年輕人是國(guó)家的未來(lái)，他們承載著國(guó)家的希望與夢(mèng)想。如何培養(yǎng)創(chuàng)新思維，不斷適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的需求？接下來(lái)是一些環(huán)境保護(hù)方面的范文，供大家參考學(xué)習(xí)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇一
近年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)控制在各個(gè)領(lǐng)域中越來(lái)越受到重視。然而，如何有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制一直是一個(gè)值得深思熟慮的問(wèn)題。在實(shí)踐中，我們常常會(huì)遇到各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，通過(guò)對(duì)這些案例的分析和總結(jié)，我們可以得出一些寶貴的體會(huì)和經(jīng)驗(yàn)，幫助我們更好地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
首先，風(fēng)險(xiǎn)控制案例讓我認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在的。不論是企業(yè)經(jīng)營(yíng)還是個(gè)人生活，都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、自然災(zāi)害等等。這些風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法完全避免，我們不能因?yàn)楹ε嘛L(fēng)險(xiǎn)而束手束腳。相反，我們要學(xué)會(huì)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、量化風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。只有深入了解風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，我們才能更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，最小化其對(duì)我們?cè)斐傻挠绊憽?/p>
其次，風(fēng)險(xiǎn)控制案例讓我明白了風(fēng)險(xiǎn)控制需要全員參與。在一個(gè)組織或團(tuán)隊(duì)中，風(fēng)險(xiǎn)控制不是某個(gè)人或某個(gè)部門的責(zé)任，而是每個(gè)人的責(zé)任。一個(gè)人或一個(gè)部門的疏忽很可能導(dǎo)致整個(gè)組織遭受損失。因此，我們要樹(shù)立全員參與的意識(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)控制貫徹到組織的每個(gè)環(huán)節(jié)。只有每個(gè)人都充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性，并且主動(dòng)參與到風(fēng)險(xiǎn)控制中去，才能使風(fēng)險(xiǎn)控制工作取得更好的效果。
另外，風(fēng)險(xiǎn)控制案例讓我意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制需要有計(jì)劃性和系統(tǒng)性。風(fēng)險(xiǎn)控制不是一時(shí)的臨時(shí)行動(dòng)，而是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程。我們要建立系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)、方法和步驟，并制定相應(yīng)的計(jì)劃和措施。在實(shí)施過(guò)程中，我們要及時(shí)跟蹤和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制的效果，并根據(jù)需要進(jìn)行修訂和改進(jìn)。只有建立起科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，才能更好地應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)，并且在風(fēng)險(xiǎn)面前保持相對(duì)穩(wěn)定的狀態(tài)。
最后，風(fēng)險(xiǎn)控制案例讓我懂得風(fēng)險(xiǎn)控制需要綜合運(yùn)用各種手段。在實(shí)踐中，單一的手段是無(wú)法應(yīng)對(duì)多樣化的風(fēng)險(xiǎn)的。我們需要根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，采取不同的手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。例如，對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，我們可以采取多元化投資的策略，以分散風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，我們可以加強(qiáng)員工培訓(xùn)和管理，提高員工的操作技能和責(zé)任意識(shí)。只有全面運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)控制手段，我們才能更好地預(yù)測(cè)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)我們的利益。
綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)控制案例對(duì)于我們進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制工作具有重要的指導(dǎo)意義。通過(guò)對(duì)這些案例的分析和總結(jié)，我們能夠更深入地認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，樹(shù)立全員參與的意識(shí)，建立計(jì)劃性和系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并綜合運(yùn)用各種手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。只有這樣，我們才能更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，確保我們的利益和安全。同時(shí)，我們也要不斷總結(jié)和分享風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，為更多的人提供借鑒和參考，共同推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇二
風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)論是個(gè)人生活還是事業(yè)發(fā)展，都充滿著不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。因此，學(xué)會(huì)控制和管理風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)人都應(yīng)該具備的能力。在我的親身經(jīng)歷中，我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，并且總結(jié)出了一些心得體會(huì)，希望能夠與大家分享。
首先，了解風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)是指潛在的、可能對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的事件或情況。在實(shí)際生活中，我們面臨著許多不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，如健康風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。了解和認(rèn)知這些風(fēng)險(xiǎn)，是我們進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。在這方面，我發(fā)現(xiàn)關(guān)注和學(xué)習(xí)相關(guān)的知識(shí)是關(guān)鍵。通過(guò)閱讀、咨詢專業(yè)人士、參加培訓(xùn)等途徑，我們能夠獲得更多關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的信息，進(jìn)而更好地識(shí)別和理解風(fēng)險(xiǎn)。
其次，制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略是有效控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵步驟。風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和量化的結(jié)果，制定出相應(yīng)的管理措施和方法，以降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和對(duì)目標(biāo)的影響。在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，我們需要考慮不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相關(guān)性和相互作用，以及目標(biāo)的重要性和優(yōu)先級(jí)。同時(shí)，制定策略還需要充分考慮相關(guān)的環(huán)境和條件，確保策略的實(shí)施可行性和有效性。而在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略需要足夠的思考和專業(yè)知識(shí)，并且需要定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的變化和發(fā)展。
第三，風(fēng)險(xiǎn)控制需要積極主動(dòng)的態(tài)度和行動(dòng)。在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，消極被動(dòng)只能讓風(fēng)險(xiǎn)變得更大，而積極主動(dòng)則可以使我們更好地掌控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響。積極主動(dòng)的態(tài)度意味著主動(dòng)地識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)，以及采取相應(yīng)的措施來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。在這方面，我發(fā)現(xiàn)主動(dòng)的思維和行動(dòng)是非常關(guān)鍵的。我們可以通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和思考，培養(yǎng)出主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的能力；同時(shí)，我們還可以積極地探尋解決風(fēng)險(xiǎn)的方法和策略，并堅(jiān)持不懈地付諸實(shí)踐。
第四，合理使用工具和技術(shù)可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的效果。在風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中，我們可以利用現(xiàn)代科技和工具來(lái)提高風(fēng)險(xiǎn)控制的效果。例如，我們可以使用各種統(tǒng)計(jì)和數(shù)據(jù)分析工具來(lái)幫助我們更準(zhǔn)確地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)；我們還可以利用信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)來(lái)獲取和傳播風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息。在我個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)中，我發(fā)現(xiàn)合理使用這些工具和技術(shù)可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的效果，并且節(jié)省時(shí)間和精力。
最后，風(fēng)險(xiǎn)控制需要不斷學(xué)習(xí)和反思。風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，不斷變化著。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們需要具備持續(xù)學(xué)習(xí)和反思的能力。通過(guò)學(xué)習(xí)，我們可以不斷提高自己的知識(shí)和技能，從而更好地應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)反思，我們可以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)做出調(diào)整和改進(jìn)。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)持續(xù)學(xué)習(xí)和反思是非常重要的，它們可以幫助我在風(fēng)險(xiǎn)控制中不斷提升和進(jìn)步。
綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)關(guān)乎個(gè)人和事業(yè)發(fā)展的重要能力。通過(guò)了解風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、積極主動(dòng)行動(dòng)、合理使用工具和技術(shù)，以及持續(xù)學(xué)習(xí)和反思，我們可以更好地控制和管理風(fēng)險(xiǎn)，從而獲得更好的生活和事業(yè)發(fā)展。希望這些心得體會(huì)對(duì)大家有所啟發(fā)和幫助。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇三
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好！
我是來(lái)自運(yùn)行控制中心團(tuán)支部的湯舟，今天很榮幸有機(jī)會(huì)與大家分享一些運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的心得與看法。
在遠(yuǎn)古時(shí)期，漁民們每次出海前都要祈禱神靈保佑自己出海時(shí)能夠風(fēng)平浪靜、滿載而歸。他們?cè)陂L(zhǎng)期的實(shí)踐中，深深的體會(huì)到，“風(fēng)”給他們帶來(lái)的無(wú)法預(yù)測(cè)的危險(xiǎn)，對(duì)于漁民來(lái)說(shuō)，“風(fēng)”即意味著“險(xiǎn)”，這就是風(fēng)險(xiǎn)一詞的由來(lái)。
這個(gè)故事雖然簡(jiǎn)短，但顯現(xiàn)的道理卻異常深刻，可以總結(jié)出：風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)處不在卻又不可預(yù)測(cè)。類比我們的運(yùn)行工作，假如漁民們每次出海前，都能對(duì)天氣進(jìn)行評(píng)估，制定科學(xué)的出海時(shí)間和海上路線，回來(lái)以后繼續(xù)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，再對(duì)后來(lái)出海的漁民進(jìn)行提醒，這樣風(fēng)險(xiǎn)就能得到一定的控制。然而古人靠迷信規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但我們現(xiàn)代人得靠科技保障安全。古人生逢危難方知曉，我們是管控風(fēng)險(xiǎn)保安全。
安全是民航的第一生產(chǎn)力，進(jìn)一步說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管控則是保證安全運(yùn)行的第一要?jiǎng)?wù)。前段時(shí)間，某航空公司執(zhí)行的航班在起飛滑跑初始階段，機(jī)頭非指令上仰，最后導(dǎo)致尾撬磨損、機(jī)身蒙皮有多處擦傷。通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在該事件當(dāng)中，一線值班人員工作作風(fēng)不嚴(yán)謹(jǐn)，規(guī)章制度未嚴(yán)格落實(shí)，相關(guān)部門風(fēng)險(xiǎn)管控不到位。正是由于這一系列事故鏈，最后釀成安全問(wèn)題。眾所周知，事故不會(huì)因?yàn)橐粋€(gè)單一的錯(cuò)誤而引發(fā)，事故是由多個(gè)錯(cuò)誤串聯(lián)在一起才會(huì)發(fā)生。也就是說(shuō)，該事件當(dāng)中的.只要有某一環(huán)節(jié)按要求做到了風(fēng)險(xiǎn)管控，這次不安全事件就可以避免。
事實(shí)上，運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的核心，就是識(shí)別、分析、處置風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，公司aoc是實(shí)施運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的職能部門，各席位就是運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的層層關(guān)口。但凡某一道關(guān)口被突破，那么風(fēng)險(xiǎn)就將伴隨而來(lái)。作為aoc的區(qū)域經(jīng)理，我也是風(fēng)險(xiǎn)管控中重要的一環(huán)。因此，每次接班以后，我會(huì)嚴(yán)格按照工作程序召集各席位進(jìn)行集體交接班，對(duì)當(dāng)日的天氣、飛機(jī)、人員等情況存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析，對(duì)需要重點(diǎn)關(guān)注的工作進(jìn)行布置，通過(guò)這樣來(lái)整合各類運(yùn)行信息，對(duì)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)做到“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”，切實(shí)提升aoc的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
然而，aoc各席位是來(lái)自各個(gè)部門的一線值班力量，工作業(yè)務(wù)范圍廣，專業(yè)知識(shí)跨度大，共同保障航班運(yùn)行會(huì)有很多潛在風(fēng)險(xiǎn)。在平時(shí)的值班過(guò)程中，aoc作為公司運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的核心，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管控職能，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)做到及時(shí)傳遞，通過(guò)運(yùn)行決策給出預(yù)先解決方案，再配合不定時(shí)抽查確保安全措施落地。
隨著民航業(yè)的發(fā)展，局方也在逐步加強(qiáng)航空公司運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制能力的建設(shè)，李健副局長(zhǎng)在運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控研討會(huì)上對(duì)公司的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控建設(shè)提出了新的要求。隨著運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)越來(lái)越成熟，aoc系統(tǒng)建設(shè)也日趨完善，班組、三基建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，公司順利完成“上山下?！卑l(fā)展戰(zhàn)略，公司的運(yùn)行控制環(huán)境也邁向了新的篇章。
我相信，通過(guò)不斷推進(jìn)的班組建設(shè)，aoc規(guī)章標(biāo)準(zhǔn)、新系統(tǒng)應(yīng)用等方面，筑牢民航生產(chǎn)“安全網(wǎng)”，加固運(yùn)控風(fēng)險(xiǎn)“防護(hù)欄”，穩(wěn)步提升公司安全水平和運(yùn)行品質(zhì)這一構(gòu)想正在一步步實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇四
第一段：簡(jiǎn)介鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制重要性（200字）。
鋼鐵行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)中占有重要地位，但其經(jīng)營(yíng)面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)于鋼鐵企業(yè)來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，影響著企業(yè)的生存和發(fā)展。在過(guò)去的幾十年中，我從事鋼鐵行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制工作，并積累了一些心得和體會(huì)。
第二段：認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因（200字）。
首先，了解鋼鐵行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類和特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。這些風(fēng)險(xiǎn)主要包括原材料價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)需求下滑、技術(shù)創(chuàng)新不足、安全事故和環(huán)境污染等。其次，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因是必不可少的一步。例如，原材料價(jià)格波動(dòng)可能受到國(guó)際市場(chǎng)的不穩(wěn)定因素等多方面因素的影響。通過(guò)深入分析風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，我們能夠更好地制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
第三段：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制（300字）。
在鋼鐵行業(yè)中，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制非常重要。通過(guò)不斷收集和分析市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)、政策等信息，我們能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)測(cè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，也需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和模型，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行綜合分析。監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的變化是有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提，只有全面了解風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)，我們才能在最短的時(shí)間內(nèi)采取應(yīng)對(duì)措施。
第四段：制定靈活的風(fēng)險(xiǎn)防范策略（300字）。
面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，我們不能采取一成不變的防范策略。應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度，制定靈活的防范策略。例如，在原材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)面前，可以采取期貨合約鎖定價(jià)格；在市場(chǎng)需求下滑風(fēng)險(xiǎn)中，可以推行產(chǎn)品創(chuàng)新，尋找新的需求點(diǎn)。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高生產(chǎn)效率，也是有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施之一。最重要的是，要不斷學(xué)習(xí)和借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，保持與時(shí)間的同步。
第五段：總結(jié)體會(huì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)（200字）。
鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作不僅需要全面了解風(fēng)險(xiǎn)和制定防范策略，還需要培養(yǎng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。只有每個(gè)員工都清楚自己的職責(zé)和所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，才能有效地預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)。通過(guò)持續(xù)地改善和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制工作，鋼鐵企業(yè)才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
總結(jié)：鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作需要從了解風(fēng)險(xiǎn)、分析原因、建立評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制、制定防范策略和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等方面入手。只有通過(guò)科學(xué)的方法和綜合的手段來(lái)處理和控制風(fēng)險(xiǎn)，鋼鐵企業(yè)才能在市場(chǎng)風(fēng)云變幻中始終保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇五
第一段：引入風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性和案例實(shí)踐的背景（150字）。
風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)發(fā)展過(guò)程中無(wú)法避免的因素，有效的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在實(shí)踐中，各種與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的案例屢見(jiàn)不鮮，通過(guò)深入研究這些案例，我們可以從中獲取寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，有效提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。本文將結(jié)合一個(gè)實(shí)際案例，探討風(fēng)險(xiǎn)控制案例的心得體會(huì)。
第二段：案例分析和風(fēng)險(xiǎn)控制措施（300字）。
在我們的案例中，一家制造業(yè)企業(yè)面臨了原材料價(jià)格上漲和外部市場(chǎng)需求下滑的雙重風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)這一情況，企業(yè)首先進(jìn)行了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)分析，確定了可能帶來(lái)負(fù)面影響的因素。隨后，企業(yè)采取了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如加大產(chǎn)品研發(fā)力度，降低生產(chǎn)成本，拓展市場(chǎng)渠道等。這些措施有效地降低了企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并取得了良好的效果。
第三段：案例實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)（300字）。
通過(guò)對(duì)案例的分析，我們發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵在于及時(shí)有效的應(yīng)對(duì)和全面的準(zhǔn)備。首先，企業(yè)應(yīng)該高度關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化自身的發(fā)展策略。其次，企業(yè)需要具備強(qiáng)大的研發(fā)能力和市場(chǎng)洞察力，通過(guò)創(chuàng)新和拓展市場(chǎng)渠道來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)還需要保持財(cái)務(wù)穩(wěn)定性和靈活度，以便能夠隨時(shí)應(yīng)對(duì)不確定的風(fēng)險(xiǎn)事件。最后，企業(yè)需要建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確責(zé)任分工和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
第四段：案例中的錯(cuò)誤和教訓(xùn)（300字）。
然而，案例中也存在一些錯(cuò)誤和教訓(xùn)。首先，企業(yè)在做出決策時(shí)，沒(méi)有充分考慮到風(fēng)險(xiǎn)的全面性和長(zhǎng)期性。過(guò)度依賴某一種風(fēng)險(xiǎn)控制措施可能會(huì)導(dǎo)致新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。其次，企業(yè)在應(yīng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，沒(méi)有與供應(yīng)商和客戶建立良好的合作關(guān)系，缺乏主動(dòng)應(yīng)對(duì)的能力。最后，企業(yè)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中，沒(méi)有做到事前預(yù)防和事后追責(zé)，監(jiān)管機(jī)制不健全。
第五段：總結(jié)和反思（150字）。
綜合來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)控制案例在一定程度上反映了企業(yè)的戰(zhàn)略決策和執(zhí)行能力。通過(guò)深入研究和分析這些案例，我們可以從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。在未來(lái)的實(shí)踐中，我們應(yīng)該重視風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析和降低控制措施的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)，始終保持高度警惕和應(yīng)變能力，以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)發(fā)展的挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
（注：以上文字為模型生成的示例結(jié)果，非人類寫作所得）。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇六
整村授信是農(nóng)村金融的一種新模式，旨在通過(guò)將信貸資金集中投入整個(gè)村莊，提高貸款使用效率，促進(jìn)村莊經(jīng)濟(jì)發(fā)展。然而，整村授信風(fēng)險(xiǎn)卻是無(wú)法避免的問(wèn)題，因此風(fēng)險(xiǎn)控制至關(guān)重要。在我的工作過(guò)程中，我總結(jié)了一些心得體會(huì)，以幫助更好地掌控整村授信風(fēng)險(xiǎn)。
第一段：了解村莊狀況，為授信做好規(guī)劃。
在實(shí)施整村授信前，我們需要了解村莊的整體情況，包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、居民收入水平、社會(huì)穩(wěn)定程度等方面。這些信息可以幫助我們定制風(fēng)險(xiǎn)控制的策略。例如，如果村民生活水平較低，那么對(duì)于在村莊內(nèi)設(shè)立的工廠或企業(yè)，我們需要進(jìn)行更嚴(yán)格的審查和規(guī)劃，以防止過(guò)度信貸和貸款風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。
第二段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，分工明確。
建立風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)是整村授信風(fēng)險(xiǎn)控制的重要步驟。每一個(gè)團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)該有不同的職責(zé)和分工，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制的全面性和有效性。比如，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)資金的清算和處理，風(fēng)險(xiǎn)控制專家應(yīng)該負(fù)責(zé)評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)，貸款風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查員應(yīng)該負(fù)責(zé)開(kāi)展實(shí)地調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是整村授信風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型可以使用各種方法建立，以幫助我們更好地了解風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)大小。采取客觀、科學(xué)、全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，可以制定出更為合理的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并且能夠充分預(yù)防違約和貸款風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。
第四段：嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防患于未然。
在整村授信過(guò)程中，我們必須堅(jiān)定落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。盡管有風(fēng)險(xiǎn)管理策略存在，但在落實(shí)過(guò)程中仍需嚴(yán)格控制貸款的規(guī)模和范圍，確保銀行貸款和借款人的合法合規(guī)性，杜絕貸款兌付風(fēng)險(xiǎn)和大額壞賬出現(xiàn)。同時(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)格控制潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)，是防范爛賬和風(fēng)險(xiǎn)的手段。
最后，建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和追溯體系是整村授信風(fēng)險(xiǎn)控制的重要保障。只有在建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和追溯體系后，才能夠及時(shí)、有效地掌握貸款風(fēng)險(xiǎn)情況和大額壞賬流向，并采取相應(yīng)措施，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和解決問(wèn)題，推動(dòng)整村授信發(fā)展的健康、穩(wěn)定發(fā)展。
總之，整村授信是鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)的一種新模式，風(fēng)險(xiǎn)控制是其必不可少的組成部分。在工作實(shí)踐中，我通過(guò)吸取前人的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和我的工作實(shí)踐，總結(jié)出了以上的五條心得體會(huì)。借助這些措施，我們可以更好地掌控整村授信風(fēng)險(xiǎn)，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇七
鋼鐵行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，在我國(guó)擁有著重要地位。然而，鋼鐵生產(chǎn)過(guò)程中伴隨著眾多的風(fēng)險(xiǎn)，如環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。為了更好地控制這些風(fēng)險(xiǎn)，保障生產(chǎn)安全和持續(xù)發(fā)展，鋼鐵企業(yè)需要時(shí)刻保持警惕，采取一系列有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。在長(zhǎng)期從事鋼鐵風(fēng)險(xiǎn)控制工作中，我積累了一些心得體會(huì)，現(xiàn)將其總結(jié)如下。
首先，鋼鐵企業(yè)應(yīng)高度重視環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的控制。鋼鐵生產(chǎn)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生大量廢氣、廢水和廢渣等污染物，如果不加以控制和處理，就會(huì)嚴(yán)重破壞環(huán)境，污染空氣、土壤以及水源。為此，鋼鐵企業(yè)需要建立并嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境污染防治制度，加強(qiáng)污染物排放的監(jiān)測(cè)和治理工作。同時(shí)，要積極推廣清潔生產(chǎn)技術(shù)，減少環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。此外，加強(qiáng)環(huán)境意識(shí)培養(yǎng)，提高員工的環(huán)境保護(hù)意識(shí)，也是環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)。
其次，鋼鐵企業(yè)要重視安全風(fēng)險(xiǎn)的防范。鋼鐵生產(chǎn)過(guò)程中存在著高溫、高壓、易爆等危險(xiǎn)因素，一旦發(fā)生事故，將導(dǎo)致人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失。因此，鋼鐵企業(yè)應(yīng)制定完善的安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)對(duì)員工的安全教育培訓(xùn)，確保員工熟悉安全操作規(guī)程，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。此外，要加強(qiáng)對(duì)設(shè)備設(shè)施的安全檢查和維護(hù)，確保設(shè)備的正常運(yùn)行，減少安全事故的發(fā)生。只有重視安全風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)防范措施，才能保障員工的生命安全和企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
再次，了解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行控制也是鋼鐵企業(yè)保持競(jìng)爭(zhēng)力的重要方面。鋼鐵行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)以及信用風(fēng)險(xiǎn)等。鋼鐵企業(yè)要密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)策略，適應(yīng)市場(chǎng)的變化。同時(shí)，要精確把握國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，避免經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)對(duì)企業(yè)造成的不利影響。此外，要加強(qiáng)與供應(yīng)商和客戶的溝通合作，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，降低信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。通過(guò)科學(xué)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制，鋼鐵企業(yè)能夠更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高企業(yè)的盈利能力。
最后，鋼鐵企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。內(nèi)部控制是指企業(yè)通過(guò)建立規(guī)章制度、內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)的正常運(yùn)行和發(fā)展。鋼鐵企業(yè)要不斷完善內(nèi)部控制制度，規(guī)范員工的行為準(zhǔn)則和工作流程。同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。此外，要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的培訓(xùn)和引進(jìn)，提升其風(fēng)險(xiǎn)管理能力，確保企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效進(jìn)行。
綜上所述，鋼鐵風(fēng)險(xiǎn)控制是鋼鐵企業(yè)保持安全生產(chǎn)和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。鋼鐵企業(yè)要重視環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才能確保鋼鐵企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展和社會(huì)責(zé)任的履行。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇八
致：×××××有限責(zé)任公司
在進(jìn)行清理清欠業(yè)務(wù)的過(guò)程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險(xiǎn)。
一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對(duì)應(yīng)。
1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
3、對(duì)于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒(méi)有做到明確記錄，有案可查。
二、合同約定的價(jià)款與其他單據(jù)的金額不能一一對(duì)應(yīng)。
1、合同約定的價(jià)款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
2、開(kāi)具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對(duì)方進(jìn)行最終對(duì)帳結(jié)算。
三、經(jīng)辦人員沒(méi)有對(duì)客戶單位的基礎(chǔ)情況進(jìn)行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，報(bào)告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。
對(duì)此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險(xiǎn)的建議：
1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)辦人員進(jìn)行詳細(xì)記錄。
2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報(bào)告職責(zé)，報(bào)告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營(yíng)情況。報(bào)告方式以書面形式為宜。
3、如各項(xiàng)合同均在短時(shí)間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進(jìn)行匯總，并與客戶單位進(jìn)行最終的對(duì)帳結(jié)算，由客戶單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。
4、當(dāng)與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意時(shí)效問(wèn)題。
5、財(cái)務(wù)人員在出具發(fā)票時(shí)，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項(xiàng)業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時(shí)注意觀察客戶單位經(jīng)營(yíng)狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時(shí)，出現(xiàn)客戶單位無(wú)理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時(shí)向公司通報(bào)，以便公司能及時(shí)采取措施，維護(hù)公司利益。
此致
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇九
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)商品線上交易風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范交易行為，保護(hù)買賣雙方合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡(jiǎn)稱本中心）交易的正常進(jìn)行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。
第二條 按照公開(kāi)、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺(tái)、提供服務(wù)和見(jiàn)證交易，藏品的鑒定、評(píng)估、資金存管等由獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成。
第三條 本中心風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會(huì)員、第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)警示制度
第五條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會(huì)員報(bào)告情況，或約見(jiàn)會(huì)員談話，提醒風(fēng)險(xiǎn)：
（一）交易價(jià)格出現(xiàn)異常變動(dòng)；
（二）會(huì)員交易行為異常；
（三）會(huì)員訂貨量、資金變化異常；
（四）會(huì)員持倉(cāng)量異常；
（五）會(huì)員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
（六）本中心認(rèn)定的其他情形。
第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會(huì)員發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函：
（一）國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)交易出現(xiàn)異常變化；
（二）會(huì)員涉嫌違規(guī)；
（三）會(huì)員交易存在較大風(fēng)險(xiǎn)；
（四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。
第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過(guò)相關(guān)途徑對(duì)有關(guān)會(huì)員限制交易：
（一）不按本中心要求報(bào)告情況和談話的；
（二）故意隱瞞事實(shí)，瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)重要信息的；
（三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
（四）經(jīng)查實(shí)存在欺詐行為的；
（五）經(jīng)查實(shí)參與操縱市場(chǎng)行為的；
（六）與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；
（七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時(shí)開(kāi)市、提前閉市、特別停牌、暫緩進(jìn)入交收等措施，本中心予以公告，交易時(shí)間不作順延。
（四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。
第十條 對(duì)技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市的決定，本中心通過(guò)網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時(shí)予以公告。技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。
第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無(wú)效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。
第三章 保證金制度
第十二條 本中心實(shí)行交易保證金制度。保證金是指會(huì)員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開(kāi)始前，會(huì)員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會(huì)員在發(fā)出競(jìng)價(jià)指令的同時(shí)交易系統(tǒng)即自動(dòng)鎖定相對(duì)應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
第四章 漲跌停板制度
第十五條 本中心實(shí)行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個(gè)交易日出現(xiàn)同方向漲?；蛘叩５模灰姿袡?quán)根據(jù)市場(chǎng)情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
第五章 附則
第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
山東恒利商品交易規(guī)則
第一章 總則
第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本中心”）商品上交易行為，維護(hù)本中心交易秩序，保護(hù)投資人會(huì)員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)電子簽名法》、《中華人民共國(guó)合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊(cè)會(huì)員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。
第五條 會(huì)員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的精神，遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 會(huì)員 第一節(jié) 會(huì)員資格
第六條 自然人。在本中心進(jìn)行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；
2）對(duì)商品投資市場(chǎng)有一定的市場(chǎng)認(rèn)知，具有一定的商品市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)；
4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)操作能力，遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動(dòng)； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
第七條 機(jī)構(gòu)。在本中心進(jìn)行商品交易的機(jī)構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
3）了解商品投資風(fēng)險(xiǎn)，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
第八條 機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊(cè)登記。第九條 會(huì)員必須遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項(xiàng)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會(huì)公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺(jué)維護(hù)正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺(jué)維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽(yù)。
第十條 會(huì)員應(yīng)遵循國(guó)家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報(bào)和繳納個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅收。
第二節(jié) 會(huì)員分類
第十一條 本中心會(huì)員分為投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員。
第十二條 投資人會(huì)員是通過(guò)本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會(huì)員或機(jī)構(gòu)會(huì)員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員是通過(guò)本中心專業(yè)委員會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)會(huì)員，獲準(zhǔn)從事以下一項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會(huì)員； 2）申請(qǐng)新商品掛牌交易； 3）申請(qǐng)商品入場(chǎng)登記； 4）申請(qǐng)商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會(huì)； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十四條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員在任何情況下不代表本中心。投資人會(huì)員與經(jīng)紀(jì)會(huì)員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。
第十五條 針對(duì)經(jīng)紀(jì)會(huì)員的不專業(yè)行為，投資人會(huì)員有權(quán)向本中心投訴。本中心會(huì)在5個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。
第三節(jié) 會(huì)員注冊(cè) 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)成為本中心會(huì)員。第十七條 本中心會(huì)員實(shí)行實(shí)名制。
第十八條 投資人按要求提供會(huì)員資格申請(qǐng)材料，并對(duì)所提交資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。
第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書》，即正式取得商品投資人會(huì)員資格。
第二十條 投資人會(huì)員簽訂《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會(huì)員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會(huì)員所持有的、但未實(shí)際交收商品的保管、保險(xiǎn)、登記等相關(guān)事宜。
第二十一條 投資人會(huì)員簽訂《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示書，并自愿承擔(dān)商品交易帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
第四節(jié) 交易賬戶
第二十二條 會(huì)員必須在本中心指定的銀行開(kāi)設(shè)資金賬戶，并開(kāi)通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個(gè)會(huì)員對(duì)應(yīng)一個(gè)交易賬戶。
第二十四條 會(huì)員同意本中心按照會(huì)員的交易申請(qǐng)和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費(fèi)用和調(diào)整交易物的持有量。
第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。
第二十六條 會(huì)員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費(fèi)用自理。本中心對(duì)于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對(duì)于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會(huì)員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。
第五節(jié) 會(huì)員管理 第二十七條 本中心將不定期對(duì)會(huì)員的基本情況進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時(shí)更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會(huì)員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
第二十八條 對(duì)于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會(huì)員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報(bào)批評(píng)、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會(huì)員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
第二十九條 會(huì)員若對(duì)本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請(qǐng)復(fù)議。對(duì)于會(huì)員的復(fù)議申請(qǐng)，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
第三十條 在本中心進(jìn)行交易的商品僅限于下列六個(gè)大類： 1）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。
第三十一條 在本中心進(jìn)行交易的六大類商品中會(huì)有若干個(gè)交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實(shí)行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號(hào)登記后方可交易。第三十二條 每個(gè)商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價(jià)幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
第三十三條 本中心是發(fā)布和維護(hù)交易商品目錄的唯一機(jī)構(gòu)。
第二節(jié) 掛牌申請(qǐng)
第三十四條 投資人會(huì)員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出掛牌申請(qǐng)。投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請(qǐng)書》、《可行性分析研究報(bào)告》、《持有人承諾書》等相關(guān)文件。
第三十五條 投資人會(huì)員向本中心提交掛牌申請(qǐng)，視為其接受本中心的各項(xiàng)交易條款和投資人會(huì)員的權(quán)利與義務(wù)。
第三十六條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員提供的該商品《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)趨勢(shì)、投資價(jià)值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價(jià)值評(píng)估報(bào)告。《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》應(yīng)當(dāng)對(duì)影響商品投資價(jià)值因素進(jìn)行全面分析，運(yùn)用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對(duì)掛牌實(shí)物的合理投資價(jià)值進(jìn)行預(yù)測(cè)。
2）引用的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整并須注明來(lái)源； 3）無(wú)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第三十八條 《市場(chǎng)分析可行性研究報(bào)告》僅供投資人會(huì)員參考，不能作為本中心對(duì)該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。
第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬(wàn)元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請(qǐng)后，于五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會(huì)評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)后本中心將向掛牌申請(qǐng)人出具掛牌申請(qǐng)回復(fù)函。
第四十一條 對(duì)于本中心公告的公開(kāi)征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進(jìn)入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門審核通過(guò)后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進(jìn)入商品目錄。
第三節(jié) 入場(chǎng)登記
第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會(huì)員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過(guò)書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場(chǎng)登記申請(qǐng)。書面申請(qǐng)須提交以下文件：《入場(chǎng)登記申請(qǐng)書》、《持有人承諾書》、《委托入場(chǎng)登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會(huì)員委托他人代為辦理鑒定入庫(kù)事項(xiàng)，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請(qǐng)須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過(guò)郵件、微信提交申請(qǐng)的，須在托管日補(bǔ)交上述書面申請(qǐng)的相關(guān)資料。上述申請(qǐng)必須經(jīng)本中心審核同意后方可進(jìn)入托管流程。
第四十四條 投資人會(huì)員辦理完托管入庫(kù)手續(xù)后的兩個(gè)交易日內(nèi)，須將掛牌費(fèi)通過(guò)交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未及時(shí)支付掛牌費(fèi)的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費(fèi)現(xiàn)場(chǎng)收取，憑交款憑證進(jìn)行商品鑒定。
第四十五條 申請(qǐng)入市商品經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定合格，進(jìn)入本中心指定倉(cāng)庫(kù)；對(duì)經(jīng)鑒定后不符入庫(kù)要求之商品，由鑒定機(jī)構(gòu)退還掛牌申請(qǐng)人。
第四十六條 投資人會(huì)員申請(qǐng)掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫(kù)后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時(shí)間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會(huì)員的交易賬戶持倉(cāng)。投資人會(huì)員在交易客戶端支付完掛牌費(fèi)后，本中心將投資人會(huì)員的持倉(cāng)全部或部分解凍后方可上市交易。
第四十七條 投資人會(huì)員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實(shí)際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會(huì)員交易賬戶中，投資人會(huì)員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機(jī)構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。
第四十八條 投資人會(huì)員為機(jī)構(gòu)法人的，辦理實(shí)物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會(huì)員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時(shí)發(fā)布商品托管入庫(kù)公告。
第四節(jié) 再托管申請(qǐng)
第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時(shí)方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時(shí)，申請(qǐng)人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出再托管申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請(qǐng)書》及《持有人承諾書》。
第五十二條 再托管規(guī)則如下：
4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過(guò)該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請(qǐng)?jiān)瓌t上只針對(duì)該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請(qǐng)經(jīng)超過(guò)參與表決的60%流通量的線上持有人同意時(shí)，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場(chǎng)情況決定是否針對(duì)該商品進(jìn)行再托管。
第五節(jié) 商品退市
第五十四條 本中心對(duì)于不活躍的商品，或有較大爭(zhēng)議的商品，將啟動(dòng)退市流程。
第四章 發(fā)行申購(gòu) 第一節(jié) 申購(gòu)原則
第五十五條 進(jìn)入本中心商品目錄的新商品，投資人會(huì)員可通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行申購(gòu)。第五十六條 申購(gòu)委托在申購(gòu)日交易時(shí)間內(nèi)可以撤單，其他時(shí)間不可以撤單。第五十七條 投資人會(huì)員申購(gòu)前賬戶中需存有足額申購(gòu)款，以保證申購(gòu)委托成功。
第五十八條 申購(gòu)新商品須全額預(yù)繳申購(gòu)款及申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。申購(gòu)抽簽結(jié)束后，未中簽申購(gòu)款及相應(yīng)申購(gòu)手續(xù)費(fèi)將退還至投資人會(huì)員賬戶。第五十九條 新商品申購(gòu)日期以本中心公告為準(zhǔn)。
第二節(jié) 申購(gòu)價(jià)
第六十條 申購(gòu)價(jià)即為新商品掛牌指導(dǎo)價(jià)，是指經(jīng)本中心專家委員會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)、掛牌審核小組審核通過(guò)的新商品首日掛牌交易指定參考價(jià)。
第六十一條 參考價(jià)定價(jià)根據(jù)經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)、專家委員會(huì)綜合評(píng)估價(jià)、專業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)貨均價(jià)綜合考慮制定。
1）經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)：由新商品掛牌申請(qǐng)人與經(jīng)紀(jì)會(huì)員協(xié)商制定；
3）專業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)貨均價(jià)采集于專業(yè)交易市場(chǎng)，由本中心特約信息員按規(guī)定申報(bào)。新商品現(xiàn)貨市場(chǎng)均價(jià)為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場(chǎng)平均價(jià)。
第三節(jié) 申購(gòu)時(shí)間
第六十二條 投資人會(huì)員可以于申購(gòu)日（以下簡(jiǎn)稱t日）申購(gòu)發(fā)行的新商品，申購(gòu)時(shí)間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
第四節(jié) 申購(gòu)流程
第六十三條 投資人會(huì)員申購(gòu)（t日）：投資人會(huì)員在申購(gòu)時(shí)間內(nèi)繳足申購(gòu)款，進(jìn)行申購(gòu)委托，申購(gòu)委托提交后，申購(gòu)資金將被凍結(jié)。
第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進(jìn)行抽簽，對(duì)未中簽部分的申購(gòu)款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時(shí)間
第六十七條 本中心交易時(shí)間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時(shí)間為：交易日的7:00-16:00，國(guó)家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時(shí)間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時(shí)間。
第二節(jié) 交易申請(qǐng) 第七十條 在交易時(shí)間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請(qǐng)，申請(qǐng)當(dāng)日有效。如果一筆申請(qǐng)不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
第七十一條 交易申請(qǐng)應(yīng)視為投資人會(huì)員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請(qǐng)人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對(duì)方結(jié)算。
第七十二條 交易申請(qǐng)應(yīng)包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價(jià)格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
第七十三條 購(gòu)買申請(qǐng)。當(dāng)投資人會(huì)員提交購(gòu)買申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會(huì)在申請(qǐng)有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。
第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。當(dāng)投資人會(huì)員提交轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會(huì)在申請(qǐng)有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。
第七十五條 單筆交易申請(qǐng)最大數(shù)量原則上不超過(guò)本中心該商品市場(chǎng)流通量的1%。根據(jù)市場(chǎng)流通量的變化，本中心可適時(shí)調(diào)整單筆申請(qǐng)最大數(shù)量。
第七十六條 本中心對(duì)商品交易實(shí)行價(jià)格波動(dòng)限制，新商品掛牌交易首日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為30%，次日起日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為10%。當(dāng)日有效價(jià)格范圍的計(jì)算方法為：當(dāng)日參照價(jià)格×（1±日價(jià)格波動(dòng)幅度）。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入原則取至價(jià)格最小變動(dòng)單位。根據(jù)市場(chǎng)管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價(jià)格波動(dòng)幅度。
第七十七條 開(kāi)盤價(jià)為當(dāng)日該商品的第一筆成交價(jià)格。收盤價(jià)為當(dāng)日該商品交易時(shí)間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價(jià)，最后三分鐘無(wú)交易的，其收盤價(jià)為當(dāng)日最后一筆成交價(jià)。第七十八條 當(dāng)日參照價(jià)格為該商品前一交易日的收盤價(jià)。
第七十九條 在接受交易申請(qǐng)的時(shí)間內(nèi)，未成交申請(qǐng)可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷和失效的申請(qǐng)，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時(shí)解除對(duì)投資人會(huì)員相應(yīng)的款項(xiàng)或?qū)嵨锏逆i定。
第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價(jià)格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請(qǐng)后，會(huì)在第一時(shí)間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無(wú)論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會(huì)生成相應(yīng)的電子合同。
第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號(hào)、交易品種名稱、商品代碼、成交價(jià)格、成交數(shù)量、計(jì)價(jià)單位、交易時(shí)間、交易手續(xù)費(fèi)等。第八十三條 電子合同以人民幣計(jì)價(jià)，計(jì)價(jià)單位為元。
第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對(duì)應(yīng)的資金。
第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無(wú)效。對(duì)顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進(jìn)行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)正常運(yùn)行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。
第四節(jié) 實(shí)物交收
第八十六條 實(shí)物交收須由本中心投資人會(huì)員或其委托代理人在本中心指定地點(diǎn)辦理。第八十七條 商品實(shí)物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會(huì)員通過(guò)交易客戶端提出實(shí)物交收申請(qǐng)：
1）投資人會(huì)員在每個(gè)交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過(guò)交易客戶端注冊(cè)提貨單，生成提貨單后，投資人會(huì)員所提貨商品及其對(duì)應(yīng)數(shù)量被鎖定進(jìn)入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會(huì)員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進(jìn)入提貨流程； 3）投資人會(huì)員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫(kù)。
第八十九條 投資人會(huì)員（自然人）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會(huì)員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會(huì)員簽字的代理交收聲明。投資人會(huì)員（機(jī)構(gòu)）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機(jī)構(gòu)實(shí)物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉(cāng)庫(kù)辦理交收的工作時(shí)間：指定交收日的09:45-16:00。
第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過(guò)程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會(huì)員應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)自行申報(bào)和繳納。
第九十二條 投資人會(huì)員提出交收申請(qǐng)后，進(jìn)入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實(shí)物將被鎖定，投資人會(huì)員有權(quán)在交易客戶端對(duì)該提貨單進(jìn)行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對(duì)應(yīng)的商品實(shí)物將被解除鎖定。
第九十三條 投資人會(huì)員提出交收申請(qǐng)后，若在指定的交收時(shí)間內(nèi)未辦理實(shí)物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。
第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對(duì)應(yīng)的商品實(shí)物仍被鎖定，需要投資人會(huì)員在交易客戶端進(jìn)行注銷提貨單以解除鎖定。
第九十五條 對(duì)于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫(kù)數(shù)量的5%時(shí)，本中心將及時(shí)發(fā)布商品出庫(kù)公告。
第五節(jié) 市場(chǎng)管理
第九十六條 為了維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資人會(huì)員的利益，本中心可以對(duì)特定交易商品臨時(shí)停牌。對(duì)于停牌原因和恢復(fù)交易的時(shí)間，本中心將予以公告。
第九十七條 本中心在交易時(shí)間內(nèi)發(fā)布交易即時(shí)行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。
第九十八條 本中心實(shí)行市場(chǎng)信息員信息采集制度，實(shí)現(xiàn)商品交易中心平臺(tái)與全國(guó)各大商品專業(yè)市場(chǎng)價(jià)格聯(lián)動(dòng)。
第九十九條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求投資人會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書面警示、公開(kāi)譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告、暫?；蛳拗平灰?、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險(xiǎn)。
第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用和傳播。
第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用或予以傳播。
第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時(shí)，交易市場(chǎng)進(jìn)入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過(guò)3個(gè)交易日。
第一百零三條 本中心宣布交易市場(chǎng)進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時(shí)間內(nèi)予以公告。由于在市場(chǎng)異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六章 其他
第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級(jí)或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會(huì)員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會(huì)員不配合造成的自身?yè)p失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級(jí)或更換交易系統(tǒng)會(huì)及時(shí)進(jìn)行公告。
第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時(shí)間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開(kāi)始實(shí)施。
山東恒利登記結(jié)算實(shí)施細(xì)則（暫行）
第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡(jiǎn)稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，維護(hù)登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，保障商品交易市場(chǎng)安全高效運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實(shí)施細(xì)則。本實(shí)施細(xì)則沒(méi)有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。
第三條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵循公開(kāi)、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務(wù)。
第五條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。
第二章 登記結(jié)算部門
第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。
第七條 登記結(jié)算部門設(shè)立電子化實(shí)物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實(shí)物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊(cè)的登記。電子化實(shí)物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計(jì)量單位，商品實(shí)物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。
第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會(huì)員名稱、會(huì)員賬戶號(hào)碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：
1、商品實(shí)物賬戶、資金賬戶的設(shè)立和管理；
2、商品實(shí)物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、資訊、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；
5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。
第十一條 登記結(jié)算部門負(fù)責(zé)制定下列事項(xiàng)和文件：
1、業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則；
2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開(kāi)展計(jì)劃、緊急應(yīng)對(duì)程序；
3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；
4、投資人會(huì)員資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
5、合作銀行資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
7、與商品經(jīng)紀(jì)會(huì)員、商品投資人會(huì)員和合作銀行簽訂的各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。
第十二條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
第十三條 登記結(jié)算部門對(duì)其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進(jìn)行專屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。
第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對(duì)與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對(duì)與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)依法辦理：
1、投資人會(huì)員查詢其本人的有關(guān)商品資料；
2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門提供相關(guān)資料；
3、相關(guān)部門依照法定的條件和程序進(jìn)行查詢和取證。
第十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)公開(kāi)業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費(fèi)專案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實(shí)物登記主要收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場(chǎng)參與人。
第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。
第三章 交易賬戶的管理
第十七條 一個(gè)投資人會(huì)員只能開(kāi)立一個(gè)交易賬戶，交易賬戶包含：實(shí)物賬戶和資金賬戶。
投資人會(huì)員通過(guò)實(shí)物賬戶持有對(duì)應(yīng)的實(shí)物，實(shí)物賬戶用于記錄投資人會(huì)員持有實(shí)物的數(shù)量及其變動(dòng)情況。資金賬戶用于記錄投資人會(huì)員交易資金狀況及其變動(dòng)情況。
第十八條 投資人會(huì)員所持有的實(shí)物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會(huì)員本人的實(shí)物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實(shí)物賬戶的記載認(rèn)定投資人會(huì)員為所對(duì)應(yīng)的實(shí)物持有人。
第十九條 投資人會(huì)員開(kāi)立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過(guò)本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會(huì)員向登記結(jié)算部門提出申請(qǐng)。申請(qǐng)開(kāi)立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料完整、真實(shí)、合法。
第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會(huì)員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門對(duì)商品交易賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。投資人會(huì)員在商品交易賬戶開(kāi)立和使用過(guò)程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對(duì)違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。
第二十一條 投資人會(huì)員一致同意由本中心通過(guò)交易賬戶登記其托管的商品實(shí)物，投資人會(huì)員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動(dòng)情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會(huì)員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會(huì)員一致認(rèn)可商品交易賬戶的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會(huì)員于該查詢結(jié)果出具時(shí)在本中心托管的商品實(shí)物權(quán)屬情況的合法證明。
第四章 商品登記和存管
第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員應(yīng)向登記結(jié)算部門申請(qǐng)辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。
第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購(gòu)結(jié)果辦理投資人會(huì)員名冊(cè)和商品數(shù)量的變更登記。
第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會(huì)員名冊(cè)的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進(jìn)行財(cái)產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請(qǐng)辦理過(guò)戶登記時(shí)，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關(guān)商品實(shí)物的變更登記；過(guò)戶完畢后，登記結(jié)算部門向申請(qǐng)人出具過(guò)戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過(guò)戶申請(qǐng)以及交易申請(qǐng)，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實(shí)物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)在商品投資人會(huì)員名冊(cè)上加以鎖定。
第二十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會(huì)員名冊(cè)和登記過(guò)戶記錄真實(shí)、完整、合法。
第二十六條 投資人會(huì)員在登記結(jié)算部門開(kāi)立商品交易賬戶，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門相關(guān)制度。
第二十七條 投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機(jī)構(gòu)存管其持有的商品實(shí)物，但法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門另有規(guī)定的除外。
第二十八條 投資人會(huì)員買賣商品實(shí)物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實(shí)物和資金的交收與劃撥。
第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會(huì)員存管的實(shí)物的安全，禁止挪用、盜賣。
第五章 資金結(jié)算及實(shí)物結(jié)算
第三十條 本中心實(shí)行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個(gè)交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門。
第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計(jì)算資金軋差，對(duì)投資人當(dāng)日交易資金及所交易實(shí)物進(jìn)行匯劃。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)防范和控制
第三十三條
登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)商品實(shí)物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制：
1、制訂完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度和內(nèi)部控制制度；
2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場(chǎng)參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；
3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；
4、對(duì)登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。
附則
第三十四條 本實(shí)施細(xì)則所稱：
1、市場(chǎng)，是指本中心設(shè)立的商品交易市場(chǎng)。
2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過(guò)，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時(shí)間，申請(qǐng)辦理商品初始登記手續(xù)。
3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過(guò)戶的行為。
4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理退出登記手續(xù)。
第三十五條 本實(shí)施細(xì)則所述的交易時(shí)間為北京時(shí)間，并以本中心交易系統(tǒng)的時(shí)間為準(zhǔn)。
第三十六條 本實(shí)施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過(guò)后實(shí)施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。
風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會(huì)采用這種方法：
（1）投資主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)極端厭惡。
（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險(xiǎn)更低。
（3）投資主體無(wú)能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資主體無(wú)能力承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)得不到足夠的補(bǔ)償。
損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過(guò)契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過(guò)簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給一個(gè)或多個(gè)其他參與者。
（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)是使用最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險(xiǎn)保留風(fēng)險(xiǎn)保留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說(shuō)，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無(wú)計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
（1）無(wú)計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒(méi)有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無(wú)計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，無(wú)資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計(jì)損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。指可能的損失發(fā)生前，通過(guò)做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時(shí)獲得資金以補(bǔ)償損失。有計(jì)劃自我保險(xiǎn)主要通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)留基金的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十一
風(fēng)險(xiǎn)控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)保總規(guī)模實(shí)行總量控制，計(jì)劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過(guò)10倍，特殊情況確需超過(guò)上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場(chǎng)前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十二
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對(duì)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的存在問(wèn)題和在日常工作中 總結(jié)出來(lái)的相應(yīng)對(duì)策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問(wèn)題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個(gè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
1、全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)
由于前中后臺(tái)分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往存在差異和矛盾。部分員工認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理與自己無(wú)關(guān)，把風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制往往看成是風(fēng)險(xiǎn)管理部門或是內(nèi)部審計(jì)稽核部門的事情，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性不強(qiáng)，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)不清楚。風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)沒(méi)有貫穿全行，沒(méi)有形成良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化氛圍或者風(fēng)險(xiǎn)控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團(tuán)隊(duì)的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國(guó)銀行涇縣支行體制的歷史問(wèn)題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)存在明顯機(jī)關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責(zé)權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實(shí)的所有者主體；基層分支機(jī)構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機(jī)構(gòu)層次過(guò)多，環(huán)節(jié)過(guò)多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）內(nèi)控評(píng)價(jià)制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，許多責(zé)任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴(yán)密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責(zé)任心都不強(qiáng)，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國(guó)銀行涇縣支行對(duì)業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，沒(méi)有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫(kù)房簡(jiǎn)陋，人員進(jìn)出庫(kù)房無(wú)登記，庫(kù)房無(wú)監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運(yùn)送、憑證請(qǐng)領(lǐng)等方面的問(wèn)題。
第二，中國(guó)銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲(chǔ)蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)的保險(xiǎn)代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時(shí)間，造成代收付分戶出現(xiàn)負(fù)數(shù)余額，原因?yàn)榇l(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過(guò)期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對(duì)賬工作極不規(guī)范，僅是電話對(duì)賬，無(wú)任何文字記錄。
2、會(huì)計(jì)方面
（四）內(nèi)部審計(jì)機(jī)制與監(jiān)督機(jī)制有待進(jìn)一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個(gè)矩陣式的、相互制約的有機(jī)整體。但當(dāng)前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團(tuán)體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財(cái)力資源等浪費(fèi)，甚至留下風(fēng)險(xiǎn)隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補(bǔ)救為主的事后稽核，同時(shí)稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長(zhǎng)，致使一些小的管理上的漏洞沒(méi)有得到及時(shí)的發(fā)現(xiàn)與補(bǔ)救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性較差
雖然中國(guó)農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無(wú)法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對(duì)策研究
（一）深化認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)
中國(guó)銀行涇縣支行工作人員，不論其職級(jí)高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責(zé)，并對(duì)銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對(duì)客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺(tái)部門，還是提供各種支持功能的后臺(tái)部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責(zé)以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個(gè)銀行才能成為一個(gè)有機(jī)整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式開(kāi)展學(xué)習(xí)活動(dòng)。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，深化認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，加深對(duì)內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國(guó)銀行涇縣支行管理層要對(duì)每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營(yíng)情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計(jì)劃、有秩序地進(jìn)行。
（二）結(jié)合自查自糾，評(píng)價(jià)完善制度
中國(guó)銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)地區(qū)、機(jī)構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開(kāi)展自查、自糾工作，對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識(shí)上的問(wèn)題，又要查操作層面上的問(wèn)題,既要查有章不循的問(wèn)題，又要查無(wú)章可循或規(guī)章制度不完善的問(wèn)題,既要分析存在問(wèn)題的原因，又要提出解決問(wèn)題的辦法。
同時(shí)要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實(shí)到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評(píng)價(jià)、完善及現(xiàn)有制度的落實(shí)工作。系統(tǒng)分析存在問(wèn)題的原因，大力開(kāi)展制度后評(píng)價(jià)工作，按照輕重緩急和難易程度，切實(shí)做好制度的廢、改、立及制度落實(shí)。
（三）科學(xué)評(píng)估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時(shí)控制”。它能隨時(shí)隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評(píng)估，以便及時(shí)將有關(guān)意見(jiàn)和改進(jìn)建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對(duì)全部或部分內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評(píng)估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過(guò)“即時(shí)控制”、“不連續(xù)控制”對(duì)銀行內(nèi)控情況進(jìn)行有效評(píng)估，并及時(shí)調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強(qiáng)中國(guó)銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，中國(guó)銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來(lái)抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動(dòng)向。
其次，要充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督體系的作用，即利用會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、資信評(píng)估師、審計(jì)師等的監(jiān)督作用，通過(guò)立法規(guī)范其行為，使之承擔(dān)起對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、報(bào)表審計(jì)等方面的監(jiān)督審計(jì)工作，檢查銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的問(wèn)題及缺陷，矯正銀行不當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十三
我鎮(zhèn)將年以來(lái)開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國(guó)土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測(cè)群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過(guò)鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十四
一、目的為對(duì)倉(cāng)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險(xiǎn)引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險(xiǎn)成本，在保證食品存儲(chǔ)安全的原則下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉(cāng)庫(kù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作范圍。
三、食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉(cāng)庫(kù)工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度。患有痢疾、傷寒、病毒性
肝炎、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉(cāng)庫(kù)管理工作。
3.1.2食品倉(cāng)庫(kù)工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時(shí)由人事部門建立健康證人員動(dòng)態(tài)備案管理。
3.1.3倉(cāng)庫(kù)人員體檢合格后應(yīng)隨時(shí)攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過(guò)期、筆記不清無(wú)效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉(cāng)庫(kù)防蚊蠅、防鼠工作由倉(cāng)庫(kù)主管負(fù)責(zé)落實(shí)。
3.2.2倉(cāng)庫(kù)所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉(cāng)管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時(shí)維修；同時(shí)檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時(shí)更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉(cāng)庫(kù)應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉(cāng)庫(kù)門口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉(cāng)管員不得任意進(jìn)入食品倉(cāng)儲(chǔ)區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來(lái)人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫(kù)區(qū)不得放置殺蟲(chóng)劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫(kù)區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉(cāng)庫(kù)值班人員應(yīng)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉(cāng)管員應(yīng)定時(shí)查看昨日各庫(kù)區(qū)出入口24小時(shí)監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫(kù)區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場(chǎng)完整，立即向倉(cāng)庫(kù)主管匯報(bào)，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，電話110。每日監(jiān)控記錄如無(wú)異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲(chǔ)狀態(tài)。倉(cāng)庫(kù)主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉(cāng)庫(kù)各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時(shí)各倉(cāng)庫(kù)門口設(shè)置安全標(biāo)志，動(dòng)用明火必須倉(cāng)庫(kù)主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫(kù)區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點(diǎn)，周圍1.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
3.4.3庫(kù)區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫(kù)房外單獨(dú)安裝電源開(kāi)關(guān)箱，倉(cāng)管員離開(kāi)庫(kù)區(qū)時(shí)應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險(xiǎn)裝置。
3.4.4庫(kù)區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫(kù)區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫(kù)區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時(shí)須提前上報(bào)部門主管。
3.4.6倉(cāng)庫(kù)主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實(shí)各級(jí)人員防火責(zé)任制。
3.4.7行政部隊(duì)倉(cāng)庫(kù)員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識(shí)和消防器材使用技能。
3.4.8定期開(kāi)展防火檢查、同時(shí)滅火器材由倉(cāng)管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險(xiǎn)隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)生火災(zāi)，倉(cāng)庫(kù)人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢(shì)的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過(guò)報(bào)告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報(bào)告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)警（同時(shí)講清起火地點(diǎn)、部位及燃燒的物品）。如火勢(shì)較大有蔓延趨勢(shì)，滅火人員可直接撥打消防報(bào)警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對(duì)火災(zāi)事故的現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場(chǎng)，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫(kù)區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽(yáng)光直射。
3.4.3時(shí)時(shí)收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>
3.5防倒塌管理
3.5.1倉(cāng)庫(kù)內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時(shí)要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過(guò)高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動(dòng)貨物時(shí)，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運(yùn)貨物時(shí)，重物要放在下面，貨物過(guò)高時(shí)要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時(shí)要?jiǎng)蛩倮瓌?dòng)，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉(cāng)庫(kù)員工，要有安全防范意識(shí)和接受過(guò)安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉(cāng)庫(kù)人員全面落實(shí)執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉(cāng)庫(kù)。
3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉(cāng)庫(kù)是否安全。
3.6.4倉(cāng)庫(kù)內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉(cāng)庫(kù)是否安全，關(guān)好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫(kù)區(qū)人員是否按照倉(cāng)儲(chǔ)九防管理細(xì)則要求，把工作落實(shí)執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開(kāi)始執(zhí)行。
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end
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風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十五
（一）查找“五類風(fēng)險(xiǎn)”
1．查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對(duì)不注重政治學(xué)習(xí)，導(dǎo)致理想信念動(dòng)搖、道德水準(zhǔn)滑坡、弄虛作假、以權(quán)謀私，利用手中權(quán)利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進(jìn)行思想道德風(fēng)險(xiǎn)的查找。
2．查找職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依崗位職責(zé)的特殊性、外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責(zé)或不作為，構(gòu)成失職瀆職、“以權(quán)謀私”等嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險(xiǎn)為依據(jù)，主要針對(duì)不履行“一崗雙責(zé)”、違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定進(jìn)行職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的查找。
3．查找業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依在業(yè)務(wù)流程節(jié)點(diǎn)控制和銜接控制中，對(duì)流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)和各個(gè)節(jié)點(diǎn)之間銜接的風(fēng)險(xiǎn)為依據(jù)，主要針對(duì)業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機(jī)制，認(rèn)真對(duì)照各項(xiàng)法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，達(dá)到在業(yè)務(wù)流程運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)查找工作的準(zhǔn)確性和透徹性。
4．查找制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機(jī)制上可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要針對(duì)輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的需要，查找在制度執(zhí)行過(guò)程中，由于制度制定不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時(shí)效性，沒(méi)有約束力，不能及時(shí)對(duì)其修正、補(bǔ)充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮應(yīng)有作用的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行查找。
嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行查找。
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