計(jì)劃可以幫助我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和障礙，并采取相應(yīng)的調(diào)整措施，保證任務(wù)的順利完成。那么如何制定一個(gè)成功的計(jì)劃呢？首先，明確目標(biāo)是非常重要的，我們應(yīng)該清楚地知道自己要實(shí)現(xiàn)什么。其次，合理安排時(shí)間也是關(guān)鍵，我們需要考慮到各種因素，如工作量、時(shí)間限制和個(gè)人能力等。此外，要制定可行的步驟，將復(fù)雜的任務(wù)分解為簡(jiǎn)單易行的小步驟。這里有一些常見(jiàn)的計(jì)劃問(wèn)題及其解決方案，希望能幫助到大家。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇一
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合x(chóng)x把xx建設(shè)成為全省一流，全國(guó)名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對(duì)象及家人中開(kāi)展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車(chē)店，汽車(chē)修理廠，汽車(chē)美容裝修公司等地通過(guò)不間斷拜訪，獲取信息，給對(duì)方信任感及誠(chéng)懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個(gè)客戶這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開(kāi)發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)老客戶制訂新的計(jì)劃。通過(guò)對(duì)老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問(wèn)候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開(kāi)展，均離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會(huì)將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢(shì)和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識(shí)層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作?？蛻魧?duì)保險(xiǎn)理論知識(shí)、服務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛(ài)好，積極向上樂(lè)觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對(duì)成功人講座及有效開(kāi)拓人脈關(guān)系等知識(shí)進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，滿足客戶的不同需求。
總體來(lái)說(shuō)，經(jīng)過(guò)我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營(yíng)規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭(zhēng)成為晉中市保險(xiǎn)市場(chǎng)中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級(jí)公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬(wàn)級(jí)公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇二
中國(guó)人壽與中華人民共和國(guó)同齡，是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開(kāi)拓者的重任，走過(guò)了長(zhǎng)達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)之道。
20xx年1月9日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國(guó)內(nèi)a股上市，自此公司成為國(guó)內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。
1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國(guó)人壽開(kāi)始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)時(shí)代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國(guó)內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開(kāi)啟了中國(guó)人壽的發(fā)展元年。實(shí)力雄厚經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展和積淀，中國(guó)人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。
截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國(guó)企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專(zhuān)業(yè)領(lǐng)先中國(guó)人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專(zhuān)業(yè)領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專(zhuān)業(yè)化，是國(guó)內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在市場(chǎng)上占據(jù)先機(jī)，市場(chǎng)份額連年第一。公司長(zhǎng)期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專(zhuān)業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國(guó)人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場(chǎng)的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過(guò)北京、上海兩地建設(shè)國(guó)際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競(jìng)爭(zhēng)能力，依托先進(jìn)it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營(yíng)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動(dòng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專(zhuān)業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來(lái)自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對(duì)保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們?cè)谧约嘿Y金所允許的范圍內(nèi)很難購(gòu)買(mǎi)較多的保險(xiǎn)?，F(xiàn)在我在中國(guó)人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)、讓更多的人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國(guó)人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛(ài)的喜悅、愛(ài)的承諾。請(qǐng)相信我，我會(huì)給您送上愛(ài)的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開(kāi)支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒(méi)有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問(wèn)題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)?，F(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來(lái)介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢(shì)。
首先，我來(lái)介紹一下我們?nèi)藟鄣膰?guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)繳費(fèi)方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。
其次，讓我們來(lái)看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類(lèi)疾病保險(xiǎn)。而中國(guó)人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來(lái)賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛(ài)子購(gòu)買(mǎi)國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。這樣會(huì)有一個(gè)更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇三
保險(xiǎn)責(zé)任:
在本合同有效期內(nèi)，本公司負(fù)以下保險(xiǎn)責(zé)任：
被保險(xiǎn)人生存至年滿八十周歲的年生效對(duì)應(yīng)日，本公司按保險(xiǎn)單載明的保險(xiǎn)金額的二倍給付滿期保險(xiǎn)金，本合同終止。
被保險(xiǎn)人服用、吸食或注射毒品；
被保險(xiǎn)人在本合同生效（或復(fù)效）之日起二年內(nèi)自殺；
核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。
無(wú)論上述何種情形發(fā)生，導(dǎo)致被保險(xiǎn)人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，本公司退還本合同的現(xiàn)金價(jià)值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險(xiǎn)費(fèi)的，本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費(fèi)后，退還保險(xiǎn)費(fèi)。
在本合同有效期內(nèi)，在符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的前提下，本公司每年根據(jù)上一年會(huì)計(jì)年度分紅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。
投保人在投保時(shí)可選擇以下任何一種紅利處理方式：
現(xiàn)金領(lǐng)取；
累積生息；紅利保留在本公司以復(fù)利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。 若投保人在投保時(shí)沒(méi)有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。
在本合同保險(xiǎn)期間內(nèi)，如果保險(xiǎn)合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險(xiǎn)費(fèi)，本合同已經(jīng)具有現(xiàn)金價(jià)值的，投保人可以書(shū)面形式向本公司申請(qǐng)借款，但最高借款金額不得超過(guò)本合同當(dāng)時(shí)的現(xiàn)金價(jià)值扣除欠交保險(xiǎn)費(fèi)、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過(guò)六個(gè)月。
借款及利息應(yīng)在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。
保險(xiǎn)費(fèi)的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險(xiǎn)費(fèi)的交費(fèi)期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時(shí)選擇。
新華住院費(fèi)用補(bǔ)償醫(yī)療險(xiǎn)b型是一年期消費(fèi)型險(xiǎn)種，保險(xiǎn)責(zé)任是住院期間的實(shí)際花費(fèi)按照規(guī)定范圍內(nèi)在減去免賠額之后進(jìn)行一定比例的報(bào)銷(xiāo)。其中沒(méi)有身故的責(zé)任。您無(wú)法辦理身故賠付。（是在社保報(bào)銷(xiāo)完之后報(bào)銷(xiāo)剩余金額的80%）
如被保險(xiǎn)人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話可以去報(bào)銷(xiāo)住院費(fèi)用。
1.保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)
3.保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃書(shū)、保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃范文
4.醫(yī)生培訓(xùn)計(jì)劃書(shū)-計(jì)劃書(shū)
5.銷(xiāo)售項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)-計(jì)劃書(shū)
6.工作實(shí)習(xí)計(jì)劃書(shū)-工作計(jì)劃書(shū)
7.業(yè)績(jī)計(jì)劃書(shū)
8.暑假計(jì)劃書(shū)
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇四
古人日：“水無(wú)定態(tài)，文無(wú)常式”。是說(shuō)文章在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上沒(méi)有什么絕對(duì)不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點(diǎn)和閱讀對(duì)象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無(wú)，大體須有”。是說(shuō)文章在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上雖無(wú)絕對(duì)的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫(xiě)作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫(xiě)法是人們?cè)陂L(zhǎng)期的寫(xiě)作實(shí)踐中逐漸探索、沉淀下來(lái)的，符合人們認(rèn)識(shí)事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時(shí)也為人們寫(xiě)作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計(jì)劃都離不了特定的實(shí)施目標(biāo)，這一要素在保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)中體現(xiàn)為對(duì)客戶保險(xiǎn)需求的評(píng)估。
對(duì)客戶的保險(xiǎn)計(jì)劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對(duì)客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)時(shí)，面臨的客戶需求可能專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，有時(shí)還需聘請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家、學(xué)者來(lái)進(jìn)行分析、評(píng)估。而對(duì)于人壽保險(xiǎn)，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識(shí)程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險(xiǎn)需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。在表達(dá)上，財(cái)險(xiǎn)方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(xiǎn)(包括潛在的風(fēng)險(xiǎn)頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險(xiǎn)方案則要顧及中國(guó)人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險(xiǎn)需求還有一個(gè)重要方面是客戶的投資理財(cái)需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險(xiǎn)金額。作為財(cái)險(xiǎn)方案，保額定得偏高，會(huì)造成客戶不必要的保費(fèi)開(kāi)支，定得過(guò)低，又會(huì)形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險(xiǎn)方案，并不是保額定得越高回報(bào)越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費(fèi)開(kāi)支處在家庭理財(cái)?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時(shí)又能得到最大限度的化解風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)的保險(xiǎn)服務(wù)。
這一部分是針對(duì)客戶的保險(xiǎn)服務(wù)目標(biāo)(即保險(xiǎn)需求的滿足)而制定的措施。寫(xiě)作時(shí)應(yīng)注意以下方面：
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對(duì)客戶的具體情況來(lái)講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險(xiǎn)服務(wù)的宗旨。同時(shí)，也才能打動(dòng)、說(shuō)服客戶，使此計(jì)劃具有競(jìng)爭(zhēng)力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險(xiǎn)種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險(xiǎn)展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實(shí)上的客戶投保顧問(wèn)或者家庭理財(cái)顧問(wèn)的身份，必須站在客戶的立場(chǎng)，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險(xiǎn)服務(wù)需求，因此保險(xiǎn)方案的制定一般都是對(duì)多種保險(xiǎn)產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對(duì)客戶來(lái)講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價(jià)格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明的準(zhǔn)確性。
雖然保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不是具體的險(xiǎn)種條款或者產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，只是它們的濃縮和概括，但寫(xiě)作時(shí)，在向客戶推介產(chǎn)品時(shí)，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見(jiàn)和了解的具體條款和說(shuō)明書(shū)，同時(shí)還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢(shì)、相關(guān)的免賠額、費(fèi)率(價(jià)格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說(shuō)明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說(shuō)明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財(cái)險(xiǎn)方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時(shí)就附上費(fèi)率，勿需將此項(xiàng)內(nèi)容單列。
而壽險(xiǎn)中的許多險(xiǎn)種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個(gè)險(xiǎn)種每期保費(fèi)的數(shù)額，交費(fèi)的時(shí)間，并且用公式簡(jiǎn)單明了地標(biāo)示出各險(xiǎn)種組合起來(lái)后客戶應(yīng)交保費(fèi)的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對(duì)客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實(shí)力、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)歷史和經(jīng)驗(yàn)等方面的簡(jiǎn)介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競(jìng)爭(zhēng)力。在現(xiàn)實(shí)中，也有將此內(nèi)容放在文章開(kāi)頭部分的，使方案一開(kāi)始就展示公司的實(shí)力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競(jìng)爭(zhēng)力。
除了公司簡(jiǎn)介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對(duì)于投資類(lèi)的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個(gè)人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費(fèi)就拉倒，這樣的計(jì)劃書(shū)無(wú)疑對(duì)客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在向客戶提供的計(jì)劃書(shū)中，個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無(wú)意地忽略了，這一點(diǎn)有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫(xiě)作上注意不夠的問(wèn)題，更多的還是營(yíng)銷(xiāo)員愛(ài)崗敬業(yè)、長(zhǎng)期觀念等素質(zhì)方面提高的問(wèn)題。
以上只是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的幾點(diǎn)基本內(nèi)容。由于展業(yè)時(shí)面臨的客戶千差萬(wàn)別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計(jì)劃書(shū)還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險(xiǎn)知識(shí)，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇五
0－6歲：這個(gè)年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準(zhǔn)備一份醫(yī)療保險(xiǎn)是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個(gè)都不能少。由于年齡偏大，購(gòu)買(mǎi)兒童保險(xiǎn)相對(duì)保費(fèi)較貴，投保時(shí)可以選擇具有現(xiàn)金返還功能的保險(xiǎn)。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財(cái)習(xí)慣。一方面可以選擇現(xiàn)金返還類(lèi)的壽險(xiǎn)解決教育基金的問(wèn)題，一方面也可選擇儲(chǔ)蓄養(yǎng)老類(lèi)的保險(xiǎn)提前投資孩子的未來(lái)。
兒童對(duì)醫(yī)療健康保險(xiǎn)的需求主要有兩類(lèi)，一類(lèi)是重大疾病保險(xiǎn)，一類(lèi)是住院醫(yī)療、津貼型保險(xiǎn)。目前市面上的重大疾病保險(xiǎn)很少作為主約，大多都是附加險(xiǎn)種。重大疾病險(xiǎn)的賠付，一般是在確診后即按照保險(xiǎn)金額全額給付，保險(xiǎn)責(zé)任也同時(shí)終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，是一種消費(fèi)型險(xiǎn)種，一般是以一年為保障期限，既有主險(xiǎn)，也有附加險(xiǎn)，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用為賠付依據(jù)；津貼型保險(xiǎn)則以住院天數(shù)為依據(jù)，按合同約定給付住院津貼。
這類(lèi)險(xiǎn)種通常有一定的免賠額或免賠天數(shù)，投保時(shí)要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，一般需要每年核保，也有公司的產(chǎn)品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險(xiǎn)，也稱少兒意外保險(xiǎn)，也叫少兒意外險(xiǎn)。兒童意外保險(xiǎn)是專(zhuān)門(mén)為兒童設(shè)計(jì)的一款意外傷害保險(xiǎn)，是以未成年被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費(fèi)用支出或者是暫時(shí)喪失勞動(dòng)能力為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)形式。
兒童意外保險(xiǎn)，主要針對(duì)18歲以下的孩子，當(dāng)孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費(fèi)用，或是發(fā)生意外導(dǎo)致殘疾，甚至死亡，保險(xiǎn)公司便會(huì)對(duì)這些情況給予孩子人身意外保障。這一險(xiǎn)種，多數(shù)保險(xiǎn)公司都有，一般費(fèi)用比較低，一年只需要繳納幾百元保費(fèi)。
險(xiǎn)種特點(diǎn)：保費(fèi)比較便宜，保障相對(duì)較高，沒(méi)有返還。
保額特點(diǎn)：保監(jiān)會(huì)20xx年發(fā)布的《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件人身保險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，保額須與保戶繳納的保費(fèi)掛鉤，并將全國(guó)未成年人死亡給付保險(xiǎn)金限額核定為10萬(wàn)元。
適用家庭：經(jīng)濟(jì)條件較差的家庭，這類(lèi)家庭可以考慮將此作為基礎(chǔ)險(xiǎn)種購(gòu)買(mǎi)，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險(xiǎn)又稱做教育金保險(xiǎn)。也叫做少兒教育險(xiǎn)，是針對(duì)少年兒童在不同生長(zhǎng)階段的教育需要提供相應(yīng)的保險(xiǎn)金。而在目前市場(chǎng)上銷(xiāo)售的少兒教育保險(xiǎn)，除了初中、高中和大學(xué)幾個(gè)時(shí)期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇六
月快要過(guò)去，轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近半年。在這不到半年的時(shí)間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應(yīng)工作環(huán)境，較為圓滿地完成自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作，個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下良好的基礎(chǔ)，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐?，F(xiàn)將我這半年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
首先，認(rèn)真學(xué)習(xí)企業(yè)管理細(xì)則，并嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)遵守，進(jìn)一步強(qiáng)化自己的責(zé)任意識(shí)和團(tuán)體意識(shí)，其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我虛心向身邊的同事請(qǐng)教，通過(guò)多看多聽(tīng)多想多問(wèn)多做，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。
此外，根據(jù)公司安排參加新員工入職培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，通過(guò)戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育，對(duì)公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有更深的解，為我更好的投入工作打下良好基礎(chǔ)。
在公司工作的半年中，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo)，我在熟悉的基礎(chǔ)上基本能完成辦公室的各項(xiàng)日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個(gè)方面:
第一，負(fù)責(zé)裝飾公司的接發(fā)貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發(fā)貨時(shí)都要認(rèn)真檢查貨物是否齊全，有沒(méi)有損壞，并且準(zhǔn)確核對(duì)貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉(cāng)庫(kù)管理人員做好交接。
第二，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)公司各店購(gòu)車(chē)客戶的新車(chē)掛牌工作，公司各店業(yè)務(wù)員有的對(duì)新車(chē)注冊(cè)登記表的填寫(xiě)要求不是很清楚，這就要求我們對(duì)每個(gè)掛牌的客戶手續(xù)要認(rèn)真細(xì)致的檢查一遍并參照手續(xù)到車(chē)輛上核對(duì)車(chē)架號(hào)和發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)是否一致，有錯(cuò)誤的地方及時(shí)改正，以免到車(chē)管所后因手續(xù)問(wèn)題耽誤時(shí)間。
第三，六月份我開(kāi)始負(fù)責(zé)汽車(chē)保險(xiǎn)工作，由于以前從來(lái)沒(méi)有接觸過(guò)汽車(chē)保險(xiǎn)，對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)知之甚少，所以要邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué)，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問(wèn)，爭(zhēng)取盡早掌握工作方法，盡快適應(yīng)工作崗位。
半年來(lái)，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創(chuàng)新意識(shí)不足、知識(shí)水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
1、自覺(jué)加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，逐步提高自己的知識(shí)水平和業(yè)務(wù)能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身治修養(yǎng)，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻(xiàn)自己的一份力量。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇七
隨著社會(huì)的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險(xiǎn)意識(shí)有很大的提高。保險(xiǎn)就是累計(jì)千萬(wàn)人的財(cái)力，結(jié)成一個(gè)抵御化解風(fēng)險(xiǎn)的大集體，在這個(gè)集體中每個(gè)人都是付出者，同時(shí)也是受益者，通過(guò)自己的付出，在遭遇事故時(shí)，從而得到及時(shí)的救助。保險(xiǎn)就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實(shí)實(shí)在在的。
本人自己認(rèn)為保險(xiǎn)是一份長(zhǎng)期的承諾，是把不確定的未來(lái)變?yōu)榇_定，是對(duì)家人的責(zé)任；
目前保險(xiǎn)需求：定期壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)。
1）新華定期壽險(xiǎn)（a款）
1、被保險(xiǎn)人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額的10%給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金，并無(wú)息返還所交保險(xiǎn)費(fèi)，（即130萬(wàn)*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險(xiǎn)人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金（即130萬(wàn)元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專(zhuān)科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬(wàn)*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險(xiǎn)金額的10%；
2、本保險(xiǎn)實(shí)際交納的保險(xiǎn)費(fèi)。
2、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專(zhuān)科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險(xiǎn)金額給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬(wàn)元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險(xiǎn)金，但累計(jì)給付的保險(xiǎn)金達(dá)到保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額時(shí)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
2、被保險(xiǎn)人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額，給付保險(xiǎn)金額全數(shù)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
3、意外保險(xiǎn)與職業(yè)各活動(dòng)范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費(fèi)計(jì)算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計(jì)算保額，林先生平均每月家庭生活費(fèi)用為10000，假設(shè)預(yù)計(jì)他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬(wàn)，有120萬(wàn)元的住房貸款，無(wú)其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費(fèi)用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬(wàn)元
即林祖表先生所需的保費(fèi)為200萬(wàn)元
根據(jù)費(fèi)率表中可以查到上面三種險(xiǎn)每種期限的保費(fèi)
1、新華定期壽險(xiǎn)（a款）： 20年期的保費(fèi)為21元/萬(wàn)元，即首年需
付保費(fèi)為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費(fèi)適中，保障全面的綜合保障組合保險(xiǎn)方案，林祖表先生每年只需交5910元保費(fèi)，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險(xiǎn)，重大疾病保險(xiǎn)，意外保險(xiǎn)。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬(wàn)一遭受不幸也有個(gè)保障，所以這份保險(xiǎn)計(jì)劃保證了過(guò)程當(dāng)中無(wú)論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)都能將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇八
1，總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會(huì)議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部
一家以代理公司為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因?yàn)槌鰡螛I(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開(kāi)始運(yùn)作的公司基本上是配備二個(gè)出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對(duì)配置）。
3，辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項(xiàng)。先期公司運(yùn)營(yíng)可有可無(wú)，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財(cái)務(wù)部，
全面掌握公司財(cái)務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費(fèi)，和各司各項(xiàng)稅務(wù)，報(bào)表。
5，理賠部
保險(xiǎn)代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開(kāi)展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來(lái)源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會(huì)，召開(kāi)公司會(huì)議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費(fèi)的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對(duì)應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費(fèi)收入，出單數(shù)量，回銷(xiāo)單證的報(bào)告。業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理。和對(duì)接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝?jí)維修廠，二級(jí)維修廠關(guān)系的建立。因?yàn)椴皇侵黧w公司，無(wú)需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門(mén)。一人一車(chē)，或二人一車(chē)。
5，財(cái)務(wù)部：同上。
1，車(chē)險(xiǎn)，
全市及各地在法律上允許的各種車(chē)輛，交強(qiáng)險(xiǎn)，商業(yè)險(xiǎn)。
2，企財(cái)險(xiǎn)
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場(chǎng)（商鋪），水險(xiǎn)（船廠，海上貨物，），火險(xiǎn)，意外險(xiǎn)，航空運(yùn)輸及各種。
3，銀保險(xiǎn)
全市銀行銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品，包括財(cái)險(xiǎn)，壽險(xiǎn)，基金，
4，個(gè)險(xiǎn)
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運(yùn)輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險(xiǎn)
所有和人身體有半的保險(xiǎn)。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財(cái)務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動(dòng)的刺激下進(jìn)行全方面的開(kāi)展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會(huì)自動(dòng)找上公司，往往公司是沒(méi)有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會(huì)有各家業(yè)務(wù)員來(lái)主動(dòng)上業(yè)務(wù)，提升保費(fèi)，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費(fèi)。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來(lái)說(shuō)對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本的收入，而能獲得更大的利潤(rùn)是來(lái)自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會(huì)上的保險(xiǎn)代理人，因?yàn)樗麄儙?lái)的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬(wàn)業(yè)務(wù)保費(fèi)來(lái)說(shuō)，公司所能扣下的利潤(rùn)點(diǎn)為1-2個(gè)點(diǎn)，視情況而定，河北為1-2個(gè)點(diǎn)。一家新建立的保險(xiǎn)代理公司一到二年為1000-20xx萬(wàn)。后期五年為4000萬(wàn)-1.5億不等。以上是僅以個(gè)人想法和看法而定，只待參考意見(jiàn)。如有不盡之處還望見(jiàn)諒。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇九
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項(xiàng)發(fā)展要求，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅(jiān)持固強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉(zhuǎn)變思維上做文章，在科學(xué)發(fā)展上使狠勁，在人才建設(shè)上動(dòng)腦筋，努力完成分公司下達(dá)的年度指標(biāo)，確保支公司的各項(xiàng)建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。
（一）不斷轉(zhuǎn)變思維觀念，增強(qiáng)發(fā)展信心
要有強(qiáng)化危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對(duì)竟?fàn)幖ち业氖袌?chǎng)環(huán)境，公司一大批中支公司、四級(jí)機(jī)構(gòu)的崛起對(duì)我們的生存空間帶來(lái)了從未有過(guò)的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開(kāi)展危機(jī)教育，進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績(jī)效考試制度，真正把業(yè)績(jī)與生存相掛勾，從而最大限度的調(diào)動(dòng)工作的內(nèi)在動(dòng)力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，培樹(shù)真抓實(shí)干的工作作風(fēng)。在新的一年中，我們將結(jié)合17公司的實(shí)際情況，針對(duì)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模大，效益基礎(chǔ)差的問(wèn)題，采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會(huì)診、專(zhuān)家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對(duì)性的發(fā)展措施來(lái)提高效益，保持支公司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識(shí)，全面提升支公司的服務(wù)形象。保險(xiǎn)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，在新的一年里，我們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中，細(xì)化服務(wù)流程，明確服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范服務(wù)質(zhì)量，通過(guò)我們的服務(wù)來(lái)獲得客戶的認(rèn)同，獲得品牌的效應(yīng)，獲得市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。
（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展
要繼續(xù)抓好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據(jù)對(duì)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達(dá)到提高車(chē)均保費(fèi)、減少賠付率，力爭(zhēng)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險(xiǎn)種一是要鞏固老客戶，做好車(chē)險(xiǎn)的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)將續(xù)保率維持在50%以上，其中長(zhǎng)期客戶續(xù)保率維持在20xx年保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃以上；車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)及團(tuán)車(chē)業(yè)務(wù)維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營(yíng)運(yùn)車(chē)輛為主，使其成為車(chē)險(xiǎn)發(fā)展的主渠道。三是要積極開(kāi)拓新的車(chē)險(xiǎn)渠道，我們計(jì)劃20xx年將拓展2—3個(gè)車(chē)險(xiǎn)渠道。重點(diǎn)拓展非車(chē)險(xiǎn)市場(chǎng)。
一直以來(lái)優(yōu)質(zhì)的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，17公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù)，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響，保費(fèi)規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭(zhēng)取做好非車(chē)險(xiǎn)的續(xù)保工作以外，還要積極開(kāi)拓新的非車(chē)險(xiǎn)增長(zhǎng)點(diǎn)，這對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)核算和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要的作用。我們計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展“信用險(xiǎn)+車(chē)險(xiǎn)”的聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，積極爭(zhēng)取信用險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模，力爭(zhēng)在非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上，使非車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模上個(gè)新的臺(tái)階，確保保費(fèi)規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
我們從20xx年的經(jīng)營(yíng)情況來(lái)分析，我們的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒(méi)有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極的準(zhǔn)備，力爭(zhēng)在20xx年促進(jìn)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計(jì)劃運(yùn)用營(yíng)業(yè)車(chē)輛的承保特色，做好“車(chē)+人”保險(xiǎn)。并以分散型的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展，爭(zhēng)取有穩(wěn)定的保費(fèi)來(lái)源。
（三）不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場(chǎng)，掌握宏觀和微觀的政策，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)方向做出正確的判斷和決策。嚴(yán)格堅(jiān)持會(huì)議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度，班子成員既做決策者，也做實(shí)踐者，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項(xiàng)費(fèi)用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營(yíng)管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題解決問(wèn)題的能力。
根據(jù)萬(wàn)總在十月份司務(wù)會(huì)會(huì)議中提出的要“崇尚一個(gè)精神，強(qiáng)化二個(gè)意識(shí)，提升三個(gè)能力”的要求，我們將把管理人員能力素質(zhì)的提高做為新年度工作的重中之重，堅(jiān)持以會(huì)代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結(jié)對(duì)承包的形式提高管理者的實(shí)踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識(shí)。通過(guò)一級(jí)抓一線，達(dá)到一級(jí)帶著一級(jí)干，一級(jí)干給一級(jí)看的效果，從而促進(jìn)整個(gè)支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計(jì)來(lái)抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強(qiáng)大動(dòng)力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊(duì)伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來(lái)抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時(shí)我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，除了參加分公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門(mén)的要求，有針對(duì)性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主要是政策宣導(dǎo)，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對(duì)公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)防范
對(duì)保險(xiǎn)項(xiàng)目認(rèn)真審核，保優(yōu)限劣，回避高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實(shí)性也經(jīng)得起考驗(yàn)，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬(wàn)，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車(chē)，無(wú)貸，寶寶剛出生。
保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請(qǐng)問(wèn)一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。
收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來(lái)源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動(dòng)，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問(wèn)題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來(lái)越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾?。ìF(xiàn)有可單獨(dú)購(gòu)買(mǎi)，每年才2—300多元，保障利益是：10萬(wàn)的少兒重大疾病，3萬(wàn)的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。）要及時(shí)補(bǔ)充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對(duì)未來(lái)的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠(chéng)信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問(wèn)題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
重大疾病險(xiǎn)：推薦xxx終身重大疾病險(xiǎn)（20xx版），交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。
少兒險(xiǎn)：推薦xx少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險(xiǎn)：xx意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高！
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十一
承保是保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年度里，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越企業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十二
前期投入較小的費(fèi)用，開(kāi)展有效專(zhuān)職增員，并要求所有專(zhuān)職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺(tái)。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績(jī)工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個(gè)行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大企業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十三
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)企業(yè)都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx企業(yè)在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解企業(yè)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支企業(yè)為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為企業(yè)的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十四
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)
要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則
專(zhuān)項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500
配合施救工作，提供索賠幫助
“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專(zhuān)線電話***，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專(zhuān)人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本
在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書(shū)，向保險(xiǎn)公司提出書(shū)面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十五
5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報(bào)。交費(fèi)期為5年，自第5個(gè)保單周年日起至第24個(gè)保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲(chǔ)備，養(yǎng)老規(guī)劃。可以享受3倍意外保障，為生命保護(hù)航。尊享專(zhuān)家理財(cái)，坐收額外驚喜。期滿保費(fèi)返還，資金穩(wěn)健安全。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十六
1．進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，樹(shù)立保險(xiǎn)公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場(chǎng)領(lǐng)跑者的形象，來(lái)吸引消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)保險(xiǎn)。
2．加大保險(xiǎn)贊助活動(dòng)，通過(guò)贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費(fèi)者知道保險(xiǎn)公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，贏得社會(huì)公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動(dòng)。舉行老年群體喜聞樂(lè)見(jiàn)的老年書(shū)法大賽，老年迪斯科舞會(huì)，老年烹飪大賽等等，營(yíng)造良好的氛圍，為積極推銷(xiāo)保險(xiǎn)創(chuàng)造一個(gè)良好的群眾基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)推銷(xiāo)計(jì)劃書(shū)篇十七
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷(xiāo)售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場(chǎng)主體多元化導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營(yíng)壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場(chǎng)占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠(chéng)信與商譽(yù)。直接后果是各級(jí)高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營(yíng)模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績(jī)輕合規(guī)。在營(yíng)銷(xiāo)員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績(jī)和增員規(guī)模的考核。對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國(guó)的保險(xiǎn)代理人社會(huì)保障不健全，社會(huì)對(duì)其評(píng)價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來(lái)源于業(yè)務(wù)傭金，一般無(wú)底薪，無(wú)任何社會(huì)保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營(yíng)銷(xiāo)員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過(guò)高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營(yíng)銷(xiāo)員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷(xiāo)員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國(guó)現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫?，只詳?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷(xiāo)售人員隊(duì)伍存在的問(wèn)題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門(mén)檻低”，人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營(yíng)銷(xiāo)員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對(duì)松散，主動(dòng)接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績(jī)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷(xiāo)人員自身?yè)碛袠I(yè)績(jī)提升和職級(jí)晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績(jī)考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對(duì)稱且維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，社會(huì)大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比。公眾在消費(fèi)過(guò)程中自我防范、自我保護(hù)的意識(shí)不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度?？陀^上為不法營(yíng)銷(xiāo)人員帶來(lái)了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來(lái)達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
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