懂得總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，才能讓自己不斷進(jìn)步；在寫總結(jié)之前，我們需要明確總結(jié)的目標(biāo)和重點(diǎn)。希望以下小編為大家準(zhǔn)備的總結(jié)范文能給大家一些寫作的靈感。
基金從業(yè)資格考試心得篇一
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有從業(yè)資格。為此，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定了《基金銷售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)》，并將于2008年9月舉行首次基金銷售人員從業(yè)考試。這對(duì)規(guī)范基金銷售人員的行為、提高基金銷售人員的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，逐步建立具有一定專業(yè)水平的基金銷售隊(duì)伍，具有十分重要的意義。
一、報(bào)考條件
(一)報(bào)名截止日年滿18周歲;
(二)具有高中或國家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑;
(三)具有完全民事行為能力。
二、考試科目、參考書目及考試形式
考試科目為“基金銷售基幢一科。
參考書目為2008年出版的《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》。
考試大綱仍使用2008年考試大綱。
考試采取閉卷機(jī)考形式，題目均為客觀題。考試時(shí)間為
120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。
三、考試時(shí)間及地點(diǎn)
考試將于6月13、14日;10月17日、18日在考試將于10月23日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺(tái)、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開封、洛陽、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽、通化、徐州、無錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉(xiāng)、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬州、阜陽、馬鞍山、酒泉、慶陽、江門、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七臺(tái)河、荊門、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營(yíng)口、通遼、鄂爾多斯、濟(jì)寧、長(zhǎng)治、漢中、咸陽、瀘州、西昌、臺(tái)州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個(gè)城市同時(shí)舉行，10月24日的考試僅限于省會(huì)城市?？忌筛鶕?jù)需要選擇考試時(shí)間和參考城市。
四、報(bào)名方式
報(bào)名采取網(wǎng)上報(bào)名方式?？忌捎?月10日至20日登錄中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
網(wǎng)站，按照要求報(bào)名。
五、其他說明
(一)考試成績(jī)長(zhǎng)年有效。
(二)已通過協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試 “證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和
“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過“基金銷售基幢科目考試。
百分網(wǎng)考試教材及考試大綱
圖書信息
書名：
證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)
作者：中國證券協(xié)會(huì) 編寫
出版社：中國財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)出版社
版次：2008-7-1
印次：2009-1-1
開本：16開
頁數(shù)：251頁
isbn號(hào)：9787509508220
定價(jià)：28.00元優(yōu)惠價(jià)：22.4元
圖書簡(jiǎn)介
基金銷售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加。基金銷售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的`提高關(guān)系到我國基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。
本教材為2008年度基金銷售人員從業(yè)考試輔導(dǎo)用書，按照《基金銷售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)》的要求編寫，主要包括證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基金基本理論與運(yùn)作實(shí)務(wù)、證券投資基金監(jiān)管法律法規(guī)及基金銷售人員行為規(guī)范等內(nèi)容。
基金從業(yè)資格考試心得篇二
1、1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。
a、廣西賀州
b、河北邢臺(tái)
c、江蘇常州
d、河南駐馬店
答案：d
解釋：1979年，第一家城市信用合作社在河南駐馬店成立。
2、國際市場(chǎng)通常采用( )對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
a、債券信用評(píng)級(jí)法
b、債券風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)法
c、內(nèi)部評(píng)級(jí)法
d、外部評(píng)級(jí)法
答案：a
解釋：國際市場(chǎng)通常采用債券信用評(píng)級(jí)方法對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
3、金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括( )。
a、能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理
c、為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)
答案：b
解釋：金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用包括能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理;為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn);貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等。
4、商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的( )。
a、授信業(yè)務(wù)
b、受信業(yè)務(wù)
c、表外業(yè)務(wù)
d、中間業(yè)務(wù)
答案：a
解釋：個(gè)人授信是指銀行根據(jù)客戶的資信狀況和提供的擔(dān)保，事先給客戶核準(zhǔn)一個(gè)額度，在一定時(shí)期內(nèi)，客戶可在該額度內(nèi)連續(xù)、循環(huán)使用貸款。
5、中國人民銀行上?？偛砍闪⒂?月10日，其主要職責(zé)包括( )。
a、制定和執(zhí)行貨幣政策
b、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
c、經(jīng)理國庫
d、組織實(shí)施中央銀行公開市場(chǎng)操作
答案：d
解釋：制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;經(jīng)理國庫都是中國人民銀行總行的職責(zé)，故a、b、c選項(xiàng)錯(cuò)誤。
a、國家開發(fā)銀行
b、中國進(jìn)出口銀行
c、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
d、中國人民銀行
答案：a
解釋：19，我國為了管理和處置國有銀行的不良貸款，成立了信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理司和華融資產(chǎn)管理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業(yè)銀行和國家開發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。
7、以下有關(guān)貨幣政策的說法不正確的是( )。
a、我國貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
b、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量
c、貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)
d、m1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力
答案：b
解釋：現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，故b選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。a、c、d選項(xiàng)說法均正確。
8、( )是指單位類客戶在存人款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
a、單位活期存款
b、單位定期存款
c、單位通知存款
d、單位協(xié)定存款
答案：c
解釋：?jiǎn)挝煌ㄖ婵钍侵竼挝活惪蛻粼诖嫒丝铐?xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
9、銀團(tuán)貸款的主要成員中，( )負(fù)責(zé)接受借款人的委托、策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷。
a、參加行
b、牽頭行
c、副牽頭行
d、代理行
答案：b
解釋：牽頭行是指接受借款人的委托，策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷的銀行。參加行是指接受牽頭行的邀請(qǐng)參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的銀行。副牽頭行是介于牽頭行和參加行之間的成員。代理行是指負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作的銀行。故a、c、d選項(xiàng)錯(cuò)誤。
10、下列關(guān)于“法人賬戶透支”的說法，錯(cuò)誤的是( )。
a、法人賬戶透支屬于短期貸款的一種
b、主要用于滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中的臨時(shí)性資金需要
c、申請(qǐng)辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)的借款人需在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量
答案：d
解釋：一般情況下，對(duì)法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的還款能力及擔(dān)保要求要高于普通流動(dòng)資金貸款，故d選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。
11、下列關(guān)于同業(yè)拆借的說法，錯(cuò)誤的是( )。
a、同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸
b、借人資金稱為拆人，貸出資金稱為拆出
c、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行
d、同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率
答案：c
解釋：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行。
12、下列渠道中，哪一個(gè)不是我國開放式基金的銷售渠道?( )
a、基金公司直銷
b、保險(xiǎn)公司代銷
c、銀行及證券公司代銷
d、專業(yè)銷售經(jīng)紀(jì)公司代銷
答案：b
解釋：我國開放式基金的銷售渠道主要包括：基金公司直銷、銀行及證券公司等機(jī)構(gòu)代銷以及新起步的專業(yè)銷售經(jīng)紀(jì)公司代銷三個(gè)渠道。
13、監(jiān)管部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、( )五個(gè)階段。
a、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理
b、檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施
c、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理
d、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施
答案：c
解釋：規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理五個(gè)階段。
14、我國規(guī)定計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的( )。
a、100%
b、50%
c、20%
d、10%
答案：b
15、調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率是中國人民銀行采用的主要利率工具之一，以下哪一項(xiàng)不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率? ( d)
a、再貸款利率
b、存款準(zhǔn)備金利率
c、超額存款準(zhǔn)備金利率
d、金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率
基金從業(yè)資格考試心得篇三
在危急情況下，車輛應(yīng)向安全的一方避讓，寧可自己受傷，也要確保財(cái)產(chǎn)不遭受損失。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員應(yīng)當(dāng)隨車攜帶《道路運(yùn)輸證》。
對(duì)
錯(cuò)
腐蝕品著火時(shí)，可用水柱直接噴射撲救。
對(duì)
錯(cuò)
當(dāng)車輛前輪抱死時(shí)，應(yīng)迅速轉(zhuǎn)動(dòng)轉(zhuǎn)向盤，極力改變車輛行進(jìn)方向。
對(duì)
錯(cuò)
運(yùn)輸限運(yùn)、憑證運(yùn)輸貨物的，道路貨物運(yùn)輸托運(yùn)人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定辦理有關(guān)手續(xù)。
對(duì)
錯(cuò)
進(jìn)入高速公路匝道后，根據(jù)匝道的彎度掌握好轉(zhuǎn)向盤，并將車速控制在限定的時(shí)速以下。
對(duì)
錯(cuò)
風(fēng)扇傳動(dòng)帶過松無法調(diào)整時(shí)，應(yīng)進(jìn)行更換。
對(duì)
錯(cuò)
行車中遇有緊急情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)及時(shí)減速，有效控制行駛方向。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路上發(fā)生的碰撞護(hù)欄事故，主要由于駕駛員在高速公路行車時(shí)行車間距不夠造成。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員從業(yè)資格證件由縣級(jí)道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)發(fā)放和管理。
對(duì)
錯(cuò)
駕駛環(huán)境差，會(huì)增加駕駛員的心理負(fù)擔(dān)，但不會(huì)增加疲勞。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路上行車遇雨、雪、大風(fēng)天氣或者路面結(jié)冰時(shí)，應(yīng)當(dāng)減速行駛，速度可以低于規(guī)定的最低時(shí)速，縱向行車間距應(yīng)適當(dāng)加大。
對(duì)
錯(cuò)
縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)定期對(duì)道路貨物運(yùn)輸車輛進(jìn)行審驗(yàn)，每?jī)赡陮忩?yàn)一次。
對(duì)
錯(cuò)
道路貨物運(yùn)輸站（場(chǎng)）可以不對(duì)出站車輛進(jìn)行安全檢查，但必須采取措施防止超載車輛出站運(yùn)行。
對(duì)
錯(cuò)
大型物件的級(jí)別，按照其長(zhǎng)、寬、高及重量四個(gè)條件中級(jí)別最低的確定。
對(duì)
錯(cuò)
交通噪聲主要來自于運(yùn)行的機(jī)動(dòng)車輛。
對(duì)
錯(cuò)
氣壓制動(dòng)車輛貯氣筒氣壓不足，不會(huì)影響制動(dòng)效果。
對(duì)
錯(cuò)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按規(guī)定投保承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)。
對(duì)
錯(cuò)
汽車二級(jí)維護(hù)是由汽車維修企業(yè)負(fù)責(zé)執(zhí)行的車輛維護(hù)作業(yè)。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員服務(wù)單位變更的，應(yīng)當(dāng)?shù)降缆愤\(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)辦理從業(yè)資格證件變更手續(xù)。
對(duì)
錯(cuò)
前輪轂螺栓數(shù)量不全，可能會(huì)引起車輛行駛擺頭。
對(duì)
錯(cuò)
外國國際道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者在中國境內(nèi)設(shè)立長(zhǎng)駐代表機(jī)構(gòu)，須經(jīng)國務(wù)院交通主管部門批準(zhǔn)。
對(duì)
錯(cuò)
載貨汽車的高度不得超過4米。
對(duì)
錯(cuò)
道路貨物運(yùn)輸車輛辦理過戶變更手續(xù)時(shí)，道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)將道路貨物運(yùn)輸車輛技術(shù)檔案完整移交。
對(duì)
錯(cuò)
汽車（三輪汽車除外）轉(zhuǎn)向輪轉(zhuǎn)向后應(yīng)能自動(dòng)回正，以使車輛具有穩(wěn)定的直線行駛能力。
對(duì)
錯(cuò)
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員超越從業(yè)資格證件核定的范圍，駕駛道路旅客運(yùn)輸車輛的，由縣級(jí)以上交通主管部門責(zé)令改正，并處2000元以上的罰款。
對(duì)
錯(cuò)
汽車發(fā)動(dòng)機(jī)應(yīng)動(dòng)力性能良好，運(yùn)轉(zhuǎn)平穩(wěn)，怠速穩(wěn)定，無異響，機(jī)油壓力正常。
對(duì)
錯(cuò)
輪胎胎面允許因局部磨損而暴露出輪胎簾布層。
對(duì)
錯(cuò)
加擋、減擋時(shí)機(jī)合適且操作迅速、準(zhǔn)確，對(duì)節(jié)油有利。
對(duì)
錯(cuò)
發(fā)生道路交通事故的主要因素中，路和車的因素是起決定性的作用。
對(duì)
錯(cuò)
撲救易散發(fā)腐蝕性蒸氣或有毒氣體的火災(zāi)時(shí)，撲救人員應(yīng)穿戴防毒面具和相應(yīng)的防護(hù)用品，站在上風(fēng)處施救。
對(duì)
錯(cuò)
行駛記錄儀的數(shù)據(jù)打印可以在車輛行駛狀態(tài)下進(jìn)行。
對(duì)
錯(cuò)
在無車道分隔線的道路上超車時(shí)，可從前車的右側(cè)超越。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路行車時(shí)允許借加速車道超車。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路堵車時(shí)為保證貨物正時(shí)送達(dá)，可臨時(shí)借道在路肩上通過。
對(duì)
錯(cuò)
未取得從業(yè)資格證，駕駛道路貨物運(yùn)輸車輛從事運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2000元以上的罰款。
對(duì)
錯(cuò)
出車前多食用一些酸辣的刺激食物，是預(yù)防駕駛疲勞的.有效方法。
對(duì)
錯(cuò)
道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)的工作人員實(shí)施監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)有2名以上人員參加。
對(duì)
錯(cuò)
輪轂軸承調(diào)整過松，可減小燃料消耗。
對(duì)
錯(cuò)
因轉(zhuǎn)向或擦撞引起的側(cè)滑，不可使用行車制動(dòng)。
對(duì)
錯(cuò)
高速公路上的行車間距，正常情況下，車速為100公里/小時(shí)，縱向行車間距不得小于。
a：50米
b：70米
c：100米
裝載貨物時(shí)，應(yīng)當(dāng)使重心保持得盡量低，重的貨物應(yīng)當(dāng)擺放在車輛的（）。
a：中心
b：兩側(cè)
c：尾部
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可程序是：（）。
a：申請(qǐng)-審查-許可或不許可
b：審查-許可或不許可
c：許可或不許可-申請(qǐng)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)持《道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證》依法向（）辦理有關(guān)登記手續(xù)。
a：安全監(jiān)督管理部門
b：工商行政管理機(jī)關(guān)
c：公安機(jī)關(guān)交通管理部門
道路運(yùn)輸從業(yè)人員誠信考核和計(jì)分考核周期為（），從初次領(lǐng)取從業(yè)資格證件之日起計(jì)算。
a：6個(gè)月
b：12個(gè)月
c：24個(gè)月
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者對(duì)達(dá)到國家規(guī)定報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)或者經(jīng)檢測(cè)不符合國家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)要求的道路貨物運(yùn)輸車輛，應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回（），不得繼續(xù)從事道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)。
a：《道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證》
b：《道路運(yùn)輸證》
c：《道路運(yùn)輸從業(yè)人員從業(yè)資格證》
省級(jí)道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)從事國際道路運(yùn)輸申請(qǐng)之日起（）內(nèi)審查完畢，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
a：20日
b：30日
c：40日
申請(qǐng)從事危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)以外的道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)的，應(yīng)當(dāng)向（）道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。
a：省級(jí)
b：設(shè)區(qū)的市級(jí)
c：縣級(jí)
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者不按照規(guī)定攜帶《道路運(yùn)輸證》的，由縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處警告或者（）的罰款。
a：50元以上500元以下
b：30元以上300元以下
c：20元以上200元以下
發(fā)生道路交通事故的三個(gè)主要因素為人、車、路，其中（）是起決定性作用的。
a：人
b：車
c：路
緩慢翻車有可能跳車逃生時(shí)，應(yīng)向翻車（）方向跳車。
a：任意
b：相同
c：相反
駕駛員在高速公路行車時(shí)，縱向行車間距不足，容易造成（）事故。
a：兩車刮擦
b：撞固定物
c：追尾相撞
掛車及二軸貨車的貨箱欄板高度不得超過（）。
a：0.6米
b：0.8米
c：1.5米
拆檢輪胎，進(jìn)行輪胎換位是汽車（）維護(hù)的內(nèi)容。
a：日常
b：一級(jí)
c：二級(jí)
下坡路制動(dòng)突然失效時(shí)，若沒有可利用的坡道時(shí)，應(yīng)果斷地利用天然障礙物，給車輛造成阻力，必要時(shí)可利用（）向路旁的的巖石或樹林碰擦。
a：車廂
b：前保險(xiǎn)杠
c：車前輪
車輛轉(zhuǎn)向失控后，若車輛和前方道路情況允許保持直線行駛時(shí)，（）緊急制動(dòng)。
a：可使用
b：迅速采取
c：不可使用
緊急情況避險(xiǎn)時(shí)，首先要盡量做到（）。
a：財(cái)產(chǎn)不受損失
b：人員不受傷害
c：車輛不受損失
外國國際道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者在中國境內(nèi)設(shè)立長(zhǎng)駐代表機(jī)構(gòu)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
a：海關(guān)
b：外交部
c：國務(wù)院交通主管部門
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者使用擅自改裝或者擅自改裝已取得《道路運(yùn)輸證》的車輛的，由縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處（）的罰款。
a：2000元以上1萬元以下
b：3000元以上1萬元以下
c：5000元以上2萬元以下
目前常用的車輛行駛記錄儀可詳細(xì)記錄最后12次每一次的停車前（）內(nèi)車輛的各種狀態(tài)參數(shù)。
a：20秒
b：20分鐘
c：20小時(shí)
電流表指示放電，表明充電系（）。
a：充電量過大
b：不充電
c：充電量過小
駕駛員行車前通過gps導(dǎo)航系統(tǒng)確定起始地點(diǎn)和（），由計(jì)算機(jī)軟件按要求自動(dòng)設(shè)計(jì)最佳行駛路線。
a：里程
b：目的地
c：速度
火柴、硫磺、赤磷屬于危險(xiǎn)化學(xué)品中的（）。
a：爆炸品
b：易燃固體
c：自燃物品
裝卸貨物時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，按貨物的（）和要求進(jìn)行，不得違規(guī)裝卸。
a：包裝
b：數(shù)量
c：分類
液化石油氣車輛一般使用（）兩種燃料。
a：汽油和壓縮天然氣
b：汽油和液化石油氣
c：液化石油氣和壓縮天然氣
車輛一旦進(jìn)入高速公路入口處的變速車道就應(yīng)該（）行駛。
a：勻速
b：減速
c：加速
縣級(jí)以上地方人民政府（）負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域的道路運(yùn)輸管理工作。
a：交通主管部門
b：公安機(jī)關(guān)交通管理部門
c：安全監(jiān)督管理部門
白天，汽車制動(dòng)燈應(yīng)至少在距其（）處能觀察到其工作狀況。
a：50米
b：60米
c：100米
車輛前輪定位不準(zhǔn)，可能會(huì)引起（）。
a：換擋困難
b：動(dòng)力下降
c：轉(zhuǎn)向沉重
車輛因故障必須在高速公路停車時(shí)，應(yīng)在車后方（）處設(shè)置警告標(biāo)志，并開啟危險(xiǎn)報(bào)警閃光燈，夜間還需開啟示廓燈和尾燈。
a：50米
b：100米
c：150米
肌體疲勞主要是由于（）活動(dòng)加快，同時(shí)肌肉活動(dòng)的耗氧量增加的緣故。
a：大腦
b：心臟
c：神經(jīng)系統(tǒng)
車輛的燃油報(bào)警燈亮，可能的故障原因是（）。
a：燃油箱儲(chǔ)油量不足
b：燃油管路堵塞
c：燃油泵損壞
發(fā)動(dòng)機(jī)冷機(jī)起動(dòng)與熱機(jī)起動(dòng)相比，污染物排放量（）。
a：一樣多
b：更少
c：更多
車輛負(fù)荷越大，輪胎對(duì)地面的壓力越大，輪胎磨損（）。
a：越小
b：越大
c：不變
發(fā)動(dòng)機(jī)冷卻水在沸騰狀態(tài)時(shí)，油耗將（）。
a：不變
b：增加
c：減少
道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)制定有關(guān)（）、自然災(zāi)害、公共衛(wèi)生以及其他突發(fā)事件的道路運(yùn)輸應(yīng)急預(yù)案。
a：交通事故
b：車輛檢測(cè)
c：人員培訓(xùn)
柴油機(jī)排放的微粒粉塵會(huì)危害人的眼睛和（）。
a：呼吸道
b：牙齒
c：腸胃
汽車直線行駛時(shí)無異響，但是轉(zhuǎn)彎時(shí)卻出現(xiàn)異響，那么異響可能來自（）。
a：變速器
b：發(fā)動(dòng)機(jī)
c：后橋
經(jīng)營(yíng)性道路貨物運(yùn)輸駕駛員從業(yè)資格考試由設(shè)區(qū)的市級(jí)道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，（）組織一次考試。
a：每月
b：每季度
c：每半年
縣級(jí)以上道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)道路貨物運(yùn)輸車輛進(jìn)行審驗(yàn)，每年審驗(yàn)（）。
a：四次
b：二次
c：一次
發(fā)生事故后遇有惡劣天氣可能對(duì)現(xiàn)場(chǎng)造成破壞時(shí)，可用席子塑料布等將現(xiàn)場(chǎng)的（）等遮蓋起來。
a：血跡
b：制動(dòng)印痕
c：其他散落物
高速時(shí)急轉(zhuǎn)向，極易造成車輛（）的事故。
a：車輪抱死翻車
b：側(cè)滑相撞
c：在離心力作用下傾翻
為降低汽車的排放和油耗，應(yīng)保持（ ）等良好的駕駛習(xí)慣。
a：按經(jīng)濟(jì)車速行駛
b：勻速行駛
c：減少發(fā)動(dòng)機(jī)空轉(zhuǎn)
d：
發(fā)動(dòng)機(jī)點(diǎn)火系斷電器觸點(diǎn)間隙（）都將影響最佳點(diǎn)火時(shí)間，增加油耗。
a：過大
b：過小
c：適宜
高速公路每一個(gè)出口前（）都設(shè)有預(yù)告下一出口標(biāo)志。
a：500米
b：1000米
c：2000米
道路貨物運(yùn)輸中不得（）。
a：違法載客或載人
b：運(yùn)輸國家規(guī)定的禁運(yùn)物品
c：危險(xiǎn)貨物與普通貨物混裝
不準(zhǔn)在高速公路的（）上超車。
a：匝道
b：加速車道
c：減速車道
貨物裝車時(shí)，正確的操作是（）。
a：有包裝的在下
b：無包裝的在上
c：隔層疊放
通過高速公路立體交叉橋前，應(yīng)注意觀察指路標(biāo)志，根據(jù)路右側(cè)標(biāo)志確認(rèn)（）。
a：出口位置
b：行駛車道
c：行駛路線
通常采用的發(fā)動(dòng)機(jī)預(yù)熱方法有（）和紅外輻射預(yù)熱等。
a：熱水預(yù)熱
b：蒸汽預(yù)熱
c：電加熱預(yù)熱
基金從業(yè)資格考試心得篇四
證券從業(yè)資格，是證券從業(yè)人員資格考試的簡(jiǎn)稱。該證書是全國性質(zhì)的資格認(rèn)證考試，是國家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書，有較高的含金量。
多項(xiàng)選擇題
1.對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是__。
a.上市公司股東人數(shù)
b.紅利分配方案決議確定的送股比例
c.股東的持股數(shù)
d.股東的流通股數(shù)
2.證券交易種類通常根據(jù)交易對(duì)象來劃分。其中，證券交易的種類分別為__。
a.股票交易
b.債券交易
c.期貨交易
d.其他金融衍生工具交易
e.基金交易
3.以下關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的描述，正確的是__。
a.由各個(gè)獨(dú)立的證券公司分別組織交易活動(dòng)
b.交易活動(dòng)呈現(xiàn)非集中性
c.許多場(chǎng)外交易發(fā)生在投資者和證券公司之間
d.采取一對(duì)一的方式進(jìn)行交易
4.關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的概念和種類，下列說法正確的是__。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)包括買方不能履行資金交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，或賣方不能履行證券交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者委托的托管人應(yīng)當(dāng)配備熟悉__等方面的專業(yè)人員負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)。
a.電腦
b.財(cái)務(wù)
c.投資
d.結(jié)算
6.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類主要有__。
a.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
b.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
c.為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
d.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
7.證券交易所會(huì)員違反業(yè)務(wù)規(guī)則，采用的紀(jì)律處分措施包括__。
a.在會(huì)員范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)
b.在中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上公開譴責(zé)
c.暫?；蛳拗平灰?/p>
d.取消會(huì)員資格
8.關(guān)于深圳證券交易所股票的分紅派息程序，以下說法中__是正確的。
a.股權(quán)登記日收市后在冊(cè)股東享受分紅派息權(quán)利
b.股權(quán)登記日由上市公司與交易所共同商定
c.分紅派息公告的時(shí)間應(yīng)在股權(quán)登記日3個(gè)工作日前
d.紅股于(r+2)日直接記入股東證券賬戶
9.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，以下說法正確的有__。
a.清算是交收的基礎(chǔ)和保證
b.交收是清算的后續(xù)與完成
c.清算結(jié)果正確才能確保交收順利進(jìn)行
d.只有通過交收才能最終完成證券或資金收付，結(jié)束整個(gè)交易過程
10.股份掛牌后，掛牌公司至少應(yīng)當(dāng)披露__。
a.年度報(bào)告
b.半年度報(bào)告
c.季度報(bào)告
d.臨時(shí)報(bào)告
11.根據(jù)我國現(xiàn)行交易制度，證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果可能有__。
a.t+1日成交
b.t日部分成交
c.t日全部成交
d.t日不成交
12.為了控制證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)作出以下規(guī)定：__。
a.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過凈資本的100%
b.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%
c.持有一種非債券證券的成本不得超過凈資本的30%
13.證券交易所對(duì)__可以作出限制性規(guī)定。
a.每一證券的市場(chǎng)融資買入量占其市場(chǎng)流通量的比例
b.每一證券的市場(chǎng)融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例
c.融券賣出的價(jià)格
d.融資買入的價(jià)格
14.下列屬于證券公司的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)自營(yíng)買賣特點(diǎn)的是__。
a.交易品種單一
b.交易量通常較小
c.交易手續(xù)相對(duì)比較復(fù)雜
d.投資者相對(duì)較少
e.比較分散
15.證券公司違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)，對(duì)其處罰正確的是__。
a.責(zé)令改正
b.警告
c.沒收違法所得
d.并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
16.證券公司營(yíng)業(yè)部必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的價(jià)格信息，轉(zhuǎn)讓日當(dāng)天的價(jià)格信息發(fā)布內(nèi)容有__。
a.股份編碼
b.股份名稱
c.上一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量
d.當(dāng)日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量
17.證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求包括__。
a.人員執(zhí)業(yè)資格
b.證券投資建議、客戶回訪及投訴管理
c.風(fēng)險(xiǎn)揭示
d.投資顧問服務(wù)協(xié)議
18.交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有__。
a.融資買入額
b.融資余額
c.融券賣出量
d.融券余量
19.上海證券交易所國債買斷式回購交易的申報(bào)應(yīng)當(dāng)符合以下要求__。
a.融資方申報(bào)“賣出”，融券方申報(bào)“買入”
b.最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01元
c.交易單位為手(1手=100元面值)
d.申報(bào)單位為1000手或其整數(shù)倍
20.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(etf)，以下說法不正確的是__。
a.傭金應(yīng)小于等于申購贖回份額的0.5%
b.傭金應(yīng)小于等于申購贖回份額的0.05%
c.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前兩年減半
d.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前三年減半
21.根據(jù)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，權(quán)證交易中禁止的事項(xiàng)包括__。
a.權(quán)證發(fā)行人買賣自己發(fā)行的權(quán)證
b.標(biāo)的證券的發(fā)行人買賣標(biāo)的證券的權(quán)證
c.權(quán)證交易方進(jìn)行價(jià)格操縱
d.利用權(quán)證內(nèi)幕信息進(jìn)行權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)回避
e.權(quán)證交易內(nèi)幕信息的外漏
22.關(guān)于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說法正確的有__。
23.關(guān)于證券交易結(jié)算流程中的清算環(huán)節(jié)，下列說法正確的是__
b.在清算過程中，印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)單獨(dú)清算
c.我國證券交易所實(shí)行滾動(dòng)交收制度
24.在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，需履行的義務(wù)有__。
a.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用
b.不接受全權(quán)委托
c.拒絕接受不符合規(guī)定的委托
d.堅(jiān)持為客戶保密制度
25.證券交易所對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括__。
a.審查代理協(xié)議的格式及其合法性
b.檢查執(zhí)行客戶委托的情況并抽查會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況
c.檢查會(huì)員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
d.全面檢查會(huì)員遵守法律法規(guī)情況
26.下列屬于我國上海證券交易所現(xiàn)有的質(zhì)押式企業(yè)債回購交易品種是__。
a.一天企業(yè)債回購
b.二天企業(yè)債回購
c.三天企業(yè)債回購
d.九天企業(yè)債回購
e.七天企業(yè)債回購
27.以下__，深圳證券交易所協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日15:00～15:30。
a.公司債券的大宗交易
b.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議交易
c.權(quán)益類證券大宗交易
d.債券大宗交易(除公司債券外)
28.以下符合__條件的權(quán)證，方可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市。
a.約定權(quán)證類別、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)期間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等要素
b.申請(qǐng)上市的權(quán)證不低于3000萬份
c.持有1000份以上權(quán)證的投資者不得少于100人
d.發(fā)行人提供了符合規(guī)定的履約擔(dān)保
29.權(quán)證出現(xiàn)__情形之一的，將被終止上市。
a.權(quán)證存續(xù)期滿
b.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán)
c.標(biāo)的股票價(jià)格大于執(zhí)行價(jià)格
d.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)被部分行權(quán)
30.下列關(guān)于深圳證券交易所交易證券的托管制度描述不正確的是()。
b.投資者不可以利用同一證券賬戶在國內(nèi)任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券
c.投資者在任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在該證券營(yíng)業(yè)部
d.投資者不可以將其托管證券從一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部托管
31.證券公司的客戶招攬過程包括()。
a.選擇營(yíng)銷渠道
b.確定目標(biāo)市場(chǎng)
c.客戶服務(wù)
d.建立客戶關(guān)系
32.理財(cái)顧問服務(wù)具有以下哪些特點(diǎn)()。
a.顧問性
b.專業(yè)性
c.綜合性
d.長(zhǎng)期性
33.根據(jù)《證券法》和《監(jiān)管條例》等法律法規(guī)對(duì)證券從業(yè)人員和證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些行為規(guī)范()。
34.上市公司出現(xiàn)以下哪些情形之一的，證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示()。
a.最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報(bào)告披露的當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)為依據(jù))
d.在法定期限內(nèi)未披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告，公司股票已停牌兩個(gè)月
35.市場(chǎng)行為的內(nèi)容包括()。
a.成交價(jià)格
b.價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)
c.成交量
d.達(dá)到這些價(jià)格和成交量所用的時(shí)間
36.作為一種管理過程，企業(yè)營(yíng)銷戰(zhàn)略的規(guī)劃要在()之間建立起適當(dāng)?shù)钠ヅ潢P(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長(zhǎng)和長(zhǎng)期盈利目標(biāo)。
a.企業(yè)的投資機(jī)會(huì)
b.企業(yè)目標(biāo)
c.企業(yè)資源
d.動(dòng)態(tài)的營(yíng)銷機(jī)會(huì)
37.在開放式基金開放申購、贖回后，投資者可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管，但存在()等情形不能申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管。
a.風(fēng)險(xiǎn)警示
b.質(zhì)押
c.凍結(jié)
d.待處理
38.網(wǎng)上增發(fā)新股價(jià)格的確定方式有()。
a.先向網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行
b.先向網(wǎng)上機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)下定價(jià)發(fā)行
c.網(wǎng)上和網(wǎng)下同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)
d.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)
39.一般而言，對(duì)上市公司基本面的分析內(nèi)容主要包括()。
a.分析公司所屬產(chǎn)業(yè)
b.分析公司的背景和歷史沿革
c.分析公司的`市場(chǎng)營(yíng)銷
d.分析公司的融資與投資
40.下列屬于交易媒介的有()。
a.傳統(tǒng)交易市場(chǎng)
b.網(wǎng)絡(luò)
c.電視
d.電話
41.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。下列機(jī)構(gòu)中，可以為投資者開立證券賬戶的有()。
a.中國結(jié)算公司上海、深圳分公司
b.中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司
c.商業(yè)銀行
d.證券交易所
42.下列選項(xiàng)中屬于編造并傳播影響證券交易虛假信息罪的構(gòu)成要件的是()。
a.行為人實(shí)施了編造虛假證券、期貨交易信息的行為
b.行為人實(shí)施了傳播虛假證券、期貨交易信息的行為
c.行為人必須實(shí)施了編造并傳播虛假證券、期貨交易信息的行為
d.行為人的行為擾亂了證券、期貨交易市場(chǎng)并且造成了嚴(yán)重后果
43.《證券法》規(guī)定了證券活動(dòng)應(yīng)該遵守的下列哪些基本原則()。
a.堅(jiān)持公開、公平、公正的原則
b.堅(jiān)持自愿、有償、誠實(shí)信用的原則
c.堅(jiān)持保護(hù)投資者利益的原則
44.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的違規(guī)處罰中，應(yīng)受到紀(jì)律處分的違規(guī)情形是()。
a.申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書時(shí)提供虛假材料的
b.被市場(chǎng)禁入的
c.編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)的
d.因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開除的
45.影響股票市場(chǎng)需求的政策因素包括()。
a.市場(chǎng)準(zhǔn)入
b.利率變動(dòng)狀況
c.銀證合作的前景
d.融資渠道的拓寬
46.在證券交易所的交易期間，如果發(fā)生因不可抗力的突發(fā)性事件，證券交易所可以采取()。
a.臨時(shí)停市
b.技術(shù)性停牌
c.休市半天
d.政策性停牌
47.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。
a.資金
b.證券
c.賬戶
d.股東卡
48.可轉(zhuǎn)換債券的初始轉(zhuǎn)股價(jià)格因公司()進(jìn)行調(diào)整。
a.降低轉(zhuǎn)股價(jià)格
b.增發(fā)新股
c.配股
d.除權(quán)
49.下列說法正確的有()。
a.通貨膨脹導(dǎo)致財(cái)富和收入重新分配
b.在適度通貨膨脹初期，人們?yōu)榱吮苊鈸p失，將資金存入銀行
c.通貨膨脹時(shí)，國家將增加財(cái)政補(bǔ)貼
d.過度通貨膨脹，預(yù)計(jì)股價(jià)將會(huì)暴漲
50.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。具體保護(hù)措施包括()。
a.保密
b.懲治泄密者
c.行政保護(hù)
d.司法保護(hù)
[
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印
推薦度：
點(diǎn)擊下載文檔
搜索文檔
基金從業(yè)資格考試心得篇五
一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分)
1．如果外匯儲(chǔ)備貨幣的匯率上升，下列說法正確的是（）。
a．外匯儲(chǔ)備規(guī)模增加
b．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值減少
c．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值增加
d．外匯儲(chǔ)備規(guī)模減少
2．下列不屬于離岸銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。
a．外匯擔(dān)保
b．國際結(jié)算
c．人民幣存款
d．發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證
3．匯款和捐贈(zèng)應(yīng)該記人國際收支平衡表中的（）。
a．資本與金融項(xiàng)目
b．經(jīng)常項(xiàng)目
c．儲(chǔ)備與相關(guān)項(xiàng)目
d．凈差額與遺漏
4．反映一國貿(mào)易和勞務(wù)往來狀況的國際收支項(xiàng)目是（）。
a．勞務(wù)收支
b．資本項(xiàng)目
c．出口項(xiàng)目
d．經(jīng)常項(xiàng)目
5．我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。
a．農(nóng)村人口就業(yè)率
b．非農(nóng)失業(yè)率
c．城鎮(zhèn)登記失業(yè)率
d．城鄉(xiāng)登記失業(yè)率
6．gdp是指在一國的領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國居民和外國居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（）表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。
a．公允價(jià)格
b．市場(chǎng)價(jià)格
c．成本價(jià)格
d．世界價(jià)格
7．隨著經(jīng)濟(jì)全球化及金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融危機(jī)越來越多地表現(xiàn)為（）。
a．貨幣危機(jī)
b．銀行危機(jī)
c．金融機(jī)構(gòu)危機(jī)
d．系統(tǒng)性金融危機(jī)
8．在衡量通貨膨脹時(shí)，（）使用得最多、最普遍。
a．通貨膨脹率
b．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)
c．生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)
d．gdp平減指數(shù)
9．一個(gè)行業(yè)在（）會(huì)面臨非常大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。
a．初創(chuàng)期
b．成長(zhǎng)期
c．成熟期
d．衰退期
10．我國劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是（）。
a．收益性
b．期限性
c．流動(dòng)性
d．風(fēng)險(xiǎn)性
11．下列屬于通貨緊縮產(chǎn)生的原因之一是（）。
a．貨幣供給過多
b．經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，存在過多的無效供給
c．外資流入增加
d．有效需求過大
12．當(dāng)本國利率水平高于外國利率時(shí)，會(huì)引起（）。
a．對(duì)本國貨幣需求增大
b．外匯升值，本幣貶值
c．對(duì)外匯需求增大
d．資本流出
13．治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮的財(cái)政政策的是（）。
a．減少賦稅
b．減少基礎(chǔ)貨幣投放
c．提高利率
d．減少政府支出
14．當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)順差，反映在外匯市場(chǎng)上是（）。
a．外匯供給小于外匯需求
b．外匯供給大于外匯需求
c．外匯匯率上漲
d．外匯匯率無變化
15．金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。
a．融通貨幣資金
b．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
c．優(yōu)化資源配置
d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理
16．下列關(guān)于普通股的表述，錯(cuò)誤的是（）。
a．享有經(jīng)營(yíng)決策權(quán)
b．享有優(yōu)先于債權(quán)人的清償權(quán)
c．收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)
d．享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
17．現(xiàn)有一張為期3個(gè)月，面值100萬元的票據(jù)，貼現(xiàn)利率為3％，當(dāng)持票人持有票據(jù)1個(gè)月，要求銀行貼現(xiàn)時(shí)，貼現(xiàn)價(jià)格是（）萬元。
a．97．5
b．95．5
c．93．5
d．99．5
18．通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（）。
a．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
b．貨幣資金融通功能
c．資源配置功能
d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
19．貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在（）。
a．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大
b．期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
c．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
d．期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小
20．在信用活動(dòng)中起主導(dǎo)作用的金融機(jī)構(gòu)是（）。
a．中央銀行
b．政策性銀行
c．投資銀行
d．商業(yè)銀行
21．貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是（）。
a．地方政府
b．上市公司
c．事業(yè)單位
d．金融機(jī)構(gòu)
22．我國負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理金融業(yè)，規(guī)范和維護(hù)金融秩序的機(jī)構(gòu)是（）。
a．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
b．中國人民銀行
c．中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
d．國家發(fā)展與改革委員會(huì)
23．下列不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。
a。貨幣經(jīng)紀(jì)公司
b．金融租賃公司
c．信托公司
d．村鎮(zhèn)銀行
24．在我國，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）。
a．財(cái)政部
b．國家發(fā)展與改革委員會(huì)
c．中國人民銀行
d．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
25．小王在3月3日存入一筆30000元的一年期整存整取定期存款，假設(shè)一年期定期存款利率為0．99％，活期存款利率為0．36％，存款滿1個(gè)月后，小王取出了10000元，按照積數(shù)計(jì)息法，小王支取10000元的利息是（）元。
a．3．10
b．5．30
c．16．5
d．12．4
26．銀行買入外國紙幣時(shí)所使用的外匯牌價(jià)是（）。
a．現(xiàn)鈔賣出價(jià)
b．現(xiàn)匯賣出價(jià)
c．現(xiàn)匯買入價(jià)
d．現(xiàn)鈔買人價(jià)
27．定期存款在存期內(nèi)，若遇到利率調(diào)整，則該存款利息（）。
a．按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算
b．按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算
c．按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算
28．存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（）。
a．中間業(yè)務(wù)
b．資產(chǎn)業(yè)務(wù)
c．負(fù)債業(yè)務(wù)
d．其他業(yè)務(wù)
29．根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》，可以通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理的業(yè)務(wù)是（）。
a．轉(zhuǎn)賬
b．存人外匯
c．貸款
d．直接存入任何一種可自由兌換的外幣
30．下列關(guān)于商業(yè)銀行整存整取定期存款的表述，正確的是（）。
a．期限越長(zhǎng)，利率越低
b．期限越長(zhǎng)，利率越高
c．利率高低與期限長(zhǎng)短無關(guān)
d．相同期限，本金越多，利率越低
31．我國商業(yè)銀行的最主要資產(chǎn)是（）。
a．庫存現(xiàn)金
b．在中央銀行存款
c．現(xiàn)金資產(chǎn)
d．貸款
32．盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款是（）。
a．可疑類貸款
b．關(guān)注類貸款
c．次級(jí)類貸款
d．損失類貸款
33．商業(yè)銀行的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于（）。
a．衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)
b．授信業(yè)務(wù)
c．中間業(yè)務(wù)
d．表外業(yè)務(wù)
34．當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請(qǐng)的貸款是（）。
a．項(xiàng)目貸款
b．固定資產(chǎn)貸款
c．流動(dòng)資金貸款
d．房地產(chǎn)貸款
35．商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)流程一般為（）。
a．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理
b．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理
c．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款檢查、貸后管理
d．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后調(diào)查
36．銀行憑借獲得的貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利，有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資的行為是（）。
a．福費(fèi)廷
b．進(jìn)口押匯
c．保理
d．出口押匯
37．下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）。
a．吸收外匯存款
b．基金托管
c．同業(yè)拆借
d．投資國債
38．由出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)是（）。
a．銀行匯票
b．銀行承兌匯票
c．支票
d．商業(yè)匯票
39．甲公司向乙銀行交付35萬元，申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為（）。
a．出票人乙銀行、付款人甲公司、收款人丙公司
b．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司
c．出票人乙銀行、付款人乙銀行、收款人丙公司
d．出票人甲公司、付款人乙銀行、收款人丙公司
40．下列既具有結(jié)算功能，又具有融資功能的是（）。
a．票匯
b．電匯
c．信用證
d．信匯
41．下列不屬于代理銀行業(yè)務(wù)的是（）。
a．代理政策性銀行業(yè)務(wù)
b．代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
c．代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
d．代理中央銀行業(yè)務(wù)
42．下列關(guān)于信用證的表述，正確的是（）。
a．一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的契約
b．處理的實(shí)際是與單據(jù)有關(guān)的貨物
c．一種無條件的銀行支付承諾
d．一項(xiàng)附屬于貿(mào)易合同之外的契約
43．僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)的托收方式為（）。
a．跟單托收
b．出口托收
c．光票托收
d．進(jìn)口托收
44．下列關(guān)于借記卡的表述，錯(cuò)誤的是（）。
a．不能透支
b．不可以預(yù)借現(xiàn)金
c．有存款利息
d．申辦須進(jìn)行資信審查
45．商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括（）。
a．理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算
b．理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)
c．本行不相似的信貸產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)
d．理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例
46．下列理財(cái)計(jì)劃中，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。
a．固定收益理財(cái)計(jì)劃
b．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
c．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
d．保證收益理財(cái)計(jì)劃
47．客戶可以根據(jù)約定的開放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于（）。
a．封閉式凈值型產(chǎn)品
b．開放式凈值型產(chǎn)品
c．開放式非凈值型產(chǎn)品
d．封閉式非凈值型產(chǎn)品
48．根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。
a．70％
b．25％
c．80％
d．75％
49．商業(yè)銀行保有一定量的高流動(dòng)性資產(chǎn)，其主要目的是（）。
a．為了取得較高盈利
b．滿足調(diào)節(jié)國際收支需要
c．應(yīng)付存款人提取存款
d．滿足貨幣發(fā)行需要
50．假定某股票當(dāng)期的估價(jià)為10元，上一年度的每股稅后利潤(rùn)為0．2元，則該股票的市盈率為（）。
a．5
b．10
c．12
d．50
51．下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是（）。
a．合規(guī)問責(zé)制度
b．合規(guī)績(jī)效考核制度
c．誠信舉報(bào)制度
d．公平競(jìng)爭(zhēng)制度
52．下列關(guān)于銀行內(nèi)部控制措施的表述，錯(cuò)誤的是（）。
53．下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。
a．確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整
b．確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
c．確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展
d．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)
54．（）以流動(dòng)性指標(biāo)、資本充足率和資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)項(xiàng)目的關(guān)聯(lián)關(guān)系等為約束條件，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債組合配置的成本收益結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。
a．資產(chǎn)負(fù)債匹配管理
b．資產(chǎn)組合管理
c．負(fù)債組合管理
d．資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理
55．下列不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
a．操作風(fēng)險(xiǎn)
b．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
c．信用風(fēng)險(xiǎn)
d．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
56．根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時(shí)期我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（）。
a．11．5％
b．11％
c．8％
d．10．5％
57．下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是（）。
a．通過市場(chǎng)力量約束銀行
b．運(yùn)用主要靠道德力量
c．銀行必須披露所有客戶信息
d．由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行
58．下列屬于銀行可以直接利用的資本是（）。
a．監(jiān)管資本
b．經(jīng)濟(jì)資本
c．商品資本
d．會(huì)計(jì)資本
59．下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是（）。
a．客戶限額
b．止損限額
c．交易限額
d．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
60．下列不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來源的是（）。
a．商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力
b．商業(yè)銀行發(fā)展目標(biāo)缺乏整體兼容性
c．商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的資源
d．商業(yè)銀行缺乏戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量保證措施
61．商業(yè)銀行的借貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一行業(yè)、同一區(qū)域，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（）。
a．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
b．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
c．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
d．風(fēng)險(xiǎn)分散
62．銀行風(fēng)險(xiǎn)是指（）。
a．已經(jīng)確定的將來損失
b．可以避免的將來損失
c．銀行資產(chǎn)和收益損失的可能性
d．銀行已經(jīng)發(fā)生的損失
63．（）負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進(jìn)行監(jiān)督。
a．監(jiān)事會(huì)
b．合規(guī)部門
c．內(nèi)審部門
d．董事
64．下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的表述，正確的是（）。
a．必須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)
b．可以自行設(shè)立
c．必須經(jīng)財(cái)政部審查批準(zhǔn)
d．必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
65．以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的說法中，符合法律規(guī)定的是（）。
66．商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。
a．存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密
b．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行
c．存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密
d．存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行
67．限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其（）相適應(yīng)的民事活動(dòng)。
a．身份
b．家庭環(huán)境
c．年齡、智力、精神狀況
d．地位
68．民事法律行為應(yīng)具備的條件不包括（）。
a．不違反法律或者社會(huì)公共利益
b．行為人具有完全民事行為能力
c．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力
d．意思表示真實(shí)
69．一物一權(quán)原則的含義是（）。
a．一個(gè)物上不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)或者兩個(gè)以上在性質(zhì)上相互排斥或內(nèi)容上不相容的物權(quán)
b．物權(quán)受法律保護(hù)
c，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)登記
d．物權(quán)的種類和內(nèi)容由法律規(guī)定
70．關(guān)于無效民事行為與可撤銷的民事行為的聯(lián)系和區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。
a．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其效力與無效的民事行為一樣，自行為開始時(shí)無效
b．無效民事行為與可撤銷的民事行為都從行為開始就沒有法律約束力
c．無效民事行為與可撤銷的民事行為都欠缺民事法律行為的有效要件
d．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其法律后果與無效民事行為相同
71．下列具有法人資格的是（）。
a．某銀行董事會(huì)
b．個(gè)體工商戶
c．某公司財(cái)務(wù)部
d．一個(gè)公司
72．進(jìn)行夫妻財(cái)產(chǎn)約定，應(yīng)當(dāng)（）。
a．采用口頭形式
b．進(jìn)行公證
c．采用書面形式
d．有第三人見證
73．下列關(guān)于定金和訂金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。
a．定金是一種擔(dān)保方式，而訂金不具有擔(dān)保功能
b．定金具有預(yù)付款性質(zhì)
c．收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金
d．訂金的數(shù)額可由當(dāng)事人之間自由約定
74．信托法律關(guān)系中的受益人由（）指定。
a．受托人
b．信托公司
c．委托人
d．信托財(cái)產(chǎn)管理人
75．（）作為股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定公司戰(zhàn)略性的重大問題，選舉和更換董事，選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程等。
a．股東大會(huì)
b．董事會(huì)
c．公司經(jīng)理
d．監(jiān)事會(huì)
76．《中華人民共和國票據(jù)法》中所指的票據(jù)不包括（）。
a．發(fā)票
b．匯票
c．支票
d．本票
77．下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（）。
a．對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
b．違法發(fā)放貸款罪
c．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
d．違規(guī)出具金融票證罪
78．集資詐騙罪區(qū)別于非法集資的重要特征是（）。
a．使用高端工具
b．犯罪主體資格
c．以非法占有他人財(cái)物為目的
d．集資總量大
79．某銀行會(huì)計(jì)花元錢購入5萬元的假幣，然后利用職務(wù)之便，用假幣換取等額真幣，其行為涉嫌構(gòu)成（）。
a．出售、購買、運(yùn)輸假幣罪
b．偽造貨幣罪
c．金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
d．持有、使用假幣罪
80．下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。
a．受罪
b．票據(jù)詐騙罪
c．簽訂、履行合同失職被騙罪
d．持有、使用假幣
81．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定的是（）。
a．按規(guī)定審核有權(quán)機(jī)關(guān)來人的證件
b．為圖方便，簡(jiǎn)化協(xié)助執(zhí)行程序
c．未經(jīng)法定程序透露客戶信息給司法人員
d．協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
82．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“崗位職責(zé)”規(guī)定的是（）。
a．未經(jīng)批準(zhǔn)幫同事代班
b．不打聽與工作無關(guān)信息
c．保管好自己的交易密碼
d．對(duì)反洗錢信息保密
83．下列違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“信息保密”規(guī)定的是（）。
a．依法向有權(quán)機(jī)構(gòu)提供客戶賬戶信息
b．向反洗錢主管機(jī)構(gòu)提供反洗錢需要的材料
c．與本行專家討論某股票的走勢(shì)
d．出于好奇向其他同事打聽客戶個(gè)人信息
84．銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，下列行為正確的是（）。
a．若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法提出處理意見，只能擱置
b．對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議無需理會(huì)
c．應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)則不必再答復(fù)客戶
d．應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地反饋給客戶
85．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于（）規(guī)定。
a．監(jiān)管規(guī)避
b．協(xié)助執(zhí)行
c．內(nèi)部交易
d．風(fēng)險(xiǎn)提示
86．銀行監(jiān)管的最高層次是（）。
a．銀行自我監(jiān)管
b．外部監(jiān)管
c．行業(yè)自律
d．市場(chǎng)約束
87．下列行為中，屬于違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的是（）。
a．提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)
b．提示客戶貿(mào)易合約中的免責(zé)條款
c．從有利和不利兩個(gè)方面向客戶介紹產(chǎn)品
d．僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處
88．王某以高利率吸引公眾存款，而后以更高利率將吸收的存款貸給一些公司企業(yè)。王某的這一行為違反了（）。
a．非法吸收公眾存款罪
b．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
c．違法發(fā)放貸款罪
d．高利轉(zhuǎn)貸罪
89．根據(jù)《票據(jù)法》理論，票據(jù)被稱為無因證券，其含義是指（）。
a．取得票據(jù)無需合法原因，即便是盜竊罪而得的票據(jù)，持票人也享有票據(jù)權(quán)利
b．當(dāng)事人簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行．
90．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）。
a．認(rèn)繳資本5000萬元人民幣
b．認(rèn)繳資本1000萬元人民幣
c．實(shí)繳資本1000萬元人民幣
d．實(shí)繳資本5000萬元人民幣
二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)
91．根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，下列行為中屬于利益輸送的有（）。
a．兼職不獲取報(bào)酬
b．利用兼職為本職機(jī)構(gòu)謀取利益
c．利用兼職為本人謀取利益
d．兼職影響本職工作
e．利用本職為親人謀取利益
92．下列關(guān)于托賓q理論的表述，正確的有（）。
a．當(dāng)q值增大時(shí)企業(yè)投資意愿增加
b．托賓q理論也叫“托賓效應(yīng)”，屬于貨幣政策傳導(dǎo)渠道中的資產(chǎn)價(jià)格渠道
c．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之差
d．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之比
e．q同投資支出存在正相關(guān)關(guān)系
93．下列關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶的表述，錯(cuò)誤的是（）。
a．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用歐元核定
b．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定
c．境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以開立多個(gè)資本項(xiàng)目外匯賬戶
d．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用人民幣核定
e．境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶
94．票據(jù)權(quán)利包括（）。
a．請(qǐng)求權(quán)
b．持有權(quán)
c．追索權(quán)
d．承兌權(quán)
e．簽發(fā)權(quán)
95．商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括（）。
a．履約保函
b．開立信貸證明
c．票據(jù)貼現(xiàn)
d．客戶授信額度
e．項(xiàng)目貸款承諾
96．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的影響主要表現(xiàn)在（）。
a．一般來說，經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期，銀行業(yè)整體的經(jīng)營(yíng)狀況會(huì)比較好
b．在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)也會(huì)處于最高水平
c．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)上升
d．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)也下降
e．在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤(rùn)也明顯擴(kuò)大
97．銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查階段包括（）。
a．檢查預(yù)案
b．檢查回訪
c．檢查處理
d．檢查報(bào)告
e．檢查準(zhǔn)備
98．下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有（）。
a．存款利率越高，銀行的融資成本越高
b．存款利率的高低直接決定了金融機(jī)構(gòu)的融資成本
c．存款利率的高低直接決定了存款人的`利息收益
d．存款利率越高，存款人的利息收入越多
e．存款利率越高，銀行的利潤(rùn)越高
99．下列關(guān)于通貨膨脹的表述，錯(cuò)誤的有（）。
a．是經(jīng)濟(jì)中貨幣供應(yīng)量少于客觀需要量的現(xiàn)象
b．是在社會(huì)總需求小于總供給情況下發(fā)生的
c．對(duì)穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)會(huì)產(chǎn)生有利影響
d．是貨幣失衡、物價(jià)不穩(wěn)定的一種表現(xiàn)
e．表現(xiàn)為單位貨幣升值、價(jià)格水平普遍和持續(xù)下降
100．貨幣政策一般涉及的是宏觀國民經(jīng)濟(jì)總量問題，這些總量包括（）。
a．商業(yè)銀行效益
b．企業(yè)效益
c．貨幣供應(yīng)量
d．信用總量
e．利率
101．一般性貨幣政策工具是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家普遍采用的傳統(tǒng)政策工具，它包括（）。
a．銀行備付金
b．再貸款
c．法定存款準(zhǔn)備金政策
d．再貼現(xiàn)
e．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
102．下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（）。
a．金融市場(chǎng)的參與者既可以是資金的供給者，也可以是資金的需求者
b．融資行為包括間接融資行為
d．融資行為包括直接融資行為
e．金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體
103．金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括（）。
a．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移
b．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性
c．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性
d．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑
e．可以幫助資金從相對(duì)較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方
104．同業(yè)拆借資金主要用于商業(yè)銀行的（）。
a．日常資金的支付清算
b．短期融通需要
c．貸款
d．中央銀行貨幣政策調(diào)控
e．購置固定資產(chǎn)
105．商業(yè)銀行發(fā)揮支付中介職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的作用包括（）。
a．加快貨幣資本的周轉(zhuǎn)
b．節(jié)約現(xiàn)鈔使用和降低流通成本
c．為社會(huì)化大生產(chǎn)的順利進(jìn)行提供有利條件
d．集中社會(huì)上閑置的貨幣資本進(jìn)行再分配
e．加快結(jié)算過程
106．金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（）。
a．同業(yè)拆借
b．吸收股東1年期以上(含)定期存款
c．融資租賃業(yè)務(wù)
d．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券
e．接受承租人的租賃保證金
107．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)特征的有（）。
a．手續(xù)簡(jiǎn)便
b．通常無擔(dān)保
c．金額大
d．期限長(zhǎng)
e．期限短
108．存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。
a．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
b．注冊(cè)驗(yàn)資
c．日常周轉(zhuǎn)結(jié)算
d．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)
e．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
109．下列業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。
a．向中央銀行借款
b．吸收存款
c．信用卡透支
d．購買國債
e．代理財(cái)政
110．貼現(xiàn)利息的決定因素包括（）。
a．貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資產(chǎn)總額
b．貼現(xiàn)率
c．匯票金額
d．匯票背書次數(shù)
e．貼現(xiàn)期
111．以下銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的有（）。
a．代理收費(fèi)業(yè)務(wù)
b．收取服務(wù)費(fèi)的理財(cái)業(yè)務(wù)
c．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
d．支付結(jié)算業(yè)務(wù)
e．代理買賣債券業(yè)務(wù)
112．商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)相對(duì)于其他業(yè)務(wù)而言，具有的特點(diǎn)包括（）。
a．種類多、范圍廣，占比日益上升
b．以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)
c．以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益
d．不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行自有資金
e．不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
113．商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括（）。
a．有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)體
c．具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算
d．主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求
e．貸存比應(yīng)低于70％
114．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有（）。
a．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益
b．商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平
d．是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財(cái)產(chǎn)品
e．是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體
115．以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)中，事業(yè)部的功能有（）。
a．業(yè)務(wù)拓展
b．業(yè)務(wù)管理
c．業(yè)務(wù)處理
d．按業(yè)務(wù)線繼續(xù)設(shè)立若干事業(yè)部
e．支配本業(yè)務(wù)線的所有人力、財(cái)力、物力資源
116．建立垂直化風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（）。
a．建立垂直化的組織運(yùn)作機(jī)制
b．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向分行擴(kuò)散
c．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向總行本部集中
d．提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化水平
e．建立重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理和應(yīng)急處理機(jī)制
117．商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。
a．對(duì)沖性原則
b．全覆蓋原則
c．制衡性原則
d．相匹配原則
e．審慎性原則
118．商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）。
a．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則
b．監(jiān)管部門規(guī)章
c．法律、行政法規(guī)
d．監(jiān)管部門規(guī)范性文件
e．行為守則和職業(yè)操守
119．根據(jù)我國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列屬于核心一級(jí)資本的有（）。
a．盈余公積
b．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
c．實(shí)收資本或普通股
d．未分配利潤(rùn)
e．資本公積
120．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說法，正確的有（）。
a．可采取限額管理的辦法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過于集中
b．不應(yīng)過多集中于同一行業(yè)借款人
c．不應(yīng)過多集中于同一企業(yè)
d．可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度
e．不應(yīng)過多集中于同一區(qū)域借款人
121．下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）。
b．根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)
c．商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加
d．人民幣升值會(huì)降低我國商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)
e．匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)
122．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（）。
a．詢問有關(guān)單位和個(gè)人，要求說明有關(guān)情況
b．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存
c．對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施
d．凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)
e．查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件
123．根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有（）。
a．擅自查詢賬戶
b．擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰
c．擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
d．擅自凍結(jié)賬戶
e．擅自批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)終止
124．從特征上看，物權(quán)屬于（）。
a．絕對(duì)權(quán)
b．請(qǐng)求權(quán)
c．對(duì)世權(quán)
d．支配權(quán)
e．相對(duì)權(quán)
125．對(duì)于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般包括的條款有（）。
a．被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額
b．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間
c．質(zhì)押擔(dān)保的范圍
d．債務(wù)人履行債務(wù)的期限
e．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況
126．下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有（）。
a．執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)
b．決定公司組織變更、解散、清算
c．聘任或者解聘公司經(jīng)理
d．召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作
e．制定公司基本管理制度
127．票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施主要有（）。
a．掛失止付
b．讓出票人重新補(bǔ)發(fā)
c．提起訴訟
d．公示催告
e．向前手追索
128．下列屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的有（）。
a．偽造信用卡
b．匯款憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致
c．偽造信用證隨附的單據(jù)
d．克隆銀行本票
e．匯票附件不完整
129．我國銀行監(jiān)管在初步確立階段的特點(diǎn)有（）。
a．監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)
b．監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排
c．初步形成了機(jī)構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)
d．監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出
e．監(jiān)管治理得到完善，銀行監(jiān)管工作進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段
130．下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的有（）。
a．力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品而不提風(fēng)險(xiǎn)
b．在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度提示客戶
c．提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶不利的方面
d．提供虛假的收益計(jì)算方式
e．在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款
三、判斷題(共15小題，每小題1分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選a，錯(cuò)誤請(qǐng)選b。)
131．商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。（）
132．國內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來。（）
133．在被拒絕承兌之日起6個(gè)月內(nèi)，持票人對(duì)前手有追索權(quán)。（）
134．對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)展階段的分析是通過縱向比較，明確區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，確定其所處的發(fā)展階段，為區(qū)域發(fā)展的戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。（）
135．在商業(yè)銀行的外匯交易中，直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)付出多少單位外國貨幣的標(biāo)價(jià)方法。（）
136．金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。（）
137．汽車金融公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。（）
138．境內(nèi)單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一用歐元核定。（）
139．進(jìn)口押匯包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。目前，銀行主要辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。（）
140．銀行代銷開放式基金時(shí)，應(yīng)向基金投資者收取基金代銷費(fèi)用。（）
141．銀行市值的大小反映了銀行經(jīng)營(yíng)效率的高低。（）
142．商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會(huì)陷入破產(chǎn)困境。（）
143．商業(yè)銀行面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生下降時(shí)，給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）
144．洗錢的處置階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來源分開，并進(jìn)行最大程度地分散，以掩飾線索和隱藏身份。（）
145．動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，不論該動(dòng)產(chǎn)是否被留置，抵押權(quán)人或質(zhì)押權(quán)人優(yōu)先受償。（）
基金從業(yè)資格考試心得篇六
一．單項(xiàng)選擇題（共30分）
1、某城市工業(yè)企業(yè)未安裝設(shè)備普查，總體單位是（）
a工業(yè)企業(yè)全部未安裝設(shè)備，b工業(yè)企業(yè)每一臺(tái)未安裝設(shè)備
c每個(gè)工業(yè)企業(yè)的未安裝設(shè)備d每一個(gè)工業(yè)企業(yè)
3、離散變量的數(shù)值只能用（）
a計(jì)數(shù)的方法取得b測(cè)量的方法取得c計(jì)算的方法取得d估計(jì)的方法取得
4、一個(gè)統(tǒng)計(jì)總體（）
a只能有一個(gè)標(biāo)志b可以有多個(gè)標(biāo)志c只能有一個(gè)指標(biāo)d可以有多個(gè)指標(biāo)
5、變量是指（）
a標(biāo)志值b品質(zhì)標(biāo)志c數(shù)量標(biāo)志和指標(biāo)d數(shù)量的變異
6、區(qū)別重點(diǎn)調(diào)查和抽樣調(diào)查的標(biāo)志是（）
a調(diào)查單位數(shù)目不同b搜集資料方法不同c確定調(diào)查單位方法不同d確定調(diào)查單位目的不同
7、統(tǒng)計(jì)調(diào)查時(shí)間是指（）
a調(diào)查工作的時(shí)限b調(diào)查資料所屬時(shí)間c調(diào)查登記時(shí)間d調(diào)查期限
8、某城進(jìn)行工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備狀況普查，要求在7月1日-——7月10日全部調(diào)查完畢，則這一時(shí)間規(guī)定是（）
a調(diào)查時(shí)間b調(diào)查期限c標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間d登記時(shí)間
9、農(nóng)民按收入分組，分組屬于（）
a連續(xù)變量分組b品質(zhì)標(biāo)志分組c離散變量分組d質(zhì)量指標(biāo)分組
10、統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案的核心部分是（）
a調(diào)查的任務(wù)和目的b調(diào)查單位和調(diào)查對(duì)象c調(diào)查表d調(diào)查時(shí)間
11、統(tǒng)計(jì)分組首先要考慮的'是（）
a按什么標(biāo)志分組b分成哪幾組c各組的數(shù)量界限d各組的差異大小
12、劃分連續(xù)變量的組限時(shí)，其相鄰組的組限必須（）
a重疊b不重疊c不等d間斷
13、按某一標(biāo)志分組的結(jié)果表現(xiàn)為（）
14、將總體按一定的標(biāo)志分組形成的數(shù)列（）
a都是變量數(shù)列b都是品質(zhì)數(shù)列c是變量數(shù)列或是品質(zhì)數(shù)列d是統(tǒng)計(jì)分組15組距數(shù)列中，開口組組中值的計(jì)算方法屬于（）
16、變量數(shù)列中各組頻率之和應(yīng)（）
a小于1b等于1c大于1d不等于1
17、假定把標(biāo)志值所對(duì)應(yīng)的次數(shù)都縮小一半，則算術(shù)平均數(shù)（）
a也縮小一半b擴(kuò)大2倍c不變d擴(kuò)大一半
18、下列變異指標(biāo)中，受極端變異值影響最大的是（）
a全距b標(biāo)準(zhǔn)差c方差d變異系數(shù)
19、反映社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象相對(duì)水平或工作質(zhì)量的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是a數(shù)量指標(biāo)b質(zhì)量指標(biāo)c實(shí)物指標(biāo)d價(jià)值指標(biāo)20具有廣泛綜合能力的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是（）
a數(shù)量指標(biāo)b質(zhì)量指標(biāo)c實(shí)物指標(biāo)d價(jià)值指標(biāo)
二簡(jiǎn)答題（共20分）
1、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和標(biāo)志有什么區(qū)別和聯(lián)系？
2、統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案包括的內(nèi)容？
三、應(yīng)用題（共50分）
要求：計(jì)算該企業(yè)職工的平均工資
2某專業(yè)的兩個(gè)班級(jí)，在某次考試中，一班平均成績(jī)75分，標(biāo)準(zhǔn)差11.5分，二班成績(jī)
試計(jì)算說明哪個(gè)班級(jí)平均成績(jī)的代表性高
（2）計(jì)算平均發(fā)展水平、平均發(fā)展速度、平均增長(zhǎng)速度
要求：運(yùn)用指數(shù)體系，從相對(duì)數(shù)、絕對(duì)數(shù)兩個(gè)方面分析總產(chǎn)值的變動(dòng)原因。
基金從業(yè)資格考試心得篇七
證券從業(yè)資格，是證券從業(yè)人員資格考試的簡(jiǎn)稱。該證書是全國性質(zhì)的資格認(rèn)證考試，是國家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書，有較高的含金量。
多項(xiàng)選擇題
1.對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是__。
a.上市公司股東人數(shù)
b.紅利分配方案決議確定的送股比例
c.股東的持股數(shù)
d.股東的流通股數(shù)
2.證券交易種類通常根據(jù)交易對(duì)象來劃分。其中，證券交易的種類分別為__。
a.股票交易
b.債券交易
c.期貨交易
d.其他金融衍生工具交易
e.基金交易
3.以下關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的描述，正確的是__。
a.由各個(gè)獨(dú)立的證券公司分別組織交易活動(dòng)
b.交易活動(dòng)呈現(xiàn)非集中性
c.許多場(chǎng)外交易發(fā)生在投資者和證券公司之間
d.采取一對(duì)一的方式進(jìn)行交易
4.關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的概念和種類，下列說法正確的是__。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)包括買方不能履行資金交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，或賣方不能履行證券交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者委托的托管人應(yīng)當(dāng)配備熟悉__等方面的專業(yè)人員負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)。
a.電腦
b.財(cái)務(wù)
c.投資
d.結(jié)算
6.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類主要有__。
a.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
b.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
c.為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
d.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
7.證券交易所會(huì)員違反業(yè)務(wù)規(guī)則，采用的紀(jì)律處分措施包括__。
a.在會(huì)員范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)
b.在中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上公開譴責(zé)
c.暫停或限制交易
d.取消會(huì)員資格
8.關(guān)于深圳證券交易所股票的分紅派息程序，以下說法中__是正確的。
a.股權(quán)登記日收市后在冊(cè)股東享受分紅派息權(quán)利
b.股權(quán)登記日由上市公司與交易所共同商定
c.分紅派息公告的時(shí)間應(yīng)在股權(quán)登記日3個(gè)工作日前
d.紅股于(r+2)日直接記入股東證券賬戶
9.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，以下說法正確的有__。
a.清算是交收的基礎(chǔ)和保證
b.交收是清算的后續(xù)與完成
c.清算結(jié)果正確才能確保交收順利進(jìn)行
d.只有通過交收才能最終完成證券或資金收付，結(jié)束整個(gè)交易過程
10.股份掛牌后，掛牌公司至少應(yīng)當(dāng)披露__。
a.年度報(bào)告
b.半年度報(bào)告
c.季度報(bào)告
d.臨時(shí)報(bào)告
11.根據(jù)我國現(xiàn)行交易制度，證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果可能有__。
a.t+1日成交
b.t日部分成交
c.t日全部成交
d.t日不成交
12.為了控制證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)作出以下規(guī)定：__。
a.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過凈資本的100%
b.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%
c.持有一種非債券證券的成本不得超過凈資本的30%
13.證券交易所對(duì)__可以作出限制性規(guī)定。
a.每一證券的市場(chǎng)融資買入量占其市場(chǎng)流通量的比例
b.每一證券的市場(chǎng)融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例
c.融券賣出的價(jià)格
d.融資買入的價(jià)格
14.下列屬于證券公司的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)自營(yíng)買賣特點(diǎn)的是__。
a.交易品種單一
b.交易量通常較小
c.交易手續(xù)相對(duì)比較復(fù)雜
d.投資者相對(duì)較少
e.比較分散
15.證券公司違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)，對(duì)其處罰正確的是__。
a.責(zé)令改正
b.警告
c.沒收違法所得
d.并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
16.證券公司營(yíng)業(yè)部必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的價(jià)格信息，轉(zhuǎn)讓日當(dāng)天的價(jià)格信息發(fā)布內(nèi)容有__。
a.股份編碼
b.股份名稱
c.上一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量
d.當(dāng)日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量
17.證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求包括__。
a.人員執(zhí)業(yè)資格
b.證券投資建議、客戶回訪及投訴管理
c.風(fēng)險(xiǎn)揭示
d.投資顧問服務(wù)協(xié)議
18.交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有__。
a.融資買入額
b.融資余額
c.融券賣出量
d.融券余量
19.上海證券交易所國債買斷式回購交易的申報(bào)應(yīng)當(dāng)符合以下要求__。
a.融資方申報(bào)“賣出”，融券方申報(bào)“買入”
b.最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01元
c.交易單位為手(1手=100元面值)
d.申報(bào)單位為1000手或其整數(shù)倍
20.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(etf)，以下說法不正確的是__。
a.傭金應(yīng)小于等于申購贖回份額的0.5%
b.傭金應(yīng)小于等于申購贖回份額的0.05%
c.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前兩年減半
d.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前三年減半
21.根據(jù)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，權(quán)證交易中禁止的事項(xiàng)包括__。
a.權(quán)證發(fā)行人買賣自己發(fā)行的權(quán)證
b.標(biāo)的證券的發(fā)行人買賣標(biāo)的證券的權(quán)證
c.權(quán)證交易方進(jìn)行價(jià)格操縱
d.利用權(quán)證內(nèi)幕信息進(jìn)行權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)回避
e.權(quán)證交易內(nèi)幕信息的外漏
22.關(guān)于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說法正確的有__。
23.關(guān)于證券交易結(jié)算流程中的清算環(huán)節(jié)，下列說法正確的是__
b.在清算過程中，印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)單獨(dú)清算
c.我國證券交易所實(shí)行滾動(dòng)交收制度
24.在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，需履行的義務(wù)有__。
a.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用
b.不接受全權(quán)委托
c.拒絕接受不符合規(guī)定的委托
d.堅(jiān)持為客戶保密制度
25.證券交易所對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括__。
a.審查代理協(xié)議的格式及其合法性
b.檢查執(zhí)行客戶委托的情況并抽查會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況
c.檢查會(huì)員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
d.全面檢查會(huì)員遵守法律法規(guī)情況
26.下列屬于我國上海證券交易所現(xiàn)有的質(zhì)押式企業(yè)債回購交易品種是__。
a.一天企業(yè)債回購
b.二天企業(yè)債回購
c.三天企業(yè)債回購
d.九天企業(yè)債回購
e.七天企業(yè)債回購
27.以下__，深圳證券交易所協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日15:00～15:30。
a.公司債券的大宗交易
b.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議交易
c.權(quán)益類證券大宗交易
d.債券大宗交易(除公司債券外)
28.以下符合__條件的權(quán)證，方可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市。
a.約定權(quán)證類別、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)期間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等要素
b.申請(qǐng)上市的權(quán)證不低于3000萬份
c.持有1000份以上權(quán)證的投資者不得少于100人
d.發(fā)行人提供了符合規(guī)定的履約擔(dān)保
29.權(quán)證出現(xiàn)__情形之一的，將被終止上市。
a.權(quán)證存續(xù)期滿
b.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán)
c.標(biāo)的股票價(jià)格大于執(zhí)行價(jià)格
d.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)被部分行權(quán)
30.下列關(guān)于深圳證券交易所交易證券的托管制度描述不正確的是。
b.投資者不可以利用同一證券賬戶在國內(nèi)任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券
c.投資者在任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在該證券營(yíng)業(yè)部
d.投資者不可以將其托管證券從一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部托管
31.證券公司的客戶招攬過程包括()。
a.選擇營(yíng)銷渠道
b.確定目標(biāo)市場(chǎng)
c.客戶服務(wù)
d.建立客戶關(guān)系
32.理財(cái)顧問服務(wù)具有以下哪些特點(diǎn)()。
a.顧問性
b.專業(yè)性
c.綜合性
d.長(zhǎng)期性
33.根據(jù)《證券法》和《監(jiān)管條例》等法律法規(guī)對(duì)證券從業(yè)人員和證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些行為規(guī)范()。
34.上市公司出現(xiàn)以下哪些情形之一的，證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示()。
a.最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報(bào)告披露的當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)為依據(jù))
d.在法定期限內(nèi)未披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告，公司股票已停牌兩個(gè)月
35.市場(chǎng)行為的內(nèi)容包括()。
a.成交價(jià)格
b.價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)
c.成交量
d.達(dá)到這些價(jià)格和成交量所用的時(shí)間
36.作為一種管理過程，企業(yè)營(yíng)銷戰(zhàn)略的規(guī)劃要在()之間建立起適當(dāng)?shù)钠ヅ潢P(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長(zhǎng)和長(zhǎng)期盈利目標(biāo)。
a.企業(yè)的投資機(jī)會(huì)
b.企業(yè)目標(biāo)
c.企業(yè)資源
d.動(dòng)態(tài)的營(yíng)銷機(jī)會(huì)
37.在開放式基金開放申購、贖回后，投資者可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管，但存在()等情形不能申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管。
a.風(fēng)險(xiǎn)警示
b.質(zhì)押
c.凍結(jié)
d.待處理
38.網(wǎng)上增發(fā)新股價(jià)格的確定方式有()。
a.先向網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行
b.先向網(wǎng)上機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)下定價(jià)發(fā)行
c.網(wǎng)上和網(wǎng)下同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)
d.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)
39.一般而言，對(duì)上市公司基本面的分析內(nèi)容主要包括()。
a.分析公司所屬產(chǎn)業(yè)
b.分析公司的背景和歷史沿革
c.分析公司的`市場(chǎng)營(yíng)銷
d.分析公司的融資與投資
40.下列屬于交易媒介的有()。
a.傳統(tǒng)交易市場(chǎng)
b.網(wǎng)絡(luò)
c.電視
d.電話
41.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。下列機(jī)構(gòu)中，可以為投資者開立證券賬戶的有()。
a.中國結(jié)算公司上海、深圳分公司
b.中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司
c.商業(yè)銀行
d.證券交易所
42.下列選項(xiàng)中屬于編造并傳播影響證券交易虛假信息罪的構(gòu)成要件的是()。
a.行為人實(shí)施了編造虛假證券、期貨交易信息的行為
b.行為人實(shí)施了傳播虛假證券、期貨交易信息的行為
c.行為人必須實(shí)施了編造并傳播虛假證券、期貨交易信息的行為
d.行為人的行為擾亂了證券、期貨交易市場(chǎng)并且造成了嚴(yán)重后果
43.《證券法》規(guī)定了證券活動(dòng)應(yīng)該遵守的下列哪些基本原則()。
a.堅(jiān)持公開、公平、公正的原則
b.堅(jiān)持自愿、有償、誠實(shí)信用的原則
c.堅(jiān)持保護(hù)投資者利益的原則
44.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的違規(guī)處罰中，應(yīng)受到紀(jì)律處分的違規(guī)情形是()。
a.申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書時(shí)提供虛假材料的
b.被市場(chǎng)禁入的
c.編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)的
d.因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開除的
45.影響股票市場(chǎng)需求的政策因素包括()。
a.市場(chǎng)準(zhǔn)入
b.利率變動(dòng)狀況
c.銀證合作的前景
d.融資渠道的拓寬
46.在證券交易所的交易期間，如果發(fā)生因不可抗力的突發(fā)性事件，證券交易所可以采取()。
a.臨時(shí)停市
b.技術(shù)性停牌
c.休市半天
d.政策性停牌
47.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。
a.資金
b.證券
c.賬戶
d.股東卡
48.可轉(zhuǎn)換債券的初始轉(zhuǎn)股價(jià)格因公司()進(jìn)行調(diào)整。
a.降低轉(zhuǎn)股價(jià)格
b.增發(fā)新股
c.配股
d.除權(quán)
49.下列說法正確的有()。
a.通貨膨脹導(dǎo)致財(cái)富和收入重新分配
b.在適度通貨膨脹初期，人們?yōu)榱吮苊鈸p失，將資金存入銀行
c.通貨膨脹時(shí)，國家將增加財(cái)政補(bǔ)貼
d.過度通貨膨脹，預(yù)計(jì)股價(jià)將會(huì)暴漲
50.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。具體保護(hù)措施包括()。
a.保密
b.懲治泄密者
c.行政保護(hù)
d.司法保護(hù)
[
基金從業(yè)資格考試心得篇八
基金從業(yè)考試備考過程中，真題一定是必不可少的。有效率的使用真題可以讓你在備考中有一種如虎添翼的感覺。所以各位考生千萬不要小看真題的作用。
1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。
a、[5%]
b、[8%]
c、[10]%
d、[15%]
基金從業(yè)資格考試心得篇九
基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員，以下是關(guān)于基金從業(yè)資格考試的詳細(xì)介紹內(nèi)容，歡迎閱讀!
根據(jù)要求，做證券類投資的私募機(jī)構(gòu)，全部高管人員都要有基金從業(yè)資格;非證券類(股權(quán)、其他)私募投資機(jī)構(gòu)，至少要有2名高管有基金從業(yè)資格，法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人必須要有。另外，合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得從事投資業(yè)務(wù)。
1、具有完全民事行為能力;
2、年滿 18 周歲;
3、具有高中以上文化程度;
4、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
據(jù)了解，資格考試分為兩個(gè)科目，分別為科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》和科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。2016年9月起增加科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》，考試形式為科目一必考，其他科目二選一。
基金從業(yè)資格考試是基金行業(yè)的入門考試，考題全部為單選題。
基金從業(yè)資格考試計(jì)劃可將根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，具體報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間和考試地點(diǎn)以當(dāng)期考試公告為準(zhǔn)，考生可通過中國基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站從業(yè)人員管理欄目考試平臺(tái)查閱考試信息。
為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。
根據(jù)《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，"基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的.法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格"基金從業(yè)資格考試介紹基金從業(yè)資格考試介紹。"基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員"。
2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”)成立，成為與中國證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2013年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱新《基金法》)正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新《基金法》賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年7月啟動(dòng)基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名，8月組織考試。
基金銷售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加。基金銷售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)首先參加基金銷售人員從業(yè)考試，取得從業(yè)資格。
基金從業(yè)考試成績(jī)四年有效;已通過協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過“基金從業(yè)資格考試”科目考試?？忌筛鶕?jù)需要選擇參考科目。
基金從業(yè)資格考試心得篇十
一、基金從業(yè)資格證是為了提高基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，規(guī)范基金從業(yè)人員行為，維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
二、對(duì)于商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)申請(qǐng)及基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備有一定數(shù)量的基金從業(yè)證的從業(yè)人員。
商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格;國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
第五十七條規(guī)定：宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。
三、作為從業(yè)資格證，是進(jìn)入某個(gè)行業(yè)的'必備證書，是符合執(zhí)業(yè)規(guī)范的必備證書。就像教師要有教師資格證、開車需要有駕駛證。從業(yè)資格證設(shè)立的目的是提高從業(yè)人員水平和規(guī)范行業(yè)行為。
基金業(yè)協(xié)會(huì)已發(fā)布：《中華人民共和國證券投資基金法》(主席令第71號(hào))、《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))及《關(guān)于基金從業(yè)資格考試有關(guān)事項(xiàng)的通知》(中基協(xié)字第112號(hào))、《基金從業(yè)資格考試管理辦法(試行)》等法律法規(guī)規(guī)范基金從業(yè)人員和基金相關(guān)管理辦法。
基金從業(yè)資格考試心得篇十一
導(dǎo)語：下面由百分網(wǎng)小編整理的知識(shí)涉及基金的類型和分析方法、股票基金的分類、股票基金的分析方法、債券基金的分類等內(nèi)容，大家都清楚知道了嗎?跟著小編一起來看看吧。
3. 評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)不同
4. 股票交易價(jià)格在每一交易日處于變動(dòng)之中;股票基金凈值每日只計(jì)算一次。
1. 按投資市場(chǎng)分：國內(nèi)、國外、全球
2. 按基金投資風(fēng)格：大盤成長(zhǎng)、中盤成長(zhǎng)、小盤成長(zhǎng);大盤價(jià)值、中盤價(jià)值、小盤價(jià)值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。
3. 行業(yè)型基金
股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
1. 反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)：基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率
2. 股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)：凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度、行業(yè)投資集中度
3. 反映基金運(yùn)作成本指標(biāo)：費(fèi)用率
4. 反映基金操作策略的指標(biāo)：基金周轉(zhuǎn)率
債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風(fēng)險(xiǎn);可與股票基金搭配進(jìn)行組合投資。
1. 債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定
2. 債券型基金沒有明確的到期日
3. 投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金分散風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票分為：純債型、偏債型
利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)持有債券平均久期;信用等級(jí)的`分析
貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用：
風(fēng)險(xiǎn)低、安全性高、流動(dòng)性好;短期投資工具;流動(dòng)性資產(chǎn)品種配置。
貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1. 收益分析指標(biāo)：日每萬份基金凈收益;最近7日年化收益率;
2. 風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)：投資組合平均剩余期限;融資比例;浮動(dòng)利率債券投資情況
混合基金在投資組合中的作用：倉位靈活;投資組合中靈活搭配品種;
混合基金的類型：配置型、靈活組織型、其他類型
保本基金特點(diǎn)：滿足一定持有期限后為投資者提供本金或收益的保障
保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：保本期限期間不能贖回;認(rèn)購結(jié)束后申購份額不適用保本條款; 通貨膨脹以及資金的機(jī)會(huì)成本。
基金從業(yè)資格考試心得篇十二
為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。以下是小編精心整理的基金從業(yè)資格考試詳細(xì)介紹，歡迎閱讀與收藏。
2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”)成立，成為與中國證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2013年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱新《基金法》)正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新《基金法》賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年9月啟動(dòng)基金從業(yè)資格考試，具體情況如下：
自2003年起，基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織考試工作。為了落實(shí)新《基金法》，2015年1月底財(cái)政部、國家發(fā)改委下發(fā)了《關(guān)于重新發(fā)布中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目的通知》(財(cái)稅〔2015〕20號(hào))，明確了基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)資格考試的收費(fèi)項(xiàng)目，自此基金從業(yè)資格考試正式從證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到基金業(yè)協(xié)會(huì)。
為了適應(yīng)新形勢(shì)下的行業(yè)發(fā)展，基金業(yè)協(xié)會(huì)借鑒境內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)歷年各方反饋的意見，對(duì)考試內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整。調(diào)整后的考試側(cè)重實(shí)際應(yīng)用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能。
隨著互聯(lián)網(wǎng)等銷售方式的變革，以及產(chǎn)品類型的.豐富和復(fù)雜程度的增加，取消只針對(duì)宣傳推介基金的人員和基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員的基金銷售資格考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。
1.具有完全民事行為能力;
2.截至報(bào)名日，年滿 18 周歲;
3.具有高中以上文化程度;
4.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：
科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;
科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);
科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。
考生通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績(jī)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊(cè)條件。
協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。
1.考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。
2.單科考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘。
科目一和科目二考試所用教材為《證券投資基金》(中國證券投資基金行業(yè)協(xié)會(huì)組編)。教材分為上下兩冊(cè)，注重實(shí)用性和時(shí)效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)知識(shí)做出系統(tǒng)的論述和介紹。教材已于6月18日正式出版，具體購買方法將于基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“從業(yè)人員管理”欄目發(fā)布公告?？颇咳荚嚨膮⒖假Y料為中國基金業(yè)協(xié)會(huì)組編的《私募投資基金法律法規(guī)匯編》(已在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布)和《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試要點(diǎn)》(即將于2016年8月中旬對(duì)外發(fā)布)。
1.報(bào)名方式：報(bào)名采取網(wǎng)上報(bào)名方式?？忌捎?016年7月25日開始，通過協(xié)會(huì)網(wǎng)站提供的報(bào)名鏈接進(jìn)行報(bào)名，也可直接登錄報(bào)名網(wǎng)站(http://:10080) 按照要求報(bào)名。
2.考試類型：考試分為全國統(tǒng)一考試和預(yù)約式考試。
3.考試地點(diǎn)：全國統(tǒng)一考試在省會(huì)及重點(diǎn)城市同時(shí)舉行。預(yù)約考試根據(jù)市場(chǎng)需求在部分城市舉行。
4.考試方式：考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行。
科目一和科目二考試合格或科目一和科目三考試合格后，在四年內(nèi)可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。
1.《證券投資基金》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》科目考試的，并在四年內(nèi)通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一的，需重新參加基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一和科目二，考試合格后可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
2.《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》兩個(gè)科目考試，應(yīng)當(dāng)在四年內(nèi)通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
3.《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過基金銷售從業(yè)資格考試科目《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》，并已在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，認(rèn)可其基金銷售資格。
已經(jīng)通過《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試，超過四年未在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，需通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售資格。
為使基金從業(yè)資格考試平穩(wěn)過渡，自本通知發(fā)布之日起截至2017年7月1日，認(rèn)可證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》和《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》科目的考試成績(jī)，上述考試科目合格的人員，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格或基金銷售資格。2017年7月1日之后的考試成績(jī)認(rèn)可，按照以上第八條規(guī)定執(zhí)行。
基金從業(yè)資格考試心得篇十三
9、基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程?（）
a．接收交易數(shù)據(jù)
b．制作清算指令
c．執(zhí)行清算指令
d．國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
10、申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。
a．取得基金從業(yè)資格
b．通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試
d．最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
[證券從業(yè)資格考試試題證券投資基金]
基金從業(yè)資格考試心得篇十四
不要急于想知道別人是具體用什么方法來通過基金從業(yè)資格考試的，而是要知道為什么別人用這樣方法卻通過了考試。在參考別人的方法時(shí)，你要抱著對(duì)待方法論的眼光看之。
5、考前2個(gè)月多關(guān)注相關(guān)的模擬試題，相關(guān)的模擬試題一出來就馬上就做，模擬試題的分?jǐn)?shù)線自己定為及格分?jǐn)?shù)為80分，如果達(dá)不到這種程度自己視為自己在考試時(shí)會(huì)不及格的(當(dāng)然這并不是等于考試時(shí)不及格，只是平時(shí)我們要嚴(yán)格要求自己)，作模擬題時(shí)按時(shí)間要求來做，每一次都視為一次考試對(duì)于做題時(shí)發(fā)現(xiàn)不會(huì)的，聽課絕對(duì)不能看書不會(huì)就不會(huì)了，時(shí)間一到不管答沒答完立即停筆，然后將自己的答案和標(biāo)準(zhǔn)答案核對(duì)，對(duì)于和標(biāo)準(zhǔn)答案不一樣地方你認(rèn)為自己對(duì)的而答案是錯(cuò)的，及時(shí)關(guān)注誤勘的內(nèi)容，尋求正確答案;或及時(shí)向財(cái)考老師尋求援助!
心態(tài)要好或者出去玩就等著考試了，上考場(chǎng)時(shí)要自信相信自己是這個(gè)考場(chǎng)中學(xué)得最好的，我一定能過去的，沒人比你學(xué)得的再好。
基金從業(yè)資格考試心得篇十五
導(dǎo)語：證券投資基金指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。
國際經(jīng)驗(yàn)表明，基金對(duì)引導(dǎo)儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為投資、穩(wěn)定和活躍證券市場(chǎng)、提高直接融資的比例、完善社會(huì)保障體系、完善金融結(jié)構(gòu)具有極大的促進(jìn)作用.我國證券投資基金的發(fā)展歷程也表明，基金的發(fā)展與壯大，推動(dòng)了證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展和金融體系的健全完善，在國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中發(fā)揮日益重要的作用。
證券投資基金的種類繁多，可按不同的方式進(jìn)行分類。根據(jù)基金受益單位能否隨時(shí)認(rèn)購或贖回及轉(zhuǎn)讓方式的不同，可分為開放型基金和封閉型基金;根據(jù)投資基金的組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金;根據(jù)投資基金投資對(duì)象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、股票基金等等。
我國證券投資基金開始于1998年3月，在較短的時(shí)間內(nèi)就成功地實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金、從資本市場(chǎng)到貨幣市場(chǎng)、從內(nèi)資基金管理公司到合資基金管理公司、從境內(nèi)投資到境外理財(cái)?shù)膸状髿v史性的跨越，走過了發(fā)達(dá)國家?guī)资晟习倌曜哌^的歷程，取得了舉世矚目的成績(jī)。證券投資基金目前已經(jīng)具有了相當(dāng)規(guī)模，成為我國證券市場(chǎng)的最重要機(jī)構(gòu)投資力量和廣大投資者的最重要投資工具之一。
1999年底，中國基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元人民幣，到2006年底，基金資產(chǎn)已達(dá)到了6220億份、8564億元的規(guī)模。截至2006年12月31日，包括53只封閉式基金在內(nèi)，我國已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投資者選擇。開放式基金自2001年推出以來，取得了飛速的發(fā)展，截至2006年底，開放式基金占全部基金資產(chǎn)凈值的比重已超過80%。從基金品種看，我國推出了股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，還迅速發(fā)展了etf、lof等品種，并且在嘗試qfii、qdii方面也邁出了很大的'步子。
隨著中國基金業(yè)的快速發(fā)展，證券投資基金在中國資本市場(chǎng)中的地位與影響力不斷提高，其對(duì)中國資本市場(chǎng)發(fā)展的積極作用也正在逐步顯示出來。
開放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購或者贖回基金單位的一種基金。
封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。
契約型基金是又稱為單位信托基金，是指投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。它是基于契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金企業(yè)來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作。基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。
5.公司型基金
公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然后在由公司委托一家投資顧問公司進(jìn)行投資。
成長(zhǎng)型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票。
7.收入型基金
收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
平衡型基金是其投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金分散頭在于股票和債券，以保證資金的安全性和贏利性。
公募基金是指受我國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金。例如目前國內(nèi)證券市場(chǎng)上的封閉式基金屬于公募基金。
私募基金是指非公開宣傳的，私下向特定投資者募集資金進(jìn)行的一種集合投資。
基金從業(yè)資格考試心得篇十六
以下是小編搜集整理的2017基金從業(yè)資格考試備考知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)您有所幫助!更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。
一、證券投資基金當(dāng)事人
(一)基金份額持有人
1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的`受益人。
2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))
(二)基金管理人
1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)
2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。
3、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
(三)基金托管人
1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)
2、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
二、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
三、基金的行政監(jiān)管和自律組織
(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會(huì))
(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))
四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖
1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分
理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素
按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)
按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng)
按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)
金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者/金融工具/金融交易的組織方式
理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。
理解資產(chǎn)管理的特征:
1)從參與方來看，包含委托方與受托方;
2)受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)
3)管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等
資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:
4)資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
基金從業(yè)資格考試心得篇十七
導(dǎo)語：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。
開放式基金信息披露內(nèi)容包括招募說明書(公開說明書)、定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告三大類。定期報(bào)告又由每日公布單位凈值公告、季度投資組合公告、中期報(bào)告、年度報(bào)告四項(xiàng)組成。法定披露信息由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核，于規(guī)定時(shí)限內(nèi)在中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)刊和網(wǎng)站上發(fā)布。
招募說明書(初次發(fā)行后也稱為公開說明書)，該報(bào)告旨在充分披露可能對(duì)投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。
公開說明書是指基金成立后定期公告的有關(guān)基金簡(jiǎn)介、基金投資組合公告、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)合其他按法律規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說明。
基金年度報(bào)告是反映基金全年的運(yùn)作及業(yè)績(jī)情況的報(bào)告。除中期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容外，年度報(bào)告還必須披露托管人報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等內(nèi)容。該報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90天內(nèi)公告。
基金中期報(bào)告是反映基金上半年的運(yùn)作及業(yè)績(jī)情況。主要內(nèi)容包括：管理人報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告重要事項(xiàng)揭示等，其中，財(cái)務(wù)報(bào)告包括資產(chǎn)負(fù)債表、收益及分配表、凈資產(chǎn)變動(dòng)表等會(huì)計(jì)報(bào)表及其附注，以及關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的說明等。該報(bào)告在會(huì)計(jì)年度的前6個(gè)月結(jié)束后60日內(nèi)公告。
基金資產(chǎn)總值是包括基金購買的`各類證券價(jià)值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值。
基金單位資產(chǎn)凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。
基金累計(jì)凈值是基金單位資產(chǎn)凈值與基金成立以來累計(jì)分紅的總和。
【本文地址：http://www.aiweibaby.com/zuowen/4835889.html】
