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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一
一是掌握企業(yè)基本情況??h(市)監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案,做到了一企一檔。同時,堅(jiān)持新開辦一家評定一家,現(xiàn)場核查符合的當(dāng)場進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級評定。
二是全面實(shí)施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級管理辦法(試行)》的要求,按照風(fēng)險(xiǎn)分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則,派出監(jiān)管人員深入企業(yè),詳細(xì)記錄檢查情況,根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種,對企業(yè)資質(zhì)、進(jìn)貨查驗(yàn)、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素,通過量化打分,確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級工作,分別確定了a級風(fēng)險(xiǎn)0家,b級風(fēng)險(xiǎn)0家,c級風(fēng)險(xiǎn)1家,d級風(fēng)險(xiǎn)0家,并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)識。
三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí),準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級管理辦法(試行)》的要求,明確了風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作標(biāo)準(zhǔn)。
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級管理辦法(試行)》的要求,繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級工作,將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險(xiǎn)等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案,并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,實(shí)施動態(tài)調(diào)整。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二
上半年,根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神,在縣委、縣政府的關(guān)心支持下,我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、加大信貸投入、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)金融,取得了一定成效。現(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下:
目前,我縣有工行、農(nóng)行、建行、郵儲銀行、銀行、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu),營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個,自助銀行12個,其運(yùn)行特點(diǎn):
(一)存款增幅很小,結(jié)構(gòu)也不合理。上半年,我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的,全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬元,比年初僅增加604萬元,存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲蓄增加為主,而企業(yè)存款少。截至6月末,全縣銀行機(jī)構(gòu)儲蓄存款352892萬元,比年初增加2298萬元,而企業(yè)存款247810萬元,比年初只增加1140萬元。主要原因:我縣果業(yè)面積大,資金需求量劇增,大量資金投向于果業(yè);銀行信貸資金吃緊,果農(nóng)不得不求助于私人借貸,誘發(fā)民間借貸活躍;去年加強(qiáng)打擊非法開采稀土力度,一部分人因怕露富或被引起注意,將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市,異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,工業(yè)企業(yè)237家,其中規(guī)模以上企業(yè)30家,工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主,而其它機(jī)構(gòu)增長不一。在七家銀行機(jī)構(gòu)中,農(nóng)信社增幅最大。截至6月末,農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬元,比年初增加12497萬元,工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元,而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元,農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。
(二)貸款總體增加,但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末,我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬元,比年初增加34964萬元,總體呈穩(wěn)步增長,但從各行社情況看,呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢,農(nóng)村信用社貸款194042萬元,比年初增加15706萬元,占上半年全縣貸款凈增額的45%,工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多,有點(diǎn)孤立難支,無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看,個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少。截至6月末,全縣銀行機(jī)構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元,占貸款總額的80%,而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,占貸款總額的12.4%。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點(diǎn),表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢,加大了信貸支農(nóng)力度,特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn),以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,不斷增加支農(nóng)貸款,促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至6月末,全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,占貸款總額的95.9%,其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元,占涉農(nóng)貸款總額的49%,有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,占貸款總額的7.8%,低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點(diǎn),說明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,工業(yè)后勁明顯不足,加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢在必行。
(三)信貸質(zhì)量提升,但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理,取得了一定成效。截至6月末,全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬元,比年初減少41萬元,不良率1.96%,比年初下降了0.2個百分點(diǎn),主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點(diǎn),農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,分別為0.94%和0.24%,建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看,我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn),如工行上半年新增不良貸款90萬元,不良貸款占比較年初上升0.14個百分點(diǎn)。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良。目前,我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良,給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,全縣因黃龍病被砍的果樹達(dá)到果樹總量的10%左右,大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬株),直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買,我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元,銷售量也明顯下降,可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題,住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn)。
(四)經(jīng)營效益見好,但不能過于樂觀。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升,上半年,實(shí)現(xiàn)利潤4236萬元。第三、四季度是利息清收旺季,預(yù)測今年利潤億元以上。但據(jù)分析,我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題:一是中間業(yè)務(wù)收入少。上半年,全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,貸款利息收入15522萬元,占收入總額93.7%,而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元,占收入總額6.3%,少于貸款利息收入87.4個百分點(diǎn)。二是集約化程度不一。上半年,全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤11.7萬元,從總體上看,集約化程度不低,但從各行情況看,國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元,而農(nóng)信社3.1萬元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題。
當(dāng)前,因受國家政策調(diào)整、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問題。主要有:
(一)資金供求矛盾突出。目前,我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),全縣90%以上的資金投向于果業(yè),但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長,特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,收入明顯減少,需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計(jì),全縣共有果園面積約有52萬畝,按每年0.3萬元/畝計(jì)算,每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,如果從貸款增量來分析,上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),與果業(yè)資金需求量相比,資金缺口達(dá)12.1億元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求。同時,我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,今年又提出發(fā)展83個重點(diǎn)項(xiàng)目,需要大量資金啟動,導(dǎo)致資金供求更加吃緊,矛盾也更為突出。
(二)信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè),特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,90%以上的貸款投向于果業(yè),而工業(yè)貸款明顯不足,信貸結(jié)構(gòu)極為單一,給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險(xiǎn),將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,如去年因受黃龍病影響,一部分果農(nóng)收入減少,無法接濟(jì),導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。
(三)信貸權(quán)限過于集中。多年來,國有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu),信貸權(quán)大多集中于上級分行,基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié),一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時,因我縣屬山區(qū)小縣,經(jīng)濟(jì)總量小,相對于其他大縣(市),上級下達(dá)的信貸規(guī)模相對更小,如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理,但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款,滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求,一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。
(四)民間借貸異?;钴S。近年來,隨著國家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策,國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,信貸投放量愈來愈少,結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍,主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn),如吉潭和澄江,均在1000萬元以上。據(jù)測算,目前我縣民間借貸資金約有3億元,利率高達(dá)25‰不等。
(五)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大。目前,我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,資本金0.6億元,另有一家在申報(bào)籌建之中,其注冊資本1.3億元,而擔(dān)保公司、典當(dāng)公司等卻有20多家,不同程度地從事地下融資活動,高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,銀行存款上不了,信貸資金趨于吃緊。同時,一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中,融資風(fēng)險(xiǎn)也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu)。
(六)資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建,交通便利,資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計(jì),近幾年,我縣資金分流達(dá)到15億元之多,約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣,大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去,以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來,我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達(dá)到20xx多套,如果按每套房屋50萬元計(jì)算,因購買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元。三是因購買小車而分流。近幾年,我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,到廣東購車并掛牌的達(dá)20xx多輛,如果按每輛小車15萬元計(jì)算,因購車分流的資金也達(dá)到3億多。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流。去年,因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,有部分人因怕露富或被引起注意,將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州、福建武平等縣市,分流到廣東、福建等地的資金達(dá)到1億多。
當(dāng)前,要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境,難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo),關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和問題加以分析研究。為此,擬提出如下意見建議:
(一)加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模。在第三季度對各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對未按時間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見,并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動向上級行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際,爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)兀越鉀Q我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題。二是推動信貸政策有效落實(shí)。當(dāng)前,國家已出臺“降準(zhǔn)”、“微刺激”政策,督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,進(jìn)一步增強(qiáng)對地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度,對落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu),將實(shí)行監(jiān)管談話,約見其高管人員說明和表態(tài),以推動國家微刺激政策在我縣有效落實(shí)。
(二)強(qiáng)化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目,篩選好信貸支持項(xiàng)目,并給以積極的信貸支持,把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上,以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu)。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路,特別要緊扣政府今年83個項(xiàng)目做文章,協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。三是搞好銀企對接。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流,特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通,充分了解企業(yè)經(jīng)營困難,對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位,切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難,減少社會不穩(wěn)定因素,以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
(三)拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機(jī)構(gòu),還是政府部門,要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心,立足自身特點(diǎn),調(diào)整工作思維,充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件。銀行機(jī)構(gòu)要爭取規(guī)模和資金,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持,而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),如上半年在個別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢,協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類金融政策,創(chuàng)新各類融資渠道,以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通;開辦委(信)托貸款,采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持;指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動政府融資。建議政府部門建立健全各類擔(dān)保基金機(jī)制,激足基金數(shù)額,讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),同時,可發(fā)揮土地儲備中心作用,以有效土地抵押擔(dān)保融資,增加信貸資金投放量,從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力。
(四)深入推進(jìn)金融。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機(jī)構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動,特別是加大對偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識宣傳,幫助他們釋疑解難,讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,懂得金融,以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系。積極策應(yīng)政府號召,多呼聲、多形式地向上要政策,恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行,并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu),進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系,提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用,為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施,爭取各方支持與配合,充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件,規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),提高撥備覆蓋率,不斷加大改制力度,為明年改制創(chuàng)造條件。
(五)協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,對不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行、寄賣行等堅(jiān)決予以取締,而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,并限期整改,不按期整改的予以取締,以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識宣傳,澄清對民間借貸的認(rèn)識,增強(qiáng)客戶維權(quán)意識,合理引導(dǎo)民間資金歸流,對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊,以規(guī)范民間融資行為。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三
20xx年度,xxx銀行(以下簡稱“本行”)在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在全行員工的共同努力下,堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作?,F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下:
今年以來,本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí),努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),開展“合規(guī)建設(shè)年”活動、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動,實(shí)施新資本管理協(xié)議,持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管控,以及流程銀行建設(shè)等工作,使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí),風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升;切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
(一)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況。
目前,本行組織架構(gòu)已基本清晰:董事會下設(shè)提名與薪酬委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,監(jiān)事會下設(shè)審計(jì)委員會,經(jīng)營管理層、部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營管理,各項(xiàng)工作有效開展。截至20xx年末,全行在崗職工xx人,總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個,設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個,其中:總行營業(yè)部xx個,一級支行xx個,二級支行xx個,共設(shè)置xx個崗位,各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全,風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。
本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線,獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,審核評價內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性,適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,對本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、監(jiān)測和報(bào)告;保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),及時反饋意見和建議;堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營;指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè);負(fù)責(zé)組織對全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,并且各責(zé)任人員均能正常履職。
(二)“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況。
為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè),有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確保本行各項(xiàng)經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求,本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作,成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展,并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。
1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,明確了活動目標(biāo)和步驟,逐級召開動員大會,進(jìn)行深入的思想發(fā)動,全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。
2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動,加強(qiáng)教育培訓(xùn),今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,參加人數(shù)達(dá)人次,通過合規(guī)測試活動,努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認(rèn)識和了解,提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,進(jìn)一步認(rèn)識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。
3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),梳理和完善規(guī)章制度,建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制,提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度,明晰責(zé)任分工,以制度約束行為,推進(jìn)流程銀行建設(shè)。
4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,特別是對貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,切實(shí)堵塞操作漏洞,防范風(fēng)險(xiǎn)。
(三)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作,相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定,在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,限期整改到位,并對責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評。20xx年,全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,罰款共xx萬元。
(四)《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。
20xx年年底,本行既已按銀監(jiān)部門要求,對本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn),并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對資本的管理,本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年,本行組建行,為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對資本的要求,本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元,并通過努力經(jīng)營,凈利潤達(dá)xx萬元,增加了一級資本;同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末,本行的資本充足率達(dá),一級資本充足率達(dá),并且全年連續(xù)四個季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,對員工進(jìn)行了測試。
(五)合規(guī)審核工作開展情況。
本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé),依法做好合規(guī)審查工作,預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,對法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,本行共審查制度及操作流程共份,合同共份。
(六)違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。
為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,增強(qiáng)員工合規(guī)意識,本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法(試行)的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法(試行)的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法(試行)的通知》文,對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,要求全行組織學(xué)習(xí),并要求各部門在檢查中,包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時,將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。
(七)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu),主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn)。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,本行采取的主要舉措有:
1、加強(qiáng)對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標(biāo)管理,及時化解新增不良貸款。
2、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),制定方案,徹底摸清“家底”,同時外核工作中的不良貸款清收。
3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測制度,按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測表,跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果,落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施。
4、加大對新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,重點(diǎn)是對大額新增不良貸款清收,通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,加強(qiáng)對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收??傂?0xx年效益工資考核指標(biāo)中,專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策,做到“誰清收,誰獎勵”;同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法,根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進(jìn)全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。
6、加強(qiáng)對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查,扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末,本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。
(八)案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
本行近年來未發(fā)生過任何案件,20xx年,本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控,主要從以下幾個方面進(jìn)行:
1、層層簽訂責(zé)任書,明確案防責(zé)任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》,各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,實(shí)行層層負(fù)責(zé)制,使得案件防控工作深入到基層,落實(shí)到每一個人。
2、完善制度流程,從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”原則,并結(jié)合流程銀行建設(shè),對各類制度進(jìn)行了梳理、完善。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。本行按季開展案件防控工作會議,對各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析,及時制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí),防堵案件風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,采取開展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、適時預(yù)警、注重預(yù)防,構(gòu)筑案件防火墻。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會員卡專項(xiàng)清退活動以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。
(九)授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。
20xx年,本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理(暫行)辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,對本行前臺操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。
(十)遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四
隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整,國庫工作的地位和職能作用日益突出。國庫作為國家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者,擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國家金庫,監(jiān)督管理國庫資金、確保國庫資金安全的重任。然而,隨著國庫資金清算新體系的建立,國庫資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn)、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn),這給今后的國庫工作帶來了諸多困難,提出了更高的要求。
(一)國庫會計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。目前國庫部門運(yùn)行的國庫會計(jì)核算系統(tǒng)(2.0版),無論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上,相對于1.0版都有質(zhì)的飛躍,但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。
1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是打印的組合報(bào)表沒有報(bào)表序號,不利于控制報(bào)表的漏缺、偷換,影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上,人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器,只要安裝了2.0版軟件后,就很容易成為另一臺國庫終端機(jī),這對風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn)。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)。在新的核算模式下,國庫部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道,包括行庫往來、大額支付、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯。
3、道德風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下,無疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度。因?yàn)閲鴰熨Y金的支付清算最終由人來實(shí)現(xiàn),如果個別國庫人員的人生觀、價值觀及思想道德發(fā)生偏差,國庫資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國庫風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn),看似看不見摸不著,但卻是應(yīng)首先防范的。
(二)法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革,實(shí)行了分稅制,財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化;金融改革的不斷深入,也使人民銀行職能發(fā)生了改變,但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上,使國庫工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn)。
1、相關(guān)法規(guī)滯后。國庫職能、職責(zé)的依據(jù)主要是《國家金庫條例》,這一條例實(shí)施于1985年3月,然而財(cái)政、稅務(wù)、金融的改革卻一刻也沒有停止,《國家金庫條例》卻沒有因改革而修訂過,這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作。
2、業(yè)務(wù)制度滯后。國庫業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)(試行)》,而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如:國庫部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時,接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證,而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證,同時國庫會計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單,這無疑會給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn)。同時,《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)(試行)》和中國人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致,也給國庫資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn)。
3、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用,使核算和管理的重要空白憑證增多,并增加了支付系統(tǒng)操作員卡,密押機(jī)的保管、使用,這些對國庫部門來說都是一個新業(yè)務(wù),如何加強(qiáng)印、押、證的管理成為國庫部門不容忽視的問題。而在實(shí)際工作中,由于管理人員對新業(yè)務(wù)、新知識還欠熟悉,容易造成管理手段不到位,管理制度不健全的現(xiàn)象,產(chǎn)生管理漏洞,給國庫資金安全帶來隱患。
(三)監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險(xiǎn)?!吨袊嗣胥y行法》雖然賦予了各級人民銀行經(jīng)理國庫的職能,但沒有賦予國庫監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國庫監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力。《國家金庫條例》及其《實(shí)施細(xì)則》,僅籠統(tǒng)規(guī)定國庫對預(yù)算收入入庫、庫款支撥、退庫等有監(jiān)督權(quán),而對于入庫過程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫款、資金流失、混庫、退庫及庫款支撥中存在的違規(guī)情況,未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財(cái)政國庫管理制度改革不斷深入,國庫在監(jiān)管中遇到的情況越來越多。特別是對庫款的支撥、預(yù)算收入的退庫,沒有具體、統(tǒng)一的操作規(guī)則,造成監(jiān)管職能模糊,無明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督。
(四)財(cái)政預(yù)算管理體制帶來的風(fēng)險(xiǎn)。目前進(jìn)行的財(cái)政國庫管理制度改革使財(cái)政資金能夠合規(guī)使用,堵住了不合理的開支,造福于社會各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。但是,從近幾年的情況看,還存在一些財(cái)政開支繞過國家的規(guī)定,沒有按規(guī)定的用途使用,甚至流失的情況。主要表現(xiàn)為:
1、模糊理由支撥。財(cái)政部門對一些需要提供依據(jù)的撥款,往往提供一個內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件、紀(jì)要等作為依據(jù),甚至多筆撥款都用一個文件,這些文件所列明的理由往往模棱兩可,而又讓人無法拒絕。再加之國庫缺少對財(cái)政資金使用的監(jiān)測跟蹤制度,造成了國庫難以對大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測、監(jiān)督。
2、庫款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級財(cái)政??h級財(cái)政實(shí)行由會計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制,這給預(yù)算支出逃避國庫監(jiān)管帶來一定便利。比如:對一些無法提供合規(guī)依據(jù)的撥款,財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶,通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出,從而達(dá)到了避開國庫監(jiān)管的目的。
上述種種隱患,給人民銀行履行國庫職能帶來了諸多困難,只有不斷強(qiáng)化國庫風(fēng)險(xiǎn)意識,也才能有效提高國庫服務(wù)水平,為貫徹好貨幣政策、財(cái)政政策提供支持。
(一)健全國庫法律法規(guī)。首先應(yīng)盡快修訂《國家金庫條例》。要按照金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問題,明確國庫部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍,制訂具有約束力的國庫監(jiān)管章程。特別是要對中央、地方預(yù)算收入的退付庫款,要做出明確的規(guī)定,對于違規(guī)者國庫并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、完善。包括對《國庫會計(jì)管理規(guī)定》、《國庫會計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》、《國庫同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善,從制度上來嚴(yán)密會計(jì)核算手續(xù),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,明確崗位職責(zé),做到有章可循,依法行政,突出對風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力。
(二)完善國庫會計(jì)核算系統(tǒng)軟件。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段,增加事后監(jiān)督核查程序,使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗,并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目,達(dá)到對整個業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強(qiáng)對軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動化管理功能,對編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制,堵塞住不法分子補(bǔ)制、偽造、偷換憑證之門;增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號,防止報(bào)表的漏缺、偷換等。
(三)加強(qiáng)國庫監(jiān)督檢查。一是要確立國庫監(jiān)管者的地位。國庫單一
賬戶的實(shí)施以及國庫核算方式的改變,對國庫監(jiān)督管理提出了更高的要求,國庫監(jiān)督管理的層面更深更寬,因此要用法律的形式確定國庫監(jiān)管者的地位和職責(zé),確保國庫資金的安全和正確使用。二是要加大對國庫業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度,逐步構(gòu)建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國庫核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā),健全國庫監(jiān)督機(jī)制,實(shí)現(xiàn)國庫監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”,為資金清算系統(tǒng)安全、準(zhǔn)確、高效運(yùn)行和國庫資金的安全提供強(qiáng)有力的保障。
(四)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求,配足人員,避免內(nèi)部一人多崗行為,杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作,并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識,掌握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度,努力提高國庫人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。三是要做好政治思想工作,加強(qiáng)職業(yè)道德教育,從思想上徹底清除享樂主義、拜金主義等腐朽觀念,使國庫人員樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五
按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。
接到文件之后,阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),同時第一時間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,結(jié)合自身工作實(shí)際,崗位職責(zé),對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高責(zé)任意識,對風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
二、結(jié)合自身工作,落實(shí)細(xì)節(jié),開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查
(一)阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
(1)排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況
針對重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,從檢查結(jié)果來看,各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,對于此行為,中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。
(2)排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們著重針對出單環(huán)節(jié),條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,確保保險(xiǎn)合同的有效性,合法性,維護(hù)合同雙方利益,對于個別機(jī)構(gòu)存在的問題,要求其嚴(yán)格整改,同時中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,進(jìn)行系統(tǒng)抽查,同時配合現(xiàn)場檢查。
(3)排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)
我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,對于數(shù)據(jù)異?,F(xiàn)象,要求其查找原因,提供分析報(bào)告,避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,造成不良社會影響。
(4)排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)
系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,如投保資料真實(shí)性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等,需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),不斷提高出單員整體素質(zhì),減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,二是做好日常監(jiān)督、檢查,對于不認(rèn)真履行出單職責(zé),玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
(5)排查反洗錢方面
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們將反洗錢登記相關(guān)表格,打印置于前臺,要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,配合銀行打擊反洗錢行為。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六
2011,公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認(rèn)證的基礎(chǔ)上,對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析,并深入各個業(yè)務(wù)部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)研,組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評估,對公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境比較中性的范圍,強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。
在風(fēng)險(xiǎn)管理上,公司本著“立足公司、服務(wù)公司”的原則,根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀,對公司的進(jìn)出口業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體細(xì)致的梳理,并且繪制了詳細(xì)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)流程圖,同時對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了詳實(shí)的解釋說明。
二、公司流程風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對措施。
1、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)容。
進(jìn)口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中,外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn);內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、誠信經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)等四項(xiàng)。
出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)同樣是外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中,外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn),這兩種風(fēng)險(xiǎn)在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進(jìn)口業(yè)務(wù)更突出;內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要有戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、誠信經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等六類風(fēng)險(xiǎn)。
2、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施。
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析,提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,效益,效果”的綜合平衡,確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),提出了應(yīng)對具體風(fēng)險(xiǎn)的方法,不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。
行,又對資金支付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對預(yù)警信息進(jìn)行分析,按照集團(tuán)要求,編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。
公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架,試圖建立一個包括領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。法人是全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)對公司層面重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策;公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)具體工作;副總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告;公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,負(fù)責(zé)對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、分析、監(jiān)控和防范。
下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,采取培訓(xùn)、研討交流等措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè);強(qiáng)化重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警,構(gòu)建日常風(fēng)險(xiǎn)信息搜集、報(bào)告和處理機(jī)制,逐步形成風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理體系;加強(qiáng)對最新風(fēng)險(xiǎn)管理思想、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的研究,進(jìn)行內(nèi)部的深入調(diào)研,探討公司風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展方向和實(shí)施思路,形成長效機(jī)制,持續(xù)提升公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和科學(xué)決策水平,為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)強(qiáng)保障。
1、緊跟政策腳步。
隨著世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變,外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化,進(jìn)而影響其實(shí)施的效果。因此,從某種意義上說,企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大。
2、全員培訓(xùn),人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理員。
公司單個風(fēng)險(xiǎn)管理員的力量是渺小的,如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風(fēng)險(xiǎn)管理員,那么風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失將會降到最低。因此,對公司全體員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),公司人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理員,公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作將邁上一個新臺階。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七
為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.(一)信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理:
計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
二、涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司,三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
五、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
(二)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理:
從信息處理的過程來看,一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素:信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
二、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,防止丟失或者失效。
三、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。
七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作。
八、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,以防感染病毒。
九、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置(如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
十一、如工作需要,需對計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,應(yīng)按程序申請同意后,由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理,設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八
為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.(一)信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理:
計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
五、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九
根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求,我司以開展教育實(shí)踐活動“整改落實(shí)、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī),結(jié)合實(shí)際工作,積極開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作,取得了明顯成效?,F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
按照總公司統(tǒng)一安排部署,我司積極組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,對“三重一大”決策制度落實(shí)情況,中央八項(xiàng)規(guī)定、銀監(jiān)會黨委22條實(shí)施細(xì)則、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況,以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納,現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng)。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上,陸續(xù)制定防控措施,加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,取得了顯著成效。
接到通知后,我司及時召開會議,組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求,結(jié)合我司工作實(shí)際,一級抓一級,層層抓落實(shí)。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負(fù)責(zé),其他班子成員按照工作分工,組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn),各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作,對本部門排查工作做出具體安排,梳理部門及各個崗位的職、責(zé)、權(quán),并就排查情況形成書面匯報(bào)。
本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,深入到各個部門和具體崗位,依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求,全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
(一)公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn),但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
一是在崗位職責(zé)方面:
二是在業(yè)務(wù)流程方面:
(2)在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中,應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程;
(4)在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上,需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中,明確規(guī)定了各個崗位職責(zé)和職權(quán)范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù),制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行,使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化、制度化;在公司低效資產(chǎn)處置過程中,依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán),嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
一是在崗位職責(zé)方面:
(2)在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中,需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營成本。
(3)在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn);
二是在業(yè)務(wù)流程方面:
(二)“三重一大”決策制度落實(shí)方面。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度,在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作,凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批,不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營管理過程中,涉及重大問題決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用,均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)n}會研究決定,并形成會議記錄和會議紀(jì)要。
(三)中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見,我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡、食宿從簡、匯報(bào)從簡,節(jié)約開支,壓縮成本,把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,調(diào)整辦公面積,規(guī)范公車管理。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育,嚴(yán)格執(zhí)行上級規(guī)定要求,加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束,嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn)。
(四)在崗員工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作,強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化,提高理想信念、職業(yè)道德、責(zé)任意識、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng)。采取的主要措施有:一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,為員工群眾帶好頭,做好表率;二是加強(qiáng)正面引導(dǎo),對員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化,學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型,強(qiáng)化職業(yè)道德意識和崗位責(zé)任意識,激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感;三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),通過上廉政教育課、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo)、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式,使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,使其真正重視思想道德教育,進(jìn)而努力提升思想道德水平,避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。通過排查,尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn)。
(五)外部環(huán)境因素影響方面。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營活動中,未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)。一是針對有關(guān)人員變動,對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ);二是參照上級文件精神,對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整;三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理,及時制訂了《參股公司管理辦法》;四是為了加強(qiáng)公司對存續(xù)項(xiàng)目的期間管理,提高業(yè)務(wù)人員對項(xiàng)目的管理水平,有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)公司合法權(quán)利,正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》;五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作,及時制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十
公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動、會商研判、激勵獎懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制;通過工作會議和工作群,對員工進(jìn)行宣傳教育,圍繞當(dāng)前形勢、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面,通過案例解析,加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和風(fēng)險(xiǎn)識別技能。中支公司建立健全舉報(bào)獎勵、績效考核等激勵獎懲機(jī)制,推動工作責(zé)任落實(shí),促進(jìn)全體員工積極參與防治。
接下來,我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),壓實(shí)責(zé)任,落實(shí)措施,以此次集中排查為契機(jī),切實(shí)履行職責(zé),有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十一
廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展以來,我部門與具體崗位職責(zé)相結(jié)合、與日常工作和重點(diǎn)專項(xiàng)工作相結(jié)合,緊緊圍繞重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時制定防范措施,建章立制,從源頭上預(yù)防腐敗?,F(xiàn)將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)如下。
一、提高認(rèn)識,加強(qiáng)廉政教育.組織財(cái)務(wù)部門人員,針對本崗位的特點(diǎn),對存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),采取相應(yīng)的教育措施,主要是采取組織開展廉政談話,聽講座、繼續(xù)教育等方式加強(qiáng)廉政教育,通過教育,構(gòu)筑起思想道德防線。
二堅(jiān)持資金使用規(guī)范,嚴(yán)格資金管理,規(guī)范使用程序。財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營工作的中心環(huán)節(jié),它擔(dān)負(fù)著資金的籌集和使用等重要職能,如果運(yùn)作不好,將很容易出現(xiàn)腐敗和違法違紀(jì)現(xiàn)象,嚴(yán)重的還會給企業(yè)和國家造成不可估量的損失。我部門重點(diǎn)組織出納人員學(xué)習(xí)貨幣資金管理和控制規(guī)定,認(rèn)真審核原始票據(jù),細(xì)化報(bào)賬流程,要求每月都要進(jìn)行自查自檢工作.隨時掌握資金收付的動態(tài)和庫存余額,認(rèn)真核對存款賬戶余額,及時盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金余額,保證賬實(shí)相符合資金安全.嚴(yán)格按照中國人民銀行結(jié)算規(guī)定辦理有關(guān)的現(xiàn)金和銀行支付業(yè)務(wù),不符合現(xiàn)金支付范圍俄款項(xiàng),一律按規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬支付,杜絕超范圍支付現(xiàn)金和借用銀行賬戶等違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生.三嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度,規(guī)范財(cái)務(wù)行為。
一年來的實(shí)踐表明,我部門開展的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作有效的預(yù)防了制度機(jī)制和業(yè)務(wù)流程方面的漏洞,優(yōu)化了財(cái)務(wù)工作格局,同時通過查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施,達(dá)到了前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置的防控措施,增強(qiáng)了黨員干部的風(fēng)險(xiǎn)意識和廉政意識,廉政建設(shè)成效初顯。
五、存在的問題。
盡管我部門在廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作中取得了一定成績,但仍存在一些不容忽視的問題,主要表現(xiàn)在:
1、認(rèn)識不夠深刻。有的職工警惕性不高,認(rèn)為廉政建設(shè)是領(lǐng)導(dǎo)干部的事,自己無職無權(quán)與我關(guān)系不大。
2、廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作各項(xiàng)制度還有待進(jìn)一步完善,還沒有一套科學(xué)、合理,適合不同崗位的考核標(biāo)準(zhǔn)。
針對存在的問題,我部門將在以后的工作中,進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范措施,加強(qiáng)廉政建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十二
省金融辦:
根據(jù)、市政府“促發(fā)展,防風(fēng)險(xiǎn)”的決策部署,按照“主動防控、預(yù)警到位、及時化解、妥善處臵”的原則,我們加大了對全市各類金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測和處臵工作。
一、前期工作開展情況
(一)加強(qiáng)機(jī)構(gòu)建設(shè),理順工作機(jī)制。根據(jù)、市政府統(tǒng)一安排部署,先后起草了《關(guān)于成立**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》、《關(guān)于完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制方案》、《關(guān)于**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牌子并充實(shí)成員單位的通知》等文件,建立起由33個相關(guān)部門組成的金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并對全市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署,協(xié)調(diào)配合、共同應(yīng)對。
(二)加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查。建立了金融風(fēng)險(xiǎn)全方位監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,市級層面實(shí)行監(jiān)測預(yù)警信息月報(bào)送制度,縣級層面落實(shí)監(jiān)測預(yù)警“零報(bào)告”制度,銀行機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)測本層級信貸組合風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn),市、縣兩級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每月通報(bào)各歸口管理部門提供的風(fēng)險(xiǎn)信息。先后在全市開展了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。
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(三)制定應(yīng)急預(yù)案,明確處置流程。完善了《金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,針對民間非法集資風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)互保風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保圈(鏈)風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類型,分別制定了相應(yīng)的處臵機(jī)制和處臵流程。針對涉及面廣,影響重大的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,制定了專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
(四)分級化解風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定??h市區(qū)層面,按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”原則,對涉及本地企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn),由各縣市區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭化解處臵;對涉及多個區(qū)域、社會影響面廣、金額特別巨大的重大風(fēng)險(xiǎn)案件,由屬地領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)至市領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處臵。
(五)建立銀行債委會,堅(jiān)持多方聯(lián)動。針對風(fēng)險(xiǎn)企業(yè),由最大債權(quán)銀行牽頭,及時組建債權(quán)銀行委員會,建立起政、銀、企溝通對話機(jī)制,加強(qiáng)對企業(yè)信息的收集分析,全面把握其行業(yè)前景、管理能力、經(jīng)營活動、對外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、交叉違約和風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息,協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動,對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控和分類處臵,保護(hù)銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動。
二、全市金融風(fēng)險(xiǎn)狀況分析
截至目前,市縣兩級金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共監(jiān)測存在金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)74家,重點(diǎn)監(jiān)測企業(yè)58家,涉及金融機(jī)構(gòu)28家,涉及資金額**億元,不良貸款**億元。
(一)全市金融風(fēng)險(xiǎn)分布情況。
險(xiǎn)事件11起,占27.5%,惡意逃廢債事件5起,占12.5%,涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)案件**起。
從地域分布來看,經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快、金融活躍的區(qū)域,金融風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。其中,**市、**市、**市、**區(qū)、**區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)事件共計(jì)**起,占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的62.5%。金融風(fēng)險(xiǎn)事件具有普遍性,除***等之外,各縣市區(qū)皆有金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
從行業(yè)屬性來看,傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)事件較多,主要集中在紡織、機(jī)械、食品等行業(yè),其中,紡織行業(yè)4起,食品行業(yè)6起,機(jī)械制造13起,化工行業(yè)3起,合計(jì)占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的**%。
從金融機(jī)構(gòu)分布來看,涉及金融機(jī)構(gòu)較多,共計(jì)**家,全市有**家銀行機(jī)構(gòu)牽頭成立了**個債權(quán)銀行委員會,其中,以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個,**銀行為主任行的4個,以中國銀行為主任行的**個,占全部債權(quán)委員會的83%。
從化解結(jié)果看,全市共化解處臵金融風(fēng)險(xiǎn)事件**起,其中,縣市區(qū)牽頭化解**起,市級層面牽頭化解**起,重點(diǎn)化解了**、**、**等一批全市重點(diǎn)企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。尚有10起金融風(fēng)險(xiǎn)事件正在化解中。
(二)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過對我市金融風(fēng)險(xiǎn)事件全面分析,目前,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下問題:
擴(kuò)散等金融風(fēng)險(xiǎn)。
二是重點(diǎn)關(guān)注惡意逃廢債行為。不少企業(yè)在市場不景氣、自身經(jīng)營混亂、資不抵債的情況下,選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、脫殼經(jīng)營、法人跑路等,同時,由于社會信用體系不健全,銀行無序競爭導(dǎo)致多頭開戶,貸款審查不嚴(yán)格、過量放貸,為惡意逃廢債行為提供了可乘之機(jī),而惡意逃廢債行為有極強(qiáng)的突發(fā)性、隱蔽性,打擊難度大。
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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十三
公司嚴(yán)格按照“全覆蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標(biāo)要求,堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋,最大限度發(fā)現(xiàn)、識別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署,由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查,由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查,經(jīng)排查,我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)客戶核查和資金異動監(jiān)測。
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查,由財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動監(jiān)測工作;經(jīng)核查,未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十四
各位監(jiān)事:
根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,我行進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查、問題整改及對整體案防工作進(jìn)行了分析,并結(jié)合自身實(shí)際情況提出并建立了長效機(jī)制和工作措施,并將案件防控工作逐步常態(tài)化,有效地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。現(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報(bào)如下:
我行將案件風(fēng)險(xiǎn)排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容,年初安排部署全年案防工作,提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會銀監(jiān)局文件精神,提高思想認(rèn)識,高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,我銀行上下更加重視案防工作,工作的主動性、自覺性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。
思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識。我銀行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動,增強(qiáng)員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。20xx年全年開展多次各種警示教育,并要求員工撰寫心得體會,深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、例會等形式,講案防、說安全,時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,分析存在的共性問題和個性問題,有針對性地制定措施,確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。設(shè)立微信群,開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營造了良好的安全氛圍。
20xx年全行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評價機(jī)制。20xx年全年,我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過對案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求,引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。
20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,目前,我行對公存款對賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬,對對賬工作開展抽查,督促回收對賬單等,保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防制度的落實(shí)工作。一、進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,開展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。二、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時報(bào)告;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。
(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。20xx年全年,我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十五
為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作開展情況,確保順利完成省局下發(fā)的稅收風(fēng)險(xiǎn)評估任務(wù),8月10日,市局召開稅收風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)對工作匯報(bào)會。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議,市局其他領(lǐng)導(dǎo)、各風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)組長、副組長及部分縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會議。
會議由市國稅局副局長邵文政同志主持。會上,首先,各稅收風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo),分別就工作開展情況、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報(bào);其次,市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作發(fā)表意見和看法。據(jù)統(tǒng)計(jì),截止xx月10日,我市6個風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)接受評估任務(wù)74戶,已評估53戶(含正在稽查戶數(shù),下同),占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶,占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元,已入庫457萬元,加收滯納金25萬元;核減進(jìn)項(xiàng)稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元??h(市、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶,已評估42戶,占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶,占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元,已入庫56萬元,加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。
最后,吳俊明局長充分肯定稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作取得了成效,積累了經(jīng)驗(yàn),培訓(xùn)了人才,并對下一步工作的開展,提出具體要求:
二是對已完成評估的納稅人,要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng),征管科負(fù)責(zé)督查提醒;。
四是要認(rèn)真總結(jié)評估中的經(jīng)驗(yàn)做法、方法措施等,為下一步工作開展提供借鑒;。
五是要編寫評估中具有代表性的典型案例,認(rèn)真研究分析,供評估人員交流學(xué)習(xí);。
八是此次稅收風(fēng)險(xiǎn)評估工作結(jié)束后,市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查,檢驗(yàn)評估的質(zhì)量;九是要進(jìn)一步配優(yōu)稅收風(fēng)險(xiǎn)評估團(tuán)隊(duì)人員,提高評估團(tuán)隊(duì)人員整體素質(zhì)。市局抽調(diào)各單位人員時,各單位要給予大力支持。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十六
20xx年第三季度,在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動,提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展,取得了良好成績,有關(guān)工作情況報(bào)告如下:
根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動的通知》精神,我市分行成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室,制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動方案》,召開全行動員大會,扎扎實(shí)實(shí)開展以“樹立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動。在活動中精心組織、周密安排,確?;顒禹樌_展,取得實(shí)際成效。
加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作,防范各類風(fēng)險(xiǎn),關(guān)鍵在于思想教育,提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地,設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄,制作黨員監(jiān)督桌牌,建設(shè)廉政文化走廊,充分利用“三會一課”制度、各類主題活動等對干部職工進(jìn)行思想教育,使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識,做到依法合規(guī)從業(yè),筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障,不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。
我市分行要求每個干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際,尋找存在的不足問題和差距,對找出的不足問題和差距,制定整改措施,限期整改,確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時,組織干部職工觀看一批廉政警示教育片,吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國法制裁、毀滅自己的深刻教訓(xùn),做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程,自覺加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,切實(shí)提高廉潔自律意識,做到勤勉工作,干凈辦事,絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。
我市分行在全面開展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)管理,促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作,鼓勵員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查,積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申:員工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,實(shí)行目標(biāo)管理,與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí),不論是單位還是個人,一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究。
20xx年第三季度,我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,取得良好成績,全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件,沒有接到一次員工舉報(bào)。今后,我市分行對紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作,要常抓不懈,力爭取得更大成績,促進(jìn)我市分行健康、持續(xù)發(fā)展,創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十七
為最大程度保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全,確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求,結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作,摸清底數(shù),建立臺賬,作出整治的計(jì)劃,按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對各鎮(zhèn)(街)20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,并認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)等級,建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整治工作臺賬,鎖定既有存量,我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隱患共**戶,其中極高風(fēng)險(xiǎn)**戶、高風(fēng)險(xiǎn)**戶、中風(fēng)險(xiǎn)**戶、低風(fēng)險(xiǎn)**戶。
制定方案、落實(shí)責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作方案,明確落實(shí)各鎮(zhèn)(街)村工作責(zé)任,落實(shí)整改措施、明確整治,從20xx年開始,按三年時間完成整治風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)工作任務(wù)。
按照風(fēng)險(xiǎn)等級,精準(zhǔn)施策,分類處理,有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患的整治。通過實(shí)。
施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),在鎮(zhèn)(街)職能部門指導(dǎo)下,委托專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍治理工程,對中低一般風(fēng)險(xiǎn)的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)宣傳,提高意識。加大宣傳力度,印發(fā)宣傳單,普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)拉警戒線,豎立警示牌,警示牌上明確削坡危險(xiǎn)等級。完成整治時間,避險(xiǎn)責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份,組織發(fā)放宣傳**個場次。
做好監(jiān)測,及時避險(xiǎn)。密切關(guān)注氣象信息,及時掌握隱患點(diǎn)變化情況,切實(shí)做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作,及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險(xiǎn)責(zé)任人。督促鎮(zhèn)(街)加強(qiáng)對地質(zhì)災(zāi)害隱患點(diǎn)的巡查,做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行網(wǎng)格化管理,落實(shí)避險(xiǎn)責(zé)任人,落實(shí)險(xiǎn)情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作,堅(jiān)持24小時值班值守,保障通訊暢通,落實(shí)應(yīng)急搶險(xiǎn)隊(duì)伍和物資保障。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十八
按照區(qū)紀(jì)委關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的部署,我院對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作高度重視,成立了院廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,在學(xué)習(xí)借鑒兄弟單位開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的基礎(chǔ)上,認(rèn)真制定工作方案,并抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié),扎實(shí)推進(jìn),取得了良好的效果。
一、精心組織,周密安排 針對少數(shù)干警對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作認(rèn)識模糊、熱情不高的現(xiàn)象,我院先從黨組班子成員做起,統(tǒng)一思想認(rèn)識,向全院干警傳達(dá)學(xué)習(xí)區(qū)紀(jì)檢委關(guān)于廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的相關(guān)文件,黨組召開專題會議研究廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,明確此項(xiàng)工作開展的意義,教育引導(dǎo)全院干警樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識,自覺參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作中。我院將制度建設(shè)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作結(jié)合起來,列入黨組重要議事日程,成立了由黨組書記、院長任組長,黨組成員任副組長,各庭室負(fù)責(zé)人為主要成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定下發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,明確了我院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、對象、范圍、內(nèi)容和具體要求等,依照方案和責(zé)任抓落實(shí),穩(wěn)步推進(jìn)。
二、開展廉政教育,加強(qiáng)事前監(jiān)督 創(chuàng)新廉政教育載體,進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控事前監(jiān)督,努力建設(shè)一支廉潔務(wù)實(shí)的黨員干部隊(duì)伍。一是開辦廉政課。結(jié)合“每月兩主題”講課活動,安排院領(lǐng)導(dǎo)干部講廉政黨課。同時,各庭室充分發(fā)揮黨員活動室的作用,通過支部“三會一課”開辦廉政課堂,加強(qiáng)了對黨員的廉政教育;二是組織開展警示教育。組織干警到某某市警示教育基地——某某監(jiān)獄進(jìn)行集中警示教育。通過開展集中警示教育活動,使全體干警從反面典型案例中吸取深刻教訓(xùn),筑牢拒腐防變的思想底線,促進(jìn)司法作風(fēng)進(jìn)一步好轉(zhuǎn),司法公信力進(jìn)一步提升,實(shí)現(xiàn)法院隊(duì)伍素質(zhì)整體新提高、法院工作整體新發(fā)展、法院形象整體新轉(zhuǎn)變?nèi)齻€目標(biāo),使法院隊(duì)伍成為“讓當(dāng)放心、讓人民滿意、讓法律增輝”的好隊(duì)伍;三是設(shè)置廉政電腦屏幕保護(hù)程序。將每位干警的電腦屏幕保護(hù)程序設(shè)置成廉政內(nèi)容,警句格言躍然于上,猶如一面鏡子照著每位干警,時刻提示自己愛崗盡職,自覺防微杜漸。四是發(fā)送廉政短信。借助手機(jī)短信群發(fā)平臺,利用節(jié)假日向全體干警的手機(jī)發(fā)送一條通俗易懂、說服力強(qiáng)的廉政短信,提醒他們務(wù)必保持清醒頭腦,時刻繃緊廉潔自律弦,維護(hù)清正廉潔的良好形象。五是接受革命傳統(tǒng)教育。把每年的6月確定為廉政教育月,廉政教育月期間,組織干警到某某某等革命傳統(tǒng)教育基地參觀,認(rèn)真學(xué)習(xí)革命先輩對黨的事業(yè)無限忠誠的品格,從而進(jìn)一步牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和廉潔從政、執(zhí)政為民的意識。
三、認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),科學(xué)制定防范措施
運(yùn)行到哪里,風(fēng)險(xiǎn)防范措施就要跟進(jìn)到哪里,監(jiān)督制度就要落實(shí)到哪里。我院以“自己找、同事評、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)”的方式開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找,領(lǐng)導(dǎo)帶頭,反復(fù)斟酌,并按要求填寫表格。各庭室負(fù)責(zé)人首先根據(jù)所在的崗位、所負(fù)職責(zé)積極查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以便院廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)施量化動態(tài)考核,逐人逐條逐項(xiàng)的'分析后,采取自己找不準(zhǔn),就相互找;庭室找不準(zhǔn)的,分管領(lǐng)導(dǎo)查;庭室找不準(zhǔn)的,發(fā)動群眾來補(bǔ)充等方式,而這一系列做法,都要被院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組小組隨時核查。對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找的不夠準(zhǔn)確的同志又找到本人加以引導(dǎo),繼續(xù)深入的查找,經(jīng)過兩輪的自查后、又在黨支部會上開展互查,經(jīng)過三輪的反復(fù)查找,最終確定廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),為制定防范措施打牢基礎(chǔ)。
四、推行政務(wù)公開,強(qiáng)化社會約束
將已查找到的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施,分層次地面向全社會進(jìn)行公示。班子成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和預(yù)警防范措施在院大廳的顯示屏中進(jìn)行公示;各庭室負(fù)責(zé)人的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和預(yù)警防范措施在各自的辦公場所公示。院領(lǐng)導(dǎo)班子成員的電話、手機(jī)號碼、職務(wù)分工全部公開,暢通信息渠道,為群眾反映情況、開展監(jiān)督提供便利,接受群眾和社會各界監(jiān)督。
五、完善防范措施,加強(qiáng)干部管理
根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主要任務(wù)和要求,建立了以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心,以崗位風(fēng)險(xiǎn)防控為基礎(chǔ),以加強(qiáng)制度建設(shè)為重點(diǎn),以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐的權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)明確、措施有力、制度管用、預(yù)警及時和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作在我院重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)全覆蓋。針對查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),我們研究制作了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理提示圖,把領(lǐng)導(dǎo)班子、各庭室所有可能出現(xiàn)的問題指出來,引起他們的注意。建立了“三個談話”機(jī)制,即:建立了黨組書記同副職領(lǐng)導(dǎo)談話,副職領(lǐng)導(dǎo)同庭室負(fù)責(zé)人談話,庭室負(fù)責(zé)人同庭室干警談話的機(jī)制,及時掌握了干部的思想動態(tài),筑牢了干部廉政思想防線。修訂完善了規(guī)章制度,用完善的制度措施預(yù)防和降低了廉政風(fēng)險(xiǎn)。 六、多措并舉,扎實(shí)推進(jìn)。一是將增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識與制度建設(shè)相結(jié)合。針對查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),對照已經(jīng)形成的制度,強(qiáng)化措施,切實(shí)推進(jìn)。二是將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作同審判業(yè)務(wù)相結(jié)合。圍繞中心,服務(wù)大局,推進(jìn)人民法院“三項(xiàng)重點(diǎn)工作”(即深入推進(jìn)社會矛盾化解、社會管理創(chuàng)新、公正廉潔執(zhí)法),重點(diǎn)在“三重一大”、審判、執(zhí)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的督查和防范。三是將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制相結(jié)合,將此項(xiàng)工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核,實(shí)行“一崗雙責(zé)”,形成“風(fēng)險(xiǎn)明確、責(zé)任到人、監(jiān)督有效、處罰有據(jù)”的廉政建設(shè)機(jī)制。
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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十九
為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件)網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
(一)信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理:
計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。
(一)各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
(三)公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
(四)對個人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
(五)加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
(二)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理:
從信息處理的過程來看,一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素:信息數(shù)據(jù))輸入)數(shù)據(jù)處理/信息處理)輸出)過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟)硬件兩個方面。
(二)計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,防止丟失或者失效。
(三)計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。
(四)計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,要做到人走停機(jī)斷電。
(五)嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品)易爆品)腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯)食物。
(六)定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,及時升級,保持其可用性;
(七)定期對系統(tǒng)垃圾)磁盤碎片等進(jìn)行清理)整理和維護(hù)工作。
(八)嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤)閃存和其他移動存儲設(shè)備,以防感染病毒;。
(九)嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
(十)嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置(如ip地址)瀏覽器的相關(guān)配置)oa的參數(shù)設(shè)置)殺毒軟件的設(shè)置)操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
(十一)如工作需要,需對計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,應(yīng)按程序申請同意后,由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃)開發(fā))管理,設(shè)備管理)網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二十
為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
(一)信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理:
計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
3、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
4、對個人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
5、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
(二)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理:
從信息處理的過程來看,一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素:信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
2、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,防止丟失或者失效。
3、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。
4、計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,要做到人走停機(jī)斷電。
5、嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯、食物。
6、定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,及時升級,保持其可用性;
7、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作。
8、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,以防感染病毒;。
9、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
10、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置(如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
11、如工作需要,需對計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,應(yīng)按程序申請同意后,由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理,設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二十一
根據(jù)文件相關(guān)要求,公司高度重視,立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作,認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神,進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室,由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,分管總?cè)胃苯M長,各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部,主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動機(jī)制,要求所有成員要提高思想認(rèn)識,把思想高度統(tǒng)一,堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查。
公司嚴(yán)格按照“全覆蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標(biāo)要求,堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋,最大限度發(fā)現(xiàn)、識別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署,由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查,由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查,經(jīng)排查,我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)客戶核查和資金異動監(jiān)測。
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查,由財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動監(jiān)測工作;經(jīng)核查,未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。
公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動、會商研判、激勵獎懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制;通過工作會議和工作群,對員工進(jìn)行宣傳教育,圍繞當(dāng)前形勢、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面,通過案例解析,加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和風(fēng)險(xiǎn)識別技能。中支公司建立健全舉報(bào)獎勵、績效考核等激勵獎懲機(jī)制,推動工作責(zé)任落實(shí),促進(jìn)全體員工積極參與防治。
接下來,我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),壓實(shí)責(zé)任,落實(shí)措施,以此次集中排查為契機(jī),切實(shí)履行職責(zé),有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
特此報(bào)告。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二十二
(2011年7月18日)。
為進(jìn)一步強(qiáng)化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,x公司紀(jì)委在區(qū)紀(jì)委、區(qū)國資委黨委和公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),深入貫徹黨的十七大和十七屆四中全會精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)和落實(shí)中紀(jì)委十七屆五次全會、市紀(jì)委十屆六次全會和區(qū)委十屆十一次全會精神,在圍繞公司中心任務(wù),進(jìn)一步規(guī)范黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔從政行為,進(jìn)一步細(xì)化黨風(fēng)廉政建設(shè)的管理措施,強(qiáng)化廉潔自律意識,營造清正廉潔的和諧氛圍?,F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:
一、黨風(fēng)廉政責(zé)任制的建設(shè)情況。
完善領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制的建設(shè)。2010年6月,x公司紀(jì)委進(jìn)行了換屆選舉,新一屆紀(jì)委在公司黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,對紀(jì)檢工作人員進(jìn)行了調(diào)整,進(jìn)一步完善了紀(jì)檢工作職責(zé)和范圍,確保紀(jì)檢監(jiān)察工作能夠與公司發(fā)展相適應(yīng)。根據(jù)x經(jīng)營期的管理特性,創(chuàng)建了“一三二三”的工作模式,即“一建、三管和兩個監(jiān)督、三個落實(shí)”,“一建”是進(jìn)一步完善建立紀(jì)檢監(jiān)察工作的各項(xiàng)工作制度;“三管”是強(qiáng)化黨員領(lǐng)導(dǎo)干部思想作風(fēng)的防范管理、崗位職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理;“兩個監(jiān)督”是做到紀(jì)委監(jiān)管與群眾監(jiān)督的相結(jié)合;“三個落實(shí)”是落實(shí)好黨風(fēng)廉政責(zé)任制的建設(shè)工作、落實(shí)好黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作,落實(shí)好黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的教育工作。
落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制工作。堅(jiān)持“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨政齊抓共管、紀(jì)委組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé),群眾監(jiān)督參與”的領(lǐng)導(dǎo)體制,按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則,紀(jì)檢辦公室進(jìn)一步修改和完善了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書,公司黨委書記、紀(jì)委書記與7個黨支部簽定了《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》,而且機(jī)關(guān)黨支部為進(jìn)一步深化黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,又分別與機(jī)關(guān)全體黨員簽定了《黨風(fēng)廉政承諾書》,形成了“分工明確、責(zé)任具體,一級抓一級、層層抓落實(shí)”的責(zé)任體系,充分發(fā)揮了黨風(fēng)廉政建設(shè)示范帶頭作用。對已簽訂黨風(fēng)廉政責(zé)任書的各個黨支部,都嚴(yán)格監(jiān)督其落實(shí)情況,是否按照相關(guān)制度予以實(shí)施,防范因黨風(fēng)廉政責(zé)任制落實(shí)不到位而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)和問題。
建立健全各項(xiàng)工作制度。為進(jìn)一步規(guī)范黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔從政行為,形成用制度管人的約束機(jī)制,以優(yōu)化業(yè)務(wù)工作程序?yàn)橥黄瓶?,進(jìn)一步梳理業(yè)務(wù)流程和管理制度中的漏洞,有針對性地研究制定管理措施,把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范理念和防控措施融入到業(yè)務(wù)工作之中,2010年在去年的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善并出臺了《競爭性談判(比選)辦法》及紀(jì)律要求、《檢舉箱使用管理規(guī)定》、《“三重一大”集體決策制度》等管理制度,為公司在更高層次上又好又快地發(fā)展提供有力的制度保證。
強(qiáng)化黨風(fēng)廉政教育工作,營造反腐倡廉的和諧氛圍。采取“時時看、日日讀、月月講”宣傳方式,將廉政教育工作作為一項(xiàng)日常性工作來抓,觀看《百姓是天》、《第一書記》、《遠(yuǎn)山的紅葉》等影片,開展學(xué)習(xí)王瑛、沈浩等同志先進(jìn)事跡活動,并將學(xué)習(xí)教育,與創(chuàng)建精神文明城區(qū)、四優(yōu)四強(qiáng)活動等黨建活動有機(jī)結(jié)合,以各支部為單位分別撰寫心得體會,在加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的黨風(fēng)廉政教育的同時,將廉政教育與黨建工作并舉,營造了良好的廉政宣傳氛圍,擴(kuò)大反腐倡廉工作的實(shí)效性和影響力。
不斷探索和深化廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作。進(jìn)一步強(qiáng)化工作流程和過程監(jiān)督,深入開展黨風(fēng)廉政“回頭看”工作,重點(diǎn)從公園的人事變動、工程建設(shè)、經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)收支等環(huán)節(jié)入手,結(jié)合“四看”進(jìn)行對照檢查、補(bǔ)漏拾遺,逐步完善思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)的防范意識,立足本部門、本崗位,嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)防范管理的要求查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),特別是涉及人、財(cái)、物、規(guī)劃、招投標(biāo)、工程建設(shè)等重點(diǎn)防范領(lǐng)域的部門和干部,采取加強(qiáng)干部的日常性教育、培訓(xùn),加強(qiáng)人文關(guān)懷,實(shí)施對黨員干部思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)等方面的監(jiān)管;在制度機(jī)制和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)方面,則采取完善制度體制建設(shè),落實(shí)現(xiàn)有規(guī)章制度來進(jìn)行防范。防范的重點(diǎn)以規(guī)范工作流程為主線,排查崗位履行職責(zé)的客觀環(huán)境為輔助,在其職責(zé)范圍、工作流程中,及時規(guī)范其權(quán)力的行使,防止崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生腐變;最后依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)分類,分別制定相應(yīng)的防控措施,并將防控措施落實(shí)到位,結(jié)合日常檢查、民主測評情況,在年終述職述廉時給予綜合評定,評定結(jié)果將與中層領(lǐng)導(dǎo)干部績效考核和提拔任免掛鉤。
積極推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理“向下延伸”,做到中層崗位和機(jī)關(guān)各部室、基層各單位的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度的全覆蓋。要求中層崗位所制定崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施全部公示,并對各部室(單位)基層黨員結(jié)合實(shí)際工作情況進(jìn)行問卷調(diào)查,要求提出意見與建議,設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)督檢舉箱,公布舉報(bào)電話和電子信箱,加大群眾監(jiān)督的力度。廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的“向下延伸”提升了中層管理干部和部門(單位)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力和防控水平,同時以推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范“向下延伸”為契機(jī),積極構(gòu)建全面有效、管理科學(xué)、效果顯著的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系,努力營造和諧穩(wěn)定的廉政氛圍,推動公司的全面發(fā)展。
三、認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》。
扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),積極主動地加強(qiáng)《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí),公司領(lǐng)導(dǎo)班子以理論中心組學(xué)習(xí)的方式對《廉政準(zhǔn)則》進(jìn)行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí),并將《廉政準(zhǔn)則》掛在辦公室的墻上,時時看、時時學(xué)。為了加深對《廉政準(zhǔn)則》的理解,在2010年4月特別邀請了x同志對全體黨員干部進(jìn)行廉政講座,各黨支部組織了討論,撰寫并心得體會,8月份公司領(lǐng)導(dǎo)班子參加了《廉政準(zhǔn)則》專題測試,并將試題答卷報(bào)送國資委。11月公司紀(jì)委又專題組織了以深入解讀《廉政準(zhǔn)則》為主題廉政講座,公司領(lǐng)導(dǎo)、中層干部以及全體黨員共110余名同志參加聽課,此次講座以《廉政準(zhǔn)則》的背景、主題、核心為出發(fā)點(diǎn),聯(lián)系工作實(shí)際,著重對公司黨風(fēng)建設(shè)和廉潔自律、廉政勤政等方面進(jìn)行了深入剖析,在工作上狠抓《廉政準(zhǔn)則》的落實(shí),嚴(yán)格自律,貴在堅(jiān)持、重在實(shí)效,引導(dǎo)黨員干部廉潔從政的自覺性和主動性,達(dá)到自覺抵制不良行為的目的,做到時刻做到自重、自省、自警、自勵,清清白白做人,干干凈凈做事。
四、“小金庫”及假發(fā)票的專項(xiàng)治理工作。
公司黨委、紀(jì)委嚴(yán)格按照相關(guān)文件要求,結(jié)合實(shí)際情況,成立了以x組長的領(lǐng)導(dǎo)小組,于2010年9月4日和2011年5月17日分別進(jìn)行全面清查和復(fù)查,確保檢查面達(dá)到100%。實(shí)行自查自糾工作零報(bào)告和承諾制度,自查情況要求支部書記和分公司經(jīng)理雙簽字,并由分管副總簽字確認(rèn),實(shí)行三級審核,領(lǐng)導(dǎo)小組復(fù)查的工作模式,同時公開舉報(bào)電話、信箱,接受廣大職工監(jiān)督,對于專項(xiàng)治理中瞞報(bào)漏報(bào)自查自糾信息的,將嚴(yán)肅追究責(zé)任單位和相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。為保證自查自糾效果,紀(jì)委、財(cái)務(wù)部專門對重點(diǎn)部門、單位進(jìn)行督促指導(dǎo)和了解情況,及時做好政策解釋和幫扶工作,確保自查自糾工作落到實(shí)處,取得實(shí)效。自x公司成立以來,都是嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,無設(shè)臵帳外帳和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為,收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定帳目統(tǒng)一核算,未侵占、截留國家和單位收入,沒有單獨(dú)帳戶,未設(shè)任何形式的“小金庫”。
針對假發(fā)票的問題,公司領(lǐng)導(dǎo)責(zé)成計(jì)劃財(cái)務(wù)部對2007年至今的所有發(fā)票進(jìn)行全面檢查,通過與地稅網(wǎng)上查詢系統(tǒng)比對確定發(fā)票真?zhèn)?。對發(fā)現(xiàn)的假發(fā)票及時向責(zé)任單位追討,采購專用鑒別工具對新發(fā)生的票據(jù)進(jìn)行檢驗(yàn),核實(shí)為真后方可入賬,從源頭杜絕假發(fā)票的再次發(fā)生,通過此次對票據(jù)使用情況的專項(xiàng)檢查,加大對假發(fā)票的查處力度,規(guī)范票據(jù)使用流程,建立起預(yù)防和打擊假發(fā)票的長效機(jī)制。
五、基層紀(jì)檢檢查組織的建設(shè)。
x公司紀(jì)委將在今后的工作中將按照區(qū)紀(jì)委、區(qū)國資黨委的部署,繼續(xù)提高認(rèn)識、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),繼續(xù)抓好黨風(fēng)廉政責(zé)任制工作;同時以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)、奮發(fā)有為的精神狀態(tài),團(tuán)結(jié)一致、開拓創(chuàng)新,為公司在更高層次上推進(jìn)公司又好又快發(fā)展做出新的、積極的貢獻(xiàn)。
x公司紀(jì)委二〇一一年七月十八日。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二十三
今年以來,我局根據(jù)市紀(jì)委和市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組的統(tǒng)一部署,以扎實(shí)推進(jìn)懲治體系建設(shè)、切實(shí)加強(qiáng)對權(quán)力運(yùn)行的制約監(jiān)督為重點(diǎn),認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),完善防控措施,健全內(nèi)控機(jī)制,積極構(gòu)建城管行業(yè)特色懲防體系,為打造和諧城管、效能城管提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保障?,F(xiàn)將我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開展的有關(guān)情況報(bào)告如下。
局黨組把深化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作擺上重要議事日程,與城管執(zhí)法、市容管理工作同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,及時成立了局黨組書記、局長為組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室,由局紀(jì)檢組長兼任辦公室主任。迅速召開了局黨組會,學(xué)習(xí)傳達(dá)省廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組《關(guān)于開展全省廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號)以及市委辦公室《關(guān)于開展全市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號)精神,明確提出“五個務(wù)必”要求,即在思想認(rèn)識上,務(wù)必高度重視,不要等閑視之;在風(fēng)險(xiǎn)排查上,務(wù)必深入細(xì)致,不要敷衍了事;在風(fēng)險(xiǎn)防范上,務(wù)必警鐘長鳴,不要麻痹大意;在管理控制上,務(wù)必完善機(jī)制,不要淺嘗輒止;在督查考核上,務(wù)必講求實(shí)效,不要流于形式。引導(dǎo)干部職工牢固樹立“有崗位就有風(fēng)險(xiǎn)”的意識,進(jìn)一步增強(qiáng)拒腐防變的主動性和堅(jiān)定性。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,分析部署階段任務(wù),指導(dǎo)督查工作進(jìn)展,協(xié)調(diào)解決突出問題,確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作落到實(shí)處。5月25日,我局召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動員會,局紀(jì)檢組長主持會議,學(xué)習(xí)了全市實(shí)施方案,宣讀了我局實(shí)施方案,局長、黨組書記對我局開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作提出了明確要求。
認(rèn)真編制“一目錄兩流程圖”,明確職權(quán),規(guī)范流程,確保權(quán)力公開透明運(yùn)行。一是抓好“職權(quán)目錄”編制。對照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案,按照“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則,根據(jù)“職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致”的要求,全面清理權(quán)力事項(xiàng),清晰底數(shù),梳理行政處罰、行政強(qiáng)制、行政征收、行政許可等權(quán)力的外部運(yùn)行和干部任免、工程項(xiàng)目建設(shè)、財(cái)務(wù)報(bào)銷、公務(wù)接待、公務(wù)用車等權(quán)力的內(nèi)部運(yùn)行,分類登記,編制完成了職權(quán)總目錄及行政處罰、行政強(qiáng)制、行政許可等權(quán)力外部運(yùn)行和干部任免、財(cái)務(wù)管理、公務(wù)用車等權(quán)力內(nèi)部運(yùn)行分目錄的編制工作,并明確了各項(xiàng)職權(quán)的名稱、內(nèi)容、實(shí)施依據(jù)、承辦人員、承辦科室、分管領(lǐng)導(dǎo),切實(shí)做到了準(zhǔn)確、完整、規(guī)范。二是抓好“權(quán)力運(yùn)行外部流程圖”和“權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖”繪制。按照“程序法定、流程簡便”的要求,對每一項(xiàng)職權(quán),明確辦理主體、依據(jù)、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,編制了相應(yīng)的行政權(quán)力外部運(yùn)行工作流程圖。同時,對職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個環(huán)節(jié)、責(zé)任主體、辦理時限等進(jìn)行規(guī)范,編制了相應(yīng)的行政權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖。目前,我局職權(quán)目錄及運(yùn)行流程圖已經(jīng)局黨組審核確認(rèn),并報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理試點(diǎn)工作辦公室備案,待審定后將通過城管網(wǎng)站、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開,主動接受監(jiān)督。
查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是防范的基礎(chǔ)和前提。以工作崗位為點(diǎn),以各部門工作為線,以全局工作為塊,開展地毯式排查,著力實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)排查全覆蓋無縫隙。一是注重分層查找。突出規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,分領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位“兩個層次”,局領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭查找權(quán)力及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),科級干部做好本部門及個人風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作,干部職工根據(jù)各自工作職能進(jìn)行查找,確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定性有據(jù),定量科學(xué)。二是注重分類查找。結(jié)合工作特點(diǎn),針對城管行政執(zhí)法、市容行政審批、人財(cái)物管理等重要崗位,從思想道德、崗位職責(zé)、體制機(jī)制、外部環(huán)境等方面對潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真查找,分析細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合的方式,通過自己找、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫、集體定和舉報(bào)投訴、財(cái)務(wù)審計(jì)、執(zhí)法檢查、干部考核、問卷調(diào)查等多種形式,查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確保查準(zhǔn)找全。目前,正按照要求,根據(jù)權(quán)力大小、權(quán)力行使的的概率等內(nèi)容,通過集體研究評估,劃定風(fēng)險(xiǎn)等級,研究確定每個崗位的防控措施。
圍繞權(quán)力運(yùn)行的“關(guān)節(jié)點(diǎn)”,內(nèi)部管理的“薄弱點(diǎn)”,問題易發(fā)的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。一是推進(jìn)制度建設(shè)。對現(xiàn)有制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的清理和審查,認(rèn)真做好“立、改、廢”工作,進(jìn)一步完善“以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運(yùn)行”的管理方式,努力構(gòu)建城管廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的基本構(gòu)架。二是推進(jìn)分權(quán)制衡。對權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置,行政許可事項(xiàng)實(shí)行市政務(wù)中心市容窗口承接與辦理分離,城管行政處罰、強(qiáng)制事項(xiàng)實(shí)行調(diào)查、決定和執(zhí)行分離,“三重一大”堅(jiān)持集體研究,民主決策,逐步建立決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制。三是推進(jìn)監(jiān)督約束。完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警糾錯等機(jī)制,通過自我對照檢查、組織監(jiān)管、社會監(jiān)督等,及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題,及時落實(shí)整改,筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置三道防線。如在行政許可風(fēng)險(xiǎn)防控方面,向社會公開承諾辦事時限、辦事程序、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),主動接受監(jiān)督;在行政處罰風(fēng)險(xiǎn)防控方面,認(rèn)真落實(shí)行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn),完善行政處罰案件集體復(fù)核、聽證審查、集體審議和案件三級審核制度,確保公平公正公開;在人財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)防控方面,制定領(lǐng)導(dǎo)干部外出備案制度,完善財(cái)務(wù)管理制度,認(rèn)真落實(shí)述職述廉、民主評議、責(zé)任追究等制度。四是推進(jìn)政務(wù)公開。認(rèn)真落實(shí)信息公開制度,健全政府信息公開發(fā)布網(wǎng)絡(luò),確保權(quán)力在陽光下運(yùn)行。
雖然我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作按照既定計(jì)劃穩(wěn)步推進(jìn),取得了初步成效。但是,離市委、市政府的要求還有一定差距。一是結(jié)合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善,二是對一些基層崗位,缺乏完善的預(yù)警制度和問責(zé)制度。下一步,我局將認(rèn)真按照市指導(dǎo)小組的各項(xiàng)要求,進(jìn)一步提升開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)效性,引導(dǎo)廣大干部職工牢記風(fēng)險(xiǎn),不要冒險(xiǎn),力求保險(xiǎn),更好地為推動城管科學(xué)發(fā)展服務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二十四
根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神,結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)m?xiàng)治理工作,部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下:
(一)在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作、反腐倡廉主題教育、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)m?xiàng)治理工作相互結(jié)合、相互依托、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想。
(二)成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。擔(dān)任組長,負(fù)責(zé)督查活動落實(shí)情況。副組長由同志擔(dān)任,副所長為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,積極采取措施,確保了活動按要求扎實(shí)推進(jìn)。
(三)及時制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動實(shí)施方案》,明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求,為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。
落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè),落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,從而積極主動地投身到排查防控活動中。
(一)組織學(xué)習(xí),做好宣傳發(fā)動。
由各黨支部、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案,進(jìn)一步提高認(rèn)識,明確排查要求與責(zé)任分工。
(二)人人參與,全面展開排查。
與“科技發(fā)展,廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)m?xiàng)治理工作中的“排查”、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程-明確崗位職責(zé)-找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式-組織審定-公示結(jié)果”的思路,采取“排查-初步審核-再排查-再審核”的方式,從思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查。
一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn)。以崗位為基礎(chǔ),結(jié)合崗位廉政教育,從干部崗位到工勤崗位,從正式人員到非正式人員,每個人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),仔細(xì)排查,列出崗位工作運(yùn)行流程圖;若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,做到人人參與,人人受到教育。
二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)所務(wù)會討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,我們將綜合辦公室、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點(diǎn)排查對象,分別列出辦公室職責(zé)、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。
三是排查單位風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,重點(diǎn)對單位重大決策、重大項(xiàng)目安排、大額資金使用等方面,如科研管理、財(cái)務(wù)管理、基本建設(shè)、物資采購、干部使用、項(xiàng)目(職稱)評定、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,做到了全覆蓋、不漏項(xiàng)。
(三)制作表格,認(rèn)真填報(bào)匯總。
經(jīng)過“排查-初步審核-再排查-再審核”等兩上兩下的排查和審核,最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級,編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見。
(四)審定公示,確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,經(jīng)所黨總支研究,初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,我所最終排查出可能因教育、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體。
(一)召開會議,強(qiáng)化部署。
2月底,召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會議。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性,并對下一階段的工作做了部署,標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。
(二)制定措施,強(qiáng)化防控。
1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,以建立健全制度機(jī)制為核心,對照整改,制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施。
2.對照業(yè)務(wù)流程,緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),有針對性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》(征求意見稿)。
制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施。從3方面入手,一要抓好已有制度的落實(shí),對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí)、效能、廉潔、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施;二要抓好制度的修訂和完善工作,不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂,責(zé)任到科室和崗位;三要抓好制度的新建工作,根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,建立新的制度。
體工作內(nèi)容,確保工作有規(guī)可依;工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程,一目了然;流程操作對流程圖的每一步驟、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細(xì)的操作說明。
3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過,正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》。
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