在總結(jié)中，我們可以發(fā)現(xiàn)自己的成長(zhǎng)和進(jìn)步?？偨Y(jié)是一種理性思考和自我反省的過(guò)程，我們應(yīng)該真實(shí)客觀地評(píng)估自己的表現(xiàn)。以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇一
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、主要工作。
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
開(kāi)多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
×年初，×行專門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
專門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái)，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
今年以來(lái)，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門(mén)及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
另外，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開(kāi)展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施。
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對(duì)”，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開(kāi)票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。
二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng)，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門(mén)負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況，聯(lián)社先后召開(kāi)了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。
四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。
通過(guò)本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí)。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇二
(1)利用國(guó)際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià)，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險(xiǎn)，而且可以提高銀行利潤(rùn)，通過(guò)產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場(chǎng)份額。
(2)建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。
(3)利用新興工具和技術(shù)來(lái)減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn)，建立科學(xué)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。
(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化。
營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。
(2)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。
實(shí)行三分離制度：
(3)程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作。
吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)合理地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過(guò)定期培訓(xùn)，促使其知識(shí)體系及時(shí)獲得更新，從而確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評(píng)級(jí)工作的順利進(jìn)行。
商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，追求利潤(rùn)最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響，勢(shì)必會(huì)存在很大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問(wèn)題。
尋找業(yè)務(wù)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，通過(guò)它在各部門(mén)之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇三
我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:。
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款xxx長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書(shū)》。成立有專門(mén)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處:。
一是部分班組、支局長(zhǎng)以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé)；
二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。
三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇四
廉政風(fēng)險(xiǎn)防控是指各部門(mén)責(zé)任主體對(duì)權(quán)力行使過(guò)程中所涉及的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查、識(shí)別、評(píng)估、防范和控制的管理過(guò)程。下面是關(guān)于銀行廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控。
希望對(duì)您有幫助!
作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會(huì)議，在會(huì)議上，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)了上個(gè)季度的案件及防范情況，會(huì)計(jì)部門(mén)張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會(huì)議以韓行長(zhǎng)的總結(jié)而告終，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。
一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢?作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
按照行黨委統(tǒng)一部署，我部根據(jù)[]4號(hào)和[5]號(hào)文件精神，在行黨委領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
1、廉政風(fēng)險(xiǎn)：廉政風(fēng)險(xiǎn)是在權(quán)力運(yùn)行過(guò)程中可能導(dǎo)致不廉潔行為發(fā)生的條件和因素。通俗講，就是指公共權(quán)力行使人在執(zhí)行公務(wù)或者日常生活中發(fā)生不廉潔行為的可能性。
2、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控：廉政風(fēng)險(xiǎn)防控是指對(duì)權(quán)力運(yùn)行過(guò)程中所涉及的崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，有針對(duì)性地運(yùn)用加強(qiáng)教育、完善制度、強(qiáng)化監(jiān)督等措施，有效防范和控制不廉潔行為發(fā)生的機(jī)制和制度。
1、全面排查。要對(duì)清權(quán)階段的每一項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行中的各個(gè)環(huán)節(jié)位出現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)的可能性進(jìn)行全面排查，找準(zhǔn)、找全。
2、突出重點(diǎn)。將廉政風(fēng)險(xiǎn)幾率相對(duì)較高的環(huán)節(jié)和部位確定為廉政風(fēng)險(xiǎn)，分析其風(fēng)險(xiǎn)的具體內(nèi)容和表現(xiàn)形式。
3、有效管用。要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的每一種表現(xiàn)形式制定具體的預(yù)防措施，簡(jiǎn)捷實(shí)用，便于操作。
4、動(dòng)態(tài)管理。廉政風(fēng)險(xiǎn)及防范措施要根據(jù)。
崗位職責(zé)。
工作流程的變化不斷進(jìn)行調(diào)整。
我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織謀劃，周密動(dòng)員部署，認(rèn)真抓好四個(gè)階段工作任務(wù)，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)來(lái)抓，扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，取得了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作和全區(qū)各項(xiàng)工作的跨越式發(fā)展。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)，為了進(jìn)一步加大廉政風(fēng)險(xiǎn)防控宣傳教育力度，在部?jī)?nèi)組織開(kāi)展了“學(xué)、講、寫(xiě)、樹(shù)”活動(dòng)，即學(xué)習(xí)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作相關(guān)文件，講述康凱同志先進(jìn)事跡，抒寫(xiě)所感所思所悟，樹(shù)立以人為本的工作理念，形成了講廉政、抓廉政的良好氛圍。為進(jìn)一步鞏固和增強(qiáng)防控效果，我們把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核和領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部績(jī)效考評(píng)之中，作為問(wèn)責(zé)和獎(jiǎng)懲的重要內(nèi)容，采取定期自查、年度考核、社會(huì)評(píng)議等方式，加大監(jiān)督檢查和考核追究力度，增強(qiáng)了廣大黨員干部“知風(fēng)險(xiǎn)、不冒險(xiǎn)，防風(fēng)險(xiǎn)、不涉險(xiǎn)，控風(fēng)險(xiǎn)、求保險(xiǎn)”的廉潔從政意識(shí)。
(二)全面部署，廣泛動(dòng)員。4月17日，行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作會(huì)議在機(jī)關(guān)二樓會(huì)議室召開(kāi)，各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)同志參加會(huì)議。會(huì)上對(duì)全行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署和廣泛動(dòng)員。紀(jì)檢委書(shū)記對(duì)如何完成我行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出如下要求：各部門(mén)要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，突出重點(diǎn)，全面推進(jìn)，務(wù)求實(shí)效，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作落到實(shí)處，進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，提高思想認(rèn)識(shí)，在全區(qū)形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的良好氛圍，健全制度，加強(qiáng)督查，注重創(chuàng)新，確保全面完成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作任務(wù)。
(三)認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確界定等級(jí)。按照全員參與的要求，突出重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)崗位“三個(gè)重點(diǎn)”，區(qū)分領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部、一般人員“三個(gè)層面”，采取自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境“五類風(fēng)險(xiǎn)”。對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行公示、制定防控措施、完善規(guī)章制度、加強(qiáng)監(jiān)督管理。同時(shí)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估等級(jí)。
(四)健全完善機(jī)制，積極實(shí)施防控。在制定防控措施時(shí)，我們圍繞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)照業(yè)務(wù)流程，從權(quán)力制約、監(jiān)督等方面入手，緊緊抓住容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地制定防控措施。實(shí)行防控項(xiàng)目管理，確定各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)責(zé)任部門(mén)、實(shí)施人和主管領(lǐng)導(dǎo)，使防控責(zé)任層層落實(shí)。按照教育、制度、監(jiān)督、管理、科技“五位一體”要求，采取點(diǎn)線面結(jié)合的方式，加強(qiáng)崗位廉政教育，健全完善制度機(jī)制，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控的常態(tài)化、規(guī)范化，確保權(quán)力健康有序運(yùn)行。
我行的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，雖然取得了初步成果，但與上級(jí)行要求和兄弟單位相比，還有很大差距，我們有決心在今后的工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)和借鑒先進(jìn)單位的好經(jīng)驗(yàn)、好做法，扎實(shí)工作、努力創(chuàng)新，積極探索適合我區(qū)特色的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)的新途徑，把我區(qū)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作提升到一個(gè)新臺(tái)階。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇五
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)權(quán)利的監(jiān)督和制約，防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)，打造廉潔、高效、務(wù)實(shí)的工會(huì)組織，按照礦《關(guān)于加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《平煤股份一礦廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理實(shí)施方案》的精神和相關(guān)要求，工會(huì)于近期開(kāi)展了廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，現(xiàn)將主要做法總結(jié)如下：
礦廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控文件下發(fā)后，工會(huì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這項(xiàng)工作極為重視，迅速組織召開(kāi)了由副科級(jí)以上干部和管理人員，班組長(zhǎng)參加的專題會(huì)議，對(duì)相關(guān)文件精神進(jìn)行了傳達(dá)。同時(shí)，按照文件要求，結(jié)合工會(huì)實(shí)際，開(kāi)展以“查風(fēng)險(xiǎn)、保廉潔、促發(fā)展”為主題的崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控教育，將崗位廉潔教育、用權(quán)風(fēng)險(xiǎn)教育和權(quán)力觀教育作為廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理的重要組成部分，使副科級(jí)以上干部和管理人員掌握廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理的基本要求、主要內(nèi)容、方法步驟和操作程序，增強(qiáng)做好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找及防控的自覺(jué)性，為扎實(shí)開(kāi)展工作奠定良好的思想基礎(chǔ)。
匯總后，上報(bào)實(shí)業(yè)部和紀(jì)委存檔。同時(shí)，開(kāi)展查找崗位風(fēng)險(xiǎn)工作。本著對(duì)崗不對(duì)人、對(duì)事不對(duì)人的原則，對(duì)照工作崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，按照“五四三”風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)法查找崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)于查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要求個(gè)人要提高違紀(jì)道德風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)違紀(jì)的嚴(yán)重危害和后果，從而在思想上牢固樹(shù)立按章辦事意識(shí)，做到廉潔辦事，秉公辦事。
防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)，提高相關(guān)人員的思想認(rèn)識(shí)和個(gè)人道德修養(yǎng)是一方面，更重要的是完善制度，杜絕漏洞。只有這樣，廉政風(fēng)險(xiǎn)才可能真正實(shí)現(xiàn)零的目標(biāo)。為此，工會(huì)結(jié)合排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將進(jìn)一步完善各類制度，制定出有針對(duì)性的措施，用制度規(guī)范人，約束人，從制度上確保重點(diǎn)崗位和人員遵章守紀(jì)，廉潔奉公，確保工會(huì)各項(xiàng)工作健康有序開(kāi)展，不斷打造“黨政靠得住，職工信得過(guò)“的工會(huì)組織。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇六
風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺(tái)部門(mén)做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見(jiàn)，結(jié)合x(chóng)x的實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過(guò)闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)定位和職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門(mén)和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門(mén)及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問(wèn)題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，開(kāi)展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇七
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平，增強(qiáng)識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理夯實(shí)基礎(chǔ)，銀行成立以來(lái)，我部門(mén)主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)的監(jiān)管要求，結(jié)合x(chóng)x銀行發(fā)展的需要，我部門(mén)通過(guò)學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。
銀行成立之后，我部門(mén)在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開(kāi)展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。
下一步，我部門(mén)將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、進(jìn)一步完善部門(mén)制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書(shū)面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇八
20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了，在過(guò)去的半年中，我的工作可以用出色來(lái)形容，因?yàn)榈奈夜ぷ鳂I(yè)績(jī)都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來(lái)努力工作和學(xué)習(xí)的回報(bào)，我對(duì)我自己這半年的工作可以打滿分，因?yàn)槲乙呀?jīng)盡我最大的努力工作了。
1、經(jīng)營(yíng)效益明顯增強(qiáng)。
全轄24個(gè)獨(dú)立核算的信用社，貸款利息收回率達(dá)到0%；貸款收息率0%。半年實(shí)現(xiàn)總收入0萬(wàn)元，較上年增加0萬(wàn)元，增長(zhǎng)0%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)0萬(wàn)元，社社盈余。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，增長(zhǎng)了xx%；所有者權(quán)益達(dá)xx萬(wàn)元，其中，實(shí)收資本和資本公積分別達(dá)xx萬(wàn)元和xx萬(wàn)元。
2、各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。
年中各項(xiàng)存款余額突破10億元大關(guān)，達(dá)到xx0萬(wàn)元，較年初增加xx0萬(wàn)元，增長(zhǎng)xx%，完成上級(jí)分配任務(wù)的xx%；存款月均余額達(dá)xx萬(wàn)元，完成分配計(jì)劃的xx%。
3、信貸支農(nóng)力度強(qiáng)勁，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。
半年累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元， 較年初增長(zhǎng)了xx%，各項(xiàng)貸款年末余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，增長(zhǎng)xx%。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。
4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%，較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。按貸款五級(jí)分類劃分正常類貸款xx萬(wàn)元，占比xx%，關(guān)注類貸款xx萬(wàn)元，占比xx%，不良貸款xx萬(wàn)元，占比xx%。其中次級(jí)類貸款xx萬(wàn)元，占比xx%，可疑類貸款xx萬(wàn)元，占比xx%，損失類貸款xx 萬(wàn)元，占比xx%。四級(jí)分類與五級(jí)分類相比，不良貸款下降xx萬(wàn)元，占比下降xx個(gè)百分點(diǎn)。（不含央行票據(jù)置換部分）
（一）加強(qiáng)信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
1、全面推開(kāi)全轄貸款五級(jí)分類試點(diǎn)工作。
貸款五級(jí)分類工作，是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級(jí)分類實(shí)施方案》認(rèn)真組織培訓(xùn)教材，量化培訓(xùn)內(nèi)容，對(duì)全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時(shí)間對(duì)135名人員進(jìn)行了培訓(xùn)，7月份利用20天時(shí)間對(duì)全轄24個(gè)信用社進(jìn)行了貸款五級(jí)分類推廣工作和驗(yàn)收工作。達(dá)到了分類認(rèn)定準(zhǔn)確，標(biāo)準(zhǔn)界定清楚，劃分類別靠實(shí)的工作要求。
2、狠抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險(xiǎn)。
3、加大大額貸款序時(shí)檢查頻率。
按季對(duì)金額在10萬(wàn)元以上大額貸款跟蹤上門(mén)檢查一次，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)糾正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬(wàn)元，發(fā)出預(yù)警整改通知0個(gè)社，涉及金額0 萬(wàn)元。
4、狠抓信貸隊(duì)伍建設(shè)。
督促學(xué)習(xí)，以信貸通報(bào)，以案說(shuō)教，法規(guī)教育為題材，半年組織信貸員學(xué)習(xí)培訓(xùn)班2期，從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過(guò)半年來(lái)的學(xué)習(xí)，信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
5、強(qiáng)化主任責(zé)任意識(shí)，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。
今年對(duì)三墩、臨水、鏵尖和銀達(dá)四個(gè)信用社全面進(jìn)行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬(wàn)元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查，檢查達(dá)到了鎖定貸款風(fēng)險(xiǎn)，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動(dòng)了管理發(fā)展的動(dòng)力。
6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點(diǎn)進(jìn)行規(guī)模扶持。
3月份，首先對(duì)全轄支持的'22家脫水菜廠經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀進(jìn)行了前期調(diào)研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬(wàn)元，延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
（二）廣拓儲(chǔ)源求發(fā)展半年來(lái)，始終堅(jiān)持高點(diǎn)定位，攻堅(jiān)克難，以城補(bǔ)鄉(xiāng)，調(diào)劑余缺，平衡總量的組織資金原則，按照全員攬存，鞏固農(nóng)村，滲透城鎮(zhèn)，輔射周邊，激勵(lì)促進(jìn)，擴(kuò)大總額的籌資工作整體思路，積極落實(shí)攻堅(jiān)措施，動(dòng)員廣大職工做一家一戶的工作，繼續(xù)實(shí)施 531 計(jì)劃。深入開(kāi)展每天入20個(gè)農(nóng)戶，收千元儲(chǔ)蓄活動(dòng)。同時(shí)結(jié)合信用等級(jí)復(fù)評(píng)做好引存工作，提升服務(wù)質(zhì)量，保證儲(chǔ)蓄存款快速增長(zhǎng)。截止20上半年上半年年12月末，全轄儲(chǔ)蓄存款余額為萬(wàn)元，比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元。其中，活期存款xx萬(wàn)元，比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元；定期存款xx萬(wàn)元，比20上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元。
（三）傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏
1、支持地方建設(shè)，全力支持非公經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。半年累計(jì)發(fā)放非公經(jīng)濟(jì)貸款0萬(wàn)元。其中：
基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款萬(wàn)元，為0個(gè)個(gè)體經(jīng)商戶發(fā)放貸款萬(wàn)元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過(guò)延伸信貸服務(wù)觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域，也為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念，開(kāi)展好支農(nóng)專題活動(dòng)。
半年來(lái)，認(rèn)真開(kāi)展農(nóng)戶小額信貸活動(dòng)，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢(shì)品牌為載體，努力破解農(nóng)民貸款難難題。為保證此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效，我們提出了實(shí)、細(xì)、穩(wěn)、好四個(gè)要求，即牢固樹(shù)立立足農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)的理念，堅(jiān)定支農(nóng)方向不動(dòng)搖；在工作中細(xì)致周到（建立農(nóng)戶檔案全面細(xì)心；評(píng)定信用等級(jí)精確細(xì)致；發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款審查仔細(xì)；貸款檢查和管理周到細(xì)心；評(píng)定信用村鎮(zhèn)嚴(yán)格詳細(xì)）；堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對(duì)待；以效果好為標(biāo)準(zhǔn)，向支農(nóng)貸款要效益，有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農(nóng)戶的普遍歡迎與好評(píng)。
3、在做好小額信貸工作的同時(shí)，針對(duì)我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農(nóng)業(yè)，適時(shí)調(diào)整貸款投向。
20上半年上半年年累計(jì)發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬(wàn)元，同比增投xx萬(wàn)元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬(wàn)元，同比增投xx萬(wàn)元； 20上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實(shí)現(xiàn)金融改革和機(jī)制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線上，搶抓機(jī)遇，奮發(fā)進(jìn)取，審慎經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來(lái)，業(yè)務(wù)股堅(jiān)持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局， 認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)我區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀， 堅(jiān)定服務(wù)三農(nóng)辦社宗旨和方向，牢固樹(shù)立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風(fēng)險(xiǎn)防范， 強(qiáng)化監(jiān)督，力促管理，不斷提高支農(nóng)服務(wù)水平，有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，取得了可喜的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇九
20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，從我做起"宣講大會(huì)，大會(huì)上李科長(zhǎng)講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因?yàn)椴僮魇д`不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識(shí)，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實(shí)，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會(huì)學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對(duì)一些繁雜制度設(shè)置視而不見(jiàn)，對(duì)細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無(wú)差錯(cuò)，應(yīng)付下檢查就萬(wàn)事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開(kāi)始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬(wàn)丈深淵！
回想聽(tīng)到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時(shí)利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對(duì)支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會(huì)人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實(shí)施詐騙，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的存在考驗(yàn)著我們每一個(gè)人，稍有疏忽就會(huì)釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會(huì)計(jì)憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項(xiàng)無(wú)遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
"萬(wàn)金手中過(guò)，合規(guī)心中留"。這是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾，時(shí)刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過(guò)這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時(shí)我也要時(shí)時(shí)刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十
按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排，xx對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開(kāi)展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn)，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制，要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺(jué)接受職工群眾的監(jiān)察?，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：
針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制，通過(guò)考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開(kāi)展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保找準(zhǔn)、找全。
三是客觀準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性。
一是思想道德防范。開(kāi)展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計(jì)劃，長(zhǎng)期性、經(jīng)常性開(kāi)展。
二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系，通過(guò)查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)，找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足，及時(shí)建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。
三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。
xx在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來(lái)，還面臨一些困難和不足：
一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善；
二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。
今后，xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程，穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十一
為確保黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)要求落到實(shí)處，我校黨總支高度重視，結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展了黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，把工作的著力點(diǎn)由事后向事前推進(jìn)，做到關(guān)口前移，源頭預(yù)防，有效監(jiān)督，對(duì)暴露或反映的黨風(fēng)政風(fēng)方面的問(wèn)題迅速作出反應(yīng)，及時(shí)作出了防控?，F(xiàn)就今年開(kāi)展的黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全機(jī)構(gòu)。
加強(qiáng)了對(duì)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),進(jìn)一步明確了工作目的、工作內(nèi)容、職能職責(zé)及責(zé)任人，逐步形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，各科室人員積極參與的良好工作局面，為保障我校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的順利開(kāi)展打下了基礎(chǔ)。
二是多次召開(kāi)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作會(huì)議。按照會(huì)議議程安排，會(huì)上，學(xué)習(xí)傳達(dá)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的相關(guān)文件，制定了《巴州特教學(xué)校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，對(duì)全校黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建設(shè)工作作了安排部署。
二、結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
結(jié)合學(xué)校各科室和崗位實(shí)際，針對(duì)人、財(cái)、物的管理等重點(diǎn)領(lǐng)域認(rèn)真開(kāi)展了黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找。
一是開(kāi)展個(gè)人自查。結(jié)合自身崗位，通過(guò)自己找，群眾提，相互查，領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)，組織評(píng)等方式，填寫(xiě)了個(gè)人自查表，開(kāi)展了對(duì)個(gè)人黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找。
二是開(kāi)展科室互查。主要對(duì)各科室存在的黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行互查互評(píng)，將查找的黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了登記。
三是風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等級(jí)評(píng)定。領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)查找出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了梳理匯總，并對(duì)查找出來(lái)的黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了級(jí)別評(píng)定。
三、
制定防范措施，認(rèn)真抓好落實(shí)。
按照查找出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和等級(jí)評(píng)定，結(jié)合崗位實(shí)際，認(rèn)真分析發(fā)生黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)的原因，不斷加強(qiáng)教育管理，進(jìn)一步增強(qiáng)制度的執(zhí)行力，嚴(yán)把”前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置、綜合治理”的四道關(guān)卡，建立了嚴(yán)密完備、有效管用的防范措施，提高了黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范意識(shí)，確保從源頭上堵塞漏洞。
一是按照不同崗位，制定不同的防范措施，增強(qiáng)防范的有效性。
二是加強(qiáng)教育學(xué)習(xí)，針對(duì)易發(fā)多發(fā)崗位風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行學(xué)習(xí)教育，警示教育，示范教育等，提高黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范意識(shí)，進(jìn)一步筑牢拒腐防變的思想道德防線。
四、多措并舉，做好各階段風(fēng)險(xiǎn)防范工作。
結(jié)合學(xué)校內(nèi)各科室、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防范工作進(jìn)行了自查并逐項(xiàng)檢查和考核。多次召開(kāi)了座談會(huì)、民主生活會(huì)，進(jìn)行組織民主測(cè)評(píng)和問(wèn)卷調(diào)查，對(duì)各科室及個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防范材料進(jìn)行檢查，定期報(bào)送黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范信息。同時(shí)就相關(guān)文件資料進(jìn)行匯編歸卷歸檔工作，有效的促進(jìn)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作規(guī)范化、制度化、科學(xué)化。
五、強(qiáng)化監(jiān)督檢查，完善風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)。
一是將審核的黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)在公開(kāi)欄里公示，接受社會(huì)和群眾監(jiān)督。
二是對(duì)可能或即將發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向大家發(fā)出預(yù)警信號(hào)，運(yùn)用多方式依法依規(guī)采取處理措施，積極解決問(wèn)題，增強(qiáng)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的實(shí)效性，避免其演化成違紀(jì)違法行為。
三是建立責(zé)任追究制度，保證防范機(jī)制的有效運(yùn)行，對(duì)發(fā)生的違紀(jì)違法事實(shí)，按照干部管理權(quán)限和有關(guān)法律法規(guī)追究相關(guān)責(zé)任。
四是通過(guò)公開(kāi)查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及等級(jí)評(píng)定，接受社會(huì)監(jiān)督，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，完善了防范機(jī)制和管理措施，遇到的問(wèn)題及時(shí)整改，對(duì)我局廉政建設(shè)起到了很好的效果，在今后的工作中，我們將進(jìn)一步完善黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，切實(shí)推進(jìn)我校懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)行政權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督管理，進(jìn)一步提高預(yù)防腐敗工作水平。
六、下一步工作方向。
下一步的工作中，我校將進(jìn)一步貫徹落實(shí)上級(jí)關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的部署，按照“主動(dòng)監(jiān)督，關(guān)口前移“的思路，繼續(xù)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政宣傳教育，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，通過(guò)開(kāi)展黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作，結(jié)合我校工作特點(diǎn)建立一套預(yù)防腐敗的科學(xué)管理體系，建成一套制度化、規(guī)范化的長(zhǎng)效管理機(jī)制，確保黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得實(shí)效。
2014巴州特教學(xué)校黨支部年11月。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十二
百度《風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)》，覺(jué)得應(yīng)該跟大家分享，這里給大家轉(zhuǎn)摘到百度。
篇1：開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況總結(jié)關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況總結(jié)的報(bào)告首先，我代表辦黨組，對(duì)局年度考核工作組蒞臨我辦檢查指導(dǎo)工作表示熱烈歡迎，對(duì)局黨組多年來(lái)對(duì)我辦的關(guān)心，指導(dǎo)和支持表示衷心感謝！根據(jù)林發(fā)??號(hào)文件《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，我辦高度重視，著眼實(shí)際，對(duì)照通知要求，及時(shí)部署，認(rèn)真組織開(kāi)展學(xué)習(xí)，把干部職工思想統(tǒng)一到局黨組的要求上來(lái)，并結(jié)合監(jiān)督實(shí)效年活動(dòng)深入開(kāi)展，取得了良好實(shí)效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)（一）健全組織機(jī)構(gòu)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作，關(guān)鍵在領(lǐng)導(dǎo)，責(zé)任在班子。
為切實(shí)將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作抓好抓出特色，確保取得是實(shí)實(shí)在在的成效，把各項(xiàng)工作落到實(shí)處，我辦成立了以黨組書(shū)記、專員為組長(zhǎng)，黨組成員為副組長(zhǎng)，各處室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，綜合處具體負(fù)責(zé)日常工作，協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中的具體問(wèn)題，建立起了落實(shí)一崗雙責(zé)、共同參與、多方聯(lián)動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制和工作機(jī)制，形成了一把手負(fù)總責(zé)，最全面的范文寫(xiě)作網(wǎng)站班子成員各負(fù)其責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作格局，保障廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作的順利有序進(jìn)行。
（二）學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)精神辦黨組對(duì)學(xué)習(xí)活動(dòng)高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議研究部署，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)胡錦濤總書(shū)記在十七屆中央紀(jì)委五次、六次全會(huì)上的講話、賀國(guó)強(qiáng)書(shū)記在全國(guó)加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上的講話、賈治邦局長(zhǎng)在國(guó)家林業(yè)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員部署大會(huì)上的講話和《國(guó)家林業(yè)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》。
制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃，并要求全體干部職工要以飽滿的政治熱情和良好的精神狀態(tài)，積極投入到學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)中。
（三）制定方案制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作實(shí)施方案》。
對(duì)如何開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作，我辦進(jìn)行了此討論：一是黨支部書(shū)記例會(huì)上，就如何制定工作方案，怎樣排查與防控的總體框架，思路進(jìn)行了討論。
二是在專員辦公會(huì)上，就開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作的具體實(shí)施方案（征求意見(jiàn)稿）進(jìn)行了討論，征求各處室的意見(jiàn)，并對(duì)實(shí)施方案進(jìn)行了修訂、補(bǔ)充和完善。
二、依照方案，全面、深入排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（一）人人參與，全面開(kāi)展排查與強(qiáng)作風(fēng)、促發(fā)展主題教育中的查找問(wèn)題以及公務(wù)用車，小金庫(kù)專項(xiàng)治理工作中的排查、回頭看環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照梳理履責(zé)用權(quán)業(yè)務(wù)流程-明確崗位職責(zé)-找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式-組織審定的思路，百度采取自己找-同事提-群眾幫-領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)-組織審定的方式，從思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查。
一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn)。
以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé)，仔細(xì)排查列出崗位工作運(yùn)行流程圖；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與，人人受到教育。
二是排查處室風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)專員辦公會(huì)討論、辦黨組研究確定，我們將資源監(jiān)管處、林政監(jiān)管處、資產(chǎn)監(jiān)管處、瀕管處個(gè)處室列為重點(diǎn)排查處室，分別列出了處室職責(zé)、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程圖和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。
三是排查單位風(fēng)險(xiǎn)。
結(jié)合我辦職能和業(yè)務(wù)工作，著重在三重一大和行使行政審批等方面進(jìn)行排查。
排查中明確綜合處負(fù)責(zé)排查列出單位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及表現(xiàn)形式，制作廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程圖。
（二）制定表格，認(rèn)真填報(bào)匯總我辦嚴(yán)格按照局黨組制定的《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》的要求，將排查階段的工作表格細(xì)化為種表格，分別是直屬單位工作職權(quán)目錄表、崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查表、直屬單位關(guān)鍵處室廉政風(fēng)險(xiǎn)排查表和直屬單位三重一大廉政風(fēng)險(xiǎn)排查表，思想?yún)R報(bào)專題供各處室在排查后填報(bào)。
綜合處在各處室填報(bào)的基礎(chǔ)上編制了排查情況匯總表，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見(jiàn)。
（三）確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)率或危害嚴(yán)重程度，將廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)劃分為三個(gè)等級(jí)。
發(fā)生頻率高、次數(shù)多，后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定為高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)；發(fā)生頻率較高、次數(shù)較多，后果較嚴(yán)重的，以及后果嚴(yán)重但發(fā)生可能性較低的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定位中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)；發(fā)生頻率低、次數(shù)少、后果較輕微的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定為低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。
（四）公開(kāi)重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)通過(guò)全面查找領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和重點(diǎn)崗位三個(gè)層次崗位上的思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、體制機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，建立防控模式和監(jiān)察預(yù)警機(jī)制，形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度(轉(zhuǎn)載于:。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十三
今年以來(lái)，我們監(jiān)管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)分局年初工作會(huì)議精神，緊緊圍繞著分局確定的工作思路和目標(biāo)，更新理念，落實(shí)責(zé)任，依法開(kāi)展監(jiān)管，促進(jìn)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融平穩(wěn)健康發(fā)展。
1、認(rèn)真貫徹分局工作會(huì)議精神。
年初分局工作會(huì)議結(jié)束后，我辦事處組織全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，簽訂工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)，并向縣政府領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)傳達(dá)了會(huì)議精神，根據(jù)分局總體部署和轄區(qū)實(shí)際情況，我們主要采取的監(jiān)管措施：
一是全面落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，進(jìn)一步完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，加大案件專項(xiàng)治理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行。
二是進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，指導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展，提升準(zhǔn)入監(jiān)管的科學(xué)性。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀(jì)守法，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
四是著力改進(jìn)監(jiān)管工作方法，推行分類監(jiān)管，認(rèn)真開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管效能。
2、認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制。
一是健全監(jiān)管責(zé)任制，落實(shí)“責(zé)任到人，加強(qiáng)考核，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)”的監(jiān)管責(zé)任制，做到權(quán)責(zé)對(duì)等，分工明確，責(zé)任到人，將每一個(gè)監(jiān)管對(duì)象、每一項(xiàng)監(jiān)管業(yè)務(wù)分解落實(shí)到具體的監(jiān)管人員，明確監(jiān)管人員的監(jiān)管職責(zé)，監(jiān)管任務(wù)。二是實(shí)行分類監(jiān)管，根據(jù)每個(gè)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)情況不同、風(fēng)險(xiǎn)狀況不同，采取分類監(jiān)管措施，對(duì)癥下藥、持續(xù)監(jiān)管，確保風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效化解。
3、開(kāi)展高管人員的年度履職考核和日常監(jiān)管。
為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員準(zhǔn)入、履職、退出全過(guò)程連續(xù)動(dòng)態(tài)的監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展。我們辦事處根據(jù)分局考核方案，嚴(yán)格對(duì)全轄農(nóng)商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)，進(jìn)一步促使其認(rèn)真履行職責(zé)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行了監(jiān)管談話，針對(duì)性的提出監(jiān)管意見(jiàn)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員動(dòng)態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)高管人員日常履職行為的監(jiān)管。
4、認(rèn)真搞好非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有效性。
在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，我們辦事處針對(duì)機(jī)構(gòu)多，監(jiān)管人員少的實(shí)際情況，采取分工負(fù)責(zé)，責(zé)任到人的辦法。
一是嚴(yán)格實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料專收制度，做好報(bào)表的收集、匯總、分析等工作，強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，對(duì)數(shù)據(jù)重要變化情況及時(shí)分析，發(fā)現(xiàn)有突出問(wèn)題的及時(shí)提出改進(jìn)措施和建議，不斷提高監(jiān)測(cè)分析質(zhì)量和水平，努力做到識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)早，判斷風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)，提示風(fēng)險(xiǎn)快，切實(shí)增強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有效性。
二是認(rèn)真做好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作，重點(diǎn)做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標(biāo)的評(píng)價(jià)。
三是嚴(yán)格實(shí)行監(jiān)管人員列席被監(jiān)管機(jī)構(gòu)董事會(huì)會(huì)議，定期或不定期與高管人員進(jìn)行監(jiān)管談話，使非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管更具有針對(duì)性、指導(dǎo)性和有效性。
5、認(rèn)真開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。
今年，我們辦事處要根據(jù)分局的安排，重點(diǎn)做好表外業(yè)務(wù)、集中度和偏離度檢查，開(kāi)展對(duì)近三年來(lái)監(jiān)管部門(mén)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)提出的意見(jiàn)、建議等落實(shí)情況的檢查，進(jìn)一步落實(shí)整改情況。加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查質(zhì)量控制，進(jìn)一步規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。
6、加強(qiáng)轄區(qū)機(jī)構(gòu)管理工作。
一是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)的日常管理和監(jiān)管巡查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實(shí)做好金融許可證保管和信息公示工作。
二是按照“先規(guī)劃、再論證、后準(zhǔn)入”的工作程序，切實(shí)加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的初審工作，重點(diǎn)做好農(nóng)商銀行譚坪和尉莊的機(jī)構(gòu)規(guī)范管理工作和城郊支行的遷址工作。
7、加強(qiáng)綜合工作管理。
一是積極組織全辦人員開(kāi)展了政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開(kāi)展“監(jiān)管大課堂”和“三大模塊測(cè)試”學(xué)習(xí)，不斷提高員工政治覺(jué)悟、道德水平、政策水平和業(yè)務(wù)能力。
二是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，簽訂了目標(biāo)責(zé)任書(shū)，嚴(yán)格執(zhí)行“約法三章”，規(guī)范行為，樹(shù)立務(wù)實(shí)、高效、廉潔、勤政的良好形象。
銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十四
作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開(kāi)銷、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況；。柜面操作風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的主觀因素，一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。柜員沒(méi)有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)文化培育不夠，銀行風(fēng)險(xiǎn)文化沒(méi)有成型。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，導(dǎo)致部分員工操作起來(lái)力不從心，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)防能力下降。三是責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對(duì)柜員管理不嚴(yán)，柜員違規(guī)違章操作。四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會(huì)在操作時(shí)逐漸進(jìn)行不合理的簡(jiǎn)化操作，從而滋生越來(lái)越多的操作風(fēng)險(xiǎn)。
為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進(jìn)的制度文化為基礎(chǔ)，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實(shí)避免大案要案和重大違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
一是確立風(fēng)險(xiǎn)防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動(dòng)的先導(dǎo)，文化是無(wú)形的約束。理念引發(fā)觸動(dòng)，觸動(dòng)促成行為，行為形成習(xí)慣，習(xí)慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導(dǎo)、激勵(lì)和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理模式和績(jī)效考評(píng)機(jī)制。為了真正強(qiáng)化資本約束機(jī)制，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長(zhǎng)方式，引入經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)考核，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量與分配以及投資風(fēng)險(xiǎn)的彌補(bǔ)，從績(jī)效考核方面引導(dǎo)各級(jí)行關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制和效益增長(zhǎng)的有機(jī)統(tǒng)一。
三是加強(qiáng)對(duì)各類問(wèn)題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對(duì)于理性人來(lái)說(shuō)，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒(méi)有人會(huì)選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問(wèn)題的一個(gè)思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國(guó)數(shù)據(jù)大集中后的it風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題。每個(gè)銀行員工都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。
銀行柜員一般指在銀行分行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險(xiǎn)就成為柜員們的一項(xiàng)重要工作。對(duì)進(jìn)入馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行已有半年的我來(lái)說(shuō)，工作之余也是我考慮的一個(gè)問(wèn)題，同時(shí)也了解到一些柜員風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻所帶來(lái)的問(wèn)題：
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差
錯(cuò)。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收款人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對(duì)確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后勾兌流水時(shí)，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。代客戶填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
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