“報(bào)告”使用范圍很廣，按照上級(jí)部署或工作計(jì)劃，每完成一項(xiàng)任務(wù)，一般都要向上級(jí)寫報(bào)告，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、存在的問題以及今后工作設(shè)想等，以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎？下面是小編給大家?guī)淼膱?bào)告的范文模板，希望能夠幫到你喲!
風(fēng)控合規(guī)述職報(bào)告篇一
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是2011年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 2011年8月 薛慧檳
風(fēng)控合規(guī)述職報(bào)告篇二
合規(guī)風(fēng)控制度
一、總則
為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對(duì)網(wǎng)下申購業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控。
二、管理細(xì)則
（一）公司申購新股須確保與項(xiàng)目發(fā)行人或者主承銷商不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系包括以下情況：
1、公司發(fā)行人股東或者發(fā)行人為本公司股東
2、發(fā)行人、發(fā)行人股東或者其董監(jiān)高能夠?qū)Ρ竟局苯踊蛘唛g接實(shí)施控制或者重大影響。
3、其他證監(jiān)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的通過配售可能導(dǎo)致不當(dāng)行為或者不正方利益的關(guān)系。新股申購運(yùn)作小組將在每次詢價(jià)過程結(jié)束后，申購開始前進(jìn)行核查，若發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，及時(shí)終止申購，并對(duì)新股申購小組追究相關(guān)責(zé)任。
（二）申購報(bào)價(jià)審查
公司遵循獨(dú)立、客觀、誠信的原則根據(jù)估值模型計(jì)算，合理報(bào)價(jià)，確保不出現(xiàn)協(xié)商報(bào)價(jià)、故意壓低或者抬高報(bào)價(jià)，提供有效報(bào)價(jià)單未參與申購、參與網(wǎng)下詢價(jià)有關(guān)行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)與申購行為嚴(yán)格符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》以及公司內(nèi)部制度。
新股申購小組所有詢價(jià)申購行為均需要按照投資決策委員會(huì)出具的《申購報(bào)價(jià)策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購報(bào)價(jià)策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。合規(guī)風(fēng)控專員將定期或者不定期抽查申購流程以及報(bào)價(jià)的規(guī)范性，并底違規(guī)操作行為追究當(dāng)事人責(zé)任。
風(fēng)控合規(guī)述職報(bào)告篇三
合規(guī)管理自查報(bào)告
關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的自查報(bào)告
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)(更多內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問好范 文網(wǎng)：)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下： 一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)
新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根---源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合． 規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、
風(fēng)險(xiǎn)防控方面平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)---信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
如緊迫感不強(qiáng)但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。四、糾改方向
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反 規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳
第二篇：信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告
---***信用社
號(hào)270）xx為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)（． 文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時(shí)間圍繞**縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、認(rèn)識(shí)到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長，**、***、***、**、***同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對(duì)對(duì)我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊(cè)。由***同志組織信用社的全體職工對(duì)信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；**、**配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個(gè)工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊 1 查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。三、自查結(jié)果
---（一）存款負(fù)債方面：
低成本資金萬其中：日各項(xiàng)存款余額為萬元。20月11我社截止． 元；對(duì)公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰的錢進(jìn)誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：
對(duì)資金營運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對(duì)已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。五是從未有挪
用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全---額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（四）現(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象，庫存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟 失現(xiàn)象。
（五）安全保衛(wèi)方面：
我社雖已對(duì)安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改，我們時(shí)刻圍繞著安全是---信用社各項(xiàng)中作的第一要?jiǎng)?wù)為目標(biāo)。始終堅(jiān)持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。二是對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強(qiáng)。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器整改是指紋鎖電源連接不上。． 不能正常運(yùn)行。五是我社沒有專用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。四、整改措施
（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
第三篇：信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告 海陽聯(lián)社
（xx年11月8日）煙臺(tái)辦事處：
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺(tái)辦事---處的相關(guān)要求，我社利用一周的時(shí)間，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位
召開聯(lián)社黨委高度重視，在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查； 1 審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。三、自查結(jié)果
（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開---會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。（二）授權(quán)授信方面：
對(duì)資金營運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信額度合理。力爭做到授權(quán)、對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，授信制度》 并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。（三）不良資產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（五）資金營運(yùn)方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完---善了同業(yè)拆借管理制度，對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）． 分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實(shí)行公開招標(biāo)，陽光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫、雙人押運(yùn)，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。（七）中間業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手---續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。（八）科技方面：
我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個(gè)職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員次，的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行 為，杜絕安全隱患。（九）監(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性---問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
第四篇：領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 “合規(guī)管理提升年”活動(dòng)自查自糾報(bào)告(模版)“合規(guī)管理提升年”活動(dòng)自查自糾報(bào)告
為了貫徹落實(shí)****要求，本人****開展自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān) 情況報(bào)告如下：
一、合規(guī)文化建設(shè)方面 二、合規(guī)履職方面 三、合規(guī)機(jī)制建設(shè)方面 四、合規(guī)建設(shè)的建議方面（一）合規(guī)建設(shè)存在的主要問題（二）合規(guī)建設(shè)的建議（不少于1000字）簽名： 日期：--1 第：xx支行關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告
xx支行關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)
---計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告 xx農(nóng)商銀行xxx支行會(huì)計(jì)部：
xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【xx】212號(hào)文件《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【xx】459號(hào)《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務(wù)會(huì)，對(duì)“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶25管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，小項(xiàng)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表換人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各 1 項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。
---4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。
5、會(huì)計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。
8、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理，不存在亂攤成本現(xiàn)象。、所有賬務(wù)支出、掛賬、均按普蘭店支行相關(guān)批文進(jìn)行處理無9． 違規(guī)掛賬、截留收入等現(xiàn)象。二、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
2、員工請(qǐng)、休假均做相關(guān)交接手續(xù)，不存在混崗（串）崗或頂替班現(xiàn)象。三、現(xiàn)金管理方面自查情況
1、截止檢查日xx支行庫存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現(xiàn)象。
---3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
4、現(xiàn)金、憑證碰庫制度。每日營業(yè)終了柜員換人清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個(gè)別時(shí)候清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認(rèn)真核對(duì)。四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠 按規(guī)定銷號(hào)，營業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫保管。． 2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問題：
(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登---記。
五、賬戶管理方面自查情況
1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶，無及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。
2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
六、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況、對(duì)我行已經(jīng)入檔保管的會(huì)計(jì)檔案已全部歸檔完畢并進(jìn)行匯總1． 保管，檔案室定期通風(fēng)保證了會(huì)計(jì)檔案的干燥、完整。七、會(huì)計(jì)憑證及賬、表、簿等方面自查情況
1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。八、下階段規(guī)劃。
我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)進(jìn)行自查自糾。把安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水---平，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。xx農(nóng)商銀行xxx支行 日10月8年xx．
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告
從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問卷調(diào)查。
這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段。
一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。
吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開展，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。
二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。
在20戶調(diào)查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%，有2人沒有參加，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中，有80%的居民認(rèn)為制度好，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn)，不愿重復(fù)參保，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽]有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策?！澳J(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒有幫助。
三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年---籌資額為90元，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納60元，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。
盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較． 大造成的。
四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求。
加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能?？梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。
在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。
從大家的選擇來看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。
五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見。
居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：
1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容。”
一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)?！?/p>
2、報(bào)銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到：“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報(bào)銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實(shí)惠?！币晃恍召Z的教師寫到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào)，被告知原因是不住院不給報(bào)，而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)。”
3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處?！币晃恍胀醯臋C(jī)關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問題，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督。”
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4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會(huì)延誤病情?！币晃恍绽畹谋辉L者寫到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善。”
5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)”
問題，希望多注意。．
一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“政府部門應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價(jià)虛高?！?/p>
城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個(gè)過這個(gè)過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。
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風(fēng)控合規(guī)述職報(bào)告篇四
合規(guī)管理自查報(bào)告()關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的自查報(bào)告
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)(更多內(nèi)容：)，將為信用社經(jīng)營理念和的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng) 新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反
規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告 ***信用社
為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)（xx）270號(hào)文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時(shí)間圍繞**縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況如下：
一、認(rèn)識(shí)到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長，**、***、***、**、***同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對(duì)對(duì)我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊(cè)。由***同志組織信用社的全體職工對(duì)信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；**、**配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個(gè)工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊 1 查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。三、自查結(jié)果
（一）存款負(fù)債方面：
我社截止11月20日各項(xiàng)存款余額為萬元。其中：低成本資金萬元；對(duì)公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰的錢進(jìn)誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：
對(duì)資金營運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對(duì)已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。五是從未有挪 用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
（四）現(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象，庫存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟
失現(xiàn)象。（五）安全保衛(wèi)方面：
我社雖已對(duì)安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改，我們時(shí)刻圍繞著安全是信用社各項(xiàng)中作的第一要?jiǎng)?wù)為目標(biāo)。始終堅(jiān)持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。二是對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強(qiáng)。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。五是我社沒有專用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。
四、整改措施
（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告
海陽聯(lián)社
（xx年11月8日）
煙臺(tái)辦事處： 為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺(tái)辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時(shí)間，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位
在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查； 1 審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結(jié)果
（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
（二）授權(quán)授信方面：
對(duì)資金營運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
（五）資金營運(yùn)方面： 完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實(shí)行公開招標(biāo)，陽光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫、雙人押運(yùn)，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。
（七）中間業(yè)務(wù)方面： 建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
（八）科技方面：
我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個(gè)職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行
為，杜絕安全隱患。
（九）監(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
“合規(guī)管理提升年”活動(dòng)自查自糾報(bào)告
為了貫徹落實(shí)****要求，本人****開展自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、合規(guī)文化建設(shè)方面 *** 二、合規(guī)履職方面 *** 三、合規(guī)機(jī)制建設(shè)方面 *** 四、合規(guī)建設(shè)的建議方面
（一）合規(guī)建設(shè)存在的主要問題 ***（二）合規(guī)建設(shè)的建議 ***（不少于1000字）
簽名： 日期：--1 xx支行關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)
計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告 xx農(nóng)商銀行xxx支行會(huì)計(jì)部：
xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【xx】212號(hào)文件《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【xx】459號(hào)《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務(wù)會(huì)，對(duì)“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，25小項(xiàng)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表換人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各 1 項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。 4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。
5、會(huì)計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。 8、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理，不存在亂攤成本現(xiàn)象。
9、所有賬務(wù)支出、掛賬、均按普蘭店支行相關(guān)批文進(jìn)行處理無違規(guī)掛賬、截留收入等現(xiàn)象。
二、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
2、員工請(qǐng)、休假均做相關(guān)交接手續(xù)，不存在混崗（串）
崗或頂替班現(xiàn)象。
三、現(xiàn)金管理方面自查情況 1、截止檢查日xx支行庫存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現(xiàn)象。
3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
4、現(xiàn)金、憑證碰庫制度。每日營業(yè)終了柜員換人清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個(gè)別時(shí)候清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認(rèn)真核對(duì)。
四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠按規(guī)定銷號(hào)，營業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫保管。2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問題：
(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登記。
五、賬戶管理方面自查情況
1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶，無及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。
2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
六、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況
1、對(duì)我行已經(jīng)入檔保管的會(huì)計(jì)檔案已全部歸檔完畢并進(jìn)行匯總保管，檔案室定期通風(fēng)保證了會(huì)計(jì)檔案的干燥、完整。
七、會(huì)計(jì)憑證及賬、表、簿等方面自查情況
1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。
八、下階段規(guī)劃。 我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)進(jìn)行自查自糾。把安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。xx農(nóng)商銀行xxx支行 xx年8月10日
內(nèi)容僅供參考
風(fēng)控合規(guī)述職報(bào)告篇五
合規(guī)管理自查報(bào)告
關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的 自查報(bào)告
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)(更多內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問好范 文網(wǎng)：)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng) 新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)
其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反 規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。陽原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳
為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)旺信聯(lián)發(fā)（xx）270號(hào)文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時(shí)間圍繞**縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)識(shí)到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長，**、***、***、**、***同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對(duì)對(duì)我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊(cè)。由***同志組織信用社的全體職工對(duì)信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；**、**配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個(gè)工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊 1 查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。三、自查結(jié)果（一）存款負(fù)債方面：
我社截止11月20日各項(xiàng)存款余額為萬元。其中：低成本資金萬元；對(duì)公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰的錢進(jìn)誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：
對(duì)資金營運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對(duì)已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。五是從未有挪
用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
（四）現(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象，庫存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟
失現(xiàn)象。
（五）安全保衛(wèi)方面：
我社雖已對(duì)安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改，我們時(shí)刻圍繞著安全是信用社各項(xiàng)中作的 整改是指紋鎖電源連接不上。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。五是我社沒有專用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。
四、整改措施
（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查； 1 審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結(jié)果
（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
（二）授權(quán)授信方面：
對(duì)資金營運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)
授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為 及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了 次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行
為，杜絕安全隱患。（九）監(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
情況報(bào)告如下：
一、合規(guī)文化建設(shè)方面 二、合規(guī)履職方面 三、合規(guī)機(jī)制建設(shè)方面 四、合規(guī)建設(shè)的建議方面（一）合規(guī)建設(shè)存在的主要問題（二）合規(guī)建設(shè)的建議（不少于1000字）簽名： 日期：--1 管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，25小項(xiàng)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表換人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各 1 項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。
4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。
5、會(huì)計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。
8、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理，不存在亂攤成本現(xiàn)象。
9、所有賬務(wù)支出、掛賬、均按普蘭店支行相關(guān)批文進(jìn)行處理無違規(guī)掛賬、截留收入等現(xiàn)象。
二、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
2、員工請(qǐng)、休假均做相關(guān)交接手續(xù)，不存在混崗（串）崗或頂替班現(xiàn)象。三、現(xiàn)金管理方面自查情況
1、截止檢查日xx支行庫存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現(xiàn)象。
3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
4、現(xiàn)金、憑證碰庫制度。每日營業(yè)終了柜員換人清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個(gè)別時(shí)候清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認(rèn)真核對(duì)。
四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠
按規(guī)定銷號(hào)，營業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫保管。
2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。 3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問題：
(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登記。
五、賬戶管理方面自查情況
1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶，無及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。
2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
六、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況
1、對(duì)我行已經(jīng)入檔保管的會(huì)計(jì)檔案已全部歸檔完畢并進(jìn)行匯總保管，檔案室定期通風(fēng)保證了會(huì)計(jì)檔案的干燥、完整。
七、會(huì)計(jì)憑證及賬、表、簿等方面自查情況
1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。
八、下階段規(guī)劃。
我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)進(jìn)行自查自糾。把安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。
xx農(nóng)商銀行xxx支行 xx年8月10日 吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告
從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問卷調(diào)查。
這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段。
一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。
吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開展，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。
二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。
在20戶調(diào)查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%，有2人沒有參加，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中，有80%的居民認(rèn)為制度好，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn)，不愿重復(fù)參保，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽]有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策?！澳J(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒有幫助。
三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。
吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納60元，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。
盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較 大造成的。
四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求。
加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能?？梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。
在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。
從大家的選擇來看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。
五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見。
居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：
1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容?！?一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)。”
2、報(bào)銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到：“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報(bào)銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實(shí)惠?！币晃恍召Z的教師寫到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào)，被告知原因是不住院不給報(bào)，而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)。”
3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處?！币晃恍胀醯臋C(jī)關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問題，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督?！?/p>
4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會(huì)延誤病情。”一位姓李的被訪者寫到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善?！?/p>
5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)問題，希望多注意?！? 一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“政府部門應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價(jià)虛高。”
城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個(gè)過這個(gè)過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。
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