在工作和學習中，我們常常需要根據(jù)實際情況撰寫報告。一個好的報告應該能夠提出明確的問題和解決方案，并給出相應的分析和建議。報告的寫作是一個不斷學習和積累的過程，希望大家能夠保持持續(xù)學習的態(tài)度。
柜面風險排查報告篇一
我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主，全縣共有食品生產(chǎn)企業(yè)41家，其中獲證的25家食品生產(chǎn)企業(yè)，（目前停產(chǎn)的有3家），未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產(chǎn)企業(yè)。我縣的企業(yè)特點是規(guī)模小，小作坊企業(yè)占比例較大，為了加大對產(chǎn)品的風險排查，我們逐一進行排查，針對糕點食品企業(yè)對原材料把關不嚴、食品添加劑的驗證記錄、進貨臺賬、生產(chǎn)過程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產(chǎn)品出廠檢驗記錄不全等風險的共性，我局采取統(tǒng)一集中整治，進一步提高經(jīng)營者的產(chǎn)品質量意識。
在效果上，我們借助風險排查整治工作加快建立企業(yè)落實主體責任報告制度，督查企業(yè)全面落實主體責任，自上而下層層分解落實產(chǎn)品質量安全崗位責任，嚴格落實全過程質量控制措施，嚴格按照標準組織生產(chǎn)，加強對企業(yè)員工的業(yè)務培訓，提高質量管理水平，減少質量安全隱患。
柜面風險排查報告篇二
根據(jù)包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員并結合金融機構風險防范和管控實際進行學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各條線部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：
柜面風險排查報告篇三
根據(jù)xxx部于xxx下發(fā)的《全面開展風險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營業(yè)網(wǎng)點按照《會計檢查內容一覽表》進行了自查，自查情況如下：
我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
根據(jù)相關規(guī)定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。
堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。
我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現(xiàn)象。
存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。
嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。
嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。
柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續(xù)。
嚴格執(zhí)行atm相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反對洗錢系統(tǒng)、管理員、操作員與實際不符現(xiàn)象。
柜面風險排查報告篇四
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉(xiāng)社會穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開展非法集資風險專項排查活動方案》文件要求，我鄉(xiāng)認真開展非法集資風險自查工作，現(xiàn)將此項工作開展情況自查如下：
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。
結合我鄉(xiāng)實際，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現(xiàn)象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領導小組各成員分組對鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象。
柜面風險排查報告篇五
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
柜面風險排查報告篇六
在收到行業(yè)協(xié)會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組。
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產(chǎn)品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
柜面風險排查報告篇七
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxx20xx年風險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風險，并積極促進公司業(yè)務在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結果匯報如下：
為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：xx。
副組長：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經(jīng)營管理方面。
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面。
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面。
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素。
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接。
現(xiàn)場出庫導致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調。
目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步。
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。
柜面風險排查報告篇八
為了使排查工作取得實效，××與日常業(yè)務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
柜面風險排查報告篇九
為有效防范行業(yè)風險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神，結合我行的實際情況，制定本工作方案。
堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
嚴格對照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調查核實。通過全面排查和重點監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風險排查時點為20xx年4月20日。
第一階段：方案準備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業(yè)機構開展非法集資風險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領導小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風險排查總結報告報送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風險排查工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
領導小組辦公室設在風險管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風險排查工作全行各營業(yè)機構要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯(lián)系人：xxx電話：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣。
附件2：非法集資風險排查工作量統(tǒng)計表。
柜面風險排查報告篇十
成立鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作領導小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責任制，分解責任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎性工作來抓。教育引導廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責任感和自覺性，提高管理水平。
柜面風險排查報告篇十一
為深入貫徹落實上級有關防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
柜面風險排查報告篇十二
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
柜面風險排查報告篇十三
**委托第三方專業(yè)機構對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農村削坡建房進行風險排查，并認定風險等級，建立農村削坡建房風險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農村削坡建房風險點隱患共**戶，其中極高風險**戶、高風險**戶、中風險**戶、低風險**戶。
制定方案、落實責任。制定我縣農村削坡建房風險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風險點工作任務。
柜面風險排查報告篇十四
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
柜面風險排查報告篇十五
我們針對干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務水平、技術能力、廉潔從政等方面存在突出問題進行深挖細找，認真組織干部職工學習業(yè)務水平和“五公開”、“十不準”，領導干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務上做到相互學習，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問題，干部職工工作作風大為改觀，工作質量和效率明顯提高。
柜面風險排查報告篇十六
本次排查工作從20xx年4月15日開始至20xx年5月30日結束，主要排查內容如下：
1.機構注冊和備案、資金來源、辦公場所、工作人員身份以及機構的設立和使用的賬戶等都是合法的，無非法集資問題。
2.我公司無向社會集資和變相集資的行為。
3.我公司經(jīng)營范圍與注冊內容一致，經(jīng)營活動合法，嚴格按照規(guī)則，符合規(guī)范。
4.我公司的房地產(chǎn)估價所、經(jīng)紀人資格證書和注冊證書使用比較規(guī)范。
柜面風險排查報告篇十七
依據(jù)《xx省分公司關于開展20xx年保監(jiān)會風險排查工作通知》要求，按照《xx分公司20xx年保監(jiān)會風險排查工作實施細則》，結合xxx支公司實際情況通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將20xx年有關風險排查結果情況匯報如下。
接到文件之后，xx市支公司立即對文件進行研究和學習，同時召集各條線、各部門負責人認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。
（一）xx市支要求各條線、各部門對文件要求的各個方面風險進行一次全面排查。重點從保險資金案件風險排查、單證印鑒排查、可疑人員排查、可疑業(yè)務線索排查、重點內控風險排查等幾個方面進行了重點排查。
（1）逾期未核銷及去向不明單證排查。
對重要單證遺失、作廢、銷毀、回繳、手工核銷、柜面單證使用情況、中介代理網(wǎng)點單證使用情況及單證庫房等方面開展自查，通過查看系統(tǒng)及單證實物，從檢查結果來看，單證裝訂、單證領用、銷號登記工作方面不夠規(guī)范，xx支公司已經(jīng)要求單證管理員對此進行了糾錯和整改。并要求嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。
（2）遺失印鑒排查。
通過對柜面使用的印章進行排查，印章均已上繳xx保管。
2.可疑人員排查。
以監(jiān)管機構要求和公司有關制度為標準，排查投訴件、查閱xxxxx客戶會辦單、系統(tǒng)問題件排查，根據(jù)xx司《保險銷售人員行為規(guī)范》規(guī)定進行判斷，未發(fā)現(xiàn)可疑人員。
3.可疑業(yè)務線索排查。
通過對xx份保單進行排查，x件保單無受益人理賠金由法定繼承人領款，但手續(xù)均符合法定繼承的要求。對xxx份保單查看業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)、調閱抽查影像件進行對比，發(fā)現(xiàn)有x件保單筆跡不同，排查xxxxx的疑似代簽名會辦件未發(fā)現(xiàn)有代簽名投訴案件，對x件保單再次進行回訪確認客戶簽字，將客戶正確的簽字在影像庫中進行替換。
通過對相關業(yè)務系統(tǒng)導出收付費、單證管理權限清單，并將涉及的崗位人員信息進行比對，未發(fā)現(xiàn)收付費、單證管理等崗位由勞動合同制員工以外的人員擔任。
5.保險資金案件。
通過排查目前所有續(xù)期均實行銀行轉賬劃轉挪用客戶保費，不存在挪用客戶保費的現(xiàn)象；客戶理賠、退保、給付資金均使用銀行轉賬，不存在冒領；也未發(fā)現(xiàn)有其他的.保險資金案件風險。
一是在突發(fā)事件發(fā)生時，xx市支公司將立即配合xx分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各條線、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。
對于重大風險事件，xx市支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。
柜面風險排查報告篇十八
根據(jù)《關于開展嚴肅財經(jīng)紀律及財務管理風險排查工作的通知》文件要求，我單位對20__年7月以來預算管理、支付管理等十二個方面進行排查工作如下：
（一）預算編制：我單位嚴格按照xxx門預算編制通知明確的范圍、標準等編制部門預算。人員和公用支出預算按定員定額標準編制，項目支出預算真實。按規(guī)定開展項目評審，事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門綜合預算管理，編制結轉資金與上年部門決算數(shù)據(jù)銜接，上報預算履行集體決策程序。
（二）預算執(zhí)行：行xxx事業(yè)性收費、罰沒收入、國有資源（資產(chǎn)）有償使用收入等非稅收入及時足額征收解繳入庫，不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況；開設非稅收入?yún)R繳賬戶的單位，賬戶中歸集的應繳非稅收入于5個工作日內繳入財xxx專戶或國庫。不存在無預算、超預算、超標準、超范圍列支人員經(jīng)費。公用經(jīng)費和項目經(jīng)費情況：不存在違規(guī)發(fā)放工資，獎金。津貼補貼等問題：貫徹落實預算執(zhí)行管理有關規(guī)定，按xxx門監(jiān)管要求規(guī)范預算執(zhí)行，分配專項資金是履行集體決策程序：按規(guī)定履行預算調劑程序。結轉結余管理：結轉資金符合xxx策規(guī)定，按規(guī)定處置結余資金。
（一）用款計劃管理：根據(jù)年度預算編制用款計劃。
（二）資金支付管理：規(guī)范財xxx資金和單位自有資金支付行為：嚴格按公務卡強制結算目錄規(guī)定辦理資金支付，做好人員基礎信息動態(tài)管理、工資扣項代扣代繳和賬務核對工作，確保人員經(jīng)費發(fā)放準確。
（三）退款退票管理：財xxx資金支付發(fā)生退款或退票時，嚴格按規(guī)定在2個工作日內將資金退回財xxx國庫單一賬戶，不存在通過退款或退票方式套取財xxx額度內資金轉為自有資金的情況。
（四）數(shù)字證書（u—key）管理：省xxx府的財xxx管理信息系統(tǒng)數(shù)字證書（u—key）由一人統(tǒng)管、無交叉使用、委托他人使用等情況；按要求保管數(shù)字證書（u—key）密碼。
（一）提現(xiàn)管理：沒有與開戶銀行共同核定單位庫存現(xiàn)金限額，單位無取用庫存現(xiàn)金；嚴格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額標準，建立大額現(xiàn)金提取審批制度；現(xiàn)金支出程序合規(guī)；不存在使用虛假票據(jù)套取現(xiàn)金的情形。
（二）現(xiàn)金盤點：沒有指定不辦理貨幣資金業(yè)務的會計人員定期和不定期抽查盤點庫存現(xiàn)金，單位無取用庫存現(xiàn)金。
（三）銀行存款對賬：與開戶銀行建立大額支付核對機制，按月逐筆核對銀行存款收支明細信息。
（四）其他貨布費金管理方面：不存在違反規(guī)定私設“小金庫”情況；不存在違規(guī)將預算單位賬戶中的財xxx撥款資金轉為定期存款情況：不存在采取購買理財產(chǎn)品方式存放資金情況。
（一）會計機構及人員：單獨設置會計機構、配備會計人員，會計崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離，規(guī)范加強對會計人員的繼續(xù)教育，提升會計人員職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
（二）會計基礎管理：按照《會計法》和國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定，建立健全會計人員崗位責任、內部牽制、輪崗、工作交接、會計監(jiān)督與稽核、原始記錄管理、財務收支審批等責任制度并執(zhí)行；按規(guī)定建立會計賬冊、設置會計科目，并以實際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務為依據(jù)，依法依規(guī)進行會計核算，確保會計信息合法性、真實性、完整性；保證會計指標的口徑一致、相互可比和會計處理方法的前后各期相一致；堅持定期對賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實相符；按規(guī)定保管和使用財務印章、會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。
（三）信息化及監(jiān)督：按照國家有關會計信息化工作規(guī)范和統(tǒng)一技術標準，規(guī)范和加強單位會計信息化建設；單位內部監(jiān)督部門沒有定期或不定期對單位會計工作規(guī)范進行監(jiān)督檢查，單位無內部監(jiān)督部門。
（一）單位層面內控建設：成立單位內控領導小組及工作小組；明確內控建設牽頭科室及相關歸口科室（部門）主體責任。
（二）業(yè)務層面內控建設：內控建設涵蓋預算管理、收支管理、xxx府采購管理、國有資產(chǎn)管理、合同管理。建設項目管理等主要經(jīng)濟業(yè)務領域：按照分事行權、分崗設權。分級授權要求落實不相容崗位分離和定期輪崗等內部權力制衡基本舉措，建立決策權、管理權、執(zhí)行權和監(jiān)管視“四權分立”機制，建立重大事項議事決策機制、建立健會集體研究，專家論證和技術咨詢相結合的輔助決策機制。
（三）自我評價監(jiān)督及信息化建設：建立經(jīng)濟活動風險定期評估和內部監(jiān)督機制，執(zhí)行內控報告制度，開展內控自我評價工作，通過信息化手段實現(xiàn)內部控制制度與信息化建設工作同步開展、相互促進。
（一）預算管理。xxx府采購預算編制，應編盡編，不存在無預算采購、超預算采購情況；按規(guī)定進行xxx府采購計劃備案，按照合同約定及時支付資金。
（二）采購實施。按法定采購方式和程序實施采購：不存在拆分項目預算規(guī)避xxx府采購或公開招標情況；采購文件確定事項簽訂xxx府采購合同，按規(guī)定公告、備案xxx府采購合同，xxx府采購系統(tǒng)中的xxx府采購信息真實、準確、合法。
（一）制度建設上，制定國有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權限。
（二）配置管理，與部門預算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預算；國有資產(chǎn)交付使用后及時準確入賬：在建工程及時轉為固定資產(chǎn)。
（三）使用管理，明確資產(chǎn)使用和保管責任人、落實資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責任，國有資產(chǎn)折舊的.計提符合相關會計規(guī)范，定期清理盤點資產(chǎn)、確保賬實相件：行xxx事業(yè)性國有資產(chǎn)納入省行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)動態(tài)管理。
（四）收益管理，行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規(guī)定報批，處置收益及時足額上繳財xxx：？事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對外投資收益納入單位預算統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。
（二）賬戶使用。嚴格按照批準的核算范圍使用賬戶，賬戶之間不存在無正當理由相互劃轉資金情況。
（一）清理收回，定期清理單位往來款項，建立清理臺賬，制定處置方案，清理收回暫付款項，做到應收盡收；收回借墊款等往來款項及時進行賬務處理。
（二）借款管理。嚴格履行辦理借墊款審批程序，簽訂借款協(xié)議，并建立對外借款終身負責制。
（一）制度建立及執(zhí)行。單位票據(jù)管理制度健全；財xxx票據(jù)的申領、使用、核銷、銷毀嚴格履行規(guī)定手續(xù)；財xxx電子票據(jù)符合全國統(tǒng)一式樣、規(guī)范填列，日常管理使用有內控機制。
（二）票據(jù)保管。按規(guī)定設置票據(jù)專管員，建立票據(jù)臺賬，做好票據(jù)的保管和序時登記工作：為保管票據(jù)的人員配置單獨的保險柜等保管設備，做到人走柜鎖。
（三）票據(jù)使用。不存在擅自印制財xxx票據(jù)，轉借、串用、代開財xxx票據(jù)，偽造、變造、買賣、擅自銷毀財xxx票據(jù)，偽造、使用偽造的財xxx票據(jù)（印）制章情況。
（三）決算報送。按xxx門要求及時報送決算報表。
（一）執(zhí)行中清理。預算執(zhí)行中，按存量資金管理規(guī)定及xxx門要求及時清理單位賬戶存量資金。因項目執(zhí)行完畢或中止執(zhí)行等原因確無法繼續(xù)按原用途使用的資金，沒有滯留單位銀行賬戶，應繳的存量資金是按規(guī)定繳回財xxx。
（二）年終清理。年度終了，按財xxx要求對本部門？年度存量資金做全面清理、按規(guī)定將應繳的存量資金繳回財xxx。特此報告。
柜面風險排查報告篇十九
xx市銀監(jiān)分局：
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉發(fā)監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的'非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風險案件及時處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關業(yè)務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
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