報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述、說(shuō)明為主,在語(yǔ)言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀(guān)。報(bào)告書(shū)寫(xiě)有哪些要求呢？我們?cè)鯓硬拍軐?xiě)好一篇報(bào)告呢？下面是小編給大家?guī)?lái)的報(bào)告的范文模板，希望能夠幫到你喲!
風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇一
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
對(duì)于客戶(hù)的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。
我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。
對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇二
目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行"***"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對(duì)于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險(xiǎn)。
我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶(hù)收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯(cuò)?？傂卸ㄆ趯?duì)銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶(hù)及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，完善內(nèi)控制度。
我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶(hù)理財(cái)賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財(cái)賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇三
一是狠抓思想認(rèn)識(shí)。xx區(qū)認(rèn)真貫徹落實(shí)中央、省、市疫情防控會(huì)議精神和要求，堅(jiān)持把疫情防控工作作為當(dāng)前最重要的工作來(lái)抓，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，充分考慮風(fēng)險(xiǎn)隱患、周全做好準(zhǔn)備工作、扎實(shí)制定應(yīng)對(duì)措施，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效處置可能出現(xiàn)的疫情，切實(shí)保障人民群眾生命安全和身體健康。湖北武漢疫情發(fā)生后，區(qū)黨工委班子成員密切關(guān)注疫情變化，召集分管領(lǐng)導(dǎo)和職能部門(mén)分析研判當(dāng)前形勢(shì)。24日下午、25日下午分別召開(kāi)全區(qū)、辦事處黨政主要領(lǐng)導(dǎo)及區(qū)直部門(mén)主要領(lǐng)導(dǎo)參加的全區(qū)疫情防控工作會(huì)議，安排部署疫情防控工作。
二是狠抓責(zé)任落實(shí)。成立由xx任總指揮、xx主任任第一副總指揮的xx區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部，下設(shè)疫情防控、疫病救治、宣傳報(bào)道、突發(fā)事件處置、后勤保障、督導(dǎo)督查、綜合辦公室共x個(gè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確區(qū)、街道辦事處、村(社區(qū))、組四級(jí)防控責(zé)任。1月26日(初二)，區(qū)x縣級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)干部全部返回工作崗位，深入一線(xiàn)參與督促指導(dǎo)分包辦事處的疫情防控工作。指揮部抽調(diào)區(qū)直各單位相關(guān)人員配合轄區(qū)x個(gè)辦事處和社區(qū)局做好全區(qū)疫情防控幫扶工作，確保每個(gè)辦事處及各社區(qū)有不低于x個(gè)單位的幫扶(xx辦事處x個(gè)，xx辦事處x個(gè)，xx路辦事處x個(gè)，xx辦事處x個(gè)，xx辦事處x個(gè)，xx局x個(gè))，切實(shí)做到“早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早隔離、早治療”。堅(jiān)決落實(shí)屬地責(zé)任，x個(gè)街道辦事處均于昨日全員在崗工作，區(qū)直各部門(mén)增加值班值守人員數(shù)量，真正做到守土有責(zé)、守土盡責(zé)，堅(jiān)決打贏(yíng)這場(chǎng)硬仗。
三是狠抓輿論引導(dǎo)。及時(shí)制定區(qū)疫情防控宣傳方案及報(bào)道
計(jì)劃
，印制《致xx區(qū)廣大居民群眾的一封信》x萬(wàn)余份并發(fā)放至轄區(qū)村(社區(qū))。充分利用xx媒體平臺(tái)，及時(shí)客觀(guān)發(fā)布疫情和防控工作信息，處理負(fù)面疫情，提高公眾自我保護(hù)意識(shí)。在xxx等顯著位置電子屏幕上，無(wú)限次滾動(dòng)播放疫情防控信息，引導(dǎo)公眾科學(xué)認(rèn)識(shí)疫情，消除恐慌心理。截至目前，門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、微信、微博共發(fā)布防控科普知識(shí)x條，印制新型冠狀病毒感染肺炎防治知識(shí)宣傳折頁(yè)、宣傳單x余萬(wàn)份，取得良好效果。四是狠抓管控措施。堅(jiān)決落實(shí)重點(diǎn)人群、重點(diǎn)地區(qū)等管控措施，定崗定人定責(zé)，形成嚴(yán)密防控網(wǎng)絡(luò)，有效阻止疫情擴(kuò)散蔓延。在全區(qū)x個(gè)辦事處x個(gè)農(nóng)村社區(qū)，通過(guò)設(shè)置勸返登記點(diǎn)、使用村廣播、入戶(hù)宣傳等方式，加強(qiáng)對(duì)過(guò)節(jié)回村人員的登記和監(jiān)測(cè);在x個(gè)城市小區(qū)，設(shè)置疫情防控值守點(diǎn)，加強(qiáng)疫情防控宣傳及外來(lái)人員排查登記;關(guān)停廟會(huì)、宗教場(chǎng)所、網(wǎng)吧、ktv等人員密集場(chǎng)所;全力以赴配合做好市有關(guān)部門(mén)對(duì)轄區(qū)高鐵出入站口、高速出入站口等重點(diǎn)部位的疫情防控監(jiān)測(cè)工作;組建x人的工作組，扎實(shí)做好外地返x、武漢返x、來(lái)x人員和涉鄂車(chē)牌登記工作，全力保障外地入x人員流動(dòng)安全性，堅(jiān)決杜絕出現(xiàn)“行走的傳染源”。截止26日18時(shí)，我區(qū)已排查登記xx名武漢返鄉(xiāng)人員(其中農(nóng)民工xx人，學(xué)生xx人，其他人員xx人)，已過(guò)隔離觀(guān)察期xx人，其余處于觀(guān)察期的返鄉(xiāng)人員，由村(社區(qū))、屬地辦事處、屬地醫(yī)療單位分包責(zé)任人各x名，每天多次定時(shí)定點(diǎn)上門(mén)做好體溫監(jiān)測(cè)、人員監(jiān)控工作，切實(shí)做到疫情苗頭及時(shí)發(fā)現(xiàn)、迅速處置。同時(shí)，建立監(jiān)察網(wǎng)格，確保各項(xiàng)控制措施落實(shí)、落細(xì)、落地。
五是狠抓醫(yī)療保障。下?lián)躼x萬(wàn)元疫情防控經(jīng)費(fèi)，并根據(jù)疫情發(fā)展動(dòng)態(tài)，隨時(shí)增加資金投入。啟用x臺(tái)公車(chē)，全力保障疫情防控出行需要。區(qū)屬x家社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心(衛(wèi)生院)正全力采購(gòu)各項(xiàng)消毒物資、防護(hù)物資，x家公辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)全體醫(yī)護(hù)人員進(jìn)行了培訓(xùn)和演練，滿(mǎn)足全區(qū)疫情防控醫(yī)療需求。同時(shí)，要求轄區(qū)內(nèi)x所民營(yíng)醫(yī)院加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增加物資采購(gòu)，作為防控后備力量，隨時(shí)聽(tīng)候區(qū)黨工委統(tǒng)一調(diào)度。
六是狠抓工作紀(jì)律。要求全區(qū)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部采取最嚴(yán)措施、最嚴(yán)作風(fēng)、最嚴(yán)紀(jì)律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。進(jìn)一步嚴(yán)明防控工作紀(jì)律，強(qiáng)化監(jiān)督責(zé)任，對(duì)在防控工作中失職失察的，造成嚴(yán)重后果或者惡劣影響的，區(qū)黨工委、紀(jì)工委將依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追究相關(guān)部門(mén)和責(zé)任人的責(zé)任;對(duì)涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理，決不姑息。
在做好上述六個(gè)狠抓工作基礎(chǔ)上，我們嚴(yán)格執(zhí)行疫情報(bào)告制度，加強(qiáng)值班值守和信息報(bào)送，區(qū)黨工委、各街道辦事處、各醫(yī)療衛(wèi)生單位及其他值守點(diǎn)位，堅(jiān)持日?qǐng)?bào)告和零報(bào)告制度，決不允許緩報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)等情況發(fā)生。
在下步工作中，xx區(qū)將重點(diǎn)做好以下三個(gè)方面工作：
一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，形成協(xié)作合力。我們將認(rèn)真落實(shí)好上級(jí)相關(guān)會(huì)議精神和具體工作要求，成立x個(gè)專(zhuān)項(xiàng)督導(dǎo)組，持續(xù)加強(qiáng)督導(dǎo)督查力度，確保各項(xiàng)工作措施落實(shí)到實(shí)處;區(qū)疫情防控指揮部將繼續(xù)加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區(qū)指揮部辦公室將每天匯總當(dāng)日各項(xiàng)防控、排查工作進(jìn)展情況，確保消息及時(shí)更新、及時(shí)掌握、及時(shí)上報(bào)。
二是精準(zhǔn)施策，保障群眾安全。區(qū)疫情防控指揮部將加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，繼續(xù)加大區(qū)屬x所醫(yī)院和轄區(qū)x所民營(yíng)醫(yī)院的各類(lèi)消毒、防護(hù)物資采購(gòu)，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區(qū)企業(yè)、商戶(hù)的上班、開(kāi)業(yè)等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，做足充分準(zhǔn)備，提前加強(qiáng)上述場(chǎng)所消毒防護(hù)工作。區(qū)疫情指揮部將根據(jù)市委、市政府統(tǒng)一安排部署，繼續(xù)做好高鐵、高速出入口的人員和車(chē)輛登記監(jiān)測(cè)工作，加強(qiáng)源頭防控。
三是周密細(xì)致，營(yíng)造輿論氛圍。區(qū)疫情防控指揮部將嚴(yán)格按照網(wǎng)格化管理，保證全區(qū)域、全人員監(jiān)測(cè)防護(hù)到位。繼續(xù)加大宣傳力度，確保每個(gè)小區(qū)、每個(gè)村(社區(qū))均有疫情防控宣傳資料，跟進(jìn)加強(qiáng)有關(guān)政策措施、疫情進(jìn)展等宣傳解讀工作，提高轄區(qū)群眾自我防范和人人監(jiān)督意識(shí)，并積極引導(dǎo)轄區(qū)群眾盡量避免各類(lèi)聚會(huì)聚餐等活動(dòng)，動(dòng)員全區(qū)上下全力打好疫情防控阻擊戰(zhàn)。
匯報(bào)完畢。
風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇四
自新型冠狀病毒感染的肺炎疫情發(fā)生以來(lái)，我鎮(zhèn)認(rèn)真落實(shí)上級(jí)指示批示精神，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)黨委、政府工作安排，認(rèn)真落實(shí)各級(jí)疫情防控工作
方案
，迅速行動(dòng)，全面部署、全面動(dòng)員，充分發(fā)揮黨委、政府主體責(zé)任，重點(diǎn)圍繞防、控兩個(gè)環(huán)節(jié)，堅(jiān)持“六抓六到位”，扎實(shí)織密疫情防控網(wǎng)，全力以赴做好疫情防控工作。一抓組織領(lǐng)導(dǎo)，確保防控責(zé)任落實(shí)到位。堅(jiān)持把疫情防控作為當(dāng)前一項(xiàng)最重要最緊迫的政治任務(wù)，通過(guò)“面、塊、片”推進(jìn)法，進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任、增強(qiáng)合力，確保各項(xiàng)防控措施落到實(shí)處，防控工作取得實(shí)效。一是面上統(tǒng)。自省市縣防控工作會(huì)議召開(kāi)后，我鎮(zhèn)迅速行動(dòng)，落實(shí)黨政主要負(fù)責(zé)同志雙組長(zhǎng)制，成立xx鎮(zhèn)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，先后x次召開(kāi)會(huì)議研究部署xx鎮(zhèn)疫情防控工作，制定《xx鎮(zhèn)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作實(shí)施
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》，明確工作職責(zé)，扎實(shí)做好疫情防范和處置應(yīng)對(duì)各項(xiàng)工作。二是分塊抓。通過(guò)設(shè)立辦公室和交通檢疫、檢測(cè)救治、市場(chǎng)監(jiān)管、物資籌備、疫情重點(diǎn)地區(qū)來(lái)x人員排查管控、社會(huì)穩(wěn)控x個(gè)專(zhuān)項(xiàng)工作組，班子成員牽頭負(fù)責(zé)，分頭負(fù)責(zé)信息上傳下達(dá)物資調(diào)配、專(zhuān)項(xiàng)檢查等工作。三是按片推。充分發(fā)揮基層黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用，在各村成立聯(lián)絡(luò)組，包村領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，村黨支部書(shū)記和包村干事為聯(lián)絡(luò)員，借助“網(wǎng)格化+十戶(hù)聯(lián)防”工作機(jī)制，積極引導(dǎo)村兩委班子成員、黨員、人大代表、政協(xié)委員、聯(lián)戶(hù)長(zhǎng)發(fā)揮職能作用，成立工作組帶頭開(kāi)展疫情防控知識(shí)宣傳、返鎮(zhèn)人員摸排、環(huán)境衛(wèi)生整治等工作，并針對(duì)人員比較復(fù)雜的情況抽調(diào)國(guó)土、水務(wù)、質(zhì)監(jiān)等部門(mén)工作人員成立工作組分片對(duì)返鎮(zhèn)人員進(jìn)行摸排檢測(cè)，全鎮(zhèn)聯(lián)防聯(lián)控工作機(jī)制不斷健全。二抓人員摸排，確保源頭管控到位。以常住人口底數(shù)清，流入人口底數(shù)清，重點(diǎn)疫區(qū)流入人口底數(shù)清，發(fā)熱人員底數(shù)清，留觀(guān)、疑似、確診人員及密切接觸人員底數(shù)清，社會(huì)層面流動(dòng)人口底數(shù)清“六清兩不漏”為目標(biāo)，扎實(shí)推行“一查二跟三定位”工作法，全面摸排外來(lái)返鎮(zhèn)人員。一是拉網(wǎng)排查。按照“鎮(zhèn)不漏村、村不漏戶(hù)、戶(hù)不漏人”的要求，充分發(fā)揮鎮(zhèn)村兩級(jí)黨組織作用，組織x個(gè)聯(lián)絡(luò)組深入各村及轄區(qū)各農(nóng)場(chǎng)排查摸底，詳細(xì)掌握轄區(qū)內(nèi)武漢等疫區(qū)來(lái)甘返甘人員基本情況，截止x月x日x時(shí)，全鎮(zhèn)共摸排外來(lái)人員xx人，其中省外xx人（武漢xx人），省內(nèi)xx人。二是重點(diǎn)跟蹤。根據(jù)摸排情況，對(duì)外來(lái)返鎮(zhèn)人員建立工作臺(tái)帳，實(shí)行外來(lái)返鎮(zhèn)人員“每日三報(bào)”制度（即返鎮(zhèn)、來(lái)鎮(zhèn)人員，每日3次進(jìn)行體溫檢測(cè)、上報(bào)、登記備案），及時(shí)了解掌握返鎮(zhèn)人員情況。三是定人定位。嚴(yán)格按照“六個(gè)一”管理要求和“二對(duì)一”、人盯人的管控措施對(duì)武漢返鎮(zhèn)的x名重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象進(jìn)行管控，實(shí)行書(shū)記、鎮(zhèn)長(zhǎng)包干制，分別配備工作班子，制定防控方案，每日2次進(jìn)行體溫檢測(cè)、登記備案。目前，x名武漢返鎮(zhèn)人員及其密切接觸人員健康狀況無(wú)異常；根據(jù)省級(jí)數(shù)據(jù)平臺(tái)反饋，組織衛(wèi)生院、派出所及鎮(zhèn)村兩級(jí)干部對(duì)與一名確診人員同車(chē)廂的人員進(jìn)行檢測(cè)監(jiān)控，目前身體狀況正常。
三抓重點(diǎn)區(qū)域，確保監(jiān)督檢測(cè)到位。對(duì)進(jìn)出xx的x條主要交通路口設(shè)立檢測(cè)點(diǎn)，安排鎮(zhèn)政府干部、衛(wèi)生院醫(yī)生、派出所民警進(jìn)行設(shè)卡檢查，對(duì)進(jìn)出人員進(jìn)行體溫檢測(cè)、防疫知識(shí)宣傳和車(chē)輛消毒工作，并建立登記臺(tái)賬。同時(shí)，在進(jìn)村入口設(shè)立xx監(jiān)測(cè)點(diǎn)，有效減少了外來(lái)人員到xx鎮(zhèn)走親訪(fǎng)友、拜年聚會(huì)的數(shù)量。至目前，我鎮(zhèn)x處檢測(cè)點(diǎn)均正常運(yùn)行，累計(jì)檢測(cè)車(chē)輛xx輛xx萬(wàn)人，勸返車(chē)輛xx輛xx萬(wàn)人。
四抓輿論引導(dǎo)，確保群眾認(rèn)識(shí)到位。充分發(fā)揮各類(lèi)媒體平臺(tái)作用，通過(guò)微信群、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、發(fā)放倡議書(shū)、通告、錄制廣播巡回播放、編發(fā)疫情防控溫馨提示和順口溜、電子屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)等形式，廣泛宣傳疫情防控知識(shí)，教育引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)疫情，勸導(dǎo)群眾取消聚會(huì)，不走親訪(fǎng)友，不隨意出入人員密集場(chǎng)所，不信謠、不傳謠、不造謠，已在各村村委會(huì)、主要交通路口懸掛橫幅xx條，下發(fā)倡議書(shū)、通告、一份信等xx萬(wàn)份，在電視臺(tái)及各類(lèi)新聞網(wǎng)站發(fā)布信息xx余篇，出動(dòng)xx輛疫情防控宣傳車(chē)深入村戶(hù)及農(nóng)場(chǎng)開(kāi)展定點(diǎn)、流動(dòng)宣傳，并利用鎮(zhèn)政府、派出所、農(nóng)技站、學(xué)校等x處電子屏幕全天滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，全鎮(zhèn)居民防范疫情的意識(shí)不斷增強(qiáng)，走親訪(fǎng)友、拜年聚會(huì)的現(xiàn)象得到遏制，全鎮(zhèn)各類(lèi)餐飲門(mén)店及娛樂(lè)場(chǎng)所已全部暫停營(yíng)業(yè)，x家婚宴席已推遲舉辦。
五抓統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保服務(wù)保障到位。一是加強(qiáng)物資儲(chǔ)備。為確保各個(gè)監(jiān)測(cè)點(diǎn)正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全鎮(zhèn)防控工作的正常開(kāi)展，除防護(hù)物資外，為各檢測(cè)點(diǎn)配備帳篷、煤爐、床、被褥、桌凳、棉大衣、強(qiáng)光手電、反光背心等必備生活用品，每天為檢測(cè)點(diǎn)配送消毒防護(hù)用品、煤、干糧等消耗物品。截至2月1日，共投入資金xx萬(wàn)元，儲(chǔ)備防護(hù)口罩、防護(hù)服、消毒液、防護(hù)服等疫情防護(hù)物資xx萬(wàn)個(gè)。二是全力做好醫(yī)療救治工作。鎮(zhèn)中心衛(wèi)生院嚴(yán)格落實(shí)預(yù)檢分診制度，分別設(shè)立預(yù)檢門(mén)診和發(fā)熱門(mén)診，并安排專(zhuān)門(mén)醫(yī)護(hù)人員對(duì)每日來(lái)院就診病人進(jìn)行體溫監(jiān)測(cè)，指定責(zé)任醫(yī)生每日嚴(yán)格監(jiān)控外來(lái)返鎮(zhèn)人員，每日向縣鎮(zhèn)報(bào)告監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，由專(zhuān)門(mén)的醫(yī)護(hù)人員進(jìn)行全天監(jiān)護(hù)，制定預(yù)檢門(mén)診與發(fā)熱門(mén)診交班制度。截至2月1日，預(yù)檢分診接診xx人，累計(jì)接診x人，無(wú)外來(lái)發(fā)熱病人，檢測(cè)x位外來(lái)人員體溫，未發(fā)現(xiàn)體溫至37.3℃人員，審批停止檢測(cè)x人，新增檢測(cè)x人。同時(shí)，積極組織院內(nèi)職工開(kāi)展新型冠狀病毒診療培訓(xùn)、防護(hù)服穿脫培訓(xùn)、消毒滅菌培訓(xùn)等相關(guān)培訓(xùn)，并分片舉辦疫情防控知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)檢測(cè)點(diǎn)人員及各相關(guān)工作人員、村黨支部書(shū)記、村委會(huì)主任進(jìn)行疫病防控知識(shí)培訓(xùn)。三是發(fā)動(dòng)群眾力量。自新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作開(kāi)展以來(lái)，通過(guò)鎮(zhèn)村兩級(jí)的宣傳引導(dǎo)，全鎮(zhèn)群眾積極參與疫情防控工作，除做好自家的防護(hù)之外，不少群眾主動(dòng)要求加入檢測(cè)點(diǎn)志愿者隊(duì)伍，x名群眾為監(jiān)測(cè)點(diǎn)無(wú)償提供帳篷，x名群眾無(wú)償提供車(chē)輛拉運(yùn)物資，部分群眾主動(dòng)為檢測(cè)點(diǎn)提供體溫計(jì)，x多名婦女為檢測(cè)點(diǎn)人員縫制防護(hù)服x套，部分個(gè)體工商戶(hù)為監(jiān)測(cè)點(diǎn)人員送去方便面、牛奶、水果等物資，為監(jiān)測(cè)點(diǎn)值守人員開(kāi)展疫情防控提供了有效保障。
六抓工作紀(jì)律，確保值班值守到位。全鎮(zhèn)各相關(guān)單位、領(lǐng)導(dǎo)干部及各檢測(cè)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格落實(shí)24小時(shí)值班值守和定時(shí)報(bào)告制度，各村黨支部書(shū)記、村委會(huì)主任嚴(yán)格落實(shí)早晚聯(lián)系報(bào)告制度，按時(shí)將本轄區(qū)內(nèi)人員摸排情況、輿情信息，上報(bào)鎮(zhèn)政府、衛(wèi)生院，線(xiàn)上線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)，確保輿情平穩(wěn)，切實(shí)做到守土有責(zé)、守土盡責(zé)。對(duì)惡意炒作、夸大事實(shí)、發(fā)布不實(shí)言論的情況，及時(shí)依法依規(guī)進(jìn)行處置。
雖然我鎮(zhèn)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作穩(wěn)步推進(jìn)，但通過(guò)近期的工作開(kāi)展情況發(fā)現(xiàn)還存在一些問(wèn)題。一是轄區(qū)內(nèi)移民較多，春節(jié)期間來(lái)鎮(zhèn)走親訪(fǎng)友的人員較為復(fù)雜，加之農(nóng)場(chǎng)數(shù)量多，常住人口也比較多，致使流入流出人員摸底困難；二是因我鎮(zhèn)交通較為便利，通往鎮(zhèn)外的路口較多，極大增加了防控難度；三是物資較為匱乏，由于疫情的不斷擴(kuò)散，致使消毒液、溫度計(jì)、口罩等必要的醫(yī)療設(shè)備脫銷(xiāo)，采購(gòu)困難，嚴(yán)重影響防控工作的正常開(kāi)展。
下一步，我鎮(zhèn)將全面嚴(yán)格管控，加強(qiáng)對(duì)流入流出人員的摸底排查，密切配合，嚴(yán)防死堵，切實(shí)做好疫情防控工作；進(jìn)一步加強(qiáng)傳染病防治法律法規(guī)及防治知識(shí)的宣傳，提高群眾健康素養(yǎng)；積極組織開(kāi)展好愛(ài)國(guó)衛(wèi)生運(yùn)動(dòng)，加大環(huán)境衛(wèi)生整治力度；加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)治，在各村全面落實(shí)防控措施，全面嚴(yán)格疫情報(bào)告，規(guī)范信息發(fā)布，加強(qiáng)輿情引導(dǎo)，及時(shí)發(fā)布疫情和防控工作信息，為各村各戶(hù)配備消毒液，全力以赴抓好疫情防控工作，確保人民群眾身體健康和生命安全。
風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇五
;關(guān)于我行“六項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)”排查情況的報(bào)告
?縣銀監(jiān)辦：
根據(jù)銀監(jiān)辦2013年全縣銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示的“六大風(fēng)險(xiǎn)”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注，及時(shí)安排業(yè)務(wù)條線(xiàn)組織人員對(duì)照監(jiān)管要求逐項(xiàng)逐條開(kāi)展排查，其中：信貸管理部負(fù)責(zé)信貸違約風(fēng)險(xiǎn)排查、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)引發(fā)的銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查；組織資金部負(fù)責(zé)存款非理性競(jìng)爭(zhēng)形成的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)民間融資傳染風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控案件風(fēng)險(xiǎn)排查。目前，我行暫未開(kāi)辦“理財(cái)業(yè)務(wù)”和“代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”，現(xiàn)就其他“四大風(fēng)險(xiǎn)”排查的有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、我行“四大風(fēng)險(xiǎn)”防范的開(kāi)展情況
（一）信用違約風(fēng)險(xiǎn)的防范情況
1、加強(qiáng)貸款的分類(lèi)管理，進(jìn)一步做實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量。總部成立風(fēng)險(xiǎn)管理部，把貸款“五級(jí)分類(lèi)”作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容和基礎(chǔ)工作，不斷提高貸款分類(lèi)的精細(xì)度和準(zhǔn)確度，確保貸款質(zhì)量的真實(shí)性。
2、優(yōu)化貸款流程，嚴(yán)格信貸管理。一是堅(jiān)持貸前調(diào)查，摸清借款人資金需求及債務(wù)背景，認(rèn)真評(píng)估客戶(hù)的償債能力和信譽(yù)狀況；二是堅(jiān)持貸時(shí)審查，總部成立審貸委員會(huì)，定期對(duì)網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)的貸款進(jìn)行審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，對(duì)不合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)性貸款堅(jiān)決予以否定，實(shí)行董事長(zhǎng)“一票否決”制度。同時(shí)，對(duì)大額貸款嚴(yán)格實(shí)行支付審查和走款監(jiān)測(cè)，對(duì)200萬(wàn)元以?xún)?nèi)貸款由放貸機(jī)構(gòu)審核發(fā)放、對(duì)200萬(wàn)元以上（含）由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)安排專(zhuān)人進(jìn)行審核發(fā)放；三是堅(jiān)持貸后檢查，總部成立貸款審計(jì)中心，負(fù)責(zé)對(duì)50萬(wàn)元以上大額貸款逐筆進(jìn)行貸后檢查，按季對(duì)檢查情況進(jìn)行通報(bào)。同時(shí)，信貸部門(mén)不定期組織信貸員開(kāi)展貸后檢查，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾偏，有效的遏制和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。
（二）民間融資傳染風(fēng)險(xiǎn)的防范情況
1、深入開(kāi)展員工行為排查。通過(guò)多層次的員工行為排查，防止員工參與以營(yíng)利為目的的各種擔(dān)保、資金中介、民間借貸活動(dòng)，嚴(yán)禁利用社會(huì)黑惡勢(shì)力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機(jī)與客戶(hù)合作經(jīng)商、辦企業(yè)。人人建立排查手冊(cè)，確保排查工作的連續(xù)性、有效性。
2、進(jìn)一步加大“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”執(zhí)行力度，堅(jiān)決杜絕信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)。做實(shí)貸款“三查”，認(rèn)真評(píng)估借款客戶(hù)的貸款用途和誠(chéng)信狀況，科學(xué)測(cè)算借款客戶(hù)生產(chǎn)銷(xiāo)售的資金占用水平和現(xiàn)金流情況，確保還款來(lái)源真實(shí)可靠、抵押擔(dān)保合法有效，同時(shí)，加強(qiáng)用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。
（三）內(nèi)控案件風(fēng)險(xiǎn)的防范情況
1、全員簽訂《責(zé)任狀》，構(gòu)建責(zé)任體系。年初，總部圍繞案防工作重點(diǎn)，董事長(zhǎng)與各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂了7個(gè)責(zé)任合同，與本行分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線(xiàn)負(fù)責(zé)人簽訂《案控責(zé)任狀》。其后，各業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線(xiàn)分別簽訂員工與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工與本行業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人與本行分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂《案控責(zé)任狀》，確立了案控工作層層責(zé)任體系。
2、開(kāi)展案件防控非現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像，總部財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)部、組織資金部、安全保衛(wèi)部、稽核監(jiān)察部等部門(mén)每周調(diào)閱一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全天的監(jiān)控錄像，財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)部主要檢查網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作全流程，事后監(jiān)督中心要針對(duì)監(jiān)控記錄，查閱當(dāng)日會(huì)計(jì)傳票重要業(yè)務(wù)人員簽章以及憑證要素是否與監(jiān)控一致；組織資金部主要檢查網(wǎng)點(diǎn)員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況；安全保衛(wèi)部主要檢查網(wǎng)點(diǎn)金庫(kù)管理、庫(kù)款押運(yùn)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全等；人力資源部主要檢查網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)情況、勞動(dòng)紀(jì)律以及員工日常行為；稽核監(jiān)察部主要檢查網(wǎng)點(diǎn)是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人案防工作“五個(gè)一”制度是否落實(shí)到位。按月對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行收集匯總、通報(bào)、處理、評(píng)價(jià)和分析。
3、開(kāi)展飛行檢查和案防量化考核?？偛砍闪⒂韶?cái)務(wù)、信貸、審計(jì)部門(mén)組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不同內(nèi)容的飛行檢查，對(duì)檢查出的問(wèn)題按月進(jìn)行通報(bào)，對(duì)責(zé)任人依規(guī)進(jìn)行懲處和積分。同時(shí)，審計(jì)部門(mén)按照省聯(lián)社案防量化考核實(shí)施細(xì)則每半年對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)飛行檢查、14個(gè)網(wǎng)點(diǎn)案防量化考核。
4、認(rèn)真推行違規(guī)積分管理辦法。對(duì)員工違規(guī)操作行為實(shí)行積分管理并與績(jī)效收入掛鉤，使合規(guī)管理更加經(jīng)濟(jì)化、精細(xì)化，更具約束力。
5、進(jìn)一步強(qiáng)化防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的貫徹落實(shí)。一是全面、徹底地執(zhí)行“四項(xiàng)制度”，年初由人力資源部制定強(qiáng)制休假和輪崗計(jì)劃，分月組織實(shí)施，嚴(yán)格執(zhí)行“先移交后離崗，先審計(jì)后上崗”的制度，對(duì)支行行長(zhǎng)（主任）、副行長(zhǎng)（副主任）、信貸主管、委派會(huì)計(jì)以及機(jī)關(guān)干部員工和直屬經(jīng)營(yíng)部由稽核監(jiān)察部直接審計(jì)，嚴(yán)禁“帶病”上崗；二是認(rèn)真落實(shí)對(duì)賬制度，按照銀監(jiān)部門(mén)“對(duì)賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對(duì)轄內(nèi)30個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)賬業(yè)務(wù)委托公安縣郵政局實(shí)行掛號(hào)送達(dá)并約定收回，由會(huì)計(jì)事后監(jiān)督執(zhí)行審核對(duì)賬，對(duì)賬回收率達(dá)100%；三是切實(shí)加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)審稽核，及時(shí)制定以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的審計(jì)工作，將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)稽核作為一項(xiàng)重要內(nèi)容融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)及其他日常監(jiān)督活動(dòng)之中，并監(jiān)督及時(shí)落實(shí)整改。
6、將案防工作列入“四個(gè)目標(biāo)”中。一是將案控工作列入全行經(jīng)營(yíng)考核目標(biāo)；二是將案控工作列入重點(diǎn)督辦目標(biāo)；三是將案控工作列入全員履職考核目標(biāo)；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標(biāo)。
（四）存款非理性競(jìng)爭(zhēng)形成的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范情況
1、提高思想認(rèn)識(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。要求各網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，正確處理好當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的關(guān)系，嚴(yán)格遵守存款業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)決杜絕違規(guī)攬儲(chǔ)行為。
2、優(yōu)化考核機(jī)制，做好科學(xué)引導(dǎo)。認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，建立和優(yōu)化存款考核機(jī)制，加強(qiáng)客戶(hù)綜合貢獻(xiàn)度考核，著力提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，努力提高客戶(hù)忠誠(chéng)度和社會(huì)認(rèn)同度，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。
3、堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，以效益為目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)宗旨，嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，堅(jiān)持走內(nèi)涵式有質(zhì)量和效益的發(fā)展之路，增強(qiáng)發(fā)展的可持續(xù)性。
二、存在的主要問(wèn)題
（一）信用違約風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問(wèn)題
1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項(xiàng)貸款2730萬(wàn)元，當(dāng)年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當(dāng)年新增逾期貸款1378萬(wàn)元，當(dāng)年到期貸款收回率為96.21%
2、銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點(diǎn)：
一是逾期貸款集中，存在少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)和信貸人員能力及道德風(fēng)險(xiǎn)。2012年當(dāng)年未收回貸款830筆2730萬(wàn)元，共涉及26個(gè)網(wǎng)點(diǎn)62名責(zé)任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)年未收回貸款為493筆1497萬(wàn)元，分別占全行當(dāng)年到期未收回貸款筆數(shù)和金額的59.4%、54.8%，當(dāng)年到期貸款在100萬(wàn)元以上的責(zé)任人有9人530筆，金額1699.7萬(wàn)元，分別占未收回貸款筆數(shù)和金額的63.8%和62.3%。
二是市場(chǎng)行情波動(dòng)大，存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2012年度有些行業(yè)市場(chǎng)行情波動(dòng)大，價(jià)格低速，從經(jīng)營(yíng)者出現(xiàn)虧損，導(dǎo)致貸款不能按期收回。如：養(yǎng)雞、養(yǎng)鴨及船舶運(yùn)輸?shù)刃袠I(yè)均屬保本或虧損狀態(tài)，從而導(dǎo)致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養(yǎng)殖行業(yè)因市場(chǎng)價(jià)格原因形成逾期的貸款為120萬(wàn)元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達(dá)262萬(wàn)元。
三是資產(chǎn)實(shí)力及管理水平差，存在經(jīng)營(yíng)管理能力風(fēng)險(xiǎn)。在農(nóng)合行支持的對(duì)象中，有規(guī)模企業(yè)，也有剛起步、創(chuàng)業(yè)的，其資產(chǎn)能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風(fēng)險(xiǎn)。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機(jī)械制造有限公司因自有流動(dòng)資金不足，產(chǎn)品積壓滯銷(xiāo)，導(dǎo)致企業(yè)停產(chǎn)，400萬(wàn)元貸款不能按期歸還。
（二）民間融資傳染風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問(wèn)題
1、員工道德行為監(jiān)管不全面。一是對(duì)員工八小時(shí)之外的行為表現(xiàn)和社會(huì)關(guān)系往來(lái)缺乏監(jiān)管；二是對(duì)部分在編不在崗人員監(jiān)管失控，對(duì)其是否參與或間接參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法融資等活動(dòng)未進(jìn)行實(shí)地調(diào)查了解，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和殃及單位利益才知曉；三是內(nèi)部員工是否參與民間融資活動(dòng)的行為風(fēng)險(xiǎn)排查不夠徹底，對(duì)員工是否存在充當(dāng)民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線(xiàn)搭橋”提供資金融通、擔(dān)?；蛑苯娱_(kāi)展民間借貸等活動(dòng)未進(jìn)行全面排查。
2、敏感行業(yè)企業(yè)監(jiān)測(cè)不到位，未能?chē)?yán)格按照銀監(jiān)會(huì)三項(xiàng)禁止要求開(kāi)展“四查”工作。
（三）內(nèi)控案件風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問(wèn)題
1、內(nèi)部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯(lián)社重中之重的工作。近年來(lái)，省、市、縣三級(jí)管理部門(mén)實(shí)施了一系列的案防檢查，通過(guò)各級(jí)檢查和我行對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)狀況仍不容樂(lè)觀(guān)，從一線(xiàn)操作人員所體現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)特征來(lái)看，習(xí)慣性違規(guī)仍然屢禁不止。一是授權(quán)業(yè)務(wù)審核不到位。有的主管授權(quán)時(shí)不審核業(yè)務(wù)憑證就直接進(jìn)行指紋授權(quán)。這種風(fēng)險(xiǎn)狀況與授權(quán)的崗位職能完全背離，從當(dāng)前的業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行來(lái)看，許多的重要風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)限都集中在授權(quán)崗位，授權(quán)崗位不履職，風(fēng)險(xiǎn)管理就形同虛設(shè)。二是不規(guī)范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業(yè)務(wù)不堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)折角驗(yàn)印，有的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)終了不堅(jiān)持換人勾對(duì)流水，有的勾對(duì)流水時(shí)不對(duì)敏感和異常業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真分析。
2、內(nèi)控制度執(zhí)行不夠到位。部分員工內(nèi)控案防意思不強(qiáng)，對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患查而不改或?qū)也閷曳?，?nèi)控制度執(zhí)行不力，有章不循、違章操作的問(wèn)題仍然存在。
3、安?；A(chǔ)工作執(zhí)行力度不強(qiáng)。一是部分網(wǎng)點(diǎn)員工安全意識(shí)淡薄，對(duì)進(jìn)入庫(kù)區(qū)和營(yíng)業(yè)室檢查人員既沒(méi)有依規(guī)驗(yàn)證，也沒(méi)有及時(shí)登記安全工作日志；二是部分網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控存在盲點(diǎn)，不能全方位監(jiān)控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫(kù)”清點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)；三是部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及管理人員安全履職不到位，碰庫(kù)監(jiān)督流于形式、管理人員對(duì)重要空白憑證和代保管抵質(zhì)押物品未進(jìn)行逐份、逐冊(cè)盤(pán)點(diǎn)、實(shí)際查庫(kù)與登記簿記載不一致、未嚴(yán)格執(zhí)行atm “一日三查”制度等。
4、現(xiàn)金管理方面的缺陷沒(méi)有完全修正。一是部分網(wǎng)點(diǎn)大宗現(xiàn)金入柜不及時(shí)，對(duì)超限額現(xiàn)金未金庫(kù)保管；二是部分網(wǎng)點(diǎn)支取大額現(xiàn)金不堅(jiān)持預(yù)約登記，采用“化整為零”方式，逃避現(xiàn)金監(jiān)管；三是部分網(wǎng)點(diǎn)不按規(guī)定管理和使用金庫(kù)、保險(xiǎn)柜密碼。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)，臨柜人員對(duì)大宗現(xiàn)金入柜后未啟用保險(xiǎn)柜密碼或只對(duì)密碼盤(pán)進(jìn)行微調(diào)。
（四）存款非理性競(jìng)爭(zhēng)形成的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問(wèn)題
針對(duì)存款方面“五種成本”，組織資金部通過(guò)逐一排查，總體執(zhí)行情況較為理想，但在費(fèi)用成本和獎(jiǎng)金成本有涉及到觸線(xiàn)。一是基于區(qū)域金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)，二是基于上級(jí)主管部門(mén)存款下達(dá)有目標(biāo)任務(wù)并考核結(jié)賬等因素，總部不得已出臺(tái)了《關(guān)于認(rèn)真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農(nóng)合銀發(fā)【2013】2號(hào)）文件，出臺(tái)了2013年春天行動(dòng)存款公關(guān)費(fèi)用和單項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng)，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場(chǎng)份額，夯實(shí)負(fù)債類(lèi)資本基礎(chǔ)，推進(jìn)我行業(yè)務(wù)提速發(fā)展。
三、后段工作重點(diǎn)及措施
（一）信貸條線(xiàn)
1、配強(qiáng)信貸隊(duì)伍。一是加強(qiáng)信貸人員從業(yè)思想素質(zhì)和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)崗位敬業(yè)、崗位創(chuàng)收的意識(shí)和觀(guān)念；二是加強(qiáng)信貸崗位排查，純潔信貸隊(duì)伍。在日常工作中各級(jí)管理人員要加強(qiáng)信貸人員行為排查，嚴(yán)防信貸人員的道德層面的問(wèn)題，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違規(guī)問(wèn)題的要嚴(yán)格追責(zé)、嚴(yán)格查處，嚴(yán)格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對(duì)近幾年責(zé)任貸款多或存在違規(guī)違法貸款行為的信貸人員要加大追責(zé)力度，從嚴(yán)懲處；四是規(guī)范程序管理，優(yōu)化信貸流程，切實(shí)將雙人貸前調(diào)查落實(shí)到實(shí)處。
2、在選擇信貸對(duì)象上要有保有壓、擇優(yōu)支持。一是在選擇支持對(duì)象上，要切實(shí)選符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策且發(fā)展前景好的項(xiàng)目，要選擇懂經(jīng)營(yíng)、善管理、無(wú)不良嗜好的主要經(jīng)營(yíng)者；二是對(duì)現(xiàn)有的貸款客戶(hù)中，經(jīng)營(yíng)管理水平低、盈利能力差的，今后要謹(jǐn)慎支持，對(duì)“二高一?！毙袠I(yè)的貸款或經(jīng)營(yíng)者不講信用的要堅(jiān)決退出。
3、做好貸前調(diào)查，合理測(cè)算資金需求，控制盲目擴(kuò)張和信貸資金挪用。
（二）組織資金條線(xiàn)
以銀監(jiān)監(jiān)管政策為基調(diào)，改進(jìn)存款考核方案，盡量不將存款納入業(yè)務(wù)指標(biāo)考核范疇，不予制定相關(guān)的存款考核辦法，拓寬資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展途徑，提高我行業(yè)務(wù)發(fā)展綜合效益，從效益指標(biāo)上加強(qiáng)考核力度，提高員工的績(jī)效和福利待遇，從榮譽(yù)等精神上調(diào)動(dòng)員工的工作熱情。
（三）監(jiān)審條線(xiàn)
1、認(rèn)真實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查，全面整治風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是深度監(jiān)管，實(shí)施重點(diǎn)人排查。對(duì)財(cái)務(wù)、信貸、存款等重要崗位人員實(shí)行“八小時(shí)”內(nèi)外的監(jiān)管工作，對(duì)“五險(xiǎn)”人員和不良行為人員進(jìn)行“隔離”和教育，維護(hù)隊(duì)伍的純潔、健康；二是縱橫交錯(cuò)，織牢案控防線(xiàn)。為層層明確案防責(zé)任，董事長(zhǎng)與分管領(lǐng)導(dǎo)，分管領(lǐng)導(dǎo)與部門(mén)、部門(mén)與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與員工之間層層簽訂《案件防控責(zé)任書(shū)》，達(dá)到縱向治理的目的，同時(shí)崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責(zé)任書(shū)》，實(shí)施橫向互控，化解風(fēng)險(xiǎn)；三是臺(tái)賬管理，督促問(wèn)題整改。建立《檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題臺(tái)賬》，明確臺(tái)賬第一責(zé)任人為部門(mén)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，對(duì)各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題堅(jiān)持“臺(tái)賬”管理，督導(dǎo)各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題及時(shí)得到糾正和風(fēng)險(xiǎn)化解；四是認(rèn)真落實(shí)了本級(jí)和上級(jí)聯(lián)社提出的各種檢查處理意見(jiàn)，落實(shí)經(jīng)濟(jì)扣罰和紀(jì)律處分，提高責(zé)任追究的嚴(yán)肅性和威懾力。
2、堅(jiān)持“兩手抓”，確保案防工作落實(shí)到實(shí)處。一手抓源頭,通過(guò)抓內(nèi)部管理，抓控制環(huán)節(jié)，抓合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)依法決策，依法經(jīng)營(yíng)，依法管理，依法操作，依法運(yùn)轉(zhuǎn)。通過(guò)自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，清除違規(guī)問(wèn)題生存土壤，使其無(wú)法堆積，無(wú)法演變；再一手就是抓法律知識(shí)的普及工作，使廣大員工時(shí)刻保持清醒的頭腦，依法依規(guī)，堅(jiān)守法律，堅(jiān)守規(guī)則，堅(jiān)守流程。
3、加大整改力度，建立整改責(zé)任臺(tái)賬，一是稽核監(jiān)察部建立全縣違規(guī)問(wèn)題臺(tái)賬，要求相關(guān)單位和責(zé)任人在規(guī)定的期限內(nèi)整改到位，并且在序時(shí)審計(jì)時(shí)搞好“回頭望”；二是各業(yè)務(wù)部室分條線(xiàn)建立問(wèn)題臺(tái)賬，對(duì)口抓好整改；三是各網(wǎng)點(diǎn)自身建立臺(tái)賬，督促責(zé)任人隨時(shí)落實(shí)整改。
4、嚴(yán)格執(zhí)行“四查”。一是堅(jiān)持經(jīng)常性檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、糾正、處理違章違紀(jì)問(wèn)題；二是堅(jiān)持針對(duì)性稽查。對(duì)一些隱患多，基礎(chǔ)差的環(huán)節(jié)，進(jìn)一步強(qiáng)化稽核力度；三是堅(jiān)持專(zhuān)題性調(diào)查。對(duì)群眾反映強(qiáng)烈的難點(diǎn)、熱點(diǎn)、疑點(diǎn)問(wèn)題要及時(shí)進(jìn)行專(zhuān)題性調(diào)查，弄清真?zhèn)?、及時(shí)堵塞漏洞。四是堅(jiān)持側(cè)重性審查，對(duì)崗位、環(huán)節(jié)和人員(十種人)盯緊防死，及時(shí)消除案件隱患。
5、進(jìn)一步強(qiáng)化稽核工作機(jī)制建設(shè)。一是強(qiáng)化復(fù)審制，明確主查人的項(xiàng)目責(zé)任；二是首查終身負(fù)責(zé)制。稽核員對(duì)首次審查的內(nèi)容負(fù)終身永久性責(zé)任，且后續(xù)檢查相關(guān)內(nèi)審人員負(fù)連帶責(zé)任；三是現(xiàn)場(chǎng)糾改輔導(dǎo)制；四是臺(tái)賬銷(xiāo)號(hào)整改制。全面推進(jìn)后續(xù)監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)檢查一個(gè)，整改一片，影響全部的目的，對(duì)拒不執(zhí)行處理決定、不重視審計(jì)結(jié)論以及整改措施不落實(shí)的，從重追究責(zé)任。對(duì)同類(lèi)同質(zhì)問(wèn)題反復(fù)發(fā)生的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)厲追究。
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按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門(mén)負(fù)責(zé)人。要求部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪(fǎng)，既是對(duì)員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對(duì)員工的深入了解。通過(guò)家訪(fǎng)進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。
組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
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