在日常學習、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。相信許多人會覺得范文很難寫？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫，我們一起來看一看吧。
銀行從業(yè)初級個人理財題庫篇一
1、根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財務信息、個人興趣及人生規(guī)劃和目標三方面。
2、客戶信息分為財務信息和非財務信息兩大類
財務信息：客戶家庭收支、資產(chǎn)負債狀況信息
非財務信息：客戶基本信息、個人興趣、發(fā)展及預期目標
3、客戶信息也可以分為定量信息和定性信息
定量信息：客戶財務方面的信息
定性信息：非財務信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預期目標等。
銀行從業(yè)初級個人理財題庫篇二
1.企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢
市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，了解客戶是基礎和關鍵。
2.理財師工作職責的要求
理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。
3.理財規(guī)范和質(zhì)量的要求
了解客戶、有針對性地推薦合適的投資理財產(chǎn)品和服務項目，日益成為社會大眾和監(jiān)管部門評判金融機構(gòu)尤其是專業(yè)理財師服務水平、職業(yè)操守和是否違規(guī)的重要砝碼。
銀行從業(yè)初級個人理財題庫篇三
1.產(chǎn)品開發(fā)主體信息
2.產(chǎn)品目標客戶信息
3.產(chǎn)品特征信息
萌芽階段、發(fā)展階段、規(guī)范階段、深化發(fā)展階段、轉(zhuǎn)型階段
注意：
1.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》的頒布為標志，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的制度框架逐步確立。(發(fā)展階段)
2. 《關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》核心內(nèi)容包括要求所有金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品實行凈值化管理，并按照公允價值進行估值，不能承諾保本保收益等。(轉(zhuǎn)型階段)
按照產(chǎn)品風險分類
(1)極低風險產(chǎn)品：各種保證收益類產(chǎn)品、保障本金且預期收益不能實現(xiàn)概率極低的產(chǎn)品
(2)低風險產(chǎn)品：本金安全且預期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品
(3)中等風險產(chǎn)品：本金虧損的概率較低，但預期收益存在一定的不確定性
(4)較高風險產(chǎn)品：存在一定的本金虧損風險，收益波動性較大
(5)高風險產(chǎn)品：本金虧損概率較高，收益波動性大
1.含義
主要投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品
2.投資方向
信用級別較高、流動性較好的各類金融資產(chǎn)，包括國債、金融債，中央銀行票據(jù)，債券回購，高信用級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，銀行存款及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。
3.特點
投資期短，資金申購、贖回靈活，本金及收益安全性相對較高，該類產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。
1.含義
以存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)作為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。
2.投資方向
投資于在銀行間、交易所等國家制定的交易場所中發(fā)行的國債、金融債及企業(yè)債券。
3.特征
基礎資產(chǎn)投資收益不高，但風險也相對較低，屬于穩(wěn)健型理財產(chǎn)品。
銀行從業(yè)初級個人理財題庫篇四
銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機構(gòu)組織的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負債業(yè)務、給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務。
銀行代理理財產(chǎn)品類型比較多，其中包括基金、保險、國債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計劃等。
適當性原則、客觀性原則、避免利益沖突原則
基金
1.概念
基金是通過發(fā)行基金份額或收益憑證，將投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)管理人員投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益按持有者投資份額分配給持有者的一種利益共享、風險共擔的金融產(chǎn)品。
2.特點
集合理財、專業(yè)管理
組合投資、分散投資
利益共享、風險共擔(非系統(tǒng)性風險)
嚴格監(jiān)管、信息透明
獨立托管、保障安全
(★基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責)
3.分類
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