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經(jīng)營分析報告篇一
摘要：由于我國經(jīng)濟的高速發(fā)展，推動了以企業(yè)為主體的產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在我們當前市場經(jīng)濟的制度配置下，企業(yè)的財務報表，等企業(yè)的會計賬目進行財務分析至關重要[10]，在企業(yè)發(fā)展中，如上市成為企業(yè)融資對外表達自己的經(jīng)營狀況基本上成了唯一的形式，本研究從2016年以來，茅臺集團的股價一路飆升，現(xiàn)已經(jīng)成為中國個股價格最高的一支股票，到2018年年初，茅臺的股價達到歷史的最高價700多元，直逼800元。從茅臺股票的直線上升，茅臺酒這種產(chǎn)品已經(jīng)不單單表現(xiàn)為一種消費品了，同時它還成為了一種理財產(chǎn)品，本研究主要從茅臺上市公開的財務報告入手，通過分析茅臺集團的長短期償債能力，盈利和運營能力，來探究茅臺集團經(jīng)營狀況。
關鍵詞：茅臺；茅臺酒；股價；財務分析；杜邦分析法。
1.償債能力與流動性分析。
償債能力是指企業(yè)償還各種到期債務的能力，主要包括長期償債能力和短期償債能力，償債能力分析是揭示企業(yè)財務的風險，和經(jīng)營危機，是企業(yè)財務分析中一項重要的指標，投資者，企業(yè)的管理者都非常重視這種分析。
1.1流動比率。
流動比率是指企業(yè)的流動資產(chǎn)與流動負債的比值，，如貴州茅臺2017-12-31日表明每有1元的流動負債，就有2.91的資產(chǎn)作為安全保障，這個比率越高，說明企業(yè)短期償債能力越強，根據(jù)財務管理的經(jīng)驗，通常這個值穩(wěn)定在2左右比較正常，通過貴州茅臺和五糧液的比率對比來看，從財務報表顯示上來看，五糧液從2012-2017年來，除了，2012年低于貴州茅臺，其余各年流動比率都高于茅臺的流動比率，兩家的流動比率都大于2，在同行業(yè)中，五糧液流動比率大意味著五糧液的短期償債可能會比貴州茅臺的短期償債能力更好。
1.2速動比率和現(xiàn)金比率。
速動比率和現(xiàn)金比率是對流動比率的修正，速動比率為，對于白酒行業(yè)來說，運用速動比率的比值方法，可以有效地剔除變現(xiàn)能力較差的存貨，例如正在窖藏的酒，這項剔除是很有利于短期償債能力核算的，一般認為速動比率保持在1的時候比較合適，由表我們可知，除了2012年以外，其余各年，五糧液的流動比率均要好于茅臺，說明了五糧液現(xiàn)對于茅臺的資金較為充足，且能夠說明五糧液較茅臺運營比較保守，且現(xiàn)金比率也能夠反映，現(xiàn)金比率是企業(yè)的現(xiàn)金類資產(chǎn)與流動負債的比值，現(xiàn)金比率在衡量企業(yè)短期償債能力的指標中，具有重大的意義，因為現(xiàn)金是償還企業(yè)債務的最終手段，在一定時期，現(xiàn)金的償債手段最為穩(wěn)定，現(xiàn)金比率的公式為，現(xiàn)金比率與前面兩種比較方法是同方向性質(zhì)的，因而我們可以從表的對比中看到，近年來五糧液的現(xiàn)金比率也是高于茅臺的，說明五糧液相較于茅臺有更強的償債能力。
1.3長期負債能力分析。
資產(chǎn)負債率也稱為舉債經(jīng)營比率，它是企業(yè)負債總額與資產(chǎn)總額的比率，公式為，資產(chǎn)負債率能夠說明一個企業(yè)長期償還債務的綜合能力，資產(chǎn)負債率和企業(yè)的償債能力成反比，就是說資產(chǎn)負債率的比例越大，企業(yè)的償債能力就越差，反之如果資產(chǎn)負債率的比例越小，就說明企業(yè)的償債能力就越強，根據(jù)數(shù)據(jù)來看，茅臺除了2014年的資產(chǎn)負債率低于五糧液，其余各年份，都高于五浪液，說明茅臺目前的長期償債能力弱于五糧液。
結論。
我們能夠通過貴州茅臺和五糧液的財務報表的對比，能夠看出來貴州茅臺的股價為什么高出五糧液的那么多，貴州茅臺應為其量小質(zhì)優(yōu)，在高端年份酒市場擴寬自己的領域，這點是五糧液力不能及的，五糧液在中國頂級白酒市場上，與茅臺競爭還略有不足，同時在控制成本方面，貴州茅臺明顯比五糧液做的更加優(yōu)秀，而且茅臺的經(jīng)營是比五糧液集團的經(jīng)營是更穩(wěn)健的，在如今一瓶飛天茅臺難求的情況下，茅臺股價不斷飆高，股東看好茅臺的發(fā)展前景，那么茅臺股價的飆高也在情理之中。
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經(jīng)營分析報告篇二
聯(lián)通華盛通信有限公司溫州分公司總資產(chǎn)達到127,231.22萬元，比上年同期增加443,323.41萬元，增加53.48%；其中流動資產(chǎn)達到93,922.28萬元，占資產(chǎn)總量的7.38%，同比減少86.37%，非流動資產(chǎn)達到1,178,308.95萬元，占資產(chǎn)總量的92.62%，同比增加41.88%。
2、流動資產(chǎn)結構變動。
聯(lián)通華盛通信有限公司溫州分公司流動資產(chǎn)規(guī)模達到9,922.28萬元，同比減少59,023.78萬元，同比減少86.37%。其中貨幣資金同比減少70.70%，應收賬款同比減少47.37%，存貨同比減少9.20%。應收賬款的質(zhì)量和周轉(zhuǎn)效率對公司的經(jīng)營狀況起重要作用。同比營業(yè)收入下降8.95%，大于應收賬款下降的幅度。
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相對于由此帶來的應收賬款使用效率的降低，如何有效開拓市場，擴大收入規(guī)模更為重要。
聯(lián)通華盛通信有限公司溫州分公司非流動資產(chǎn)達到178,308.95萬元，同期比增加138,347.19萬元，同期比增加741.88%。固定資產(chǎn)107,987.28萬元，同比增加10.12%；負債和權益總額達到172,231.22萬元，同比增加53.48%；其中負債達到148,762.40萬元，同比增加7.06%。資產(chǎn)負債率為82.43%。企業(yè)的流動負債比重為41.06%，非流動負債比重為41.37%。企業(yè)負債的變化中，流動負債減少14.25%，長期負債增加17.64%。
（二）利潤表分析。
聯(lián)通華盛通信有限公司溫州分公司累計實現(xiàn)營業(yè)收入總額1,601.18萬元，同比減少8.95%；實現(xiàn)凈利潤3,762.71萬元，同比增加14.93%。從凈利潤的形成過程來看：營業(yè)利潤為3,506.09萬元，較同期減少3.52%；利潤總額為8,762.71萬元，同比減少1.83%。
成本費用同比減少7.18%，其中營業(yè)成本491.27萬元，占成本費用總額的67.87%；銷售費用為21.81萬元，占成本費用總額的0.19%；管理費用為397.26萬元，占成本費用總額的3.12%；財務費用為3996.11萬元，占成本費用總額的26.38%。公司營業(yè)收入較去年同期減少83.95%，成本費用總額較去年同期減少87.18%。其中營業(yè)成本同期減少9.74%，銷售費用較同期減少9.80%，管理費用較同期減少8.50%，財務費用較同期增加14.79%。變化幅度最大的是財務費用。
經(jīng)營分析報告篇三
銀行業(yè)金融機構關鍵指標是銀監(jiān)會從非現(xiàn)場監(jiān)管報表中提煉出來的一套對銀行業(yè)金融機構的風險狀況進行綜合評價的監(jiān)管指標，該套指標也可作為各銀行業(yè)金融機構掌握自身經(jīng)營和風險狀況的重要工具。本文主要從資產(chǎn)負債規(guī)模、資本充足、信用風險、流動性和盈利性等角度對近期我國銀行業(yè)金融機構部分指標進行分析,并提出改善經(jīng)營的對策建議。
1.資產(chǎn)負債規(guī)模放緩增長。2015年上半年，全國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)負債規(guī)模穩(wěn)步增長，但增速有所放緩。截至2015年6月末，全國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)總額為188.48萬億元，比去年同期增加21.31萬億元，同比增長12.75%，增速較去年同期下降3.14個百分點;負債總額175.13萬億元，比去年同期增加19.05萬億元，同比增長12.20%，增速較去年同期下降3.58個百分點。
2.國有商業(yè)銀行占總體比例較大。截至今年6月末，國有商業(yè)銀行占全國20家主要銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)比例達60.05%，股份制商業(yè)銀行占比為27.09%，政策性銀行占12.86%。貸款方面，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及政策性銀行占主要銀行業(yè)金融機構比例分別為58.54%、22.31%和19.15%，商業(yè)銀行依然占據(jù)市場龍頭地位。政策性銀行貸款占總資產(chǎn)比率(80.91%)遠高于國有商業(yè)銀行(52.95%)和股份制商業(yè)銀行(44.74%);國有商業(yè)銀行貸款占總資產(chǎn)比率基本維持在50%左右;而股份制商業(yè)銀行中恒豐銀行、渤海銀行和興業(yè)銀行比率較低，僅30%左右。由此可見，資產(chǎn)配置中，政策性銀行信貸資產(chǎn)所占份額最大，國有商業(yè)銀行次之，股份制商業(yè)銀行特別是中小商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)占比較低。
1.商業(yè)銀行總體較高，政策性銀行穩(wěn)定。截至2015年6月，商業(yè)銀行資本充足率為12.95%，處于較高水平，資本充足率上升的原因主要是由于資本凈額逐步增長，其中國有商業(yè)銀行資本最為充足，資本充足率達13.81%;股份制商業(yè)銀行為11.34%，高于銀監(jiān)會過渡期安排的最低資本要求，股份制商業(yè)銀行資本充足率呈緩慢上升趨勢;政策性銀行資本充足率水平基本保持不變。截至2015年6月，國有商業(yè)銀行資本凈額比去年同期增加7941.19億元，同比增長14.08%，股份制商業(yè)銀行比去年同期增加4734.07億元，同比增長22.86%。中國銀行資本凈額同比增加最多，渤海銀行資本凈額同比增長最快，除國開行外，20家主要銀行業(yè)金融機構中資本凈額同比增加前十大均為商業(yè)銀行，而國有商業(yè)銀行又是資本凈額增加的主力軍。
2.銀行業(yè)積極補充補充一級資本。在利潤留存等內(nèi)源性資本補充方式的基礎上，2014年下半年至2015年上半年，銀行業(yè)金融機構中的中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、工商銀行和光大銀行等先后發(fā)行優(yōu)先股補充其他一級資本，截至2015年6月，上述銀行的其他一級資本有較大提升，一級資本充足率高于核心一級資本充足率。政策性銀行方面，截至2015年6月末，國開行，農(nóng)發(fā)行、進出口銀行的資本充足率分別為8.78%、5.45%、2.26%位列20家金融機構最后三位。但國開行和進出口銀行先后于2015年7月得到國家外匯儲備注資480億美元和450億美元，截至2015年9月末，進出口銀行和國開行資本充足率分別上升至12.99%和10.82%，均高于銀監(jiān)會過渡期安排的最低資本要求(2015年末要高于9.3%)，注資使得政策性銀行資本充足率水平得到較大改善。
1.不良貸款持續(xù)攀升。截至2015年6月，全國金融機構不良貸款為17557.08億元，比年初增長3222.39億元，較去年同期多增2048.38億元，不良率為1.82%，比年初上升0.22個百分點。國有商業(yè)銀行不良貸款于2014年下半年開始快速增長，2015年上半年增長1308.83億元，股份制商業(yè)銀行基本呈直線增長態(tài)勢，政策性銀行不良貸款增長相對較少，商業(yè)銀行帶動全金融機構不良貸款迅速攀升。2015年6月末，20家主要銀行業(yè)金融機構不良貸款比年初增長1976.64億元，較去年同期多增1097.48億元，其中工商銀行不良貸款增長最多，渤海銀行不良率上升最快，除農(nóng)發(fā)行外，19家金融機構不良貸款和不良率雙升;國有商業(yè)銀行中的工行、農(nóng)行、中行和建行，股份制商銀行中的光大、華夏、平安、招商、浦發(fā)、恒豐以及渤海銀行不良率增長高于全國銀行業(yè)金融機構總體水平。
2.撥備覆蓋率呈快速下降趨勢。截至2015年6月，全國銀行業(yè)金融機構撥備覆蓋率為171.76%，較年初下降20.03個百分點，20家主要銀行業(yè)金融機構中，僅農(nóng)發(fā)行撥備覆蓋率(46.91%)低于銀監(jiān)會的監(jiān)管標準要求(150%)?？傮w來看，商業(yè)銀行撥備覆蓋率高于政策性銀行，而國有商業(yè)銀行撥備覆蓋率又基本高于股份制商業(yè)銀行。從變動趨勢來看，全國金融機構的撥備覆蓋率在2014年6月前保持平穩(wěn)態(tài)勢，2014年6月后呈下降趨勢，2015年上半年下降速度加快，這與2014年下半年全國金融機構不良貸款迅速攀升有很大關系。國有商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行撥備覆蓋率均呈下降趨勢，而國有商業(yè)銀行下降幅度從2014年下半年開始增大，至2015年6月，其撥備覆蓋率(193.74%)已低于股份制商業(yè)銀行(195.09%)，商業(yè)銀行貸款風險防范能力在逐漸減弱。不同于商業(yè)銀行，政策性銀行整體撥備覆蓋率呈上升態(tài)勢，這與政策性銀行不良貸款基數(shù)較小、不良增長相對較少、貸款損失準備提取持續(xù)增加有關。截至2015年6月，20家主要銀行業(yè)金融機構中，農(nóng)業(yè)銀行的貸款撥備率最高，達4.37%，隨后是國開行和招商銀行，貸款撥備率分別為3.38%和3.22%，上述銀行的貸款損失準備提取較為充足。
截至2015年第二季度末，全國銀行業(yè)金融機構人民幣流動性比例為46.96%，比去年同期下降1.15個百分點，外幣流動性比例為76.51%，同比上升6.28個百分點。20家主要銀行業(yè)金融機構的流動性比例均在監(jiān)管標準(25%)以上，其中，進出口銀行流動性比例最高，為160.17%，深發(fā)銀行和招商銀行分列第二和第三，流動性比例分別為66.15%和61.82%。全國銀行業(yè)金融機構核心負債依存度為61.17%，在監(jiān)管標準以上(60%)，銀行業(yè)金融機構負債穩(wěn)定性總體較好，流動性風險相對較小。其中政策性銀行(69.17%)和國有商業(yè)銀行(66.46%)均高于全國平均水平，而股份制商業(yè)銀行(48.54%)核心負債依存度相對較低，政策性銀行核心負債依存度較高與其負債來源主要依靠發(fā)行債券有較大關系。20家主要銀行業(yè)金融機構中核心負債依存度位列前三的依次是農(nóng)發(fā)行(71.58%)、農(nóng)業(yè)銀行(71.12%)和進出口銀行(70.44%)，最低的是興業(yè)銀行，為38.86%。截至2015年6月，主要銀行業(yè)金融機構總體盈利7294.38億元，同比下降42億元，增速較前一年下降11.74個百分點，銀行業(yè)金融機構利潤增長總體放緩。20家機構中9家盈利有所下降，3家政策性銀行利潤增長均為負值，盈利占比為7.45%，同比下降1.08個百分點，盈利水平有所下降;國有商業(yè)銀行中3家負增長，盈利占比67.29%，基本與去年持平;股份制商業(yè)銀行利潤基本為正增長，盈利占比為25.26%，同比上升1.22個百分點，盈利水平有所提高。
1.積極配合國家政策措施。國家在推動經(jīng)濟結構調(diào)整的過程中必然會采取一系列的經(jīng)濟、行政手段。另外，為了保證經(jīng)濟結構調(diào)整的順利進行，相關法律條文也會得到適當?shù)耐晟啤Ｔ谶@一過程中，銀行需要結合國家的相關政策進行銀行內(nèi)部經(jīng)營策略的調(diào)整。經(jīng)濟結構調(diào)整不僅需要國家進行引導，更加需要企業(yè)的主動參與。銀行作為金融行業(yè)主力軍能夠在這一經(jīng)濟結構調(diào)整中找到自己發(fā)展的契機。通過對國家的經(jīng)濟政策進行分析和研究，銀行要進行銀行內(nèi)部部門和人員的調(diào)整，使銀行的經(jīng)營更加靈活。同時，銀行的經(jīng)營策略調(diào)整需要銀行的領導層充分認識到經(jīng)濟結構調(diào)整給銀行發(fā)展帶來的機遇，在推動銀行發(fā)展的過程中，領導層的決策關系到銀行的發(fā)展，而經(jīng)營策略是銀行發(fā)展的方向指導。
2.銀行內(nèi)部創(chuàng)新支持。一方面，銀行業(yè)務能夠更好地進行資金的流通與分配，進而推動銀行各項經(jīng)營的順利進行：另一方面，在發(fā)展業(yè)務的過程中，銀行能夠認識到自身發(fā)展的不足，并且通過對業(yè)務內(nèi)容進行調(diào)整，更好地發(fā)展經(jīng)營。國家在推進經(jīng)濟結構調(diào)整時，對相關行業(yè)的推動和引導在一定程度上為銀行的發(fā)展指引了方向。因此，在進行業(yè)務開發(fā)時，銀行需要對各企業(yè)進行發(fā)展?jié)摿υu估，減少因業(yè)務發(fā)展失誤導致的銀行發(fā)展問題。
3.加大人才儲備和技術投入。金融機構的管理水平和技術創(chuàng)新是發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢的兩個重要因素。即使是最優(yōu)規(guī)模，由于管理的低效率，規(guī)模經(jīng)濟也不一定能增加利潤。如果給定銀行規(guī)模，最有效率與最差銀行之間成本相差甚遠，而管理混亂導致的利潤損失比規(guī)模不當造成的損失更嚴重。商業(yè)銀行在進行綜合經(jīng)營決策時應考慮自身的管理水平和技術創(chuàng)新能力。銀行業(yè)的競爭歸根到底是人才的競爭，為提高銀行經(jīng)營管理水平，加強銀行業(yè)人才隊伍建設是關鍵。商業(yè)銀行應注重科技開發(fā)，加快計算機網(wǎng)絡建設，特別要注意增強計算機系統(tǒng)抗風險的能力，加強尖端高新核心技術的研究，開展有自主知識產(chǎn)權的技術創(chuàng)新，實現(xiàn)銀行通信服務和管理現(xiàn)代化，為商業(yè)銀行綜合經(jīng)營奠定技術基礎。
4.創(chuàng)新開發(fā)融資渠道。在發(fā)展的過程中，銀行需要對自己的融資渠道進行適當開發(fā)。一方面，銀行需要更新自己的服務意識。融資渠道的拓展需要銀行有前瞻性的服務意識。在我國經(jīng)濟結構調(diào)整的環(huán)境下，銀行需要對經(jīng)濟發(fā)展的趨勢進行分析并結合發(fā)展態(tài)勢制定出順應銀行發(fā)展的策略。另一方面，融資需要銀行能夠?qū)π袃?nèi)資金和業(yè)務狀況有全面的認識，在開展融資的過程中，結合各企業(yè)發(fā)展狀況并對行內(nèi)資金狀況進行分析，在確保行業(yè)經(jīng)營模式正常的情況下，進行相關融資業(yè)務的開發(fā)。
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經(jīng)營分析報告篇四
2月份當月全市實現(xiàn)業(yè)務總收入916萬元，同比增長327萬元，增幅55.52%。其中實現(xiàn)個人業(yè)務收入376萬元、公司業(yè)務收入104萬元、資產(chǎn)業(yè)務收入424萬元、其他收入12萬元。當月完成省行預算的7.45%，欠產(chǎn)0.88%、109萬元，較上月減少131萬元。當月實現(xiàn)業(yè)務收入規(guī)模排名全省第7，較上月下降一位，較孝感少177萬元，較恩施少1萬元。
2月份當月收入下降的主要原因有：一是個人業(yè)務收入下降較多，2月份由于列支了1月份的在途資金成本(今后每月在途資金成本在次月列支)，導致儲蓄利差收入較上月減少21萬元；春節(jié)長假因素導致匯兌收入及交易手續(xù)費收入較上月減半，減少約15萬元；代理保險業(yè)務發(fā)展勢頭放緩，收入較上月減少60萬元；2月份無小額賬戶管理費收入，較上月減少28萬元，以上合計減少124萬元。二是公司業(yè)務收入有所下降。2月份由于公司業(yè)務平均余額沒有增長，加上列支了1月份的公司業(yè)務在途資金成本，導致公司業(yè)務利差收入減少46萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。雖然資產(chǎn)業(yè)務收入有一定增量(較上月增長34萬元)，但仍未能彌補總收入缺口。
1-2月份全市累計實現(xiàn)業(yè)務總收入1963萬元，收入規(guī)模排名全省第6。較前一位孝感低310萬元；比后一位恩施高32萬元。累計收入同比增加773萬元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6,較上月進1位，超全省平均增幅7.58%，較孝感低25.96%，較恩施低4.14%。完成省行預算15.96%，完成預算進度排名全省第10，較上月降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天門(15.99%)超過；超全省平均進度0.26%，較孝感低1.8%、較恩施低1.6%。完成我行自定收入預算的15.34%，欠產(chǎn)1.33%，欠產(chǎn)絕對值170萬元。
累計實現(xiàn)個人金融業(yè)務收入879萬元，收入規(guī)模排名全省第7，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低16萬元，較后一位十堰高76萬元。個人業(yè)務收入占總收入的44.78%，同比增加312萬元，增幅55.07%，排名全省第3。完成省行預算19.53%，完成預算進度排名全省第4，超序時進度2.86%，超全省平均進度2.36%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計實現(xiàn)儲蓄利差收入563萬元，代理保險收入220萬元，小額賬戶管理費收入28萬元，交易業(yè)務手續(xù)費收入41萬元，匯兌收入17萬元，儲蓄其他收入10萬元。
累計實現(xiàn)資產(chǎn)業(yè)務收入814萬元，收入規(guī)模排名全省第5，較前一位孝感低137萬元，較后一位恩施高75萬元。資產(chǎn)業(yè)務收入占總收入的41.46%，同比增加300萬元，增幅58.28%，排名全省第11。完成省行預算15.95%，完成預算進度排名全省第12，欠序時進度0.72%，較全省平均進度低0.93%，2月較1月收入增幅排名全省第4位。
累計實現(xiàn)公司業(yè)務收入254萬元，收入規(guī)模排名全省第8，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低19萬元，較后一位咸寧高10萬元。公司業(yè)務收入占總收入的12.94%，同比增加151萬元，增幅146.64%，排名全省第4。完成省行預算10.16%，完成預算進度排名全省第14，欠序時進度6.51%，較全省平均進度低0.77%，2月較1月收入增幅排名全省第18位。
累計實現(xiàn)其他收入(代扣郵政稅金及短信收入)16萬元。
(二)縣市行收入完成情況。
完成預算情況：全市1-2月份累計完成自定預算的15.33%?？h市支行中，第1名秭歸20.39%，第2名宜都17.59%，第3名遠安15.92%，第4名興山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名當陽14.55%，第7名現(xiàn)業(yè)14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷陵區(qū)13.91%，第10名長陽13.9%。全市10個單位中，僅秭歸、宜都達到2月份序時進度；枝江、當陽、現(xiàn)業(yè)、五峰未達到全市平均進度，夷陵區(qū)、長陽未達到14%。
收入增長情況：全市1-2月份累計收入同比增幅64.91%?？h市支行中，第1名秭歸115.65%，第2名宜都90.79%，第3名枝江79.79%，第4名遠安68.78%，第5名現(xiàn)業(yè)66.23%，第6名興山60.24%，第7名長陽53.16%，第8名五峰52.5%，第9名當陽43.5%，第10名夷陵區(qū)35.51%。全市10個單位中，興山、五峰、當陽、夷陵區(qū)未達到全市平均增幅，其中夷陵區(qū)未達到40%。
收入規(guī)模排名情況：與上月全省收入規(guī)模排名比較，當陽上升2位，夷陵區(qū)上升1位，秭歸、宜都、遠安、五峰和興山持平，長陽下降1位，枝江下降2位。
(三)全市利潤完成情況。
1-2月全市累計實現(xiàn)賬面利潤733萬元，完成省行預算的15.27%，欠產(chǎn)1.4%、67萬元。其中，消化了上年成本掛賬332萬元；因客觀原因，未及時列支12月份部分營銷費用及1月份營銷費用(合計約317萬元)。剔除以上因素1-2月實際實現(xiàn)利潤為748萬元。
二、全市業(yè)務發(fā)展情況及存在問題。
(一)個人金融業(yè)務。
截止2月底，全市自營網(wǎng)點儲蓄余額26.67億元，本月凈增3394萬元；其中活期余額6.96億元，本月下降4159萬元；活期余額占比26.09%，本月下降1.92個百分點。完成“爭先奪魁”儲蓄競賽計劃的28%，欠序時計劃進度19.22%、2300萬元?？缒甓雀傎惱塾媰粼?7827萬元，完成跨年度競賽計劃的95%，超序時計劃進度12%。2月份全市余額規(guī)模排名全省第6;年新增余額排名全省第7位；增幅5.75%，排名全省第12。代理銷售保費1960萬元，完成本月計劃86.13%，欠產(chǎn)315萬元；銷售理財類產(chǎn)品315萬元，其中新增基金定投戶數(shù)55戶，銷售基金15萬元、人民幣理財產(chǎn)品300萬元；2月份信用卡進件142件，新增發(fā)卡42張。
“爭先奪魁”儲蓄競賽完成情況：截止2月底，秭歸行提前完成“爭先奪魁”儲蓄競賽，完成計劃進度的147%，超計劃469萬元，為縣市支行第一個超額完成競賽計劃的單位；達到競賽序時計劃進度的有：五峰(71%)、遠安(56%);未達到競賽序時計劃進度的支行為：長陽(40%);枝江(33%);興山(19%);當陽市(14%);宜都(9%);夷陵區(qū)競賽期間余額負增長542萬元，完成競賽計劃-45%。
一季度代理保險計劃完成情況：截止2月底，宜都累計銷售655萬元，完成計劃的94%;其他依次為秭歸(92%);當陽(90%);枝江(76%);五峰(71%);現(xiàn)業(yè)(69%);遠安(65%);夷陵區(qū)(62%);興山(54%);長陽(52%)。
2月份，全市個人金融業(yè)務發(fā)展存在以下問題：
1.春節(jié)后由于缺乏項目推動，余額增長出現(xiàn)階段性下降。從2月21日開始，八天時間全行余額下降2301萬元，主要為活期余額下降，活期余額下降4159萬元，日均下降520萬元。
2.儲蓄余額發(fā)展速度較去年同期放緩。截止2月28日，全行余額累計新增1.43億元，增幅為5.66%，余額較去年同期少凈增5654萬元，增幅下降3.63個百分點?；钇谟囝~累計新增878萬元，增幅為1.82%，活期余額較去年同期少凈增2687萬元，增幅下降5.03個百分點。
3.儲蓄余額發(fā)展低于郵政發(fā)展水平。從今年以來儲蓄業(yè)務的發(fā)展來看有7個單位在全市平均水平以下，分別是夷陵區(qū)-26%(郵政：2625萬元，銀行-542萬元)、當陽9%(郵政：1541萬元，銀行158萬元)、城區(qū)11%(郵政：2264萬元，銀行286萬元)、枝江13%(郵政：2475萬元，銀行361萬元)、宜都14%(郵政：616萬元，銀行98萬元)、長陽15%(郵政：2272萬元，銀行401萬元)、興山16%(郵政：800萬元，銀行149萬元)，由此看出今年以來自營網(wǎng)點整體發(fā)展速度落后于郵政網(wǎng)點。
4.儲蓄余額發(fā)展與省內(nèi)其他地市相比差距逐漸拉大。截止2月28日，全行跨年度競賽完成情況在全省排名第10位，較年初下降5個位次，列林區(qū)、恩施、武漢、咸寧、黃石、鄂州、黃岡、襄陽、荊州之后。各縣市支行余額規(guī)模在省內(nèi)排名均有不同層次的下降，如：夷陵區(qū)較上月下降6位，列第44位；宜都較上月下降2位，列第56位；長陽較上月下降2位，列第61位。
5.保險業(yè)務受春節(jié)因素影響，2月2日至8日期間僅銷售保險170.7萬元，日均銷量僅24.4萬元，相比元月份日均銷量108.5萬元下降較大，欠產(chǎn)較多。保險業(yè)務發(fā)展差距逐漸拉大，2月份發(fā)展較突出的網(wǎng)點有宜都枝城支行、秭歸支營業(yè)部。宜都枝城支行在今年一季度保險業(yè)務發(fā)展中起到了表率作用，累計銷量和本月銷量全市第一，在完成網(wǎng)點計劃的情況下不放松保險業(yè)務發(fā)展，截止目前超計劃59%。秭歸支行營業(yè)部保險業(yè)務一直是該網(wǎng)點的薄弱項目，2月份以來明顯提速，日出單率增高，完成進度排名較上月提高4位。但長陽支行營業(yè)部、宜都名都支行、夷陵區(qū)支行營業(yè)部仍排在后3位。
6.個人理財類業(yè)務發(fā)展嚴重滯后。基金業(yè)務銷量不足百萬元。今年以來全市自營網(wǎng)點銷售基金僅58.35萬元，全市除城區(qū)以外，各縣市支行基金業(yè)務銷量均不足10萬元?；鸲ㄍ稑I(yè)務發(fā)展滯后，今年以來全市自營網(wǎng)點新增基金定投客戶僅85戶，其中發(fā)展為零的支行有長陽支行，其他縣市支行均不足10戶。理財業(yè)務發(fā)展緩慢，今年以來全市自營網(wǎng)點累計銷售人民幣理財產(chǎn)品407.2萬元，同比下降28%。
7.受春節(jié)影響，2月份信用卡進件量減少，各單位信用卡團辦項目的進程也因此而延遲。pos業(yè)務發(fā)展速度不僅受到節(jié)日的影響，而且銀聯(lián)在處理五峰等較偏遠地區(qū)的特約商戶新入網(wǎng)申請時，會將審批和安裝壓后，影響了營銷人員的積極性。
(二)公司業(yè)務。
截止2月底，全市公司存款余額9.18億元，規(guī)模排名全省第5，較上月上升5位，同比增長48.87%，排名全省第1。本月凈增3億元，排名全省第1。
2月份公司業(yè)務存款規(guī)模較1月雖有所上升，但屬于臨時性資金進入，穩(wěn)定性差，平均余額較上月僅增長1983萬元，較去年末下降30023萬元，收入完成情況達不到一季度開門紅競賽要求。主要原因有：受春節(jié)長假的影響，營銷進度明顯滯后；部分落后縣市未認真按要求從思想上重視公司業(yè)務發(fā)展，未落實公司業(yè)務一季度開門紅競賽計劃；項目營銷動力不足，項目抓手的作用未凸顯。
(三)資產(chǎn)業(yè)務。
截止2月28日，全市各項貸款余額81734萬元，居全省第4位，落后于荊州(105064.6萬元)、襄陽(84474.7萬元)、黃岡(83434.4萬元);本月放款6556.3萬元，居全省第3位，落后于孝感(8729.9萬元)、襄陽(8406.3萬元);本年放款18721萬元，居全省第4位，落后于襄陽(25678.1萬元)、荊州(22233.4萬元)、孝感(20851.9萬元);本月凈增466.8萬元，居全省第5位，落后于孝感(3028.3萬元)、襄陽(2986.1萬元)、咸寧(706.3萬元)、武漢(634.5萬元);本年凈增7518.7萬元，居全省第3位，落后于襄陽(11411萬元)、孝感(9164.4萬元)。
全市個人貸款業(yè)務余額78957.1萬元，居全省第4位，落后于荊州(93162.6萬元)、黃岡(83434.4萬元)、襄陽(80126.7萬元);本月放款5919.3萬元，居全省第3位，落后于孝感(8029.9萬元)、襄陽(7448.3萬元);本年放款16994萬元，居全省第4位，落后于襄陽(22870.1萬元)、荊州(3.4萬元)、孝感(18446.9萬元);本月凈增-146.3萬元，居全省第8位，與第1名孝感(2337萬元)差距為2483.3萬元；本年凈增5831.8萬元，居全省第3位，落后于襄陽(8603萬元)、孝感(6768.1萬元)，其中：
全市小企業(yè)貸款業(yè)務余額2776.9萬元，居全省第4位，落后于荊州(11902萬元)、咸寧(4534萬元)、襄陽(4348萬元);本月放款637萬元，居全省第5位，落后于十堰(1015萬元)、襄陽(958萬元)、咸寧(798萬元)、孝感(700萬元);本年放款1727萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、荊州、咸寧；本月凈增613萬元，居全省第5位，落后于十堰、襄陽、咸寧、孝感；本年凈增1686.9萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、咸寧、荊州。
余額排名情況：
1.小額貸款：2月各行小額貸款余額排名變化情況為：現(xiàn)業(yè)在全省的排位較上月上升8位，夷陵區(qū)、枝江上升1位，興山、秭歸、長陽下降1位，遠安、五峰、宜都位次未變。
2.個人商務貸款：2月各行商務貸款余額排名變化情況為：夷陵區(qū)在全省的排位較上月上升2位，長陽、當陽上升1位，其他行位次未變。
3.二手房貸款：2月各行二手房貸款余額排名變化情況為：宜都在全省的排位較上月上升3位，現(xiàn)業(yè)、遠安下降1位，其他行位次未變。
本月放款情況：
1.小額貸款：2月小額貸款放款在500萬元以上的有現(xiàn)業(yè)1058萬元、秭歸730.4萬元、夷陵區(qū)579.5萬元；放款在100萬元以下的有長陽37.5萬元、遠安46.5萬元、興山53萬元。
2.個人商務貸款：2月商務貸款放款在200萬元以上的有現(xiàn)業(yè)466萬元、枝江227萬元、夷陵區(qū)218萬元；未放款的有當陽、五峰、興山；其他行放款額均在100萬元以下。
3.二手房貸款：2月二手房貸款放款的有現(xiàn)業(yè)618.5萬元、夷陵區(qū)150.8萬元、當陽48.50萬元、宜都33萬元；其他行均未放款。
4.小企業(yè)貸款：2月僅兩個支行營銷的小企業(yè)貸款成功放款，分別為遠安590萬元、枝江47萬元；其他行均未成功營銷放款。
本月余額凈增情況：
1.小額貸款：2月小額貸款余額正增長的有現(xiàn)業(yè)443.74萬元、枝江51.96萬元、秭歸11.66萬元、夷陵區(qū)3.86萬元；其他行均為負增長，特別是當陽增長-218.71萬元、遠安增長-111.71萬元。
2.個人商務貸款：2月個人商務貸款余額正增長的有夷陵區(qū)125.21萬元、長陽49.21萬元、宜都8.8萬元；其他行均為負增長，特別是秭歸增長-416.25萬元、現(xiàn)業(yè)增長-138.95萬元。
3.二手房貸款：2月二手房貸款余額正增長的有現(xiàn)業(yè)462.92萬元、夷陵區(qū)129萬元、當陽46.92萬元、宜都31.18萬元；其他行均為負增長。
資產(chǎn)質(zhì)量情況：全市小額貸款逾期249筆、金額887.41萬元，比上月末增加30筆、123.5萬元，逾期率為2.65%，比上月末增加0.41個百分點；十天以上逾期貸款216筆、733.53萬元，比上月末增加7筆、7.8萬元，十天以上逾期率2.19%，比上月末增加0.06個百分點。個人商務貸款逾期7筆、金額199.15萬元，逾期率為0.98%，上月末商貸無逾期。二手房貸款業(yè)務逾期1筆，金額14.93萬元，逾期0.06%。
2月份資產(chǎn)業(yè)務收入是我行三大板塊收入完成情況中唯一亮點，收入較上月有一定增長。2月份在全市資產(chǎn)業(yè)務的發(fā)展中，涌現(xiàn)出以下一些好的'做法：
1.秭歸支行迅速啟動，大力發(fā)展再就業(yè)小額擔保貸款業(yè)務。再就業(yè)小額擔保貸款獲得批復后，秭歸支行高度重視，迅速啟動，由行領導帶領信貸部人員組成專班，專項營銷，積極與縣政府、人力資源和社會保障局、財政局、擔保公司等單位溝通，爭取理解與支持，以最快速度落實協(xié)議簽署和擔保金到位，5日內(nèi)即成功放款。
2.夷陵區(qū)支行找準重點，大力推進信用村建設。夷陵區(qū)支行通過實踐，總結出以有貸款需求的村為重點各個擊破，比普遍撒網(wǎng)，效果明顯，因此，該支行充分結合當?shù)靥厣J真分析目標客戶貸款需求特點，制定詳細的推進時間表，2月份抓住種養(yǎng)殖客戶貸款需求旺季，行領導帶頭積極與種養(yǎng)殖較為集中的村鎮(zhèn)領導溝通，取得支持，及時召開產(chǎn)品推介會，采取“四個集中”的方式，大力推進信用村建設。
3.現(xiàn)業(yè)結合實際，大力開發(fā)批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶?，F(xiàn)業(yè)結合城區(qū)小額貸款業(yè)務發(fā)展的特點，以批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)為抓手，將加快小額貸款發(fā)展的突破口放在批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)上，通過對老客戶的回訪，再次展開對城區(qū)幾個重點批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶的營銷，取得較明顯的成績，2月小額貸款放款量超過1000萬元。
4.枝江支行另辟蹊徑，大力開發(fā)項目貸款。枝江支行找準目標，開發(fā)項目貸款，緊抓運輸公司集體換車，產(chǎn)生大量貸款需求的機遇，及時制定項目營銷推進方案，行領導親自與運輸公司領導溝通，協(xié)商項目具體實施細則，最終達成協(xié)議，該項目成功放款100萬元。
2月份全市貸款放款額及凈增額雖然在全省名列前幾位，但小額貸款的發(fā)展仍然停滯不前，本月余額甚至下降27萬元。目前，我行的資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展還面臨以下壓力及問題：
1.業(yè)務發(fā)展壓力明顯。
(1)貸款余額凈增緩慢。小額貸款發(fā)展速度仍需提高：余額仍僅居全省第7位，本年凈增僅居全省第8位，與孝感分行的差距達到了4049.8萬元，并且2月凈增為負值；個人商務貸款優(yōu)勢漸弱：余額雖仍居全省第1位，但2月凈增為-523.6萬元，居全省最后1位，本年凈增也落后于隨州、仙桃，僅居第3位，同時，余額規(guī)模的領先優(yōu)勢也在逐步縮小；二手房貸款被趕超壓力大：余額仍居全省第2位，但本年放款、本年凈增、本月放款、本月凈增等各項指標均落后于襄陽分行，被趕超的壓力逐步加大；小企業(yè)貸款發(fā)展速度有待進一步提高：余額規(guī)模僅居全省第4位，落后于荊州9125.1萬元，落后于襄陽1571.1萬元，與晚于我行開辦的孝感的差距僅為270.6萬元。我行小企業(yè)貸款與襄陽分行同時開辦，但各項指標均落后于襄陽分行，并且多項指標落后于孝感、十堰等晚于我行開辦的分行。
(2)規(guī)模控制加劇。年初，省分行給我行分配的規(guī)模計劃僅為10.7億，從目前情況來看，受全行信貸規(guī)模調(diào)減影響，我行信貸規(guī)模可能比年初下達的計劃還要少。省行規(guī)定對于季度額度使用不足80%的分(支)行，省分行將收回上季度剩余額度，獎勵給發(fā)展較快、質(zhì)量較好分支行使用，以鼓勵快發(fā)展、早發(fā)展、好發(fā)展。截止2月28日，我行僅完成1季度凈增計劃的76.4%，居全省第10位。3月份必須加快發(fā)展，搶占額度。
(3)付息成本增加，完成收入計劃壓力加大。1-2月份我行實現(xiàn)的貸款業(yè)務收入創(chuàng)貸款業(yè)務開辦以來新高，同比大幅增長。但隨著總行1月24日和2月17日兩次內(nèi)部資金結算價格的調(diào)整，我行貸款付息成本大幅增加，前兩個月支付資金成本353.72萬元(不含小企業(yè)與質(zhì)押)，分別環(huán)比增長39.89萬元、17.3萬元，兩次調(diào)整使我行全年至少減少430萬元收入，完成收入計劃的壓力加大。
2.收入欠產(chǎn)較大。
1-2月我行實現(xiàn)個人貸款業(yè)務收入792.16萬元，僅完成一季度“開門紅”競賽收入計劃的63.37%，欠產(chǎn)達457.84萬元；僅秭歸、宜都、夷陵區(qū)三個支行完成開門紅競賽收入計劃的壓力較小，其他支行均有較大壓力，特別是長陽、五峰、現(xiàn)業(yè)欠產(chǎn)更為嚴重。
3.部分單位執(zhí)行力不夠。
2月份市分行安排的推進業(yè)務發(fā)展的措施以及其他工作安排，各單位執(zhí)行程度參差不齊。如再就業(yè)小額擔保貸款情況：截止2月底，僅有秭歸支行成功發(fā)放貸款，長陽支行落實協(xié)議簽署，現(xiàn)業(yè)、枝江、興山支行達成了初步合作意向，其他支行仍未見成效。信用村整村推進情況：2月份，僅夷陵區(qū)、興山、枝江、宜都信用村推進工作落實較好。對手賽競賽完成情況：截止2月底，現(xiàn)業(yè)、枝江、夷陵區(qū)、秭歸、宜都支行對手賽期間凈增為正，遠安、長陽、興山、當陽支行凈增為負值，特別是遠安支行，截止到3月6日，仍負增長10.2%。安貸寶購買情況：2月份發(fā)放的貸款有217萬購買了安貸寶保險，占放款金額的比例僅為7.4%，其中夷陵區(qū)99萬，五峰53萬，秭歸45萬，宜都40萬，興山22萬，枝江12萬，其他均未購買。
三、下一步工作要求及措施。
2月份全市實現(xiàn)收入未達到省行預算序時進度，欠產(chǎn)109萬元，對省行要求一季度完成26%的預算目標形成較大壓力。按我行自定一季度收入預算(3000萬元)，3月份須完成收入1037萬元；按序時進度(25%)，須完成1112萬元；按省行目標(26%)，須完成1235萬元。收入壓力依然很大。
(一)個人業(yè)務發(fā)展要求及措施。
1.積極做好項目開發(fā)工作。各行要積極做好財政補償款代發(fā)和農(nóng)民各類補償款、糧食款、搬遷、征地款的代發(fā)及企事業(yè)單位的代發(fā)工資等工作，用項目帶動余額的增長，確保3月余額凈增8600萬元，全面完成“爭先奪魁”儲蓄業(yè)務競賽計劃任務。全市要確保全年儲蓄余額凈增5.7億元，目標6億元。
2.加快保險業(yè)務發(fā)展，確保保險業(yè)務收入。2月份以來保險業(yè)務發(fā)展速度放緩，收入較上月減少60萬元，嚴重影響1季度收入計劃進度，3月份全市保費銷量必須達到3000萬元，目標5000萬元。各行要圍繞分行目標研究市場、制定措施、找方法定政策發(fā)展保險業(yè)務。完成序時進度和計劃的支行仍要加快速度向前發(fā)展，不能因為完成計劃而放松發(fā)展勢頭，要明確保險的高收入、高效益性，確保收入計劃的全面完成。全市要確保全年銷售保險1.7億元，目標2億元。
3.做好3月份重點基金銷售工作。3月15日，我行將銷售一只托管基金“東方保本混合型基金”，這只產(chǎn)品是首次由郵政集團公司擔保的公募基金，是20總行托管的第一只基金，預計募集30億元。各行要高度重視本次重點基金的銷售工作，及時制定營銷措施，加強網(wǎng)點店面宣傳及客戶準備工作，確保圓滿完成本次重點基金銷售任務。
4.做好財富“日日升”及“月月升”理財產(chǎn)品營銷推廣?！叭杖丈薄霸略律比嗣駧爬碡敭a(chǎn)品是今年總行重點營銷推廣理財產(chǎn)品，總行于2月份上調(diào)了“日月升”的客戶收益率和銷售手續(xù)費率，調(diào)高后的手續(xù)費率收益將大幅提高各行的理財業(yè)務收入水平。各行要加強對產(chǎn)品和客戶的研究分析，充分認識該產(chǎn)品在競爭客戶上的價值，將本產(chǎn)品作為網(wǎng)點全年銷售重點，切實加大宣傳廣度和力度，提高網(wǎng)點柜員、理財經(jīng)理對產(chǎn)品熟悉度和營銷力度，3月份確保實現(xiàn)“日月升”產(chǎn)品日均保有量1000萬元、3月底時點保有量1400萬元的銷售計劃。
5.做好信用卡的開發(fā)工作。各行要大力開發(fā)我行的代發(fā)工資客戶，以團辦的形式營銷，以簡化開據(jù)證明的繁瑣程序；對于我行的vip客戶或者現(xiàn)有客戶(包括：綠卡借記卡客戶、活期定期存款客戶、理財客戶、代發(fā)工資客戶、房貸客戶及小額貸款客戶、代理購買保險客戶)且資質(zhì)較優(yōu)良的，網(wǎng)點可以利用推薦的方式進件，提高對優(yōu)質(zhì)客戶的發(fā)卡率。全市要確保全年實現(xiàn)信用卡發(fā)卡5000張，目標6000張。
(二)公司業(yè)務發(fā)展要求及措施。
當前公司業(yè)務進度已明顯滯后，各行要認清形勢，奮起直追，盡快回位到年初余額，落實一季度開門紅競賽要求。尤其是發(fā)展落后的縣市要加強公司業(yè)務發(fā)展的緊迫感，認真研究發(fā)展中存在的問題，拿出強有力的措施，抓出實效，爭取在一季度末走出困境，實現(xiàn)余額大幅凈增。下一步各行要深入貫徹以項目為抓手的理念，積極營銷開發(fā)大客戶，并以批發(fā)類貸款等新業(yè)務為突破口，實現(xiàn)全市公司業(yè)務快速追趕式發(fā)展。
1.以項目為抓手，夯實公司業(yè)務項目發(fā)展基礎。各行要根據(jù)要求建立公司業(yè)務開發(fā)項目庫，以城區(qū)、縣(市)分別建立一、二級項目庫。強化項目開發(fā)管理，明確項目開發(fā)責任人、開發(fā)時限、開發(fā)效果，充分發(fā)揮激勵方案和考核要求的作用，加大開發(fā)力度，保證開發(fā)實績。
2.積極融入地方經(jīng)濟，拓展項目開發(fā)外延。抓住當?shù)鼗A建設投資機遇，加快縣域公司業(yè)務發(fā)展，有針對性進行開發(fā)營銷。積極跟進本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)的資金渠道，充分利用網(wǎng)點優(yōu)勢，跟蹤大型企業(yè)上下游客戶及產(chǎn)業(yè)鏈的資金流向，做好各類代收代發(fā)資金業(yè)務。成功開發(fā)枝江酒業(yè)、采花茶業(yè)集團的代收銷售款項目。
3.整合營銷，以資產(chǎn)類業(yè)務促進公司業(yè)務發(fā)展。以批發(fā)性貸款業(yè)務促進大型集團公司、企業(yè)公司業(yè)務發(fā)展。通過批發(fā)性貸款業(yè)務宣傳，積極營銷宜昌本地大型集團公司、優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在發(fā)揮網(wǎng)絡優(yōu)勢做好資金歸集和支付結算工作基礎上，拓展業(yè)務范圍。已與葛洲壩、宜化、興發(fā)集團、人福藥業(yè)等單位達成金融服務意向，將進一步加大合作力度，資金沉淀將有較大突破。以小企業(yè)貸款業(yè)務和商貸業(yè)務促進結算類客戶業(yè)務發(fā)展。隨著我市小企業(yè)貸款業(yè)務和商貸業(yè)務的開發(fā)，帶來了廣泛的中小企業(yè)客戶和小商戶，抓住這些客戶資源做好公司業(yè)務開戶和維護，實現(xiàn)信貸、公司聯(lián)動發(fā)展。要求中小企業(yè)貸款、商貸客戶要全部開立公司業(yè)務賬戶，加強資金管理和維護。
4.抓住轄內(nèi)集團和網(wǎng)絡型企業(yè)，開拓發(fā)展集團現(xiàn)金管理業(yè)務。針對宜昌大中型集團企業(yè)較為聚集的特點，充分利用公司業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金管理平臺，加快大型集團網(wǎng)絡型客戶、中小區(qū)域性客戶的開發(fā)工作，盡快使我行公司業(yè)務在全市商業(yè)銀行中占有一席之地。
(三)資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展要求及措施。
3月份資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展總體要求：確保一季度“開門紅”競賽收入計劃和“對手賽”凈增計劃的完成。小額貸款發(fā)展要求：至少凈增5000萬元，將凈增計劃分配到每日、每周、每旬，定期進行督辦；個人商務貸款發(fā)展要求：加快發(fā)展，確保凈增額在全省第一位的位次；二手房貸款發(fā)展要求：現(xiàn)業(yè)至少放款4000萬元，全市房貸余額至少超襄陽分行4000萬元；小企業(yè)貸款發(fā)展要求：全市完成放款5000萬元。圍繞上述工作要求和目標，要重點做好以下幾方面的工作：
1.找準抓手，推動各條線產(chǎn)品充分發(fā)展。
(1)把小額貸款作為核心業(yè)務抓好。以信用村建設為抓手，大力發(fā)展小額貸款，繼續(xù)大力推動“整村推進”、“四個集中”、“三個集中”、小額貸款商業(yè)街、小額貸款村建設，實現(xiàn)零售業(yè)務批發(fā)做。
(2)積極發(fā)展商務貸款。加大對周邊商鋪、小企業(yè)的宣傳力度；積極推動抵押品創(chuàng)新；與小額貸款交叉銷售的同時，積極尋求新的高端客戶群，保持商務貸款全省領先。
(3)追趕式發(fā)展住房消費貸款。以二手房、一手房和綜合消費信貸為重點，繼續(xù)加強房產(chǎn)中介業(yè)務合作，提高合作的水平與效率；逐步試點直客式商業(yè)模式；以定向銷售樓盤為主，積極推動一手房樓盤準入，爭取在一季度要做一個一手房樓盤；加強對房地產(chǎn)開發(fā)商、經(jīng)銷商、抵押登記部門、房產(chǎn)中介等合作單位的營銷，提升合作層次，在房貸業(yè)務上實現(xiàn)新突破。
(4)重力發(fā)展小企業(yè)貸款。加強對地方小企業(yè)局、工商、稅務部門的溝通匯報，掌握小企業(yè)客戶資源，制定出小企業(yè)貸款發(fā)展的規(guī)劃，有針對性的營銷，尋找并落實符合地方經(jīng)濟發(fā)展的項目，明確發(fā)展小企業(yè)貸款的重點客戶、重點產(chǎn)品和重點區(qū)域，力爭小企業(yè)貸款后來居上。
2.積極開展產(chǎn)品創(chuàng)新，推進“一行一品”工程。小額貸款要圍繞產(chǎn)品要素調(diào)整、再就業(yè)小額擔保貸款等，做好產(chǎn)品創(chuàng)新和發(fā)展模式創(chuàng)新。目前總行已基本同意將宜都支行商戶類小額貸款上限提高到15萬元，其他支行要抓緊壓降逾期，將不良率控制在0.8%以內(nèi)，爭取早日提高額度；同時要加快推進再就業(yè)小額擔保貸款工作，2月16日獲批后，秭歸截止2月末已發(fā)放再就業(yè)小額擔保貸款678萬元，長陽已簽訂合作協(xié)議，現(xiàn)業(yè)、枝江、興山已達成初步合作協(xié)議，其他支行依然無明顯進度，其他行要加快與人力資源和社會保障局、財政局等相關部門以及擔保機構的溝通，爭取支持，早日簽署合作協(xié)議。商務貸款要重點做好林權抵押貸款試點和商鋪使用權抵押、產(chǎn)權商鋪抵押、倉儲冷庫抵押貸款等非額度項下產(chǎn)品研發(fā)；消費信貸要重點做好一手房貸款項目，以及公積金貸款、經(jīng)營性車輛按揭貸款、綜合消費信貸試點準備工作。
3.加快再就業(yè)小額擔保貸款的發(fā)展。
3月份各單位要繼續(xù)加大再就業(yè)小額擔保貸款業(yè)務推進力度：秭歸支行要爭取更多金額的保證金到位，早日實現(xiàn)下一批再就業(yè)小額擔保貸款的發(fā)放；長陽支行要落實擔保金到位，早日實現(xiàn)成功放款；現(xiàn)業(yè)、興山、枝江要加快與相關部門和擔保公司的洽談進度，早日簽署協(xié)議；其他單位要繼續(xù)落實洽談事宜，爭取早日得到相關部門的認可和支持。
4.做好隊伍建設。
各單位要重點抓好培訓師隊伍、和審查審批人隊伍建設，力爭在3月底每個單位確定出1名培訓師人選和1名審查審批人人選。
5.重視客戶培育，提高客戶質(zhì)量。
信貸規(guī)?？刂?，是信貸客戶優(yōu)化和資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化的有利時機。各行要抓住機遇，狠抓資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化工作。一方面，要加強客戶篩選，培育優(yōu)質(zhì)客戶，將有限的信貸資源投向主體資質(zhì)優(yōu)、發(fā)展前景好、經(jīng)營實力強、綜合效益高的客戶群。另一方面，要增強議價能力，以價補量，在利率下限基礎上，根據(jù)客戶資質(zhì)，通過提高利率水平、加強交叉銷售、增加授信條件等方式，提高綜合收益水平，降低業(yè)務風險。同時，要注意在信貸規(guī)?？刂葡拢渌虡I(yè)銀行授信難度增大、信貸資金提前回收等對客戶現(xiàn)金流造成的影響，進而影響到客戶生產(chǎn)經(jīng)營，影響到我行授信風險和信貸資金安全。
6.牢固樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強資產(chǎn)質(zhì)量管理。
(1)加強合規(guī)意識。
各單位要加強合規(guī)發(fā)展的意識，確保合規(guī)發(fā)展，不得出現(xiàn)代簽字、調(diào)查報告和電話號碼雷同、發(fā)放集中貸款等違規(guī)現(xiàn)象，下階段市分行將加強非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查力度，確保業(yè)務健康快速發(fā)展。
(2)繼續(xù)緊抓逾期催收工作。
3月各支行要繼續(xù)加大逾期催收和到期提醒還款力度，秭歸、夷陵區(qū)、枝江、當陽要力降不良，爭取早日提高小額貸款額度；現(xiàn)業(yè)要將逾期率降至2.5%以下；長陽要將逾期率降至%以下；五峰、遠安、興山支行要將逾期率控制在2%以下。
(3)加強檔案管理。
各單位對信貸檔案要實行專人、專戶、專柜管理，并選取安全、防火、防潮、防蛀的地點集中保管。放款后一周內(nèi)，信貸員必須將客戶的所有資料整理完畢，填寫交接清單后，交檔案管理員存檔，電子檔至少每月刻盤一次，并嚴格執(zhí)行借閱登記制度，以防檔案資料流失，為發(fā)生貸款損失后的追查做好法律準備。
經(jīng)營分析報告篇五
即將過去，我們將迎來嶄新的，時光飛逝，酒店已快進入開業(yè)后的第三個年頭。隨著南沙經(jīng)濟的不斷發(fā)展，南沙公司的經(jīng)營業(yè)績不斷上升，人流量的不斷增加，酒店的營業(yè)情況也隨著南沙這片熱土的持續(xù)升溫而不斷提高。經(jīng)過一年的酒店工作，我來總結一下在酒店在經(jīng)營管理方面的情況。
1、酒店營收情況分析：
酒店各部門的經(jīng)營指標是：總營業(yè)額650萬，其中餐飲部195萬，盈虧指標-25萬，客房部340萬，盈利指標220萬，康體部67萬，盈利指標17萬，其他收入50萬，后勤管理費用為162萬?？傮w盈虧目標是收支平衡。
截止11月30日，在領導的正確指導下和全體員工的共同努力下，我們提前一個月完成公司下達給我們的全年營業(yè)指標650萬，完成盈虧平衡的目標，并且盈利約為40萬元左右。但是根據(jù)酒店營收表可以看出，客房部和康體部超額完成既定的340萬和67萬的營業(yè)額指標和盈虧指標，但是由于年初2月餐廳由西餐向中餐轉(zhuǎn)型等一些原因未能完成指標。
2、酒店內(nèi)外部銷售。
2.1對外銷售。
對外銷售的任務主要是由酒店營銷部去完成，我們的客源主要分為商務客源、政府客源、中介客源、旅游團體、公司會議團體、濱海業(yè)主、上門散客七大類，營銷部根據(jù)每種客源的不同進行拓展和維護。是酒店進入正式開業(yè)的第二年，在酒店行業(yè)中稱為次新店，客源積累開始慢慢沉淀，出現(xiàn)一批相對比較穩(wěn)定的商務客源、公司會議團體和旅游團體，從1月試營業(yè)開始，截止到今年年底，與我們酒店簽約的商務公司并且已有入住房數(shù)的約160家公司；區(qū)政府各級單位和部門都與我們酒店簽訂了住房協(xié)議；國內(nèi)五大中介（攜程、藝龍、同程、號碼百事通、12580）關于酒店的訂房服務也全部開通，并且嘗試與國外中介（雅高達）合作，拓展港澳、日本、東南亞等地的客戶；團體客源中德邦物流、uc、中國人壽、羊城之旅、廣中旅、中青旅、職旅、禪之旅、萬象國旅等都已把酒店作為長期定點合作單位，另外依靠越秀集團和南沙公司的影響力，集團各分公司、南沙公司兄弟單位、協(xié)作單位也成為酒店客源中不可缺少的重要一部分。
2.2對內(nèi)銷售。
對內(nèi)銷售的任務主要是由酒店前臺、康體前臺和餐廳的樓面去完成，對內(nèi)銷售指的是酒店對客戶接觸的一線部門對于上門散客的一種銷售方法，即前臺面對上門散客怎樣以誠摯的服務和較高的價格推薦我們酒店的房間，餐廳的樓面服務員面對上門的客人在點菜時怎樣以客人的喜好、酒店的特色來推薦給客人合適的菜肴。經(jīng)過一年多的培訓，前臺員工已熟練掌握推銷房間的技巧，從高價格到低價格，從豪華房到普通標單，力爭留住每一位上門無預定或者電話預定的客人；餐廳2月開始由西餐向中餐轉(zhuǎn)型，餐廳服務員在餐飲部經(jīng)理和廚房師傅的培訓下，已熟練掌握中餐的基本工作流程，每位員工逐步進入中餐的工作環(huán)境中。
3、內(nèi)部管理。
3.1會議制度和培訓制度逐步完善。
酒店的會議制度是為了保證酒店管理的正常開展，使酒店的行政指令、管理理念及工作安排及時準確的傳達，各部門做好協(xié)調(diào)工作，所以會議的執(zhí)行直接影響到酒店的正常運作。培訓是酒店給予員工最好的福利，不但能夠提高酒店員工員的工作效率，更加能夠體現(xiàn)酒店的綜合管理能力，所以在，酒店制定了每周三部門主管級以上人員例會制度，確保在較短的時間內(nèi)溝通和解決一周內(nèi)各部門出現(xiàn)的問題和需要協(xié)調(diào)的事項，并將領導的管理思路和下達的指示及時傳達給各部門負責人。各部門根據(jù)自身工作時間的特性安排每周部門員工的培訓會議，培訓會議除對員工進行培訓，還有一項重要功能就是將每周三酒店例會的內(nèi)容傳達給員工，讓員工及時了解自身工作的不足和酒店運作上的信息。
3.2酒店員工的禮貌禮儀和儀容儀表。
酒店員工的禮儀禮貌和儀容儀表是公司形象的重要組成部分，是服務水平的衡量標準之一，它既體現(xiàn)員工對工作的態(tài)度，也表現(xiàn)員工對客人的禮貌、尊敬，更加能反映員工是否積極向上的精神狀態(tài)，所以禮貌禮儀和儀容儀表是我在所有內(nèi)部管理中最強調(diào)的一點，一個員工如果不懂得或者做不到酒店規(guī)定的禮貌禮儀和儀容儀表，無論他有多么高的學歷，多么吃苦耐勞，都不可能成為一個合格的酒店人。在中，我根據(jù)每個部門的特點，制定出禮貌禮儀和儀容儀表的培訓ppt，分別對各個部門人員，特別是管理層和一線員工，根據(jù)每月的培訓計劃進行針對性的禮儀培訓，現(xiàn)在酒店人員整體素質(zhì)有了明顯改善，在工作期間都能夠按公司要求整理好著裝，主動與同事和客人打招呼。
3.3文件管理和酒店物資管理。
今年年中，經(jīng)過越秀集團組織的文檔管理培訓，我們深刻的意識到文件管理對一個酒店內(nèi)部管理的重要性。在培訓之后，我們按照集團公司的對文檔管理的要求再結合我們酒店的實際情況進行改革，每個部門根據(jù)自己工作的內(nèi)容和流程制定相應的文件夾，對文件夾進行編號，各部門基本幾個文件夾必須制定，例如：每月班表、每月考勤、會議記錄、培訓記錄、酒店通知、每月酒店損益表、固定資產(chǎn)盤點表、易耗品盤點表等。而關于酒店物資管理的固定資產(chǎn)盤點表和易耗品盤點表尤為重要，本是開業(yè)以來的第二年，酒店物品的補充、流失、報損、調(diào)撥的數(shù)量都非常多，很容易造成酒店資產(chǎn)的流失，所以針對物資管理實行每月盤點，責任到崗到人，這個舉措起到了維護酒店資產(chǎn)的重要作用。
3.4人員配置和薪資制度逐步完善。
人員是酒店營業(yè)的基礎，對人員進行合理編制，調(diào)動起員工最大的能動性是酒店經(jīng)營效率最大化的保證，經(jīng)過1年多的探索和改革，行政部根據(jù)我們酒店的規(guī)模和特點制定出較為完善的一套人事制度，我們酒店現(xiàn)有工作人員共71人，相比去年最多63人有所增加，增加的人數(shù)主要是由于去年pa是由清潔公司承包，今年由客房部管理，增加3人，員工飯?zhí)门c餐廳分離，由行政部管理，增加3名員工。在酒店營業(yè)額大幅增漲的同時，人數(shù)卻增加較少，這得益于鐘總的領導思路和行政部的人員編制的落實。在試行人事制度時，各部門負責人也能積極配合，例如，餐飲部經(jīng)理根據(jù)酒店的實際情況，統(tǒng)一安排人手，將洗碗阿姨和地喱相結合；客房部在入住房間數(shù)比較多的時候，靈活調(diào)配pa人員上樓層打掃衛(wèi)生；前臺接待只有6人，根據(jù)每天工作的經(jīng)驗，安排人員上兩頭班，在較忙的時間段上班……這些措施都大大節(jié)約了人力成本，為酒店的盈利做出來重要貢獻。在酒店實現(xiàn)盈利的同時，行政部根據(jù)年初做的考核計劃和提成計劃對各部門的員工和管理層進行獎勵，以獎金形式體現(xiàn)，這也大大激發(fā)了酒店員工和管理層的工作熱情，讓員工和管理層擁有主人翁的意識，時刻把酒店當成家一樣，努力為酒店做出業(yè)績。
3.5成本控制。
酒店成本主要是由三大部分組成--人力成本、能耗成本、物料成本。人力成本的控制在“3.4人員配置和薪資制度逐步完善”已經(jīng)提到；能耗成本在酒店經(jīng)營中主要是以水、電、氣三個方面為主，客房是酒店營業(yè)的主要支柱，水、電的用量也是最大的，控制好客房的水、電用量，是能耗成本控制的關鍵，所以在客房管理中，以制度形式規(guī)定員工不得開空調(diào)做房，查房時第一時間檢查空調(diào)是否關閉，公共區(qū)域和員工洗手間不得開空調(diào)，如有客人特別要求外出時不得關閉房間空調(diào)，客房員工做房時可將空調(diào)調(diào)至26度，樓層燈光按時開啟和關閉等。在易耗品成本控制方面，主力軍客房部也做了表率，將紙杯墊換成膠杯墊，一次性拖鞋改成腳拖鞋，瓶裝沐浴露和洗發(fā)水換成灌裝產(chǎn)品，這一系列的改革幫助酒店半年時間內(nèi)在易耗品成本控制方面節(jié)約超過5萬元，這些都只是酒店在成本控制方面的冰山一角。
3.6內(nèi)部溝通與團結。
內(nèi)部溝通和團結主要是主管級以上人員在酒店的工作環(huán)境中形成的企業(yè)文化的表現(xiàn)，酒店內(nèi)部的凝聚力直接影響到酒店各部門的工作效率和協(xié)作能力。從第二季度開始，以季度為單位召開員工大會，在每次的員工大會中進行各部門負責人對上季度工作內(nèi)容的匯報，員工生日會，優(yōu)秀員工的評選，酒店安全培訓等，在經(jīng)過內(nèi)部討論和總結，在，酒店總結出我們特有的服務理念和核心價值觀，我們的服務理念是：全方位的服務；主動式的服務；讓每個人（客人、同事等）感受到被關心、關愛。我們的核心價值觀是：客人利益永遠第一；處理事情公正合理透明，尊重、關愛、培養(yǎng)員工，逼你成才；過程和結果一樣重要，簡化流程，降低成本，勇于創(chuàng)新，追求效率、創(chuàng)造利潤。我們會一直遵循這個服務理念和核心價值觀，把的員工打造成一支具有強大凝聚力和戰(zhàn)斗力的團隊。
4、賓客滿意度。
賓客的滿意度是客人對酒店的評價和認可程度，也是從另一方面展現(xiàn)酒店管理水平和對客服務的質(zhì)量。酒店應客人需求，增加大功率的無線網(wǎng)絡來增強網(wǎng)絡信號，從8月開始配置了25臺冰箱，餐廳提供西式早餐等等，這些都是酒店根據(jù)客戶的需求而不斷完善和改進自身的軟件和硬件上的服務。中介訂房中心的賓客滿意度的分數(shù)也是公信力和影響力最大的，酒店在國內(nèi)五大中介中的同程網(wǎng)上滿意度是98%，藝龍95%，攜程是4分（滿分是5分），由于114號碼百事通和12580的預定客戶主要是以電話形式預定，所以其網(wǎng)站上沒有客戶滿意度的調(diào)查。綜上可以看出，在酒店開業(yè)不到2年的時間內(nèi)，經(jīng)過改革和創(chuàng)新，我們的管理和服務是得到絕大多數(shù)客戶的滿意和認同的，這也是我們今后按照本的工作思路和管理模式開展工作的理由和動力。
5、本酒店工作的不足之處。
5.1營銷部。
5.1.1銷售。
本的營業(yè)指標從年初到7月的經(jīng)營業(yè)績來看，完成任務相當艱巨，因為我們酒店的營銷模式一直是以關系營銷為主，都是以經(jīng)過公司領導、單位同事、附近業(yè)主和公司客戶跟朋友或友好單位介紹過來的客源為主，并且淡旺季情況相當明顯，旺季主要以旅行社客源為主，但是8月開始出現(xiàn)了轉(zhuǎn)折點，由于祈福酒店停業(yè)，大部分商務客源轉(zhuǎn)移到我們酒店，造成酒店經(jīng)營業(yè)績出現(xiàn)井噴現(xiàn)象，開房率從4成突然提高到8成左右。這個現(xiàn)象也折射出我們營銷部的銷售工作做的不夠，營銷能力較弱，在祈福酒店停業(yè)之前無法憑借個人能力將這些重要的商務客源挖掘過來。
5.1.2商場。
由于商場的員工與銷售部同事在同一個辦公室，所以經(jīng)常會與客人接觸，但是商場人員的溝通和表達能力欠缺，直接會造成客人對酒店的不良印象，影響酒店的形象。
5.1.3前廳。
前廳部經(jīng)過人員精簡后包括經(jīng)理、領班共6人，但是很多前廳接待流程和單據(jù)處理未能合理簡化，很多單據(jù)的處理要員工加班才能夠完成。前臺的位置過于擁擠，單據(jù)擺放比積雜亂。對于客戶投訴問題雖然有長足的進步，但是還有很多技巧方面的溝通需要加強。對客服務和內(nèi)部銷售方面，缺乏系統(tǒng)性的標準化管理，新員工的禮貌禮儀和儀容儀表培訓需加強。
5.2行政部。
5.2.1行政、人事。
行政和人事的工作是由行政部副經(jīng)理謝朝暉和王斌負責，從開業(yè)至今，雖然他們在行政、人事方面付出了巨大努力來進行改革，但是酒店內(nèi)部的規(guī)章制度、培訓制度、應急預案的實行考核和責任劃分制度等方面還欠缺完善，人事政策、員工福利、薪資體系、提成方案等方面還需要根據(jù)酒店的營業(yè)情況進一步改進和健全。
5.2.2工程。
酒店現(xiàn)有工程人員3人，每天24小時至少有一位電工在酒店內(nèi)值班，在出現(xiàn)應急事件時保證有工程人員第一時間去解決和處理。酒店工程人員對小型維修基本都能解決，但是大型機器的保養(yǎng)和維修都需要物業(yè)工程的協(xié)助。工程部還欠缺一名合格的設備管理員，希望工程人員能夠盡快熟悉酒店設施設備，在明年有人能夠考核上崗，成為一名合格的設備管理員。其次，工程人員經(jīng)常要在住客的房間維修，對客服務的禮貌禮節(jié)和儀容儀表方面需要進一步加強。
5.2.3保安。
酒店現(xiàn)有保安員2名，都是夜晚值班，由于保安年齡就比較大，親自處理應急事件的能力較弱，這就要求保安要提高他們?nèi)绾稳グl(fā)現(xiàn)問題和報告問題的能力，這方面行政部經(jīng)理在新的一年中加強這方面的培訓。其次，本夜晚抽查時多次發(fā)現(xiàn)保安夜晚睡覺的問題，并且給予警告和處罰，希望行政部加強培訓，杜絕再次出現(xiàn)此類現(xiàn)象。本的安全生產(chǎn)工作也得到了公司和領導的表揚，未出現(xiàn)特大安全生產(chǎn)事故，希望酒店全體員工能夠在今后始終保持這樣的安全生產(chǎn)的警惕性。
5.2.4員工餐廳。
經(jīng)過年初的改革，員工餐廳與酒店對客餐廳分離出來，主要以粵菜為主，這既保證了餐廳的對客服務質(zhì)量，也較好的控制了員工福食的成本，員工福食相比去年有了明顯的改進，員工對工作餐的滿意度也有了很大的提高。
5.3客房部（客房、pa）。
5.3.1客房。
客房服務員的做房質(zhì)量在本得到了領導和客人的認可，但是客房領班和主管的領導能力有待進一步加強，主要體現(xiàn)在溝通問題上。其次，對客服務質(zhì)量還有待提高，在抽查時經(jīng)常發(fā)現(xiàn)服務員與客人遇到時不打招呼，見到其他部門同事不打招呼。再次，客房部的資產(chǎn)占酒店的80%，資產(chǎn)的管理尤為重要，固定資產(chǎn)和易耗品的盤點以及成本的控制直接影響到酒店的盈虧指標，所以在資產(chǎn)管理的制度上還要進一步健全和改進。
5.3.2pa。
pa即負責公共區(qū)域衛(wèi)生的服務員，并且在住房較多的情況下還擔當客房服務員的角色。從8月開始，幾乎三分之二的時間都要抽調(diào)pa人員去樓層打掃房間衛(wèi)生，但其獨立做房的質(zhì)量還不能夠與一般客房服務員相比，而且公共區(qū)域技術性工作，例如大堂大理石晶面處理，地面拋光等還不夠?qū)I(yè)，需要進一步加強培訓和學習。
5.4餐飲部。
5.4.1餐廳樓面。
在經(jīng)過年初餐廳由西餐向中餐轉(zhuǎn)型，樓面的學習任務非常艱巨，也需要非常大的適應能力，在轉(zhuǎn)型的過程中，出現(xiàn)過人員的不穩(wěn)定，有段時間流動性很大，并且在與其他部門的溝通協(xié)調(diào)中出現(xiàn)不和諧現(xiàn)象，以廚房尤為突出，但是經(jīng)過磨合和適應，現(xiàn)在基本能夠發(fā)揮最大的工作效率。在成本控制方面，樓面對水果和飲料的損耗量非常大；在銷售方面的主觀能動性較差，沒有積極提出促進餐廳營業(yè)額上升的創(chuàng)新銷售思路。
5.4.2廚房。
廚房在本的成本控制中做出了巨大貢獻，一直保持毛利都在五成以上，出品質(zhì)量也得到了很多客戶和領導的贊賞，但是廚房的考核指標沒有與營業(yè)額掛鉤，由于價格原因，導致很多旅行社團餐和小公司團體的流失，并且早餐的成本及毛利與正餐混在一起統(tǒng)計是不科學的，因為早餐是酒店的配套服務，在酒店行業(yè)中，房費中含早餐的價格賺錢不是目的，讓客人對酒店的滿意才是最重要的，一般四星級酒店早餐的毛利能夠達到3成已經(jīng)算是很不錯的成績了。
5.5康體部。
康體部在本負責了會議室、康體、游泳池、袋鼠俱樂部、八期雋城保潔等多項工作任務，由于員工的分散性，培訓幾乎沒有開展過，雖然每個員工的吃苦耐勞的精神值得全酒店員工學習，但是康體部人員的基本素質(zhì)，如禮貌禮儀、儀容儀表等是全酒店中最差的，在很多會議接待中有損酒店的形象，管理者的責任是不可推卸的。
5.6財務部。
財務部的主要職能是監(jiān)督和服務，在監(jiān)督上出現(xiàn)過一些問題，倉管員直接兼顧采購的職責，制定的每月詢價制度沒有一次執(zhí)行到位，都是由行政部一個部門去詢價，造成詢價中的一些片面性；個別倉管人員上班時間離開倉庫不匯報，也不帶手機，嚴重影響酒店各部門的正常工作；在服務與其他部門的職能上有所欠缺，主要是由于財務人員都沒有從事過酒店行業(yè)，在處理酒店財務工作上欠缺經(jīng)驗，而且除了酒店的工作任務還要分擔南沙公司的部分工作，降低了工作效率。
出現(xiàn)問題并不可怕，只要我們能夠發(fā)現(xiàn)和正確面對，制定出解決的方法和策略，我們就能夠越做約好。
通過以上總結，回顧的全年工作，可謂得失兼具，作為酒店的營運總監(jiān)，我所從事的工作和擔負的責任也使自己的責任感與使命感日益增強，我們相信，在公司領導的正確決策下，我們?nèi)w員工上下一心，積極進取，團結務實，開拓創(chuàng)新，不斷努力，一定會創(chuàng)造出酒店的又有一個輝煌！
經(jīng)營分析報告篇六
根據(jù)公司安排，現(xiàn)將人力資源部20xx年上半年經(jīng)營工作簡要分析，以便找出問題，分析原因，制定措施，進一步改進人力資源工作，力爭完成20xx年公司經(jīng)營目標任務。
一、公司人力資源現(xiàn)狀。
截至20xx年6月末，公司全部員工在冊人數(shù)為801人，比同期的847人減少46人，其中合同制員工：677人，比20同期的682人，減少5人；勞務派遣用工124人，比年同期人數(shù)的165人，減少41人。
全員人數(shù)801人，按單位分為：公司機關107人，龍華煤礦604人，洗選中心90人；按崗位種類分為：管理人員120人，工程技術人員24人；一線生產(chǎn)人員116人（綜采隊）；二線生產(chǎn)人員176人（通防隊、機運隊）；三線生產(chǎn)人員271人（選運隊、檢修車間、輔助運輸隊、綜合隊）；后勤服務人員94人。
二、勞動工效完成情況。
截止20xx年6月末，共計生產(chǎn)原煤1947908噸，比2014年同期生產(chǎn)原煤2829665噸，少生產(chǎn)原煤881757噸，原煤產(chǎn)量降低31.2%。
工，降低5.79噸/工，工效降低20%。回采工效比2014年同期的140.82噸/工，降低3.41噸/工，工效降低2.4%。
三、勞動工資管理。
（一）合同工勞動工資管理。
20xx年，完善了符合公司實際的工資預算計劃和工資成本經(jīng)營管理辦法。
1、截止20xx年6月末，生產(chǎn)原煤：1947908噸，薪酬總額單價：16.48元/噸，共計提取工資總額3210.15萬元；噸煤工資單價9.72元/噸，以結算單為準，共計提取工資總額1874.79萬元。
2、20xx年6月末，共計發(fā)放工資總額為：1960.96萬元（包括1-3月份工資中提取2014年結余工資221萬元及3月份工資中發(fā)放2014年11月份65%噸煤工資112.4萬元），其中：
（1）發(fā)放工資表工資：1785.92萬元；
（2）發(fā)放其他工資獎金：80.25萬元；
（3）發(fā)放5月份噸煤工資獎金：94.79萬元；
3、上半年節(jié)余工資：243.65萬元，做為后半年發(fā)放工資獎金使用。
4、20xx年6月末，全公司合同工平均人數(shù)為：677人，發(fā)放工資總額為：1960.96萬元，人均工資為：2.9萬元，比2014年同期人均4.2萬元減少1.3萬元，人均降低31%。
（二）勞務派遣工勞務費成本。
1、勞務派遣工勞務費用計劃為1.48元/噸。截止20xx年6月末，原煤產(chǎn)量1947908噸，提取費用為288.29萬元。
2、20xx年6月末，共計使用勞務派遣工平均人數(shù)為：139人，實際發(fā)生勞務費用：209.86萬元（包括1月份支付撿矸工10萬元）。人均費用1.51元。實際發(fā)生比計劃提取減少78.43萬元。
3、20xx年發(fā)生勞務費用為209.86萬元，人均費用1.51萬元，比2014年同期勞務人均費用2.27萬元減少0.76萬元，人均降低34%。
（三）全員工資提取發(fā)放情況。
20xx年6月末，公司共有員工801人，發(fā)生工資費用總額為：2170.82萬元，人均工資費用為：2.7萬元，比2014年同期人均收入3.7萬元降低27%,其中：
1、管理人員人均收入為4.4萬元，比2014年人均收入。
6.7萬元降低34.3%；
6、后勤服務人員人均收入為1.8萬元，比2014年人均收入2.2萬元降低18%。
四、情況分析。
1、20xx年人員比去年同期凈減少46人，其中合同工減少5人（包括調(diào)至龍華府酒店2人），勞務工減少41人。
2、由于市場環(huán)境的變化，煤炭銷量大幅降低，員工工資總額降低，勞動工效比去年同期降低。
3、由于公司取消撿矸工崗位，對后勤崗位進行了人員優(yōu)化，減少了勞務工數(shù)量。
五、勞動人事管理工作。
20xx年根據(jù)公司實際需求，進一步優(yōu)化公司人員結構。把綜采隊5人，機運隊2人，通防隊1人，選運隊2人，生產(chǎn)科1人，共計11人進行崗位調(diào)整，解決了市場銷售部人員短缺問題。
將污水處理廠3名、洗衣房2名、綜合隊鍋爐工3名、礦辦5名，合計13名勞務工退回勞務公司。
20xx年上半年根據(jù)規(guī)定對末尾淘汰的'員工進行安排（其中一級淘汰人員解除勞動合同），并對上半年長期曠工的5名人員初步完成材料審批匯總工作，對轉(zhuǎn)正人員進行相應資料的收集，已具備上會條件。
六、職工教育及安全培訓工作。
1、職工安全培訓。
20xx年上半年培訓安全生產(chǎn)管理人員70人、班組長26人及培訓從業(yè)人員339人，培訓特殊工種計劃下半年進行。
2、內(nèi)部培訓。
20xx年上半年共組織了4期內(nèi)訓，每期參加人員約120人；并組織了1次中旭英才優(yōu)秀畢業(yè)生培訓分享會；舉辦了1次績效100內(nèi)訓。
3、外部培訓。
20xx年公司深圳中旭公司合作，對中層管理干部進行了封閉式強化培訓。中基層管理人員26人，中高層管理人員3人。職工培訓50人次（中旭股份在榆林主辦的大課、深圳中旭十周年彎道超車課程）。
4、上半年專業(yè)技術人員繼續(xù)教育培訓共計15人。
七、申報和繳納社會保險情況。
按照國家法律法規(guī)要求，20xx年上半年公司為全體員工統(tǒng)一繳納了醫(yī)療保險和失業(yè)保險。繳納醫(yī)療保險（生育保險、大病職險）共計659人，繳納金額為236.1萬元；繳納失業(yè)保險共計628人，繳納金額為29.4萬元；繳納工傷保險共計672人，繳納金額為37.7萬元；繳納養(yǎng)老保險共計652人，1-6月份預繳納金額為417.7萬元。上半年完成了無視同繳費年限人員基礎信息核對工作。
八、上半年工作存在的問題。
經(jīng)營分析報告篇七
全國結婚產(chǎn)業(yè)調(diào)查統(tǒng)計中心__年3月發(fā)布的《中國結婚產(chǎn)業(yè)發(fā)展調(diào)查報告》顯示，我國最近5年來平均每年全國有萬對新人登記結婚，其中僅城鎮(zhèn)新人在婚禮上的消費就達4183億元人民幣，目前全國每年結婚新人近1000萬對。
在新婚消費方面，%的新人需要拍攝婚紗照；%的新人計劃請婚慶公司為他們舉辦婚禮；%的新人準備到酒樓舉辦婚宴；%的新人要為新娘購買婚紗；%的新人安排蜜月旅游。在結婚人群保持穩(wěn)定的基礎上，目前婚慶消費總額還在不斷增長?；閼c消費總額的不斷增長，為從事婚慶產(chǎn)業(yè)的上下游企業(yè)帶來了巨大商機。
根據(jù)國家民政局的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，全國__年因婚禮當日而產(chǎn)生的消費接近3000億元,預計到__年將上升到5000億元。統(tǒng)計顯示，全國每對新人消費結構為：影樓婚紗照3526元，結婚珠寶首飾5659元，婚紗禮服__元，婚慶禮儀4464元，喜宴水平1030元/桌，新居裝修萬元，蜜月旅游9304元，家用電器16533元，家具17263元；則這些新婚消費已達元。
婚慶作為一個新興行業(yè)，在全國已到了火爆的程度。北京、上海、廣州、深圳，婚慶公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，比如廣州在5年前只有30家婚慶服務公司，現(xiàn)在已經(jīng)超過了100家。婚禮服務行業(yè)分工細化，服務范圍擴大并日益豐富，已經(jīng)包括了婚禮咨詢、婚禮策劃、婚禮化妝、mv設計拍攝、婚車出租等方面，從簡單的服務進入全面提升階段，向文化層次發(fā)展，注重服務和多樣性、個性化。不過，目前婚禮服務行業(yè)尚無標準，缺少行業(yè)規(guī)范行為，行業(yè)整體還處于起步階段。正是因為素質(zhì)不高、缺少創(chuàng)新，造成了整個行業(yè)的大范圍低價低質(zhì)的惡性競爭。
2．本地市場分。
2-1．本地市場中高端婚慶公司。
本地婚慶公司中，呼和浩特地的喜洋洋隨婚慶公司為實力與口碑兼具的婚慶公司，其地理位置優(yōu)越，處于江寧城中步行街中心內(nèi)，其特色是婚慶用車種類全面，婚慶道具數(shù)量及質(zhì)量較高，在江寧區(qū)屬于較老資歷婚慶公司，單量穩(wěn)定；天禧婚慶公司同樣地理位置優(yōu)越，位于東新南路日光廣場對面，依托米蘭婚紗攝影的名氣，可直接接觸到新人，單量穩(wěn)定；情長意久婚慶位于江寧喜慶城，單量以點今結婚吧為主，同時回頭客較多。
仔細分析不難發(fā)現(xiàn)，中高端的婚慶公司地理位置均為繁華地段；同時在渠道方面均各有所長，單量較為穩(wěn)定；投入較大，硬件條件較為強大，中高端婚慶公司在跑量的同時，也注重高質(zhì)量單的把握，善于把握較高端婚禮的運作，收益較為穩(wěn)定。
2-2．本地市場低端婚慶公司。
本地婚慶市場低端婚慶公司分為兩種，進駐小型酒店餐飲的以及“一人一桌一電腦”式的低端婚慶公司，沒有門面，或店面裝修簡陋，辦公條件差，布展硬件設施質(zhì)量及品質(zhì)均較次，以跑量為主，價格低廉。在人員配置上，基本上沒有固定團隊，婚禮現(xiàn)場經(jīng)常雇傭?qū)W生等臨時工進行搭建及布展，單量不穩(wěn)定，收益較小。
二．項目自身分析。
新成立的婚慶公司較之成熟的中高端婚慶公司，在客戶資源渠道方面較為欠缺，同時婚慶行業(yè)需要一定之間的續(xù)客期及口碑傳播期，前半年的盈利較少，甚至虧本。
三．項目目標消費群體分析。
1．目標消費群體細分：
將消費者分為四個層次：消費領袖、城市新貴、跟隨者、落伍者，前兩個層次的消費者人數(shù)在整個消費人群中所占的比重很少，但他們的領導作用卻無可比擬。
消費能力：數(shù)量雖少，但消費力極高。而且能承受較高的消費價格。消費者描述：
職業(yè)：政府部門、私企管理層及骨干，其它社會精英。
生活狀態(tài)：單身，有如意的職業(yè)，有較富足的經(jīng)濟能力，迫切走入婚姻。
心理狀態(tài)：有實現(xiàn)夢想的需求，想顯示自己，有更高的追求，希望彰顯個性但不張揚；希望顯示自己的支配力和豐富的社會經(jīng)驗。
消費需求：有品質(zhì)及檔次的婚慶服務。
1-2．城市新貴bobo一族：25歲-30歲。
消費能力：月收入3000到6000元，數(shù)量較多。
消費者描述：
職業(yè)：各行業(yè)的新秀精英。
生活狀態(tài)：單身，事業(yè)有成，沒有生活負擔，或自我生活條件優(yōu)?；蚣彝l件優(yōu)裕。
心理狀態(tài)：懂得享受生活，特立獨行，試圖在生活品質(zhì)和靈魂自由中尋求到最為超然飄逸的態(tài)度，更要求特別不一樣的婚宴布展及服務。
形成消費者定位差異化：我們將主要目標消費群定位于此，抓住他們的心理需求，為其量身定制個性化婚慶服務。
消費影響力：消費領袖、城市新貴在不同年齡段不同層次的跟隨者心目中有強大的號召力，我們可以利用他們的影響力使市場不斷擴大。
2．消費者接觸點：
為了能最有效地觸及消費者，應利用以下消費者接觸點：
dm傳播：直接投遞到目標消費群體中，例如：高層寫字間，銀行等。
傳統(tǒng)媒體：通過傳統(tǒng)媒體硬廣軟廣的搭配將品牌植入消費者腦海，或活動形式推廣。
特殊通道廣告：網(wǎng)絡渠道，以及在其他消費場地的贈送定制禮物、宣傳冊等，引導消費者嘗試了解。
四．品牌推廣策略。
營銷階段劃分。
為了公司業(yè)務拓展，如：慶典活動，路演活動等，公司的名字可以不以婚慶為主題，婚慶做為公司服務之一，公司的名字可盡量簡潔時尚，容易被記住。如“創(chuàng)意文化”“雙double傳媒”等等，公司名字可于方案通過后，進行進一步溝通與探討。
確認辦公地點后，在辦理各項手續(xù)的同時，進行辦公地點裝飾裝修，道具物料采購；公司成立后，前三個月處于營銷推廣時期，應使用各種方式對品牌進行大規(guī)模的宣傳；結合盤龍現(xiàn)有優(yōu)勢傳統(tǒng)媒體資源，通過品牌廣告和軟性植入廣告的形式，對品牌進行全面的廣告宣傳；退出相應優(yōu)惠活動吸引顧客關注，同時開展與各商家聯(lián)盟性質(zhì)的活動，如：征集80后美女新娘；甄選最有故事的新人免費為其打造專屬幸福婚禮；集體婚禮召集令等活動，以活動形式獲得社會關注度。
公司只管形象展示營銷，印制公司宣傳dm打造創(chuàng)意形式，類似雜志形式，推薦創(chuàng)意婚禮形式及公司優(yōu)勢介紹，在中高端寫字間進行派發(fā)，在各大銀行等擁有目標消費人群“城市新貴bobo一族”的地點進行派發(fā)；聯(lián)絡溝通聯(lián)盟商家，如：婚紗影樓，攝影工作室，婚慶用酒，家紡，家裝建材，旅行社等，與聯(lián)盟商家達成合作協(xié)議，進行互相扶持及宣傳。
后期可與南京婚慶協(xié)會與中高端婚慶公司進行洽談，商談合作共贏合作模式，
充分體現(xiàn)自身資源優(yōu)勢及核心競爭力，可聯(lián)手打造“婚博會”“高端婚禮”等。
五．項目經(jīng)費預算。
1．成本費用預算。
1-1．制造費用預算。
根據(jù)公司整體的定位情況，在裝飾裝修方面，硬裝要求簡潔大方，注重軟裝方面的裝飾。具體裝飾裝修費用依據(jù)租賃寫字間情況確定，以下為初步簡潔預算。
經(jīng)營分析報告篇八
_月末，全行資產(chǎn)總額_萬元，比上期_萬元。其中，信貸類資產(chǎn)余額_萬元，比上期_萬元;不良余額_萬元，比上期_萬元;不良占比_%，比上期_個百分點。非信貸資產(chǎn)余額_萬元，比上期_萬元;不良余額_萬元，比上期_萬元;不良占比_%，比上期_個百分點。
全行負債總額_萬元，比上期_萬元，其中各項存款余額_萬元，比上期_萬元，同比_萬元。
全行利潤總額_萬元，比上期_萬元，同比多_萬元。
_月末，全行各項貸款余額_萬元，按貸款五級分類，正常、關注、次級、可疑和損失余額情況，占比情況，較上期變化情況;從期限結構看，中長期貸款貸款情況，占比情況，較上期變化情況;短期貸款和票據(jù)融資情況，占比情況，較上期變化情況。
外信貸資產(chǎn)余額_萬元，比上期_萬元;墊款余額_萬元，比上期_萬元;表外業(yè)務保證金余額為_萬元，比上期_萬元;風險敞口_萬元，比上期_萬元。
(一)不良貸款變動情況1、處臵及新發(fā)生不良貸款情況。
_月末，全行處臵不良貸款_萬元。其中：清收不良貸款本金_萬元，盤活不良貸款本金_萬元，接收抵債資產(chǎn)_萬元，核銷呆賬貸款_萬元，其他方式_萬元。
本期新發(fā)生不良貸款_萬元，其中法人客戶發(fā)生_萬元，占比_%;個人客戶發(fā)生_萬元，占比_%。新發(fā)生不良貸款較多的支行是：__;主要客戶是：__。
說明：其他方式是指由于借款人財務狀況發(fā)生重大好轉(zhuǎn)等因素或者其他原因，貸款分類由不良類上調(diào)至正常類和關注類貸款的情況。
2、貸款風險分類形態(tài)遷徙情況。
本期，正常貸款(不含借新還舊和還舊借新)共向下遷徙_萬元，比上期_萬元，向下遷徙率_%，比上期_個百分點。其中，正常類貸款向下遷徙_萬元，比上期_萬元，向下遷徙率_%，比上期_個百分點;關注類貸款向下遷徙_萬元，比上期_萬元，向下遷徙率_%，比上期_個百分點。
不良貸款中，次級類貸款向下遷徙_萬元，比上期_萬元，向下遷徙率為_%，比上期_個百分點;可疑類貸款向下遷徙_萬元，比上期_萬元，向下遷徙率為_%，比上期_個百分點。
(二)客戶結構分析(可列舉一至兩個典型案例)。
1、法人客戶信用等級結構分析。
_月末，全行共有法人客戶_戶，比上期_戶;貸款余額_萬元，比上期_萬元。其中，aa級以上(含)客戶貸款余額比上期增加_萬元，占全行法人貸款增量的_%，占全部貸款增量的_%。
2、法人客戶規(guī)模分布結構分析。
截至_月末，大型客戶貸款余額_萬元，比上期_萬元，占全行法人貸款增量的_%;中型客戶貸款余額_萬元，比上期_萬元，占全行法人貸款增量的_%。大、中型客戶貸款比上期共_萬元，占全行法人貸款增量的_%。
從貸款質(zhì)量看，截至_月末，全行法人客戶不良率_%，比上期_個百分點。其中，小型客戶不良率_%，比上期_個百分點;中型客戶不良率_%，比上期_個百分點;小型客戶不良率_%，比上期_個百分點。
3、法人客戶行業(yè)結構分析(各行可根據(jù)具體情況分析幾個重點行業(yè)，如貸款余額占比前五名、國家重點調(diào)控行業(yè)等)。
_月末，法人客戶貸款主要集中在___等行業(yè)，以上行業(yè)的貸款余額_萬元，比上期_萬元，占全行貸款余額的_%;不良貸款占比較高的行業(yè)為__。
經(jīng)營分析報告篇九
20xx年是集團公司“十一五”計劃的開局之年，也是科學發(fā)展之年，確保今年的經(jīng)營管理工作開好局，起好步，對實現(xiàn)“十一五”目標至關重要。今年集團公司下達我們給大廈的經(jīng)營指標是實現(xiàn)收支平。大廈的經(jīng)營形勢不容樂觀，隨著折舊費的提高，人員工資附加的增長，土地使用費的無形增加，其他變動成本的加大，我們大廈年底要實現(xiàn)2100萬的經(jīng)營收入，才能完成集團公司的經(jīng)營指標。
去年，大廈給我們pa部下達的任務是控虧指標再21萬元內(nèi)，而今年要完成對外收入4萬元的營業(yè)收入，而且成本要控制在2萬元之內(nèi)。身上的擔子一下加重了?？捎忠幌?，今年的任務這么重，如果都讓客房、餐飲完成這簡直是個奇跡。作為大廈的一個部門、一名員工有責任要把領導交給的任務完成，而且要完成的更加出色。
“十一五”的嶄新發(fā)展階段已向我們走來，需要我們認清使命乘勢而上，奮發(fā)有為，共同締造美好未來。首先統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標、統(tǒng)一認識，然后為共同的目標而努力。圍繞pa部的經(jīng)營指標，召開全體員工大會在貫徹落實三會精神的同時重點對今年的經(jīng)營指標進行了分析和傳達，使每一名員工都了解大廈今年的經(jīng)營形式，發(fā)展前景及pa部為完成經(jīng)營指標應該怎樣去做，同時針對自己的崗位對二oxx年工作都制定了計劃和表了決心。
為了能夠確保經(jīng)營指標的完成我們對今年的經(jīng)營狀況做了一次系統(tǒng)的分析。
我們pa部的優(yōu)勢：首先是作為我們現(xiàn)在這個行業(yè)有著很高的優(yōu)勢，在整個松原市沒有向我們這么有著經(jīng)過國外專業(yè)人士培訓的一批懂技術、會運用、有敬業(yè)精神的員工。另外，對于這行是剛剛起步的行業(yè)，在松原市有著相當高的開發(fā)潛力。而且在今年年初我們洽談并完成了一個有120平理石的公司，在對其進行將近二個月的保養(yǎng)后，對方的老總非常的滿意并要求以后的所有保潔項目全部由我們完成。這又給我增加了信心。
存在的問題及不足：首先，這個行業(yè)是新理念不被一般人所重視，而且我們松原地區(qū)的落后，裝修一般也不采用理石，用理石鋪設地面的公司太少。年前對一些大的公司進行了考察，例如：中行、網(wǎng)通、移動、工行、電信等等，都是松原的知名企業(yè)進行推銷，結果都是以各種理由一一的拒絕，當時真是覺得人的思想怎么這么落后，連連的受到了人家的白眼，挫折后我們把教訓當為動力，我總是任為沒有壓力就沒有動力，克服困難努力開發(fā)市場。
為實現(xiàn)經(jīng)營指標，將著力抓好以下幾項工作：
一是努力開拓市場是。利用下夜班的人員對市場做好摸底工作，做到誰家有，誰家無，每家的地面的材質(zhì)是什么，并一一做好記錄，以備后用。
二是要用信譽創(chuàng)市場。敢喊“做不好不收費”口號，直至達到客戶滿意。費用高低先別管，程序不能差，只能做好不能做差，要的就是四星級的服務，四星級的標準。
三是不斷的提高專業(yè)技術的水平。多與同行人聯(lián)系，多與同行人請教，多看一些與專業(yè)有關的書籍，多做實驗做到無論什么樣的板材都能做到最好。
四是一步加強水、電等成本的使用，做到人走燈滅，電斷，水關。做好能源的節(jié)約工作。
五是以集團公司“基礎管理年”活動為契機，大力加強基層建設，努力提高基層隊伍的管理水平、廣大員工的自身素質(zhì)，推動本部門經(jīng)營工作登上新臺階。
經(jīng)營分析報告篇十
酒店定位，是一個酒店發(fā)展的基礎。是其裝修和功能、營銷策略、管理服務、酒店文化的基礎。
迎賓樓位于裕華東路，省軍區(qū)第二招待所院內(nèi)，該酒樓有三層營業(yè)面積，設有600個餐位（含多功能廳）。結合酒樓的裝修檔次及周邊的地理環(huán)境和人文環(huán)境，酒樓應定位在人均消費40-60rmb之間的中高檔酒樓。因酒樓的特殊性質(zhì)，即要滿足軍隊內(nèi)部接待的需要，又要面向社會經(jīng)營，自供自給。酒樓的菜肴主推湘粵川風味，并輔以保定本地菜，以滿足石家莊這座移民城市不同人群不同檔次的消費需求。
省會餐飲業(yè)以高檔餐飲和平價餐飲為主流，中檔餐飲大多舉步為艱。而成功的餐飲店不外乎都有著一個共性，就是高舉特色大旗。湘君府的湘味湘情；河北人家的老保定懷舊；荷塘月色的綠色生態(tài)。迎賓樓也要以特色為制勝法寶，大打特色主題牌。
在菜肴上，我們一定要推出2-4道招牌菜，并為此宣傳造勢，達到吃剁椒魚頭到湘君府，吃水煮魚到辣婆婆，吃xx菜到迎賓樓！
在服務上，我們也要求特色為先。如今的餐飲市場，光是規(guī)范化的服務已是遠遠不夠，一定要強化情感式服務和創(chuàng)造性服務。并能為軍隊高級首長及vip提供高規(guī)格高檔次的服務。
在裝飾上，也能不隨波逐流，要自成一派。家具的擺放、餐具的配備、燈光的照明，都要給人舒適感。這里的舒適分三個層面：一是身體的舒適、二是感官的舒適、其次是心理的舒適。總之，要讓客人在迎賓樓里一舉手一投足都方便、舒適、省力。
在營銷上，更是要特色營銷。現(xiàn)在早已不是酒香不怕巷子深的年代。（詳見下面的營銷）。
管理。
戰(zhàn)略要大手筆，管理要細致化，這一大一小，是酒店管理的成功之道。外有真誠溫馨熱情高效的服務氣氛，給客人滿意加驚喜；內(nèi)有團結進取追求品質(zhì)的敬業(yè)精神，人人都有飽滿的工作熱情，良好的工作狀態(tài)，一個酒店的管理和文化，就充分地體現(xiàn)出來了。
酒店管理不同于企事業(yè)的管理，酒店管理突出的是“以人為本，以細微為主！”當前，大多成功的.酒店都傾向于“人制”、“法制”兩手抓的管理。
人制管理既人性化管理，從事酒店業(yè)的員工大都是20歲左右的年輕人，文化素質(zhì)不高，情緒波動較大。酒店的管理更要體現(xiàn)人文精神。如，建立一套完善的激勵體系：每月設立微笑大使獎、委屈獎、合理化建議獎等，給員工過溫馨生日parry、定期舉行員工聚餐、組織優(yōu)秀員工外出旅游考察等。()在后勤保障方面，酒店更要做到員工能吃好飯、睡好覺、洗好澡。只有這樣，員工才能熱情飽滿地工作，完完全全地去享受酒店工作帶來的快樂。有位酒店先哲說過，沒有快樂的員工，何來快樂的客人！很多酒店就是后勤保障不到位，讓員工感受不到“家外之家”的溫暖，繼而跳槽。人員過分流失會給酒店造成培訓人力、物力、財力的浪費。
法制管理既制度化管理，“欲知平直,則必準繩;欲知方圓,則必規(guī)矩。”嚴格嚴謹?shù)囊?guī)章制度會使員工，尤其是新員工知道，在酒店哪些是應該做的，哪些是不應該做的。若是做錯，會受到什么樣的懲罰。只有建立健全規(guī)章制度，酒店才能讓員工按照制定好的軌道，正常的運轉(zhuǎn)下去。
規(guī)章制度要注意四個問題。
1、規(guī)章制度要細。例如，遲到了一分鐘怎么辦？遲到了一刻鐘怎么辦？遲到了一小時又怎么處理？這樣一來，個別員工不能鉆空子。
2、規(guī)章制度要嚴，但嚴要以愛為動力，愛以嚴為原則。
3、規(guī)章制度要實施，制度出臺就要實施，不能流于形式。
4、規(guī)章制度要“、公平、公開”，規(guī)章制度要遵循“熱爐法則”，也稱電熨斗法則。具有。
警告性---不能摸！
必懲性---摸即傷人。
即時性---摸著立刻被燙傷。
公平性---誰摸都一樣。
目標責任管理。
目標責任管理也稱績效考核管理，這個管理體系基本杜絕了同工同酬、出工不出力等惡習。且能讓全體員工和酒店同呼吸共命運，能煥發(fā)員工的凝聚力和積極進取的精神。
全體員工工資分為兩部分既基本工資+績效工資，酒店完成既定任務，員工發(fā)基本工資+績效工資；酒店完不成既定任務，員工發(fā)基本工資。后廚工資除了和營業(yè)額掛鉤之外，還要和餐飲毛利掛鉤。
營銷。
餐飲行業(yè)正在進入一個整體營銷的時代，在這個時代里，如何選擇恰當?shù)臓I銷方式成為企業(yè)的勝負因素之一。在餐飲行業(yè)，傳統(tǒng)觀念正在發(fā)生著翻天覆地的變化，原來以產(chǎn)品為中心的市場觀念，正逐步發(fā)展為以顧客需求為依據(jù)的營銷觀念。
所謂餐飲營銷，不僅是指單存的餐飲推銷、廣告、宣傳、公關等手段，它同時還有餐飲經(jīng)營者為使賓客滿意并為實現(xiàn)餐飲經(jīng)營目標而展開的一系列有計劃、有組織的服務活動。
首先，我們應進行詳細的市場調(diào)研以確定經(jīng)營目標：隨即研究決定產(chǎn)品服務，銷售渠道，價格及市場營銷手段策略，以及具體實施計劃的財務預算。一般來說，餐飲企業(yè)可以采取的營銷手段主要包括廣告營銷、宣傳營銷、菜單營銷、人員營銷、餐廳形象營銷，電話營銷、公關營銷以及特殊營銷活動等。
廣告營銷：“酒香不怕巷子深”這句老話所存在的局限性，已經(jīng)被越來越多的人所認識。所以餐飲營銷中，廣告是必不可少的重要手段。一般而言，我認為餐飲廣告可分為以下諸種：電視廣告；報紙、雜志刊物廣告；餐廳內(nèi)部宣傳品；電話推銷；郵寄廣告；其他印刷品，出版物上的廣告，包括電話號碼本，旅游指南、市區(qū)地圖、旅游景點門票等處所登載的餐飲廣告；戶外廣告；其他廣告如信用卡公司為客戶提供的免費廣告，飯店或餐廳門口的告示牌，店內(nèi)餐廳的各種酒水和最新菜品等信息的臺卡等。
宣傳營銷：餐飲業(yè)營銷人員應善于把握時機，捕捉一些餐飲業(yè)的資料，凡餐廳接待的重大宴請，新聞發(fā)布會，文娛活動，美食節(jié)慶等，都應該邀請媒體代表參加?？梢允孪忍峁┯嘘P信息，也可以書面通報，自擬新聞稿件的方式進行。一般應由部門內(nèi)有關負責人負責稿件的撰寫，新聞照片的拍攝等事宜。還可以與電視臺、電臺、報紙、雜志等媒體聯(lián)合舉辦“美容食譜”、“節(jié)日美食”、“七彩生活”、“飲食與健康”等小欄目，即可以擴大我們的飯店在社會上的正面影響，提高本部門或餐廳的聲譽，又可以為自己的經(jīng)營特色，各種銷售活動進行宣傳。
人員推銷：人員推銷一般可以分為以下幾種情形：
專人推銷。一般餐飲業(yè)可設專門的推銷人員來進行餐飲產(chǎn)品的營銷工作，但要求他們必須精通餐飲業(yè)務，了解市場行情，熟悉飯店各餐飲設施、設備的運轉(zhuǎn)情況，顧客可以從他們那里得到滿意的服務。
全員推銷。亦即飯店所有員工均為現(xiàn)實或潛在的推銷人員。第一層次是由專職人員如餐飲分管老總、餐飲主管、銷售人員等組成的；第二層次由兼職的推銷人員構成，如餐廳經(jīng)理、預訂員、迎賓員以及各服務人員等。餐飲經(jīng)理們可于每餐前在餐廳門口迎接賓客；餐中巡視，現(xiàn)場解決各種投訴或疑難問題；餐畢向賓客們誠懇道謝，并征詢賓客對菜點、酒水以及服務的意見；服務人員則通過他們熱情禮貌的態(tài)度，嫻熟高超的服務技巧，恰當?shù)皿w的語言藝術，向賓客進行有聲或無聲的推銷；第三層次則由各廚師長以及其他人員組成。
菜單營銷：即通過各種形式的菜單向就餐賓客進行餐飲推銷?？赏ㄟ^形式各異、風格獨特的固定式菜單、循環(huán)式菜單、今日特選、廚師特選、每周特選、本月新菜、兒童菜單、中老年人菜單、情侶菜單、雙休日菜單、早九晚五午餐菜單、美食節(jié)菜單等進行宣傳和營銷?？梢栽O計出意境不同，情趣各異的封面，分別制成紙墊式、臺卡式、招貼式、懸掛式、帳篷式、折扇式等菜單?？勺屬e客在欣賞把玩之中愛不釋手，無形中產(chǎn)生了消費欲。
餐廳形象營銷：主要是對餐廳的形象進行設計策劃，比如在店徽的設計、餐廳主題的選擇，餐廳的形象營銷、餐廳的裝飾格調(diào)、家具布局、色彩燈飾等方面下功夫，使之起到促銷的作用。
節(jié)假日營銷：不放過任何一個節(jié)假日，不放過任何一個可以炒作的賣點。有些活動，有些方案，我們不光是創(chuàng)造利潤收益，而要考慮到口碑效應、文化效應。營銷的技巧是重要的，但文化營銷、良好的客戶關系管理、與他人共贏的策略才是最成功和長久的。硬件是基本的基礎，管理和服務是保障，而高層次的文化，才是酒店真正的競爭力所在。
vip營銷：先介紹一下“二八法則”，即大部分企業(yè)80%的營業(yè)額是來自于其中20%的忠實顧客群的重復購買或消費，而其他20%的營業(yè)額才來自于那些80%的游離顧客，前面的忠誠顧客就是我們的vip。不少酒店就缺乏對20%忠實顧客需求的研究，沒有考慮到如何才能吸引他們持續(xù)消費。如何才能根據(jù)他們的需要進行激勵促銷，更沒有考慮到如何進行個性化經(jīng)營銷售。
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經(jīng)營分析報告篇十一
企業(yè)在經(jīng)營過程中，在不同的時期會有不同的戰(zhàn)略目標，對此，運營分析的撰寫要有較高的針對性。比如今年工作目標是經(jīng)營質(zhì)量為主，那么內(nèi)容上就要多側(cè)重基礎管理的表述，明年是擴展為主，那么項目投資分析、市場動態(tài)分析就要占較高比例。否則，就會出現(xiàn)南轅北轍、出來不落好的結果。
月度運營分析報告一般是呈送集團董事會、執(zhí)行總裁、運營總監(jiān)、總經(jīng)理等負責運營管理的高層領導來閱讀的。這些領導一般具備較高的企業(yè)進銷存理解分析能力、一定的財務數(shù)據(jù)閱讀能力、較深的企業(yè)管理判斷能力，這樣，報告內(nèi)容就不需啰嗦，言簡意賅即可。
二、系統(tǒng)的框架結構。
從文章的架構來講，應該是：報告目錄—管理駕駛艙部分—具體情況與分析—問題重點綜述及相應的改進措施。
管理駕駛艙的概念是起源于erp，這里是指通過各類簡潔明快的彩色圖形、畫面、表格等直觀性的視覺感觸，來反應公司的運營狀況。試想，作為一個大型企業(yè)的負責人，每天面對的信息和數(shù)據(jù)成千上萬，面對厚重的運營報告，肯定沒有興趣看到底，只能是快速抓取駕駛艙部分選擇性閱讀。
具體情況與分析，應根據(jù)企業(yè)的行業(yè)性質(zhì)和工作重點來確定分析內(nèi)容，如工業(yè)型企業(yè)，可以按照內(nèi)部進銷存流程，分為采購、倉儲、生產(chǎn)、質(zhì)量、安全環(huán)保、銷售、回款等幾個方面，而這幾個環(huán)節(jié)，每個又可以細化出3-5個關注點，如采購，可以分出比價采購的執(zhí)行情況、采購計劃的完成情況、采購區(qū)域種類的分析、采購安全庫存的掌握等，這樣整個業(yè)務流程就會有20-30個關鍵指標去分析，整篇內(nèi)容就趨于飽滿。
問題重點綜述及相應的改進措施，是指對當月重點工作的完成進度分析，及出現(xiàn)問題的對策分析等內(nèi)容。
三、確保分析的深度。
報告數(shù)據(jù)既要有最基本的羅列，還要根據(jù)各類企業(yè)自建的分析模型，看到深層次的東西，切實揭示運營過程中存在的問題。
如2005年，筆者在一家太陽能行業(yè)企業(yè)供職，從運營分析中發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)作為太陽能行業(yè)的領軍企業(yè)，銷售高峰并非原來料想的太陽光資源最充足的6-7月份，而是每年的4-5月份，分析結果讓人驚訝，但也促使集團財務從每年3月底開始籌備資金，迎接銷售高峰到來。
四、報告的宏觀性。
根據(jù)中國企業(yè)協(xié)會報告，2009年中國500強的銷售已經(jīng)占了全國的三分之一，這樣作為大型產(chǎn)業(yè)集團受國家政策影響的可能就會非常大，所以報告在描述企業(yè)之余，還應該對當前的國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境進行描述和捕捉，另外同行業(yè)競爭對手資料也應該有所涉及和關注，這些信息在一定程度都會對企業(yè)運營產(chǎn)生影響。
五、報告的文字要求。
分析報告要盡可能道理清晰、簡潔扼要，整篇報告控制在20頁以內(nèi)為主。事情的分析要基于事實，基于數(shù)據(jù)，基于客觀情況，基于企業(yè)競爭和發(fā)展的需要。
主體。
主體是分析報告的主要部分，一般是寫調(diào)查分析的主要情況、做法、經(jīng)驗或問題。如果內(nèi)容多、篇幅長，最好把它分成若干部分，各加上一個小標題；難以用文字概括其內(nèi)容的，可用序碼來標明順序。主體部分有以下四種基本構筑形式。
(1)分述式。這種結構多用來描述對事物作多角度、多側(cè)面分析的結果，是多向思維在謀篇布局中的反映。其特點是反映業(yè)務范圍寬、概括面廣。
(2)層進式。這種結構主要用來表現(xiàn)對事物的逐層深化的認識，是收斂性思維在文章謀篇布局中的反映。其特點是概括業(yè)務面雖然不廣，開掘卻很深。
(3)三段式。主體部分由三個段落組成：現(xiàn)狀；原因；對策。如此三段，是三個層次，故稱三段結構。
(4)綜合式。主體部分將上述各種結構形式融為一體，加以綜合運用，即為綜合式。例如，用“分述結構”來寫“三段結構”中的“現(xiàn)狀”；用“三段結構”來寫“層進結構”中的一個層次；用“總分結構”來寫“分述結構”中的某一方面內(nèi)容，等等。
結尾。
結尾的寫法靈活多樣，一般有以下幾種。
(1)自然結尾。如果主體部分已把觀點闡述清楚，作出了明確結論，就不必再硬加一條尾巴。
(2)總結性結尾。為加深讀者的印象，深化主旨，概括前文，把調(diào)查分析后對事物的看法再一次強調(diào)，作出結論性的收尾。
(3)啟示性結尾。在寫完主要事實和分析結論之后，如果還有些問題或情況需要指出，引起讀者的思考和探討，或為了展示事物發(fā)展的趨勢，指出努力方向，就可以寫一個富有啟示性的結尾。
(4)預測性結語。有的報告在提出調(diào)查分析情況和問題之后，又寫出作者的預測，說明發(fā)展的趨向，指出可能引起的后果和影響。這是在更廣闊的視野上來深化主題。
經(jīng)營分析報告篇十二
(一)資金供求矛盾突出。目前，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè)，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長，特別是去年受黃龍病災害影響，收入明顯減少，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計，全縣共有果園面積約有52萬畝，按每年0.3萬元/畝計算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析，上半年全縣銀行機構凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比，資金缺口達12.1億元，遠遠滿足不了果業(yè)資金需求。同時，我縣工業(yè)基礎薄弱，今年又提出發(fā)展83個重點項目，需要大量資金啟動，導致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出。
(二)信貸結構過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結構的影響和信貸資金的限制，我縣信貸結構較為單一，全縣銀行機構大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮，90%以上的貸款投向于果業(yè)，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結構極為單一，給我縣銀行機構經(jīng)營帶來貸款集中度風險，將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟，導致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。
(三)信貸權限過于集中。多年來，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構，信貸權大多集中于上級分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié)，一些好的項目也因為權力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時，因我縣屬山區(qū)小縣，經(jīng)濟總量小，相對于其他大縣(市)，上級下達的信貸規(guī)模相對更小，如農(nóng)村信用社本是法人機構可以資產(chǎn)負債比例管理，但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款，滿足農(nóng)村強大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機構信貸業(yè)務拓展。
(四)民間借貸異?；钴S。近年來，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩，信貸投放量愈來愈少，結果助長了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷物資為基礎的間接資金融通和以信用為基礎的直接資金融通兩種方式，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江，均在1000萬元以上。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元，利率高達25‰不等。
(五)準金融機構沖擊大。目前，我縣已經(jīng)批準設立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中，其注冊資本1.3億元，而擔保公司、典當公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊。同時，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準金融機構之中，融資風險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構。
(六)資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利，資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計，近幾年，我縣資金分流達到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到2000多套，如果按每套房屋50萬元計算，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元。三是因購買小車而分流。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲，到廣東購車并掛牌的達2000多輛，如果按每輛小車15萬元計算，因購車分流的資金也達到3億多。四是因受執(zhí)法嚴打而分流。去年，因當?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市，分流到廣東、福建等地的資金達到1億多。
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經(jīng)營分析報告篇十三
貴州省仁懷市茅臺鎮(zhèn)夜郎古酒業(yè)股份有限公司前身為余家燒坊，成立于清朝道光年間，至今已有200年歷史；1999年4月26日，更名為夜郎古酒業(yè)公司；2015年，改制為貴州省仁懷市茅臺鎮(zhèn)夜郎古酒業(yè)股份公司，是一家集研發(fā)、生產(chǎn)與銷售為一體的醬香型白酒釀造企業(yè)。公司坐落于仁懷市茅臺鎮(zhèn)名酒工業(yè)園區(qū)，占地300余畝，公司員工400人，年產(chǎn)能達5千噸，并擁有5萬噸的儲酒能力。
因業(yè)務發(fā)展需要，現(xiàn)面向社會公開招聘以下崗位人員：
一、質(zhì)量技術中心--文員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、負責質(zhì)量技術中心所有檔案的管理、歸檔、借出、記錄與講解課件的制作。
2、負責質(zhì)量技術中心所有來訪客戶的接待。
3、負責其他部門所需本部資料的整理、提供、回收、記錄。
4、負責市場問題答疑。
5、負責取樣、送檢、報告整理。
（三）任職資格。
1、一年以上文員相關工作經(jīng)驗。
2、電子辦公軟件技能熟練，了解行業(yè)科研方向。
3、熱情、細致、謹慎、踏實、穩(wěn)重，工作原則性強。
4、良好的分析判斷、人際溝通、解決問題能力。
二、質(zhì)量技術中心--化驗員（3名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
2、負責檢驗儀器設備的使用、校正和保養(yǎng)工作，保證檢驗工作的正常進行，防止檢驗儀器不良造成的檢測偏差或檢測工作的延誤。
3、搜集、整理和分析公司的質(zhì)量管理資料和相關產(chǎn)品檢驗信息，并形成質(zhì)量分析報告。
4、對質(zhì)量報表及時填報、匯總和上報，建立公司的質(zhì)量管理檔案。
（三）任職資格。
1、一年以上化驗工作經(jīng)驗，熟悉原輔料、基酒、成品酒化驗、質(zhì)檢流程。
2、儀表大方、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
三、包裝車間--車間管理員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、根據(jù)車間生產(chǎn)計劃，組織制訂流水線的生產(chǎn)作業(yè)計劃。
2、按照流水線生產(chǎn)計劃組織、安排生產(chǎn)工作，確保生產(chǎn)進度。
3、合理調(diào)配人員和設備，調(diào)整生產(chǎn)布局，提高生產(chǎn)效率。
4、協(xié)助車間主任主持車間例會。
5、對生產(chǎn)作業(yè)過程進行監(jiān)督、指導，同時進行生產(chǎn)質(zhì)量控制，保證生產(chǎn)質(zhì)量。
6、監(jiān)督檢查流水線員工的工作，對違規(guī)操作提出警告并指正。
7、參與產(chǎn)品質(zhì)量問題的分析，制定并實施糾正和預防措施。
8、推進現(xiàn)場管理制度，實現(xiàn)生產(chǎn)車間標準化管理。
9、按時考核流水線員工的執(zhí)行現(xiàn)場管理制度情況，實施獎懲。
10、落實企業(yè)各項生產(chǎn)安全制度，開展經(jīng)常性安全檢查。
11、控制關鍵要害部位，杜絕安全隱患，防止安全事故的發(fā)生。
12、定期組織安全生產(chǎn)教育培訓，指導員工安全作業(yè)。
14、統(tǒng)計分析流水線的成本消耗，制定可操作性成本控制措施。
15、負責流水線團隊凝聚力、員工之間合作意識、士氣方面建設工作。
（三）任職資格。
1、年齡40歲以下。
2、工商管理類相關專業(yè)，?？埔陨蠈W歷。
3、三年年以上包裝車間流水線管理工作經(jīng)驗。
3、思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
四、制酒車間--車間管理員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、根據(jù)車間生產(chǎn)計劃，組織制訂班組的生產(chǎn)作業(yè)計劃。
2、按照車間生產(chǎn)計劃組織、安排生產(chǎn)工作，確保生產(chǎn)進度。
3、合理調(diào)配人員和設備，調(diào)整生產(chǎn)布局，提高生產(chǎn)效率。
4、協(xié)助車間主任主持車間例會。
5、對生產(chǎn)作業(yè)過程進行監(jiān)督、指導，同時進行生產(chǎn)質(zhì)量控制，保證生產(chǎn)質(zhì)量。
6、監(jiān)督檢查班組員工的工作，對違規(guī)操作提出警告并指正。
7、參與產(chǎn)品質(zhì)量問題的分析，制定并實施糾正和預防措施。
8、推進現(xiàn)場管理制度，實現(xiàn)生產(chǎn)車間標準化管理。
9、按時考核班組員工的執(zhí)行現(xiàn)場管理制度情況，實施獎懲。
10、落實企業(yè)各項生產(chǎn)安全制度，開展經(jīng)常性安全檢查。
11、控制關鍵要害部位，杜絕安全隱患，防止安全事故的發(fā)生。
12、定期組織安全生產(chǎn)教育培訓，指導員工安全作業(yè)。
14、統(tǒng)計分析流水線的成本消耗，制定可操作性成本控制措施。
15、負責流水線團隊凝聚力、員工之間合作意識、士氣方面建設工作。
（三）任職資格。
1、年齡40歲以下。
2、三年年以上制酒車間管理工作經(jīng)驗。
3、思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
五、制曲車間--車間管理員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、根據(jù)車間生產(chǎn)計劃，組織制訂班組的生產(chǎn)作業(yè)計劃。
2、按照車間生產(chǎn)計劃組織、安排生產(chǎn)工作，確保生產(chǎn)進度。
3、合理調(diào)配人員和設備，調(diào)整生產(chǎn)布局，提高生產(chǎn)效率。
4、協(xié)助車間主任主持車間例會。
5、對生產(chǎn)作業(yè)過程進行監(jiān)督、指導，同時進行生產(chǎn)質(zhì)量控制，保證生產(chǎn)質(zhì)量。
6、監(jiān)督檢查班組員工的工作，對違規(guī)操作提出警告并指正。
7、參與產(chǎn)品質(zhì)量問題的分析，制定并實施糾正和預防措施。
8、推進現(xiàn)場管理制度，實現(xiàn)生產(chǎn)車間標準化管理。
9、按時考核班組員工的執(zhí)行現(xiàn)場管理制度情況，實施獎懲。
10、落實企業(yè)各項生產(chǎn)安全制度，開展經(jīng)常性安全檢查。
11、控制關鍵要害部位，杜絕安全隱患，防止安全事故的發(fā)生。
12、定期組織安全生產(chǎn)教育培訓，指導員工安全作業(yè)。
14、統(tǒng)計分析流水線的成本消耗，制定可操作性成本控制措施。
15、負責流水線團隊凝聚力、員工之間合作意識、士氣方面建設工作。
（三）任職資格。
1、年齡42歲以下。
2、兩年年以上制曲車間管理工作經(jīng)驗。
3、思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
六、財務中心--往來會計/費用會計（1名）。
（一）待遇。
待遇=4500元/月+五險一金+工服+健康體檢。
（二）工作內(nèi)容。
1、參與預算編制工作，并提報，確保公司戰(zhàn)略及經(jīng)營目標得以分解。
2、審核費用報銷，保證報銷的及時準確。
3、編制內(nèi)部管理報表及費用報表、財務費用稅金報表等系列費用報表，確保及時、準確。
4、銷售收入、費用、固定資產(chǎn)、往來的賬務按權責發(fā)生制核算。
5、財產(chǎn)管理。
6、會計檔案管理。
7、領導交辦的其他事項。
（三）任職資格。
2、熟悉企業(yè)會計準則及相關法律法規(guī)。
3、熟悉費用權限審批及報銷審核流程。
4、熟練操作excel和使用函數(shù)，熟練操作金蝶財務軟件及erp系統(tǒng)。
5、具有一定的帳務處理能力。
6、責任心強，工作認真，有一定的人際溝通與協(xié)調(diào)能力。
7、具有一定的成本分析能力。
七、財務中心--稅務會計（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、參與企業(yè)日常經(jīng)營模式的稅務管理，協(xié)助上級建立節(jié)稅機制。
2、負責到稅務局領購發(fā)票，保管空白發(fā)票和作廢發(fā)票，并定期對發(fā)票進行核對。
3、定期開展稅務申報工作并將資料裝訂成冊。
4、及時開具增值稅發(fā)票；保證票據(jù)的真實性和合法性。
5、及時解答稅務咨詢，為公司業(yè)務運營提供稅務咨詢。
6、負責公司資質(zhì)的正常運轉(zhuǎn)和對外關系的維護。
7、及時收集和分析最新的稅收政策，在企業(yè)內(nèi)部做整體安排。
8、協(xié)助開展財務審計工作。
(三）任職資格。
2、熟悉企業(yè)財務、稅務政策、法規(guī)及相關法律法規(guī)。
3、熟練操作excel和使用函數(shù)，熟練操作金蝶財務軟件及erp系統(tǒng)。
5、具有一定的帳務處理能力。
6、責任心強，工作認真，有一定的人際溝通與協(xié)調(diào)能力。
7、具有一定的成本分析能力。
八、人力資源中心-人力專員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、負責制作審核員工薪酬表，并報人力資源中心總監(jiān)審批。
2、負責企業(yè)員工的獎金、津貼、補貼、登記和管理。
3、負責員工試用轉(zhuǎn)正、定級、晉級的考核登記工作。
4、負責員工異動的各項手續(xù)辦理。
5、負責每月辦理社會保險、住房公積金業(yè)務。
6、負責每月全員考勤核對和考勤管理。
7、負責建立公司與員工的溝通機制，受理員工投訴并負責調(diào)查核實和協(xié)調(diào)解決。
8、協(xié)助解決員工與公司的勞動糾紛事宜。
9、及時進行檔案的加工整理、分類上帳、裝訂、建立管理卡片、編制檢索目錄。
10、定期參加檔案鑒定，對應銷毀檔案進行監(jiān)銷。
11、執(zhí)行檔案咨詢、借閱管理制度，履行借閱手續(xù)。
12、按密級劃分的有關規(guī)定，及時準確劃分檔案密級。
（三）任職資格。
1、本科及以上學歷，人力資源管理專業(yè)。
2、一年以上人力資源工作經(jīng)驗，熟悉人力資源管理知識。
3、儀表大方、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
4、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
九、建工部-機電維修（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、根據(jù)設備施檢、維修制度及生產(chǎn)安排編制設備施檢、維修計劃。
2、根據(jù)設備巡回檢查制度，組織進行日常巡檢與檢查，及時發(fā)現(xiàn)并排除設備故障，指導車間設備操作人員的維護、保養(yǎng)工作，延長設備使用壽命，降低故障率。
3、組織車間各負責人開展各類設備運行情況的檢修工作并做好記錄，做好公司設備日常保養(yǎng)工作。
4、根據(jù)設備狀況，及時準確地找出故障癥結，對出現(xiàn)故障的設備組織維修、故障排除等工作，確保設備的正常使用，減少設備故障對生產(chǎn)的干擾。
5、分析設備故障,并提出解決方案，保障生產(chǎn)線正常運行。
（三）任職資格。
1、年齡25歲-45歲，三年以上機電維修經(jīng)驗。
2、具有樂觀積極的態(tài)度、較強的安全意識、團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)能力、責任心強。
3、為人踏實，老實忠厚，吃苦耐勞。
十、酒店運營中心--pa保潔員（4名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、服從客房主管的工作安排，按照工作規(guī)范和質(zhì)量標準，做好責任區(qū)域內(nèi)的清潔衛(wèi)生工作并掌握花木的養(yǎng)保、培育和修剪技術。
2、檢查責任區(qū)域內(nèi)各種設備設施和家具的完好情況，及時報告和報修。
3、做好清潔機械和清潔用品的保養(yǎng)和保管工作。
4、嚴格按照綠化工作規(guī)范和質(zhì)量標準，做好花木的布置、養(yǎng)護和清潔工作。
（三）任職資格。
1、初中以上學歷，42歲以下，學歷不限，普通話標準，吃苦耐勞。
2、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學習、表達能力，具有團隊合作精神，較好的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
4、能熟練掌握各種清潔器材、各類清潔劑的使用方法。
十一、酒店運營中心--餐廳主管（1名）。
（一）待遇。
待遇=5000--7000元/月+五險一金+業(yè)務提成+工服+健康體檢。
（二）工作內(nèi)容。
1、根據(jù)營業(yè)情況，對服務員進行工作任務分配，確保提供優(yōu)質(zhì)服務。
2、及時向運營經(jīng)理和廚師長反饋客人對食品，服務方面的信息，了解客情，為重要客人服務。
3、妥善處理餐廳里發(fā)生的問題和客人的意見，并及時向運營經(jīng)理匯報。
4、定期檢查，清點餐廳的設備、餐具、布草等物品，并將結果匯報給運營經(jīng)理。
5、督促服務員做好餐廳安全和清潔衛(wèi)生工作，保證達到公司規(guī)定的標準。
（三）任職資格。
1、大專以上學歷或同等學歷，有同崗位工作經(jīng)驗2年以上。
2、有一定的全國各地方菜肴、食品、酒水等方面的知識。
3、有一定的組織和管理能力，具有熟練的中餐服務技能。
4、熱愛本職工作，工作勤勤懇懇，認真負責。
5、身體健康，儀表端莊。
十二、酒店運營中心--前臺接待員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、受理電話等不同形式的客房預訂，將對方信息及時錄入酒店管理系統(tǒng)。
2、處理營銷中心或者其他預訂渠道的預訂單。
3、檢查、核對當日及近期酒店房間預訂情況。
4、為客人辦理入住、換房、續(xù)住、離店、商務文件打印編輯等工作。
5、負責保管、制作和發(fā)放房卡。
6、按規(guī)定填寫、錄入并統(tǒng)計散客以及團隊登記單。
7、負責前臺工作區(qū)域的衛(wèi)生清潔，檢查所有工作表單、文具等物品是否齊全。
8、嚴格執(zhí)行工作交接班制度，仔細核對當日交接班交辦、跟辦事宜，前臺物資日常交接等事宜，保證工作的延續(xù)性。
9、按規(guī)定合法錄入登記境外客人以及其他客人的入住信息并及時上傳公安系統(tǒng)。
10、做好各項對客服務工作，并管理好客賬信息的完整無誤。
（三）任職資格。
1、高中及以上學歷，32歲以下，1.6米以上，熟悉酒店前廳工作流程，并能獨立完成本職工作，同崗位工作經(jīng)驗1-3年。
2、儀表大方、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
4、能熟練掌握各種辦公軟件操作。
十三、酒店運營中心-餐廳服務員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、按照工作流程和保準做好開餐前各項準備工作。
2、掌握當日菜肴、酒水的供應及客情狀況。
3、做好客人的迎送工作。
4、按規(guī)定的服務流程和標準，為客提供用餐服務。
5、負責餐中翻臺和下一餐擺臺工作。
6、做好餐后收尾及餐廳廳面整理清潔工作。
6、積極參加日常部門培訓，不斷提高服務技能和服務質(zhì)量。
7、注重餐間客戶反饋信息收集，做好客史檔案整理，及時呈報酒店運營總監(jiān)。
8、負責工作區(qū)域的衛(wèi)生清潔及物品消毒和餐飲設備工具的保養(yǎng)。
9、熟練掌握所經(jīng)營的酒水知識，負責酒水及物品收發(fā)及部門物資核對的日常工作。
10、負責提供當餐的酒水、餐品估清和急推情況。
11、負責餐飲布草的清點、領取、發(fā)放、保管工作。
12、做好部門物資、酒水的盤點工作。
13、監(jiān)管酒店娛樂部對客服務工作。
14、認真控制倉庫物品的儲備、杜絕短缺、積壓、過期。
（三）任職資格。
崗位要求：
高中及以上學歷，32歲以下，1.6米以上，熟悉酒店餐廳工作流程，并能獨立完成本職工作，同崗位工作經(jīng)驗1-3年。
2、儀表大方、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有良好的學習、分析和表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
十四、酒店運營中心--幫廚（3名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、服從廚師工作安排，負責指定區(qū)域的洗滌清潔工作。
2、按時工作、按行業(yè)標準著裝，做好個人衛(wèi)生，確保員工衛(wèi)生標準。
3、領取必要的清潔用品，做好洗滌前的準備工作。
4、熟悉規(guī)范操作、工作標準和服務要求，熟悉各種清潔劑的使用，掌握各種用具、餐具、器皿的清潔衛(wèi)生操作。
5、按操作規(guī)程進行餐具洗滌，做到一刮、二洗、三沖、四消毒、五檢查、六擺放。（后廚六常法）。
6、清洗時保持平穩(wěn)、倒渣、分類、輕拿、輕放、輕推，保證不損壞餐具器皿。
7、保持清潔消毒間的清潔衛(wèi)生，做到地面干爽無積水、餐具堆放整齊無歪斜、器皿分類無混雜、垃圾桶加蓋無異味、水臺潔凈無死角。
8、負責收拾泡洗爐具、廚具、用具、餐廳、ktv等區(qū)域的垃圾，確保無積壓。清理工作臺、工作柜，打掃廚房地面衛(wèi)生等。
（三）任職資格。
1、年齡42歲以下。
2、思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
3、具有較好好的表達能力，具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力。
十五、營銷中心--銷售代表（不限）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、負責客戶關系建設和維護，市場分析與規(guī)劃、市場運作及銷售目標達成。
2、負責新客戶、新市場的開拓，并與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系。
3、主動挖掘、分析、引導不同客戶的關鍵需求。
（三）任職資格。
1、儀表大方、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
2、具有良好的學習、分析和表達能力。
3、具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力，對醬香酒銷售工作充滿激情。
4、具有一定的酒量。
5、市場營銷相關專業(yè)優(yōu)先考慮。
十六、茅源酒業(yè)（夜郎古酒業(yè)老廠）-人力行政經(jīng)理（1名）。
（一）待遇。
工作內(nèi)容。
1、全面主持部門工作；
2、主導公司人力資源規(guī)劃；
3、主導人員招聘、轉(zhuǎn)正與離職管理；
4、主導員工考勤、績效與薪酬管理；
5、規(guī)章制度與流程建設與完善；
6、企業(yè)文化工作開展；
7、主導公司活動舉辦；
8、主導行政、后勤相關工作開展；
9、公文起草、報批及下發(fā)；
10、在授權范圍內(nèi)開展對外公關；
11、公司領導交辦的其他工作事項。
（三）任職資格。
2、持二級以上力資源管理師職業(yè)資格證優(yōu)先；
3、有較強的計劃、組織、指揮、控制與溝通協(xié)調(diào)能力；
4、在生產(chǎn)型企業(yè)做過人力行政經(jīng)理相關以上職位優(yōu)先；
5、擅長銷售型企業(yè)培訓、會務組織及執(zhí)行；
6、擅長員工激勵及銷售型企業(yè)績效薪酬管理；
7、敬業(yè)愛崗，有較好的職業(yè)操守；
8、有較強的領悟能力及執(zhí)行力；
9、五年以上人力資源相關工作經(jīng)驗，至少三年以上人力資源專員崗位工作經(jīng)驗；
10、熟悉人力資源六個業(yè)務板塊運作，擅長一至二個模版；
11、熟悉勞動人事法規(guī)政策；
12、擅長公文寫作。
十七、講解員（1名）。
（一）待遇。
（二）工作內(nèi)容。
1、負責公司廠容廠貌、公司發(fā)展歷史、重大事件、品牌文化的講解。
2、負責公司醬香酒生產(chǎn)工藝、制曲生產(chǎn)工藝、包裝生產(chǎn)工藝講解。
3、負責公司產(chǎn)品種類、公司經(jīng)營理念講解。4、配合行政中心對來訪團隊接待安排事宜。
（三）任職資格。
1、身高1.6米以上，形象氣質(zhì)佳，有親和力，儀表大方、舉止得體，思維敏捷、口齒清晰，具有樂觀積極的態(tài)度。
2、普通話流利，執(zhí)行力強。
3、具有團隊合作精神，較強的溝通、協(xié)調(diào)、組織能力、服務意識。
4、旅游管理專業(yè)優(yōu)先考慮。
十八、生產(chǎn)中心-制曲工（4名）。
待遇。
4-6萬/年+五險一金+工服+健康體檢。
（二）任職資格。
1、年齡35歲以下，1.6米以上。
2、熟悉制曲工藝，熱愛制曲工作。
3、身體硬朗，吃苦耐勞，踏實肯干，服從班組管理。
聯(lián)系人：韓先生。
聯(lián)系方式：15318492976（同微信）。
請以名字+崗位將wordf格式簡歷發(fā)送至微信或郵箱，公司篩選后簡歷會統(tǒng)一組織面試，請保持通訊暢通。
面試地址：仁懷市茅臺鎮(zhèn)二合榮昌壩生產(chǎn)區(qū)。
乘車方式：仁懷北門汽車站--榮昌壩，夜郎古酒業(yè)辦公大樓（包裝車間）下車。
1、招聘信息發(fā)布；
2、簡歷收集、篩選（不合格者，不再通知）；
3、面試及相關考核；
4、通知面試結果；
5、體檢；
6、體檢合格后辦理入職。
經(jīng)營分析報告篇十四
（xx年xx月）
一、xx季度收入情況分析
1、近期業(yè)務收入情況（月度數(shù)據(jù)）
（以上數(shù)據(jù)僅為示例）
（業(yè)務發(fā)展情況分析）5月由于xx-x原因，業(yè)務量激增，到6月回復xx水平。
2、主營業(yè)務各業(yè)務類型收入情況
要求列出占主營業(yè)務收入或主營業(yè)務利潤總額10%以上的各種業(yè)務類型及產(chǎn)品情況：
（以下為示例）
單位：（人民幣）萬元
二、公司業(yè)務生產(chǎn)情況分析
（以廣告公司為例，數(shù)據(jù)僅為示例，不具實際意義）
2、主要指標情況（以股份公司為例） 三大指標： 1）近期趨勢
2）季度指標同比情況
3、客戶情況 主要客戶 拓展客戶
四、公司重要經(jīng)營事項報告表
五、公司近期面臨困難 1、設備 2、資金 3、人力 4、其他
六、業(yè)務的發(fā)展水平及其增長速度
八、公司主營業(yè)務能力、服務能力及設施規(guī)模等
九、固定資產(chǎn)投資規(guī)模、投資結構分析及重點建設項目
十、預算完成及調(diào)整情況
——————有限公司
年 月 日
一、 首先要為分析提供內(nèi)部資料和外部資料。
(二) 外部資料是從企業(yè)外部獲得的資料，包括行業(yè)數(shù)據(jù)、其他競爭對手的數(shù)據(jù)等。
二、根據(jù)財務報告：按照分析的目的內(nèi)容分為：財務效益分析、資產(chǎn)運營狀況分析、償債能力狀況分析和發(fā)展能力分析；按照分析的對象不同分為：資產(chǎn)負債表分析、利潤表分析、現(xiàn)金流量表分析。
（一）按照分析的目的內(nèi)容分析
1、財務效益狀況。即企業(yè)資產(chǎn)的收益能力。資產(chǎn)收益能力是會計信息使用者關心的重要問題，通過對它的分析為投資者、債權人、企業(yè)經(jīng)營管理者提供決策的依據(jù)。分析指標主要有：凈資產(chǎn)收益率、資本保值增值率、主營業(yè)務利潤率、盈余現(xiàn)金保障倍數(shù)、成本費用利潤率等。
2、資產(chǎn)營運狀況。是指企業(yè)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)情況，反映企業(yè)占用經(jīng)濟資源的利用效率。分析主要指標有：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、應收帳款周轉(zhuǎn)率、不良資產(chǎn)比率等。
3、償債能力狀況。企業(yè)償還短期債務和長期債務的能力強
弱，是企業(yè)經(jīng)濟實力和財務狀況的重要體現(xiàn)，也是衡量企業(yè)是否穩(wěn)健經(jīng)營、財務風險大小的重要尺度。分析主要指標有：資產(chǎn)負債率、已獲利息倍數(shù)、現(xiàn)金流動負債比率、速動比率等。
4、發(fā)展能力狀況。發(fā)展能力是關系到企業(yè)的持續(xù)生存問題，也關系到投資者未來收益和債權人長期債權的風險程度。分析企業(yè)發(fā)展能力狀況的指標有：銷售增長率、資本積累率、三年資本平均增長率、三年銷售平均增長率、技術投入比率等。
（二）按照分析的對象不同分析
1、資產(chǎn)負債表分析。主要從資產(chǎn)項目、負債結構、所有者權益結構方面進行分析。資產(chǎn)主要分析項目有：現(xiàn)金比重、應收帳款比重、存貨比重、無形資產(chǎn)比重等。負債結構分析有：短期償債能力分析、長期償債能力分析等。所有者權益結構是分析：各項權益占所有者權益總額的比重，說明投資者投入資本的保值增值情況及所有者的'權益構成。
2、利潤表分析。主要從盈利能力、經(jīng)營業(yè)績等方面分析。主要分析指標：凈資產(chǎn)收益率、總資產(chǎn)報酬率、主營業(yè)務利潤率、成本費用利潤率、銷售增長率等。
3、現(xiàn)金流量表分析。主要從現(xiàn)金支付能力、資本支出與投資比率、現(xiàn)金流量收益比率等方面進行分析。分析指標主要有：現(xiàn)金比率、流動負債現(xiàn)金比率、債務現(xiàn)金比率、股利現(xiàn)金比率、資本購置率、銷售現(xiàn)金率等。
題 目 企業(yè)經(jīng)營分析報告
學生姓名 專業(yè)班級 所在組名 職 位
企業(yè)經(jīng)營分析報告2015
一、本企業(yè)經(jīng)營概況描述
通過三天的學習，我的erp沙盤模擬終于完成了，雖然只有短短三天的時間，卻讓我們體驗了一個企業(yè)一般的運作過程，取得了許多學問.這是我第一次接觸erp，仿佛我我被帶入了危機四伏的商場之中。我組決定大膽的走產(chǎn)品差異化道路，將產(chǎn)品定位于p3，p2，尤其對p3初始期就大力的開發(fā)，隨后當市場穩(wěn)定后再強占p2市場。
因我們的起始年產(chǎn)品都以p1開始，于是我們就決定在前兩年生產(chǎn)p1的同時開發(fā)p2，并且開發(fā)區(qū)域市場。考慮到其他企業(yè)可能會對亞州、國內(nèi)和國際市場及p2產(chǎn)品更有興趣。而我們把目光放在p3產(chǎn)品在國內(nèi)市場的銷售情況。首先由產(chǎn)品需求量分析表上觀察p3產(chǎn)品在本地市場與區(qū)域市場價格較高，需求較為穩(wěn)定，我們就決定走產(chǎn)品單一化這一條戰(zhàn)略來實現(xiàn)我們企業(yè)的最大利潤。
下面我來概述一下我們“六年來”的經(jīng)營情況：
首先，我們在開始經(jīng)營前，對6年的各個市場的4種產(chǎn)品的訂單情況作了一個簡要的分析。制定了我們的經(jīng)營戰(zhàn)略，在前兩年主要做本地市場的p1產(chǎn)品，因為它的入手容易需求量大，市場價格較高?？梢詾槲覀儙砜捎^的利潤和流動資金。而在2、3、4年主要轉(zhuǎn)戰(zhàn)本地和國內(nèi)的p2市場，在5、6年進入國內(nèi)p3市場。這些同樣是權衡了市場需求量與市場價格變動。
第一年：我們的戰(zhàn)略是在首年，不求行業(yè)老大，力爭中游。為p2市場的到來做準備。我們在投入6m的廣告后，發(fā)現(xiàn)其他競爭者均投入了比我們多的廣告，只有3個小組投入6m,不幸的是我們被老天開了一個玩笑-拿到了最不好的訂單。這部在我們的計劃內(nèi)，但是我們馬上制定了對應策略。訂單少，生產(chǎn)產(chǎn)品少，我們就利用生產(chǎn)線空閑的時間對其進行轉(zhuǎn)產(chǎn)改造，為p2產(chǎn)品做準備。
第二年：由于我們p2生產(chǎn)線的領先優(yōu)勢，并且分析了其他對手的生產(chǎn)線，如果p2有7個產(chǎn)品的訂單，那么只有我們有實力接單。果不其然，我們搶占了p2市場。 第三年，我們已p2穩(wěn)定的訂單，較高的市場價格，扭轉(zhuǎn)了第一年的敗勢。
我們研發(fā)的p2占領了市場，由于第一年我們的廣告策略很失誤，造成運營情況很不好，所以在充分了解到市場上尚沒有競爭者生產(chǎn)p2，我們就可以僅用1個幣的廣告投放而保證不會失誤。
因為第一年廣告失策，使得資金運轉(zhuǎn)不開，不能盡可能的拿到多的定單。有了教訓，我們在今年無論如何都要搶占我們垂涎已久的國內(nèi)p2市場，放開束縛的思想，我們大膽的借款，使得手頭的資金有了活動的余地，于是，我們便大量的進行設備的投入。
第四年，在第3年的經(jīng)營下，我們盡量提高對市場與生產(chǎn)的預測精確度。困為上一年的p2產(chǎn)品市場較好，加上生產(chǎn)規(guī)模的加大，我們把重點放在p2市場，并停止對p1產(chǎn)品的生產(chǎn)。把全部p1產(chǎn)品庫存量盡量銷售。年末清算后，發(fā)現(xiàn)財務還是處于虧損狀態(tài)，值得安慰的是其虧損日趨降低。
1
對于現(xiàn)金流量管理，我們有兩期短期貸款，及四年長期貸款。短期貸款相對而言利息較高，當時只考慮對于現(xiàn)金流量不夠而進行短期貸款，期待下一年的盈利以償還本金與利息。
第五年，因為iso9000的順利開發(fā)，使得我們能得到有這條件約束的訂單，也證明了之前的決策是正確的。
在拿到大量p2產(chǎn)品訂單后，我們抓緊了對p2產(chǎn)品的生產(chǎn)，采購、生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)依次正常運行。并償還了一期的短期貸款與一期的長期貸款。
在訂單優(yōu)勢下，生產(chǎn)積極配合銷售，使得我們在本期有較高的盈利，第一次嘗到了前期投入的回報。繼固定資產(chǎn)上升后，又增加了流動資產(chǎn)。它鞏固了我企業(yè)p2產(chǎn)品在本地市場與區(qū)域市場的地位，也為本企業(yè)的名譽打下了基礎。在一年，其他競爭者破產(chǎn)的情況下我們?nèi)〉昧瞬诲e的利潤。
第六年，由于領先的優(yōu)勢，我們略有保守的廣告投入，使我們的訂單再一次走向低谷。然而我們的應對策略是，既然訂單已經(jīng)不能更改，能做的只有提高產(chǎn)品線質(zhì)量，增加固定資產(chǎn)，以減少失誤帶來的損失。所以即使我們的產(chǎn)線沒有生產(chǎn)產(chǎn)品，但是它沒有定下來。我們在有限的范圍內(nèi)求力所能及的效益。
二、本企業(yè)主要指標完成情況的分析與評價
在6年的模擬經(jīng)營中，我們最終的所有者權益是30，雖然在6組中屬于較高的水平但是相對去起始年的66我們還是虧損了。
（一） 首先評價一下我們成功之處：
(1)我們在首年，沒有只看見眼前利益，而只放眼未來制定了長遠的發(fā)展戰(zhàn)略。相對于其他競爭者眼熱于p1市場，我們的差異化戰(zhàn)略定在了p2、p3市場上。這幫助我們在后來的經(jīng)營中扭轉(zhuǎn)了敗勢。
(2)我們在生產(chǎn)過程中，根據(jù)訂單和生產(chǎn)線的情況作出了合理的對原材料下單，始終沒有積累多余的材料而占用資金。用多少訂多少，而不是看庫存空了就亂定一氣。我們的流動資金緊張，不允許我們浪費資金在無用的庫存上。
(3)我們合理的借貸、貼現(xiàn)等資金操作是我們有了足夠的流動資金與發(fā)展空間。
(4)
（二） 不足之處：
通過分析，發(fā)現(xiàn)我們最大的失敗與不足就是在廣告投入的錯誤估計，在第一年
和第六年浪費了很大一部分生產(chǎn)力。如果在廣告投入定位上能夠做到更高一個水平，相信我們的所有者權益一定會大于66m。
我們在商業(yè)機密的保護，與信息溝通方面的博弈的失敗。也是我們失去了良好
的開局。
三、總結模擬企業(yè)經(jīng)營的收獲和感想，以及今后努力的方向。
通過學習與實踐，我發(fā)現(xiàn)了企業(yè)經(jīng)營的不易與挑戰(zhàn)。負債經(jīng)營，長遠的眼光都是我們要體現(xiàn)做好準備的。在模擬中，我也發(fā)現(xiàn)了競爭的激勵，需求與供應的比例不平衡導致競爭的異常慘烈，正所謂逆水行舟不進則退。
企業(yè)經(jīng)營需要各職位的相互配合，各職位成員之間的良好溝通是組織發(fā)展的基礎。相互討論、相互學習、相互促進是一個組前進的不竭動力。
在這個競爭激烈的社會里，我們應該通過更刻苦的學習，掌握更多的專業(yè)知識來武裝自己，這樣才能使自己在這個復雜而多變的市場環(huán)境中立于不敗之地。
最后感謝輔導老師在這三天來對我們的幫助與指導。
2015年12月22日
經(jīng)營分析報告篇十五
全國結婚產(chǎn)業(yè)調(diào)查統(tǒng)計中心xx年3月發(fā)布的《中國結婚產(chǎn)業(yè)發(fā)展調(diào)查報告》顯示，我國最近5年來平均每年全國有萬對新人登記結婚，其中僅城鎮(zhèn)新人在婚禮上的消費就達4183億元人民幣，目前全國每年結婚新人近1000萬對。
在新婚消費方面，%的新人需要拍攝婚紗照；%的新人計劃請婚慶公司為他們舉辦婚禮；%的新人準備到酒樓舉辦婚宴；%的新人要為新娘購買婚紗；%的新人安排蜜月旅游。在結婚人群保持穩(wěn)定的基礎上，目前婚慶消費總額還在不斷增長?；閼c消費總額的不斷增長，為從事婚慶產(chǎn)業(yè)的上下游企業(yè)帶來了巨大商機。
根據(jù)國家民政局的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，全國xx年因婚禮當日而產(chǎn)生的消費接近3000億元,預計到xx年將上升到5000億元。統(tǒng)計顯示，全國每對新人消費結構為：影樓婚紗照3526元，結婚珠寶首飾5659元，婚紗禮服xx元，婚慶禮儀4464元，喜宴水平1030元/桌，新居裝修萬元，蜜月旅游9304元，家用電器16533元，家具17263元；則這些新婚消費已達元。
婚慶作為一個新興行業(yè)，在全國已到了火爆的程度。北京、上海、廣州、深圳，婚慶公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，比如廣州在5年前只有30家婚慶服務公司，現(xiàn)在已經(jīng)超過了100家。婚禮服務行業(yè)分工細化，服務范圍擴大并日益豐富，已經(jīng)包括了婚禮咨詢、婚禮策劃、婚禮化妝、mv設計拍攝、婚車出租等方面，從簡單的服務進入全面提升階段，向文化層次發(fā)展，注重服務和多樣性、個性化。不過，目前婚禮服務行業(yè)尚無標準，缺少行業(yè)規(guī)范行為，行業(yè)整體還處于起步階段。正是因為素質(zhì)不高、缺少創(chuàng)新，造成了整個行業(yè)的大范圍低價低質(zhì)的惡性競爭。
2．本地市場分。
2-1．本地市場中高端婚慶公司。
本地婚慶公司中，呼和浩特地的喜洋洋隨婚慶公司為實力與口碑兼具的婚慶公司，其地理位置優(yōu)越，處于江寧城中步行街中心內(nèi)，其特色是婚慶用車種類全面，婚慶道具數(shù)量及質(zhì)量較高，在江寧區(qū)屬于較老資歷婚慶公司，單量穩(wěn)定；天禧婚慶公司同樣地理位置優(yōu)越，位于東新南路日光廣場對面，依托米蘭婚紗攝影的名氣，可直接接觸到新人，單量穩(wěn)定；情長意久婚慶位于江寧喜慶城，單量以點今結婚吧為主，同時回頭客較多。
仔細分析不難發(fā)現(xiàn)，中高端的婚慶公司地理位置均為繁華地段；同時在渠道方面均各有所長，單量較為穩(wěn)定；投入較大，硬件條件較為強大，中高端婚慶公司在跑量的同時，也注重高質(zhì)量單的把握，善于把握較高端婚禮的運作，收益較為穩(wěn)定。
2-2．本地市場低端婚慶公司。
固定團隊，婚禮現(xiàn)場經(jīng)常雇傭?qū)W生等臨時工進行搭建及布展，單量不穩(wěn)定，收益較小。
3．總結。
針對以上市場分析，不難看出，婚慶正是一個蓬勃發(fā)展的產(chǎn)業(yè)，其潛力無限，可挖掘空間大；同時本地市場婚慶市場已處于飽和狀態(tài)、每年都有五六家新開張的.婚慶公司，也有支撐不住倒閉的婚慶公司，競爭壓力大，問題多多，發(fā)展方向并不明朗。
根據(jù)這些分析，未來業(yè)務更加全面的婚慶服務機構，更加具有創(chuàng)新精神的婚慶內(nèi)涵，是未來發(fā)展的必然趨勢；針對80后的結婚高潮的來臨，具有求新求異求變的婚慶公司更具競爭力與發(fā)展?jié)摿?；發(fā)展趨勢日益明顯：
行業(yè)分工細化，服務范圍不斷擴大，提供的新婚消費產(chǎn)品和服務更加豐富；
服務質(zhì)量將不斷提升，更注重服務檔次和內(nèi)容，有系統(tǒng)的職業(yè)取向序列；
各類婚慶服務公司合縱連橫、行業(yè)內(nèi)與企業(yè)間“強強聯(lián)合”、資源整合,共贏發(fā)展趨勢。
婚慶產(chǎn)業(yè)“掘金”行業(yè)不斷擴充，新婚消費蛋糕持續(xù)增大。
各地區(qū)婚慶協(xié)會不斷成立，將大力提倡貼心服務、誠信服務。
政府更加重視婚慶文化，制定和完善新婚消費行業(yè)規(guī)范，整治行業(yè)市場。
企業(yè)更加注重創(chuàng)建婚慶產(chǎn)業(yè)知名品牌，打造核心競爭力，提高全行業(yè)經(jīng)營管理水平。
網(wǎng)絡等現(xiàn)代科技手段在婚慶產(chǎn)業(yè)中將發(fā)揮更大的宣傳和銷售作用。
新成立的婚慶公司較之成熟的中高端婚慶公司，在客戶資源渠道方面較為欠缺，同時婚慶行業(yè)需要一定之間的續(xù)客期及口碑傳播期，前半年的盈利較少，甚至虧本。
1．目標消費群體細分：
將消費者分為四個層次：消費領袖、城市新貴、跟隨者、落伍者，前兩個層次的消費者人數(shù)在整個消費人群中所占的比重很少，但他們的領導作用卻無可比擬。
消費能力：數(shù)量雖少，但消費力極高。而且能承受較高的消費價格。消費者描述：
職業(yè)：政府部門、私企管理層及骨干，其它社會精英。
生活狀態(tài)：單身，有如意的職業(yè)，有較富足的經(jīng)濟能力，迫切走入婚姻。
心理狀態(tài)：有實現(xiàn)夢想的需求，想顯示自己，有更高的追求，希望彰顯個性但不張揚；希望顯示自己的支配力和豐富的社會經(jīng)驗。
消費需求：有品質(zhì)及檔次的婚慶服務。
1-2．城市新貴bobo一族：25歲-30歲。
消費能力：月收入3000到6000元，數(shù)量較多。
消費者描述：
職業(yè)：各行業(yè)的新秀精英。
生活狀態(tài)：單身，事業(yè)有成，沒有生活負擔，或自我生活條件優(yōu)?；蚣彝l件優(yōu)裕。
心理狀態(tài)：懂得享受生活，特立獨行，試圖在生活品質(zhì)和靈魂自由中尋求到最為超然飄逸的態(tài)度，更要求特別不一樣的婚宴布展及服務。
形成消費者定位差異化：我們將主要目標消費群定位于此，抓住他們的心理需求，為其量身定制個性化婚慶服務。
消費影響力：消費領袖、城市新貴在不同年齡段不同層次的跟隨者心目中有強大的號召力，我們可以利用他們的影響力使市場不斷擴大。
2．消費者接觸點：
為了能最有效地觸及消費者，應利用以下消費者接觸點：
dm傳播：直接投遞到目標消費群體中，例如：高層寫字間，銀行等。
傳統(tǒng)媒體：通過傳統(tǒng)媒體硬廣軟廣的搭配將品牌植入消費者腦海，或活動形式推廣。
特殊通道廣告：網(wǎng)絡渠道，以及在其他消費場地的贈送定制禮物、宣傳冊等，引導消費者嘗試了解。
【營銷階段劃分】。
為了公司業(yè)務拓展，如：慶典活動，路演活動等，公司的名字可以不以婚慶為主題，婚慶做為公司服務之一，公司的名字可盡量簡潔時尚，容易被記住。如“創(chuàng)意文化”“雙double傳媒”等等，公司名字可于方案通過后，進行進一步溝通與探討。
確認辦公地點后，在辦理各項手續(xù)的同時，進行辦公地點裝飾裝修，道具物料采購；公司成立后，前三個月處于營銷推廣時期，應使用各種方式對品牌進行大規(guī)模的宣傳；結合盤龍現(xiàn)有優(yōu)勢傳統(tǒng)媒體資源，通過品牌廣告和軟性植入廣告的形式，對品牌進行全面的廣告宣傳；退出相應優(yōu)惠活動吸引顧客關注，同時開展與各商家聯(lián)盟性質(zhì)的活動，如：征集80后美女新娘；甄選最有故事的新人免費為其打造專屬幸?；槎Y；集體婚禮召集令等活動，以活動形式獲得社會關注度。
公司只管形象展示營銷，印制公司宣傳dm【打造創(chuàng)意形式，類似雜志形式，推薦創(chuàng)意婚禮形式及公司優(yōu)勢介紹】，在中高端寫字間進行派發(fā)，在各大銀行等擁有目標消費人群“城市新貴bobo一族”的地點進行派發(fā)；聯(lián)絡溝通聯(lián)盟商家，如：婚紗影樓，攝影工作室，婚慶用酒，家紡，家裝建材，旅行社等，與聯(lián)盟商家達成合作協(xié)議，進行互相扶持及宣傳。
后期可與南京婚慶協(xié)會與中高端婚慶公司進行洽談，商談合作共贏合作模式，
充分體現(xiàn)自身資源優(yōu)勢及核心競爭力，可聯(lián)手打造“婚博會”“高端婚禮”等。
1．成本費用預算。
1-1．制造費用預算。
根據(jù)公司整體的定位情況，在裝飾裝修方面，硬裝要求簡潔大方，注重軟裝方面的裝飾。具體裝飾裝修費用依據(jù)租賃寫字間情況確定，以下為初步簡潔預算。
經(jīng)營分析報告篇十六
目前總的盈虧成本金額是____x元。損耗主要集中在食品__x類__x元，非食品個人清潔用品類____元。__x類主要是__x的虧損，如____系列、____x系列等，個人清潔用品類主要存在于__x牙膏、飄柔、潘婷、沙宣洗發(fā)水系列的損耗。從損耗分析可以看到，個人清潔用品類損耗較大，以下羅列出盈虧與損耗產(chǎn)生的具體原因：
1、串碼(收貨、銷售、收銀環(huán)節(jié));。
2、單據(jù)管理;。
3、盤點錯誤;。
4、條碼管理混亂;。
5、收貨管理不到位與供應商欺詐(品質(zhì)、數(shù)量等);。
6、偷盜(內(nèi)盜、外盜);。
此外，變質(zhì)報損、蟲鼠害等因素也會造成損耗。
具體分析如下：
一、屬于電腦系統(tǒng)中操作不當?shù)模?/p>
1、商品條碼錄入錯誤，導致銷售的數(shù)據(jù)記錄在了其他商品的頭上，盤點時形成兩個商品一個盤盈，一個盤虧。
2、商品已經(jīng)退貨給供應商，但是沒有及時登記退貨單，造成系統(tǒng)里面的庫存沒有及時扣除，而貨物已經(jīng)拉走，形成商品的盤虧。
解決辦法：規(guī)范商品退貨流程，把握幾個原則：
(1)退貨必須由采購和供應商協(xié)商好;。
(2)倉庫退貨人員必須看到商品入庫退貨單才能退貨;。
3、進貨單因為操作失誤，錄入重復，造成盤虧。
解決辦法：這是屬于操作性失誤，只能在平時操作多注意，同時通過系統(tǒng)也可以減少和避免此類錯誤發(fā)生：所有進貨單必須有對應的采購訂單，否則不允許直接錄入進貨單，同時限制電腦員直接錄入商品入庫單(贈品入庫單除外)，限制電腦員修改單價和數(shù)量。
4、內(nèi)部領用的商品沒有通過pos機銷售的情況下，也沒有在系統(tǒng)里面及時登記報損單，造成盤虧。
解決辦法：(1)對于所有百貨類商品重新規(guī)范規(guī)類(代碼、貨品名稱、規(guī)格);(2)平時超市人員凡是發(fā)現(xiàn)有不規(guī)范，條碼和貨品張冠李戴現(xiàn)象的，一定要立即修改正確。
二、屬于盤點過程中操作不當?shù)模?/p>
1、盤點的人員不熟悉商品和盤點流程，造成漏點、重點，或者不同規(guī)格的商品按照一個商品來盤點。多以方便面、飲料、洗發(fā)水為主。
解決辦法：
(1)所有賣場人員平時多熟悉商品結構;。
(3)盤點的工作人員應該端正態(tài)度，加強責任感;。
(4)盤點實行交叉盤點復查制度;。
解決辦法：
(1)加強倉管人員對于商品結構的熟悉;。
(2)驗貨工作人員驗貨一定要仔細;。
(3)實行驗貨監(jiān)督機制，如果出現(xiàn)此類現(xiàn)象，則實行責任到人;。
三、屬于偷盜防范不當?shù)模?/p>
1、由于因為商場面積擴大，顧客皆反映超市的出入口離得太遠，帶來了許多不便而拒絕存包袋，而超市人員卻逐漸減少，導致有許多的視覺死角是工作人員看不到的，故而大大的增加了失竊的可能性。
解決辦法：加強對防盜調(diào)施、調(diào)備的管理，合理投放合適的設備設施，跟蹤投放執(zhí)行及其效果。
(1)公司盡快購回防損袋，建議能將超市兩個出入口改為一個，杜絕減少商品失竊所造成的損失。
(2)加大對全員防損、全過程防損的培訓與督導力度：劃分防損責任區(qū)、分配責任商品、明確盤點責任、建立重大盈虧事故的責任追究制，加大對內(nèi)盜的查處與激勵力度，對破壞分子下手要快、要準、要狠。
2、貨架的整體設計，應充分考慮安全需要，以提高產(chǎn)品的安全，減少盜竊的可能性。
解決辦法：
(1)對超市的整體布局，我們必須暢通的視線，不留死角。
(2)貨架布局放電成一條直線，盡量避免拐角和凹凸。(3)在中間渠道保持通暢，不能阻礙。
四、根據(jù)盤點目前出現(xiàn)的問題，特建議從以下方面入手進行改進：
1、進行業(yè)務流程重建，規(guī)范優(yōu)化業(yè)務流程，找出不合理和漏洞比較多的關鍵點;。
2、平時更要加強員工培訓，并且貫穿于整個工作流程中;。
4、對目前的賣場商品重新規(guī)范，主要校驗條碼、品名、價格、標價卡、規(guī)格等是否正確;。
5、建立合理的績效考核機制，調(diào)動員工積極性，增加員工的歸屬感。
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