最新合規(guī)管理強化年(三篇)

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合規(guī)管理強化年篇一

一、繼續(xù)在合規(guī)教育上下功夫，強化員工合規(guī)理念。

領導高度重視，強化自身的合規(guī)管理理念，并以身作則，把“合規(guī)從高層做起”視為建立合規(guī)文化的基礎，通過確立合規(guī)的基調，以此帶動和促進全行合規(guī)文化建設。各個基層網點負責人以及機關部門的負責人統(tǒng)一合規(guī)文化建設的認識，做到以身作則、率先垂范，不斷重視和強化合規(guī)管理，努力提升經營管理水平，使之成為合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者和實踐者。如在年度述職中，一把手帶頭上臺述職述廉述合規(guī)；在業(yè)務經營分析會上，行領導反復強調合規(guī)的重要性，要求員工牢固樹立合規(guī)經營意識，切實防范風險；在案件防控分析會上，分管領導把合規(guī)工作作為進一步提升全行經營管理水平、防控風險、防范案件事故發(fā)生、提高效益的戰(zhàn)略性任務來抓。同時，泉港支行將經營管理及內控合規(guī)實踐有機結合，在全行上下組織開展合規(guī)文化教育活動，實現合規(guī)文化宣講常態(tài)化。有效落實新員工入行要宣講，員工上崗、轉崗、提職要宣講，檢查發(fā)現違規(guī)違紀問題要宣講，年度述職總結要宣講等“四個必講”，真正讓合規(guī)文化入腦入心。

二、繼續(xù)在工作機制上下功夫，夯實合規(guī)管理基礎。

支行將精細化合規(guī)管理機制建設與合規(guī)文化建設相結合，積極探索合規(guī)文化建設新思路，結合本行合規(guī)文化建設實際情況，制定了《泉州泉港支行2013年合規(guī)文化建設實施方案》，確保合規(guī)文化建設沿制度化軌道發(fā)展，強化制度制約，筑牢內控合規(guī)機制防線。

（一）建立員工合規(guī)檔案制度。通過建立員工合規(guī)檔案制度，全面保存和記錄員工合規(guī)資料和信息，及時了解員工思想動態(tài)，持續(xù)跟蹤員工合規(guī)狀況，實現對員工行為的持續(xù)管理。同時，推行員工違規(guī)行為積分制度，提取規(guī)章制度要點，設置量化指標，對員工違反規(guī)章制度的行為進行負向記分，對有效制止違規(guī)的行為進行正向積分，定期對積分進行考核，并給予相應獎懲。強化員工的行為控制，實現可持續(xù)的員工行為評價和監(jiān)督。

（二）構筑有效的合規(guī)經營激勵約束機制。一是強化組織體系控制，充分發(fā)揮內部控制“三道防線”的合力作用；二是建立金融機構內部檢查考核制度，定期進行檢查考核，并與員工績效掛鉤，獎優(yōu)罰劣，形成一種制度導向；三是落實內部問責制度，凡發(fā)生不審慎、不合規(guī)行為的，一律要實行問責，不僅要追究經辦人員的責任，而且要追究業(yè)務條線合規(guī)人員的責任。

三、繼續(xù)在合規(guī)宣傳上下功夫，營造全員合規(guī)氛圍。

支行除了落實新員工入行要宣講，員工上崗、轉崗、提職要宣講，檢查發(fā)現違規(guī)違紀問題要宣講，年度述職總結要宣講等“四個必講”外，還積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式。例如，通過舉辦合規(guī)辯論比賽、征文演講、知識競賽、趣味運動等活動，充分調動員工參與合規(guī)文化建設的積極性，使員工在參加活動的過程中，潛移默化接受合規(guī)文化教育，并適當釋放壓力、陶冶情操；同時，還利用制作合規(guī)格言警句、懸掛合規(guī)宣傳展板、公布舉報電話、增添合規(guī)經營小冊子等方式，通過網上公布、墻面張貼、媒體播放，形成濃厚合規(guī)文化氛圍，使員工每時每刻都能感受到濃厚的合規(guī)文化環(huán)境，推動各項工作健康高效開展，充分做到對內自律自省，對外展示形象；此外，還鼓勵廣大員工參與福建省分行“合規(guī)文化論壇”大討論，大膽發(fā)表自己的學習過程中的所思所想所悟所得，宣揚合規(guī)文化理念，有力推動全行合規(guī)文化建設健康有序開展。

四、繼續(xù)在檢查落實上下功夫，筑牢合規(guī)文化建設。

支行通過明確管理層、業(yè)務部門、業(yè)務崗位的合規(guī)職責，構建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負責的責任網絡。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，落實“五問責”制度，包括經辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責等。通過問責制度，使各責任單位能夠對對合規(guī)檢查、案件風險排查、內控評價中發(fā)現的操作和管理漏洞，及時采取預防和補救措施，狠抓檢查發(fā)現問題的整改落實，確保整改到位，責任追究到位，強化合規(guī)執(zhí)行。同時，利用iccs（內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)）推廣應用這一契機，將整改工作機制及要求嵌入整個工作流程，對重要風險點檢查發(fā)現或已整改過的問題開展“回頭看、再次查”，切實防止問題反彈，確保整改真正落實到位，讓合規(guī)文化為業(yè)務經營保駕護航。

農業(yè)銀行湖南省邵陽分行以總行合規(guī)文化暨案防制度宣講大會為契機，著力“三個夯實”，把“合規(guī)經營”作為全轄的首要工作來抓，追求“業(yè)務與管理并重、速度與質量并重、總量與結構并重”，確保各項業(yè)務在良性發(fā)展的軌道上奮力前行。

合規(guī)意識，主題教育先行。該行從合規(guī)經營教育入手，組織召開“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育動員會，要求全轄充分認識、深刻領會合規(guī)經營的重要性，結合“基礎管理提升年”活動的開展，徹底轉變經營觀念，不斷強化“合規(guī)經營”意識。一是加強領導，精心組織。該行成立“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育領導小組，各支行也相應成立領導小組及工作機構，形成“一把手”負總責、一級抓一級、層層抓落實的工作格局，確?！白ズ弦?guī)、促發(fā)展”主題教育扎實開展。二是結合實際，創(chuàng)新舉措。各支行（部）按照“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育規(guī)定的學習篇目，圍繞本行實際、本部門的主要職能和工作任務，采用征文、講座等員工易于接受、樂于參與、貼近工作、貼近實際的教育形式，不斷增強教育工作的吸引力和感召力。三是健全機制，加強督導。市分行監(jiān)察部、內控合規(guī)部和行務督導組加強對“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動的督促檢查和指導，并把活動落實情況與問責有機結合起來，堅決防止走過場。對于存在的問題和整改工作，切實解決“誰去落實”、“何時落實”“怎樣落實”的問題，提高執(zhí)行力。對查找出來的問題，下“猛藥”，出“重拳”，治“頑癥”，在提高執(zhí)行力上見成效。四是加強宣傳，營造氛圍。市分行《簡報》開設“抓合規(guī)、促發(fā)展”宣傳專欄，集中報道各支行（部）開展主題教育的進展情況，推廣先進典型，交流活動經驗，展示活動成果。同時，積極向總、省行網站投稿，多層次、多角度、多形式加大宣傳力度，努力營造“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育的良好氛圍。五是領導帶頭，做好表率。市分行行級領導在“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動中以身作則，做到“三個共同、四個表率”。“三個共同”是共同學習、共同研究、共同推進；“四個表率”是擠時間、靜下心，博學規(guī)定篇目、精學重點篇目，做學習的表率；履職盡責，堅持原則，團結和帶領廣大員工認真貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，做執(zhí)行的表率；在市場爭奪中精細服務、敢于“攻關”、示范在前，做營銷的表率；在廉政建設上做到政治堅定、作風優(yōu)良、紀律嚴明、恪盡職守、干凈干事，做廉潔的表率。通過扎實有效的主題教育，進一步端正各級管理人員的經營思想，正確處理好業(yè)務發(fā)展與風險防范的關系，防止和杜絕經營管理粗放、不顧風險成本的短期行為。

夯實合規(guī)基礎，整改風險隱患。該行認真開展以“四查”為主要內容的隱患集中排查整治活動，并針對排查出的問題，有針對性地制定整改措施，明確責任人和完成時限，及時消除風險隱患。一是突出重點支行整改。對確定的重點監(jiān)控行和重點關注行，按照制度規(guī)定的有關要求，督促其分析原因，制定方案，認真開展整改活動，不斷強化內控案防工作。二是突出重點專業(yè)整改。由信貸管理部牽頭，完善全轄信貸風險管理崗位責任制，并將管理職責和內容傳達到每一個信貸業(yè)務崗位，做到在崗有責。由人力資源部牽頭，制定和完善客戶經理隊伍管理細則，明確各級管理職責和管理內容，切實將客戶經理隊伍的管理落到實處。由財會運營部牽頭，按照有關規(guī)定，制定收費業(yè)務管理辦法，組織各相關部門、崗位進行學習，強化合規(guī)管理。由監(jiān)察部牽頭，內控合規(guī)部、安全保衛(wèi)部等部門配合，按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》制定實施細則，完善違規(guī)處罰機制，違規(guī)累計積分達到一定分值的人員，進行批評教育、行政處分等處理。三是突出重點環(huán)節(jié)整改。各專業(yè)部門按照責任分工，抓好分行確定的票據承兌與貼現業(yè)務管理、收費業(yè)務、招投標、客戶經理管理、信貸風險管理、員工教育、員工思想排查等重點環(huán)節(jié)的防范治理工作。四突出重點人員整改。各支行開展了客戶經理思想排查以及日常行為的動態(tài)監(jiān)測。信貸管理部、大客戶部、公司業(yè)務部、農戶金融部加強客戶經理貸前調查、貸后管理、業(yè)務檔案管理、業(yè)務操作流程等方面的檢查。人力資源部門加大對客戶經理業(yè)務的培訓力度，并嚴格執(zhí)行客戶經理崗位輪換制度。通過全方位、系統(tǒng)化的整改，進一步規(guī)范經營行為，打牢發(fā)展基礎。

夯實合規(guī)機制，完善制約體系。該行從責任、檢查、考核、處罰四個方面構建“四位一體”的制約體系，強化合規(guī)經營長效機制。一是狠抓責任落實。明確各支行（部）“一把手”對本行、本部門合規(guī)經營負總責，劃分了市分行行級領導和機關部（室）掛點聯系行，確定了法人不良貸款清收處置掛帥領導、部門經理及包點人員名單。同時，全面落實《黨風廉政建設和案件防范責任書》，充分發(fā)揮專業(yè)部門在案防工作中的主力軍作用，真正把“一崗雙責”落到實處。建立案防履職報告制度，支行管理崗每月、分行專業(yè)部門負責人每季向本行案防工作領導小組書面報告案防履職情況，并將其作為管理人員考核的重要依據。二是狠抓檢查落實。各支行按照排查方案進行100％自查，分行各業(yè)務部門組織100％復查，內控合規(guī)部組織綜合檢查，排查面達100％。三個層面的檢查匯總后，上報分行重點監(jiān)控整改工作領導小組辦公室。對排查出的問題進行梳理分類，明確整改責任單位和責任人，并做好整改后續(xù)跟蹤檢查。三是狠抓考核落實。完善考核辦法，開展對各支行、機關部（室）落實責任制情況的檢查評價，并將結果納入單位和個人績效考核。修訂完善案防工作量化考核辦法，加大案件防范與支行（部）負責人及個人績效考核掛鉤力度。四是狠抓責任落實。嚴格按照發(fā)生案件“上追兩級”、“三不放過”、“雙線問責”的原則，開展責任追究工作，用鐵的紀律和鐵的規(guī)章強化問責，提高查處工作的嚴肅性和威懾力。通過構建合規(guī)經營長效機制，使全轄合規(guī)經營意識得到明顯增強，有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內控案防制度得到進一步健全和規(guī)范，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內控要求、自覺抵制違規(guī)行為的合規(guī)文化。

今年以來，樅陽聯社狠抓案件防控治理工作，從人員、制度、機制入手，通過積極營造合規(guī)文化氛圍、構筑案防制度防線、前移案防關口、加大審計稽核檢查和違規(guī)懲處力度等措施，編織案件防控“五道防線”，違規(guī)問題得到遏制，內控管理能力明顯提升，案件防控治理成效顯著。

第一道防線：加強全員合規(guī)教育，筑牢案防思想防線

為切實提升員工的案防風險意識，聯社以員工教育為切入點，年初制定了員工培訓工作計劃，根據計劃培訓的項目，分別制定培訓方案，有序開展培訓工作，通過開展法律法規(guī)知識講座、安全防范技能培訓及“三防”應急技能演練、業(yè)務操作風險防控培訓、“標準行社”創(chuàng)建知識競賽等有針對性的教育活動，強化員工的風險意識和法規(guī)意識，增強員工遵章守紀、合規(guī)經營理念，為做好風險防控工作奠定堅實的思想基礎。同時借助省聯社流程與合規(guī)風險管理系統(tǒng)，按季組織員工開展合規(guī)測試，大力營造內控、合規(guī)文化氛圍，使合規(guī)文化核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規(guī)范。

第二道防線：強化內控制度建設，夯實案件防控基礎

一是按照“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，積極探索、制定和完善各項業(yè)務管理制度與操作流程。今年以來，制定管理制度與實施細則28個，制定業(yè)務操作流程25個，制定崗位職責和完善崗位流程159個，構筑了案件防控治理工作的制度防線，確保各項工作有條不紊地開展。二是建立全面風險管控機制，明確崗位風險管理職責，對機構、員工和業(yè)務實行全程管控。三是組織干部職工認真學習內部控制制度，重點解決內部管理和內控機制中存在的問題，著重提升內控風險管理的內生動力。

第三道防線：前移案件防控關口，抓住風險防控源頭

一是認真開展員工家訪，逐層簽訂案件防控承諾書，全面落實干部交流、員工輪崗、親屬回避、強制休假等“四項制度”，加強員工行為排查，有效規(guī)避內部風險。二是強化條線職責，將防范操作風險13條意見分解落實到對口條線和分支機構，及時進行風險提示，做到風險早發(fā)現、早處置，將風險隱患化解于萌芽狀態(tài)。三是加強過程控制，利用省聯社事后監(jiān)督和審計監(jiān)督信息系統(tǒng)，實現從傳統(tǒng)的業(yè)務復審型向風險管理與質量控制型轉變。四是嚴控信貸資產風險，實行貸款全流程風險管控，嚴把貸款準入關，規(guī)范審貸流程和信貸業(yè)務操作流程，嚴格執(zhí)行“貸款新規(guī)”，實行盡職免責、失職問責，促進案防關口的前移。

第四道防線：運用稽核檢查成果，提升內部控制能力 充分發(fā)揮稽核檢查和紀檢監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷創(chuàng)新稽核檢查的方式，拓寬檢查覆蓋面，采取“橫向到邊，縱向到底”的檢查方式，圍繞“員工非法集資行為排查”、“風險隱患全面排查”、“金農卡業(yè)務風險排查”等各類風險排查，組織開展專項稽核和再稽核，并加強高管人員履職審計和離任審計，對信貸管理、財務管理存在問題的信用社開展后續(xù)審計，另外，每逢節(jié)假日，聯社領導班子成員對轄內網點安全保衛(wèi)、守庫值班制度執(zhí)行情況和員工是否在崗情況進行突擊檢查，充分發(fā)揮稽核工作的監(jiān)督、評價和鑒證作用。今年以來共開展序時檢查和專項檢查550社次，查處各類違規(guī)問題860余個，督促信用社按照要求限期整改。同時，積極發(fā)揮遠程視頻系統(tǒng)作用，充分利用遠程監(jiān)控對營業(yè)網點進行實時監(jiān)管，實時了解營業(yè)網點柜面業(yè)務操作、儀容舉止、服務質量、社容社貌等方面存在的違規(guī)問題，及時糾正違規(guī)操作行為。

第五道防線：狠抓風險隱患查處，保持案防高壓態(tài)勢

按月召開稽核工作例會，對各項檢查發(fā)現的問題由專業(yè)對口部門進行深入剖析，統(tǒng)一口徑，下發(fā)審計意見書，建立整改臺賬，明確整改責任人，限期整改，在規(guī)定的時間內，上報整改情況報告，并跟蹤落實問題整改和審計建議采納情況，對不能整改、整改落實消極怠慢或問題整改不徹底，將啟動問責機制，確保整改工作做深做細，不留死角，切實提高檢查結果的運用質量和效果。同時，實施違規(guī)積分管理辦法，實行違規(guī)積分考核，將違規(guī)積分作為員工提拔使用、競聘上崗、評優(yōu)評先、績效薪酬等事項的重要依據，在積分周期內達到一定積分值的，采取相應處理措施，有效地增強了員工遵章守紀、合規(guī)操作的主動性和自覺性。截至目前，因違規(guī)累計處罰達82人次，其中降低薪酬系數32人次，待崗處理26人次，行政警告1人次，通報批評和作出書面檢查23人次，涉及經濟處罰531人次，累計罰款金額91260元，給予積分處罰303人次。從而增強了員工合規(guī)風險意識和規(guī)章制度執(zhí)行力，遏制了各種案件的發(fā)生，提升了內部控制和案防風險管理工作質量和水平，從源頭上防控案件風險。

2013年，呂梁分行緊緊圍繞合規(guī)文化建設推進年活動要求，深入分析全轄業(yè)務運營風險特征，創(chuàng)新風險管理機制，以機制推動內控文化建設，為全轄業(yè)務發(fā)展提供堅實保障。

一是建立內控宣傳教育機制。為深化“合規(guī)文化建設推進年”活動認識，市分行在全轄開展了合規(guī)文化建設宣講活動，市分行行級領導、部門助理以上管理人員深入指定網點，開展了以“參加一次晨會、開展一次宣講、組織一次討論、訪談一次員工”為內容的活動，；在全轄開展了合規(guī)文化建設知識問答200例答題活動，近期將組織開展“合規(guī)從我做起”演講比賽活動等等，通過多形式、多渠道、全方位的學習培訓、宣講，使全行員工深化合規(guī)文化理念，踐行誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化和價值觀，不斷規(guī)范自己、激勵自己、提升自己，努力成為合規(guī)文化的踐行者。

二是建立幫輔督促機制，今年全面實施市行行級領導分片包點的方式，將支行的經營管理、服務管理、風險管理等內容全部納入幫輔管理范圍。加大基層調研工作力度，要沉下去、撲下身子深入基層、深入網點了解基層實情，本著二線為一線服務、領導為全行服務的宗旨，實實在在為基層排憂解難、幫輔指導，協助基層行分析問題、破解難題，推動各項工作的有效開展。

三是建立責任追究機制。加大屢查屢犯問題的責任追究力度，對檢查發(fā)現的同質同類問題，實行加重一檔處理。對發(fā)生嚴重違規(guī)、管理混亂、責任人處理不落實、整改不力的機構或部門，追究管理責任或領導責任。特別是對十大違規(guī)行為、主觀故意違規(guī)行為等風險事件，除對違規(guī)責任人本人及對風險事件涉及的現場管理人員、授權人員的責任進行追究外，同時追究涉及合規(guī)經理、網點負責人及分管行長、行長的管理責任。

四是建立員工動態(tài)排查機制。 嚴格落實“一級包一級”排查責任制。各行、各部門要持續(xù)做好員工排查工作，定期不定期組織開展員工行為動態(tài)排查，保證網點按月、支行按季對員工行為動態(tài)進行徹底排查； 在一對

一、面對面、背對背排查方式相結合的基礎上，通過了解其社交圈、消費圈、朋友圈等形式，增加對員工行為的了解，對超期或不適合在重要崗位工作的人員，采取輪崗、換崗、強制休假等手段果斷進行調整。通過多種措施，切實把排查工作做深、做細，將各種風險、隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(特約通訊員黃天曉）工商銀行貴港分行不斷加強規(guī)范化管理，認真落實案防工作措施，切實筑牢案防防線，為確保全行安全運營提供有力保障。

加強規(guī)范化管理。一是加強業(yè)務操作及風險管理培訓，重點組織業(yè)務人員開展《業(yè)務操作指南》的培訓和推廣應用，規(guī)范業(yè)務操作；對風控中心人員根據總行風險導向、流程導向的監(jiān)督理念培訓其風險管理能力，提高對風險事件識別的主觀能動性；對遠程授權人員按專業(yè)化、標準化、流程化要求進行業(yè)務強化培訓。二是加強對網點現場負責人的管理，提高網點負責人業(yè)務素質，防范業(yè)務風險。制定并印發(fā)了《關于明確營業(yè)網點現場管理人員崗位職責的通知》，落實網點現場管理人員考評項目。下發(fā)遠程授權業(yè)務規(guī)范及注意事項，有針對性地強化現場負責人對現場業(yè)務的處理流程和審核要點的認識，提高網點負責人現場審核把控風險能力。三是抓好“三個辦法，一個指引”的貫徹落實，做好案防風險點的防控，確保做到發(fā)現問題及時處理和整改，堵塞漏洞，防患于未然。

加強安全保衛(wèi)管理。一是認真抓好網點和庫房的安全保衛(wèi)工作，做好防搶劫、防盜竊、防詐騙、防爆炸、防火災和槍支彈藥的使用管理，積極開展安全檢查。在全行廣泛開展消防培訓、防火演練及反搶劫演練，防止各類案件和重大責任事故的發(fā)生，提高員工處置突發(fā)事件應變能力。二是積極推進守押社會，率先將守庫和押運業(yè)務移交給貴港市金盾保安押運公司辦理，成為貴港市首家由專業(yè)保安押運公司負責守庫和押運業(yè)務的商業(yè)銀行。為轉移守押風險、降低操作風險、確保安全運營夯實基礎。

加強行政印章管理。嚴格執(zhí)行行政印章管理制度，嚴格按要求對用印辦公場所進行改造，配備好安全防范設施。進一步完善本行行政印章管理制度和內控管理措施，規(guī)范行政印章的管理和使用，確保行政印章管理安全，使用合規(guī)，有效防范用印風險。

加強員工行為動態(tài)管理。一是認真貫徹落實員工動態(tài)分析與排查工作制度，對員工開展針對性教育，對各級管理人員和員工進行專項排查，把思想隱患和不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)。二是按照區(qū)分行關于《自動柜員機案件風險排查工作方案》，在全轄開展自動柜員機專項排查工作。三是深入開展“守住道德底線，防范廉政風險；守住人情線，防范案件風險”主題教育，筑牢員工的思想防線。將“六嚴禁一公開”印制成小卡片，分發(fā)到每個員工手中，讓員工對照學習，時刻自省。

面對可持續(xù)發(fā)展的艱巨性與復雜性，交城支行以內控合規(guī)文化為統(tǒng)領，以安全運營為主線，揚長避短，“四法并舉”做好內控案防工作，傾力夯實穩(wěn)健發(fā)展基石。

一、全員共抓內控案防工作。始終堅持“內控優(yōu)先”的經營理念，真正做到經營管理與內控案防兩手抓，兩手都要硬。將各部門負責人指定為內控案防管理第一責任人，支行行長與分管行長，分管行長與部門負責人簽訂“內控案防管理責任狀”，將內控案防管理目標細化、量化、績效化，推行內控案防管理“一票否決制”，真正觸動全員內控案防意識，將其思想、行動高度統(tǒng)一起來，群策群力搞好內控案防工作。

二、以內控合規(guī)文化助推內控防案工作。堅持企業(yè)文化服務企業(yè)經營的理念，充分認識內控合規(guī)文化對內部控制環(huán)境的指導與推進作用，將內部控制文化當作企業(yè)文化的重要組成部分加以豐富、建設、發(fā)展，多手段、多途徑提升全員制度執(zhí)行力與規(guī)范化業(yè)務操作水平。利于重大節(jié)日慶?；顒樱_始群眾喜聞樂見的業(yè)余文化活動，將內控案防形勢教育、內控案防知識問答、正反金融案例灌輸有機交融于文娛節(jié)目中，收到良好的教育作用與警示作用。

三、強化員工思想管理力度。高度重視員工思想動態(tài)管理工作，推行黨、團、工、青、婦齊抓共管思想政治工作長效機制，將員工思想教育工作納入群團組織的年度考核中。各組織開展“結對子”傳、幫、帶活動，密切關注員工異常形為，將任何不健康的思想形為消除在萌芽狀態(tài)，確保了職工群體的和諧、健康交流與發(fā)展，為內控防案工作奠定了健康、堅實的人力基礎。

四、進一步完善檢查監(jiān)督體系。責成支行運營內控主管統(tǒng)籌、規(guī)劃、協調、主理全行內控合規(guī)、案件防范工作，行長、分管行長進行全程指導與不定期督查，著力建設統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一檢查的內控案防管理長效機制，檢查工作注重實效，檢查方式切合實際，檢查頻率最大化，檢查內容突出全行重要業(yè)務領域和重要風險環(huán)節(jié)，檢查對象覆蓋全行業(yè)務部門，檢查整改責任到人，檢查責任實行問責，全員傾力夯實穩(wěn)健發(fā)展基石，切實維護支行可持續(xù)經營與發(fā)展大局。

合規(guī)是現代銀行業(yè)管理的基本要求,是銀行業(yè)風險防范核心體系的重要組成部分。“合規(guī)創(chuàng)造價值”，“合規(guī)決定未來”，已經成為銀行業(yè)公認的行業(yè)理念。

在轉變發(fā)展方式、實施“兩輪驅動”打造現代農業(yè)政策性銀行的進程中，中國農業(yè)發(fā)展銀行平頂山市分行始終秉承“遵章守紀、合規(guī)經營”的價值理念，以合規(guī)管理基本制度落實為突破口，創(chuàng)造性地實施了“233”工作法，即開好合規(guī)例會、晨會兩會、實施三級聯動核查、業(yè)務資料定期展評、以考促學和跟蹤問效三措并舉，以創(chuàng)新引領發(fā)展，不斷增強合規(guī)意識，提高制度執(zhí)行力，有效推進了合規(guī)管理長效機制的建設，保證了我行的業(yè)務經營活動始終在制度化、規(guī)范化的軌道上穩(wěn)步前行。

首先，平頂山市分行圍繞合規(guī)主題，學習并推行了合規(guī)例會和合規(guī)晨會制度。

合規(guī)例會制度是指市分行機關每月至少舉行一次專題會議，召集機關各部門負責人及主要業(yè)務骨干，對各個專業(yè)條線當月內檢查發(fā)現的問題進行歸納總結，及時提出解決方法，廣泛收集各部門意見建議，暢通渠道，提高效率。

合規(guī)晨會制度是指縣支行全體工作人員上班前必須召開一次小型會議，就業(yè)務操作中易于疏漏的內容和環(huán)節(jié)進行日常性提醒，各崗位對工作中出現的問題據實匯報，并集體形成整改意見，制訂措施，明確責任，狠抓落實。同時加強班前培訓，不斷學習業(yè)務知識和操作技能，提高法律合規(guī)意識，全心筑造合規(guī)管理之堤，防患于未然。

為了提高合規(guī)管理的力度和強度，杜絕風險排查的死角，平頂山市分行創(chuàng)造性地推出了三級聯動核查制度。

我們的方法是，以多層次多視角立體風險防范思想為設計依據，以縣支行主管副行長一月一檢查、縣支行行長一季一審查、市分行半年一督導為頻率的三級聯動核查方法，對各個條線的工作內容和質量進行日常監(jiān)督和責任追究。

源于精細化管理的要求、提高員工綜合素質和增強合規(guī)制度執(zhí)行力的初衷，我行制訂并推行了業(yè)務資料定期展評制、崗位知識以考促學制和跟蹤問效制。

業(yè)務資料定期展評制度，是指各業(yè)務條線基礎管理資料每半年必須展評一次，市行對檢查出的問題在全轄進行通報，按照評比情況排名，并適當獎優(yōu)罰劣。

崗位知識以考促學制度，是指在全行范圍內定期舉行崗位業(yè)務知識考試，以此督促廣大員工加強崗位知識學習，強調員工必須掌握基本知識和操作技能。歷次考試成績由人事部門統(tǒng)計，及時通報全轄，同時作為干部任免的重要考查參考之一，予以存檔和備查。

跟蹤問效制度，即對檢查所發(fā)現的任何問題，各級行一把手對整改措施落實情況負總責，不姑息遷就，跟蹤到底抓整改問成效，使制度執(zhí)行的效果真正落到實處。

制度是經營管理的基礎。平頂山市分行推行“233”工作方法，象一張張層層疊加的大網，又象一道道嚴加盤查的崗哨，以制度的嚴格落實，最大程度地遏制了違規(guī)案件的發(fā)生，使依法合規(guī)經營真正成為一種可能。

在做好“233”制度執(zhí)行的基礎上，我行以柜面文化、客服文化為導向，加大合規(guī)文化氛圍營造力度。在營業(yè)網點led電子屏幕滾動播出合規(guī)理念、在單位墻體懸掛合規(guī)宣傳標語，在柜臺桌面擺放合規(guī)標識牌，建立合規(guī)文化閱覽室，組織開展合規(guī)建設知識大討論，征集“合規(guī)文化建設”好建議，舉行合規(guī)知識競賽，加強合規(guī)理念對員工的視覺沖擊和意識滲透，將合規(guī)文化體現在業(yè)務經營和日常工作的方方面面。

“風雨多經志彌堅，關山初度路猶長”，合規(guī)文化建設不是一個短期的工程。我們堅信，有上級行的正確領導和我們追求進步的創(chuàng)新精神，農發(fā)行平頂山市分行這艘承載著“支持三農，服務三農”光榮使命的大船，一定會在改革發(fā)展的江河之上安全行駛，一往無前!工行濟南濟陽支行為進一步加強內控案防管理，近日組織全體員工認真學習各項內控案防制度及業(yè)務運營“屢查屢犯”風險提示等內控案防文件，并結合當前的形勢和本行實際工作情況，制定措施加強內控案防工作，為業(yè)務健康發(fā)展夯實基礎。

一是認清形勢，提高認識。濟陽支行充分認識當前防案形勢的嚴峻性，提高履行案件防范職責的自覺性，把重要風險點防控治理工作納入貫徹案件防范工作責任制的重要工作日程，把重要風險點防控治理工作同防案分析會以及當前深入開展的“屢查屢犯”主題教育結合起來，并加以全面、扎實的貫徹落實。

二是明確責任，認真履職。管理人員要認真落實“一崗兩責”管理要求，要堅持“兩手抓”，強化風險防控，對重要風險點和薄弱環(huán)節(jié)要加強針對性的防范措施，通過組織開展深化內控和案防制度執(zhí)行活動、落實防案分析會制度、開展風險預警提示等，查找分析業(yè)務風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，有針對性開展查違堵漏，切實防范案件風險。

三是加強客戶經理的合規(guī)意識培養(yǎng)。濟陽支行重視對大堂經理及客戶經理的管理和監(jiān)督，在經營管理、業(yè)務營銷中，堅持“誠實守信、嚴謹規(guī)范、穩(wěn)健合規(guī)”原則，將適當的產品銷售給合適的客戶，防止誤導銷售和不當銷售，防范道德風險，提升合規(guī)意識。重申網點負責人是營業(yè)網點內控合規(guī)的第一責任人，既要重視對業(yè)務的管理，也要重視對人的管理，秉承“主動合規(guī)、程序至上”原則，積極營造良好的合規(guī)氛圍。

四是加強員工尤其是青年員工崗位培訓。積極開展多層次的員工崗位培訓工作，尤其是針對那些新入行的青年員工，上崗前要有必要的時間讓其了解和熟悉制度，要恢復過去行之有效的帶教老師幫助指導制度。知責思為，知規(guī)善循，通過典型案例分析、業(yè)務討論、錄像糾錯等手段豐富培訓方式，提升培訓效果，使員工充分認識到違規(guī)操作的危害性，讓員工知道什么可以做、應當怎么做、什么堅決不能做，違規(guī)操作有什么處罰，強化員工的風險意識、程序意識和責任意識。

合規(guī)管理強化年篇二

一、單項選擇題

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進行評價，評價結果作為（）的重要依據。

a.公司年度合規(guī)報告

b.決定其高管人員薪酬待遇

c.對證券公司實施分類監(jiān)管

d.對證券公司實施分類評級

您的答案：c 題目分數：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險是（）。

a.信用風險

b.操作風險

c.管理風險

d.合規(guī)風險

您的答案：d 題目分數：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或缺位時，證券公司應當（）。

a.向有關自律組織報告

b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責

c.向住所地證監(jiān)局報告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責

d.指定一名與合規(guī)管理職責相沖突的部門人員代行其職責

您的答案：b 題目分數：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點是（）。

a.業(yè)務創(chuàng)新和風險管理

b.經營管理和執(zhí)業(yè)行為

c.投資決策和道德風險

d.財務管理制度和流動性風險

您的答案：b 題目分數：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責任（）。

a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

b.證券公司的董事長、總經理已經依法受到處罰

c.合規(guī)總監(jiān)已經向監(jiān)管部門報告了

d.合規(guī)總監(jiān)已經依有關規(guī)定履行制止和報告職責

您的答案：d 題目分數：7 此題得分：7.0

二、多項選擇題

6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項）

a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務

b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門

c.合規(guī)部門承擔的其他職責不得與合規(guī)管理職責相沖突

d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達指令

您的答案：b,c,a 題目分數：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應當樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導和推進合規(guī)文化建設，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項）

a.合規(guī)經營

b.全員合規(guī)

c.合規(guī)從高層做起

d.合規(guī)從基層做起

您的答案：c,b,a 題目分數：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）

a.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

b.建立合規(guī)管理機制

c.培育合規(guī)文化

d.防范合規(guī)風險

您的答案：c,a,b,d 題目分數：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權（）。（本題有超過一個的正確選項）

a.參加或列席與其履行職責有關的會議

b.調閱有關文件、資料

c.要求公司有關人員對合規(guī)有關事項作出說明

d.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進行考核

您的答案：b,a,c 題目分數：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應當對公司（）等進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項）

a.內部管理制度

b.重大決策

c.新產品方案

d.新業(yè)務方案

您的答案：a,d,b,c 題目分數：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應當主動配合證券監(jiān)管機構和自律組織的工作，及時處理證券監(jiān)管機構和自律組織要求調查的事項。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門對公司董事會負責，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構或人員協助其工作。（）

您的答案：正確 題目分數：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責的時間不得超過3個月。（）

您的答案：錯誤 題目分數：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0

合規(guī)管理強化年篇三

銀行合規(guī)自查報告及整改措施

銀行合規(guī)自查報告及整改措施

今年以來，xx市xx區(qū)聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，

總結

心得體會

三、

加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農村信用社聯合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項現場檢查發(fā)現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《2005-2006年對xx省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發(fā)現的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯社xx辦事處、區(qū)聯社及自查中發(fā)現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽核，并對檢查發(fā)現存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次。五是加強責任監(jiān)督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“xxx案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。

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