銀行中級法律法規(guī)考試題庫(大全五篇)

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銀行中級法律法規(guī)考試題庫篇一

對于知識點(diǎn)的掌握是考試重點(diǎn)考察的目的之一，那么銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》知識點(diǎn)該如何掌握呢?以下是小編整理的2017年中級銀行資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)精選，歡迎學(xué)習(xí)!

(1)債券投資的目標(biāo)

商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)，主要是平衡流動(dòng)性和盈利性，并降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)、提高資本充足率。

(2)債券的投資對象

①國債

我國國債不論期限長短，統(tǒng)稱為國庫券。國債包括憑證式國債和記賬式國債兩種，有交易所和銀行間債券交易市場兩個(gè)發(fā)行及流通渠道。

②金融債券

政策性金融債券，即由國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行發(fā)行的債券;商業(yè)銀行債券，包括商業(yè)銀行普通債券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券等;其他金融債券，即企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的金融債券。

③中央銀行票據(jù)

簡稱央行票據(jù)或央票，是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在三年以內(nèi)的中短期債券。中國人民銀行于2003年第二季度開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。中國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過公開市場操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性，是一種重要的貨幣政策手段。央行票據(jù)具有無風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高等特點(diǎn)，從而是商業(yè)銀行債券投資的重要對象。

④資產(chǎn)支持證券

資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)。資產(chǎn)證券化是指把缺乏流動(dòng)性，但具有未來資金流的資產(chǎn)匯集起來，通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券，據(jù)以融通資金的機(jī)制和過程。2005年12月15日，國家開發(fā)銀行發(fā)行的開元信貸資產(chǎn)支持證券(簡稱開元證券)在銀行間債券市場公開發(fā)行，標(biāo)志著資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國大陸。

⑤企業(yè)債券和公司債券

企業(yè)債券由國家發(fā)展與改革委員會監(jiān)督管理，其發(fā)債主體為中央政府部門所屬機(jī)構(gòu)、國有獨(dú)資企業(yè)或國有控股企業(yè)。公司債券管理機(jī)構(gòu)為中國證券監(jiān)督管理委員會，發(fā)債主體為公司法人。公司債券在證券登記結(jié)算公司統(tǒng)一登記托管，可申請?jiān)谧C券交易所上市交易，其信用風(fēng)險(xiǎn)一般高于企業(yè)債券。

債券投資的收益

(3)債券投資的'收益

①名義收益率=票面利息/面值×100%

②即期收益率=票面利息/購買價(jià)格×100%

(4)債券投資的風(fēng)險(xiǎn)

我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括三項(xiàng)：一是庫存現(xiàn)金，二是存放中央銀行款項(xiàng)，三是存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)。

庫存現(xiàn)金的經(jīng)營原則就是保持適度的規(guī)模。

存放中央銀行款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即存款準(zhǔn)備金。商業(yè)銀行在中央銀行存款由兩部分構(gòu)成：一是法定存款準(zhǔn)備金，二是超額準(zhǔn)備金。

存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的存款。在其他銀行保有存款的目的是在同業(yè)之間開展代理業(yè)務(wù)和結(jié)算收付。

銀行中級法律法規(guī)考試題庫篇二

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銀行中級法律法規(guī)考試題庫篇三

大家在復(fù)習(xí)銀行從業(yè)資格考試的時(shí)候，最好把重要知識點(diǎn)整理好，接下來小編為大家編輯整理了最新銀行中級資格《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn)，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

1. 核心資本

2. 附屬資本

(1)重估儲備，指商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，對固定資產(chǎn)進(jìn)行重估時(shí)，固定資產(chǎn)公允價(jià)值與賬面價(jià)值之間的正差額部分。

(2)一般準(zhǔn)備

(3)優(yōu)先股

(4)可轉(zhuǎn)換債券

(5)混合資本債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的帶有一定股本性質(zhì)，又帶有一定債務(wù)性質(zhì)的資本工具。

(6)長期次級債務(wù)，指原始期限最少在5年以上的次級債務(wù)。

3. 扣除項(xiàng)

(1)商譽(yù);(2)商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資;(3)商業(yè)銀行對非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資。

在計(jì)算核心資本充足率時(shí)，應(yīng)從核心資本中扣除以下項(xiàng)目：(1)商譽(yù);(2)商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50%;(3)商業(yè)銀行對非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%。

(1)要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度;

(2)要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力;

(3)要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率的分析及預(yù)測;

(4)要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

(1)下發(fā)監(jiān)管意見書

(3)要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度;

(5)要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置;

(6)嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。

(2)依法對商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。

1. 分子對策

商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對策，包括增加核心資本和附屬資本。

核心資本的來源包括發(fā)行普通股、提高留存利潤等方式。留存利潤是銀行增加核心資本的重要方式。

商業(yè)銀行增加附屬資本的方法，主要是發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長期次級債券。

2. 分母對策

商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對策，主要是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。

降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)的方法，主要是減少風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較高的資產(chǎn)，增加風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較低的資產(chǎn)。

在降低市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求方面，可以盡可能建立更好的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

3. 綜合措施

其中非常重要的一個(gè)綜合性方法是銀行并購。

4.5.1 合規(guī)管理的相關(guān)概念

4.5.2 合規(guī)管理的目標(biāo)

通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素

(1)合規(guī)政策;

(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(3)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

(4)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程;

(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

4.5.4 合規(guī)管理部門職責(zé)

(1)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展。

(2)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

(3)審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性。

(4)協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

(5)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南。

(6)積極主動(dòng)地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

(7)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)。

(8)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試。

(9)保持與監(jiān)督機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系。

銀行中級法律法規(guī)考試題庫篇四

導(dǎo)語：銀行中級資格《法律法規(guī)》的內(nèi)容你知道嗎?下面是百分網(wǎng)小編整理的相關(guān)考試試題，需要認(rèn)真學(xué)習(xí)的朋友們可以跟著百分網(wǎng)小編一起來看看喲。

b.合并

c.分立

d.解散

正確答案是：a，

2、按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為()年。

a.4

b.5

c.3

d.2

正確答案是：b，

解析:按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為5年。

3、根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是( )。

a.監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場

b.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通

c.開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動(dòng)

d.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

正確答案是：c，

解析:開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動(dòng) ，是銀監(jiān)會的職責(zé)。

a.1

b.2

c.3

d.4

正確答案是：c，

5、以下哪項(xiàng)是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)( )。

a.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測

b.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的.情況

正確答案是：c，

解析:其他三項(xiàng)為中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。

6、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則

a.平等

b.自愿

c.公平

d.公開

e.誠實(shí)信用

正確答案是：a,b,c,e，

7、商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于( )。

a.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

b.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

c.投資政府債券

d.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

e.投資上市公司股票

正確答案是：a,b，

解析:禁止利用同業(yè)拆借的拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。

8、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督()。

a.與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

b.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

d.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

e.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

正確答案是：a,b,c,d,e，

1.執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;

2.與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;

3.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;

5.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;

6.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;

7.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;

8.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;

9.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。

9、只有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)才能對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

a.正確

b.錯(cuò)誤

正確答案是：b，

解析:中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同時(shí)擁有對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間()

a.正確

b.錯(cuò)誤

正確答案是：a，

銀行中級法律法規(guī)考試題庫篇五

導(dǎo)語：下面是關(guān)于銀行中級資格《法律法規(guī)》的考試試題，在銀行資格考試中，大家都知道哪些題目是出現(xiàn)率比較高的嗎?一起來看看吧。

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是( )。

a.風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)控制

b.風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

c.風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)控制

d.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案是：c，

解析：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)控制。

2、商業(yè)銀行因?yàn)闆]有足夠的現(xiàn)金來滿足客戶取款需求而引起的風(fēng)險(xiǎn)是()。

a.信用風(fēng)險(xiǎn)

b.操作風(fēng)險(xiǎn)

c.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

d.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案是：c，

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價(jià)值不發(fā)生損失的條件下及時(shí)滿足客戶的流動(dòng)性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。

3、銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

a.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

b.匯率風(fēng)險(xiǎn)

c.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

d.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

正確答案是：a，

解析：銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

a.法律風(fēng)險(xiǎn)

b.操做風(fēng)險(xiǎn)

c.信用風(fēng)險(xiǎn)

d.市場風(fēng)險(xiǎn)

正確答案是：c，

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

5、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中,風(fēng)險(xiǎn)控制是指對經(jīng)過識別和計(jì)量的`風(fēng)險(xiǎn)采取( )等措施,進(jìn)行有效管理和控制的過程。

a.計(jì)量、擔(dān)保、抵押、定價(jià)和緩釋

b.監(jiān)測、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)充

c.監(jiān)測、分散、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

d.分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制是對經(jīng)過識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧M(jìn)行有效管理和控制的過程。

6、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)包括( )等部門。

a.董事會及專門的委員會

b.監(jiān)事會

c.高級管理層

d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

e.股東大會

正確答案是：a,b,c,d，

解析：商業(yè)銀行根據(jù)不同的經(jīng)營環(huán)境、經(jīng)營制度和不同的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，設(shè)置各自的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，一般由董事會及專門的委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門等組成。

7、商業(yè)銀行的下列業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有()。

a.債券投資業(yè)務(wù)

b.貸款承諾業(yè)務(wù)

c.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

d.信用擔(dān)保業(yè)務(wù)

e.金融衍生業(yè)務(wù)

正確答案是：a,b,c,d,e，

解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)內(nèi)容。

8、風(fēng)險(xiǎn)偏好是統(tǒng)一全行( )的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)。

a.經(jīng)營管理

b.業(yè)務(wù)管理

c.財(cái)務(wù)管理

d.風(fēng)險(xiǎn)管理

e.日常管理

正確答案是：a,d，

解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行在追求現(xiàn)實(shí)戰(zhàn)略的過程中，愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和總量，它是統(tǒng)一全行經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本前提。

9、壓力測試的目的是評估銀行在極端不利的情況下的虧損承受能力。

a.正確

b.錯(cuò)誤

正確答案是：a，

解析：銀行不僅應(yīng)采用各種市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法對一般市場情況下所承受的市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，還應(yīng)當(dāng)通過壓力測試估算突發(fā)的小概率事件等極端不利情況可能對其造成的潛在損失，評估銀行在極端不利的情況下的虧損承受能力。

10、融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)反映了商業(yè)銀行在合理的時(shí)間、成本條件下獲取資金的能力。

a.正確

b.錯(cuò)誤

正確答案是：a，

解析：融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在不影響日常經(jīng)營或財(cái)務(wù)狀況情況下，無法及時(shí)有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)，反映了商業(yè)銀行在合理的時(shí)間、成本條件下迅速獲取資金的能力。

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