通過寫心得體會,可以幫助我們更好地認識和理解自己。寫心得體會時,要注意語句的邏輯連貫和自我觀點的清晰明確。接下來是一些著名人士的心得體會,希望能給大家?guī)硪恍╈`感和啟示。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇一
金融行業(yè)的合規(guī)投入是近年來管理工作的重點,每一個金融機構都要對其業(yè)務運營過程中的合規(guī)性進行監(jiān)督,以保證其服務能夠符合客戶需求,且確保業(yè)務操作簡便、安全、便利。作為內(nèi)部合規(guī)一員,我有必要在監(jiān)管實踐中不斷總結經(jīng)驗,進一步提高合規(guī)管理水平,切實為客戶提供更加優(yōu)質便利的服務。
第二段:合規(guī)監(jiān)督的現(xiàn)狀分析
作為現(xiàn)代社會重要的金融行業(yè),銀行的合規(guī)監(jiān)督越來越成為了一種必須的中國現(xiàn)實。尤其在銀行以商業(yè)銀行為主導的情況下,各個銀行在權衡利益和合規(guī)性問題時的發(fā)展路徑會受到限制。雖然外部監(jiān)管機構會對金融機構賦予一些力度較大的監(jiān)管工作,但在行業(yè)準則不斷深化與研發(fā)的背景下,銀行自身合規(guī)能力是提升業(yè)務運營能力的關鍵。
第三段:提高合規(guī)監(jiān)督管理的舉措
在實踐中,銀行合規(guī)監(jiān)督的管理需要不斷調(diào)整和優(yōu)化。首先,要建立內(nèi)部監(jiān)管體系,從內(nèi)部保障業(yè)務的合規(guī)性,如在公司內(nèi)部建立專門的合規(guī)管理部門,對所有的業(yè)務運作進行監(jiān)督與管理,確保其規(guī)范性與穩(wěn)定性。其次,積極應對金融行業(yè)的外部監(jiān)管政策,旋即適應變化的市場經(jīng)濟環(huán)境,制定貼近銀行發(fā)展實情的制度規(guī)定,為保證客戶需求的準確性與便利性提供充分保障。同時,積極開展相關培訓,提升工作人員合規(guī)意識和自律精神,確保員工持久的積極性和效率。
第四段:合規(guī)監(jiān)督的案例分析
銀行合規(guī)監(jiān)督的案例非常豐富,最近比較典型的是華夏銀行因違規(guī)行為受到銀行業(yè)監(jiān)管罰單,罰單金額高達240萬元。華夏銀行的違規(guī)行為包括公布未 obtain 通過評級的數(shù)據(jù)以提升客戶信用等,最終導致了該行的客戶不可避免的信用成本上升。通過對其目標客戶群體的認知,分析市場需求的背景以及科學合規(guī)的發(fā)展理念,銀行可以更好的體現(xiàn)其服務意識,提升服務能力,提高客戶忠誠度和市場競爭力。
第五段:合規(guī)監(jiān)督存在的不足和未來發(fā)展方向
雖然銀行合規(guī)監(jiān)督取得了良好的效果,但在實踐中仍存在一定的不足。可以從以下幾個方面進行加強和改進:(1) 建立機制完備的內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管體系;(2) 制定貼近市場實際需求的合規(guī)監(jiān)督準則和代碼制度;(3) 加強員工的合規(guī)教育和培訓,提高其自覺性和積極性;(4) 有效運營金融監(jiān)管,并維護改革工作的良性循環(huán),進一步加強金融市場的合規(guī)性和穩(wěn)定性。
總結:
作為銀行合規(guī)監(jiān)督工作的重要實踐,每個人都應該不斷總結實踐經(jīng)驗,不斷提高自身合規(guī)能力,采取切實有效的舉措,努力打造銀行業(yè)務運營的合規(guī)穩(wěn)定基礎。只有這樣,銀行才能更好地為客戶提供更加貼近實際需求的高效服務,推動金融事業(yè)的快速發(fā)展,與時俱進,確保證券市場穩(wěn)定,為人民幣國際化和建設經(jīng)濟強國做出貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇二
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個走上演講臺,是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講,是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經(jīng)驗,我對合規(guī)的認識比較朦朧,可是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從?!?/p>
第一次認識到“合規(guī)”這個詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,“合規(guī)”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言,合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率,更關系到企業(yè)利益與形象,進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數(shù)百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯,就能我們的帳務不平,不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路。所以,正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措,可是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣,卻并非一件簡單的事。春風化雨,潤物無聲,我們每一個人就應從自我做起,從小事做起,加強自身修養(yǎng),加強人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:
一、以德立身。古語有云:百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性,做人,就應身先立德,做事,亦就應以德從業(yè),堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節(jié)當拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規(guī)關,慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習慣。
融“合規(guī)于實踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關,因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采,攜手并進,通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關,黔江要發(fā)展,合規(guī)是關鍵!
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇三
銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度,下面我們就來看看在學習了相關的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個員工。
合規(guī)作為一項核心的風險管理活動,越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此,總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識,在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動,這項活動在支行也受到了極大的重視。
圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個主題,在行長的牽頭領導下,我們支行也展開了積極地學習和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員,合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽,對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個人名章,不得提供給他人使用,柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。
也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角,但也是合規(guī)建設的重要基石。
如何從小事做起,如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心:對客戶,對自己,對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進步,為發(fā)展,為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控,是金融風險防范工作的重要內(nèi)容,也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。
近段時間,銀行各類案件時有發(fā)生,已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認識不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一:思想認識不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心,是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。
作為經(jīng)營貨幣業(yè)務的特殊部門,銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標,因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。
由于部分領導認識不足、重視不夠,對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。
同時由于把關不嚴,重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設,使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動機,加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二:重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問題。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。
實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。
但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員,造成人員非常緊張。
導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度,只有在上級督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,或發(fā)生了金融案件時,才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度,從而埋下案件隱患。
隱患之三:只注重對正式員工的管理,忽視對臨時工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。
近幾年來,由于機構改革和人員縮減,銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作,以解決人員不足問題,降低經(jīng)營成本。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關系人親屬,不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗,從而導致臨時用工人員素質參差不齊。
因臨時用工人員素質參差不齊,管理不利,重視不足,不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任,工作責任感不強,而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗,導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。
銀行機構網(wǎng)點若是人員少,流動性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問題:一是執(zhí)行制度觀念較差。
工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,離崗時不按規(guī)定進行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點監(jiān)督機構不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應付上級行的各類大檢查活動,致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強,起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題,對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報,致使小缺口發(fā)展成大漏洞。
四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工,而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。
執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,以防患于未燃。
因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。
目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。
同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足,難以有效防范風險。
【對策建議】
1、強化合規(guī)意識,加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。
積極開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。
引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。
四是強化集體意識。
引導每個員工珍愛集體榮譽,關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣,提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,必須及時進行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作,從我做起”。
合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。
不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。
三是堅持流程。
流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。
通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),及時幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核,建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責任。
三是建立溝通制度。
制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。
四是建立合理化建議制度。
通過開展“合理化建議活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。
正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。
一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭要時時講合規(guī),行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育,特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設貴在堅持。
合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。
它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動,從而在全行范圍內(nèi)倡導和弘揚“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識,烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng),最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
最近我通過認真學習文件,進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。
作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質,增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,提高風險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。
在一個風險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。
作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務流程,做到防范風險,人人有責,合規(guī)操作,從我做起。
工作處處有風險,慎重認真最重要。
作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責與權限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務。
作為服務窗口的一名員工,我在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
總之,我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風險,保證資金安全。
從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質服務,把我們各項工作做好 。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。
郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險相伴。
推進合規(guī)文化建設,必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
另外,供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范
通過參加此次學習,使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,這次學習正是一個很好的機會。
通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。
依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質,增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強對我行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起,
自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。
我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。
對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
此外,我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內(nèi)容,我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。
堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。
再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。
二、供應鏈金融的管理
在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后,我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。
我國參與供應鏈企業(yè)擴大業(yè)務的需要。
會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。
因此,應進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發(fā)展。
提高商業(yè)銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風險。
銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。
要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質量、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。
對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。
2、加強內(nèi)部控制,提高操作風險管理水平,商業(yè)銀行在供應鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風險的概率增大。
對于從事供應鏈融資業(yè)務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業(yè)務素質與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創(chuàng)新也勢在必行。
通過此次培訓活動,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助,也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感,真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習,使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學習心得匯報如下:
一、學習合規(guī),提高認識。
首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次,通過學習,糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。
與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。
而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。
最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。
二、及時整改,亡羊補牢。
通過學習,我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。
事情發(fā)生在##年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。
我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。
當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉,既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。
但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。
當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。
但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。
盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。
今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。
發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。
首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。
其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。
最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效。
通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。
首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。
自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。
成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。
盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。
合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。
我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。
這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。
所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。
因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇四
這次銀行內(nèi)訓師的培訓已經(jīng)告一段落,但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面,可以找到大家需要的答案,帶著大家一起進入我這幾天培訓的故事。
5分鐘演講,一個重要的課題!時間的掌握,內(nèi)容的充實,互動的自如!展現(xiàn)自己的與眾不同,令人印象和深刻,真不容易!
在第一天的演講練習中,意外的,我發(fā)現(xiàn)自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用,到了臺上仍然不能收放自如,這點非常讓我困惑,我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講,但是,事實就是偏偏不行。
呵呵,自我提升原來是這樣簡單!
懷著一顆永遠謙卑的心去求教,您看,答案就在您身邊……。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇五
近年來,在發(fā)展業(yè)務的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強,為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠遠不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?;谶@種理念,支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”,分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓,分別為:信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座,培訓范圍廣,參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果,該行業(yè)務部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學習的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識,并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學習。
今年以來,該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進制度建設,重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點,這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案,通過合規(guī)培訓,為員工分析基礎管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預警在先”,使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在xx年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中,支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎管理,構筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去,基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規(guī)經(jīng)營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說,接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網(wǎng)點負責人雖然嘴上說歡迎、配合,實際上心里是無奈和消極應付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結果基本都能正確對待,認真整改。這種變化,一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下,基層網(wǎng)點深刻認識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的.愛護,是對網(wǎng)點、對員工負責,早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作,提升人員自我管理能力,加強我行服務體系,營造“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的工作環(huán)境,以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效,全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動,均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行,我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習,對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下:
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會,更是一個自我升華的機會,在活動過程中,我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識,作為儲蓄銀行的一員,在著眼未來發(fā)展的時候,要和我行的發(fā)展方向保持一致,時時響應大局發(fā)展需求,進而付諸于全力,所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己,發(fā)展自己,充實自己,讓自己成為一名子彈上膛的士兵,隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中,合規(guī)管理是無比重要的,它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則,更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿,正所謂:“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化,才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學習和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責的重要性,作為儲蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理,對借款客戶進行貸前調(diào)查,簽署調(diào)查意見,并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負責;最為主要的是,嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控,專注信貸業(yè)務的服務質量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐,這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標,以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
對警示教育活動的學習,給我心靈的觸動是巨大的,看著一幅幅圖文,看著一位位落馬的貪官,看著一個個活生生的教訓,我不禁深思,在我的工作崗位中,我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員,作為信貸的一員,我更應該堅持內(nèi)心最深處的聲音,認真貫徹落實“三重一大”決策制度,嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”,以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作,牢記信貸人員“八不準”,嚴格遵守我行規(guī)章制度,以道德規(guī)范自己,以責任衡量自身,抵制引導誘惑,堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員,但是我肩負的責任同樣重大,所以在工作中,只有清廉之風,才能得以光明前行。
三年來,在上級的支持和領導下,我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就,而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下,我更應該對自己嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為我行創(chuàng)造價值,在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦,才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇六
銀行合規(guī)監(jiān)督是金融業(yè)監(jiān)管部門對銀行進行的全面監(jiān)管,是維護金融業(yè)健康、穩(wěn)定和安全的重要手段。我們在參與銀行合規(guī)監(jiān)督過程中獲得了一些心得體會,總結如下:
第一段,介紹銀行合規(guī)監(jiān)督的意義和作用。在這一段中,我們可以引用一些具體案例來說明銀行合規(guī)監(jiān)督對于保障金融安全和投資者權益的重要性。
第二段,介紹銀行合規(guī)監(jiān)督的主要內(nèi)容和目標。這一部分可以從銀行業(yè)的運作機制、監(jiān)管部門的職權和主要監(jiān)管指標來進行介紹,讓讀者對銀行合規(guī)監(jiān)督的具體內(nèi)容有一個深入的了解。
第三段,闡述在銀行合規(guī)監(jiān)督中需要注意的重要因素。這一部分可以介紹合規(guī)監(jiān)督涉及的法律法規(guī)、監(jiān)管要求和財務報表等重要信息,以及這些信息對銀行的經(jīng)營和管理產(chǎn)生的影響。
第四段,總結銀行合規(guī)監(jiān)督的主要挑戰(zhàn)和解決方法。在這一部分中,我們可以重點分析合規(guī)監(jiān)督存在的難點和挑戰(zhàn),例如監(jiān)管部門的能力和合規(guī)監(jiān)督體制的完善度等問題,并提出一些解決方案和對策。
第五段,對銀行合規(guī)監(jiān)督工作的未來發(fā)展進行展望。在最后一部分中,我們可以從技術、管理、政策和人才幾個方面來分析銀行合規(guī)監(jiān)督工作的未來趨勢和發(fā)展方向,為讀者提供一個廣闊的展望空間。
在銀行合規(guī)監(jiān)督工作中,我們需要密切關注市場變化,把握監(jiān)管政策動態(tài),不斷提升工作能力和素質水平,以確保銀行業(yè)始終保持健康、穩(wěn)定和安全。這是我們總結的心得體會,也是我們今后工作的方向和目標。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇七
合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分,同時也是企業(yè)文化建設的一部分,如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇,那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域,不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則,那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。
許多案件的形成,大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善,必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制,就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手,梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍,確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等,真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識,以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識,并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中,實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合,盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明,銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生,違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此,要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線,就要培育員工樹立“四種意識”,做到“三個加強”。
四種意識:
一是合規(guī)辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事,憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習;
四是保密意識,要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密,更要做好為客戶保密。三個加強是:一要加強違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的,不論是否造成經(jīng)濟損失,都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應處罰;二是加強工作作風建設,要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責,在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負責人進行上任前的合規(guī)培訓,通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度,達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的,則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成,與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇八
開展"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。"沒有規(guī)矩何成方圓",身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來執(zhí)行的,而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇九
在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始 。 終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
。銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!
提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經(jīng)營運作與管理。
提示制度,同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識,必須建立舉報監(jiān)督機制,為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此,加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識,在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十
銀行合規(guī)監(jiān)督是一項關乎國家金融安全和穩(wěn)定的重要工作,必須嚴格執(zhí)行。作為一名銀行從業(yè)者,不僅需要深刻理解合規(guī)監(jiān)督的重要性,還需要在日常工作中落實并提高自身的監(jiān)管意識。幾年的工作經(jīng)驗讓我對銀行合規(guī)監(jiān)督有了更加深刻的認識和體會,下面我將結合自身經(jīng)歷談談對應該工作的心得和體會。
一、 加強法律意識,確立合規(guī)意識。
銀行是金融機構,而金融機構的合規(guī)意識是最基本、最核心的要求。首先要形成一種尊重法律、規(guī)范經(jīng)營的思想,這是架構銀行合規(guī)框架的最基本條件。事實上,在日常工作中與客戶交流,團隊溝通及業(yè)務操作中,我時刻提醒自己,遵守法規(guī)、遵循合規(guī),有時通過與同事的討論和學習,我逐漸發(fā)現(xiàn),法規(guī)對業(yè)務人員往往既是嚴肅的準則,也是實際操作中需要考慮的諸多方面,通過不斷的學習及思考,合規(guī)意識逐漸深入人心,這實際上也是加強了我們在工作中對法規(guī)意識的立足之本。
二、 加強風險控制意識,推動內(nèi)部自查和落實。
銀行關注的是風險,在整個合規(guī)監(jiān)督中,加強風險控制意識是非常重要的,必須充分認識到合規(guī)風險與業(yè)務風險的區(qū)別,以合規(guī)風險為重點加強內(nèi)部自查工作,同時注重落實制度與實際操作相結合。
我的經(jīng)驗是,銀行部門和機構之間的合作關系非常重要,業(yè)務操作員必須充分了解各種監(jiān)管政策與要求,在實際操作中,既不能偏離監(jiān)管要求,也不能做出過激的行為。在部門間要用制度去引導操作員去避免風險,而在落實過程中要注重靈活性,確定制度的作用點,及時進行修訂,不斷提高工作效率。
三、 加強內(nèi)部監(jiān)督和整改。
銀行合規(guī)監(jiān)督的信用評估是底線,這需要全面把握銀行監(jiān)管機制、穩(wěn)定運營的核心價值,而在實際工作中,協(xié)同各方優(yōu)化工作流程、檢查方案、控制目標成為必要的工作流程;在檢查中當發(fā)現(xiàn)問題時需要及時向上報告制度與工作流的缺陷,同時也應該認真的調(diào)查問題的來源,加強內(nèi)部整改工作。合規(guī)監(jiān)督需要具備許多專業(yè)技能,如檢查、審核、核查、評估與驗收等技能,因此,各個部門需要加強一體化的監(jiān)管資源整合、建立監(jiān)管工作合理分工制度,發(fā)現(xiàn)及時處理問題。
四、 加強對經(jīng)營風險的控制和過程管理。
銀行的經(jīng)營風險是極其廣泛的,如信用風險、市場風險、流動性風險以及其他最終都會影響金融中介機構的穩(wěn)定性方向。其中,合規(guī)風險和經(jīng)營風險是緊密相關的。在工作中,我提議開發(fā)專門的過程管理平臺,分配監(jiān)管職責,實現(xiàn)流程管制等。
建立經(jīng)營風險控制工作機制,行內(nèi)部分或全部保留檢查職能,目前我們采取的是風險管理評估委員會制度,即建立評估委員會,委員會由各部門主管及評估人員組成,實質上實際上是為行內(nèi)提供經(jīng)營風險控制基礎,加強業(yè)務風險與合規(guī)風險意識融合。
五、 營造和維護各類規(guī)范。
銀行合規(guī)監(jiān)督要求各類人員都要遵守監(jiān)管規(guī)范,避免人為猥瑣或偏差的行為的發(fā)生。在工作過程中,要保持良好的態(tài)度和工作積極性,嚴格對待包括監(jiān)管規(guī)范在內(nèi)的所有制度和規(guī)范,加強對客戶的審核和產(chǎn)品目標的評估,確保不會違反合規(guī)規(guī)范,從而保護銀行及客戶的合法權益。同時,在“規(guī)”制度的基礎上,員工應該把個人職業(yè)道德和企業(yè)道德立起來,承擔社會責任,以便為日后的個人發(fā)展和行業(yè)的發(fā)展奠定基礎。
以上,是我總結的關于銀行合規(guī)監(jiān)督的心得和體會,合規(guī)監(jiān)督是銀行機構工作中一個非常重要的環(huán)節(jié),必須要認真落實。銀行業(yè)務的合規(guī)有助于保障國家的金融安全和穩(wěn)定。銀行業(yè)作為現(xiàn)代化金融行業(yè),在著手實現(xiàn)合規(guī)循序漸進的同時,還需要注重發(fā)揮行業(yè)業(yè)務的優(yōu)勢,對金融各業(yè)務領域進行深度探索,為國家的經(jīng)濟發(fā)展提供更為堅實的支持。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十一
銀行監(jiān)督法作為金融監(jiān)督的重要法律法規(guī),對于保護銀行業(yè)的健康發(fā)展、維護金融體系穩(wěn)定起著至關重要的作用。近年來,隨著金融體系的不斷創(chuàng)新和發(fā)展,銀行監(jiān)督法也在不斷完善和更新。本文將圍繞銀行監(jiān)督法,從五個方面進行總結和體會。
第二段:加強銀行風險防控。
銀行監(jiān)督法明確規(guī)定了金融機構應加強風險防范措施的義務,確保金融安全。根據(jù)法律要求,銀行需要建立健全的風險管理體系,定期進行風險評估和壓力測試,并制定應對措施。同時,銀行還應嚴格遵守資本充足率和準備金率的要求,確保對風險的充足應對能力。通過加強風險防控,可以有效防止金融風險的蔓延和金融危機的發(fā)生。
第三段:加強信息披露和透明度。
銀行監(jiān)督法強調(diào)了金融機構的信息披露和透明度要求。依法規(guī)定,金融機構應及時、真實、準確地披露重大信息,向投資者和社會公眾提供充足的信息。這有助于提高金融機構的透明度,減少信息不對稱的可能性,保護投資者的合法權益。同時,金融機構也應建立健全內(nèi)部信息披露制度,加強內(nèi)部信息的傳遞和共享,以提高機構內(nèi)部各級管理者和決策者對于風險的認識和預判能力。
第四段:加強社會責任擔當。
銀行監(jiān)督法規(guī)定了金融機構應當履行社會責任的要求。銀行業(yè)作為金融服務的重要載體,不僅要為社會經(jīng)濟發(fā)展提供資金支持和金融產(chǎn)品創(chuàng)新,還要積極參與社會公益事業(yè),承擔起社會責任。銀行監(jiān)督法強調(diào)了金融機構在經(jīng)濟發(fā)展過程中需要遵守的基本底線,禁止利用金融手段進行非法或不當?shù)慕?jīng)營行為,保護金融消費者的合法權益。金融機構應該著重提高內(nèi)部治理的效能和風險管控的能力,確保自身良好運營。
第五段:加強監(jiān)管協(xié)同和合作。
銀行監(jiān)督法要求監(jiān)管部門加強監(jiān)督協(xié)調(diào),促進監(jiān)管合作。在金融領域,監(jiān)管部門需要密切配合,形成合力,共同推進金融市場穩(wěn)定和健康發(fā)展。銀行監(jiān)督法規(guī)定了金融監(jiān)管部門的職責和權限,確保各方監(jiān)管機構之間能夠形成有效合作的機制。同時,金融機構也應積極配合監(jiān)管部門的檢查和審查工作,加強內(nèi)控制度,遵守法律法規(guī)要求。只有通過監(jiān)管協(xié)同和合作,才能夠更好地保護金融市場的穩(wěn)定和金融機構的健康發(fā)展。
第六段:總結與展望。
銀行監(jiān)督法的實施對于金融體系穩(wěn)定起著重要的作用,不僅使金融機構能夠更好地管理風險,提高透明度和信息披露,還促進金融機構履行社會責任和加強監(jiān)管協(xié)同。然而,隨著金融業(yè)的發(fā)展,銀行監(jiān)督法也需要不斷更新和完善,適應金融創(chuàng)新和金融市場的發(fā)展需求。未來,政府和監(jiān)管機構需要加強對金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性,確保金融市場的健康發(fā)展,提高金融體系的抗風險能力。同時,金融機構也需加強內(nèi)部治理和風險管控能力,增強金融機構的穩(wěn)健經(jīng)營和社會責任擔當。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十二
首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次,通過學習,糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。
最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。
二、及時整改,亡羊補牢
通過學習,我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在##年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉,既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效
通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元?,F(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
[關于銀行合規(guī)心得體會]
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十三
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力,為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間,我認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度,認真做筆記,積極參加集體學習活動。通過學習教育活動,端正自己的經(jīng)營思想,樹立“違規(guī)就是風險,安全就是效益”的風險理念,使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識,使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強,形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀,讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會:
支行開展的此次學習活動后,非常具有意義,是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風險管理能力,推動案件專項治理工作,確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視,積極參加本次學習教育活動,認真學習有關規(guī)定,并做好筆記。通過學習,使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行,是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證,也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習,是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務,也是我們每位員工的責任。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:
在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們xx,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人,為了xx的前途,為了xx的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的.建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不徇是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交x互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十四
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟中不可或缺的金融機構,其監(jiān)管和管理顯得格外重要。為了提高銀行的管理水平,中國國務院發(fā)布了《銀行監(jiān)督條例》,加強對銀行的監(jiān)管。在我的工作中,我有著自己的一些心得體會,下面將詳細闡述。
一、加強資本充足率監(jiān)管。
資本充足率是衡量銀行風險承受能力的重要指標,過高或過低的資本充足率都會對銀行的經(jīng)營帶來不利的影響?!躲y行監(jiān)督條例》強調(diào)了資本充足率的監(jiān)管,這對于銀行的經(jīng)營管理水平提高有著一定的促進作用。因此,在實際工作中,我們對于銀行的資本充足率監(jiān)管要加強,確保銀行的資本充足率在適度的范圍內(nèi)。
二、嚴格管理金融衍生品。
金融衍生品作為現(xiàn)代銀行的創(chuàng)新金融產(chǎn)品,具有風險高、復雜性強的特點。因此,對于金融衍生品的管理必須加強,嚴格控制風險?!躲y行監(jiān)督條例》從多個方面對goldderivativeproducts的管理提出了嚴格的要求,對于銀行來說更是一種責任和挑戰(zhàn)。在保證金融衍生品正常發(fā)展的同時,銀行也要加強對于金融衍生品的內(nèi)部控制和風險管理。
三、完善內(nèi)部管理制度。
內(nèi)部管理制度是銀行健康發(fā)展的基礎,也是保證客戶利益的重要手段。《銀行監(jiān)督條例》對于銀行的內(nèi)部管理和監(jiān)管提出了更為細致的要求,這對于我們在宏觀層面加強銀行管理方面有著重要的指導意義。在工作中,我們要積極推動銀行完善自身的內(nèi)部控制制度和監(jiān)管機制,提高銀行的內(nèi)控水平和管理效率。
四、規(guī)范資產(chǎn)負債管理。
資產(chǎn)負債管理是銀行日常經(jīng)營管理的重要內(nèi)容,它對于銀行的風險管理、盈利模式及品牌形象等有著不可或缺的影響?!躲y行監(jiān)督條例》對于資產(chǎn)負債管理方面進行了規(guī)范,這對銀行來說是一種新的挑戰(zhàn)和機遇。我們在實際工作中要全面貫徹條例宣傳和移植到實際工作中,確保資產(chǎn)負債管理體系的完善應用,切實加強對于銀行業(yè)風險管理和監(jiān)管。
五、重視風險管理。
風險是銀行發(fā)展中不可避免的問題,銀行在自身的發(fā)展過程中,要恰當對待風險,嚴格控制風險,以實現(xiàn)穩(wěn)健的經(jīng)濟發(fā)展。在《銀行監(jiān)督條例》中提到了風險管理要加強、嚴格控制銀行跨市場和國家的交易活動。我們在工作中要認真貫徹和執(zhí)行,更加重視風險管理,完善風險管理、監(jiān)管、內(nèi)部控制、風險評估等各項制度,加強對風險管理的綜合研究和處理。
總之,《銀行監(jiān)督條例》的出臺和實施,對于中國銀行業(yè)的開展具有重要的意義和影響。在我們的實際工作中,應在銀行監(jiān)督、內(nèi)部管理、風險管理等方面不斷加強,以確保銀行能夠更好地為社會和經(jīng)濟服務,實現(xiàn)其自身的發(fā)展和壯大。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十五
我作為一名銀行從業(yè)人員,深感銀行監(jiān)督是一項非常重要的工作。不僅是為了保護金融市場的穩(wěn)健和消費者的合法權益,還是為了維護銀行自身的聲譽和形象。在這篇文章中,我將分享我在銀行監(jiān)督方面的心得體會,希望對大家有所啟示。
銀行監(jiān)督是一種對銀行和金融機構的活動進行監(jiān)管的行為,以確保它們的經(jīng)營方式是健康、合法和公正的。銀行監(jiān)督是為了保護金融市場的穩(wěn)健和消費者的合法權益,維護銀行自身的聲譽和形象。經(jīng)過多年的監(jiān)管,我深刻認識到銀行監(jiān)管是金融業(yè)發(fā)展的核心問題。
銀行監(jiān)管中最普遍的問題是金融犯罪、違規(guī)操作和經(jīng)營風險的管理問題。這些問題都會對銀行和金融市場產(chǎn)生巨大的負面影響。因此,在這個過程中,銀行監(jiān)管機構的工作非常關鍵。這就需要銀行經(jīng)營者要以高度的誠信和道德規(guī)范來運營銀行,同時要以合法、規(guī)范、公正和透明的方式運營。
銀行監(jiān)管機構是為了檢查和審核各個銀行的運營情況,特別是檢查和審核銀行的貸款風險、資本充足程度、遵循法規(guī)和道德規(guī)范的程度和合規(guī)合法性。銀行監(jiān)管機構不能僅僅只是為了制定規(guī)則,還需要協(xié)助銀行經(jīng)營者更好的合規(guī)操作。銀行監(jiān)管機構也應該負責指導銀行管理、控制和風險規(guī)避,從而幫助銀行更好地管理財務和資金。
第四段:銀行監(jiān)管的改進措施。
有不少經(jīng)驗表明,在銀行監(jiān)管的時候,改革已成為一個必須要接受的事實。要想實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營,既需要有法規(guī)規(guī)章的指導,也需要有銀行從業(yè)人員自律的努力和自覺性。同時政府有必要推動金融體制改革,以完善監(jiān)管體制,加強標準和規(guī)范,避免監(jiān)管漏洞,從而妥善解決金融機構的監(jiān)管問題。
第五段:結語。
總而言之,銀行監(jiān)管是保證金融業(yè)發(fā)展穩(wěn)健的重要保障。在銀行經(jīng)營過程中,必須遵循法規(guī)規(guī)章的指導,同時進行自我約束,以確保經(jīng)營活動是合法、公正、透明和健康。同時,政府和銀行監(jiān)管機構也要加強監(jiān)管和應對機制。我們要始終堅持銀行監(jiān)督的關鍵作用,為銀行業(yè)和經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展做出貢獻。
銀行合規(guī)監(jiān)督心得體會篇十六
銀行監(jiān)督作為金融行業(yè)的重要組成部分,是保障金融穩(wěn)定和社會經(jīng)濟發(fā)展的基石。作為身為銀行工作過程中涉及到監(jiān)督的一方,我深深感受到銀行監(jiān)督的重要性。在這篇文章中,我將分享我的一些銀行監(jiān)督心得體會。
第二段:建立有效的內(nèi)部控制體系。
作為一家銀行,建立一套有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)是銀行監(jiān)管過程中的基礎之一。通過建立內(nèi)部審計,內(nèi)部控制和內(nèi)部監(jiān)察等機制,可以提高銀行的風險控制能力和管理效率,使得銀行業(yè)務能夠穩(wěn)健的發(fā)展。
第三段:定期進行系統(tǒng)檢查。
定期檢查是監(jiān)督銀行的重要手段之一,銀行必須負責定期檢查其系統(tǒng)和業(yè)務流程,以確保銀行的工作方式符合監(jiān)管規(guī)定和政策要求。同時,定期檢查也為確保銀行完成合規(guī)要求和風險管理,發(fā)現(xiàn)問題并及時糾正,將銀行運營的風險降到最低。
第四段:強制執(zhí)行規(guī)章制度。
要做好銀行監(jiān)督的工作,不能僅僅靠手段的監(jiān)管,更要注意制度的完善和規(guī)章的明確。監(jiān)管者必須對通過銀行監(jiān)管內(nèi)容進行制度設計,確保所有規(guī)章制度得到嚴格執(zhí)行。只有這樣才能確保銀行秩序和系統(tǒng)穩(wěn)定的實現(xiàn),對于防范金融風險和確保公共利益有著至關重要的作用。
第五段:擔負社會責任。
銀行是社會責任的擔當者之一。作為一家企業(yè)金融機構,應該積極履行其社會責任,并確保所有業(yè)務流程符合國家政策和法規(guī)。銀行是經(jīng)濟發(fā)展的重要推動者,在實現(xiàn)自身利益的同時還要積極為社會和國家發(fā)展做出貢獻。
總結:
通過對銀行監(jiān)管的理解,我們可以知道,確保銀行的制度、內(nèi)控和規(guī)劃的完善是銀行監(jiān)監(jiān)管工作的重要內(nèi)容之一。監(jiān)管者需要持續(xù)提升自己的專業(yè)水平,積極履行監(jiān)管職責,以確保銀行業(yè)務的正常運行和金融體系的穩(wěn)定發(fā)展。作為銀行從業(yè)人員,我們也應該深刻認識到這一點,并在日常工作中積極執(zhí)行工作流程,保證業(yè)務流程合規(guī)性,確保銀行客戶的利益和金融穩(wěn)定。
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