計(jì)劃是一種對(duì)未來目標(biāo)和步驟進(jìn)行詳細(xì)規(guī)劃的行動(dòng)方案，它是事前的思考和準(zhǔn)備，能夠提高工作和學(xué)習(xí)的效率。我們應(yīng)該養(yǎng)成制定計(jì)劃的習(xí)慣，以便更好地實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)。制定計(jì)劃可以幫助我們合理安排時(shí)間、提高工作效率，也能預(yù)見到可能出現(xiàn)的問題，做到心中有數(shù)。制定計(jì)劃時(shí)需要考慮現(xiàn)實(shí)情況，要合理分配時(shí)間和資源，確保計(jì)劃的可行性。以下是一些精選的計(jì)劃案例，讓我們一起來學(xué)習(xí)和思考。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇一
1，總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會(huì)議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部
一家以代理公司為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因?yàn)槌鰡螛I(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運(yùn)作的公司基本上是配備二個(gè)出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對(duì)配置）。
3，辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項(xiàng)。先期公司運(yùn)營(yíng)可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財(cái)務(wù)部，
全面掌握公司財(cái)務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費(fèi)，和各司各項(xiàng)稅務(wù)，報(bào)表。
5，理賠部
保險(xiǎn)代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會(huì)，召開公司會(huì)議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費(fèi)的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對(duì)應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費(fèi)收入，出單數(shù)量，回銷單證的報(bào)告。業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理。和對(duì)接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝?jí)維修廠，二級(jí)維修廠關(guān)系的建立。因?yàn)椴皇侵黧w公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財(cái)務(wù)部：同上。
1，車險(xiǎn)，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險(xiǎn)，商業(yè)險(xiǎn)。
2，企財(cái)險(xiǎn)
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場(chǎng)（商鋪），水險(xiǎn)（船廠，海上貨物，），火險(xiǎn)，意外險(xiǎn)，航空運(yùn)輸及各種。
3，銀保險(xiǎn)
全市銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，包括財(cái)險(xiǎn)，壽險(xiǎn)，基金，
4，個(gè)險(xiǎn)
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運(yùn)輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險(xiǎn)
所有和人身體有半的保險(xiǎn)。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財(cái)務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動(dòng)的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會(huì)自動(dòng)找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會(huì)有各家業(yè)務(wù)員來主動(dòng)上業(yè)務(wù)，提升保費(fèi)，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費(fèi)。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本的收入，而能獲得更大的利潤(rùn)是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會(huì)上的保險(xiǎn)代理人，因?yàn)樗麄儙淼臉I(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費(fèi)來說，公司所能扣下的利潤(rùn)點(diǎn)為1-2個(gè)點(diǎn)，視情況而定，河北為1-2個(gè)點(diǎn)。一家新建立的保險(xiǎn)代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個(gè)人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇二
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對(duì)不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點(diǎn)和閱讀對(duì)象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對(duì)的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們?cè)陂L(zhǎng)期的寫作實(shí)踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認(rèn)識(shí)事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時(shí)也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計(jì)劃都離不了特定的實(shí)施目標(biāo)，這一要素在保險(xiǎn)計(jì)劃書中體現(xiàn)為對(duì)客戶保險(xiǎn)需求的評(píng)估。
對(duì)客戶的保險(xiǎn)計(jì)劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對(duì)客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書時(shí)，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，有時(shí)還需聘請(qǐng)有關(guān)專家、學(xué)者來進(jìn)行分析、評(píng)估。而對(duì)于人壽保險(xiǎn)，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識(shí)程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險(xiǎn)需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。在表達(dá)上，財(cái)險(xiǎn)方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(xiǎn)(包括潛在的風(fēng)險(xiǎn)頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險(xiǎn)方案則要顧及中國(guó)人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險(xiǎn)需求還有一個(gè)重要方面是客戶的投資理財(cái)需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險(xiǎn)金額。作為財(cái)險(xiǎn)方案，保額定得偏高，會(huì)造成客戶不必要的保費(fèi)開支，定得過低，又會(huì)形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險(xiǎn)方案，并不是保額定得越高回報(bào)越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費(fèi)開支處在家庭理財(cái)?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時(shí)又能得到最大限度的化解風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)的保險(xiǎn)服務(wù)。
這一部分是針對(duì)客戶的保險(xiǎn)服務(wù)目標(biāo)(即保險(xiǎn)需求的滿足)而制定的措施。寫作時(shí)應(yīng)注意以下方面：
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對(duì)客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險(xiǎn)服務(wù)的宗旨。同時(shí)，也才能打動(dòng)、說服客戶，使此計(jì)劃具有競(jìng)爭(zhēng)力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險(xiǎn)種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險(xiǎn)展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實(shí)上的客戶投保顧問或者家庭理財(cái)顧問的身份，必須站在客戶的立場(chǎng)，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險(xiǎn)服務(wù)需求，因此保險(xiǎn)方案的制定一般都是對(duì)多種保險(xiǎn)產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對(duì)客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價(jià)格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
雖然保險(xiǎn)計(jì)劃書不是具體的險(xiǎn)種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時(shí)，在向客戶推介產(chǎn)品時(shí)，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見和了解的具體條款和說明書，同時(shí)還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢(shì)、相關(guān)的免賠額、費(fèi)率(價(jià)格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財(cái)險(xiǎn)方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時(shí)就附上費(fèi)率，勿需將此項(xiàng)內(nèi)容單列。
而壽險(xiǎn)中的許多險(xiǎn)種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個(gè)險(xiǎn)種每期保費(fèi)的數(shù)額，交費(fèi)的時(shí)間，并且用公式簡(jiǎn)單明了地標(biāo)示出各險(xiǎn)種組合起來后客戶應(yīng)交保費(fèi)的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對(duì)客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實(shí)力、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)歷史和經(jīng)驗(yàn)等方面的簡(jiǎn)介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競(jìng)爭(zhēng)力。在現(xiàn)實(shí)中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實(shí)力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競(jìng)爭(zhēng)力。
除了公司簡(jiǎn)介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對(duì)于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個(gè)人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費(fèi)就拉倒，這樣的計(jì)劃書無疑對(duì)客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險(xiǎn)營(yíng)銷員在向客戶提供的計(jì)劃書中，個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點(diǎn)有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營(yíng)銷員愛崗敬業(yè)、長(zhǎng)期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險(xiǎn)計(jì)劃書的幾點(diǎn)基本內(nèi)容。由于展業(yè)時(shí)面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計(jì)劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險(xiǎn)知識(shí)，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇三
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項(xiàng)發(fā)展要求，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅(jiān)持固強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉(zhuǎn)變思維上做文章，在科學(xué)發(fā)展上使狠勁，在人才建設(shè)上動(dòng)腦筋，努力完成分公司下達(dá)的年度指標(biāo)，確保支公司的各項(xiàng)建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。
（一）不斷轉(zhuǎn)變思維觀念，增強(qiáng)發(fā)展信心
要有強(qiáng)化危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對(duì)竟?fàn)幖ち业氖袌?chǎng)環(huán)境，公司一大批中支公司、四級(jí)機(jī)構(gòu)的崛起對(duì)我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開展危機(jī)教育，進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績(jī)效考試制度，真正把業(yè)績(jī)與生存相掛勾，從而最大限度的調(diào)動(dòng)工作的內(nèi)在動(dòng)力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，培樹真抓實(shí)干的工作作風(fēng)。在新的一年中，我們將結(jié)合17公司的實(shí)際情況，針對(duì)車險(xiǎn)規(guī)模大，效益基礎(chǔ)差的問題，采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會(huì)診、專家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對(duì)性的發(fā)展措施來提高效益，保持支公司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識(shí)，全面提升支公司的服務(wù)形象。保險(xiǎn)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，在新的一年里，我們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中，細(xì)化服務(wù)流程，明確服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范服務(wù)質(zhì)量，通過我們的服務(wù)來獲得客戶的認(rèn)同，獲得品牌的效應(yīng)，獲得市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。
（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展
要繼續(xù)抓好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車險(xiǎn)業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據(jù)對(duì)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達(dá)到提高車均保費(fèi)、減少賠付率，力爭(zhēng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險(xiǎn)種一是要鞏固老客戶，做好車險(xiǎn)的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)將續(xù)保率維持在50%以上，其中長(zhǎng)期客戶續(xù)保率維持在20xx年保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃以上；車隊(duì)業(yè)務(wù)及團(tuán)車業(yè)務(wù)維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營(yíng)運(yùn)車輛為主，使其成為車險(xiǎn)發(fā)展的主渠道。三是要積極開拓新的車險(xiǎn)渠道，我們計(jì)劃20xx年將拓展2—3個(gè)車險(xiǎn)渠道。重點(diǎn)拓展非車險(xiǎn)市場(chǎng)。
一直以來優(yōu)質(zhì)的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，17公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù)，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響，保費(fèi)規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭(zhēng)取做好非車險(xiǎn)的續(xù)保工作以外，還要積極開拓新的非車險(xiǎn)增長(zhǎng)點(diǎn)，這對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)核算和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要的作用。我們計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展“信用險(xiǎn)+車險(xiǎn)”的聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，積極爭(zhēng)取信用險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模，力爭(zhēng)在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上，使非車險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模上個(gè)新的臺(tái)階，確保保費(fèi)規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
我們從20xx年的經(jīng)營(yíng)情況來分析，我們的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極的準(zhǔn)備，力爭(zhēng)在20xx年促進(jìn)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計(jì)劃運(yùn)用營(yíng)業(yè)車輛的承保特色，做好“車+人”保險(xiǎn)。并以分散型的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展，爭(zhēng)取有穩(wěn)定的保費(fèi)來源。
（三）不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場(chǎng)，掌握宏觀和微觀的政策，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)方向做出正確的判斷和決策。嚴(yán)格堅(jiān)持會(huì)議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度，班子成員既做決策者，也做實(shí)踐者，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項(xiàng)費(fèi)用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營(yíng)管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。
根據(jù)萬總在十月份司務(wù)會(huì)會(huì)議中提出的要“崇尚一個(gè)精神，強(qiáng)化二個(gè)意識(shí)，提升三個(gè)能力”的要求，我們將把管理人員能力素質(zhì)的提高做為新年度工作的重中之重，堅(jiān)持以會(huì)代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結(jié)對(duì)承包的形式提高管理者的實(shí)踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識(shí)。通過一級(jí)抓一線，達(dá)到一級(jí)帶著一級(jí)干，一級(jí)干給一級(jí)看的效果，從而促進(jìn)整個(gè)支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計(jì)來抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強(qiáng)大動(dòng)力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊(duì)伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時(shí)我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，除了參加分公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門的要求，有針對(duì)性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主要是政策宣導(dǎo)，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對(duì)公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)防范
對(duì)保險(xiǎn)項(xiàng)目認(rèn)真審核，保優(yōu)限劣，回避高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實(shí)性也經(jīng)得起考驗(yàn)，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇四
新華保險(xiǎn)公司是國(guó)內(nèi)最大的，也是唯一的國(guó)有獨(dú)資專業(yè)化商業(yè)壽險(xiǎn)公司，隸屬于國(guó)務(wù)院，總部設(shè)在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司和分設(shè)于1996年2月的新華保險(xiǎn)有限公司。1999年1月，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，注冊(cè)變更為現(xiàn)名。公司具有獨(dú)立的一級(jí)法人資格。新華保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)歷史悠久、資金實(shí)力雄厚、專業(yè)人才眾多,機(jī)構(gòu)3400多個(gè)，正式員工4.3萬人；擁有營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)、專兼職代理網(wǎng)點(diǎn)8萬多個(gè)，專兼職代理人員40多萬人。20xx年，保費(fèi)收入812.36億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的56.7%。20xx年，保費(fèi)收入20xx.38億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的70.2%。
在現(xiàn)實(shí)生活中有很多預(yù)事情是我們無法料的。當(dāng)意外發(fā)生在別人身上時(shí)，那永遠(yuǎn)只是個(gè)故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識(shí)到了嗎？當(dāng)哪天您真的發(fā)生不幸時(shí)，您想不想有人幫您分擔(dān)困難呢？當(dāng)您的資金充裕時(shí)，您想不想通過投資獲得額外的收入呢？保險(xiǎn)公司就是在您遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)給您雪中送碳，在您資金充裕時(shí)讓您獲得額外的投資利潤(rùn)。您還再等什么，趕緊為自己和家人買一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細(xì)閱讀這份我們新華保險(xiǎn)公司為您精心定制的保險(xiǎn)計(jì)劃書。這份保險(xiǎn)計(jì)劃書，是我們保險(xiǎn)代理團(tuán)隊(duì)在進(jìn)行充分考察后，詳細(xì)分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟(jì)條件，個(gè)人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會(huì)讓您感到失望和為難的。請(qǐng)您相信這份計(jì)劃將來一定會(huì)為您的家庭和子女帶來真實(shí)的保障和幸福的。以下是我們對(duì)您家的狀況進(jìn)行的簡(jiǎn)要分析：
劉先生，45歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入10萬，有社保，新華保險(xiǎn)公司有購(gòu)買團(tuán)體意外險(xiǎn)，保額30萬。張女士，44歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入8萬,有社保，無商業(yè)保險(xiǎn)。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫(yī)保，無商業(yè)保險(xiǎn)。家里有一套房，無貸款，每月開銷5000左右，女兒學(xué)費(fèi)8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來，就顯得十分不足，并且也沒有養(yǎng)老規(guī)劃，保險(xiǎn)作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對(duì)人生未來歷程中萬一發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營(yíng)倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補(bǔ)償，以保證個(gè)人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生而下降;其次：對(duì)未來一定要開支的費(fèi)用有所規(guī)劃確保專項(xiàng)基金的儲(chǔ)備。因此，對(duì)您的'家庭情況來說，最好的方式就是通過商業(yè)保險(xiǎn)來補(bǔ)充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險(xiǎn)。
具體保險(xiǎn)措施如下：
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇五
一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識(shí)和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險(xiǎn)需求。
(三)掌握必要的營(yíng)銷學(xué)知識(shí)和技巧，并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人，以真情實(shí)意動(dòng)人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實(shí)。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話都必須真實(shí)確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對(duì)象運(yùn)用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對(duì)客戶的尊重。同時(shí)，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅(jiān)持客戶至上、真誠(chéng)服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險(xiǎn)計(jì)劃書主要特點(diǎn)
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱。一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書顯然也屬于計(jì)劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問題的角度不同。一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險(xiǎn)計(jì)劃書則是作者為對(duì)方(客戶)而寫，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱，時(shí)而用第_人稱。二是保險(xiǎn)計(jì)劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險(xiǎn)計(jì)劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書能針對(duì)客戶的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險(xiǎn)種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢姡ｋU(xiǎn)計(jì)劃書實(shí)際上還具有投標(biāo)書的功能。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇六
中國(guó)人壽與中華人民共和國(guó)同齡，是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長(zhǎng)達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)之道。
20xx年1月9日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國(guó)內(nèi)a股上市，自此公司成為國(guó)內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。
1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國(guó)人壽開始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)時(shí)代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國(guó)內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開啟了中國(guó)人壽的發(fā)展元年。實(shí)力雄厚經(jīng)過長(zhǎng)期的發(fā)展和積淀，中國(guó)人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。
截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國(guó)企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領(lǐng)先中國(guó)人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專業(yè)領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專業(yè)化，是國(guó)內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在市場(chǎng)上占據(jù)先機(jī)，市場(chǎng)份額連年第一。公司長(zhǎng)期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國(guó)人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場(chǎng)的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過北京、上海兩地建設(shè)國(guó)際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競(jìng)爭(zhēng)能力，依托先進(jìn)it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營(yíng)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動(dòng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對(duì)保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們?cè)谧约嘿Y金所允許的范圍內(nèi)很難購(gòu)買較多的保險(xiǎn)。現(xiàn)在我在中國(guó)人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)、讓更多的人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國(guó)人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛的喜悅、愛的承諾。請(qǐng)相信我，我會(huì)給您送上愛的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)。現(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢(shì)。
首先，我來介紹一下我們?nèi)藟鄣膰?guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)繳費(fèi)方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類疾病保險(xiǎn)。而中國(guó)人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛子購(gòu)買國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。這樣會(huì)有一個(gè)更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇七
隨著社會(huì)的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險(xiǎn)意識(shí)有很大的提高。保險(xiǎn)就是累計(jì)千萬人的財(cái)力，結(jié)成一個(gè)抵御化解風(fēng)險(xiǎn)的大集體，在這個(gè)集體中每個(gè)人都是付出者，同時(shí)也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時(shí)，從而得到及時(shí)的救助。保險(xiǎn)就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實(shí)實(shí)在在的。
本人自己認(rèn)為保險(xiǎn)是一份長(zhǎng)期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對(duì)家人的責(zé)任；
目前保險(xiǎn)需求：定期壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)。
1）新華定期壽險(xiǎn)（a款）
1、被保險(xiǎn)人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額的10%給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金，并無息返還所交保險(xiǎn)費(fèi)，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險(xiǎn)人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的?？漆t(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險(xiǎn)金額的10%；
2、本保險(xiǎn)實(shí)際交納的保險(xiǎn)費(fèi)。
2、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的?？漆t(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險(xiǎn)金額給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險(xiǎn)金，但累計(jì)給付的保險(xiǎn)金達(dá)到保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額時(shí)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
2、被保險(xiǎn)人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額，給付保險(xiǎn)金額全數(shù)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
3、意外保險(xiǎn)與職業(yè)各活動(dòng)范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費(fèi)計(jì)算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計(jì)算保額，林先生平均每月家庭生活費(fèi)用為10000，假設(shè)預(yù)計(jì)他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費(fèi)用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費(fèi)為200萬元
根據(jù)費(fèi)率表中可以查到上面三種險(xiǎn)每種期限的保費(fèi)
1、新華定期壽險(xiǎn)（a款）： 20年期的保費(fèi)為21元/萬元，即首年需
付保費(fèi)為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費(fèi)適中，保障全面的綜合保障組合保險(xiǎn)方案，林祖表先生每年只需交5910元保費(fèi)，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險(xiǎn)，重大疾病保險(xiǎn)，意外保險(xiǎn)。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬一遭受不幸也有個(gè)保障，所以這份保險(xiǎn)計(jì)劃保證了過程當(dāng)中無論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)都能將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇八
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請(qǐng)問一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購(gòu)買保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購(gòu)買保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。
收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動(dòng)，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病（現(xiàn)有可單獨(dú)購(gòu)買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。）要及時(shí)補(bǔ)充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購(gòu)買保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對(duì)未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠(chéng)信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
重大疾病險(xiǎn)：推薦xxx終身重大疾病險(xiǎn)（20xx版），交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。
少兒險(xiǎn)：推薦xx少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險(xiǎn)：xx意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高！
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇九
0－6歲：這個(gè)年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準(zhǔn)備一份醫(yī)療保險(xiǎn)是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個(gè)都不能少。由于年齡偏大，購(gòu)買兒童保險(xiǎn)相對(duì)保費(fèi)較貴，投保時(shí)可以選擇具有現(xiàn)金返還功能的保險(xiǎn)。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財(cái)習(xí)慣。一方面可以選擇現(xiàn)金返還類的壽險(xiǎn)解決教育基金的問題，一方面也可選擇儲(chǔ)蓄養(yǎng)老類的保險(xiǎn)提前投資孩子的未來。
兒童對(duì)醫(yī)療健康保險(xiǎn)的需求主要有兩類，一類是重大疾病保險(xiǎn)，一類是住院醫(yī)療、津貼型保險(xiǎn)。目前市面上的重大疾病保險(xiǎn)很少作為主約，大多都是附加險(xiǎn)種。重大疾病險(xiǎn)的賠付，一般是在確診后即按照保險(xiǎn)金額全額給付，保險(xiǎn)責(zé)任也同時(shí)終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，是一種消費(fèi)型險(xiǎn)種，一般是以一年為保障期限，既有主險(xiǎn)，也有附加險(xiǎn)，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用為賠付依據(jù)；津貼型保險(xiǎn)則以住院天數(shù)為依據(jù)，按合同約定給付住院津貼。
這類險(xiǎn)種通常有一定的免賠額或免賠天數(shù)，投保時(shí)要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，一般需要每年核保，也有公司的產(chǎn)品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險(xiǎn)，也稱少兒意外保險(xiǎn)，也叫少兒意外險(xiǎn)。兒童意外保險(xiǎn)是專門為兒童設(shè)計(jì)的一款意外傷害保險(xiǎn)，是以未成年被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費(fèi)用支出或者是暫時(shí)喪失勞動(dòng)能力為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)形式。
兒童意外保險(xiǎn)，主要針對(duì)18歲以下的孩子，當(dāng)孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費(fèi)用，或是發(fā)生意外導(dǎo)致殘疾，甚至死亡，保險(xiǎn)公司便會(huì)對(duì)這些情況給予孩子人身意外保障。這一險(xiǎn)種，多數(shù)保險(xiǎn)公司都有，一般費(fèi)用比較低，一年只需要繳納幾百元保費(fèi)。
險(xiǎn)種特點(diǎn)：保費(fèi)比較便宜，保障相對(duì)較高，沒有返還。
保額特點(diǎn)：保監(jiān)會(huì)20xx年發(fā)布的《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件人身保險(xiǎn)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，保額須與保戶繳納的保費(fèi)掛鉤，并將全國(guó)未成年人死亡給付保險(xiǎn)金限額核定為10萬元。
適用家庭：經(jīng)濟(jì)條件較差的家庭，這類家庭可以考慮將此作為基礎(chǔ)險(xiǎn)種購(gòu)買，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險(xiǎn)又稱做教育金保險(xiǎn)。也叫做少兒教育險(xiǎn)，是針對(duì)少年兒童在不同生長(zhǎng)階段的教育需要提供相應(yīng)的保險(xiǎn)金。而在目前市場(chǎng)上銷售的少兒教育保險(xiǎn)，除了初中、高中和大學(xué)幾個(gè)時(shí)期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇十
近年，我國(guó)人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險(xiǎn)產(chǎn)品日漸成為市場(chǎng)的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財(cái)功能越來越多的為大眾認(rèn)識(shí)，人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)個(gè)人及家庭保障、理財(cái)需求成為人身保險(xiǎn)業(yè)界的發(fā)展趨勢(shì)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購(gòu)買保險(xiǎn)。同時(shí)人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展得到增強(qiáng)，使得購(gòu)買保險(xiǎn)的可能性更高了。而這種具有投資理財(cái)功能的保險(xiǎn)會(huì)受到越來越多人的喜愛。雖然現(xiàn)在的中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)人存在著很多問題，但是隨著時(shí)間的推移也日益的到改善，壽險(xiǎn)是有很大的發(fā)展?jié)摿Φ摹ｋS著壽險(xiǎn)的不斷發(fā)展，養(yǎng)老保險(xiǎn)市場(chǎng)也具有很大的發(fā)展?jié)摿ΑＭ瑫r(shí)隨著我國(guó)老齡化問題的越來越的嚴(yán)重，單單依靠基本的養(yǎng)老保險(xiǎn)已經(jīng)不能滿足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為能夠穩(wěn)定員工，留住人才，促進(jìn)企業(yè)的管理發(fā)展，不斷地健全養(yǎng)老保險(xiǎn)機(jī)制。國(guó)家為了發(fā)展養(yǎng)老保險(xiǎn)，解決人口老齡老問題，而做出了有利于與養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展的政策。我國(guó)的稅收法規(guī)中，對(duì)保險(xiǎn)公司從事養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對(duì)保險(xiǎn)公司的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)免征所得稅，對(duì)保險(xiǎn)公司開展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險(xiǎn)、養(yǎng)老年金保險(xiǎn)，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險(xiǎn)免征營(yíng)業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國(guó)家的支持養(yǎng)老保險(xiǎn)的發(fā)展是很有潛力的。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇十一
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)
要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則
專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500
配合施救工作，提供索賠幫助
“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本
在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇十二
前期投入較小的費(fèi)用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺(tái)。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績(jī)工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個(gè)行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大企業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇十三
保險(xiǎn)代理公司又稱保險(xiǎn)綄合代理公司，其中包括有車險(xiǎn)，壽險(xiǎn)，企財(cái)險(xiǎn)，銀保險(xiǎn)，個(gè)險(xiǎn)及更多險(xiǎn)種，就河北市場(chǎng)來看，保險(xiǎn)代理公司不下15家，山東未知（可在百度上查詢）。一般保險(xiǎn)代理公司分為二大類，一是以車險(xiǎn)，企財(cái)險(xiǎn)，個(gè)險(xiǎn)為主的保險(xiǎn)代理公司，一是以壽險(xiǎn)，銀保險(xiǎn)，理財(cái)險(xiǎn)的公司，分工不同各有主營(yíng)。以下是主營(yíng)（簡(jiǎn)稱財(cái)險(xiǎn)）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的籌建，業(yè)務(wù)開展，人員配置，及其它種類的計(jì)劃，如有不詳這處還望見涼。
1、總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會(huì)議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2、出單部
一家以代理公司為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因?yàn)槌鰡螛I(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運(yùn)作的公司基本上是配備二個(gè)出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對(duì)配置）。
3、辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項(xiàng)。先期公司運(yùn)營(yíng)可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4、財(cái)務(wù)部
全面掌握公司財(cái)務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費(fèi)，和各司各項(xiàng)稅務(wù)，報(bào)表。
5、理賠部
保險(xiǎn)代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1、總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會(huì)，召開公司會(huì)議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費(fèi)的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2、出單部：每人對(duì)應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費(fèi)收入，出單數(shù)量，回銷單證的報(bào)告。業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理。和對(duì)接主體公司一切以保單為中心的工作。
3、辦公室：大同小已。
4、理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝?jí)維修廠，二級(jí)維修廠關(guān)系的建立。因?yàn)椴皇侵黧w公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5、財(cái)務(wù)部：同上。
1、車險(xiǎn)
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險(xiǎn)，商業(yè)險(xiǎn)。
2、企財(cái)險(xiǎn)
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場(chǎng)（商鋪），水險(xiǎn)（船廠，海上貨物，），火險(xiǎn)，意外險(xiǎn)，航空運(yùn)輸及各種。
3、銀保險(xiǎn)
全市銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，包括財(cái)險(xiǎn)，壽險(xiǎn)，基金。
4、個(gè)險(xiǎn)
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運(yùn)輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5、壽險(xiǎn)
所有和人身體有半的保險(xiǎn)。
總經(jīng)理1人，出單部2人，財(cái)務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人。
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動(dòng)的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會(huì)自動(dòng)找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會(huì)有各家業(yè)務(wù)員來主動(dòng)上業(yè)務(wù)，提升保費(fèi)，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費(fèi)。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本的收入，而能獲得更大的利潤(rùn)是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會(huì)上的保險(xiǎn)代理人，因?yàn)樗麄儙淼臉I(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費(fèi)來說，公司所能扣下的利潤(rùn)點(diǎn)為1-2個(gè)點(diǎn)，視情況而定，河北為1-2個(gè)點(diǎn)。一家新建立的保險(xiǎn)代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個(gè)人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇十四
1．進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，通過對(duì)保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，樹立保險(xiǎn)公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場(chǎng)領(lǐng)跑者的形象，來吸引消費(fèi)者購(gòu)買此類保險(xiǎn)。
2．加大保險(xiǎn)贊助活動(dòng)，通過贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費(fèi)者知道保險(xiǎn)公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，贏得社會(huì)公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動(dòng)。舉行老年群體喜聞樂見的老年書法大賽，老年迪斯科舞會(huì)，老年烹飪大賽等等，營(yíng)造良好的氛圍，為積極推銷保險(xiǎn)創(chuàng)造一個(gè)良好的群眾基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)推銷計(jì)劃書篇十五
1.建立健全營(yíng)業(yè)部農(nóng)村營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)。年內(nèi)將在現(xiàn)有業(yè)務(wù)隊(duì)伍基礎(chǔ)上，新育成3名業(yè)務(wù)總監(jiān)，6名高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，12名業(yè)務(wù)經(jīng)理，資深理財(cái)顧問達(dá)到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區(qū)兩個(gè)營(yíng)銷分部、4個(gè)主要農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的高立工作;積極拓展渠道，將保險(xiǎn)協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊(duì)伍發(fā)展到200人，準(zhǔn)股東隊(duì)伍爭(zhēng)取擴(kuò)大到期100人。
2.全年壽險(xiǎn)價(jià)值保費(fèi)考核目標(biāo)360萬元，奮斗目標(biāo)450萬元。
3.組織舉辦10期新人班，20場(chǎng)以上的創(chuàng)業(yè)說明會(huì)，30場(chǎng)以上的產(chǎn)品說明會(huì)，40場(chǎng)以上的客戶聯(lián)誼會(huì)。
4.建立健全營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)管理辦法，制定具體的實(shí)施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實(shí)現(xiàn)電視宣傳加標(biāo)語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設(shè)計(jì)制作一套簡(jiǎn)單實(shí)用的展業(yè)手冊(cè)和增員手冊(cè)，為業(yè)務(wù)員提供一些較實(shí)用的營(yíng)銷工具。
【本文地址：http://aiweibaby.com/zuowen/4658863.html】
