資金工作報告 資金運用計劃(模板10篇)

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資金工作報告 資金運用計劃(模板10篇)
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計劃是指為了實現(xiàn)特定目標而制定的一系列有條理的行動步驟。因此,我們應(yīng)該充分認識到計劃的作用,并在日常生活中加以應(yīng)用。下面是小編整理的個人今后的計劃范文,歡迎閱讀分享,希望對大家有所幫助。

資金工作報告 資金運用計劃篇一

工作計劃

是行政活動中使用范圍很廣的重要公文,也是應(yīng)用寫作的一個重頭戲。機關(guān)、團體、企事業(yè)單位的各級機構(gòu),對一定時期的工作預(yù)先作出安排和打算時,都要制定工作計劃,用到“工作計劃”這種公文。下面是小編收集整理的資金運用計劃范文,歡迎借鑒參考。

一、 編制依據(jù)

《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》

二、 編制說明

本資金使用計劃未包含招標文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備,估價為萬元。

三、 資金計劃

四、資金管理辦法

根據(jù)本工程施工體量大,施工周期長,資金需求量大的特點,為保證工程按期完成,必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度,結(jié)合本工程的實際情況,制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領(lǐng)導小組:由項目經(jīng)理任組長,項目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負責人為成員。對工程的全部資金,分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計劃,防止盲目開支、無計劃支付,單筆支出在10萬元以上的必須實現(xiàn)連簽制度。

設(shè)立專用資金賬戶:為保證工程按承諾工期交工,必須設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶,由項目商務(wù)副經(jīng)理負責執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬戶,

合同

規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時,必須有項目經(jīng)理、項目總工程師、項目副經(jīng)理批準的月度資金計劃明細表,方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外,在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲備金,作為特殊需要而準備的資金,動用時需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序:在支出賬戶向外撥付工程、材料款時,應(yīng)由以下人員連簽,即:項目預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量,項目材料員審核材料供應(yīng),項目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況,項目經(jīng)理批準,項目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準執(zhí)行。

根據(jù)本工程施工體量大,施工周期長,資金需求量大的特點,為保證工程按期完成,必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度,結(jié)合本工程的實際情況,制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領(lǐng)導小組:由項目經(jīng)理任組長,項目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負責人為成員。對工程的全部資金,分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計劃,防止盲目開支、無計劃支付,單筆支出在10萬元以上的必須實現(xiàn)連簽制度。

設(shè)立專用資金賬戶:為保證工程按承諾工期交工,必須設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶,由項目商務(wù)副經(jīng)理負責執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬戶,合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時,必須有項目經(jīng)理、項目總工程師、項目副經(jīng)理批準的月度資金計劃明細表,方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外,在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲備金,作為特殊需要而準備的資金,動用時需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序:在支出賬戶向外撥付工程、材料款時,應(yīng)由以下人員連簽,即:項目預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量,項目材料員審核材料供應(yīng),項目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況,項目經(jīng)理批準,項目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準執(zhí)行。

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風險,為了盡量企業(yè)投資成本,為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心,也實現(xiàn)項目運營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運營,本人先將的項目低成本運營計劃整理如下,僅供葉總參考。

一、 可行性分析:

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉,為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力,競爭力,本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進行專門的研究,立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路,本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項目,該項目產(chǎn)品其品牌概念,營銷手段,產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。因為產(chǎn)品本身的特性,品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點,因為其品牌概念本身的社會性,政治意義,人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是:商業(yè)模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的項目此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的項目面前,我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò),我們只需將有限的資金用于刀刃上,然后巧妙地進行資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。

二、 實施策略:

3、在前期階段本項目不招聘任何人員,以此降低人員的聘用費用和差旅費用,本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達成合作條件,并爭取在20xx年之前在中國的西南,華中等地分別分別建立樣板市場,并爭取達到200萬的銷售額,在20xx年以10個樣板市場為輻射點,進行全國突破。

6、關(guān)于人員費用和市場費用,本人將采取與經(jīng)銷商分攤的方式,或者其他的形式給予降低。

三、 具體經(jīng)營和資金使用計劃;

月銷售15萬是非常低的數(shù)目,平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間,那么在20xx年預(yù)計目標大約是:7.2億。由此可見:20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用:

基礎(chǔ)準備:

樣品制作與包裝費用:120xx元;

招商手冊:每本5元,先印刷300本,大約1500元;

其他臨時費用1000元;

樣板市場打造:

招待費每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費用:大約20xx0元。

其他未知費用:10000元。

市場啟動期:原則上一切費用來源于銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

資金工作報告 資金運用計劃篇二

經(jīng) 銀行 縣支行 營業(yè)所(以下簡稱貸款方)與(以下簡稱借款方),充分協(xié)商,簽訂本合同,共同遵守。

第一、由貸款方按下列分期借款計劃按時、按額向借款方提供 貸款總額為 元。

第二、貸款方如不按期、按額向借款方提供貸款,應(yīng)按違約數(shù)額和延期數(shù),付給借款方違約金,違約金數(shù)額的計算,與逾期貸款罰息同。

第三、貸款利率,按銀行貸款現(xiàn)行利率計息。如遇調(diào)整,按調(diào)整的新利率和計算辦法計算。第四、借款方應(yīng)按協(xié)議使用貸款,不得轉(zhuǎn)移用途。否則,貸款方有權(quán)停發(fā)放新貸款,直至收回已發(fā)放的貸款。并按規(guī)定收取罰息。

第五、借款方如不按規(guī)定時間、額度用款,要付給貸款方違約金。違約金按計劃用款額度、天數(shù),按借款利率的50%計算。

第六、借款方保證按借款契約所定期限歸還貸款本息。如而延期、借款方至遲在貸款到期前三天,提出延期申請(并告知擔保人),經(jīng)貸款方同意,辦理延期手續(xù)。但延期最長不得超過原訂期限的一半。貸款方不同意延期或未辦理延期手續(xù)的逾期貸款,加收罰息。

第七、借款方的借款由擔保人用 作擔保。

第八、貸款到期后一個月內(nèi),如借款方不按期歸還貸款本息時,由擔保位(或擔保人)負責為借款方償還貸款本息和逾期罰息。

第九、本協(xié)議書一式 份,借貸雙方各持正本一份,擔保單位(擔保人)和公證機關(guān)各一份。

第十、本協(xié)議書經(jīng)借貸款雙方和擔保單位(或擔保人)各方簽字之日起,即有法律效力。

借款單位(人): 貸款單位(人): 擔保單位(人)

(章)(章):(章)

負責人:(章)負責人:(章)負責人:(章)

財會人:(章)經(jīng)辦人:(章)財會人:(章)

簽約日期: 年 月 日

資金工作報告 資金運用計劃篇三

****村就如何發(fā)展生產(chǎn),擺脫貧困,改變落后的面貌,會同新開河鎮(zhèn)扶貧工作領(lǐng)導小組分析了現(xiàn)狀,規(guī)劃了未來。

一、***村基本情況及貧困現(xiàn)狀分析

***村位于*****鎮(zhèn)柳東、東鄰村、西鄰村,北鄰村,南鄰村。四個自然屯,分為、、太、子,共6個村民組,384戶,1544人,其中貧困戶232戶,占全村總?cè)丝?8%,全村南北3公里,東西2公里,總面積6平方公里,全村耕地6008畝。玉米種植為我村農(nóng)民收入的主要來源。由于經(jīng)濟發(fā)展緩慢,群眾生活困難,20xx年人均純收入6093元,被列為全縣貧困村之一。

經(jīng)濟發(fā)展滯緩,農(nóng)民經(jīng)濟收入主要依靠種養(yǎng)業(yè),但形不成規(guī)模氣候,脫貧致富仍需加大努力。人均家禽飼養(yǎng)量不足10只,生豬戶均不足0.3頭,打工收入,人均400元。

由于該村受地理位置的限制,交通晴天尚可,下雨難以通行,運輸費用昂貴,靠天吃飯,收成極不穩(wěn)定,群眾生活困難。少數(shù)學生小學畢業(yè)后面臨輟學,大多數(shù)學生初中畢業(yè)由于種種原因難以繼續(xù)求學,造成整體文化素質(zhì)低,產(chǎn)業(yè)化緩慢,就外出打工來說,也大多靠出賣苦力,收入低。

二、常興村扶貧開發(fā)指導思想

為擺脫貧困,規(guī)劃組確定的總體指導思想是:常興村抓住新時期扶貧開發(fā)的機遇,充分把握和利用好扶貧開發(fā)的方針政策,在積極爭取社會各界支持的同時,結(jié)合村情,發(fā)揮優(yōu)勢,自力更生,利用資源,挖掘潛力,在廣大農(nóng)戶積極參與扶貧規(guī)劃的基礎(chǔ)上,落實扶貧措施,改變面貌,使村容村貌大有改觀,農(nóng)民生活水平得到提高,實現(xiàn)脫貧致富奔小康的目標。

按照新一輪的扶貧攻堅戰(zhàn)略“項目到村、措施到戶”的原則,充分尊重貧困群體的脫貧需求和意愿,做到農(nóng)戶參與式的“扶真貧”、“真扶貧”的方式,將扶貧措施統(tǒng)一落實到戶。

三、規(guī)劃項目

1、籌建棚菜區(qū)一處,規(guī)劃在長江路北側(cè)建造蔬菜大棚60棟,建設(shè)標準;長100米,寬25米(棚內(nèi)凈寬7.5米),鋼筋骨架,每棟棚占地4畝。棚區(qū)內(nèi)水、電、路配套,其中新修棚區(qū)路300米,棚內(nèi)水井和水泵36套,配電一個臺區(qū)??偼顿Y需280萬元。爭取在3—5年內(nèi)使貧困戶脫貧。

2、全面開展村屯環(huán)境整治,改善村容村貌,擬修建砂石路10000米,需資金50萬元,翻建村部需資金20萬元。

綜上村為改變共需扶助資金350萬元,特懇請貴單位幫助解決為盼。

資金工作報告 資金運用計劃篇四

(一)農(nóng)房改造專項資金必須按照《村級財務(wù)委托代理制度》要求,納入村級財務(wù)代理中心實行委托代理,實行??顚S茫瑹o償使用,嚴禁截留、挪用或轉(zhuǎn)作他用。

(二)農(nóng)房改造專項資金只能直接用于指定村農(nóng)村住房改造建設(shè)工程項目及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),不得用于村兩委招待費、業(yè)務(wù)經(jīng)費、辦公經(jīng)費和村干部的工資、獎勵、津貼和福利補助,交通、通訊等費用開支,及其它與專項資金使用范圍不相符的支出。

(三)項目預(yù)決算和各項開支賬目必須在村內(nèi)張榜公布,自覺接受群眾的監(jiān)督。

(五)街道將不定期對農(nóng)房改造項目實施情況進行監(jiān)督檢查,并逐步建立績效評價制度。

(六)有下列情形之一,扣回專項資金。

1、揮霍浪費、截留克扣、擠占挪用、貪污騙取專項資金的;

2、配套資金不落實,造成項目無法實施的;

4、有其它違反財政專項資金管理使用要求問題的。

資金工作報告 資金運用計劃篇五

我村位于南川區(qū)古花鄉(xiāng)東南部,離集鎮(zhèn)20余公里,交通極為不便,嚴重制約了我村的經(jīng)濟發(fā)展,阻礙了群眾的安全出行。為了落實__大會議精神,踐行“三個代表”重要思想,幫助村民改變貧窮面貌,經(jīng)我村村委討論,并征得全體村民同意,決定對我村部分路段進行修整改造。

本次修整改造的路段位于天水村2組,總路長約3.4公里,可實現(xiàn)我村同慶元鄉(xiāng)龍溪村和貴州省道真縣順和辦事處的聯(lián)接,可使400余群眾從中受益。本次改造計劃對部分狹窄的路段加寬,對滑坡地帶加固,對路面進行平整并鋪以泥石,切實為群眾出行帶來方便,保障群眾的生命財產(chǎn)安全,促進村民脫貧致富。改造項目計劃資金萬元,能夠自籌資金萬元,缺口萬元。

鄉(xiāng)村公路修整是我村基層黨員創(chuàng)先爭優(yōu),發(fā)揚黨的先進性,切實為群眾謀福利的具體體現(xiàn),是踐行科學發(fā)展觀和縮小“三個差距”的重要舉措,是一項利民惠農(nóng)的工程,但由于我村自身財力有限,無力承擔全部經(jīng)費,特向貴局申請資金補助,望得到批準為盼!

此致

敬禮!

___

20__年_月_日

資金工作報告 資金運用計劃篇六

我是鎮(zhèn)遠縣__鎮(zhèn)貴界村委會六組村民__,女,苗族,現(xiàn)年19歲。家中共有四口人,爸爸、媽媽、哥哥和我。

我小時候生了一場重病,因為沒有得到及時的救治,我的左腿落下了殘疾。隨著年齡的增長,我的腳走路越來越吃力,無法正常行走。在縣殘聯(lián)的牽線搭橋下,經(jīng)父母的反復(fù)商量,他們決定借錢給我醫(yī)治我的左腿。今年暑假期間我在貴陽醫(yī)學院附屬醫(yī)院南華醫(yī)院做了一次矯形手術(shù),共住院55天,共花費了42571.6元。出院回家后調(diào)理了很長一段時間,但因為做的是骨頭的手術(shù),至今仍不能生活自理,行走還需雙拐助行,在家隨時需要人照顧。所以爸爸媽媽也不能出去打工掙錢。

我和哥哥兩人都在上大學,每年的報名費生活費對我們家來說就像天文數(shù)字,但父母看到哥哥和我兩人都有殘疾(哥哥為二級傷殘,我為三級傷殘),一心要讓我們兄妹倆上學,將來能跳出農(nóng)門。我所在的村委會領(lǐng)導考慮到我家的實際情況,我們__年被評為該組的低保戶。

除去住院新農(nóng)合報銷后的費用,這次住院我個人共負擔了19430.51元的高額費用,加上開學時哥哥和我的報名費又是15000多元,家里現(xiàn)在已經(jīng)欠下了36000多元的外債。我希望__鎮(zhèn)民政辦能夠考慮到我的實際情況,能給予一定的民政醫(yī)療補助金為盼!

此致

敬禮!

申請人:___

20__年_月_日

資金工作報告 資金運用計劃篇七

根據(jù)寧黨辦綜〔〕41號文件精神,我區(qū)婦女兒童事業(yè)經(jīng)費按照本地區(qū)婦女人數(shù)每年每人1元的標準予以保障,列入財政預(yù)算,其中:區(qū)財政撥付0.2元每人每年,縣政府配套0.8元每人每年。目前,區(qū)財政配套工作保障資金3萬元計劃已下達,為保障婦女工作切實為婦女兒童辦好事、辦實事、解難事,全力推動我縣婦女兒童事業(yè)又好又快發(fā)展,懇請貴局給予撥付為盼。

妥否,請批示!

附:自治區(qū)財政廳關(guān)于下達x年全區(qū)婦聯(lián)工作保障資金計劃和指標的通知

xx縣婦女聯(lián)合會

x年4月16日

資金工作報告 資金運用計劃篇八

摘要:資金管理是企業(yè)財務(wù)管理的核心內(nèi)容,如何使電力企業(yè)集團的資金循環(huán)周轉(zhuǎn)順暢、高效迅速,是財務(wù)管理者普遍關(guān)注的問題。本文根據(jù)電力公司實行資金集約管理的現(xiàn)實情況,指出了當前電力企業(yè)資金管理存在的主要問題,并對今后電力企業(yè)如何進一步完善資金管理進行了分析。

關(guān)鍵詞:電力企業(yè) 資金集約管理 結(jié)算中心

資金是企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、發(fā)展的動力,是企業(yè)實現(xiàn)擴大再生產(chǎn)的價值載體,如果資金流動遲緩甚至資金鏈出現(xiàn)斷裂的話,企業(yè)的經(jīng)營管理將無以為繼。作為資本密集型產(chǎn)業(yè),電力企業(yè)的資金管理與使用,對于提高效益、降低風險、促進企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展,起著越來越重要的作用。國內(nèi)外成功的大型企業(yè)集團,都非常重視資金集約管理,充分發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢,減少對外部融資的依賴,增強企業(yè)競爭優(yōu)勢。電力行業(yè)作為關(guān)系國家安全和國民經(jīng)濟命脈的基礎(chǔ)行業(yè),承擔著為社會經(jīng)濟發(fā)展提供堅強電力保障的使命,因而加強電力企業(yè)資金集約化管理,使其為自身發(fā)展提供強有力的資金支撐,進而促進企業(yè)的長遠發(fā)展和科學管理,是一項積極而有意義的任務(wù)。

一、加強資金管理是電力企業(yè)持續(xù)發(fā)展的必然要求

資金集約管理是指對企業(yè)的資金運動及其所體現(xiàn)的經(jīng)濟關(guān)系進行集中計劃、組織控制和調(diào)節(jié),使企業(yè)的資金運動按照企業(yè)整體戰(zhàn)略的規(guī)劃進行流轉(zhuǎn),為企業(yè)總體目標的實現(xiàn)提供資金支持和綜合功能的發(fā)揮,并產(chǎn)生最大的一體效應(yīng)。一方面,電力企業(yè)是典型的資金密集型企業(yè),現(xiàn)金流量充沛,投資需求旺盛,這就對資金集約管理提出了客觀要求。另一方面,目前電網(wǎng)建設(shè)速度相對經(jīng)濟發(fā)展速度以及居民生活對電力需求的增長速度來說還是稍顯滯后,這客觀上要求企業(yè)必須加大電網(wǎng)建設(shè)投資規(guī)模和力度,獲得強大的資金支持,管理控制較大數(shù)額的資金也就從可能轉(zhuǎn)化為必然。因此,各電力企業(yè)為加強資金管理,提高對資金的調(diào)控能力和使用效益,逐步實施集中統(tǒng)一管理,已成為電力企業(yè)持續(xù)發(fā)展的必然要求。

(一)突破粗放的資金管理方式的要求

電力企業(yè)是典型的資金密集型企業(yè),現(xiàn)金流量充沛,投資需求旺盛,這就對資金集約管理提出了客觀要求。我國電力企業(yè)集團子公司多頭賬戶的現(xiàn)象比較普遍,一些集團各子公司設(shè)立的賬戶少則數(shù)百,多則逾千。電力企業(yè)中大量資金的存在給資金安全敲響了警鐘,如果不重視資金安全方面的控制,將可能帶來巨大損失,挪用資金、攜款潛逃的行為就可能發(fā)生。另外,各個子公司以及各種業(yè)務(wù)對資金流動的影響沒有形成相關(guān)聯(lián)的完整信息,企業(yè)的高層決策者難以獲取準確的財務(wù)信息,使得匯總起來的信息普遍失真,難以作出快速、正確的決策,制約了企業(yè)的發(fā)展。更重要的是,企業(yè)持有大量貨幣資金會對銀行、非銀行金融機構(gòu)及資金短缺企業(yè)產(chǎn)生很大吸引,拉攏電力企業(yè)、吸收電力企業(yè)存款,對外出借資金、對外擔保等就會發(fā)生,有些企業(yè)不顧自身的能力和發(fā)展目標,盲目投資,損失嚴重,企業(yè)發(fā)生資金損失的風險必定會增大,資金管理難度隨之上升。因此非常有必要推進資金集約化管理,突破粗放的資金管理方式,進而提升公司經(jīng)營業(yè)績,實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。

(二)提高資金可調(diào)度性的要求

集約化管理體系建立之前,長期面臨著大量的閑置資金與巨額貸款并存的窘境,企業(yè)每年都要向銀行支付驚人的利息費用。與過高的負債率形成鮮明對比的是,企業(yè)充足的經(jīng)營現(xiàn)金凈流入,大量地作為貨幣資金余額分散于系統(tǒng)各級單位的多個銀行賬戶中,受資金管理方法和管理手段制約,基層單位不能使用該資金,總部在基層單位上繳該資金前暫時也無法動用。這必然降低資金的可調(diào)度性,直接導致資金利用效率低下,規(guī)模優(yōu)勢難以發(fā)揮等一系列問題的存在。

針對電力企業(yè)上述的資金管理困境,南方電網(wǎng)公司加強了資金資源整合,實施集約化管理,推進了公司發(fā)展方向的轉(zhuǎn)變,近幾年來有效地扭轉(zhuǎn)了資金管理上的被動局面。

二、當前電力企業(yè)資金管理存在的問題

近年來電力企業(yè)通過建立資金安全備付管理制度,實行融資計劃管理,構(gòu)建公司總部資金集中管理平臺,加大內(nèi)部資金市場運作力度等措施,資金集約化管理取得了非常明顯的成效。但電力企業(yè)資金管理混亂的局面不是一朝一夕造成的,看到成就的同時,還要注意實施了資金集約管理后仍然存在著一定的問題。

(一)資金的全面預(yù)算管理不到位

推行全面預(yù)算管理,預(yù)算范圍應(yīng)由過去單一的經(jīng)營資金計劃擴大到電力生產(chǎn)經(jīng)營、基建、投資等全面資金預(yù)算,由單一主體資金預(yù)算擴大到包括各單位在內(nèi)的全方位資金預(yù)算,從而真正實現(xiàn)資金的集中管理。而目前大多數(shù)電力企業(yè)只實現(xiàn)了資金預(yù)算管理系統(tǒng)和資金支付系統(tǒng)的對接,其中的資金預(yù)算系統(tǒng)只是一個單獨開發(fā)的小模塊,與公司全面預(yù)算管理要求還有相當大的差距,無法勝任資金集中管理的需求。

(二)資金集中管理的集權(quán)程度不合理

多數(shù)已經(jīng)實施了資金集約管理的電力企業(yè),對資金集中管理的原則“總體集中,適度分權(quán)”的度把握不好,在某些方面存在控制過細的問題,缺乏靈活性,造成基層單位自主積極性不高,過分依賴集團公司,自身風險防范意識差。同時由于集團公司的集權(quán)程度太高,還可能存在個別單位為逃避資金集中管理,利用一些不合規(guī)的手段套取資金,支付預(yù)算外項目,容易違反財務(wù)制度。

(三)資金集約管理考核機制不成熟

好的制度需要嚴格的執(zhí)行才能體現(xiàn)它的價值,而要保證執(zhí)行的力度則必須要有相應(yīng)的考核和評估機制。電力企業(yè)實施資金集約管理的過程中,更多地是把精力投放在前期計劃的編制和結(jié)算中心的運營上,對于資金管理的實際執(zhí)行情況缺乏系統(tǒng)有效的考核評估,因此無法將資金集約管理狀況及時準確地反饋給決策機構(gòu),所以導致企業(yè)賬戶總量仍然較多,開戶金融機構(gòu)仍然分散,資金利用率低下的現(xiàn)狀。

三、電力企業(yè)進一步完善資金管理的思考

(一)加強前期全面預(yù)算管理

金和非生產(chǎn)經(jīng)營資金,應(yīng)按照公司內(nèi)部各個所屬單位、月度計劃統(tǒng)籌調(diào)配,保證生產(chǎn)經(jīng)營資金供應(yīng);跟生產(chǎn)經(jīng)營聯(lián)系不太緊密的非生產(chǎn)經(jīng)營資金應(yīng)本著適度的原則來管理,力求壓縮總額開支。

(二)適當把握集權(quán)與分權(quán)的尺度

資金管理集權(quán)和分權(quán)的程度是資金管理中的基本策略問題,高度集權(quán)的資金控制策略對資金的集中控制和統(tǒng)一調(diào)配有利,但不利于發(fā)揮成員企業(yè)的積極性。電力企業(yè)集團應(yīng)在充分肯定集權(quán)的基礎(chǔ)上,打破高度集權(quán),吸收集權(quán)與分權(quán)各自的優(yōu)點。在集權(quán)方面,集團公司主要在方向性和戰(zhàn)略性的問題上進行領(lǐng)導管理;在分權(quán)方面,各基層單位主要對具體的、戰(zhàn)術(shù)性的問題自行運作管理,集團予以宏觀指導。這樣做既不影響某些集團所屬單位的法人地位,有利于總部集中精力,做好市場和宏觀規(guī)劃,把握集團的總體發(fā)展方向,又可建立科學合理、分工明確的崗位責任制和有效的激勵機制,從而提高全員參與資金集中管理的主動性,逐步規(guī)范資金運行機制,最大限度地規(guī)避和化解財務(wù)風險,實現(xiàn)積極規(guī)避資金風險、提高資金使用效率的資金管理目標。

(三)建立并完善資金集約管理考核及評估機制

有效的資金管理評估,可以判斷被監(jiān)督目標是否按計劃實現(xiàn)和上級的權(quán)利下放是否被濫用,決策機構(gòu)從而可以決定應(yīng)該如何調(diào)整實際工作。從公司整體效益出發(fā),建立和完善資金集約管理的考核機制,促使各單位管理目標與公司整體目標的一致,可以增強財務(wù)結(jié)算中心的核心地位,保證資金集中管理的權(quán)威性。一方面應(yīng)全面開展清理、撤并、集中銀行賬戶的工作,組織專人對銀行未達賬項及短款進行核查,徹底革除過去“得過且過”的監(jiān)督機制,保證資金集中管理的權(quán)威性。另一方面,企業(yè)應(yīng)通過資金管理平臺實施對計劃執(zhí)行的全面控制,對月度支出總額和項目支出進行實時監(jiān)控,設(shè)定提醒及停止支付的警戒線;定期對現(xiàn)金流收支情況進行統(tǒng)計,每月做好對項目實際發(fā)生數(shù)與計劃批準數(shù)差異的分析,查找原因,適時公布、考核各單位的計劃和實際差異情況。

(一)全面整頓銀行賬戶。將公司及所屬單位所有銀行賬戶全面納入財務(wù)部門統(tǒng)一進行管理;制定公司清理銀行賬戶辦法,將非合作金融機構(gòu)開設(shè)的銀行賬戶以及沒有必要保留的銀行賬戶限期撤銷。

(二)做好同國網(wǎng)公司銀行賬戶查詢授權(quán)系統(tǒng)的連接工作,完成與合作金融機構(gòu)的《現(xiàn)金管理合作協(xié)議》,利用銀行先進的網(wǎng)絡(luò)技術(shù),為公司加強資金管理,實施資金監(jiān)控,提供強有力的技術(shù)支持。

資金余額超過限額以上要求及時歸集到省公司。(四)銀行帳戶實行分級管理制度。國網(wǎng)公司負責省公司銀行賬戶的開立、變更的審批;省公司負責所屬單位銀行賬戶的開立、變更的審批。國網(wǎng)公司對省公司及所屬單位銀行賬戶實行檢查制度,省公司對基層單位的銀行賬戶進行定期檢查、審查。

(五)嚴格收支兩條線管理。分公司凡屬收入性質(zhì)的資金,全額上交省公司。

資金工作報告 資金運用計劃篇九

身份證號碼:____________

住所地:____________

乙方:____________

身份證號碼:____________

住所地:____________

丙方:

法定代表人:

住所地:

本資金擔保協(xié)議書由上述各方于××年××月××日在××市訂立:

第一條丙方愿意就甲,乙簽訂的××航天農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中乙方資金安全提供資金擔保。本保證協(xié)議經(jīng)甲、乙、丙三方協(xié)商一致,達成如下協(xié)議。

第二條丙方在本協(xié)議中為乙方資金安全提供資金擔保,以期望做到:____________甲方在××航天農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司股權(quán)無法轉(zhuǎn)讓過戶給乙方時,乙方能收回轉(zhuǎn)股協(xié)議約定的為股權(quán)轉(zhuǎn)讓所支付的金額。

第三條甲方將其持有的原××航天農(nóng)業(yè)發(fā)展股份有限公司××股股權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方,總金額為人民幣××元。

第四條甲方在股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中收到乙方提交的個人資料,本人身份證以及股權(quán)過戶的全部款項之日起,在××個工作日內(nèi)(如遇到法定節(jié)假日順延至下一個工作日)完成甲乙雙方的股權(quán)過戶事宜。

第五條甲方在協(xié)議規(guī)定的時間內(nèi)未將其持有的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方,甲方必須把乙方交納的因股權(quán)過戶產(chǎn)生的全部款項如數(shù)退還給乙方,如果乙方未能順利從甲方處取回上述款項,則由丙方在第××個工作日承擔先行還款義務(wù),同時,丙方有權(quán)向甲方追討該款項并保留相應(yīng)的權(quán)利。

第六條違約責任

1、違反本協(xié)議約定,或無故終止協(xié)議視為違約,違約方應(yīng)按協(xié)議法有關(guān)規(guī)定,承擔違約責任。

2、在協(xié)議有效期內(nèi),若無不可抗拒因素發(fā)生,甲乙丙三方中的任何一方都不得終止協(xié)議,終止協(xié)議方視為違約。

3、違約金的計算方法:____________(略)。

第七條保密責任

任何一方對因資金擔保而獲知的另一方的商業(yè)機密負有保密義務(wù),不得向有關(guān)其他第三方泄露,但中國現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。

第八條協(xié)議終止

1、甲方或乙方或丙方如要提前終止本協(xié)議,應(yīng)提前三十天正式書面并電話通知其他方,三方應(yīng)在結(jié)清所有費用及承擔相應(yīng)責任后本協(xié)議才能終止。

2、協(xié)議終止后,協(xié)議三方仍應(yīng)承擔原協(xié)議內(nèi)所規(guī)定之各方應(yīng)履行而尚未執(zhí)行完畢的義務(wù)與責任。

第九條補充與變更

本協(xié)議可根據(jù)各方意見進行書面修改或補充,由此形成的`補充協(xié)議,與協(xié)議具有相同法律效力。

第十條不可抗力

任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議,應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起三日內(nèi),將事件情況以書面形式通知另一方,并自事件發(fā)生之日起三十日內(nèi),向另一方提交導致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

第十一條爭議的解決

本協(xié)議各方當事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時,應(yīng)通過友好協(xié)商的方式予以解決。如果三方通過友好協(xié)商不能解決爭議,則可通過提起訴訟交有管轄權(quán)的人民法院裁決。

第十二條生效條件

本協(xié)議自各方的法定代表人或其授權(quán)代理人在本協(xié)議上簽字并加蓋公章之日起生效。

第十三條其他

本協(xié)議—式四份,具有相同法律效力。各方當事人各執(zhí)一份,其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。

甲方:乙方:

授權(quán)代表:(簽字)授權(quán)代表:(簽字)

丙方:

法定代表人(或授權(quán)代表):(簽字)

(以下空白)

資金工作報告 資金運用計劃篇十

項目經(jīng)費的請示

***財政局:

《***衛(wèi)生院及周轉(zhuǎn)宿建設(shè)項目》為中央預(yù)算內(nèi)資金和縣財政配套資金財政部專項資金,項目總經(jīng)費為217.5萬元,根據(jù)**縣發(fā)展和改革局(和發(fā)改【2015】**號)文件精神,于**年**月**日,在**三樓組織了該項目工程招標工作,通過招投標確定項目的實施單位為**公司,中標價為**萬元。

我單位于****年**月開始施工,受汛期及其他因素影響,現(xiàn)在已完成環(huán)評、巖堪、可研、圖紙設(shè)計、工程預(yù)算等工作,根據(jù)目前完成的工作量、我單位與**縣****簽訂的《**施工合同》約定,特向貴局申請撥付項目資金**萬元,其中,**萬元為****年完成工程工作量結(jié)算資金,**萬元為***l年施工工程的準備經(jīng)費。望批準為盼!

特此申請

****l衛(wèi)生院

****年

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