金融合同法律規(guī)定（優(yōu)秀16篇）

在商業(yè)活動中，合同起著保障雙方權(quán)益、維護(hù)交易秩序的重要作用。在撰寫合同時(shí)，充分考慮各種可能出現(xiàn)的情況，為未來解決糾紛留下空間。合同的履行過程中，如遇糾紛應(yīng)妥善溝通并尋求法律支持。

金融合同法律規(guī)定篇一

第十七條結(jié)合前一章有關(guān)規(guī)定，合同的審批應(yīng)按照主辦業(yè)務(wù)員、部門經(jīng)理、合同監(jiān)察員、公司經(jīng)理、總公司領(lǐng)導(dǎo)這一順序嚴(yán)格執(zhí)行審批程序。

第十八條各級審批人員應(yīng)對合同進(jìn)行全面審核，并寫明具體意見。業(yè)務(wù)人員、部門經(jīng)理應(yīng)著重審查合同的真實(shí)性和經(jīng)濟(jì)效益;合同監(jiān)察人員應(yīng)主要從合同的規(guī)范性、合法性等方面進(jìn)行審核;公司經(jīng)理對合同負(fù)責(zé)全面審核。以上人員要明確分工，各司其責(zé)。

第十九條具體每一經(jīng)濟(jì)合同的審批應(yīng)填寫合同審核表，審批表格樣式附后：

第二十條已訂立的經(jīng)濟(jì)合同經(jīng)雙方協(xié)商，確有必要變更或撤銷的，按照合同原審批程序重新報(bào)批。

第二十一條合同審批表和雙方的往來信件、傳真、函電、票據(jù)、單證等，均應(yīng)作為合同的有效組成部分同合同一起存檔備查。

金融合同法律規(guī)定篇二

第十一條本規(guī)定范圍內(nèi)的所有經(jīng)濟(jì)合同都必須嚴(yán)格地按照下列權(quán)限審批。

第十二條合同中涉及支付貸款，依據(jù)貨款數(shù)額按照以下權(quán)限審批：

(四)貨款總額在2000萬元以上的，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部、主管副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理報(bào)董事長審批，并經(jīng)董事長辦公會通過。

第十三條合同條款中如有涉及定金預(yù)付內(nèi)容的，依據(jù)定金數(shù)額，按下列權(quán)限審批：

1.定金數(shù)額在10萬元以下的，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部審核，主管副總經(jīng)理審批，報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)：

3.定金數(shù)額在50萬元以上的，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部、主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審核，經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，報(bào)董事長審批。

第十四條各下屬公司一律不得擅自對外擔(dān)保貸款。

第十五條各業(yè)務(wù)部門只能在各自經(jīng)營范圍內(nèi)對外簽訂購銷合同及進(jìn)出口代理合同，其他合同(如借款、擔(dān)保、承包、合資、聯(lián)營等)，必須經(jīng)公司法人代表，特別授權(quán)方可簽訂。

第十六條以上審批權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格遵守，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)，不準(zhǔn)逾級逾時(shí)上報(bào)。

金融合同法律規(guī)定篇三

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,國際金融資本流通速度不斷加快、規(guī)模不斷擴(kuò)大、覆蓋范圍不斷拓展,進(jìn)入了前所未有的高速發(fā)展階段,基層金融機(jī)構(gòu)的管理問題隨之而來。以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定。

第一章 總則

第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。

對未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。

第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：

(二)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司;

(三)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;

(五)中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。

第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。

第六條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。

第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件

第七條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：

(一)符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要;

(二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;

(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;

(四)符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競爭的原則;

(五)符合經(jīng)濟(jì)核算原則。

第八條 申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。

(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負(fù)責(zé)人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。

(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。

(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。

第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序

第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。

第十條 設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

(二)銀行的分行;

(三)保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司;

(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu);

(五)區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。

(一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;

(二)保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。

第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。

第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。

第十四條 中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第十五條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條 申請籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：

(一)籌建申請報(bào)告;

(二)籌建可行性報(bào)告;

(三)籌建方案;

(四)籌建人員名單及其簡歷;

(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第十七條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)籌建申請的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第十八條 籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。

(一)開業(yè)申請報(bào)告;

(三)擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。

(四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第二十條 中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準(zhǔn)其申請，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。

第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。

第四章 許可證管理

第二十四條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。

第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。

第二十六條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。

第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。

第二十八條 中國人民銀行對領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。

第二十九條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。

第五章 資本金或營運(yùn)資金管理

第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。

第三十一條 金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。

第三十三條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。

第三十四條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。

第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查

第三十五條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。

第三十六條 金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。

未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C(jī)構(gòu)的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。

第三十七條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：

(一)審核履歷及有關(guān)材料;

(二)考察談話;

(三)了解有關(guān)情況。

第三十八條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。

第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更

第三十九條 金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。

(一)增減注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);

(二)改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司;

(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(四)更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人;

(五)更改名稱;

(六)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并;

(七)修改章程;

(八)變更營業(yè)地址;

(九)中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。

第四十條 金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。

第四十一條 金融機(jī)構(gòu)變更申請的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止

第四十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。

(一)嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。

(二)領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);

(三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;

(四)已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年;

(五)被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并;

(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;

(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;

(八)在申請?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為;

(九)中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。

第四十三條 金融機(jī)構(gòu)申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第四十四條 金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。

第九章 年檢與日常檢查

第四十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。

對全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。

第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。

第四十七條 金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：

(一)設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;

(二)申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符;

(三)資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足;

(四)是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營;

(五)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備;

(六)是否違章、違法經(jīng)營;

(七)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好;

(八)營業(yè)場所和安全設(shè)施是否符合要求;

(九)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第四十八條 金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：

(一)年檢報(bào)告書;

(二)資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表;

(三)年度決算報(bào)告;

(四)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本;

(五)中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。

第四十九條 年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。

對金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。

第十章 罰則

第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。

第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。

(一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的;

(三)偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。

第五十二條 金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。

第五十三條 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。

第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第五十五條 金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。

第五十六條 丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評或責(zé)令其停業(yè)整頓。

第五十七條 對年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：

(一)限期改正;

(二)緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓;

(三)建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;

(四)責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。

以上處罰可以并處。

第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：

(一)警告;

(二)通報(bào)批評;

(三)限期糾正;

(四)沒收非法所得;

(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;

(六)勒令停辦部分業(yè)務(wù);

(七)停業(yè)整頓;

(八)責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;

(九)指派人員接管;

(十)凍結(jié)賬戶;

(十一)責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。

以上處罰可以并處。

第五十九條 當(dāng)事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復(fù)議，對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。

第十一章 附 則

第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。

第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。

第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

第六十三條 外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。

第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。

金融機(jī)構(gòu)通常提供以下一種或多種金融服務(wù)：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變并構(gòu)建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn)，這類業(yè)務(wù)形成金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債和資產(chǎn)。這是金融機(jī)構(gòu)的基本功能，行使這一功能的金融機(jī)構(gòu)是最重要的金融機(jī)構(gòu)類型。

2、代表客戶交易金融資產(chǎn)，提供金融交易的結(jié)算服務(wù)。

3、自營交易金融資產(chǎn)，滿足客戶對不同金融資產(chǎn)的需求。

4、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務(wù)涉及金融機(jī)構(gòu)接受存款的功能;第二和第三種服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)紀(jì)和交易功能;第四種服務(wù)被稱為承銷功能，提供承銷的金融機(jī)構(gòu)一般也提供經(jīng)紀(jì)或交易服務(wù);第五種服務(wù)則屬于咨詢和信托功能。

金融合同法律規(guī)定篇四

第一條為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

(一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行;。

(二)證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司;。

(三)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司;。

(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。

第三條中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。

第四條中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：

(二)負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測;。

(四)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;。

(五)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;。

(七)國務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。

第六條中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：

(一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;。

(二)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;。

(三)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;。

(四)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;。

(五)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;。

(六)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

第七條中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。

中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第八條金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度。

(二)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;。

(四)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會制定。

第十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會制定。

第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行另行制定。

第十二條中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。

第十三條金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

第十四條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。

金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。

第十五條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第十六條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。

第十八條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

(二)詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明;。

(四)檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。

現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、改進(jìn)意見與措施。

第十九條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。

第二十條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會。

第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。

前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。

第二十二條中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。

調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的.，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

第二十三條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

第二十四條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

(一)違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;。

(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;。

(三)違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;。

(四)其他不依法履行職責(zé)的行為。

第二十五條金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰;區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會采取下列措施：

(一)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;。

(三)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報(bào)告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。

第二十六條中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。

第二十七條本規(guī)定自1月1日起施行。1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時(shí)廢止。

金融合同法律規(guī)定篇五

第五條為便于管理，公司的經(jīng)濟(jì)合同實(shí)行統(tǒng)一編號制和一式五份制。合同簽訂后，除交付對方必要的份數(shù)外，負(fù)責(zé)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員應(yīng)存底，同時(shí)送合同監(jiān)察員、業(yè)務(wù)主管部門及財(cái)務(wù)部門各一份存查。

第六條所有經(jīng)濟(jì)合同原則上應(yīng)采用公司統(tǒng)一制定的格式合同。業(yè)務(wù)人員對于格式合同的條款須有全面、正確的理解，對于選擇的條款和不采用的條款應(yīng)明確標(biāo)注，以免產(chǎn)生誤解。

第七條在訂立經(jīng)濟(jì)合同前，應(yīng)對對方當(dāng)事人的工商營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、法定代表人身份證明書、法人授權(quán)委托及資信狀況進(jìn)行認(rèn)真審查，并應(yīng)將上述情況形成書面資料存查。

第八條合同的關(guān)鍵用語應(yīng)力求準(zhǔn)確，表述應(yīng)規(guī)范，明確，文字書寫要工整。

第九條合同應(yīng)具備下列主要條款：

(一)合同標(biāo)的(如貨物、勞務(wù)等);。

(二)標(biāo)的物數(shù)量和質(zhì)量(質(zhì)量應(yīng)寫明執(zhí)行何種質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)或由雙方議定);。

(三)價(jià)款或酬金，除寫明數(shù)額外，還應(yīng)明確支付地點(diǎn)、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等;。

(四)履行的期限、地點(diǎn)和方式;。

(五)違約責(zé)任;。

(六)數(shù)額較大的經(jīng)濟(jì)合同，有條件的應(yīng)要求對方當(dāng)事人提供保證(可采用擔(dān)保、抵押、保證金、留置等方式)。

第十條合同訂立后，如經(jīng)雙方協(xié)商對合同進(jìn)行變更或解除，應(yīng)以書面形式作出并由雙方簽字蓋章。

金融合同法律規(guī)定篇六

第三百四十二條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同包括專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓、專利實(shí)施許可合同。技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式。

第三百四十三條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競爭和技術(shù)發(fā)展。

第三百四十四條專利實(shí)施許可合同只在該專利權(quán)的存續(xù)期間內(nèi)有效。專利權(quán)有效期限屆滿或者專利權(quán)被宣布無效的，專利權(quán)人不得就該專利與他人訂立專利實(shí)施許可合同。

第三百四十五條專利實(shí)施許可合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定許可受讓人實(shí)施專利，交付實(shí)施專利有關(guān)的技術(shù)資料，提供必要的技術(shù)指導(dǎo)。

第三百四十六條專利實(shí)施許可合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定實(shí)施專利，不得許可約定以外的第三人實(shí)施該專利;并按照約定支付使用費(fèi)。

第三百四十七條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定提供技術(shù)資料，進(jìn)行技術(shù)指導(dǎo)，保證技術(shù)的實(shí)用性、可靠性，承擔(dān)保密義務(wù)。

第三百四十八條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定使用技術(shù)，支付使用費(fèi)，承擔(dān)保密義務(wù)。

第三百四十九條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)保證自己是所提供的技術(shù)的合法擁有者，并保證所提供的技術(shù)完整、無誤、有效，能夠達(dá)到約定的目標(biāo)。

第三百五十條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定的范圍和期限，對讓與人提供的技術(shù)中尚未公開的秘密部分，承擔(dān)保密義務(wù)。

第三百五十一條讓與人未按照約定轉(zhuǎn)讓技術(shù)的，應(yīng)當(dāng)返還部分或者全部使用費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實(shí)施該項(xiàng)專利或者使用該項(xiàng)技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

第三百五十二條受讓人未按照約定支付使用費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)交使用費(fèi)并按照約定支付違約金;不補(bǔ)交使用費(fèi)或者支付違約金的，應(yīng)當(dāng)停止實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密，交還技術(shù)資料，承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，未經(jīng)讓與人同意擅自許可第三人實(shí)施該專利或者使用該技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

第三百五十三條受讓人按照約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密侵害他人合法權(quán)益的，由讓與人承擔(dān)責(zé)任，但當(dāng)事人另有約定的除外。

第三百五十四條當(dāng)事人可以按照互利的原則，在技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果的分享辦法。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，一方后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果，其他各方無權(quán)分享。

第三百五十六條技術(shù)咨詢合同包括就特定技術(shù)項(xiàng)目提供可行性論證、技術(shù)預(yù)測、專題技術(shù)調(diào)查、分析評價(jià)報(bào)告等合同。

技術(shù)服務(wù)合同是指當(dāng)事人一方以技術(shù)知識為另一方解決特定技術(shù)問題所訂立的合同，不包括建設(shè)工程合同和承攬合同。

第三百五十七條技術(shù)咨詢合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定闡明咨詢的問題，提供技術(shù)背景材料及有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù);接受受托人的工作成果，支付報(bào)酬。

第三百五十八條技術(shù)咨詢合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定的期限完成咨詢報(bào)告或者解答問題;提出的咨詢報(bào)告應(yīng)當(dāng)達(dá)到約定的要求。

第三百五十九條技術(shù)咨詢合同的委托人未按照約定提供必要的資料和數(shù)據(jù)，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。

技術(shù)咨詢合同的受托人未按期提出咨詢報(bào)告或者提出的咨詢報(bào)告不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)減收或者免收報(bào)酬等違約責(zé)任。

技術(shù)咨詢合同的委托人按照受托人符合約定要求的咨詢報(bào)告和意見作出決策所造成的損失，由委托人承擔(dān)，但當(dāng)事人另有約定的除外。

第三百六十條技術(shù)服務(wù)合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定提供工作條件，完成配合事項(xiàng);接受工作成果并支付報(bào)酬。

第三百六十一條技術(shù)服務(wù)合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定完成服務(wù)項(xiàng)目，解決技術(shù)問題，保證工作質(zhì)量，并傳授解決技術(shù)問題的知識。

第三百六十二條技術(shù)服務(wù)合同的委托人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。

技術(shù)服務(wù)合同的受托人未按照合同約定完成服務(wù)工作的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)免收報(bào)酬等違約責(zé)任。

第三百六十三條在技術(shù)咨詢合同、技術(shù)服務(wù)合同履行過程中，受托人利用委托人提供的技術(shù)資料和工作條件完成的新的技術(shù)成果，屬于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技術(shù)成果，屬于委托人。當(dāng)事人另有約定的，按照其約定。

第三百六十四條法律、行政法規(guī)對技術(shù)中介合同、技術(shù)培訓(xùn)合同另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

金融合同法律規(guī)定篇七

合同法第一百八十五條贈與合同是贈與人將自己的財(cái)產(chǎn)無償給予受贈人，受贈人表示接受贈與的合同。

第一百八十六條贈與人在贈與財(cái)產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移之前可以撤銷贈與。

具有救災(zāi)、扶貧等社會公益、道德義務(wù)性質(zhì)的贈與合同或者經(jīng)過公證的贈與合同，不適用前款規(guī)定。

第一百八十七條贈與的財(cái)產(chǎn)依法需要辦理登記等手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)辦理有關(guān)手續(xù)。

第一百八十八條具有救災(zāi)、扶貧等社會公益、道德義務(wù)性質(zhì)的贈與合同或者經(jīng)過公證的贈與合同，贈與人不交付贈與的財(cái)產(chǎn)的，受贈人可以要求交付。

第一百八十九條因贈與人故意或者重大過失致使贈與的財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，贈與人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

第一百九十條贈與可以附義務(wù)。

贈與附義務(wù)的，受贈人應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)。

第一百九十一條贈與的財(cái)產(chǎn)有瑕疵的，贈與人不承擔(dān)責(zé)任。附義務(wù)的贈與，贈與的財(cái)產(chǎn)有瑕疵的，贈與人在附義務(wù)的`限度內(nèi)承擔(dān)與出賣人相同的責(zé)任。

贈與人故意不告知瑕疵或者保證無瑕疵，造成受贈人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

第一百九十二條受贈人有下列情形之一的，贈與人可以撤銷贈與：

(一)嚴(yán)重侵害贈與人或者贈與人的近親屬;

(二)對贈與人有扶養(yǎng)義務(wù)而不履行;

(三)不履行贈與合同約定的義務(wù)。

贈與人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)行使。

第一百九十三條因受贈人的違法行為致使贈與人死亡或者喪失民事行為能力的，贈與人的繼承人或者法定代理人可以撤銷贈與。

贈與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起六個(gè)月內(nèi)行使。

第一百九十四條撤銷權(quán)人撤銷贈與的，可以向受贈人要求返還贈與的財(cái)產(chǎn)。

第一百九十五條贈與人的經(jīng)濟(jì)狀況顯著惡化，嚴(yán)重影響其生產(chǎn)經(jīng)營或者家庭生活的，可以不再履行贈與義務(wù)。

金融合同法律規(guī)定篇八

第一條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須遵守國家的法律、法令，必須符合國家政策和計(jì)劃的要求，任何部門和個(gè)人不得利用合同進(jìn)行違法活動，損害本公司的利益。

第二條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須貫徹平等互利，協(xié)商一致，等價(jià)有償?shù)脑瓌t，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益。

第三條為保證經(jīng)濟(jì)合同內(nèi)容的合法性，禁止隨便攜帶已蓋合同專用章或公章的空白合同或空白便條，如確有需要，須經(jīng)主管業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理批準(zhǔn)并辦理領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢經(jīng)審查無誤后，辦理銷準(zhǔn)手續(xù)。

金融合同法律規(guī)定篇九

中國金融統(tǒng)計(jì)工作目前已開展30余年,形成了較為完備的體系。以下是小編整理的金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定。

第一條為適應(yīng)金融管理體制改革和金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，依法強(qiáng)化金融統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范金融統(tǒng)計(jì)行為，提高金融統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于中國人民銀行，以及經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的中、外資金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲匯局等。

第三條本規(guī)定所稱金融統(tǒng)計(jì)，系指中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)活動的情況和資料進(jìn)行調(diào)查收集、整理和分析，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見，實(shí)行信息交流與共享，進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)管理和監(jiān)督等活動的總稱。它包括貨幣統(tǒng)計(jì)、本外幣信貸收支統(tǒng)計(jì)、現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)、貸款累放累收統(tǒng)計(jì)、金融監(jiān)管統(tǒng)計(jì)、資金流量統(tǒng)計(jì)、金融市場統(tǒng)計(jì)、銀行中間業(yè)務(wù)及各種專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)等金融業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。

本規(guī)定所稱統(tǒng)計(jì)部門，系指中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部從事金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的工作部門。

第四條金融統(tǒng)計(jì)工作的基本任務(wù)是：及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地完成各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì);收集、整理、積累金融和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)的統(tǒng)計(jì)資料;開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測，依法進(jìn)行統(tǒng)計(jì)管理和統(tǒng)計(jì)檢查，為國家和金融部門進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)決策、監(jiān)測經(jīng)濟(jì)與金融運(yùn)行情況、金融監(jiān)管和經(jīng)營管理提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見;為社會公眾提供統(tǒng)計(jì)信息;進(jìn)行國際交流和為有關(guān)國際金融組織提供信息資料。

第五條金融統(tǒng)計(jì)工作遵循客觀性、科學(xué)性、統(tǒng)一性、及時(shí)性的原則。

第六條金融統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)的管理體制。中國人民銀行是組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計(jì)工作的主管機(jī)關(guān)。

第七條金融統(tǒng)計(jì)要以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為依托逐步實(shí)現(xiàn)自動化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理。

第八條加快金融統(tǒng)計(jì)與國際接軌的進(jìn)程，逐步實(shí)現(xiàn)按國際準(zhǔn)則加工和披露金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

第九條金融統(tǒng)計(jì)是以會計(jì)科目和各類賬戶信息為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計(jì)，在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

第十條中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并負(fù)責(zé)金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、頒發(fā)與撤銷。中國人民銀行各分支行負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理制度的情況。

第十一條金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)全國性定期統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、撤銷，但須報(bào)中國人民銀行總行備案。

第十二條中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行可以制定地區(qū)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，但須報(bào)中國人民銀行總行備案;金融機(jī)構(gòu)省分行(分公司、分局)可以制定本系統(tǒng)地區(qū)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，但須報(bào)中國人民銀行分行、省會(首府)城市中心支行備案。中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以下分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)省分行(分公司、分局)以下分支機(jī)構(gòu)不得制定地區(qū)固定性統(tǒng)計(jì)報(bào)表。但在征得上級部門同意后，可根據(jù)實(shí)際需要制定地區(qū)臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表。臨時(shí)性報(bào)表的期限一般不超過一年。

第十三條中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)、省分行(分公司、分局)，在遵循中國人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)下，可增設(shè)必要的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行根據(jù)金融管理的需要，可要求轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)必要的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和附表、統(tǒng)計(jì)臺賬和原始統(tǒng)計(jì)記錄。

第十四條中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格控制臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定和印發(fā)，減少臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的數(shù)量。

第十五條中國人民銀行制定統(tǒng)一的金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，以保障統(tǒng)計(jì)調(diào)查中采用的指標(biāo)含義、計(jì)算方法、分類目錄、調(diào)查表式和統(tǒng)計(jì)編碼等方面的標(biāo)準(zhǔn)化。

第十六條中國人民銀行向各金融機(jī)構(gòu)收集統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)由中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門歸口管理，各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門向中國人民銀行報(bào)送的與中國人民銀行統(tǒng)一金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)(全科目統(tǒng)計(jì)指標(biāo))相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)由各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門歸口管理，以保證統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和一致。

第十七條中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門要加強(qiáng)對金融統(tǒng)計(jì)資料和統(tǒng)計(jì)電子化資料的.管理，建立健全金融統(tǒng)計(jì)資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。

第十八條對違反國家統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和本規(guī)定制定印發(fā)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門有權(quán)拒絕填報(bào)。

第十九條全國范圍或地區(qū)性統(tǒng)計(jì)調(diào)查，由中國人民銀行組織各金融機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行;各金融機(jī)構(gòu)本系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)調(diào)查，由各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織。

第二十條金融統(tǒng)計(jì)資料公布的主要內(nèi)容要逐步實(shí)現(xiàn)與國際接軌，加快透明度進(jìn)程。

第二十一條中國人民銀行總行定期公布全國性金融統(tǒng)計(jì)資料(月后20日內(nèi)通過新聞媒體和中國人民銀行網(wǎng)站向全社會公布月度金融機(jī)構(gòu)貨幣供應(yīng)量、信貸收支及資產(chǎn)負(fù)債主要指標(biāo)等金融統(tǒng)計(jì)資料);中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行根據(jù)中國人民銀行總行規(guī)定，定期公布轄區(qū)內(nèi)金融統(tǒng)計(jì)資料，并報(bào)總行備案，對外公布個(gè)別項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)數(shù)字，須報(bào)經(jīng)行長批準(zhǔn)。

金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)對外公布金融統(tǒng)計(jì)資料，須經(jīng)本行(公司、局)行長(總經(jīng)理、局長)批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)公布金融統(tǒng)計(jì)資料，按照其上級主管部門的規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條對外公布有密級的金融統(tǒng)計(jì)資料的審批，實(shí)行分級負(fù)責(zé)制度。

絕密、機(jī)密、秘密級的金融統(tǒng)計(jì)資料，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得擅自對外公布。

絕密、機(jī)密、秘密級金融統(tǒng)計(jì)資料的劃分，按《金融工作中國家秘密及密級具體范圍的規(guī)定》執(zhí)行。

對外公布絕密級金融統(tǒng)計(jì)資料，必須報(bào)經(jīng)國務(wù)院審批后，由中國人民銀行總行公布;對外公布機(jī)密級金融統(tǒng)計(jì)資料，須經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn);對外公布秘密級金融統(tǒng)計(jì)資料，全國性數(shù)字由中國人民銀行總行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)本系統(tǒng)的數(shù)字由其總行(總公司、總局)批準(zhǔn)。

第二十三條中國人民銀行總行設(shè)立專職統(tǒng)計(jì)部門，負(fù)責(zé)組織、領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計(jì)工作;中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、地(市)級中心支行設(shè)專職統(tǒng)計(jì)部門，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作;中國人民銀行縣級支行設(shè)置統(tǒng)計(jì)崗位。

第二十四條各金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)設(shè)立專職統(tǒng)計(jì)部門，管理本系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)工作;各金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置，由其總行(總公司、總局)自行決定。

第二十五條中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門履行下列職責(zé)：

(二)組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作;

(三)收集、審核、匯總、編制金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表;

(四)收集、整理、積累金融統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料;

(五)按規(guī)定向有關(guān)部門提供金融統(tǒng)計(jì)資料，對外公布綜合性金融統(tǒng)計(jì)資料;

(六)組織金融機(jī)構(gòu)開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測;

(八)組織開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量檢查，培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)人員;

(九)經(jīng)授權(quán)代表金融系統(tǒng)參加國內(nèi)、國際金融統(tǒng)計(jì)活動。

第二十六條金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門履行下列職責(zé)：

(二)制定本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)制度、辦法，領(lǐng)導(dǎo)和管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)工作;

(三)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表;

(四)收集、整理、積累本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料;

(七)執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)編碼和電子文件接口規(guī)則;

(八)領(lǐng)導(dǎo)、組織本系統(tǒng)開展統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量檢查，培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)人員。

第二十七條統(tǒng)計(jì)人員的配備應(yīng)符合以下要求：

(二)統(tǒng)計(jì)人員必須實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。經(jīng)考核不適宜擔(dān)任統(tǒng)計(jì)工作的人員，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

第二十八條中國人民銀行分支行統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人的調(diào)動，要征得上一級中國人民銀行主管部門的同意;各金融機(jī)構(gòu)分支行(公司、局)統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人的調(diào)動，應(yīng)當(dāng)征得其上級主管部門同意并向中國人民銀行當(dāng)?shù)亟y(tǒng)計(jì)部門備案;統(tǒng)計(jì)人員調(diào)動工作或者離職，應(yīng)當(dāng)有符合規(guī)定條件的人接管，并須辦理交接手續(xù)。

第三十條凡設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門的機(jī)構(gòu)，其統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人;不設(shè)統(tǒng)計(jì)部門的，其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人。統(tǒng)計(jì)責(zé)任人要對本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第三十一條統(tǒng)計(jì)人員履行以下職責(zé)：

(二)嚴(yán)格遵守保密制度;

(三)收集、整理、提供統(tǒng)計(jì)資料;

(四)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測;

(五)規(guī)范使用統(tǒng)計(jì)計(jì)算機(jī)程序系統(tǒng)，保證統(tǒng)計(jì)資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全;

(七)檢查統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確性，有權(quán)要求改正不確實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料;

(八)拒報(bào)不符合規(guī)定的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的行為。

中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)部門及統(tǒng)計(jì)人員依照國家頒布的統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和本規(guī)定行使上述職權(quán)，任何單位和個(gè)人不得非法干預(yù)。

第三十二條中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門依法對各金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作以及統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計(jì)質(zhì)量、統(tǒng)計(jì)真實(shí)性情況和統(tǒng)計(jì)工作情況，定期或不定期進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查的內(nèi)容和重點(diǎn)應(yīng)根據(jù)統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定和統(tǒng)計(jì)制度實(shí)施的情況具體確定。

金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門在中國人民銀行同級統(tǒng)計(jì)部門的組織指導(dǎo)下，監(jiān)督檢查本系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)工作，以及統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況。

任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。

第三十三條中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門應(yīng)配備熟悉相關(guān)法律、規(guī)定、制度和統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的專職或兼職統(tǒng)計(jì)檢查員。

第三十四條統(tǒng)計(jì)檢查員在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)行使統(tǒng)計(jì)檢查權(quán)。

第三十五條統(tǒng)計(jì)檢查部門和統(tǒng)計(jì)檢查員有權(quán)對被檢查機(jī)構(gòu)使用的統(tǒng)計(jì)資料及其數(shù)據(jù)來源進(jìn)行檢查和監(jiān)督。統(tǒng)計(jì)檢查員按規(guī)定有權(quán)向被檢查金融機(jī)構(gòu)發(fā)出《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》。被檢查金融機(jī)構(gòu)在接到《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》15日內(nèi)應(yīng)據(jù)實(shí)答復(fù)。

第三十六條統(tǒng)計(jì)檢查可以對會計(jì)報(bào)表、與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)報(bào)表及有關(guān)臺賬和原始憑證等進(jìn)行核對。

第三十七條中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)定期分別對本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行評比，中國人民銀行定期對金融系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行評比。中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對有下列表現(xiàn)之一的金融統(tǒng)計(jì)人員或者集體，分別給予嘉獎、記功、記大功、晉級、升職，授予榮譽(yù)稱號，并可給予一定的獎勵，獎勵費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費(fèi)中開支。

(一)在改革和完善金融統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)方法等方面，有突出貢獻(xiàn)的;

(三)在進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)監(jiān)督方面有創(chuàng)新，取得重要成果的;

(四)在運(yùn)用和推廣現(xiàn)代化統(tǒng)計(jì)信息技術(shù)方面，有顯著成績的;

(七)揭發(fā)、檢舉統(tǒng)計(jì)違法行為有功的。

第三十八條金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(含地、市)以上機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門對該金融機(jī)構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款;對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級金融機(jī)構(gòu)給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級的紀(jì)律處分。中國人民銀行統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級的紀(jì)律處分。

(一)虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料的;

(二)偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料的;

(三)拒報(bào)或者屢次遲報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料的;

(四)違反本規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，造成惡劣影響的;

(六)強(qiáng)迫和授意統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假的;

(九)使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的;

(十)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行依法認(rèn)定的其他行為。

第三十九條嚴(yán)重違反本規(guī)定的各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(不含地、市)以上機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十二條對該金融機(jī)構(gòu)給予警告，并處以10萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證;對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級金融機(jī)構(gòu)給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。中國人民銀行統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。

(二)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，一年內(nèi)再次發(fā)生的;

(三)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，被責(zé)令改正而拒不改正的;

(四)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，造成嚴(yán)重后果的;

(五)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行依法認(rèn)定的其他行為。

第四十條對于違反本規(guī)定，篡改金融統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假數(shù)字騙取榮譽(yù)稱號、物質(zhì)獎勵或晉升職務(wù)的，由作出有關(guān)決定的機(jī)關(guān)或其上級機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)取消其榮譽(yù)稱號、追繳物質(zhì)獎勵和撤銷晉升的職務(wù)。

第四十一條當(dāng)事人對本規(guī)定第三十八條、三十九所受處罰不服的，可依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)申請行政復(fù)議。當(dāng)事人對行政復(fù)議決定不服的，可在接到行政復(fù)議決定書之日起15日之內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。

第四十二條對違反本規(guī)定構(gòu)成犯罪的，提交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和各金融機(jī)構(gòu)，可根據(jù)本規(guī)定制定本轄區(qū)、本系統(tǒng)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)中國人民銀行總行備案。

第四十四條本規(guī)定由中國人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

第四十五條本規(guī)定自2002年12月15日起施行。1995年12月3日發(fā)布的《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》同時(shí)廢止。

金融統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容包括銀行信貸統(tǒng)計(jì)、銀行現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)、貨幣供應(yīng)與流通統(tǒng)計(jì)、金融市場統(tǒng)計(jì)。

(1)銀行存款資金統(tǒng)計(jì)(財(cái)政存款和企業(yè)存款占存款的主要部分)

儲蓄存款的主要指標(biāo)：儲蓄率、人均儲蓄額、平均存儲天數(shù)

(2)銀行貸款資金統(tǒng)計(jì)

(3)信貸資金平衡統(tǒng)計(jì)

主要指標(biāo)：信貸收支差額

主要指標(biāo)：

(1)現(xiàn)金收入總額=各項(xiàng)現(xiàn)金收入合計(jì)額+現(xiàn)金投放額

(2)現(xiàn)金支出總額=各項(xiàng)現(xiàn)金支出合計(jì)額+現(xiàn)金回籠額

(3)現(xiàn)金收支比例系數(shù)=期內(nèi)現(xiàn)金支出合計(jì)額/期內(nèi)現(xiàn)金收入合計(jì)額

(4)現(xiàn)金回籠率=(收入合計(jì)-支出合計(jì))/(期初流通中貨幣量+期內(nèi)支出合計(jì))

(1)貨幣供應(yīng)量：四個(gè)層次

(2)貨幣流通量

(3)貨幣流通速度

現(xiàn)金歸行速度=期內(nèi)銀行現(xiàn)金收入合計(jì)額/期內(nèi)貨幣平均流通量

(1)金融市場分類

按約定期限：短期資金市場、長期資金市場

按融資方式：直接融資市場(包括票據(jù)、債券、股票市場)、間接融資市場(包括貨幣、存單、信托、保險(xiǎn)市場)

按成交后是否立即交割：現(xiàn)貨市場、期貨市場

以證券新舊為標(biāo)志：證券發(fā)行市場、證券交易市場

(2)金融市場統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容

1、利率統(tǒng)計(jì)。2、債券股票統(tǒng)計(jì)。3、匯率統(tǒng)計(jì)。

金融合同法律規(guī)定篇十

金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作從2010年開展以來,人民銀行各級行在金融機(jī)構(gòu)信息數(shù)據(jù)錄入、核對、年檢、代碼證發(fā)放等方面均取得了明顯成效。通過規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作,確保了金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整,促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通,提升了共享效率。以下是小編整理的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定。

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。

本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。

第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：

(一)中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。

(二)境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。

(三)交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

(四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。

(五)國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。

(六)中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。

以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺地區(qū)。

第二章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理與使用

第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。

中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行和地市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和副省級城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

第五條 金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。

第六條 中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。

第七條 中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)

機(jī)構(gòu)信息的管理工作。

第八條 中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。

第九條 金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。

第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。

第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。

第十二條 中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。

第十三條 中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。

第十四條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。

第三章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息編制規(guī)則

第十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息(附1)。

第十六條 金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。

(一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識碼。

(二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。

(三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。

(四)金融機(jī)構(gòu)級別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。

1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會等法人機(jī)構(gòu)。

2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。

3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。

4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。

(五)直屬上級機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。

(六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。

(七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。

1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。

第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。

(一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。

(二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。

(三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。

(四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。

(五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。

第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包容。

(一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識碼。

(二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。

(三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。

(四)金融機(jī)構(gòu)級別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。

1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會等法人機(jī)構(gòu)。

2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。

3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。

4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。

(五)直屬上級機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。

(六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。

(七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。

1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。

第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。

(一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。

(二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。

(三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。

(四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的`縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。

(五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。

第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。

(一)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。

(二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t 2260 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》2位拉丁字母代碼。

(三)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。

(四)金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對金融機(jī)構(gòu)所作的一級、二級、三級分類。

(五)出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺相對控股，“7”代表港澳臺絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。

(六)上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。

(七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)

的經(jīng)營狀況。

1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。

編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。

應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動情況。

第四章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增

第二十條 新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)申請新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請書(附2)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。

(五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請資料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請書(附5)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。

第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請書(附7)，并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。

第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第五章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的變更

第二十八條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。

第二十九條 金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十條 金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十一條 金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。

第三十四條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。

第六章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的撤銷

第三十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。

第三十六條 金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。

第三十八條 金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。

第七章 罰 則

第三十九條 金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。

第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。

第四十一條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。

第四十二條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第八章 附 則

第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。

(一)認(rèn)知度不高。由于不清楚政策規(guī)定，部分金融機(jī)構(gòu)不主動向人民銀行申請金融機(jī)構(gòu)編碼。特別是小額貸款公司的監(jiān)管權(quán)在地方政府，并且機(jī)構(gòu)編碼和金融機(jī)構(gòu)本身的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度不高，造成金融機(jī)構(gòu)對于申報(bào)工作認(rèn)識程度不高，管理不到位，年檢不主動。其在申請、變更金融機(jī)構(gòu)編碼后，金融機(jī)構(gòu)編碼也就被束之高閣，未能在各類金融信息系統(tǒng)中全面應(yīng)用，制約了金融機(jī)構(gòu)信息管理的推廣與使用。以巴州為例，雖然每年以正式的文件和召開專題會議的形式將通知發(fā)送到全轄金融機(jī)構(gòu)，但是大多金融機(jī)構(gòu)對機(jī)構(gòu)代碼及代碼規(guī)范的重要性認(rèn)識不夠充分，不清楚機(jī)構(gòu)代碼的作用和意義，對信息核對和檢查等相關(guān)工作不夠積極配合，聯(lián)系人經(jīng)常變動，工作交接不銜接。

(二)溝通協(xié)調(diào)機(jī)制不暢?？萍疾块T作為人民銀行的對內(nèi)部門，多不了解轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，尤其是中小型地方金融機(jī)構(gòu)和小貸公司，因此難以掌握這類金融機(jī)構(gòu)的審批成立時(shí)間和數(shù)量。如果金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤消時(shí)未按規(guī)定在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日報(bào)送相關(guān)信息，將導(dǎo)致錄入的信息不及時(shí)，違背了“實(shí)時(shí)公布”的原則。再者，因未明確商業(yè)銀行維護(hù)機(jī)構(gòu)信息的責(zé)任部門，有的是辦公室，有的是科技部門，還有一些是由會計(jì)業(yè)務(wù)類部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，導(dǎo)致部門間溝通回合多、協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)復(fù)雜。

(三)制度約束力不強(qiáng)。《管理規(guī)定》中對金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定執(zhí)行的處罰條款不明確，責(zé)令整改和通報(bào)的懲戒力不足。由于缺乏約束力，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)平時(shí)不重視此項(xiàng)工作。信息發(fā)生變更不及時(shí)更新，或是申報(bào)時(shí)時(shí)間跨度早已超過文件規(guī)定期限的現(xiàn)象屢見不鮮。加之科技部門又無相應(yīng)的執(zhí)法權(quán)，無法對此項(xiàng)工作的完成情況進(jìn)行檢查，日常進(jìn)行的口頭督促不具有合法性和權(quán)威性。

(四)屬地管理原則與權(quán)限設(shè)置相背離。金融機(jī)構(gòu)的縣級分支機(jī)構(gòu)和區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)在不斷增加。但系統(tǒng)維護(hù)由人民銀行地市中心支行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定》中明確規(guī)定：中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，造成縣域金融機(jī)構(gòu)在申請機(jī)構(gòu)編碼時(shí)極為不便。以巴州為例，轄內(nèi)地廣人稀，相距最遠(yuǎn)縣城達(dá)上千公里，無論是金融機(jī)構(gòu)提交材料還是去現(xiàn)場檢查，來去都極為麻煩，且費(fèi)時(shí)費(fèi)力。而人民銀行縣支行卻沒有對應(yīng)的維護(hù)權(quán)限，給日常工作造成諸多不便。

金融合同法律規(guī)定篇十一

第一條為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。

對未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。

第三條本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：

（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司；

（三）證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；

（五）中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第四條金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。

第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。

第六條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。

第七條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：

（一）符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要；

（二）符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向；

（三）符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則；

（四）符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競爭的原則；

（五）符合經(jīng)濟(jì)核算原則。

第八條申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。

（二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負(fù)責(zé)人）必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。

（三）具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。

（四）中國人民銀行要求具備的其他條件。

第三章金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序。

第九條名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。

第十條設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

（一）非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社；

（二）銀行的分行；

（三）保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司；

（四）本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu)；

（五）區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第十一條在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。

（一）銀行的分行設(shè)立支行和辦事處；

（二）保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。

第十二條設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。

第十三條設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。

第十四條中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第十五條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條申請籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：

（一）籌建申請報(bào)告；

（二）籌建可行性報(bào)告；

（三）籌建方案；

（四）籌建人員名單及其簡歷；

（五）中國人民銀行要求提交的其他資料。

第十七條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)籌建申請的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第十八條籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動。

第十九條金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。

（一）開業(yè)申請報(bào)告；

（三）擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。

（四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；

（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。

第二十條中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準(zhǔn)其申請，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。

第二十一條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。

第二十二條金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。

第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。

第四章許可證管理。

第二十四條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。

第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。

第二十六條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。

第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。

第二十八條中國人民銀行對領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。

第二十九條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。

第五章資本金或營運(yùn)資金管理。

第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。

第三十一條金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。

第三十二條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。

第三十三條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行（總公司）從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行（總公司）資本金的60%。

第三十四條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。

第六章法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查。

第三十五條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。

第三十六條金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。

未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦?，金融機(jī)構(gòu)的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。

第三十七條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：

（一）審核履歷及有關(guān)材料；

（二）考察談話；

（三）了解有關(guān)情況。

第三十八條金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。

第三十九條金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。

（一）增減注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

（二）改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司；

（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（四）更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人；

（五）更改名稱；

（六）機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并；

（七）修改章程；

（八）變更營業(yè)地址；

（九）中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。

第四十條金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。

第四十一條金融機(jī)構(gòu)變更申請的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第四十二條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。

（一）嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。

（二）領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè)；

（三）已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件；

（四）已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年；

（五）被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并；

（六）連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上；

（七）年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格；

（八）在申請?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為；

（九）中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。

第四十三條金融機(jī)構(gòu)申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第四十四條金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。

第九章年檢與日常檢查。

第四十五條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。

對全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。

第四十六條中國人民銀行工作人員依法對金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。

第四十七條金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：

（一）設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備；

（二）申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；

（三）資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足；

（四）是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營；

（五）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備；

（六）是否違章、違法經(jīng)營；

（七）業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好；

（八）營業(yè)場所和安全設(shè)施是否符合要求；

（九）中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第四十八條金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：

（一）年檢報(bào)告書；

（二）資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表；

（三）年度決算報(bào)告；

（四）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本；

（五）中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。

第四十九條年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。

對金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。

第十章罰則。

第五十條凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。

第五十一條違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。

（一）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的；

（二）無《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的；

（三）偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。

第五十二條金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。

第五十三條金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。

第五十四條拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第五十五條金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。

第五十六條丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評或責(zé)令其停業(yè)整頓。

第五十七條對年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：

（一）限期改正；

（二）緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓；

（三）建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；

（四）責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。

以上處罰可以并處。

第五十八條凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：

（一）警告；

（二）通報(bào)批評；

（三）限期糾正；

（四）沒收非法所得；

（五）處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款；

（六）勒令停辦部分業(yè)務(wù)；

（七）停業(yè)整頓；

（八）責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；

（九）指派人員接管；

（十）凍結(jié)賬戶；

（十一）責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。

以上處罰可以并處。

第五十九條當(dāng)事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復(fù)議，對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。

第十一章附則。

第六十條本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。

第六十一條中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。

第六十二條中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

第六十四條本規(guī)定自公布之日起施行。

金融合同法律規(guī)定篇十二

導(dǎo)語：金融債券，是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券，是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。下面我們一起來看看我國金融債券的品種和管理規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容吧。

政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。按規(guī)定，政策性銀行按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請，經(jīng)核準(zhǔn)后便可發(fā)行。

(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。

(2)商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。

(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

(4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的`資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

證券公司債券包括普通債券、短期融資債券和次級債券。證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)。

保險(xiǎn)公司次級債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)公司次級債的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

根據(jù)規(guī)定，財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保。

中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

資產(chǎn)支持債券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、由該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

金融合同法律規(guī)定篇十三

第十三條事件信息收集分為緊急事件報(bào)告和非緊急事件報(bào)告，實(shí)行分類管理。緊急事件報(bào)告樣例和非緊急事件報(bào)告樣例包含在事件樣例中，事件樣例由民航局另行制定。

第十四條在我國境內(nèi)發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：

(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位(外國航空公司除外)應(yīng)當(dāng)參照事件樣例在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)事發(fā)地監(jiān)管局，抄報(bào)事發(fā)地地區(qū)管理局、所屬地監(jiān)管局及地區(qū)管理局。

第十五條在我國境外發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：

(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)所屬地監(jiān)管局，抄報(bào)所屬地區(qū)管理局。

本條規(guī)定不適用于外國航空公司。

第十六條報(bào)告的事件信息按照以下程序處理：

(七)在規(guī)定期限內(nèi)不能完成初步定性或不能按規(guī)定時(shí)限提交最終調(diào)查信息，負(fù)責(zé)調(diào)查的單位應(yīng)當(dāng)向民航局民用航空安全信息主管部門申請延期報(bào)告，并按要求盡快上報(bào)事件的最終調(diào)查信息，申請結(jié)束此次事件報(bào)告。

第十七條民用航空安全信息報(bào)告表應(yīng)當(dāng)使用中國民用航空安全信息系統(tǒng)上報(bào)。當(dāng)該系統(tǒng)不可用時(shí)，可以使用傳真等方式上報(bào);當(dāng)系統(tǒng)恢復(fù)后3日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)使用該系統(tǒng)補(bǔ)報(bào)。

第十八條向國務(wù)院安全生產(chǎn)主管部門報(bào)告事件信息，按照國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十九條向國際民航組織和境外相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)事件信息，按照以下規(guī)定執(zhí)行：

(三)事故發(fā)生后30日內(nèi)，民航局民用航空安全信息主管部門向國際民航組織提交初步報(bào)告。事故調(diào)查結(jié)束后，民航局民用航空安全信息主管部門盡早將事故資料報(bào)告提交國際民航組織。

第二十條各企事業(yè)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)與事故、事故征候、一般事件以及舉報(bào)事件有關(guān)的所有文本、影音、數(shù)據(jù)以及其他資料。

第二十一條組織事故、事故征候以及一般事件調(diào)查的單位負(fù)責(zé)對調(diào)查的文件、資料、證據(jù)等進(jìn)行審核、整理和保存。

第二十二條地區(qū)管理局和監(jiān)管局各職能部門應(yīng)當(dāng)按照民航局的相關(guān)要求報(bào)告安全監(jiān)察信息。

第二十三條企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照所屬地區(qū)管理局的相關(guān)要求報(bào)告綜合安全信息。

第四章自愿報(bào)告的民用航空安全信息處理。

第二十四條民航局支持第三方機(jī)構(gòu)建立中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)，并委托第三方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該系統(tǒng)的運(yùn)行。

第二十五條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行的基本原則是自愿性、保密性和非處罰性。

第二十六條任何人可以通過信件、傳真、電子郵件、網(wǎng)上填報(bào)和電話的方式向中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)提交報(bào)告。

第二十七條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收集的報(bào)告內(nèi)容如下：

(一)涉及航空器不良的運(yùn)行環(huán)境、設(shè)備設(shè)施缺陷的報(bào)告;。

(二)涉及到執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、飛行程序困難的事件報(bào)告;。

(三)除事故、事故征候和一般事件以外其他影響航空安全的事件報(bào)告。

第二十八條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收到的報(bào)告，按以下步驟處理：

(二)核查報(bào)告內(nèi)容，視情聯(lián)系報(bào)告人補(bǔ)充信息;。

(三)去除報(bào)告中涉及的識別信息，編寫分析報(bào)告，提出安全建議;。

(四)視情向相關(guān)單位提供信息，發(fā)布告警信息、信息簡報(bào)和信息通告。

金融合同法律規(guī)定篇十四

金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中傳輸、存儲的都是金融機(jī)構(gòu)極其重要且保密級別最高的資料,一旦金融系統(tǒng)遭受攻擊或發(fā)生系統(tǒng)故障,后果不堪設(shè)想,嚴(yán)重的可能會引發(fā)國家經(jīng)濟(jì)狀況的癱瘓和崩潰及國際危機(jī)。那么管理金融機(jī)構(gòu)信息的規(guī)定有哪些?以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定。

第一章 總則

第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。

本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。

第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：

(一)中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。

(二)境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。

(三)交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

(四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。

(五)國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。

(六)中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。

以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺地區(qū)。

第二章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理與使用

第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。

中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行和地市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行和副省級城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。

第五條 金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。

第六條 中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第七條 中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理工作。 第八條 中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。

第九條 金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。 第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十二條 中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。

第十三條 中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。

第十四條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。

第三章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息編制規(guī)則

第十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息(附1)。

第十六條 金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。

(一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識碼。

(二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。

(三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。

(四)金融機(jī)構(gòu)級別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。

1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會等法人機(jī)構(gòu)。

2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。

3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。

4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。

(五)直屬上級機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。

(六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。

(七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。

1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。

第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。

(一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。

(二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。

(三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。

(四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。

(五)是否直屬省會、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級市、區(qū)、旗是否直屬省會或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。

第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。

(一)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。

(二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》2位拉丁字母代碼。

(三)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。

(四)金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對金融機(jī)構(gòu)所作的一級、二級、三級分類。

(五)出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺相對控股，“7”代表港澳臺絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。

(六)上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。

(七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)的經(jīng)營狀況。

1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。

2.“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。

3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。

編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。 應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動情況。

第四章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增

第二十條 新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的.，應(yīng)申請新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請書(附2)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。

(五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請資料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請書(附5)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。

第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請書(附7)，并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。

第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。

第二十六條 新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，其金融機(jī)構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于批準(zhǔn)成立3 0日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請新增金融機(jī)構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報(bào)，中國人民銀行總行收到申請文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。 第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第五章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的變更

第二十八條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。

第二十九條 金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。

(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。

(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。

(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十條 金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十一條 金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。

第三十四條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。

第六章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的撤銷

第三十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。

第三十六條 金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。

中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。

第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。 第三十八條 金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。

第七章 罰則

第三十九條 金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。

第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。 第四十一條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。

第四十二條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第八章 附則

第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。

1.1 網(wǎng)絡(luò)化

支持現(xiàn)有的所有ip網(wǎng)絡(luò)，支持各種網(wǎng)絡(luò)協(xié)議并提供服務(wù)質(zhì)量保證。

實(shí)時(shí)信息發(fā)布：滾動字幕、圖片、視頻插播等。

網(wǎng)絡(luò)更新發(fā)布內(nèi)容，無需人工更換。

通過網(wǎng)絡(luò)可集中或分布式管理顯示終端。

遠(yuǎn)程升級數(shù)字媒體控制器軟件，無需技術(shù)人員到數(shù)字媒體控制器終端進(jìn)行操作。

1.2 專業(yè)化

分布式媒體管理功能：不同終端音視頻、圖片、字幕等組合多媒體內(nèi)容實(shí)時(shí)預(yù)覽、編輯、轉(zhuǎn)換、發(fā)布等。

分布式傳輸管理功能：實(shí)現(xiàn)不同終端的大容量內(nèi)容傳輸。

分布式權(quán)限管理功能：不同終端的分組、分區(qū)域功能管理。

監(jiān)播室功能：靈活實(shí)現(xiàn)插播、選播、輪播、循環(huán)播和發(fā)布、停止、暫停、音量控制、節(jié)目更新等。

節(jié)目單編輯功能：多種編輯視圖，使用方便。

顯示模板管理功能：模板編輯、保存、效果實(shí)時(shí)預(yù)覽等。

支持多種音視頻編碼標(biāo)準(zhǔn)和圖片格式，發(fā)布質(zhì)量可達(dá)高清電視水平(1920x1080i/p)。

1.3 智能化

遠(yuǎn)程分布式節(jié)目傳輸及管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)字媒體控制器狀態(tài)。

由節(jié)目單控制節(jié)目發(fā)布順序及發(fā)布方式。

支持本地及遠(yuǎn)程硬盤發(fā)布模式。

定時(shí)傳輸素材和節(jié)目單，節(jié)目單可根據(jù)編輯策略自動生成。

數(shù)字媒體控制器開機(jī)自動發(fā)布指定節(jié)目單，支持定時(shí)休眠和恢復(fù)。

金融合同法律規(guī)定篇十五

為了及時(shí)掌握藥品質(zhì)量信息，進(jìn)一步提高藥品質(zhì)量更好地為保障人民身體健康服務(wù)。企業(yè)精神在藥房得到認(rèn)真貫徹，特制訂本制度。

二、質(zhì)量信息的類別內(nèi)容：

2、接受顧客來信來訪并做好記錄，及時(shí)將處理結(jié)果告訴顧客及上級主管部門；

3、做好藥品監(jiān)督管理部門規(guī)定的藥品的停售和反饋工作；

4、將藥檢所抽檢藥品化驗(yàn)結(jié)果匯總歸檔。

金融合同法律規(guī)定篇十六

導(dǎo)語：金融債券，是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券，是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。下面我們一起來看看我國金融債券的品種和管理規(guī)定內(nèi)容吧。

政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。按規(guī)定，政策性銀行按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請，經(jīng)核準(zhǔn)后便可發(fā)行。

(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。

(2)商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。

(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

(4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

3.證券公司債券和債務(wù)：證券公司債券包括普通債券、短期融資債券和次級債券。證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)。

4.保險(xiǎn)公司次級債務(wù) ：保險(xiǎn)公司次級債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)公司次級債的.募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

5.財(cái)務(wù)公司債券：根據(jù)規(guī)定，財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保。

6.金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券：中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

7.資產(chǎn)支持債券 ：資產(chǎn)支持債券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、由該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

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