報告不僅要提供事實(shí)和數(shù)據(jù)，還可以包含個人觀點(diǎn)和建議，以增加其實(shí)用性和說服力。制作一個成功的報告需要事先進(jìn)行充分的準(zhǔn)備和計(jì)劃。項(xiàng)目進(jìn)展報告
銀行案件防控工作情況報告篇一
廊坊銀監(jiān)分局：
我行認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會《河北銀監(jiān)局農(nóng)金處關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)2012年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標(biāo)與汁劃，依據(jù)文件精神按照工作計(jì)劃和目標(biāo)，結(jié)合本行實(shí)際，開展案件防控專項(xiàng)治理工作?，F(xiàn)就2012年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報：
一、高度重視，明確職責(zé)
牢固樹立案件防控“一把手”負(fù)責(zé)制和第一責(zé)任人的觀念，明確機(jī)構(gòu)自身是防范和查處案件的主體；維護(hù)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，確保機(jī)構(gòu)資金資產(chǎn)和員工生命安全，主動履行機(jī)構(gòu)董事會和高管層責(zé)任。要建立主動、自覺防范案件機(jī)制，高度重視和密切關(guān)注新形勢、新環(huán)境下銀行案件風(fēng)險新特點(diǎn)，做到主動防范；進(jìn)一步增強(qiáng)全員案件防控意識，建立合規(guī)文化長效機(jī)制，使案件防控工作由被動處置轉(zhuǎn)化為主動預(yù)防，力爭實(shí)現(xiàn)“無案機(jī)構(gòu)”。力讓合規(guī)合法成為員工的自覺行為和習(xí)慣。各級管理者要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范。
二、強(qiáng)化案件責(zé)任追究
要按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原
則強(qiáng)化案件查處，對已經(jīng)發(fā)生的案件要組織強(qiáng)有力的力量，堅(jiān)決予以查處。對于案件的內(nèi)部問責(zé)，必須按照“一案四問”、“雙線問責(zé)”和“上追兩級”的要求，嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的經(jīng)辦責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，凡與案件有關(guān)的責(zé)任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理，對問責(zé)后不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責(zé)任人員，要堅(jiān)決移交司法機(jī)關(guān)嚴(yán)肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案并采取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息遷就。
三、加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)
嚴(yán)格按照銀監(jiān)會和河北銀監(jiān)局關(guān)于操作風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)定建立操作風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等主要風(fēng)險點(diǎn)的監(jiān)控，在信貸、財會、柜員管理、安全保衛(wèi)以及員工管理等方面建立起一套完整。規(guī)范的操作風(fēng)險管理制度，深化合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建合規(guī)管理的長效機(jī)制。加強(qiáng)注重整改落實(shí)、強(qiáng)化教育培訓(xùn)、加大處罰力度、落實(shí)重點(diǎn)管控、強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)。
四、做到“三個結(jié)合”
重點(diǎn)做好銀監(jiān)會統(tǒng)一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項(xiàng)防控檢查工作，做到“三個結(jié)合”：
一要案件深度排查與強(qiáng)化案件防控相結(jié)合，在加大案件排查力度的同時做好案防機(jī)制建設(shè)。
二要強(qiáng)化監(jiān)管約束與突出自我防控相結(jié)合，各機(jī)構(gòu)要高度重視，真正承擔(dān)起操作風(fēng)險防控的責(zé)任和義務(wù)。
三要完善制度與增強(qiáng)執(zhí)行能力相結(jié)合，在繼續(xù)完善制度建設(shè)特別是強(qiáng)化問責(zé)制度的同時，抓住執(zhí)行力這個關(guān)鍵，對合規(guī)風(fēng)險實(shí)施“零容忍”。同時要加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，堅(jiān)決做到有責(zé)必問、違規(guī)必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。
五、加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高員工案防能力。
員工既是案件的制造者，又是案件的防控者，員工的素質(zhì)與金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險息息相關(guān)，沒有大批高素質(zhì)的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的案防工作必須堅(jiān)持以人為本的原則，積極加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高案件防控能力。要根據(jù)目前的人均業(yè)務(wù)量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實(shí)解決從業(yè)人員匱乏、崗位監(jiān)督不到位的問題。要規(guī)范各級管理人員行為，確保按照規(guī)定的權(quán)限和程序行使管理權(quán)限，避免出現(xiàn)制度以外的權(quán)力和凌駕于制度之上的權(quán)力。指導(dǎo)管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，做到案件防控與業(yè)務(wù)發(fā)展兩不誤。加強(qiáng)員工的教育和培訓(xùn)：
一是要抓好安全應(yīng)急演練，認(rèn)真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發(fā)事件應(yīng)對能力及自救和互救能力。
二是強(qiáng)化安全意識，采取多種形式對職工開展安全教 育，增強(qiáng)自我保護(hù)和防范意外事故的意識；加強(qiáng)公車管理， 嚴(yán)格執(zhí)行單位車輛管理制度，加強(qiáng)對駕駛員的教育、管理， 杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒后駕駛等行為。 三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關(guān)心職工工作生活，關(guān)注職工身心健康。
四是做好安全評估工作。重點(diǎn)做好機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù) 庫、自助設(shè)備及自助銀行、運(yùn)鈔、消防、計(jì)算機(jī)、槍-支-彈-藥 安全和案件防范、安全倮衛(wèi)等基礎(chǔ)性工作的全面排查和不定 期重點(diǎn)抽查。
根據(jù)阻上查找出來存在的缺點(diǎn)和不足，在2012年及今后的工作中，我行領(lǐng)導(dǎo)班子以身作則，將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)自控體系建設(shè)，加強(qiáng)員工思想政治和職業(yè)道德教育，進(jìn)行經(jīng)常性的.法律法規(guī)教育、案件案例分析教育， 結(jié)合實(shí)際有目的、響針對陛地提高員工素質(zhì)，再從內(nèi)控制度 和業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
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銀行案件防控工作情況報告篇二
20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅(jiān)持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
銀行案件防控工作情況報告篇三
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。我行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機(jī)制。
今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。
在對各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自我年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機(jī)制。
從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個到位：
（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”，要通過加強(qiáng)對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強(qiáng)的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚(yáng)和獎勵。
（一）加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?/p>
（二）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長效機(jī)制。及時修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。
（三）強(qiáng)化對操作風(fēng)險的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風(fēng)險點(diǎn)”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
（四）案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實(shí)做好員工行為動態(tài)管理，確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
銀行案件防控工作情況報告篇四
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《***年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實(shí)落實(shí)。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實(shí)施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機(jī)制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進(jìn)行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實(shí)現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計(jì)的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計(jì)、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機(jī)制。
（三）加強(qiáng)行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強(qiáng)合規(guī)教育，努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點(diǎn)，二是認(rèn)真落實(shí)“合規(guī)從高層做起”，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實(shí)際，總結(jié)一批合規(guī)先進(jìn)典型，剖析一些典型案例，進(jìn)行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢，進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識，思想上決不心存僥幸，認(rèn)識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實(shí)實(shí)、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅(jiān)持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中，采取多項(xiàng)檢查、專項(xiàng)檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實(shí)與排查。
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銀行案件防控工作情況報告篇五
面對嚴(yán)峻復(fù)雜的疫情防控形勢，***領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，第一時間安排部署全行疫情防控工作，堅(jiān)持把員工和客戶的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當(dāng)前最重要的工作來抓，按照上級工作要求，加強(qiáng)統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應(yīng)對工作?，F(xiàn)將具體情況匯報如下：
一．嚴(yán)格落實(shí)疫情防控責(zé)任。
接到疫情防控通知，***第一時間成立疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***擔(dān)任組長，***擔(dān)任副組長，成員為各部門負(fù)責(zé)人，持續(xù)關(guān)注本單位疫情防控情況和營業(yè)情況，盡量保證每日交流。
總結(jié)。
截至3月11日，***疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開4次線上會議，傳達(dá)上級疫情防控的各項(xiàng)工作要求，結(jié)合我行及當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況統(tǒng)籌安排了我行近期疫情防控的各項(xiàng)工作。
二．持續(xù)保障銀行基本金融服務(wù)。
截止到3月11日，***目前有網(wǎng)點(diǎn)1個，正式員工15人（不包括市行借調(diào)等人員），工勤人員7人，有3位員工常駐單位保障業(yè)務(wù)運(yùn)行，其余人員均居家自我監(jiān)測。全行成員及家屬的核酸檢測結(jié)果均為陰性，有1位正式員工的家屬黃碼（已按要求居家隔離），1位正式員工3月4日去過鹽河巷（已按要求居家隔離），無其他異常情況。3月11日對外暫停營業(yè)，已張貼暫停營業(yè)公告，以便做好對外宣傳解釋工作。
我行嚴(yán)格落實(shí)上級行、當(dāng)?shù)卣氨O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作要求，積極宣傳疫情防控知識，在人員安全健康和業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理、操作得到有效保障的前提下，盡量采取移動辦公與到崗辦公相結(jié)合的彈性工作方式，靈活營業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護(hù)消毒與體溫測量工作，推廣我行網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理渠道，努力做好金融服務(wù)。一是加大線上金融服務(wù)力度。強(qiáng)化手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等線上業(yè)務(wù)辦理渠道的服務(wù)及宣傳，積極引導(dǎo)客戶優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務(wù)，發(fā)揮快捷支付、手機(jī)app線上轉(zhuǎn)賬等功能，盡量減少線下接觸，做好客戶遠(yuǎn)程服務(wù)支撐。二是提供相關(guān)金融支持。對于客戶因疫情影響導(dǎo)致現(xiàn)金流暫時不足，經(jīng)調(diào)查情況屬實(shí)的，我行積極向市行申請貸款展期等優(yōu)惠政策，配合企業(yè)進(jìn)行相關(guān)申請流程，為企業(yè)在疫情期間的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。三是強(qiáng)化營業(yè)場所防疫力度。確保疫情期間營業(yè)場所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長膠手套等以及紅外線體溫測試儀配備到位且充足，安排人員每天定時定點(diǎn)進(jìn)行營業(yè)場所全面消毒。對外來人員非必要不進(jìn)入，確需入行的，嚴(yán)格登記，進(jìn)行“雙碼”查驗(yàn)以及體溫測量。號召各位員工要從自身做起，非必要情況避免去人多的公共場所，規(guī)律作息，養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高免疫力。要將疫情防控當(dāng)成一場持久戰(zhàn)，建立長效防控機(jī)制，工作期間若有特殊情況需要外出，一定要提前報備，不得私自外出。
在疫情防控期間，我行積極保障信息交流渠道暢通，不斷加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣捅O(jiān)管部門溝通，安排專人及時統(tǒng)計(jì)上報轄內(nèi)各類信息，轉(zhuǎn)發(fā)傳達(dá)上級重要通知。下一步，我行將會繼續(xù)加強(qiáng)各類信息的上報，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行員工堅(jiān)守一線、抗擊疫情、支持配合政府的各項(xiàng)舉措及感人事跡，彰顯國有政策性銀行在防疫關(guān)鍵時期的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行案件防控工作情況報告篇六
為貫徹落實(shí)《**銀行合規(guī)報告辦法》的要求，及時、全面和真實(shí)地反映**分行各級單位的合規(guī)管理狀況，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，緊緊圍繞風(fēng)險管理年的工作主題，促進(jìn)**分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我支行結(jié)合自身實(shí)際情況，開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況做如下匯報：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
組 長：張-健
副組長：李鐵威、叢林
成 員：安發(fā)支行全體員工
二、授信業(yè)務(wù)自查內(nèi)容
（一）公司授信業(yè)務(wù)管理自查內(nèi)容
檢查授信業(yè)務(wù)的真實(shí)貿(mào)易背景，核查貿(mào)易合同、發(fā)票是否齊全，鑒別合同、票據(jù)、印鑒的真實(shí)性。通過調(diào)閱檔案檢查是否真正落實(shí)第二還款來源，做實(shí)有關(guān)抵押、質(zhì)押及擔(dān)保手續(xù)，是否嚴(yán)格審查質(zhì)押的存單款項(xiàng)來源的合法性，是否有效落實(shí)抵、質(zhì)押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業(yè)務(wù)履行條線報備及定價審批，是否存在未經(jīng)報備審批自行投放貸款現(xiàn)象。檢查貸款合同是否按照要求準(zhǔn)確、規(guī)范填寫有關(guān)授信合同，合同中是否存在有空白項(xiàng)未填現(xiàn)象，是否按照規(guī)定定期進(jìn)行貸后檢查，并形成檢查報告，是否對貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的問題予以及時、有效補(bǔ)救；是否對問題貸款或不良貸款及時進(jìn)行催收。
（二）三法一引執(zhí)行情況排查內(nèi)容
檢查我行各類貸款的審查、發(fā)放是否符合三法一引、國家政策法規(guī)及相關(guān)規(guī)定。
2017年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作
年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
1
二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。我行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “我”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的'思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
《銀行季度案件防控自查工作報告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
銀行案件防控工作情況報告篇七
現(xiàn)象。存取錯賬后當(dāng)時告知客戶，并按照規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理。
單（折）堅(jiān)持負(fù)責(zé)人經(jīng)過授權(quán)后進(jìn)行操作。不存在記賬順序和。
記賬方向錯誤現(xiàn)象，確認(rèn)客戶存單（折）的真實(shí)性和有效性。大額。
公證授權(quán)的代理人憑有效身份證件領(lǐng)取客戶存單（折）、密碼。
或現(xiàn)金，掛失資料合規(guī)妥善保管。
銀行案件防控工作情況報告篇八
為貫徹落實(shí)《**銀行合規(guī)報告辦法》的要求，及時、全面和真實(shí)地反映**分行各級單位的合規(guī)管理狀況，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，緊緊圍繞風(fēng)險管理年的工作主題，促進(jìn)**分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我支行結(jié)合自身實(shí)際情況，開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況做如下匯報：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)。
組長：張健。
副組長：李鐵威、叢林。
成員：安發(fā)支行全體員工。
二、授信業(yè)務(wù)自查內(nèi)容。
（一）公司授信業(yè)務(wù)管理自查內(nèi)容。
檢查授信業(yè)務(wù)的真實(shí)貿(mào)易背景，核查貿(mào)易合同、發(fā)票是否齊全，鑒別合同、票據(jù)、印鑒的真實(shí)性。通過調(diào)閱檔案檢查是否真正落實(shí)第二還款來源，做實(shí)有關(guān)抵押、質(zhì)押及擔(dān)保手續(xù)，是否嚴(yán)格審查質(zhì)押的存單款項(xiàng)來源的合法性，是否有效落實(shí)抵、質(zhì)押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業(yè)務(wù)履行條線報備及定價審批，是否存在未經(jīng)報備審批自行投放貸款現(xiàn)象。檢查貸款合同是否按照要求準(zhǔn)確、規(guī)范填寫有關(guān)授信合同，合同中是否存在有空白項(xiàng)未填現(xiàn)象，是否按照規(guī)定定期進(jìn)行貸后檢查，并形成檢查報告，是否對貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的問題予以及時、有效補(bǔ)救；是否對問題貸款或不良貸款及時進(jìn)行催收。
（二）三法一引執(zhí)行情況排查內(nèi)容。
檢查我行各類貸款的審查、發(fā)放是否符合三法一引、國家政策法規(guī)及相關(guān)規(guī)定。
銀行案件防控工作情況報告篇九
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。 案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查活動實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗(yàn)資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗(yàn)資時是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計(jì) 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計(jì)主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行案件防控工作情況報告篇十
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查活動實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。今年11月21日至25日，我1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗(yàn)資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗(yàn)資時是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計(jì)830.4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬；開立1戶單位注冊驗(yàn)資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。
3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計(jì)主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（二）會計(jì)業(yè)務(wù)方面：
1、會計(jì)主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對會計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會計(jì)程序與記錄：核查以往的會計(jì)記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
二、會計(jì)檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專人審核會計(jì)檔案裝訂。
3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計(jì)主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（三）財務(wù)核算方面：》。
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務(wù)年度計(jì)劃，主管部門嚴(yán)格按我行各財務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開財務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導(dǎo)組成的財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項(xiàng)財務(wù)工作在董事會及行長的領(lǐng)導(dǎo)下由會計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施；對于我行大宗費(fèi)用的開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項(xiàng)財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對每筆財務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用，金額為1109133.81元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183.6元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元，郵電費(fèi)16071.5元，勞動保護(hù)費(fèi)189800元，印刷費(fèi)25133元，公雜費(fèi)95203.4元，職工工資273360元，差旅費(fèi)4564.3元，水電費(fèi)35190.1元，職工福利費(fèi)11223元，職工教育經(jīng)費(fèi)9659.72元，費(fèi)用性稅金46347.3元，保險費(fèi)25081.69元，社保23356.2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項(xiàng)）、時間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫費(fèi)用報銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
（四）出納業(yè)務(wù)方面：
2、崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
（五）對賬管理方面：
我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：
二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對賬質(zhì)量快速提升。
（六）現(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。，并指。
1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個月查庫；會計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。
（九）中間業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。
（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時對安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；
三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個（每個里面有2個滅火器），消防栓3個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
三、下一步工作開展計(jì)劃。
1.進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對待。
3.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4.進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5.加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人。
銀行案件防控工作情況報告篇十一
2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過檢查存在如下兩個問題：
1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶，直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶。
2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計(jì)7筆，金額27.1萬美元。
關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項(xiàng)下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?！币?yàn)闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。
關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。
對于以上兩個問題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
中國銀行武漢中北支行。
2011年11月29日。
銀行案件防控工作情況報告篇十二
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
開多次會議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實(shí)施方案，細(xì)化活動內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計(jì)例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施。
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實(shí)個人征信臺賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅(jiān)持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計(jì)劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計(jì)劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計(jì)劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬元，占年計(jì)劃40萬元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計(jì)劃5500萬元的%；前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項(xiàng)支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
二、案件風(fēng)險防控工作開展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，聯(lián)社亢理事長對該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
四、抓案件風(fēng)險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風(fēng)險。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
銀行案件防控工作情況報告篇十三
各單位，本部各部門：
根據(jù)市分行關(guān)于做好案件防范形勢及操作風(fēng)險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風(fēng)險進(jìn)行了分析，支行各部門主要負(fù)責(zé)人參加了會議。會議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀(jì)委書記左愛國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險提出了具體要求。會議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險形勢不太樂觀，表現(xiàn)在有的個人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔(dān)保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風(fēng)險管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點(diǎn)、部門對業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控合規(guī)的關(guān)系認(rèn)識時有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險的并重關(guān)系，尤其是面對巨大的經(jīng)營壓力，仍存有片面強(qiáng)調(diào)、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象；部門的盡職監(jiān)督缺乏計(jì)劃性、針對性、實(shí)用性。有的部門該項(xiàng)工作處于被動應(yīng)付狀態(tài)，檢查不細(xì)，質(zhì)量不高；職能部門聯(lián)動不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監(jiān)控盲區(qū)；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題雖多數(shù)能落實(shí)整改，但對問題的成因剖析不到位，常常是治標(biāo)不治本；對出現(xiàn)的共性問題，研究防控的對策并加強(qiáng)輔導(dǎo)不夠，且責(zé)任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風(fēng)險上，防詐騙案件形勢十分嚴(yán)俊。分析問題的原因，主要有以下幾點(diǎn)：一是思想上重視不夠。我們在抓業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的同時，沒有真正把案件防控、操作風(fēng)險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問題，使某些關(guān)鍵崗位人員有機(jī)可乘。三是員工管理不到位。對員工人生觀、思想觀、價值觀的教育不夠，只注重員工八小時以內(nèi)的工作狀態(tài)，忽視了員工八小時以外的生活調(diào)查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問題。為此，要求全行上下要認(rèn)真反思，深刻吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步強(qiáng)化案防和合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認(rèn)識案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問題的危害性，做到警鐘長鳴，防微杜漸，時刻堅(jiān)守道德底線、合規(guī)底線和法紀(jì)防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控管理水平。當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)體制深刻變革、社會結(jié)構(gòu)深刻變動、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時期，在核心價值體系逐步形成的同時，金錢主義、享樂主義、個人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調(diào)控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規(guī)模嚴(yán)控，社會資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價格上揚(yáng)，融資成本和財務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權(quán)力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時，資金掮客、中小擔(dān)保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個人入股，或者通過個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營的風(fēng)險進(jìn)一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強(qiáng)、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實(shí)：
有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評價。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的制度建設(shè)。反復(fù)發(fā)生的問題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問題要從體制上找原因，要突出重點(diǎn)，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設(shè)的針對性、務(wù)實(shí)性。大量實(shí)踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險性事件的發(fā)生，一個重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險，任何一個漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅(jiān)決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執(zhí)行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對不執(zhí)行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區(qū)分責(zé)任的基礎(chǔ)上，嚴(yán)厲予以打擊；要狠抓“四項(xiàng)制度”的嚴(yán)格執(zhí)行。必須嚴(yán)格按照上級行“四項(xiàng)制度”的要求，在同一崗位任職超過規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運(yùn)營主管要按期輪崗，本部長期在同一崗位的人員也要安排輪崗。
工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點(diǎn)人員的監(jiān)管，要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結(jié)果，梳理業(yè)務(wù)流程，完善內(nèi)控制度，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險。
4責(zé)的紀(jì)律規(guī)定，以沉重的代價增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險意識。善于抓住典型，通過對典型事件的處理，達(dá)到事情出在一點(diǎn)，教育驚醒一片，推動全行嚴(yán)格管理的目的。
第五、定期召開案防及操作風(fēng)險分析會議。要求各二級支行實(shí)行定期召開案防及操作風(fēng)險分析會議制度。風(fēng)險分析會議內(nèi)容：一是學(xué)習(xí)傳達(dá)上級行相關(guān)管理制度規(guī)定、案件通報和有關(guān)案防會議精神；二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個嚴(yán)禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等；三是通報分析當(dāng)月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實(shí)整改；四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險工作要求。每位員工在會前要認(rèn)真準(zhǔn)備分析提綱，召開會議時要積極發(fā)言，每個人都要在筆記本上記錄風(fēng)險分析內(nèi)容，并聯(lián)系本人思想實(shí)際、崗位職責(zé)、社會交往及平時耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風(fēng)險防控工作提出意見建議。各二級支行（部）對風(fēng)險分析會議中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險點(diǎn)要認(rèn)真梳理，進(jìn)行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門）報告。如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作和重大案情，必須隨時報告支行。
銀行案件防控工作情況報告篇十四
按照中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人，各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面。
通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確?，F(xiàn)金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險；制定了明確的崗位職責(zé)，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實(shí)時監(jiān)控。
通過對資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面。
通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準(zhǔn)入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴(yán)格按“三個辦法、一個指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險控制有效。
三、下一步工作開展計(jì)劃。
下一步我行將嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2017]6號）的要求，加強(qiáng)對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動防控風(fēng)險的內(nèi)在動力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運(yùn)行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
銀行案件防控工作情況報告篇十五
201x年，xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險點(diǎn)，來對防范合規(guī)風(fēng)險、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過完善相關(guān)制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，提升員工風(fēng)險意識，從各項(xiàng)工作細(xì)節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險，現(xiàn)將2018年案件防控、合規(guī)風(fēng)險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作。
（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議。
認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實(shí)完成各項(xiàng)工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營工作、通報郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計(jì)營運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強(qiáng)管理，嚴(yán)密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作。
2018年來，xx市支行對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育，嚴(yán)格按xx規(guī)定對員工進(jìn)行家訪、行為排查工作，嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實(shí)有效的減少了風(fēng)險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓(xùn)工作。
通過這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內(nèi)容豐富多角度。
銀行案件防控工作情況報告篇十六
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作
×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
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二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的.目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
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銀行案件防控工作情況報告篇十七
xxxx銀監(jiān)分局：
根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內(nèi)容，迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、內(nèi)控和案防工作組織實(shí)施情況。
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)。
為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實(shí)有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時召開全員動員大會，傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2010年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實(shí)施方案，有計(jì)劃的組織有關(guān)部門和人員切實(shí)開展內(nèi)控和案防各項(xiàng)工作。
（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識。
和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點(diǎn)滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實(shí)增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2010年5月底，我行針對中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任。
我行根據(jù)實(shí)際情況，在2010年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2010年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實(shí)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級目標(biāo)責(zé)任書，同時，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo)，實(shí)行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。
二是加強(qiáng)對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進(jìn)行了排查，對重點(diǎn)人員實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對全體干部職工重點(diǎn)公開干部任用、招聘人員、費(fèi)用開支、基建招標(biāo)等重大事項(xiàng)，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開，六不準(zhǔn)”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序，不準(zhǔn)接受有價證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費(fèi)娛樂活動、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報銷應(yīng)由自己支付的費(fèi)用。）。
進(jìn)行了重點(diǎn)排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實(shí)稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險的意識，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實(shí)現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強(qiáng)制度建設(shè)，狠抓制度落實(shí)。
深入開展。
二、金融許可證管理情況。
基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行管理。由專門部門和專人進(jìn)行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。
三、
存在問題。
內(nèi)控和案防上存在的問題主要有：
1、人員還不夠充足；
2、應(yīng)急實(shí)戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；
3、內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強(qiáng)；
四、今后工作打算。
根據(jù)內(nèi)控和案防活動方案實(shí)施要求，我行在以后工作中將做如下打算：
（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進(jìn)一步嚴(yán)格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機(jī)制，防范經(jīng)營風(fēng)險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點(diǎn)對經(jīng)營真實(shí)性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行專項(xiàng)檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。
（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，使檢查的覆蓋面達(dá)到100%，最大限度的控制操作風(fēng)險。
（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一5。
是加強(qiáng)與各部門間的協(xié)調(diào)溝通，督促其及時整改。二是對有重大責(zé)任的，要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。
（四）繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中，我行將始終如一的堅(jiān)持“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”的原則，積極指導(dǎo)各項(xiàng)內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結(jié)合起來，有效排查日常工作中的風(fēng)險點(diǎn)和制度上的漏洞與盲點(diǎn)，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實(shí)消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險。
（五）鞏固成果，
總結(jié)。
經(jīng)驗(yàn)，推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結(jié)果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習(xí)考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點(diǎn)將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過精細(xì)化的防控治理措施進(jìn)行夯實(shí)。
銀行案件防控工作情況報告篇十八
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計(jì)例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
抓落實(shí)控風(fēng)險全面提升風(fēng)險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上。
專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零。
人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個到位：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。
知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。
失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。
卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工。
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計(jì)劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計(jì)劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計(jì)劃40萬元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計(jì)劃5500萬元的49.52%；前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項(xiàng)支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
業(yè)務(wù)、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風(fēng)險。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
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