總結(jié)是我們進步的階梯，它能夠幫助我們更有目標地向前發(fā)展。在總結(jié)中適度展示個人感受和體驗，使總結(jié)更具有個性化和獨特性。以下是我們整理的關(guān)于高效學(xué)習(xí)的經(jīng)驗和方法，供大家參考。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇一
為了進一步加大預(yù)防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，天水廣場營業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營業(yè)部切實履行反洗錢義務(wù)，增強營業(yè)部反洗錢和反恐怖融資意識，決定開展以“預(yù)防洗錢維護金融安全”為主題宣傳月活動。通過這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳扎實有效的開展，取得了較好的成效。
主要活動內(nèi)容有以下幾項：
營業(yè)部有組織、有計劃的開展柜臺人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會宣傳資料內(nèi)容，積極進行反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對反洗錢特殊案例進行了觀看學(xué)習(xí)，以培訓(xùn)促宣傳、推動宣傳，同時利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開辟了反洗錢專欄，擴大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進一步了解金融機構(gòu)反洗錢之策，也確保了宣傳內(nèi)容能很好的融入到日常工作當(dāng)中。
開設(shè)反洗錢宣傳柜臺，擺放了相關(guān)的反洗錢宣傳資料，柜臺人員及時向客戶發(fā)放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風(fēng)險防范點，提高反洗錢意識，并向客戶講解反洗錢知識。
在營業(yè)場所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，制作“預(yù)防洗錢、維護金融安全”led展板，張貼反洗錢宣傳海報，營造了良好的反洗錢宣傳環(huán)境和氛圍。通過營業(yè)部場內(nèi)電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片，以生動活潑的動畫形式，宣傳反洗錢基本知識、洗錢犯罪的危害，以及重點洗錢案例等內(nèi)容，使廣大客戶能夠生動直觀的了解和掌握反洗錢知識，進一步增強客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時在合作銀行網(wǎng)點也擺放反洗錢資料，并與負責(zé)人進行了宣傳活動的經(jīng)驗交流。
營業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺內(nèi)學(xué)習(xí)反洗錢專項培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會第2219號決議的通知》等4個文件的通知》以及公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。在進行了反洗錢知識的學(xué)習(xí)后，還及時進行了反洗錢知識測試，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學(xué)過的反洗錢相關(guān)制度，營業(yè)部全體員工在知識測試中取得優(yōu)異的成績。
通過這一系列反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。
反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴格按照人民銀行的要求，繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的'反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇二
將近年關(guān)，電信詐騙案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，為了進一步強化員工防范電信詐騙的意識和能力，我xxxx于20xx年12月23號組織開展防電信詐騙知識講座，由我行合規(guī)行長xx主持召開，在會上認真學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的各類電信詐騙案情通報，并對典型案例進行認真分析研究，盡管電信詐騙分子狡猾多變，花樣百出，分析辨別所謂“電話欠費、破財消災(zāi)、購車退稅、刷卡消費、低價購物、招聘公關(guān)、引誘匯款、呼通即停、綁架和中獎”等10多種電信詐騙案例。
同時要求全體員工時刻保持高度警惕，切不可放松防范，并強調(diào)要熟練掌握各類電信詐騙案件防范工作的三個要點：一是嚴格規(guī)范現(xiàn)金柜面匯款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理程序，做到“四必問”和“必簽”；二是進一步加強對自助銀行服務(wù)區(qū)的巡查，以便及時發(fā)現(xiàn)并控制風(fēng)險；三是柜員、大堂經(jīng)理、保安等重要崗位人員要加大對客戶防范非接觸性詐騙的宣傳力度，提高客戶的防范意識。
通過這次講座我們進一步了解和掌握犯罪分子實施詐騙的特點、規(guī)律、手段和伎倆，從中找到預(yù)防犯罪分子詐騙的有效措施，提高一線員工防范電信詐騙的意識和能力。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇三
如今電信詐騙的手段隨著信息技術(shù)的進步也日新月異，而且防詐騙往往滯后于詐騙手段的更新?lián)Q代，因此作為銀行一線的工作人員，在此通過一些邏輯小tip提醒廣大群眾，在接到不知名的電話時，應(yīng)該這樣做：
1、養(yǎng)成好習(xí)慣，如果接到陌生電話，首先看一下是否是外地的，盡量不要去接外地的號碼，尤其是固定電話，如果手機是智能的，請安裝類似360防詐騙的。軟件，能夠一定程度上防止已經(jīng)被舉報過的詐騙電話。
2、接到任何有公信力的機構(gòu)電話聲稱您的賬戶或者郵件涉及非法事件的時候，請相信自己，沒有做的事情無須為之擔(dān)憂，更加不必相信對方為你著想的不良企圖，任何機構(gòu)在凍結(jié)或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恐嚇或者表現(xiàn)出一副為您著想的菩薩心腸，現(xiàn)在是法治社會，這些行為都必須有法律依據(jù)，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱手術(shù)或者急需借錢的信息或者電話，請務(wù)必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認相關(guān)事項，詐騙分子往往利用遇到急事或者災(zāi)禍容易慌亂和擔(dān)心的心理進行詐騙，遇事沉著冷靜，不要輕易相信。
4、偽基站的高度發(fā)達使得客戶發(fā)生電信詐騙的幾率大大提高，同時作為高度發(fā)達的`詐騙手段，偽基站的行為往往防不勝防，在這里，如果收到這樣的信息，一定要聯(lián)系各大機構(gòu)公示的客服電話，而不是去聯(lián)系偽基站發(fā)過來的網(wǎng)址或者聯(lián)系電話。
臨柜工作人員在工作時謹記：
1、合規(guī)操作，保護客戶，保護自己，善于觀察，對于邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)的客戶，要適時提醒客戶，盡到工作責(zé)任和義務(wù)。
2、定期檢查防詐騙小提示是否放置醒目。
3、對于匯往外地的客戶尤其要多一個心眼，對于客戶不能說清楚的業(yè)務(wù)，最好能讓客戶自己打一個電話當(dāng)場確認。因為我們多一句提醒，客戶就減少一個發(fā)生損失的概率，少則幾百，多則上百萬，花費提醒的時間不用兩分鐘，但是這兩分鐘如果有成效的話，減少詐騙的`機會成本有可能高達幾百萬之巨。時刻心懷責(zé)任，心懷客戶。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇四
20xx年12月，我行根據(jù)《xx銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付xx319號）精神和xx銀行xxx制定的《xxxx防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實加強了與公安機關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實開展了防范電信詐騙宣傳活動。
現(xiàn)將宣傳活動有關(guān)情況總結(jié)如下：
電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財產(chǎn)安全，而且造成社會信任危機。對此，我行深刻認識到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認識為重點，增強客戶防范意識。
我行各營業(yè)機構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實增強了員工的警惕性和防范意識。
1.我行各機構(gòu)結(jié)合自身實際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點led顯示屏連續(xù)滾動播放提示語進行宣傳，同時在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時向客戶宣傳各項政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴大社會公眾認知度。
2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風(fēng)險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關(guān)的具體規(guī)定，加強公眾對新規(guī)的了解，進一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險點積極防控，準備輿情應(yīng)對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動權(quán)。
加強柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風(fēng)險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。通過本次的.宣傳培訓(xùn)活動，極大地提高了我行員工風(fēng)險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風(fēng)險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇五
20xx年12月，我行根據(jù)《xx銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付xx319號）精神和xx銀行xxx制定的《xxxx防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實加強了與公安機關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實開展了防范電信詐騙宣傳活動。
現(xiàn)將宣傳活動有關(guān)情況總結(jié)如下：
電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財產(chǎn)安全，而且造成社會信任危機。對此，我行深刻認識到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認識為重點，增強客戶防范意識。
我行各營業(yè)機構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實增強了員工的警惕性和防范意識。
1.我行各機構(gòu)結(jié)合自身實際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點led顯示屏連續(xù)滾動播放提示語進行宣傳，同時在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時向客戶宣傳各項政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴大社會公眾認知度。
2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風(fēng)險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關(guān)的具體規(guī)定，加強公眾對新規(guī)的了解，進一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險點積極防控，準備輿情應(yīng)對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動權(quán)。
加強柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風(fēng)險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。通過本次的宣傳培訓(xùn)活動，極大地提高了我行員工風(fēng)險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風(fēng)險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇六
宣傳活動采取線上線下相結(jié)合的方式，線上宣傳主要通過支行員工統(tǒng)一轉(zhuǎn)發(fā)當(dāng)日公眾號推送的反欺詐宣傳內(nèi)容，形成良好的社會效應(yīng)。
線下宣傳主要包括在廳堂向前來辦業(yè)務(wù)的客戶講解關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征及應(yīng)對方法，并引導(dǎo)客戶積極參與知識競答。此外支行還組織了戶外宣傳活動，安排專人走進附近社區(qū)，向社區(qū)居民發(fā)放反欺詐安全知識宣傳折頁，詳細介紹各種電信詐騙的案例，目前，電信詐騙的形式主要包括：高額收益的理財欺詐、保健品銷售欺詐、謊稱親友出事的欺詐、抵押房屋理財坑人、網(wǎng)絡(luò)招聘“保證金”套路、“校園貸”連環(huán)套等，通過進社區(qū)宣傳與客戶開展互動，增強客戶防詐騙意識。
通過一系列形式多樣的'宣傳活動，我行宣傳了各種詐騙的防范要點，提高了群眾的反欺詐意識，取得了良好的宣傳效果，獲得大家一致好評。我行將始終致力于金融消費者權(quán)益保護，堅持不懈地履行公眾反欺詐的社會責(zé)任和義務(wù)，共同構(gòu)建我市穩(wěn)定和諧的金融秩序。
網(wǎng)絡(luò)詐騙套路層出不窮，讓我們擦亮雙眼，一起把防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的防火墻牢筑心間。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇七
為全面提高公眾金融素質(zhì)和百姓生活品質(zhì)，進一步拓寬銀行消費者教育服務(wù)工作的廣度和深度，鞏固擴大前期活動成果，共同營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，我行各分行依據(jù)銀行業(yè)協(xié)會文件要求和總行下發(fā)的活動方案，持續(xù)推進“普及金融知識萬里行”活動。依照活動安排，七月以來，各分行圍繞“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”這一主題，多措并舉，開展了各類宣傳教育活動。經(jīng)過上個階段“貨幣金融知識宣傳月”、“個人征信知識宣傳月”等一系列主題活動的開展，我行的金融知識普及宣傳活動在廣大金融消費者群體中獲得了良好的口碑，也為本月宣傳活動的開展奠定了廣泛的群眾基礎(chǔ)?，F(xiàn)將活動具體開展情況匯報如下：
常見詐騙手段和最新案情，進一步增強柜員防范意識和詐騙信息識別能力。在客戶辦理柜面轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時，嚴格將“三問兩看一核對”執(zhí)行到位。對于年紀較大的客戶、一直接聽電話辦理轉(zhuǎn)賬匯款等重點可能被犯罪分子欺詐的客戶，我行員工加強柜面識別，耐心提醒客戶提高警惕，謹防詐騙，守住百姓血汗錢。
我行各支行根據(jù)人民銀行虛擬分行關(guān)于開展 20xx 年度“金融知識普及月”活動的最新要求及工作部署，首先在廳堂宣傳電視上滾動播放我行營管部專門制作的金融知識普及微動漫，在大廳進行普及宣傳。
分行整理了相關(guān)宣傳材料，制作了橫幅、宣傳展板，要求各營業(yè)網(wǎng)點將防范電信詐騙手冊擺放在廳堂適當(dāng)位置供客戶取閱;在廳堂內(nèi)開辟了專門的宣傳區(qū)域，對防范詐騙、用卡安全等進行宣傳;有的支行安排員工在客流相對集中的時間段向?qū)?、對私客戶發(fā)放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊，簡單介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范的小技巧，并提示客戶不要隨意點擊支付鏈接，謹防資金被盜。
7月4號xxxx支行零售業(yè)務(wù)部門協(xié)同支行營業(yè)部的工作人員走進省移動公司，向企業(yè)的員工發(fā)放宣傳資料、進行現(xiàn)場宣講、通過請企業(yè)員工加入我行的公眾微信號，向企業(yè)員工宣講電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征，保護自己，不給犯罪分子有機可乘，得到了企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和員工的一致好評。
本月，xxxx 營業(yè)部開展了走進市殘聯(lián)的宣傳活動，積極宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。該支行安排宣傳團隊走進社區(qū)、走進市殘聯(lián)，有針對性的向老年客戶以及特殊人群講解最新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，收到了很好的反響。
7 月以來，虛擬銀行虛擬分行各機構(gòu)積極響應(yīng)和貫徹落實省銀行業(yè)協(xié)會、虛擬銀行總行關(guān)于開展“20xx 年銀行業(yè)普及金融知識萬里行活動”有關(guān)文件的精神和要求，全力整合各方面資源，重點開展了“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳月”活動。通過本月的宣傳活動，我分行積極地向群眾宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以及日常用卡安全，讓消費者認清電信詐騙本質(zhì)，同時也減少了消費者對銀行的誤解，降低負面輿情，充分體現(xiàn)了銀行業(yè)為民利民的服務(wù)宗旨，展示了虛擬銀行虛擬分行員工良好的精神面貌，樹立了我行熱心金融知識普及，履行社會責(zé)任的良好形象。
下階段，我行將繼續(xù)將金融知識普及行為延續(xù)下去，充分考慮客戶的實際需求，根據(jù)我行產(chǎn)品和服務(wù)特點，在以網(wǎng)點為宣傳教育主陣地的基礎(chǔ)上，鼓勵更多員工主動走進社區(qū)、企業(yè)、學(xué)校、鄉(xiāng)村、農(nóng)戶，向不同群體消費者普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識，主動為客戶提供上門金融知識普及服務(wù)，力爭將最新防騙知識送到網(wǎng)點未覆蓋地區(qū)的金融消費者身邊。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇八
為貫徹落實中國人民銀行南昌中心支行《關(guān)于持續(xù)報送優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)典型案例和宣傳素材的通知》，為進一步做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，提高人民群眾防范應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪的意識和能力，該行借勢在消保宣傳活動周期間組織開展以“反詐拒賭，安全支付”為主題，“電信詐騙花樣多，不聽不信不轉(zhuǎn)賬?！睘樾麄骺谔柕?0xx年度“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳活動，具體活動情況如下：
該行高度重視此次主題宣傳活動，為保障活動有序高效開展，特成立了活動工作小組。分管行長擔(dān)任活動負責(zé)人，營業(yè)部部門負責(zé)人為組長，營業(yè)部全體員工為成員。統(tǒng)一部署，認真安排，通過明確責(zé)任分工，確保此次活動落到實處。
該行同附近267社區(qū)委員會提前溝通，進行活動預(yù)熱，該小區(qū)中老年居民較多，且為網(wǎng)點的主要客戶群，是此次“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳活動的重點宣傳對象。宣傳小組通過在小區(qū)醒目的宣傳欄處擺攤設(shè)點，有獎問答等活動吸引了來往的群眾駐足，宣傳小組人員熱情的對其分發(fā)折頁并耐心講解。同時，對圍觀群眾進行了一系列電信防騙指南的教學(xué)宣講，極大提高了防騙意識和防騙能力。
通過群發(fā)“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳短信的形式對客戶進行廣譜宣傳；通過微信代發(fā)群對重點客戶群開展金融消費者防范電詐風(fēng)險、防騙指南等多個方面的知識傳達解讀；通過抖音平臺朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)防范詐騙指南趣味視頻等方式獲得更多的閱讀和點擊量。
該行將“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳標語及口號通過網(wǎng)點門頭led屏不間斷對外播放；對來該行辦理各類業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”宣傳折頁并進行差異化的解讀，特別是老年客戶，著重提醒其如何防范各類電信詐騙，妥善保護好自己的資金安全。同時引導(dǎo)辦理業(yè)務(wù)客戶下載“國家反詐中心”app。對于辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，嚴格執(zhí)行“三問一確認”制度，確?？蛻糍Y金安全。該行還在營業(yè)大廳內(nèi)電視上投放防范電信詐騙的趣味宣傳視頻，寓教于樂。
通過本次宣傳活動極大的提高了人民群眾，特別是金融知識相對薄弱的老人面對層出不窮的新型詐騙手段的防范意識與自我保護能力。該行也將在日常經(jīng)營活動中竭力維護廣大消費者的資金安全和合法權(quán)益，不斷提升公眾的反詐意識，嚴格按照反洗錢要求為客戶建檔開戶，遏制詐騙源頭，促進金融穩(wěn)健和諧發(fā)展。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇九
為進一步夯實社會公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，讓社會公眾懂得網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段及騙局，了解更多的`金融知識，有效提高安全防范意識，曲靖市商業(yè)銀行紅河分行組織員工開展了防范電信詐騙進走進街區(qū)、走進社區(qū)的宣傳活動。
20xx年7月16日，我行組織員工到建水縣北正街進行掃街式宣傳。通過發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場講解的方式不斷提醒廣大群眾，陌生來電做到不相信、不透露個人隱私及身份信息的任何相關(guān)事項，提醒廣大群眾要警惕防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
20xx年7月20日，組織員工進入彌勒市大樹社區(qū)進行宣傳，對沿途行人發(fā)散宣傳折頁講解防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識及小技巧。并進入社區(qū)村委會向政府工作人員發(fā)放宣傳折頁，社區(qū)工作人員對我行工作予以肯定與支持，并表示在近日外出工作時會幫助擴散分發(fā)宣傳折頁，擴散“防電詐”宣傳影響。
通過此次宣傳活動，進一步增強了廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力，筑牢了防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪的堅固屏障。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十
為了維護廣大群眾的財產(chǎn)安全和切身利益，全力遏制各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)態(tài)勢。光大銀行開平支行開展了防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣講活動。
讓客戶盡快提高防范詐騙的警惕，為避免廣大居民在疫情防控期間遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪侵害，我們對到店客戶提示宣講以下詐騙案例：
1.刷單詐騙：詐騙分子通過抖音、快手、短信等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布“刷單”“刷信譽”“刷點贊”等信息，以小額返現(xiàn)賺取傭金為名，誘使事主參與刷單實施詐騙。
2.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙：詐騙分子發(fā)布網(wǎng)絡(luò)貸款信息，以“無抵押、低利息、秒到賬、額度高”為名，誘使事主貸款，謊稱事主個人信息填寫錯誤，再要求事主繳納“保證金”、“解凍費”實施詐騙。
3.投資理財詐騙：詐騙分子多以情感需求為誘餌，編造虛假身份，取得信任后，向其推薦股票、虛擬幣、彩票等投資項目，先予小額回報，后誘導(dǎo)大額投入實施詐騙。
4.冒充客服詐騙：詐騙分子假冒購物平臺或快遞、物流公司客服，以疫情原因影響發(fā)貨、快遞丟失或損壞、貨物檢測出陽性樣本、貨物質(zhì)量有問題為名，要對事主進行高額賠償，而后索要事主銀行卡號、驗證碼進行詐騙。
5.短信詐騙：詐騙分子以相關(guān)部門名義發(fā)送虛假短信，要求事主驗明身份、提交銀行卡信息或點擊不明鏈接下載應(yīng)用，實施詐騙。
活動現(xiàn)場，光大銀行開平支行員工對附近居民派發(fā)宣傳單，通過發(fā)放宣傳資料、懸掛宣傳標語、現(xiàn)場講解等方式，向轄區(qū)群眾詳細講解了網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、冒充客服退款詐騙、刷單詐騙等常見詐騙手段和防范策略，在遇到陌生來電或短信時，一定要牢記“三不一多”原則，即“未知鏈接不點擊，陌生來電不輕信，個人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實。同時提醒群眾拒絕參與非法開辦、租售銀行卡、電話卡等違法犯罪活動，提高風(fēng)險防范意識，增強抵制新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的“免疫力”。
通過宣講，轄區(qū)居民廣泛了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式、手段，有效掌握了防范詐騙的方法、技巧，進一步夯實了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的安全基礎(chǔ)，構(gòu)建起防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的'銅墻鐵壁。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十一
隨著時代發(fā)展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會上詐騙案件頻發(fā)，松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行高度重視，及時更新大堂宣傳資料、梳理業(yè)務(wù)流程，組織前往各個村落進行宣傳，努力保障客戶資金安全，守好客戶的“錢袋子”。
8月初，該行對營業(yè)場大廳宣傳資料進行一次更新整理，將電信詐騙的宣傳資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等顯眼位置，圖文并茂的向客戶進行宣傳展示，做到進門能見到，出門能看到。
該行積極梳理業(yè)務(wù)流程，將開戶階段風(fēng)險降到最低。截止目前，該行柜面活期開戶前需要進行5步的確認步驟。第一步：客戶詳細閱讀《活期賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)犯罪責(zé)任及防范提示書》并確認簽名；第二步：人臉識別；第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢；第四步：手機號碼身份驗證；第五步：詳細詢問開戶用途、職業(yè)等信息并填寫申請書，經(jīng)上述五步而無明顯異常的，才會進入開戶操作。該行承諾在無明顯異常的情況下，不采取簡單“一刀切”的方法來拒絕開戶，但會慎重開通非柜面交易。
除嚴把開戶關(guān)外，該行還積極主動的降低了新開戶客戶非柜面交易額度。額度由過去的默認最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，保護客戶資金安全。如確有需要高額度的，一次性告知需要提供的資料，審核后及時進行提額，保障客戶資金使用。嚴把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險提示書供給給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見手法并階段性將松陽本地發(fā)生的電信詐騙事件羅列上去，客戶確認未發(fā)生后再進行轉(zhuǎn)賬。
在轉(zhuǎn)賬前，除客戶轉(zhuǎn)賬給本人、配偶、子女外，柜員詳細詢問：“您是否與對方認識？是您的親戚朋友嗎？”、“您是怎么和他認識的？”、“您這次是第一次和他發(fā)生資金往來嗎？”、“您和他聯(lián)系是通過電話還是微信還是qq？”、“匯款用途確定是xx嗎？”等，最終客戶二次確定后再進行匯款匯出。本月8月2日，該行員工全體出動前往東角壟村進行存款保險及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。該行本次未使用簡單的拉橫幅、擺地攤的方法進行宣傳，而是在這個炎炎夏日，斥資定制了一批印有“謹防電信詐騙”內(nèi)容的扇子。讓村民可以拿在手上，時時看到，讓村民走親訪友所過之處煽出清涼、煽出平安。
松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行將繼續(xù)持之以恒，一手抓存款保險，保護客戶存入資金的安全；一手抓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，保護客戶支出資金的`安全；兩手抓，兩手硬，守住客戶“錢袋子”。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十二
為扎實深入開展黨史的學(xué)習(xí)教育，走實做細“我為群眾辦實事”實踐活動，用實際行動為黨的百年生日獻禮。3月29日上午，xx縣委政法委組織全縣政法系統(tǒng)在水田新區(qū)舉辦“法制宣傳進萬家，全民反詐你我同行”為主題的“我為群眾辦實事”實踐活動，動員全縣各行各業(yè)和相關(guān)部門積極加入反電詐宣傳，號召更多社會力量參與全民反詐行動，用實際行動發(fā)動全縣廣大人民群眾，向電信詐騙犯罪行為宣戰(zhàn)，營造全民反詐的濃厚氛圍。
此次活動以文藝演出、設(shè)置展板、法律咨詢等形式，向當(dāng)?shù)厝罕娝蜕狭艘环莘煞?wù)大餐?，F(xiàn)場向群眾發(fā)放反法律知識手冊、便民服務(wù)指南等宣傳品，將民法典、未成年人保護法、反家庭暴力、防詐騙等同生產(chǎn)生活密切相關(guān)的法律知識資料送到群眾手中。引導(dǎo)他們學(xué)法、懂法、用法、守法，學(xué)會用法律武器保護自己，用法律法規(guī)指導(dǎo)言行，提高了群眾的.法律意識和防范意識，受到廣大群眾的歡迎和好評。
近期，xx部分群眾因不懂電信詐騙相關(guān)方面知識，陸續(xù)有群眾上當(dāng)受騙事件發(fā)生，造成群眾重大財產(chǎn)損失。為及時制止更多的群眾上當(dāng)受騙，最大限度減少群眾財產(chǎn)損失，xx縣政法系統(tǒng)結(jié)合黨史的學(xué)習(xí)教育開展法制宣傳進萬家實踐活動，進一步增強了人民群眾法治觀念，提高了群眾反電詐相關(guān)知識的知曉率，提升了知法、懂法、用法及自我保護的能力，營造了辦事依法、遇事找法、解決問題用法、化解矛盾靠法的濃厚法治氛圍，為有力推動法治xx建設(shè)，構(gòu)建打造和諧美麗新xx鑄就堅實法制保障。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十三
對某些犯罪分子來說，他們特殊留意我們學(xué)生，特殊是新生。由于我們初入大學(xué)校園，不再受到父母直接的約束，又有現(xiàn)金在我們手中，可是我們剛進入這個社會缺少的是社會閱歷，更簡單上當(dāng)。所以，我們應(yīng)當(dāng)提高自己的自制力，切莫在邪惡的欲望的驅(qū)使下觸碰了法律的底線;遠離傳銷，平安從我做起;崇尚科學(xué)，潔身自愛，遠離黃賭毒，遠離邪教。
同學(xué)們，我們生活在一個由親情、道德、責(zé)任、義務(wù)等等所交錯的一張親密的關(guān)系網(wǎng)中。為了個人的成長，為了家庭的幸福，為了社會的穩(wěn)定，我們必需要防范在先，警覺在前，共筑思想、行為和生命的安全長城!
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十四
被騙了一次三千多塊的稿費，隔了一年換了個殼又來聯(lián)系我，上網(wǎng)一搜居然又有很多人中招，來總結(jié)一下我目前為止做兼職筆譯的一些防騙心得，共同防范。附上騙子公司的qq資料頁，“聯(lián)意翻譯王娟”和“德安翻譯劉欣”，這么多人被騙的稿費加起來應(yīng)該夠判它十年八年吧，希望它下半生在監(jiān)獄度過。
1.搞清楚來路——有翻譯公司聯(lián)系你的時候一定先回想一下你是在什么時候投的簡歷，沒投過主動聯(lián)系的，最好別信，可能是自己的個人信息不知道通過什么渠道泄露了，可能是招聘網(wǎng)站，也可能是用人單位的員工盜取公司資料等等，難以避免......
試譯通過會談好價格、工作量(字數(shù))的統(tǒng)計計算方法、付款日期等，并且明確寫在合同內(nèi)雙方簽字蓋章，正規(guī)公司會將蓋章好的合同掃描或郵寄給你。如果漏掉第1&2步，公司蓋的章真?zhèn)尾槐?，也有網(wǎng)友因此中招。
3.合作開始——完成以上步驟后翻譯公司才會開始分配翻譯任務(wù)，也有可能只是做儲備，一段期間內(nèi)不會聯(lián)系，一下把幾千字或者更多的整份文件、聽譯短片等文件交給你的一定提高警惕，正規(guī)公司不會冒這么大的險，因為質(zhì)量是生命，騙子是要快快騙錢交差了事。
正常情況下，剛開始合作時會給小稿件，幾百字，千字左右，頻率也不會太高，彼此的信任是一點一滴建立起來的，而且剛開始也別做太多，即使是正規(guī)的公司，有變故發(fā)生時損失也不會太大，不要把雞蛋放在一個籃子里，切記!
4.結(jié)款——通過翻譯公司做，預(yù)付款有點不太現(xiàn)實，但是付款周期絕對不會超過當(dāng)月最后一天，即三月的稿費，最遲不會超過4月30日發(fā)放，賬期再長就不要接受了，所以最開始合作，別做太多，即使不付，也當(dāng)練筆了，損失可以忽略不計。
先說譯員方面，大家選擇這個職業(yè)，肯定是因為興趣，如果不是的話，大可做別的。人非圣賢孰能無過，質(zhì)量穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)的譯員也可能會因粗心、狀態(tài)的問題出錯，但是僅限偶爾，和非原則性的小錯誤，否則就是責(zé)任心和水平的問題了，這樣的情況，客戶和翻譯公司也會善意提出，把結(jié)果修改滿意即可，別人花精力幫你修改指出，是自己水平提升的過程(大部分是，有小部分會越改越差)，至于采不采納，自己根據(jù)專業(yè)水平判斷即可，沒有必要糾結(jié)，浪費時間。因為白紙黑字，孰優(yōu)孰略一看便知，爭辯也沒用，這也是喜歡這個行業(yè)的一個重要原因，不尊重事實、顛倒黑白的機會幾乎為零，在現(xiàn)在的社會能具備這一特性的事物不多。如果翻譯公司提出異議，一定配合修改，有始有終，這也是職業(yè)道德的問題，受人之托忠人之事。
再說翻譯公司方面，看網(wǎng)友爆料合作時間較長的翻譯公司也會拖欠、賴掉稿費的案例，這就是純粹的人品問題了，和這個社會大風(fēng)氣脫不了干系，不在規(guī)模實力大小，在這家公司的企業(yè)文化和價值觀，人性如此，難以避免，只能自己多加防范，不過大多數(shù)正規(guī)的公司是不會這么做的，做事先做人，口碑和信用以及契約精神在以后的方方面面肯定越來越重要，不會為了錢把自己招牌砸掉。比如譯員因為某些原因(價格或其他要件最開始沒談確定，雙方合作過程中協(xié)商時發(fā)生爭議)單方面不打算再繼續(xù)合作時，如果直白講，可能剩余的譯費就別想要回來了，因為以后大家沒拖沒欠，從此陌路，誰也不認識誰，在中國誠信的成本很高，不誠信的成本基本沒有，聲譽和錢一比根本不值一提，雖然法律和現(xiàn)實不具備懲治他們的條件，但是從我們自身首先要盡量規(guī)避自己的損失，其次要增加它的不信用成本，靠自己的努力把這個世界變好一點，也希望下一代人不會活在這樣的烏煙瘴氣中，力量小，但是從我做起，哪怕有一點點改變。
首先，打算不再合作之前，慢慢退出，因為譯費是后付的，不要意氣用事，把損失降到自己可以承受的范圍或者零，然后再終止合作，最后在不受制約的情況下，不妨給他講講做人的道理。
其次，如果不幸沒控制住脾氣，直接爆發(fā)(可以理解，受人威脅，沒有尊嚴的感覺誰也忍不了，就直接提出終止合作了，“自由職業(yè)”中的自由的含義就是說“不”的權(quán)利)，那譯費就不要指望要回來了，只是損失錢而已，也不意味著要忍氣吞聲，除了打官司(耗時耗力耗錢)以外，跟大家分享幾個小方法：
1.把做過的稿件仔細看一遍，我主要是做商務(wù)這類的，從文件里基本可以識別稿件的終端客戶，在網(wǎng)上搜客戶的網(wǎng)頁，電話等聯(lián)系信息，將這家翻譯公司的行徑以及譯稿發(fā)送給客戶，雖然比較渺茫，你發(fā)的信息未必會傳遞到委托翻譯服務(wù)的人手里，但是常走夜路的人總會遇到鬼的.，到時候等著客戶去找它吧，譯員對它沒有威脅，這批坑了換下批不知情的頂上，可是衣食父母知道了他的丑惡嘴臉就有倒閉的風(fēng)險了。這個方法雖然不是立竿見影，但肯定也不會完全沒有用處，至少多一個人知道真相。
2.如果遇到這樣的情況，一定要發(fā)帖揭露出來，不要不了了之，避免其他譯員遭遇相同經(jīng)歷，這個口碑和評價我們來給它建，到時候名聲壞掉，找不到譯員，即使人性貪婪使然，它也不敢再這么做了。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十五
近日，五橋街道蓮花社區(qū)開展了防范電信詐騙宣傳活動，有效提高轄區(qū)居民安全防范意識，預(yù)防和減少轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的發(fā)生。
活動中，工作人員就電信詐騙的主要手段，以及遇到詐騙時該如何應(yīng)對、如何處理等話題進行了一一講解，告誡轄區(qū)居民群眾不要輕信任何中獎及抽獎的手機短信?，F(xiàn)場通過實際案例的講解，讓居民正確地理解電信詐騙的途徑和危害，真正樹立防范意識。同時提醒大家若遭遇電信詐騙，需準確無誤地將對方銀行賬號、姓名記錄及時向附近公安機關(guān)報案，以便警方幫助受害人追回被詐騙款。
“學(xué)習(xí)到這些知識以備不時之需，以后看見陌生人的短信和電話都會提高警惕了。”參與活動的居民表示。
蓮花社區(qū)負責(zé)人表示，通過這次宣傳活動，讓轄區(qū)群眾了解、掌握防范電信詐騙的基本常識，進一步增強了廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的'意識和能力，筑牢了防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的堅固屏障。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十六
為深入貫徹落實電信詐騙整治工作要求，維護客戶合法權(quán)益，營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境，守護好老年人的“養(yǎng)老錢”“救命錢”。近日，郵儲銀行邢臺市官亭鎮(zhèn)支行多維度發(fā)力，積極組織開展防范和打擊電信詐騙宣傳活動。
立足廳堂，筑牢反詐“防護網(wǎng)”。
該支行位于巨鹿縣官亭鎮(zhèn)，客戶多為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民及老年群體，銀行工作人員就以營業(yè)網(wǎng)點為宣傳主陣地，通過發(fā)放防范電信詐騙宣傳折頁、led屏播放宣傳標語等形式開展防范詐騙宣傳工作，不斷向廣大中老年朋友宣傳反詐知識，并耐心解答群眾提問，從而提升公眾認知度。
嚴把柜面，守護資金安全口。
該支行通過細化柜面流程，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)定，確?？蛻糍Y金安全。前臺柜員按照“三問二看一核對”流程，向每一位匯款客戶提示防范電信詐騙，詳細詢問匯款人是否認識收款人、匯款金額、資金用途，確認匯款賬號，尤其在遇到老年人向異地匯款業(yè)務(wù)時，柜員做到重點提醒，面對面講解電信詐騙慣用手段，防止老年人上當(dāng)受騙。
加大投入，做好自助服務(wù)區(qū)巡視。
為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙的堵截力度，該支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點保安加大對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴格做到“一問二看三提醒”（“一問”：問客戶辦理什么業(yè)務(wù)；二看：看客戶辦理業(yè)務(wù)時的神情及動作，是否合乎常理；三提醒：提醒客戶小心受騙，認真核對收款人的相關(guān)信息），全力防范自助機具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。
下一步，該支行將繼續(xù)深入推進“打擊電信詐騙”宣傳的廣度和與深度，不斷采取多種方式進行民眾宣傳，擔(dān)負起維護人民金融安全衛(wèi)士的職責(zé)，彰顯國有大行的擔(dān)當(dāng)。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十七
根據(jù)xxx文件的要求，為有效遏制電信詐騙的犯罪，進一步加強群眾防范意識，我支行開展防范電信詐騙主題宣傳活動，具體情況匯報如下：
1、以營業(yè)網(wǎng)點為陣地，設(shè)立宣傳服務(wù)臺，在公眾教育宣傳服務(wù)區(qū)擺放宣傳折頁，柜臺上擺放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的折頁，現(xiàn)場對客戶進行防電信詐騙的宣傳，向客戶闡述新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段，營業(yè)網(wǎng)點led滾動播放宣傳口號，并在營業(yè)廳的電視上播放防范電信詐騙的短片視頻，利用網(wǎng)點的優(yōu)勢，依托網(wǎng)點設(shè)施資源，充分發(fā)揮宣傳折頁、led等媒介的宣傳作用。
2。在社區(qū)支行一樣做好防范電信詐騙宣傳工作，在社區(qū)支行的公眾教育服務(wù)區(qū)擺放宣傳折頁。
3、xx年10月13日，組織員工到xx市法制文化廣場進行宣傳，向過往的群眾發(fā)放宣傳折頁，講解犯罪分子使用的詐騙手段、話術(shù)。提醒客戶在接到詐騙電話、短信或登錄互聯(lián)網(wǎng)時，提高自身的防范意識，從而能更有效地保護個人財產(chǎn)安全。
通過此次專項宣傳活動，向廣大群眾發(fā)放宣傳折頁，向大家講解了犯罪分子使用的詐騙手段，并告知群眾，不要想陌生人透露自己的'身份信息、銀行卡密碼等重要內(nèi)容，不要輕信陌生人的電話和短信。進一步增強廣大群眾防范電信詐騙的犯罪的意識和能力，有效保護自身財產(chǎn)安全。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十八
有一天下午，她接到陌生的非現(xiàn)場電話，對方主張是某購物網(wǎng)站的呼叫，告訴朋友她在他們網(wǎng)站上購買的某商品尺寸不足，必須退款。朋友當(dāng)時很擔(dān)心，但是看到對方說了自己購買的網(wǎng)站和商品的具體信息，放松了警惕，之后追加了對方提供的qq號碼，對方也在qq上再次發(fā)送訂單的具體信息，留下了退款的網(wǎng)站。朋友按照訂單進入，登錄頁面和自己當(dāng)時購買的網(wǎng)站沒有什么區(qū)別，但網(wǎng)站不是官方網(wǎng)站，朋友向?qū)Ψ教岢隽诉@個疑問。電話里的人說明這是他們臨時制作的網(wǎng)站。朋友也不太懷疑。接下來朋友填寫了自己的銀行卡信息，對方騙我說是安全驗證，騙我朋友還填了銀行卡密碼。之后，認證代碼被發(fā)送到朋友的手機上。此時，對方要求朋友在電話快速填寫認證代碼。否則，超時不能退款，朋友在洗腦的狀態(tài)下填寫了95533次發(fā)送的認證代碼。之后，朋友登錄了自己的網(wǎng)上銀行，發(fā)現(xiàn)銀行卡中有近萬元的存款被轉(zhuǎn)移，突然意識到被騙了。
通過我的朋友這次的案例，我認為這次欺詐事件的關(guān)鍵是受害者對電信欺詐的防范意識不足。首先，對于陌生電話、網(wǎng)站等，要慎重，不要輕易相信他們。如果確認他們提供的信息是正確的，最好自己打電話給購物網(wǎng)站的官方熱線詢問信息。其次，對銀行卡的理解不夠，收款時，無論如何都不需要通知銀行卡的密碼，如果密碼泄露，騙子就能知道銀行賬戶的所有信息。最后，驗證碼作為銀行卡支付的最后屏障，不能泄露給任何人。驗證碼一旦公開，錢就會立即轉(zhuǎn)移。
如果錢被轉(zhuǎn)走，當(dāng)事人應(yīng)在第一時間及時報警，并要求警方聯(lián)系銀行，查詢錢匯入的銀行卡賬戶，及時凍結(jié)，避免更多損失。對此，我們必須了解電信詐騙的各種手段，在遇到時有效防范，及時發(fā)現(xiàn)，盡快糾正錯誤。
作為銀行職員，在為客戶開卡、處理電子產(chǎn)品等業(yè)務(wù)時，必須加強審查本人是否處理，同時向簽約電子產(chǎn)品的客戶發(fā)行風(fēng)險提示卡，通知客戶不要隨意點擊不明的網(wǎng)站，不要輕易相信不明的信息和電話。
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