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防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇一
“五五”保密法制宣傳教育工作的指導(dǎo)思想是：以^v^理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，加強和諧社會建設(shè)，深入貫徹黨的^v^和十六屆三中、四中、五中、六中全會精神，緊緊圍繞市委、市政府中心工作，按照依法治國基本方略和建設(shè)法治蘇州的要求，緊密聯(lián)系我市保密工作的實際，進(jìn)一步增強保密法制宣傳教育的針對性和實效性，努力提高廣大干部群眾特別是領(lǐng)導(dǎo)干部和重點人員遵守保密法規(guī)制度的自覺性。
二、工作目標(biāo)
“五五”保密法制宣傳教育工作的主要目標(biāo)是：服務(wù)市委、市政府的工作大局，根據(jù)廣大干部群眾對保密法律知識和科技知識的實際需要，結(jié)合保密法制建設(shè)的新進(jìn)展、新成果，通過深入扎實的保密法制宣傳教育，鞏固“四五”保密法制宣傳教育成果，推進(jìn)“五五”保密法制宣傳教育各項工作的落實，切實增強廣大干部群眾特別是各級領(lǐng)導(dǎo)干部、重點人員、國家公務(wù)員的保密法制意識，提高保密工作依法行政、依法管理國家秘密及其人員、事項、活動的能力和水平，形成全社會自覺保守國家秘密的良好風(fēng)尚。要把依法確立科學(xué)的保密價值觀、依示普及科學(xué)的保密防護(hù)知識，作為制定保密普法計劃、組織保密普法教育、檢驗保密普法質(zhì)量、考核保密普法成果的主要目標(biāo)。
三、工作原則
“五五”保密法制宣傳教育工作應(yīng)堅持以下原則：
（一）圍繞中心，服務(wù)大局。要緊緊圍繞市委的中心工作，根據(jù)《蘇州市“十一五”期間國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展規(guī)劃綱要》所確定的目標(biāo)任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，組織安排和落實好保密法制宣傳的各項工作，為我市的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全局服務(wù)，為構(gòu)建社會主義和諧社會服務(wù)，為全面提升保密能力，完善我市科學(xué)的保密管理體系和防范體系服務(wù)。
（二）突出重點，分類指導(dǎo)。要從實際出發(fā)，根據(jù)不同對象確定保密法制宣傳教育的重點內(nèi)容和手段方法，根據(jù)不同行業(yè)保密工作的實際需要，制定保密法制宣傳教育年度計劃，切實提高保密法制宣傳教育的針對性和實效性。
（四）學(xué)以致用，學(xué)用并重。通過學(xué)法，要在守法、用法、規(guī)范執(zhí)法行為上下功夫。通過進(jìn)一步深化保密法制宣傳教育，推進(jìn)依法定密解密、依法使用和保護(hù)國家秘密、依法監(jiān)督檢查的實踐活動，加快保密管理的法制化進(jìn)程。
四、主要任務(wù)和基本要求
（一）切實加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的保密法制宣傳和信息服務(wù)
1、加大為領(lǐng)導(dǎo)干部提供保密法制信息服務(wù)的工作力度，促使各級領(lǐng)導(dǎo)干部重視保密法制宣傳教育工作，把保密法制宣傳教育工作列入工作計劃，并帶頭學(xué)法、用法、執(zhí)法，依法開展保密工作，不斷提高他們落實保密工作責(zé)任制的決策能力和領(lǐng)導(dǎo)水平。
2、充分發(fā)揮黨校、行政學(xué)院、干部院校的保密教育主陣地作用，統(tǒng)籌做到教育有計劃、。努力做到教學(xué)有計劃、課時有安排。要通過開展經(jīng)驗交流、教學(xué)觀摩和教學(xué)研討等活動，不斷豐富教學(xué)形式，充實教學(xué)內(nèi)容，提高教學(xué)質(zhì)量，確保教學(xué)效果。
3、加強與組織、人事部門的協(xié)調(diào)配合，把保密法律知識及其相關(guān)科技知識納入領(lǐng)導(dǎo)干部再學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容，并把執(zhí)行保密紀(jì)律、落實保密工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制的情況，列入考核領(lǐng)導(dǎo)干部的內(nèi)容。
黨委（黨組）理論中心組普法學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容，使各級領(lǐng)導(dǎo)干部不斷提高對保密工作的認(rèn)識，自覺落實領(lǐng)導(dǎo)干部保密工作責(zé)任制。
（二）切實加強對各類人員的保密法制宣傳教育
1、增強計劃性。要針對市場經(jīng)濟(jì)和信息化條件下保密工作的特殊環(huán)境，在人員隊伍中有計劃地開展掃除保密工作“法盲”和“科盲”的群眾性宣傳教育活動。要根據(jù)各類崗位工作人員的基本情況，制訂具體的保密教育培訓(xùn)計劃，使人員掌握必要的保密法律知識及相關(guān)科技知識，自覺履行保密責(zé)任和義務(wù)。加強對人員上崗、在崗的保密教育培訓(xùn)和離崗前的保密教育管理工作。
2、提高針對性。繼續(xù)有計劃地組織和開展重點行業(yè)的保密法制宣傳教育活動，要突出對泄密高發(fā)領(lǐng)域和高發(fā)環(huán)節(jié)的保密法制宣講，并納入職業(yè)培訓(xùn)的內(nèi)容。軍工科研生產(chǎn)單位要對人員進(jìn)行全員保密培訓(xùn)和考核，使其明確保密要求，遵守保密規(guī)定，履行保密義務(wù)。要把保護(hù)商業(yè)秘密納入企業(yè)保密法制宣傳教育的內(nèi)容。
3、加強指導(dǎo)性。各級保密工作部門要加強對保密要害部門部位人員保密教育培訓(xùn)工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，注意總結(jié)經(jīng)驗、樹立先進(jìn)典型，及時組織開展多種形式的交流和研討活動。通過建立聯(lián)系點的辦法，以點帶面，推動宣傳教育工作的深入開展。
（三）切實加強對公務(wù)員的保密法制宣傳教育
1、規(guī)范教育。對公務(wù)員的保密法制教育，要經(jīng)?；⒅贫然鸵?guī)劃化，著力提高公務(wù)員的保密意識和能力。加強與組織、人事部門的協(xié)調(diào)配合，把保密普法教育納入公務(wù)員保密法制教育的內(nèi)容。
2、學(xué)用結(jié)合。在加強公務(wù)員保密教育的同時，要結(jié)合工作實際，積極開展學(xué)法、用法活動，提高他們在具體業(yè)務(wù)工作中嚴(yán)格履行保密義務(wù)和承擔(dān)保密責(zé)任的自覺性。
（四）切實加強對保密干部的保密法制宣傳教育
1、強化對專職保密干部的培訓(xùn)。對兼職保密干部要進(jìn)行全面系統(tǒng)的保密法規(guī)制度教育和崗位業(yè)務(wù)培訓(xùn)，建立健全專職保密干部知法、守法、執(zhí)法的考核制度。
2、重視對兼職保密干部的培訓(xùn)。對兼職保密干部既要在工作實踐中加強他們履行法定義務(wù)的工作指導(dǎo)，又要通過多種形式對他們進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使他們掌握必備的保密法律知識和相關(guān)科技知識。
3、注重保密理論研究。積極開展保密工作理論研討活動，通過組織論文評選，建設(shè)理論隊伍，不斷創(chuàng)新保密理論，推進(jìn)保密法制建設(shè)步伐。
（五）切實加強對廣大群眾的保密法制宣傳教育
1、善于掌握和利用宣傳教育時機。利用宣傳月、宣傳周、紀(jì)念日等時機，通過發(fā)生的竊、泄密典型案例，開展群眾廣泛參與的保密法制宣傳教育活動，營造群眾性掃除“保密法盲”，增強保密法制意識的良好氛圍，提高保密宣傳教育的實際效果。
防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇二
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二、匯款提示。銀行柜臺抓住銀行匯款這一關(guān)鍵核心環(huán)節(jié)，增加匯款提示服務(wù)，有針對性的向匯款人詢問為什么匯款、是否認(rèn)識收款人，提示可以現(xiàn)場給收款人打電話確認(rèn)或給親戚朋友打電話商量等，填寫《匯款風(fēng)險提示單》確認(rèn)后再操作，守好防范最后一道防線。三、教育培訓(xùn)?？h級各金融機構(gòu)對營業(yè)部大堂經(jīng)理和保安進(jìn)行培訓(xùn)，及時通報當(dāng)前金融安全保衛(wèi)工作面臨的治安形勢和典型案例，讓相關(guān)人員始終保持高度警惕，注意發(fā)現(xiàn)可疑人員和疑似被詐騙人員，及時提醒客戶防范詐騙。四、聯(lián)手協(xié)作。縣綜治辦牽頭每季度召開一次防范打擊聯(lián)席會議，通報前一階段工作，協(xié)調(diào)解決工作中的具體問題，部署下一階段工作。公安局和各銀行各選配2名聯(lián)絡(luò)員開展防范堵截電信培訓(xùn)、查詢涉案銀行卡工作。公安巡防隊在夜間巡邏時對轄區(qū)內(nèi)atm機進(jìn)行巡查，注意發(fā)現(xiàn)可疑人員，力爭抓獲現(xiàn)行。五、勸阻聯(lián)動。
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防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇三
為確保取得實效，決定成立“平安守護(hù)反詐先行”宣傳工作領(lǐng)導(dǎo)組。
組長：xxx、黨工委委員、示范區(qū)公安分局局長
副組長：xxx、示范區(qū)管委會總會計師
成員：綜合辦公室、黨群工作部、綜合執(zhí)法局、對外聯(lián)絡(luò)宣傳中心、唐槐產(chǎn)業(yè)園區(qū)、學(xué)府產(chǎn)業(yè)園區(qū)、陽曲產(chǎn)業(yè)園區(qū)、武宿保稅區(qū)、科創(chuàng)城園區(qū)、瀟河產(chǎn)業(yè)園區(qū)、市場監(jiān)督管理局、稅務(wù)局。
防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇四
（二）精心設(shè)計宣傳內(nèi)容。由刑警大隊、反詐中心牽頭，定期研判詐騙案件受騙群體和高發(fā)手段類型，研究撰寫宣傳文稿素材，提供各類防詐反詐“小故事”“微電影”的素材腳本，既要有各種詐騙類型的描述通告，也要有典型案例，確保內(nèi)容生動，群眾看得懂、易接受。
（五）加強重點單位宣傳。由治安大隊牽頭，一是督促銀行等金融機構(gòu)營業(yè)場所落實提醒宣傳等措施。二是會同教育部門組織開展系列宣傳活動，組織民警會同學(xué)校保衛(wèi)人員，在校內(nèi)集中開展防范宣傳活動。三是配合經(jīng)偵大隊，協(xié)調(diào)稅務(wù)等部門，對企業(yè)財務(wù)和從商人員等群體進(jìn)行有針對性的宣傳和提醒。
（二）注重形式創(chuàng)新。要善于運用群眾喜聞樂見的方式進(jìn)行宣傳，加強互動式交流，切實增強宣傳防范實效。要充分調(diào)動、激發(fā)廣大民警的創(chuàng)造性，創(chuàng)作一批形式多樣、生動活潑的宣傳素材，讓群眾愛看愛傳，確保高效開展宣傳防范工作。
（三）加強會商督導(dǎo)。縣局機關(guān)相關(guān)部門（大隊）要建立宣傳工作會商機制，及時溝通信息，明確宣傳重點，研究推進(jìn)措施，加強對下指導(dǎo)。建立防范宣傳聯(lián)絡(luò)員工作群，縣局反詐中心、政治處、治安大隊等相關(guān)單位要確定專人擔(dān)任聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)宣傳素材的整理報送和審核把關(guān)?？h局將適時協(xié)調(diào)相關(guān)單位組成督導(dǎo)組，對防詐宣傳工作進(jìn)展情況進(jìn)行深入督導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)和督促整改存在問題，強勢推進(jìn)工作落實。
防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇五
組 長：
副組長：
成 員：
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由張洋同志兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常事務(wù)。
（二）抓牢行業(yè)領(lǐng)域基礎(chǔ)，發(fā)揮陣地優(yōu)勢促宣傳。xx鎮(zhèn)各單位要根據(jù)自身行業(yè)領(lǐng)域特點，充分發(fā)揮職能作用，因地制宜、因地施策，出臺行業(yè)部門反電詐宣傳工作方案，有專人負(fù)責(zé)，形成反詐長效工作機制和宣傳載體，筑牢行業(yè)領(lǐng)域宣傳陣地。各村（居）要將脫貧攻堅、鄉(xiāng)村振興與反電詐宣傳工作有機融合，納入幫扶干部日常入戶走訪工作內(nèi)容。
防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇六
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實打擊保險犯罪工作責(zé)任
在省分公司理賠事業(yè)部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，財產(chǎn)保險公司理賠中心主任室及相關(guān)職能部門充分認(rèn)識到打擊保險犯罪的重要意義，切實增強責(zé)任感和緊迫感，進(jìn)一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化措施，統(tǒng)籌兼顧，嚴(yán)厲打擊保險詐騙犯罪，將打擊保險犯罪作為整頓和規(guī)范市場秩序、保障保險消費者合法權(quán)益、保證公司經(jīng)營成果的重要內(nèi)容，始終對保險犯罪活動保持露頭就打的高壓態(tài)勢。同時，財產(chǎn)保險公司理賠中心進(jìn)一步健全了打擊保險犯罪應(yīng)急預(yù)案、案件備案、責(zé)任追究制、聯(lián)席會議等工作制度，完善了打擊保險犯罪考評工作體系，充實和細(xì)化考核辦法和標(biāo)準(zhǔn)，做到權(quán)責(zé)明晰，目標(biāo)明確，把打擊保險犯罪各項制度和措施落到實處，在市市分公司、省公司營業(yè)部和新區(qū)分公司范圍內(nèi)形成齊抓共管、綜合治理的打擊保險犯罪工作格局。
律賦予^v^門打擊犯罪的職權(quán)，聯(lián)合打擊，對保險欺詐犯罪將產(chǎn)生有力震懾作用，從根本上打壓保險犯罪分子的囂張氣焰，對有效遏制保險詐騙的勢頭將起到積極作用。
三、突出重點，注重打擊保險犯罪宣傳實效
會風(fēng)氣，危害性極大的經(jīng)濟(jì)詐騙行為，營造有利于防范和打擊保險欺詐行為的社會法律環(huán)境，形成全社會共同關(guān)注、防范和打擊保險欺詐行為的氛圍，實現(xiàn)打擊保險犯罪活動全社會綜合治理。
四、提高警惕，強化打擊詐騙意識和技能
防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇七
為貫徹落實中央、省委、市、縣委打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動工作精神，在全鎮(zhèn)形成“不敢騙、不能騙、騙不了”的良好態(tài)勢，為推動專項行動深入開展?fàn)I造良好輿論氛圍，結(jié)合我鎮(zhèn)實際制定本方案。
宣傳闡釋打擊整治養(yǎng)老詐騙的現(xiàn)實意義和長遠(yuǎn)影響，充分展示黨和國家打擊整治養(yǎng)老詐騙、保障老年人合法權(quán)益的堅定決心。堅持宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范和優(yōu)化服務(wù)“四管齊下”，將宣傳發(fā)動貫穿專項行動始終，強化新聞媒體主陣主渠道作用，突出新媒體矩陣和傳播優(yōu)勢，發(fā)揮社會面宣傳“點對點”貼近性的特點；注重宣傳內(nèi)容和方式創(chuàng)新，加強案例式宣傳，切實提高宣傳質(zhì)效；牢牢把握正確政治方向和輿論導(dǎo)向，嚴(yán)格宣傳紀(jì)律，有效防范化解負(fù)面輿情，為推進(jìn)我鎮(zhèn)專項行動深入開展提供有力輿論支持。
（一）宣傳闡釋打擊整治養(yǎng)老詐騙的重大意義。廣泛宣傳解讀部署開展專項行動在堅持以人民為中心的發(fā)展思想，弘揚中華養(yǎng)老事業(yè)健康發(fā)展，保持同本民方社會環(huán)或等方面的重大義。
（二）宣傳報道打擊整治養(yǎng)老詐騙取得的積極成效。宣傳報道各成員單位扎實開展專項行動，嚴(yán)格依法辦案，依法打擊養(yǎng)老詐騙違法犯罪、嚴(yán)肅查處養(yǎng)老詐騙案件、規(guī)范整治養(yǎng)。老領(lǐng)域突出問題、健全完善預(yù)防治理養(yǎng)老詐騙長效工作機制，依法整治以“養(yǎng)老”為名的各類涉詐涉穩(wěn)問題風(fēng)險隱患，鏟除養(yǎng)老詐騙滋生土壤，維護(hù)老年人合法權(quán)益和社會穩(wěn)定的積極成效。
（三）持續(xù)宣傳專項行動中涌現(xiàn)出的先進(jìn)典型和感人事跡。深入挖掘、廣泛宣傳依法打擊整治養(yǎng)老詐騙違法犯罪，有力打擊震懾違法犯罪分子，有效整治規(guī)范涉老涉詐亂象，切實維護(hù)老年人合法權(quán)益的先進(jìn)典型和感人事跡。
（四）充分展示反詐宣傳教育創(chuàng)新舉措和生動實踐。充分發(fā)揮基層組織、綜治中心、公益性社會組織等作用，大力加強對全社會特別是老年人法治宣傳教育的創(chuàng)新舉措，及時宣傳打擊整治的政策法規(guī)，公布典型案例，通過以案說法等形式，深刻揭露養(yǎng)老詐騙手法、表現(xiàn)形式和嚴(yán)重危害，幫助老年人識別詐騙套路，提高法治意識和識騙防騙能力。
（一）主流媒體宣傳報道。要主動對接新聞媒體，積極提供宣傳素材，配合新聞采訪，大力宣傳專項行動重要工作部署、典型警示案例、重大打擊成果和整治成效，形成震懾養(yǎng)老詐確法犯罪的強大聲勢。
防范詐騙宣傳工作總結(jié)篇八
第一章 總 則
第一條 為提升保險業(yè)全面風(fēng)險管理能力，防范和化解保險欺詐風(fēng)險，根據(jù)《^v^保險法》、《^v^刑法》等法律法規(guī)，制定本指引。
第二條 本指引所稱保險機構(gòu),是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱^v^）及其派出機構(gòu)（以下簡稱派出機構(gòu)）批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司及其分支機構(gòu)。保險專業(yè)中介機構(gòu)、再保險公司和其他具有反保險欺詐職能的機構(gòu)參照本指引開展反欺詐相關(guān)工作。
第三條 保險欺詐（以下簡稱欺詐）是指假借保險名義或利用保險合同謀取非法利益的行為，主要包括保險金詐騙類欺詐行為、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)類欺詐行為和保險合同詐騙類欺詐行為等。除特別說明，本指引所稱欺詐僅指保險金詐騙類欺詐行為，主要包括故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金；編造未曾發(fā)生的保險事故、編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險金；故意造成保險事故，騙取保險金的行為等。
本指引所稱保險欺詐風(fēng)險（以下簡稱欺詐風(fēng)險）是指欺詐實施者進(jìn)行欺詐活動，給保險行業(yè)、保險消費者及社會公眾造成經(jīng)濟(jì)損失或其他損失的風(fēng)險。
第四條 反欺詐工作以保護(hù)保險消費者合法權(quán)益，維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險行業(yè)健康發(fā)展為目標(biāo)。
第五條 ^v^及其派出機構(gòu)依法對保險機構(gòu)的欺詐風(fēng)險管理工作實施監(jiān)管。
第二章 保險機構(gòu)欺詐風(fēng)險管理
（一）董事會、監(jiān)事會、管理層的有效監(jiān)督和管理；
（二）與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和風(fēng)險特征相適應(yīng)的制度機制；
（三）欺詐風(fēng)險管理組織架構(gòu)和流程設(shè)置；
（四）職責(zé)、權(quán)限劃分和考核問責(zé)機制；
（五）欺詐風(fēng)險識別、計量、評估、監(jiān)測和處置程序；
（六）內(nèi)部控制和監(jiān)督機制；
（七）欺詐風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；
（八）報告和危機處理機制。
第一節(jié) 制度體系與組織架構(gòu)
第八條 保險機構(gòu)應(yīng)制定欺詐風(fēng)險管理制度，以明確董事會及其專門委員會、監(jiān)事會（監(jiān)事）、管理層、相關(guān)部門在欺詐風(fēng)險管理中的作用、職責(zé)及報告路徑，規(guī)范操作流程，嚴(yán)格考核、問責(zé)制度執(zhí)行。
（一）確定欺詐風(fēng)險管理戰(zhàn)略規(guī)劃和總體政策；
（二）審定欺詐風(fēng)險管理的基本制度；
（三）監(jiān)督欺詐風(fēng)險管理制度執(zhí)行有效性；
（四）審議管理層或風(fēng)險管理委員會提交的欺詐風(fēng)險管理報告；
（五）根據(jù)內(nèi)部審計結(jié)果調(diào)整和完善欺詐風(fēng)險管理政策，監(jiān)督管理層整改；
（六）審議涉及欺詐風(fēng)險管理的其他重大事項；
（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。 董事會根據(jù)公司章程和董事會議事規(guī)則，可以授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險管理委員會履行其欺詐風(fēng)險管理的部分職責(zé)。
第十條 保險機構(gòu)管理層承擔(dān)欺詐風(fēng)險管理的實施責(zé)任，主要職責(zé)包括：
（一）制定欺詐風(fēng)險管理制度，報董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行；
（四）定期評估欺詐風(fēng)險管理的總體狀況并向董事會提交報告;
（五）建立和實施欺詐風(fēng)險管理考核和問責(zé)機制;
（六）法律、法規(guī)規(guī)定的或董事會授予的其他職責(zé)。
第十一條 監(jiān)事會（監(jiān)事）應(yīng)對董事會及管理層在欺詐風(fēng)險管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價。
（一）分解欺詐風(fēng)險管理責(zé)任，明晰風(fēng)險責(zé)任鏈條；
（二）組織落實風(fēng)險管理措施與內(nèi)控建設(shè)措施；
（三）監(jiān)督欺詐風(fēng)險管理制度和程序的實施；
（四）為保險機構(gòu)欺詐風(fēng)險管理戰(zhàn)略、規(guī)劃、政策和程序提出建議；
（五）審核反欺詐職能部門出具的欺詐風(fēng)險年度報告等文件；
（六）向^v^報告，接受監(jiān)管質(zhì)詢等。
保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為負(fù)責(zé)人履行職責(zé)提供必要的條件。負(fù)責(zé)人未能履行職責(zé)或者在履行職責(zé)過程中遇到困難的，應(yīng)當(dāng)向^v^提供書面說明。負(fù)責(zé)人因崗位或者工作變動不能繼續(xù)履行職責(zé)的，保險機構(gòu)應(yīng)在10個工作日內(nèi)另行指定負(fù)責(zé)人并向^v^報告變更。
（二）建立并組織實施欺詐風(fēng)險識別、計量、評估、監(jiān)測和報告流程；
（三）建立并管理反欺詐信息系統(tǒng)；
（四）組織開展反欺詐調(diào)查和風(fēng)險排查；
（五）協(xié)調(diào)其他部門執(zhí)行反欺詐操作規(guī)程；
（八）與欺詐風(fēng)險管理相關(guān)的其他工作。
第十四條 保險機構(gòu)應(yīng)保障欺詐風(fēng)險管理工作的有效開展，并配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費、設(shè)置必要的崗位、配備適當(dāng)?shù)娜藛T、提供培訓(xùn)、賦予欺詐風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等。保險機構(gòu)的其他部門應(yīng)在職責(zé)范圍內(nèi)為反欺詐職能部門提供支持。
第十五條 保險省級機構(gòu)應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)作為反欺詐職能部門，負(fù)責(zé)本地區(qū)欺詐風(fēng)險管理措施的執(zhí)行，并按照賠案數(shù)量、保費規(guī)模、風(fēng)險特征、機構(gòu)數(shù)量等指標(biāo)配備一定比例的專職工作人員。保險省級機構(gòu)應(yīng)以書面形式將反欺詐組織架構(gòu)和負(fù)責(zé)人告知所在地派出機構(gòu)。
第十六條 保險機構(gòu)應(yīng)建立重大欺詐風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警、報告、應(yīng)急處置工作機制，明確不同層級的應(yīng)急響應(yīng)措施。
第十七條 保險機構(gòu)應(yīng)在綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)更新及市場變化等因素的基礎(chǔ)上對欺詐風(fēng)險管理策略、制度和程序及時進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果判斷相關(guān)策略、制度和程序是否需要更新和修訂。評估工作每年最少進(jìn)行一次。
第二節(jié) 內(nèi)部控制與信息系統(tǒng)
第十八條 保險機構(gòu)應(yīng)基于全面風(fēng)險管理框架構(gòu)建反欺詐管理體系，合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的欺詐風(fēng)險控制點，明確欺詐風(fēng)險管理相關(guān)事項的審核部門和審批權(quán)限，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，將欺詐風(fēng)險管控覆蓋到機構(gòu)設(shè)立、產(chǎn)品開發(fā)、承保和核保、理賠管理、資金收付、單證管理、人員管理、中介及第三方外包服務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)單元。
第十九條 保險機構(gòu)在開發(fā)新產(chǎn)品、引入新技術(shù)手段、設(shè)立新機構(gòu)和新業(yè)務(wù)部門前，應(yīng)在可行性研究中充分評估其對欺詐風(fēng)險產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)欺詐風(fēng)險管理措施，并根據(jù)需要及時進(jìn)行調(diào)整。
第二十條 保險機構(gòu)應(yīng)將員工道德風(fēng)險可能引發(fā)的職務(wù)欺詐作為欺詐風(fēng)險管理的重要部分，營造誠信的企業(yè)文化,健全人員選任和在崗履職檢查機制,明確崗位責(zé)任,設(shè)置內(nèi)部控制和監(jiān)督措施等。
第二十一條 保險機構(gòu)應(yīng)審慎選擇中介業(yè)務(wù)合作對象或與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方外包服務(wù)商，重點關(guān)注對方的資質(zhì)、財務(wù)狀況、內(nèi)部反欺詐制度和流程等。
（二）欺詐風(fēng)險管理的信息系統(tǒng)是否完善；
（三）欺詐風(fēng)險管理報告是否準(zhǔn)確、及時、有效；
（四）相關(guān)機構(gòu)、部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行既定的欺詐風(fēng)險管理政策和程序。 審計工作每年應(yīng)至少進(jìn)行一次。鼓勵業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的保險機構(gòu)委托專業(yè)機構(gòu)對其欺詐風(fēng)險管理體系定期進(jìn)行審計和評價。
（一）記錄和處理與欺詐風(fēng)險相關(guān)的數(shù)據(jù)；
（二）識別并報告疑似欺詐客戶及交易；
（三）支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)類型欺詐風(fēng)險的計量；
（五）為行業(yè)反欺詐共享平臺和保險業(yè)征信系統(tǒng)提供有效數(shù)據(jù)和信息支持；
（六）提供欺詐風(fēng)險信息，滿足內(nèi)部管理、監(jiān)管報告、信息披露和共享要求。 第二十四條 保險機構(gòu)應(yīng)對欺詐案件信息或疑似欺詐信息實行嚴(yán)格管理，保證數(shù)據(jù)安全性和完備性。反欺詐職能部門應(yīng)制定欺詐或疑似欺詐信息的標(biāo)準(zhǔn)、信息類型，根據(jù)數(shù)據(jù)類型進(jìn)行分級保存和管理，并準(zhǔn)確傳遞給核保、核賠、審計等部門。
第二十五條 保險機構(gòu)應(yīng)依據(jù)保險業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化和保險業(yè)務(wù)要素數(shù)據(jù)規(guī)范等規(guī)定的要求，建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和數(shù)據(jù)報送責(zé)任機制，確保欺詐風(fēng)險管理相關(guān)數(shù)據(jù)的真實、完整、準(zhǔn)確、規(guī)范。
第三節(jié) 欺詐風(fēng)險識別、評估與應(yīng)對
（一）監(jiān)測關(guān)鍵的欺詐風(fēng)險指標(biāo)，收集風(fēng)險信息；
（二）通過欺詐因子篩選、要素分析、風(fēng)險調(diào)查等方法，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險因素；
（三）對識別出的風(fēng)險因素按照損失事件、業(yè)務(wù)類別、風(fēng)險成因、損失形態(tài)和后果嚴(yán)重程度等進(jìn)行合理歸類，形成風(fēng)險清單，為風(fēng)險分析提供依據(jù)。
（三）對公司已采取的風(fēng)險控制措施進(jìn)行分析與評價；
（五）確定公司承受風(fēng)險的能力；
（六）對公司欺詐管理投入的資源、經(jīng)濟(jì)效益做出總體評估，決定是否需要采取控制、緩釋等相應(yīng)措施。
第二十八條 保險機構(gòu)應(yīng)針對欺詐風(fēng)險事件，綜合考慮欺詐風(fēng)險性質(zhì)和危害程度、經(jīng)營目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和風(fēng)險管理能力、法律法規(guī)規(guī)定及對保險行業(yè)的影響，選擇合適的風(fēng)險處置策略和工具，控制事件發(fā)展態(tài)勢、彌補資產(chǎn)損失，妥善化解風(fēng)險。
第二十九條 保險機構(gòu)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險線索可能涉及多個案件或團(tuán)伙欺詐的，應(yīng)對線索進(jìn)行串并，必要時應(yīng)提請上級機構(gòu)或總公司在全系統(tǒng)范圍內(nèi)進(jìn)行審核與串并。涉及其他機構(gòu)或其他地區(qū)的，應(yīng)報請各地保險行業(yè)協(xié)會或反欺詐中心、中國保險行業(yè)協(xié)會對風(fēng)險線索進(jìn)行審核與串并。針對發(fā)現(xiàn)的趨勢性、苗頭性問題，各保險機構(gòu)應(yīng)積極組織開展風(fēng)險排查，做好風(fēng)險預(yù)警。
第三十條 各保險機構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法事實涉嫌犯罪需要依法追究刑事責(zé)任的，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。^v^及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法事實涉嫌犯罪需要依法追究刑事責(zé)任的，應(yīng)依據(jù)案件線索移送的相關(guān)規(guī)定，及時向公安司法機關(guān)移送。
（一）欺詐案件和重大欺詐風(fēng)險事件報告。對于已經(jīng)由公安、司法機關(guān)接受處理的欺詐案件或危害特別大、影響范圍特別廣的欺詐事件，應(yīng)根據(jù)保險案件相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定向^v^及其派出機構(gòu)進(jìn)行報告。
（二）欺詐線索報告。保險機構(gòu)通過風(fēng)險識別發(fā)現(xiàn)欺詐風(fēng)險和線索，可能引發(fā)保險欺詐案件的，應(yīng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定及時向上級機構(gòu)或^v^及其派出機構(gòu)進(jìn)行報告。
（三）欺詐風(fēng)險定期報告。保險機構(gòu)應(yīng)定期分析、評估本機構(gòu)的欺詐風(fēng)險情況、風(fēng)險管理狀況及工作效果。保險法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前向^v^報送上一年度欺詐風(fēng)險報告。報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：公司反欺詐風(fēng)險管理設(shè)置和董事會、經(jīng)營管理層履職情況；公司反欺詐制度、流程建設(shè)情況；反欺詐自主評估和審計結(jié)果；重大欺詐風(fēng)險處置結(jié)果；其他相關(guān)情況等。保險分支機構(gòu)按照派出機構(gòu)的要求報送欺詐風(fēng)險定期報告。
（四）涉及重大突發(fā)事件的，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)重大突發(fā)事件應(yīng)急管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報告。
（一）總體情況指標(biāo)。反映在公司制度、流程、內(nèi)部控制等方面欺詐風(fēng)險應(yīng)對能力的總體情況指標(biāo)，包括欺詐案件占比、欺詐金額占比、欺詐案件的追訴率、反欺詐挽損比率等，用以衡量公司欺詐整體狀況。
（二）分布特征指標(biāo)。主要包括行為分布特征、險種分布特征、人員分布特征、地區(qū)分布特征、金額分布特征等，用以更好地制定欺詐風(fēng)險的防范和識別措施，提升欺詐風(fēng)險管理的經(jīng)濟(jì)效果。
（三）趨勢性指標(biāo)。將不同時期同類指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，從而綜合、直觀地呈現(xiàn)欺詐風(fēng)險的變化趨勢和變化規(guī)律。
統(tǒng)計分析至少應(yīng)每季度進(jìn)行一次。
第三十三條 保險機構(gòu)在依法合規(guī)前提下，可適當(dāng)借助公估公司等機構(gòu)力量開展反欺詐工作。
第四節(jié) 考核、宣傳教育及舉報
第三十四條 保險機構(gòu)應(yīng)針對欺詐風(fēng)險管理建立明確的內(nèi)部評價考核機制。第三十五條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過開展案例通報和警示宣傳、發(fā)布風(fēng)險提示等方式，提高保險消費者對欺詐的認(rèn)識，增強保險消費者防范欺詐的意識和能力。
第三十六條 保險機構(gòu)反欺詐職能部門應(yīng)定期向公司管理人員和員工提供反欺詐培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括公司內(nèi)部反欺詐制度、操作流程、職業(yè)操守等，針對承擔(dān)反欺詐職能的員工還應(yīng)進(jìn)行欺詐監(jiān)測方法、欺詐手法、關(guān)鍵指標(biāo)、內(nèi)部報告等培訓(xùn)。
第三十七條 保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立欺詐舉報制度，向社會公眾公布欺詐舉報渠道、方式等,并采取保密措施保證舉報信息不被泄露。
第三章 反欺詐監(jiān)督管理與行業(yè)協(xié)作
第三十八條 ^v^及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在行業(yè)反欺詐工作中承擔(dān)以下職責(zé)：
（一）建立反欺詐監(jiān)管框架，制定反欺詐監(jiān)管制度；
（二）指導(dǎo)保險機構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對欺詐風(fēng)險；
（三）審查和評估保險機構(gòu)反欺詐工作；
（六）推動建立行業(yè)合作平臺，促進(jìn)反欺詐協(xié)作；
（七）加強與其他行業(yè)主管部門、司法機關(guān)的合作、協(xié)調(diào)和信息交流；
（八）普及反欺詐知識，提高消費者對欺詐的認(rèn)識。
（一）對反欺詐監(jiān)管規(guī)定的執(zhí)行情況；
（二）內(nèi)部欺詐風(fēng)險管理制度的制定情況；
（三）欺詐風(fēng)險管理組織架構(gòu)的建立和人員履職情況；
（四）欺詐風(fēng)險管理流程的完備性、可操作性和運行情況；
（五）反欺詐系統(tǒng)的建設(shè)和運行情況；
（六）欺詐風(fēng)險報告情況；
（七）風(fēng)險應(yīng)對和處置情況。
^v^及其派出機構(gòu)通過監(jiān)管評級、風(fēng)險提示、通報、約談等方式對保險機構(gòu)欺詐風(fēng)險管理進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管。
（五）探索建立與其他行業(yè)主管部門共同打擊欺詐案件的聯(lián)動機制；
（七）推動國際合作。建立健全國際交流與合作的框架體系，指導(dǎo)行業(yè)組織加強與國際反欺詐組織的溝通聯(lián)絡(luò)，在跨境委托調(diào)查、提供司法協(xié)助、交流互訪等方面開展反欺詐合作，形成打擊跨境欺詐的工作機制。
第四十一條 ^v^及其派出機構(gòu)應(yīng)指導(dǎo)保險機構(gòu)、保險行業(yè)協(xié)會和保險學(xué)會深入開展行業(yè)合作，構(gòu)建數(shù)據(jù)共享和欺詐風(fēng)險信息互通機制，聯(lián)合開展打擊欺詐的行業(yè)行動，深化理論研究和學(xué)術(shù)交流，強化風(fēng)險處置協(xié)作，協(xié)同推進(jìn)反欺詐工作。
（一）建立反欺詐聯(lián)席會議制度；
（二）建立欺詐風(fēng)險警戒線標(biāo)準(zhǔn)和欺詐風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)；
（三）組織欺詐案件協(xié)查和風(fēng)險排查；
（四）通報欺詐案件、發(fā)布風(fēng)險信息；
（六）加強與國際反保險欺詐組織的溝通聯(lián)絡(luò)；
（七）開展反欺詐培訓(xùn)、專題教育和公益宣傳活動等。
第四十三條 派出機構(gòu)應(yīng)在^v^的領(lǐng)導(dǎo)下，指導(dǎo)轄區(qū)行業(yè)協(xié)會、保險分支機構(gòu)根據(jù)實際情況健全反欺詐組織，如設(shè)立或與公安機關(guān)共同成立反欺詐中心、反保險欺詐辦公室等，完善案件調(diào)查、移交立案、證據(jù)調(diào)取等機制。第四十四條 中國保險信息技術(shù)有限公司應(yīng)在^v^的指導(dǎo)下，探索建立多險種的反欺詐信息管理平臺，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)平臺集中管理優(yōu)勢，為保險行業(yè)欺詐風(fēng)險的分析和預(yù)警監(jiān)測提供支持。
第四章 附 則
第四十五條 本指引的配套應(yīng)用指引另行制定。第四十六條 本指引由^v^負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十七條 本指引自2018年4月1日起施行。
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