對(duì)于一段時(shí)間的工作或?qū)W習(xí)，寫(xiě)心得體會(huì)可以幫助我們更好地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。在寫(xiě)心得體會(huì)時(shí)，我們要注意語(yǔ)言的精煉和準(zhǔn)確，避免冗長(zhǎng)和模糊。每一篇心得體會(huì)都是作者通過(guò)自己的認(rèn)識(shí)和體驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)和概括的，值得一讀。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇一
賢哉回也!一簞食，一瓢飲，在陋巷，人不堪其憂，回也不改其樂(lè)。賢在回也!今天小編為大家?guī)?lái)的是銀行案件防控心得體會(huì)，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
銀行案件防控心得體會(huì)一
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會(huì)二
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得
總結(jié)
出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
銀行案件防控心得體會(huì)三
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行案件防控心得體會(huì)四
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行案件防控心得體會(huì)五
20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇二
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)流程知識(shí)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇三
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的`認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇四
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒(méi)有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒(méi)有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)......
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)......
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出......
2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的......
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)......
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇五
通過(guò)扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意、員工滿意、社會(huì)滿意，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功，通過(guò)學(xué)習(xí)活動(dòng)不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍，促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié)。我對(duì)案防工作的幾點(diǎn)看法：
“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，不僅要迎接來(lái)自外部環(huán)境的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)，還要應(yīng)對(duì)內(nèi)部的因?yàn)椤叭恕钡囊蛩囟a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，而后者的風(fēng)險(xiǎn)能否妥善化解更是直接決定了銀行機(jī)構(gòu)在強(qiáng)手如林的金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的可持續(xù)發(fā)展力和競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱。雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，從創(chuàng)建一個(gè)團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手，打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍，是案防工作的重中之重，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
關(guān)愛(ài)員工，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團(tuán)隊(duì)的動(dòng)力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán)。及時(shí)了解員工生活、工作、家庭動(dòng)態(tài)，又可在關(guān)愛(ài)員工上辦事實(shí)，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問(wèn)，員工生日送鮮花祝福，逢年過(guò)節(jié)召開(kāi)家屬聯(lián)誼會(huì)，平常工會(huì)注重員工文體活動(dòng)的開(kāi)展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴(yán)格做到事事講安全，時(shí)時(shí)重安全，處處保安全。為了加強(qiáng)雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，支行領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持逢會(huì)必講安全，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會(huì)，支行不管多忙都鐵板不移地堅(jiān)持下來(lái)，形成制度。近年來(lái)，支行充分利用“晨會(huì)”的時(shí)間，重點(diǎn)講評(píng)安全與案防工作。同時(shí)，還結(jié)合各個(gè)時(shí)期的工作實(shí)際開(kāi)展了以案論法、警示教育、先進(jìn)典型報(bào)告會(huì)、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理等生動(dòng)形象的教育活動(dòng)。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風(fēng)險(xiǎn)，采取了實(shí)戰(zhàn)演練、案例對(duì)比、情感觸動(dòng)、先進(jìn)感召等方法，對(duì)員工進(jìn)行了形勢(shì)多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計(jì)劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢(shì)是確保安全的有效辦法。多年來(lái)，支行堅(jiān)持每月召開(kāi)一次防案形勢(shì)分析會(huì)，分析新情況，研究新措施，解決新問(wèn)題，深入剖析典型案例，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會(huì)使大家認(rèn)識(shí)到，過(guò)去無(wú)案件大事故既有人和，也有天時(shí)，但不代表今后平安無(wú)事，要樹(shù)立一切從“零”開(kāi)始的觀念，堅(jiān)持做到防案這本經(jīng)常念不煩。
長(zhǎng)期以來(lái)，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo)，極易發(fā)生各種經(jīng)濟(jì)和刑事案件，大案要案時(shí)有發(fā)生，無(wú)數(shù)事實(shí)證明：十案九違規(guī)。因此，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展了“雙零”活動(dòng)，進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專項(xiàng)治理工作，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動(dòng)紀(jì)律，重申了內(nèi)部管理制度，勞動(dòng)紀(jì)律、會(huì)計(jì)核算、雙基管理納入績(jī)效考核，事事做到有章可循。多年來(lái)，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動(dòng)，員工隊(duì)伍在流動(dòng)，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計(jì)劃時(shí)，支行對(duì)安全防范工作均進(jìn)行重點(diǎn)部署，全面安排，并作為一項(xiàng)必不可少的工作，具體落實(shí)在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰上。
支行堅(jiān)持把案防工作落在實(shí)處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會(huì)議不少于12次，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫(kù)、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯(cuò)誤，領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)員工必須做到“四個(gè)知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關(guān)心什么。時(shí)時(shí)繃緊案防防范這根玄。同時(shí)，堅(jiān)持每天網(wǎng)點(diǎn)主任值班制度，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個(gè)離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的人，為安全營(yíng)運(yùn)站好每天最后一班崗。
狠抓制度落實(shí)是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過(guò)場(chǎng)，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個(gè)雷打不動(dòng)，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點(diǎn)親自查庫(kù)、巡查防案工作雷打不動(dòng)，分管行長(zhǎng)每旬一次下網(wǎng)點(diǎn)巡查防案工作雷打不動(dòng)，會(huì)計(jì)主管每天盤庫(kù)自查雷打不動(dòng)。三是重獎(jiǎng)重罰，賞罰分明。對(duì)違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來(lái)。
支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個(gè)到位。一是責(zé)任到位。安全工作實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，行長(zhǎng)親自抓，分管行長(zhǎng)對(duì)一把手負(fù)責(zé)，具體抓，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位，強(qiáng)化檢查力度，平常注重自查，在第一時(shí)間堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞，對(duì)照上級(jí)行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐項(xiàng)檢查，一個(gè)不漏、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)現(xiàn)問(wèn)責(zé)制。三是執(zhí)行到位。要求委派會(huì)計(jì)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個(gè)環(huán)節(jié)都不打折扣。四是整改到位，對(duì)上級(jí)與審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定整改方案，認(rèn)真落實(shí)整改，營(yíng)造一個(gè)“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺(jué)行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。
支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進(jìn)案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實(shí)際，堅(jiān)持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個(gè)性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實(shí)行責(zé)任追究制度。堅(jiān)持每季對(duì)員工進(jìn)行一次行為排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營(yíng)造家園氛圍。支行注重加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛(ài)員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團(tuán)結(jié)一致，同舟共濟(jì)，遵紀(jì)守規(guī)，建立一個(gè)制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時(shí)的案防網(wǎng)絡(luò)，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹(shù)立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個(gè)永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn)，只有堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)、開(kāi)拓進(jìn)取、常抓不懈，在管理上堅(jiān)持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化、制度化，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇六
20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇七
當(dāng)下銀行金融案件時(shí)而發(fā)生，是銀行防患意識(shí)不強(qiáng)，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會(huì)。
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇八
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒(méi)有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒(méi)有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的'；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。
忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部
2012年9月14日
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇九
近年來(lái)，農(nóng)商銀行犯罪案件頻頻發(fā)生，給銀行業(yè)的穩(wěn)定和社會(huì)的安全帶來(lái)了極大的威脅。作為一名銀行從業(yè)人員，親身經(jīng)歷和目睹這些案件的發(fā)生，我深感責(zé)任重大，也對(duì)銀行犯罪問(wèn)題有了更深入的認(rèn)識(shí)和思考。在工作實(shí)踐中，我體會(huì)到了銀行犯罪的危害性和防范的重要性，同時(shí)也明白了充實(shí)自己的職業(yè)素質(zhì)對(duì)于防范犯罪的重要性。以下是我對(duì)農(nóng)商銀行犯罪案件的心得體會(huì)。
首先，對(duì)銀行犯罪案件的敏感性和警覺(jué)性是非常重要的。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，承載著大量的財(cái)富和客戶信息，很容易成為犯罪分子攻擊的目標(biāo)。因此，銀行職員應(yīng)該具備高度的警惕性，對(duì)于異常交易和可疑行為要有敏銳的觀察力。只有及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑情況，才能阻止犯罪行為的發(fā)生。我在工作中意識(shí)到了這一點(diǎn)，所以在每次接待顧客時(shí)，我都會(huì)密切注意他們的舉動(dòng)和交易行為，確保銀行的安全。
其次，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理是預(yù)防銀行犯罪的重要手段。農(nóng)商銀行犯罪往往是從內(nèi)部發(fā)生的，員工濫用職權(quán)、篡改賬戶、偽造業(yè)務(wù)等，因此，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系十分必要。銀行需要強(qiáng)化對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)督，將道德道德操守和法律法規(guī)教育融入員工日常工作中，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)的監(jiān)控和審核，確保交易記錄的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。只有通過(guò)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，才能有效遏制銀行犯罪的發(fā)生。
第三，加強(qiáng)與執(zhí)法機(jī)關(guān)的合作和信息共享是預(yù)防銀行犯罪的重要手段。銀行和執(zhí)法機(jī)關(guān)作為兩個(gè)不同的體系，需要建立互信和互動(dòng)的機(jī)制。銀行需要與執(zhí)法機(jī)關(guān)保持緊密聯(lián)系，及時(shí)報(bào)道可疑交易和違法行為，提供協(xié)助和配合。執(zhí)法機(jī)關(guān)需要通過(guò)銀行的信息，全面了解案情和犯罪動(dòng)態(tài)，共同制定有效的打擊措施。我在工作中與公安部門保持了良好的合作關(guān)系，通過(guò)雙方的溝通和協(xié)作，對(duì)一些可疑人員和交易進(jìn)行了及時(shí)的調(diào)查和處理。
第四，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和行業(yè)自律也是預(yù)防銀行犯罪的重要環(huán)節(jié)。合規(guī)意識(shí)是銀行從業(yè)人員的基本修養(yǎng)，只有遵循合規(guī)規(guī)范和法律法規(guī)，才能有效保護(hù)銀行的利益和客戶的權(quán)益。行業(yè)自律則是整個(gè)銀行業(yè)的推動(dòng)力量，通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)和組織，加強(qiáng)業(yè)內(nèi)的監(jiān)督和規(guī)范，形成集體行動(dòng)，提高行業(yè)的整體安全性。我在工作中始終秉持合規(guī)原則，嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)定和規(guī)章制度，不泄露客戶信息，不參與違法行為。同時(shí)，我也積極參與行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，提高自身的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
最后，加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)和整合，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)也是預(yù)防銀行犯罪的重要途徑之一。金融業(yè)本身就具備一定的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性，只有不斷提高自身的知識(shí)和能力，才能更好地抵御各種金融犯罪的挑戰(zhàn)。銀行要加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，提供專業(yè)的培訓(xùn)課程和培訓(xùn)材料，讓員工熟悉銀行業(yè)務(wù)流程和常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，增強(qiáng)工作的能力和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。在我的實(shí)踐中，我也努力學(xué)習(xí)金融知識(shí)和技能，提高自己的綜合素質(zhì)。
總之，農(nóng)商銀行犯罪案件是近年來(lái)銀行業(yè)大量出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)于銀行從業(yè)人員而言，這是一次警鐘長(zhǎng)鳴的機(jī)會(huì)。通過(guò)這一系列案件，我們深刻認(rèn)識(shí)到，防范銀行犯罪是一項(xiàng)巨大的工程，需要我們每個(gè)人的共同努力。只有提高警覺(jué)性，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，與執(zhí)法機(jī)關(guān)加強(qiáng)合作和信息共享，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和行業(yè)自律，提高金融知識(shí)和能力，才能有效預(yù)防和遏制銀行犯罪的發(fā)生，確保金融體系的安全穩(wěn)定。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十
近年來(lái)，隨著金融業(yè)的快速發(fā)展，犯罪分子也開(kāi)始針對(duì)銀行系統(tǒng)實(shí)施各種各樣的犯罪行為。特別是農(nóng)商銀行，作為農(nóng)村地區(qū)最重要的金融機(jī)構(gòu)，犯罪案件對(duì)其經(jīng)營(yíng)和信譽(yù)造成了嚴(yán)重的損害。通過(guò)對(duì)農(nóng)商銀行犯罪案件的深入研究，我深刻認(rèn)識(shí)到了事故的根源和解決之道，也明白了如何保護(hù)銀行系統(tǒng)的安全和客戶的利益。以下是我個(gè)人對(duì)這一問(wèn)題的心得體會(huì)。
首先，我意識(shí)到農(nóng)商銀行犯罪案件有著復(fù)雜的原因和背景。首先，農(nóng)商銀行的金融業(yè)務(wù)本身涉及到大量的現(xiàn)金流動(dòng)和財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理，這為犯罪分子提供了可乘之機(jī)。其次，農(nóng)商銀行在農(nóng)村地區(qū)具有廣泛的社會(huì)影響力，這使得一些身份不明的人員可以利用自己的關(guān)系和地位，進(jìn)行內(nèi)外勾結(jié)，實(shí)施犯罪行為。最后，農(nóng)商銀行的內(nèi)部控制和監(jiān)管機(jī)制相對(duì)薄弱，缺乏科學(xué)、完善的監(jiān)管體系，這使得犯罪分子能夠鉆空子。
其次，我認(rèn)識(shí)到要解決農(nóng)商銀行犯罪案件，需要采取一系列的措施。首先，農(nóng)商銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，確保工作人員合法、規(guī)范操作。同時(shí)，加強(qiáng)員工的職業(yè)道德和法律素質(zhì)教育，提高工作人員識(shí)別犯罪行為的能力和意識(shí)。其次，加強(qiáng)對(duì)農(nóng)商銀行的監(jiān)督和執(zhí)法，建立健全的犯罪線索收集和處置機(jī)制，加大對(duì)犯罪行為的打擊力度。最后，農(nóng)商銀行應(yīng)加強(qiáng)與公安、檢察院等執(zhí)法機(jī)關(guān)的合作，形成打擊犯罪的合力，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和正常運(yùn)行。
再次，我明白了保護(hù)銀行系統(tǒng)安全和客戶利益的重要性。農(nóng)商銀行作為金融機(jī)構(gòu)，承載著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的希望和責(zé)任。銀行系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定對(duì)于整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)秩序和民眾的利益至關(guān)重要。因此，農(nóng)商銀行必須高度重視安全問(wèn)題，思考如何加強(qiáng)自身的防范措施，保護(hù)客戶資金的安全。只有這樣，才能真正實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)農(nóng)民、支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的社會(huì)責(zé)任。
最后，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)商銀行犯罪案件的發(fā)生不僅是銀行系統(tǒng)自身問(wèn)題，也是整個(gè)社會(huì)治理和金融管理的問(wèn)題。要解決農(nóng)商銀行犯罪案件，需要政府、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行行業(yè)和社會(huì)大眾的共同努力。政府應(yīng)建立健全的金融法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)制，嚴(yán)肅查處犯罪行為，維護(hù)金融市場(chǎng)的公平和正義。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)商銀行的監(jiān)督和執(zhí)法力度，確保市場(chǎng)的規(guī)范和秩序。銀行行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自身的管理和服務(wù)水平，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。而社會(huì)大眾應(yīng)加強(qiáng)自身的金融風(fēng)險(xiǎn)防范和法律意識(shí)，共同為金融系統(tǒng)的安全作出積極貢獻(xiàn)。
綜上所述，農(nóng)商銀行犯罪案件是一個(gè)較為復(fù)雜的問(wèn)題，需要政府、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行行業(yè)和社會(huì)大眾的共同努力來(lái)解決。只有通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全的監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)制，強(qiáng)化社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范和法律意識(shí)，才能真正保護(hù)農(nóng)商銀行的安全與客戶的利益，推動(dòng)金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十一
銀行案件防控是近年來(lái)銀行業(yè)發(fā)展的重要課題，不斷增長(zhǎng)的金融犯罪引起了社會(huì)的廣泛關(guān)注。為了提高銀行員工的防范意識(shí)和技能，我參加了一期由國(guó)家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓(xùn)。在這個(gè)培訓(xùn)過(guò)程中，我深感到銀行案件防控的重要性，也收獲了許多實(shí)用的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。以下是我對(duì)這次培訓(xùn)的心得體會(huì)。
首先，銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識(shí)和技能入手。通過(guò)這次培訓(xùn)，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內(nèi)部人員的違法行為引起的。因此，銀行需要加強(qiáng)員工教育，提升員工對(duì)金融犯罪的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并掌握防范技巧。培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了防止釣魚(yú)網(wǎng)站、手機(jī)詐騙、假冒儲(chǔ)蓄卡等案件的具體步驟和應(yīng)對(duì)方法。這些知識(shí)對(duì)于我們提高自身的防范意識(shí)和技能非常有幫助。
其次，銀行案件防控需要建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度。在銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作過(guò)程中，存在著諸多隱患，只有建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度才能有效應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)。如嚴(yán)格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息，明確的權(quán)限管理制度可避免內(nèi)部人員濫用職權(quán)等。而制度的完善需要銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)給予足夠的重視，并且將其貫徹到每一個(gè)員工的行動(dòng)中。通過(guò)這次培訓(xùn)，我明白了銀行防控責(zé)任的重要性，只有所有人都同心協(xié)力，才能建立起一道堅(jiān)不可摧的防線。
再者，銀行案件防控需要與時(shí)俱進(jìn)，及時(shí)掌握最新的防范技術(shù)和手段。當(dāng)前，隨著科技的發(fā)展，犯罪分子也在不斷改變手段，利用新技術(shù)進(jìn)行犯罪活動(dòng)。銀行在案件防控中不能被動(dòng)應(yīng)對(duì)，而應(yīng)積極主動(dòng)地采用新技術(shù)，提高防范能力。在培訓(xùn)中，我們了解到了一些常見(jiàn)的金融犯罪手段，如電腦病毒、黑客攻擊等，并學(xué)習(xí)了預(yù)防這些威脅的方法。同時(shí)，我們還了解了一些新興的防范技術(shù)，如人臉識(shí)別、指紋識(shí)別等，這些技術(shù)的引入將有效加強(qiáng)銀行的安全防范能力。
最后，銀行案件防控需要與其他單位合作，形成合力。金融犯罪往往涉及到多個(gè)部門和單位，只有各個(gè)單位之間形成緊密的合作，才能有效打擊犯罪行為。在培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了如何與公安機(jī)關(guān)、法院等部門進(jìn)行高效溝通與協(xié)作，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程。通過(guò)這些學(xué)習(xí)，我們意識(shí)到只有加強(qiáng)多部門的合作，才能在銀行案件防控中取得更好的成果。
總之，銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題，在銀行安全建設(shè)中占據(jù)著重要地位。通過(guò)這次培訓(xùn)，我深刻地認(rèn)識(shí)到銀行案件防控的重要性，也掌握了一些實(shí)用的防范技巧和經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，我也認(rèn)識(shí)到銀行案件防控需要全員參與，除了加強(qiáng)員工教育外，銀行還需建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度，與時(shí)俱進(jìn)地采用新技術(shù)，并加強(qiáng)與其他單位的合作。只有綜合運(yùn)用這些手段，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十二
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹(shù)立珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國(guó)家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒(méi)落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開(kāi)展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼 。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知君子愛(ài)財(cái)取之有道。
6月8日上午，通過(guò)參加”運(yùn)城市銀行業(yè)案件防控警示教育大會(huì)”，認(rèn)真聽(tīng)取省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅、運(yùn)城市副張建喜、運(yùn)城市銀監(jiān)分局局長(zhǎng)盧文禮、運(yùn)城市檢-察-院副檢察長(zhǎng)郭瑞瑄、曲沃監(jiān)獄監(jiān)獄長(zhǎng)王瑞平關(guān)于案件防控的重要講話，深刻反思兩個(gè)服刑人員的現(xiàn)身說(shuō)法，提高了我“為民、務(wù)實(shí)、清廉”的意識(shí)，樹(shù)立了正確的權(quán)力觀、利益觀和地位觀，增強(qiáng)了反腐倡廉的責(zé)任感，我主要有以下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、樹(shù)立公仆意識(shí)，正確對(duì)待權(quán)利
通過(guò)參加這個(gè)大會(huì)，使我深刻地認(rèn)識(shí)到開(kāi)展警示教育的重要性和必要性，深刻地認(rèn)識(shí)到如果不加強(qiáng)反腐倡廉、案件防控工作，中國(guó)共產(chǎn)黨作為一個(gè)執(zhí)政黨很有可能喪失執(zhí)政地位的危險(xiǎn)。聯(lián)系到自身，我作為縣信用聯(lián)社主任，明確了權(quán)力意味著責(zé)任，一切工作要對(duì)人民負(fù)責(zé)；權(quán)力意味著服務(wù)，要牢固樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的精神；權(quán)力意味著奉獻(xiàn)，把自已爭(zhēng)獻(xiàn)給信合事業(yè)。樹(shù)立正確的權(quán)力觀是政治文明的標(biāo)志，樹(shù)立正確的權(quán)力觀是正確的世界觀、價(jià)值觀的重要體現(xiàn)。從兩個(gè)服刑人員的現(xiàn)身說(shuō)法，我們不難看出，他們利用自已的職務(wù)之便，無(wú)視黨紀(jì)國(guó)法，目無(wú)組織紀(jì)律，無(wú)視群眾利益，挪用公款，侵吞公共財(cái)產(chǎn)，不僅敗壞了黨風(fēng)政風(fēng)，而且還使集體利益受到嚴(yán)重?fù)p害。通過(guò)這個(gè)警示教育大會(huì)，通過(guò)兩個(gè)反面典型教材，使我的心靈受到很大震動(dòng)，思想受到深刻洗滌，更使我從中得到一些深層次的啟示和警醒，作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，應(yīng)時(shí)刻提醒自已，時(shí)刻牢記一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、勤政意識(shí)、努力踐行科學(xué)發(fā)展觀，只有這樣，才能對(duì)得起黨和人民的精心培養(yǎng)教育，對(duì)得起組織和人民群眾的信任。
二、建立監(jiān)督機(jī)制，自覺(jué)接受監(jiān)督
個(gè)人權(quán)力不受約束是產(chǎn)生腐敗的溫床。應(yīng)該看到，當(dāng)前一些腐敗現(xiàn)象的產(chǎn)生是由于干部缺乏抵御腐朽思想的能力。因此，建立健全嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)干部的管理監(jiān)督是非常必要的，只有加強(qiáng)對(duì)干部的嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督才能有效預(yù)防和減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。一方面從組織制度上、從監(jiān)督機(jī)制上加強(qiáng)對(duì)干部（特別是領(lǐng)導(dǎo)干部）的監(jiān)督，如開(kāi)展企務(wù)公開(kāi)制度、職代會(huì)報(bào)告工作制度，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)制度等，通過(guò)這些制度使領(lǐng)導(dǎo)干部置于組織和群眾的監(jiān)督之下，鏟除腐敗的根源和土壤，使領(lǐng)導(dǎo)干部不犯錯(cuò)誤或少犯錯(cuò)誤；另一方面作為領(lǐng)導(dǎo)干部，不論權(quán)力多大，地位多高，都要自覺(jué)地把自己置于組織和群眾的監(jiān)督之下，做到模范執(zhí)行黨的紀(jì)律和各頂規(guī)章制度，表里如一，做好表率。如果一個(gè)黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部把自己凌架于黨紀(jì)國(guó)法之上，心存僥幸，鋌而走險(xiǎn)，頂風(fēng)犯罪，就必然走到向邪路，成為人民的罪人，走上一條不歸之路。
三、加強(qiáng)思想改造，灌注牢固防線
無(wú)論是誰(shuí)，放松了世界觀改造，不注意加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)，私欲膨脹，都有犯罪的`可能。在新的歷吏條件下，加強(qiáng)世界觀改造，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀、是新時(shí)代對(duì)每一個(gè)共產(chǎn)黨員和領(lǐng)導(dǎo)干部的要求，只有樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀才能從根本上增強(qiáng)政治免疫力，自覺(jué)抵御拜金主義、享樂(lè)觀主義、極端個(gè)人主義等腐朽思想的侵襲，經(jīng)得起改革開(kāi)放、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和執(zhí)政的考驗(yàn)。要經(jīng)常敲響警鐘，積極參與黨組織的各種政治學(xué)習(xí)和組織活動(dòng)，提高思想覺(jué)悟，使自己的思想跟上形勢(shì)，特別是積極參加黨風(fēng)黨紀(jì)教育，以反面典型為鏡子，檢查自己的思想和行動(dòng)是否脫離了正確的軌道，多些反省自己，使自己保持清醒的頭腦，永葆共產(chǎn)黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部的高風(fēng)亮節(jié)。
四、堅(jiān)持黨和人民利益為重，堅(jiān)決同腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)
腐敗現(xiàn)象之所以屢禁不止，與整個(gè)社會(huì)大氣候有密切的聯(lián)系。在我們的現(xiàn)實(shí)生活中往往出現(xiàn)
一種毛澤東同志曾經(jīng)說(shuō)的自由主義現(xiàn)象，明哲保身，但求無(wú)過(guò)。我們每一個(gè)共產(chǎn)黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部要站在黨和人民利益的高度，積極開(kāi)展與腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)。
通過(guò)這次案件防控警示教育大會(huì)，我深刻認(rèn)識(shí)到，首先，要嚴(yán)于律己，不貪、不占、不霸權(quán)、不泛權(quán)，要常懷律己之心，常棄非份之想，正確履行黨和人民賦予自己的權(quán)利。其次，我們要勇于拿起批評(píng)與自我批評(píng)這個(gè)武器，這既是真正關(guān)心領(lǐng)導(dǎo)和員工，又是防止領(lǐng)導(dǎo)犯錯(cuò)誤的有效途徑。再次，一旦發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)、員工間有違紀(jì)行為的苗頭就堅(jiān)決制止，拉他們一把，避免他們?cè)诜缸锏缆飞显交竭h(yuǎn)。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十三
銀行案件防控
心得體會(huì)
【一】近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行
規(guī)章制度
自我查找履行崗位職責(zé)
及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。銀行案件防控心得體會(huì)【二】
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行案件防控心得體會(huì)【三】
20xx年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十四
第一段：引言（150字）
銀行案件防控是當(dāng)今金融領(lǐng)域中一項(xiàng)非常重要的工作。在銀行業(yè)務(wù)日益繁忙和復(fù)雜的背景下，銀行案件頻繁發(fā)生，給銀行和客戶帶來(lái)了巨大的損失。為了提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，銀行業(yè)相繼開(kāi)展了銀行案件防控教程培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)這些教程，我進(jìn)一步了解了銀行案件防控的諸多方面，獲得了一些寶貴的心得體會(huì)。
第二段：借貸風(fēng)險(xiǎn)防范（250字）
借貸風(fēng)險(xiǎn)是銀行案件中最常見(jiàn)的問(wèn)題之一。借貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)，但也是最容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)。通過(guò)銀行案件防控教程，我了解到了許多防范借貸風(fēng)險(xiǎn)的方法和策略。首先，銀行工作人員要對(duì)借款人進(jìn)行全面的背景調(diào)查，確保其還款能力和資信情況。其次，要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審批制度，防止不良借款。此外，在貸后管理方面也要加強(qiáng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決還款問(wèn)題，使借貸業(yè)務(wù)更加安全可靠。
第三段：防范內(nèi)部作案（250字）
內(nèi)部作案是銀行案件中最為棘手的問(wèn)題之一。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息，如果不加以管理和防范，就會(huì)成為內(nèi)部作案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)銀行案件防控教程，我學(xué)到了一些防范內(nèi)部作案的措施。首先，加強(qiáng)內(nèi)部人員的道德教育和法律意識(shí)，培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守。其次，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控體系，加強(qiáng)對(duì)員工操作的監(jiān)督和檢查。此外，還要加強(qiáng)內(nèi)外部的信息溝通和協(xié)作，形成對(duì)內(nèi)部作案進(jìn)行早期預(yù)防和檢測(cè)的機(jī)制。
第四段：加強(qiáng)信息安全（250字）
信息安全是銀行案件防控的重中之重。在現(xiàn)代社會(huì)，銀行業(yè)務(wù)離不開(kāi)信息系統(tǒng)的支持，但同時(shí)也面臨著信息泄露和黑客入侵等風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)銀行案件防控教程，我了解到了一些加強(qiáng)信息安全的方法和守則。首先，要加強(qiáng)對(duì)銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障，建立培養(yǎng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)、建立安全設(shè)備和完善信息安全管理制度等措施。其次，要加強(qiáng)對(duì)員工的信息安全教育，提高他們的信息安全意識(shí)和防范意識(shí)。此外，還要與相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)合作，共同應(yīng)對(duì)信息安全挑戰(zhàn)。
第五段：總結(jié)（300字）
銀行案件防控教程的學(xué)習(xí)，使我受益匪淺。通過(guò)這些教程，我不僅了解了銀行案件防控的重要性，也了解了一些實(shí)用的方法和策略。在實(shí)踐中，我將結(jié)合自身工作實(shí)際，靈活運(yùn)用所學(xué)知識(shí)和技巧，提高自己的案件防控能力。同時(shí)，我也將積極宣傳和推廣這些教程，使更多的銀行工作人員受益，提升整個(gè)銀行業(yè)的案件防控水平。銀行案件的發(fā)生對(duì)銀行和社會(huì)都帶來(lái)了巨大的損失，只有不斷加強(qiáng)防控工作，才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生。通過(guò)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高，為銀行業(yè)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。
（共計(jì)1200字）
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十五
近年來(lái)，銀行案件層出不窮，給金融行業(yè)帶來(lái)了巨大的危害。為了提高銀行職員的案件防控意識(shí)，我參加了一次銀行案件防控教程培訓(xùn)。在此過(guò)程中，我深刻認(rèn)識(shí)到案件防控的重要性，并得到了一些有益的心得體會(huì)。
首先，案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié)。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，肩負(fù)著保障客戶財(cái)產(chǎn)安全的重大責(zé)任。一旦出現(xiàn)案件，不僅會(huì)給客戶帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)對(duì)銀行的聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響。因此，銀行職員需要時(shí)刻保持警惕，從案件的產(chǎn)生源頭進(jìn)行防范和控制。
其次，案件防控需要多方面的努力。除了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、加強(qiáng)內(nèi)部管理外，還需要采取一些技術(shù)手段來(lái)提高案件防控能力。比如，銀行可以利用高科技手段對(duì)銀行內(nèi)部進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)可疑行為進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生。而對(duì)于銀行職員來(lái)說(shuō)，要多學(xué)習(xí)案件防控的知識(shí)，提高自身的防范和識(shí)別能力。
再次，在案件防控的過(guò)程中，溝通協(xié)作是至關(guān)重要的。案件往往是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及到多個(gè)部門和多個(gè)崗位的合作。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系，加強(qiáng)不同部門之間的溝通和協(xié)作，形成合力，共同防范案件的發(fā)生。同時(shí)，銀行職員也應(yīng)該增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)，互相支持和配合，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全。
最后，案件防控需要持之以恒的努力。案件防控工作不是一蹴而就的，而是需要長(zhǎng)期堅(jiān)持和不斷完善的。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機(jī)制，定期開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)和演練，不斷提高員工的案件防控意識(shí)和能力。同時(shí)，銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分，時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，避免因?yàn)轳R虎大意而給案件以可乘之機(jī)。
總之，銀行案件防控是一項(xiàng)艱巨而重要的工作。銀行職員要時(shí)刻保持警惕，多學(xué)習(xí)案件防控的知識(shí)，提高自身的防范和識(shí)別能力。銀行應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部管理，利用高科技手段提高案件防控能力，并加強(qiáng)部門之間的溝通和協(xié)作。同時(shí)，案件防控需要持之以恒的努力，不斷完善和提高。只有這樣，才能有效地防止銀行案件的發(fā)生，保障客戶和銀行的利益。
農(nóng)商銀行案件防控心得體會(huì)篇十六
今年6月份以來(lái)，我行根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實(shí)開(kāi)展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡(jiǎn)稱“制度執(zhí)行年”）活動(dòng)。通過(guò)周密部署，精心組織，把思想發(fā)動(dòng)、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開(kāi)展自查自糾階段的活動(dòng)，收到了預(yù)期的效果。
1、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處，我行成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，班子其他成員任副組長(zhǎng)，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時(shí)明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，5次召開(kāi)專門會(huì)議，傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)開(kāi)展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神、研究制定我行實(shí)施方案、專題研究活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題，并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施，確保了活動(dòng)按上級(jí)行的要求進(jìn)行。
2、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)，清除思想障礙，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況。
活動(dòng)初期，我們調(diào)查了解到部分員工對(duì)活動(dòng)開(kāi)展存在一些疑慮，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙，擔(dān)心開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)會(huì)走過(guò)場(chǎng)，對(duì)搞好活動(dòng)缺乏信心；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與去年省分行組織開(kāi)展的“信貸管理年”、“增收節(jié)支年”活動(dòng)和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)的內(nèi)容相似，簡(jiǎn)單應(yīng)付一下上級(jí)檢查就行了，沒(méi)有必要多投入精力；有的認(rèn)為同時(shí)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)，擔(dān)心活動(dòng)多了會(huì)影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識(shí)，對(duì)我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對(duì)性。
二是及時(shí)傳達(dá)上級(jí)精神，層層進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì)。6月9日上午，召開(kāi)支委擴(kuò)大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級(jí)行有關(guān)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 。6月11日上午，召開(kāi)全行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，有針對(duì)性地進(jìn)行了思想動(dòng)員。針對(duì)員工中存在的模糊認(rèn)識(shí)，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識(shí)。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄，使活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉，個(gè)個(gè)明白。
同時(shí)，我們還將開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶對(duì)我行開(kāi)展活動(dòng)的理解與支持。通過(guò)宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心，營(yíng)造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍。
1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊(cè)，發(fā)到每位員工手中。同時(shí)將我行近年來(lái)印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。
2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí)。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過(guò)心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會(huì)文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過(guò)動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開(kāi)展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。
財(cái)務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位，把貸前調(diào)查、申報(bào)、貸后管理、費(fèi)用管理、費(fèi)用審批、物質(zhì)采購(gòu)等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上。
2、廣泛征求意見(jiàn)。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問(wèn)題查準(zhǔn)、查徹底，我們堅(jiān)持走群眾路線，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)全過(guò)程。我們計(jì)劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見(jiàn)3次，已征求意見(jiàn)1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見(jiàn)的函，重點(diǎn)征求對(duì)我行及我行員工遵守國(guó)家政策和廉政規(guī)定方面的意見(jiàn)，并歡迎各信貸客戶隨時(shí)向我行反映這有方面的情況。同時(shí)支行向13位員工發(fā)出了征求意見(jiàn)表，重點(diǎn)征求是否存在無(wú)章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問(wèn)題。已收回信貸客戶的意見(jiàn)表7份，征集到意見(jiàn)和建議xx條。要求員工7月25日前以無(wú)記名方式將意見(jiàn)表投入意見(jiàn)箱。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見(jiàn)。會(huì)前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見(jiàn)。會(huì)后，將及時(shí)通報(bào)民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時(shí)召開(kāi)全行員工大會(huì)第3次廣泛征求意見(jiàn)。
3、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對(duì)過(guò)去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問(wèn)題，并認(rèn)真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。我行按照上級(jí)行要求，把開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長(zhǎng)會(huì)議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神結(jié)合起來(lái)，與貫徹落實(shí)全國(guó)典型案件視頻通報(bào)會(huì)精神結(jié)合起來(lái)，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來(lái)，與爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結(jié)合起來(lái)，全面自查和整改。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無(wú)權(quán)或權(quán)力不大，不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循，違規(guī)操作的問(wèn)題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級(jí)組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營(yíng)業(yè)間不登記、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無(wú)章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問(wèn)題，表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無(wú)制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時(shí)之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過(guò)時(shí)、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等；有的出了問(wèn)題沒(méi)有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等。針對(duì)這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育，員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí)，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之，我行開(kāi)展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹(shù)牢。
三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
后段，我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，切實(shí)做好制度的廢、改、立工作，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對(duì)性，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺(jué)抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無(wú)”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成。
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