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雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇一
乙方：___________________
丙方：___________________
為保障合同號(hào)為中交易資金安全，甲乙丙三方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，訂立如下（20____年）第號(hào)合同交易資金監(jiān)管合同。
監(jiān)管費(fèi)用為______元，甲方支付______元，乙方支付______元。
4.1本合同應(yīng)自乙方將交易金額一次性全額轉(zhuǎn)入甲方在丙方開設(shè)的監(jiān)管賬戶，到甲方履行過(guò)戶和交付義務(wù)并收到全部監(jiān)管金額為止。
4.2按照合同號(hào)為約定，監(jiān)管期限暫定為月，如果甲方不能如期完成過(guò)戶義務(wù)，則丙方自動(dòng)將監(jiān)管賬戶內(nèi)本金以及產(chǎn)生的利息打入乙方原轉(zhuǎn)賬賬戶。
4.3如因不可抗力或者其他客觀情況發(fā)生變化，甲乙雙方協(xié)商延長(zhǎng)監(jiān)管期限，則需甲乙雙方共同通知丙方延長(zhǎng)監(jiān)管期。
甲乙雙方在簽訂（20____年）第號(hào)合同后日內(nèi)，由乙方將付款金額1680萬(wàn)（大寫壹仟陸佰捌拾萬(wàn)）由乙方賬戶（賬號(hào)）轉(zhuǎn)賬支付于甲方在丙方新設(shè)立的賬戶（賬號(hào)：___________________）。
5.1乙方轉(zhuǎn)入甲方賬戶的款項(xiàng)由丙方先行監(jiān)管，甲方該賬戶余額為不可用余額。監(jiān)管期限，按客觀預(yù)估為月，如果期限屆滿前，甲乙雙方無(wú)共同通知丙方延長(zhǎng)監(jiān)管期限，甲方未履行全部過(guò)戶義務(wù)則，丙方將監(jiān)管賬戶的本金以及產(chǎn)生利息歸還給乙方轉(zhuǎn)出賬戶。
5.2甲乙無(wú)論乙方構(gòu)成違約，對(duì)本協(xié)議導(dǎo)致無(wú)法履行，則丙方所收取的監(jiān)管費(fèi)用不予退還。
5.3在甲乙雙方共同持過(guò)戶后的新的土地證和產(chǎn)權(quán)證到丙方辦理取消監(jiān)管程序時(shí)，丙方應(yīng)當(dāng)在一日內(nèi)予以辦理，逾期不能辦理視為違約。
5.4在甲方義務(wù)履行完畢后，乙方可以單方書面通知丙方銀行，取消對(duì)監(jiān)管賬戶的'監(jiān)管。如果乙方未能及時(shí)通知，甲方可向丙方提交申請(qǐng)，由丙方向乙方負(fù)責(zé)人發(fā)出書面確認(rèn)，乙方確認(rèn)后也可取消管控。該合約視為履行完畢。
甲方在乙方轉(zhuǎn)賬后日內(nèi)需履行完成合同編號(hào)為（20____年）第號(hào)中土地使用權(quán)以及不動(dòng)產(chǎn)的登記過(guò)戶義務(wù)。
7.1甲乙雙方任何一方違約，則按照合同編號(hào)為（20____年）第號(hào)約定承擔(dān)違約責(zé)任。
7.2如果丙方違約將監(jiān)管賬戶的款項(xiàng)提前取消監(jiān)管，則給乙方造成的損失由丙方承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。收取的監(jiān)管費(fèi)用予以退還，并需支付所收取監(jiān)管費(fèi)的兩倍費(fèi)用作為違約金。
本合同在履行中發(fā)生爭(zhēng)議，由甲、乙，丙三方協(xié)商解決，可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議效力等同于本協(xié)議。協(xié)商不成的，守約方可依法向違約方所在地人民法院或者合同簽訂地點(diǎn)唐山區(qū)人民法院起訴。
本協(xié)議，一式三份，各方各持一份，協(xié)議自三方單位蓋章并由負(fù)責(zé)人簽字后生效
日期：___________________
乙方：___________________
日期：___________________
丙方：___________________
日期：___________________
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇二
乙方：___________________
丙方：___________________
為保障合同號(hào)為中交易資金安全，甲乙丙三方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，訂立如下(20____年)第號(hào)合同交易資金監(jiān)管合同.
監(jiān)管費(fèi)用為______元，甲方支付______元，乙方支付______元。
4.1本合同應(yīng)自乙方將交易金額一次性全額轉(zhuǎn)入甲方在丙方開設(shè)的`監(jiān)管賬戶，到甲方履行過(guò)戶和交付義務(wù)并收到全部監(jiān)管金額為止。
4.2按照合同號(hào)為約定，監(jiān)管期限暫定為月，如果甲方不能如期完成過(guò)戶義務(wù)，則丙方自動(dòng)將監(jiān)管賬戶內(nèi)本金以及產(chǎn)生的利息打入乙方原轉(zhuǎn)賬賬戶。
4.3如因不可抗力或者其他客觀情況發(fā)生變化，甲乙雙方協(xié)商延長(zhǎng)監(jiān)管期限，則需甲乙雙方共同通知丙方延長(zhǎng)監(jiān)管期。
甲乙雙方在簽訂(20____年)第號(hào)合同后日內(nèi)，由乙方將付款金額1680萬(wàn)(大寫壹仟陸佰捌拾萬(wàn))由乙方賬戶(賬號(hào))轉(zhuǎn)賬支付于甲方在丙方新設(shè)立的賬戶(賬號(hào)：___________________)。
5.1乙方轉(zhuǎn)入甲方賬戶的款項(xiàng)由丙方先行監(jiān)管，甲方該賬戶余額為不可用余額。監(jiān)管期限，按客觀預(yù)估為月，如果期限屆滿前，甲乙雙方無(wú)共同通知丙方延長(zhǎng)監(jiān)管期限，甲方未履行全部過(guò)戶義務(wù)則，丙方將監(jiān)管賬戶的本金以及產(chǎn)生利息歸還給乙方轉(zhuǎn)出賬戶。
5.2甲乙無(wú)論乙方構(gòu)成違約，對(duì)本協(xié)議導(dǎo)致無(wú)法履行，則丙方所收取的監(jiān)管費(fèi)用不予退還。
5.3在甲乙雙方共同持過(guò)戶后的新的土地證和產(chǎn)權(quán)證到丙方辦理取消監(jiān)管程序時(shí)，丙方應(yīng)當(dāng)在一日內(nèi)予以辦理，逾期不能辦理視為違約。
5.4在甲方義務(wù)履行完畢后，乙方可以單方書面通知丙方銀行，取消對(duì)監(jiān)管賬戶的監(jiān)管。如果乙方未能及時(shí)通知，甲方可向丙方提交申請(qǐng)，由丙方向乙方負(fù)責(zé)人發(fā)出書面確認(rèn)，乙方確認(rèn)后也可取消管控。該合約視為履行完畢。
甲方在乙方轉(zhuǎn)賬后日內(nèi)需履行完成合同編號(hào)為(20____年)第號(hào)中土地使用權(quán)以及不動(dòng)產(chǎn)的登記過(guò)戶義務(wù)。
7.1甲乙雙方任何一方違約，則按照合同編號(hào)為(20____年)第號(hào)約定承擔(dān)違約責(zé)任。
7.2如果丙方違約將監(jiān)管賬戶的款項(xiàng)提前取消監(jiān)管，則給乙方造成的損失由丙方承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。收取的監(jiān)管費(fèi)用予以退還，并需支付所收取監(jiān)管費(fèi)的兩倍費(fèi)用作為違約金。
本合同在履行中發(fā)生爭(zhēng)議，由甲、乙，丙三方協(xié)商解決，可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議效力等同于本協(xié)議。協(xié)商不成的，守約方可依法向違約方所在地人民法院或者合同簽訂地點(diǎn)唐山區(qū)人民法院起訴。
本協(xié)議，一式三份，各方各持一份，協(xié)議自三方單位蓋章并由負(fù)責(zé)人簽字后生效
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇三
乙方(操作方)：_________
丙方：___________________
甲方委托乙方管理其設(shè)立在丙方的資金帳戶，為保證甲、乙雙方的共同利益及股票交易的正常進(jìn)行，甲、乙、丙三方本著友好協(xié)商的原則，就丙方接受甲、乙雙方的共同委托，對(duì)甲乙雙方開立的股票、資金賬戶的監(jiān)管事宜達(dá)成如下協(xié)議：
一、甲方出資人民幣：_________元整。二、乙方出資人民幣：_________元整。
合同期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
甲方委托乙方的投資范圍為深圳證券交易所和上海證券交易所上市交易的有價(jià)證券(股票、基金及國(guó)債)。
一、由甲、乙雙方分別在丙方開立共管帳戶。
1.甲方開設(shè)帳戶：戶名_________;帳戶號(hào)碼：_________(此帳戶為甲方開設(shè)并委托乙方管理的帳戶，但乙方只有操作權(quán)無(wú)提款轉(zhuǎn)帳權(quán)，以下簡(jiǎn)稱共管帳戶)。
2.乙方開設(shè)帳戶：戶名_________;帳戶號(hào)碼：_________(此帳戶為乙方開設(shè)，以下簡(jiǎn)稱保證帳戶)。
本協(xié)議簽訂時(shí)，三方確認(rèn)甲方開設(shè)帳戶內(nèi)資金額為_________元人民幣(現(xiàn)金)、乙方開設(shè)帳戶內(nèi)資金額為_________元人民幣(現(xiàn)金)。
甲方承諾，在本合同期限屆滿前，不得在該帳戶提取現(xiàn)金或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入其他帳戶，亦不得辦理轉(zhuǎn)托管或撤消在丙方的指定交易。
乙方承諾，在本合同期限屆滿前，不得在該帳戶提取現(xiàn)金或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入其他帳戶，亦不得辦理轉(zhuǎn)托管或撤消在丙方的指定交易。
二、受甲方委托，乙方在約定的投資范圍內(nèi)對(duì)共管帳戶享有獨(dú)立的操作權(quán)。甲方有權(quán)隨時(shí)對(duì)甲方的資金市值狀況進(jìn)行查詢，甲方如需要了解共管帳戶市值及其對(duì)應(yīng)的履約保證金帳戶項(xiàng)下的資金情況，應(yīng)事先書面通知丙方。丙方在收到其通知后應(yīng)當(dāng)提供加蓋其公章的反映共管帳戶和保證帳戶的市值狀況。但為保障乙方操作的獨(dú)立性，丙方不得向甲方提供共管帳戶的具體交易品種。
三、為確保本協(xié)議安全的履行，甲方、乙方授權(quán)丙方對(duì)共管帳戶和保證帳戶進(jìn)行監(jiān)管。丙方承諾，沒(méi)有甲乙雙方的共同書面授權(quán)，任何一方不得動(dòng)用共管帳戶和保證帳戶內(nèi)的資金(乙方進(jìn)行買賣操作除外)。丙方并負(fù)責(zé)對(duì)乙方在該帳戶項(xiàng)下的.資金使用情況(包括但不限于買賣有價(jià)證券)進(jìn)行監(jiān)管，但對(duì)該帳戶項(xiàng)下買賣有價(jià)證券的盈虧不承擔(dān)任何責(zé)任。
四、合同期結(jié)束前一周內(nèi)，乙方必須賣出共管帳戶和保證帳戶內(nèi)的全部有價(jià)證券。合同結(jié)束后第一天，乙方必須向甲方提交投資結(jié)果確認(rèn)書。此投資結(jié)果確認(rèn)書必須得到丙方的蓋章確認(rèn)后再由甲方確認(rèn)。
五、乙方承諾以保證帳戶上的(_________元)作為保證共管帳戶資金期末市值不低于_________元。乙方向甲方提交投資結(jié)果確認(rèn)書后，期末市值低于期初市值部分，乙方授權(quán)丙方從乙方保證帳戶上撥轉(zhuǎn)到共管帳戶。
六、甲、乙雙方保證共管帳戶在合同生效之前和合同生效期間，不以任何形式發(fā)生透支、質(zhì)押、擔(dān)保等情形。在履行本協(xié)議期間，甲，乙某方若與第三人發(fā)生債務(wù)糾紛，必須保證于糾紛發(fā)生之日即向本合同的另外兩方通報(bào)，不得隱瞞。甲方由此糾紛而引起共管賬戶上的損失，不在乙方保本責(zé)任范圍之內(nèi)。
七、共管帳戶期末市值高于期初市值的部分，為投資利潤(rùn)，甲乙雙方協(xié)議按照甲方_________%，乙方_________%的比例分配，乙方所應(yīng)分配利潤(rùn)，由丙方依據(jù)甲乙雙方共同簽署的“投資結(jié)果確認(rèn)書”，從共管帳戶撥轉(zhuǎn)到乙方保證帳戶。
八、甲方必須保證共管帳戶資金的合作使用期限，不得中途退出，如有變動(dòng)須經(jīng)協(xié)商，三方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。
九、在委托期限內(nèi)，除非出現(xiàn)以下第十條所述情況，甲、乙雙方均無(wú)權(quán)對(duì)共管帳戶和保證賬戶進(jìn)行資金劃撥、股票轉(zhuǎn)托管或撤消指定交易。
十、共管帳戶及保證帳戶內(nèi)有價(jià)證券市值與保證金之和小于人民幣_(tái)________元時(shí)，甲方有權(quán)委托丙方賣出共管帳戶中的證券，賬戶市值比期初市值減少部分，由丙方從乙方保證賬戶上劃撥回共管賬戶，乙方不得以任何理由抗辨，并同意由丙方協(xié)助辦理。
十一、丙方作為監(jiān)管方，有責(zé)任監(jiān)管甲、乙共管帳戶及保證賬戶，在監(jiān)管時(shí)間內(nèi)，不能進(jìn)行資金劃撥、股票轉(zhuǎn)托管或撤消指定交易;有責(zé)任按本協(xié)議以及由甲乙方共同簽署的書面指令協(xié)助辦理帳戶內(nèi)的資金劃撥、股票轉(zhuǎn)托管及指定交易等證券業(yè)務(wù)，并在共管帳戶和保證賬戶合計(jì)市值低于_________元時(shí)，由指定專人通知甲乙雙方。
十二、丙方對(duì)符合本協(xié)議及委托書的書面指令的執(zhí)行，甲、乙雙方均不得提出異議，甲、乙雙方的異議均不影響上述指令的執(zhí)行。
因履行本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)由甲、乙、丙三方協(xié)商解決。若三方協(xié)商無(wú)法解決的，任何一方均有權(quán)向人民法院訴訟解決。
一、本協(xié)議約定的期限屆滿后，丙方所承擔(dān)的監(jiān)管責(zé)任即自行解除，本協(xié)議終止。
二、甲乙雙方共同簽署的書面文件，解除雙方委托關(guān)系，并書面通知丙方，丙方辦理完有關(guān)手續(xù)后，協(xié)議終止。
三、本協(xié)議有效期屆滿后，若三方仍愿意繼續(xù)合作，則需另行簽定協(xié)議書。
四、甲方、乙方的開戶資料，甲方對(duì)乙方的不可撤消授權(quán)委托書，以及甲方填報(bào)的賣出委托單等均作為本協(xié)議不可分割的組成部分。
五、本協(xié)議一式叁份，由甲方、乙方、丙方三方各持一份，自各方法定代表人或其授權(quán)代表簽字并加蓋公章之日起生效，均具同等法律效力。
甲方(蓋章)：_________
乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_____________
簽訂地點(diǎn)：_____________
丙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_____________
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇四
乙方：__________
丙方：__________
為強(qiáng)化建設(shè)資金使用管理，提高建設(shè)資金的使用效益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行，根據(jù)鐵道部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金流向監(jiān)管的通知》(鐵財(cái)〔20xx〕237號(hào))、昆明鐵路局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金監(jiān)管的通知》(昆鐵財(cái)〔20xx〕181號(hào))文件精神，甲、乙、丙三方本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。
1.乙方在丙方開立臨時(shí)銀行存款賬戶(以下簡(jiǎn)稱結(jié)算戶)，用途僅限于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程有關(guān)的款項(xiàng)往來(lái)，至工程竣工清算結(jié)束時(shí)終止。
2.乙方在丙方開立農(nóng)民工工資保證金賬戶(以下簡(jiǎn)稱專戶)，專門用于農(nóng)民工工資的支付。在建設(shè)期內(nèi)，專戶除支付農(nóng)民工工資外，對(duì)于其它方面的資金撥付，須專題報(bào)告甲方同意，否則丙方不得受理。乙方必須保證專戶存款余額不低80萬(wàn)元。
4.每月22日至25日，乙方根據(jù)投資計(jì)劃和工程進(jìn)度，填報(bào)《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》(附件一)一式三份，經(jīng)甲方審批后，由甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。
5.乙方按照審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》用款，嚴(yán)禁超計(jì)劃付款。對(duì)于超用款計(jì)劃的資金支付，乙方必須提出書面申請(qǐng)經(jīng)甲方同意后，丙方才能辦理支付手續(xù)。
6.丙方作為資金監(jiān)管的協(xié)議銀行，負(fù)責(zé)協(xié)助甲方對(duì)乙方的建設(shè)資金使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。丙方承諾向甲、乙方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
7.丙方根據(jù)甲方審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》，對(duì)乙方的每一筆付款，必須與甲方審核同意的用款計(jì)劃進(jìn)行逐筆核對(duì)，審核無(wú)誤后及時(shí)辦理資金支付結(jié)算。對(duì)未在用款計(jì)劃內(nèi)的資金支付申請(qǐng)不予受理，并及時(shí)通知甲方。
8.丙方根據(jù)用款計(jì)劃和實(shí)際支出建立臺(tái)賬(附件二)，及時(shí)登記乙方的資金使用計(jì)劃執(zhí)行情況，于次月5日前將臺(tái)賬復(fù)印件和明細(xì)對(duì)賬單送甲方審核備案，并定期向甲方和乙方報(bào)告監(jiān)管服務(wù)的有關(guān)情況。
9.乙方開通網(wǎng)上銀行的，應(yīng)將網(wǎng)上銀行查詢功能授權(quán)甲方及其上級(jí)部門使用，由甲方對(duì)乙方工程資金動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)管。乙方通過(guò)網(wǎng)上銀行支付建設(shè)資金時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行用款計(jì)劃，嚴(yán)禁故意通過(guò)網(wǎng)上銀行支付逃避資金監(jiān)管。丙方應(yīng)及時(shí)核對(duì)乙方網(wǎng)上銀行支付的款項(xiàng)是否符合用款計(jì)劃，發(fā)現(xiàn)乙方超計(jì)劃通過(guò)網(wǎng)上銀行支付款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即通知甲方。
10.乙方及下屬單位不得參加上級(jí)單位或部門組織的資金歸集，乙方發(fā)生的內(nèi)部債權(quán)掛賬應(yīng)以合同協(xié)議為依據(jù)。
11.丙方在履行本協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)因本協(xié)議的簽訂所獲得的關(guān)于乙方經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)資金狀況、資料等商業(yè)秘密嚴(yán)格保密。未經(jīng)乙方書面同意，丙方不得向乙方以外的任何人披露上述商業(yè)秘密，但法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定的除外。
12.乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)對(duì)本單位及下屬單位資金流向的監(jiān)管負(fù)總責(zé)。乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)及下屬單位匯出云南省的資金必須按本協(xié)議規(guī)定程序報(bào)甲方審批。
13.違約責(zé)任
(1)乙方違反第5條、第9條和第10條超計(jì)劃付款的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額1‰的'違約金。
(2)乙方違規(guī)轉(zhuǎn)移、挪用結(jié)算戶和專戶存款，用于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程無(wú)關(guān)的其他支出，必須在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回，并向甲方支付轉(zhuǎn)移挪用金額2‰的違約金。乙方未在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回轉(zhuǎn)移、挪用的存款，甲方可暫停拔付建設(shè)資金。
(3)乙方應(yīng)支付甲方的違約金由甲方書面通知乙方，并由甲方直接從應(yīng)付乙方的工程款中扣留。
(4)丙方違反第7條為乙方超計(jì)劃付款辦理結(jié)算的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額0.1‰的違約金。丙方違反本協(xié)議對(duì)結(jié)算戶和專戶資金監(jiān)管不力，經(jīng)甲方要求限期整改無(wú)效的，取消丙方資金監(jiān)管資格。
14.本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商解決。
15.本協(xié)議一式柒份，甲方叁份、乙方和丙方各持貳份，三方簽字蓋章后生效。
甲方：__________(印章)
乙方：__________(印章)
丙方：__________(印章)
_____年_____月_____日
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇五
甲方：
丙方：
為強(qiáng)化建設(shè)資金使用管理，提高建設(shè)資金的使用效益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行，根據(jù)鐵道部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金流向監(jiān)管的通知》(鐵財(cái)〔20xx〕237號(hào))、昆明鐵路局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金監(jiān)管的通知》(昆鐵財(cái)〔20xx〕181號(hào))文件精神，甲、乙、丙三方本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。
1、乙方在丙方開立臨時(shí)銀行存款賬戶(以下簡(jiǎn)稱結(jié)算戶)，用途僅限于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程有關(guān)的款項(xiàng)往來(lái)，至工程竣工清算結(jié)束時(shí)終止。
2、乙方在丙方開立農(nóng)民工工資保證金賬戶(以下簡(jiǎn)稱專戶)，專門用于農(nóng)民工工資的支付。在建設(shè)期內(nèi)，專戶除支付農(nóng)民工工資外，對(duì)于其它方面的資金撥付，須專題報(bào)告甲方同意，否則丙方不得受理。乙方必須保證專戶存款余額不低80萬(wàn)元。
4、每月22日至25日，乙方根據(jù)投資計(jì)劃和工程進(jìn)度，填報(bào)《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》(附件一)一式三份，經(jīng)甲方審批后，由甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。
5、乙方按照審核同意的`《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》用款，嚴(yán)禁超計(jì)劃付款。對(duì)于超用款計(jì)劃的資金支付，乙方必須提出書面申請(qǐng)經(jīng)甲方同意后，丙方才能辦理支付手續(xù)。
6、丙方作為資金監(jiān)管的協(xié)議銀行，負(fù)責(zé)協(xié)助甲方對(duì)乙方的建設(shè)資金使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。丙方承諾向甲、乙方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
7、丙方根據(jù)甲方審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》，對(duì)乙方的每一筆付款，必須與甲方審核同意的用款計(jì)劃進(jìn)行逐筆核對(duì)，審核無(wú)誤后及時(shí)辦理資金支付結(jié)算。對(duì)未在用款計(jì)劃內(nèi)的資金支付申請(qǐng)不予受理，并及時(shí)通知甲方。
8、丙方根據(jù)用款計(jì)劃和實(shí)際支出建立臺(tái)賬(附件二)，及時(shí)登記乙方的資金使用計(jì)劃執(zhí)行情況，于次月5日前將臺(tái)賬復(fù)印件和明細(xì)對(duì)賬單送甲方審核備案，并定期向甲方和乙方報(bào)告監(jiān)管服務(wù)的有關(guān)情況。
9、乙方開通網(wǎng)上銀行的，應(yīng)將網(wǎng)上銀行查詢功能授權(quán)甲方及其上級(jí)部門使用，由甲方對(duì)乙方工程資金動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)管。乙方通過(guò)網(wǎng)上銀行支付建設(shè)資金時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行用款計(jì)劃，嚴(yán)禁故意通過(guò)網(wǎng)上銀行支付逃避資金監(jiān)管。丙方應(yīng)及時(shí)核對(duì)乙方網(wǎng)上銀行支付的款項(xiàng)是否符合用款計(jì)劃，發(fā)現(xiàn)乙方超計(jì)劃通過(guò)網(wǎng)上銀行支付款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即通知甲方。
10、乙方及下屬單位不得參加上級(jí)單位或部門組織的資金歸集，乙方發(fā)生的內(nèi)部債權(quán)掛賬應(yīng)以合同協(xié)議為依據(jù)。
11、丙方在履行本協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)因本協(xié)議的簽訂所獲得的關(guān)于乙方經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)資金狀況、資料等商業(yè)秘密嚴(yán)格保密。未經(jīng)乙方書面同意，丙方不得向乙方以外的任何人披露上述商業(yè)秘密，但法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定的除外。
12、乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)對(duì)本單位及下屬單位資金流向的監(jiān)管負(fù)總責(zé)。乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)及下屬單位匯出云南省的資金必須按本協(xié)議規(guī)定程序報(bào)甲方審批。
13、違約責(zé)任
(1)乙方違反第5條、第9條和第10條超計(jì)劃付款的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額1‰的違約金。
(2)乙方違規(guī)轉(zhuǎn)移、挪用結(jié)算戶和專戶存款，用于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程無(wú)關(guān)的其他支出，必須在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回，并向甲方支付轉(zhuǎn)移挪用金額2‰的違約金。乙方未在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回轉(zhuǎn)移、挪用的存款，甲方可暫停拔付建設(shè)資金。
(3)乙方應(yīng)支付甲方的違約金由甲方書面通知乙方，并由甲方直接從應(yīng)付乙方的工程款中扣留。
(4)丙方違反第7條為乙方超計(jì)劃付款辦理結(jié)算的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額0、1‰的違約金。丙方違反本協(xié)議對(duì)結(jié)算戶和專戶資金監(jiān)管不力，經(jīng)甲方要求限期整改無(wú)效的，取消丙方資金監(jiān)管資格。
14、本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商解決。
15、本協(xié)議一式柒份，甲方叁份、乙方和丙方各持貳份，三方簽字蓋章后生效。
甲方：(印章)
乙方：(印章)
丙方：(印章)
____年____月______日：
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇六
法定代表人：伍xx職務(wù)：董事長(zhǎng)
注冊(cè)地址：xx市xx區(qū)遠(yuǎn)大二路xx農(nóng)業(yè)高科技園內(nèi)
乙方：xx置業(yè)集團(tuán)有限公司
法定代表人：段xx職務(wù)：董事長(zhǎng)
注冊(cè)地址：北京市xx區(qū)科學(xué)城xx路9號(hào)2號(hào)樓124室
丙方：xx奇凡勝置業(yè)有限公司
法定代表人：李xx職務(wù)：董事長(zhǎng)
注冊(cè)地址：xxxx中路1段479號(hào)建鴻達(dá)現(xiàn)代城27樓
丁方：興業(yè)銀行股份有限公司xxxx路支行
授權(quán)代表人：xx職務(wù)：行長(zhǎng)
地址：xx市xx路144號(hào)
鑒于：
1、甲方與丙方、乙方與丙方已就甲方持有的xxxx置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱項(xiàng)目公司）的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)簽署了框架協(xié)議，乙方是丙方指定的甲方持有的項(xiàng)目公司股權(quán)受讓人，根據(jù)框架協(xié)議的約定需對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓款和項(xiàng)目公司欠甲方的款項(xiàng)的資金支付進(jìn)行監(jiān)管。
2、甲、乙、丙、丁四方同意在興業(yè)銀行股份有限公司xxxx路支行開設(shè)一個(gè)銀行監(jiān)管帳戶，并同意丁方根據(jù)本協(xié)議對(duì)監(jiān)管帳戶的資金進(jìn)行監(jiān)管。
據(jù)此，經(jīng)甲乙丙丁四方友好協(xié)商，簽訂以下資金監(jiān)管協(xié)議：
一、銀行監(jiān)管賬戶的開立和撤銷
1、由乙方以乙方的名義在丁方處開設(shè)一個(gè)資金監(jiān)管賬戶（下稱“監(jiān)管賬戶”），監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金歸乙方所有。
2、監(jiān)管賬戶的預(yù)留印鑒為一枚財(cái)務(wù)專用章和一枚私章共二枚印章，其中：財(cái)務(wù)專用章由乙方出具，私人印鑒章由甲方出具。
3、財(cái)務(wù)專用章在監(jiān)管賬戶設(shè)立期間不得變更。私人印鑒章的變更（含重置）需甲、乙雙方書面同意。
4、在甲方與乙方及丙方簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中約定應(yīng)付給甲方的資金（包括股權(quán)轉(zhuǎn)讓款和項(xiàng)目公司欠甲方的款項(xiàng)）除留1000萬(wàn)元保證金外其余款項(xiàng)付清后，由甲乙雙方書面通知丁方撤銷乙方在丁方開立的監(jiān)管賬戶。
二、監(jiān)管賬戶資金的支付
1、一般資金劃付由丁方根據(jù)甲乙雙方的預(yù)留印鑒和銀行結(jié)算要求按正常程序進(jìn)行。
2、甲、乙、丙、丁四方同意，監(jiān)管帳戶開立后，甲、乙雙方將一張加蓋甲、乙雙方預(yù)留印鑒的空白轉(zhuǎn)帳支票預(yù)留在丁方處。當(dāng)發(fā)生下列情形時(shí)，如甲方不主動(dòng)提供預(yù)留印鑒協(xié)助乙方將監(jiān)管帳戶資金退還給乙方原匯出資金的結(jié)算賬戶（開戶行：戶名：
帳號(hào)：，下同），丁方可根據(jù)乙方單方書面通知用該預(yù)留空白支票在二個(gè)工作日內(nèi)將監(jiān)管帳戶內(nèi)全部資金退還給乙方原匯出資金的結(jié)算賬戶，監(jiān)管賬戶隨之撤銷。
（1）在甲乙雙方簽訂正式股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議前，乙方組織的財(cái)務(wù)和法律盡職調(diào)查認(rèn)為本股權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目有重大暇疵，足以導(dǎo)致項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓無(wú)法進(jìn)行的，乙方無(wú)須征得甲方書面同意，有權(quán)單方書面通知丁方將監(jiān)管賬戶內(nèi)全部資金退回至乙方原匯出資金的結(jié)算賬戶。
（2）甲乙雙方簽訂正式股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議后，如甲方收到乙方股權(quán)轉(zhuǎn)讓款萬(wàn)元后20個(gè)工作日內(nèi)，甲方未能提供從工商局查詢的經(jīng)工商局蓋章的項(xiàng)目公司股權(quán)工商變更手續(xù)的資料給丁方（該資料僅限于證明乙方已成為項(xiàng)目公司占60%股權(quán)的股東，甲方對(duì)該資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，丁方不負(fù)責(zé)審查該資料的真實(shí)性），乙方無(wú)須征得甲方書面同意，有權(quán)單方書面通知丁方將監(jiān)管賬戶內(nèi)全部資金退回至乙方原匯出資金的結(jié)算賬戶。
（3）甲方書面提出終止項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的，乙方可憑甲方終止協(xié)議的書面通知（丁方不負(fù)責(zé)審查該通知的真實(shí)性）單方書面通知丁方將監(jiān)管賬戶內(nèi)全部資金退回至乙方原匯出資金的結(jié)算賬戶。
3、當(dāng)乙方監(jiān)管賬戶內(nèi)資金余額大于2億元時(shí)，乙方可以監(jiān)管賬戶的資金作為保證、以甲方為受益人，向丁方申請(qǐng)開立一份金額為2億元的有條件支付的全額保證金的銀行保函，用于向甲方支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓款和項(xiàng)目公司欠甲方的款項(xiàng)。丁方同意在符合國(guó)家法律法規(guī)及丁方內(nèi)部相關(guān)管理規(guī)章情形下為乙方開立有條件支付的全額保證金的銀行保函。
三、丁方的聲明和責(zé)任
1、丁方對(duì)資金是否按照約定期限足額劃付至監(jiān)管賬戶以及監(jiān)管資金來(lái)源的合法性，不承擔(dān)任何法律義務(wù)和責(zé)任。
2、甲、乙、丙三方之間因股權(quán)轉(zhuǎn)讓或債權(quán)債務(wù)等發(fā)生的任何糾紛均與丁方無(wú)關(guān)。
3、丁方按照本協(xié)議書的規(guī)定對(duì)監(jiān)管賬戶進(jìn)行監(jiān)管，否則將對(duì)由此給甲、乙方造成的經(jīng)濟(jì)損失承擔(dān)責(zé)任。
四、爭(zhēng)議的解決
本協(xié)議書履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，各方應(yīng)友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，應(yīng)向本合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院訴訟。
五、其他事項(xiàng)
1、本協(xié)議書自各方簽字蓋章之日起生效。
2、本協(xié)議書一式八份，甲，乙、丙、丁方各持二份，具有同等法律效力。
3、本協(xié)議書于xx年9月28日簽訂于xx市。
法定代表人或授權(quán)代表人：
乙方：xx置業(yè)集團(tuán)有限公司
法定代表人或授權(quán)代表人：
丙方：xx奇凡勝置業(yè)有限公司
法定代表人或授權(quán)代表人：
丁方：興業(yè)銀行股份有限公司xxxx路支行
授權(quán)代表人：
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇七
賣方代理人：__________證件名稱及號(hào)碼：__________
買方：____________證件名稱及號(hào)碼：_________
買方代理人：_______證件名稱及號(hào)碼：_________
第三方：________________
法定代表人：易錚華地址：芙蓉區(qū)五一大道766號(hào)中天廣場(chǎng)寫字樓九樓
買賣雙方于_____年________月________日簽訂轉(zhuǎn)讓長(zhǎng)沙市________區(qū)單位房產(chǎn)的《________》，為保證此次交易資金安全，經(jīng)買賣雙方協(xié)商一致，愿意委托第三方對(duì)________部分交易資金進(jìn)行監(jiān)管，并簽定協(xié)議如下：
一、買賣雙方同意將本次交易________（定金/房款/交房押金）人民幣合計(jì)________元整（小寫：________元）委托第三方托管。簽定本協(xié)議后________日內(nèi)（買/賣方）以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳方式交付給第三方，為轉(zhuǎn)帳及付款方便，買賣雙方同意（買方/賣方）從指定帳戶將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入第三方指定帳戶視為第三方收到款項(xiàng)，________（買方/賣方）與第三方的指定帳戶如下：
買方：戶名開戶行帳號(hào)簽名確認(rèn)：
第三方：________開戶行：________帳號(hào)：_______
二、第三方僅對(duì)托管在其處的資金安全負(fù)責(zé)，并依據(jù)買賣雙方約定的以下第________種事由出現(xiàn)時(shí)無(wú)息放款給賣方：
（a）、賣方將房產(chǎn)證原件交給第三方辦理房產(chǎn)過(guò)戶，且經(jīng)查檔無(wú)抵押無(wú)查封登記；
（b）、買賣雙方簽訂房管局的《二手房買賣合同》，并將過(guò)戶回執(zhí)原件產(chǎn)第三方；
（d）、________ 。
賣方指定帳戶如下：
戶名開戶行帳號(hào)簽名確認(rèn)：
三、買賣雙方聲明：若此次交易發(fā)生糾紛無(wú)法完成交易，為了達(dá)到保證交易資金安全而委托第三方托管的目的，如第三方已經(jīng)按約定事由放款的，任何一方不得以任何理由單方要求第三方再次支付托管款項(xiàng)；如在放款事由出現(xiàn)前雙方已發(fā)生糾紛，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行的，任何一方不得以任何理由單方要求第三方支付托管款項(xiàng)，第三方僅憑買賣雙方書面協(xié)商結(jié)果或法院/仲裁生效判（裁）決向權(quán)利人放款。
四、本協(xié)議一式叁份，賣方、買方、第三方各執(zhí)一份，自三方簽字或蓋章之日起生效，具有同等法律效力。
五、備注：
提示：此合同必須由買賣雙方本人或經(jīng)委托公證的代理人簽名后方可生效。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇八
為加強(qiáng)商品房預(yù)售資金監(jiān)管，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，制定了《杭州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》，以下是詳細(xì)內(nèi)容。
為貫徹落實(shí)《關(guān)于印發(fā)〈浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法〉〈浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書〉(示范文本)的通知》(浙建房〔〕72號(hào))，維護(hù)商品房交易雙方的合法權(quán)益，保障商品房預(yù)售資金安全，特制定本實(shí)施細(xì)則。
一、監(jiān)管協(xié)議的簽訂
(一)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)全部納入預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象范圍。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)際情況，按照商品房預(yù)售許可規(guī)?；蛘呓ㄔO(shè)項(xiàng)目全部作為獨(dú)立的預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象(下稱“監(jiān)管項(xiàng)目”)，在當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立商品房預(yù)售資金專用存款賬戶(下稱“資金賬戶”)。一個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目只能開立一個(gè)資金賬戶，該賬戶不得支取現(xiàn)金。
(二)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理商品房預(yù)售許可前，應(yīng)與開設(shè)資金賬戶的銀行機(jī)構(gòu)(下稱“監(jiān)管銀行”)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位共同簽訂統(tǒng)一格式的《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》(下稱“《監(jiān)管協(xié)議》”)，明確三方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，同時(shí)，向監(jiān)管銀行提供以下資料：
1.監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表;
2.監(jiān)管項(xiàng)目各階段資金使用計(jì)劃;
3.監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè);
4.投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書;
5.監(jiān)管銀行要求的其他資料。
簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議后，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)，用于申請(qǐng)辦理監(jiān)管項(xiàng)目的《商品房預(yù)售證》。
(三)《監(jiān)管協(xié)議》應(yīng)載明房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、項(xiàng)目名稱、坐落、國(guó)有土地使用證證號(hào)、土地面積、總建筑面積、總套數(shù)、工程預(yù)算清冊(cè)總額、監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金專用存款賬戶開戶銀行、預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)等相關(guān)信息。
二、監(jiān)管協(xié)議的報(bào)送
(四)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房預(yù)售證》時(shí)，按照法律、法規(guī)規(guī)定，在向房產(chǎn)行政主管部門提供的商品房預(yù)售方案中應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：
1.商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書;
2.監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào);
3.監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表;
4.監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃。
(五)未簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的項(xiàng)目，房產(chǎn)行政主管部門不予發(fā)放《商品房預(yù)售證》。預(yù)售資金監(jiān)管銀行及資金賬戶賬號(hào)應(yīng)通過(guò)透明售房網(wǎng)對(duì)外公布，并在商品房定金合同或買賣合同簽訂前通過(guò)網(wǎng)上合同備案系統(tǒng)自動(dòng)予以提示。
(六)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)定，憑《商品房預(yù)售證》在監(jiān)管銀行正式開立資金賬戶，開立的資金賬戶賬號(hào)應(yīng)當(dāng)與預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)一致。資金賬戶的性質(zhì)為專用存款賬戶，戶名由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、《商品房預(yù)售證》記載的項(xiàng)目名稱組成，其中企業(yè)名稱須與該企業(yè)基本存款賬戶名稱一致，預(yù)留銀行簽章上的'名稱須與資金賬戶的名稱一致。
(七)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或資金賬戶的，須經(jīng)原監(jiān)管銀行、工程監(jiān)理單位同意后,向預(yù)售許可所在地房產(chǎn)行政主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后解除原監(jiān)管協(xié)議，同時(shí)重新簽訂新的監(jiān)管協(xié)議，將原資金賬戶的預(yù)售資金全部轉(zhuǎn)入變更后的資金賬戶，并報(bào)項(xiàng)目預(yù)售許可所在地房產(chǎn)行政主管部門和人民銀行備案。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在申請(qǐng)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或資金賬戶期間，暫停該項(xiàng)目的網(wǎng)上預(yù)售。
三、預(yù)售資金的收存
(八)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或代理銷售機(jī)構(gòu)預(yù)售商品房時(shí)，應(yīng)由購(gòu)房人將預(yù)付的購(gòu)房款直接存入資金賬戶。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得直接收存購(gòu)房款。
(九)按揭貸款購(gòu)買商品房的，其按揭貸款由貸款銀行直接轉(zhuǎn)入資金賬戶，并注明用途。
(十)分期或其它付款方式購(gòu)買商品房的，在簽訂《商品房買賣合同》中，必須注明付款次數(shù)、每次付款金額和付款時(shí)間，并按合同約定及時(shí)將購(gòu)房款存入資金賬戶。
四、預(yù)售資金的使用
(十一)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金，應(yīng)逐季編制用款計(jì)劃，并按計(jì)劃分次向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)。用款計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按建設(shè)工程形象進(jìn)度完成情況或建設(shè)工程施工合同約定的付款節(jié)點(diǎn)制定。
(十二)商品房預(yù)售所得款項(xiàng)必須用于有關(guān)的工程建設(shè)。其中監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額不低于130%的預(yù)售資金按預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議方式監(jiān)管。按監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管的項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%可以用于監(jiān)管項(xiàng)目相應(yīng)的前期工程費(fèi)、管理費(fèi)、銷售費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)、稅費(fèi)、同步歸還本項(xiàng)目房地產(chǎn)開發(fā)貸款及其他費(fèi)用。
(十三)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向監(jiān)管銀行申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金，根據(jù)下列不同申請(qǐng)款項(xiàng)提供相應(yīng)材料：
2.申請(qǐng)購(gòu)買建筑材料、設(shè)備款的，提供購(gòu)銷合同及監(jiān)理單位證明;
3.申請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)監(jiān)理等相關(guān)費(fèi)用的，提供相關(guān)合同或繳費(fèi)證明;
4.申請(qǐng)法定稅費(fèi)的，提供相關(guān)單據(jù);
5.申請(qǐng)償還土地或在建工程抵押貸款的，由抵押權(quán)人提供他項(xiàng)權(quán)證明、借款及抵押合同。
首次付款后，之后每次申請(qǐng)付款時(shí)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)還應(yīng)提供上一次申請(qǐng)用款事項(xiàng)的相應(yīng)票據(jù)。符合條件的，自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)由監(jiān)管銀行將核準(zhǔn)使用資金支付給房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽約的合同當(dāng)事人或相關(guān)單位。
(十四)有下列情況之一的，監(jiān)管銀行不予辦理用款手續(xù)：
1.收款單位、用途、金額等內(nèi)容與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)所提供的合同約定不符的;
2.資金賬戶余額不足的;
3.其他不符合本實(shí)施細(xì)則情況的。
(十五)在保證整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)資金使用的前提下，資金賬戶中商品房預(yù)售資金超出該監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的130%時(shí)，可允許以其超出部分用于調(diào)用，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)憑工程監(jiān)理單位對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)調(diào)用預(yù)售資金用于有關(guān)工程建設(shè)的真實(shí)性證明向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)。符合條件的，監(jiān)管銀行自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行付款。
(十六)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在銷售中若發(fā)生退款的，由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提出申請(qǐng)并提供相關(guān)證明材料和購(gòu)房者賬戶賬號(hào)，監(jiān)管銀行在審核相關(guān)材料后，將相關(guān)款項(xiàng)以轉(zhuǎn)賬方式退購(gòu)房人。
(十七)在建設(shè)過(guò)程中，若發(fā)生超出用款計(jì)劃的，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)憑工程監(jiān)理單位的證明材料，向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，監(jiān)管銀行按《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》的規(guī)定給予支付。
五、資金賬戶的管理
(十八)監(jiān)管銀行應(yīng)按月出具監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金收繳、支出情況對(duì)賬單，并在對(duì)賬單中明確預(yù)售資金支出的用途。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)在每月15日前，將建設(shè)工程完成的形象進(jìn)度以及監(jiān)管銀行出具的預(yù)售資金收繳、支出對(duì)賬單，報(bào)送監(jiān)管項(xiàng)目所在地房產(chǎn)行政主管部門備案。
(十九)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理完杭州市房屋建筑工程竣工驗(yàn)收備案手續(xù)后，持建筑工程竣工驗(yàn)收備案表向監(jiān)管銀行申請(qǐng)撤銷資金賬戶，監(jiān)管銀行按規(guī)定與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦妥相關(guān)手續(xù)后，撤銷資金賬戶。同時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)將資金賬戶撤銷的證明報(bào)預(yù)售許可所在地房產(chǎn)行政主管部門備案。
六、附則
(二十)杭州市主城區(qū)11月20日后受理預(yù)售的商品房項(xiàng)目，按本細(xì)則實(shí)行預(yù)售資金監(jiān)管。本細(xì)則未盡事宜,按《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。
(二十一)各縣(市)、蕭山區(qū)、余杭區(qū)可參照?qǐng)?zhí)行。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇九
第一條根據(jù)《秦皇島市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法》(秦政辦發(fā)第46號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，制定本《實(shí)施細(xì)則》。
第二條凡在本市城市區(qū)(海港區(qū)、山海關(guān)區(qū)、北戴河區(qū)、撫寧區(qū))及秦皇島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、北戴河新區(qū)管轄區(qū)內(nèi)從事房地產(chǎn)開發(fā)的企業(yè)，在《秦皇島市新建商品房預(yù)收款監(jiān)管辦法》實(shí)施之日起，取得《商品房預(yù)售許可證》的商品房項(xiàng)目，其商品房預(yù)售資金的收存、支出和使用，應(yīng)執(zhí)行《辦法》和本《實(shí)施細(xì)則》。
第三條市住房保障和房產(chǎn)管理局是商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理的主管部門(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管部門)，負(fù)責(zé)行政管理工作。市房產(chǎn)市場(chǎng)管理處是秦皇島市城市區(qū)具體實(shí)施新建商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱實(shí)施機(jī)構(gòu))。
監(jiān)管部門職責(zé)：
負(fù)責(zé)預(yù)售資金監(jiān)管涉及部門間的協(xié)調(diào)、聯(lián)系，督導(dǎo)全市預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。
實(shí)施機(jī)構(gòu)職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理及實(shí)施工作;
(二)負(fù)責(zé)商品房預(yù)售資金使用審核、撥付工作;
(三)負(fù)責(zé)檢查商品房預(yù)售資金的支取及使用情況。
第四條設(shè)立監(jiān)管賬戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備條件:
(一)具備辦理商品房按揭貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu);
(二)商品房預(yù)售資金監(jiān)管軟件系統(tǒng)開通，與實(shí)施機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)。
第五條《商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》包括以下主要內(nèi)容:
(一)各方當(dāng)事人的基本情況;
(二)各方當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù);
(三)監(jiān)管項(xiàng)目的名稱、座落、建筑幢號(hào)、建筑面積等;
(四)監(jiān)管賬戶的名稱和賬號(hào);
(五)預(yù)售資金的監(jiān)管范圍;
(六)預(yù)售資金交存和使用方式:
(七)預(yù)售資金支付方式;
(八)違約責(zé)任;
(九)其它。
第六條開立監(jiān)管賬戶的程序:
(一)預(yù)售人提出申請(qǐng)，并提交以下資料：
1.《開立新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶申請(qǐng)書》;
2.《承諾書》;
3.《土地使用權(quán)出讓合同》和《國(guó)有土地使用證》;
4.規(guī)劃總平面圖;
7.總投資計(jì)劃表及預(yù)售項(xiàng)目的工程建設(shè)資金階段使用計(jì)劃;
8.《授權(quán)委托書》和《受托人身份證明》;
(二)受理審核。實(shí)施機(jī)構(gòu)審核預(yù)售人提供的相關(guān)資料，對(duì)符合條件的，出具《開立新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶通知書》。對(duì)不符合條件的，實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)向預(yù)售人一次性書面告知理由。
(三)開立賬戶。預(yù)售人持實(shí)施機(jī)構(gòu)出具的《開立新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶通知書》及開戶金融機(jī)構(gòu)所需要的其它資料，到開戶金融機(jī)構(gòu)開立監(jiān)管賬戶。每個(gè)擬辦《商品房預(yù)售許可證》設(shè)立一個(gè)監(jiān)管賬戶。
開立監(jiān)管賬戶后，預(yù)售人在秦皇島日?qǐng)?bào)發(fā)布開立監(jiān)管賬戶公告，并持金融機(jī)構(gòu)出具的《開立新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶證明》和《公告》交實(shí)施機(jī)構(gòu)備案，簽訂《新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》。預(yù)售人應(yīng)將監(jiān)管賬戶在預(yù)售場(chǎng)所公示。
第七條商品房買賣合同簽訂及備案:
(一)預(yù)售人與承購(gòu)人應(yīng)使用《商品房買賣合同》示范文本，應(yīng)當(dāng)載明預(yù)售資金交付方式，開戶金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管賬戶，明確交款的時(shí)間和金額。
(二)承購(gòu)人交款后，預(yù)售資金存入監(jiān)管賬戶實(shí)時(shí)備案。預(yù)售人與承購(gòu)人在線簽訂《商品房買賣合同》，即時(shí)備案。
第八條商品房預(yù)售資金交付程序:
(一)承購(gòu)人未按揭貸款的交款程序:
1.承購(gòu)人按《新建商品房預(yù)售資金交款單》要求，將購(gòu)房款交存到預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。
2.預(yù)售資金交款信息在資金監(jiān)管系統(tǒng)中實(shí)時(shí)備案。
3.承購(gòu)人憑開戶金融機(jī)構(gòu)出具的交款單回執(zhí)或金融機(jī)構(gòu)進(jìn)賬單(交款回單)向預(yù)售人換取交款票據(jù)。
(二)承購(gòu)人按揭貸款的交款程序:
承購(gòu)人交付首付款程序同“未按揭貸款的交款程序”，按揭貸款交付按以下程序進(jìn)行：
1.預(yù)售人或承購(gòu)人持已備案的《商品房買賣合同》到貸款金融機(jī)構(gòu)辦理貸款手續(xù)。
2.發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)將貸款劃轉(zhuǎn)至商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶;承購(gòu)人采取住房公積金貸款的，住房公積金管理中心應(yīng)將貸款劃轉(zhuǎn)至商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。
3.預(yù)售資金交款及貸款到賬信息在資金監(jiān)管系統(tǒng)中實(shí)時(shí)備案。
第九條預(yù)售人申請(qǐng)支取商品房預(yù)售資金的程序:
預(yù)售人申請(qǐng)支取商品房預(yù)售資金，實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)予辦理支取手續(xù)。支取的資金包括取得土地的全部費(fèi)用、稅金實(shí)際發(fā)生金額、不超過(guò)已投入工程建設(shè)資金的90%、其他相關(guān)費(fèi)用。(預(yù)售人利用監(jiān)管項(xiàng)目、土地等抵押貸款的，應(yīng)將貸款數(shù)額從已投入資金中扣除)
(一)提出申請(qǐng)。預(yù)售人提交《秦皇島市商品房預(yù)售資金支取申請(qǐng)表》，并根據(jù)用途分別提交以下資料:
1.申請(qǐng)支取建安工程費(fèi)的,按照實(shí)際工程形象進(jìn)度并結(jié)合“擬預(yù)售項(xiàng)目的工程建設(shè)資金階段使用計(jì)劃”進(jìn)行支取,提交以下資料:
(1)施工單位、工程監(jiān)理單位出具的工程建設(shè)進(jìn)度證明(實(shí)施機(jī)構(gòu)抽查項(xiàng)目施工單位和工程單位出具的工程建設(shè)進(jìn)度證明的真實(shí)性，每個(gè)項(xiàng)目抽查不少于3次)。
2.申請(qǐng)支取土地出讓費(fèi)用，應(yīng)提交預(yù)售項(xiàng)目的《國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同》、《國(guó)有土地使用權(quán)證》。
3.申請(qǐng)支取監(jiān)管項(xiàng)目稅款的，應(yīng)按開發(fā)企業(yè)當(dāng)月總售房款的12%支取稅款。
4.申請(qǐng)支取監(jiān)管項(xiàng)目的其他相關(guān)費(fèi)用，按每次支取建設(shè)工程費(fèi)的20%同時(shí)計(jì)提。
5.每月末由開發(fā)企業(yè)通過(guò)資金監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管賬戶資金核對(duì)，如資金賬目信息不一致，報(bào)請(qǐng)實(shí)施機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬戶余額的核定。
(二)受理審核。實(shí)施機(jī)構(gòu)對(duì)預(yù)售人提供的申請(qǐng)表及相關(guān)資料進(jìn)行審核后，對(duì)符合條件的，出具《新建商品房預(yù)售資金支取通知書》。同時(shí)將電子信息傳輸給開立監(jiān)管賬戶的金融機(jī)構(gòu);對(duì)不符合條件的，為預(yù)售人出具《新建商品房預(yù)售資金不予支取通知書》。
(三)支取資金。開戶金融機(jī)構(gòu)憑實(shí)施機(jī)構(gòu)開具的《新建商品房預(yù)售資金支取通知書》及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)確認(rèn)信息，將核準(zhǔn)使用資金支取給預(yù)售人。月末，實(shí)施機(jī)構(gòu)、開發(fā)企業(yè)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管賬戶賬目核對(duì)。
第十條預(yù)售人有下列情況之一的不予支?。?/p>
(一)用款申請(qǐng)的資金超出用款計(jì)劃額度的;
(二)預(yù)售資金未及時(shí)全部存入監(jiān)管賬戶的;
(三)未按監(jiān)管部門和實(shí)施機(jī)構(gòu)要求進(jìn)行整改的;
(四)未履行行政處罰決定的;
(五)其它違反《辦法》和《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定使用資金情況的。
第十一條預(yù)售人變更監(jiān)管賬戶或賬號(hào)的程序:
商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶一經(jīng)開立，原則上不允許變更，按法律規(guī)定確需變更的.，應(yīng)提交以下資料：
(一)預(yù)售人提交《變更監(jiān)管賬戶賬號(hào)申請(qǐng)書》、授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份證明，申請(qǐng)變更監(jiān)管賬戶或賬號(hào)。
(二)經(jīng)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)同意，并經(jīng)實(shí)施機(jī)構(gòu)審核符合條件的，實(shí)施機(jī)構(gòu)出具《變更監(jiān)管賬戶賬號(hào)通知書》，開戶金融機(jī)構(gòu)予以變更。
(三)變更后的監(jiān)管賬戶，預(yù)售人應(yīng)及時(shí)在預(yù)售公開場(chǎng)所張貼、實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)在秦皇島市住房保障和房產(chǎn)管理局政務(wù)網(wǎng)公示。
第十二條預(yù)售人原監(jiān)管賬戶的結(jié)余資金應(yīng)轉(zhuǎn)入新設(shè)監(jiān)管賬戶。在辦理變更手續(xù)期間，應(yīng)暫停辦理網(wǎng)簽合同業(yè)務(wù)和預(yù)售資金的支取手續(xù)。
第十三條預(yù)售人申請(qǐng)撤銷監(jiān)管賬戶的程序:
(一)預(yù)售人在預(yù)售項(xiàng)目辦理初始登記后，持《房屋所有權(quán)證》到實(shí)施機(jī)構(gòu)提出解除賬戶監(jiān)管的申請(qǐng)。
(二)實(shí)施機(jī)構(gòu)對(duì)預(yù)售人提交的資料進(jìn)行審查。對(duì)符合條件的，出具《解除賬戶監(jiān)管通知書》，預(yù)售人憑此通知書到開戶金融機(jī)構(gòu)辦理解除監(jiān)管手續(xù)。
第十四條建立誠(chéng)信檔案和公示制度。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《城市商品房預(yù)售管理辦法》和《秦皇島市商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法》的相關(guān)規(guī)定，違反相關(guān)法律法規(guī)的，依法追究相關(guān)責(zé)任，并記入誠(chéng)信檔案，在秦皇島市住房和房產(chǎn)管理局政務(wù)網(wǎng)公示:
(一)預(yù)售人直接收存預(yù)售資金，未存入監(jiān)管賬戶的;
(二)向承購(gòu)人以集資、借款、會(huì)員費(fèi)等形式變相預(yù)售商品房，逃避資金監(jiān)管的;
(三)提供虛假審報(bào)材料套取工程建設(shè)資金、不按規(guī)定用途使用商品房預(yù)售資金的;
(四)不按規(guī)定時(shí)間履行合同備案手續(xù)和承諾的;
(五)施工單位、監(jiān)理單位提供虛假工程進(jìn)度證明的;
(六)開發(fā)企業(yè)在辦理項(xiàng)目、房屋、土地等抵押貸款后，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向?qū)嵤C(jī)構(gòu)報(bào)告?zhèn)浒浮?/p>
第十五條遇退房退款情況，人民法院、稅務(wù)部門凍結(jié)監(jiān)管賬戶資金時(shí)，以監(jiān)管部門出具《商品房退房退款通知書》時(shí)點(diǎn)前的資金額度為準(zhǔn)。建立各級(jí)人民法院、稅務(wù)部門與預(yù)售資金監(jiān)管部門的信息通告機(jī)制，劃轉(zhuǎn)預(yù)售資金專用賬戶資金后，人民法院、稅務(wù)部門及時(shí)將劃轉(zhuǎn)信息通告給預(yù)售資金監(jiān)管部門。
第十六條預(yù)售人須將《秦皇島市商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法》和本《實(shí)施細(xì)則》向承購(gòu)人公示告知，接受社會(huì)監(jiān)督。
第十七條本細(xì)則自公布之日起施行。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十
第一條為貫徹落實(shí)《關(guān)于印發(fā)浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法、浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書(示范文本)的通知》(浙建房〔2010〕72號(hào))，維護(hù)商品房交易雙方的合法權(quán)益，保障商品房預(yù)售資金安全，結(jié)合我市實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條凡在本市區(qū)行政區(qū)域內(nèi)(含鹿城區(qū)、龍灣區(qū)、甌海區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，下同)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目，其預(yù)售資金的收繳、使用和監(jiān)督管理工作，適用本實(shí)施細(xì)則。
第三條市房地產(chǎn)行政主管部門負(fù)責(zé)全市商品房預(yù)售資金的收繳、使用實(shí)施監(jiān)督指導(dǎo)。中國(guó)人民銀行溫州市中心支行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)溫州監(jiān)管分局(以下簡(jiǎn)稱人行溫州市中心支行、溫州銀監(jiān)分局)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管銀行的預(yù)售資金監(jiān)管行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第四條市房地產(chǎn)行政主管部門、人行溫州市中心支行、溫州銀監(jiān)分局建立溫州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)調(diào)小組，負(fù)責(zé)本市商品房預(yù)售資金監(jiān)管的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)小組要建立定期協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)日常信息溝通，及時(shí)解決商品房預(yù)售資金監(jiān)管中遇到的問(wèn)題，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第五條各區(qū)房地產(chǎn)行政主管部門具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理工作。主要履行以下職責(zé)：
(一)督促檢查商品房預(yù)售資金監(jiān)管的實(shí)施情況;
(二)辦理商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的備案工作;
(三)受理商品房預(yù)售資金收繳、使用中違法違規(guī)行為的投訴處理;
(四)商品房預(yù)售資金監(jiān)管其他有關(guān)工作。
第六條批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)全部納入預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象范圍。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)際情況，按照商品房預(yù)售許可規(guī)模作為獨(dú)立的預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象(下稱“監(jiān)管項(xiàng)目”)，在當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立商品房預(yù)售資金專用存款賬戶(下稱“資金賬戶”)，若監(jiān)督項(xiàng)目有開發(fā)貸款的，應(yīng)在辦理開發(fā)貸款的銀行機(jī)構(gòu)開立資金賬戶。一個(gè)預(yù)售項(xiàng)目只能開立一個(gè)資金賬戶，該賬戶不得支取現(xiàn)金。
第七條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理商品房預(yù)售許可前，應(yīng)與開設(shè)資金賬戶的銀行機(jī)構(gòu)(下稱“監(jiān)管銀行”)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位共同簽訂統(tǒng)一格式的《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》(下稱“《監(jiān)管協(xié)議》”，附件1)，明確三方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，同時(shí)，向監(jiān)管銀行提供以下資料：
1、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表(同時(shí)提供紙質(zhì)和電子版);
2、監(jiān)管項(xiàng)目各階段資金使用計(jì)劃;
3、監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè);
4、投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書;
5、監(jiān)管銀行要求的其他資料。
簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議后，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)，用于申請(qǐng)辦理監(jiān)管項(xiàng)目的《商品房預(yù)售許可證》。
第八條《監(jiān)管協(xié)議》應(yīng)載明房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、項(xiàng)目名稱、坐落、國(guó)有土地使用證證號(hào)、土地面積、總建筑面積、總套數(shù)、工程預(yù)算清冊(cè)總額、監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金專用存款賬戶開戶銀行、預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)等相關(guān)信息。
第九條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)與監(jiān)管銀行簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、取得監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)后，應(yīng)當(dāng)向項(xiàng)目所在地區(qū)房地產(chǎn)行政主管部門申請(qǐng)商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的備案，并提供以下材料：
1、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議備案申請(qǐng)表(一式三份，見(jiàn)附件2);
2、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議(原件);
3、監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào);
4、房地產(chǎn)行政主管部門要求的其它材料。
材料齊全的，區(qū)房地產(chǎn)行政主管部門要在當(dāng)天予以備案，并在《商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議備案表》規(guī)定欄目簽署同意備案的意見(jiàn)、蓋章后，返回兩份給房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，其中一份用于申請(qǐng)《商品房預(yù)售許可證》。
第十條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房預(yù)售許可證》時(shí)，按照法律、法規(guī)規(guī)定，在向房地產(chǎn)行政主管部門提供的商品房預(yù)售方案中應(yīng)當(dāng)包括：商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書、監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度、監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃等內(nèi)容。
商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書未經(jīng)備案的項(xiàng)目，房地產(chǎn)行政主管部門不得發(fā)放《商品房預(yù)售許可證》。
第十一條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)定，憑《商品房預(yù)售許可證》在監(jiān)管銀行正式開立資金賬戶，開立的資金賬戶賬號(hào)應(yīng)當(dāng)與預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)一致。資金賬戶的性質(zhì)為專用存款賬戶，戶名由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、《商品房預(yù)售許可證》記載的項(xiàng)目名稱組成，其中企業(yè)名稱須與該企業(yè)基本存款賬戶名稱一致，預(yù)留銀行簽章上的名稱須與資金賬戶的名稱一致。監(jiān)管銀行在賬戶開立后五個(gè)工作日內(nèi)，將房地產(chǎn)開發(fā)的開戶申請(qǐng)書、《商品房預(yù)售證許可證》、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表、監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃等材料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和銀監(jiān)部門備案。
第十二條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議履行義務(wù)，配合相關(guān)部門做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作。
第十三條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或者資金賬戶的，須經(jīng)原監(jiān)管銀行、工程監(jiān)理單位同意后，向預(yù)售許可所在地房地產(chǎn)行政主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后重新簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、開立新的資金賬戶賬號(hào)，將原資金賬戶中的預(yù)售資金全部轉(zhuǎn)入變更后的資金賬戶，同時(shí)解除原監(jiān)管協(xié)議、注銷原資金賬戶賬號(hào)，并在5個(gè)工作日內(nèi)將重新簽訂的商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議報(bào)原備案的房地產(chǎn)行政主管部門、人民銀行和銀監(jiān)部門備案，并提供以下材料：
1、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議變更備案申請(qǐng)表;
2、批準(zhǔn)文書;
3、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議;
4、監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)。
房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在申請(qǐng)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或資金賬戶期間，暫停該項(xiàng)目的網(wǎng)上預(yù)售。
第十四條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或代理銷售機(jī)構(gòu)預(yù)售商品房時(shí)，應(yīng)由購(gòu)房人將預(yù)付的購(gòu)房款(包括首付款、分期付款、一次性付款和銀行按揭貸款、住房公積金貸款等)直接存入資金賬戶。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得直接收存購(gòu)房款。
第十五條按揭貸款或住房公積金貸款購(gòu)買商品房的，其按揭貸款由貸款銀行直接轉(zhuǎn)入資金賬戶，并注明用途。
第十六條分期或其它付款方式購(gòu)買商品房的，在簽訂《商品房買賣合同》中，必須注明付款次數(shù)、每次付款金額和付款時(shí)間，并按合同約定及時(shí)將購(gòu)房款存入資金賬戶。
第十七條監(jiān)管項(xiàng)目在預(yù)售資金賬戶賬號(hào)開立前已經(jīng)申請(qǐng)到的貸款，應(yīng)當(dāng)在該項(xiàng)目預(yù)售資金賬戶賬號(hào)開立后10日內(nèi)，相關(guān)銀行要配合房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將該項(xiàng)目的貸款資金余額全部劃轉(zhuǎn)到監(jiān)管銀行的預(yù)售資金賬戶賬號(hào)。不能如期劃轉(zhuǎn)的，其貸款的全部金額不能利用該監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金賬戶的資金償還。
第十八條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房買賣合同》預(yù)售備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供購(gòu)房人將購(gòu)房款存入監(jiān)管銀行資金賬戶的證明(見(jiàn)附件4)。
第十九條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金，應(yīng)逐季編制用款計(jì)劃，并按計(jì)劃分次向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)。用款計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按建設(shè)工程形象進(jìn)度完成情況或建設(shè)工程施工合同約定的付款節(jié)點(diǎn)制定。
第二十條商品房預(yù)售所得款項(xiàng)必須優(yōu)先用于相關(guān)的工程建設(shè)，其中監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額不低于130%的預(yù)售資金按商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議方式進(jìn)行監(jiān)管。
按監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管的項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%可以用于監(jiān)管項(xiàng)目相應(yīng)的前期工程費(fèi)用。前期工程費(fèi)用包括：前期工程費(fèi)、管理費(fèi)、設(shè)計(jì)費(fèi)、監(jiān)理費(fèi)、銷售費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)、稅費(fèi)以及其他行政事業(yè)收費(fèi)。
預(yù)售項(xiàng)目累計(jì)收繳的預(yù)售資金超過(guò)該項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額130%時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以憑工程監(jiān)理單位對(duì)調(diào)用超出部分資金用于有關(guān)工程建設(shè)的真實(shí)性證明向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，符合條件的，監(jiān)管銀行自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行付款。
第二十一條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，并根據(jù)資金用途的不同，分別提交相關(guān)證明材料。符合條件的`，自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)由監(jiān)管銀行將核準(zhǔn)使用資金支付給房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽約的合同當(dāng)事人或相關(guān)單位。
(一)申請(qǐng)用于支付工程預(yù)算清冊(cè)列明的工程建設(shè)資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供：
3、收款方繳費(fèi)通知書以及賬戶賬號(hào)。
(二)用于支付前期工程費(fèi)用的(按照本細(xì)則第二十條的規(guī)定，不能超過(guò)監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%)，應(yīng)當(dāng)提供：
1、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金的報(bào)告;
2、應(yīng)當(dāng)支付的證明，如合同、繳費(fèi)通知書以及收款方的賬戶賬號(hào)(首期工程費(fèi)用在監(jiān)管賬戶賬號(hào)設(shè)立之前已經(jīng)支付的，可以持已經(jīng)支付的憑證申請(qǐng)核銷)。
(三)用于償還本項(xiàng)目開發(fā)貸款的，應(yīng)當(dāng)提供：
1、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金的報(bào)告;
2、貸款銀行出具的還款通知書和該款項(xiàng)已放款并用于本項(xiàng)目工程建設(shè)的證明;
第二十二條有下列情況之一的，監(jiān)管銀行不予辦理用款手續(xù)：
1.收款單位、用途、金額等內(nèi)容與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)所提供的合同約定不符的;
2.資金賬戶余額不足的;
3.其他不符合本實(shí)施細(xì)則情況的。
第二十三條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在銷售中若發(fā)生退款的，由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提出申請(qǐng)并提供相關(guān)證明材料和購(gòu)房人賬戶賬號(hào)，監(jiān)管銀行在審核相關(guān)材料后，將相關(guān)款項(xiàng)以轉(zhuǎn)賬方式退購(gòu)房人。
第二十四條監(jiān)管銀行應(yīng)在每月10日前出具監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金收繳、支出情況對(duì)賬單，并在對(duì)賬單中明確預(yù)售資金支出的用途，于每月15日前報(bào)人行溫州市中心支行備案。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)在每月15日前，向監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門報(bào)送建設(shè)工程完成的形象進(jìn)度以及監(jiān)管銀行出具的預(yù)售資金收繳、支出情況對(duì)賬單，并附送明細(xì)表。
第二十五條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向監(jiān)管銀行提出資金賬戶撤銷申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提供下列材料：
(一)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)撤銷商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶的報(bào)告;
(二)商品房監(jiān)管項(xiàng)目已經(jīng)竣工驗(yàn)收備案的證明。
監(jiān)管銀行收到房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)撤銷申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)，并出具解除商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、撤銷預(yù)售資金監(jiān)管賬戶賬號(hào)意見(jiàn)書。
第二十六條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦理商品房項(xiàng)目預(yù)售資金監(jiān)管賬戶撤銷手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門備案，并提交下列材料：
(一)撤銷商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶賬號(hào)備案申請(qǐng)表;
(二)監(jiān)管銀行出具的解除商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、撤銷預(yù)售資金監(jiān)管賬戶賬號(hào)意見(jiàn)書。
房地產(chǎn)行政主管部門收到房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的撤銷備案表后，材料齊全的，要當(dāng)場(chǎng)予以備案。
第二十七條本細(xì)則自發(fā)布之日起實(shí)施。本細(xì)則未盡事宜，按《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。
第二十八條各縣(市)可以參照?qǐng)?zhí)行。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十一
商品房預(yù)售是房地產(chǎn)開發(fā)公司在房屋竣工驗(yàn)收和交付使用之前進(jìn)行房屋銷售的行為。商品房預(yù)售緩解了房地產(chǎn)開發(fā)商資金不足的困難，很大程度上促進(jìn)了房地產(chǎn)市場(chǎng)的繁榮，因此，在房地產(chǎn)開發(fā)中被廣泛采用。然而，近年來(lái)由于開發(fā)商自有資金不足，盲目擴(kuò)大追求規(guī)模效應(yīng)，將預(yù)售房款挪作其他項(xiàng)目使用，或者欺詐消費(fèi)者將已經(jīng)預(yù)售的商品房進(jìn)行再抵押后攜款而逃，時(shí)有出現(xiàn)消費(fèi)者交清購(gòu)房款后卻不能按期入住或者無(wú)法按時(shí)辦理房產(chǎn)證，甚至買的是無(wú)法交付的“爛尾樓盤”的現(xiàn)象。預(yù)售樓款監(jiān)管的無(wú)政府狀態(tài)所帶來(lái)的危害不容忽視，對(duì)商品房預(yù)售資金監(jiān)管不力嚴(yán)重地?fù)p害了購(gòu)房者的利益，嚴(yán)重?cái)_亂了房地產(chǎn)二級(jí)市場(chǎng)的秩序，已經(jīng)成為困擾房地產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的一個(gè)嚴(yán)重問(wèn)題。本文從商品房預(yù)售資金監(jiān)管的主體選擇和資金監(jiān)管內(nèi)外部法律關(guān)系分析角度出發(fā)，試圖探討一條切實(shí)可行的監(jiān)管之路。一、資金監(jiān)管的主體
我國(guó)《房地產(chǎn)管理法》第四十四條第三款規(guī)定“商品房預(yù)售所得款項(xiàng)，必須用于有關(guān)的工程建設(shè)。”該法律條文籠統(tǒng)地規(guī)定了商品房預(yù)售資金的用途，但并沒(méi)有明確規(guī)定商品房預(yù)售資金監(jiān)管的主體、監(jiān)管范圍、監(jiān)管權(quán)限、法律責(zé)任等。如果開發(fā)商將預(yù)售資金挪作他用，消費(fèi)者的利益將得不到保護(hù)。因此，建立商品房預(yù)售資金的監(jiān)管制度對(duì)于切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者利益和維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序來(lái)說(shuō)意義昭然。
商品房預(yù)售資金的監(jiān)管主要是針對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)商違反誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)的非理性的投資行為（例如盲目追求規(guī)模效應(yīng)將預(yù)售資金挪作一級(jí)市場(chǎng)投資或者其他項(xiàng)目投資使用），這些行為的后果往往會(huì)導(dǎo)致消費(fèi)者交付了資金卻不能取得期待的房產(chǎn)權(quán)利。這種監(jiān)管對(duì)象的重點(diǎn)是資質(zhì)信用不高的開發(fā)商，對(duì)于資質(zhì)信用良好的開發(fā)商自然沒(méi)有監(jiān)管的必要。因此，商品房預(yù)售資金的監(jiān)管應(yīng)該實(shí)行有限監(jiān)管豁免的原則。筆者建議對(duì)于資質(zhì)信用高的發(fā)展商，通過(guò)申請(qǐng)并經(jīng)有關(guān)部門許可，可以實(shí)行監(jiān)管豁免，這樣可以大大降低監(jiān)管成本和效率成本。
商品房預(yù)售資金的監(jiān)管的關(guān)鍵是監(jiān)管主體的確定問(wèn)題。在這里，兩個(gè)因素必須考慮，一個(gè)是專業(yè)技術(shù)問(wèn)題；一個(gè)是法律責(zé)任問(wèn)題。從專業(yè)技術(shù)因素上講，一方面預(yù)售資金的監(jiān)管必須由具有具備建筑工程專業(yè)知識(shí)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行，做到有效地防止發(fā)展商抽逃資金，以保證工程的順利完成。另一方面，預(yù)售商品房具有一定的融資的性質(zhì)，對(duì)融通的資金的監(jiān)管應(yīng)該有具有相應(yīng)知識(shí)能力的金融商業(yè)機(jī)構(gòu)參與。對(duì)此，8月開始實(shí)施的重慶市《市城鎮(zhèn)房地產(chǎn)交易管理?xiàng)l例》規(guī)定由工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和開設(shè)預(yù)售款用賬戶的商業(yè)銀行聯(lián)合對(duì)預(yù)售資金進(jìn)行監(jiān)管的新制度。這種做法是可以借鑒的。就監(jiān)管主體而言，前者具有建筑工程專業(yè)上的權(quán)威性，能夠?qū)こ藤|(zhì)量和工程進(jìn)度進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷，避免發(fā)展商抽逃或挪用預(yù)售資金；后者是與商品房預(yù)售有直接聯(lián)系的金融機(jī)構(gòu)，具有金融專業(yè)知識(shí)。銀行本來(lái)就通過(guò)商品房按揭貸款加入到開發(fā)商與購(gòu)房者之間的房屋買賣關(guān)系，或者以其他貸款形式與開發(fā)商建立借貸合同關(guān)系。那么，銀行和購(gòu)房者一樣非常關(guān)心著自己的資金的效率與安全，作為自身利益的最佳判斷者，銀行適宜作為商品房預(yù)售資金的監(jiān)管主體。由以上兩者主體共同監(jiān)管商品房預(yù)售資金，能切實(shí)保證工程進(jìn)度，保護(hù)購(gòu)房者的合法權(quán)益。
從法律責(zé)任因素上講，一旦出現(xiàn)了監(jiān)管者由于主觀故意或者過(guò)失而發(fā)生監(jiān)管不當(dāng)行為，給購(gòu)房者造成損失，監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，承擔(dān)多少責(zé)任？監(jiān)管者對(duì)商品房預(yù)售資金如果監(jiān)管不力，可能會(huì)使預(yù)售款被開發(fā)商挪用、欺詐套取資金；如果管得過(guò)死、管得過(guò)細(xì)造成效率不高，可能影響項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)度和房地產(chǎn)開發(fā)商的正常運(yùn)營(yíng)，無(wú)疑對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展將造成一定的負(fù)面影響。因此，在賦予監(jiān)管者監(jiān)管職權(quán)的時(shí)候，除了明確監(jiān)管者的監(jiān)管職權(quán)范圍和監(jiān)管程序外，規(guī)定其相應(yīng)的法律責(zé)任是相當(dāng)必要的。筆者認(rèn)為，如果因監(jiān)管不當(dāng)給購(gòu)房者造成損失的，監(jiān)管者及預(yù)售人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。賦予商品房購(gòu)買人由于對(duì)監(jiān)管單位的信賴造成損失而請(qǐng)求監(jiān)管者承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任的權(quán)利，一方面可以敦促監(jiān)管者認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，另一方面也在一定程度上劃定了商品房預(yù)售購(gòu)房者的風(fēng)險(xiǎn)底線，有效地保護(hù)了購(gòu)房者的期待的權(quán)利。同時(shí)我們可以借鑒香港的經(jīng)驗(yàn)，監(jiān)管者即工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和開設(shè)預(yù)售款用賬戶的商業(yè)銀行應(yīng)該購(gòu)買責(zé)任保險(xiǎn)，以便在發(fā)生過(guò)錯(cuò)責(zé)任時(shí)作出賠償。這樣最大限度地防范了風(fēng)險(xiǎn)，保障了消費(fèi)者的合法利益。對(duì)于預(yù)售資金監(jiān)管主體的民事法律責(zé)任采用的過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，是緣于商品房預(yù)售資金監(jiān)管的民事主體地位。
二、對(duì)資金監(jiān)管主體地位的確認(rèn)
商品房預(yù)售資金監(jiān)管的目的是使預(yù)售資金真正地投入到在建的商品房工程建設(shè)之中，這一行為表面上看是商品房買賣雙方交易行為的延續(xù)，但是實(shí)際上是政府行政權(quán)利滲透到經(jīng)濟(jì)生活中的表現(xiàn)。然而，考慮到現(xiàn)今我國(guó)行政權(quán)利過(guò)于龐大，適當(dāng)弱化政府權(quán)利呼聲高漲的形勢(shì)下，將商品房預(yù)售資金的監(jiān)管權(quán)交給工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和開設(shè)預(yù)售款用賬戶的商業(yè)銀行更有利于發(fā)揮市場(chǎng)主體的積極性，況且它們作為監(jiān)管主體與政府監(jiān)管相比較更具有優(yōu)勢(shì)。
由政府主管部門監(jiān)管商品房預(yù)售資金，比較工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行，存在幾方面不足。首先，政府監(jiān)管專業(yè)知識(shí)不足，與后者比較政府缺乏相關(guān)的建筑工程和融資的專業(yè)知識(shí)。其次，政府權(quán)力過(guò)大干預(yù)過(guò)多容易產(chǎn)生權(quán)錢交易，孳生腐敗，而且政府并沒(méi)有監(jiān)管的.直接利益驅(qū)動(dòng)，監(jiān)管很可能流于形式。再次，預(yù)售資金監(jiān)管既然有風(fēng)險(xiǎn)，就要有責(zé)任的承擔(dān)。政府加入到商品房出賣人與買受人之間的商品交換過(guò)程中進(jìn)行監(jiān)管，如果監(jiān)管不當(dāng)，不論是積極的行為，還是消極的行為，給出賣人、買受人造成損失的，都應(yīng)該無(wú)一例外地給予賠償。但是我們應(yīng)該看到政府的監(jiān)管給當(dāng)事人造成損害，政府承擔(dān)的僅是國(guó)家賠償責(zé)任。而在目前司法實(shí)踐中，由于各種原因，要獲得國(guó)家完全、有效的賠償難度比較大。同時(shí)國(guó)家賠償在程序上也比較復(fù)雜，難以及時(shí)給予受害人及時(shí)的全面的賠償。因此，監(jiān)管的主體必須是具有特殊民事行為能力的民事主體，強(qiáng)調(diào)了它必須具有平等的身份以便進(jìn)入市場(chǎng)，簽訂監(jiān)管契約，必須有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。與政府比較，由工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行作為預(yù)售資金的監(jiān)管者更為合適。
從制度價(jià)值取向上看，商品房預(yù)售資金監(jiān)管行為是在商品房預(yù)售法律關(guān)系中對(duì)消費(fèi)者的弱勢(shì)群體態(tài)勢(shì)的補(bǔ)救。那么，筆者認(rèn)為理應(yīng)將資金監(jiān)管者與消費(fèi)者的關(guān)系定位為委托代理關(guān)系。購(gòu)房者作為預(yù)售房款的源予人，沒(méi)有任何其他主體比其更關(guān)心預(yù)售資金的運(yùn)用。但是，由于購(gòu)房者過(guò)于分散、組織難度大、缺乏專業(yè)技能、時(shí)間精力有限等原因，不適宜由其直接行使監(jiān)管權(quán)。那么，這時(shí)候應(yīng)該由購(gòu)房者委托專門的機(jī)構(gòu)代為監(jiān)管。
三、仍需探討的幾個(gè)問(wèn)題
前文雖然分析了商品房預(yù)售資金的監(jiān)管主體的選定和其特殊的民事主體地位，然而對(duì)于監(jiān)管權(quán)限的具體內(nèi)容和監(jiān)管程序仍需要進(jìn)一步的研究探討。
監(jiān)管者與開發(fā)商的其他債權(quán)人關(guān)系又應(yīng)該如何處理？商品房預(yù)售資金在中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管過(guò)程中，能否對(duì)抗開發(fā)商與工程無(wú)關(guān)的其他債權(quán)人的債權(quán)嗎？如果其他債權(quán)人可以申請(qǐng)法院采取強(qiáng)制措施予以凍結(jié)的話，這樣的監(jiān)管到底還有多大的價(jià)值意義？筆者認(rèn)為，正如前文所述，資金監(jiān)管者的監(jiān)管權(quán)實(shí)際上源自于購(gòu)房者對(duì)發(fā)展商的預(yù)售房款的所有權(quán)保留，那么從法律性質(zhì)上說(shuō)，該權(quán)利屬于物權(quán)的性質(zhì)，根據(jù)“物權(quán)優(yōu)于債權(quán)”的原則，理應(yīng)排除開發(fā)商其他債權(quán)人從預(yù)售資金的受償可能。
在商品房預(yù)售資金監(jiān)管法律關(guān)系中，作為法律關(guān)系主體的監(jiān)管主體（工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和開設(shè)預(yù)售款用賬戶的商業(yè)銀行）、監(jiān)管相對(duì)人（開發(fā)商）可以通過(guò)簽訂協(xié)議來(lái)明確各自的權(quán)利義務(wù)。那么協(xié)議應(yīng)該如何約定？是應(yīng)該由政府有關(guān)部門制定格式合同，詳細(xì)規(guī)定監(jiān)管的項(xiàng)目、期限、預(yù)售資金的使用范圍、條件、方式以及雙方的其他權(quán)利義務(wù)，還是應(yīng)該由監(jiān)管雙方當(dāng)事人自由協(xié)商？如果是自由協(xié)商，在討價(jià)還價(jià)的情況下監(jiān)管權(quán)如何得以體現(xiàn)？理應(yīng)向監(jiān)管者支付的監(jiān)管費(fèi)用應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)出？是由政府支付，發(fā)展商支付還是購(gòu)房者支付？這些問(wèn)題仍有待我們進(jìn)一步探討解決。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十二
第一條為貫徹落實(shí)《關(guān)于印發(fā)浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法、浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書(示范文本)的通知》(浙建房〔2010〕72號(hào))，維護(hù)商品房交易雙方的合法權(quán)益，保障商品房預(yù)售資金安全，結(jié)合我市實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條凡在本市區(qū)行政區(qū)域內(nèi)(含鹿城區(qū)、龍灣區(qū)、甌海區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，下同)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目，其預(yù)售資金的收繳、使用和監(jiān)督管理工作，適用本實(shí)施細(xì)則。
第三條市房地產(chǎn)行政主管部門負(fù)責(zé)全市商品房預(yù)售資金的收繳、使用實(shí)施監(jiān)督指導(dǎo)。中國(guó)人民銀行溫州市中心支行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)溫州監(jiān)管分局(以下簡(jiǎn)稱人行溫州市中心支行、溫州銀監(jiān)分局)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管銀行的預(yù)售資金監(jiān)管行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第四條市房地產(chǎn)行政主管部門、人行溫州市中心支行、溫州銀監(jiān)分局建立溫州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)調(diào)小組，負(fù)責(zé)本市商品房預(yù)售資金監(jiān)管的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)小組要建立定期協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)日常信息溝通，及時(shí)解決商品房預(yù)售資金監(jiān)管中遇到的問(wèn)題，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第五條各區(qū)房地產(chǎn)行政主管部門具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理工作。主要履行以下職責(zé)：
(一)督促檢查商品房預(yù)售資金監(jiān)管的實(shí)施情況;
(二)辦理商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的備案工作;
(三)受理商品房預(yù)售資金收繳、使用中違法違規(guī)行為的投訴處理;
(四)商品房預(yù)售資金監(jiān)管其他有關(guān)工作。
第六條批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)全部納入預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象范圍。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)際情況，按照商品房預(yù)售許可規(guī)模作為獨(dú)立的預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象(下稱“監(jiān)管項(xiàng)目”)，在當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立商品房預(yù)售資金專用存款賬戶(下稱“資金賬戶”)，若監(jiān)督項(xiàng)目有開發(fā)貸款的，應(yīng)在辦理開發(fā)貸款的銀行機(jī)構(gòu)開立資金賬戶。一個(gè)預(yù)售項(xiàng)目只能開立一個(gè)資金賬戶，該賬戶不得支取現(xiàn)金。
第七條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理商品房預(yù)售許可前，應(yīng)與開設(shè)資金賬戶的銀行機(jī)構(gòu)(下稱“監(jiān)管銀行”)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位共同簽訂統(tǒng)一格式的《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》(下稱“《監(jiān)管協(xié)議》”，附件1)，明確三方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，同時(shí)，向監(jiān)管銀行提供以下資料：
1、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表(同時(shí)提供紙質(zhì)和電子版);
2、監(jiān)管項(xiàng)目各階段資金使用計(jì)劃;
3、監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè);
4、投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書;
5、監(jiān)管銀行要求的其他資料。
簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議后，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)，用于申請(qǐng)辦理監(jiān)管項(xiàng)目的《商品房預(yù)售許可證》。
第八條《監(jiān)管協(xié)議》應(yīng)載明房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、項(xiàng)目名稱、坐落、國(guó)有土地使用證證號(hào)、土地面積、總建筑面積、總套數(shù)、工程預(yù)算清冊(cè)總額、監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金專用存款賬戶開戶銀行、預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)等相關(guān)信息。
第九條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)與監(jiān)管銀行簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、取得監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)后，應(yīng)當(dāng)向項(xiàng)目所在地區(qū)房地產(chǎn)行政主管部門申請(qǐng)商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的備案，并提供以下材料：
1、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議備案申請(qǐng)表(一式三份，見(jiàn)附件2);
2、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議(原件);
3、監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào);
4、房地產(chǎn)行政主管部門要求的其它材料。
材料齊全的，區(qū)房地產(chǎn)行政主管部門要在當(dāng)天予以備案，并在《商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議備案表》規(guī)定欄目簽署同意備案的意見(jiàn)、蓋章后，返回兩份給房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，其中一份用于申請(qǐng)《商品房預(yù)售許可證》。
第十條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房預(yù)售許可證》時(shí)，按照法律、法規(guī)規(guī)定，在向房地產(chǎn)行政主管部門提供的商品房預(yù)售方案中應(yīng)當(dāng)包括：商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書、監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度、監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃等內(nèi)容。
商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書未經(jīng)備案的項(xiàng)目，房地產(chǎn)行政主管部門不得發(fā)放《商品房預(yù)售許可證》。
第十一條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)定，憑《商品房預(yù)售許可證》在監(jiān)管銀行正式開立資金賬戶，開立的資金賬戶賬號(hào)應(yīng)當(dāng)與預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)一致。資金賬戶的性質(zhì)為專用存款賬戶，戶名由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、《商品房預(yù)售許可證》記載的項(xiàng)目名稱組成，其中企業(yè)名稱須與該企業(yè)基本存款賬戶名稱一致，預(yù)留銀行簽章上的名稱須與資金賬戶的名稱一致。監(jiān)管銀行在賬戶開立后五個(gè)工作日內(nèi)，將房地產(chǎn)開發(fā)的開戶申請(qǐng)書、《商品房預(yù)售證許可證》、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書、監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表、監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃等材料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和銀監(jiān)部門備案。
第十二條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議履行義務(wù)，配合相關(guān)部門做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作。
第十三條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或者資金賬戶的，須經(jīng)原監(jiān)管銀行、工程監(jiān)理單位同意后，向預(yù)售許可所在地房地產(chǎn)行政主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后重新簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、開立新的資金賬戶賬號(hào)，將原資金賬戶中的預(yù)售資金全部轉(zhuǎn)入變更后的資金賬戶，同時(shí)解除原監(jiān)管協(xié)議、注銷原資金賬戶賬號(hào)，并在5個(gè)工作日內(nèi)將重新簽訂的商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議報(bào)原備案的房地產(chǎn)行政主管部門、人民銀行和銀監(jiān)部門備案，并提供以下材料：
1、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議變更備案申請(qǐng)表;
2、批準(zhǔn)文書;
3、商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議;
4、監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)。
房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在申請(qǐng)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或資金賬戶期間，暫停該項(xiàng)目的網(wǎng)上預(yù)售。
第十四條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或代理銷售機(jī)構(gòu)預(yù)售商品房時(shí)，應(yīng)由購(gòu)房人將預(yù)付的購(gòu)房款(包括首付款、分期付款、一次性付款和銀行按揭貸款、住房公積金貸款等)直接存入資金賬戶。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得直接收存購(gòu)房款。
第十五條按揭貸款或住房公積金貸款購(gòu)買商品房的，其按揭貸款由貸款銀行直接轉(zhuǎn)入資金賬戶，并注明用途。
第十六條分期或其它付款方式購(gòu)買商品房的，在簽訂《商品房買賣合同》中，必須注明付款次數(shù)、每次付款金額和付款時(shí)間，并按合同約定及時(shí)將購(gòu)房款存入資金賬戶。
第十七條監(jiān)管項(xiàng)目在預(yù)售資金賬戶賬號(hào)開立前已經(jīng)申請(qǐng)到的貸款，應(yīng)當(dāng)在該項(xiàng)目預(yù)售資金賬戶賬號(hào)開立后10日內(nèi)，相關(guān)銀行要配合房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將該項(xiàng)目的貸款資金余額全部劃轉(zhuǎn)到監(jiān)管銀行的預(yù)售資金賬戶賬號(hào)。不能如期劃轉(zhuǎn)的，其貸款的全部金額不能利用該監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金賬戶的資金償還。
第十八條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房買賣合同》預(yù)售備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供購(gòu)房人將購(gòu)房款存入監(jiān)管銀行資金賬戶的證明(見(jiàn)附件4)。
第十九條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金，應(yīng)逐季編制用款計(jì)劃，并按計(jì)劃分次向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)。用款計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按建設(shè)工程形象進(jìn)度完成情況或建設(shè)工程施工合同約定的付款節(jié)點(diǎn)制定。
第二十條商品房預(yù)售所得款項(xiàng)必須優(yōu)先用于相關(guān)的工程建設(shè)，其中監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額不低于130%的預(yù)售資金按商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議方式進(jìn)行監(jiān)管。
按監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管的項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%可以用于監(jiān)管項(xiàng)目相應(yīng)的前期工程費(fèi)用。前期工程費(fèi)用包括：前期工程費(fèi)、管理費(fèi)、設(shè)計(jì)費(fèi)、監(jiān)理費(fèi)、銷售費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)、稅費(fèi)以及其他行政事業(yè)收費(fèi)。
預(yù)售項(xiàng)目累計(jì)收繳的預(yù)售資金超過(guò)該項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額130%時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以憑工程監(jiān)理單位對(duì)調(diào)用超出部分資金用于有關(guān)工程建設(shè)的真實(shí)性證明向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，符合條件的，監(jiān)管銀行自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行付款。
第二十一條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，并根據(jù)資金用途的不同，分別提交相關(guān)證明材料。符合條件的`，自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)由監(jiān)管銀行將核準(zhǔn)使用資金支付給房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽約的合同當(dāng)事人或相關(guān)單位。
(一)申請(qǐng)用于支付工程預(yù)算清冊(cè)列明的工程建設(shè)資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供：
3、收款方繳費(fèi)通知書以及賬戶賬號(hào)。
(二)用于支付前期工程費(fèi)用的(按照本細(xì)則第二十條的規(guī)定，不能超過(guò)監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%)，應(yīng)當(dāng)提供：
1、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金的報(bào)告;
2、應(yīng)當(dāng)支付的證明，如合同、繳費(fèi)通知書以及收款方的賬戶賬號(hào)(首期工程費(fèi)用在監(jiān)管賬戶賬號(hào)設(shè)立之前已經(jīng)支付的，可以持已經(jīng)支付的憑證申請(qǐng)核銷)。
(三)用于償還本項(xiàng)目開發(fā)貸款的，應(yīng)當(dāng)提供：
1、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金的報(bào)告;
2、貸款銀行出具的還款通知書和該款項(xiàng)已放款并用于本項(xiàng)目工程建設(shè)的證明;
第二十二條有下列情況之一的，監(jiān)管銀行不予辦理用款手續(xù)：
1.收款單位、用途、金額等內(nèi)容與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)所提供的合同約定不符的;
2.資金賬戶余額不足的;
3.其他不符合本實(shí)施細(xì)則情況的。
第二十三條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在銷售中若發(fā)生退款的，由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提出申請(qǐng)并提供相關(guān)證明材料和購(gòu)房人賬戶賬號(hào)，監(jiān)管銀行在審核相關(guān)材料后，將相關(guān)款項(xiàng)以轉(zhuǎn)賬方式退購(gòu)房人。
第二十四條監(jiān)管銀行應(yīng)在每月10日前出具監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金收繳、支出情況對(duì)賬單，并在對(duì)賬單中明確預(yù)售資金支出的用途，于每月15日前報(bào)人行溫州市中心支行備案。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)在每月15日前，向監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門報(bào)送建設(shè)工程完成的形象進(jìn)度以及監(jiān)管銀行出具的預(yù)售資金收繳、支出情況對(duì)賬單，并附送明細(xì)表。
第二十五條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向監(jiān)管銀行提出資金賬戶撤銷申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提供下列材料：
(一)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)撤銷商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶的報(bào)告;
(二)商品房監(jiān)管項(xiàng)目已經(jīng)竣工驗(yàn)收備案的證明。
監(jiān)管銀行收到房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)撤銷申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)，并出具解除商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、撤銷預(yù)售資金監(jiān)管賬戶賬號(hào)意見(jiàn)書。
第二十六條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦理商品房項(xiàng)目預(yù)售資金監(jiān)管賬戶撤銷手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門備案，并提交下列材料：
(一)撤銷商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶賬號(hào)備案申請(qǐng)表;
(二)監(jiān)管銀行出具的解除商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、撤銷預(yù)售資金監(jiān)管賬戶賬號(hào)意見(jiàn)書。
房地產(chǎn)行政主管部門收到房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的撤銷備案表后，材料齊全的，要當(dāng)場(chǎng)予以備案。
第二十七條本細(xì)則自發(fā)布之日起實(shí)施。本細(xì)則未盡事宜，按《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。
第二十八條各縣(市)可以參照?qǐng)?zhí)行。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十三
為規(guī)范新建商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，制定了日照市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法，下面是辦法的詳細(xì)內(nèi)容。
第一條為促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展，保障商品房交易雙方的合法權(quán)益，規(guī)范新建商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《山東省城市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l例》、《城市商品房預(yù)售管理辦法》(建設(shè)部令第131號(hào))和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管完善商品住房預(yù)售制度有關(guān)問(wèn)題的通知》(建房〔〕53號(hào))等有關(guān)法律法規(guī)、政策，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。
第二條凡在市區(qū)范圍內(nèi)批準(zhǔn)預(yù)售的新建商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，適用本辦法。
本辦法所稱新建商品房預(yù)售資金，是指依法成立的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱開發(fā)企業(yè))將其新開發(fā)的商品房在竣工驗(yàn)收前出售，由購(gòu)房人按合同約定支付的定金、預(yù)付款、房?jī)r(jià)款(包括預(yù)售商品房按揭貸款、公積金貸款)。
本辦法所稱購(gòu)房人，是指購(gòu)買預(yù)售的新建商品房的單位或個(gè)人。
第三條市住房和城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱市住建委)是本市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管的行政主管部門，市房地產(chǎn)管理局(以下簡(jiǎn)稱市房管局)負(fù)責(zé)市區(qū)范圍內(nèi)新建商品房預(yù)售資金的日常管理工作。
中國(guó)人民銀行日照市中心支行負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管賬戶)的開立、變更、撤銷和使用，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)日照監(jiān)管分局(以下簡(jiǎn)稱日照銀監(jiān)分局)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)開展新建商品房預(yù)售資金管理工作的合規(guī)性。
第四條新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管期限，自項(xiàng)目核發(fā)商品房預(yù)售許可證開始，至項(xiàng)目辦理房地產(chǎn)初始登記后止。
第五條新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管總額參照建設(shè)項(xiàng)目綜合造價(jià)情況以及該項(xiàng)目的交付使用條件等因素確定，原則上不超過(guò)建設(shè)項(xiàng)目工程造價(jià)總額的1.2倍。
第六條新建商品房預(yù)售監(jiān)管資金必須用于購(gòu)買本工程開發(fā)建設(shè)必需的建筑材料、設(shè)備和支付工程建設(shè)的施工進(jìn)度款等相關(guān)費(fèi)用。
第七條開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)商品房預(yù)售許可證前，應(yīng)當(dāng)選擇開發(fā)項(xiàng)目貸款(包括項(xiàng)目貸款、住房按揭貸款、住房公積金貸款等)額度最大的銀行機(jī)構(gòu)作為監(jiān)管賬戶開戶銀行(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管銀行)，開立監(jiān)管賬戶，并與市房管局、監(jiān)管銀行共同簽訂新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管協(xié)議)。
第八條開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理商品房預(yù)售許可時(shí)，應(yīng)提供預(yù)售項(xiàng)目的監(jiān)管協(xié)議。
取得預(yù)售許可后，監(jiān)管協(xié)議與商品房預(yù)售許可證一并在售樓場(chǎng)所公示。
第九條開發(fā)企業(yè)應(yīng)按照基礎(chǔ)完工、主體結(jié)構(gòu)封頂、竣工驗(yàn)收、完成初始登記四個(gè)環(huán)節(jié)設(shè)置資金使用節(jié)點(diǎn)。
第十條符合資金使用節(jié)點(diǎn)條件的，開發(fā)企業(yè)可向市房管局分別申請(qǐng)支取不超過(guò)監(jiān)管資金總額的30%、30%、35%、5%的款項(xiàng)，用于支付相關(guān)費(fèi)用。
第十一條開發(fā)企業(yè)應(yīng)按照一個(gè)預(yù)售許可項(xiàng)目申請(qǐng)對(duì)應(yīng)一個(gè)賬戶的原則在監(jiān)管銀行開設(shè)監(jiān)管賬戶。
建設(shè)項(xiàng)目一經(jīng)預(yù)售，開發(fā)企業(yè)不得變更監(jiān)管銀行。
第十二條新建商品房預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)全部存入監(jiān)管賬戶，開發(fā)企業(yè)不得直接收存房?jī)r(jià)款。
開發(fā)企業(yè)取得預(yù)售許可后收存的定金，應(yīng)在網(wǎng)上簽約后2個(gè)工作日內(nèi)存入監(jiān)管賬戶。
第十三條購(gòu)房人申請(qǐng)貸款的，開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供監(jiān)管賬戶作為貸款到賬賬戶。貸款(包括公積金貸款)銀行應(yīng)當(dāng)將個(gè)人住房貸款直接發(fā)放至監(jiān)管賬戶。
第十四條建設(shè)項(xiàng)目到達(dá)相應(yīng)節(jié)點(diǎn)后，開發(fā)企業(yè)使用監(jiān)管資金的，應(yīng)向市房管局提出書面申請(qǐng)，并提交以下資料：
(一)基礎(chǔ)完工，提交基礎(chǔ)工程質(zhì)量驗(yàn)收證明;
(二)主體結(jié)構(gòu)封頂，提交主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量驗(yàn)收證明;
(三)竣工驗(yàn)收，提交建設(shè)工程竣工驗(yàn)收備案書。
第十五條市房管局應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)項(xiàng)目用款申請(qǐng)的審核工作。符合撥付條件的，向監(jiān)管銀行出具撥款通知書;不符合撥付條件的，應(yīng)當(dāng)向開發(fā)企業(yè)出具新建商品房預(yù)售資金不予撥付通知書。
對(duì)市房管局不予撥付新建商品房預(yù)售資金有異議的，開發(fā)企業(yè)可向市住建委提出復(fù)審。
第十六條監(jiān)管銀行收到市房管局撥款通知后，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管協(xié)議約定的方式于當(dāng)日撥付相關(guān)款項(xiàng)。
開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照合同約定，及時(shí)將資金支付給項(xiàng)目工程建設(shè)相關(guān)單位。
第十七條入賬資金達(dá)到預(yù)售資金監(jiān)管總額前，開發(fā)企業(yè)與購(gòu)房人解除購(gòu)房合同的，開發(fā)企業(yè)可持市房管局出具的網(wǎng)簽合同注銷證明等資料向監(jiān)管銀行申請(qǐng)退回相應(yīng)購(gòu)房款，監(jiān)管銀行應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)撥付。入賬資金超出預(yù)售資金監(jiān)管總額后，開發(fā)企業(yè)與購(gòu)房人解除購(gòu)房合同的，由開發(fā)企業(yè)自行結(jié)算退款。
第十八條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管協(xié)議中約定的方式，及時(shí)將監(jiān)管賬戶的收支情況提供給市房管局。
第十九條開發(fā)企業(yè)辦理完成房地產(chǎn)初始登記后，該相關(guān)建設(shè)項(xiàng)目的'預(yù)售資金監(jiān)管自動(dòng)解除。
第二十條市房管局應(yīng)當(dāng)對(duì)新建商品房預(yù)售資金的收存、使用情況依法監(jiān)督檢查。
第二十一條開發(fā)企業(yè)有下列行為的，由市房管局責(zé)令限期整改：
(一)未按規(guī)定將定金或房?jī)r(jià)款存入監(jiān)管賬戶的;
(二)以收取其他款項(xiàng)為名變相逃避監(jiān)管的;
(三)未按本辦法規(guī)定使用商品房預(yù)售資金的;
(四)提供虛假資料逃避監(jiān)管的。
整改期間暫停撥付新建商品房預(yù)售資金，暫停商品房網(wǎng)上銷售。
第二十二條開發(fā)企業(yè)違規(guī)支出資金的，監(jiān)管銀行不得向其銷售支票并收回已售支票。
第二十三條監(jiān)管銀行未按監(jiān)管協(xié)議約定撥付新建商品房預(yù)售資金的，市房管局可按協(xié)議約定終止其監(jiān)管銀行資格，并將相關(guān)情況通報(bào)中國(guó)人民銀行日照市中心支行、日照銀監(jiān)分局。
第二十四條監(jiān)管工作人員在新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作中玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第二十五條莒縣、五蓮縣的新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作參照本辦法執(zhí)行。
第二十六條本辦法自11月19日起施行，有效期至11月18日。
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十四
甲方：
乙方：
丙方：
為強(qiáng)化建設(shè)資金使用管理，提高建設(shè)資金的使用效益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行，根據(jù)鐵道部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金流向監(jiān)管的通知》(鐵財(cái)〔〕237號(hào))、昆明鐵路局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金監(jiān)管的通知》(昆鐵財(cái)〔〕181號(hào))文件精神，甲、乙、丙三方本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。
1.乙方在丙方開立臨時(shí)銀行存款賬戶(以下簡(jiǎn)稱結(jié)算戶)，用途僅限于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程有關(guān)的款項(xiàng)往來(lái)，至工程竣工清算結(jié)束時(shí)終止。
2.乙方在丙方開立農(nóng)民工工資保證金賬戶(以下簡(jiǎn)稱專戶)，專門用于農(nóng)民工工資的支付。在建設(shè)期內(nèi)，專戶除支付農(nóng)民工工資外，對(duì)于其它方面的資金撥付，須專題報(bào)告甲方同意，否則丙方不得受理。乙方必須保證專戶存款余額不低80萬(wàn)元。
3.甲方向乙方支付的工程款，一律存入結(jié)算戶，乙方只能用于新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程項(xiàng)目，嚴(yán)禁挪用、調(diào)劑、串換、占用、截留、轉(zhuǎn)移、隱藏工程項(xiàng)目資金。
4.每月22日至25日，乙方根據(jù)投資計(jì)劃和工程進(jìn)度，填報(bào)《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》(附件一)一式三份，經(jīng)甲方審批后，由甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。
5.乙方按照審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》用款，嚴(yán)禁超計(jì)劃付款。對(duì)于超用款計(jì)劃的資金支付，乙方必須提出書面申請(qǐng)經(jīng)甲方同意后，丙方才能辦理支付手續(xù)。
6.丙方作為資金監(jiān)管的協(xié)議銀行，負(fù)責(zé)協(xié)助甲方對(duì)乙方的建設(shè)資金使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。丙方承諾向甲、乙方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
7.丙方根據(jù)甲方審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》，對(duì)乙方的每一筆付款，必須與甲方審核同意的用款計(jì)劃進(jìn)行逐筆核對(duì)，審核無(wú)誤后及時(shí)辦理資金支付結(jié)算。對(duì)未在用款計(jì)劃內(nèi)的資金支付申請(qǐng)不予受理，并及時(shí)通知甲方。
8.丙方根據(jù)用款計(jì)劃和實(shí)際支出建立臺(tái)賬(附件二)，及時(shí)登記乙方的資金使用計(jì)劃執(zhí)行情況，于次月5日前將臺(tái)賬復(fù)印件和明細(xì)對(duì)賬單送甲方審核備案，并定期向甲方和乙方報(bào)告監(jiān)管服務(wù)的有關(guān)情況。
9.乙方開通網(wǎng)上銀行的，應(yīng)將網(wǎng)上銀行查詢功能授權(quán)甲方及其上級(jí)部門使用，由甲方對(duì)乙方工程資金動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)管。乙方通過(guò)網(wǎng)上銀行支付建設(shè)資金時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行用款計(jì)劃，嚴(yán)禁故意通過(guò)網(wǎng)上銀行支付逃避資金監(jiān)管。丙方應(yīng)及時(shí)核對(duì)乙方網(wǎng)上銀行支付的款項(xiàng)是否符合用款計(jì)劃，發(fā)現(xiàn)乙方超計(jì)劃通過(guò)網(wǎng)上銀行支付款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即通知甲方。
10.乙方及下屬單位不得參加上級(jí)單位或部門組織的資金歸集，乙方發(fā)生的內(nèi)部債權(quán)掛賬應(yīng)以合同協(xié)議為依據(jù)。
11.丙方在履行本協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)因本協(xié)議的簽訂所獲得的關(guān)于乙方經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)資金狀況、資料等商業(yè)秘密嚴(yán)格保密。未經(jīng)乙方書面同意，丙方不得向乙方以外的任何人披露上述商業(yè)秘密，但法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定的除外。
12.乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)對(duì)本單位及下屬單位資金流向的監(jiān)管負(fù)總責(zé)。乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)及下屬單位匯出云南省的資金必須按本協(xié)議規(guī)定程序報(bào)甲方審批。
13.違約責(zé)任
(1)乙方違反第5條、第9條和第10條超計(jì)劃付款的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額1‰的違約金。
(2)乙方違規(guī)轉(zhuǎn)移、挪用結(jié)算戶和專戶存款，用于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程無(wú)關(guān)的其他支出，必須在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回，并向甲方支付轉(zhuǎn)移挪用金額2‰的違約金。乙方未在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回轉(zhuǎn)移、挪用的存款，甲方可暫停拔付建設(shè)資金。
(3)乙方應(yīng)支付甲方的違約金由甲方書面通知乙方，并由甲方直接從應(yīng)付乙方的工程款中扣留。
(4)丙方違反第7條為乙方超計(jì)劃付款辦理結(jié)算的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額0.1‰的違約金。丙方違反本協(xié)議對(duì)結(jié)算戶和專戶資金監(jiān)管不力，經(jīng)甲方要求限期整改無(wú)效的，取消丙方資金監(jiān)管資格。
14.本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商解決。
15.本協(xié)議一式柒份，甲方叁份、乙方和丙方各持貳份，三方簽字蓋章后生效。
甲方：(印章)乙方：(印章)丙方：(印章)
年月日：
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十五
甲方：
法定代表人或授權(quán)代理人：
注冊(cè)地址：
聯(lián)系電話：
傳真：
乙方：
法定代表人或授權(quán)代理人：
注冊(cè)地址：
聯(lián)系電話：
傳真：
依據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》以及中華人民共和國(guó)其他有關(guān)法律、法規(guī)和結(jié)算制度，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就商聯(lián)卡發(fā)行資金管理和結(jié)算等事宜達(dá)成以下協(xié)議。
一、關(guān)鍵名詞
1.卡：符合乙方業(yè)務(wù)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，能在乙方發(fā)展受理商家使用的有統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的磁條卡、ic卡以及網(wǎng)上交易的信息載體。
2.交易：指持卡人使用商聯(lián)卡在受理商戶進(jìn)行的消費(fèi)行為。
3.特約商戶：指與乙方簽訂了《特約商戶協(xié)議書》，能夠受理商聯(lián)卡用戶交易的商戶。
4.結(jié)算監(jiān)管賬戶：指為實(shí)現(xiàn)商聯(lián)卡交易資金清算而開立的資金結(jié)算賬戶。
5.資金監(jiān)管：甲方對(duì)乙方的“結(jié)算監(jiān)管賬戶”借方交易額進(jìn)行監(jiān)管，該賬戶資金僅用于與商聯(lián)卡業(yè)務(wù)相關(guān)資金結(jié)算。
二、適用范圍
本協(xié)議所約定的事項(xiàng)限于乙方銷售商聯(lián)卡資金全額存放在甲方，由甲方代為資金管理和結(jié)算的商聯(lián)卡資金運(yùn)營(yíng)模式。
三、賬戶的開立
乙方遵照甲方相關(guān)規(guī)定以乙方的名義在甲方處開立商聯(lián)卡交易資金結(jié)算監(jiān)管賬戶(開戶行： ;賬號(hào)：_________________________)(以下簡(jiǎn)稱“結(jié)算監(jiān)管賬戶”)。
四、甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)
(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)：
1.甲方根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度的規(guī)定，為乙方辦理“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的開立及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。
2.甲方受乙方委托對(duì)“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的資金進(jìn)行監(jiān)管?！敖Y(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費(fèi)、及過(guò)期資金等的劃轉(zhuǎn)。
3.甲方應(yīng)指定專門的客戶經(jīng)理積極配合、協(xié)助乙方辦理各類結(jié)算服務(wù)，并提供業(yè)務(wù)資料交接及傳遞相關(guān)憑證，做好各類金融服務(wù)。
4.若甲方出現(xiàn)遷址、暫停或終止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知乙方。如雙方協(xié)商后同意乙方變更服務(wù)銀行的，則甲方應(yīng)配合做好乙方賬戶中資金的劃轉(zhuǎn)、賬戶的注銷或轉(zhuǎn)移等善后工作。
5、乙方特約商戶及其他相關(guān)合作方如需乙方出具銀行資金監(jiān)管證明及其他相關(guān)材料的，甲方應(yīng)配合出具相關(guān)材料。
乙方委托甲方進(jìn)行商戶交易資金結(jié)算的，相關(guān)結(jié)算流程及結(jié)算手續(xù)費(fèi)減免優(yōu)惠等另行簽署補(bǔ)充協(xié)議。
(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)
1.乙方根據(jù)相關(guān)規(guī)定和甲方的要求，在甲方處開立“結(jié)算監(jiān)管賬戶”，辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。
2.乙方應(yīng)按時(shí)將商聯(lián)卡出售所收到的資金存入“結(jié)算監(jiān)管賬戶”。
3.若乙方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知甲方。
五、關(guān)于資金結(jié)算
甲乙雙方協(xié)商采取以下一種資金結(jié)算方式
1.乙方按照與特約商戶簽署的結(jié)算周期，定期提供交易清算數(shù)據(jù)及商戶結(jié)算信息等報(bào)表給甲方，作為委托甲方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的委托指令，由甲方利用自身資源為乙方進(jìn)行資金結(jié)算。甲方應(yīng)確保資金結(jié)算及時(shí)、準(zhǔn)確，如由于甲方原因造成資金結(jié)算不成功的，甲方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。乙方結(jié)算監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金因被有權(quán)單位采取停止支付、凍結(jié)等原因不足以甲方執(zhí)行乙方委托指令的，或因乙方提供的有關(guān)交易清算報(bào)表的不準(zhǔn)確、不完整，如數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤或者缺失等原因造成甲方代為進(jìn)行資金結(jié)算不成功的，乙方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，與甲方無(wú)關(guān)。甲方并為此有權(quán)通知乙方采取補(bǔ)救措施或進(jìn)行糾錯(cuò)處理，乙方應(yīng)按甲方通知要求及時(shí)辦理。
2.甲方在收到乙方提供的商聯(lián)卡交易清算數(shù)據(jù)后當(dāng)日將資金劃至甲方已留檔的各相關(guān)特約商戶賬戶中。
六、爭(zhēng)議解決
1.因法律、法規(guī)、金融政策和銀行結(jié)算制度出現(xiàn)變更，甲乙雙方
2.甲乙雙方應(yīng)認(rèn)真履行本協(xié)議規(guī)定，如有分歧、爭(zhēng)議，應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決。如果無(wú)法協(xié)商解決，則應(yīng)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴。
3.協(xié)議有效期間如因不可抗力或法律法規(guī)等事由導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法執(zhí)行，則協(xié)議雙方互不追究對(duì)方的違約責(zé)任，但遭受到不可抗力的一方有義務(wù)立即書面通知另一方，雙方并盡最大努力減少該不可抗力帶來(lái)的后果，協(xié)助對(duì)方處理善后事宜。
七、保密條款
1.雙方均保證，對(duì)于本協(xié)議內(nèi)容及雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所獲知的對(duì)方任何涉密信息，任何一方均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方許可不得泄露給任何第三方(不包括乙方特約商戶及其他合作方)或用于其他目的。但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求的除外。
2.甲方及其工作人員須對(duì)乙方的交易結(jié)算資金賬戶情況保密。未經(jīng)乙方許可，甲方應(yīng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢。 但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求以及乙方所做的查詢除外。
八、協(xié)議的履行及終止
1.本協(xié)議由雙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表簽章并加蓋公章后生效。除甲乙雙方按本協(xié)議有關(guān)條款提前解除外，本協(xié)議的有效期為12個(gè)月。本協(xié)議每一次到期后自動(dòng)向后延長(zhǎng)6個(gè)月，除非任何一方在到期之日前三個(gè)月內(nèi)提出不再續(xù)簽。
2.在本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方未及時(shí)履行本協(xié)議項(xiàng)下任何義務(wù)
3.本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)積極配合，妥善處理并解決善后事宜，甲方應(yīng)當(dāng)配合把剩余的資金在五個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)到乙方指定的賬戶。
4.本協(xié)議終止或解除后，雙方在此之間已經(jīng)進(jìn)行但尚未完結(jié)的商聯(lián)卡結(jié)算業(yè)務(wù)仍需繼續(xù)履行，不因本協(xié)議終止(解除)而終止。
5.本協(xié)議未盡事宜，甲、乙雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。
6.對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改，必須以書面形式進(jìn)行。
7.本協(xié)議正本一式四份，雙方各執(zhí)兩份，四份協(xié)議具有同等法律效力。
雙方簽署如下：
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十六
商品房預(yù)售是房地產(chǎn)開發(fā)公司在房屋竣工驗(yàn)收和交付使用之前進(jìn)行房屋銷售的行為。商品房預(yù)售緩解了房地產(chǎn)開發(fā)商資金不足的困難，很大程度上促進(jìn)了房地產(chǎn)市場(chǎng)的繁榮，因此，在房地產(chǎn)開發(fā)中被廣泛采用。然而，近年來(lái)由于開發(fā)商自有資金不足，盲目擴(kuò)大追求規(guī)模效應(yīng)，將預(yù)售房款挪作其他項(xiàng)目使用，或者欺詐消費(fèi)者將已經(jīng)預(yù)售的商品房進(jìn)行再抵押后攜款而逃，時(shí)有出現(xiàn)消費(fèi)者交清購(gòu)房款后卻不能按期入住或者無(wú)法按時(shí)辦理房產(chǎn)證，甚至買的是無(wú)法交付的“爛尾樓盤”的現(xiàn)象。預(yù)售樓款監(jiān)管的無(wú)政府狀態(tài)所帶來(lái)的危害不容忽視，對(duì)商品房預(yù)售資金監(jiān)管不力嚴(yán)重地?fù)p害了購(gòu)房者的利益，嚴(yán)重?cái)_亂了房地產(chǎn)二級(jí)市場(chǎng)的秩序，已經(jīng)成為困擾房地產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的一個(gè)嚴(yán)重問(wèn)題。本文從商品房預(yù)售資金監(jiān)管的主體選擇和資金監(jiān)管內(nèi)外部法律關(guān)系分析角度出發(fā)，試圖探討一條切實(shí)可行的監(jiān)管之路。一、資金監(jiān)管的主體
我國(guó)《房地產(chǎn)管理法》第四十四條第三款規(guī)定“商品房預(yù)售所得款項(xiàng)，必須用于有關(guān)的工程建設(shè)?！痹摲蓷l文籠統(tǒng)地規(guī)定了商品房預(yù)售資金的用途，但并沒(méi)有明確規(guī)定商品房預(yù)售資金監(jiān)管的主體、監(jiān)管范圍、監(jiān)管權(quán)限、法律責(zé)任等。如果開發(fā)商將預(yù)售資金挪作他用，消費(fèi)者的'利益將得不到保護(hù)。因此，建立商品房預(yù)售資金的監(jiān)管制度對(duì)于切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者利益和維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序來(lái)說(shuō)意義昭然。
商品房預(yù)售資金的監(jiān)管主要是針對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)商違反誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)的非理性的投資行為（例如盲目追求規(guī)模效應(yīng)將預(yù)售資金挪作一級(jí)市場(chǎng)投資或者其他項(xiàng)目投資使用），這些行為的后果往往會(huì)導(dǎo)致消費(fèi)者交付了資金卻不能取得期待的房產(chǎn)權(quán)利。這種監(jiān)管對(duì)象的重點(diǎn)是資質(zhì)信用不高的開發(fā)商，對(duì)于資質(zhì)信用良好的開發(fā)商自然沒(méi)有監(jiān)管的必要。因此，商品房預(yù)售資金的監(jiān)管應(yīng)該實(shí)行有限監(jiān)管豁免的原則。筆者建議對(duì)于資質(zhì)信用高的發(fā)展商，通過(guò)申請(qǐng)并經(jīng)有關(guān)部門許可，可以實(shí)行監(jiān)管豁免，這樣可以大大降低監(jiān)管成本和效率成本。
商品房預(yù)售資金的監(jiān)管的關(guān)鍵是監(jiān)管主體的確定問(wèn)題。在這里，兩個(gè)因素必須考慮，一個(gè)是專業(yè)技術(shù)問(wèn)題；一個(gè)是法律責(zé)任問(wèn)題。從專業(yè)技術(shù)因素上講，一方面預(yù)售資金的監(jiān)管必須由具有具備建筑工程專業(yè)知識(shí)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行，做到有效地防止發(fā)展商抽逃資金，以保證工程的順利完成。另一方面，預(yù)售商品房具有一定的融資的性質(zhì)，對(duì)融通的資金的監(jiān)管應(yīng)該有具有相應(yīng)知識(shí)能力的金融商業(yè)機(jī)構(gòu)參與。對(duì)此，208月開始實(shí)施的重慶市《市城鎮(zhèn)房地產(chǎn)交易管理?xiàng)l例》規(guī)定由工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)和開設(shè)預(yù)售款用賬戶的商業(yè)銀行聯(lián)合對(duì)預(yù)售資金進(jìn)行監(jiān)管的新制度。這種做法是可以借鑒的。就監(jiān)管主體而言，前者具有建筑工程專業(yè)上的權(quán)威性，能夠?qū)こ藤|(zhì)量和工程進(jìn)度進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷，避免發(fā)展商抽逃或挪用預(yù)售資金；后者是與商品房預(yù)售有直接聯(lián)系的金融機(jī)構(gòu)，具有金融專業(yè)知識(shí)。銀行本來(lái)就通過(guò)商品房按揭貸款加入到開發(fā)商與購(gòu)房者之間的房屋買賣關(guān)系，或者以其他貸款形式與開發(fā)商建立借貸合同關(guān)系。那么，銀行和購(gòu)房者一樣非常關(guān)心著自己的資金的效率與安全，作為自身利益的最佳判斷者，銀行適宜作為商品房預(yù)售資金的監(jiān)管主體。由以上兩者主體共同監(jiān)管商品房預(yù)售資金，能切實(shí)保證工程進(jìn)度，保護(hù)購(gòu)房者的合法權(quán)益。
從法律責(zé)任因素上
[1][2][3]
雙方資金監(jiān)管協(xié)議書篇十七
甲方：（銀行機(jī)構(gòu)）
乙方：（房地產(chǎn)開發(fā)商）
丙方：（工程監(jiān)理單位）
為加強(qiáng)商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理，確保商品房建設(shè)順利進(jìn)行，保
護(hù)交易雙方的合法權(quán)益，維護(hù)房地產(chǎn)交易市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民
共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《城市商
品房預(yù)售管理辦法》、《晉中市商品房預(yù)售資金監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》等法
律法規(guī)和政策規(guī)定，經(jīng)甲、乙、丙三方充分協(xié)商，在平等、自愿的基
礎(chǔ)上，就乙方開發(fā)建設(shè)并擬進(jìn)行預(yù)售商品房項(xiàng)目的預(yù)售資金監(jiān)管事宜
取得一致意見(jiàn)，特訂立本協(xié)議。
一、預(yù)售商品房概況
乙方開發(fā)建設(shè)的項(xiàng)目，坐落位
置：，土地證證
號(hào)：，土地面積：平方米，總
建筑面積：平方米，工程預(yù)算清書總額：萬(wàn)
管銀行，丙方為監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位。
二、監(jiān)管資金賬戶
由乙方提出申請(qǐng)，甲方為乙方開設(shè)的商品房預(yù)售資金專用帳戶名
稱：，帳號(hào):。
該專用賬戶賬號(hào)是本協(xié)議項(xiàng)下商品房預(yù)售資金的唯一專用收款款賬戶。
三、監(jiān)管方式
預(yù)售資金的收取第一文庫(kù)網(wǎng)、使用和違約責(zé)任，嚴(yán)格按照《晉中市商品房預(yù)售資金監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》執(zhí)行。
四、爭(zhēng)議解決方式
本協(xié)議在履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議的，由三方當(dāng)事人協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以要求監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門和金融管理部門共同調(diào)解，協(xié)商或者調(diào)解不成，或者當(dāng)事人不愿調(diào)解的'，按照下列第項(xiàng)處理：
（一）向晉中市仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。
（二）向有管轄權(quán)的人民法院起訴。
五、協(xié)議的終止
1、本協(xié)議項(xiàng)下監(jiān)管項(xiàng)目竣工驗(yàn)收備案、辦理房屋產(chǎn)權(quán)初始登記后，根據(jù)房地產(chǎn)行政主管部門出具的相關(guān)證明和乙方提出的資金賬戶撤銷申請(qǐng)，經(jīng)協(xié)議三方一致書面同意，資金賬戶內(nèi)的商品房預(yù)售資金方可解除監(jiān)管，同時(shí)本協(xié)議終止。
2、如本協(xié)議在履行期滿前確需提前終止的，必須由乙方向監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)并簽訂新的商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議、完成監(jiān)管資金交割并報(bào)當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)行政主管部門和人民銀行備案后，本協(xié)議方可終止履行。
六、三方協(xié)商確定的其它事項(xiàng)
1、
2、
本協(xié)議未盡事宜，協(xié)議三方可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等效力。
七、本協(xié)議在執(zhí)行過(guò)程中，當(dāng)事人三方的商品房預(yù)售資金監(jiān)管和收取、使用等行為應(yīng)當(dāng)接受和服從項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門和金融管理部門的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。
八、本協(xié)議共計(jì)頁(yè)，一式六份，甲、乙、丙三方各一份，另外三份分別報(bào)監(jiān)管項(xiàng)目所在地房地產(chǎn)行政主管部門和人民銀行、銀監(jiān)部門備案。
九、本協(xié)議自三方簽字蓋章之日起生效。
甲方:（公章）乙方:（公章）丙方:（公章）
負(fù)責(zé)人簽名：負(fù)責(zé)人簽名：負(fù)責(zé)人簽名：業(yè)務(wù)聯(lián)系人：業(yè)務(wù)聯(lián)系人：業(yè)務(wù)聯(lián)系人：聯(lián)系電話：聯(lián)系電話：聯(lián)系電話：
年月日年月日年月日
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