無論是學(xué)習(xí)、工作還是生活中的經(jīng)歷，總結(jié)都是不可或缺的一環(huán)。在寫總結(jié)時(shí)，要注重客觀真實(shí)、簡明扼要。通過閱讀總結(jié)范文，我們可以學(xué)習(xí)到一些寫作技巧和表達(dá)方法，提升自己的寫作能力。
證券與銀行論文篇一
目前所在地：上海。
民族：漢族。
戶口所在地：上海。
身材：177cm50kg。
婚姻狀況：未婚。
年齡：37歲。
求職意向及工作經(jīng)歷。
人才類型：普通求職。
應(yīng)聘職位：證券/金融/投資：證券分析師、股票/期貨操盤手、
工作年限：12。
職稱：無職稱。
求職類型：全職。
可到職日期：隨時(shí)
月薪要求：5000--8000。
希望工作地區(qū)：上海。
個(gè)人工作經(jīng)歷：
公司名稱：申銀萬國投資管理有限公司。
公司性質(zhì)：私營企業(yè)。
所屬行業(yè)：會計(jì)/金融/銀行/保險(xiǎn)。
擔(dān)任職務(wù)：高級投資經(jīng)理。
工作描述：
工作職責(zé)：
1.為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供理財(cái)建議;。
2.組織市場推廣活動(dòng)，負(fù)責(zé)理財(cái)活動(dòng)的策劃、實(shí)施與效果評估;。
3.組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)與考核;。
4.中高端客戶服務(wù)。
主要業(yè)績：
1.在滬指振蕩下挫15%市場環(huán)境下，所薦個(gè)股漲幅達(dá)85%，其最高漲幅逾175%;。
2.拓展高端客戶,迄今托管客戶證券賬戶市值逾千萬;。
3.培訓(xùn)管理一支過20人團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)業(yè)績在全公司系統(tǒng)名列前茅。
離職原因：
公司名稱：
起止年月：-04～-01廣發(fā)證券投資有限公司。
公司性質(zhì)：外商獨(dú)資。
所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。
擔(dān)任職務(wù)：采購部行政主管。
工作描述：工作職責(zé)：
1.撰寫采購成本分析報(bào)告，制定成本控制考評與預(yù)算決策制度;。
2.拓展亞太地區(qū)供應(yīng)商渠道，主持供應(yīng)商價(jià)格談判;。
3.財(cái)務(wù)報(bào)賬，確保采購資金落實(shí)到位;。
主要業(yè)績：
2.年度采購成本削減5%，獲公司預(yù)算目標(biāo)達(dá)成獎(jiǎng)勵(lì)。
離職原因：
公司名稱：
公司性質(zhì)：外商獨(dú)資。
所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。
證券與銀行論文篇二
姓名：性別：女
出生日期：87.07民族：漢
戶口所在：江蘇南京目前所在：南京
畢業(yè)院校：南京工業(yè)大學(xué)政治面貌：團(tuán)員
最高學(xué)歷：本科所修專業(yè)：金融與證券／國際貿(mào)易
人才類型：普通求職畢業(yè)日期：.6
聯(lián)系方式
電子信箱：
個(gè)人網(wǎng)站：
求職意向
求職類型：全職或兼職
應(yīng)聘職位：金融／證券／銀行
希望地點(diǎn)：南京
希望工資：面議
教育培訓(xùn)經(jīng)歷
9月至6月?lián)P州職業(yè)大學(xué)金融與證券大專
209月至6月南京工業(yè)大學(xué)國際貿(mào)易本科
實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
.1-2007.3揚(yáng)州京國實(shí)業(yè)有限公司
上學(xué)期間打過很多工，有一定的社會經(jīng)驗(yàn)
所獲獎(jiǎng)勵(lì)
曾擔(dān)任班級學(xué)習(xí)委員及團(tuán)支書
多次獲得校獎(jiǎng)學(xué)金
“優(yōu)秀團(tuán)員”
在校運(yùn)動(dòng)會上成績較佳
語言水平
英語熟悉級別：四級
普通話精通
計(jì)算機(jī)能力
熟練使用office,excel等軟件系統(tǒng)
熟練使用證券交易軟件
自我評價(jià)
做事認(rèn)真負(fù)責(zé)，吃苦耐勞，積極進(jìn)取，自信樂觀
熱愛生活，熱愛運(yùn)動(dòng)
證券與銀行論文篇三
兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)|男|26歲(1990年7月7日)
居住地：西安
聯(lián)系電話：
e-mail：/jianli
最近工作[1年2個(gè)月]
公司：xx有限公司
行業(yè)：金融/投資/證券
職位：銀行證券分析師
最高學(xué)歷
學(xué)歷：本科
專業(yè)：金融學(xué)
學(xué)校：西安郵電大學(xué)
求職意向
到崗時(shí)間：一個(gè)月之內(nèi)
工作性質(zhì)：全職
希望行業(yè)：金融/投資/證券
目標(biāo)地點(diǎn)：西安
期望月薪：面議/月
目標(biāo)職能：銀行證券分析師
工作經(jīng)驗(yàn)
/8—2015/10：xx有限公司[1年2個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
數(shù)據(jù)部銀行證券分析師
1、負(fù)責(zé)公司定期投資者報(bào)告會的專題講座。
2、負(fù)責(zé)市場的信息收集分析、研究、投資分析報(bào)告的撰寫。
3、負(fù)責(zé)為客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)建議，并制定相應(yīng)的投資方案及策略。
/7—/6：xx有限公司[11個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
數(shù)據(jù)部銀行證券分析師
1、負(fù)責(zé)采集與現(xiàn)貨相關(guān)的財(cái)經(jīng)信息與經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)。
2、負(fù)責(zé)為客戶提供各種綜合性基礎(chǔ)理財(cái)咨詢服務(wù)。
3、必須對每天走勢作出書面分析、具體買賣的點(diǎn)位、行情結(jié)束后作出分析總結(jié)。
教育經(jīng)歷
/9—2013/6西安郵電大學(xué)金融學(xué)本科
證書
2010/12大學(xué)英語四級
語言能力
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)
自我評價(jià)
我是一個(gè)積極、樂觀，務(wù)實(shí)，不斷學(xué)習(xí)，奮力進(jìn)取的人。對工作持積極認(rèn)真的態(tài)度，責(zé)任心強(qiáng)，為人誠懇、細(xì)心、樂觀、穩(wěn)重，有良好的團(tuán)隊(duì)精神，能快速適應(yīng)工作環(huán)境，并能在實(shí)際工作中不斷學(xué)習(xí)，不斷完善自己，做好本職工作。
證券與銀行論文篇四
姓名：
應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)。
國籍：
中國。
無照片。
目前所在地：
廣州。
民族：
漢族。
戶口所在地：
廣西。
身材：
168cm?57kg。
婚姻狀況：
已婚。
年齡：
33歲。
培訓(xùn)認(rèn)證：
誠信徽章：
求職意向及工作經(jīng)歷。
人才類型：
普通求職?
應(yīng)聘職位：
商務(wù)經(jīng)理/主管:業(yè)務(wù)代表物業(yè)管理專員/助理物業(yè)主管市場銷售/營銷類產(chǎn)品銷售（快速消費(fèi)品）。
工作年限：
8
職稱：
無職稱。
求職類型：
均可。
可到職-。
隨時(shí)。
2000--3500。
希望工作地區(qū)：
廣州。
個(gè)人工作經(jīng)歷：
1998年9月至2002年11月廣東東莞中南紙業(yè)公司（業(yè)務(wù)代表）。
2002年12月至2005年8月貴州六盤水柏匯物業(yè)公司（物業(yè)主管）。
2005年9月至2007年12月廣州養(yǎng)和醫(yī)藥有限公司（業(yè)務(wù)主管）。
教育背景。
畢業(yè)院校：
廣州中山大學(xué)高等繼續(xù)教育學(xué)院。
最高學(xué)歷：
本科。
畢業(yè)-。
所學(xué)專業(yè)一：
金融證券。
所學(xué)專業(yè)二：
市場營銷。
受教育培訓(xùn)經(jīng)歷：
1992年9月至1996年7月就讀于廣西合浦縣公館高中(高中)。
1996年9月至1998年8月就讀于廣州中山大學(xué)高等教育學(xué)院(?？?。
2006年至今參加自考（本科）。
語言能力。
外語：
英語一般。
國語水平：
優(yōu)秀。
粵語水平：
優(yōu)秀。
工作能力及其他專長。
主管海寧商城的物業(yè)管理工作:1.負(fù)責(zé)商城物業(yè)管理的早期介入,接管驗(yàn)收等工作。2.負(fù)責(zé)商場與寫字樓的招租,收租,收鋪,退鋪等工作，以及裝修的審批,監(jiān)管工作.3.負(fù)責(zé)對物業(yè)分承包合同相應(yīng)條款的審核，修改，并對分承包商的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查評定4.負(fù)責(zé)大廈環(huán)境衛(wèi)生,綠化，消防安全，保安以及車輛的管理等工作.5.協(xié)助商戶辦理營業(yè)執(zhí)照，地稅等相關(guān)手續(xù).6.負(fù)責(zé)商城“有償服務(wù)”計(jì)劃的制定與實(shí)施工作.7.負(fù)責(zé)對下屬的業(yè)務(wù)培訓(xùn),定期考核員工.
本人營銷管理理論基礎(chǔ)扎實(shí),管理思路清晰,有敏銳的市場洞察力和分析判斷力,具有優(yōu)秀的.協(xié)調(diào)、策劃、溝通、領(lǐng)導(dǎo)、考核、組織等工作能力，能承受較大壓力，敬崗敬業(yè)，吃苦耐勞。
1、現(xiàn)有及潛在大客戶的維護(hù)和開發(fā).
2、負(fù)責(zé)對本團(tuán)隊(duì)銷售人員的管理工作分配及業(yè)績考核等.
3、協(xié)助部門經(jīng)理管理公司事務(wù),落實(shí)各項(xiàng)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與工作計(jì)劃,及時(shí)提交工作報(bào)告.
詳細(xì)個(gè)人自傳。
我的發(fā)展就是公司的發(fā)展,勇于挑戰(zhàn)的我希望貴司能提供一個(gè)簡單的平臺，為美好明而奮斗！
(注:保險(xiǎn)公司勿來電)。
個(gè)人聯(lián)系方式。
證券與銀行論文篇五
兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)|男|26歲(1990年6月5日)
居住地：西安
聯(lián)系電話：
e-mail：/jianli
最近工作[9個(gè)月]
公司：xx有限公司
行業(yè)：金融/投資/證券
職位：證券部經(jīng)理
最高學(xué)歷
學(xué)歷：本科
專業(yè)：金融學(xué)
學(xué)校：西安郵電大學(xué)
求職意向
到崗時(shí)間：一個(gè)月之內(nèi)
工作性質(zhì)：全職
希望行業(yè)：金融/投資/證券
目標(biāo)地點(diǎn)：西安
期望月薪：面議/月
目標(biāo)職能：證券部經(jīng)理
工作經(jīng)驗(yàn)
2014/10—2015/7：xx有限公司[9個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券部證券部經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)起草公司股權(quán)管理制度、證券動(dòng)作控制制度、投資者關(guān)系管理制度及相應(yīng)實(shí)施細(xì)則，上報(bào)總經(jīng)理、董事會審批。
2、貫徹實(shí)施證券部各項(xiàng)制單制度，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂、完善。
3、負(fù)責(zé)起草集團(tuán)公司證券動(dòng)作計(jì)劃、本部門的年度和月度工作計(jì)劃。
2013/5—2014/9：xx有限公司[1年4個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券部證券部經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財(cái)產(chǎn)品。
2、負(fù)責(zé)維護(hù)銷售渠道，維護(hù)老客戶，為客戶提供理財(cái)咨詢等服務(wù)。
3、負(fù)責(zé)收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息。
教育經(jīng)歷
2009/9—2013/6西安郵電大學(xué)金融學(xué)本科
證書
2010/12大學(xué)英語四級
語言能力
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)
自我評價(jià)
誠實(shí)守信，具有良好的感恩意識，勤勉務(wù)實(shí)，注重理論與實(shí)踐的有效結(jié)合，善于創(chuàng)新，擁有優(yōu)異的創(chuàng)造性思維。責(zé)任心強(qiáng)，對待工作盡職盡責(zé)，進(jìn)取意識烈強(qiáng)烈，虛心好學(xué)。有良好的團(tuán)隊(duì)組織能力及協(xié)作精神，具備良好的人際關(guān)系，能承擔(dān)較大的'工作量及較強(qiáng)的工作壓力。
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證券與銀行論文篇六
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
久聞貴公司實(shí)力不凡。年輕有實(shí)力的工作團(tuán)隊(duì)使貴公司不就有獨(dú)特的市場地位，公司業(yè)績也不在非凡的競爭力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強(qiáng)，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的一員。
本人基本情況如下：我是從四川x學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識相關(guān)的知識，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財(cái)務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券交易》《證券投資分析》等，對于計(jì)算機(jī)，也能夠熟練地進(jìn)行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計(jì)算機(jī)一級證書。為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場，我還積極的實(shí)地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場信息了解市場動(dòng)態(tài)。因?yàn)槲抑?，想要在證券市場上闖出屬于自己的'天空，除了對證券著行業(yè)有獨(dú)特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點(diǎn)上我還是有明顯的自信的。我是一個(gè)性格比較開朗的女孩，能夠在認(rèn)真夠做好工作的同時(shí)也能較好的融洽同事之間的關(guān)系;對于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長重要的，剛好，這一點(diǎn)是我的強(qiáng)項(xiàng)；開朗的性格也能讓我對生活變得堅(jiān)強(qiáng)，從容面對工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的挑戰(zhàn)。我是一個(gè)非常有上進(jìn)心的人。如果我進(jìn)入公司，時(shí)間會證明一切。仔細(xì)、負(fù)責(zé)、熱情是我的個(gè)性。我清楚的認(rèn)識道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會堅(jiān)持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作，在實(shí)踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會盡力為貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個(gè)展現(xiàn)平臺的機(jī)會！誠實(shí)做人，忠實(shí)做事是我的人生準(zhǔn)則，“自強(qiáng)不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。
追求永無止境，奮斗永無窮期。我要在新的起點(diǎn)、以新的姿態(tài)、展現(xiàn)新的風(fēng)貌，書寫新的記錄，創(chuàng)造新的成績；我的自信，來自我的能力，您的鼓勵(lì)；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望給我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的執(zhí)著將是您最滿意的答案?，F(xiàn)在我渴求能到貴單位去工作，使所學(xué)的理論知識與實(shí)踐有機(jī)地結(jié)合，能夠使自己的人生有一個(gè)質(zhì)的飛躍。選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的士氣及工作氣氛。我相信貴單位正是我所追求的理想目標(biāo)。我很自信地向您承諾：選擇我，您絕不會后悔。
此致
敬禮
求職人：
證券與銀行論文篇七
摘要：互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，對證券這一傳統(tǒng)的金融行業(yè)造成了巨大的沖擊。在此過程中，券商也在積極探索互聯(lián)網(wǎng)+證券的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。本文在分析券商互聯(lián)網(wǎng)化現(xiàn)狀的基礎(chǔ)之上，指出了當(dāng)前發(fā)展存在的幾大問題，并針對性的提出了對策建議。最后，對證券互聯(lián)網(wǎng)化未來的發(fā)展趨勢進(jìn)行了預(yù)測。
關(guān)鍵詞：證券互聯(lián)網(wǎng)化；互聯(lián)網(wǎng)金融；網(wǎng)絡(luò)券商。
引言。
近年來，隨著我國“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的大力推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。尤其是在xxx年，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)爆發(fā)性增長趨勢，被業(yè)界稱為“互聯(lián)網(wǎng)金融元年”。證券行業(yè)作為傳統(tǒng)的金融行業(yè)，由于其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，過度依賴于通道業(yè)務(wù)，導(dǎo)致其在激烈的互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮中承受巨大壓力。眾多券商為了進(jìn)一步跟上“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展勢頭，也開始大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。
1、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展現(xiàn)狀。
1、1發(fā)展勢頭加速。
自xxx年券商推出非現(xiàn)場開戶以來，證券公司一直在大力拓展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。例如，開始建設(shè)網(wǎng)上商城銷售理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)與同花順、大智慧等互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作以幫助導(dǎo)流。為了順應(yīng)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，還花費(fèi)大量資金來開發(fā)app或微信，以更好的服務(wù)于用戶多方位的投資需求。xxx年7月，證券業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)了第一批互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格券商，根據(jù)證券業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)，截止到目前共有55家證券公司獲批，這幾乎占據(jù)了行業(yè)的半壁江山。此后，獲批試點(diǎn)資格的券商在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的開展上也是頻頻發(fā)力，動(dòng)作不斷。截止到xxx年底，華泰證券旗下的“漲樂財(cái)富通”以8、38%的股票基金成交市占率穩(wěn)居全市場第一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢也帶動(dòng)了資管、利息等其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的協(xié)同增長。證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作也從簡單的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，演進(jìn)到戰(zhàn)略合作、股權(quán)合作的新階段。
1、2監(jiān)管部門加強(qiáng)引導(dǎo)管理。
xxx年7月，國家首個(gè)綱要性監(jiān)管文件《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》出臺，明確定義了互聯(lián)網(wǎng)金融的概念?；ヂ?lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。該意見明確區(qū)分了中介業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)，強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)邊界。表明監(jiān)管層在肯定新金融業(yè)態(tài)的同時(shí)，重申了傳統(tǒng)金融的核心地位，為券商互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展指明了方向。
1、3大小券商發(fā)展路徑多樣。
目前，證券公司互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展路徑主要有三種，一是券商組建網(wǎng)絡(luò)金融或電子商務(wù)部門，將線下業(yè)務(wù)線上化，同時(shí)提供不同層次的金融產(chǎn)品，主打開戶引流和理財(cái)電商平臺；二是與互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作，借助互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺實(shí)現(xiàn)引流，或?qū)镜奶厣珮I(yè)務(wù)進(jìn)行產(chǎn)品化包裝；三是全面一體化，綜合實(shí)力靠前的券商可以下設(shè)子公司或是直接參與互聯(lián)網(wǎng)金融公司的股權(quán)投資，以構(gòu)建全面的互聯(lián)網(wǎng)金融體系。而傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)整體偏弱的券商則選擇向東方財(cái)富、同花順等互聯(lián)網(wǎng)公司出售股權(quán)，如西藏同信證券于xxx年4月被東方財(cái)富收購，意圖打造一站式的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺。由此可見，在國家“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的推進(jìn)過程中，券商都在積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，通過自建或者合作的方式向互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)型，同時(shí)也取得了一定的成效。特別是遇上xxx年的大牛市，券商的客戶呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。
2、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化存在的問題。
2、1單純導(dǎo)流時(shí)代結(jié)束。
自xxx年傭金率放松管制以來，各大券商一直圍繞傭金率大打價(jià)格戰(zhàn)，從xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。xxx年非現(xiàn)場開戶實(shí)施以后，傭金率進(jìn)一步下行，xxx年國金證券與騰訊合作的“傭金寶”推出，直接將傭金率拉到行業(yè)最低萬分之二，這幾乎就是網(wǎng)上開戶的成本，更有券商以”零傭金”等方式招攬客戶。券商的主要業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而傭金是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的主要來源，不斷調(diào)低的傭金短期內(nèi)能吸引用戶開戶，但從長期來看，會影響到券商整體經(jīng)營狀況以至于互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型。同時(shí)，現(xiàn)階段券商的競爭主要圍繞開戶環(huán)節(jié)展開，尚未能對金融服務(wù)做更多有效的突破。
2、2同質(zhì)化嚴(yán)重，亟待創(chuàng)新。
目前幾乎各大券商都開設(shè)了網(wǎng)上營業(yè)廳，也開發(fā)了相應(yīng)的app和微信。除了開戶等基礎(chǔ)功能外，主要還提供創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、港股通、otc業(yè)務(wù)辦理等服務(wù)。但從整體來看，券商當(dāng)前所提供的服務(wù)只是將線下業(yè)務(wù)簡單移植到線上，本質(zhì)上仍是證券行業(yè)“+互聯(lián)網(wǎng)”的過程，未能對業(yè)務(wù)進(jìn)行更進(jìn)一步的創(chuàng)新。此外，券商提供的服務(wù)大同小異，同質(zhì)化較為嚴(yán)重，未能與互聯(lián)網(wǎng)公司激蕩出創(chuàng)新型的商業(yè)發(fā)展模式。
2、3客戶轉(zhuǎn)化有限。
3、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展建議。
3、1轉(zhuǎn)變用戶定位思路。
證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司對服務(wù)對象的定義不同，證券公司傾向于將服務(wù)對象當(dāng)作客戶的角色，而互聯(lián)網(wǎng)公司更善于對用戶進(jìn)行管理。證券公司互聯(lián)網(wǎng)化需要從根本上轉(zhuǎn)變定位的思路，從全產(chǎn)業(yè)鏈的角度服務(wù)于用戶，為用戶提供高價(jià)值的金融服務(wù)，才有可能逐步將用戶轉(zhuǎn)化為客戶，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為融資客戶、資管客戶，不斷提升轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)增值。
3、2明確券商服務(wù)本質(zhì)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的優(yōu)勢在于用戶和數(shù)據(jù)，而券商的優(yōu)勢在于優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制。券商互聯(lián)網(wǎng)化需要聚焦在服務(wù)上而非簡單的獲取用戶流量上?；ヂ?lián)網(wǎng)只是業(yè)務(wù)辦理的渠道和載體，專業(yè)的金融服務(wù)能力才是證券行業(yè)面對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的核心競爭力。證券公司應(yīng)該突出自身專業(yè)優(yōu)勢，構(gòu)建綜合金融服務(wù)能力，提供高度專業(yè)性、定制性的金融服務(wù)，充分發(fā)揮投資銀行的投資中介、融資中介功能，以及交易、托管和支付結(jié)算的業(yè)務(wù)職能。
3、3創(chuàng)新金融服務(wù)。
券商服務(wù)的同質(zhì)化表明當(dāng)前券商還未能完全找到客戶的需求，因而也就不能很好的解決客戶的痛點(diǎn)。券商可以充分利用互聯(lián)網(wǎng)公司的云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，結(jié)合自身積累的客戶數(shù)據(jù)資源，為客戶的投資特征進(jìn)行畫像，設(shè)計(jì)特色化的金融產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)的靶向營銷和流量導(dǎo)入。xxx年12月，國金證券與百度公司合作推出的首款大數(shù)據(jù)量化資管產(chǎn)品“國金慧泉百度大數(shù)據(jù)量化對沖5號”，就是典型的創(chuàng)新案例。此外，券商需要對客戶進(jìn)行分級分類管理，充分挖掘客戶需求，為不同需求的客戶提供個(gè)性化的投資服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)差異化。
4、證券互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展趨勢。
4、1服務(wù)于高凈值客戶的財(cái)富管理。
目前互聯(lián)網(wǎng)化券商吸引更多的雖然是長尾的中小散戶，但是隨著國內(nèi)大眾收入水平的提高和投資市場的活躍，高凈值客戶的占比會逐漸增多。證券公司多年的營銷，使得這部份客戶與證券公司之間建立起了良好的信任關(guān)系，他們也樂于向證券公司尋求投資服務(wù)，幫助其進(jìn)行財(cái)富管理。能否更好的為這部分客戶提供豐富全面的金融服務(wù)，是券商未來需要明確的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，也是未來券商競爭的主要集中點(diǎn)。
4、2大數(shù)據(jù)挖掘與智能化。
券商提供的投顧服務(wù)一直是增值服務(wù)的中心，依托于互聯(lián)網(wǎng)的人工智能、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)，可以為客戶提供智能投顧服務(wù)。這是一種在線理財(cái)管理服務(wù)，是指基于客戶自身的理財(cái)需求，通過算法和產(chǎn)品來完成以往人工提供的理財(cái)顧問服務(wù)，用戶無需掌握太多市場和金融產(chǎn)品知識就可以使用該服務(wù)。券商發(fā)展智能投顧服務(wù)，可以解決證券公司投資顧問與市場需求難以完全匹配的難題，更重要的是，它可以突破時(shí)間和空間的限制，更精準(zhǔn)的滿足客戶個(gè)性化、多樣化的投資需求。截至xxx年底，投顧機(jī)器人行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模已經(jīng)具有140億美元的資產(chǎn)管理規(guī)模，根據(jù)知名咨詢公司atkearney預(yù)測，到20xx年，資產(chǎn)管理規(guī)模有望突破2、2萬億美元。目前，國內(nèi)仍在起步階段，但會是未來券商財(cái)富管理的藍(lán)海領(lǐng)域。
4、3綜合性財(cái)富管理平臺。
由于政策監(jiān)管方面的的原因，相較于銀行、保險(xiǎn)或是第三方支付，證券公司在金融產(chǎn)品交易領(lǐng)域具備絕對的優(yōu)勢，因?yàn)橹挥凶C券賬戶才可以實(shí)現(xiàn)主流投資市場金融產(chǎn)品的交易。同時(shí)，基于安全性方面的考量，其他行業(yè)的賬戶難以滲透進(jìn)該領(lǐng)域，這就為券商提供綜合性財(cái)富管理服務(wù)提供了天然的契機(jī)。證券公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮證券賬戶的價(jià)值，構(gòu)建綜合性的賬戶體系。在該賬戶體系下，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為依托，為不同的投資者提供包括在線理財(cái)、資產(chǎn)配置、投融資業(yè)務(wù)在內(nèi)的綜合金融服務(wù)，打造綜合性的財(cái)富管理平臺。
5、結(jié)語。
雖然現(xiàn)階段證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化還存在著諸多問題，但是基于證券行業(yè)自身金融服務(wù)的優(yōu)勢，在國家政策支持、監(jiān)管明確的條件下，券商向互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型一定是未來的發(fā)展方向。券商在充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢的同時(shí)，需要轉(zhuǎn)變用戶定位思路、發(fā)揮券商服務(wù)本質(zhì)、創(chuàng)新金融服務(wù)，打造綜合性的財(cái)富管理平臺。
證券與銀行論文篇八
高職課程體系的構(gòu)建原則必須遵從“高”且“職”的要求。高職教育既有高等教育的屬性，又有職業(yè)教育的屬性，它既不同于普通高等教育，又不同于一般中等職業(yè)教育和職業(yè)培訓(xùn)，有其自身內(nèi)在的本質(zhì)特性和要求。所以高職教育既要遵循普通高等教育的一般規(guī)律，更要充分體現(xiàn)職業(yè)教育的特殊要求，辦出高職特色。高等職業(yè)教育在專業(yè)設(shè)置、培養(yǎng)模式、課程設(shè)置、師資隊(duì)伍建設(shè)、教學(xué)內(nèi)容、實(shí)踐環(huán)節(jié)等方面應(yīng)該都有自己的要求與特色。第一，高職課程體系構(gòu)建必須堅(jiān)持校企合作原則，從企業(yè)中來，來源于企業(yè)又要高于企業(yè)，從企業(yè)的工作過程升華為教育過程，而不是企業(yè)工作過程的簡單重復(fù)。具體過程是，對企業(yè)生產(chǎn)任務(wù)所對應(yīng)的崗位（群）進(jìn)行篩選和歸納，確定本專業(yè)所面對的典型崗位（群），再對典型崗位（群）的工作任務(wù)進(jìn)行分析，歸納出學(xué)生需要掌握的技術(shù)和操作能力，對技術(shù)和操作能力需要的知識點(diǎn)、技能點(diǎn)和素質(zhì)點(diǎn)進(jìn)行梳理，確定本專業(yè)需要開設(shè)的專業(yè)核心課程，以及支撐課程和相關(guān)課程，構(gòu)成課程體系。第二，高職教育教學(xué)建設(shè)的核心內(nèi)容是專業(yè)建設(shè)。專業(yè)建設(shè)主要包括：人才培養(yǎng)模式、課程建設(shè)、教學(xué)團(tuán)隊(duì)建設(shè)、實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)等方面，其中，課程建設(shè)是核心。而按照市場需求，根據(jù)專業(yè)調(diào)研構(gòu)建課程體系是課程建設(shè)的基礎(chǔ)。
金融證券專業(yè)是技術(shù)性、應(yīng)用性教育，課程設(shè)置定位為以應(yīng)用為目的，以必需、夠用為度，專業(yè)技術(shù)技能要求較高，專業(yè)具有很強(qiáng)的針對性。因此，對應(yīng)目標(biāo)可采取階梯形課程結(jié)構(gòu)模式。高職金融證券專業(yè)可按職業(yè)核心能力課程、行業(yè)通用能力課程、崗位特定能力課程、拓展能力課程四個(gè)部分構(gòu)建。高職金融證券專業(yè)課程體系的設(shè)計(jì)見圖1：金融與證券專業(yè)的課程體系與課程建設(shè)是以崗位工作任務(wù)為基本依據(jù)，按照企業(yè)各崗位要求，參照國家職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)課程標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合工學(xué)結(jié)合的人才培養(yǎng)模式，以提高學(xué)生的職業(yè)技術(shù)能力和職業(yè)素養(yǎng)為中心，堅(jiān)持以學(xué)生為本的教育理念，改革課程結(jié)構(gòu)和教學(xué)內(nèi)容，制定以突出職業(yè)能力培養(yǎng)的課程標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范課程教學(xué)的基本要求。
在校企合作、工學(xué)結(jié)合的訂單式人才培養(yǎng)模式中，金融與證券專業(yè)課程體系的構(gòu)建是基于商業(yè)銀行、證券公司等金融企業(yè)的典型工作業(yè)務(wù)，從具體工作崗位出發(fā)（柜員、客戶經(jīng)理等），以崗位能力為核心，分析各崗位領(lǐng)域的職業(yè)能力和素質(zhì)要求，結(jié)合金融與證券崗位群，確定典型工作任務(wù)、行動(dòng)領(lǐng)域、學(xué)習(xí)領(lǐng)域和學(xué)習(xí)情境，構(gòu)建基于崗位工作任務(wù)系統(tǒng)化的課程體系，著力培養(yǎng)學(xué)生的銀行業(yè)務(wù)與證券職業(yè)技能，形成以崗位能力為核心，圍繞崗位工作過程，根據(jù)不同崗位能力和素養(yǎng)分析的結(jié)果而設(shè)置的課程體系；根據(jù)行業(yè)發(fā)展對人才需求的變化，與訂單企業(yè)共同完成動(dòng)態(tài)的課程體系調(diào)整機(jī)制，使之更符合社會需要。20xx年，根據(jù)北京經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的需要，為更好地實(shí)現(xiàn)本專業(yè)的人才培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)規(guī)格，更好地滿足學(xué)生和社會需求，我們通過對北京市金融人才的需求供給狀況進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上對本專業(yè)的課程體系進(jìn)行調(diào)整。新課程體系的主要特點(diǎn)是：第一，對知識目標(biāo)所要求的理論知識和課程重新整合。金融與證券專業(yè)課程體系結(jié)合金融行業(yè)特點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)金融產(chǎn)品營銷、銀行業(yè)務(wù)處理、證券業(yè)務(wù)處理等典型工作任務(wù)的學(xué)習(xí)與訓(xùn)練，突出誠信、嚴(yán)謹(jǐn)、創(chuàng)新、責(zé)任等職業(yè)素養(yǎng)。根據(jù)本專業(yè)的人才培養(yǎng)規(guī)格，職業(yè)崗位的定位主要是柜員和金融產(chǎn)品營銷。在職業(yè)技能課程方面，圍繞這兩個(gè)崗位，對整個(gè)課程體系進(jìn)行了調(diào)整。課程設(shè)置上，圍繞銀行、證券、保險(xiǎn)等金融活動(dòng)，對專業(yè)知識進(jìn)行了重新整合，既有金融基礎(chǔ)知識，也有金融專業(yè)知識，同時(shí)還有設(shè)有圍繞金融所必需的財(cái)務(wù)、稅務(wù)、法律等方面的知識。針對不同的崗位，學(xué)習(xí)訓(xùn)練的重點(diǎn)不同，以滿足不同崗位對知識和技能的不同要求。其中，柜員崗，突出專業(yè)知識、專業(yè)技能、職業(yè)禮儀等方面的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練；金融產(chǎn)品營銷崗，除了突出專業(yè)知識、專業(yè)技能、職業(yè)禮儀等方面的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練外，增加了市場營銷、管理溝通等方面的知識和訓(xùn)練。第二，突出職業(yè)崗位的技能訓(xùn)練。在課程體系中，理實(shí)課程占有絕對比例。通過案例教學(xué)、課堂研討、邊學(xué)邊做、模擬專項(xiàng)技能訓(xùn)練等方式，進(jìn)行實(shí)踐教學(xué)。在1976個(gè)總學(xué)時(shí)中，理論學(xué)時(shí)786個(gè)，實(shí)踐性教學(xué)和訓(xùn)練1190個(gè)學(xué)時(shí)，達(dá)到總學(xué)時(shí)的60%。在教學(xué)過程中，改變傳統(tǒng)的理論性、封閉性、單一性教學(xué)方法，形成新型的實(shí)踐性、開放性、系統(tǒng)性、互動(dòng)性的教學(xué)模式。第三，課證融合，實(shí)行雙證書教育。作為資格準(zhǔn)入的金融行業(yè)，學(xué)生能否獲得職業(yè)資格將決定他們畢業(yè)后能否進(jìn)入這個(gè)行業(yè)。我們一方面加強(qiáng)對學(xué)生考證重要性的教育，更主要的是在我們整個(gè)課程體系的設(shè)計(jì)中，將考證課程納入整個(gè)課程體系，在日常教學(xué)中，使學(xué)生學(xué)練專業(yè)知識和技能的同時(shí)，也能按照考證的要求進(jìn)行學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，順利通過考證。第四，按照崗位職業(yè)能力要求，整合實(shí)踐實(shí)訓(xùn)。根據(jù)本專業(yè)的人才培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)規(guī)格，學(xué)生的就業(yè)崗位主要是柜員和營銷。因此，本專業(yè)的實(shí)訓(xùn)依此展開進(jìn)行，循序漸進(jìn)，加強(qiáng)對這兩個(gè)崗位的認(rèn)知和技能訓(xùn)練。按照“金融企業(yè)與金融崗位職能認(rèn)知—金融產(chǎn)品認(rèn)知—金融產(chǎn)品營銷訓(xùn)練—柜員技能訓(xùn)練—頂崗實(shí)習(xí)”校企零距離對接。由于金融業(yè)是資格準(zhǔn)入行業(yè)，所以我們將從業(yè)資格輔導(dǎo)納入實(shí)訓(xùn)體系，加大對學(xué)生的訓(xùn)練力度，提高通過率。課程項(xiàng)目化改革是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不僅需要認(rèn)真解決好項(xiàng)目設(shè)計(jì)開發(fā)和教學(xué)活動(dòng)組織等基本問題，而且需要高職院校對現(xiàn)有的軟硬件進(jìn)行整合和提升，搞好相關(guān)的配套措施建設(shè)。我們認(rèn)為，這其中應(yīng)突出解決的是課程教材、教學(xué)基地和相關(guān)保障機(jī)制的建設(shè)問題。
《個(gè)人綜合理財(cái)》《個(gè)人綜合理財(cái)》課程以“課證融合”和“教學(xué)與服務(wù)相統(tǒng)一”為特色，與“國家理財(cái)規(guī)劃師”和銀行從業(yè)“個(gè)人理財(cái)”資格考證相融合，并適度豐富職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)發(fā)展教育。要求學(xué)生在全面客戶分析的基礎(chǔ)上，就人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃、住房規(guī)劃、保障規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等進(jìn)行全方位設(shè)計(jì)，形成可執(zhí)行的綜合理財(cái)方案。該課程以銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)崗位群工作為導(dǎo)向、以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)、以課證融合為指引，通過實(shí)施項(xiàng)目化教學(xué)改革和師生互動(dòng)式教學(xué)組織，將理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)融為一體，將教學(xué)與社會服務(wù)相統(tǒng)一，彰顯職業(yè)特色。該課程的設(shè)計(jì)理念與設(shè)計(jì)思路是：
（一）以就業(yè)崗位群為導(dǎo)向，以金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)服務(wù)為主線進(jìn)行課程內(nèi)容設(shè)計(jì)。
本課程首先服務(wù)于投資與理財(cái)專業(yè)、金融類專業(yè)群。因此，根據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案，在與企業(yè)專家對該專業(yè)的崗位群進(jìn)行任務(wù)和職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行合理的課程目標(biāo)定位和教學(xué)內(nèi)容定位；同時(shí)，以就業(yè)為導(dǎo)向，以金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)服務(wù)為主體，按照高職學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn)，以業(yè)務(wù)操作流程的方式展開教學(xué)內(nèi)容，讓學(xué)生在完成具體項(xiàng)目的過程中構(gòu)建相關(guān)的理論知識，培養(yǎng)和提高職業(yè)能力。
（二）課證融合的教學(xué)模式。
本課程以課證融合的教學(xué)要求設(shè)計(jì)教學(xué)。本課程與人力資源和社會保障部的“國家理財(cái)規(guī)劃師”和銀行從業(yè)資格“個(gè)人理財(cái)”考證融合，在教學(xué)內(nèi)容組織上與兩大職業(yè)資格考試的核心內(nèi)容相對接，同時(shí)兼顧學(xué)生的專業(yè)發(fā)展，將學(xué)生理財(cái)素質(zhì)養(yǎng)成教育和崗位后續(xù)發(fā)展教育內(nèi)容納入課程教學(xué)中。
（三）項(xiàng)目實(shí)施的教學(xué)方法。
以工作項(xiàng)目（任務(wù)）為中心組織課程內(nèi)容。課程具體教學(xué)活動(dòng)通過項(xiàng)目化形式展開，課程涉及的每一個(gè)任務(wù)模塊都以當(dāng)前個(gè)人理財(cái)市場的現(xiàn)實(shí)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)要求為基準(zhǔn)設(shè)計(jì)載體活動(dòng)，并整合相關(guān)理論知識和實(shí)踐操作。本課程根據(jù)崗位需要設(shè)計(jì)八大項(xiàng)目，每個(gè)項(xiàng)目根據(jù)實(shí)際需要?jiǎng)澐殖扇舾蓚€(gè)子項(xiàng)目。在考慮教學(xué)銜接的基礎(chǔ)上，獨(dú)立組織每個(gè)子項(xiàng)目的教學(xué)內(nèi)容，進(jìn)行獨(dú)立教學(xué)活動(dòng)設(shè)計(jì)。教學(xué)效果評價(jià)采用過程評價(jià)與結(jié)果評價(jià)相結(jié)合的方式，通過理論于實(shí)踐相統(tǒng)一的形式，重點(diǎn)評價(jià)學(xué)生的職業(yè)能力和理財(cái)素質(zhì)。
（四）師生互動(dòng)的教學(xué)組織。
在學(xué)生學(xué)習(xí)過程中，師生互動(dòng)的教學(xué)組織主要有：一是金融綜合實(shí)訓(xùn)室的模擬軟件；二是仿真的案例和理財(cái)規(guī)劃；三是理財(cái)營銷的情景模擬和角色互換等實(shí)訓(xùn)練習(xí)；四是專兼結(jié)合的教學(xué)團(tuán)隊(duì)；五是校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)。通過師生互動(dòng)的教學(xué)組織，讓學(xué)生了解理財(cái)產(chǎn)品和收益特點(diǎn)以及營銷技巧，能夠運(yùn)用相關(guān)的知識，按照相關(guān)流程設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃，培養(yǎng)學(xué)生競業(yè)精神和團(tuán)隊(duì)精神，為上崗就業(yè)奠定良好的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)。
證券與銀行論文篇九
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
乙方：_________銀行_________分行證券部。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
本銀行證券指定交易協(xié)議由上列各方于_________年_________月_________日在_________市訂立。
鑒于根據(jù)_________證券交易所《關(guān)于實(shí)行可選擇性指定交易制度的通知》，甲、乙雙方同意，甲方選擇乙方作為指定交易地點(diǎn)。為明確雙方責(zé)任，恪守信用，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成銀行證券指定交易協(xié)議，協(xié)議如下：
第一條甲方指定交易的股票帳戶號碼為：_________，身份證號碼為：_________。
第二條甲、乙雙方指定交易的范圍，以在證券交易所上市交易的無紙化證券品種為限。
第三條在指定交易期間，甲方的交易均通過乙方辦理，并保證按規(guī)定履行清算交割義務(wù)，乙方為甲方提供對帳業(yè)務(wù)，保證甲方的權(quán)益不受侵犯。如果甲方指定在乙方的證券和保證金發(fā)生產(chǎn)權(quán)爭議，乙方按國家頒布的有關(guān)法律和規(guī)定進(jìn)行裁決和處理。
第四條在履行清算交割義務(wù)后，甲方有權(quán)撤銷或變更指定交易地點(diǎn)，乙方保證及時(shí)為甲方辦理撤銷或變更指定交易地點(diǎn)的登記手續(xù)。
第五條變更或撤銷指定交易，須由甲方親自到乙方營業(yè)柜臺填寫“指定交易撤銷登記表”，同時(shí)出示本人的股票帳號及身份證原件方可辦理。
第六條撤銷或變更指定交易，為當(dāng)日申報(bào)，隔日生效。
第七條甲、乙雙方指定交易的行為遵守國家相關(guān)法律、法令和_________證卷交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。
第八條根據(jù)國家政策和證券交易所有關(guān)規(guī)定，乙方有修改本協(xié)議書條款的權(quán)力。此類修改乙方將在營業(yè)場地以公告形式告知投資者。
第九條在簽署本協(xié)議前，甲方已詳細(xì)閱讀并充分理解乙方各項(xiàng)交易規(guī)定和本協(xié)議各條款的內(nèi)容。
第十條陳述和保證。
10.1甲方的陳述和保證。
(1)其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議;。
(2)本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
10.2乙方的陳述和保證。
(1)其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的銀行;。
(2)其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議;。
(3)本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
第十一條違約責(zé)任。
在指定交易期間，如發(fā)生違約糾紛而導(dǎo)致對方的損失，由責(zé)任方承擔(dān)責(zé)任。如果一方未按本協(xié)議履行義務(wù)，則應(yīng)承擔(dān)罰款_________元給另一方。
如果一方違反其在本協(xié)議中所作的陳述、保證或其他義務(wù)，而使另一方遭受損失，則受損方有權(quán)要求予以賠償。
第十二條保密。
一方對因本銀行證券指定交易協(xié)議而獲知的另一方的商業(yè)機(jī)密負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。
第十三條補(bǔ)充與變更。
本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。
第十四條協(xié)議附件。
14.1本協(xié)議附件包括但不限于：
(1)各方簽署的與履行本協(xié)議有關(guān)的修改、補(bǔ)充、變更協(xié)議;。
(2)各方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、及相關(guān)的各種法律文件。
14.2任何一方違反本協(xié)議附件的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照本協(xié)議的違約責(zé)任條款承擔(dān)法律責(zé)任。
第十五條不可抗力。
如因乙方不可預(yù)測或不可抗力造成的甲方損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起_________日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起_________日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。
第十六條爭議的解決。
本協(xié)議適用中華人民共和國有關(guān)法律，受中華人民共和國法律管轄。
本協(xié)議各方當(dāng)事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式予以解決。如果經(jīng)協(xié)商未達(dá)成書面協(xié)議，則任何一方當(dāng)事人均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第十七條權(quán)利的保留。
任何一方?jīng)]有行使其權(quán)利或沒有就對方的違約行為采取任何行動(dòng)，不應(yīng)被視為對權(quán)利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責(zé)任的放棄。任何一方放棄針對對方的任何權(quán)利或放棄追究對方的任何責(zé)任，不應(yīng)視為放棄對對方任何其他權(quán)利或任何其他責(zé)任的追究。所有放棄應(yīng)書面做出。
第十八條后繼立法。
除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法(本協(xié)議生效后的立法)或法律變更對本協(xié)議不應(yīng)構(gòu)成影響。各方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充，但應(yīng)采取書面形式。
第十九條通知。
19.1本協(xié)議要求或允許的通知或通訊，不論以何種方式傳遞均自被通知一方實(shí)際收到時(shí)生效。
19.2前款中的“實(shí)際收到”是指通知或通訊內(nèi)容到達(dá)被通訊人(在本協(xié)議中列明的住所)的法定地址或住所或指定的通訊地址范圍。
19.3一方變更通知或通訊地址，應(yīng)自變更之日起_________日內(nèi)，將變更后的地址通知另一方，否則變更方應(yīng)對此造成的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。
第二十條協(xié)議的解釋。
本協(xié)議各條款的標(biāo)題僅為方便而設(shè)，不影響標(biāo)題所屬條款的意思。
第二十一條生效條件。
本協(xié)議自雙方的法定代表人或其授權(quán)代理人在本協(xié)議上簽字并加蓋公章之日起生效。各方應(yīng)在協(xié)議正本上加蓋騎縫章。本協(xié)議于雙方簽字蓋章的第_________個(gè)營業(yè)日生效，于甲方撤銷指定交易后終止。
本協(xié)議一式_________份，具有相同法律效力。各方當(dāng)事人各執(zhí)_________份，其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________。
證券與銀行論文篇十
1.1金融行業(yè)企業(yè)參與校企合作動(dòng)力不足。
一方面，雖然不少金融行業(yè)企業(yè)愿意從大學(xué)畢業(yè)生中選拔人才，但是他們卻不愿意參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動(dòng)。在與學(xué)校的合作過程中，企業(yè)普遍認(rèn)為“造船不如買船”，也擔(dān)心自己為競爭對手培養(yǎng)人才，為他人做嫁衣。另一方面，金融證券專業(yè)的畢業(yè)生就業(yè)單位主要集中在銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)，而金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)都是商業(yè)秘密，企業(yè)的保密意識強(qiáng)，不愿意企業(yè)外的員工接觸其業(yè)務(wù)活動(dòng)，不愿意接收學(xué)生在企業(yè)實(shí)習(xí)。即使企業(yè)同意接收學(xué)生實(shí)習(xí)，也不會讓學(xué)生接觸到企業(yè)的具體業(yè)務(wù)活動(dòng)。
1.2高職院校的知名度不高。
高職院校的最重要的資源是各類教學(xué)資源，包括學(xué)校的師資、科研條件等。與傳統(tǒng)的高等院校相比較，除了人才培養(yǎng)具有一定的特色之外，人才培養(yǎng)資源沒有優(yōu)勢，高職院校對金融企業(yè)的吸引力不強(qiáng)，學(xué)校很難與企業(yè)開展深層次的合作。目前大多數(shù)學(xué)校通過私人關(guān)系與企業(yè)建立了合作關(guān)系，滿足了一時(shí)的教學(xué)需要。但是運(yùn)用這種方式建立起來的合作關(guān)系缺乏穩(wěn)定性，如果學(xué)?；蚱髽I(yè)發(fā)生人事變動(dòng)，這種關(guān)系就不能維持下去。
江西財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院在學(xué)校理事會的領(lǐng)導(dǎo)下，建立了金融證券專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會，委員會由系領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)企業(yè)專家、專業(yè)帶頭人和骨干教師組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)金融保險(xiǎn)專業(yè)開展產(chǎn)學(xué)研合作、訂單培養(yǎng)，科研開發(fā)、技術(shù)服務(wù)等工作，并深入探索專業(yè)人才培養(yǎng)新模式，建立與企業(yè)長期合作的新機(jī)制。
2.1深化與銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)企業(yè)的合作育人機(jī)制。
首先，校企雙方共同制定人才培養(yǎng)方案。校企雙方共同分析市場人才需求現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢，共同分析企業(yè)崗位對能力、知識和素質(zhì)的要求，制定人才培養(yǎng)方案;在分析崗位工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)課程體系、確定教學(xué)內(nèi)容、制定課程標(biāo)準(zhǔn)。其次，根據(jù)企業(yè)人才需求狀況，與企業(yè)合作開辦訂單班。學(xué)校與江西省農(nóng)村信用社、中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司九江中心支公司簽訂人才培養(yǎng)協(xié)議和學(xué)生就業(yè)協(xié)議，分別開辦了“農(nóng)信班”和“平保班”，為企業(yè)量身制作人才培養(yǎng)方案。最后，設(shè)立“廠中校”、“校中廠”。與農(nóng)業(yè)銀行九江分行合作，建立了“農(nóng)業(yè)銀行九江分行財(cái)院分理處”，由學(xué)院出場地，銀行出設(shè)備，雙方共同出資建設(shè)“校中行”，為學(xué)院師生及附近居民辦理一般金融業(yè)務(wù)?！靶Ｖ行小睘閷W(xué)校的學(xué)生提供各種實(shí)習(xí)的機(jī)會。
2.2完善互聘互兼機(jī)制。
學(xué)校與企業(yè)協(xié)商，一方面，學(xué)校聘請企業(yè)專家和能工巧匠作為學(xué)校的兼職教師。學(xué)校制定兼職教師聘任制度，激勵(lì)行業(yè)企業(yè)的專業(yè)人才和能工巧匠到學(xué)校兼職，指導(dǎo)學(xué)生的各種實(shí)習(xí)活動(dòng)。另一方面，學(xué)校選派專職教師到企業(yè)實(shí)踐鍛煉，主動(dòng)參與企業(yè)需求的科研項(xiàng)目，發(fā)揮專業(yè)教師理論知識功底深厚的特長，幫助企業(yè)建立職業(yè)培訓(xùn)班，為企業(yè)員工進(jìn)行理論培訓(xùn)和各種考試輔導(dǎo)。學(xué)校與企業(yè)互聘人員，實(shí)現(xiàn)互利共贏。
2.3健全校企合作過程共管機(jī)制。
建立學(xué)校和企業(yè)共同參與人才培養(yǎng)的管理機(jī)制，為實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)目標(biāo)提供制度保障。企業(yè)協(xié)助學(xué)校制定實(shí)訓(xùn)基地管理辦法和學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)管理辦法，制定學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)課程標(biāo)準(zhǔn)、頂崗實(shí)習(xí)手冊，指導(dǎo)學(xué)生實(shí)習(xí)和考核學(xué)生實(shí)習(xí)成績。學(xué)校與企業(yè)共同制定以學(xué)習(xí)能力、職業(yè)技能、綜合素質(zhì)為核心的行業(yè)、企業(yè)、學(xué)院多方參與評價(jià)的人才培養(yǎng)質(zhì)量體系。
2.4強(qiáng)化項(xiàng)目合作開發(fā)、成果共享機(jī)制。
校企雙方尋找校企合作雙贏的利益結(jié)合點(diǎn)，完善利益驅(qū)動(dòng)、成果共享機(jī)制。首先，面向企業(yè)開放學(xué)校資源，為企業(yè)提供服務(wù)。學(xué)校主動(dòng)為企業(yè)提供教學(xué)資源，為企業(yè)員工培訓(xùn)、查閱資料等提供便利條件。根據(jù)行業(yè)企業(yè)的需求，學(xué)院組織師生為其提供咨詢服務(wù)和技能培訓(xùn)。其次，優(yōu)勢互補(bǔ)，合作雙贏，共享成果。充分發(fā)揮合作發(fā)展專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會的協(xié)調(diào)作用，實(shí)現(xiàn)校企資源共享和優(yōu)化配置目標(biāo)。按照“互利共贏”的原則，尋求雙方利益的結(jié)合點(diǎn)，企業(yè)和學(xué)校都能從合作中受益，調(diào)動(dòng)了企業(yè)參與校企深度合作的積極性。2.5完善校企合作責(zé)任共擔(dān)機(jī)制針對合作過程中可能出現(xiàn)的問題，明確雙方共同承擔(dān)人才培養(yǎng)質(zhì)量、促進(jìn)學(xué)生就業(yè)、維護(hù)學(xué)生合法權(quán)益的社會責(zé)任，運(yùn)用法律合同和道德兩個(gè)方面約束雙方的行為，為校企合作健康發(fā)展提供保障。首先，校企雙方簽訂具有法律效力的合作協(xié)議，明確合作雙方的責(zé)、權(quán)、利。其次，校企合作雙方立足構(gòu)建“利益共同體”，保證雙方合作的利益。最后，共同建立專業(yè)預(yù)警機(jī)制。建立金融保險(xiǎn)專業(yè)的就業(yè)狀況監(jiān)測和預(yù)警體系，主動(dòng)調(diào)整金融保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)方案和教學(xué)內(nèi)容，以適應(yīng)人才市場需求。
學(xué)校與企業(yè)建立開放式的互利互惠的校企合作機(jī)制，將推動(dòng)學(xué)校與企業(yè)的合作向深層次發(fā)展，促進(jìn)企業(yè)參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動(dòng)。完善人才共育機(jī)制，互聘互兼、過程共管、成果共享、責(zé)任共擔(dān)機(jī)制，為校企之間建立穩(wěn)定的合作關(guān)系提供了制度保障。政府要制訂鼓勵(lì)企業(yè)參與學(xué)校人才培養(yǎng)活動(dòng)的政策，既要給企業(yè)一定的優(yōu)惠政策，也要?jiǎng)傂约s束企業(yè)的行為，這才能促進(jìn)學(xué)校與企業(yè)之間建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。
證券與銀行論文篇十一
法定代表人：_________。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
乙方：_________銀行_________分行證券部。
法定代表人：_________。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
本銀行證券指定交易協(xié)議由上列各方于_________年_________月_________日在_________市訂立。
鑒于根據(jù)_________證券交易所《關(guān)于實(shí)行可選擇性指定交易制度的通知》，甲、乙雙方同意，甲方選擇乙方作為指定交易地點(diǎn)。為明確雙方責(zé)任，恪守信用，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成銀行證券指定交易協(xié)議，協(xié)議如下：
第一條?甲方指定交易的股票帳戶號碼為：_________，身份證號碼為：_________。
第二條?甲、乙雙方指定交易的范圍，以在證券交易所上市交易的無紙化證券品種為限。
第三條?在指定交易期間，甲方的交易均通過乙方辦理，并保證按規(guī)定履行清算交割義務(wù)，乙方為甲方提供對帳業(yè)務(wù)，保證甲方的權(quán)益不受侵犯。如果甲方指定在乙方的證券和保證金發(fā)生產(chǎn)權(quán)爭議，乙方按國家頒布的有關(guān)法律和規(guī)定進(jìn)行裁決和處理。
第四條?在履行清算交割義務(wù)后，甲方有權(quán)撤銷或變更指定交易地點(diǎn)，乙方保證及時(shí)為甲方辦理撤銷或變更指定交易地點(diǎn)的登記手續(xù)。
第五條?變更或撤銷指定交易，須由甲方親自到乙方營業(yè)柜臺填寫“指定交易撤銷登記表”，同時(shí)出示本人的股票帳號及身份證原件方可辦理。
第六條?撤銷或變更指定交易，為當(dāng)日申報(bào)，隔日生效。
第七條?甲、乙雙方指定交易的行為遵守國家相關(guān)法律、法令和_________證卷交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。
第八條?根據(jù)國家政策和證券交易所有關(guān)規(guī)定，乙方有修改本協(xié)議書條款的權(quán)力。此類修改乙方將在營業(yè)場地以公告形式告知投資者。
第九條?在簽署本協(xié)議前，甲方已詳細(xì)閱讀并充分理解乙方各項(xiàng)交易規(guī)定和本協(xié)議各條款的內(nèi)容。
第十條?陳述和保證。
10.1?甲方的陳述和保證。
（1）其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議；
（2）本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
10.2?乙方的陳述和保證。
（1）其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的銀行；
（2）其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議；
（3）本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
第十一條?違約責(zé)任。
在指定交易期間，如發(fā)生違約糾紛而導(dǎo)致對方的損失，由責(zé)任方承擔(dān)責(zé)任。如果一方未按本協(xié)議履行義務(wù)，則應(yīng)承擔(dān)罰款_________元給另一方。
如果一方違反其在本協(xié)議中所作的陳述、保證或其他義務(wù)，而使另一方遭受損失，則受損方有權(quán)要求予以賠償。
第十二條?保密。
一方對因本銀行證券指定交易協(xié)議而獲知的另一方的商業(yè)機(jī)密負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。
第十三條?補(bǔ)充與變更。
本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。
第十四條?協(xié)議附件。
14.1?本協(xié)議附件包括但不限于：
（1）各方簽署的與履行本協(xié)議有關(guān)的修改、補(bǔ)充、變更協(xié)議；
（2）各方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、及相關(guān)的各種法律文件。
14.2?任何一方違反本協(xié)議附件的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照本協(xié)議的違約責(zé)任條款承擔(dān)法律責(zé)任。
第十五條?不可抗力。
如因乙方不可預(yù)測或不可抗力造成的甲方損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起_________日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起_________日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。
第十六條?爭議的解決。
本協(xié)議適用中華人民共和國有關(guān)法律，受中華人民共和國法律管轄。
本協(xié)議各方當(dāng)事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式予以解決。如果經(jīng)協(xié)商未達(dá)成書面協(xié)議，則任何一方當(dāng)事人均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第十七條?權(quán)利的保留。
任何一方?jīng)]有行使其權(quán)利或沒有就對方的違約行為采取任何行動(dòng)，不應(yīng)被視為對權(quán)利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責(zé)任的放棄。任何一方放棄針對對方的任何權(quán)利或放棄追究對方的任何責(zé)任，不應(yīng)視為放棄對對方任何其他權(quán)利或任何其他責(zé)任的追究。所有放棄應(yīng)書面做出。
第十八條?后繼立法。
除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法（本協(xié)議生效后的立法）或法律變更對本協(xié)議不應(yīng)構(gòu)成影響。各方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充，但應(yīng)采取書面形式。
第十九條?通知。
19.1?本協(xié)議要求或允許的通知或通訊，不論以何種方式傳遞均自被通知一方實(shí)際收到時(shí)生效。
19.2?前款中的“實(shí)際收到”是指通知或通訊內(nèi)容到達(dá)被通訊人（在本協(xié)議中列明的住所）的法定地址或住所或指定的通訊地址范圍。
19.3?一方變更通知或通訊地址，應(yīng)自變更之日起_________日內(nèi)，將變更后的地址通知另一方，否則變更方應(yīng)對此造成的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。
第二十條?協(xié)議的解釋。
本協(xié)議各條款的標(biāo)題僅為方便而設(shè)，不影響標(biāo)題所屬條款的意思。
第二十一條?生效條件。
本協(xié)議自雙方的法定代表人或其授權(quán)代理人在本協(xié)議上簽字并加蓋公章之日起生效。各方應(yīng)在協(xié)議正本上加蓋騎縫章。
本協(xié)議于雙方簽字蓋章的第_________個(gè)營業(yè)日生效，于甲方撤銷指定交易后終止。
本協(xié)議一式_________份，具有相同法律效力。各方當(dāng)事人各執(zhí)_________份，其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________。
法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________。
證券與銀行論文篇十二
住址：_______________________。
郵編：_______________________。
聯(lián)系電話：___________________。
乙方：_____________分行證券部。
住址：_______________________。
郵編：_______________________。
聯(lián)系電話：___________________。
本銀行證券指定交易協(xié)議由上列各方于_________年_________月_________日在_________市訂立。
鑒于根據(jù)_________證券交易所《關(guān)于實(shí)行可選擇性指定交易制度的通知》，甲、乙雙方同意，甲方選擇乙方作為指定交易地點(diǎn)。為明確雙方責(zé)任，恪守信用，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成銀行證券指定交易協(xié)議，協(xié)議如下：
第一條甲方指定交易的股票賬戶號碼為：_________，身份證號碼為：_________。
第二條甲、乙雙方指定交易的范圍，以在證券交易所上市交易的無紙化證券品種為限。
第三條在指定交易期間，甲方的交易均通過乙方辦理，并保證按規(guī)定履行清算交割義務(wù)，乙方為甲方提供對帳業(yè)務(wù)，保證甲方的權(quán)益不受侵犯。如果甲方指定在乙方的證券和保證金發(fā)生產(chǎn)權(quán)爭議，乙方按國家頒布的有關(guān)法律和規(guī)定進(jìn)行裁決和處理。
第四條在履行清算交割義務(wù)后，甲方有權(quán)撤銷或變更指定交易地點(diǎn)，乙方保證及時(shí)為甲方辦理撤銷或變更指定交易地點(diǎn)的登記手續(xù)。
第五條變更或撤銷指定交易，須由甲方親自到乙方營業(yè)柜臺填寫“指定交易撤銷登記表”，同時(shí)出示本人的股票帳號及身份證原件方可辦理。
第六條撤銷或變更指定交易，為當(dāng)日申報(bào)，隔日生效。
第七條甲、乙雙方指定交易的行為遵守國家相關(guān)法律、法令和_________證卷交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。
第八條根據(jù)國家政策和證券交易所有關(guān)規(guī)定，乙方有修改本協(xié)議書條款的權(quán)力。此類修改乙方將在營業(yè)場地以公告形式告知投資者。
第九條在簽署本協(xié)議前，甲方已詳細(xì)閱讀并充分理解乙方各項(xiàng)交易規(guī)定和本協(xié)議各條款的內(nèi)容。
第十條陳述和保證。
10.1甲方的陳述和保證。
（1）其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議；
（2）本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
10.2乙方的陳述和保證。
（1）其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的銀行；
（2）其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議；
（3）本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
第十一條違約責(zé)任。
在指定交易期間，如發(fā)生違約糾紛而導(dǎo)致對方的損失，由責(zé)任方承擔(dān)責(zé)任。如果一方未按本協(xié)議履行義務(wù)，則應(yīng)承擔(dān)罰款_________元給另一方。
如果一方違反其在本協(xié)議中所作的陳述、保證或其他義務(wù)，而使另一方遭受損失，則受損方有權(quán)要求予以賠償。
第十二條保密。
一方對因本銀行證券指定交易協(xié)議而獲知的另一方的商業(yè)機(jī)密負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。
第十三條補(bǔ)充與變更。
本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。
第十四條協(xié)議附件。
14.1本協(xié)議附件包括但不限于：
（1）各方簽署的與履行本協(xié)議有關(guān)的修改、補(bǔ)充、變更協(xié)議；
（2）各方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、及相關(guān)的各種法律文件。
14.2任何一方違反本協(xié)議附件的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照本協(xié)議的違約責(zé)任條款承擔(dān)法律責(zé)任。
證券與銀行論文篇十三
20xx年5月2日，我，小月，作為第100位飛上月球的幸運(yùn)兒，特批可在月球上多呆一個(gè)星期。一個(gè)星期似乎很短，可在月球上卻相當(dāng)于地球的時(shí)間呀。
遠(yuǎn)遠(yuǎn)的我就看見了一個(gè)美麗的星體，我知道那就是月球，我曾無數(shù)次在夢中夢見她，夢見那反射太陽的黃色的光輝，夢見翩翩起舞的嫦娥，夢見可愛依人的月兔，夢見不只疲倦的吳剛和那棵可憐的桂樹。我也曾翻閱古人的記載，從“轉(zhuǎn)朱閣，低綺戶，照無眠”到“滿目花陰風(fēng)弄影，一亭山色月窺人”來領(lǐng)略月球的神奇。
剛一著陸，我就迫不及待的到處走走，先留下幾個(gè)手印、腳印，作為來過的憑證。今天的月球怎么和回來的人說的不一樣？這兒一個(gè)人也沒有，沒有機(jī)器的耕作聲，也沒有黃發(fā)垂髫的嬉笑聲，只聽到遠(yuǎn)處有鼓掌的聲音，我尋聲走去，原來今天是他們的大日子，時(shí)間銀行隆重開業(yè)了。月神嫦娥親自來剪彩，還成為儲蓄時(shí)間的第一人。
時(shí)間銀行是月博士的新創(chuàng)意，它使每個(gè)人都能自己支配時(shí)間，把多余的時(shí)間存起來，想什么時(shí)候用就什么時(shí)候用，它的創(chuàng)業(yè)理念是“我的時(shí)間我做主”。
這似乎是一件很誘人的事，見過月神后，我來到了時(shí)間銀行，喔噻，這兒的隊(duì)伍早已排到了月球的`另一端，看來要儲存時(shí)間的人還真不少，為了節(jié)省時(shí)間，我只好厚著臉皮去求月神幫忙。月神爽快的為我開了通行證，我拿著通行證順利的辦了時(shí)間儲蓄，儲蓄中我試著和月球上的人聊天，他們竟也不避諱我，也許是對我們?nèi)祟愐呀?jīng)很熟悉了。
我辦了10年的儲蓄，也就不急著做事了，反正只要我的時(shí)間還在銀行中，我就永遠(yuǎn)不會過完這10年?？蛇@只是我一廂情愿的想法。
當(dāng)我散漫、悠哉的過完8年后，我只完成了原計(jì)劃的一半工作，可當(dāng)我要繼續(xù)工作時(shí)，我發(fā)現(xiàn)我會重復(fù)過同一天，就是我第八年的最后一天。我一臉疑惑的找到了月博士，原來時(shí)間儲蓄也是有弊端的，每個(gè)人雖都能長壽，卻無法自己過每一天，如果你手頭的時(shí)間用完了，而其余的又存在銀行里，那你只能重復(fù)過你手頭的最后一天。我明白道理后，取出了時(shí)間，更加珍惜的過剩余的每一天，同時(shí)我也看到身邊的人庸碌單調(diào)的重復(fù)著一天的生活，我很想勸他們把時(shí)間取出來自己支配，可他們都早已沉浸在不勞而獲的“幸?！敝小?/p>
禍不單行，正當(dāng)我后悔浪費(fèi)掉了許多時(shí)間時(shí)，一場前所未有的時(shí)間危機(jī)正悄悄到來。
證券與銀行論文篇十四
證券市場監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)的、法律的以及行政手段，對證券的募集、發(fā)行和交易等行為進(jìn)行監(jiān)督與管理，來約束證券投資機(jī)構(gòu)的行為。通俗來講，證券市場監(jiān)管就是對證券市場的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和活動(dòng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。證券市場將是市場監(jiān)管的重要組成部分，將經(jīng)濟(jì)學(xué)作為理論基礎(chǔ)，通過維持公平、公正、公開的市場秩序，來保護(hù)證券市場參與者的合法權(quán)益，從而促進(jìn)證券業(yè)的健康發(fā)展。
（1）可以幫助維護(hù)證券市場的秩序。為了確保證券交易和發(fā)行的順利開展，國家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機(jī)構(gòu)在國家允許的政策范圍內(nèi)取得買賣證券的基本權(quán)益。但是在現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)條件的基礎(chǔ)上，市場上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價(jià)等問題。因此，需要做好證券市場活動(dòng)的監(jiān)督檢查工作，嚴(yán)厲查處非法的證券交易活動(dòng)，對一些正當(dāng)?shù)慕灰走M(jìn)行保護(hù)，保護(hù)證券市場的秩序。
（2）最大限度的保障投資者的利益。為了使投資者能了解市場動(dòng)向，以避免其在投資中受到較大風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，國家相關(guān)部門可通過采取相關(guān)立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開證券方面的相關(guān)信息以及經(jīng)營狀況，使各項(xiàng)信息都透明化與公開化。此外國家相關(guān)部門還應(yīng)組織專門的領(lǐng)導(dǎo)小組對籌資者的信用等級進(jìn)行測評，對欺瞞行為或是扭曲事實(shí)等行為要嚴(yán)厲打擊，并制定相關(guān)法律進(jìn)行約束與制裁，使證券投資市場持久、有序的發(fā)展下去。
（3）增強(qiáng)證券市場運(yùn)行機(jī)制的有效化。增強(qiáng)證券市場的監(jiān)管力度一方面能夠在第一時(shí)間獲取證券市場的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據(jù)與技術(shù)指導(dǎo)。要使證券市場能夠在短時(shí)間內(nèi)獲取有效的信息，需滿足以下幾個(gè)條件：一是擁有一套高科技、現(xiàn)代化的信息設(shè)備系統(tǒng)不可或缺；二是嚴(yán)密的科學(xué)信息網(wǎng)絡(luò)體系；三是專業(yè)能力強(qiáng)的技術(shù)管理人員。
（1）依法監(jiān)管原則。依法治國是我國在建設(shè)現(xiàn)代化、民主化國家的進(jìn)程中最重要的管理原則。同理，在市場監(jiān)管中，首先必須做到有法可依，逐步健全我國證券法律法規(guī)；其次，依法監(jiān)管還要求有法必依，加強(qiáng)對證券市場違規(guī)行為的查處力度。
（2）保護(hù)投資者利益原則。投資者的利益保護(hù)不僅關(guān)系到證券市場的規(guī)范和穩(wěn)定，更關(guān)系到整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長。由于存在信息不對稱情況，投資者相對于控股股東和證券發(fā)行中，往往處于弱勢地位，因此，需要得到重點(diǎn)保護(hù)。保護(hù)投資者權(quán)利，讓投資者樹立信息，是培養(yǎng)和發(fā)展證券市場的重要環(huán)節(jié)和基本保障。
（3）自律和他律相結(jié)合原則。監(jiān)管是屬于來自外部的他律制度，但是為了促進(jìn)我國證券市場的發(fā)展，證券市場自律也是必不可少。自律是證券市場正常運(yùn)行的基礎(chǔ)，國家監(jiān)管和自我管理相結(jié)合的管理原則，是證券市場健康發(fā)展的保證。
（4）公平、公開、公正原則。公平原則要求我國金融證券市場不可以存在歧視，所有的證券參與者都具有平等的法律地位；公開原則要求證券市場具有充分的透明度，通過合理的信息披露機(jī)制來保證市場信息的公開化；公正原則要求證券管理機(jī)構(gòu)對一切被監(jiān)管的對象給予公正待遇。
3.1相關(guān)監(jiān)管部門職責(zé)不明確的問題。從實(shí)際監(jiān)管分工而言，財(cái)政部負(fù)責(zé)國債的發(fā)行和管理，人民銀行負(fù)責(zé)核定企業(yè)債券的利率，證監(jiān)會對企業(yè)債券進(jìn)行上市監(jiān)管等。由此可見，這樣的監(jiān)管布局分散了監(jiān)管力量，加大了政策協(xié)調(diào)的困難性，在操作中也容易造成監(jiān)管真空和多頭監(jiān)管。
3.2監(jiān)管權(quán)力與范圍配置不合理。目前我國有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定方面，證券監(jiān)管機(jī)關(guān)權(quán)限配置結(jié)構(gòu)明顯不合理。我國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對違法違規(guī)行為重處罰、輕補(bǔ)救，往往沒有做好實(shí)現(xiàn)預(yù)防工作，只注重在事后進(jìn)行處理。雖然證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券主體的違法違規(guī)行為進(jìn)行事后處罰能夠體現(xiàn)監(jiān)管的懲罰性與嚴(yán)厲性，起到威懾作用，但是不能補(bǔ)救違法違規(guī)行為對投資者甚至證券市場帶來的損害。
3.3金融證券市場中介結(jié)構(gòu)監(jiān)管方面的問題。隨著人們生活水平的不斷提高，人們對于投資理財(cái)?shù)闹匾暢潭仍絹碓蕉?，金融證券市場也得到了有效的發(fā)展，金融證券市場中介機(jī)構(gòu)的隊(duì)伍也在不斷發(fā)展與壯大，但是存在不足的是很多中介機(jī)構(gòu)在管理形式以及內(nèi)容上還較為落后，不能有效處理相關(guān)問題。有的中介機(jī)構(gòu)為了獲得巨額的利潤，為企業(yè)報(bào)假賬或者提供虛假證明等以此來誤導(dǎo)投資者，這種行為一方面會使得消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)受到很大程度的影響，另一方面也會影響金融證券市場正常的運(yùn)營模式，嚴(yán)重阻礙了中國證券市場的持久、健康發(fā)展。
4.1加強(qiáng)證券市場法制化建設(shè)。
（1）應(yīng)在短期內(nèi)真正將證券市場的相關(guān)法律法規(guī)落實(shí)到位，彌補(bǔ)相關(guān)《證券法》中存在的不足之處，增強(qiáng)政策制度在制定、實(shí)施以及處罰等方面的監(jiān)管力度。
（2）制定有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理制度體系，對證券機(jī)構(gòu)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任以及擁有的權(quán)利要作出明確的界定。不管是在機(jī)構(gòu)的設(shè)置上亦或是人員的配置上等層面都應(yīng)作出明確的規(guī)定。
（3）制定監(jiān)管道德行為規(guī)范，用以約束相關(guān)人員的某些行為。
（4）制定具體的行政復(fù)議以及相關(guān)訴訟程序，確保行政監(jiān)管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門要通過相關(guān)法律制度并結(jié)合市場發(fā)展的相關(guān)需求不斷改進(jìn)與完善證券監(jiān)管的法律制度，對制度中的具體細(xì)則進(jìn)行逐一細(xì)化，增強(qiáng)監(jiān)管的成效性。
（2）為金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一定的空間。金融證券市場中風(fēng)險(xiǎn)是必不可少的，只有做好風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確評估，不斷完善外部監(jiān)督管理機(jī)制，才能使監(jiān)管工作真正有效化與合理化。
為了使證券市場得以健康發(fā)展，構(gòu)建一套全面的證券市場監(jiān)管機(jī)制至關(guān)重要。我們通過對當(dāng)前政府在監(jiān)管方面以及企業(yè)在管理中的不足之處進(jìn)行細(xì)致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢所趨。證券市場監(jiān)管部門只有不斷創(chuàng)新管理理念，深化監(jiān)督管理力度，使監(jiān)管工作真正有效化。此外，還應(yīng)發(fā)揮政府的主導(dǎo)性作用，將政府的監(jiān)管規(guī)定的許可的范圍內(nèi)，并采取行之有效的措施加強(qiáng)對證券市場的監(jiān)管力度，從而為投資者提供一個(gè)安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權(quán)益。
證券市場作為我國金融資本市場的重要組成部分，在籌集資金方面發(fā)揮著十分重要的作用，極大地促進(jìn)了資源的合理流動(dòng)和科學(xué)配置。但是隨著我國證券市場規(guī)模的逐步擴(kuò)大，其監(jiān)管問題日益顯露，因此必須加強(qiáng)金融證券市場監(jiān)管的分析。
[1]李寧.關(guān)于完善我國證券監(jiān)管的若干構(gòu)想[j].金融研究，20xx。
[3]肖鵬.國內(nèi)金融證券市場監(jiān)管問題及對策探究[j].經(jīng)貿(mào)實(shí)踐，20xx。
證券與銀行論文篇十五
摘要：隨著改革開放的不斷深入，社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融體系越來越完善，金融活動(dòng)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用越來越顯著，金融證券化成為了現(xiàn)今金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢。在世界經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的形勢下，金融業(yè)發(fā)展進(jìn)入重要階段，隨著市場競爭的日益激烈，金融證券化逐漸取代了經(jīng)濟(jì)金融化。因?yàn)槲覈鹑谑袌銎鸩奖容^晚，致使金融證券化發(fā)展時(shí)間比較短，相較于西方發(fā)達(dá)國家來說，還存在著一定的差距。所以，為了促進(jìn)金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)強(qiáng)化對金融證券化趨勢變化及發(fā)展趨勢的分析，進(jìn)而推動(dòng)金融證券化進(jìn)程。本文在分析金融證券化概念及特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，闡述金融證券化趨勢變化及發(fā)展趨勢。
金融業(yè)發(fā)展直接關(guān)系著經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，使得金融證券化應(yīng)運(yùn)而生，成為了現(xiàn)今經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的重要組成部分?，F(xiàn)階段，世界各國都在推動(dòng)金融證券化進(jìn)程，同時(shí)我國也將金融證券化當(dāng)成是了金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢。有關(guān)研究顯示，我國金融證券化產(chǎn)品交易額越來越大，市場規(guī)模正呈現(xiàn)爆發(fā)式增長趨勢。然而，因?yàn)槲覈鹑谧C券化發(fā)展比較晚，市場機(jī)制還待改革與創(chuàng)新。所以，我國應(yīng)加深對金融證券化的研究，為金融經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
金融證券化指的就是銀行將債權(quán)作為擔(dān)保，發(fā)行抵押證券，以供投資者購買，或者企業(yè)發(fā)行金融債券籌措資金，進(jìn)而直接融資。對于企業(yè)而言，金融證券化發(fā)展創(chuàng)造了有利的金融條件，減少了融資成本，為企業(yè)的長遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。對于社會而言，金融證券化發(fā)展為社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展提供了可靠保障，促進(jìn)了社會資產(chǎn)流動(dòng)，提高了金融投資收益率，在一定程度上實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)。從金融證券化背景分析，金融證券化發(fā)展和金融業(yè)發(fā)展機(jī)制變化息息相關(guān)。在金融證券化發(fā)展中，加快了銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金周轉(zhuǎn)，增大了投資收益，降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，有助于金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級，為金融業(yè)有序、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
1、大量增幅證券。與傳統(tǒng)固定利率債券相較來說，浮動(dòng)利率債券及與股權(quán)互相聯(lián)系債券的收益更高。通過提高收益與降低投資風(fēng)險(xiǎn)，更能促使企業(yè)快速得到社會資金，減少資金成本。根據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示，在20世紀(jì)80年代，金融投資機(jī)構(gòu)債券發(fā)行比例明顯提高，且呈現(xiàn)逐步提升的趨勢。
2、衍生債券。衍生債券是金融證券化的一種創(chuàng)新，其產(chǎn)生原因?yàn)閲H金融證券化趨勢越來越強(qiáng)，加之金融體系中固定利率系統(tǒng)的解體，世界各國浮動(dòng)利率制度的實(shí)施，造成利率與匯率風(fēng)險(xiǎn)不斷增大，使得世界各國運(yùn)營者面對的金融風(fēng)險(xiǎn)越來越大，在此基礎(chǔ)上，衍生債券應(yīng)運(yùn)而生，將生產(chǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)從收益中剝離，出售給追求收益的群體，不僅可以削弱運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，還可以提高生產(chǎn)力，為社會的穩(wěn)定、和諧發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
3、國際化趨勢。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，金融證券發(fā)展越來越快速，在歐洲資本市場不斷發(fā)展與國際資本流動(dòng)性不斷增大的形勢下，國際各國金融規(guī)則與制度發(fā)展趨勢越來越接近，在世界范圍中，金融工具可自由選擇籌資者與投資者。在此形勢下，國家可創(chuàng)造更容易促進(jìn)資金流動(dòng)及交易性更強(qiáng)的金融工具，進(jìn)而吸引其他國家的籌資者與投資者。而在此背景下，其他國家通過對金融工具的深入研究與推廣，促進(jìn)了各國金融證券化的長遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展。
4、電子信息技術(shù)應(yīng)用。在金融證券化發(fā)展中，電子信息技術(shù)應(yīng)用對證券市場發(fā)展有著很大的影響。計(jì)算機(jī)功能非常強(qiáng)大，通過信息技術(shù)的應(yīng)用，對人們獲取信息渠道產(chǎn)生了一定的影響，由以往通過市場渠道獲取信息轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)今的網(wǎng)絡(luò)渠道獲取信息，最大限度的實(shí)現(xiàn)了金融信息獲取渠道的信息化。因?yàn)樽C券市場獲取信息與傳播信息的速度非?？?，加之各種中介公司提供的信息非常全面，如隨時(shí)可公布某個(gè)債券的風(fēng)險(xiǎn)評級、收益評級等，極大的改善了融資者與投資者之間信息不對稱的現(xiàn)象，不僅減少了證券交易費(fèi)用，還增大了證券市場流動(dòng)性，提高了證券運(yùn)行效率，為金融證券化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
1、增大金融證券化投資強(qiáng)度，放寬金融管理政策?，F(xiàn)階段，我國金融證券化投資方式中，商業(yè)銀行投資方式主要有國家建設(shè)債券、財(cái)政證券、保值公債、金融證券、股票等，然而相較于其他債權(quán)模式，國家債券投資更加集中。為了促進(jìn)我國金融證券化的穩(wěn)定、長遠(yuǎn)發(fā)展，應(yīng)進(jìn)一步推動(dòng)商業(yè)銀行發(fā)展，使其更加積極的尋求穩(wěn)定，以此進(jìn)行優(yōu)良的證券投資，提高閑散資金使用效率，增加投資收益，同時(shí)，我國也對商業(yè)銀行實(shí)施了一些比較寬松的金融管理政策。
2、加快金融資產(chǎn)證券化。金融資產(chǎn)證券化也稱之為資產(chǎn)證券化。在我國證券化發(fā)展中，應(yīng)積極借鑒國外成功經(jīng)驗(yàn)及理論知識，不斷完善與優(yōu)化我國證券化發(fā)展，使我國資產(chǎn)證券化在國際證券市場中占有一定地位。其表現(xiàn)方式主要包括兩種，一是，由單獨(dú)資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槎喾N層次資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)證券化的多樣性；同時(shí)，以商業(yè)抵押為主的模式逐漸取代了以消費(fèi)信貸為主的模式。二是，利用資產(chǎn)證券化對不良資產(chǎn)情況予以處理，解決不良資產(chǎn)問題，以免證券市場發(fā)展受到了影響，出現(xiàn)不良資產(chǎn)消費(fèi)現(xiàn)象。
3、創(chuàng)新金融工具。在我國金融市場證券化發(fā)展中，主要是借助國外成功經(jīng)驗(yàn)與理論知識，結(jié)合我國實(shí)際情況，不斷改進(jìn)與完善我國金融市場證券化。通常情況下，主要包括以下兩種方式，一是，加強(qiáng)政府政策扶持。公有制經(jīng)濟(jì)為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展是我國的經(jīng)濟(jì)體制。針對證券市場而言，政府影響力較大，為了促進(jìn)我國金融證券化的快速發(fā)展，政府應(yīng)制定切實(shí)可行的扶持政策，并不斷健全金融管理法律法規(guī)，從而為金融市場發(fā)展提供可靠的法律保障，促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定、長遠(yuǎn)發(fā)展。二是，支持金融創(chuàng)新。構(gòu)建一個(gè)以市場為基礎(chǔ)的金融管理體系，加強(qiáng)金融證券市場管理，不斷完善利率與匯率的市場化，從而促進(jìn)我國金融證券化的不斷發(fā)展，創(chuàng)新金融工具，進(jìn)一步提高了金融服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。
4、注重動(dòng)力支持。我國金融證券化動(dòng)力支持主要包括以下三點(diǎn)，一是，制度創(chuàng)新支持。為了促進(jìn)金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)加強(qiáng)初級金融工具的推廣，進(jìn)而發(fā)展商業(yè)票據(jù)、長期企業(yè)債券、短期國債等抵押貸款業(yè)務(wù)。二是，金融服務(wù)創(chuàng)新支持。金融服務(wù)創(chuàng)新是金融證券化發(fā)展的重要所在，主要包括信用增強(qiáng)、信用評級創(chuàng)新。信用評級創(chuàng)新就是指證券化產(chǎn)生后，信用評級機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)新型評級方式，不僅加強(qiáng)了對證券化組織者、服務(wù)者即其他參與機(jī)構(gòu)的檢查與監(jiān)督，還整合了證券化資產(chǎn)、金融資產(chǎn)等信息。三是，政府政策扶持。為了鼓勵(lì)與促進(jìn)金融業(yè)的長遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展，政府不僅要以人大授權(quán)制定的法律法規(guī)以及人大立法支持金融創(chuàng)新，還要出資構(gòu)建新的金融結(jié)構(gòu)，直接參與金融證券化活動(dòng)，從而實(shí)現(xiàn)金融證券化的穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。
四、結(jié)語。
綜上所述，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展，金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位越來越高，發(fā)揮的作用也越來越大?，F(xiàn)階段，金融證券化逐漸成為了金融業(yè)發(fā)展的主要趨勢，世界各國均在發(fā)展金融證券化。所以，在現(xiàn)今形勢下，一定要加深對金融證券化的理解，在借鑒國外成功經(jīng)驗(yàn)與理論知識的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國實(shí)際情況，規(guī)范金融證券，為金融證券化發(fā)展提供可靠保障。
證券與銀行論文篇十六
法定代表人：_________________。
住址：_______________________。
郵編：_______________________。
聯(lián)系電話：___________________。
乙方：_____________。
法定代表人：_________________。
住址：_______________________。
郵編：_______________________。
聯(lián)系電話：___________________。
本銀行證券指定交易協(xié)議由上列各方于_________年_________月_________日在_________市訂立。
鑒于根據(jù)_________證券交易所《關(guān)于實(shí)行可選擇性指定交易制度的通知》，甲、乙雙方同意，甲方選擇乙方作為指定交易地點(diǎn)。為明確雙方責(zé)任，恪守信用，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成銀行證券指定交易協(xié)議，協(xié)議如下：
第一條甲方指定交易的股票帳戶號碼為：_________，身份證號碼為：_________。
第二條甲、乙雙方指定交易的范圍，以在證券交易所上市交易的無紙化證券品種為限。
第三條在指定交易期間，甲方的交易均通過乙方辦理，并保證按規(guī)定履行清算交割義務(wù)，乙方為甲方提供對帳業(yè)務(wù)，保證甲方的權(quán)益不受侵犯。如果甲方指定在乙方的證券和保證金發(fā)生產(chǎn)權(quán)爭議，乙方按國家頒布的有關(guān)法律和規(guī)定進(jìn)行裁決和處理。
第四條在履行清算交割義務(wù)后，甲方有權(quán)撤銷或變更指定交易地點(diǎn)，乙方保證及時(shí)為甲方辦理撤銷或變更指定交易地點(diǎn)的登記手續(xù)。
第五條變更或撤銷指定交易，須由甲方親自到乙方營業(yè)柜臺填寫“指定交易撤銷登記表”，同時(shí)出示本人的股票帳號及身份證原件方可辦理。
第六條撤銷或變更指定交易，為當(dāng)日申報(bào)，隔日生效。
第七條甲、乙雙方指定交易的行為遵守國家相關(guān)法律、法令和_________證卷交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。
第八條根據(jù)國家政策和證券交易所有關(guān)規(guī)定，乙方有修改本。
協(xié)議書。
條款的權(quán)力。此類修改乙方將在營業(yè)場地以公告形式告知投資者。
第九條在簽署本協(xié)議前，甲方已詳細(xì)閱讀并充分理解乙方各項(xiàng)交易規(guī)定和本協(xié)議各條款的內(nèi)容。
第十條陳述和保證。
10.1甲方的陳述和保證。
(1)其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議;。
(2)本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
10.2乙方的陳述和保證。
(1)其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的銀行;。
(2)其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的行為，并已采取所有必要的行為授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議;。
(3)本協(xié)議自簽定之日起對其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
第十一條違約責(zé)任。
在指定交易期間，如發(fā)生違約糾紛而導(dǎo)致對方的損失，由責(zé)任方承擔(dān)責(zé)任。如果一方未按本協(xié)議履行義務(wù)，則應(yīng)承擔(dān)罰款_________元給另一方。
如果一方違反其在本協(xié)議中所作的陳述、保證或其他義務(wù)，而使另一方遭受損失，則受損方有權(quán)要求予以賠償。
第十二條保密。
一方對因本銀行證券指定交易協(xié)議而獲知的另一方的商業(yè)機(jī)密負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。
第十三條補(bǔ)充與變更。
本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。
第十四條協(xié)議附件。
14.1本協(xié)議附件包括但不限于：
(1)各方簽署的與履行本協(xié)議有關(guān)的修改、補(bǔ)充、變更協(xié)議;。
(2)各方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、及相關(guān)的各種法律文件。
14.2任何一方違反本協(xié)議附件的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照本協(xié)議的違約責(zé)任條款承擔(dān)法律責(zé)任。
第十五條不可抗力。
如因乙方不可預(yù)測或不可抗力造成的甲方損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起_______日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起_______日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。
第十六條爭議的解決。
本協(xié)議適用中華人民共和國有關(guān)法律，受中華人民共和國法律管轄。
本協(xié)議各方當(dāng)事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式予以解決。如果經(jīng)協(xié)商未達(dá)成書面協(xié)議，則任何一方當(dāng)事人均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
第十七條權(quán)利的保留。
任何一方?jīng)]有行使其權(quán)利或沒有就對方的違約行為采取任何行動(dòng)，不應(yīng)被視為對權(quán)利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責(zé)任的放棄。任何一方放棄針對對方的任何權(quán)利或放棄追究對方的任何責(zé)任，不應(yīng)視為放棄對對方任何其他權(quán)利或任何其他責(zé)任的追究。所有放棄應(yīng)書面做出。
第十八條后繼立法。
除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法(本協(xié)議生效后的立法)或法律變更對本協(xié)議不應(yīng)構(gòu)成影響。各方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充，但應(yīng)采取書面形式。
第十九條通知。
19.1本協(xié)議要求或允許的通知或通訊，不論以何種方式傳遞均自被通知一方實(shí)際收到時(shí)生效。
19.2前款中的“實(shí)際收到”是指通知或通訊內(nèi)容到達(dá)被通訊人(在本協(xié)議中列明的住所)的法定地址或住所或指定的通訊地址范圍。
19.3一方變更通知或通訊地址，應(yīng)自變更之日起_________日內(nèi)，將變更后的地址通知另一方，否則變更方應(yīng)對此造成的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。
第二十條協(xié)議的解釋。
本協(xié)議各條款的標(biāo)題僅為方便而設(shè)，不影響標(biāo)題所屬條款的意思。
第二十一條生效條件。
本協(xié)議自雙方的法定代表人或其授權(quán)代理人在本協(xié)議上簽字并加蓋公章之日起生效。各方應(yīng)在協(xié)議正本上加蓋騎縫章。本協(xié)議于雙方簽字蓋章的第_________個(gè)營業(yè)日生效，于甲方撤銷指定交易后終止。
本協(xié)議一式_________份，具有相同法律效力。各方當(dāng)事人各執(zhí)_________份，其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。
甲方(蓋章)：____________。
法定代表人(簽字)：______。
_________年_______月____日。
簽訂地點(diǎn)：________________。
乙方(蓋章)：____________。
法定代表人(簽字)：______。
_________年_______月____日。
簽訂地點(diǎn)：________________。
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