優(yōu)秀保險公司合規(guī)心得體會報告（通用12篇）

心得體會能夠幫助我們更好地認(rèn)識自己，發(fā)現(xiàn)自身的優(yōu)點和不足。寫心得體會需要我們反思自己的偏見和局限性，盡可能做到客觀公正地評價自己的表現(xiàn)。這是小編從各個渠道搜集到的一些精彩心得體會范文，有助于提高寫作技巧和表達(dá)能力。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇一

保險業(yè)務(wù)作為一項特殊的金融服務(wù)業(yè)務(wù)，其合規(guī)性要求相對較高。為了提高員工對保險合規(guī)性的認(rèn)知，提升其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險把控能力，我所在保險公司組織了一次合規(guī)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)中，我深受啟發(fā)，獲得了不少寶貴的心得體會。

首先，培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)了合規(guī)意識的重要性。保險公司作為金融服務(wù)行業(yè)的一員，需要遵守一系列法律法規(guī)和政策，合規(guī)意識是保證公司良好經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的基石。在培訓(xùn)中，我們了解到合規(guī)意識是一種主動的、持續(xù)的自覺行動，需要時刻保持警惕，時時刻刻以合規(guī)為出發(fā)點和落腳點。通過培訓(xùn)，我增強(qiáng)了合規(guī)意識，明白了合規(guī)不僅是公司的要求，更是對客戶的尊重和責(zé)任，只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上才能贏得客戶的信任。

其次，培訓(xùn)重點強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險識別和控制的重要性。在保險業(yè)務(wù)中，風(fēng)險控制是保障公司健康發(fā)展的關(guān)鍵，也是達(dá)到合規(guī)的重要手段。培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了風(fēng)險識別的方法和工具，了解了不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程中的潛在風(fēng)險點。通過靈活運用這些方法和工具，可以及時發(fā)現(xiàn)和識別潛在風(fēng)險，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險控制。我深刻認(rèn)識到，只有做到風(fēng)險識別和控制，才能保證公司的業(yè)務(wù)安全和可持續(xù)發(fā)展。

另外，培訓(xùn)中對合規(guī)守則和操作規(guī)范進(jìn)行了詳細(xì)講解。合規(guī)守則和操作規(guī)范是制度的體現(xiàn)，也是保障公司持續(xù)合規(guī)的重要保證。通過培訓(xùn)，我了解到公司對不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程制定了具體的合規(guī)守則和操作規(guī)范，并形成了相關(guān)的制度和文件。遵守合規(guī)守則和操作規(guī)范，是每位員工應(yīng)盡的責(zé)任與義務(wù)。在培訓(xùn)中，我深入了解了這些守則和規(guī)范，遵循公司的制度和規(guī)定，從而更好地保護(hù)公司和客戶的利益。

此外，培訓(xùn)還強(qiáng)調(diào)了合規(guī)培訓(xùn)的持續(xù)性和創(chuàng)新性。合規(guī)不是一次性的工作，而是需要持續(xù)推進(jìn)和實施的過程。同時，不斷創(chuàng)新培訓(xùn)方式和方法，提高培訓(xùn)的針對性和實效性，也是保障合規(guī)培訓(xùn)效果的關(guān)鍵。在培訓(xùn)中，我們采用了現(xiàn)代化技術(shù)手段，如在線學(xué)習(xí)平臺和虛擬實景體驗等，提高了培訓(xùn)的互動性和趣味性。這種創(chuàng)新方式不僅更好滿足了員工學(xué)習(xí)的需求，也提高了培訓(xùn)的效果和效率。通過這次培訓(xùn)，我認(rèn)識到要想實現(xiàn)持續(xù)合規(guī)，必須將合規(guī)培訓(xùn)作為一項持續(xù)改進(jìn)的工作，不斷創(chuàng)新培訓(xùn)方式和方法。

最后，培訓(xùn)中提到了合規(guī)敬畏的重要性。合規(guī)是保險公司業(yè)務(wù)的底線和紅線，對每個員工來說，都不容有絲毫的松懈。在培訓(xùn)中，我們被告誡要敬畏合規(guī)，時刻以合規(guī)為先，從自身做起，從嚴(yán)要求自己。只有當(dāng)每個員工都敬畏合規(guī)，才能真正做到合規(guī)管理無死角，確保公司經(jīng)營和業(yè)務(wù)風(fēng)險的規(guī)避。

綜上所述，保險公司合規(guī)培訓(xùn)給我留下了深刻的印象和不少寶貴的心得體會。通過培訓(xùn)，我增強(qiáng)了合規(guī)意識，掌握了風(fēng)險識別和控制的方法，了解了合規(guī)守則和規(guī)范的重要性，并認(rèn)識到了合規(guī)培訓(xùn)的持續(xù)性和創(chuàng)新性，以及合規(guī)敬畏的重要性。這些心得將對我的工作產(chǎn)生積極影響，幫助我更好地履行保險公司員工的職責(zé)和使命。同時，我相信這次培訓(xùn)對于全體員工來說也是相當(dāng)實用和有意義的，將為保險公司的合規(guī)管理起到積極的推動作用。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇二

第一段：介紹合規(guī)的重要性和作用（200字）

在如今競爭激烈的保險行業(yè)，合規(guī)已經(jīng)成為保險公司不可或缺的一部分。合規(guī)的意義重大，它既可以保障保險公司的發(fā)展，又能夠維護(hù)投保人和被保險人的利益，同時也對于整個社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。高管作為保險公司的決策者和管理者，應(yīng)該高度重視合規(guī)工作，本文將從高管角度分享一些合規(guī)心得體會。

第二段：建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度（250字）

一個良好的合規(guī)體系必須建立在合理的結(jié)構(gòu)和健全的制度之上。高管應(yīng)首先明確合規(guī)責(zé)任的界定，設(shè)立專門的合規(guī)部門，明確部門的職責(zé)和權(quán)限。其次，應(yīng)制定合規(guī)方針和相應(yīng)的制度，例如內(nèi)部控制、反洗錢、信息安全和消費者權(quán)益保護(hù)等方面的制度。這些制度應(yīng)定期審核、更新和執(zhí)行，確保公司在各方面都保持合規(guī)。

第三段：注重合規(guī)培訓(xùn)和教育（250字）

合規(guī)知識的推廣和員工的合規(guī)培訓(xùn)是保證公司合規(guī)的重要手段。高管應(yīng)該重視合規(guī)教育，定期組織培訓(xùn)活動，提高員工的合規(guī)意識和水平。特別是新員工入職培訓(xùn)和定期的合規(guī)培訓(xùn)課程，能夠幫助員工了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部制度，避免違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司的合規(guī)運營。

第四段：風(fēng)險管理和內(nèi)部控制（300字）

高管在保險公司中的一個重要角色就是風(fēng)險管理和內(nèi)部控制。高管應(yīng)高度重視風(fēng)險管理工作，建立完善的風(fēng)險預(yù)警和控制機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險問題。內(nèi)部控制則包括了合規(guī)審計、信息披露、財務(wù)管理等方面，高管要確保公司在這些方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，保證公司在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面的合規(guī)性。

第五段：建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問責(zé)機(jī)制（200字）

最后，高管應(yīng)該注重建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問責(zé)機(jī)制。高管的合規(guī)意識和行為將會對整個公司產(chǎn)生影響，他們應(yīng)該以身作則，樹立良好的榜樣。同時，建立合規(guī)舉報渠道，加強(qiáng)對違規(guī)行為的查處和處理，對違規(guī)者進(jìn)行問責(zé)，形成一種內(nèi)部自律的合規(guī)文化。

總結(jié)：

保險公司的高管在合規(guī)工作中扮演著重要的角色，他們應(yīng)該重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度，注重合規(guī)培訓(xùn)和教育，加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問責(zé)機(jī)制。只有這樣，才能保證保險公司合規(guī)運營，維護(hù)投保人和被保險人的合法權(quán)益，實現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇三

保險作為一種金融產(chǎn)品，為人們提供了財產(chǎn)保障和風(fēng)險防范的功能，而保險公司則是保障人權(quán)利的主體之一。然而，保險行業(yè)作為一個高度專業(yè)化的行業(yè)，其法規(guī)和政策較為繁雜，給消費者帶來了一定的困擾。為了加強(qiáng)保險公司的法制宣傳和消費者的法律意識，保險公司經(jīng)常會舉辦普法報告會。近期我有幸參加了一場保險公司舉辦的普法報告會，并從中深刻地體會到了法制意識的重要性以及保險公司在加強(qiáng)法律宣傳方面所做出的努力。

在普法報告會上，我首先感受到了法律意識對每一個人都至關(guān)重要。保險公司的普法報告會由專業(yè)的律師團(tuán)隊進(jìn)行講解，他們深入淺出地解讀了保險法律法規(guī)以及相關(guān)政策，讓我們更好地了解了保險行業(yè)的法律框架和規(guī)范。通過這樣的宣傳教育，我們對于保險合同的內(nèi)容和權(quán)益有了更加全面和深入的了解，也能提高自己的法律意識，增強(qiáng)自身的法律素養(yǎng)。正如報告中提到的一句話：“沒有法律意識的人就像沒有方向感的船舶，容易在迷失中出問題?！敝挥袚碛辛朔梢庾R，我們才能更好地維護(hù)自己的合法權(quán)益。

其次，普法報告會還加強(qiáng)了我對保險公司的信任感。保險作為一種金融產(chǎn)品，與人們的財富密切相關(guān)，而保險合同則是保護(hù)消費者權(quán)益的重要依據(jù)。在普法報告會上，我們了解到保險公司不僅僅是一個金融機(jī)構(gòu)，更是一個服務(wù)機(jī)構(gòu)。保險公司在普法宣傳中不僅向我們展示了自己的專業(yè)知識和經(jīng)驗，還解答了我們的問題，增強(qiáng)了我們對保險公司的信任感。只有通過普法宣傳，讓人們更好地了解保險公司的信譽和專業(yè)性，才能進(jìn)一步提高人們對保險產(chǎn)品的認(rèn)同度，增加購買保險的意愿。

此外，普法報告會還突出了消費者權(quán)益保護(hù)的重要性。在報告中，律師們著重強(qiáng)調(diào)了保險公司在理賠時應(yīng)遵循的法律程序和規(guī)定，以及消費者可以采取的救濟(jì)措施。通過普法宣傳，消費者能夠清楚地了解到自己的合法權(quán)益，知道如何維權(quán)。一位律師在報告中提到：“合法權(quán)益是每個人應(yīng)當(dāng)?shù)玫降?，但也需要每個人的努力去爭取?！边@句話深深地觸動了我，讓我意識到保護(hù)自己的權(quán)益是每個人的責(zé)任，并從中得到了積極的激勵。

最后，普法報告會還展現(xiàn)了保險公司在加強(qiáng)法制宣傳方面的努力。保險行業(yè)作為一個高度專業(yè)化的行業(yè)，保險公司為了提高消費者的法律意識，定期組織普法報告會，并邀請專業(yè)律師進(jìn)行講解。這一舉措展示了保險公司在社會責(zé)任和法律宣傳方面的積極性和主動性，讓消費者更加了解保險公司所承擔(dān)的社會責(zé)任，增強(qiáng)對保險公司的認(rèn)同感。

綜上所述，保險公司普法報告會給予我很多啟發(fā)和思考。我深深地感受到法律意識對每個人來說都是至關(guān)重要的，合理運用法律工具能夠更好地維護(hù)自己的合法權(quán)益。同時，我對保險公司的信任感也得到了加強(qiáng)，深刻認(rèn)識到保險公司是一個服務(wù)機(jī)構(gòu)，而非僅僅是一個金融機(jī)構(gòu)。通過加強(qiáng)法制宣傳，保險公司為消費者提供了更好的法律保障和服務(wù)保障，進(jìn)一步提升了消費者的滿意度和忠誠度。對保險公司而言，加強(qiáng)法制宣傳不僅是一種社會責(zé)任，更是提升自身形象和社會地位的重要途徑。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇四

保險是人們生活中不可或缺的一部分，而保險公司普法報告則是保險公司對公眾進(jìn)行宣傳、普及保險知識的一種重要方式。最近我有幸參加了一次保險公司普法報告，深感受益匪淺。以下將圍繞保險公司普法報告這一主題，從報告的內(nèi)容、意義、方式、效果和啟示等五個方面進(jìn)行闡述。

首先，保險公司普法報告的內(nèi)容豐富多樣，包含了大量的保險知識。報告以通俗易懂的語言介紹了人身保險、財產(chǎn)保險、意外保險等多個保險領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識，并深入淺出地解釋了保險合同的構(gòu)成要素、保險責(zé)任的確定等核心概念。此外，報告還介紹了保險公司的運作機(jī)制和保險產(chǎn)品的銷售方式，讓聽眾全面了解了保險行業(yè)的運行情況。通過報告，我了解到了很多以前不知道的保險知識，對保險的整體運作有了更清晰的認(rèn)知。

其次，保險公司普法報告具有重要的意義。一方面，保險是一個細(xì)分的領(lǐng)域，很多人對保險的理解僅僅停留在“賠錢”這個表面上，對保險的深入認(rèn)知甚少。而保險公司普法報告能夠讓公眾全面了解保險，增強(qiáng)保險意識和風(fēng)險意識，提高個人的風(fēng)險防范能力。另一方面，保險公司普法報告還有助于保險行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。通過報告，公眾能夠了解到保險公司的行為準(zhǔn)則、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面的要求，對于保險市場的公平競爭和消費者權(quán)益的保護(hù)起到了積極的促進(jìn)作用。

第三，保險公司普法報告的方式多樣靈活。報告既可以通過線下形式舉辦專題講座，也可以通過線上方式進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)直播。無論是線下還是線上，保險公司都會采取一些互動環(huán)節(jié)，如答題互動、獎勵活動等，增加聽眾的參與度。而且，保險公司普法報告的時間和地點非常靈活，可以更好地滿足聽眾的需求。比如，選擇晚上或周末進(jìn)行講座，方便上班族等特殊群體參加，或者選擇社區(qū)、學(xué)校等地方進(jìn)行講座，方便居民和學(xué)生們學(xué)習(xí)保險知識。

第四，保險公司普法報告的效果顯著。保險公司普法報告的目的是提高聽眾的保險意識和風(fēng)險防范能力，通過普及保險知識，讓公眾不再對保險一無所知。而根據(jù)實地觀察和調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些報告的效果是顯著的。通過報告，公眾的保險意識得到增強(qiáng)，對保險的需求和購買意愿也得到了提升。同時，不少聽眾也通過報告了解到了自己原先存在的保險隱患和漏洞，能夠及時采取措施進(jìn)行風(fēng)險防范。因此，可以說保險公司普法報告在提高公眾保險意識和風(fēng)險防范能力方面的效果是顯著的。

最后，保險公司普法報告給我?guī)砹艘恍﹩⑹?。首先，我認(rèn)識到保險對于個人和社會都非常重要，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對自身風(fēng)險的認(rèn)知，及時選擇適合的保險產(chǎn)品進(jìn)行保障。其次，我發(fā)現(xiàn)沒有保險知識的保險購買是很危險的，為了不被不良保險公司欺騙，我們要學(xué)會挑選信譽好的保險公司。最后，我認(rèn)識到保險行業(yè)的規(guī)范發(fā)展離不開公眾的參與，我們需要積極主動地了解保險相關(guān)的法規(guī)和政策，懂得維護(hù)自己的合法權(quán)益。

總之，在保險公司普法報告中，我深感到了保險知識的重要性和積極作用。保險公司普法報告不僅在形式上多樣靈活，還在內(nèi)容上十分豐富，給聽眾帶來了極大的收益。通過普及保險知識，保險公司為公眾提供了更多了解保險的機(jī)會，有效提高了公眾的保險意識和風(fēng)險防范能力。同時，報告也啟示我們，保險知識是每個人都應(yīng)該掌握的，通過了解保險知識，我們能夠更好地保護(hù)自己的權(quán)益，規(guī)避風(fēng)險。保險公司普法報告是一種很好的宣傳、普及保險知識的途徑，值得繼續(xù)推廣和支持。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇五

保險行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，具有一定的風(fēng)險性。為了確保公司正常運營并維護(hù)客戶權(quán)益，保險公司需要嚴(yán)格遵守合規(guī)要求。作為高管人員，我們深切體會到合規(guī)工作的重要性，并在實踐中總結(jié)了一些心得體會。

首先，高管人員要樹立一種合規(guī)意識。保險公司作為金融行業(yè)的參與者，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和市場的高度關(guān)注。因此，高管人員要深刻理解合規(guī)的重要性，樹立合規(guī)的意識。只有深入了解合規(guī)規(guī)定，持續(xù)關(guān)注監(jiān)管動態(tài)，才能確保公司的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)的要求。

其次，建立健全的合規(guī)體系至關(guān)重要。保險公司應(yīng)該建立起一套完善的合規(guī)制度和管理體系，明確公司內(nèi)外部合規(guī)職責(zé)，確保全員參與合規(guī)管理。高管人員要通過明確合規(guī)崗位職責(zé)、建立合規(guī)制度手冊等方式，確保公司合規(guī)工作的持續(xù)推進(jìn)，并定期開展內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識。

第三，積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，及時溝通。作為保險公司的高管人員，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通合作至關(guān)重要。我們要積極參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的會議、座談會等活動，增加公司與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的互動機(jī)會，了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)和監(jiān)管要求。同時，要主動與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，及時了解重大事件和政策變化，并積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查工作。

第四，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險控制，防范合規(guī)風(fēng)險。保險公司的合規(guī)工作是一個全員參與的過程，高管人員的責(zé)任尤為重要。我們要加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險控制，設(shè)立風(fēng)險管理部門，建立內(nèi)部審計機(jī)制，并定期進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對。同時，要加強(qiáng)對內(nèi)部員工的培訓(xùn)和考核，確保員工熟悉合規(guī)政策和流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

最后，高管人員要注重企業(yè)文化建設(shè)，營造合規(guī)的工作氛圍。企業(yè)文化是保險公司合規(guī)工作的重要基礎(chǔ)。我們要通過倡導(dǎo)誠信、責(zé)任、公平、透明的價值觀，形成共同遵循合規(guī)的行為準(zhǔn)則。在保險公司內(nèi)部，要注重員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，形成良好的合規(guī)風(fēng)尚。同時，還要注重外部形象的維護(hù)，通過公開信息披露，提高公司的透明度和公信力，樹立保險行業(yè)的良好形象。

高管人員對于保險公司合規(guī)工作的重視程度和心得體會，直接關(guān)系到公司的長期穩(wěn)定發(fā)展和客戶的利益保障。通過樹立合規(guī)意識、建立健全的合規(guī)體系、積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作、加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險控制、注重企業(yè)文化建設(shè)等方面的努力，我們相信保險公司的合規(guī)工作必將不斷提升，為行業(yè)的健康發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇六

首先感謝區(qū)部領(lǐng)導(dǎo)和各位經(jīng)理給了我今天這個機(jī)會，讓我代表各位經(jīng)理，和大家分享我們的心里話。我從1997年4月加入保險業(yè)，至今也9個年頭了，取得了優(yōu)異的成績，獲得了無數(shù)的獎勵。99年就走出國門到韓國旅游，從一個農(nóng)村婦女，到今天的樓房、汽車和代表著身價的多張保單，證明了我當(dāng)初的選擇是正確的，這個行業(yè)是一個機(jī)會無窮的行業(yè)，人壽是一家培育成功者的公司，區(qū)部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂！所以我代表各位經(jīng)理，真誠地感謝保險行業(yè)，感謝中國人壽，感謝區(qū)部，感謝所有的伙伴們！

再說說咱們區(qū)部，有這么一位和藹可親、能文能武的好經(jīng)理，帶領(lǐng)大家一起學(xué)習(xí)、成長、旅游、長見識、如何掙更多的錢！大家也許不知道，總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學(xué)習(xí)和敬佩嗎有這么好的總經(jīng)理，咱們應(yīng)該感到自豪和驕傲！讓我們把最熱烈的掌聲送給我們敬愛的胡總！

我代表各位經(jīng)理，向總和各位伙伴表個態(tài)：我們一定緊跟公司的步伐，服從區(qū)部指揮，勇往直前，胡總走到哪，我們就沖到哪，用優(yōu)良的業(yè)績和人力回報公司給予的支持和厚愛，同時也為我們自己的發(fā)展添柴加火！我們部經(jīng)理要以身作則，每月帶頭舉績增員，做區(qū)部的展業(yè)高手和增員高手！我們一定要加入精英俱樂部會員的行列！請伙伴們把鼓勵和祝福的掌聲送給我們，為我們加油助威吧！

最后，我代表全體經(jīng)理，給各位領(lǐng)導(dǎo)和伙伴們拜個早年！祝大家身體健康、全家幸福、事事順利、狗年旺旺發(fā)大財！

保險公司合規(guī)心得體會報告篇七

保險公司合規(guī)自評報告如何寫？下面請看本站小編給大家整理收集的保險公司合規(guī)自評報告相關(guān)范文，供大家閱讀參考。

相關(guān)公司股票走勢前的內(nèi)部控制及運行情況進(jìn)行了全面檢查，并出具了《化學(xué)(集團(tuán))股份有限公司內(nèi)部控制的。

自我評價。

報告》。現(xiàn)將公司x年度內(nèi)部控制情況作如下自評：

(一)全面性原則：評價工作包括內(nèi)部控制的設(shè)計與運行，涵蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項。

(二)重要性原則：評價工作在全面評價的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)單位、重大業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。

(三)客觀性原則：評價工作準(zhǔn)確地揭示經(jīng)營管理的風(fēng)險狀況，如實反映內(nèi)部控制設(shè)計與運行的有效性。

評價工作是根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》以及證券交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》、《中小企業(yè)板上市公司內(nèi)部審計工作指引》相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度有關(guān)要求進(jìn)行的。

對公司內(nèi)部控制設(shè)計與運行情況進(jìn)行全面評價，評價工作圍繞公司內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)管等要素進(jìn)行，評價范圍涵蓋公司組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、社會責(zé)任、風(fēng)險管理體系、內(nèi)部控制制度、信息傳遞與報告、內(nèi)部監(jiān)督等具體內(nèi)容，涉及公司所有業(yè)務(wù)部門及職能管理部門，涵蓋公司層面制定的各項基本制度及公司各部門制定的各項業(yè)務(wù)制度、管理制度、業(yè)務(wù)流程、操作手冊等。

本次內(nèi)部控制評價工作在公司董事會審計委員會領(lǐng)導(dǎo)下開展，具體經(jīng)辦部門為公司審計部。主要評價程序如下：

(一)由公司審計部制定內(nèi)部控制評價。

工作方案。

明確評價要求、并做好內(nèi)部學(xué)習(xí)、研討及評價底稿設(shè)計等相關(guān)準(zhǔn)備工作。

(二)公司各部門對與本部門業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理相關(guān)的內(nèi)部控制制度設(shè)計的健全性和運行的有效性進(jìn)行自查、自我評價，并將自查報告在規(guī)定的期限內(nèi)報送審計部。

(三)由審計部組織審計人員對各部門內(nèi)控設(shè)計與運行的有效性進(jìn)行檢查、測試和評價。

(四)整理、匯總內(nèi)部控制評價工作底稿，撰寫內(nèi)部控制評價報告并報公司董事會批準(zhǔn)。

(一)控制環(huán)境。

結(jié)合五部委下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，公司在管理中不斷完善和健全公司制度，注重內(nèi)部控制制度的制定和實施。從企業(yè)文化到制度建設(shè)，都為內(nèi)控的執(zhí)行建立了良好的環(huán)境，從而使公司經(jīng)營有條不紊、規(guī)避風(fēng)險，全面提升治理水平。

1、組織架構(gòu)。

(1)治理結(jié)構(gòu)。

按照《公司法》、《證券法》和《公司章程》的規(guī)定，公司建立了較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)。股東大會是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，通過董事會對公司進(jìn)行管理和監(jiān)督。董事會是公司的常設(shè)決策機(jī)構(gòu)，向股東大會負(fù)責(zé)。董事會對公司經(jīng)營活動中的重大決策問題進(jìn)行審議并做出決定，或提交股東大會審議。監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對公司董事、經(jīng)理的行為及公司財務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。公司總經(jīng)理由董事會聘任，在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理活動，組織實施董事會決議。

公司董事會下設(shè)戰(zhàn)略、審計、提名、薪酬與考核四個專門委員會，專門委員會成員全部由董事組成，根據(jù)公司章程，公司設(shè)立監(jiān)事會，代表全體股東監(jiān)督董事會、經(jīng)理層對企業(yè)的管理;公司配備專職審計人員對公司財務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行內(nèi)部審計監(jiān)督。

(2)公司內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)。

公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)設(shè)有戰(zhàn)略投資部、經(jīng)濟(jì)運行部、技術(shù)中心、生產(chǎn)管理部、安全環(huán)保部、人力資源部、財務(wù)資產(chǎn)部、信息管理部、工程管理部、證券部、商務(wù)部、黨委辦公室、總經(jīng)理辦公室、物資供應(yīng)總公司、銷售總公司、進(jìn)出口總公司等，各職能部門之間職責(zé)明確，相互牽制。

(3)母子公司組織結(jié)構(gòu)。

公司各控股子公司在一級法人治理結(jié)構(gòu)下建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理部門，控股子公司包括：華泰重化工有限責(zé)任公司、礦冶有限公司、中化建進(jìn)出口有限責(zé)任公司、阜康市博達(dá)焦化有限責(zé)任公司、托克遜縣化學(xué)鹽化有限責(zé)任公司、中魯?shù)V業(yè)有限公司、奇臺縣化學(xué)礦產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司、化學(xué)阜康能源有限公司、化學(xué)庫爾勒化工有限公司、化學(xué)準(zhǔn)東熱電有限公司、化學(xué)準(zhǔn)東煤業(yè)有限公司等。

2、人力資源。

公司擁有熟悉行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點的高級管理人員、掌握先進(jìn)技術(shù)并運用于生產(chǎn)實踐的核心技術(shù)人員，熟悉市場的專業(yè)營銷人員、以及技術(shù)熟練、操作規(guī)范的一線員工，形成了公司特有的人才梯隊，為公司發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

公司已建立了較為完善的人力資源管理制度，涵蓋績效管理、薪酬管理、員工培訓(xùn)、崗位與編制管理、勞動合同管理、勞動紀(jì)律及考勤管理、人事檔案管理等方面。為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓(xùn)管理制度》和《新進(jìn)員工培訓(xùn)管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓(xùn)計劃，通過新員工培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)、特殊工種培訓(xùn)等多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)員工職業(yè)技能。

這些制度的制定為公司員工的聘任、培訓(xùn)、績效考評、晉升、辭退提供了依據(jù)。制度的制定體現(xiàn)了公司“以人為本”的思想，體現(xiàn)了效率優(yōu)先兼顧公平的原則，體現(xiàn)了對員工素質(zhì)提高的重視和員工職業(yè)發(fā)展的高度關(guān)注。公司通過制定《員工思想道德建設(shè)和行為規(guī)范學(xué)習(xí)手冊》，加強(qiáng)員工的道德建設(shè)、企業(yè)文化理念建設(shè)，規(guī)范員工行為準(zhǔn)則。

3、企業(yè)文化。

一流的員工生產(chǎn)一流的文化，一流的文化塑造一流的企業(yè)。公司在充分汲取國內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)文化營養(yǎng)的同時，逐步建立起了具有化學(xué)特色的文化體系。先進(jìn)的文化形成了公司核心價值觀，企業(yè)凝聚力和向心力大為增強(qiáng)，推動企業(yè)快速發(fā)展。

4、社會責(zé)任。

公司在經(jīng)營發(fā)展過程中切實履行社會職責(zé)和義務(wù)，主要包括安全生產(chǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量、環(huán)境保護(hù)、資源節(jié)約、促進(jìn)就業(yè)、員工權(quán)益保護(hù)等。

公司安全生產(chǎn)措施切實到位、責(zé)任落實，年度內(nèi)未發(fā)生重大安全事故。

公司制定并有效執(zhí)行《產(chǎn)品質(zhì)量管理辦法》相關(guān)規(guī)定，年度內(nèi)未發(fā)生重大產(chǎn)品質(zhì)量問題。

公司采用先進(jìn)的膜法和生化法處理裝置處理生產(chǎn)過程中的廢水，處理后的廢水回用于生產(chǎn)裝置，減少新鮮水的使用量，既減少污染物排放、又節(jié)約了資源，達(dá)到節(jié)能減排的目的。

公司切實履行促進(jìn)就業(yè)和員工權(quán)益保護(hù)的社會責(zé)任，按照國家相關(guān)規(guī)定為職工繳納各項社會保險統(tǒng)籌，企業(yè)發(fā)展的同時不斷為社會提供人員就業(yè)崗位。

(二)風(fēng)險評估。

在公司的發(fā)展過程中，需要對環(huán)境風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行有效控制和防范。

公司根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)及發(fā)展思路，結(jié)合行業(yè)特點全面系統(tǒng)地收集相關(guān)信息及時進(jìn)行風(fēng)險評估，組織風(fēng)險分析團(tuán)隊，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開展工作，準(zhǔn)確識別內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益，確定風(fēng)險應(yīng)對策略，做到風(fēng)險可控。

(三)控制活動。

公司管理層在預(yù)算、生產(chǎn)、收入、費用、投資、利潤等財務(wù)和經(jīng)營業(yè)績方面都有清晰的目標(biāo)，公司內(nèi)部對這些目標(biāo)都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控，并且積極地對其加以監(jiān)控。財務(wù)部門建立了適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)措施較合理地保證對資產(chǎn)和記錄的接觸、處理均經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán);較合理地保證賬面資產(chǎn)與實存資產(chǎn)定期核對相符。

為合理保證各項目標(biāo)的實現(xiàn)，公司建立了相關(guān)的控制程序及措施，主要包括：不相容職務(wù)分離、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效評價控制等。同時，公司制定了《經(jīng)濟(jì)運行預(yù)警管理辦法》，該辦法將預(yù)警信號劃分為特別嚴(yán)重(紅色)、嚴(yán)重(橙色)、輕微(黃色)三個級別，并建立了由財務(wù)預(yù)警、生產(chǎn)運行預(yù)警、物流運營預(yù)警三個子體系組成的經(jīng)濟(jì)運行預(yù)警體系。

公司內(nèi)部控制活動方法、措施及機(jī)制的運行情況，主要表現(xiàn)在以下方面：

1、公司治理方面。

《獨立董事工作制度》、《董事會專門委員會實施細(xì)則》、《總經(jīng)理工作細(xì)則》、《信息披露事務(wù)管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》、《領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度》、《董事會審計委員會年報工作規(guī)則》、《募集資金管理辦法》等制度，進(jìn)一步明確了治理結(jié)構(gòu)的職責(zé)，減少風(fēng)險。

《安全檢查管理規(guī)定》、《環(huán)保檢查管理規(guī)定》等各項制度，對采購、生產(chǎn)、銷售、項目建設(shè)、資產(chǎn)、財務(wù)、投資、安全、環(huán)保等方面進(jìn)行風(fēng)險管理。

公司根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)及發(fā)展思路，結(jié)合行業(yè)特點，建立了系統(tǒng)、有效的風(fēng)險評估體系，全面系統(tǒng)地收集相關(guān)信息，準(zhǔn)確識別內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，及時進(jìn)行風(fēng)險評估，做到風(fēng)險可控。同時，公司建立了突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，制定了。

應(yīng)急預(yù)案。

2、日常管理主要方面。

(1)采購供應(yīng)管理方面。

《采購物資出入庫管理規(guī)定》等，這些制度在實際過程中得到有效執(zhí)行。

物資供應(yīng)總公司為采購供應(yīng)的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)匯總、平衡、分配物資采購計劃，對采購計劃分類實施采購;按照貨比三家的原則進(jìn)行比質(zhì)比價，簽訂采購合同;在采購物資入庫環(huán)節(jié)，由質(zhì)量檢測部門進(jìn)行質(zhì)檢后辦理入庫。商務(wù)部建立供應(yīng)商管理體系，對供應(yīng)商實行入網(wǎng)許可管理，建立了供應(yīng)商檔案信息，并定期復(fù)核、更新供應(yīng)商檔案，保證信息的完整性、信息更新的及時性。采購合同需經(jīng)公司合同評審委員會評審?fù)ㄟ^后與供應(yīng)商簽訂。

(2)銷售管理方面。

公司銷售總公司為擴(kuò)大市場，加強(qiáng)客戶服務(wù)，防范銷售過程中的風(fēng)險，制定了《市場營銷管理辦法》、《鐵路運輸管理規(guī)定》等規(guī)定，在市場調(diào)查、產(chǎn)品發(fā)貨、客戶授信額度、客戶關(guān)系維護(hù)、營銷策略管理、貨款回收管理等方面做出了具體規(guī)定。根據(jù)營銷管理辦法規(guī)定，公司每半年或者一年必須以詢證函形式與客戶對賬。

(3)資產(chǎn)管理方面。

固定資產(chǎn)由公司各個使用部門建立固定資產(chǎn)卡片臺賬，按臺、按裝置詳細(xì)登記資產(chǎn)狀況，賬賬相符，賬實相符。固定資產(chǎn)的有償轉(zhuǎn)讓必須先簽定合同，然后開具固定資產(chǎn)變更通知單，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字后辦理。固定資產(chǎn)的報廢由使用部門填報固定資產(chǎn)報廢申請單，財務(wù)資產(chǎn)部等有關(guān)部門檢查鑒定匯總，主管領(lǐng)導(dǎo)審批，報董事會研究批準(zhǔn)后進(jìn)行賬務(wù)處理。

公司對資產(chǎn)采取了定期盤點、財產(chǎn)記錄、帳實核對、財產(chǎn)保險等措施，確保了各種財產(chǎn)安全完整。鑒于公司近年擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模、項目建設(shè)投資巨大，公司管理層正在加大力度展開對項目的預(yù)算、工期、工程進(jìn)度、工程質(zhì)量，工程物資的到位情況、實際發(fā)生的支出、實際發(fā)生支出與預(yù)算的差異、工程款及材料設(shè)備款的結(jié)算情況，完工及完工驗收情況等進(jìn)行全面掌控和全程實時跟蹤管理。公司財務(wù)、審計等資產(chǎn)管理部門將對工程項目、技措項目執(zhí)行公司相關(guān)管理制度規(guī)定的情況進(jìn)一步加強(qiáng)跟蹤和監(jiān)督。同時根據(jù)企業(yè)會計準(zhǔn)則的規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，進(jìn)一步完善在建工程、工程物資、固定資產(chǎn)的內(nèi)控制度，以便準(zhǔn)確地反映公司資產(chǎn)狀況。

(4)項目管理方面。

項目前期由戰(zhàn)略投資部和外部中介機(jī)構(gòu)對工程項目進(jìn)行市場調(diào)研和經(jīng)濟(jì)分析，技術(shù)中心形成可行性研究報告，并與相關(guān)技術(shù)部門將可行性研究報告報公司總經(jīng)理辦公會論證后，按公司章程規(guī)定的權(quán)限與程序提交董事會、股東大會審議批準(zhǔn)。

子公司根據(jù)施工圖和初步設(shè)計編制材料物資、機(jī)器設(shè)備采購明細(xì)，物資供應(yīng)總公司根據(jù)資金使用安排的先后順序，制定物資采購計劃。工程進(jìn)行期間，由子公司擬定工程進(jìn)度和物資使用計劃，由物資供應(yīng)總公司負(fù)責(zé)物資采購，由財務(wù)部門組織籌集資金，保證工程的正常進(jìn)行。子公司全面負(fù)責(zé)現(xiàn)場有關(guān)事宜，業(yè)主方現(xiàn)場管理人員及監(jiān)理單位，負(fù)責(zé)施工進(jìn)度，檢查、施工質(zhì)量的監(jiān)控等工作。工程完工后，由工程管理部、子公司、監(jiān)理單位、設(shè)計單位以及地堪單位等共同組織工程驗收，編制竣工驗收報告;由使用部門組織進(jìn)行試車和生產(chǎn)考核;工程驗收合格，工程管理部將審計部復(fù)審?fù)戤叺膯雾椈騿挝还こ探Y(jié)算轉(zhuǎn)交財務(wù)資產(chǎn)部，財務(wù)資產(chǎn)部出具工程竣工財務(wù)決算報告。

(5)人力資源方面。

根據(jù)公司的經(jīng)營管理需要，公司制定了聘用、培訓(xùn)、考核、獎懲等一系列的人事管理制度，包括《勞動合同管理規(guī)定》、《人員聘用管理規(guī)定》、《社會保險管理規(guī)定》、《員工薪資管理辦法》、《績效考核規(guī)定》、《崗位說明書》、《考勤管理辦法》、《人事檔案管理規(guī)定》等，對各個部門、經(jīng)營環(huán)節(jié)制定了一系列較為詳盡的。

崗位職責(zé)。

分工制度，將各項交易業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與具體經(jīng)辦人員分離，保證了不相容職務(wù)的分離控制。

為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓(xùn)管理辦法》和《新進(jìn)員工培訓(xùn)管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓(xùn)計劃，通過新員工培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)、特殊工種培訓(xùn)等多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)員工職業(yè)技能。公司將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標(biāo)準(zhǔn)，切實加強(qiáng)員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育，不斷提升員工素質(zhì)。

《年度經(jīng)營業(yè)績考核及薪酬管理暫行辦法》執(zhí)行，建立了有效的激勵和約束機(jī)制。

(6)會計系統(tǒng)方面。

公司在預(yù)算、生產(chǎn)、收入、費用、投資、利潤等財務(wù)和經(jīng)營業(yè)績方面都有清晰的目標(biāo)，公司內(nèi)部對這些目標(biāo)都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控。按照《公司法》、《會計法》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等法律法規(guī)規(guī)定，公司制訂了《財務(wù)管理辦法》，以保證業(yè)務(wù)活動按照適當(dāng)?shù)氖跈?quán)進(jìn)行。財務(wù)資產(chǎn)部由具備相關(guān)專業(yè)素質(zhì)的人員組成，實行會計人員崗位責(zé)任制，聘用適當(dāng)?shù)臅嬋藛T，使其能夠完成分配的任務(wù)，分別負(fù)責(zé)會計管理、銷售核算、財產(chǎn)清查、稅務(wù)、總賬、出納等職能，交易和事項能以正確的金額，在恰當(dāng)?shù)臅嬈陂g，較及時地記錄于適當(dāng)?shù)馁~戶，使財務(wù)報表的編制符合企業(yè)會計準(zhǔn)則的相關(guān)要求;對資產(chǎn)的記錄和記錄的接觸、處理均經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán);賬面資產(chǎn)與實存資產(chǎn)定期核對。

公司對貨幣資金收支明確規(guī)定了批準(zhǔn)權(quán)限、批準(zhǔn)程序，設(shè)立了辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的不相容崗位，確保了貨幣資金的安全。在交易授權(quán)審批、崗位職責(zé)分工、憑證與記錄、資產(chǎn)接觸與記錄使用、獨立稽核等管理方面建立并實施了控制程序。崗位設(shè)置貫徹了“責(zé)任分離、相互制約”的原則。

(7)期貨套期保值高風(fēng)險業(yè)務(wù)。

為了規(guī)范套期保值業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)期貨套保業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，防范交易風(fēng)險，確保公司金融資產(chǎn)和套期保值資金的安全，公司制定了《套期保值業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度》。

3、重點控制方面。

(1)對控股子公司的管理。

公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持控股子公司內(nèi)部控制的有效，通過制定《控股子公司管理規(guī)定》等制度，對子公司進(jìn)行有效的管理和控制。

(2)關(guān)聯(lián)交易。

公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定規(guī)范關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制;公司已按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，明確劃分公司股東大會、董事會對關(guān)聯(lián)交易事項的審批權(quán)限，規(guī)定關(guān)聯(lián)交易事項的審議程序和回避表決要求。公司已參照《上市規(guī)則》及其他有關(guān)規(guī)定，確定公司關(guān)聯(lián)方的名單，并及時予以更新，確保關(guān)聯(lián)方名單真實、準(zhǔn)確、完整。

公司制定了《關(guān)聯(lián)交易決策制度》，對關(guān)聯(lián)交易做出了明確規(guī)定;公司與關(guān)聯(lián)人之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)簽訂書面協(xié)議，協(xié)議的簽訂應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、等價、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)明確、具體。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循市場公正、公平、公開的定價原則，關(guān)聯(lián)交易的價格或取費應(yīng)采取市場價格，原則上應(yīng)不偏離市場獨立第三方的標(biāo)準(zhǔn)，對于難以比較市場價格或訂價受到限制的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)根據(jù)關(guān)聯(lián)交易事項的具體情況確定定價方法，明確有關(guān)成本和利潤的標(biāo)準(zhǔn)，并在相關(guān)的關(guān)聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。

(3)對外擔(dān)保。

公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持對外擔(dān)保內(nèi)部控制的有效;公司已按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，在《公司章程》中明確股東大會、董事會關(guān)于對外擔(dān)保事項的審批權(quán)限，以及違反審批權(quán)限和審議程序的責(zé)任追究機(jī)制。

公司制定了《對外擔(dān)保制度》，對公司發(fā)生對外擔(dān)保行為時的擔(dān)保對象、審批權(quán)限和決策程序、安全措施等作了詳細(xì)規(guī)定;對外擔(dān)保建立嚴(yán)格的審查和決策程序;公司對外提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保、互?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險的措施，必須與擔(dān)保的數(shù)額相對應(yīng)。

(4)募集資金。

公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持募集資金內(nèi)部控制的有效。

公司制訂了《募集資金管理制度》，對募集資金專戶存儲、使用及審批程序、用途調(diào)整與變更、內(nèi)審監(jiān)督等方面進(jìn)行明確規(guī)定，以保證募集資金?？顚Ｓ?。

(5)重大投資。

公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持重大投資內(nèi)部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會、董事會對重大投資的審批權(quán)限，制定相應(yīng)的審議程序。

公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進(jìn)要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益的原則，就公司對外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經(jīng)營和租賃經(jīng)營等投資項目，和對內(nèi)的重大技改項目、更新、基本建設(shè)、購置新設(shè)備、新產(chǎn)品開發(fā)等投資項目進(jìn)行了規(guī)范。

(6)信息披露。

公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持信息披露內(nèi)部控制的有效。

公司制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》和《重大信息內(nèi)部報告制度》，從信息披露機(jī)構(gòu)和人員、文件、事務(wù)管理、披露程序、信息報告、保密措施、檔案管理、責(zé)任追究等方面作了詳細(xì)規(guī)定。

(四)信息系統(tǒng)與溝通。

公司建立了信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對信息的合理篩選、核對、分析、整合，保證了信息的及時、有效。公司按照中國證監(jiān)會和證券交易所的有關(guān)信息披露有關(guān)規(guī)定制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》、《重大信息內(nèi)部報告制度》和《投資者關(guān)系管理制度》，對涉及信息披露的內(nèi)容及披露標(biāo)準(zhǔn)、信息披露責(zé)任人及管理部門、信息披露程序等進(jìn)行了具體規(guī)定。同時，公司要求對口部門加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會、中介機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)往來單位以及相關(guān)監(jiān)管部門等進(jìn)行溝通和反饋，以及通過市場調(diào)查、網(wǎng)絡(luò)傳媒等渠道，及時獲取外部信息。通過這些措施，公司董事會及時獲得內(nèi)部和外部重要信息，并及時解決信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，同時確定信息披露的內(nèi)容。

公司購置并使用erp資源管理軟件等信息化軟件，erp資源管理軟件包括財務(wù)、庫存、生產(chǎn)、銷售、統(tǒng)計、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經(jīng)營活動。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運行，設(shè)立了信息管理部，配備專職人員負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的維護(hù)，開通并使用oa網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務(wù)處理的及時性，使公司經(jīng)營目標(biāo)、方針計劃順暢下達(dá)到各職能部門和全體員工，并使各層級部門、員工將信息及時上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對erp系統(tǒng)進(jìn)行升級，保證更有效高速的交流、傳遞信息。

(五)內(nèi)部監(jiān)督。

公司董事會下設(shè)審計委員會，負(fù)責(zé)審核公司的財務(wù)信息及其披露，審查公司的內(nèi)控制度。審計部在審計委員會的直接領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立開展公司內(nèi)部審計工作。審計部設(shè)專職人員，對公司內(nèi)部各部門及分、子公司的財務(wù)收支、生產(chǎn)經(jīng)營活動進(jìn)行審計、核查，對經(jīng)濟(jì)效益的真實性、合法性、合理性做出合理評價，對公司工程結(jié)算進(jìn)行復(fù)審，并對公司內(nèi)部管理體系以及各部門內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

公司制定并通過董事會審議通過了《內(nèi)部審計制度》，對審計部的職責(zé)、權(quán)限、內(nèi)部審計工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內(nèi)部審計工作的規(guī)范性。內(nèi)部審計遵循“以合規(guī)審計為基礎(chǔ)，以效益審計為重點，以提高經(jīng)濟(jì)效益為目的”的工作方針，確保公司內(nèi)部審計工作的規(guī)范性;對公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點進(jìn)行辨識，加強(qiáng)風(fēng)險防范，保證內(nèi)部控制的有效開展。

公司定期對各項內(nèi)部控制進(jìn)行評價，同時一方面建立各種機(jī)制使相關(guān)人員在履行正常崗位職責(zé)時，就能夠在相當(dāng)程度上獲得內(nèi)部控制有效運行的證據(jù);另一方面通過外部溝通來證實內(nèi)部產(chǎn)生的信息或者指出存在的問題。公司管理層高度重視內(nèi)部控制的各職能部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報告及建議，并采取各種措施及時糾正控制運行中產(chǎn)生的偏差。

年度公司執(zhí)行內(nèi)控制度的總體情況良好，內(nèi)控相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關(guān)制度的規(guī)定設(shè)置，并在公司內(nèi)部控制活動中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內(nèi)部控制流程從事經(jīng)營活動，有效控制了運營風(fēng)險。

年公司為建立和完善內(nèi)部控制所進(jìn)行的重要活動、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：

年內(nèi)，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《對外提供財務(wù)資助管理制度》等內(nèi)部控制管理制度。

2、x年度內(nèi)，公司對職能部門設(shè)定、部門職責(zé)、工作流程、子公司的組織架構(gòu)進(jìn)行全面的劃分、梳理，進(jìn)一步保證了公司的內(nèi)部控制管理。

3、為了加強(qiáng)和規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制，加強(qiáng)信息的控制、傳遞、分析、匯總、報告及提高工作效率，年內(nèi)公司集中力量計劃使用sap企業(yè)資源計劃管理系統(tǒng)。

4、報告期內(nèi)，對上年度公司治理自查活動中需要整改落實的問題，公司予以足夠的重視，并在報告期內(nèi)得到持續(xù)改善和提升。

本年度，公司進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部審計工作，定期和不定期地對公司的制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，關(guān)注重點、熱點問題及高風(fēng)險領(lǐng)域，突出抓好關(guān)鍵問題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審計，適當(dāng)擴(kuò)大審計工作范圍，發(fā)揮審計對各項業(yè)務(wù)的控制與監(jiān)督作用，進(jìn)一步提高了內(nèi)部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。

(一)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定。

公司對內(nèi)部控制缺陷的認(rèn)定，以日常監(jiān)督和專項監(jiān)督為基礎(chǔ)，結(jié)合年度內(nèi)部控制評價發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷及其持續(xù)改進(jìn)情況，對內(nèi)部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進(jìn)行綜合分析和全面復(fù)核后，向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。重大缺陷應(yīng)當(dāng)由董事會予以最終認(rèn)定。企業(yè)對于認(rèn)定的重大缺陷，應(yīng)當(dāng)及時采取應(yīng)對策略，切實將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)，并追究有關(guān)部門或相關(guān)人員的責(zé)任。

(二)公司內(nèi)部控制缺陷及整改情況。

公司x年度內(nèi)部控制評價中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內(nèi)部控制缺陷。

根據(jù)公司近年發(fā)展?fàn)顩r，對于風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險評估、識別、應(yīng)對機(jī)制和在建項目管理等內(nèi)部控制方面，公司將持續(xù)加大建設(shè)和執(zhí)行力度，以進(jìn)一步完善內(nèi)部控制流程和相關(guān)制度。

七、內(nèi)部控制自我評價有效性結(jié)論。

本公司現(xiàn)有內(nèi)部控制制度基本能夠適應(yīng)公司管理的要求，能夠為編制真實、完整、公允的財務(wù)報表提供合理保證，能夠為公司各項業(yè)務(wù)活動的健康運行及國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護(hù)公司資產(chǎn)的安全、完整，在公司管理的各個關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等重點控制事項方面不存在重大缺陷。

本公司管理層認(rèn)為，根據(jù)財政部頒布的《內(nèi)部會計控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關(guān)具體規(guī)范的控制標(biāo)準(zhǔn)于x年12月31日在所有重大方面保持了與財務(wù)報表相關(guān)的有效的內(nèi)部控制。

風(fēng)險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風(fēng)險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調(diào)能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI(lǐng)部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學(xué)心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強(qiáng)等特點，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《x年風(fēng)險合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案》、《紀(jì)委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務(wù)、審計、問責(zé)處罰等方面的管理制度進(jìn)行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機(jī)構(gòu)做好合規(guī)管理工作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具，提升了工作的效率和質(zhì)量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點領(lǐng)域風(fēng)險排查結(jié)果，結(jié)合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內(nèi)控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進(jìn)行考核、評價。共整理出內(nèi)控風(fēng)險提示涉及三級機(jī)構(gòu)##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內(nèi)控管理水平提供了工作指向。

(一)推進(jìn)合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，進(jìn)行全面合規(guī)考核評價。

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責(zé)任書的情況進(jìn)行排查，對因漏簽、新進(jìn)、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行全面考核評價。根據(jù)考核結(jié)果，進(jìn)行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查。

于今年8月至9月，分別對8家地市機(jī)構(gòu)x年風(fēng)險合規(guī)管理考核評價自評情況進(jìn)行核查，并對x年風(fēng)險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風(fēng)險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機(jī)構(gòu)對合規(guī)工作的認(rèn)識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領(lǐng)域風(fēng)險排查。

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結(jié)合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領(lǐng)域進(jìn)行了風(fēng)險排查。各項風(fēng)險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進(jìn)行督導(dǎo)落實。

(四)加大宣導(dǎo)力度，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能。

5月份舉辦了風(fēng)險合規(guī)管理工作會議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機(jī)關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計中心在結(jié)束了對我公司為期18天的農(nóng)險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進(jìn)行了反饋，分公司借此機(jī)會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風(fēng)險”對全省進(jìn)行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負(fù)責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。

5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)x年反洗錢基礎(chǔ)知識在線考試，三級機(jī)構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計96人參加了考試，達(dá)到了以考促學(xué)的目的，營造了學(xué)習(xí)反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責(zé)力度，維護(hù)問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。

根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機(jī)構(gòu)下發(fā)問責(zé)文件共21份，涉及分公司機(jī)關(guān)人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務(wù)派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進(jìn)行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責(zé)和重大案件的風(fēng)險防范體系，維護(hù)了問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險。

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強(qiáng)，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進(jìn)行考核。為了防控案件風(fēng)險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內(nèi)容風(fēng)險排查。通過對二、三級機(jī)構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強(qiáng)年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進(jìn)行了妥善處理。其中案件的問責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護(hù)公司的骨干，還能達(dá)到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責(zé)的司法案件，都進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，在掌握較為詳實材料的基礎(chǔ)上，對每一件司法案件進(jìn)行深入研究和分析，對問責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進(jìn)行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責(zé)任人進(jìn)行了問責(zé)。

(七)做好非保險合同審核工作。

非保險合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計檢查。

今年，審計中心對部分公司進(jìn)行了農(nóng)險專項審計、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行調(diào)查。每次審計時，都能提前溝通，認(rèn)真準(zhǔn)備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、，結(jié)束時聽取反饋，結(jié)束后，認(rèn)真組織整改。

(十)及時準(zhǔn)確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評估、風(fēng)險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強(qiáng)紀(jì)委監(jiān)督力度，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。

一是加強(qiáng)組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機(jī)構(gòu)成立紀(jì)委，對不符合要求的中支紀(jì)委組織進(jìn)行了調(diào)整，搭建了紀(jì)委組織構(gòu)架。二是完善紀(jì)委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀(jì)律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓(xùn)會。

在即將過去的x年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進(jìn)一步加大;三是個人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進(jìn)一步加強(qiáng)。

x年，我將時刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，改進(jìn)工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標(biāo)，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作:一是加強(qiáng)風(fēng)險管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn);二是健全制度，加強(qiáng)合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機(jī)制。三是加強(qiáng)合規(guī)檢查，完善風(fēng)險管理監(jiān)督機(jī)制。四是繼續(xù)開展風(fēng)險排查，建立風(fēng)險排查長效機(jī)制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險及監(jiān)管風(fēng)險。六是加強(qiáng)案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險。七是做好非保險合同管理，嚴(yán)控合同風(fēng)險。八是進(jìn)一步加強(qiáng)問責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強(qiáng)與地方紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，x年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹(jǐn)慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度帶領(lǐng)部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責(zé)扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護(hù)航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機(jī)會，對一直對我工作支持、幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

保險公司合規(guī)心得體會報告篇八

這一信息首先顯示，全社會重點關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國社會面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務(wù)院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。

實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動機(jī)驅(qū)動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識，落實、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務(wù)，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè)，以及會計師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個人切實履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國際經(jīng)驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質(zhì)是擴(kuò)展了通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。

保險業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。

1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團(tuán)險業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。

2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。

1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負(fù)責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準(zhǔn)則。我國可借鑒國際經(jīng)驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。

2.建立保險業(yè)反洗錢工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實崗位責(zé)任制。在保險監(jiān)管部門設(shè)專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢?，在保險公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報告機(jī)制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動的可操作性。

3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結(jié)合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

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保險公司合規(guī)心得體會報告篇九

近年來，環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展越來越受到全球關(guān)注。作為世界上人口最多的國家，中國的能源消耗量龐大，對于能源的合規(guī)性和可持續(xù)性的考慮尤為重要。中國能源合規(guī)報告為我們提供了一個了解中國能源消耗情況和可持續(xù)發(fā)展進(jìn)展的重要途徑。在閱讀報告后，我獲得了一些有關(guān)中國能源合規(guī)性的深刻體會。

首先，中國對能源消耗的合規(guī)性高度重視。報告中詳細(xì)描述了中國政府對能源合規(guī)性的監(jiān)管措施和政策。政府通過嚴(yán)格的能源審計和監(jiān)督機(jī)制，確保企業(yè)和個人的能源消耗符合國家標(biāo)準(zhǔn)和要求。此外，政府還制定了一系列鼓勵節(jié)能減排的激勵政策，以鼓勵企業(yè)和個人采取可持續(xù)的能源消耗方式。這表明中國政府對能源合規(guī)性抱有強(qiáng)烈的責(zé)任感，愿意通過監(jiān)管和激勵措施來推動能源消耗的可持續(xù)發(fā)展。

其次，中國的能源消耗結(jié)構(gòu)正在發(fā)生積極的變化。中國的能源消耗主要依賴于煤炭和石油，這導(dǎo)致了大量的污染物排放和資源浪費。然而，報告顯示，中國正在加大對可再生能源的開發(fā)和利用力度。在過去幾年中，太陽能和風(fēng)能等可再生能源的裝機(jī)容量成倍增長，中國正在逐漸減少對煤炭和石油的依賴。這意味著中國的能源結(jié)構(gòu)正在向更為清潔和低碳的方向轉(zhuǎn)變，為可持續(xù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

第三，中國能源合規(guī)報告顯示了中國在能源消耗方面取得的顯著成就。報告指出，中國進(jìn)一步提高能源效率，減少資源浪費，并在減排方面取得了令人矚目的成果。這些成就不僅表明中國在能源消耗方面的合規(guī)性不斷提高，也展示了中國在實施可持續(xù)發(fā)展政策方面取得的積極效果。更重要的是，這些成就也激勵著我們繼續(xù)努力，推動能源消耗的更大改善和創(chuàng)新。

第四，報告還提到了中國在國際能源合作領(lǐng)域的表現(xiàn)。中國積極參與國際間的能源交流與合作，通過技術(shù)引進(jìn)和合作開發(fā)，提升能源效率和推動可再生能源的發(fā)展。作為全球最大的二氧化碳排放國，中國對于國際能源減排合作的投入尤為重要。中國的積極參與為促進(jìn)全球能源可持續(xù)發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。

最后，從中國能源合規(guī)報告中，我們可以看到中國正在向更加清潔和可持續(xù)的能源消耗模式轉(zhuǎn)變的路徑上取得了重要進(jìn)展。然而，仍然存在一些挑戰(zhàn)，如能源消耗的不均衡、技術(shù)創(chuàng)新的需求等。我們需要繼續(xù)加大對可再生能源的開發(fā)和利用，加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)和能源政策的落實，進(jìn)一步提高能源合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展的水平。

總之，中國能源合規(guī)報告為我們提供了了解中國能源消耗情況和可持續(xù)發(fā)展進(jìn)展的重要窗口。這份報告不僅向國際社會展示了中國在能源合規(guī)方面的努力和成就，也為我們提供了寶貴的經(jīng)驗和啟示。通過進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管和激勵措施，加大可再生能源的利用力度，中國能夠繼續(xù)在能源合規(guī)和可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域發(fā)揮重要作用，為世界可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十

保險公司年中報告是每個保險公司每年都會發(fā)布的一項重要文件，它記錄了公司在上半年的業(yè)績、風(fēng)險管理措施以及未來發(fā)展計劃等內(nèi)容。作為一家保險從業(yè)人員，我認(rèn)真閱讀了公司的年中報告，通過分析和總結(jié)，我對公司的發(fā)展前景有了更深入的認(rèn)識。在這篇文章中，我將分享我對保險公司年中報告的心得體會。

第二段：公司業(yè)績的分析與反思

閱讀保險公司年中報告，我首先注意到了公司的業(yè)績表現(xiàn)。報告顯示公司上半年的保費收入較去年同期有所增長，表明公司的銷售工作取得了一定的成果。然而，報告也提到公司的賠付率有所升高，這意味著公司可能面臨著風(fēng)險管理不夠到位的問題。這引發(fā)了我的思考，我們應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理，提高投保審核的嚴(yán)謹(jǐn)性，確保公司的可持續(xù)發(fā)展。

第三段：風(fēng)險管理的重要性

在年中報告中，公司對風(fēng)險管理的重要性進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。報告指出，風(fēng)險管理不僅能夠減少公司的損失，還能夠提高公司的競爭力和市場可信度。我對此深表認(rèn)同。作為保險公司，我們的核心業(yè)務(wù)是承擔(dān)客戶的風(fēng)險，因此風(fēng)險管理是我們的核心競爭力。通過學(xué)習(xí)和思考，我會不斷提升自己的風(fēng)險管理意識和能力，為客戶提供更安全、可靠的保險服務(wù)。

第四段：未來發(fā)展計劃的思考

年中報告中，保險公司還提到了未來的發(fā)展計劃。報告指出公司將加大對新興市場的拓展力度，同時注重產(chǎn)品的創(chuàng)新和服務(wù)的提升。這讓我對公司的未來充滿了信心。作為保險從業(yè)人員，我們需要密切關(guān)注市場變化，了解客戶需求，為客戶提供更具競爭力的保險產(chǎn)品。同時，我們還需要不斷提升自己的專業(yè)知識和技能，以適應(yīng)日益激烈的市場競爭。

第五段：個人發(fā)展的思考與總結(jié)

通過閱讀保險公司年中報告，我不僅對公司的發(fā)展有了更深入的認(rèn)識，也對自己的個人發(fā)展有了更清晰的思考。我意識到在這個快速變革的時代，作為一名保險從業(yè)人員，必須不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能應(yīng)對市場的挑戰(zhàn)。因此，我將制定個人發(fā)展計劃，定期學(xué)習(xí)相關(guān)知識和技能，積極參與行業(yè)培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流活動，力爭成為一名優(yōu)秀的保險專業(yè)人士。

在這篇文章中，我分享了我對保險公司年中報告的心得體會。通過對公司業(yè)績、風(fēng)險管理、未來發(fā)展計劃以及個人發(fā)展的思考，我相信我在今后的工作中將能夠更加積極地促進(jìn)公司的發(fā)展，提供更好的保險服務(wù)。同時，我也將積極調(diào)整自己的心態(tài)和行動，以適應(yīng)行業(yè)的發(fā)展變化，實現(xiàn)個人的職業(yè)成長和成功。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十一

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，保險行業(yè)正日益成為人們關(guān)注的焦點。作為保險行業(yè)的重要組成部分，保險公司扮演著重要的角色，其年中報告成為了了解行業(yè)發(fā)展、評估公司經(jīng)營狀況的重要依據(jù)。通過分析保險公司年中報告，可以對保險行業(yè)的未來走勢有進(jìn)一步的了解，并從中汲取經(jīng)驗與教訓(xùn)。有鑒于此，本文將從報告中挖掘出一些重要的信息，分析保險公司的經(jīng)營狀況以及發(fā)展趨勢，從而得出一些深入的心得體會。

首先，對于保險公司年中報告的心得體會，我們要關(guān)注其經(jīng)營業(yè)績。報告中通常會詳細(xì)展示公司在報告期內(nèi)的收入、利潤、資產(chǎn)規(guī)模等關(guān)鍵指標(biāo)。通過對這些指標(biāo)的分析，我們可以看出公司的經(jīng)營態(tài)勢以及其發(fā)展?jié)摿?。例如，報告中如果顯示公司收入同比增長，利潤持續(xù)穩(wěn)定增長，這表明公司經(jīng)營穩(wěn)健，具備了一定的市場競爭力。而如果發(fā)現(xiàn)公司收入下降，利潤虧損或增長緩慢，就需要警惕可能存在的風(fēng)險和問題。

其次，我們還需要關(guān)注保險公司的風(fēng)險管理能力。在保險行業(yè)，風(fēng)險管理是至關(guān)重要的。保險公司經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險包括保險風(fēng)險和金融風(fēng)險。保險公司年中報告通常會對公司的風(fēng)險管理措施進(jìn)行描述，并披露公司面臨的主要風(fēng)險。通過分析報告中風(fēng)險管理的情況，我們可以評估公司在風(fēng)險管控方面的能力，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)測等。只有具備強(qiáng)大的風(fēng)險管理能力，才能保證公司的穩(wěn)定發(fā)展。

此外，保險公司的創(chuàng)新能力也是需要關(guān)注的重點。在報告中，我們可以了解公司在產(chǎn)品創(chuàng)新、科技創(chuàng)新等方面的努力，并對公司的創(chuàng)新能力進(jìn)行評估。保險行業(yè)的競爭日趨激烈，只有不斷進(jìn)行創(chuàng)新，才能不斷滿足客戶的需求，提升公司的競爭力。報告中如果顯示公司在創(chuàng)新方面取得了顯著的成果，例如推出了具有市場競爭力的新產(chǎn)品或應(yīng)用了新的科技手段提高效率，那么這將是公司發(fā)展的重要動力。

最后，我們要關(guān)注保險公司的社會責(zé)任。隨著社會的進(jìn)步，企業(yè)的社會責(zé)任意識也日益增強(qiáng)。保險公司作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)承擔(dān)起相應(yīng)的社會責(zé)任，為社會做出貢獻(xiàn)。我們可以從報告中了解公司在社會責(zé)任方面所做的努力，例如扶貧幫困、環(huán)境保護(hù)等方面的舉措。保險公司能夠履行社會責(zé)任，不僅能夠樹立公司良好形象，還能夠得到社會的認(rèn)可和支持。

綜上所述，保險公司年中報告是評估公司經(jīng)營狀況和發(fā)展趨勢的重要依據(jù)。通過對報告的分析，我們可以對公司的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險管理能力、創(chuàng)新能力以及社會責(zé)任進(jìn)行評估，從中汲取經(jīng)驗教訓(xùn)。對于投資者來說，保險公司年中報告提供了重要的決策參考；對于保險從業(yè)者來說，保險公司年中報告提供了行業(yè)發(fā)展的線索。因此，我們應(yīng)該積極關(guān)注保險公司年中報告，從中獲取有價值的信息，為保險行業(yè)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十二

（1）嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)一法人制度，嚴(yán)格授權(quán)管理；

（6）批退工作符合相關(guān)要求，杜絕違規(guī)批退或批減保費情況，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見批退；

（二）財務(wù)管理方面：

（7）不存在撕單埋單、陰陽保單、系統(tǒng)外出單、凈保費入賬等違規(guī)情況。

（三）理賠管理方面：

（1）按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為；

（4）不斷建立健全理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；在確保理賠質(zhì)量的前提下，認(rèn)真落實簡化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程工作。

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