計(jì)劃是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)未來(lái)計(jì)劃、目標(biāo)和行動(dòng)步驟進(jìn)行規(guī)劃和安排的一種方法，它可以幫助我們更好地組織和管理時(shí)間，提高效率。我想我們需要制定一個(gè)計(jì)劃了吧。合理規(guī)劃時(shí)間是一個(gè)成功計(jì)劃的重要步驟。一位專家教你如何制定一個(gè)完善的計(jì)劃及如何執(zhí)行。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇一
1、自然災(zāi)害：指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、意外事故：指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇二
在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡(jiǎn)稱“損失”）本公司按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
1、自然災(zāi)害：
指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、意外事故：
指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
固定資產(chǎn)人民幣：
xxx萬(wàn)元。
建筑物人民幣：
xxx萬(wàn)元。
1、合計(jì)保險(xiǎn)金額：
人民幣：
xxx萬(wàn)元。
流動(dòng)資產(chǎn)人民幣：
xxx萬(wàn)元。
倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣：
xxx萬(wàn)元。
2、合計(jì)保險(xiǎn)金額：
xxx人民幣萬(wàn)元。
xxx人民幣萬(wàn)元。
千分之一（1‰）。
人民幣元。
每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（rmb20xx元），兩者以高者為準(zhǔn)。
（二）擴(kuò)展附加條款。
一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款：
茲經(jīng)雙方同意，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。
附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。
本保單所載其他條件不變。
二、急救費(fèi)用條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。
本保單所載其他條件不變。
三、承租人責(zé)任條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi)，本保單擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保單列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。
本保單所載其他條件不變。
四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款：
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。
如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)。
要點(diǎn)：
主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的'原則。
專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500。
配合施救工作，提供索賠幫助。
“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾。
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾。
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；
必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本。
在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇三
營(yíng)銷策劃在執(zhí)行的過(guò)程中，要進(jìn)行不斷的監(jiān)控，觀察市場(chǎng)的反應(yīng)，進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整。對(duì)于營(yíng)銷目標(biāo)的完成，公司應(yīng)該及時(shí)監(jiān)測(cè)衡量，可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控，文件記載，并上報(bào)上級(jí)部門，對(duì)每個(gè)員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行跟蹤評(píng)估，對(duì)那些業(yè)績(jī)優(yōu)秀的員工可以給予合理的獎(jiǎng)勵(lì)和績(jī)效提成，已達(dá)到獎(jiǎng)勵(lì)刺激員工努力工作的目的。營(yíng)銷策劃完成之后，也可以根據(jù)市場(chǎng)的變化主動(dòng)對(duì)營(yíng)銷計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，我們可以實(shí)行動(dòng)態(tài)的滾動(dòng)式營(yíng)銷計(jì)劃。滾動(dòng)式營(yíng)銷計(jì)劃需要從部門和制度上加以保障，要有專門的職能部門對(duì)營(yíng)銷計(jì)劃的執(zhí)行狀況進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)各區(qū)域的營(yíng)銷計(jì)劃進(jìn)行綜合平衡，這樣才能使?fàn)I銷計(jì)劃保持整體性的動(dòng)態(tài)發(fā)展。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇四
雖然現(xiàn)在市場(chǎng)上有很多保險(xiǎn)公司因地制宜的提出了養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是各保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險(xiǎn)具有它的獨(dú)特。平安保險(xiǎn)屬于短期投入，同時(shí)他固定給付，到期時(shí)保費(fèi)返還，本金很安全，采取浮動(dòng)紅利，是你的收入增加，在你出現(xiàn)意外時(shí)確保有保障，同時(shí)其保單可以在緊急時(shí)用于貸款。該保險(xiǎn)具備了理財(cái)和防范風(fēng)險(xiǎn)的功能。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇五
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)
要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則
專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500
配合施救工作，提供索賠幫助
“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本
在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇六
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場(chǎng)主體多元化導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營(yíng)壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場(chǎng)占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠(chéng)信與商譽(yù)。直接后果是各級(jí)高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營(yíng)模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績(jī)輕合規(guī)。在營(yíng)銷員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績(jī)和增員規(guī)模的考核。對(duì)營(yíng)銷員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國(guó)的保險(xiǎn)代理人社會(huì)保障不健全，社會(huì)對(duì)其評(píng)價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來(lái)源于業(yè)務(wù)傭金，一般無(wú)底薪，無(wú)任何社會(huì)保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營(yíng)銷員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過(guò)高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營(yíng)銷員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國(guó)現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫龋辉敿?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷售人員隊(duì)伍存在的問(wèn)題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門檻低”，人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營(yíng)銷員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對(duì)松散，主動(dòng)接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績(jī)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷人員自身?yè)碛袠I(yè)績(jī)提升和職級(jí)晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績(jī)考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對(duì)稱且維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，社會(huì)大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比。公眾在消費(fèi)過(guò)程中自我防范、自我保護(hù)的意識(shí)不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度。客觀上為不法營(yíng)銷人員帶來(lái)了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來(lái)達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇七
1、電視廣告。從電視臺(tái)的收視率、潛在的目標(biāo)顧客的分布與習(xí)慣以及廣告效果等因素考慮電視臺(tái)，投放中央電視臺(tái)的影響更大一些。
2、墻體廣告針對(duì)農(nóng)村的部分潛在消費(fèi)者市場(chǎng)，可以采用墻體廣告的形式。
3、通過(guò)工作人員發(fā)送傳單來(lái)進(jìn)行宣傳。
4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行產(chǎn)品廣告宣傳。
5、直接深入老年社區(qū)內(nèi)，請(qǐng)專業(yè)人士作講座或是舉辦保險(xiǎn)意識(shí)，或舉辦保險(xiǎn)知識(shí)競(jìng)賽，模擬保險(xiǎn)公司運(yùn)作等活動(dòng)，從而引起目標(biāo)消費(fèi)群體對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的關(guān)注和了解。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇八
1.建立健全營(yíng)業(yè)部農(nóng)村營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)。年內(nèi)將在現(xiàn)有業(yè)務(wù)隊(duì)伍基礎(chǔ)上，新育成3名業(yè)務(wù)總監(jiān)，6名高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，12名業(yè)務(wù)經(jīng)理，資深理財(cái)顧問(wèn)達(dá)到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區(qū)兩個(gè)營(yíng)銷分部、4個(gè)主要農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的高立工作;積極拓展渠道，將保險(xiǎn)協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊(duì)伍發(fā)展到200人，準(zhǔn)股東隊(duì)伍爭(zhēng)取擴(kuò)大到期100人。
2.全年壽險(xiǎn)價(jià)值保費(fèi)考核目標(biāo)360萬(wàn)元，奮斗目標(biāo)450萬(wàn)元。
3.組織舉辦10期新人班，20場(chǎng)以上的創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)，30場(chǎng)以上的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，40場(chǎng)以上的客戶聯(lián)誼會(huì)。
4.建立健全營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)管理辦法，制定具體的實(shí)施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實(shí)現(xiàn)電視宣傳加標(biāo)語(yǔ)、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設(shè)計(jì)制作一套簡(jiǎn)單實(shí)用的展業(yè)手冊(cè)和增員手冊(cè)，為業(yè)務(wù)員提供一些較實(shí)用的營(yíng)銷工具。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇九
一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來(lái)講，應(yīng)注意以下問(wèn)題：
(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識(shí)和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險(xiǎn)需求。
(三)掌握必要的營(yíng)銷學(xué)知識(shí)和技巧，并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語(yǔ)言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人，以真情實(shí)意動(dòng)人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實(shí)。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話都必須真實(shí)確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語(yǔ)，用客戶易于理解的語(yǔ)言和方式來(lái)表述。
(4)語(yǔ)言要得體。注意根據(jù)不同的對(duì)象運(yùn)用合適的語(yǔ)言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語(yǔ)上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對(duì)客戶的尊重。同時(shí)，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅(jiān)持客戶至上、真誠(chéng)服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十
如何做保險(xiǎn)計(jì)劃書【1】
每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書系統(tǒng)，輸入你的編號(hào)密碼進(jìn)入，然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。
接下來(lái)找到要打計(jì)劃書的險(xiǎn)種，挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。
就可以生成計(jì)劃書并打印出來(lái)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書基本簡(jiǎn)介【2】
保險(xiǎn)計(jì)劃書是指保險(xiǎn)從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)要求，為客戶推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，設(shè)計(jì)最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險(xiǎn)利益，同時(shí)又有助于客戶理解和接受保險(xiǎn)產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險(xiǎn)的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應(yīng)該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來(lái)，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書要遵循三個(gè)原則：保額最大;保障最全;保費(fèi)適合客戶能力。
保險(xiǎn)計(jì)劃書主要特點(diǎn)【3】
(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱。
一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書顯然也屬于計(jì)劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。
一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險(xiǎn)計(jì)劃書則是作者為對(duì)方(客戶)而寫，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱，時(shí)而用第_人稱。
二是保險(xiǎn)計(jì)劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。
保險(xiǎn)計(jì)劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書具有產(chǎn)品說(shuō)明書和投標(biāo)書的某些功能。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書能針對(duì)客戶的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶易于理解和接受。
從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書具有類似產(chǎn)品說(shuō)明書的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的`權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶。
可見(jiàn)，保險(xiǎn)計(jì)劃書實(shí)際上還具有投標(biāo)書的功能。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十一
2，積累型（終身壽險(xiǎn)，兩全險(xiǎn)等）。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險(xiǎn)等），養(yǎng)老保險(xiǎn)，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購(gòu)買順序是：
1，經(jīng)濟(jì)支柱；
2，你的愛(ài)人；
3，無(wú)經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購(gòu)買保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險(xiǎn)先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十二
既然沒(méi)有實(shí)際經(jīng)濟(jì)收入，可以先投保一些意外險(xiǎn)，價(jià)格便宜，保障也高，然后經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之后，再進(jìn)行補(bǔ)充。
投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
說(shuō)實(shí)在的，我們賺錢一輩子，同時(shí)也花錢一輩子，那么每個(gè)人這么辛苦工作，為了什么呢？將來(lái)的養(yǎng)老，醫(yī)療，子女教育等，但都必須有一個(gè)健康的身體，聰明的人都知道這個(gè)道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購(gòu)買充足的醫(yī)療保險(xiǎn)很重要。如果健康沒(méi)有保證，有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，也是不切實(shí)際的。
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險(xiǎn)先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十三
一旦遭遇意外，損失一般分為直接或相關(guān)物品損失，直接或第三方人員損失等。
建工險(xiǎn)的賠償責(zé)任：在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，因發(fā)生與本保險(xiǎn)單所承保工程直接相關(guān)的意外事故引起工地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財(cái)產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，本公司按下列條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
只有當(dāng)被保險(xiǎn)人及其代表的人為疏失達(dá)到“重大過(guò)失”時(shí)，保險(xiǎn)公司才對(duì)由此造成的損失不負(fù)賠償責(zé)任，而被保險(xiǎn)人及其代表的一般過(guò)失行為造成的損失，從條款上去理解和解釋，保險(xiǎn)人還是要負(fù)賠償責(zé)任的。具體賠償以具體事例進(jìn)行分析。
安工險(xiǎn)負(fù)責(zé)部分
3 、施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈造成的本身?yè)p失
和費(fèi)用
5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
6 、檔案、文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失；
7 、盤點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺
8 、領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失；
保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)的損失
10 、除非另有約定，在本保險(xiǎn)單保險(xiǎn)期限終止以前，保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完工驗(yàn)收證書或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用或接收的部分。
對(duì)于第三者責(zé)任的除外責(zé)任
1 、本保險(xiǎn)單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種費(fèi)用
3 ）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶、飛機(jī)造成的事故
4 ）被保險(xiǎn)人根據(jù)與他人的協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng)，但即使沒(méi)有這種協(xié)議，被保險(xiǎn)人仍應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不在此限。
總的除外責(zé)任
2 、政府命令或任何公共當(dāng)局的沒(méi)收、征用、銷毀或毀壞
3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（二）被保險(xiǎn)人及其代表的故意行為或重大過(guò)失引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（四）大氣、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（五）工程部分停工或全部停工引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（六）罰金、延誤、喪失合同及其他后果損失
（七）保險(xiǎn)單明細(xì)表或有關(guān)條款中規(guī)定的應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行負(fù)擔(dān)的免賠額。
建筑一切險(xiǎn)的免責(zé)條款
（1）設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失和費(fèi)用；
（5）維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
（6）檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失
（7）盤點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺
（8）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失
責(zé)任部分
1、自然事件
建筑工程保險(xiǎn)所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
建筑工程保險(xiǎn)
2、意外事故
建筑工程保險(xiǎn)所承保的意外事故是指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件，包括火災(zāi)、爆炸、飛機(jī)墜毀或物體墜落等。
3、人為風(fēng)險(xiǎn)
建筑工程保險(xiǎn)承保的人為風(fēng)險(xiǎn)有盜竊、工人或技術(shù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過(guò)失、惡意行為。
4、第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任
第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任是指在保險(xiǎn)期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任，以及事先經(jīng)保險(xiǎn)人書面同意的被保險(xiǎn)人因此而支付的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用而如果希望提供較為完善的保險(xiǎn)，因首推工程安裝一切險(xiǎn)。可以完全避免各種風(fēng)險(xiǎn)的損失，并且價(jià)格比單保安工險(xiǎn)和建工險(xiǎn)的來(lái)得更實(shí)惠。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十四
(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱。一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書顯然也屬于計(jì)劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險(xiǎn)計(jì)劃書則是作者為對(duì)方(客戶)而寫，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱，時(shí)而用第_人稱。二是保險(xiǎn)計(jì)劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險(xiǎn)計(jì)劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書具有產(chǎn)品說(shuō)明書和投標(biāo)書的某些功能。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書能針對(duì)客戶的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書具有類似產(chǎn)品說(shuō)明書的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢?jiàn)，保險(xiǎn)計(jì)劃書實(shí)際上還具有投標(biāo)書的功能。
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保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十五
俗話說(shuō)好的開始是成功的一半。制作一份精彩的保險(xiǎn)計(jì)劃書，是你成功簽單的第一步。說(shuō)起設(shè)計(jì)制作保險(xiǎn)建議書，我們更多的會(huì)聯(lián)想到團(tuán)體壽險(xiǎn)的銷售。然而，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的曰趨完善，保險(xiǎn)銷售隊(duì)伍及銷售形式的不斷規(guī)范，個(gè)人投保人在購(gòu)買一份符合自身需求的保險(xiǎn)時(shí)要求也越來(lái)越高。其中一個(gè)顯著的表現(xiàn)就是要求營(yíng)銷員在與其前期的接觸過(guò)程中就提供符合其需求的壽險(xiǎn)產(chǎn)品以及一整套保險(xiǎn)保障方案。由此，對(duì)于營(yíng)銷員而言，提供一份完整的、令客戶滿意的保險(xiǎn)建議書應(yīng)運(yùn)而生，同時(shí)也成為個(gè)人壽險(xiǎn)營(yíng)銷過(guò)程中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。一份優(yōu)秀的保險(xiǎn)建議書可以使保險(xiǎn)合同的成交率大大提高，同時(shí)使?fàn)I銷員的展業(yè)工作達(dá)到事半功倍的作用。
那么如何設(shè)計(jì)并制作一份易于讓人接受的保險(xiǎn)建議書則成為大家最關(guān)心的問(wèn)題。
在此，作者拋磚引玉，提出一些個(gè)人觀點(diǎn)供讀者參考。設(shè)計(jì)制作建議書的基本思路要設(shè)計(jì)一份成功率高的保險(xiǎn)建議書，首先要有一套清晰的設(shè)計(jì)思路。大體可以分為四個(gè)步驟：首先是清楚了解客戶的保險(xiǎn)需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶購(gòu)買保險(xiǎn)的心理因素，即他為什么要買保險(xiǎn)，他真正想要保障的是誰(shuí)，他買保險(xiǎn)最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險(xiǎn)方案，這里要注意是要在方案中充分體現(xiàn)出該方案為什么如此設(shè)計(jì)，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉(zhuǎn)換成文字圖表，制作出成型的個(gè)人保險(xiǎn)建議書。這里需要考慮的是一些硬件設(shè)備，如紙張、色彩、裝訂等等。
從切實(shí)分析投保人保險(xiǎn)需求的角度出發(fā)，有針對(duì)性地提供保險(xiǎn)方案。
投保人的保險(xiǎn)需求一般可以分為幾類：從人生的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，無(wú)外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險(xiǎn)能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康醫(yī)療保險(xiǎn)。同時(shí)健康保險(xiǎn)又可以細(xì)分為重大疾病險(xiǎn)種、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見(jiàn)，當(dāng)營(yíng)銷員初次與客戶接觸時(shí)，要了解他的投保意向是什么。目前，隨著保險(xiǎn)險(xiǎn)種的多樣化，險(xiǎn)種設(shè)計(jì)已不再是單一的生存年金或終身壽險(xiǎn)，而是不斷創(chuàng)新，充分滿足各種不同側(cè)面印需求。因此恰當(dāng)?shù)倪x擇保險(xiǎn)險(xiǎn)種是設(shè)計(jì)建議書的第一步。例如，每一個(gè)人對(duì)投保風(fēng)險(xiǎn)選擇的偏好程度不同，不同險(xiǎn)種的保障風(fēng)險(xiǎn)不同，故而在為客戶選擇險(xiǎn)種時(shí)要考慮他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。一個(gè)50歲，個(gè)人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險(xiǎn)種，而一個(gè)25歲，有良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的投保人就可以選擇沒(méi)有保底回報(bào)率的投資連結(jié)險(xiǎn)種。再如，一般住院醫(yī)療的需求，保險(xiǎn)公司可以提供相應(yīng)的條款予以滿足，單純印門診醫(yī)療則可能沒(méi)有直接可以投保的條款，此時(shí)可以選擇投資回報(bào)較高的投資型險(xiǎn)種替代。這樣，投資產(chǎn)生的收益可以用于一般醫(yī)療費(fèi)用的補(bǔ)償。
此外，從保險(xiǎn)洽談的進(jìn)度來(lái)看，可以分為接觸和說(shuō)明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的，接觸和說(shuō)明階段的保險(xiǎn)方案應(yīng)側(cè)重在需求分析及險(xiǎn)種分析，然而在促成階段則應(yīng)側(cè)重投保人經(jīng)濟(jì)能力分析，有效選擇保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)。
從投保人購(gòu)買保險(xiǎn)的心理因素出發(fā)，分析投保人選擇某一項(xiàng)保險(xiǎn)可能考慮的各項(xiàng)因素。如保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等。有時(shí)候，可能投保人的風(fēng)險(xiǎn)保障需求已經(jīng)得到了滿足，然而，從購(gòu)買心理的角度出發(fā)，我們所提供的服務(wù)還不能滿足他的需求。這時(shí)我們就要從險(xiǎn)種本身脫離出來(lái)而宣傳保險(xiǎn)服務(wù)等軟性問(wèn)題。
保險(xiǎn)建議書最核心的部分就是設(shè)計(jì)符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項(xiàng)業(yè)務(wù)能否順利承保的關(guān)鍵。因此在一份成功建議書中既要體現(xiàn)專業(yè)性又要具有通俗性的特點(diǎn)。所謂專業(yè)性：保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)是一項(xiàng)專業(yè)性極強(qiáng)、且又屬于融會(huì)多門學(xué)科的行業(yè)。目前隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，保險(xiǎn)需求的不斷增加，保險(xiǎn)條款的設(shè)計(jì)體現(xiàn)出越來(lái)越細(xì)化的趨勢(shì)。新型險(xiǎn)種不斷開發(fā)，要求業(yè)務(wù)人員充分分析條款的內(nèi)在含義，其設(shè)計(jì)開發(fā)的背景和意義，挖掘其滿足不同層面需求者的特點(diǎn)。這其中運(yùn)用了大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及數(shù)理計(jì)算。如投資類險(xiǎn)種對(duì)未來(lái)收益的測(cè)算，不同險(xiǎn)種之間的搭配組合。在一份專業(yè)的保險(xiǎn)建議書中有精準(zhǔn)的數(shù)理計(jì)算是極富說(shuō)服力的，并且這也將是個(gè)人保險(xiǎn)建議書設(shè)計(jì)的必然趨勢(shì)。所謂通俗性：個(gè)人保險(xiǎn)建議書針對(duì)的客戶畢竟是個(gè)人。保險(xiǎn)建議書要深入淺出，含有通俗易懂的投保案例來(lái)幫助投保人了解他將會(huì)從這份保險(xiǎn)中獲得怎樣的收益。這應(yīng)該是極為直觀的展現(xiàn)在投保人面前。固然，現(xiàn)在的投保人在購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)的理性成分大大提高，但由于個(gè)人投保人畢竟代表的是家庭經(jīng)濟(jì)，他所追求的是一種效用最大化的目標(biāo)。也就是從保險(xiǎn)中得到一種最大程度的滿足感，這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個(gè)人保險(xiǎn)建議書要有一定的情感色彩。
一份個(gè)人保險(xiǎn)建議書通常需要包括以下幾部分內(nèi)容。首先要有一個(gè)前言部分，其中體現(xiàn)出投保人的各種需求和方案與之的結(jié)合點(diǎn)，突出該方案的感性特點(diǎn)；第二是具體方案，其中可以運(yùn)用列表的方式，突出該方案的理性特點(diǎn)；第三是簡(jiǎn)要介紹保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等；最后是提出合作愉快的期許，同時(shí)在此充分表現(xiàn)營(yíng)銷員自身的特點(diǎn)如服務(wù)的優(yōu)勢(shì)及展業(yè)的優(yōu)秀成績(jī)等。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十六
每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書系統(tǒng)，輸入你的編號(hào)密碼進(jìn)入，然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。接下來(lái)找到要打計(jì)劃書的險(xiǎn)種，挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。就可以生成計(jì)劃書并打印出來(lái)。
在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失(以下簡(jiǎn)稱“損失”)本公司按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
二、定義：
1、自然災(zāi)害：指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、意外事故：指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
三、投保標(biāo)的項(xiàng)目：固定資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元。
建筑物人民幣：萬(wàn)元。
1、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣：萬(wàn)元。
流動(dòng)資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元。
倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣：萬(wàn)元。
2、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣萬(wàn)元。
四、總保險(xiǎn)金額：人民幣萬(wàn)元。
五、費(fèi)率：千分之一(1‰)。
六、年總保費(fèi)：人民幣元。
七、免賠(率)額：
每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(rmb元)，兩者以高者為準(zhǔn)。
(二)擴(kuò)展附加條款。
一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款：
茲經(jīng)雙方同意，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。
附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。
本保單所載其他條件不變。
二、急救費(fèi)用條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。
本保單所載其他條件不變。
三、承租人責(zé)任條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi)，本保單擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保單列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。
本保單所載其他條件不變。
四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款：
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備(不包括家具)損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)。
要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。
專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500。
配合施救工作，提供索賠幫助。
“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾。
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù);。
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序;。
提供專人理賠通訊方式;。
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度;。
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損;。
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大;。
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付;。
理賠時(shí)效承諾。
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款;必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本。
在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助;。
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠;。
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù);。
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作;。
在我公司的協(xié)助下填制損失清單;。
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序。
保險(xiǎn)的計(jì)劃書篇十七
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設(shè)成為全省一流，全國(guó)名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對(duì)象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過(guò)不間斷拜訪，獲取信息，給對(duì)方信任感及誠(chéng)懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個(gè)客戶這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)老客戶制訂新的計(jì)劃。通過(guò)對(duì)老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問(wèn)候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營(yíng)銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營(yíng)銷平臺(tái)。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會(huì)將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營(yíng)銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識(shí)層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作?？蛻魧?duì)保險(xiǎn)理論知識(shí)、服務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛(ài)好，積極向上樂(lè)觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對(duì)成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識(shí)進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，滿足客戶的不同需求。
總體來(lái)說(shuō)，經(jīng)過(guò)我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營(yíng)規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭(zhēng)成為晉中市保險(xiǎn)市場(chǎng)中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級(jí)公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬(wàn)級(jí)公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
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