方案的質量和效果直接關系到項目或企業(yè)的發(fā)展和成敗。如何制定一個可行的方案呢？首先，需要對問題進行充分的了解和分析，明確目標和需求。然后，可以進行方案的制定和備選，考慮各種可能的因素和情況，挑選出最合適的方案。接下來，需要具體規(guī)劃實施步驟和時間安排，明確責任人和資源投入。最后，要進行方案的評估和調(diào)整，及時跟蹤進展并進行必要的修正。接下來，我們將分享一些行業(yè)內(nèi)的優(yōu)秀方案案例，希望能夠幫到大家。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇一
我____年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止____年底，累計完成貸款合同金額______萬元，累計發(fā)放貸款______萬元，已完成并回收的貸款______萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質。
一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，做到了學有所用，正確應用科學發(fā)展觀知道業(yè)務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業(yè)務水平和操作能力。我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在____年之間從____萬存款增加到______多萬元，其中還有各項考核如中間業(yè)務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)____年當選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
二、堅持求實創(chuàng)新，做好各項業(yè)務工作。
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優(yōu)質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。
1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負責的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種.種困難，終于在____年__月份，成功發(fā)放個人貸款______余萬元。
2、建立重點企業(yè)和個人信用服務體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關系。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇二
通過這次培訓使我對客戶經(jīng)理的崗位有了新的認識。客戶經(jīng)理具有重要的橋梁作用、市場調(diào)研作用、客戶中心服務作用，我們要認真學習客戶管理的方法、技巧，運用現(xiàn)代的多種手段，力求首先改變自己，從而達到改變客戶的目的，從而盡快占領市場，占領客戶，以期實現(xiàn)雙贏乃至多贏。
因此，在今后的一段時間內(nèi)，我們應中點做好以下幾方面的工作：
1、盡快適應崗位轉換。首先是業(yè)務技能的熟練掌握。這是關鍵，不能夠熟悉業(yè)務知識，任何的服務和營銷將無從談起，更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在客戶經(jīng)理崗位上不單純是優(yōu)質的服務，更重要的是一種營銷。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務?！翱蛻艚?jīng)理與客戶的關系不僅是業(yè)務關系，更是一種人的關系;客戶經(jīng)理的服務要有創(chuàng)意，要走在客戶的前面?！比缓笤谶@一理念的指導下，通過對業(yè)務的學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。而不能將與客戶的合作停留在的“飯局公關”上?？蛻絷P系營銷，是一種經(jīng)營理念上的超越，反映了一種新型的營銷文化，從本質上體現(xiàn)出了對“以客戶為中心”理念的認同，而不是骨子里仍殘留著“以自我為中心”的優(yōu)越感，要真正體現(xiàn)銀行對客戶的一種人文關懷和對銀企魚水關系的愛護。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、積極主動營銷、挖掘客戶源。我們要樹立主動營銷的意識、樹立發(fā)展意識、市場意識和服務意識，深入市場和企業(yè)調(diào)查研究，針對當?shù)亟?jīng)濟的特點，及時調(diào)整經(jīng)營思路，制定適合本地區(qū)經(jīng)濟特點的客戶營銷策略，及時發(fā)現(xiàn)，積極培育優(yōu)質客戶和貸款項目，積極開拓信貸市場。主動地去發(fā)掘，選擇培育和支持有效信貸需求，積極開拓適應中小企業(yè)和當?shù)亟?jīng)濟特點的信貸品種，擴大信貸投放領域，努力提高資金使用的安全性、流動性和盈利水平，并以此實現(xiàn)自身的發(fā)展壯大。
3、加強客戶關系的維護?？蛻舴诸惞芾硎强蛻艚?jīng)理從事客戶管理的主要內(nèi)容。按投入與產(chǎn)出相匹配的原則，對不同的客戶實施不同的管理策略，有的放矢。當今金融市場的競爭尤為激烈，各種不確定因素的存在，要求我們不斷加強與客戶的聯(lián)絡，與客戶之間建立深厚的感情，只有這樣，才能保證營銷工作旺盛的生命力。我們的事業(yè)才會發(fā)達。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇三
“超越夢想，贏向未來”，這句話是我們二班二組的隊呼，我就從它開始吧。為期三天的“贏向未來”客戶經(jīng)理培訓班結束了，時間雖然不長，但我覺得收獲很大，深受鼓舞。通過這次培訓，我也感到很受教育，對我今后的工作和學習有很大的幫助和啟發(fā)。
作為一名進行不算太久的員工，能夠參加這次培訓，在感到榮幸的同時，也伴有一點壓力。在個銀部已經(jīng)有兩年的時間，對自己所從事的這份工作，有著深刻的理解和認識，通過這次客戶經(jīng)理培訓，在我的大腦中更形成了很深的營銷和服務的知識框架，增強了營銷服務的理念和意識，學習到了更多的客戶服務技巧，也對自己的職業(yè)目標更加有了信心。
本次培訓時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：
首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為兩個班八個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。
“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇四
光陰如水，我們的工作又邁入新的階段，是時候開始寫工作計劃了。相信許多人會覺得工作計劃很難寫吧，以下是小編整理的銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃范文，歡迎閱讀與收藏。
商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理
提高客戶經(jīng)理的個人綜合素質，提高工作效率，增強客戶開發(fā)維護能力。全部通過實際案例的分析、講解，幫助客戶經(jīng)理能夠準確的定位適合自己的客戶，清晰了解拓展客戶的技巧，迅速打開營銷局面。
2天，
本套培訓教材：100元
第一天客戶開發(fā)和管理技巧
1、如何成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理
客戶經(jīng)理的職責：
客戶經(jīng)理的工作理念
客戶經(jīng)理的工作任務
客戶經(jīng)理的支持體系
優(yōu)秀客戶經(jīng)理的素質
2、客戶經(jīng)理必備技能
甄別有價值客戶的技能
評估客戶的價值
產(chǎn)品和服務組合設計
有效的實施方案
3、目標客戶的選擇
確定目標客戶的原則(結合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好)
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的方法
當天最適合銀行拓展的10個重點行業(yè)
4、客戶需求分析
客戶的需求在哪里?有何需求特性
客戶通常的五大需求
尋找銀行產(chǎn)品的切入點
根據(jù)客戶需求設計服務模式
5、客戶訪問前的準備
建立個人的專家?guī)?/p>
產(chǎn)品和資料準備
個人資料的準備
形象禮儀要點
明確銷售計劃、目標
6、有效的拜訪，方案的交流溝通
訪問開始的注意
傾聽技巧
如何控制會談的內(nèi)容和方向
有效的引導啟發(fā)客戶的需求，引起客戶合作的欲望
合理的報盤
達成初步共識
與客戶交流中注意事項
第二天金融服務方案設計及案例分析
7、金融服務方案設計
如何識別客戶的產(chǎn)業(yè)結算特點，資金需求特點
設計科學合理的金融服務方案的技巧
金融服務方案的選擇
金融服務方案的申報(主要是信貸方案的申報)
經(jīng)過審批機構的溝通，最終敲定方案
敲定操作規(guī)程、協(xié)議
方案的實施
8、授信調(diào)查報告撰寫
金融服務方案纂寫(主要是授信調(diào)查報告撰寫要點)
客戶風險的分析
風險防范和控制措施
收益分析
9、組織實施方案
時間安排
計劃和流程
實施方案中注意事項
過程監(jiān)控
10、授信方案的制作案例及討論
汽車金融服務方案(包括汽車金融網(wǎng)絡的制作技巧)
鋼鐵金融服務方案(鋼鐵行業(yè)的采購、銷售環(huán)節(jié)的金融服務)
公路金融服務方案(公路行業(yè)票據(jù)金融的設計)
石油金融服務方案(石油產(chǎn)、供、銷的金融服務方案)
11、對客戶經(jīng)理的告誡
對客戶經(jīng)理的12條告誡
客戶經(jīng)理的10條工作準則
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應該是培養(yǎng)他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心、對細節(jié)的耐心、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應當是價值觀的培訓，培訓客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展;喜歡客戶，愿意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進取心，希望能有所作為;對細節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作;對成功有著堅定的信心，認為自己一定能成功，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶服務意識、質量意識、成本意識、學習態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。
基本銷售技巧主要包括：銷售前的準備技巧(了解銷售的思路、找準銀行目標客戶、做好銷售計劃等)、銷售禮儀、接近客戶的技巧(電話拜訪客戶、直接拜訪客戶等)、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團隊管理等等。
銀行產(chǎn)品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關鍵中的關鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。
從重要性來看，attitude(態(tài)度)是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓,目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓;技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓;態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ask三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓班;由資深的客戶經(jīng)理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業(yè)務部門接受短期培訓;新產(chǎn)品推介培訓等。培訓內(nèi)容包括有關的法律、財務分析、國際貿(mào)易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、eq訓練、戰(zhàn)爭游戲等。
1、開拓銀行業(yè)務(主動進攻型)。這是客戶經(jīng)理的主要職責。大力挖掘優(yōu)質新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務;不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。
2、加強現(xiàn)有客戶關系。對現(xiàn)有客戶的維護服務，是客戶經(jīng)理的一項重要職責。大力促銷業(yè)務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經(jīng)理要在認真進行調(diào)查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調(diào)查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客戶經(jīng)理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以采取應對措施，把握商機，促進業(yè)務發(fā)展。
客戶經(jīng)理處在市場競爭的'最前線，必須充分運用現(xiàn)代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。
客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超。客戶經(jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客戶經(jīng)理的工作職責?？蛻艚?jīng)理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(以批發(fā)業(yè)務和私人銀行業(yè)務為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍。首先，把好客戶經(jīng)理資格認定關。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔任，競爭上崗。第二，加大專業(yè)培訓力度。總行重點培訓客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理，分支行重點對客戶經(jīng)理進行操作性培訓?？蛻艚?jīng)理培訓不能只搞短期行業(yè)，要堅持持續(xù)性、長期性，對客戶經(jīng)理進行終身培訓。除了在國內(nèi)培訓外，對一些高級客戶經(jīng)理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目標。考核辦法一經(jīng)出臺，就要嚴格執(zhí)行。第四，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風險。
嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。
對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓
客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節(jié)客戶經(jīng)理培訓的地位、目的與原則
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經(jīng)。
客戶經(jīng)理素質的提高要通過培訓來實現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需要通過培訓來鋪路。
培訓客戶經(jīng)理的出發(fā)點和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：
當今世力界，新技術日新月異，經(jīng)濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內(nèi)部的人力資源進行培訓開發(fā)，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，能夠調(diào)動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓開發(fā)來獲得高質量的人力資源。這是因為，內(nèi)部人力資源的培訓開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務素質也不現(xiàn)實，只有立足內(nèi)部的培訓開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實的唯一選擇。
企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應市場經(jīng)濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應不是靜態(tài)的、機械的適應，而是動態(tài)的、積極的適應，這就是所謂的系統(tǒng)權變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發(fā)展，若客戶經(jīng)理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經(jīng)理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
客戶經(jīng)理通過有效的培訓，其產(chǎn)品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產(chǎn)品和服務的購買頻率和數(shù)量就會增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關性。
現(xiàn)代培訓的理念是：工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資?？蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”?？蛻艚?jīng)理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經(jīng)理的滿足感。
為了提高培訓成效，在對客戶經(jīng)理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓應強調(diào)針對性、實踐性。倡導“培訓為業(yè)務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務培訓講座，讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則。客戶經(jīng)理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經(jīng)理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經(jīng)理的培訓應強調(diào)因人施教的原則，根據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內(nèi)容和培訓方式。
對客戶經(jīng)理的培訓內(nèi)容，要從實際出發(fā)，根據(jù)本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應采取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內(nèi)容。
(一)客戶經(jīng)理的基本培訓內(nèi)容
1、銀行有關的法律。
2、金融產(chǎn)品知識。
3、銀行規(guī)章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調(diào)研分析技術。
6、營銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業(yè)操守。
10、其它。
對銀行而言，對新入行的客戶經(jīng)理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發(fā)展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務部門或崗位進行跟班實習等。
高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協(xié)調(diào)能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經(jīng)驗。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇五
__銀行，是經(jīng)國務院和中國人民銀行批準組建、于19__年_月成立的股份制商業(yè)銀行。目前注冊資本為人民幣114.08億元，總部設在中國廣州市，在北京、上海、杭州、南京等中國經(jīng)濟發(fā)達城市設立了27家分行、507家營業(yè)網(wǎng)點，在香港設有代表處，并與全球八十多個國家和地區(qū)的近1000家銀行建立了代理行關系。根據(jù)英國《銀行家》雜志對全球1000家大銀行排定的位次，__銀行連續(xù)五年入選全球銀行500強。__銀行的經(jīng)營范圍是《商業(yè)銀行法》規(guī)定的所有銀行業(yè)務和監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。截止20__年_月末，__銀行總資產(chǎn)人民幣5464億元，本外幣各項存款余額4204億元，各項貸款余額3110億元，資本充足率11.6%。
20__年，__銀行成功完成改革重組工作，引入了花旗集團、ibm信貸等世界一流的國外企業(yè)和中國人壽、國家電網(wǎng)、中信信托等實力雄厚的國內(nèi)知名企業(yè)，新引進的投資者團隊獲得__銀行的控股權和經(jīng)營管理權。__銀行將以引進境內(nèi)外投資者為契機，完善公司治理和內(nèi)控機制，學習和借鑒先進的銀行服務理念、管理經(jīng)驗以及產(chǎn)品研發(fā)和維護技術，切實提高創(chuàng)新能力和經(jīng)營管理水平，為社會公眾和中國經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質金融服務，致力于打造成為具有強勁的創(chuàng)利能力、雄厚的資本實力、卓越的品牌形象、領先的科技、先進的內(nèi)部控制，令股東、客戶和員工滿意的現(xiàn)代化商業(yè)銀行。
【實習崗位簡介】。
信用卡中心催收處資料核銷員，這是我們對自己工作的定位。我們實習生的工作主要是銀行卡呆賬及其他損失核銷方面資料的整理，有時也會做其它一些輔助性工作。按照催收處負責人的說法，銀行信用卡中心的工作是有程序的按季度進行清查核算的，當然資料核銷這方面也不例外，一年分四個季度，每一個新季度的開始就是對核銷工作的再一次循環(huán)。
2、實習工作。
【實習要求】。
我們在__銀行的信用卡中心催收處的實習工作，工作地點主要是在廣州市天河路45號天倫大廈。除節(jié)假日外，__銀行的信用卡中心每周周一至周五上午8點半上班，下午2點上班，于是這也是成為了銀行要求我們實習生工作的上班時間。我們校區(qū)龍洞距工作地點比較遠，于是我們每天早上得6點多起床，趕在7點20分能在校門口擠上擁護的30路公車。在簽署的實習協(xié)議，銀行每天補貼給我們20元，不負責午餐，這意味著我們中午還得自己出去就餐。至于下班時間，由于信用卡中心業(yè)務比較繁忙，采用績效管理方式，大多員工為了完成規(guī)定的工作業(yè)績，經(jīng)常要加班加點，所以很多時候，所謂的下班時間也就成為了理論上的下班時間。不過加班，對于我們實習生，銀行倒不“忍心”，不對我們作要求，只要我們按規(guī)定進度保質保量完成工作就行。
另外，工作方面，面對數(shù)據(jù)資料必須有足夠的責任心、細心、耐心。更重要的一點，打從第一天跟銀行簽署實習協(xié)議開始，負責人就跟我們強調(diào)過了核銷工作要求資料保密性，外人不可隨意進出保密室，保密室內(nèi)的紙張不可帶出，沒用的紙張統(tǒng)一存放銷毀，資料不可外漏。這是對我們核銷工作的基本職業(yè)精神要求。
【實習培訓】。
由于核銷工作的季度性、時間上的不連續(xù)性，再加上實習生的流動性，便使得核銷工作的承接存在中斷，很多做上個季度核銷工作的實習生剛剛工作上手，第二個季度就換人了，而新來的實習生又得重新開始學習、摸索工作，很多經(jīng)驗方法沒得傳接、沿用，這樣導致工作效率不高，出現(xiàn)問題較多。而負責核銷方面的銀行員工(我們的直接上司)，也由于工作安排、進度分工，對于詳細的核銷過程不甚了解，這也是困擾相關負責人的難題。所以在這種情況下，主管下配任務要求，我們自己得動手，我們開始了我們的核銷工作，在思索中了解，在摸索中前進。至于后來的實習培訓工作，那是我們在部門主管的要求下，這批“老實習生”為后來者方便展開工作，而一起進行的工作經(jīng)驗總結、交流。
培訓工作我們主要是以我們自己在工作中所遇所想為基礎，總結工作的流程，應注意問題，提出解決問題的方法手段，并一步解決潛在我們意識里的眾多為什么，明白了各項步驟的聯(lián)系，我們頭腦可以更清晰、更自主的展開工作。
查報告、核銷呈批表、催收記錄等6份基本資料，如果遇到持卡人死亡、破產(chǎn)等特殊情況，那要求相應的證明資料等。而上述6份基本資料一般都是由我們負責查詢制作的，所以如何從少則幾千，多可上萬套的資料中查錯、補漏，這是我們培訓工作的重點，亦是難點。
【主要實習工作】。
我們的核銷工作，大體上可以分成這樣的幾個部份：固定資產(chǎn)登記、用戶資料影像、帳戶凍結、委外催收資料整理、資料排序、整合裝訂、復核、蓋印章、上交總行。
固定資產(chǎn)的登記，就是按照催收處一向的工作方式，用表格登記好每個員工的工作位置、每臺電腦主機的型號、顯示器的型號、網(wǎng)絡端口的序號以及網(wǎng)絡ip地址。起初我們并不明白銀行頻繁進行固定資產(chǎn)登記的原因，而且催收處里單單算負責電話催收的員工就有好二、三百人，登記工作又只能在做催收員工工作空隙時間里進行，這我們對工作的要求強度難度可想而知。打從第一天跟銀行簽署實習協(xié)議開始，負責人就跟我們強調(diào)過了核銷工作要求資料保密性，不可外漏，這是對我們核銷工作的基本職業(yè)精神要求。聯(lián)想到這點，就不難理解為什么銀行相關部門不厭其煩地經(jīng)常進行固定資產(chǎn)的登記工作了，還有員工的電腦usb接口都是上鎖的。在工作中我們還了解到，整個催收處員工負責整個__銀行的信用卡催收業(yè)務，巨大的業(yè)務量當然要求大量的催收人員，__銀行的催收人員按照工作業(yè)績、工作要求劃分為m1~m6六個級別，對于起初的信用卡應還款催收工作從m1開始進行催款并登記相關催收情況，未果的就轉入下一級別進行再催收，催收強度逐步加強，就這樣層層循環(huán)催收。
用戶資料影像，__銀行進行辦公文件資料無紙化的升級。銀行要求把每個信用卡客戶的申請表、證件、簽名等資料進行無紙化辦公，以影像圖片的方式存入銀行中心的文檔管理處系統(tǒng)，便于集中保存調(diào)用。這樣對于業(yè)務量巨大的現(xiàn)代化管理銀行來說，是一個必然的選擇，將會極大的提高__銀行的辦公效率。我們幾個實習生各負責一部分客戶資料的影像處理工作。先登錄__銀行的客戶查詢系統(tǒng)，利用信用卡客戶的卡號或者證件號查找到客戶資料，再將客戶的申請表、證件、簽名以圖片方式分別復制到word文檔中，并附上核銷序號，上交匯總、復查。
帳戶凍結，是__銀行對欠還款的信用卡凍結帳戶的處理登記。__銀行是利用sema系統(tǒng)進行帳戶情況查詢的，這樣的系統(tǒng)使用起來方便，工作效率也高。我們的主要工作就是在該系統(tǒng)中查找到凍結了的帳戶，copy出帳戶清單，并附上核銷序號登記到word上，制成文檔格式，復查，然后上交上一層去處理。
委外催收資料整理。對于長期催不到的帳款，__銀行采取了對外委托催收的方法，委托其他專業(yè)進行催款，受委托公司按約定定期進行資料回饋。委外催收資料整理就是處理受委托公司的回饋資料，進行重新編排、入檔。委外催收的資料很多，一次來就有好幾萬份。我們先以“萬”位數(shù)字開頭為序分排，再從“萬”字中再以“千”位數(shù)字開頭為序分排，就這樣一直分排到全部資料都是按從小到大的順序方式排列。這樣偉大的工程量真的得要求我們工作要有技巧、有耐心。
排序。為便于工作的順利進行，我們在呈批表、調(diào)查報告、催收記錄、凍結畫面、明細賬單以及個人資料上都為同一個客戶打上了一個核銷編號。由于某些材料它并不是按核銷編號排序的，例如：委外催收記錄、內(nèi)部催收記錄。所以我們第一步工作就是把各類資料按核銷編號排好序，以便我們?nèi)蘸蠊ぷ骺焖儆行У剡M行。
整合裝訂，將所有排序好的資料整合裝訂。裝訂完之后，我們對全套資料進行復核，哪怕一個數(shù)字錯，都不能放過。復核包括錄入、查缺、補漏，有時甚至復核兩次、三次，這要看出錯率而定。在錄入的過程中我們還別出心裁的采用了“問責制”，實行誰出錯誰負責的制度。這樣子從制度上明確了我們的工作，也加強了我們的責任。
蓋印章，就是對核銷的資料進行部門蓋章確認。蓋完部門章后，我們要把資料上送到__銀行總行，進行最后的準認、蓋章。核銷資料的最后確認需要蓋兩個印章，一是保密室主任的行章，一是銀行卡中心總經(jīng)理的的印章?？偨?jīng)理的印章是那種塑料的比較質輕的個人姓名印章，而行章就比較有來頭了，是銅制的，印著“__銀行總行”，這樣有含金量的章自然不容易蓋啦，又重又容易弄手，所以這一般由我們男生操手。要蓋章的資料有8000多份，而每一份有幾頁到十幾頁不等，面對一墻高的待處理資料，我們不由得發(fā)出驚嘆，將近10萬張紙張，這意味著多少個印章?負責人跟我們說，按以往經(jīng)驗，大概二周時間多點就可以完成。既然任務下達下來了，我們不能只空嘆，就分工展開了。我們?nèi)齻€一組，一人負責翻頁，一人負責印章，輪流休息，這樣的工作效率明顯快出很多，一天下來可以完全百份。再重的工作也怕有心人，就這樣，以耐力和敬業(yè)精神提前二天完成了任務。
3、實習心得體會。
工作平凡，但不失收獲。
總結實習以來的工作感受，__銀行信用卡中心催收處安排給我們實習生的工作，大多都是比較程序化、工作量大、花時間精力的工作。這樣的工作簡單不易出錯，不需要專業(yè)的業(yè)務要求，培訓工作簡單，對于銀行來說，為銀行其它正式員工的工作節(jié)約了時間，贏得了效率。我們的工作雖然很繁多、很平淡，甚至有點沉悶，但經(jīng)過了在銀行實習的這段時間，我們的工作能力也得到了鍛煉提升，我們的職業(yè)素養(yǎng)也得到了提升，我們對銀行的部門工作安排、對員工的使用、辦公室文化也有了進一步的認識。我還深刻的認識到，作為一個員工，工作時應該多聽少講，專心工作，也要善于自我思考總結，對于工作有什么迷惑的要及時以適當?shù)姆绞较蛩苏埥?，相互學習，這對于提高自我工作認識、提高工作效率有重大幫助。在__銀行的實習雖然暫告一段落，但我相信，只有我們以積極的心態(tài)面對工作，無論什么樣的工作什么樣的環(huán)境，我們都能從中汲取到營養(yǎng)，不斷提高自己，這對于我們畢業(yè)后到社會上工作都是一種寶貴的財富、一種人生重要的積累。
4自我鑒定。
在__銀行六周的實習充實而富有意義。實習期間我能嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度，秉著認真對待每件工作的態(tài)度，虛心請教，能較好的與同事進行工作交流，不懂就問，工作上手較快，在團隊工作中表現(xiàn)較為突出。在操作過程中，我不僅將自己熟練計算機的特點恰當?shù)剡\用于工作實踐中，提高了工作效率，同時了發(fā)現(xiàn)到了自身的缺點，以及明確了以后改進的方向，學到了一些實用而富于技巧性的東西。細心是培養(yǎng)出來的，耐心是工作鍛煉出來，責任心更是不可或缺的。
有人說：社會是人生的另一所大學。作為當代大學生，我們在吮吸著理論知識的雨水的同時，我們還必須接受實踐陽光的洗禮。這次在__銀行的實習，是我學習生涯中的一個重要的歷程，它讓我的感性與理性認識在實踐的陽光中得到了成長。以后的求學之路還很長，但我將沿著實踐與理論相結合的軌跡，繼續(xù)追掠實踐的陽光，實現(xiàn)人生的價值!
這次在__銀行信用卡中心的實習，我收獲頗豐，積極的心態(tài)、不怕苦，別怕累，虛心請教、認真聽講，然后用心工作，盡心盡責，這就是工作!這也將成為我人生的一筆彌足珍貴的財富，讓我受用終生!
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇六
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇七
服務是制勝的關鍵，客戶服務是產(chǎn)品的重要組成部分。服務和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。。
還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。
三天很短，三天又很長，三天的培訓中我學到了很多，但需要繼續(xù)學習的就更多。營銷和服務是一門永遠學不完的藝術，更多的意識及技巧需要我們到工作中不斷地去總結，去實踐。最后我還想說一句，非常感謝有這次培訓的機會，相信在以后的工作當中，我一定會做得更好。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇八
摘要：在金融業(yè)日趨激烈的全球化競爭中，中國銀行業(yè)當務之急是盡快提高人力資源素質。本文分析國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的差距、國內(nèi)外商業(yè)銀行培訓體系的現(xiàn)狀對比，結合筆者從事相關工作實踐和經(jīng)驗，提出建立商業(yè)銀行員工培訓體系的建議。
市場競爭中，人才是企業(yè)核心競爭力的第一要素。國內(nèi)商業(yè)銀行或已股改上市的股份制商業(yè)銀行都擁有一支規(guī)模龐大的員工隊伍，如何盤活存量的人才儲備，盡快提高人才的數(shù)量和質量、改善人才的結構，是確立國內(nèi)銀行在競爭中制勝地位的緊迫需求。當務之急，是建立、完善銀行員工培訓體系，強化中國銀行業(yè)從業(yè)人員的培訓。
一、國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的差距分析。
客觀評價和分析當下中國銀行業(yè)的競爭力態(tài)勢，引導中國銀行業(yè)抓住機遇，保證平穩(wěn)過渡，并爭取在國際金融競爭中居于有利地位，對于我們制定競爭策略、維護金融業(yè)健康發(fā)展，深化金融體制改革具有全局性意義。
商業(yè)銀行競爭力評價指標體系分為兩個層次：現(xiàn)實競爭力指標(包括市場規(guī)模、資本充足性、資產(chǎn)質量和安全性、資產(chǎn)盈利能力、資產(chǎn)流動性管理能力、國際化業(yè)務能力);潛在競爭力指標(包括人力資源、科技能力、金融創(chuàng)新能力、服務競爭力、公司治理及內(nèi)控機制)?，F(xiàn)實競爭能力是指銀行在當前條件下所表現(xiàn)出來的生存能力。而潛在競爭力則代表了實現(xiàn)這一現(xiàn)實競爭力的進程。
我們從以下幾個關鍵指標來分析國內(nèi)外商業(yè)銀行之間的差距。
(一)盈利能力之比較。
在“分業(yè)經(jīng)營”的管理模式下，國內(nèi)銀行經(jīng)營同質化致使行業(yè)內(nèi)存在同層面的低水平競爭狀況。目前，國內(nèi)銀行盈利能力主要取決于資產(chǎn)擴張效率與資產(chǎn)盈利能力即存貸利差收入，占總體盈利水平的銀行新員工工作培訓計劃以上;而中間業(yè)務創(chuàng)利能力是國內(nèi)商業(yè)銀行的薄弱環(huán)節(jié)，依然未擺脫種類少、收入占比低、盈利能力差的狀況，其總體盈利水平在10%以下銀行新員工工作培訓計劃銀行新員工工作培訓計劃。
20世紀的最后十年，美國銀行業(yè)信貸業(yè)務日漸萎縮，為此，zf和美聯(lián)儲陸續(xù)出臺了一系列政策，促使商業(yè)銀行實現(xiàn)業(yè)務多元化。例如，鼓勵商業(yè)銀行特別是具有人、財、物優(yōu)勢的大銀行，全面“轉產(chǎn)”，開發(fā)以金融衍生品交易為主的附營業(yè)務。正是這些政策的陸續(xù)出臺，給美國銀行業(yè)帶來了豐厚的利潤。在90年代后半期至本世紀初，美國商業(yè)銀行非利息收入實現(xiàn)了兩位數(shù)的增長;非利息收入在銀行整個經(jīng)營收入中所占的比重從20xx年20.3%、20xx年的35%上升到20xx年的41.9%。到20xx年，美國商業(yè)銀行業(yè)更是取得了1205.78億美元這一創(chuàng)歷史記錄的純利，與上年同比增長了14.2%，當年非利息收入在銀行整個收入中所占的比重也接近50%。需要強調(diào)的是，大銀行從附營業(yè)務獲取的利潤，其實遠不止占總收入的50%!從90年代中期開始，金融衍生品交易所產(chǎn)生的利潤，已成為大約100家全世界最大的商業(yè)銀行的主要盈利來源。
作為未來銀行的業(yè)務發(fā)展方向，中間業(yè)務創(chuàng)利水平代表銀行創(chuàng)造高附加值金融產(chǎn)品的能力，而其收入水平將更能反映銀行的經(jīng)營管理水平和競爭實力。國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)利能力的薄弱最主要的原因固然有政策因素，但歸根結底是缺少熟悉中間業(yè)務的人才。
(二)銀行對中高端客戶私人業(yè)務服務能力之比較。
近年來，美國銀行把以往用于公司客戶的一些服務手段，用來對中產(chǎn)階級以上的“高端客戶”提供私人理財服務。為這些“高端客戶”提供理財服務的，除了銀行自身或外聘的投資專家，還可能會有稅務專家，或公正機構的公證人。他們共同的任務就是為每一位客戶量身制定一些經(jīng)營計劃與投資計劃，把他們當作小型機構(或者說是小型公司客戶)來對待，使他們的金融資產(chǎn)能規(guī)避風險，并得到保全和升值。
國內(nèi)商業(yè)銀行在近兩年才開始嘗試建立個人客戶經(jīng)理隊伍，服務中高端個人客戶的戰(zhàn)略轉型剛剛起步，處于一個銷售銀行產(chǎn)品給客戶的營銷員階段，根本談不上替客戶理財和規(guī)劃;個人客戶經(jīng)理隊伍與國外商業(yè)銀行在經(jīng)驗、知識結構、了解和熟悉國際規(guī)范、國際準則等方面有相當大的差距。
(三)傳統(tǒng)銀行借網(wǎng)絡走出新路徑之對比。
目前，美國傳統(tǒng)銀行原來手工辦理的存貸款業(yè)務幾乎都轉到網(wǎng)上銀行。而花旗、匯豐等銀行不僅提供個人網(wǎng)上銀行的各項服務，而且對于公司客戶，他們可以提供完善的現(xiàn)金流管理平臺、財務顧問系統(tǒng)，運用知識進行營銷。
國內(nèi)商業(yè)銀行也看到了網(wǎng)上銀行的發(fā)展趨勢，招行、建行、工行等緊跟潮流，在國內(nèi)市場中占有一席之地。但用國際水平衡量差距仍是很大，癥結之一是銀行技術人才隊伍數(shù)量、質量的不適應。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇九
客戶經(jīng)理是現(xiàn)代商業(yè)銀行市場拓展的重要人力資源，其素質及技能的高低直接關系到銀行市場營銷的成敗，那怎么寫好經(jīng)理的。
一、培訓對象：商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理。
二、培訓內(nèi)容：客戶經(jīng)理拓展客戶的營銷技能培訓、設計金融服務方案能力鍛煉。
三、培訓目標：提高客戶經(jīng)理的個人綜合素質，提高工作效率，增強客戶開發(fā)維護能力。全部通過實際案例的分析、講解，幫助客戶經(jīng)理能夠準確的定位適合自己的客戶，清晰了解拓展客戶的技巧，迅速打開營銷局面。
四、培訓時間：2天，
五、授課形式：講師詳細講解開拓客戶每個流程，并按照營銷客戶的具體實際流程示范營銷。
六、銷售：本套培訓教材：100元。
七、課程大綱：
第一天客戶開發(fā)和管理技巧。
1、如何成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
優(yōu)秀客戶經(jīng)理的素質。
甄別有價值客戶的技能。
評估客戶的價值。
產(chǎn)品和服務組合設計。
有效的實施方案。
3、目標客戶的選擇。
確定目標客戶的原則(結合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好)。
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則。
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的方法。
當天最適合銀行拓展的10個重點行業(yè)。
4、客戶需求分析。
客戶的需求在哪里?有何需求特性。
客戶通常的五大需求。
尋找銀行產(chǎn)品的切入點。
根據(jù)客戶需求設計服務模式。
5、客戶訪問前的準備。
建立個人的專家?guī)臁?/p>
產(chǎn)品和資料準備。
個人資料的準備。
形象禮儀要點。
明確銷售計劃、目標。
6、有效的拜訪，方案的交流溝通。
訪問開始的注意。
傾聽技巧。
如何控制會談的內(nèi)容和方向。
有效的引導啟發(fā)客戶的需求，引起客戶合作的欲望。
合理的報盤。
達成初步共識。
與客戶交流中注意事項。
第二天金融服務方案設計及案例分析。
7、金融服務方案設計。
如何識別客戶的產(chǎn)業(yè)結算特點，資金需求特點。
設計科學合理的金融服務方案的技巧。
金融服務方案的選擇。
金融服務方案的申報(主要是信貸方案的申報)。
經(jīng)過審批機構的溝通，最終敲定方案。
敲定操作規(guī)程、協(xié)議。
方案的實施。
8、授信。
調(diào)查報告。
撰寫。
金融服務方案纂寫(主要是授信調(diào)查報告撰寫要點)。
客戶風險的分析。
風險防范和控制措施。
收益分析。
9、組織實施方案。
時間安排。
計劃和流程。
實施方案中注意事項。
過程監(jiān)控。
10、授信方案的制作案例及討論。
汽車金融服務方案(包括汽車金融網(wǎng)絡的制作技巧)。
鋼鐵金融服務方案(鋼鐵行業(yè)的采購、銷售環(huán)節(jié)的金融服務)。
公路金融服務方案(公路行業(yè)票據(jù)金融的設計)。
石油金融服務方案(石油產(chǎn)、供、銷的金融服務方案)。
11、對客戶經(jīng)理的告誡。
一、attitude(態(tài)度)。思想決定行動，態(tài)度決定一切。
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應該是培養(yǎng)他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心、對細節(jié)的耐心、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應當是價值觀的培訓，培訓客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展;喜歡客戶，愿意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進取心，希望能有所作為;對細節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作;對成功有著堅定的信心，認為自己一定能成功，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶服務意識、質量意識、成本意識、學習態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。
二、skill(技巧)。正確爭取的營銷技巧和方法。
開場白。
的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團隊管理等等。
三、knowledge(知識)。精通各項銀行產(chǎn)品和知識。
銀行產(chǎn)品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關鍵中的關鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。
從重要性來看，attitude(態(tài)度)是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓,目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓;技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓;態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ask三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓班;由資深的客戶經(jīng)理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業(yè)務部門接受短期培訓;新產(chǎn)品推介培訓等。培訓內(nèi)容包括有關的法律、財務分析、國際貿(mào)易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、eq訓練、戰(zhàn)爭游戲等。
1、開拓銀行業(yè)務(主動進攻型)。這是客戶經(jīng)理的主要職責。大力挖掘優(yōu)質新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務;不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。
2、加強現(xiàn)有客戶關系。對現(xiàn)有客戶的維護服務，是客戶經(jīng)理的一項重要職責。大力促銷業(yè)務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經(jīng)理要在認真進行調(diào)查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調(diào)查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以采取應對措施，把握商機，促進業(yè)務發(fā)展。
客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現(xiàn)代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。
客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超?？蛻艚?jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客戶經(jīng)理的工作職責?？蛻艚?jīng)理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(以批發(fā)業(yè)務和私人銀行業(yè)務為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍。首先，把好客戶經(jīng)理資格認定關。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔任，競爭上崗。第二，加大專業(yè)培訓力度?？傂兄攸c培訓客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理，分支行重點對客戶經(jīng)理進行操作性培訓?？蛻艚?jīng)理培訓不能只搞短期行業(yè)，要堅持持續(xù)性、長期性，對客戶經(jīng)理進行終身培訓。除了在國內(nèi)培訓外，對一些高級客戶經(jīng)理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目標?？己宿k法一經(jīng)出臺，就要嚴格執(zhí)行。第四，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風險。
嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。
客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
一、培訓的地位。
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經(jīng)。
客戶經(jīng)理素質的提高要通過培訓來實現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的。
培訓客戶經(jīng)理的出發(fā)點和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：
(一)適應銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要。
當今世力界，新技術日新月異，經(jīng)濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內(nèi)部的人力資源進行培訓開發(fā)，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，能夠調(diào)動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓開發(fā)來獲得高質量的人力資源。這是因為，內(nèi)部人力資源的培訓開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務素質也不現(xiàn)實，只有立足內(nèi)部的培訓開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實的唯一選擇。
(二)適應銀行內(nèi)外環(huán)境的變化，提高銀行競爭能力的需要。
企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應市場經(jīng)濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應不是靜態(tài)的、機械的適應，而是動態(tài)的、積極的適應，這就是所謂的系統(tǒng)權變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發(fā)展，若客戶經(jīng)理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經(jīng)理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產(chǎn)力的需要。
客戶經(jīng)理通過有效的培訓，其產(chǎn)品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產(chǎn)品和服務的購買頻率和數(shù)量就會增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關性。
(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長的需要。
現(xiàn)代培訓的理念是：工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資?？蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”?？蛻艚?jīng)理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經(jīng)理的滿足感。
二、培訓的原則。
為了提高培訓成效，在對客戶經(jīng)理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓應強調(diào)針對性、實踐性。倡導“培訓為業(yè)務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務培訓講座，讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則?？蛻艚?jīng)理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經(jīng)理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經(jīng)理的培訓應強調(diào)因人施教的原則，根據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內(nèi)容和培訓方式。
一、培訓的內(nèi)容。
對客戶經(jīng)理的培訓內(nèi)容，要從實際出發(fā)，根據(jù)本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應采取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內(nèi)容。
1、銀行有關的法律。
2、金融產(chǎn)品知識。
3、銀行。
規(guī)章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調(diào)研分析技術。
6、營銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業(yè)操守。
10、其它。
對銀行而言，對新入行的客戶經(jīng)理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發(fā)展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務部門或崗位進行跟班實習等。
(三)高級客戶經(jīng)理的基本素質。
高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協(xié)調(diào)能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經(jīng)驗。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十
所謂“誠”，就是要講誠信;所謂“勤”，就是要勤談，勤跑;所謂“細”，就是要細致入微;所謂“新”，就是要創(chuàng)新服務方式。所謂“誠”，就是要講誠信.誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。_x_x_，在一次朋友的婚宴上，我與化工廠的財務會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營紅紅火火，發(fā)展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們開戶肯定能帶來一系列可觀的效益?！钡诙欤冶銇淼竭@家企業(yè)，登門拜訪了這位財務會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務合作流露出了為難之情，因為他們長期在x_銀行開戶，對知之甚少。第一次上門公關多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門”，介紹介紹業(yè)務，拉拉家常，漸漸地成為了這家企業(yè)財務科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的營銷員。一次，在“串門”的是偶，我物業(yè)間聽說財務科長這兩天正在為一筆拖欠貸款的回收而發(fā)愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3個月，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是，我主動找到財務科長，提出了由我一試的請求。
在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關系，終于使這筆款項已現(xiàn)金方式收回。在收到款項的按一天，這位財務科長高興的說了兩個想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了;真的想不到你作為一個局外人竟然能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)這么大的幫助。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到，這家企業(yè)主動將基本結算戶挪到分理處，成立分理處的“鐵戶”，目前日均存款額100萬元，月均結算量達到300萬元。
所謂勤，就是要勤談、勤跑。
只有與客戶進行金長興的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調(diào)整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機。今年1月，我從朋友處了解到小白羊村有幾個皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結算方式而影響生產(chǎn)。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家攢胡宣傳我行的匯通業(yè)務，終于使他們認識到這一結算方式的優(yōu)勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經(jīng)驗。
所謂細，就是要細致入微。
工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同事要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。
所謂新，就是要創(chuàng)新服務方式。
營銷不能停留在傳統(tǒng)的習慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年過節(jié)遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務特點的比較，要與客戶的特點相結合，與產(chǎn)品的特點相結合，與分理處的特點相結合，改變了過去的粗放式的宣傳營銷模式，創(chuàng)造了一種以理財方式進行宣傳營銷的新思路。
一年來，在我們的努力下，分理處存款有往年的年均增長400萬發(fā)展到當年新增1500萬，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遺憾，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我護士了自身綜合業(yè)務素質的提高，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競爭中，需要的是綜合業(yè)務素質過硬的復合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力的提高自己，最終面臨的只能是淘汰，然而，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上，將會迎來一個新的起飛平臺。
上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來的工作情況總結如下：
一：作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機電設備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務的開展工作。
二：加強客戶營銷，增加客戶群體。
自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三：存在的問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報招行。
第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十一
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
4.行長工作鑒定。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十二
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質的金融服務，用他自我對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行狀況下，他用心的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十三
20xx年，在直接領導和大力支持下，我公司圍繞開拓發(fā)展、做大做強”的發(fā)展思路，創(chuàng)新工作模式，強化內(nèi)部管理，外樹公司形象，文章對一年的工作進行了兩方面總結。
努力適應新形勢下對物業(yè)管理工作的發(fā)展要求，在強調(diào)“服務上層次、管理上臺階的基礎上，通過全體員工的共同努力，較好地完成了全年各項工作任務?，F(xiàn)將我公司20xx年主要工作總結如下：
(一)以物業(yè)管理和工程維修為重點，全力完成xxx和xxx交辦的各項中心工作任務。
在物業(yè)管理方面，我公司順利完成了各小區(qū)及辦公大樓的物業(yè)管理工作，此外，受xxx委托，我公司負責了xxx臨時停車場經(jīng)營管理工作，取得了良好的社會效益，圓滿完成上級交付的任務。在物業(yè)工程維修方面，我公司完成了裝修工程9項，各小區(qū)房屋維修共387套，其他各小區(qū)零星維修改造工程13項，進一步改善了辦公大樓的辦公環(huán)境和各小區(qū)的生活居住環(huán)境，確保各項工作的順利推進。統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，我公司共投入工程維修費用679。49萬元，是去年的兩倍多。
(二)完善各項規(guī)章制度，建立健全內(nèi)部管理機制，進一步深化企業(yè)管理體制改革。
20xx年是我司轉變業(yè)務職能和下屬公司合并重組的關鍵年，我公司敢于迎接挑戰(zhàn)，主動把握機遇，在加強物業(yè)管理和內(nèi)部管理上做文章，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的標準和要求深化管理體制改革。我們經(jīng)過對目前形式的認真分析和準確定位，轉變以前僅對安置小區(qū)做好日常維護管理的單一工作模式和發(fā)展思路，把擴大服務范圍、提高物業(yè)管理水平、參與市場競爭，主動開拓城市公共物業(yè)管理市場作為今后可持續(xù)性發(fā)展道路，為此，我們建立健全了一系列適應公司自身發(fā)展需要和市場競爭需求的規(guī)章制度，如《物品采購暫行規(guī)定》、《廢舊物資管理規(guī)定》、《加班制度》、《維修工程監(jiān)管工作規(guī)定》、《小區(qū)管理目標責任考核表》(包括辦公內(nèi)務、安全防范、車輛管理、機電設備、綠化衛(wèi)生、住戶投訴、裝修維修等方面)、《物業(yè)管理有償服務規(guī)定》等，為公司發(fā)展的規(guī)范化和可持續(xù)化奠定了基礎。
截至12月底，我公司共實現(xiàn)收入xxx萬，總體實現(xiàn)收支平衡并略有盈余，基本走上了自主經(jīng)營的發(fā)展軌道。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十四
我于20xx年xx月調(diào)往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年xx月xx日，我由處調(diào)往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十五
xx年，我擔任支行對公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達6億4仟萬，未出現(xiàn)一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強烈的職業(yè)榮譽感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中中，我始終堅持虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。
一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業(yè)，對業(yè)務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務技能有了長足的進步，業(yè)務工作取得了明顯的成績。在優(yōu)質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
20xx年，營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺20xx，均取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業(yè)務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經(jīng)常將服務延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的`雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現(xiàn)出強詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意的接受，最終使得業(yè)務順利辦理。
總之，客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態(tài)度對待工作，領略到了服務的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續(xù)堅持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十六
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__就過去了，在擔任__行這_年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20__工作情況匯報如下：
一、取得的業(yè)績。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20__，累計發(fā)放貸款__余萬元，按時清收貸款__萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十七
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。
存在的主要問題：
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
2018銀行客戶經(jīng)理工作總結(二)
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的客戶經(jīng)理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經(jīng)營金錢的交易，演進升華，化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開始學起，寫調(diào)查報告，辦理授信項下業(yè)務，進行貸后檢查，學會這些基本業(yè)務之后，我開始學習小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會不到貸款出現(xiàn)風險后如負重荷的資任，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的'營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。
20xx年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內(nèi)難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經(jīng)濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大任務：一、切實保障國家糧食安全。二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構。三、著力防控債務風險。四、積極促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡借貸為例，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗教訓，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應有的努力。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十八
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的`努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)x功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇十九
總結是對某一階段的工作、學習或思想中的經(jīng)驗或情況進行分析研究的書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用，為此要我們寫一份總結。那么總結有什么格式呢？以下是小編為大家收集的銀行客戶經(jīng)理工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。
回首走過的信貸路，心中感慨萬千，自20xx年1月份，我有幸成為一名小企業(yè)客戶經(jīng)理，感到光榮而艱巨，任重而道遠，截止到20xx年5月31日，結余貸款金額3960萬元，結存戶數(shù)12戶，無逾期和不良。在三年多的信貸工作中我一直堅持以下幾項原則：
在工作中，我嚴格遵守我行規(guī)章制度，努力學習業(yè)務知識，熟練掌握小企業(yè)授信業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，認真學習與金融相關的法律、法規(guī)，以“符合貸款條件的客戶一個不放過，不符合條件的客戶一個不通過”作為自己的工作原則。為提高自身工作的專業(yè)水平，我不斷的在實踐中加以鍛煉，在企業(yè)貸款營銷過程中不斷總結，不斷學習，了解各行業(yè)特點及信貸需求，為小企業(yè)貸款工作打下良好基礎。此外，我積極參加銀行業(yè)協(xié)會組織的銀行從業(yè)資格考試，通過了“公共基礎”、“個人貸款”、“公司信貸”三門考試認證。
在工作中，我善于總結經(jīng)驗，吸取教訓，逐步完善工作方法，在提高我們工作的效率的同時，還可以形成互幫互助的良好工作氛圍。通過與全區(qū)小企業(yè)信貸經(jīng)理的溝通交流，取長補短，為小企業(yè)客戶更好地進行服務。
始終秉承“誠信、高效、快速”的工作原則，推進小企業(yè)信貸業(yè)務的健康發(fā)展。經(jīng)常加班到深夜，堅持工作，任勞任怨。工作中牢記我行八不準原則，對符合我行條件的客戶，快速高效的進行貸款調(diào)查發(fā)放，急客戶之所急，想客戶之所想。在做好本職工作的同時，本年度我積極參與人民銀行組織的金融顧問制度，成為了一名合格的金融顧問，深入開發(fā)區(qū)，宣傳征信知識，解決企業(yè)融資難等問題。
在工作中，我虛心向同事學習，注重培養(yǎng)團隊合作精神。工作中不分你我，對有困難的同事伸出援助之手。我們深知一滴水是渺小的`，然而大海是偉大的，這就是團結的力量。在工作和生活中，為發(fā)掘新客戶，我和同事積極掌握和分析社會時事和經(jīng)濟態(tài)勢，并注意尋找市場切入點，及時向領導反映情況并提出建議。在工作中遇到的問題，我們積極尋找妥善的解決辦法，以使風險降到最低程度。
我在工作中取得的成績，與領導的關懷及同事的支持是分不開的。我會再接再厲，不斷加強業(yè)務學習，努力提高業(yè)務水平，以“優(yōu)質高效、廉潔誠信、快速服務”的工作準則確保小企業(yè)信貸業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展，為中國郵政儲蓄銀行更加美好的明天做出貢獻。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇二十
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將工作情況總結如下：
在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇二十一
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29。55萬元。
個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導用心營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，透過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，透過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我用心學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個人營銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務客戶。
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇二十二
銀行客戶經(jīng)理個人工作總結20__年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20__年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。
在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。職位描述：
1.負責私人銀行部客戶產(chǎn)品的設計和開發(fā)，監(jiān)察營銷推廣項目的進度;。
2.運用各項分析技術，洞悉客戶分層的購買行為、服務與產(chǎn)品需求;。
3.根據(jù)私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財策劃和服務;。
4.負責高端客戶的營銷、維護和服務工作;。
5.搜集及評估客戶意見，制訂及改進品牌服務內(nèi)容及水平;。
7.發(fā)掘客戶需要及業(yè)務機會，進行交叉銷售，確保完成銷售指標;。
8.負責向客戶提供專業(yè)化服務、風險防范和反饋信息。任職要求：
1.具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷售財富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗;。
2.熟悉內(nèi)地個人金融服務的一般運作及產(chǎn)品，熟悉各種金融工具的投資技巧;。
3.具有廣泛的社會關系和客戶資源，具備較強的商務談判力及客戶拓展能力;。
4.熟練掌握財務、金融和相關法律知識;。
5.在證券、基金、外匯、期貨、稅務、收藏等專業(yè)領域有一定的專長和研究;。
6.具有強烈的責任感及客戶服務意識，富有團隊管理及協(xié)作精神;。
7.具有良好的交流溝通能力，英文程度良好;。
銀行客戶經(jīng)理工作培訓計劃方案篇二十三
匯財通xx3萬元。營銷理財金帳戶85個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：11月10日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在90萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。10月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。11月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
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