總結(jié)是對自己思考的結(jié)果進行歸納和總結(jié),可以幫助我們更好地理解和解決問題。在寫總結(jié)時,要注意語言的簡練和準確性,避免使用模糊和含糊不清的詞語和表達方式。以下是一些總結(jié)的經(jīng)典范例,歡迎大家參閱和借鑒。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
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郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二
眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工,在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以,經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先,對于內(nèi)控的理解為:它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理。其次,談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一,合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅持從嚴治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長。
第三,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,如何才能使其深入人心,促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應(yīng)該做到以下四點。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強化法紀意識,認真學(xué)習(xí)法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,同時強化自覺意識,嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
第三,要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,而一到真正處理業(yè)務(wù)時,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三
題
目:
內(nèi)控提升品質(zhì),合規(guī)創(chuàng)造價值 姓
名: 余加強 單
位: 儀征白沙支行
內(nèi)控提升品質(zhì),合規(guī)創(chuàng)造價值
1 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容
1.1 內(nèi)部環(huán)境
內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),一般包括智力結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。
1.2 風(fēng)險評估
風(fēng)險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標相關(guān)的風(fēng)險,合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險評估,應(yīng)當準確識別與現(xiàn)實目標相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險,確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果,結(jié)合風(fēng)險承受度,權(quán)衡風(fēng)險與收益,綜合運用風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險分擔和風(fēng)險承受等應(yīng)對策略,實現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制。
1.3 控制活動
控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果,采用相應(yīng)的控制措施,將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)。控制措施一般包括:不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時,銀行應(yīng)當建立重大風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制,明確風(fēng)險預(yù)警標準,對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件,制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序,確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。
1.4 信息與溝通
信息與溝通是銀行及時、準確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息,確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進行有效溝通。
銀行應(yīng)當利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享,充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制,保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。
銀行應(yīng)當建立反舞弊機制,堅持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,明確反舞弊工作的重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限,規(guī)范舞弊案件的舉報、調(diào)查、處理、報告和補救程序。
1.5 內(nèi)部監(jiān)督
銀行應(yīng)當制定內(nèi)部監(jiān)督制度,明確內(nèi)部審計機構(gòu)和其他內(nèi)部機構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限,規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求,并制定內(nèi)部控制缺陷認定標準,對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,應(yīng)當分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,提出整改的方案,采取適當?shù)男问郊皶r向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。銀行應(yīng)當結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,定期對內(nèi)部控制的有效性進行自我評價,出具內(nèi)部控制自我評價報告。
2 我行當前內(nèi)控合規(guī)的問題
2.1 內(nèi)控觀念認識有偏差。
商業(yè)銀行內(nèi)控機制作為一種自律行為,必然受內(nèi)控觀念影響和支配,而在實際工作中,對內(nèi)控觀念的認識存在許多偏差:一是許多人往往簡單地認為內(nèi)控機制就是各種規(guī)章制度的匯總,而忽視內(nèi)控機制是業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制;二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任;三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系,認為內(nèi)控嚴則業(yè)務(wù)損;四是誤認為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識。這種認識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法,從而違背內(nèi)控機制事前控制的特點,埋下風(fēng)險隱患。
2.2 內(nèi)控機制不健全。
目前,我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機制從總體上有了很大的進步,但實效性還不是很理想,突出表現(xiàn)在:一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式,抓落實的力度不夠,遇到具體問題,靈活性講得多,原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務(wù)和計算機業(yè)務(wù)的管理制度滯后,無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要;一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼,缺乏統(tǒng)一的考慮,影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴謹。
2.3 內(nèi)控運行機制失調(diào)。
在實際工作中,業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者,又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者,這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時,銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確,或政出多門、或相互推諉,不能形成協(xié)調(diào)和制約機制。
2.4 權(quán)力制約失衡。
突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高,但由于權(quán)力沒有受到約束,缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制,權(quán)責(zé)失衡,導(dǎo)致個別負責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生,嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。
2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化。
目前,各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負責(zé)制,但稽核部門作為內(nèi)部機構(gòu),地位不超脫,職能不獨立,難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督,并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報,不能獨立作出決定?;吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。
3 對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點建議 3.1 完善銀行組織管理體系,創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。
銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,如何提升自身的風(fēng)險管理能力的問題,創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負責(zé)制,保證董事會是全行最高權(quán)力機構(gòu),切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上,改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,實行對總行法人負責(zé)的內(nèi)部稽核制度,加強總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。
3.2 加強崗位內(nèi)部控制機制建設(shè),實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。
一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計崗位責(zé)任制,堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離,重要空白憑證保管與使用相分離,賬務(wù)收支審批與會計核算相分離,呆賬準備金的確認與銷核相分離,賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準則,按照會計制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負擔的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位,明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限,并相互制衡。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔相應(yīng)的工作責(zé)任;三是加強業(yè)務(wù)操作的事后檢查,每項業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)iT崗位對該項業(yè)務(wù)處理的整個流程進行綜合把關(guān)和全過程的檢查,確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正。
3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機制,保證資產(chǎn)運用的安全性和盈利性。
一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,防止分支機構(gòu)權(quán)力過大,資產(chǎn)風(fēng)險不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實。建立會計內(nèi)部控制負責(zé)制,主管會計的副行長向行長負責(zé),應(yīng)定期檢查會計工作;會計主管對主管行長負責(zé),具體組織和管理各項會計工作,監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實,處理重要會計事項,定期抽查重要會計業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)問題及時解決,定期向主管行長匯報工作,但不參與具體事務(wù);一般會計人員對會計主管負責(zé),執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程,履行所承擔職責(zé);下級行對上級行負責(zé),并接受總機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
3.4加強銀行內(nèi)控電子化管理,保障銀行業(yè)務(wù)的正常運行。
銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。
3.5加強業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,防范員工舞弊行為。
交叉檢查是銀行實施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施,也是銀行會計控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計的基本出發(fā)點,因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則,實行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,使銀行每個人、每項業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。
3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制。
首先,改革銀行用人制度。在引入競爭機制,實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,進一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任,創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制,讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位,注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風(fēng)險意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人,要揚長避短,量才為用,使人才配備盡量合理化,這是留住人才的有效措施之一,也是優(yōu)化人才配置,提高銀行業(yè)風(fēng)險防范水平的必備條件。其次,創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責(zé)任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三,加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法,加強員工再教育和再培訓(xùn),促進員工知識更新,使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險管理型人才。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四
通過此次學(xué)習(xí)活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識,防范于未然。
(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育,認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
年即將進入尾聲,回顧近一年的工作,可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括,作為進入省公司管理機關(guān)第一個完整的工作年,我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變,按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求,較好地完成了各項工作任務(wù)。現(xiàn)簡要總結(jié)如下:
第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險梳理,確定風(fēng)險點31條,針對10個關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設(shè),協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點梳理廉潔風(fēng)險防控清單6項清單的編制,并制定廉潔風(fēng)險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程,明確“三重一大”決策事項范圍,規(guī)范上會流程,做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認,確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理,牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作,積極完成問題整改,并根據(jù)新的合同管理要求,做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合,全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控,完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理,牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作,收集整理審計需要相關(guān)材料,協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求,完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項,牽頭完成質(zhì)量體系審核改版,完成hse體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道,截至10月,審核修改并上稿91篇,其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強化重點工作督察督辦,對要求的重點工作及時在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié),對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集,呈報領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定,做好經(jīng)營分析會、工作總結(jié)會等各類會議的會務(wù)籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團相關(guān)工作。
1.專業(yè)能力需進一步加強。一是對于專業(yè)知識的學(xué)習(xí)掌握不夠,撰寫相關(guān)材料水平不足,專業(yè)性不強。二是對于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入,不能很好地指導(dǎo)并開展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進一步提升。因事務(wù)性工作繁雜,多頭對應(yīng)多個處室,忙于應(yīng)付,導(dǎo)致個別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調(diào)能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠,對于重點工作的進展反饋不夠及時。
4.思考問題的全面性不足。對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作,做前的思考不夠深入,導(dǎo)致工作效果不佳。
1.提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā),不斷加強專業(yè)知識學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì),認真履行崗位職責(zé),不折不扣地完成各項工作。
2.提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強化內(nèi)控管理工作,牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制,完善內(nèi)部控制管理體系,確保順利通過內(nèi)控測試。二是進一步強化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作,嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作,杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時增加議題,確保會議的嚴肅性和紀律性,做好會議記錄和資料存檔,為專項檢查做好準備。三是持續(xù)強化合同管理,嚴格按照合同管理實施細則和合同系統(tǒng)操作要求,做好合同簽約依據(jù)的審核,做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo),確保無事后合同發(fā)生,確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風(fēng)險管控,牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險清單梳理,確保新修訂的制度對各項風(fēng)險漏洞有效管控。
3.提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道,積極調(diào)動各部門對宣傳工作的積極性,加強引導(dǎo),助力各項工作順利推進。
4.提高對內(nèi)對外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能,認真抓好督查督辦工作管理,及時反饋工作進展,確保工作執(zhí)行力落實到位。
5.提高工作主動性,加強相互協(xié)作配合能力。主動補位、相互配合,高效推進各項工作。
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五
____年以來,結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部實際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇六
今年以來,在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實際,緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標,堅持“違規(guī)就是風(fēng)險,安全就是效益”的風(fēng)險理念,在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作,切實加強合規(guī)風(fēng)險管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,促進了全行各項工作的順利開展。現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下:
(一)提高認識,重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗,案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題,內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程,杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標責(zé)任書;三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風(fēng)險提示和案例通報;四是對重點機構(gòu)、重點風(fēng)險類型、重點人員進行風(fēng)險排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落實和執(zhí)行。同時,加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核,促進了案防安保工作的順利開展。
(二)明確目標,促進合規(guī)文化建設(shè)
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年,各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神,要堅持內(nèi)控建設(shè),建立健全各項規(guī)章制度。二是責(zé)任落實到人,職責(zé)分工明確,形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識,加強領(lǐng)導(dǎo)組織,形成一級抓一級,層層抓落實的工作格局。同時,稽核隊伍從實際出發(fā),每個部門派駐風(fēng)險管控員,堅持做到具體問題具體分析,發(fā)現(xiàn)問題及時整改,建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險防范環(huán)境,強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際,從基本崗位職責(zé)入手,由員工自己定制度,自已查風(fēng)險,讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施,讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟,通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉,實現(xiàn)真正的合規(guī)。
(三)創(chuàng)新方法,加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務(wù),對于事后監(jiān)督人員,認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務(wù),圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面,加大力度監(jiān)督,將風(fēng)險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法,理清工作思路,事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領(lǐng)導(dǎo)要求,監(jiān)督工作中的每個細節(jié),及時處理和反映工作中的問題,及時糾正工作中的差錯,防范風(fēng)險事故的發(fā)生,保證網(wǎng)點工作的正常運 行。
(四)內(nèi)外結(jié)合,完善財務(wù)審計
我行剛剛成立,內(nèi)控合規(guī)部針對財務(wù)制度不完善,組織合規(guī)部對各項財務(wù)進行審計。一是組織對去年財務(wù)進行全面審計,針對審計出的疑問,交由各部門負責(zé)人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計,保證我行財務(wù)工作的合法、公正。三是對存在風(fēng)險的部門進行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等,將風(fēng)險降至最低。
(一)案防基礎(chǔ)簿弱,力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位,對案防工作只是開會聽聽,在開展各項工作中對案防工作不夠重視,促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員,各部(室)沒有案防專職人員,對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題,缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多,員工對案防工作不能深刻認識,促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè),需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工,沒有工作經(jīng)驗, 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善,工作要求不明確,還處在摸著石頭過河的初級階段。
(三)合規(guī)意識不強,需加強學(xué)習(xí)
一是認為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情,在推進中缺乏主動性和積極性,因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況;二是認為合規(guī)文化建設(shè)是上級部門的事情,上下傳導(dǎo)不暢;三是認為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情,合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進行完善,從而使我行的安全風(fēng)險降至最低;二是積極進行案防文件的教育學(xué)習(xí),提高員工自身對案防風(fēng)險的認識,逐步將風(fēng)險觀念植根于每個員工心里,爭取做到零風(fēng)險。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇七
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,我談幾點粗淺見解。
一、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明,當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:。
三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),上追兩級。四是銀企密切配合,按照出國留學(xué)家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。
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郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇八
通過此次學(xué)習(xí)活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識,防范于未然。
(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育,認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
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郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇九
xx年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導(dǎo)向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險及案件風(fēng)險評估能力、改善操作風(fēng)險及案件風(fēng)險控制措施和手段的作用,增強機構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風(fēng)險。
xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:
一、推進合規(guī)體系建設(shè),逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下,由行長室負責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險管理框架。
為健全我行合規(guī)風(fēng)險管理體制,推進合規(guī)風(fēng)險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門,具體負責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風(fēng)險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調(diào)會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風(fēng)險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負責(zé)。
1
同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),工作內(nèi)容,報告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會議,明確工作方針,層層簽署目標責(zé)任書 xx年x月xx日,我行召開全行員工會議,在會上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實際情況,就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓(xùn),風(fēng)險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責(zé)人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責(zé)任書》,將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級明確落實到部門。
xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù),新機構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,對存在的風(fēng)險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),夯實“制度治行”基礎(chǔ)。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求,結(jié)合我行工作實際,制定了《合規(guī)風(fēng)險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險管理計劃制訂、合規(guī)風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試,通過近 2
一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主, 客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點,結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作,提高報送質(zhì)量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的.統(tǒng)計質(zhì)量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持續(xù)開展案件風(fēng)險排查,提升案件防控能力
我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。
持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當行為專項風(fēng)險排查,推進全員強制休假和輪崗相結(jié)合,覆蓋面達到100%。對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動,以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風(fēng)險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項檔案,發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時整改和糾正。
七、注重人員日常培訓(xùn)工作,進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍
xx年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動,采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓(xùn)的具體落實,注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊伍在培訓(xùn)工作中的積極作用,在全行上下倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),進一步提升合規(guī)意識和風(fēng)險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
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郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十
根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔201x〕91號文件的要求,我認真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)201x年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實際,將自查情況報告如下:
一、自身行為。
我們認真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記,正確開啟防尾隨門。值班守庫時,值班人員和住社人員各司其職,認真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進入金庫,從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。
通過此次自查,我會不斷提高對合規(guī)工作的認識,主動查找工作中的風(fēng)險隱患,學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,會及時善意提醒,發(fā)現(xiàn)有重大問題,會及時上報,確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十一
首先,合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次,合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次,合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進信用社的健康發(fā)展?我認為,惟有做到“五個到位”:
一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),學(xué)會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?!鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規(guī),行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,達到警鐘常鳴、防患未然的目的??傊覀兠棵麊T工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀的信合人,為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十二
開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:。
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計*次,參加人員**人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******、*****、****委員會,調(diào)整了**審查委員會、*****委員會、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題,明確落實整改責(zé)任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《**通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人,堅持“誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過場。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十三
10月,網(wǎng)點結(jié)合上級行對網(wǎng)點的各項檢查,開展了各項自查及整改的全面梳理工作,認真查找規(guī)章制度缺漏,整理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點,對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行了合規(guī)風(fēng)險排查,并及時制定了相關(guān)整改措施,取得了良好的成效。現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:
一、合規(guī)管理基本情況。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題。
通過自查自糾,我行存在的主要問題為:
針對上述問題,網(wǎng)點采取以下整改措施:
(一)、下一階段,我行還須強化思想教育,緊抓思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行合規(guī)風(fēng)險教育,整取依法合規(guī)經(jīng)營的意識。
(二)、臨柜員工必須具有風(fēng)險管理意識,加強自我保護意識,提高對內(nèi)控中的重點環(huán)節(jié)的認識,認真學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù),熟悉掌握崗位技能,把風(fēng)險降到最低。同時進一步強化崗位督促約束,促進各項操作流程規(guī)范化,形成一個相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運作機制。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十四
內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)(六篇)
銀行內(nèi)控合規(guī)工作年度總結(jié)(一)
省分行內(nèi)控合規(guī)部:
**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點,今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求,在努力完成審計檢查工作的同時,積極轉(zhuǎn)變觀念,推進內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險管理等工作?,F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下:
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。
根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標:一是完善內(nèi)控體系建設(shè),積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化;二是強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè),內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次;三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求,初步建立全行風(fēng)險管理體系;四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺,實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享,降低內(nèi)控管理成本,提高風(fēng)險控制效率;五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
探索合規(guī)管理模式,初步建立合規(guī)管理體系;三是進一步完善操作風(fēng)險識別與評估,完善操作風(fēng)險管理;四是加強重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查,提高審計檢查工作的針對性和有效性;五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進行了新一輪的修訂,以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實施辦法(試行)》進行了相應(yīng)的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能;二是進一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分;三是進一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項制度;四是進一步規(guī)范各項報告格式;五是進一步完善考核評價體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》、《中國工商銀行**分行機關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》等。
行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》,要求各支行(部)所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效,會前,以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準備述職材料,整理了20**年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),并就各支行20**年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計了部分問題。會后,就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報,肯定工作成績,推廣工作經(jīng)驗,分析存在問題,指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
,對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作,重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高,其中平湖支行進步較大,內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。5、完善內(nèi)控專管員管理。
(1)為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險中的作用,更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求,出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點,一是對內(nèi)控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定;二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分;三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求;四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制,規(guī)定內(nèi)控專管員承擔全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責(zé)任;五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用,對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
(2)向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng),使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮,也提高了該系統(tǒng)的利用率,同時為規(guī)范使用,還制定了嚴格的管理制度。為此,還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,通過授課,使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高,為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程,銀監(jiān)會和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度,獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例,在形式上作了不少創(chuàng)新,取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,使得參加比賽的人員更多,突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,在回答必答題時如果指定人員不能回答,可以向方陣求助,活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導(dǎo)意義,專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像,集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象,通過直觀生動的案例展示,一方面使競賽過程生動活潑,另一方面,也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。
7、積極組織各項內(nèi)控評價相關(guān)工作(1)根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法,結(jié)合我行實際,今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價,從現(xiàn)場評價情況看,各行內(nèi)控管理水平有較大提高,一是得分普遍提高,幅度較大;二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分;三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降,同時問題分布的范圍也大大縮小了;四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分,而且得分提高幅度較大。
(2)對20**年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題,我行已落實整改,所有問題均整改落實到位;對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。
(3)認真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作,自查在三個層面展開,一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié),同時整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料,做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作;二是布置各專業(yè)部門針對自查方案,對各項業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,對涉及業(yè)務(wù)的進行全面自查;三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束,評價結(jié)果尚未反饋。
二、積極探索合規(guī)工作思路,完善合規(guī)體制建設(shè)1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點建立合規(guī)風(fēng)險管理機制(1)進一步完善績效考核制度,加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,我們增加了合規(guī)管理的考核比例,使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求;二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關(guān)政策的變化,對有關(guān)規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容,同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題,必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
承擔的責(zé)任;二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度;三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度,加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險為立足點認真清理規(guī)章制度(1)全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險點,清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面,我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個,其中整合3個,修訂34個,廢止18個,繼續(xù)執(zhí)行76個。
(2)建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營,從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制,我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”,規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時,必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議,從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視,使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險監(jiān)測指標為抓手,加強操作風(fēng)險管理
1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監(jiān)測工作,并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險,提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議,如提高信貸工作前瞻性,切實做好貸前調(diào)查工作,把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移,嚴把風(fēng)險質(zhì)量關(guān);進一步落實貸后管理工作責(zé)任制,定期進行考核評價,并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤,努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平;加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理,特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,要進行認真分析,從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險狀況;處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系,認真落實反洗錢工作制度,杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險;充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,保障他們服務(wù)于本職工作的時間,重視上門催收工作,合理安排車輛或交通費用,提高催收成功率與及時分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因,根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施,必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認真落實操作風(fēng)險管理指導(dǎo),一是建立操作風(fēng)險提示制度,對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險問題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議;二是建立操作風(fēng)險通報制度,對上述情況同時通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作
我行成立了以卜克強行長為組長,各位副行長為副組長,各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
,組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流,開展“學(xué)習(xí)貫徹指南,查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動,組織知識競賽、辯論賽等形式,進一步拓展學(xué)習(xí)渠道,加深員工印象。中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點;三是落實日常管理措施,把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點;四是落實考前輔導(dǎo)
工作
,分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題,下發(fā)支行,要求組織學(xué)習(xí);五是認真組織省分行統(tǒng)一考試,本次考試,根據(jù)省分行的要求,我行組織136名員工集中到分行參加考試,除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,其他135位員工均認真參加了考試,合格率為100%;六是組織內(nèi)控防案知識
競賽,深化培訓(xùn)效果,我行組織了內(nèi)控防案知識競賽,其中,《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內(nèi)容,占總題量的15%左右。
進行督查,確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題,涉及問題金額2.75億元。(2)抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行專項檢查的通知》的文件要求,我行組成檢查組,對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及...
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十五
今年,工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇,加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新,圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力,努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求,不斷加強內(nèi)控管理,深化體制機制改革,突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作,確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價。
二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況,對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價,使評價結(jié)果能真實、準確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作,對照內(nèi)控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn),充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的'引導(dǎo)作用,重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負責(zé)人合規(guī)性審計檢查,客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查。
二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作。
三是落實按月開展各類準風(fēng)險事件核查審計工作,促進運行管理質(zhì)量提高。
一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標,實施月度、季度、半年度監(jiān)測,及時編寫操作風(fēng)險管理報告,管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》。
二是認真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作,并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作,強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
一是規(guī)范制度管理工作,及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核。
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作,要結(jié)合檢查監(jiān)督情況,以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標準,開展分析、評估,提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議。
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面,又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則,對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究,統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用,在加強監(jiān)督情況的綜合分析,鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上,根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴格處理。
郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十六
在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中,我深刻認識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控經(jīng)營相伴,推進合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障,也是風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解。
一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。
要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力。
同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。
一要樹立正確指導(dǎo)思想。
要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。
二要建立健全各項規(guī)章制度。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。
三要堅持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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郵政內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十七
xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)。
今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。
我行嚴格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密的工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對xx年8月至xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密的工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的`經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
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