通過總結(jié),我們可以更加深入地思考自己在學(xué)習(xí)和工作中的成敗原因。在寫總結(jié)時,可以結(jié)合實(shí)際情況和具體案例來進(jìn)行論證和說明??偨Y(jié)范文的優(yōu)點(diǎn)和亮點(diǎn)可以給我們提供一些建議和啟發(fā),幫助我們改進(jìn)自己的寫作。
證券總結(jié)心得篇一
第一段:引入證券年會的重要性和目的(200字)
證券年會是證券行業(yè)一年一度的重要盛事,旨在總結(jié)過去一年的工作成果,展望未來的發(fā)展方向,促進(jìn)行業(yè)內(nèi)外的交流和合作。作為證券從業(yè)者,參加年會不僅可以了解行業(yè)的最新動態(tài),還可以與同行們交流心得體會,拓寬自身的思路和視野。在這個瞬息萬變的證券市場中,總結(jié)年會心得體會對我們個人的成長和職業(yè)發(fā)展至關(guān)重要。
第二段:總結(jié)過去一年的工作成果與不足(200字)
在證券年會上,首先要總結(jié)過去一年的工作成果與不足。我們可以回顧自己在過去一年所擔(dān)任的崗位,反思自身的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。我們可以自問:在股票交易方面,自己是否具備足夠的知識和技能?在與客戶溝通中,自己是否能夠靈活應(yīng)對各種情況?在團(tuán)隊(duì)合作中,自己是否能夠發(fā)揮協(xié)調(diào)和領(lǐng)導(dǎo)的作用?通過總結(jié)過去一年的工作成果和不足,我們可以找到自身的不足之處,為今后的成長和發(fā)展做好準(zhǔn)備。
第三段:展望未來的發(fā)展方向與目標(biāo)(200字)
在證券年會上,我們還要展望未來的發(fā)展方向和目標(biāo)。我們可以思考:自己希望在證券行業(yè)中發(fā)展到什么樣的職位?如何提升自己的專業(yè)知識和技能?如何建立更多的行業(yè)人脈和資源?我們需要設(shè)定明確的目標(biāo),并制定相應(yīng)的計(jì)劃和策略來實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。通過展望未來的發(fā)展方向和目標(biāo),我們可以為自己的職業(yè)生涯繪制一張明確的藍(lán)圖,并且不斷努力奮斗。
第四段:交流心得體會與學(xué)習(xí)他人經(jīng)驗(yàn)(200字)
在證券年會上,與同行們交流心得體會是非常重要的。我們可以互相分享自己在工作中遇到的問題和解決方法,交流自身的經(jīng)驗(yàn)和技巧,學(xué)習(xí)他人的成功經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。通過與同行的交流,我們可以拓寬自己的思維和視野,發(fā)現(xiàn)自身的不足之處,并從中汲取力量和啟發(fā)。與同行的交流也可以建立深厚的人際關(guān)系,為今后的合作和發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
第五段:總結(jié)證券年會體會與展望未來的奮斗目標(biāo)(300字)
通過參加證券年會,我們可以從中學(xué)習(xí)別人的成功之道,從中尋找自己的不足之處,并為未來的事業(yè)規(guī)劃制定明確的目標(biāo)和計(jì)劃。證券年會是一個全面總結(jié)和回顧的過程,同時也是一個展望和啟發(fā)的過程。通過總結(jié)年會心得體會,我們可以不斷調(diào)整自己的發(fā)展方向和目標(biāo),在工作中不斷學(xué)習(xí)和成長。證券年會不僅僅是一個聚會的機(jī)會,更是一個提醒和激勵自己進(jìn)一步努力的機(jī)會。在未來的證券年會上,我們希望自己不斷進(jìn)步,取得更大的成績,為證券行業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié):
通過參加證券年會,我們不僅可以總結(jié)過去一年的工作成果,展望未來的發(fā)展方向,還可以與同行交流心得體會,學(xué)習(xí)他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。證券年會是一個重要的機(jī)會,可以幫助我們梳理自己的工作思路,修正自己的不足之處,為未來的職業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。通過總結(jié)年會心得體會,我們可以明確自己的發(fā)展目標(biāo)和方向,為未來的奮斗提供有力的動力和支持。無論是對個人的成長,還是對職業(yè)的發(fā)展,證券年會都是一個不可忽視的重要機(jī)會,希望大家能夠充分利用這個機(jī)會,不斷提升自己,取得更大的成就。
證券總結(jié)心得篇二
隨著我國證券市場的不斷發(fā)展壯大,證券法規(guī)及其實(shí)施細(xì)則在其中起到至關(guān)重要的作用。作為市場參與者,我們不僅要熟悉掌握證券法規(guī),更要深入理解其背后的精神和原則。在實(shí)際操作中,我有幸參與了一些證券交易,并從中獲得了一些心得體會,具體總結(jié)如下。
首先,我深刻體會到證券法規(guī)的重要性。證券市場是一個高度復(fù)雜且敏感的領(lǐng)域,各種交易行為在其中交織糾葛,容易引發(fā)風(fēng)險和不公平競爭。證券法規(guī)的制定和實(shí)施目的在于為市場參與者提供一個公平、透明的交易環(huán)境,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,維護(hù)市場的穩(wěn)定和秩序。只有通過遵守證券法規(guī),加強(qiáng)監(jiān)管和執(zhí)法,我們才能構(gòu)建一個健康有序的證券市場。
其次,證券法規(guī)體現(xiàn)了法律的公正與公平。證券法規(guī)對市場參與者有明確的要求和規(guī)定,確保了市場參與者在交易過程中的公正競爭。對于內(nèi)幕交易等違法行為,證券法規(guī)予以嚴(yán)厲處罰,維護(hù)了市場的誠信和公正性。而且,證券法規(guī)的制定和修改都經(jīng)過了廣泛的征求意見和聽證,確保了各方的利益能夠得到充分的體現(xiàn)和重視。因此,在證券交易中,我們更要遵守證券法規(guī),保持公正的交易態(tài)度,做到公平、規(guī)范地參與市場活動。
再次,證券法規(guī)為投資者提供了充足的信息保護(hù)措施。在證券市場中,信息對于投資者來說極其重要,它直接關(guān)系到投資者的投資決策和盈利能力。證券法規(guī)對于信息披露有明確的要求,要求公司及中介機(jī)構(gòu)在關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和重大事項(xiàng)上進(jìn)行公告,及時向投資者提供必要的信息。同時,證券法規(guī)還規(guī)定了內(nèi)幕信息的保護(hù)措施,禁止未公開信息的利用和泄露,確保了投資者的知情權(quán)和公平交易權(quán)。因此,對于投資者而言,了解證券法規(guī),合理利用信息,是實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的關(guān)鍵。
此外,證券法規(guī)對資金保護(hù)也有著廣泛的關(guān)注。證券市場的交易涉及到大量的資金流動,這就要求證券法規(guī)能夠保護(hù)投資者的資金安全。證券法規(guī)對證券公司和基金管理人的資金托管、風(fēng)險控制等方面做出了明確規(guī)定,加強(qiáng)了對資金的監(jiān)管和保護(hù)。此外,證券法規(guī)還設(shè)立了投資者保護(hù)基金,為投資者提供一定的賠償和補(bǔ)償。因此,作為投資者,我們應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對證券法規(guī)的學(xué)習(xí)和了解,提高對資金保護(hù)的意識,做好風(fēng)險控制和資金管理。
最后,我要強(qiáng)調(diào)的是,遵守證券法規(guī)不僅是法律規(guī)定的要求,更是市場參與者的自律和誠信。證券法規(guī)的制定與實(shí)施離不開市場參與者的共同努力和自覺遵守。只有通過自律和誠信的市場參與者,才能夠營造一個健康、穩(wěn)定的證券市場環(huán)境。因此,每個市場參與者都應(yīng)當(dāng)時刻牢記證券法規(guī),始終保持良好的投資風(fēng)格和行為規(guī)范,做到守法合規(guī),誠實(shí)守信。
綜上所述,證券法規(guī)對于我國證券市場的健康發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用。我們作為市場參與者,要深入學(xué)習(xí)和理解證券法規(guī)的精神和原則,自覺遵守其中的各項(xiàng)規(guī)定和要求。只有通過自覺遵守證券法規(guī),提高市場參與者的法律意識和誠信觀念,我們才能夠共同建設(shè)一個公平、透明、穩(wěn)定的證券市場,為我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。
證券總結(jié)心得篇三
證券年會是一個承載著各類交流與分享的重要平臺。我有幸參加了今年的證券年會,并從中收獲了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)與體會。在這篇文章中,我將分享我的心得與體會,討論一些關(guān)鍵的觀點(diǎn)和想法。
第二段:對證券市場的認(rèn)識與認(rèn)識的進(jìn)階
在證券年會中,我與來自不同背景的專業(yè)人士交流,拓寬了對證券市場的認(rèn)知。他們的經(jīng)驗(yàn)使我認(rèn)識到,證券市場不僅僅是一個經(jīng)濟(jì)體系的組成部分,而是一個具有自身運(yùn)行規(guī)律和特點(diǎn)的宏大系統(tǒng)。我深入了解了股票、債券、期貨等各類證券品種的特性和投資策略,這使我在未來的投資決策中更加明智。此外,我還學(xué)到了市場分析的方法和技巧,以便更好地識別投資機(jī)會和風(fēng)險。
第三段:行業(yè)趨勢的觀察與思考
證券年會也給我提供了一個了解當(dāng)前行業(yè)趨勢的機(jī)會。通過與業(yè)內(nèi)專家的交流和演講,我看到了智能科技在證券市場中的快速崛起,包括人工智能、大數(shù)據(jù)分析和區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)用。我對于這些新技術(shù)的前景和潛力有了更為深刻的認(rèn)識,并開始思考如何在投資中利用這些趨勢,以及如何關(guān)注相關(guān)公司的投資機(jī)會。此外,我還注意到了行業(yè)監(jiān)管政策的變化,這對于投資者來說是一個重要的參考因素,需要密切關(guān)注并根據(jù)行業(yè)動態(tài)做出相應(yīng)的調(diào)整。
第四段:與人交流的重要性與收獲
證券年會不僅給了我學(xué)習(xí)的機(jī)會,也讓我認(rèn)識了許多志同道合的朋友。在與其他與會者的互動中,我發(fā)現(xiàn)人際交往的重要性。通過與其他投資者、行業(yè)專家和企業(yè)高管的交流,我獲得了各種寶貴的見解和建議。這些交流不僅幫助我開闊了眼界,更讓我拓寬了人脈圈,這對于未來的投資決策和職業(yè)發(fā)展都有著積極的影響。因此,我認(rèn)為與人交流是一個成功投資者必備的技能和素質(zhì)。
第五段:總結(jié)與展望
參加證券年會是一次難得的經(jīng)歷,它不僅讓我對證券市場和行業(yè)動態(tài)有了更深入的認(rèn)識,還給我提供了與行業(yè)專業(yè)人士交流的機(jī)會。通過這次經(jīng)歷,我的投資決策能力和對市場的敏銳度得到了提升。我相信這些經(jīng)驗(yàn)和體會將對我未來的投資和職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生積極的影響。因此,我會持續(xù)關(guān)注證券行業(yè)的發(fā)展和趨勢,不斷學(xué)習(xí)和提升自己的投資能力,以適應(yīng)市場的變化和挑戰(zhàn)。在未來的證券年會中,我期待能夠繼續(xù)與更多的專業(yè)人士交流,并從中獲得更多的啟示和收獲。
證券總結(jié)心得篇四
近年來,證券行業(yè)發(fā)展迅速,競爭激烈。不論是大型券商還是中小型券商,企業(yè)文化的塑造與樹立顯得尤為重要。如何在激烈競爭中脫穎而出,成為投資者選擇的首選證券企業(yè),是每個證券從業(yè)者思考的問題。通過研究和實(shí)踐,我對證券企業(yè)文化有了一些心得體會。以下將從核心價值觀、文化建設(shè)、團(tuán)隊(duì)凝聚力、員工培養(yǎng)以及服務(wù)水準(zhǔn)五個方面進(jìn)行總結(jié)。
首先,核心價值觀是證券企業(yè)文化的靈魂。核心價值觀是企業(yè)對待投資者的態(tài)度和價值觀念的體現(xiàn),是企業(yè)立身之本。一個優(yōu)秀的證券企業(yè)應(yīng)該建立起以誠信為核心的價值觀,誠信是證券市場的基石,也是投資者選擇證券企業(yè)的首要條件。只有建立起誠信為本的核心價值觀,企業(yè)才能獲得投資者的認(rèn)可和信任,才能在競爭中立于不敗之地。
其次,文化建設(shè)是證券企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。文化建設(shè)應(yīng)該注重創(chuàng)新和團(tuán)隊(duì)精神的培養(yǎng)。創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展的源泉,通過引導(dǎo)員工敢于創(chuàng)新,鼓勵員工提出建設(shè)性的意見和建議,可以推動企業(yè)的改進(jìn)和發(fā)展。同時,團(tuán)隊(duì)精神也是證券企業(yè)不可或缺的一部分,只有團(tuán)隊(duì)合作,才能使企業(yè)在激烈的競爭中立于不敗之地。
第三,團(tuán)隊(duì)凝聚力是證券企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵。在證券行業(yè)中,團(tuán)隊(duì)的凝聚力是至關(guān)重要的。只有建立起相互信任、相互支持、相互合作的團(tuán)隊(duì),企業(yè)才能在市場競爭中立于優(yōu)勢位置。團(tuán)隊(duì)成員之間應(yīng)該相互理解,相互尊重,共同為企業(yè)目標(biāo)而努力。團(tuán)隊(duì)成員之間建立起良好的溝通機(jī)制和信息分享制度,可以促進(jìn)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。
接下來,員工培養(yǎng)是證券企業(yè)發(fā)展的保障。員工是企業(yè)發(fā)展的重要資產(chǎn),只有合格的員工才能為企業(yè)帶來可持續(xù)的發(fā)展。證券企業(yè)應(yīng)該注重員工的培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)的提高,通過舉辦各類培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動,提高員工的專業(yè)知識水平和操作技能。同時,企業(yè)應(yīng)該建立起公平公正的晉升機(jī)制,激勵員工的積極性和創(chuàng)造力,使員工在工作中有成就感和自豪感。
最后,服務(wù)水準(zhǔn)是評價證券企業(yè)的重要指標(biāo)。證券市場是高度競爭的,只有提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),才能在市場中立于優(yōu)勢地位。證券企業(yè)應(yīng)該注重服務(wù)的規(guī)范化和個性化,根據(jù)投資者的需求,提供全方位的服務(wù)。企業(yè)應(yīng)該建立起全天候的服務(wù)體系,及時解答投資者的疑問和問題,提供一對一的專業(yè)咨詢,使投資者感到放心和滿意。
綜上所述,證券企業(yè)文化的建設(shè)與發(fā)展是證券企業(yè)成功發(fā)展的關(guān)鍵。無論是核心價值觀、文化建設(shè)、團(tuán)隊(duì)凝聚力、員工培養(yǎng)還是服務(wù)水準(zhǔn),都是影響證券企業(yè)發(fā)展的重要方面。只有把握好這些關(guān)鍵因素,才能使證券企業(yè)在激烈競爭中不斷壯大。我將繼續(xù)深入研究和實(shí)踐,為證券企業(yè)的文化建設(shè)和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
證券總結(jié)心得篇五
近年來,我在一家證券企業(yè)工作,深刻感受到了企業(yè)文化對于員工發(fā)展和企業(yè)發(fā)展的重要性。通過對證券企業(yè)文化的研究和實(shí)踐,我積累了一些心得體會和總結(jié)。
首先,證券企業(yè)文化應(yīng)該具有包容性。證券企業(yè)是一個多元化的組織,員工的背景、能力和價值觀各不相同。而一個包容性的企業(yè)文化能夠尊重并容納不同的觀點(diǎn)和意見。我所在的證券企業(yè),積極倡導(dǎo)員工自由表達(dá),鼓勵多角度思考和合理爭論,在遵守底線的前提下給予員工充分的自由度。這樣的文化讓每個員工都能夠找到自己的定位,感受到自身的價值和存在感。
其次,證券企業(yè)文化應(yīng)該注重學(xué)習(xí)和成長。證券市場的競爭激烈,要保持競爭力就必須不斷學(xué)習(xí)、不斷提升自己。一個注重學(xué)習(xí)和成長的文化會激發(fā)員工的創(chuàng)新激情和求知欲望。我們公司建立了一套完善的培訓(xùn)體系,定期組織各類培訓(xùn),包括專業(yè)知識培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)和領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)等方面,為員工提供廣闊的學(xué)習(xí)空間和機(jī)會。這樣的文化讓每個員工都能夠不斷成長和突破自己的局限。
第三,證券企業(yè)文化應(yīng)該重視團(tuán)隊(duì)協(xié)作。證券交易是一個復(fù)雜而龐大的系統(tǒng)工程,需要各個部門和員工之間的高效配合和無縫協(xié)作。一個注重團(tuán)隊(duì)協(xié)作的企業(yè)文化能夠加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的溝通和信任,形成協(xié)作的合力。我們公司注重團(tuán)隊(duì)建設(shè),定期組織團(tuán)隊(duì)活動和討論會,提倡員工之間的合作和交流。這樣的文化讓每個員工都能夠在團(tuán)隊(duì)中發(fā)光發(fā)亮,實(shí)現(xiàn)個人與團(tuán)隊(duì)的雙贏。
第四,證券企業(yè)文化應(yīng)該強(qiáng)調(diào)誠信和責(zé)任。證券交易行業(yè)極富風(fēng)險,對道德和倫理要求極高,需要具備高度的誠信和責(zé)任意識。一個強(qiáng)調(diào)誠信和責(zé)任的企業(yè)文化能夠提高員工的道德觀和職業(yè)操守,降低公司的風(fēng)險。我們公司建立了嚴(yán)格的道德規(guī)范和內(nèi)部控制機(jī)制,并通過定期培訓(xùn)和教育強(qiáng)調(diào)員工的誠信和責(zé)任。這樣的文化讓每個員工都能夠明確道德底線,遠(yuǎn)離違規(guī)和不良行為。
最后,證券企業(yè)文化應(yīng)該注重員工價值實(shí)現(xiàn)和幸福感。證券企業(yè)的發(fā)展離不開員工的辛勤付出和付出的價值回報。一個注重員工價值實(shí)現(xiàn)和幸福感的文化能夠激勵員工積極投入工作,并分享企業(yè)的成功。我們公司注重員工福利待遇和發(fā)展空間,建立了完善的激勵機(jī)制和晉升通道。這樣的文化讓每個員工都能夠在工作中找到快樂和滿足感,與企業(yè)共同成長。
綜上所述,證券企業(yè)文化的建設(shè)對于企業(yè)和員工都具有重要的意義。一個包容性、學(xué)習(xí)型、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、誠信和責(zé)任以及員工價值實(shí)現(xiàn)和幸福感的企業(yè)文化能夠激發(fā)員工的潛能,提高團(tuán)隊(duì)的競爭力,推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。作為一名證券從業(yè)者,我將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)和踐行企業(yè)文化,不斷提升自己,為企業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
證券總結(jié)心得篇六
為期三天的《證券投資學(xué)》課程網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)結(jié)束了。雖然只有三天的時間,但是各位老師精彩的演講使我受益匪淺。我希望今后能夠多組織一些這樣的培訓(xùn),能夠多些機(jī)會和兄弟高校的教師進(jìn)行交流和探討,改進(jìn)自己的教學(xué)方法,提高自己的教學(xué)水平。對于《證券投資學(xué)》我有一點(diǎn)體會,希望能和大家分享。
首先,是這門課程的定位。我所教授的這門課程是我們應(yīng)用數(shù)學(xué)系學(xué)生的一門專業(yè)選修課程,是一門通識課程。學(xué)生們選修它的原因大致分為三類:一種是把它作為炒股的課程,比較感興趣;一種是為了混學(xué)分;還有一種就是為了應(yīng)付研究生的專業(yè)課程考試。(我們專業(yè)的學(xué)生考經(jīng)濟(jì)類研究生的比較多)
因?yàn)槭菍I(yè)選修課,所以課時很有限,只有48學(xué)時。這48學(xué)時只能選擇一些比較重要的內(nèi)容講解,大部分的內(nèi)容需要學(xué)生自己學(xué)習(xí)。而且因?yàn)檫@門課程涉及到宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、財務(wù)管理、法律制度、政策規(guī)范、心理學(xué)等方面的知識,是一門綜合性學(xué)科。而這些學(xué)科我們專業(yè)都要求學(xué)生或必修或選修,所以有些交叉的內(nèi)容就可以和其他老師溝通一下,避免重復(fù)講解。比如這門課程需要用的統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)量方面的內(nèi)容就可以不用深入講解,因?yàn)閷W(xué)生都已經(jīng)學(xué)過,只要直接拿來用即可。
其次,是重點(diǎn)和難點(diǎn)。對于我們理科類專業(yè)的學(xué)生而言,本門課程的重點(diǎn)為:證券投資工具,包括股票、債券、證券投資基金;證券市場,包括證券發(fā)行市場和證券交易市場;證券投資價值分析;證券投資基本面分析,包括宏觀分析、行業(yè)和板塊分析、公司分析;技術(shù)分析,包括圖形分析、指標(biāo)分析。
難點(diǎn)主要集中在:證券發(fā)行市場和證券交易市場的運(yùn)行原理;股票內(nèi)在價值的計(jì)算方法及計(jì)算模型;債券的投資價值的計(jì)算;中國股市與宏觀經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系;技術(shù)分析中的圖形分析,尤其是k線理論、切線理論、形態(tài)理論、均線理論、macd、kdj等主要指標(biāo)的運(yùn)用。
因?yàn)槲覀兊膶W(xué)生畢竟不是經(jīng)濟(jì)類專業(yè)出身,所以牽涉到的經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容還是要強(qiáng)化的,另外我們學(xué)生都是學(xué)數(shù)學(xué)專業(yè)的,所以對于計(jì)算和模型處理應(yīng)該會有一定的優(yōu)勢,只是經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)背景有些欠缺而已。
最后就是實(shí)踐這一環(huán)節(jié)。這門課程我們還有12學(xué)時的實(shí)踐時間。但是因?yàn)檎n時的有限以及實(shí)驗(yàn)室設(shè)備的缺乏,這塊實(shí)踐環(huán)節(jié)幾乎就是虛設(shè),學(xué)生只能上機(jī)處理一些計(jì)量方面的問題,根本無法進(jìn)行與證券有關(guān)的一些實(shí)際操作。而且因?yàn)榻?jīng)費(fèi)和其他一些條件的制約,學(xué)生也無法去證券公司或者其他一些相關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)踐,這樣學(xué)生的學(xué)習(xí)只能停留在對課本內(nèi)容的感性認(rèn)識上,這實(shí)在是一大遺憾。
通過這次培訓(xùn),我要努力改變自己的教學(xué)方法去適應(yīng)學(xué)生,盡量使學(xué)生能對這門課程有個正確的認(rèn)識,培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣,并能掌握一些基本的知識和技能,去處理一些簡單的問題。
以前對證券完全不了解,看股市行情圖猶如看天書,只知道最簡單的漲跌。我?guī)е闷鎭淼竭@個班學(xué)習(xí)。
經(jīng)過學(xué)習(xí),我了解了證券的基本知識,學(xué)會了看走勢圖,比如懂得了什么是陰線、陽線等。還初步了解了一些分析方法。
追漲十法:
第一, 長陽重炮 在低位和放量之后出現(xiàn)了一根帶量長陽(或漲停),同時成交量為上叉陽量托,馬上直撲追漲。
第二, 吞并反轉(zhuǎn) 第一個交易日長陰(或跌停),第二個交易日漲停,包容第一個交易日長陰,可以在第二個交易日漲停的剎那追漲買進(jìn)。
第三, 攻擊迫線 第一個交易日漲停板,第二個交易日先上后下,收長上影(7%以上)十字線(陰陽均可),成交量放大,往往第三個交易日會用長陽吃掉第二個交易日上影線。投資者可以在第二個交易日形態(tài)確立后追漲買進(jìn),必有厚報。
第四, 牛熊不敗 個股依托底部形態(tài)(v型、w型、圓弧底),向上沖擊大均線,即年線,若漲停突破,直接在漲停板追漲買入,牛熊不敗,是必勝的k線形態(tài)。
第五, 三外有三 一輪中級以上行情,通常會有連續(xù)三個漲停板的個股,成為龍頭,投資者可在第三個漲停附近追漲買入,后勢還有15%以上升幅,是短線高手必勝的招數(shù)。
第六, 喜鵲鬧梅 是指在漲停板前導(dǎo)下連續(xù)三日收出小陰或小陽強(qiáng)勢整理形態(tài),好似樹上三只喜鵲鬧梅,喻示冬天的過去春天的來臨,在形態(tài)確認(rèn)之后買進(jìn),后市會快速上漲。
第七, 切割線 指在平臺整理的末端,股價先向下猛的一沉,并有擊破10日均線的動作,之后用中陽穿越平臺,投資者可以直接追漲。
第八, 故地重游 個股經(jīng)過一輪上漲之后,隨大盤逐波調(diào)整至前期起漲點(diǎn),如漲停向上突破,投資者可直接追漲,這叫故地重游。
第九, 開閘放水 市場經(jīng)過一輪下跌后,會切換出新的熱點(diǎn)和領(lǐng)漲個股、龍頭,通常龍頭個股第一個漲停板會開閘放水,是短線高手追漲買入的最好時機(jī)。
第十, 進(jìn)二退一 在低位出現(xiàn)一根漲停陽線之后,第二根陽線漲幅超過6%,第三天回調(diào)時在昨日均價附近追進(jìn),再根據(jù)成交量級別決定持股時間。
正像熊市中有人賺錢一樣,牛市中也有人虧錢。為什么呢?因?yàn)榕J兄型瑯佑酗L(fēng)險。股市如戰(zhàn)場,證券投資和行軍打仗的道理是一樣的,投資者同樣也需要認(rèn)清隱藏在順境背后的風(fēng)險。前一段時間股市轉(zhuǎn)暖,個股行情此起彼伏,很多投資者因此得意忘形,對市場風(fēng)險置若罔聞。
事實(shí)上,漲市中比跌市中更要強(qiáng)調(diào)風(fēng)險。首先,在弱市中,投資者資金市值的減少往往是非常現(xiàn)實(shí)和殘酷的,這時,即使沒有人提醒,投資者也會清醒的認(rèn)識到風(fēng)險控制的重要性。而在強(qiáng)市中,投資者往往會因?yàn)樾星楹枚楸源笠猓瑥亩鴮?dǎo)致投資失誤。
其二,在熊市中股價不斷下跌,投資者很自然地把控制風(fēng)險放在第一位;在牛市行情中,股價不斷地上漲,風(fēng)險也就逐步集聚,但多數(shù)投資者在盈利后,總是想賺取最后一分利潤,不能及時獲利了結(jié),保住勝利果實(shí),結(jié)果必然是竹籃打水一場空。
五條風(fēng)險控制原則
根據(jù)市場環(huán)境,投資者要重點(diǎn)掌握好以下幾種風(fēng)險控制原則:
第一,要控制資金投入比例。在行情初期,不宜重倉操作。在漲勢初期,最適合的資金投入比例為30%。這種資金投入比例適合于空倉或者淺套的投資者采用,對于重倉套牢的投資者而言,應(yīng)該放棄短線機(jī)會,將有限的剩余資金用于長遠(yuǎn)規(guī)劃。
第二,適可而止的投資原則。在市場整體趨勢向好之際,不能盲目樂觀,更不能忘記了風(fēng)險而隨意追高。股市風(fēng)險不僅存在于熊市中,在牛市行情中也一樣有風(fēng)險。如果不注意,即使是上漲行情也同樣會虧損。
第三,選股要回避"險礁暗灘"。碰上"險礁暗灘"就要"翻船",股市的"險礁暗灘"是指被基金等機(jī)構(gòu)重倉持有、漲幅巨大的"新莊股",如近期的有色金屬股。其次,問題股、巨虧股、戴帽戴星股。不可否認(rèn),這類個股中蘊(yùn)含有暴利的機(jī)會,但投資者要認(rèn)識到,這種短線機(jī)會往往不是投資者可以隨便參與的,萬一投資失誤,就將損失慘重。
第四,分散投資,規(guī)避市場非系統(tǒng)性風(fēng)險。當(dāng)然,分散投資要適度,持有股票種類數(shù)過多時,風(fēng)險將不會繼續(xù)降低,反而會使收益減少。
第五,克服暴利思維。有的投資者喜歡追求暴利,行情走好時總是一味地幻想大牛市來臨,將每一次反彈都幻想成反轉(zhuǎn),不愿參與利潤不大的波段操作或滾動式操作,而是熱衷于追漲翻番暴漲股,總是希望憑借炒一兩只股就能發(fā)家致富。愿望雖然是好的,但追漲殺跌地結(jié)果卻是所獲無幾。
并不是上市公司業(yè)績好的股票價錢就一定高。莊家特喜歡一些較冷門的個股,將其由冷炒熱賺錢;散戶總喜歡一些當(dāng)前最熱門的個股,由熱握冷賠錢。在股市中,股票價格在某種程度上是由炒作決定的,而主力的炒作功夫最高,如果主力去炒一只業(yè)績很差的垃圾股時,這只股票的價格也會被拉升不少的,不要以為這種情況很少,當(dāng)大家都覺得這種垃圾股沒有投資價值對之不理睬時,主力就看到了機(jī)會,這種情況下主力就可以很低的以價位買進(jìn)很多股票,當(dāng)主力高度控股時,就可以隨意輕松抬高股價,等到抬高了股價,主力就編造出很多美麗的謊言來欺騙散戶,譬如重大利好啊企業(yè)重組啊等等,反正是讓你覺得這個股票現(xiàn)在很有價值,還有很大上升空間,所以很多散戶就追進(jìn)去買,這下子主力又把股票輕松的賣出去了,賺了大錢,忽悠了廣大散戶一把。
廣大股民一般就是指的散戶。散戶有自己天生的劣勢,如對政策、信息掌握的能力最差,消息得到最晚;對股市技術(shù)分析理論的研判遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于莊家機(jī)構(gòu);操作股票的依據(jù)為:一知半解的技術(shù)分析方法或某股票理論;股評輿論的推薦介紹;朋友推薦介紹;傳言、小道消息;感覺。盲從跟風(fēng),心態(tài)脆弱,常無主見,無組織,無紀(jì)律,各自為戰(zhàn)......但也有自己天生的優(yōu)勢,散戶資金量小,進(jìn)出較隨意,遇有情況,幾分鐘內(nèi)便可完成進(jìn)出操作,而主力莊家則沒有那種可能。
炒股也是一種藝術(shù),一門哲學(xué)。說是藝術(shù),是因?yàn)橐粋€莊家主力做一只股票獲利,得讓散戶心甘情愿的被騙,是得花很多心思做很多工作的。一般散戶喜歡跟莊,因?yàn)檫@樣獲利機(jī)會大一些。有些莊家托住一只股票順勢而作。一般在股票升躍的過程中沒有什么人為的痕跡(這樣子你就不容易發(fā)現(xiàn)莊家的痕跡),只在最關(guān)鍵的時刻行動一下,起到畫龍點(diǎn)睛的作用,然后悄然隱退,在浪峰浪谷高拋低吸??芍^日出而作,日落而息,自然地耕作、播種、施肥、收獲。與中國哲學(xué)思想中的莊家體系一脈相承,超脫、逍遙、無為、順應(yīng)自然。直到散戶被套住后都弄不清楚怎么回事,這也是種藝術(shù)。
所以,炒股決不能逐利心切,盲目跟風(fēng)。了解證券知識,學(xué)習(xí)市場結(jié)構(gòu),把握經(jīng)濟(jì)動向,炒股才不再是賭局。
大學(xué)是一個相對來說空余時間較多的時期,很多的學(xué)生都會將這些時間浪費(fèi)在游戲和無聊當(dāng)中,很少能把時間留給改留的地方。在理財方面也一樣,我認(rèn)識的很多同學(xué)從來不對自己身上的錢財有所計(jì)劃,有所安排,只知道有錢的時候盡量花,沒錢的時候向家里要錢,或者先“艱苦奮斗”一陣子。這樣的習(xí)慣一旦養(yǎng)成就很難改變,特別是在大學(xué)這個相對自由的空間里!如何能改變這個不良習(xí)慣,學(xué)習(xí)證券投資是其中的方法之一。
經(jīng)過這個學(xué)期對證券投資的學(xué)習(xí),我對證券投資有了一定的了解。知道了什么是證券,證券的分類,證券市場的基本功能、融資結(jié)構(gòu)、資源配置、發(fā)行方式、發(fā)展前景等;了解了股票、債券和基金的定義及它們的運(yùn)作方式。并能更清楚更直觀的從發(fā)展前景及當(dāng)前數(shù)據(jù)對它們進(jìn)行一系列的分析,從而做出我們這些初學(xué)者的判斷。這其中包括對各種證券投資的收益性、流通性、風(fēng)險性、流通行、價格的波動性和伸縮性的分析、評價和預(yù)期以及宏觀經(jīng)濟(jì)、政治事件、法律規(guī)范、軍事沖突、傳統(tǒng)文化、自然條件、市場波動等各種因素對證券市場價格的的影響。在股票方面,我學(xué)會了市盈率、發(fā)行價、股票面值、股票市價等的計(jì)算,并對股票的價格指數(shù)有所了解;在債券方面,學(xué)會了對債券的終值、現(xiàn)值、股利貼現(xiàn)估價,市盈率估價等的計(jì)算;在基金方面也了解了一些價值分析技巧。而以上這些都是進(jìn)行證券投資必備的基礎(chǔ)知識,若要想要更深層次的發(fā)展還必須有進(jìn)一步的學(xué)習(xí)——對證券市場技術(shù)分析的學(xué)習(xí)。
正如我前面所說的,大學(xué)生活是相對比較自由的,空閑的。對于一些對證券投資感興趣的同學(xué)來說就應(yīng)該去嘗試投資,真正感受投資的魅力。若實(shí)在是沒本錢,我們可以進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)上流行的虛擬投資,從而以實(shí)戰(zhàn)來豐富和提升自己。那么在真正的投資過程中又要注意哪些,要進(jìn)行哪些因素的分析呢。我個人認(rèn)為應(yīng)該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對象。然后對這家公司的整體情況進(jìn)行分析,判斷公司的當(dāng)前運(yùn)營情況和今后的發(fā)展?jié)摿?。這些分析包括行業(yè)競爭力的分析、財務(wù)狀況的分析、高層管理能力的分析、現(xiàn)金流量的分析、市盈率模型的分析、資產(chǎn)基準(zhǔn)模型分析和市場模型分析,根據(jù)分析結(jié)果對這些因素進(jìn)行綜合的評估,從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了,投資對于我們來說一般都是短期的行為,因此我們更應(yīng)該注重的是技術(shù)分析。在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一,k線理論,了解k線的含義,通過單根k線或多跟k線組合來預(yù)斷股市近期走向。第二,切線理論,證券市場有順應(yīng)潮流的問題,“順勢而為”是被投資者廣泛認(rèn)同的一項(xiàng)投資準(zhǔn)則。想要了解大勢的發(fā)展方向就得進(jìn)行趨勢分析,如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進(jìn)行分析,從而判斷股票的走勢。第三,形態(tài)理論,通過研究價格所走過的軌跡來研究價格曲線的各種形態(tài),進(jìn)而做出判斷。這就包括多重頂形,多重底形、頭肩形、圓弧形等。當(dāng)然這些都僅僅是理論,實(shí)際運(yùn)用起來的時候就沒這么簡單了,所以我們才要更加注重實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,從實(shí)戰(zhàn)中得出經(jīng)驗(yàn),最終樹立相對正確的投資觀。
證券投資學(xué)這門課程看似只跟投資有關(guān),跟理小財沒多大關(guān)系,因?yàn)閷W(xué)生擁有的現(xiàn)錢不足以用來投資。其實(shí)不然,你若真對投資產(chǎn)生了興趣并有所“研究”的話,定能更加合理的安排自己的“家產(chǎn)”。大學(xué)生活是我們從學(xué)生時代步入社會的一個過度階段,是人生的一個重要轉(zhuǎn)折點(diǎn),因此若能在這一時期培養(yǎng)出良好的理財觀,將為今后自身的發(fā)展奠定一定“財政”的基礎(chǔ)。
學(xué)習(xí)了證券投資學(xué),我感覺受益頗多。特別是老師運(yùn)用特別是老師運(yùn)用的教學(xué)方式,讓我深深體會到了炒股存在著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風(fēng)險,但個人的心理因素也很重要,也領(lǐng)會到了一些基本的投資理念。
起初,老師給我們每個同學(xué)發(fā)了100000的虛擬貨幣,告訴我們進(jìn)行自由的投資選擇,可以投資股票、基金或者國債。每個周我們都有兩次機(jī)會進(jìn)行操作,買進(jìn)或者賣出。我想:反正是假的,隨便買幾個就可以了,反正不是賺就是賠。在聽了周圍同學(xué)們亂七八糟的意見后,我找了3個看起來走勢蠻好的股票,各買了200股。剛買時,股票正在高漲時期。沒過多久,股票開始跌,我急忙拋出,多少是賺了一些。過了好久再去看,卻是只賠不賺,而且看著走勢還明顯下滑的趨勢,著急的不得了,趕緊趁賠的還不是很多清倉好了。但是想想還是養(yǎng)著吧,既然有跌,總有一天它會讓我如愿——漲,漲,漲!看著自己的虛擬貨幣只有80000多了,心還是有些涼了。
初學(xué)證券投資學(xué)的時候,對于理論知識不屑一顧,感覺它講的太老套了,不進(jìn)股市實(shí)際操作知道再多也是沒用的,可是經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)模擬交易后,我覺得任何事情都不是單獨(dú)的,學(xué)習(xí)了理論知識可以用它來指導(dǎo)實(shí)踐,股市肯定不會是單靠運(yùn)氣來盲目支持的,一定會有經(jīng)驗(yàn)老到的股民,是通過技巧來賺錢的。剛開始模擬交易時,技術(shù)分析一點(diǎn)都不懂,雖然看了一些關(guān)于k線圖的理論知識,但還是不懂的如何去運(yùn)用,也不懂其中的一些投資技巧,所以買回來的股票基本都是虧的,到心有戚戚焉,惡補(bǔ)專業(yè)理論知識,在逐步的學(xué)習(xí)中,我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票,再結(jié)合當(dāng)天的成交量,來判斷是否有升的可能。一句話說得好:股市中,什么都可以騙人,唯獨(dú)成交量是不會騙人的。
下面是我的幾點(diǎn)認(rèn)識:
1.公司成長性是否高,產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用;
2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢;
3.公司的業(yè)績?nèi)绾?,是否為績?yōu)股。
4.仔細(xì)觀察k線圖,盡量在價格突破前期后,再等一個交易日確定安全以后再買進(jìn),不要心理過急,以防其到達(dá)最高價而會落。
5.一次不要把所有的資金用在一個股票上,因?yàn)殡u蛋在一個籃子里的風(fēng)險永遠(yuǎn)大于分開放的風(fēng)險,但也不要買太多只股,以免照應(yīng)不過來。
第一、學(xué)習(xí)證券投資知識要抱著一顆平常心,注意循序漸進(jìn),不要期望過高.恨不得立馬學(xué)會所有的證券投資知識和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手(這是不可能的。如果著這種心態(tài)來學(xué)習(xí),這本身就是一種焦慮的表現(xiàn).我們一定要注意不能扭曲學(xué)習(xí)投資的動機(jī))。.所謂一口氣吃不成個大胖子,學(xué)習(xí)證券投資就像學(xué)游泳一樣,你剛學(xué)的時候只能是學(xué)會如何讓自己漂起來,并盡量讓自己少嗆水,而不可能剛一學(xué)就馬上成為游泳冠軍。
第二,學(xué)習(xí)證券投資,還要注意一個問題,那就是這種學(xué)習(xí)固然有助于提高你的自信,但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧,再整合為一,成為你在證券投資市場取勝的獨(dú)門法寶,你就會發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔,就會讓自己感到痛苦不堪。因?yàn)樽C券投資市場的理論、技巧和成功的經(jīng)驗(yàn)非常多,而這些東酉又常常是自相矛盾的,你如果想都收人囊中是很困難的,也是不可能的。正如美國股票投資心理學(xué)家德里克·尼德曼說的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯,這兩位20世紀(jì)最杰出的投資家,他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外,其他毫無相似之處,甚至于他們各自的投資風(fēng)格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經(jīng)歷聽上去總是那么自然。但要知道,如果讓巴菲特去跟索羅斯競爭,他肯定會失敗;反之亦然?!边@就是說,每個成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的,具有鮮明的個性風(fēng)格,因此,有些東西是學(xué)不來的,你別因?yàn)樽约嚎戳税头铺鼗蛩髁_斯的傳記,從中窺見他們的投資理念或技巧,就以為自己會成為巴菲特或索羅斯,這不可能,你只能成為你自己。
學(xué)習(xí)證券投資的正確方法是:從一些必要的書籍和資料中了解一些基本知識和操作方法,然后用少量的資金進(jìn)行投資,并嚴(yán)格按既定的程序進(jìn)行操作,逐步建立起對證券投資的感性認(rèn)識,并逐步積累證券投資的經(jīng)驗(yàn)。在學(xué)習(xí)證券投資知識及實(shí)際的操作過程中,投資者始終要注意一點(diǎn),那就是要規(guī)避風(fēng)險、注意安全。就像有的投資專家所說的:“走入股市,最要緊的是要學(xué)會自我保護(hù)。”要增強(qiáng)投資的安全性,在開始進(jìn)入證券投資市場時,就要善于選擇一些比較穩(wěn)妥、有較高安全性的投資品種進(jìn)行投資,這樣才能使自己在剛進(jìn)入市場時不至于受到市場過于劇烈的沖擊,從而能保持一個較為平和與良好的心態(tài)。因此,證券投資學(xué)習(xí)的第一課應(yīng)該是投資品種的選擇。
股市是有風(fēng)險的,在我看來,炒股所得的收益無非就是你向風(fēng)險挑戰(zhàn)所得的補(bǔ)償,贏就是利,輸就是虧損,如果你沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的,同時虧損時很容易喪失理智,難以作出明智的決策,難以在買與留之間作出抉擇,一開始的我的確就是這樣子,這時候,就需要有一種果斷的精神,快速根據(jù)形勢作出反映,因?yàn)槟愕R一分鐘,可能隨之而來的是巨額的損失,特別是追漲型買入,一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,我們應(yīng)果斷的賣出股票以止損,我很慶幸學(xué)到這一點(diǎn)。
在整個模擬炒股的過程中,我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的,但我有在努力。
最深的體會是:不要怕跌!只要有跌就有機(jī)會,賬面的損失并不可怕,最可怕的就輸了心態(tài),沒了斗志!要懂得及時自我調(diào)整,才能在股市的競爭中存活,才能有下次戰(zhàn)斗的機(jī)會。
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證券總結(jié)心得篇七
證券投資是一定的投資主體為了獲取預(yù)期的不確定的收益購買資本證券以形成金融資產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)活動。簡言之,證券投資就是購買資本證券。下面是本站帶來的,歡迎查看。
我們金融輔修專業(yè)進(jìn)行了一個星期的模擬證券投資和模擬保險實(shí)務(wù)的實(shí)習(xí)。在模擬操作中通過這次模擬炒股和各類分析軟件,我學(xué)到了從理論到實(shí)踐的運(yùn)用,鞏固了證券投資專業(yè)知識,了解到不少上市公司的狀況,對整個市場經(jīng)濟(jì)也有了更深入的了解,更重要的是培養(yǎng)了關(guān)注財經(jīng)新聞的好習(xí)慣。
在以前就經(jīng)常聽說“股市是經(jīng)濟(jì)的晴雨表”這一說法,而在本學(xué)期證券投資學(xué)理論的學(xué)習(xí)中我對這句話的理解也更加深入。我們都知道證券投資是一定的投資主體為了獲取預(yù)期的不確定的收益購買資本證券以形成金融資產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)活動。簡言之,證券投資就是購買資本證券。證券投資有不同的的證券主體,通過在課堂上的學(xué)習(xí)我們知道個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、企業(yè)投資者、政府投資者是證券市場上主要的主體和組成成分。這四者或通過制定有關(guān)政策或經(jīng)過參加市場操作,例如買進(jìn)賣出股票和債券來多多少少地影響著證券市場。他們采取各種行為的目的,無非有四種:獲取利潤,而且要盡可能地使證券投資的利潤最大化、通過證券投資獲得證券發(fā)行公司經(jīng)營管理的控制權(quán)、規(guī)避投資風(fēng)險或?qū)⑼顿Y風(fēng)險控制在一定限度內(nèi)、保持資產(chǎn)的流動性。
在本次的模擬實(shí)習(xí)中我們以模擬的角色首先在“叩富網(wǎng)”這一模擬炒股軟件上注冊自己的信息,利用虛擬資金進(jìn)行炒股。就像我剛才所說股市是國家經(jīng)濟(jì)的晴雨表,它與國家經(jīng)濟(jì)密切相關(guān),隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,中國證券市場飛速發(fā)展,近年來“炒股熱流”席卷全中國。以前一直以為炒股靠的是運(yùn)氣,但是學(xué)了證券投資這門課程并經(jīng)過利用相關(guān)的軟件進(jìn)行的分析,我對股票、對投資,有了深入的了解和體會,懂得了投資和炒股,都是需要一定的證券知識和技術(shù)分析的。
而在接下來實(shí)習(xí)課程中我們還分別進(jìn)行了從中國上市公司中找出代表不同行業(yè)的10只股票進(jìn)行發(fā)行方式,股本結(jié)構(gòu)等的調(diào)查;中國上市交易的代表性封閉式基金品種;中國上市交易的代表性開放式基金品種;世界范圍內(nèi)10家證券交易所;交易所證券價格變動情況的股票價格指數(shù)和股價平均數(shù);貨幣政策調(diào)整對股市的影響;股票、債券、基金收益的風(fēng)險檢驗(yàn);中國股票市場價格與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行實(shí)證;公司業(yè)績分析;股票價格與公司業(yè)績關(guān)系以及解禁股票的實(shí)習(xí)。這些實(shí)習(xí)都有著一個共性那就是過程比較繁瑣,收集信息的過程也比較麻煩,因此在這次的實(shí)習(xí)中我?guī)缀豕浔榱怂胸斀?jīng)網(wǎng)站。而且在收集信息的過程中要注意各方面信息的聯(lián)系與匯總。在計(jì)算各種數(shù)據(jù)時必須要細(xì)心。
我認(rèn)為這一學(xué)期進(jìn)行了模擬投資實(shí)習(xí)和學(xué)習(xí)了證券投資,通過這兩者的相輔相成我收獲了不少,讓我認(rèn)識到在股市中該從哪方面看問題,該怎樣克服自己的缺點(diǎn)。通過對各大財經(jīng)網(wǎng)站的基本了解我也知道了各個網(wǎng)站的主要功能和作用。雖然自己的結(jié)論不是那么的深入,但我最起碼知道了入市所應(yīng)該具備的條件與素質(zhì),并且自己對證券投資的愛好給自己不斷探索做了催化劑。就比如說炒股,我認(rèn)為炒股要看自己的技術(shù),還要看自己的心態(tài),更要看自己對事情的分析,看自己對股市的遠(yuǎn)見,這猶如我們做人一樣,猶如我們?yōu)槿颂幨酪粯?,?dāng)你以一種好的心態(tài)努力去做一件事,總會有所收獲的。
經(jīng)過這次學(xué)習(xí)《證券投資學(xué)》之之后,我覺得用“山重水復(fù)疑無路, 柳暗花明又一村”這兩句話來形容我在課程《證券投資學(xué)》學(xué)習(xí)中深刻而又難 忘的體會,也是內(nèi)心最為真實(shí)的最為有感觸的表達(dá),也將會是在我以后工作生涯 中面對證券行業(yè)提供有力基礎(chǔ)的知識保證,證券投資實(shí)訓(xùn)心得體會。
在我大二第二學(xué)期的課程中, 《證券投資學(xué)》脫穎而出, 對新領(lǐng)域、新知識的碰撞更為強(qiáng)烈有激-情。 《證券投資學(xué)》教學(xué)過程中,老 師結(jié)合了理論與實(shí)操的教學(xué)模式。應(yīng)用了模擬炒股與課本知識理論同時授 課的模式。讓我學(xué)到了基本的炒股技能的同時,對于證券市場基本相關(guān)領(lǐng) 域的內(nèi)容會有初步的認(rèn)知,雖然并不是非常了解,但恰恰是我接受新知識 的方式與途徑。對未來的自己來說,會在面對風(fēng)險與收益的平衡抉擇上, 更能全面地分析與做決定,對生活中所遇的機(jī)遇與挑戰(zhàn)會審視奪度,對處 理某件事事情上持有的態(tài)度會更加的穩(wěn)重與現(xiàn)實(shí)客觀。 具體學(xué)習(xí) 證券投資學(xué)》 的哪些方面。
模擬炒股方面 模擬炒股方面。
這個模擬炒股實(shí)訓(xùn)的過程,大致分為三個階段:
一:初次涉及模擬炒股平臺。剛開始買股票會顯得無所適從不知所措, 不知道買些什么股可以賺錢,只是憑著老師教過的知識和老師在課堂分析 的藍(lán)籌股與自己對資本市場和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)簡單分析進(jìn)行交易。剛開始,買些 銀行的股票,確實(shí)是賺了點(diǎn),可不盡如人意的事還是會發(fā)生,以為可以作 為長期投資的股票, 結(jié)果卻大大下跌, 導(dǎo)致對于 10 萬元的數(shù)字減至 9 萬多。
二:重整旗鼓。對一些客觀因素進(jìn)行了分析,以及有關(guān)股票知識和同 學(xué)們互相討論,這樣分析處理下來,收獲確實(shí)不少,但卻因?yàn)槭袌龅牟淮_ 定因素多,導(dǎo)致虧錢。
三:對于當(dāng)前社會現(xiàn)象加深了解。進(jìn)一步探討是否影響某些類型的股 票的漲或跌,認(rèn)真分析 k 線圖,安裝安信股市走勢系統(tǒng),關(guān)心股票的走勢, 這樣更加全面的進(jìn)行模擬炒股。在某些難于抉擇的選股問題上,咨詢了老師,也從網(wǎng)上股票分析師的意見中,也參考了多方面的見解,從而選定購 買的股票。
基本理論知識方面 。
一:每次課上課前幾分鐘,老師會給我們分析昨天股市真實(shí)的走勢, 讓我們對股市的興趣愈來愈濃,證券投資實(shí)訓(xùn)心得體會。讓我們更加關(guān)注當(dāng)前金融市場越趨成熟的 過程,以及金融工具、金融產(chǎn)品的相關(guān)信息。
二:通過對股票理論的分析,老師結(jié)合了實(shí)質(zhì)性板書畫圖和課本理論 知識的授課方式,讓我們對過于抽象化知識理解很大程度上客觀地接受。
三:通過課本知識的講解,對當(dāng)前我國關(guān)于證券市場分析有很大的認(rèn) 知,在如何申請股票上市、如何組織公司上市、目前市場中的金融市場都 會有實(shí)質(zhì)性的理解。
四:通過對證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析等等方面,培養(yǎng)了 我們分析事態(tài)、表達(dá)言論會更加有條理有邏輯,進(jìn)而影響生活中每處細(xì)節(jié)。
五:通過課后學(xué)習(xí)討論,特別是對選哪支股票、股票走向趨勢。很大 程度地提供對金融知識了解的良好環(huán)境。
整個實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)下來,也存在諸多的不足之處,具體分析如下:
1、部分理論知識過于抽象化,理解起來會比較難,偶爾會影響學(xué)習(xí)的 激-情與積極性。
2、對許多專業(yè)術(shù)語的理解會存在較多的不解;對股市走勢圖的分析存 在不嚴(yán)密性的理解分析。
4、證券專業(yè)術(shù)語過于多,記憶起來會比較模糊,專業(yè)知識的提高。
( 一 ) 專業(yè)知識的提高 。 在模擬炒股這項(xiàng)實(shí)訓(xùn)中,有著很深刻很刺激的感觸。 首先,對于選擇哪支股票確實(shí)需要謹(jǐn)慎。要有根有據(jù),割股不可貪心, 選舍得當(dāng)。因?yàn)樵谧C券市場中存在非常多對股票趨勢影響的因素。常告訴自己,知足常樂。重要的是要明白并非最高價才是賺錢,有時候有的賺就 可以了,炒股盈虧,很大程度上是取決于炒股心態(tài)。 其次,是對于金融領(lǐng)域的知識面認(rèn)識更加廣泛,和對金融領(lǐng)域的敏感 度和關(guān)注度會有所提高,更加有興趣去探討金融領(lǐng)域的奧秘。 最后,通過這樣的一次模擬實(shí)訓(xùn)機(jī)會,通過這樣的教程模式,對于課 本理論的了解更加立體和存在感。因?yàn)榻鹑谑袌鍪莻€難以了解難于看見的 市場,因?yàn)樗⒅氐氖橇私馀c理解。 在課本基礎(chǔ)理論知識學(xué)習(xí)中,對于證券這個領(lǐng)域,會有更深層次的理解。 對于證券投資的基本流程, 以及對企業(yè)發(fā)行股票上市會有一個概念性的輪廓與認(rèn) 知。我認(rèn)為“衣帶漸寬終不悔,為伊消得人憔悴。 ”用在對理論抽象、數(shù)字繁多、 變化多元化的證券分析上,我覺得是可畏的評價,是一種自我激勵學(xué)習(xí)的鼓勵語 言。對于證券投資的認(rèn)知,往往讀懂課本理論的知識,是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,還需要對 當(dāng)前國際的、我國的金融市嘗金融工具等等方面的熟悉。
(二)深層次的升華。 深層次的升華。 這個實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)的過程,我學(xué)到不僅是對證券專業(yè)的知識,更多地是為人處事 的學(xué)習(xí),學(xué)會了更多的寬容、更多的諒解、更多的不恥下問。還有就是處理問題 會從全面性看待與分析,做事會比較有邏輯性與層次感。這些體會,對以后的生 活會有很大的影響效用,這段實(shí)訓(xùn)歷練,對以后工作會有積極的作用。對整個人生,會是一種健全、穩(wěn)重的升華。
把握趨勢,順勢而為
這學(xué)期開設(shè)的證券投資理論與實(shí)務(wù)課程是我目前最感興趣的課程,不論是上理論課還是實(shí)驗(yàn)課程,學(xué)習(xí)的勁頭都很足,其他同學(xué)對這課的熱情也很高,有了其他課程同學(xué)們上課的狀態(tài)的對比,我有發(fā)言的權(quán)力。
證券投資實(shí)務(wù)不但有實(shí)際操作的空間,為我們以后的個人投資理財打下了良好的基礎(chǔ),關(guān)鍵它的實(shí)踐結(jié)合了過去學(xué)過的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué),會計(jì)基礎(chǔ),還有金融、證券等課程的知識,要掌握好它需要了解很多方面的知識,還要有良好的心理承受能力和處變不驚的魄力。
這學(xué)期開始我也自己嘗試做實(shí)盤操作,老師也說不要忙著做實(shí)盤,但那時我已經(jīng)進(jìn)入了股市。開始對于中國股票市場還很陌生,連選股需要考慮哪些方面都不知道,所以理所當(dāng)然被套了,在很長一段時間才解套。中國股票市場還處于不斷完善的不成熟階段,很多法律還不夠規(guī)范,監(jiān)管還存在漏洞,還有政策影響過大,造成中國股票市場是“政策市”還不如國外市場成熟,所以不能像巴菲特那樣做價值投資。普通的投資者倒更像是投機(jī),所以中短線操作和波段操作為主,追逐概念股和短期的暴漲行情。
一開始我是技術(shù)分析的迷戀者,所以忽視了基本面特別是宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和股票市場的大趨勢。開始選股單純從技術(shù)方面考慮,各種指標(biāo)都預(yù)示著未來看漲,但現(xiàn)在深刻認(rèn)識到逆勢而為的危害,在股市這個洪流中,只有順勢而為才能平安的走下去,在大趨勢下,不要抱有幻想,更不要一廂情愿的看好或是看空某只股票,要理性對待波動。技術(shù)分析只是前人在實(shí)踐中得出的經(jīng)驗(yàn),是過去的行情,技術(shù)分析本身就是在歷史可以重演的假設(shè)上做的判斷而已,是根據(jù)過去推測未來走勢,但經(jīng)濟(jì)發(fā)展卻日新月異,各種因素影響股市行情,誰也無法預(yù)測未來走勢,只有看準(zhǔn)行情,合理預(yù)測,順勢而為。
證券投資實(shí)驗(yàn)課程,老師要求我們做模擬操作,我也做了,雖然沒賺多少錢,但也沒虧,我做過實(shí)盤所以很清楚,模擬盤無法鍛煉實(shí)際能力,所以起始100萬的資金我最多30%的倉位。模擬盤可以鍛煉我們?nèi)绾伟盐招星?,如何選擇合適的股票以及對整個操作過程的把握,但對心理上的鍛煉就基本沒有了,因?yàn)槟遣皇亲约旱恼娼鸢足y,做起來不會有心理壓力,就算虧得再多也不會睡不著覺,吃不下飯,如果真的自己用一百萬去投資股票,當(dāng)出現(xiàn)浮動虧損的時候心情肯定不會輕松,就算有浮動盈利又擔(dān)心這種行情什么時候會反轉(zhuǎn),心理壓力無時不刻不存在。當(dāng)技術(shù)分析能力和行情把握能力達(dá)到一定水平之后心理成熟和承受能力就成了投資成功與否的關(guān)鍵。在中國這個大的投機(jī)市場中心理的成熟遠(yuǎn)比技術(shù)分析重要,比如能夠理性的對待盈虧,設(shè)置止損點(diǎn),并堅(jiān)決的執(zhí)行,不貪婪,不恐慌,這些沒有經(jīng)過大風(fēng)大浪的歷練的投資者是無法做到的!也是一個成功的投資者必須具備的心理素質(zhì),這也是我覺得做模擬盤不能很好地鍛煉實(shí)踐能力的理由。
再說一說我選股的一些心得,要做投資,如果要控制風(fēng)險,穩(wěn)定盈利,首先的看宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r(在中國這點(diǎn)尤其重要),經(jīng)濟(jì)形勢較好,或是哪個行業(yè)發(fā)展前景好,就可以進(jìn)一步選擇,在熊市中就得選走勢比較強(qiáng),至少強(qiáng)于大盤的股票,而在牛市中就要選上升空間大的股票,但注意行情的反正。選好行業(yè)之后就得看具體的企業(yè),選擇企業(yè)首先得看企業(yè)的發(fā)展情況,比如公司文化,運(yùn)營情況,盈利能力,對未來發(fā)展的規(guī)劃等。然后看趨勢,看趨勢首先得看長期趨勢,一個季度,半年甚至是一年的長期趨勢,看大趨勢是處于上升通道還是下跌通道,一般肯定是選擇處于上升趨勢中的股票,看了長期趨勢然后才看短期走勢,一月或是一周的走勢,結(jié)合基本的“價”“量”“時”“空”四個因素,與k線走勢和技術(shù)指標(biāo)綜合分析,k線和技術(shù)指標(biāo)分析這里就不贅述了??傊墙Y(jié)合基本面和技術(shù)面綜合分析。
在實(shí)際操作中,我想大多數(shù)人和我一樣,不知道何時買進(jìn)何時賣出,每次看到老師一次次精彩的操作,都會感到驚訝,老師對買賣的價格把握得怎么這么準(zhǔn)!對于股市新手來說一般都是心血來潮,何時買何時賣沒有根據(jù),完全憑自己感覺。往往自己感覺良好,但有人說過感覺良好的操作往往是失敗的。在對待盈利虧損時的態(tài)度行動也是考驗(yàn)一個投資者的試金石,往往一般的投資者對于虧損倒司空見慣,再買下跌的時候一廂情愿的認(rèn)為,這個可能就是底了,會漲起來的,但誰知道地板價下面還有地獄價,誰也別想去推測底在哪。但是對于上漲的行情,又感覺坐立難安,因?yàn)槔鲜菗?dān)心哪天行情突然發(fā)轉(zhuǎn),由于難以承受這種壓力所以一旦有浮動盈利就迫不及待的賣掉變成實(shí)際盈利,但股價依然上漲之后又不能追高,所以就只能拿著那點(diǎn)微薄的盈利望市興嘆,心理學(xué)的預(yù)期認(rèn)為,當(dāng)投資失利,有所損失時,我們是風(fēng)險愛好者,在僥幸心理的作用下,我么往往寧愿選擇繼續(xù)賭下去,希望以后走勢對我們有利。青澤在《十年一夢.一個操盤手的自白》中說過一般投資者處理虧損交易時和心理學(xué)家的預(yù)期一致,結(jié)果可能出現(xiàn)這樣的局面——賺小錢虧大錢,正好和正常交易原則相反。一個高明的投資者是在順勢交易時,能放膽去贏,在判斷失誤時,又能果斷地壯士斷臂。
要時刻謹(jǐn)記,在股市中我們永遠(yuǎn)只是洶涌大海中的一片樹葉,永遠(yuǎn)不要企圖主宰它,任何的逆勢操作都是自取滅亡,投資中,理性是最重要的,心理的成熟是做出理性決策的基礎(chǔ)。這需要在股市中多年的歷練,不斷積累經(jīng)驗(yàn)。
最后的忠告:股市有風(fēng)險,入市須謹(jǐn)慎!
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證券總結(jié)心得篇八
過去的一年在公司領(lǐng)導(dǎo)的深切關(guān)懷和正確指引下,在總部各部門以及兄弟營業(yè)部的支持和幫助下,經(jīng)過我部全體員工的共同努力和拼搏,xx營業(yè)部取得了較快的成長與發(fā)展。營業(yè)部全體員工統(tǒng)一思想、振奮精神、克服困難、扎實(shí)工作,促進(jìn)了營業(yè)部各項(xiàng)工作的完成。積極響應(yīng)公司“xx”主題活動的號召,在“新開戶客戶貢獻(xiàn)度競賽活動”、“司慶二十年交易上萬億”等競賽活動中,分別取得了第三名和第四名的可喜佳績。現(xiàn)就一年的工作總結(jié)如下:
我部3月份正式成立時客戶總數(shù)1924戶,5000元以上有效戶數(shù)1186戶,客戶總資產(chǎn)1.6億,截止11月30日客戶總數(shù)3936戶,5000元以上有效戶數(shù)20xx戶,客戶總資產(chǎn)2.5億。無論從客戶總數(shù),有效戶數(shù)和客戶總資產(chǎn)上都有顯著提升。截止11月末累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易量29.58億元,累計(jì)手續(xù)費(fèi)收入362.96萬元,累計(jì)利潤36.51萬元。以上數(shù)據(jù)和分析表明:
(1)開業(yè)以來依靠我部開展的持續(xù)主動營銷激勵方案和通過周末股民培訓(xùn)學(xué)校提升當(dāng)?shù)赜绊懥Φ姆椒ㄒ呀?jīng)初步顯示出積極性和可操作性,開戶數(shù)和新引進(jìn)資產(chǎn)呈現(xiàn)出一個良好的開端和上升的勢頭。
(2)營業(yè)部業(yè)務(wù)基礎(chǔ)尚不夠扎實(shí),基礎(chǔ)客戶依舊較弱。雖然有效戶和新增資產(chǎn)在逐步擴(kuò)大,但相比較公司其他營業(yè)部和本地的其他優(yōu)秀營業(yè)部,無論是業(yè)務(wù)上還是管理上都還存在很大的差距。
(3)營業(yè)部全體員工需要繼續(xù)努力,緊抓市場機(jī)遇,加大市場開拓力度,特別是對優(yōu)質(zhì)客戶資源的挖掘,以及增加基礎(chǔ)客戶的開發(fā),才能使我部在未來的經(jīng)營業(yè)績上有長足的增長,才能使我們這類新設(shè)營業(yè)部在激烈的市場競爭中生存和發(fā)展。
營業(yè)部自成立以來全體干部員工團(tuán)結(jié)一心,努力拼搏,克服人手少、任務(wù)重等各方面的困難,緊緊圍繞著公司下達(dá)的各項(xiàng)工作目標(biāo),對內(nèi)加強(qiáng)管理、提升服務(wù),對外全力拓展、積極營銷,對待每一項(xiàng)工作認(rèn)真準(zhǔn)備、周密部署、細(xì)致落實(shí),回顧過去一年的重點(diǎn)工作,主要有以下幾個方面:
由于前期我們對數(shù)據(jù)拆分工作與某營業(yè)部進(jìn)行了充分的溝通交流,在公司總部各部門的整體指導(dǎo)下,營業(yè)部在員工培訓(xùn)、系統(tǒng)測試、應(yīng)急方案制定以及安全保衛(wèi)防范等工作上都分工明確,與某營業(yè)部配合默契,確保了營業(yè)部數(shù)據(jù)拆分工作的順利完成。在3月1日數(shù)據(jù)拆分完成后的第一個交易日,營業(yè)部員工精神飽滿,客戶在新的營業(yè)部號段內(nèi)開戶和委托非常順暢,當(dāng)日未發(fā)生一筆老客戶委托交易和銀證轉(zhuǎn)賬的問題。對此我們深刻體會到只有前期做好充分準(zhǔn)備,才能做到事半功倍的道理。
自營業(yè)部成立以來客戶服務(wù)工作就一直是我部工作中非常看重的環(huán)節(jié)。隨著市場競爭的日益激烈,投資者對營業(yè)部的服務(wù)要求也越來越高,為了在渝北地區(qū)站住腳,擴(kuò)大公司在當(dāng)?shù)氐钠放朴绊懀荒陙砦也坎粩嗟貜?qiáng)化客戶服務(wù)工作,完善服務(wù)內(nèi)容和手段,將客戶服務(wù)和客戶營銷工作緊密地結(jié)合起來,以服務(wù)促營銷。為此,我部結(jié)合自身的實(shí)際情況在內(nèi)部服務(wù)方面做了以下的工作:
1)為了加強(qiáng)對非現(xiàn)場客戶的服務(wù),我部建立了獨(dú)立的短信平臺,對非現(xiàn)場客戶短信服務(wù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)做了統(tǒng)一的要求和布置,并明確了具體負(fù)責(zé)人,使之成為標(biāo)準(zhǔn)化、制度化和日?;姆?wù)手段。
2)為了充分利用公司研究所的各類咨詢產(chǎn)品,更好地為廣大投資者提供參考,我部推出了客戶qq群服務(wù)。指定專人通過群郵件,群共享的方式及時將公司研究所的各類咨詢產(chǎn)品傳達(dá)給投資者,并采取時盤指導(dǎo),收盤總結(jié)的方法積極指導(dǎo)客戶投資,以期達(dá)到其資產(chǎn)的保值增值。
3)針對每日上市公司的相關(guān)公告、中簽上市、權(quán)證到期等信息,我部要求柜臺專人負(fù)責(zé)在開市前逐一電話通知到所有持有這些股票的客戶。
4)堅(jiān)持每個周日上午9點(diǎn)到12點(diǎn)的“股民培訓(xùn)學(xué)?!保ㄟ^對投資者的免費(fèi)培訓(xùn),提高投資者的實(shí)戰(zhàn)能力,讓投資者充分了解我部咨詢實(shí)力從而擴(kuò)大影響力,加深我部與投資者的感情,最大限度地提高客戶忠誠。
5)加強(qiáng)投資者教育工作,對營業(yè)部投資者園地的內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充和完善,提供符合要求的證券資訊、公司公告、證券投資常識、基金動態(tài)、風(fēng)險提示等各方面的內(nèi)容并由專人負(fù)責(zé)及時更新,以便讓投資者了解更多、更新的市場信息,提高投資者風(fēng)險防范意識。
營業(yè)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力關(guān)心和支持下,已經(jīng)步入了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開拓的正軌。為極力打造某證券在xx市場的品牌形象,增加客戶開戶和引進(jìn)存量資產(chǎn),營業(yè)部根據(jù)自身發(fā)展的特點(diǎn),提出了:“精耕xx,擴(kuò)展區(qū)縣”的營銷思路,并制定了相應(yīng)的營銷模式、營銷渠道和營銷激勵。
考慮到本部為搬遷后新設(shè)營業(yè)部,存量客戶資產(chǎn)不及1.7億的現(xiàn)狀,為了能夠迅速擴(kuò)大客戶資產(chǎn)規(guī)模,營業(yè)部制定了以建立和培養(yǎng)專業(yè)化的市場營銷隊(duì)伍為主導(dǎo)的營銷模式。借助銀行網(wǎng)點(diǎn)這一重要合作渠道,開展不間斷的開戶有獎活動。
營業(yè)部計(jì)劃組建一支40人的營銷團(tuán)隊(duì)(經(jīng)過近一年來的`實(shí)踐,已經(jīng)組建了24人)。營銷員前3個月每月1000元/人的底薪保護(hù),3個月后根據(jù)引進(jìn)客戶的實(shí)際情況,優(yōu)勝劣汰。優(yōu)秀者轉(zhuǎn)為公司經(jīng)紀(jì)人,而淘汰的名額繼續(xù)從市場引進(jìn)優(yōu)秀的營銷人才,以保持40人的營銷團(tuán)隊(duì)不斷的給營業(yè)部引進(jìn)客戶。
根據(jù)“精耕xx,擴(kuò)展區(qū)縣”的營銷思路,營業(yè)部現(xiàn)在主要采取與銀行合作的方式開發(fā)客戶
開業(yè)以來,我部先后與區(qū)工商銀行,農(nóng)業(yè)銀行,中國銀行、招商銀行,交通銀行,興業(yè)銀行,光大銀行建立了密切的合作關(guān)系,并取得了23個銀行網(wǎng)點(diǎn)(工商銀行5個,農(nóng)業(yè)銀行12個,中國銀行2個,招商銀行1個,興業(yè)銀行1個,交通銀行1個,光大銀行1個)作為營銷渠道,現(xiàn)已派出客戶經(jīng)理進(jìn)駐銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶開發(fā)。
目前市場競爭壓力大,為了最大限開發(fā)客戶,通過區(qū)縣可增加我部營銷渠道,區(qū)縣優(yōu)勢在于競爭壓力較小,手續(xù)費(fèi)相對較高。我部已在等縣區(qū)建立起了營銷網(wǎng)點(diǎn)。
周獎勵:
對營銷員工每周開戶數(shù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、排名,設(shè)立1等獎、2等獎、3等獎各一名,分別致以300,200,100的獎勵。
月獎勵:
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)每戶獎勵50元;
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)超過10戶,每戶獎勵100元;
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)超過20戶,每戶獎勵150元;
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)超過30戶,每戶獎勵200元;
當(dāng)月新增無效開戶數(shù)超過5戶,一次性獎勵100元。
對于明年的工作,我部計(jì)劃將重心還是放在營銷方面,主要從以下兩個方面入手。
1、對區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)單位,建立聯(lián)席制度。從銀行反饋的信息表明,地區(qū)有很多優(yōu)秀的企業(yè)和優(yōu)秀的民營企業(yè)家,他們的銀行存款量相當(dāng)可觀,只是這批潛在客戶缺乏對證券市場的了解,這就要求我們通過專業(yè)的服務(wù)來贏得他們的認(rèn)可。計(jì)劃通過走訪、定期回訪,為客戶量身定做理財方案等方式,對重點(diǎn)單位進(jìn)行有計(jì)劃、有目的的逐一摸排,力爭找到一批高質(zhì)量的客戶,同時也為擴(kuò)大xx證券在本地的影響力做出貢獻(xiàn)。
2、持續(xù)我部“精耕,擴(kuò)展區(qū)縣”的營銷思路,堅(jiān)定“渠道為王,通路為王,誰搶占了金融銷售的通路,誰將立于不敗之地”這一理念。
證券總結(jié)心得篇九
在過去的半年時間里,柜臺的工作內(nèi)容沒有太多變化,依然以開戶,檔案掃描,系統(tǒng)測試,股票機(jī)發(fā)放,客戶咨詢等內(nèi)容為主,現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下:
1.柜臺業(yè)務(wù)方面,xxxx年截止7月22號,共開戶561戶,經(jīng)辦開戶操作212筆,客戶檔案采集掃描1422件,客戶聯(lián)合身份信息修改7筆,開通債券回購業(yè)務(wù)12筆,轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)受理筆,其他業(yè)務(wù)操作若干。在客戶開戶資料信息一致及檔案采集上傳總部等方面,做到認(rèn)真對比,仔細(xì)審核,按照總部提出的流程要求來完成,均未出現(xiàn)差錯。
2.股票機(jī)發(fā)放方面,xxxx年上半年,由于股票機(jī)缺貨較為嚴(yán)重,加之總部更換股票機(jī)供應(yīng)商,我部共收到總部寄來股票機(jī)部,上半年共發(fā)放股票機(jī)115部。從客戶資產(chǎn)方面可以看出,約75%的客戶資產(chǎn)在9萬-20萬之間,通過客戶經(jīng)理們的宣傳及營銷,開發(fā)了很多優(yōu)質(zhì)的客戶資源,這也成為了我們營業(yè)部最重要的營銷策略之一。
3.在系統(tǒng)測試方面,xxxx年上半年,參與并配合總部柜臺系統(tǒng)測試13次,其中深交所全網(wǎng)及電話委托程序升級測試6次,上交所報盤升級測試4次,滬深交易所集中交易系統(tǒng)應(yīng)急演練1次,單客戶多銀行存管業(yè)務(wù)上線測試一個月,代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)測試3周。在這些次測試當(dāng)中,每次都很好的完成了總部交給的測試任務(wù),按時上傳測試報告,保障了系統(tǒng)的有效運(yùn)行和正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
4.四月份為了完善客戶經(jīng)理crm系統(tǒng)客戶增加情況,配合綜合部規(guī)范客戶資料,自查并整理客戶簽署的《客戶知情確認(rèn)書》及《一對一經(jīng)紀(jì)關(guān)系建立表》500余件,保證了客戶經(jīng)理名下客戶資料的完整性。
5.個人客戶營銷方面,上半年客戶營銷做的不理想,共開戶9戶,客戶資產(chǎn)約15.6萬元。
從以上幾個方面可以看出,上半年工作內(nèi)容比較繁瑣,客戶營銷工作做的很不夠,在接下來的下半年工作計(jì)劃中,將要做好以下工作安排:
第一,在做好本職工作的前提下,配合財富中心,做好“民富其實(shí)”產(chǎn)品簽約錄入工作,做到客戶簽約及時錄入,客戶信息及時反饋,客戶試用結(jié)束后,傭金及時調(diào)整的工作計(jì)劃,認(rèn)真做好每一步工作流程,讓客戶充分享受到公司提供的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
第二,由于上半年代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)也就是新三板的業(yè)務(wù)一直處于測試階段,估計(jì)下半年通過幾次測試后,會有上線的.可能。做好新三板上線前的準(zhǔn)備工作,認(rèn)真學(xué)習(xí)和熟悉新三板上線后的操作流程,對業(yè)務(wù)上要有更深一層次的理解和認(rèn)識,掌握所有業(yè)務(wù)流程。
證券總結(jié)心得篇十
已經(jīng)過去,回首過去,是堅(jiān)持的一年,所有的一切都已經(jīng)過去,唯有堅(jiān)持的心不曾動搖、沒有改變,堅(jiān)持行業(yè)、堅(jiān)持營銷、堅(jiān)持團(tuán)隊(duì)。堅(jiān)持一切需要堅(jiān)持的。
一直以來,證券營銷都是我所堅(jiān)持在做的,記得年初所有人都已經(jīng)搬到營業(yè)部了,唯有我們團(tuán)隊(duì)還在青春坊奮斗,經(jīng)過一個寒冷的冬天,那時的環(huán)境雖然非??炭?,但是沒有任何借口,我們都在一起努力,打陌生的電話收集潛在客戶、跟蹤客戶到約見客戶,我們有計(jì)劃的做到我們該做的,雖然天氣寒冷,但是我們的心很火熱,新人進(jìn)來也是和我們一樣電話營銷,確實(shí)在艱苦的條件下,堅(jiān)持下來的都很了不起,注定能夠得到自己想要的,實(shí)現(xiàn)心中的目標(biāo),隨著3月份我們搬進(jìn)慶春路8樓,不會在冷了,環(huán)境也好很多,那時經(jīng)歷著營銷部門的設(shè)立,我從此有了更多的時間,那時電話營銷我放下了,新組建的電話營銷部門經(jīng)歷著半年多的磨合,雖然成績不盡如人意,但是確實(shí)規(guī)模大了,團(tuán)隊(duì)的兩名成員成為營銷部門的小組長,也得到了一定的鍛煉。從團(tuán)隊(duì)的內(nèi)部管理來說,年初我們一直堅(jiān)持的早早會持續(xù)了下來,并經(jīng)過改革創(chuàng)新之后得到了所有人的認(rèn)可,參與積極性大幅提高,早會內(nèi)容包括消息解讀、大盤分析、業(yè)績速遞、經(jīng)驗(yàn)分享和口號,通過消息解讀,新人能夠更多、更快的掌握消息解讀的技巧和能力,提高自我表達(dá)的能力,通過不斷的.強(qiáng)化,出去就能夠和客戶進(jìn)行溝通,當(dāng)天氣冷下來了,經(jīng)常有人遲到,通過一定的懲罰,主要是通過罰一本書的方式,告訴這是不對的,故意經(jīng)常遲到的現(xiàn)象得到控制,一大批人能夠做到準(zhǔn)時到,養(yǎng)成了好的習(xí)慣;另外團(tuán)隊(duì)原來會議較多,經(jīng)過改革以后,團(tuán)隊(duì)僅留下了周例會,平時小組不開會,一周碰頭一次,讓每個人了解團(tuán)隊(duì)所有成員的情況,并且了解自己在團(tuán)隊(duì)中扮演的角色,周例會結(jié)束后會安排一個人分享自己的經(jīng)驗(yàn),對新人的啟發(fā)較大,對演講者更是一種學(xué)習(xí)提升的機(jī)會,因?yàn)橹芾龝际前才旁趫F(tuán)隊(duì)長會議結(jié)束后,經(jīng)常一開就到晚上六七點(diǎn)鐘,因?yàn)槭孪葴贤ㄟ^,周一的例會是沒有時間限制的,所有的事情結(jié)束后就結(jié)束,周而復(fù)始的堅(jiān)持,每個人都知道了周一要開會,甚至有時候我們開會到5點(diǎn),看到大家都還在等,這種狀態(tài)真的很好;除了周例會以外,每個月也會安排一次月度例會,對團(tuán)隊(duì)表現(xiàn)卓越的進(jìn)行獎勵,雖然這種獎勵并沒有多少錢,但是這份榮譽(yù)必須給到,這是團(tuán)隊(duì)的一種認(rèn)可,種種規(guī)矩定下來后,自己也不會太累,乃至到今年8月份我們團(tuán)隊(duì)一下擴(kuò)展到二十多人,都能夠控制,。通過每天、每周的接觸,大家天天都能夠碰到一起,關(guān)系也慢慢熟悉起來,感情也逐步變深,這也許就是團(tuán)隊(duì)的凝聚力。
在團(tuán)隊(duì)的活動方面,一個有戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊(duì)一定要經(jīng)常的集體活動,這一點(diǎn)要感謝羅總教給了我,團(tuán)隊(duì)每個月至少要有一次集體活動,像往常一樣唱歌、吃飯、看電影和旅游等等,緊張的工作確實(shí)給我們很大的壓力,再忙也要懂得適當(dāng)?shù)恼{(diào)整和休息,因?yàn)?月份我們?nèi)〉昧送怀龅某煽儯?月份我們安排了和安吉營業(yè)部集體漂流,那是一次非常愉快的經(jīng)歷,雖然花了不少銀子,這樣的活動大家集體參加,感覺非常好,美好的東西總是讓人懷念,以后每年也需要這樣一兩次的戶外活動。
在人員引進(jìn)方面,年初團(tuán)隊(duì)自身做了一次招聘,總共當(dāng)時有8個人參加培訓(xùn),最終簽約的有5個,留存率還是比較高的,當(dāng)時團(tuán)隊(duì)簽約的有十多個,實(shí)習(xí)的有四五個,一起將近20人,從4月以后,團(tuán)隊(duì)基本上暫停了招聘,主要是學(xué)校的畢業(yè)生為主,一直持續(xù)到11月,行情一直低迷,團(tuán)隊(duì)出現(xiàn)人員流失,當(dāng)然我一直堅(jiān)信,離開都是有理由的,但是作為把大家?guī)нM(jìn)來的,沒有讓大家賺到錢,我是有責(zé)任的,團(tuán)隊(duì)最多人數(shù)達(dá)到22人,在八九月份,那是考驗(yàn)最大的時候,那時基本上停掉了新人的引進(jìn),從開始有人提出離職的時候,我想作為一個團(tuán)隊(duì)沒有招聘長期的生存會成為問題,有進(jìn)有出,這才是一個健康的營銷團(tuán)隊(duì),對團(tuán)隊(duì)的要求勢必更加嚴(yán)格。
對于自身的發(fā)展來說,更多的偏向了團(tuán)隊(duì)管理,個人的業(yè)績并不好,曾經(jīng)記得年初給自己定下了5000萬的客戶資產(chǎn),最終在年末達(dá)到了,在12月1日,看客戶的資產(chǎn)損失將近1/3,到下半年基本上暫停了個人的開發(fā),我也不知道是不是給自己找理由,但是每個月的業(yè)績確實(shí)很不理想,雖然營業(yè)部對我沒有考核,但是作為一名證券從業(yè)人員,誰都知道沒用客戶真的很難生存,不僅在客戶開發(fā)方面放松了很多,同時客戶服務(wù)也缺乏持續(xù)性,只是對部分關(guān)系較好的客戶聯(lián)絡(luò)較多,大量的客戶已經(jīng)基本上忘記了聯(lián)系,客戶關(guān)系也沒用以往那么用心,因?yàn)閷蛻魶]有以往那么關(guān)心,轉(zhuǎn)介紹的數(shù)量大大減少,堅(jiān)持該堅(jiān)持的,這也許是今年最大的不足。
如果說還有什么遺憾,應(yīng)該就是和我一樣堅(jiān)持在財通、在證券行業(yè)的兄弟姐妹們,辛辛苦苦的一整年,沒有賺到錢,沒有過上有品質(zhì)的生活,年底了,回家甚至囊中羞澀,但是我堅(jiān)信我們的付出會有回報,所有的遺憾,只要還在堅(jiān)持,我們的,不要像去年這樣狼狽,一定要實(shí)現(xiàn)我們的財務(wù)自由。
證券總結(jié)心得篇十一
7月21號,來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周,但是在實(shí)習(xí)過程中,我能夠感受到公司“以人為本”的管理思想,始終把顧客的需要放在第一位,這是作為一間公司逐漸構(gòu)成了良好的企業(yè)文化,也就是說,公司已采編經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。透過這段時刻的學(xué)習(xí),從無知到認(rèn)知,漸漸的我了解到這個全新的專業(yè),讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的,在整個實(shí)習(xí)過程中,我每一天都有很多的新的體會。
我們的實(shí)習(xí)是分三個部分的,分組進(jìn)行,每組4個人。我們組按從理財團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺部,再到運(yùn)行部的順序,像各個擊破一樣掌握不一樣的部門工作職責(zé)。
第一周我們是在理財團(tuán)隊(duì),開始并不知道理財團(tuán)隊(duì)具體是做什么的,以為是直接理解客戶的委托進(jìn)行具體的理財項(xiàng)目,以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個部門在杜老師的帶領(lǐng)下,在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫忙下,我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析,以便給客戶一些投資上的推薦。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析,但是我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識,加上老師們的講解,股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,分析股票時要對這只股票的公司進(jìn)行了解,還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法,一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外,從日線圖,k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。但是這只能給股票的購買者一些參考,具體的選股以及適宜時機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步,正因那些前輩都是透過很長的時刻自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說,股票是門美麗的藝術(shù),藝術(shù)不是所有的人都能明白透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間,杜老師每一天在晨會后都會給我們開個小會,聽取一下部門其他人員對晨會消息面的明白,我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。能夠讓我們這些新來的人知道這天會有哪些板塊可能漲跌,這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會,總結(jié)一天股市的變化,給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)常能夠聽到一些股市中的專業(yè)術(shù)語,對股市也有更多的了解。
公司在每一天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn),在一些我們不太熟悉,或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中,職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解,還有很多我們要去學(xué)習(xí),這是其他公司很難帶給的培訓(xùn),這也讓我感覺到公司以職員為重的理念,公司進(jìn)步,職員也一同進(jìn)步。
在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識一些朋友,每一天我們一齊工作,一齊下班,自然也成為了好朋友,這也就讓我學(xué)會了怎樣在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。
證券總結(jié)心得篇十二
不知不覺,我加入xxxx這個大家庭已經(jīng)半年,這半年來的工作是愉快的、緊張的,充實(shí)的,讓我學(xué)到很多東西,但同時也存在著一些可以改進(jìn)的地方,于是站在8月的開頭,對這段時間的工作做一個小小的總結(jié),并對下半年的工作做出規(guī)劃,以勉勵自己在未來的工作中越來越努力,為公司做出更多的貢獻(xiàn)。
對我個人來說上半年的工作可以劃分成為兩個階段,第一階段是學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)階段,第二階段是正式上手工作階段。
在第一階段,主要是熟悉整個公司工作環(huán)境和企業(yè)文化,了解合規(guī)部的工作內(nèi)容和分工安排,學(xué)習(xí)與工作相關(guān)法律法規(guī),并在營業(yè)部實(shí)習(xí)了解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程和風(fēng)險。第一天上班,xx總就安排我對當(dāng)天的xxxx部09年工作安排會議進(jìn)行記錄,并指派耐心熱情的xxxxxx作為我實(shí)習(xí)階段的老師。此后,我在xxxxxx的指導(dǎo)下學(xué)習(xí)了整個公司的人事、財務(wù)、會計(jì)、投資銀行等制度和與證券公司風(fēng)險控制相關(guān)的法律法規(guī)。工作的大體環(huán)境了解后,xxxx就安排我到愚園路營業(yè)部實(shí)習(xí),對這段時間的學(xué)習(xí),領(lǐng)導(dǎo)提出兩個具體要求,一是每周提交本周的學(xué)習(xí)內(nèi)容,二是撰寫三篇關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的文章,通過完成這兩個具體要求,我對證券業(yè)務(wù)的柜臺操作流程有了更深入的了解,仔細(xì)思考了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常見法律訴訟原因及對策和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的政策監(jiān)管歷史演變及現(xiàn)狀。營業(yè)部的一個月,我在營業(yè)部的計(jì)劃財務(wù)部,理財中心和柜臺進(jìn)行了學(xué)習(xí),在計(jì)劃財務(wù)部的工作主要是幫助進(jìn)行會計(jì)憑證的錄入,在理財中心我旁聽了研究所晨會,整理晨會中有用的資訊,協(xié)助xxxxxx將資訊傳導(dǎo)至客戶,協(xié)助進(jìn)行客戶回訪和客戶電話交流工作,在投資者中進(jìn)行東海講壇的宣傳。從營業(yè)部回來之后,我被安排到風(fēng)險監(jiān)控部門進(jìn)行工作,開始正式上手進(jìn)行工作。首先學(xué)習(xí)的是固定收益業(yè)務(wù)監(jiān)控日志和凈資本監(jiān)控報表的做法,剛開始上手時遇到很多的問題,部門的同事xxxx給了我很多的指導(dǎo),在他的無私和耐心的幫助下我開始逐漸能夠獨(dú)立完成這兩種報表。此后xxxxxx安排我和xxxxxx學(xué)習(xí)和自營業(yè)務(wù)的監(jiān)控日志的做法,月底的時候又安排我制作集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度風(fēng)險監(jiān)控報告和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度風(fēng)險監(jiān)控報告。公司根據(jù)監(jiān)管部門的要求并結(jié)合證券公司風(fēng)控部門的實(shí)際需求,對凈資本監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行較大規(guī)模的調(diào)整的時候,我又學(xué)習(xí)了風(fēng)險控制指標(biāo)壓力測試報告的做法。
除了風(fēng)險監(jiān)控各種報表的制作,我還負(fù)責(zé)整個合規(guī)部門的檔案整理工作,擔(dān)任本部門的固定資產(chǎn)管理員和證券從業(yè)人員資格管理聯(lián)絡(luò)員,負(fù)責(zé)每月月中部門辦公用品的領(lǐng)取,月末部門員工考勤表的制作,部門餐費(fèi)和通訊費(fèi)報銷等工作。
這半年的工作中,最大的經(jīng)驗(yàn)是認(rèn)真對待交到手上的每一件工作,從簡單的工作也能學(xué)到很多的東西,比如會議記錄和檔案整理,這兩項(xiàng)工作看起來很容易,其實(shí)用心去做,對新員工熟悉工作環(huán)境很有用處。會議記錄時需要記錄下領(lǐng)導(dǎo)對各個同事任務(wù)分配,通過這個過程馬上能認(rèn)識新同事,會議上領(lǐng)導(dǎo)會指出最近一段時間工作的重點(diǎn),通過會議記錄能把握工作中的主要矛盾,對工作的內(nèi)容和性質(zhì)有更加直觀的了解。檔案整理的過程能接觸到部門同事審查過的合同,學(xué)習(xí)同事在合同審查中關(guān)注的法律風(fēng)險,還能接觸到合規(guī)總監(jiān)對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和制度發(fā)表的意見,學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)看待問題的方式和角度。
工作中最大的缺陷是工作效率不高,有時會瀏覽一些與工作無關(guān)的網(wǎng)頁,后來受到信息技術(shù)中心屏蔽開心網(wǎng)的啟發(fā),我在網(wǎng)上專門搜索了一個叫做網(wǎng)絡(luò)爸爸的軟件,這個軟件可以設(shè)置一些關(guān)鍵字,如小說,淘寶,購物,文學(xué),娛樂,電影等,然后將出現(xiàn)這些關(guān)鍵字的網(wǎng)頁屏蔽掉,并且可以控制msn,qq等聊天工具的登錄時間。自從用了這個軟件,我上班時間的工作效率明顯提高,下班之后也能看看書,學(xué)習(xí)學(xué)習(xí),大大減少了我的娛樂時間。
在下半年的工作中,一方面服從命令聽指揮,認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交代的工作,另一方面在業(yè)余時間還要多學(xué)習(xí)和充實(shí)自己,通過剩下的三門證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試,使自己的能力更能勝任目前的工作。
最后,感謝這半年來給了我許多幫助的領(lǐng)導(dǎo)和親愛的同事們,他們的存在,讓我更愛這份工作,更愛xxxxxx這個家。
證券總結(jié)心得篇十三
身為證券行業(yè)工作人員該如何寫總結(jié)呢?由小編整理,僅供參考閱讀。
一、市場背景:市場環(huán)境趨暖,變革創(chuàng)生新機(jī)
20xx年上半年,隨著證券市場改革實(shí)現(xiàn)重大突破,證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效,市場走出了近四年來低迷不振的格局,步入新的歷史性的發(fā)展時期。
市場日趨活躍,行業(yè)走出困境。
20xx年1-6月,上證綜指從1161點(diǎn)上漲至1672點(diǎn),漲幅達(dá)44;深證成指從2863點(diǎn)上漲至4301點(diǎn),漲幅達(dá)50。
市場持續(xù)活躍,股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券市場交易總額98825億元,較去年同期(32470億元)增長了204。
在市場強(qiáng)勁回升的有利條件下,證券公司結(jié)束了近幾年的行業(yè)性虧損。
股改進(jìn)入突破階段,市場面臨歷史轉(zhuǎn)折。
到20xx年6月底,股改上市公司市值占比已達(dá)到70。
隨著管理層以股改為重點(diǎn)全面推進(jìn)資本市場基礎(chǔ)性、制度性建設(shè),證券市場的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題正在逐步解決,為市場的長期穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎(chǔ),帶來了前所未有的生機(jī)和活力。
券商整治基本結(jié)束,行業(yè)格局重整。
自xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效,證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制,證券行業(yè)風(fēng)險明顯釋放。
同時,在扶優(yōu)汰劣的監(jiān)管思路下,部分證券公司通過重組和創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速增強(qiáng)實(shí)力,行業(yè)集中度進(jìn)一步提高,行業(yè)競爭格局發(fā)生了根本性的變化。
政策空前支持,創(chuàng)新力度加大。
20xx年上半年,隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實(shí)施,監(jiān)管層推出了一系列的新政策、新措施,涉及拓展入市資金渠道、吸引戰(zhàn)略投資者、發(fā)展多層次市場體系等各個方面。
同時,資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品也醞釀成熟或相繼出臺,有力地增加了市場活躍程度,同時也為券商開辟了新的業(yè)務(wù)空間和贏利渠道。
二、20xx年上半年經(jīng)營情況
(一)上半年總體財務(wù)指標(biāo)
20xx年上半年,公司實(shí)現(xiàn)收入總額28,97***x元,支出總額12,93***x元,其中營業(yè)費(fèi)用10,32***x元,實(shí)現(xiàn)利潤總額16,04***x元,比去年同期增加18,17***x元。
其中,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入17,59***x元,利潤8,79***x元;固定收益證券總部實(shí)現(xiàn)收入10,53***x元,利潤8,75***x元;投資銀行總部實(shí)現(xiàn)收入18***x元,利潤-16***x元;企業(yè)融資部實(shí)現(xiàn)收入68***x元,利潤36***x元;證券投資部實(shí)現(xiàn)收入39***x元,利潤28***x元。
(二)上半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):乘勢而上、穩(wěn)步增長
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
實(shí)現(xiàn)收入17,59***x元,利潤8,79***x元。
股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券成交金額665.82億元
,較去年同期增長了212,市場占有率6.76‰,市場排名第3***x。
6月末客戶資產(chǎn)總額128.27億元,較期初增長了50.87億元,增幅為66,其中客戶資產(chǎn)凈流入15.58億元,增幅20,客戶資產(chǎn)投資增值35.29億元,增值率為46。
同時,截至6月末,共托管了2***x上市公司10.17億股的有限售條件流通股,總市值約為68.71億元。
(2)重點(diǎn)工作回顧
以客戶增值為原則,加強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和客戶盤活工作。
組織資源加強(qiáng)了咨詢服務(wù)的組織和推廣工作,積極參與公司投資策略研究小組的工作,與研發(fā)中心共同組織公司晨會,提高《晨會摘要》等咨詢產(chǎn)品的質(zhì)量,并推出了《客戶持倉前5***x股票投資周報》等新的資訊產(chǎn)品,為營業(yè)部提供了二類9種資訊產(chǎn)品和相應(yīng)的配送服務(wù),大大豐富了營業(yè)部的資訊產(chǎn)品線。
同時,積極探索盤活客戶資產(chǎn)的有效方法,策劃了“睡眠客戶資產(chǎn)盤活競賽活動”。
積極開拓新業(yè)務(wù),搶占客戶資源,培養(yǎng)新利潤增長點(diǎn)。
強(qiáng)化營業(yè)部的營銷職能,繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的營銷力度,上半年累計(jì)代銷基金2.89億元,其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額達(dá)到2.24億元。
同時,制定了限售流通股托管業(yè)務(wù)的管理及獎勵措施,組織和支持營業(yè)部發(fā)揮當(dāng)?shù)貎?yōu)勢,抓住股改機(jī)遇搶占寶貴的機(jī)構(gòu)客戶資源。
目前已托管的限售股份市值近70億元,有意向正在開發(fā)中的上市公司1***x,限售股份余額約6.3億股。
完善風(fēng)控機(jī)制,加強(qiáng)日常監(jiān)控,促進(jìn)合規(guī)運(yùn)行。
提出了解決“非實(shí)名資金賬戶”及“異戶下掛(‘一掛多'')賬戶”的資產(chǎn)提取等歷史遺留問題的實(shí)施方案;開展了權(quán)限管理專項(xiàng)自查,同時加強(qiáng)總部對營業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)限使用的日常監(jiān)控;建成并啟用“重要客戶管理系統(tǒng)”,對重要客戶、重要業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和報備審批;針對權(quán)證等高風(fēng)險產(chǎn)品,進(jìn)一步加強(qiáng)證券賬戶管理,防范違規(guī)操作;對營業(yè)部人員和崗位管理的制度進(jìn)行完善。
開源節(jié)流,提高創(chuàng)利能力。
根據(jù)公司倡導(dǎo)的“我為公司多賺一分錢,我為公司多節(jié)省一分錢”的價值理念,對全系統(tǒng)的營業(yè)費(fèi)用開支情況進(jìn)行及時跟蹤監(jiān)控,發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整,確保營業(yè)費(fèi)用的開支控制在準(zhǔn)事業(yè)部制的費(fèi)用控制目標(biāo)之內(nèi)。
上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比增長,而營業(yè)費(fèi)用同比基本持平人力資源費(fèi)和資產(chǎn)使用費(fèi)、行政及業(yè)務(wù)費(fèi)用均控制在準(zhǔn)事業(yè)部制要求的控制目標(biāo)之內(nèi)。
營業(yè)費(fèi)用得到了的控制,并未隨著凈收入的大幅增長而明顯增長。
2、固定收益業(yè)務(wù):提前實(shí)現(xiàn)收入和品牌雙突破
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
上半年實(shí)現(xiàn)收入10,53***x元,利潤8,75***x元。
累計(jì)完成記帳式國債承銷70.3億元、國開行金融債承銷41億元,在券商中排名分別居第3和第4位,實(shí)現(xiàn)收入2***x元;銀行間債券市場交易總量236.82億元,比去年同期增長了2.2,在證券公司中排名第10位,累計(jì)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)券交易差價收入7,52***x元;完成***x企業(yè)債券主承銷及4只債券分銷,實(shí)現(xiàn)承銷收入249***x元。
(2)重點(diǎn)工作回顧
完善準(zhǔn)事業(yè)部制度,加強(qiáng)部門內(nèi)部管理。
成立固定收益證券業(yè)務(wù)委員會,負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與管理規(guī)范;制定了客戶管理、費(fèi)用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業(yè)務(wù)流程及規(guī)范。
繼續(xù)加強(qiáng)項(xiàng)目儲備和客戶開發(fā)工作。
對客戶進(jìn)行細(xì)分,指定專門的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù),加強(qiáng)與客戶的日常溝通,同時開發(fā)了一批優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)客戶。
上半年開發(fā)儲備企業(yè)債項(xiàng)目***x,其中***x已經(jīng)簽署協(xié)議。
債券銷售交易客戶新增工商銀行等四家大型機(jī)構(gòu)客戶。
提高研究報告的專業(yè)水準(zhǔn)和實(shí)效性,與研究、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互動。
重點(diǎn)著眼于研究報告的準(zhǔn)確性實(shí)效性,得到了市場認(rèn)可,策略報告和專題報告對貨幣政策走向進(jìn)行了準(zhǔn)確的分析和預(yù)判。
同時積極參與了公司投資策略小組,集合理財方案設(shè)計(jì)小組,股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究工作。
加強(qiáng)合作與品牌創(chuàng)建。
以中國固定收益證券網(wǎng)的名義與證券時報社合作,成功舉辦了xx中國債市之星評選活動,在成都舉辦了大型債券投資策略報告及客戶聯(lián)誼會。
3、投行業(yè)務(wù):抓住了市場機(jī)會,初步實(shí)現(xiàn)突破
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通***x,企業(yè)融資部完成冠城大通、康達(dá)爾、深圳華強(qiáng)、桂林旅游***x,合計(jì)***x上市公司股改保薦項(xiàng)目,投資銀行總部完成桂柳工股改財務(wù)顧問項(xiàng)目。
同時,二個投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲備項(xiàng)目,合計(jì)有***x股改項(xiàng)目已簽署協(xié)議或正在實(shí)施;在會審核ipo項(xiàng)目***x,惠程電氣和三環(huán);再融資項(xiàng)目***x;收購兼并財務(wù)顧問***x。
(2)重點(diǎn)工作回顧
加大重點(diǎn)地區(qū)的客戶開發(fā)力度,實(shí)現(xiàn)股改收益。
充分利用公司資源,上半年以公司成立以來的最大力度進(jìn)行了地區(qū)的項(xiàng)目開發(fā),鞏固了投行業(yè)務(wù)的地區(qū)優(yōu)勢。
同時投行業(yè)務(wù)部門和區(qū)政府國資委、金融辦、證監(jiān)局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道,為區(qū)內(nèi)后續(xù)業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
為工作重心轉(zhuǎn)移做好了準(zhǔn)備。
針對政策環(huán)境和業(yè)務(wù)形勢的變化,投行部門及時調(diào)整策略,在努力爭取股改項(xiàng)目的同時,及時更新上會的ipo項(xiàng)目材料,加快ipo、在融資等客戶的開發(fā)和培育工作,逐漸將工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到企業(yè)改制、財務(wù)顧問方面,爭取核心客戶和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目儲備。
4、投資業(yè)務(wù):把握機(jī)會、積極轉(zhuǎn)型
(1)主要經(jīng)營業(yè)績
20xx年上半年,平均自營總規(guī)模2,36***x元,收入總額39***x元,實(shí)現(xiàn)利潤28***x元。
并完成了集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的產(chǎn)品設(shè)計(jì),做好了申報準(zhǔn)備。
(2)重點(diǎn)工作回顧
加強(qiáng)研究、積極提供決策支持和業(yè)務(wù)協(xié)作。
堅(jiān)持macro選股原則,從選股、基本面深入研究、實(shí)地調(diào)研等方面把好風(fēng)險控制第一關(guān),與研發(fā)中心一道挖掘市場投資機(jī)會,共同進(jìn)行股票池維護(hù),截止到6月初,股票池上半年總收益率達(dá)到67.2。
在關(guān)鍵時點(diǎn)正確研判大勢,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供支持;積極參與公司每日晨會,積極參與投資策略小組的各項(xiàng)工作,為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)提供及時的資訊和研判。
穩(wěn)步推進(jìn)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的籌備工作。
成立了客戶理財中心籌備小組,在規(guī)范類券商獲得業(yè)務(wù)資格前,完成了全部產(chǎn)品的設(shè)計(jì)及上報的準(zhǔn)備工作,并順利地完成了公司內(nèi)部路演和相關(guān)托管銀行的.初步交流溝通,完成了理財業(yè)務(wù)的軟硬件配置預(yù)算、評估和招標(biāo)準(zhǔn)備等一系列工作。
5、研究:整合研究資源,加強(qiáng)業(yè)務(wù)互動
完善研發(fā)產(chǎn)品線,加強(qiáng)產(chǎn)品推廣。
研發(fā)中心緊密關(guān)注市場動態(tài)和熱點(diǎn),根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶和營業(yè)部客戶的需求,推出了《導(dǎo)航晨報》、《研發(fā)股票池》及各類報告,為業(yè)務(wù)開發(fā)提供了豐富、及時的資訊支持。
同時,加快“走出去、市場化”的步伐,通過研討會、巡回報告等多樣化形式加強(qiáng)產(chǎn)品推廣,在電力、能源等行業(yè)領(lǐng)域形成了一定的優(yōu)勢和品牌。
整合研究資源,加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門互動。
集合研發(fā)中心、固定收益證券總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、證券投資部等部門研究力量,組成二級市場投資策略研究小組,為客戶開發(fā)和服務(wù)提供了有力的支持。
逐步探索針對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)的研究成果推廣,與債券、投行、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)部門開始形成有效的互動。
充實(shí)研究隊(duì)伍、建設(shè)研發(fā)體系。
上半年研發(fā)中心繼續(xù)引入了一批研究骨干,擴(kuò)大研究范圍,提高深度研究能力,為構(gòu)建優(yōu)秀的研究團(tuán)隊(duì)奠定了良好的基礎(chǔ)。
并且、設(shè)立了合理分工的工作小組,制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制度,基本建立了比較完善的研發(fā)體系。
(三)全力應(yīng)對訴訟案件,積極推進(jìn)增資擴(kuò)股
公司在本年度啟動了增資擴(kuò)股的準(zhǔn)備工作。
由于證券行業(yè)的良好發(fā)展前景,以及公司自身的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、贏利能力,經(jīng)過公司董事會和管理班子的努力,與多家機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸和商談,目前已有實(shí)力雄厚的機(jī)構(gòu)有意對公司增資,有望在下半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。
(四)以準(zhǔn)事業(yè)部制實(shí)施為契機(jī),提升了綜合管理水平
證券總結(jié)心得篇十四
二月二十號,來到山西大同證券開始我的實(shí)習(xí)生活。
“大同證券公司”,是中國證券史上最早成立的34家證券公司之一。1991年5月10日,人總行準(zhǔn)予公司重新登記,名稱變更為“大同證券公司”。1996年9月獲人總行重新登記為專業(yè)證券公司,名稱仍為“大同證券公司”。2000年1月,公司增資擴(kuò)股方案得到中國證監(jiān)會證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2000]20號文《關(guān)于核準(zhǔn)大同證券公司增資改制的批復(fù)》批準(zhǔn),名稱規(guī)范為“大同證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司”,注冊資本為人民幣一億元。目前,公司為上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會、中國國債協(xié)會會員,擁有13個上交所席位和5個深交所席位,在全國擁有10家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布北京、上海、深圳、河北、河南、內(nèi)蒙古、云南和山西省內(nèi)各地市。為投資者提供網(wǎng)上、電話、手機(jī)等多種交易平臺和境內(nèi)外證券行情揭示系統(tǒng)。與工行、農(nóng)行、建行、民生、華夏、交通等銀行開通了客戶資金第三方存管業(yè)務(wù)。公司擁有實(shí)力雄厚的研究團(tuán)隊(duì)和一批資深分析師,適時推出“新股申購、拋售策略”、“行業(yè)、個股深度研究報告”、“投資策略報告”、“熱點(diǎn)分析”及每日盤中“一對一短信”等特色服務(wù)。經(jīng)營宗旨是:誠信立業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展、求實(shí)創(chuàng)新。業(yè)務(wù)范圍有:證券代理買賣;代理登記開戶;證券投資咨詢;開放式基金代銷;中國證監(jiān)會批準(zhǔn)其他業(yè)務(wù)。
在實(shí)習(xí)過程中,我感受到公司“以人為本”的管理思想,始終把顧客的需要放在第一位,這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化。通過這段時間的學(xué)習(xí),從無知到認(rèn)知,漸漸的我了解到這個全新的專業(yè),讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的,在整個實(shí)習(xí)過程中,我每天都有很多的新的體會。
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。
第一周接觸的是前臺的工作。前臺主要的工作就是開戶,開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對于開戶流程,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;。
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;。
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;。
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。
客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:
2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;。
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在整個工作的過程中,我們也提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對較少的時候,我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。
第二周我們是在理財團(tuán)隊(duì),開始并不知道理財團(tuán)隊(duì)具體是做什么的,以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財項(xiàng)目,以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個部門在老師的帶領(lǐng)下,我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析,以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析,不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識,加上老師們的講解,股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,分析股票時要對這只股票的公司進(jìn)行了解,還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法,一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外,從日線圖,k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考,具體的選股以及合適時機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步,因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),還有很多需要學(xué)習(xí)。在理財團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間,老師每天在晨會后都會給我們開個小會,聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解,我想這個小會給了我們一個很好的工作開始??梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌,這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會,總結(jié)一天股市的變化,給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)??梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語,對股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn),在一些我們不太熟悉,或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中,職場的要點(diǎn)我3come文檔頻道們還有很多都還不了解,還有很多我們要去學(xué)習(xí),這是其他公司很難提供的培訓(xùn),這也讓我感覺到公司以職員為重的理念,公司進(jìn)步,職員也一同進(jìn)步。
第三周公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。
管理公司和基金托管公司?;鸬耐顿Y者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的,時間可長可短,一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定,時間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級市場進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金,公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益,收益型追求的是當(dāng)前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金?;鹉技仨毺崆?個月上報證監(jiān)會,在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報,基金的募集時間大概為三個月?;鹨?-6月才會建滿倉,因此基金可以用于測算股票的走勢?;鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%),其中贖回費(fèi)會隨持有年限的增加而減少。
通過本次的實(shí)習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認(rèn)識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風(fēng)險的市場,我們在投資證券市場時要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。
實(shí)習(xí)也是一個認(rèn)識社會,認(rèn)識職場很好的途徑,特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個過程中一定要虛心學(xué)習(xí),多聽,多看,多想,多做,畢竟很多我們都還是不懂的。大同證券給了我們這么好的一個學(xué)習(xí)機(jī)會,讓我們可以在公司各個不同的部門學(xué)習(xí)知識,我們就要充分利用好這得來不易的資源,好好學(xué)習(xí)。
證券總結(jié)心得篇十五
為期兩周的證券投資就快要結(jié)束了,通過這一周的學(xué)習(xí),不僅讓我學(xué)到了關(guān)于證券投資一些理論上的東西,還運(yùn)用華西證券交易軟件,結(jié)合所學(xué)的專業(yè)知識,根據(jù)實(shí)際中大盤的走勢,啟動模擬資金,進(jìn)行股票的操作,在各種技術(shù)指標(biāo)的分析幫助下,熟悉了股票的操作流程。總的來說,通過這兩周的實(shí)訓(xùn)讓我收獲不少。這次實(shí)訓(xùn)的重點(diǎn)除了模擬炒股之外,還有三個實(shí)驗(yàn),實(shí)驗(yàn)的內(nèi)容是選擇一個行業(yè),為了方便起見我們選擇一個行業(yè)中的十家公司進(jìn)行必要的行業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)分析和對其中的一家公司做一個綜合評述。這次實(shí)訓(xùn)我選擇的是煤炭行業(yè),選擇的十家公司分別是露天煤業(yè)、靖遠(yuǎn)煤電、四川盛大、新大洲a、平莊能源、神火股份、煤化氣、冀中能源、西山煤電、鄭州煤電。
必要的財務(wù)數(shù)據(jù)分析包括總資產(chǎn)、凈利潤、營業(yè)收入、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)凈利率、營業(yè)凈利率、凈資產(chǎn)報酬率。其中總資產(chǎn)凈利率=凈利潤/總資產(chǎn)×100%、營業(yè)凈利率=凈利潤/營業(yè)收入×100%、凈資產(chǎn)報酬率=凈利潤/凈資產(chǎn)×100%。在老師給的華西證券交易軟件上很方便的就找到了公司總資產(chǎn)、凈利潤、營業(yè)收入等公司基本的財務(wù)信息。而對于總資產(chǎn)凈利率、營業(yè)凈利率、凈資產(chǎn)報酬率的計(jì)算雖然不是特別的復(fù)雜,就把相應(yīng)的數(shù)據(jù)代進(jìn)公式中計(jì)算即可,但由于數(shù)據(jù)都有點(diǎn)復(fù)雜,給計(jì)算帶來了不小的麻煩。
然后就是分析公司的償債能力,具體參考的數(shù)據(jù)有權(quán)益負(fù)債比率,即衡量公司償債能力及分析資本結(jié)構(gòu)的一項(xiàng)指標(biāo),公式為:所有者權(quán)益/負(fù)債總額權(quán)益負(fù)債率越高公司償債能力越強(qiáng),但有時這并不完全是好事,很有可能說明公司缺乏刺激業(yè)績增長的擴(kuò)張項(xiàng)目所以無需過多借款,或者公司行業(yè)地位較弱,無法過多占用供應(yīng)商貨款。具體權(quán)益負(fù)債率為多少屬于正常在不同行業(yè)有不同標(biāo)準(zhǔn),如資本密集型行業(yè)權(quán)益負(fù)債率達(dá)到2或2以上都屬正常(有巨額固定資產(chǎn)保障),但對于一些輕資產(chǎn)加工制造和物流、商貿(mào)等第三產(chǎn)業(yè),權(quán)益負(fù)債率為1就可能有不安全的嫌疑。流動比率,即流動比率是流動資產(chǎn)對流動負(fù)債的比率,用來衡量企業(yè)流動資產(chǎn)在短期債務(wù)到期以前,可以變?yōu)楝F(xiàn)金用于償還負(fù)債的能力。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率,即應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率公司的應(yīng)收賬款在流動資產(chǎn)中具有舉足輕重的地位。公司的應(yīng)收賬款如能及時收回,公司的資金使用效率便能大幅提高。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率就是反映公司應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度的比率。它說明一定期間內(nèi)公司應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)為現(xiàn)金的平均次數(shù)。用時間表示的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度為應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù),也稱平均應(yīng)收賬款回收期或平均收現(xiàn)期。它表示公司從獲得應(yīng)收賬款的權(quán)利到收回款項(xiàng)、變成現(xiàn)金所需要的時間。最后我們還考察了公司的銷售情況,具體考察的指標(biāo)有銷售增長率,即銷售增長率是指企業(yè)本年銷售增長額與上年銷售額之間的比率,反映銷售的增減變動情況,是評價企業(yè)成長狀況和發(fā)展能力的重要指標(biāo)。其計(jì)算公式為:銷售增長率=本年銷售增長額/上年銷售額=(本年銷售額—上年銷售額)/上年銷售額。銷售增長率是衡量企業(yè)經(jīng)營狀況和市場占有能力、預(yù)測企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)拓展趨勢的重要指標(biāo),也是企業(yè)擴(kuò)張?jiān)隽抠Y本和存量資本的重要前提。該指標(biāo)越大,表明其增長速度越快,企業(yè)市場前景越好。
除了實(shí)驗(yàn)報告,還有模擬炒股,首先我們得到了10萬塊的啟動資金,然后運(yùn)用華西證券交易軟件,結(jié)合所學(xué)的專業(yè)知識,根據(jù)實(shí)際中大盤的走勢,進(jìn)行股票的操作,在各種技術(shù)指標(biāo)的分析幫助下知道了股票買賣的一些基本流程。由于年關(guān)將至,酒類的需求會得到很大的增長,進(jìn)而可能會拉動酒類股票的增長,鑒于這個原因,我選擇了古井貢酒這只股票買了20xx股。開始表現(xiàn)還不錯,第一天收盤的時候,每股都長了將近5毛錢,這讓我賺了差不多1000塊錢。但到了第三天酒類股票大跌,每股不僅沒賺,反而虧了2毛,在這個時候很多人都將酒類股票拋售,我覺得它一定會漲上來,就一直沒賣,結(jié)果反而越陷越深。
這次模擬操作我學(xué)到了很多,首先在這個市場,我們一定要冷靜,不能盲目的去驚訝于股市的大漲大跌,而失去思考能力,以至于做出錯誤的殺跌或追漲。如果沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的同時虧損時很容易使我們喪失理智。難以做出明智的決策,難以在賣與留之間做出抉擇。同樣,在我們看到一只股票死命的漲,就是大盤跌,它也還是在漲,心里就忍不住了,也想著殺進(jìn)去,殺進(jìn)去是可以,但是要深思熟慮,仔細(xì)分析一下該只股票為何可以這樣上漲,別糊里糊涂掉進(jìn)莊家的陷阱,接了他們的盤,而不自知。然后再看這只股票,就是一個勁的補(bǔ)跌,好像永遠(yuǎn)熬不到頭的樣子。所以,我們在入市的時候,要時刻保留自我的思考,去客觀的看待每只股票。而不是盲目的跟風(fēng)。
其次,在模擬炒股時,一定要自己的選股思路,不要碰自己不怎么熟悉的股票,我們應(yīng)該選擇幾只股票堅(jiān)持每天觀察其走勢,關(guān)心該公司的一切公告信息,運(yùn)用專業(yè)知識判斷公司的生產(chǎn)經(jīng)營狀況以及發(fā)展前景,再決定是否買進(jìn)。那樣我們的操作,才不至于出現(xiàn)失誤,時刻關(guān)注那些上市公司的信息,會讓我們把握住掘金的機(jī)會,行情的啟動,或者扭轉(zhuǎn),可能就是那些利好、利空帶來的,所以我們永遠(yuǎn)不能與市場脫節(jié),關(guān)注行情才能讓自己在投資上,獲得盈利。
總之,這次實(shí)訓(xùn),給了我不一般的體驗(yàn),相信會對我以后的投資理念產(chǎn)生重大的影響。這次實(shí)訓(xùn)操作使我邁出了投資第一步,今后我會繼續(xù)努力,在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),不斷地提高自己。通過本次實(shí)訓(xùn)更是增加了我對金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識,培養(yǎng)我綜合運(yùn)用專業(yè)知識分析、解決實(shí)際問題的能力。我堅(jiān)信通過以后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我會更好的融入這個領(lǐng)域。
通過為期五天的證券投資實(shí)訓(xùn),本學(xué)期的實(shí)訓(xùn)課程圓滿結(jié)束,在這僅有的短短幾天里,我們不僅學(xué)會了如何在網(wǎng)上進(jìn)行模擬炒股,而且對股票交易的各個環(huán)節(jié)和風(fēng)險方面有了更多的了解。
首先是對股票交易方式的了解。在實(shí)際的證券交易業(yè)務(wù)中,證券交易的方式可繁多,各種交易方式應(yīng)有盡有。按交易主體的不同,可以劃分為:相對買賣、拍賣標(biāo)購、競價買賣,按訂約與清算期限的關(guān)系劃分為:現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)交易、保證金信用交易;按證券交易地點(diǎn)不同,將證券交易方式分為:局部交易、柜臺交易、拍賣市場的買賣、交易所在場交易等。以下為幾種基本的股票交易方式:
(1)相對買賣。相對買賣是一個買主對一個賣主的交易,大多數(shù)商務(wù)交易都采取這種方法,是屬于原始交易方法。買方或賣方根據(jù)各自的標(biāo)準(zhǔn)選擇合適的賣方或買方,以達(dá)成交易合同,直至合同履行。
(2)拍賣標(biāo)購。拍賣標(biāo)購使買賣某一方變成多個,要么一個賣主對多數(shù)買主,要么一個買主對多個賣主,在這種條件下,不僅有買主或賣主的競爭,而且有買主與買主,賣主與賣主之間的競爭。在一個賣主與多個買主的交易中,買主竟相出高價,謀求購買某種出售的標(biāo)的物,賣主則與出價最高的買主達(dá)成交易。
(3)競價買賣。競價買賣與拍賣標(biāo)購的區(qū)別在于:交易的雙方,即買主和賣主,都是多于一個的多數(shù)買主與多數(shù)賣主之間的交易,竟價買賣把全國或某地區(qū)的證券供求集中在證券交易所,使很多買主與很多賣主相互竟價,以實(shí)現(xiàn)出價最高的買主與報價最低的賣主達(dá)成交易。由于這種買賣方式集中了多數(shù)的買主和賣主,并以相互競價的方式達(dá)成交易,因而比相對買賣和拍賣、標(biāo)購都較好地體現(xiàn)出均衡、公平合理的價格。
(4)現(xiàn)貨交易。所謂現(xiàn)貨交易就是買賣成交后,立即(一般指當(dāng)天)履行合同的交易。(5)期貨交易。期貨交易與現(xiàn)貨交易不同,它是成交與履約間隔開來的一種交易方式。(6)期權(quán)交易,又稱選擇權(quán)交易。即按契約規(guī)定的期、價格和數(shù)量,買賣某一特定有價證券的權(quán)利所進(jìn)行的交易。
然后便是股票風(fēng)險的一些內(nèi)容,能夠認(rèn)識到股票的風(fēng)險才能將股票帶來的風(fēng)險降至最小,股票投資風(fēng)險包括兩部分內(nèi)容:
1、股票投資收益風(fēng)險。投資的目的是使資本增值,取得投資收益。如果投資結(jié)果投資人可能獲取不到比存銀行或購買債券等其它有價證券更高的收益,甚至未能獲取收益,那么對投資者來說意味著遭受了風(fēng)險,這種風(fēng)險稱之為投資收益風(fēng)險。
2、股票投資資本風(fēng)險。股票投資資本風(fēng)險是指投資者在股票投資中面臨著投資資本遭受損失的可能性。
在股票投資中使投資者有可能蒙受損失的風(fēng)險可歸納成兩大類:一是系統(tǒng)性風(fēng)險;二是非系統(tǒng)性風(fēng)險。
系統(tǒng)性風(fēng)險指由于某種因素對市場上所有證券都會帶來損失的可能性。系統(tǒng)性風(fēng)險包括政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、心理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等:
1)政治風(fēng)險。政治風(fēng)險是指足以影響股價變動的國內(nèi)外政治活動以及政府的政策、措施、法令等。
2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是指影響股價波動的各種經(jīng)濟(jì)因素,包括:經(jīng)濟(jì)增長情況、經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)、利率、匯率變動、財政收支狀況、貨幣供應(yīng)量、物價、國際收支等。
3)心理風(fēng)險。心理風(fēng)險是指投資者的心理變化對股價變動產(chǎn)生的影響。
4)技術(shù)風(fēng)險。技術(shù)風(fēng)險是指股票市場內(nèi)部因技術(shù)性操作因素引起股價波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
非系統(tǒng)性風(fēng)險是指某些對單個股票造成損失的可能性。這種風(fēng)險既來之股票上市公司外部,也來自股票上市公司內(nèi)部,在一般情況下非系統(tǒng)性風(fēng)險主要來自股票上市公司內(nèi)部。非系統(tǒng)性風(fēng)險的來源歸納起來主要是以下兩方面:
1)經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險是指因公司經(jīng)營不善而來的風(fēng)險。
2)財務(wù)風(fēng)險。財務(wù)風(fēng)險是指公司的資金困難引起的風(fēng)險
股市有風(fēng)險,那么對風(fēng)險如何防范,有下列方法:
1、分散系統(tǒng)風(fēng)險
股市操作有句諺語:“不要把雞蛋都放在一個籃子里”,這話道出了分散風(fēng)險的哲理。
1)辦法之一是“分散投資資金單位”。如果把資金平均分散到數(shù)家乃至許多家任意選出的公司股票上,總的投資收益率變動,總的投資風(fēng)險就會大大降低。即使有不測風(fēng)云,也會“東方不亮西方亮”,不至于“全軍覆沒”。
2)辦法之二是“行業(yè)選擇分散”。證券投資、尤其是股票投資不僅要對不同的公司分散投資,而且這些不同的公司也不宜都是同行業(yè)的或相鄰行業(yè)的,最好是有一部分或都是不同行業(yè)的,因?yàn)楣餐慕?jīng)濟(jì)環(huán)境會對同行業(yè)的企業(yè)和相鄰行業(yè)的'企業(yè)帶來相同的影響,如果投資選擇的是同行業(yè)或相鄰行業(yè)的不同企業(yè),也達(dá)不到分散風(fēng)險的目的。
3)辦法之三是“時間分散”。就股票而言,只要股份公司盈利,股票持有人就會定期收到公司發(fā)放的股息與紅利。
4)辦法之四是“季節(jié)分散”。股票的價格,在股市的淡旺季會有較大的差異。由于股市淡季股價會下跌,將造成股票賣出者的額外損失。因此,在不能預(yù)測股票淡旺程度的情況下,應(yīng)把投資或收回投資的時間拉長,不急于向股市注入資本或抽回資金,用數(shù)月或更長的時間來完成此項(xiàng)購入或賣出計(jì)劃,以降低風(fēng)險程度。
2、回避市場風(fēng)險
市場風(fēng)險來自各種因素,需要綜合運(yùn)用回避方法。
1)掌握趨勢。對每種股票價位變動的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)的分析,從中了解其循環(huán)變動的規(guī)律,了解收益的持續(xù)增長能力。例如小汽車制造業(yè),在社會經(jīng)濟(jì)比較繁榮時,其公司利潤有保證,小汽車的消費(fèi)者就會大為減少,這時期一般就不能輕易購買它的股票。
2)搭配周期股。有的企業(yè)受其自身的經(jīng)營限制,一年里總有那么一段時間停工停產(chǎn),其股價在這段時間里大多會下跌,為了避免因股價下跌而造成的損失,可策略性地購入另一些開工、停工剛好相反的股票進(jìn)行組合,互相彌補(bǔ)股價可能下跌所造成的損失。
3)選擇買賣時機(jī)。以股價變化的歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),算出標(biāo)準(zhǔn)誤差,并以此為選擇買賣時機(jī)的一般標(biāo)準(zhǔn),當(dāng)股價低于標(biāo)準(zhǔn)誤差下限時,可以購進(jìn)股票,當(dāng)股價高于標(biāo)準(zhǔn)誤差上限時,最好把手頭的股票賣掉。
4)注意投資期。企業(yè)的經(jīng)營狀況往往呈一定的周期性,經(jīng)濟(jì)氣候好時,股市交易活躍;經(jīng)濟(jì)氣候不好時,股市交易必然凋零。要注意不要把股市淡季作為大宗股票投資期。因此,有可能地正確地判定當(dāng)時經(jīng)濟(jì)狀況在興衰循環(huán)中所處的地位,把握好投資期限。
3、防范經(jīng)營風(fēng)險
在購買股票前,要認(rèn)真分析有關(guān)投資對象,即某企業(yè)或公司的財務(wù)報告,研究它現(xiàn)在的經(jīng)營情況以及在競爭中的地位和以往的盈利情況趨勢。如果能保持收益持續(xù)增長、發(fā)展計(jì)劃切實(shí)可行的企業(yè)當(dāng)作股票投資對象,而和那些經(jīng)營狀況不良的企業(yè)或公司保持一定的投資距離,就能較好地防范經(jīng)營風(fēng)險。
4、避開購買力風(fēng)險
在通貨膨脹期內(nèi),應(yīng)留意市場上價格上漲幅度高的商品,從生產(chǎn)該類商品的企業(yè)中挑選出獲利水平和能力高的企業(yè)來。當(dāng)通貨膨脹率異常高時,應(yīng)把保值作為首要因素,如果能購買到保值產(chǎn)品的股票,則可避開通貨膨脹帶來的購買力風(fēng)險。
5、避免利率風(fēng)險
盡量了解企業(yè)營運(yùn)資金中自有成份的比例,利率升高時,會給借款較多的企業(yè)或公司造成較大困難,從而殃及股票價格,而利率的升降對那些借款較少、自有資金較多的企業(yè)或公司影響不大。因而,利率趨高時,一般要少買或不買借款較多的企業(yè)股票,利率波動變化難以捉摸時,應(yīng)優(yōu)先購買那些自有資金較多企業(yè)的股票,這樣就可基本上避免利率風(fēng)險。
經(jīng)過了這幾天的實(shí)訓(xùn),我深刻認(rèn)識到炒股是個技術(shù)活,只是模擬炒股就給我?guī)砹司薮蟮睦щy,讓我們感覺很棘手,何況真正的實(shí)戰(zhàn)遠(yuǎn)比這要復(fù)雜,股票的風(fēng)險是我們難以預(yù)料的,稍有不慎,滿盤皆輸,本學(xué)期雖然學(xué)了很多關(guān)于證券投資的知識,但這對于我們要成為一名優(yōu)秀的證券投資者來說還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,況且學(xué)的再多的理論比不上一次真正的實(shí)踐,因此這一周的實(shí)訓(xùn)課讓我們學(xué)到了更多,在這里也希望學(xué)校在我們剩余的大學(xué)生涯中能給我們更多這樣的實(shí)踐機(jī)會。在今后的空閑時間里,我會更加密切的關(guān)注股市的變化,繼續(xù)學(xué)習(xí)關(guān)于證券投資方面的知識。
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