銀行合規(guī)的心得體會(專業(yè)15篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-11-06 04:20:15
銀行合規(guī)的心得體會(專業(yè)15篇)
時間:2023-11-06 04:20:15     小編:雁落霞

心得體會是一個反思和思考的過程,能夠幫助我們更好地認(rèn)識自己的內(nèi)心世界。在寫心得體會時,要發(fā)揮自己的想象力和創(chuàng)造力,使文章更具個性和吸引力。如果你正準(zhǔn)備寫心得體會,下面這些范文可以為你提供一些靈感和參考。

銀行合規(guī)的心得體會篇一

社會發(fā)展的步伐日益加快,社會主義事業(yè)突飛猛進,銀行作為一個重要的社會產(chǎn)業(yè)部門,只有符合這種行進的律動,才能真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī),感受不到社會迅猛前進的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進,始終保持一種進取精神,實現(xiàn)與社會發(fā)展的同振共頻。

處在現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應(yīng)有學(xué)習(xí)要求、學(xué)習(xí)精神、學(xué)習(xí)能力,因為我們處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學(xué)習(xí)的時代,知識更新目不暇接,金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異,只有順應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展的新要求,以“學(xué)”為核,講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問、增學(xué)識,把學(xué)習(xí)作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)工作化、生活學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)生活化,不斷學(xué)習(xí)、主動學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí),學(xué)以致用,增強學(xué)習(xí)能力,走上一條自我學(xué)習(xí)、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開闊新思維,掌握新技能,增長新本領(lǐng),適應(yīng)新形勢,迎接新任務(wù),滿足新要求,解決新問題,實現(xiàn)新突破,跟上新時代,創(chuàng)造新業(yè)績,才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻(xiàn)和駕馭市場經(jīng)濟的能力。

同時,還要敢干否定自我,正視自我,承認(rèn)自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己,搞好自我調(diào)節(jié)。要接受不同意見,接受來自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。

道德是一個人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現(xiàn)代銀行員工必須具備的個人素質(zhì)應(yīng)該是道德自覺。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達(dá)了中華民族的民族精神和思想道德準(zhǔn)則,也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此,銀行員工應(yīng)以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺、嚴(yán)格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務(wù)?,F(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營需要合作精神,銀行員工需要協(xié)作態(tài)度,專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協(xié)調(diào)配合,經(jīng)營中的相互聯(lián)動,會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共同體、利益共同體、命運共同體,會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應(yīng)該努力做到的。

不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言,我們的對于規(guī)章制度的嚴(yán)格遵守,就是要不分熟客戶和生面孔,在我們眼里應(yīng)該一視同仁。熱情服務(wù),合規(guī)辦業(yè)務(wù)。牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣,我應(yīng)該對那個老客戶承認(rèn)自己的“膽小”,并對他解釋,我這樣的膽小,才是真正的對客戶負(fù)責(zé),對我的本職工作負(fù)責(zé)。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務(wù),雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶和信用社將造成不可估量的損失。

我們前臺是信用社的關(guān)鍵,我們的業(yè)務(wù)操作不出案件,不出事故,就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了,我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么,就讓我們從現(xiàn)在開始,從每一張傳票開始,從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)做起,要做到,時時合規(guī),事事合規(guī),人人合規(guī)。用愿違規(guī),能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻(xiàn)自己的力量。

銀行合規(guī)的心得體會篇二

合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任,樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念, 使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動,保證合規(guī)管理的貫 徹落實。作為一名一線負(fù)責(zé)人,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工,影響著每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,影響著公眾對郵政的認(rèn)知。為此,一切要從自身做起,從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念,制度和文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項,就要嚴(yán)格遵守,不能踐踏“雷區(qū)”。同時要教育支局員工進一步增強法治 意識、制度意識,從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,培養(yǎng)合規(guī)意識。

提高員工合規(guī)能力,就要求我們一切工作“從我做起、從一點一滴做起”,不斷提高業(yè)務(wù)知識水平,主動學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù),具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。全員共同去監(jiān)督不良行為, 共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù),做到準(zhǔn)確、快捷,保持文明規(guī)范的行為舉止,加強服務(wù)營 銷意識,應(yīng)變、協(xié)調(diào)、推介能力,努力提高自身服務(wù)能力,挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認(rèn)真,堅守工作崗位,業(yè)務(wù)精益求精。平時做好工作中的每一項細(xì)節(jié),細(xì)致做好每一項日常履職,多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點,結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節(jié),認(rèn)真學(xué)習(xí)、防止風(fēng)險的發(fā)生。

在日常工作中,要求大家在辦理業(yè)務(wù)時,絕不能有講人情,先辦后補,麻痹大意等有規(guī)不遵,有章不遁的現(xiàn)象存在。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生,不僅使企業(yè)遭受聲譽風(fēng)險和經(jīng)濟損失, 同時我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣!因此合規(guī)經(jīng)營絕不是說一說,或是寫在紙上就完了,而是要求我們每位員工用實際行動去做,只有全員都積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到。

加強學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對待開展工作,在制度下學(xué)習(xí),在工作中提升,要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項規(guī)章制度辦事,在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí),發(fā)現(xiàn)查找改正存在風(fēng)險點,做到合規(guī)發(fā)展。

強化風(fēng)險意識前移,日常工作中養(yǎng)成逐項排查,逐項分析,隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞,以防患于未然,練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)的習(xí)慣。

合規(guī)是一把雙刃劍,一邊督促我們在規(guī)定的范圍內(nèi)開展工作,為我們?nèi)粘9ぷ鞯拈_展保駕護航,另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍,設(shè)置了一個高壓線,讓我們處處驚醒,不敢逾越雷池半步,合規(guī)的開展,保證了我們職業(yè)生涯的順豐順?biāo)?,更監(jiān)督了我們工作的成長開展。

雖然辦法對我們的要求更高,處理的手段和處罰的標(biāo)準(zhǔn)也更高,但是面對現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會風(fēng)氣,更要求我們用更加規(guī)范嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)去要求我們自己,時時處處依法合規(guī),做到盡職免責(zé)。

讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè),樂于奉獻(xiàn),自覺抵制各種誘惑,遠(yuǎn)離違法亂紀(jì),具備良好的職業(yè)道德,遵章守法,主動合規(guī),自覺履職,嚴(yán)防風(fēng)險的發(fā)生,做一個合格的金融從業(yè)人。

銀行合規(guī)的心得體會篇三

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺,是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽演講,是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗,我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧,但是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從?!?/p>

不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

對我們個人而言,合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數(shù)百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平,不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路。因此,正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,但是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習(xí)慣,卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨,潤物無聲,我們每一個人應(yīng)該從自己做起,從小事做起,加強自身修養(yǎng),加強人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:

二、以慎處事?!昂弦?guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上,慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身,小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當(dāng)初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴(yán)把合規(guī)關(guān),慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

融“合規(guī)于實踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,出國留學(xué)我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,攜手并進,通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。

合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān),黔江要發(fā)展,合規(guī)是關(guān)鍵!

銀行合規(guī)的心得體會篇四

為構(gòu)建科學(xué)、長效的合規(guī)風(fēng)險管理文化,不斷提升合規(guī)風(fēng)險管理水平,實現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照“標(biāo)本兼治、重在治本、查防結(jié)合”的工作要求,有板有眼地完成“規(guī)定動作”,有聲有色地做好“創(chuàng)新動作”,全力推動“合規(guī)文化建設(shè)年”活動深入開展。

一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長任組長,其他班子成員為副組長,各部室經(jīng)理為成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組,負(fù)責(zé)組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會,認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及辦事處活動方案,深入進行動員發(fā)動,大大激發(fā)了全員參與活動、踐行合規(guī)的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發(fā)送合規(guī)短信;為全轄辦公用計算機安裝了合規(guī)屏保;組織開展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫征集活動;加強法律法規(guī)傳導(dǎo),組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結(jié)果公告;對法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的關(guān)注,對發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題主動進行了反饋;結(jié)合各部室對全員進行法律法規(guī)、監(jiān)管知識、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí),組織了合規(guī)知識培訓(xùn),并對培訓(xùn)結(jié)果進行了測試,及格率100%,平均成績達(dá)90.05分;對本單位各專業(yè)部門擬出臺規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進行審查,建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規(guī)文化建設(shè)年活動,結(jié)合自身實際,制定了合規(guī)文化建設(shè)年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷,按照分級負(fù)責(zé)、專業(yè)分工、誰制定誰梳理的原則,牽頭組織各部室對上一年度規(guī)章制度和操作流程進行梳理,建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿,對已不符合當(dāng)前形勢要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的,予以廢止;對制定的規(guī)章制度適應(yīng)信用社長遠(yuǎn)發(fā)展需要,同時又符合形勢政策和法律要求的,予以保留;對部分內(nèi)容不合時宜的.文件,予以修訂;對管理制度尚有空白點的,結(jié)合實際,在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上,予以制定。同時,會同各專業(yè)部室,對本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果進行檢查評價,編制了年度規(guī)章制度評價報告。

一是搭建合規(guī)宣傳平臺。在聯(lián)社百千萬富民工程網(wǎng)站、新浪微博上同步開辟合規(guī)教育專欄和論壇,積極搜集上報合規(guī)信息,加強信息交流。二是搭建風(fēng)別識別平臺。啟動了風(fēng)險識別“三金”活動,即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個以上問題,主動向合規(guī)部門反應(yīng);堅持每季舉辦一次合規(guī)論壇,讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中,滌蕩違規(guī)的惡習(xí),堅定合規(guī)經(jīng)營的理念,點燃合規(guī)工作的熱情;開放理事長、主任及合規(guī)部郵箱,供員工反映情況,提出合理化建議。對所提問題,認(rèn)真對待,積極研究落實,對落實情況,并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。三是搭建檢查監(jiān)督平臺。堅持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合,要求各社成立自查組織,建立自查自糾長效機制,積極查找問題,并加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組,結(jié)合各專業(yè)部室,分赴轄內(nèi)各網(wǎng)點調(diào)研巡查,對查出的問題嚴(yán)格追責(zé),落實整改措施。同時,加強后續(xù)督導(dǎo),對整改措施落實不到位的,從嚴(yán)從重處理。

通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的開展,廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)技能的熱潮更加高漲,對“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念有了更新的認(rèn)識。活動推動了全員在履行好崗位職責(zé),轉(zhuǎn)變作風(fēng)、開拓創(chuàng)新上實現(xiàn)了新的突破;在狠抓管理,推動經(jīng)營工作再上新臺階上實現(xiàn)了新的突破;在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、樹立良好社會形象上實現(xiàn)了新的突破。

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準(zhǔn)工作立足點,增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力,切實規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動,深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點,查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,包括:對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。

銀行合規(guī)的心得體會篇五

為增強郵政局金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理增強意識,培育良好的合規(guī)文化,開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。釣樟事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進盡職文化建設(shè),必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外,供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。

通過參加此次學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的體認(rèn),合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會。通過學(xué)習(xí)使我進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范全然金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理在工作中中,必須做好以下幾項教育工作,才能確保我行各項工作健康快速全面落實發(fā)展。

1、不斷提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的思路理念

加強職工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范風(fēng)險教育,使長期性大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險產(chǎn)業(yè),要必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位拜師學(xué)藝,自覺遵守多項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟政策案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不是完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給北歐國家資金造成損失。我們?nèi)绻〗逃?xùn),這兩項不斷健全健全各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與不斷完善完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)發(fā)展,在產(chǎn)業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的規(guī)章操作流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真狠抓落實制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自省檢查與免疫是第一位的;其次可采取每星期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和制止工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,我們位高權(quán)重主要日常事務(wù)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法方法。

3、增強此案規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要看清楚從我做起,正確辦理每一筆投資業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)管理業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)工作臺等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能而同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度礙于不顧。秉持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度總算得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統(tǒng)頻發(fā)的經(jīng)濟案件,金融市場不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融行業(yè)秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了金融機構(gòu)的社會信譽。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的中國金融一道非常重要防線。這幾年專業(yè)技能銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢趨勢,其中首要一條是忽視了抹殺思想方面的教育,平時只強調(diào)管理業(yè)務(wù)開夜車工作的重要性,忽視了干部職工的馬克思主義建設(shè),沒有正確處理不好思想政治工作與不太好業(yè)務(wù)工作的`關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。

在此次培訓(xùn)中我還研習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)后,我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。中國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的金融行業(yè)條件之一。因此,應(yīng)進一步改進和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的須設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的彼此間良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后才,由于海外市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)深入做好的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信生存能力能力、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,觀察買賣雙方的有關(guān)情況。

2、加強內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平,商業(yè)銀行在融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供應(yīng)鏈再融資融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下所,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入并其中進行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。

銀行合規(guī)的心得體會篇六

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,我談幾點粗淺見解。

一、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

1、風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。

2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

3、一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導(dǎo)、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

4、加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),上追兩級。

5、銀企密切配合,按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,要認(rèn)真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在 83項制度中去尋找答案。

2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制,建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

銀行合規(guī)的心得體會篇七

xx銀行全體員工在領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在學(xué)習(xí)過程中,結(jié)合我xx銀行員工平時在工作中實際情況,對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風(fēng)險防范意識有了更深一層的認(rèn)識。作為一個金融單位的職工應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例,我們可以得出以下幾點:

一、合規(guī)操作意識薄弱:在實際工作中,有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作,給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工,應(yīng)切實提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識,嚴(yán)格要求自己按制度操作,扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,堅決不給犯罪分子留下一絲機會。

二、監(jiān)督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中,就一線柜員而言,對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計從,為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、集體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。

在實際工作中,我們只有正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全才有保障。

三、風(fēng)險防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中,原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識,盲目信任內(nèi)部人員”造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有,防人之心不可無”,我們要時時刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險信號,千萬不能因為一時的風(fēng)平浪靜而放松戒備,更不能對任何一個小問題而放松警惕。只有這樣才能揭示風(fēng)險杜絕類似案件的發(fā)生。

此外,例如在張新建一案中,由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識的不足;在梁宏剛一案中,由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜,也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。

下面,談點這次學(xué)習(xí)的收獲。

一、要加強合規(guī)文化教育。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,對遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。

二、提高風(fēng)險防范意識。我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,這樣才能更好地識別風(fēng)險、防范風(fēng)險。

三、各項規(guī)章制度做到切實到位。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。

四、要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過此次合規(guī)教育活動,讓我們認(rèn)識到了日常工作中的不足和缺失,找到了正確的可以參考的例子來警示和學(xué)習(xí),找準(zhǔn)了工作中的立足點,增強了合規(guī)經(jīng)營意識,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,對自己的工作有了更多的信心,堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹(jǐn)記,并把它努力認(rèn)真實踐到各項工作中去,做出更好的成績!

銀行合規(guī)的心得體會篇八

提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培養(yǎng)良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”,當(dāng)前正值郵儲體制的關(guān)鍵時期,開展合夫建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降底金融風(fēng)險,我談幾點粗淺見解。

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部興求真務(wù)實之風(fēng),形成講實話,報實情,辦實事,務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實,嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者,沒有廣員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓(xùn)考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員、思想和職業(yè)道德培訓(xùn),針對不同崗位的實際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動,使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去,請進來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多,應(yīng)如何改進;在桑植支行這個家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,對郵政銀行的.與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高我行的凝聚力,戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賂專項工作繭自縛結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款,對一些細(xì)節(jié)問題,難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不繼創(chuàng)新服務(wù)方式,以最的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

工作中,應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性,流動性,交易性,建立自我調(diào)整,自我約束,自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不繼增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種朽思想侵蝕。

銀行合規(guī)的心得體會篇九

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外,供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。

一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范。

因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

1、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的';其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。

銀行合規(guī)的心得體會篇十

以來我行堅持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xxxx支行實際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:

今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xxxx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xxxx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的'保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xxxx支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對8月至3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行合規(guī)心得體會合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個建行員工必須履行的職責(zé)。時間過得很快,我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了,從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理,經(jīng)歷了很多人,很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營,因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風(fēng)險的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營,目前對公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關(guān),怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位:第一:合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為,必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn),支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓(xùn),在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上,客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列,內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營,自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認(rèn)真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù),遇到不能把握的風(fēng)險點,大家會一起討論,在全行開職工大會時,也會安排這個會議主題,員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。第二:合規(guī)經(jīng)營操作到位。“合規(guī)操作,從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù),模棱兩可的業(yè)務(wù)及時向上級行主管部門業(yè)務(wù)人員請教,向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請教,一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。第三:監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列,要建立獎罰并重的專項考核激勵機制,建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視,將此項工作放在首位,沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心,要人人講合規(guī),人人做事合規(guī)??傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。

銀行合規(guī)的心得體會篇十一

有這么一個故事:在一個炎熱的夏日,一對母子騎車走在寬曠的街道上,空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風(fēng),實在酷熱難耐,于是加快了速度,真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是,街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人,所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

兒子沖他的背影悄悄說:“怪不得我們國家的交通事故多,有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行,就這人的素質(zhì),真給我們國家丟人!”

是呀,交通規(guī)則既然制定了,我們每個人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行,為了自己的安全,為了家庭的幸福,為了國家的制度!

記得有一年,一個朋友從德國回來,講述了一件他印象深刻的事情:那天他步行走到一個十字路口,也是趕上了紅燈,德國朋友很自然的停下腳步,可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過,就直接闖紅燈過去了,當(dāng)時德國朋友很詫異,就問中國翻譯,是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當(dāng)時翻譯很尷尬的給他解釋,也許那個人是色盲吧,他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們,我們中國如此強大,知識教育方面從不落后于西方國家,但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高,自覺性也應(yīng)該加強,否則我們立足于世界就沒有威信可言,會被外國人恥笑。是呀,俗話說:“沒有規(guī)矩,不成方圓”!一個國家要強大,要發(fā)展,就要制定一套行之有效的制度,就要大家去遵守,去執(zhí)行,大家的行為就要合規(guī),這樣,我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣,合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,就必須講合規(guī),必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度,確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實,只有各方面合規(guī)了,才能保證商業(yè)銀行的資金安全,才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展,才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制,離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險,不僅與違規(guī)相伴,而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管,就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,就無從落實風(fēng)險管理。當(dāng)前,銀行業(yè)競爭日益加劇,各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當(dāng)利益,他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞,乘機騙取銀行資金,給銀行造成的不僅是資金上的損失,更重要的是聲譽上的損失,這樣的案例不勝枚舉。所以,只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益,這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念,是銀行發(fā)展的一個重要標(biāo)志。當(dāng)然,我們首先要知道哪一類風(fēng)險會給我們帶來收益,哪一類不會帶來收益。比如,操作風(fēng)險,出了案子,就沒有任何收益,法律風(fēng)險也一樣,對這兩類風(fēng)險我們要堅決杜絕。

作為商業(yè)銀行,應(yīng)該深深認(rèn)識到:“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”,要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,落實到我們每位員工的具體行動中,從點滴做起,從基本業(yè)務(wù)做起,在思想上重視,在行動上支持,在工作中嚴(yán)格要求自己,全員參與,提高整體素質(zhì),長期不懈的堅持下去,處處合規(guī),時時合規(guī),事事合規(guī),扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作,確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,繼續(xù)發(fā)揚光大!

銀行合規(guī)心得體會河南銀監(jiān)局于3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》(豫銀監(jiān)通17號),確定為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí),推進合規(guī)執(zhí)行年活動,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí),使我對制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下:

一、加強制度建設(shè),規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓,一個組織機構(gòu)行之有效的發(fā)展,離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實際情況,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié),確保有章可循,有據(jù)可依,切實堵住各種風(fēng)險漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來,而是在經(jīng)過許多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才能保護自已和廣大客戶的權(quán)益,才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。

二、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和思想教育,完善內(nèi)部監(jiān)督管理機制。通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),加強對業(yè)務(wù)中各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險點認(rèn)識,按照各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程來辦理業(yè)務(wù),防范各項已知及未知風(fēng)險。信貸業(yè)務(wù)作為農(nóng)信社主營業(yè)務(wù)收入xxxxxxxx,其風(fēng)險防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進行思想道德教育,加強業(yè)務(wù)規(guī)章制度的'學(xué)習(xí),通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任,規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。

三、重視經(jīng)濟效益,更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機構(gòu),應(yīng)以盈利為目的,但注重經(jīng)濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進行的前提,保障農(nóng)信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益,促發(fā)展;安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全,農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育,組織人員參加安全演練,平時多流汗,戰(zhàn)時少流血,加強巡檢工作,發(fā)現(xiàn)隱患,及時消除,將危險遏制在萌芽狀態(tài),只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟活動安全有序的進行。

此次合規(guī)執(zhí)行年活動,使我增強了合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),讓我對以后的工作有了更高的要求,識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險,規(guī)范操作行為,注重合規(guī)經(jīng)營,重視經(jīng)濟效益,突出安全防范。只要我們加強自我學(xué)習(xí),堅持合規(guī)經(jīng)營,堅持經(jīng)濟效益與安全防范并重,我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。

銀行合規(guī)的心得體會篇十二

近年來,在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?;谶@種理念,支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”,分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn),分別為:信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座,培訓(xùn)范圍廣,參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識,并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

今年以來,該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進制度建設(shè),重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點,這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案,通過合規(guī)培訓(xùn),為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預(yù)警在先”,使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中,支行是受罰款金額最少的單位。

可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去,基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規(guī)經(jīng)營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。

對于基層網(wǎng)點來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合,實際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結(jié)果基本都能正確對待,認(rèn)真整改。這種變化,一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下,基層網(wǎng)點深刻認(rèn)識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的.愛護,是對網(wǎng)點、對員工負(fù)責(zé),早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。

上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營管理的全程。

為大力推行我行的合規(guī)管理工作,提升人員自我管理能力,加強我行服務(wù)體系,營造“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的工作環(huán)境,以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效,全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動,均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行,我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí),對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下:

“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會,更是一個自我升華的機會,在活動過程中,我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識,作為儲蓄銀行的一員,在著眼未來發(fā)展的時候,要和我行的發(fā)展方向保持一致,時時響應(yīng)大局發(fā)展需求,進而付諸于全力,所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己,發(fā)展自己,充實自己,讓自己成為一名子彈上膛的士兵,隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中,合規(guī)管理是無比重要的,它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則,更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿,正所謂:“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化,才能真正達(dá)到全員職工發(fā)展化。

通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性,作為儲蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理,對借款客戶進行貸前調(diào)查,簽署調(diào)查意見,并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是,嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控,專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐,這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo),以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。

對警示教育活動的學(xué)習(xí),給我心靈的觸動是巨大的,看著一幅幅圖文,看著一位位落馬的貪官,看著一個個活生生的教訓(xùn),我不禁深思,在我的工作崗位中,我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員,作為信貸的一員,我更應(yīng)該堅持內(nèi)心最深處的聲音,認(rèn)真貫徹落實“三重一大”決策制度,嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個嚴(yán)禁”,以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對待工作,牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”,嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度,以道德規(guī)范自己,以責(zé)任衡量自身,抵制引導(dǎo)誘惑,堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員,但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大,所以在工作中,只有清廉之風(fēng),才能得以光明前行。

三年來,在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下,我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就,而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下,我更應(yīng)該對自己嚴(yán)格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為我行創(chuàng)造價值,在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦,才能為我行明天的輝煌推波助瀾。

銀行合規(guī)的心得體會篇十三

首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。

其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價值。

最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

二、及時整改,亡羊補牢

通過學(xué)習(xí),我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效

通過正確認(rèn)識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元?,F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

[關(guān)于銀行合規(guī)心得體會]

銀行合規(guī)的心得體會篇十四

在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中,我深刻認(rèn)識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,我談幾點粗淺見解。

第一,要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖".風(fēng)險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二,要更新服務(wù)意識?,F(xiàn)實看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識,因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三,要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下,我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模,不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明,無約束下的經(jīng)營,就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險,重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項經(jīng)營活動都要講成本制約,認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進銀行強調(diào)的"風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐"的理念是我們?nèi)鄙俚摹W鳛橐幻麊T工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠,還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中,進一步加強內(nèi)部控制,增強自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?,F(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充,提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責(zé)。

銀行合規(guī)自查報告范本

綜合經(jīng)營條件工商銀行合規(guī)管理

期貨公司合規(guī)經(jīng)營

合作銀行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告范文

保險公司合規(guī)管理

企業(yè)合規(guī)管理的路徑

綜合經(jīng)營條件下工商銀行合規(guī)管理

合規(guī)演講比賽主持詞

合規(guī)建設(shè)文化年自查報告

信貸管理部合規(guī)風(fēng)險自查報告范文

銀行合規(guī)的心得體會篇十五

什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個走上演講臺,是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講,是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗,我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧,可是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從?!?/p>

第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,“合規(guī)”的好處應(yīng)不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

對我們個人而言,合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數(shù)百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平,不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路。所以,正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,可是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習(xí)慣,卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨,潤物無聲,我們每一個人就應(yīng)從自我做起,從小事做起,加強自身修養(yǎng),加強人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:

一、以德立身。古語有云:百行以德為首??梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,做人,就應(yīng)身先立德,做事,亦就應(yīng)以德從業(yè),堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事?!昂弦?guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,持續(xù)嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上,慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身,小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當(dāng)初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴(yán)把合規(guī)關(guān),慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

融“合規(guī)于實踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,攜手并進,通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。

合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān),黔江要發(fā)展,合規(guī)是關(guān)鍵!

【本文地址:http://www.aiweibaby.com/zuowen/8174528.html】

全文閱讀已結(jié)束,如果需要下載本文請點擊

下載此文檔