方案可以幫助我們規(guī)劃未來(lái)的發(fā)展方向，明確目標(biāo)的具體內(nèi)容和實(shí)現(xiàn)路徑。方案的格式和要求是什么樣的呢？以下是我給大家收集整理的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
綠化資金請(qǐng)示報(bào)告 社區(qū)資金使用方案篇一
為認(rèn)真貫徹落實(shí)邳委發(fā)(20xx2號(hào)文件精神，確保創(chuàng)建全國(guó)文明城市目標(biāo)任務(wù)的完成，根據(jù)市委要求，結(jié)合我局實(shí)際，制定本方案。
一、總體要求
以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，以人為本，圍繞“三先”奮斗目標(biāo)，以提高城市文明程度為著力點(diǎn)，確保完成全國(guó)文明城市創(chuàng)建各項(xiàng)任務(wù)，努力把我市建設(shè)成為“大而強(qiáng)富而美”的東隴海第三大市。
二、目標(biāo)任務(wù)
創(chuàng)建全國(guó)文明城市的各項(xiàng)考核數(shù)據(jù)為市區(qū)數(shù)據(jù)，實(shí)地考察的范圍主要是建成區(qū)。文明城市的各類(lèi)數(shù)據(jù)取測(cè)評(píng)年度前兩年的平均值。材料審核以測(cè)評(píng)年度前兩年的材料為主。
1、勞動(dòng)^v^門(mén)采取有力措施，堅(jiān)決查處企業(yè)使用童工現(xiàn)象;
2、對(duì)外來(lái)務(wù)工經(jīng)商人員進(jìn)行市民教育形成制度并得到落實(shí);
3、社會(huì)保險(xiǎn)基金征繳率大于95%;
4、城市登記失業(yè)人口再就業(yè)率大于70%。
三、工作措施
(一)組織領(lǐng)導(dǎo)：為加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)建全國(guó)文明城市工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，局成立創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局長(zhǎng)、黨組書(shū)記張延青任組長(zhǎng)，尤艷俠、何富鑾、徐繼飛任副組長(zhǎng)，各有關(guān)科室、單位主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，徐繼飛兼任辦公室主任，聯(lián)絡(luò)員沈軍。
(二)目標(biāo)責(zé)任：
1、“勞動(dòng)^v^門(mén)采取有力措施，堅(jiān)決查處企業(yè)使用童工現(xiàn)象”。直接責(zé)任人：趙東風(fēng);承辦人：杜輝。
2、“對(duì)外來(lái)務(wù)工經(jīng)商人員進(jìn)行市民教育形成制度并得到落實(shí)”。直接責(zé)任人：朱英鵬;承辦人：鄭海峰。
3、“社會(huì)保險(xiǎn)基金征繳率大于95%”。企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)直接責(zé)任人：尤艷俠;承辦人：曹雷、馮敏。機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)直接責(zé)任人：商靜;承辦人：王光輝。失業(yè)保險(xiǎn)直接責(zé)任人：朱英鵬;承辦人：趙偉。醫(yī)療保險(xiǎn)直接責(zé)任人：滕俊江;承辦人：田貫益、劉增軍。工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)直接責(zé)任人：滕俊江;承辦人：姚紅。
4、“城市登記失業(yè)人口再就業(yè)率大于70%”。直接責(zé)任人：朱英鵬;承辦人：鄭海峰。
責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
四、工作要求
(一)創(chuàng)建全國(guó)文明城市工作對(duì)于塑造邳州良好形象，促進(jìn)我市三個(gè)文明建設(shè)，推動(dòng)勞動(dòng)保障事業(yè)發(fā)展具有十分重要的意義，各科室、單位要調(diào)度重視，切實(shí)樹(shù)立責(zé)任感，增強(qiáng)緊迫感，全力投入，全員參與。要?jiǎng)?chuàng)新活動(dòng)形式，積極開(kāi)展形式多樣的活動(dòng)，以扎實(shí)有效的工作確保通過(guò)考核驗(yàn)收。
(二)各責(zé)任科室、單位創(chuàng)建文明城市各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)必須在20xx年5月30日前全面完成，確保在迎檢中不失分。
(三)各責(zé)任科室、單位將材料(含檔案材料、匯報(bào)材料)規(guī)范整理成冊(cè)，于5月30日前報(bào)局創(chuàng)建辦匯總。
(四)各科室、單位對(duì)創(chuàng)建工作中存在的客觀困難的指標(biāo)，及時(shí)報(bào)局創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
邳州市勞動(dòng)和社會(huì)保障局
二o**月一日
綠化資金請(qǐng)示報(bào)告 社區(qū)資金使用方案篇二
近年來(lái)，工程建設(shè)領(lǐng)域資金管理不善，資金斷鏈造成爛尾工程，如何做好資金的使用計(jì)劃呢？下面是有工程項(xiàng)目資金使用計(jì)劃，歡迎參閱。
成本計(jì)劃是一個(gè)不斷修改、調(diào)整、控制和反饋過(guò)程。成本計(jì)劃工作與項(xiàng)目各階段的其他管理工作融為一體，并將其作為一項(xiàng)管理工作，同時(shí)也作為專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的技術(shù)工作。總體上來(lái)講成本計(jì)劃存在兩種模式，即自上而下的預(yù)算管理模式和自下而上的匯總模式。
其中，自上而下的預(yù)算管理模式主要依賴(lài)于中上層項(xiàng)目管理人員的經(jīng)驗(yàn)和直覺(jué)判斷。這些經(jīng)驗(yàn)和判斷可能來(lái)自于歷史數(shù)據(jù)或相關(guān)項(xiàng)目的現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)。首先，由項(xiàng)目的上層和中層管理人員對(duì)項(xiàng)目的總體成本、構(gòu)成項(xiàng)目的子項(xiàng)目成本進(jìn)行估計(jì)，這些估計(jì)的結(jié)果給予低層的管理人員，在此基礎(chǔ)上對(duì)組成項(xiàng)目或者子項(xiàng)目的任務(wù)或者子任務(wù)進(jìn)行成本估計(jì)。然后向下一級(jí)傳遞，直到最底層。
自下而上的匯總模式要求對(duì)所有作業(yè)的預(yù)算進(jìn)行仔細(xì)考察。最初，預(yù)算是針對(duì)資源進(jìn)行的，然后才轉(zhuǎn)化為作業(yè)所需的成本。所有作業(yè)的估算的總體匯總就形成了項(xiàng)目總體成本的直接估計(jì)。項(xiàng)目經(jīng)理在此基礎(chǔ)上加上適當(dāng)?shù)拈g接成本以及利潤(rùn)就形成了項(xiàng)目的總預(yù)算。
在實(shí)際應(yīng)用中通常是這兩種模式的混合。先是確定項(xiàng)目總成本目標(biāo)、成本逐層分解，再由下而上逐層匯集、進(jìn)行對(duì)比分析。
成本管理過(guò)程中按照項(xiàng)目的總預(yù)算自上而下進(jìn)行wbs的層層分解。資金計(jì)劃分為兩種應(yīng)用模式，“概算資金計(jì)劃”和“四算對(duì)比資金計(jì)劃”模式。
1、使用的三個(gè)階段:前期資金用于本工程施工用材料及施工機(jī)械、工具的備料款。中期資金用于每個(gè)月的工程進(jìn)度款、材料款及人工施工費(fèi)用。后期資金用于材料貨款及尾款、各系統(tǒng)檢修、調(diào)試費(fèi)用、人工施工費(fèi)用。
2、使用必須以工程進(jìn)度為依據(jù),由項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)工程總體計(jì)劃提出詳細(xì)的工程量表,并結(jié)合工程進(jìn)展分月度提出下一階段調(diào)整工作量計(jì)劃。
3、工程量計(jì)劃由生產(chǎn)副經(jīng)理審核批準(zhǔn),并報(bào)供應(yīng)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)核算,擬制人工、材料、設(shè)備等費(fèi)用計(jì)劃報(bào)項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn),經(jīng)批準(zhǔn)的文件作為調(diào)撥資金的基本憑證。
4、對(duì)于本項(xiàng)目所收工程款,實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用，不得挪用于其它工程。
5、對(duì)于本項(xiàng)目出現(xiàn)之臨時(shí)資金問(wèn)題,公司財(cái)務(wù)部門(mén)設(shè)立一定數(shù)額的儲(chǔ)備保證金,通過(guò)內(nèi)部調(diào)節(jié)手段確保生產(chǎn)資金足額及時(shí)到位,確保工程之正常使用。
6、科學(xué)組織、周密計(jì)劃、統(tǒng)籌安排,優(yōu)化施工組織設(shè)計(jì),建立健全成本核算體制,加強(qiáng)定額成本管理,及時(shí)分析成本開(kāi)支,找準(zhǔn)超計(jì)劃成本原因,采取有力措施加大成本控制力度。
7、嚴(yán)格工程質(zhì)量目標(biāo)管理,做好預(yù)控和監(jiān)控,嚴(yán)把質(zhì)量關(guān),克服質(zhì)量通病,杜絕質(zhì)量事故,確保一次成優(yōu),避免返工浪費(fèi)、加大工程成本。運(yùn)用成熟的施工經(jīng)驗(yàn),積極推廣和應(yīng)用新技術(shù)、新工藝、新成果,提高工效,降低物耗,向技術(shù)要效益。
8、切實(shí)做好機(jī)械設(shè)備和材料物資的施工保障工作,杜絕因計(jì)劃不周、調(diào)度不當(dāng)造成的窩工損失;同時(shí)加大管理力度,搞好單機(jī)單車(chē)核算,按定額消耗,避免浪費(fèi)和不必要的損耗。
一、 編制依據(jù)
《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》
本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專(zhuān)業(yè)分包的第二類(lèi)工程、甲供主材及設(shè)備，估價(jià)為 萬(wàn)元。
三、 資金計(jì)劃
20xx.11~20xx.1
400萬(wàn)元/月×2
800萬(wàn)元 20xx.2~20xx.3
500萬(wàn)元/月×2
1000萬(wàn)元 20xx.4
1200萬(wàn)元 20xx.5~20xx.6
600萬(wàn)元/月×5
3000萬(wàn)元 20xx.7~20xx.8
900萬(wàn)元/月×3
2700萬(wàn)元 20xx.9
600萬(wàn)元/月×3
800萬(wàn)元 20xx.10~20xx.11
300萬(wàn)元/月×5
1500萬(wàn)元
14230萬(wàn)元
四、資金管理辦法
根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長(zhǎng)，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。
成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為成員。對(duì)工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開(kāi)支、無(wú)計(jì)劃支付，單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。
設(shè)立專(zhuān)用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專(zhuān)用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶，
合同
規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí)，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí)，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。
綠化資金請(qǐng)示報(bào)告 社區(qū)資金使用方案篇三
按照《寶興縣財(cái)政局、寶興縣農(nóng)業(yè)局關(guān)于下?lián)芙n立卡貧困戶農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展幫扶資金的通知》（寶財(cái)政〔20xx〕69號(hào)）文件要求，為切實(shí)發(fā)揮好幫扶資金作用，確保管好用好幫扶資金，結(jié)合靈關(guān)鎮(zhèn)實(shí)際，制定本方案。
以“產(chǎn)業(yè)扶貧、整村推進(jìn)、鞏固提高、全面發(fā)展”為指導(dǎo)，以群眾增收和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展為目標(biāo)，以搞好農(nóng)村產(chǎn)業(yè)扶貧為主線，堅(jiān)持防止返貧和鞏固提高相結(jié)合，立足村情民意，發(fā)揮群眾主觀能動(dòng)性，大力發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)，提升貧困人口收入水平。
成立以鎮(zhèn)長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管農(nóng)業(yè)班子成員為副組長(zhǎng)、各聯(lián)村班子成員為成員的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在領(lǐng)導(dǎo)小組的組織領(lǐng)導(dǎo)下，以各行政村為主體，管好用好農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展幫扶資金。
用于全鎮(zhèn)具有產(chǎn)業(yè)發(fā)展意愿和能力的建檔立卡貧困戶，通過(guò)“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”方式，鼓勵(lì)貧困戶發(fā)展種養(yǎng)殖業(yè)。
四、資金分配
xxx
1、各行政村結(jié)合資金分配量和貧困戶實(shí)際情況及意愿，制定詳細(xì)的獎(jiǎng)補(bǔ)方案，報(bào)鎮(zhèn)人民政府同意并公示。在此期間，鎮(zhèn)政府結(jié)合全鎮(zhèn)實(shí)際和各村上報(bào)項(xiàng)目的合理性及資金實(shí)際需求量進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配。
2、貧困戶根據(jù)獎(jiǎng)補(bǔ)方案，提出產(chǎn)業(yè)發(fā)展申請(qǐng)，經(jīng)村兩委同意并公示；
3、村兩委監(jiān)督指導(dǎo)貧困戶根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容組織好產(chǎn)業(yè)發(fā)展；
5、公示驗(yàn)收結(jié)果及獎(jiǎng)補(bǔ)金額；
6、公示結(jié)束無(wú)異議，通過(guò)“一卡通”將獎(jiǎng)補(bǔ)資金兌付給貧困戶；
7、收集資料，形成專(zhuān)卷。
綠化資金請(qǐng)示報(bào)告 社區(qū)資金使用方案篇四
冊(cè)亨縣糧油購(gòu)銷(xiāo)有限責(zé)任公司：
一、申請(qǐng)人為在開(kāi)展多種經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，以進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保，向公司申請(qǐng)人民幣萬(wàn)元（大寫(xiě)：元）的多種經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目資金的支持，用作申請(qǐng)人在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金周轉(zhuǎn)。
二、資金使用時(shí)間：年月日起至年月日，經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)按資金使用額的年利10%按月或年支付。申請(qǐng)人保證在不將多種經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目資金挪著他用，否則，公司可以將多種經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目資金收回。
三、公司給予申請(qǐng)人的多種經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目資金，在本申請(qǐng)書(shū)載明時(shí)限終止之日，申請(qǐng)人保證以銀行存款方式如數(shù)返還公司，不出現(xiàn)以貨物充抵情況的發(fā)生。
行。
五、本申請(qǐng)書(shū)到期后申請(qǐng)人不得以任何借口拒絕歸還公司提供的項(xiàng)目資金及經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)，如因申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致資金無(wú)法按時(shí)回籠或流失的按《勞動(dòng)法》辦理，有違法行為的追究法律責(zé)任，導(dǎo)致法律責(zé)任的當(dāng)事人自行承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
特此申請(qǐng)
審核：
監(jiān)督：
申請(qǐng)人：聯(lián) 系 電話：身份證號(hào)碼：日期：年月日
綠化資金請(qǐng)示報(bào)告 社區(qū)資金使用方案篇五
資金使用和管理是財(cái)務(wù)工作中最基本的工作，也是企業(yè)在財(cái)務(wù)活動(dòng)中經(jīng)常用的手段，如果資金的使用和管理得當(dāng)，能使企業(yè)的資金盤(pán)活，使的資金使用走上良性的軌道，指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問(wèn)題并提出了相應(yīng)的對(duì)策。本文是本站小編為大家整理的資金使用計(jì)劃范文，僅供參考。
資金使用計(jì)劃范文一：
最低投入項(xiàng)目操作計(jì)劃
為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營(yíng)，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃整理如下，僅供葉總參考。
一、可行性分析：
為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭(zhēng)取和保持該品牌的在市場(chǎng)上絕對(duì)的生命力，競(jìng)爭(zhēng)力，本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國(guó)內(nèi)目前的洗衣粉市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的研究，立足差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和破局營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念，營(yíng)銷(xiāo)手段，產(chǎn)品功效在目前的國(guó)內(nèi)是個(gè)絕無(wú)僅有的突破。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營(yíng)銷(xiāo)手段的獨(dú)特必將成為未來(lái)市場(chǎng)的亮點(diǎn)，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性，政治意義，人性要素必將在社會(huì)、市場(chǎng)、政府方面贏得三面優(yōu)勢(shì)。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營(yíng)銷(xiāo)一定能在市場(chǎng)快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場(chǎng)軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場(chǎng)無(wú)疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢(shì)的項(xiàng)目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅。
二、實(shí)施策略：
3、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場(chǎng)資源和人脈基礎(chǔ)邀請(qǐng)客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭(zhēng)取在20xx年之前在中國(guó)的西南，華中等地分別分別建立樣板市場(chǎng)，并爭(zhēng)取達(dá)到200萬(wàn)的銷(xiāo)售額，在20xx年以10個(gè)樣板市場(chǎng)為輻射點(diǎn)，進(jìn)行全國(guó)突破。
6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場(chǎng)費(fèi)用，本人將采取與經(jīng)銷(xiāo)商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。
三、具體經(jīng)營(yíng)和資金使用計(jì)劃;
月銷(xiāo)售15萬(wàn)是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間，那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：7.2億。由此可見(jiàn)：20xx年做一個(gè)億是比較樂(lè)觀。
2.資金使用：
基礎(chǔ)準(zhǔn)備：
樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元;
招商手冊(cè)：每本5元，先印刷300本，大約1500元;
其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;
樣板市場(chǎng)打造：
招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;
差旅費(fèi)用：大約20000元。
其他未知費(fèi)用：10000元。
市場(chǎng)啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來(lái)源于銷(xiāo)售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過(guò)4.7萬(wàn)。
資金使用計(jì)劃范文二：
一、統(tǒng)籌安排資金的必要性
二、企業(yè)資金管理中存在主要的問(wèn)題
1、缺乏資金管理意識(shí)?
3、監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?
4、資金分散?使用效率低下?
三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財(cái)務(wù)成本
1、企業(yè)在銀行融資過(guò)程中應(yīng)靈活采用長(zhǎng)貸、短貸相結(jié)合的融資方式
為了減少籌資費(fèi)用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長(zhǎng)、短貸并存的方式，而不是簡(jiǎn)單的全部以中長(zhǎng)期貸款方式籌集資金。一年期流動(dòng)貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長(zhǎng)期基準(zhǔn)利率5.94%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長(zhǎng)期貸款可節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般而言，為了支付大額款項(xiàng)的貸款應(yīng)以中長(zhǎng)期為主，而對(duì)小額款項(xiàng)的集中支付應(yīng)以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用，即使到期仍沒(méi)有周轉(zhuǎn)資金，也可在短期貸款到期后辦理展期，結(jié)合中、長(zhǎng)期貸款，形成以中、長(zhǎng)期貸款為基礎(chǔ)，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中、長(zhǎng)期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。通過(guò)合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達(dá)到減少利息支出、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用的目的。
應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計(jì)劃，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽(yù)、滿足支付需求的前提下，做到按計(jì)劃、按時(shí)點(diǎn)支付，盡量做到在一個(gè)月集中支付2-3次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實(shí)現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時(shí)間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi)，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。
通常來(lái)說(shuō)，企業(yè)會(huì)在銷(xiāo)售過(guò)程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動(dòng)中會(huì)收取一定數(shù)額的保證金，這部分資金需要經(jīng)過(guò)一段時(shí)間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項(xiàng)目在竣工決算時(shí)都留有5%-10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來(lái)一部分的資金存量，充分利用營(yíng)運(yùn)資金數(shù)量具有波動(dòng)性及時(shí)間價(jià)值這一特點(diǎn)，對(duì)每月按月形成的營(yíng)運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計(jì)劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財(cái)務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時(shí)間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時(shí)間內(nèi)使用資金，在貸款時(shí)根據(jù)各時(shí)段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。但這樣做有個(gè)前提，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計(jì)劃，能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營(yíng)性資金支出，才能確沉淀保資金能按照計(jì)劃使用。
4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。
銀行承兌匯票一般分三個(gè)月或六個(gè)月兩種，這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個(gè)月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會(huì)在日常業(yè)務(wù)來(lái)往中收取和支付一定數(shù)量的匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品，在收購(gòu)過(guò)程中面對(duì)的是廣大農(nóng)民客戶，在結(jié)算時(shí)需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個(gè)月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬(wàn)元，其它電費(fèi)、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬(wàn)元，而在銷(xiāo)售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20224萬(wàn)元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時(shí)如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個(gè)銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長(zhǎng)的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過(guò)程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開(kāi)具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬(wàn)分之五左右，費(fèi)用相當(dāng)?shù)?，如果開(kāi)票金額大的話，可以節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用，另外對(duì)于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買(mǎi)方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法，因?yàn)殂y行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬(wàn)元，節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬(wàn)，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬(wàn)元，節(jié)省利息費(fèi)用31萬(wàn)元，僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬(wàn)元的財(cái)務(wù)費(fèi)用。
5、加強(qiáng)往來(lái)賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率 對(duì)于往來(lái)帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中向來(lái)極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級(jí)到建立銷(xiāo)售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢(shì)。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問(wèn)題，要避免企業(yè)因過(guò)度提供銷(xiāo)售信用而增加資金的流出，嚴(yán)控回籠期限縮短往來(lái)款項(xiàng)的帳齡。在回款上盡量爭(zhēng)取現(xiàn)金，收取匯票時(shí)盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時(shí)盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長(zhǎng)的匯票，為企業(yè)爭(zhēng)取最大的利息優(yōu)惠、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。
貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動(dòng)性最大，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系的一個(gè)重要組成部分，以上是本文對(duì)該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。
資金使用計(jì)劃范文三：
工程資金使用計(jì)劃
一、編制依據(jù)
《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》
二、編制說(shuō)明
本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專(zhuān)業(yè)分包的第二類(lèi)工程、甲供主材及設(shè)備，估價(jià)為萬(wàn)元。
三、資金計(jì)劃
四、資金管理辦法
根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長(zhǎng)，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。
成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為成員。對(duì)工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開(kāi)支、無(wú)計(jì)劃支付，單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。
設(shè)立專(zhuān)用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專(zhuān)用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí)，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。
資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí)，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。
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