通過總結(jié)，我們可以從過去的經(jīng)驗中汲取教訓(xùn)，從而避免犯同樣的錯誤。在寫總結(jié)時，我們需要客觀真實地反映現(xiàn)狀和問題，并提供相應(yīng)的改進方向和建議?？偨Y(jié)范文可以激發(fā)我們的寫作靈感，幫助我們拓寬寫作思路。
風險控制工作總結(jié)篇一
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標準，提高職工按照標準和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
一是風險預(yù)控告知管理工作。為進一步推進實施安全風險預(yù)控管理體系工作，“安全風險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險匯報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預(yù)防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機環(huán)管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風險預(yù)控確認管理。在到達工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
一是風險評估管理。對每一項工程開工前進行風險評估，在工作中每班進行每班進行安全風險評估，對各個隱患源進行安全風險評估、分級，有重點針對性的做好風險評估和預(yù)防工作。
二是責任到人，規(guī)范風險管理。對查出的危險源，按照特別重大風險、重大風險、中等風險、一般風險和低風險五個等級進行劃分。風險查處后，根據(jù)風險的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。
三是認真落實隱患整改通知。我們每天有專人負責整理上級部門下發(fā)的《安全風險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進行嚴厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。
的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
四、七月份2103工作面重點工作安全風險和防范措施
1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風險控制工作總結(jié)篇二
風險控制部成立于20xx年末，由于成立的時間較短，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風險控制制度》的基礎(chǔ)上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。
1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。
2、組織、督導(dǎo)部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。
4、組織風險控制委員會的會務(wù)工作，匯總風險控制委員會的評審意見，并按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
5、督導(dǎo)風險控制制度的具體實施，并監(jiān)督項目投資嚴格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。
1、組織20xx年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目20xx年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。
1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。
2、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。
1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風控團隊、提高風控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。
2、不斷加強自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實時掌握新知識。
3、定期組織部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內(nèi)容進行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。
20xx年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。
總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：
1、嚴格按照相關(guān)制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。
2、引進專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。
3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。
風險控制工作總結(jié)篇三
我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業(yè)務(wù)精、善管理的復(fù)合型高素質(zhì)的要求對待自己，加強政治理論與業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，全面提高自己的政治、業(yè)務(wù)和管理素質(zhì)，為做好風險管理工作打下扎實基礎(chǔ)。在實際工作中，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結(jié)、務(wù)實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進銀行風險管理工作深入發(fā)展。
20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作，20xx年xx月xx日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對全行xx個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
三是按數(shù)據(jù)清理相關(guān)方案要求，對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行實地核查，并就出現(xiàn)的問題進行分析，提交相關(guān)工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報相關(guān)部門。
四是完成全行20xx年底貸款期限類型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關(guān)表格資料。根據(jù)《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業(yè)務(wù)部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進行了風險提示。對全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發(fā)出貸款到期風險提示書8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計工作。
五是按要求，準確及時上報xx報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內(nèi)評法的相關(guān)問題交流會。
做好銀行風險管理工作，除了業(yè)務(wù)知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養(yǎng)良好作風，以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務(wù)，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)最大效益。
我要在認真總結(jié)取得工作成績的基礎(chǔ)上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協(xié)議差距整改，將各個條線、各個種類的風險納入全面風險管理框架下，提高風險管理水平。二是進一步強化風險識別、預(yù)警和監(jiān)測分析，提高風險防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風險排查，采取針對性的措施，有效化解風險，促進銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。
上半年，我認真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務(wù)水平，完成了工作任務(wù)，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，努力實踐，求真務(wù)實，開拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅破難，把各項風險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應(yīng)有的努力與貢獻。
風險控制工作總結(jié)篇四
根據(jù)縣委關(guān)于開展****風險預(yù)警防控的總體要求和全縣教育系統(tǒng)****風險預(yù)警防控工作的安排，我校于8月下旬開始啟動****風險預(yù)警防控工作，并于9月初在全校各年級、處室所有工作崗位上全面推開，分宣傳動員、定崗定責、清理權(quán)力、排查風險、健全防控制度、建立****風險檔案、評估驗收幾個階段進行?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
1、風險排查，縱橫結(jié)合
2、全員覆蓋，重點突出
（1）各年級、處室利用自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評等“五種方法”，從學(xué)校管理崗位、教育教學(xué)崗位、后勤服務(wù)崗位“三個層次”，深入查找風險點。人人參與排查，人人提高****風險防范意識，確保廉政風險查找工作層層推進、全員覆蓋。
（2）重點查找領(lǐng)導(dǎo)班子成員、重點崗位、權(quán)力運行過程中重點環(huán)節(jié)的風險點。
重點查找三類風險思想道德風險、崗位職責風險和制度機制風險。思想道德風險預(yù)警防控措施方面，強化廉政教育，夯實反腐倡廉的思想基礎(chǔ)；加強作風建設(shè)，營造廉潔從政風尚。制度機制風險的預(yù)警防控措施方面：加強制度建設(shè)，完善制度規(guī)范體系；落實公開工作，促使權(quán)力陽光運行；健全工作機制，強化權(quán)力運行制約。崗位職責風險的預(yù)警防控措施方面，明確崗位職責，落實公開承諾制度；堅持述職述廉，對照檢查履職情況；班子成員、中層干部要堅持述職述廉制度，每年年中、年底分別組織中層干部進行述職述廉；加強群眾監(jiān)督，廣泛開展民主測評。在述職述廉的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，每年組織開展一次民主測評。
重點加強民主集中制、干部管理、財務(wù)管理、黨務(wù)公開、政務(wù)公開、規(guī)范工作程序，完善操作流程，實現(xiàn)用制度和機制預(yù)防風險的發(fā)生，有效處置風險的出現(xiàn)。
3、制度健全，動態(tài)管理
健全辦事公開制度，完善辦事公開程序，規(guī)范辦事公開行為。學(xué)校重大決策事項，按規(guī)定程序研究決定，防止權(quán)力行使過程中的“暗箱操作”；健全評議考核制度，定期聽取學(xué)校干部、師生意見和建議，不斷改進和完善辦事公開工作；健全投訴受理制度，公布學(xué)校舉報電話，對干部、師生及社會公眾的舉報和投訴，及時予以查處；健全責任追究制度，對違反辦事公開規(guī)定的人員，追究有關(guān)人員責任，嚴肅處理。
同時，對風險點的界定、防范、監(jiān)督、考核、修正實施動態(tài)管理，促使****風險預(yù)警防控有序運作，不斷完善。
1、認識得到高度統(tǒng)一。
全校上下統(tǒng)一思想，明確查找風險點的過程，是一個自我提醒、自我提高的自控過程。對權(quán)力的認識產(chǎn)生根本性轉(zhuǎn)變，充分認識權(quán)力與職權(quán)的雙重性，理順工作職責與行_力的關(guān)系，增強責任意識，淡化“權(quán)力”觀念，實現(xiàn)權(quán)力行使的自我約束。
2、工作得到有效推進。
風險控制工作總結(jié)篇五
一、目的為對倉庫風險進行識別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風險引起的損失降到最低程度，降到風險成本，在保證食品存儲安全的原則下，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉庫食品安全風險管理的各項工作范圍。
三、食品安全風險管理細則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度。患有痢疾、傷寒、病毒性
肝炎、活動性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
3.1.2食品倉庫工作人員每年進行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時由人事部門建立健康證人員動態(tài)備案管理。
3.1.3倉庫人員體檢合格后應(yīng)隨時攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負責落實。
3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉管員上班與下班前期仔細檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時維修；同時檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉庫應(yīng)防衛(wèi)嚴密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉庫門口應(yīng)設(shè)立安全警示標志，非倉管員不得任意進入食品倉儲區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉庫值班人員應(yīng)認真落實執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉管員應(yīng)定時查看昨日各庫區(qū)出入口24小時監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報，情形嚴重可向當?shù)鼐綀蟀?，電?10。每日監(jiān)控記錄如無異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時各倉庫門口設(shè)置安全標志，動用明火必須倉庫主管授權(quán)批準，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點，周圍1.5米內(nèi)不準堆放物品和雜物。
3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護。應(yīng)在庫房外單獨安裝電源開關(guān)箱，倉管員離開庫區(qū)時應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險裝置。
3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時須提前上報部門主管。
3.4.6倉庫主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機制，落實各級人員防火責任制。
3.4.7行政部隊倉庫員工進行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識和消防器材使用技能。
3.4.8定期開展防火檢查、同時滅火器材由倉管員管理，負責檢查、維護、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災(zāi)，倉庫人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過報告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報警（同時講清起火地點、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對火災(zāi)事故的現(xiàn)場應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫區(qū)保持通風、干燥，避免陽光直射。
3.4.3時時收集當?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>
3.5防倒塌管理
3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動貨物時，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運貨物時，重物要放在下面，貨物過高時要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時要勻速拉動，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識和接受過安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉儲九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠離，一嚴禁”的原則：遠離火源、遠離水源、遠離電源，嚴禁混合堆
放，嚴禁帶火種進入倉庫。
3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關(guān)好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲九防管理細則要求，把工作落實執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟責任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
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end
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風險控制工作總結(jié)篇六
中華民族偉大復(fù)興的前景雖然光明，但絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實現(xiàn)的，要勝利實現(xiàn)各項目標任務(wù)，必須發(fā)揚斗爭精神，增強斗爭本領(lǐng)。年輕干部是黨和國家事業(yè)的生力軍，**在多個重要場合對年輕干部的斗爭能力和斗爭精神提出了希望和要求。萬里長城不是一天建成的，當前抗擊疫情的戰(zhàn)役已到了關(guān)鍵階段，年輕干部要把這次戰(zhàn)役作為自己的“考場”“戰(zhàn)場”，繪出時代年輕干部的戰(zhàn)斗篇章。
從入腦入心到知行合一，在薪火相傳中夯實斗爭的思想根基。理論越徹底，認識越深刻，行動越自覺。年輕干部充分享受改革開放以來的發(fā)展成果，此次疫情抗擊的艱巨復(fù)雜讓年輕干部在“歲月靜好”之下，充分認識我們所要面臨的考驗和斗爭還會很多，來之不易的戰(zhàn)果讓年輕干部深刻認識到，只要緊密團結(jié)在*周圍，就沒有過不去的坎、翻不過的山，從而進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向。此次疫情波及全國，如何戰(zhàn)勝疫情的關(guān)鍵在于如何結(jié)合地方實際，創(chuàng)造性地將*的各項決策部署落實落細落到位，對年輕干部來說，這是一場理論與實踐相結(jié)合政治歷練課，在學(xué)用結(jié)合的.過程中進一步增強“*”，堅定“*”，做到“兩個維護”，提升吃透精神實質(zhì)和政策精髓的能力和水*，在理論上更加清醒，政治上更加堅定，更好把握斗爭的方向和原則，當好政治忠誠的“排頭兵”“執(zhí)行軍”，把政策理論學(xué)習(xí)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為推動工作的生動實踐。
從紙上談兵到真抓實干，在并肩逆行中淬煉斗爭的過硬本領(lǐng)。與眾多優(yōu)秀的人同行，你也會走得更遠。疫情是一場沒有演習(xí)的“全天候”“全領(lǐng)域”戰(zhàn)斗，科學(xué)研究、物資調(diào)配、預(yù)防防控、人員管理、經(jīng)濟運行等各方面的工作相互牽涉，“戰(zhàn)情”錯綜復(fù)雜、瞬息萬變，年輕干部難免有“本領(lǐng)恐慌”“能力透支”的現(xiàn)象。和眾多政治過硬、經(jīng)驗豐富的老同志并肩逆行，為群眾構(gòu)筑起“銅墻鐵壁”，是對年輕干部最好的言傳身教。年輕干部要把年輕作為“硬資本”，多到防控預(yù)防、交通卡口、企業(yè)復(fù)工等一線當幾回“熱鍋的螞蟻”，多接幾個疫情排查、臨場調(diào)度、物資調(diào)配這樣的“燙手山芋”，堅決摒棄到一線“到此一游”，為“履歷鍍金”的投機思想，堅決克服當太*官、練太極拳、過太*日子的消極念頭，邊干邊學(xué)，邊做邊悟，發(fā)揮好戰(zhàn)斗實踐的乘數(shù)效應(yīng)，涵養(yǎng)雷厲風行、一日千里的作風，提升果斷決策、組織協(xié)調(diào)的能力，擺脫不敢斗爭、不愿斗爭的“斗爭恐懼癥”，以過硬的斗爭本領(lǐng)做好新時代的“斗士”。
從群眾中來到群眾中去，在為民沖鋒中守牢斗爭的人民立場。民心是打贏一切戰(zhàn)爭的基石。我們黨進行的所有斗爭，歸根到底都是為了維護人民的利益。疫情形勢嚴峻，黨員干部退無可退，身后就是廣大群眾。一方面要堅持以人民為中心，把群眾的身體健康和性命安危擺在首位，另一方面必須充發(fā)動群眾、依靠群眾，發(fā)揮好人民群眾的主題作用。年輕干部大都出了學(xué)校門就進機關(guān)門，群眾工作經(jīng)驗缺乏。年輕干部要在下沉一線，走家訪戶中用腳步增進群眾情感、了解群眾所需，在政策宣傳、發(fā)動群眾中用真情學(xué)會群眾語言、融入群眾群體，在處理實際問題，落實決策部署中設(shè)身處地為群眾思考、想方設(shè)法為群眾服務(wù)。讓年輕干部不斷保持黨的先進性和純潔性，進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向、明確斗爭任務(wù)，以踏踏實實的奮斗實現(xiàn)人民群眾對美好生活的向往。
風險控制工作總結(jié)篇七
x縣_嚴格按照上級部門要求，結(jié)合統(tǒng)計工作實際，認真開展統(tǒng)計部門廉政風險點查找工作，切實加強黨風廉政建設(shè)，深化風險教育活動，組織全體干部職工認真排查廉政風險點，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、主要措施：
x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會診，專題診斷等方式，查找每個人，每個崗位，每個部門的廉政風險點。針對排查出的風險點，制定具體防范措施，為實施預(yù)防和懲治腐敗體系加固預(yù)防根基。
二、加強學(xué)習(xí)，筑牢反腐防線。
切實加強干部職工對新《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》的學(xué)習(xí)。組織領(lǐng)導(dǎo)和工作人員觀看國家_政策法規(guī)司副司長劉恒的對新修訂的《_統(tǒng)計法》以及《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過學(xué)習(xí)，提高全體統(tǒng)計干部的法律意識，筑牢反腐防線。
三、全面查找廉政風險點。
四、針對風險，制定防范監(jiān)控措施。
按照以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制的總體要求，將排查出的風險點進行梳理歸類，采取按風險點的級別實行分級監(jiān)控，按風險點的類別實行分類監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點是建立健全四個方面的風險防范管理體系：一是建立以制度建設(shè)、思想教育、崗位培訓(xùn)和廉政文化建設(shè)為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財務(wù)管理、行政事務(wù)和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務(wù)管理規(guī)范體系;三是建立對廉政風險點實行動態(tài)監(jiān)控與制度約束相結(jié)合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過采取分級分類監(jiān)控和建立健全三個方面的風險防范管理體系，形成全局風險防范管理工作，由“一把手”負總責，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負責，各科室按照職責組織實施的工作格局，實現(xiàn)主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、科室職責明確、任務(wù)落實、各司其職、監(jiān)控到位，確保風險防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。
通過行_力公開透明運行工作的開展，確保了統(tǒng)計部門按照法定程序辦事，確定了權(quán)力運行的重點部位、主要環(huán)節(jié)、權(quán)力執(zhí)行、執(zhí)行結(jié)果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來，充分認識到開展行_力公開透明運行工作是深化政務(wù)公開，全力推進行政管理體制改革，實現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機制完善，源頭治腐的重要舉措，對提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計服務(wù)水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務(wù)實的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強化措施，狠抓落實，扎扎實實地把廉政風險防范工作抓緊抓實，通過有效防范，確保統(tǒng)計系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟建設(shè)和社會發(fā)展做出更大的貢獻。
風險控制工作總結(jié)篇八
我鎮(zhèn)將年以來開展的風險管理工作進行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
一、風險防控制度建立
對各類風險進行重新識別、登記和評估，根據(jù)風險變化情況，對風險系統(tǒng)內(nèi)的信息進行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風險和丁山湖村1社巖口——小風堡公路滑坡事故風險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會商，消除該兩處風險。
風險控制工作總結(jié)篇九
國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟基礎(chǔ)，是國家引導(dǎo)、推動、調(diào)控經(jīng)濟和社會發(fā)展的基本力量，是實現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強和改進新形勢下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強內(nèi)控控制，運用風險管理理論和經(jīng)驗，進一步探索和完善適合國有企業(yè)特點的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護國有資產(chǎn)安全和預(yù)防國企人員腐敗，是當前務(wù)必切實抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當前和今后一個時期，國有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對象應(yīng)當是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟工作、年富力強的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風險管理對深化國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設(shè)，從重點領(lǐng)域、重點部門、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，健全內(nèi)控機制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強化管理為手段的科學(xué)防控機制。中紀委書記賀國強同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進國有企業(yè)黨風建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對于如何深入推進國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風險管理在預(yù)防國企人員腐敗中的運用
至最低的管控過程，其中包括對風險的評估、量度、防范和應(yīng)對。就企業(yè)作為經(jīng)濟組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運用經(jīng)濟學(xué)的風險管理方法，來最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實踐意義。
（一）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找腐
敗風險，提高企業(yè)人員風險意識、自律意識
按照風險管理要求，腐敗風險收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風險，避免腐敗風險問題遺漏，為全面風險識別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎(chǔ)上，收集補充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認真分析研究腐敗風險與其他各類風險的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風險意識、自律意識的過程，通過思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營造氛圍，進一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔風險的企業(yè)風氣和企業(yè)文化，夯實體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面、
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既全面推進體系建設(shè)各項工作，又緊緊抓住重點領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風險信息平臺和分析機制，定期開展腐敗風險識別，增加廉潔風險預(yù)測功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實際情況，多方位、多角度分析確定高風險目標和監(jiān)控節(jié)點，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運營、財務(wù)管理、經(jīng)營采購、工程招投標、重要項目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進行診斷分析，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風險并預(yù)測其風險等級。這就把治理腐敗、風險防范和企業(yè)經(jīng)營有機地結(jié)合起來，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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風險控制工作總結(jié)篇十
風險控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔保有限公司（以下簡稱公司）的擔保行為，控制公司資產(chǎn)運營風險，促進公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔保服務(wù)，堅持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔保工作實際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔?？傄?guī)模實行總量控制，計劃管理 第三條 控制擔保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當放寬。
第三章 建立風險準備金制度
風險控制工作總結(jié)篇十一
為有效防范和規(guī)避公司在運營中的各種風險，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責任公司風險控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風險控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風險控制的指導(dǎo)思想、目標、原則及風險控制運行機制。
營業(yè)部風險控制的指導(dǎo)思想是：堅持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風險全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項業(yè)務(wù)風險可測、可控、可承受。
營業(yè)部風險控制的總體目標是確保決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風險，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經(jīng)營風險和道德風險，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風險控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責權(quán)對等原則、分離制衡原則、獨立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風險控制應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風險控制應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運作和集中管理體系，并在獨立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責權(quán)對等原則指風險管理責任落實到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負直接責任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負責各類風險的監(jiān)測、報告和控制，職責和權(quán)限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風險業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨運作的情況，保證各項經(jīng)營管理活動的交叉復(fù)核控制；前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離。獨立性原則指承擔營業(yè)部風險監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當獨立于營業(yè)部其他部門，禁止營業(yè)部任何部門干涉獨立行使風險監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項業(yè)務(wù)應(yīng)堅持風險控制優(yōu)先，在防范風險的前提下強化相關(guān)制度、流程設(shè)計的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風險狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實現(xiàn)營業(yè)部風險控制目標。
營業(yè)部風險控制運行機制是指通過風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)控、報告與反饋、評價與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動來防范風險的風險管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的風險進行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風險評估、風險防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風險識別和分類的基礎(chǔ)上，進一步細化和分解，建立業(yè)務(wù)風險點及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風險及相應(yīng)的防范措施。
風險評估是對風險可能造成的災(zāi)害進行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風險度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風險，以及營業(yè)部的風險承受能力進行適時評估。風險評估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風險評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風險評估。崗位或工作流程中的風險評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務(wù)或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風險的可能性的預(yù)測。它包括風險所在、風險所引起損失的時機、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。
風險評估按評估的時間分為定期風險評估與不定期風險評估。定期風險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一季實際運作情況進行自評，根據(jù)實際情況確定各類業(yè)務(wù)風險所在，提出上季度風險控制自評報告與本季度風險控制計劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一年風險控制計劃的執(zhí)行情況進行總結(jié)，根據(jù)實際情況確定本年各項業(yè)務(wù)的風險情況，并提出本年風險控制計劃。不定期風險評估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風險評估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運作流程和特點，結(jié)合本部門的工作重點，分析評估其中可能存在的風險，并制定具體的風險控制計劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機事件或者其他重大事件時，營業(yè)部應(yīng)仔細分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風險，并提出具體風險控制方案。業(yè)務(wù)實施部門可就某些事項作出專項風險評估，并提出風險控制方案。
風險控制是解決風險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風險的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風險制定不同的風險控制策略，風險控制策略應(yīng)明確具體風險控制措施和風險控制程序，并報公司風險控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴格的內(nèi)部管理制度和嚴密、標準的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風險控制閥值，有效防范操作風險的發(fā)生。
風險監(jiān)控是風險識別、風險評估、風險控制這幾個環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機制。營業(yè)部風險監(jiān)控的重點是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計、業(yè)務(wù)運作的合規(guī)性監(jiān)控和風險控制指標存在的風險隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項風險控制制度、職責的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標閥值對營業(yè)部業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業(yè)部風險控制報告種類有：監(jiān)控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監(jiān)理定期工作報告等，報告的內(nèi)容根據(jù)不同的報告類型分別進行確定。監(jiān)控報告是風險監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報告，監(jiān)控報告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀服務(wù)，必須有強有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進行細分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機制，推動咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風險，制定《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會認定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當完整、客觀、準確地運用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當一致；未經(jīng)公司批準，不得擅自以個人或公司名義開設(shè)理財顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機構(gòu)觀點的資料必須由經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時，須先行取得經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部的同意或認可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，必須經(jīng)公司分管總裁批準，分管總裁依據(jù)實際情況上報總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機構(gòu)舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責包括：負責營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負責和經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負責定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準在各大報刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負責營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負責營業(yè)部投資者各種活動的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負責代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡(luò)工作；負責對投資者進行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負責按照監(jiān)管機構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護工作；嚴守客戶機密等。
風險控制工作總結(jié)篇十二
什么是風險控制
風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。
風險控制的方法
風險控制的四種基本方法是：風險回避、損失控制、風險轉(zhuǎn)移和風險保留。
1、風險回避
風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。所以一般只有在以下情況下才會采用這種方法：
（1）投資主體對風險極端厭惡。
（2）存在可實現(xiàn)同樣目標的其他方案，其風險更低。
（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風險。
（4）投資主體無能力承擔該風險，或承擔風險得不到足夠的補償。
2、損失控制
損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。
3、風險轉(zhuǎn)移
風險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔的行為。通過風險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟主體的風險程度。風險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風險轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。
（2）保險轉(zhuǎn)移。保險是使用最為廣泛的風險轉(zhuǎn)移方式。
4、風險保留 風險保留，即風險承擔。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
（1）無計劃自留。指風險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經(jīng)濟主體沒有意識到風險并認為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。一般來說，無資金保留應(yīng)當謹慎使用，因為如果實際總損失遠遠大于預(yù)計損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計劃自我保險。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補償損失。有計劃自我保險主要通過建立風險預(yù)留基金的方式來實現(xiàn)。
風險控制工作總結(jié)篇十三
（一）查找“五類風險”
1．查找思想道德風險。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對不注重政治學(xué)習(xí)，導(dǎo)致理想信念動搖、道德水準滑坡、弄虛作假、以權(quán)謀私，利用手中權(quán)利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進行思想道德風險的查找。
2．查找職責風險。輕卡銷售部依崗位職責的特殊性、外部環(huán)境和制度機制等方面的實際風險，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責或不作為，構(gòu)成失職瀆職、“以權(quán)謀私”等嚴重后果的廉潔風險為依據(jù)，主要針對不履行“一崗雙責”、違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定進行職責風險的查找。
3．查找業(yè)務(wù)流程風險。輕卡銷售部依在業(yè)務(wù)流程節(jié)點控制和銜接控制中，對流程各個節(jié)點存在的風險和各個節(jié)點之間銜接的風險為依據(jù)，主要針對業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機制，認真對照各項法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風險點，達到在業(yè)務(wù)流程運行的每一個環(huán)節(jié)查找工作的準確性和透徹性。
4．查找制度機制風險。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機制上可能發(fā)生的風險，主要針對輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風廉政建設(shè)的需要，查找在制度執(zhí)行過程中，由于制度制定不夠科學(xué)嚴謹，缺乏時效性，沒有約束力，不能及時對其修正、補充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導(dǎo)致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮應(yīng)有作用的風險進行查找。
嚴重后果的廉潔風險進行查找。
風險控制工作總結(jié)篇十四
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風險的存在問題和在日常工作中 總結(jié)出來的相應(yīng)對策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標的實現(xiàn)。
1、全員風險管理意識不強
由于前中后臺分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風險的認識往往存在差異和矛盾。部分員工認為風險管理與自己無關(guān)，把風險管理和風險控制往往看成是風險管理部門或是內(nèi)部審計稽核部門的事情，從而對風險的敏感性不強，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險控制點不清楚。風險管理的意識沒有貫穿全行，沒有形成良好的風險控制文化氛圍或者風險控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團隊的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機構(gòu)存在明顯機關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實的所有者主體；基層分支機構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運行的風險。
（二）內(nèi)控評價制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，許多責任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責任心都不強，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風險的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風險隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運送、憑證請領(lǐng)等方面的問題。
第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲蓄會計的保險代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時間，造成代收付分戶出現(xiàn)負數(shù)余額，原因為代發(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
2、會計方面
（四）內(nèi)部審計機制與監(jiān)督機制有待進一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個矩陣式的、相互制約的有機整體。但當前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財力資源等浪費，甚至留下風險隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補救為主的事后稽核，同時稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時的發(fā)現(xiàn)與補救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨立性和權(quán)威性較差
雖然中國農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對策研究
（一）深化認識，明確目標
中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責，并對銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺部門，還是提供各種支持功能的后臺部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個銀行才能成為一個有機整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式開展學(xué)習(xí)活動。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責，深化認識，明確目標，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計劃、有秩序地進行。
（二）結(jié)合自查自糾，評價完善制度
中國銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點地區(qū)、機構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認識上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
同時要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善及現(xiàn)有制度的落實工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實做好制度的廢、改、立及制度落實。
（三）科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實時監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時控制”。它能隨時隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時將有關(guān)意見和改進建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進行評估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進行有效評估，并及時調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風險防范機制，中國銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國監(jiān)管當局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動向。
其次，要充分發(fā)揮社會監(jiān)督體系的作用，即利用會計師、注冊會計師、資信評估師、審計師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風險控制、報表審計等方面的監(jiān)督審計工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風險。
風險控制工作總結(jié)篇十五
交通行業(yè)作為我國基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)之一，在當今經(jīng)濟持續(xù)增長的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應(yīng)社會的發(fā)展、經(jīng)濟體制的改變，交通建設(shè)投資企業(yè)應(yīng)運而生，并在全國范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來的是來自于各界對于當代交通建設(shè)投資企業(yè)內(nèi)部風險控制的探討。主要就當下交通建設(shè)投資企業(yè)所存在的風險、風險的誘因及相應(yīng)的內(nèi)部風險控制策略進行論述。
交通建設(shè)投資企業(yè)；內(nèi)部風險；風險控制
f506.72[文獻標識碼]a
隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，完善、加強交通建設(shè)既是社會發(fā)展的必然需要，同時又對社會經(jīng)濟的發(fā)展起到了促進性的作用。然而，交通建設(shè)的規(guī)模相對較大、耗時較長，這便需要大量的資金作為保障，以確保項目的順利進行與完工。在這一過程中，承建項目的交通建設(shè)投資企業(yè)在項目的運轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔不同的風險。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對各類風險進行有效的管理，將風險進行有效的規(guī)避，是當下企業(yè)所面臨的主要問題。
1.1財務(wù)風險
1.1.1籌資風險。交通項目的實施、運行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，負債經(jīng)營所帶來的籌資風險是必然存在的，其同時還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場因素、利率等的不斷變化，將進一步影響到交通建設(shè)投資企業(yè)的投資成本、預(yù)期的收益。
1.1.2資金回收風險。對于任何企業(yè)而言，其在運作、經(jīng)營的任意環(huán)節(jié)上都離不開資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈是企業(yè)正常化運營的基礎(chǔ)，其同樣也保證了交通建設(shè)投資企業(yè)項目的有序化、正?；\作。而在這一過程中，資金短缺情況時有發(fā)生。然而，當用以維系企業(yè)正?；\營的資金因項目規(guī)模投資過大、運營回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時，資金回收風險將凸顯出來，而資金回收風險的發(fā)生將影響到交通建設(shè)投資企業(yè)相關(guān)決策制定的正確性，對企業(yè)未來的發(fā)展造成了阻礙。
1.1.3投資風險。交通建設(shè)投資企業(yè)在進行項目運作時，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時企業(yè)的項目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會發(fā)生回款無法收回的情況，進而為企業(yè)帶來了投資風險，而投資風險的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運營與未來發(fā)展。
1.2市場風險
市場為各類企業(yè)提供了一個交易的平臺，企業(yè)的經(jīng)營、運作都在市場中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無法脫離市場而獨立存在的。市場本身是在不斷變化著的，各類因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營、運作中，市場風險是必然存在的。具體到交通建設(shè)企業(yè)而言，如建設(shè)項目土地獲得、價格等市場因素是會對其經(jīng)營帶來風險的。
1.3技術(shù)風險
交通建設(shè)投資企業(yè)所涉及的項目多為道路、橋梁類的修建工程，此類工程的建設(shè)施工對于建設(shè)技術(shù)有著較高的要求；同時，不同的地理條件給施工增加了難度，對于工程的`施工技術(shù)有了更高的要求，與此同時，風險也相應(yīng)地增加了。
1.4管理風險
就目前交通建設(shè)投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應(yīng)的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴重影響了企業(yè)的正?；?、有序化經(jīng)營。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴重地影響到企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展。
2.1宏觀大環(huán)境的復(fù)雜性
我國市場的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關(guān)因素發(fā)生變化時，勢必將對市場產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場中一員的交通建設(shè)投資企業(yè)，此時將會面臨著風險危機，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來了市場風險。
2.2企業(yè)資金結(jié)構(gòu)不合理
當代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負債率存在過高的情況，這表明企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財務(wù)管理不當。目前，一些交通建設(shè)投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對性地對項目進行可行性分析，進而在未來的項目運作中是極有可能發(fā)生資金無法及時回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見，盲目性的投資將會為企業(yè)的經(jīng)營帶來極大的財務(wù)風險。
2.3施工技術(shù)落后
由于交通建設(shè)投資企業(yè)所投資建設(shè)的項目周期較長，因此，竣工時，以當時的技術(shù)指標所完成的項目來承擔當前的運輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來了技術(shù)風險。
2.4企業(yè)管理不到位
當代，很多交通建設(shè)投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對企業(yè)施以科學(xué)的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來對企業(yè)的經(jīng)營做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗來進行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無疑會為企業(yè)帶來管理風險及財務(wù)風險。
3.1應(yīng)用財務(wù)管理知識對投資項目的可行性進行分析
在企業(yè)的投資經(jīng)營項目中，一些項目是獨立的，一些項目是互斥的。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)項目的性質(zhì)分別采用不同的方法來對項目的可行性進行分析。這里以獨立項目為例來進行相應(yīng)的投資分析。
例：某交通建設(shè)投資企業(yè)，現(xiàn)有三個項目可進行投資，企業(yè)資金充足。甲項目的投資額為10000元，期限5年；乙項目的投資額18000元，期限5年；丙項目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項目、乙項目、丙項目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。
其中，凈現(xiàn)值=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額
進而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。
其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值
進而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。
內(nèi)含報酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計算后進一步求得。
其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來每年現(xiàn)金凈流量；以此類推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報酬率。
年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）
進而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。
從而我們將獨立投資方案的比較結(jié)果歸入表1，如下表所示：首先，我們對甲項目與乙項目進行比較，兩項目的投資額不同，雖然乙項目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項目，但是乙項目的原始投資額要大于甲項目，且其活動能力卻小于甲。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇甲項目。
其次，我們再對乙項目與丙項目進行比較，兩項目的投資額相同，雖然丙項目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項目，但是丙項目的年限長。乙項目在投資5年后，可將收回的利潤再次進行投資。因此，應(yīng)優(yōu)先選擇內(nèi)含報酬率高的乙項目。
最后，我們對甲項目與丙項目進行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項目的內(nèi)含報酬率要高于丙項目，但其他三項都低于丙項目。但是，丙項目的投資額、年限都遠高于甲項目。因此，從活力的程度來看，甲項目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應(yīng)為甲、乙、丙。同時，這也表明，將財務(wù)管理知識運用到企業(yè)投資項目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營與未來發(fā)展。
3.2完善各項管理制度
正所謂“沒有規(guī)矩，不成方圓”，對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對于管理風險的規(guī)避將起到一定的促進性作用。
3.3及時掌握外部信息，提高自身工程技術(shù)
市場宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應(yīng)及時地了解外部信息，把握好經(jīng)濟走勢，結(jié)合自身情況，有效地規(guī)避風險同時，應(yīng)不斷地提升自身的專業(yè)技術(shù)水平，將此類風險降到最低。
對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風險控制是十分必要的，而科學(xué)、有效的內(nèi)部風險控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營、推動發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風險中平穩(wěn)度過。
風險控制工作總結(jié)篇十六
為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風險，提升風險防控能力，確保簡陽農(nóng)商銀行改革的順利推進和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行簡農(nóng)商發(fā)?2015?28號要求，并結(jié)合分理處實際，對可能存在的風險隱患進行了排查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
按照總行實施方案的要求，分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組，主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將風險防控放在經(jīng)營管理工作的首位，增強風控意識，強化合規(guī)經(jīng)營，硬化制度約束，加大問責力度，加快建立和完善風險防控機制，確保分理處各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展。
二、排查情況
（一）、信用風險方面
1——
督資金使用，客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔保公司、投融資公司等高風險領(lǐng)域等風險。（3）擔保風險方面。經(jīng)自查，分理處無因擔保人不符合擔保條件、無擔保代償能力或擔保能力明顯下降等形成的貸款風險，抵質(zhì)押物不合法、價值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實、抵質(zhì)押物懸空等形成的風險。
2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開展資金業(yè)務(wù)。
（二）、操作風險方面
1、信貸業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權(quán)審批、領(lǐng)導(dǎo)授意指使或干預(yù)不盡職盡責執(zhí)行“三查”制度，按規(guī)定認真調(diào)查核實借款人基本情況、財務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況，嚴格審查測算信貸資金需求的合理性和擔保的有效性，有效監(jiān)控信貸資金使用，按規(guī)定深入客戶進行貸后管理；沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風險，發(fā)現(xiàn)風險，未出現(xiàn)不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解，導(dǎo)致風險損失加大的問題發(fā)生。
2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開展此項業(yè)務(wù)。
3、財務(wù)管理方面：分理處未發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)管理規(guī)定和財經(jīng)紀律，財務(wù)管理審批不嚴，財務(wù)開支隨意性大，私設(shè)小金庫，公款送禮等違規(guī)問題。
2——
理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品，違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況，按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現(xiàn)金及庫房管理規(guī)定。庫存現(xiàn)金未超限額，庫存現(xiàn)金賬款、賬實相符，無空庫、白條抵庫，碰庫制度落實，堅持雙人管庫。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶，按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃；嚴格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，未嚴格審核客戶預(yù)留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴格。內(nèi)部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。
5、電子銀行及卡業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處一是嚴格執(zhí)行開卡管理規(guī)定。二是商戶管理符合規(guī)定，無風險。三是履行信息披露和風險提示義務(wù)，采取有效措施培育持卡人安全防范意識。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關(guān)規(guī)定。五手機銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話銀行、短信銀行開戶管理規(guī)定，資料審核嚴格、安全認證工具和證書管理合規(guī)，無虛假開戶、簽約等。
（三）道德風險方面
侵占挪用資金方面：經(jīng)自查，分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作，盜取或截留客戶資金、盜取或挪用庫存現(xiàn)金及業(yè)務(wù)資金等；通過假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金；利用職務(wù)之便違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣客戶重要信息；業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假等違規(guī)問題發(fā)生；員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。
3——
（四）其他風險方面
1、案件防范：經(jīng)自查，分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結(jié)案件和員工利用職務(wù)之便盜取、侵占、挪用客戶及信用社資金案件。
4——
風險控制工作總結(jié)篇十七
第一章 總則
第一條 為規(guī)范xxxx公司（以下簡稱“公司”）的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實際情況，制定本辦法。
第二條 本辦法旨在公司為實現(xiàn)以下目標提供合理保證：
（一）將風險控制在與總體目標相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；
（二）實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠；
（三）確保法律法規(guī)的遵循；
（四）提高公司經(jīng)營的效益及效率；
（五）確保公司建立針對各項重大風險發(fā)生后的危機處理計劃，使其不因災(zāi)害性風險或人為失誤而遭受重大損失。
第三條 本辦法所稱風險管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營目標，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，建立健全風險管理體系，為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供保證的過程和方法。
第四條 公司風險是指未來的不確定性事項可能對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標的影響。
第五條 按照公司目標的不同對風險進行分類，公司風險分為：戰(zhàn)略風險、法律風險、財務(wù)風險和經(jīng)營風險。
（一）戰(zhàn)略風險：沒有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的負面因素。
（二）法律風險：沒有全面、認真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定，影響合規(guī)性目標實現(xiàn)的因素。
（三）財務(wù)風險：包括財務(wù)報告失真風險、資產(chǎn)安全受到威脅風險和舞弊風險。
1、財務(wù)報告失真風險：沒有完全按照相關(guān)會計準則、會計制度的規(guī)定組織會計核算和編制財務(wù)會計報告，沒有按規(guī)定披露相關(guān)信息，導(dǎo)致財務(wù)會計報告和信息披露不完整、不準確、不及時。
2、資產(chǎn)安全受到威脅風險：沒有建立或?qū)嵤┫嚓P(guān)資產(chǎn)管理制度，導(dǎo)致公司的資產(chǎn)如設(shè)備、存貨、有價證券和其他資產(chǎn)的使用價值和變現(xiàn)能力的降低或消失。
3、舞弊風險：以故意的行為獲得不公平或非正當?shù)氖找妗?/p>
（四）經(jīng)營風險：經(jīng)營決策的不當，妨礙或影響經(jīng)營目標實現(xiàn)的因素。包括但不限于：
1、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。
2、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報告、出納和財務(wù)人員的授權(quán)等。
3、關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價、授權(quán)、執(zhí)行、報告和記錄等。
4、擔保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。
5、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán)、不動產(chǎn)、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。
6、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓(xùn)、辭退、計算薪金、計算個人所得稅及各項代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。
第六條 按照風險的影響程度，風險分為低、中、高風險。
第七條 本制度適用于公司及公司子公司。
第二章 風險管理組織體系及職責分工
第八條 公司風險管理的組織體系由公司董事會（下設(shè)風險管理委員會）、監(jiān)事會、公司各職能部門、風險控制及法務(wù)部（以下簡稱“風控部”）及子公司內(nèi)設(shè)的風險職能部門或崗位構(gòu)成。
第九條 風控部為風險管理第一道防線；風險管理委員會及監(jiān)事會為風險管理第二道防線；董事會為風險管理第三道防線。
第十條 各層級的風險控制職責
（一）公司董事會負責推動公司風險管理體系的建設(shè)，并監(jiān)督其實施的有效性；
（二）風險管理委員會由公司主要領(lǐng)導(dǎo)擔任主任委員，全面負責公司的風險管理工作，主要履行以下職責：
4、監(jiān)督風險管理工作進度，協(xié)調(diào)所需人、財、物資源。
（三）風險控制部是風險管理的職能部門，主要履行以下職責：
1、制訂、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；
3、跟蹤投資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風險提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實施情況報告。
4、定期組織開展風險信息收集、識別、分析與評估，制訂統(tǒng)一的風險評估標準；
5、組織開展公司重大項目的風險評估工作；
第十一條 公司各職能部門負責人和子公司負責人為風險控制的第一責任人，履行風險控制職能，執(zhí)行具體的風險管理制度。
第十二條 控股子公司的風險管理和職責分工的設(shè)置，分別參照上述第八條、第九條的規(guī)定制定。
第三章 風險管理目標和基本流程
第十三條 公司風險管理的總體目標是：通過風險確認與識別程序，預(yù)先發(fā)現(xiàn)風險征兆，提前采取必要的預(yù)控措施，以達到規(guī)避風險，減少損失的目標；對于已發(fā)生的風險，首先通過已有的控制措施予以控制，進而采取補償措施進行控制，把風險損失降低到最小限度。
第十四條 公司風險管理基本流程主要包括：
（一）風險管理策略的制定與實施；
（二）風險評估；
（三）風險監(jiān)控報告與預(yù)警；
（四）風險與危機的處理；
（五）風險管理的監(jiān)督與改進。
第四章 風險管理策略的制定與實施
第十五條 風險管理策略是指，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風險管理總體方針。
第十六條 風險管理策略由風險管理委員會制定，經(jīng)董事會、監(jiān)事會評估后確定。監(jiān)事會、風險管理委員會負責將公司風險管理策略落實到公司制度和流程管理中，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門完善其業(yè)務(wù)制度和流程，并對風險管理策略的實施情況和效果進行檢查和評價。
第十七條 現(xiàn)有風險管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴重影響，應(yīng)及時進行修訂和調(diào)整。
第十八條 公司在實施風險管理策略的過程中，建立和不斷完善授權(quán)體系，公司所有部門和控股子公司必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。在各項規(guī)章制度中要明確報告路線和程序，使風險信息能夠及時傳遞到風控部和公司領(lǐng)導(dǎo)。
第十九條 公司各職能部門可以根據(jù)本辦法，針對本部門業(yè)務(wù)的特點，制定本部門業(yè)務(wù)的風險管理實施細則，納入公司管理制度體系。
第五章 風險評估
第二十條 風險評估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對公司所面臨的風險進行風險辨識、風險分析、風險對策。
第二十一條 公司風險評估主要經(jīng)過確立風險管理理念和風險接受程度、目標制定、風險識別、風險分析和風險對策等六個基本程序來進行。
第二十二條 確立公司風險管理理念和風險接受程度是公司進行風險評估的基礎(chǔ)。
（一）公司風險管理理念是公司如何認知整個經(jīng)營過程（從戰(zhàn)略制定和實施到公司日?；顒樱┲械娘L險為特征的公司共有的信念和態(tài)度。公司實行穩(wěn)健的風險管理理念，對于高風險投資項目采取謹慎介入的態(tài)度。
（二）風險接受程度是指公司在追求目標實現(xiàn)過程中愿意接受的風險程度。一般來講，公司可將風險接受程度分為三類：“高”、“中”或“低”。
高風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 30%以上或公司主營業(yè)務(wù)收入 30%以上；中風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 10%以上不足 30%或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以上不足 30%；低風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 10%以下或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以下。
公司從定性角度考慮風險接受程度，整體上講，公司把風險接受程度確定為“低”類，即公司在經(jīng)營管理過程中，采取謹慎的風險管理態(tài)度，可以接受較低程度的風險發(fā)生。公司的風險接受程度選擇也與公司的風險管理理念保持一致。
第二十三條 目標制定是風險識別、風險分析和風險對策的前提。公司必須首先制定目標，在此之后，才能識別和評估影響目標實現(xiàn)的風險并且采取必要的行動對這些風險實施控制。公司目標包括戰(zhàn)略目標、經(jīng)營目標、合規(guī)性目標和財務(wù)報告目標四個方面。目標確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃。
第二十四條 風險識別就是識別可能阻礙實現(xiàn)公司目標、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、訪談法等識別風險。公司應(yīng)當準確識別與實現(xiàn)控制目標相關(guān)的內(nèi)部風險和外部風險，以便確定相應(yīng)的風險承受度。
（一）公司識別內(nèi)部風險，應(yīng)當關(guān)注下列因素：
1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。
2、組織機構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。
3、研究開發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運用等自主創(chuàng)新因素。
4、財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素。
5、營運安全、員工健康、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素。
6、其他有關(guān)內(nèi)部風險因素。
（二）公司識別外部風險，應(yīng)當關(guān)注下列因素：
1、經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟因素。
2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。
3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費者行為等社會因素。
4、技術(shù)進步、工藝改進等科學(xué)技術(shù)因素。
5、自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。
6、其他有關(guān)外部風險因素。
第二十五條 風險分析主要從風險發(fā)生的可能性和對公司目標的影響程度兩個角度，對識別的風險進行分析和排序，確定關(guān)注重點和優(yōu)先控制的風險。
公司進行風險分析，應(yīng)當充分吸收專業(yè)人員，組成風險分析團隊，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，以確保風險分析結(jié)果的準確性。
風險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風險分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得，或者獲取成本很高時，公司通常使用定性分析法。公司對風險進行分析，確認哪些風險應(yīng)當引起重視、哪些風險予以一般關(guān)注，對于需要重視的風險，再進一步劃分，分別確認為“重要風險”與“一般風險”，從而為風險對策奠定基礎(chǔ)。
風險的重要程度的判斷主要根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度來確定：
（一）如果風險發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的，該風險就可不被關(guān)注；
（三）如果風險發(fā)生的可能性等于或高于“風險可能發(fā)生”，且風險的影響程度大，就將該類風險確定為重要風險。
第二十六條 風險對策。公司應(yīng)該根據(jù)風險分析的結(jié)果，結(jié)合風險發(fā)生的原因以及承受度，權(quán)衡風險與收益，選擇風險應(yīng)對方案：規(guī)避風險、接受風險、減少風險或分擔風險。
（一）規(guī)避風險：指公司對超出風險承受度的風險，通過放棄或者停止與該風險相關(guān)的業(yè)務(wù)活動以避免和減輕損失的對策。
（二）減少風險：指公司在權(quán)衡成本效益之后，準備采取適當?shù)目刂拼胧┙档惋L險或者減輕損失，將風險控制在風險承受度之內(nèi)的對策。
（三）分擔風險：指公司準備借助他人力量，采取業(yè)務(wù)分包、購買保險等方式和適當?shù)目刂拼胧?，將風險控制在風險承受度之內(nèi)的對策。
（四）接受風險：指公司對風險承受度之內(nèi)的風險，在權(quán)衡成本效益之后，不準備采取控制措施降低風險或者減輕損失的策略。
第二十七條 公司在確定具體的風險應(yīng)對方案時，應(yīng)考慮以下因素：
2、對方案的成本與收益比較；
3、對方案中可能的機遇與相關(guān)的風險進行比較；
4、充分考慮多種風險應(yīng)對方案的組合；
7、結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況，持續(xù)收集與風險變化相關(guān)的信息，進行風險識別和風險分析，及時調(diào)整風險應(yīng)對策略。
第六章 風險監(jiān)控和預(yù)警
第二十八條 公司通過有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門及時了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風險狀況，相應(yīng)調(diào)整風險管理政策和管理措施。
第二十九條 監(jiān)事會、風險管理委員會、風控部對公司的經(jīng)營計劃、戰(zhàn)略方案的實施進行實時監(jiān)控，對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理，并保留風險管理記錄。各部門或崗位向風控部報送本部門業(yè)務(wù)風險情況。第三十條 公司各職能部門每年對業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的公司風險的控制水平進行一次書面分析和評估，風控部負責匯總風險評估報告，經(jīng)監(jiān)事會、風險管理委員會審核后上報公司董事會。
第三十一條 公司制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括以下內(nèi)容：
（九）建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責的分離。主要包括：授權(quán)批準、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人、雙職、雙責，相互制約；明確該崗位的上級部門或人員對其應(yīng)采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負的監(jiān)督責任；將該崗位作為內(nèi)部審計的重點等。
第三十二條 對合同及其他業(yè)務(wù)文件審查制度
（一）審查合同及其他業(yè)務(wù)文件的程序為：業(yè)務(wù)部門送交風險管理部，風險管理部負責審核并提交法律顧問法律意見。
（二）審查合同及業(yè)務(wù)文件的形式，以書面審查為主，各部門應(yīng)給予必要的配合，提供必要的資料并有義務(wù)予以說明。如需對有關(guān)環(huán)節(jié)進行調(diào)查時，也可以直接實地調(diào)查。
（三）審查的時間為，受理合同及業(yè)務(wù)文件之日起3個工作日內(nèi)，如有特殊情況，可延長3個工作日。
（四）設(shè)立審查登記制度，除將審查終結(jié)的資料交由公司檔案管理部門外，風險管理內(nèi)部，設(shè)立審查登記制度，以上述的審查事項予以記錄。
（五）其他。
第三十三條 公司相關(guān)部門建立風險預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對可能出現(xiàn)的風險：
（一）建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。公司及各分支機構(gòu)的財務(wù)部門，通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機實現(xiàn)進行預(yù)測預(yù)報。
（二）建立經(jīng)營管理預(yù)警系統(tǒng)。公司及公司控股子公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風險控制機制，徹底掌握風險的來源和可能的影響。
（三）建立全面的風險信息報告系統(tǒng)。各部門、分支機構(gòu)，有責任及時、無保留地向公司內(nèi)審部門報告有關(guān)風險的真實信息。
第七章 風險處理
第三十四條 公司建立靈敏高效的風險處理和應(yīng)急管理機制，以降低風險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風險應(yīng)急預(yù)案的重大風險，風控部及風險管理委員會應(yīng)立即與監(jiān)事會及公司相關(guān)部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風險應(yīng)對方案，并報公司董事會審批后實施。
第三十五條 當風險已經(jīng)發(fā)生，風控部負責人必須立即向公司風險管理委員會和監(jiān)事會報告。
第三十六條 風險管理委員會和監(jiān)事會收到風險報告后，及時對風險進行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風險，還是對企業(yè)聲譽、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負面影響的企業(yè)危機。對一般性風險，責成單位負責人或有關(guān)人員負責組織處理；對企業(yè)危機，必須按照風險危機程序處理。
第三十七條 企業(yè)危機處理程序
（一）成立危機處理機構(gòu)
危機發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時間成立危機處理小組，該小組由公司董事長或總經(jīng)理擔任組長。小組成員至少包括：發(fā)生危機單位的第一負責人、風險管理委員會有關(guān)人員、公司風控部負責人及其他相關(guān)人員。公司董事會授權(quán)危機處理小組為處理危機事件的最高權(quán)力機構(gòu)和協(xié)調(diào)機構(gòu)，有權(quán)調(diào)動公司可用資源，有權(quán)獨立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。
（二）制訂危機處理計劃
危機處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標，同時還包括社會資源的調(diào)動和支配、費用控制和實施責任人及其目標。計劃制訂完成并獲通過后，立即開始進行物質(zhì)資源調(diào)配和準備，展開全面的危機處理行動。
（三）危機處理
1、對于尚未造成社會影響的事件，在對危機事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進一步惡化。
2、對于已造成社會影響的事件，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。
3、在處理過程中，應(yīng)處理好與危機事件對方當事人的關(guān)系，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛。
4、在事件處理的全過程，危機處理小組均應(yīng)與當?shù)卣?、監(jiān)管機構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進展。
（四）教訓(xùn)總結(jié)與責任認定
危機事件處理完成后，危機處理小組應(yīng)及時向公司董事會提交總結(jié)報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責任認定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風險和危機發(fā)生。
第三十八條 對因決策失誤、管理失職、行為失當?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風險或危機，并造成有形或無形損失的責任人及單位負責人，公司將追究其直接責任或領(lǐng)導(dǎo)責任。
第八章 風險管理的監(jiān)督與改進
第三十九條 公司建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和子公司的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。
第四十條 公司各有關(guān)部門、子公司定期對風險管理工作進行自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其檢查報告報送公司風控部備案。
第四十一條 公司風控部會定期或不定期對各有關(guān)部門、子公司能否按照有關(guān)規(guī)定開展風險管理工作及其工作效果進行監(jiān)督評價，并將監(jiān)督評價報告上報董事會。
第九章 附 則
第四十二條 本制度由公司董事會授權(quán)內(nèi)審部門負責解釋。
第四十三條 本制度自董事會通過之日起執(zhí)行。
風險控制工作總結(jié)篇十八
第一條為了準確把握安全生產(chǎn)的特點和規(guī)律，堅持風險預(yù)控、關(guān)口前移，實現(xiàn)把風險控制在隱患形成之前，預(yù)防和減少生產(chǎn)安全事故，確保企業(yè)的生產(chǎn)安全，落實安全生產(chǎn)主體責任，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和國務(wù)院安委會辦公室《關(guān)于實施遏制重特大事故工作指南構(gòu)建雙重預(yù)防機制的意見》（安委辦〔2016〕11號）要求，全面推行企業(yè)安全生產(chǎn)風險分級管控，制定本制度。
第二條本制度所稱安全生產(chǎn)風險是指生產(chǎn)安全事故或職業(yè)健康損害事件發(fā)生的可能性和后果的組合，安全生產(chǎn)風險分級管控是指按照風險不同級別、所需管控資源、管控能力、管控措施復(fù)雜及難易程度等因素而確定不同管控層級的風險管控方式。
第三條本制度對安全生產(chǎn)風險分級管控提出了要求，適用于xxx總部、各直屬單位。全資及控股權(quán)屬企業(yè)，應(yīng)根據(jù)本制度和國務(wù)院安委辦《標本兼治遏制重特大事故工作指南》等文件精神，結(jié)合各自實際，實現(xiàn)本制度的轉(zhuǎn)化、對接和落實。
第四條各單位應(yīng)當依據(jù)《生產(chǎn)過程危險和有害因素分類與代碼》（gb/t13861）的規(guī)定，充分考慮危害的根源和性質(zhì)，對本單位潛在的人的因素、物的因素、環(huán)境因素、管理因素等安全生產(chǎn)危害因素進行辨識。
第五條各單位應(yīng)當結(jié)合實際，選擇有效、可行的安全風險評估方法進行危害因素辨識和風險評估?？墒褂霉ぷ魑：Ψ治龇ǎ╦ha）和安全檢查表分析法（scl），有條件的企業(yè)可以選用危險與可操作性分析法（hazop）進行安全風險評估。
第六條各單位應(yīng)當組織專家和全體員工，采取安全績效獎懲等有效措施，全方位、全過程辨識生產(chǎn)工藝、設(shè)備設(shè)施、人員行為和管理體系等方面存在的安全風險，做到系統(tǒng)、全面、無遺漏，并持續(xù)更新完善，安全生產(chǎn)風險評估過程要突出遏制重特大事故，高度關(guān)注暴露人群，聚焦重大危險源、勞動密集型場所、高危作業(yè)工序和受影響的人群規(guī)模。
（一）生產(chǎn)工藝固有風險重點評估內(nèi)容。
1.設(shè)計施工情況、邊坡高度、邊坡角、水文地質(zhì)條件、工程地質(zhì)條件、封閉圈以下深度、排土場情況和周邊環(huán)境等。
2.設(shè)計施工情況、庫容、壩高、匯水面積、筑壩方式、浸潤線控制情況、庫址地質(zhì)條件和周邊環(huán)境等。
（二）設(shè)備設(shè)施重點評估內(nèi)容。
1.生產(chǎn)設(shè)備設(shè)施系統(tǒng)的機械化程度和自動化水平。
2.生產(chǎn)、調(diào)度、管理、監(jiān)控信息化和智能化水平。
3.設(shè)備設(shè)施的技術(shù)水平，先進適用技術(shù)和裝備的應(yīng)用情況。
4.設(shè)備設(shè)施取得礦用產(chǎn)品安全標志情況。
5.設(shè)備設(shè)施定期檢測檢驗執(zhí)行情況。xx全生產(chǎn)監(jiān)管指令落實情況。
第七條各單位應(yīng)當對辨識出的安全生產(chǎn)風險進行分類梳理，參照《企業(yè)職工傷亡事故分類》（gb6441—1986），綜合考慮起因物、引起事故的誘導(dǎo)性原因、致害物、傷害方式等，確安.定全風險類別，對不同類別的安全風險，采用相應(yīng)的風險評估方法確安.定全風險等級。
第八條各單位應(yīng)當將安全生產(chǎn)風險等級從高到低劃分為d級1級（重大風險）、c級2級（較大風險）、b級3級（一般風險）和a級4級（低風險），分別用紅、橙、黃、藍四種顏色標示。各單位可根據(jù)企業(yè)實際情況，在安全生產(chǎn)風險分級時，對每一級可考慮再細分亞類管控，例如：對a級風險，根據(jù)其風險程度等再劃分為a+、a、a-亞類。
第九條各單位應(yīng)當根據(jù)安全生產(chǎn)風險評估分級的結(jié)果，通過采取隔離危險源、實施個體防護、設(shè)置監(jiān)測監(jiān)控設(shè)施等措施，達到回避、降低和監(jiān)測安全生產(chǎn)風險的目的，同時針對安全生產(chǎn)風險特點，從組織、制度、技術(shù)、應(yīng)急等方面對安全生產(chǎn)風險進行有效管控。各單位各級安全生產(chǎn)風險管控遵循以下原則：
（一）a級4級：藍色風險（低風險），需要注意，可以接受（或可容許的）。各企業(yè)員工應(yīng)引起注意，各工段、班組負責a級危害因素的控制管理，可根據(jù)生產(chǎn)場所或?qū)嶋H需要來確定是否制定控制措施及保存記錄。
（二）b級3級：黃色風險（一般風險），需要控制整改。各企業(yè)車間、科室應(yīng)引起關(guān)注，負責b級危害因素的控制管理，所屬工段、班組具體落實；應(yīng)考慮效果更佳的解決方案或改進措施，需要監(jiān)視來確?？刂拼胧┑靡詫嵤Ａ粲涗?。
（三）c級2級：橙色風險（較大風險），必須制定措施進行控制管理。各企業(yè)、職能部門應(yīng)引起關(guān)注，負責c級危害因素的.控制管理，所屬車間、科室具體落實；應(yīng)制定管理制度、規(guī)定進行控制，努力降低風險，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)實施降低風險措施。在嚴重傷害后果相關(guān)的場合，必須進一步進行評價，確定傷害的可能性和是否需要采取改進的控制措施。
（四）d級1級：紅色風險（重大風險），各企業(yè)應(yīng)對d級危害因素控制管理，具體由各分廠或職能部門根據(jù)職責范圍具體落實。當風險涉及正在進行中的工作時，應(yīng)停止風險不可控制的工作，立即整改，采取應(yīng)急措施，并根據(jù)需求為降低風險制定目標、指標、管理方案或配給資源、限期治理，直至風險降低后才能開始工作。
第十條各單位應(yīng)當依據(jù)安全生產(chǎn)風險等級建立企業(yè)安全生產(chǎn)風險分級管控臺賬，繪制企業(yè)“紅、橙、黃、藍”四色安全風險空間分布圖。
第十一條各單位應(yīng)當對安全生產(chǎn)風險分級、分層、分類、分專業(yè)進行管理，逐一落實企業(yè)、車間、班組和崗位的管控責任，尤其要強化對重大危險源和存在重安.大全風險的生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)、生產(chǎn)區(qū)域、崗位的重點管控。
第十二條各單位應(yīng)當建立完善安全生產(chǎn)風險公告制度，并加強風險教育和技能培訓(xùn)，確保管理層和每名員工都掌握安全生產(chǎn)風險的基本情況及防范、應(yīng)急措施。第十三條各單位要在醒目位置和重點區(qū)域分別設(shè)置安全生產(chǎn)風險公告欄，制作崗位安全風險告知卡，標明主要安全風險、可能引發(fā)事故隱患類別、事故后果、管控措施、應(yīng)急措施及報告方式等內(nèi)容。對存在重安.大全風險的工作場所和崗位，要設(shè)置明顯警示標志，并強化安全風險監(jiān)測和預(yù)警。
第十四條各單位應(yīng)當根據(jù)生產(chǎn)過程及材料、工藝、設(shè)備、防護措施和環(huán)境等因素發(fā)生重大變化，或者國家有關(guān)法規(guī)、標準發(fā)生變化時，動態(tài)評估、調(diào)整安全生產(chǎn)風險等級和管控措施，確保安全生產(chǎn)風險始終處于受控范圍內(nèi)。
第十五條各單位應(yīng)當結(jié)合企業(yè)安全生產(chǎn)隱患排查治理工作，建立健全安全生產(chǎn)風險分級管控制度；結(jié)合企業(yè)實際，制定從企業(yè)、工程部、班組和崗位的安全生產(chǎn)風險分級管控體系實施方案，逐級建立并落實從主要負責人到每個從業(yè)人員的安全生產(chǎn)風險分級管控責任制，逐步構(gòu)安.建全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機制。
（一）未建立安全生產(chǎn)風險分級管控制度的；
（二）未制定風險分級管控實施方案并有效實施的；
（三）未按規(guī)定進行安全生產(chǎn)風險分級、管控的；
（四）未建立企業(yè)安全生產(chǎn)風險分級管控臺賬的；
（五）未按規(guī)定進行安全生產(chǎn)風險告知的。
第十七條對安全生產(chǎn)風險分級管控不力、構(gòu)安.建全生產(chǎn)風險分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機制工作不力，導(dǎo)致形成隱患，并引發(fā)事故的單位，按照xxx《安全生產(chǎn)考核管理制度》進行處理；構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)部門，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究刑事責任。
第十八條本制度經(jīng)安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組會議審議通過，自發(fā)布之日起執(zhí)行。
第十九條本制度由xx安全生產(chǎn)部負責解釋。
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