2023年銀行案件防控心得體會大全(17篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-10-29 22:34:15
2023年銀行案件防控心得體會大全(17篇)
時間:2023-10-29 22:34:15     小編:筆塵

寫心得體會可以促使我們思考自己在某個領(lǐng)域的成長和進(jìn)步,并提出進(jìn)一步提高的計劃。寫心得體會時要注意避免主觀偏差,多方面、客觀地分析問題。想要寫一篇有深度和質(zhì)量的心得體會?不妨先看看以下范文,為自己的寫作提供一些靈感。

銀行案件防控心得體會篇一

銀行案件防控是近年來銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關(guān)注。為了提高銀行員工的防范意識和技能,我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓(xùn)。在這個培訓(xùn)過程中,我深感到銀行案件防控的重要性,也收獲了許多實用的知識和經(jīng)驗。以下是我對這次培訓(xùn)的心得體會。

首先,銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手。通過這次培訓(xùn),我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內(nèi)部人員的違法行為引起的。因此,銀行需要加強員工教育,提升員工對金融犯罪的認(rèn)識,增強風(fēng)險意識并掌握防范技巧。培訓(xùn)中,我們學(xué)習(xí)了防止釣魚網(wǎng)站、手機詐騙、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應(yīng)對方法。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助。

其次,銀行案件防控需要建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度。在銀行業(yè)務(wù)的運作過程中,存在著諸多隱患,只有建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度才能有效應(yīng)對這些風(fēng)險。如嚴(yán)格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息,明確的權(quán)限管理制度可避免內(nèi)部人員濫用職權(quán)等。而制度的完善需要銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)給予足夠的重視,并且將其貫徹到每一個員工的行動中。通過這次培訓(xùn),我明白了銀行防控責(zé)任的重要性,只有所有人都同心協(xié)力,才能建立起一道堅不可摧的防線。

再者,銀行案件防控需要與時俱進(jìn),及時掌握最新的防范技術(shù)和手段。當(dāng)前,隨著科技的發(fā)展,犯罪分子也在不斷改變手段,利用新技術(shù)進(jìn)行犯罪活動。銀行在案件防控中不能被動應(yīng)對,而應(yīng)積極主動地采用新技術(shù),提高防范能力。在培訓(xùn)中,我們了解到了一些常見的金融犯罪手段,如電腦病毒、黑客攻擊等,并學(xué)習(xí)了預(yù)防這些威脅的方法。同時,我們還了解了一些新興的防范技術(shù),如人臉識別、指紋識別等,這些技術(shù)的引入將有效加強銀行的安全防范能力。

最后,銀行案件防控需要與其他單位合作,形成合力。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位,只有各個單位之間形成緊密的合作,才能有效打擊犯罪行為。在培訓(xùn)中,我們學(xué)習(xí)了如何與公安機關(guān)、法院等部門進(jìn)行高效溝通與協(xié)作,并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程。通過這些學(xué)習(xí),我們意識到只有加強多部門的合作,才能在銀行案件防控中取得更好的成果。

總之,銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,在銀行安全建設(shè)中占據(jù)著重要地位。通過這次培訓(xùn),我深刻地認(rèn)識到銀行案件防控的重要性,也掌握了一些實用的防范技巧和經(jīng)驗。同時,我也認(rèn)識到銀行案件防控需要全員參與,除了加強員工教育外,銀行還需建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,與時俱進(jìn)地采用新技術(shù),并加強與其他單位的合作。只有綜合運用這些手段,銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪,確保金融市場的穩(wěn)定和安全。

銀行案件防控心得體會篇二

近年來,銀行案件層出不窮,給金融行業(yè)帶來了巨大的危害。為了提高銀行職員的案件防控意識,我參加了一次銀行案件防控教程培訓(xùn)。在此過程中,我深刻認(rèn)識到案件防控的重要性,并得到了一些有益的心得體會。

首先,案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié)。銀行作為金融機構(gòu),肩負(fù)著保障客戶財產(chǎn)安全的重大責(zé)任。一旦出現(xiàn)案件,不僅會給客戶帶來經(jīng)濟損失,還會對銀行的聲譽造成嚴(yán)重影響。因此,銀行職員需要時刻保持警惕,從案件的產(chǎn)生源頭進(jìn)行防范和控制。

其次,案件防控需要多方面的努力。除了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、加強內(nèi)部管理外,還需要采取一些技術(shù)手段來提高案件防控能力。比如,銀行可以利用高科技手段對銀行內(nèi)部進(jìn)行監(jiān)控,對可疑行為進(jìn)行預(yù)警,及時發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生。而對于銀行職員來說,要多學(xué)習(xí)案件防控的知識,提高自身的防范和識別能力。

再次,在案件防控的過程中,溝通協(xié)作是至關(guān)重要的。案件往往是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程,涉及到多個部門和多個崗位的合作。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系,加強不同部門之間的溝通和協(xié)作,形成合力,共同防范案件的發(fā)生。同時,銀行職員也應(yīng)該增強團隊意識,互相支持和配合,在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全。

最后,案件防控需要持之以恒的努力。案件防控工作不是一蹴而就的,而是需要長期堅持和不斷完善的。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機制,定期開展相關(guān)培訓(xùn)和演練,不斷提高員工的案件防控意識和能力。同時,銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分,時刻保持警惕,嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,避免因為馬虎大意而給案件以可乘之機。

總之,銀行案件防控是一項艱巨而重要的工作。銀行職員要時刻保持警惕,多學(xué)習(xí)案件防控的知識,提高自身的防范和識別能力。銀行應(yīng)該加強內(nèi)部管理,利用高科技手段提高案件防控能力,并加強部門之間的溝通和協(xié)作。同時,案件防控需要持之以恒的努力,不斷完善和提高。只有這樣,才能有效地防止銀行案件的發(fā)生,保障客戶和銀行的利益。

銀行案件防控心得體會篇三

近期,我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點加強流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識。

銀行案件防控心得體會篇四

近一時期,各種金融案件頻頻發(fā)生,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下:

一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和社會,國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會對銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。

三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會在頃刻之間化為烏有。

四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時間承受親人不能團聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面,銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

通過這次案件防控學(xué)習(xí)活動,我們每個員工應(yīng)加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)行人。

銀行案件防控心得體會篇五

為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪的意識,縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。

案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員,不僅毀了自己的前程,也損害了國家和人民的利益,以及工商銀行的形象,最終受到了法律的制裁,走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例,對他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思:第一、職員在工作上防范意識差,私欲膨脹,背棄職業(yè)操守,使人生觀、價值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡,把手中的權(quán)力,當(dāng)成了謀取不義之財,謀取私利的工具;生活上腐化墮落,踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理,基本制度執(zhí)行不力,管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé),只重發(fā)展,不重視內(nèi)部管理,安全教育和責(zé)任意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實處。

找到了案件發(fā)生的原因,就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生,我覺得應(yīng)該從以下幾個方面入手:

一、加強法制學(xué)習(xí),增強法制觀念,樹立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進(jìn)員工,剛走上工作崗位不久,由于平時疏于學(xué)習(xí),對法律法規(guī)知之甚少,思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此,在日常工作中除了加強自身學(xué)習(xí)外,還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),增強法制觀念,樹立依法辦事的思想,使自我保護(hù)意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育,應(yīng)該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德,及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法,對于一些不良行為,要及時的發(fā)現(xiàn)和制止,在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,還要強調(diào)員工的思想道德教育。

三、加強制度建設(shè),加大制度執(zhí)行力度,嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系,加大制度的執(zhí)行力度,全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障,讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學(xué)習(xí),以案施教,鮮活的案例,發(fā)人深省,令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員,更要時刻保持頭腦的清醒,筑牢思想的防線,要深知君子愛財取之有道。在日常工作生活中,要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀,持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托,在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

銀行案件防控心得體會篇六

20xx年,xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應(yīng)該使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?"通過這"六看",基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立"違規(guī)無小事"、"安全就是效益"、"風(fēng)險控制優(yōu)先"的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會篇七

銀行案件防控

心得體會

【一】

近一時期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下:

近幾年來,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面:銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行

規(guī)章制度

自我查找履行

崗位職責(zé)

及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會【二】

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識,充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會。

一、加強員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,堅持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合,加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,基層營業(yè)一線工作,條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實際問題,與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊伍,營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強精細(xì)化管理,提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實,促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制,防范對賬風(fēng)險,明確職責(zé)義務(wù),加快對帳進(jìn)度,強化對賬管理,切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,全面提高會計內(nèi)捏管理水平,強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實可行的實施細(xì)則,一級抓一級,層層抓落實,有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制,對無章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,集中時光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,分析問題存在的原因,制定切實可行的整改方案,落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育,抓住時機,以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識,做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過開展案件專項治理活動,到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,迸一步強化會計內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機制改革,全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行案件防控心得體會【三】

20xx年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識不強,疏于管理。

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制,防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,要求自我愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會篇八

副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷,員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過學(xué)習(xí),我認(rèn)識到,我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識,不可掉以輕心,需進(jìn)一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力,摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,時刻保持警惕,有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應(yīng)該使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。

三、完善工作機制,防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

銀行案件防控心得體會篇九

賢哉回也!一簞食,一瓢飲,在陋巷,人不堪其憂,回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。

銀行案件防控心得體會一

近一時期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下:

近幾年來,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面:銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會二

近期,我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得

總結(jié)

出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹(jǐn)。

銀行案件防控心得體會三

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識,充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會。

一、加強員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,堅持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合,加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,基層營業(yè)一線工作,條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實際問題,與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊伍,營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強精細(xì)化管理,提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實,促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制,防范對賬風(fēng)險,明確職責(zé)義務(wù),加快對帳進(jìn)度,強化對賬管理,切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,全面提高會計內(nèi)捏管理水平,強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,有效推動活動的開展。

三、

穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實可行的實施細(xì)則,一級抓一級,層層抓落實,有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制,對無章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,集中時光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,分析問題存在的原因,制定切實可行的整改方案,落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育,抓住時機,以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識,做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過開展案件專項治理活動,到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,迸一步強化會計內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機制改革,全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行案件防控心得體會四

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識,充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會。

一、加強員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,堅持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合,加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,基層營業(yè)一線工作,條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實際問題,與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊伍,營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強精細(xì)化管理,提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實,促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制,防范對賬風(fēng)險,明確職責(zé)義務(wù),加快對帳進(jìn)度,強化對賬管理,切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,全面提高會計內(nèi)捏管理水平,強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實可行的實施細(xì)則,一級抓一級,層層抓落實,有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制,對無章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,集中時光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,分析問題存在的原因,制定切實可行的整改方案,落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育,抓住時機,以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識,做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過開展案件專項治理活動,到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,迸一步強化會計內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機制改革,全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行案件防控心得體會五

20__年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識不強,疏于管理。

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制,防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,要求自我愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會篇十

通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè),推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,客戶滿意、員工滿意、社會滿意,企業(yè)形象不斷提升,首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì),打造一支過硬的員工隊伍,促進(jìn)了全行的團結(jié)。我對案防工作的幾點看法:

“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè),不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè),從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,打造一支過硬的員工隊伍,是案防工作的重中之重,業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ)。

關(guān)愛員工,經(jīng)常為員工減壓,是創(chuàng)建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課,也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài),又可在關(guān)愛員工上辦事實,凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,支部成員都一一上門看望、慰問,員工生日送鮮花祝福,逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,平常工會注重員工文體活動的開展,使員工充分享受主人翁的尊榮,充分感受大家庭的溫馨。

“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,嚴(yán)格做到事事講安全,時時重安全,處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè),支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全,經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦,每月一次案防工作分析會,支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來,形成制度。近年來,支行充分利用“晨會”的時間,重點講評安全與案防工作。同時,還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進(jìn)典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中,根據(jù)所要防范的風(fēng)險,采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進(jìn)感召等方法,對員工進(jìn)行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃,使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),環(huán)環(huán)緊靠,使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來,支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,分析新情況,研究新措施,解決新問題,深入剖析典型案例,認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到,過去無案件大事故既有人和,也有天時,但不代表今后平安無事,要樹立一切從“零”開始的觀念,堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。

長期以來,犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo),極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,大案要案時有發(fā)生,無數(shù)事實證明:十案九違規(guī)。因此,切實加強內(nèi)部控制,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全,我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手,按章辦事,杜絕違章操作。近年,支行扎扎實實開展了“雙零”活動,進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作,支行從作風(fēng)建設(shè)入手,狠抓勞動紀(jì)律,重申了內(nèi)部管理制度,勞動紀(jì)律、會計核算、雙基管理納入績效考核,事事做到有章可循。多年來,支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動,員工隊伍在流動,但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初,在制定全年工作計劃時,支行對安全防范工作均進(jìn)行重點部署,全面安排,并作為一項必不可少的工作,具體落實在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。

支行堅持把案防工作落在實處,支行每年安全教育不少于12次,案防專題會議不少于12次,員工行為排查不少于4次,三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤,領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”:即知道員工在想什么,知道員工需要什么,知道員工在干什么,知道員工關(guān)心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時,堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人,為安全營運站好每天最后一班崗。

狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過場,在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣,編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動,即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動,分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰,賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟,不循私情,不搞下不為例,使制度真正鐵起來。

支行靠嚴(yán)格管理,在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。一是責(zé)任到位。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制,行長親自抓,分管行長對一把手負(fù)責(zé),具體抓,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓,編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位,強化檢查力度,平常注重自查,在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞,對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查,一個不漏、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則,實現(xiàn)問責(zé)制。三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守,發(fā)揮好各道防線的作用,根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險,確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。四是整改到位,對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題,制定整改方案,認(rèn)真落實整改,營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍,促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài),確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。

支行積極創(chuàng)新,不斷完善和改進(jìn)案防措施,支行緊密聯(lián)系工作實際,堅持內(nèi)防與外防并重,使案防工作盡量個性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”,多栽花,少栽刺,怕得罪人的思想,實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進(jìn)行一次行為排查,及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè),在關(guān)愛員工上下功夫,努力凝聚人心,使員工團結(jié)一致,同舟共濟,遵紀(jì)守規(guī),建立一個制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),把安全教育,防范演練,提高員工士氣,快速發(fā)展業(yè)務(wù),樹立品牌銀行形象融為一體。

銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題,我們的工作還任重道遠(yuǎn),只有堅持求真務(wù)實、開拓進(jìn)取、常抓不懈,在管理上堅持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化、制度化,以安全中求發(fā)展,在發(fā)展中保安全。

銀行案件防控心得體會篇十一

心得體會就是一種讀書、實踐后的所思所感,其實它也是一種很好的學(xué)習(xí)總結(jié)經(jīng)驗的方式,它有助于我們找到更適合自己的學(xué)習(xí)與工作方式,從而讓自己的內(nèi)在得以提升。那么,心得體會該怎么寫呢?下面是小編整理的銀行案件防控心得體會,希望對您有所幫助。銀行案件防控心得體會【一】

近一時期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下:

近幾年來,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面:銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會【二】

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識,充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會。

一、加強員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,堅持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合,加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,基層營業(yè)一線工作,條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實際問題,與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊伍,營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加大精細(xì)化管理,提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實,促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制,防范對賬風(fēng)險,明確職責(zé)義務(wù),加快對帳進(jìn)度,強化對賬管理,切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,全面提高會計內(nèi)捏管理水平,強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實可行的實施細(xì)則,一級抓一級,層層抓落實,有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制,對無章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,集中時光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,分析問題存在的原因,制定切實可行的整改方案,落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育,抓住時機,以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識,做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過開展案件專項治理活動,到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,迸一步強化會計內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機制改革,全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行案件防控心得體會【三】

20xx年,xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識不強,疏于管理。

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制,防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,要求自我愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會篇十二

銀行是經(jīng)濟社會發(fā)展的重要組成部分,銀行的核心業(yè)務(wù)是接受存款、發(fā)放貸款以及提供其他金融服務(wù)。銀行行業(yè)的發(fā)展對社會經(jīng)濟的發(fā)展有著重要的作用,但是隨著經(jīng)濟快速發(fā)展和金融手段的不斷創(chuàng)新,銀行也面臨著越來越多的風(fēng)險挑戰(zhàn)。為了保障客戶及銀行自身的利益,銀行的防控工作就顯得尤為重要。在我自己的工作中,我也深深地感受到了銀行防控工作的重要性,并對銀行防控工作有了更深入的認(rèn)識和體會。

第二段:防范內(nèi)部風(fēng)險

銀行內(nèi)部風(fēng)險是在銀行自身內(nèi)部產(chǎn)生的風(fēng)險,這些風(fēng)險隨時都可能爆發(fā),對銀行造成嚴(yán)重的損失。為了防止這些風(fēng)險的發(fā)生,銀行必須建立完善的制度和規(guī)范流程。在我所在的銀行,內(nèi)部審核部門提供的審核報告對我們其他部門提供了重要的幫助。我們必須按照規(guī)定流程操作,檢查自己內(nèi)部的業(yè)務(wù)操作,避免存在可能的漏洞,及時發(fā)現(xiàn)和排除隱患。

第三段:防范外部風(fēng)險

銀行面對的外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。我們必須重視相關(guān)知識培訓(xùn)和專業(yè)訓(xùn)練,加強對各種風(fēng)險的了解和認(rèn)識,通過多種手段預(yù)警風(fēng)險,降低風(fēng)險的發(fā)生概率。同時,銀行需在提供金融服務(wù)的同時,提高保密措施,防止客戶個人信息泄露,避免遭受黑客攻擊等網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。

第四段:強化員工管理

銀行員工是防控工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。建立完善的員工管理制度,嚴(yán)格落實各種流程,保證員工合規(guī)操作,是銀行防控工作的重要保障。在我的工作中,我們會定期組織員工培訓(xùn)和安排合適的崗前培訓(xùn),對員工進(jìn)行專業(yè)、技能、道德等方面的培訓(xùn)和考核,提高員工的專業(yè)技能和行為規(guī)范,增強員工的責(zé)任感和擔(dān)當(dāng)意識。

第五段:加強協(xié)同工作

銀行是一個團隊,各個部門之間必須協(xié)作配合,共同推進(jìn)防控工作的開展。各部門的工作需要在流程和知識上相互銜接,必須建立有效的信息交流機制,以保證流程的暢通和信息的流轉(zhuǎn)。此外,員工之間也應(yīng)該保持充分的協(xié)調(diào)和聯(lián)系,尤其對于涉及到反洗錢等高風(fēng)險的業(yè)務(wù)操作,更需要多方面反饋。

結(jié)語:

防控工作是我們銀行業(yè)務(wù)運營的重中之重,只有不斷深入推進(jìn)防控工作,強化員工意識和核心價值觀,加強與其他部門的協(xié)同配合,我們才能更好地保護(hù)銀行和客戶的合法權(quán)益,提高銀行的風(fēng)險管理水平。作為銀行從業(yè)人員,我們需要履行與防控相關(guān)的職責(zé),保持謹(jǐn)慎,嚴(yán)守規(guī)矩,傳承好我們公司的經(jīng)營理念,讓銀行的防控工作成果更加顯著,為我們公司的發(fā)展做出更大的努力和貢獻(xiàn)。

銀行案件防控心得體會篇十三

當(dāng)下銀行金融案件時而發(fā)生,是銀行防患意識不強,還是管理乏力等方面,銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會。

近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,通過觀看視頻,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

究原因主要是由于與以下幾方面:

一、是員工法紀(jì)意識差,教育乏力。俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強,管理乏力。近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看,本人認(rèn)為: 要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時,案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。

銀行案件防控心得體會篇十四

近期,我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,結(jié)合自身崗位的實際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹(jǐn)。

銀行案件防控心得體會篇十五

20__年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識不強,疏于管理。

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制,防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,要求自我愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會篇十六

為提高我行員工案防合規(guī)意識,掌握最新案防監(jiān)管要求,平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,其中包含客戶經(jīng)理篇、運營篇和信用卡3篇,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”。經(jīng)過這段時光的學(xué)習(xí),結(jié)合自身工作崗位狀況,本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識。

我認(rèn)為近年來金融機構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險案件居多,案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為:

1、思想認(rèn)識不充分,對案件防范重視不夠。

大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

2、教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn),員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力較差,許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

3、選人機制不科學(xué),重要崗位用人失察。

在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會潛力”輕專業(yè)水平,誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),誰就能得到提拔重用,就能夠拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日??己撕吐穆毿Чu價,對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,個性是對異常行為視而不見或見而不察,讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,為將來埋下后患。

針對以上的問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性:

1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工都就應(yīng)有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé)。

有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守,嚴(yán)守法律底線,增強遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn),不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能,還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化,增強遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價。

有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。

3、加強對案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析,對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識,監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé)。

4、合規(guī)操作要到位。

“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二是與時俱進(jìn),不斷學(xué)習(xí)。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況,用心貫徹人民銀行、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行、事業(yè)部相關(guān)文件精神,嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù)。三是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性并且負(fù)責(zé)跟進(jìn)、追蹤到底。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,自覺的`把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的平安銀行員工。

銀行案件防控心得體會篇十七

在今天這個信息時代,銀行作為金融機構(gòu),隨著數(shù)字化的不斷深入,其風(fēng)險也隨之增大。而銀行的業(yè)務(wù)安全與客戶隱私保護(hù)是銀行的生命線,防控風(fēng)險也是銀行的核心工作。本文將從個人角度出發(fā),分享我在工作中的銀行防控心得體會。

第二段:風(fēng)險意識的重要性

在銀行工作中,風(fēng)險控制顯然是最重要的一環(huán)。對于這個問題,個人認(rèn)為要有足夠的風(fēng)險意識。我們要時刻提高意識,不僅要看到風(fēng)險的存在,而且要追究風(fēng)險的源頭和影響,這樣才有可能更好的應(yīng)對各種可能的風(fēng)險。同時,要關(guān)注細(xì)節(jié),不漏任何一個問題,這樣才能讓我們的銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險控制水平更高。

第三段:客戶隱私防范的工作

在銀行工作中,與客戶打交道是日常業(yè)務(wù)的重頭戲。銀行要盡全力保證顧客信息的安全,保障客戶的資金安全,同時也需要讓客戶感受到銀行的誠信和貼心。因此,在與客戶交涉的過程中,需要妥善保護(hù)雙方的交易信息。對于業(yè)務(wù)員來說,要隨時保持警惕,避免洩露客戶信息、泄露客戶敏感數(shù)據(jù),以此來保護(hù)客戶隱私。

第四段:時刻關(guān)注行業(yè)大環(huán)境

銀行作為重要的金融機構(gòu),其風(fēng)險控制范圍涉及多個維度,包括技術(shù)、法律法規(guī)、行業(yè)競爭等方面。在保障銀行業(yè)務(wù)安全的時候,除了關(guān)注個人銀行業(yè)務(wù)外,也要時刻關(guān)注行業(yè)大環(huán)境,通過各種途徑研究行業(yè)趨勢和主流風(fēng)險,這樣才能更好的掌握業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

第五段:結(jié)語

總之,銀行防控工作是一項非常重要的工作,具有舉足輕重的影響。在完成這項工作的時候,不但要保障客戶的資金安全,還要注意保障客戶的隱私,同時要時刻關(guān)注技術(shù)發(fā)展和行業(yè)趨勢,保證安全風(fēng)險控制水平更高。只有這樣,銀行的業(yè)務(wù)安全和客戶的滿意度才能更好的保障。

【本文地址:http://www.aiweibaby.com/zuowen/4990767.html】

全文閱讀已結(jié)束,如果需要下載本文請點擊

下載此文檔