總結(jié)能夠幫助我們提高工作和學(xué)習(xí)的效率。寫(xiě)總結(jié)時(shí)，我們可以采用時(shí)間線、事件順序、問(wèn)題解決等方式進(jìn)行組織和敘述。1.以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，供大家參考。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇一
在xx年的工作中，我部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于加強(qiáng)對(duì)賬目管理和資金管理工作要求，以確保資金收入及各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常運(yùn)行，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，通過(guò)有序的工作，我部門(mén)全體人員上下一心，艱苦奮斗，勇于開(kāi)拓，不斷創(chuàng)新，進(jìn)一步提高工作效益?，F(xiàn)將xx年工作總結(jié)如下：
1、建立健全內(nèi)控制度，按照財(cái)務(wù)管理制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行管理。重新對(duì)原始憑證進(jìn)行審核和鑒定，制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度，保證憑證從根本上規(guī)范了財(cái)務(wù)行為。嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理制度，定期與各單位財(cái)務(wù)工作檢查制度，查找問(wèn)題并根據(jù)存在問(wèn)題，制定整改措施，堵塞漏洞。
2、合理編制收支預(yù)算，及時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)收支信息。我部門(mén)除按時(shí)完成公司的各項(xiàng)工作，還同時(shí)完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他各項(xiàng)任務(wù)。為了使各項(xiàng)工作有序進(jìn)行，有序可循，我們注重與各部門(mén)的配合，在采購(gòu)工作中把握了一定的原則，即比價(jià)采購(gòu)，比質(zhì)采購(gòu)，采購(gòu)批量，選擇質(zhì)量比價(jià)格，限度為集團(tuán)和公司節(jié)約了成本。通過(guò)xx年的工作，使我們能夠更好的完成各項(xiàng)工作，為公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供了需要的數(shù)據(jù)。
3、正確計(jì)算各項(xiàng)稅款及個(gè)人所得稅，及時(shí)、足額地繳納稅款，積極配合部門(mén)新的稅收申報(bào)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背法規(guī)的問(wèn)題并予以改正，保持與部門(mén)的溝通與聯(lián)系，取得他們的.支持與指導(dǎo)。
4、認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的指導(dǎo)，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴(yán)格對(duì)原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理等。
5、根據(jù)集團(tuán)公司安排，認(rèn)真開(kāi)展各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作的全面預(yù)算管理及財(cái)務(wù)管理的經(jīng)營(yíng)管理。
6、按時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表，及時(shí)完成集團(tuán)公司的統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)等各項(xiàng)報(bào)表。
7、根據(jù)上級(jí)審核的預(yù)算草案，按時(shí)結(jié)算上級(jí)分配給財(cái)務(wù)科、營(yíng)運(yùn)中心等相關(guān)部門(mén)的費(fèi)用，準(zhǔn)確無(wú)誤地出具了財(cái)務(wù)報(bào)表。
8、根據(jù)集團(tuán)的指示，對(duì)集團(tuán)公司下達(dá)的資金、費(fèi)用、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、差旅費(fèi)、各種費(fèi)用等各項(xiàng)開(kāi)支進(jìn)行了預(yù)算管理。
9、按時(shí)按質(zhì)完成上級(jí)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，及時(shí)并提交相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表。
10、積極配合上級(jí)部門(mén)完成了上半年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)的考核。
11、根據(jù)集團(tuán)公司安排，完成上半年經(jīng)營(yíng)預(yù)算的審計(jì)及上報(bào)工作。
12、按照集團(tuán)公司的部署，積極參與集團(tuán)的全面預(yù)算管理的財(cái)務(wù)控制、資金調(diào)度、投資策略的討論。
13、財(cái)務(wù)部門(mén)作為一個(gè)整體來(lái)講應(yīng)加大責(zé)任心，對(duì)集團(tuán)公司的整體財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作進(jìn)行整合、規(guī)范，需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇二
第一條為規(guī)范我行與單位客戶(hù)（在本行開(kāi)立各類(lèi)存貸款賬戶(hù)的非自然人客戶(hù)）的對(duì)賬工作，根據(jù)《xx銀行賬務(wù)核對(duì)暫行管理辦法》、《xx銀行與單位客戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合總行實(shí)際情況，特制定本實(shí)施細(xì)則。
一、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部設(shè)立對(duì)賬管理崗，負(fù)責(zé)總行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銀企對(duì)賬工作的組織、協(xié)調(diào)及相關(guān)事宜（工作流程詳見(jiàn)附件一）。
二、各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部設(shè)立對(duì)賬崗，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銀企對(duì)賬的回收、統(tǒng)計(jì)、核對(duì)等工作。賬務(wù)經(jīng)辦人員不得辦理所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的賬務(wù)核對(duì)，客戶(hù)經(jīng)理不得辦理賬務(wù)核對(duì)。
第三條對(duì)賬單的種類(lèi)。
一、單位客戶(hù)對(duì)賬單分為月結(jié)對(duì)賬單和余額對(duì)賬單。
二、月結(jié)對(duì)賬單按賬號(hào)生成，提供賬戶(hù)的交易明細(xì)和賬單期間每個(gè)交易日的余額，供客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)交易明細(xì)和賬單期間的每個(gè)交易日的余額，向本行查核未達(dá)款項(xiàng)和不符款項(xiàng)。
三、余額對(duì)賬單僅提供賬戶(hù)余額，供客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額并向本行查核和確認(rèn)。余額對(duì)賬單按賬號(hào)生成（一份對(duì)賬單上只體現(xiàn)一個(gè)賬戶(hù)的時(shí)點(diǎn)余額），包括客戶(hù)留存聯(lián)和回執(zhí)聯(lián)兩部分內(nèi)容（格式詳見(jiàn)附件二），其中紙質(zhì)回執(zhí)聯(lián)要求開(kāi)戶(hù)單位加蓋預(yù)留簽章后返還本行，網(wǎng)銀回執(zhí)要求客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)送。
第四條單位對(duì)賬信息的維護(hù)。
各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對(duì)開(kāi)戶(hù)單位的對(duì)賬信息（地址、郵編、電話）進(jìn)行維護(hù)：
1、對(duì)新開(kāi)存貸款賬戶(hù)柜員應(yīng)于次日使用（7067-單位對(duì)賬客戶(hù)信息查詢(xún)）交易與客戶(hù)印鑒卡上注明的聯(lián)系方式進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)信息有誤的，應(yīng)立即使用（7068-單位對(duì)賬客戶(hù)信息修改）交易進(jìn)行修改。
2、收到單位地址變更通知后，柜員應(yīng)立即使用（7068-單位對(duì)賬客戶(hù)信息修改）交易進(jìn)行修改。
3、季末前二個(gè)工作日，應(yīng)對(duì)單位存貸款賬戶(hù)對(duì)賬信息進(jìn)行一次全面核對(duì)，確保對(duì)賬單能正確送達(dá)。
第五條對(duì)賬單打印和發(fā)送的要求。
一、月結(jié)對(duì)賬單由總行信息科技部統(tǒng)一打印，各機(jī)構(gòu)領(lǐng)回后發(fā)送。
二、余額對(duì)賬單由總行集中組織打印、統(tǒng)一發(fā)送。余額對(duì)賬單的打印發(fā)送工作采取外包方式，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的郵政公司，簽訂委托協(xié)議和保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，由其完成對(duì)賬單的打印、封裝、掛號(hào)郵寄，并在數(shù)據(jù)傳送、打印、封裝時(shí)由總行對(duì)賬管理人員全程監(jiān)督，防止客戶(hù)信息泄露。
每年總行至少組織一次集中上門(mén)面對(duì)面對(duì)賬工作，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的遞送公司，簽訂委托代收協(xié)議，明確受托方的責(zé)任和義務(wù)，由其指派專(zhuān)人將郵政公司打印封裝的余額對(duì)賬單和總行統(tǒng)一印制的告客戶(hù)書(shū)送至指定單位，告知客戶(hù)必須將回執(zhí)聯(lián)密封后交代收人員當(dāng)場(chǎng)收回，及時(shí)送交開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)。
第六條對(duì)賬單的發(fā)出時(shí)限。
月結(jié)對(duì)賬單和余額對(duì)賬單應(yīng)在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)后5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)出。
第七條對(duì)賬單的發(fā)送頻率。
一、活期存款（不含保證金）賬戶(hù)，每月必須發(fā)送月結(jié)對(duì)賬單（當(dāng)月未發(fā)生的除外）。
二、活期存款（含保證金）賬戶(hù)、定期（通知）存款賬戶(hù)和貸款（不含貼現(xiàn)）賬戶(hù)每季至少發(fā)送一次余額對(duì)賬單。
第八條重點(diǎn)客戶(hù)的認(rèn)定。
對(duì)賬時(shí)點(diǎn)在單個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的存款總額或貸款總額達(dá)到50萬(wàn)元等值人民幣的客戶(hù)必須列為重點(diǎn)客戶(hù)。
第九條對(duì)賬單回收率的要求。
一、余額對(duì)賬單發(fā)出當(dāng)月月末，重點(diǎn)客戶(hù)的對(duì)賬單回收率應(yīng)達(dá)到100%，一般客戶(hù)的對(duì)賬單回收率應(yīng)達(dá)到80%。
三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各機(jī)構(gòu)應(yīng)將12月、3月、6月、9月末的.《銀企對(duì)賬情況統(tǒng)計(jì)分析表》（詳見(jiàn)附件三）報(bào)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部。
第十條余額對(duì)賬單回執(zhí)聯(lián)的回收及其有效性的審核。
一、對(duì)賬回執(zhí)聯(lián)可以通過(guò)下列途徑收回：
1、客戶(hù)送達(dá)至開(kāi)戶(hù)行；
2、客戶(hù)使用隨余額對(duì)賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專(zhuān)用回函郵寄至開(kāi)戶(hù)行；
3、客戶(hù)使用掛號(hào)信或平信郵寄至開(kāi)戶(hù)行；
5、總行組織集中上門(mén)面對(duì)面對(duì)賬的，通過(guò)指定速遞公司上門(mén)代收。
二、余額對(duì)賬單回執(zhí)聯(lián)的回收和審核工作由各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)。對(duì)賬人員應(yīng)核驗(yàn)回執(zhí)聯(lián)上加蓋的印章是否為單位預(yù)留簽章，并簽章確認(rèn)。
第十一條不符款項(xiàng)的處理。
賬戶(hù)不符款項(xiàng)的處理由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部對(duì)賬人員負(fù)責(zé)處理。對(duì)于單位客戶(hù)返回的對(duì)賬回執(zhí)聯(lián)上列明的不符款項(xiàng)，對(duì)賬人員應(yīng)查明原因并將核實(shí)結(jié)果填寫(xiě)在對(duì)賬回執(zhí)聯(lián)上，并將核實(shí)情況通知客戶(hù)。如發(fā)現(xiàn)異?？铐?xiàng)，應(yīng)報(bào)告會(huì)計(jì)主管并向總行會(huì)計(jì)結(jié)算部報(bào)告。
第十二條對(duì)賬單無(wú)法投遞時(shí)應(yīng)采取的措施。
對(duì)于客戶(hù)地址變更未及時(shí)通知本行更改，導(dǎo)致本行寄出的對(duì)賬單被退回，應(yīng)依次采取下列方式處理：
一、對(duì)賬人員電話通知客戶(hù)；
二、客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)通知客戶(hù)；
三、通過(guò)上述兩種方式均無(wú)法解決的，如屬久懸戶(hù)的應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)久懸不動(dòng)戶(hù)處理，直至該客戶(hù)辦理賬戶(hù)信息變更或銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
第十三條對(duì)賬資料的保管。
單位客戶(hù)對(duì)賬回執(zhí)視同會(huì)計(jì)檔案管理，保管期限為五年。因客戶(hù)遷址、地址有誤等原因被退回的對(duì)賬單無(wú)法聯(lián)系到客戶(hù)重新寄出對(duì)賬的，應(yīng)做好記錄，并妥善保管至少二年。二年后可予以銷(xiāo)毀。
第十四條檢查、考核與獎(jiǎng)懲。
一、與單位客戶(hù)對(duì)賬工作作為各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)工作檢查與考核的重點(diǎn)。檢查與考核內(nèi)容包括賬務(wù)核對(duì)資料的發(fā)送與回收、對(duì)賬結(jié)果的處理、對(duì)賬資料的保管等。
二、對(duì)通過(guò)與單位客戶(hù)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關(guān)機(jī)構(gòu)和有關(guān)人員，總行將給予通報(bào)表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。
三、對(duì)違反本實(shí)施細(xì)則，違規(guī)操作、弄虛作假，產(chǎn)生較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的有關(guān)責(zé)任人員，應(yīng)嚴(yán)格按照《xx銀行會(huì)計(jì)責(zé)任追究制度》（興銀[20xx]153號(hào)）及有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
第十五條本實(shí)施細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。
附件一。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇三
我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展，并結(jié)合支行自身實(shí)際，采取多項(xiàng)措施，促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行?，F(xiàn)將次工作總結(jié)如下：
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時(shí)，為有效開(kāi)展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過(guò)程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來(lái)，專(zhuān)門(mén)召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶(hù)系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問(wèn)題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，確保此項(xiàng)工作的'順利開(kāi)展。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)能力支行通過(guò)集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來(lái)抓，確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢(xún)相關(guān)問(wèn)題時(shí)要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶(hù)享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員，為相關(guān)企業(yè)開(kāi)辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)網(wǎng)銀開(kāi)通的“綠色通道”，認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對(duì)帳臺(tái)帳，明確對(duì)帳戶(hù)數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
通過(guò)上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議，簽約率達(dá)x，有x家開(kāi)通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇四
財(cái)務(wù)預(yù)算是企業(yè)完成各項(xiàng)工作任務(wù)、實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要保證，也是企業(yè)的基本依據(jù)。因此，認(rèn)真做好集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算具有十分重要的意義。為了搞好這項(xiàng)工作，我部組織了屬下公司進(jìn)行了年度財(cái)務(wù)預(yù)算工作，并根據(jù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況，本著xxx以收定支，量入為出，保證重點(diǎn)，兼顧一般xxx的原則，使預(yù)算更加切合實(shí)際，利于操作，發(fā)揮其在中的積極作用。在實(shí)際執(zhí)行中，嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行，不得隨意調(diào)整預(yù)算，充分發(fā)揮了資金的使用效益，確保了企業(yè)各項(xiàng)工作的順利完成。年度集團(tuán)公司通過(guò)費(fèi)用預(yù)算管理，已經(jīng)取得初步成效，有關(guān)費(fèi)用的指標(biāo)有明顯的下降多少百分比。
二.積極籌措資金，減少利息支出，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證現(xiàn)金流的正常化。
由于體育花園已經(jīng)全部交付使用，在年是工程結(jié)算的高峰期，我部在現(xiàn)有的條件下，挖掘潛力，多渠道籌措資金，并爭(zhēng)取到銀行的支持，保證到期的每筆貸款還舊貸新的手續(xù)順利完成，確保體育花園工程款項(xiàng)的支付。同時(shí)為保證資金的合理運(yùn)用，我部與等各家銀行簽訂了“協(xié)定存款”合同，從而提高了銀行存款的利息收入，并在現(xiàn)金有盈余的情況下，購(gòu)買(mǎi)一些基金，取得盈利萬(wàn)元。
收支管理是企業(yè)工作的重中之重，加強(qiáng)收支的管理，既是緩解資金供需矛盾，發(fā)展業(yè)務(wù)的需要，也是貫徹執(zhí)行開(kāi)源節(jié)流的方針的體現(xiàn)。為了加強(qiáng)這一管理，財(cái)務(wù)部建立健全了各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，使財(cái)務(wù)日常工作做到有法可依，有章可循，實(shí)現(xiàn)管理的規(guī)范化、制度化。對(duì)一切開(kāi)支嚴(yán)格按財(cái)務(wù)制度辦理，對(duì)一些款項(xiàng)積極進(jìn)行催收，使得公司能夠集中財(cái)力發(fā)展業(yè)務(wù)。通過(guò)財(cái)務(wù)部的認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行，保證了公司業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，極大地提高了資金的使用效益，達(dá)到了增收節(jié)支的目的。
四.積極進(jìn)行稅務(wù)籌劃工作。
如何在合理的情況下，減少稅負(fù)，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理中永恒的話題。年我部針對(duì)集團(tuán)公司的實(shí)際情況，在不違反財(cái)政、稅法規(guī)定的前提下，經(jīng)過(guò)不懈的努力，爭(zhēng)取到有關(guān)財(cái)政、稅務(wù)部門(mén)的理解和支持，合理的減少稅負(fù)。如把投資大眾活動(dòng)中心的款項(xiàng)轉(zhuǎn)作體育花園征地費(fèi)用，從而合理地減輕了公司的稅負(fù)。節(jié)約稅費(fèi)萬(wàn)元。
年是集團(tuán)公司稅務(wù)稽查頻繁的一我部一方面不厭其煩的配合稽查部門(mén)的檢查，另一方面又要想盡辦法做好各種應(yīng)對(duì)的措施，盡量把稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。五.開(kāi)展年度績(jī)效評(píng)價(jià)，完成《企業(yè)基礎(chǔ)材料》的填報(bào)根據(jù)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司的要求，我部對(duì)集團(tuán)公司年度進(jìn)行了績(jī)效評(píng)價(jià)工作。并根據(jù)市國(guó)有企業(yè)監(jiān)事會(huì)的要求，組織屬下企業(yè)一起完成了《企業(yè)基礎(chǔ)材料》填報(bào)工作。由于這兩項(xiàng)工作反映的是整個(gè)企業(yè)的內(nèi)容和對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的綜合評(píng)價(jià)，內(nèi)容涉及的各個(gè)領(lǐng)域，要求高，工作量大，作為一個(gè)部門(mén)去完成這兩項(xiàng)工作是一件很艱巨的任務(wù)。我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的重視和各部門(mén)的配合支持下，克服了種種困難，歷時(shí)幾個(gè)月的時(shí)間，順利完成了這兩項(xiàng)工作，效績(jī)?cè)u(píng)價(jià)工作還得到資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司評(píng)價(jià)小組的專(zhuān)家的好評(píng)。
六.加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，認(rèn)真做好年終決算和財(cái)務(wù)分析工作終決算是一項(xiàng)比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是對(duì)企業(yè)各項(xiàng)資產(chǎn)的清理，編制會(huì)計(jì)報(bào)表和撰寫(xiě)財(cái)務(wù)報(bào)告等。財(cái)務(wù)報(bào)告是反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況的書(shū)面文件，是集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)了解情況、掌握政策和進(jìn)行經(jīng)營(yíng)策略管理的重要資料。為了做好這項(xiàng)工作，我部針對(duì)現(xiàn)存的問(wèn)題，抓緊清理集團(tuán)內(nèi)部債權(quán)債務(wù)，進(jìn)一步核實(shí)了世貿(mào)、好世界、廣珠股份、裝修公司等公司往來(lái)款項(xiàng)，解決了一些歷史遺留的問(wèn)題。我部將認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和撰寫(xiě)會(huì)計(jì)報(bào)告，并對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)地分析，總結(jié)經(jīng)營(yíng)管理中的經(jīng)驗(yàn)，揭示存在的問(wèn)題，以便改進(jìn)財(cái)務(wù)管理工作，提高管理水平，為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。
我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和在各部門(mén)的配合下做了大量的卓有成效的工作。在新的一年里，我部將在集團(tuán)公司的宏觀調(diào)控下繼續(xù)努力工作，發(fā)揚(yáng)以往的成功經(jīng)驗(yàn)，以勤奮務(wù)實(shí)、開(kāi)拓進(jìn)取的工作態(tài)度，與時(shí)俱進(jìn)，為集團(tuán)公司的振興發(fā)展，進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)效益作出貢獻(xiàn)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇五
銀行對(duì)賬是企業(yè)出納人員的最基本工作之一的原因如下：保證帳帳相符，帳單相符，帳實(shí)相符，是出納最重要的職責(zé)之一，銀行與企業(yè)對(duì)賬屬于賬賬相符。另外出納分管單位的資金進(jìn)出，所以要與銀行進(jìn)行對(duì)帳，也是賬實(shí)相符，所以銀行對(duì)賬是企業(yè)出納人員的最基本工作之一。
進(jìn)行對(duì)賬處理：具體對(duì)帳方法應(yīng)該采用逐筆核對(duì)方法進(jìn)行。如果雙方不一致，還應(yīng)該編制未達(dá)帳項(xiàng)調(diào)節(jié)表，把各種差異情況找出來(lái)，并上報(bào)上級(jí)和加以修改。
【其他】。
1.主要是銀行和企業(yè)對(duì)當(dāng)期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)，確保金額及時(shí)準(zhǔn)備入賬。
2.對(duì)賬分月度、季度、年度對(duì)賬：企業(yè)根據(jù)情況確定對(duì)賬頻率，一般是月度對(duì)賬，年度對(duì)賬。
銀行會(huì)每月寄送對(duì)賬單。企業(yè)拿到對(duì)賬單對(duì)每筆業(yè)務(wù)及賬戶(hù)余額進(jìn)行勾對(duì)，如金額相符蓋章完成，如金額不相符，做銀行對(duì)賬單余額調(diào)節(jié)表，調(diào)整后相符，即完成對(duì)賬，再蓋章。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇六
總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員應(yīng)提前做好各項(xiàng)余額對(duì)賬準(zhǔn)備工作：
1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議，經(jīng)總行法規(guī)部門(mén)審定后與郵局簽訂協(xié)議；
2、提前一個(gè)月與郵局商定信封、信紙印數(shù)（填制《收件人總付郵費(fèi)郵件登記表》）；
3、提前五個(gè)工作日提醒各支行核對(duì)對(duì)賬信息；
4、提前三個(gè)工作日將提取對(duì)賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書(shū)面交總行信息科技部。
總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員收到總行信息科技部提取的對(duì)賬數(shù)據(jù)excel表后進(jìn)行數(shù)據(jù)檢核：
1、各應(yīng)對(duì)賬科目合計(jì)余額是否與統(tǒng)一報(bào)表系統(tǒng)一致；
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明顯不符的情況；
3、單位戶(hù)名明顯有缺漏的及時(shí)予以修改（例如xx公，實(shí)際應(yīng)為xx公司）；
5、刪除無(wú)須發(fā)出余額對(duì)賬單的賬戶(hù)；
6、核對(duì)對(duì)賬標(biāo)志是否與支行的書(shū)面說(shuō)明相符，并修改相應(yīng)地址、—6—郵編；
7、增加總序號(hào)欄位；
8、統(tǒng)計(jì)應(yīng)發(fā)對(duì)賬單數(shù)量及各機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)對(duì)賬單明細(xì)表，將對(duì)賬單明細(xì)分機(jī)構(gòu)另存為excel文檔，通過(guò)notes系統(tǒng)單獨(dú)下發(fā)相應(yīng)機(jī)構(gòu)。
2、對(duì)賬管理人員應(yīng)及時(shí)將各機(jī)構(gòu)余額對(duì)賬明細(xì)交總行檢查輔導(dǎo)員，憑以現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)統(tǒng)計(jì)實(shí)際回收情況。
每年2月、5月、8月、11月下旬，總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來(lái)的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機(jī)構(gòu)的郵費(fèi)劃至郵局指定賬戶(hù)，并將郵局返回的掛號(hào)清單通過(guò)notes系統(tǒng)分別下發(fā)各機(jī)構(gòu)。
總行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)員檢查對(duì)賬單回收情況時(shí)，應(yīng)按總行發(fā)出對(duì)賬單明細(xì)作為檢查考評(píng)依據(jù)，并對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)的'對(duì)賬單回收情況加強(qiáng)監(jiān)控。
2、郵局打印封裝好余額對(duì)賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶(hù)書(shū)》直接交遞送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余額對(duì)賬單仍采用掛號(hào)信方式寄出）。
3、遞送公司收到客戶(hù)封好的對(duì)賬回執(zhí)后，及時(shí)送交開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)，并做好簽收。
4、各機(jī)構(gòu)根據(jù)遞送公司開(kāi)具的發(fā)票核對(duì)量無(wú)誤后按時(shí)付款。
附：流程圖。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇七
為確保年底對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，吐哈石油營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對(duì)賬工作進(jìn)行了及時(shí)安排和部署，確保營(yíng)業(yè)部的對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)能夠?qū)~，截止4月1日，營(yíng)業(yè)部共需對(duì)賬89戶(hù)，完成100%回訪，對(duì)賬成功87戶(hù)，2戶(hù)未能成功，分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項(xiàng)目經(jīng)理部，完成對(duì)賬率97.75%。
一、采取的主要措施。
（一）、于2013年12月1日起，對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的各單位財(cái)務(wù)人員溝通聯(lián)系，相互磋商年末對(duì)賬單的回收事宜，確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對(duì)賬工作。
（二）、在2013年12月份中，對(duì)不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶(hù)，進(jìn)行電話回訪，確定能夠順利進(jìn)行年底的對(duì)賬工作。
（三）、在收到區(qū)分行的對(duì)賬單后，二次進(jìn)行電話聯(lián)系，及時(shí)安排對(duì)賬單回收工作。
（四）、對(duì)于春節(jié)提前放假，本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對(duì)賬的單位，采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對(duì)賬單的方式，確保及時(shí)對(duì)賬。
二、遇到的困難。
（一）、單位法人代表聯(lián)系不上，查詢(xún)法人資格已撤銷(xiāo)，無(wú)法進(jìn)行對(duì)賬處理。
（二）、受單位項(xiàng)目結(jié)算影響，開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的單位財(cái)務(wù)人員撤回總部，無(wú)財(cái)務(wù)印章無(wú)法對(duì)賬。
（三）采取郵寄方式寄送的對(duì)賬單丟失，未能進(jìn)行回收，單位財(cái)務(wù)人員沒(méi)有回本地，無(wú)法補(bǔ)制。
三、
解決措施。
（一）對(duì)未能聯(lián)系上的法人代表進(jìn)行多渠道聯(lián)系，確保能實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作。
銀企對(duì)賬是銀行在日常會(huì)計(jì)核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對(duì)賬工作，不斷提高對(duì)賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶(hù)資金安全，我行從對(duì)賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對(duì)賬的各項(xiàng)工作，對(duì)賬質(zhì)量和效率明顯提高,有效地防范了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。在2010年第四季度銀企對(duì)賬工作獲得第二名的好成績(jī)的基礎(chǔ)上，今年第一季度，我行又以對(duì)賬率99.42%（重點(diǎn)賬戶(hù)對(duì)賬率100%，非重點(diǎn)賬戶(hù)對(duì)賬率99.42.×%）、綜合考評(píng)×分的好成績(jī)獲得寧夏銀行銀企對(duì)賬綜合考評(píng)第二名。我行的主要做法是:。
一、建立完善的對(duì)賬組織體系，本著一個(gè)“責(zé)”字。
為了保障銀企對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，有效的保障客戶(hù)資金安全，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我行成立了以主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的對(duì)賬工作領(lǐng)導(dǎo)小組，配備一名工作責(zé)任心強(qiáng)的同志擔(dān)任對(duì)賬人員，負(fù)責(zé)日常的對(duì)賬管理工作。通過(guò)完善領(lǐng)導(dǎo)小組崗位責(zé)任制，明確對(duì)賬人員崗位職責(zé)，把銀企對(duì)賬工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的事務(wù)性工作，確保了對(duì)賬工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
二、完善銀企對(duì)賬臺(tái)賬的登記，突出一個(gè)“全”字。
1、開(kāi)戶(hù)單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺(tái)賬,做到對(duì)賬人員心中有數(shù),提高了對(duì)賬工作的主動(dòng)性。開(kāi)戶(hù)單位基本信息主要包括單位地址，單位對(duì)賬人員姓名，單位對(duì)賬人員的電話及手機(jī)聯(lián)系方式等等。
2、全部簽訂了結(jié)算賬戶(hù)協(xié)議。為了建立銀企對(duì)賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時(shí)對(duì)賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，明確對(duì)賬方式。
3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí)，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符的同時(shí)，除加蓋單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或行政公章外，注明“核對(duì)相符”。
銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作，提到對(duì)賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到:三勤。
1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶(hù)對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持，取得客戶(hù)的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。
2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶(hù)，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。
四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。由于我行轄屬范圍太大，開(kāi)戶(hù)企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一，給銀企對(duì)帳帶來(lái)非常大的難度，實(shí)際對(duì)賬工作中,我行主要采取5種對(duì)帳方式：
1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)提前通知及詢(xún)問(wèn)對(duì)帳情況。
2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢(xún)對(duì)帳情況。
3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車(chē)派專(zhuān)人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。
4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿(mǎn)頁(yè)賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。
我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展，并結(jié)合支行自身實(shí)際，采取多項(xiàng)措施，促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行?，F(xiàn)將次工作總結(jié)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真布置工作。
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時(shí)，為有效開(kāi)展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過(guò)程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來(lái)，專(zhuān)門(mén)召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶(hù)系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問(wèn)題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，確保此項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。
二、積極宣傳，加強(qiáng)宣傳力度。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)能力支行通過(guò)集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來(lái)抓，確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢(xún)相關(guān)問(wèn)題時(shí)要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶(hù)享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
三、嚴(yán)格把關(guān)，做好后續(xù)管理。
支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員，為相關(guān)企業(yè)開(kāi)辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)網(wǎng)銀開(kāi)通的“綠色通道”，認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對(duì)帳臺(tái)帳，明確對(duì)帳戶(hù)數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
為深入貫徹精神，落實(shí)要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來(lái)抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：
一、網(wǎng)點(diǎn)確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)日?？蛻?hù)信息維護(hù)工作，以確保掌握客戶(hù)對(duì)賬信息的正確。
二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將位客戶(hù)經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對(duì)所有的個(gè)對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行全面梳理，按客戶(hù)地址所處方位劃分為東南西北4個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶(hù)對(duì)賬率100%。
三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開(kāi)戶(hù)賬戶(hù)、客戶(hù)更換單位地址賬戶(hù)等情況，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理分管的賬戶(hù)進(jìn)行調(diào)整。
四、如客戶(hù)前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶(hù)經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶(hù)。日終由客戶(hù)經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無(wú)誤后將多余的一份對(duì)賬單銷(xiāo)毀。
五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶(hù)對(duì)賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。
銀企對(duì)賬是銀行結(jié)算業(yè)務(wù)中的重要一環(huán)，然而，在目前的工作實(shí)踐中，銀企對(duì)賬還存在著一些問(wèn)題。
一、當(dāng)前存在的問(wèn)題1.對(duì)賬不及時(shí)。很多開(kāi)戶(hù)單位拿到銀行發(fā)放的滿(mǎn)頁(yè)對(duì)賬單后不是馬上對(duì)賬，而是要等到月末一次性勾對(duì)。這樣做盡管也可發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)，最終調(diào)平雙方賬戶(hù)，但對(duì)于防范可能發(fā)生的案件，則起不到應(yīng)有的作用。2.銀行對(duì)賬單的發(fā)出率和收回率低。銀行每月需向所有開(kāi)戶(hù)單位發(fā)放對(duì)賬單，并要求開(kāi)戶(hù)單位反饋對(duì)賬結(jié)果。但每次對(duì)賬單的發(fā)出率都很低：一是因?yàn)橛泻芏嗫蛻?hù)預(yù)留銀行的信息不詳，銀行無(wú)法及時(shí)聯(lián)系上開(kāi)戶(hù)單位；二是有些銀行業(yè)務(wù)人員對(duì)集中對(duì)賬的認(rèn)識(shí)不足，重視不夠，故而積極性不高，投入精力不到位。3.銀行對(duì)賬人員與柜臺(tái)人員沒(méi)有分離。為了確保對(duì)賬工作的準(zhǔn)確性，達(dá)到通過(guò)銀企對(duì)賬發(fā)現(xiàn)核算差錯(cuò)和漏洞，預(yù)防和查處貪污挪用銀行資金等經(jīng)濟(jì)案件的目的，在開(kāi)展銀企對(duì)賬工作時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持做到由專(zhuān)門(mén)的對(duì)賬人員負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬工作，避免銀行接柜和記賬人員直接從事與開(kāi)戶(hù)單位的對(duì)賬工作。但由于有些銀行未認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)賬的這一作用，加之人員工作調(diào)配安排方面的原因，通常就由柜臺(tái)接柜人員直接向開(kāi)戶(hù)單位財(cái)務(wù)人員發(fā)放對(duì)賬單，而開(kāi)戶(hù)單位反饋回來(lái)的對(duì)賬單回執(zhí)也直接交到接柜人員，這樣就大大弱化了銀企對(duì)賬工作的預(yù)期效果和作用。
4.對(duì)銀企對(duì)賬是否相符的結(jié)果和發(fā)生不符時(shí)的查證重視不夠。有一些開(kāi)戶(hù)單位在通過(guò)銀企對(duì)賬發(fā)現(xiàn)余額不符之后，不是積極與銀行聯(lián)系查詢(xún)并調(diào)整相關(guān)賬務(wù)，而是任其自然。而有些銀行在收到開(kāi)戶(hù)單位的對(duì)賬單回執(zhí)后，并不仔細(xì)查看開(kāi)戶(hù)單位填寫(xiě)的對(duì)賬結(jié)果；即使客戶(hù)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，向銀行提出查詢(xún)要求時(shí)，有關(guān)經(jīng)辦人員也并不積極配合，致使問(wèn)題擱置拖延，無(wú)法得到圓滿(mǎn)解決。
二、建議及對(duì)策。
1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶(hù)對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持，取得客戶(hù)的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。
2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶(hù)，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。
4、因地制宜，多策并舉，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。
由于我縣網(wǎng)點(diǎn)較多，開(kāi)戶(hù)企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一，給銀企對(duì)帳帶來(lái)非常大的難度，,建議在實(shí)際對(duì)賬工作中采取以下六種對(duì)帳方式：
1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)面對(duì)面對(duì)帳的方法。
2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知到柜臺(tái)對(duì)帳。
3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車(chē)派專(zhuān)人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。
4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿(mǎn)頁(yè)賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。
5、每月的重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)賬，網(wǎng)點(diǎn)所有對(duì)賬人員集中時(shí)間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門(mén)對(duì)賬。有效的提高了銀企對(duì)賬質(zhì)量和收回率。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇八
在過(guò)往的xx年里，雖然沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也取得了一定的成績(jī)。
1、財(cái)務(wù)工作距財(cái)務(wù)管理的要求還有很大的差距。
2、會(huì)計(jì)工作中仍有許多待改進(jìn)之處。
去年集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部下發(fā)了《大華集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度》以及組織我們學(xué)習(xí)了《會(huì)計(jì)工作基礎(chǔ)規(guī)范》，對(duì)我們的會(huì)計(jì)工作提出了具體的要求。但在實(shí)際工作中還存在許多不足之處，尤其在一些小問(wèn)題的執(zhí)行上不夠堅(jiān)決，在對(duì)一些已形成習(xí)慣做法的問(wèn)題處理上，改變起來(lái)還有一定困難。
3、管理工作的形式化、表面化。
有很多的日常管理工作作的還不夠細(xì)致、深化，往往只拘于形式或停留在表面，沒(méi)有起到真正的管理作用，對(duì)照制度的要求，還存在問(wèn)題，針對(duì)這種管理中存在的問(wèn)題如何將管理工作做細(xì)作深，應(yīng)是今后工作中的又一重點(diǎn)。
4、缺乏溝通，對(duì)相關(guān)信息掌握不到位。
財(cái)務(wù)工作是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的反映、監(jiān)督，對(duì)本部門(mén)以外的信息應(yīng)及時(shí)了解，目前部門(mén)之間的協(xié)作沒(méi)有問(wèn)題，就是對(duì)財(cái)務(wù)暫時(shí)沒(méi)用或是不相關(guān)的信息、知識(shí)沒(méi)有主動(dòng)與其他部門(mén)進(jìn)行溝通、了解，到用時(shí)都不知該找誰(shuí);另外和公司領(lǐng)導(dǎo)的溝通還存在問(wèn)題，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的工作思路及對(duì)財(cái)務(wù)工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時(shí)很被動(dòng)。
二、鑒定。
鑒定了過(guò)去xx年的工作，也取得了的成績(jī)，除了日常的核算工作，財(cái)務(wù)工作中還有很多地方需要學(xué)習(xí)及改進(jìn)，財(cái)務(wù)、物流中心的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)都是我要掌握的內(nèi)容。
5、在做好日常核算工作的基礎(chǔ)上，還是要不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，針對(duì)自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時(shí)向其他單位做的好的財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí)好的經(jīng)驗(yàn)，提高自身的綜合業(yè)務(wù)能力。另外，認(rèn)真做好財(cái)務(wù)計(jì)劃工作，保持與領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)溝通，確保所有事項(xiàng)順利進(jìn)行。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇九
對(duì)帳的內(nèi)容：賬證核對(duì)、帳帳核對(duì)、賬實(shí)核對(duì)。
1、帳證核對(duì)。核對(duì)會(huì)計(jì)帳簿記錄與原始憑證、記帳憑證的時(shí)間、憑證字號(hào)、內(nèi)容、金額是否一致，記帳方向是否相符。
2、帳帳核對(duì)。核對(duì)不同會(huì)計(jì)帳簿記錄是否相符。
包括：總帳有關(guān)帳戶(hù)的余額核對(duì)；總帳與明細(xì)帳核對(duì)；總帳與日記帳核對(duì)等。3、帳實(shí)核對(duì)。
核對(duì)會(huì)計(jì)帳簿記錄與財(cái)產(chǎn)等實(shí)有數(shù)額是否相符。包括：現(xiàn)金日記帳帳面余額與現(xiàn)金實(shí)際庫(kù)存數(shù)核對(duì)；銀行存款日記帳帳面余額與銀行對(duì)帳單核對(duì)；各種應(yīng)收、應(yīng)付款明細(xì)帳帳面余額與有關(guān)債務(wù)、債權(quán)單位或者個(gè)人核對(duì)等。
按照《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》的要求，各單位應(yīng)當(dāng)定期將會(huì)計(jì)帳簿記錄的有關(guān)數(shù)字與庫(kù)存實(shí)物、貨幣資金、有價(jià)證券往來(lái)單位或個(gè)人等進(jìn)行相互核對(duì)，保證帳證相符、帳帳相符、帳實(shí)相符，對(duì)帳工作每年至少進(jìn)行一次。擴(kuò)展資料：為了保證賬簿記錄的真實(shí)、正確、可靠，對(duì)賬簿和賬戶(hù)所記錄的有關(guān)數(shù)據(jù)加以檢查和核對(duì)就是對(duì)賬工作。
應(yīng)堅(jiān)持對(duì)賬制度，通過(guò)對(duì)賬工作，檢查賬簿記錄內(nèi)容是否完整，有無(wú)錯(cuò)記或漏記，總分類(lèi)賬與明細(xì)分類(lèi)賬數(shù)字是否相等，以做到賬證相符、賬賬相符、賬實(shí)相符。賬實(shí)核對(duì)，是指各種財(cái)產(chǎn)物資的賬面余額與實(shí)際數(shù)額相核對(duì)。
主要方法如下：1、現(xiàn)金日記賬的賬面余額與現(xiàn)金實(shí)際庫(kù)存數(shù)額每日核對(duì)，并填寫(xiě)庫(kù)存現(xiàn)金核對(duì)情況報(bào)告單作為記錄。發(fā)生長(zhǎng)、短款時(shí)，應(yīng)即列作“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”，待查明原因經(jīng)批準(zhǔn)后再進(jìn)行處理。
單位會(huì)計(jì)主管應(yīng)經(jīng)常檢查此項(xiàng)工作。2、對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行清查核對(duì)時(shí)，出納人員必須在場(chǎng)，不允許以借條、收據(jù)充抵現(xiàn)金。
要查明庫(kù)存現(xiàn)金是否超過(guò)限額、是否存在坐支問(wèn)題。3、銀行存款日記賬的賬面余額與開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)賬單核對(duì)。
每收到一張銀行對(duì)賬單，經(jīng)管人員應(yīng)在3日內(nèi)核對(duì)完畢，每月編制一次銀行存款余款調(diào)節(jié)表，會(huì)計(jì)主管人員每月至少檢查一次，并寫(xiě)出書(shū)面檢查意見(jiàn)。參考資料來(lái)源：百度百科——對(duì)帳。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十
我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展，并結(jié)合支行自身實(shí)際，采取多項(xiàng)措施，促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行。現(xiàn)將次工作總結(jié)如下：
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時(shí)，為有效開(kāi)展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過(guò)程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來(lái)，專(zhuān)門(mén)召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶(hù)系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問(wèn)題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，確保此項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。
企對(duì)帳的注意事項(xiàng)等；
二是面對(duì)新開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，利用資料齊。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)能力支行通過(guò)集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來(lái)抓，確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢(xún)相關(guān)問(wèn)題時(shí)要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶(hù)享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員，為相關(guān)企業(yè)開(kāi)辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)網(wǎng)銀開(kāi)通的“綠色通道”，認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對(duì)帳臺(tái)帳，明確對(duì)帳戶(hù)數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十一
銀企對(duì)賬是銀行和企業(yè)之間的一種日常的財(cái)務(wù)操作,目的是確保企業(yè)的賬目和銀行賬戶(hù)的余額一致。銀企對(duì)賬的準(zhǔn)確性直接影響企業(yè)的財(cái)務(wù)管理和日常經(jīng)營(yíng)，因此銀企對(duì)賬的過(guò)程非常重要。在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過(guò)程中，我深刻地認(rèn)識(shí)到對(duì)賬對(duì)企業(yè)而言是件非常重要的工作，必須要認(rèn)真對(duì)待。接下來(lái)我將從五個(gè)方面，與大家分享一下我的心得體會(huì)。
首先，要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)。
在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過(guò)程中，我們需要核對(duì)的單據(jù)非常多，包括銀行對(duì)賬單、企業(yè)收支明細(xì)表、現(xiàn)金收據(jù)等等。一個(gè)小小的差錯(cuò)，有可能會(huì)導(dǎo)致我們做出錯(cuò)誤的對(duì)賬結(jié)果，從而對(duì)企業(yè)帶來(lái)不必要的損失。因此，在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過(guò)程中，我們必須要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)，無(wú)論是數(shù)字、時(shí)間還是金額等方面，都要保證無(wú)誤，這對(duì)于后續(xù)的對(duì)賬結(jié)果十分重要。
其次，要維護(hù)好銀行賬戶(hù)的安全性。
銀行賬戶(hù)的信息對(duì)于企業(yè)而言非常重要，只有保證賬戶(hù)的安全性，才能確保企業(yè)的資金安全。對(duì)此，我們可以采取一些措施，比如采用復(fù)雜的密碼；建立多層次的賬戶(hù)權(quán)限，確保只有授權(quán)人才能進(jìn)行操作等等。要養(yǎng)成定期更改密碼、不使用公共電腦、不泄露賬戶(hù)信息等良好的個(gè)人習(xí)慣，保障公司的資金安全。
第三，要做好準(zhǔn)確記錄的工作。
銀企對(duì)賬涉及到資金流轉(zhuǎn)、收入支出等多方面的信息，若沒(méi)有準(zhǔn)確的記錄，很容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致等問(wèn)題。因此，我們需要認(rèn)真仔細(xì)地記錄每一個(gè)流動(dòng)的資金的信息，如何確保準(zhǔn)確性？可以專(zhuān)門(mén)招聘人員進(jìn)行記錄，也可以建立完善的信息系統(tǒng)來(lái)進(jìn)行操作等等。讓記錄變得簡(jiǎn)便易行、系統(tǒng)化和安全性高便是今后銀企對(duì)賬的方向。
第四，要及時(shí)查找和解決問(wèn)題。
在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過(guò)程中，難免會(huì)出現(xiàn)一些錯(cuò)誤或者不一致的情況。遇到這種情況，一定不能懶于動(dòng)手或者置之不理，我們需要積極地查找問(wèn)題所在，并且及時(shí)地解決它們。避免這些問(wèn)題長(zhǎng)期存在，不斷地發(fā)展擴(kuò)大。緊密搭建銀行操作人員和企業(yè)人員的討論問(wèn)題的溝通可謂是打造良好反饋溝通的雙方橋梁。
最后，在工作中，要保持耐心與專(zhuān)注。
銀企對(duì)賬需要需要非常耐心和細(xì)致地方法分析數(shù)據(jù)，以便找出錯(cuò)誤的發(fā)生導(dǎo)致原因，提出可行的糾正措施。此時(shí)，需要我們心境穩(wěn)定，專(zhuān)注和認(rèn)真對(duì)待每個(gè)細(xì)節(jié)，避免因?yàn)榇中膶?dǎo)致的錯(cuò)誤，甚至是大的損失發(fā)生。每家公司都需要持續(xù)專(zhuān)注，并試圖更好地發(fā)展銀企對(duì)賬的支持系統(tǒng)以及服務(wù)模式，包括提供支持工具、提供支持平臺(tái)等等。
結(jié)論。
維護(hù)良好銀企對(duì)賬可使銀行和企業(yè)之間相信值得信賴(lài)并且是有益的合作伙伴關(guān)系的建立。尤其是在處理金融賬務(wù)的時(shí)候，任何數(shù)據(jù)錯(cuò)誤都可能導(dǎo)致巨大的財(cái)務(wù)損失。因此，通過(guò)以上的心得體會(huì)分享，我們應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)工作，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量，不斷發(fā)展更加完善的協(xié)作模式來(lái)謀求更好的結(jié)果。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十二
1、對(duì)賬，對(duì)賬是指會(huì)計(jì)核算中，對(duì)賬簿記錄所做的核對(duì)工作。對(duì)賬工作是保證賬賬、賬證、賬實(shí)相符的重要條件。對(duì)賬工作主要內(nèi)容包括以下三個(gè)方面：
(1)賬證核對(duì)。是指將現(xiàn)金和銀行存款日記賬與有關(guān)會(huì)計(jì)憑證之間核對(duì)，檢查其兩者的時(shí)間、憑證內(nèi)容、金額、憑證編號(hào)等是否一致。月末如果發(fā)現(xiàn)賬證不符，就應(yīng)重新進(jìn)行賬證的核對(duì)，以保證賬證相符。
(2)賬賬核對(duì)。是指在賬證核對(duì)基礎(chǔ)上，要用現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬的期未余額與會(huì)計(jì)掌管的現(xiàn)金和銀行存款總賬的期末余額相互核對(duì)，做到賬賬相符。
(3)賬實(shí)核對(duì)。是指在賬賬核對(duì)的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金日記賬賬面余額與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金相核對(duì)(每日進(jìn)行)，銀行存款日記賬賬面余額與銀行對(duì)賬單余額核對(duì)(一般每月應(yīng)與銀行對(duì)賬單核對(duì))，做到賬實(shí)相符。
結(jié)賬的步驟：
(1)結(jié)賬前，出納人員應(yīng)逐筆、順序地登記完成貨幣資金收付業(yè)務(wù)。
(2)月結(jié)時(shí)，在現(xiàn)金、銀行存款日記賬最后一筆記錄下面劃一道紅線，在紅線下結(jié)出本月發(fā)生額和期末余額。并在摘要欄內(nèi)注明“本月合計(jì)”，并在其下面再劃一道紅線。季結(jié)、年結(jié)方法同上，所不同的是摘要欄內(nèi)寫(xiě)出“季結(jié)、年結(jié)”;在年結(jié)下面劃出雙紅線(表示封賬)。
(3)年度終了，將“現(xiàn)金”和“銀行存款”賬戶(hù)的余額結(jié)轉(zhuǎn)到下一年度，在“摘要”欄內(nèi)注明“結(jié)轉(zhuǎn)下年”，在下一會(huì)計(jì)年度新賬的摘要欄內(nèi)寫(xiě)明“上年結(jié)轉(zhuǎn)”，并將余額填入余額欄。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十三
今天，在商業(yè)領(lǐng)域中，銀行和企業(yè)之間的財(cái)務(wù)交流成為一種日常業(yè)務(wù)。銀企對(duì)賬是這種交流的核心，它要求企業(yè)和銀行定期對(duì)賬，確認(rèn)賬戶(hù)余額和交易記錄的準(zhǔn)確性。由于該過(guò)程通常涉及巨額金錢(qián)和復(fù)雜的財(cái)務(wù)信息，因此它的重要性不言而喻。在本文中，我們將探討銀企對(duì)賬的實(shí)際操作，并分享一些心得體會(huì)。
第一段：了解銀企對(duì)賬的基礎(chǔ)知識(shí)。
銀企對(duì)賬是雙方確認(rèn)賬戶(hù)余額和交易記錄的過(guò)程。這個(gè)過(guò)程通常以銀行電子對(duì)賬單的形式進(jìn)行。電子對(duì)賬單匯總了企業(yè)在一個(gè)特定時(shí)間范圍內(nèi)的交易記錄，包括存入、取出、轉(zhuǎn)賬、支票和其他付款方式。企業(yè)必須與銀行核對(duì)電子對(duì)賬單上的信息以確認(rèn)余額和記錄，確認(rèn)交易的準(zhǔn)確性并跟蹤未決交易。
第二段：正確分析和比較銀行對(duì)賬單和企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。
為了正確地進(jìn)行銀企對(duì)賬，必須了解如何分析和比較銀行對(duì)賬單和企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。只有當(dāng)兩者之間的數(shù)字匹配時(shí)，賬戶(hù)余額才能得到準(zhǔn)確的確認(rèn)。為了比較這兩個(gè)文檔，必須使用共同的標(biāo)準(zhǔn)，例如日期，金額和對(duì)賬單號(hào)碼。此外，企業(yè)還必須了解銀行表格中使用的賬戶(hù)類(lèi)型和費(fèi)用，以避免錯(cuò)誤的對(duì)賬。
第三段：控制賬戶(hù)余額以確保準(zhǔn)確性。
在銀企對(duì)賬中，必須準(zhǔn)確掌握賬戶(hù)余額的處理方式，以及盡可能的避免賬戶(hù)余額出現(xiàn)不一致的情況。要做到這一點(diǎn)，企業(yè)必須有一套科學(xué)的一致性安排，能夠及時(shí)更新銀行對(duì)賬單上的交易記錄，并計(jì)算余額。這樣，企業(yè)就可以在賬戶(hù)余額出現(xiàn)偏差時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，迅速糾正。
第四段：對(duì)賬時(shí)要高度重視相關(guān)文件的保密性。
在執(zhí)行一系列銀行和企業(yè)交流計(jì)劃的過(guò)程中，信息泄露將帶來(lái)很大風(fēng)險(xiǎn)。所以，企業(yè)在對(duì)賬的同時(shí)，更應(yīng)該對(duì)相關(guān)文件的保密性進(jìn)行高度重視。在與銀行交流中，企業(yè)要謹(jǐn)慎對(duì)待財(cái)務(wù)文檔的傳輸和保管，對(duì)于不必要的信息一定要保密。
第五段：養(yǎng)成良好的銀企合作習(xí)慣。
銀企對(duì)賬是一項(xiàng)良好的合作工作，余額準(zhǔn)確的確認(rèn)是兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間的通信和協(xié)作的結(jié)果。商家可以通過(guò)溝通和協(xié)調(diào)與銀行建立起高品質(zhì)的合作關(guān)系，建立長(zhǎng)期合作伙伴關(guān)系，同時(shí)加強(qiáng)雙方的信任。這種合作模式相互受益，可以改善辦理財(cái)務(wù)的有效性和準(zhǔn)確性，并確保企業(yè)的資金流動(dòng)順暢。
總之，銀行和企業(yè)之間的財(cái)務(wù)交流是保證業(yè)務(wù)順利的基礎(chǔ)。銀企對(duì)賬作為這個(gè)過(guò)程的核心，必須準(zhǔn)確無(wú)誤地進(jìn)行，以及秉持著保密、合作的態(tài)度來(lái)完成。僅有在兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間建立高水平的信任和合作，方能順暢地推進(jìn)業(yè)務(wù)處理，并促進(jìn)商業(yè)流程的順暢。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十四
隨著經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，企業(yè)之間的合作也越來(lái)越頻繁。而銀企對(duì)賬作為合作的必要環(huán)節(jié)，更是對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的一次檢驗(yàn)。在這種背景下，我有幸參與了公司與銀行之間的對(duì)賬工作，對(duì)此我有著深刻的體會(huì)和發(fā)現(xiàn)，下面我將分享我的心得體會(huì)。
二、對(duì)賬流程。
首先，對(duì)賬流程是需要特別注意的，包括賬單來(lái)源、賬單格式、賬單的匹配、核對(duì)賬單和銀行流水。在對(duì)賬過(guò)程中，若是忽略掉一個(gè)步驟，很容易導(dǎo)致數(shù)據(jù)的丟失和錯(cuò)誤，增加企業(yè)財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
三、銀行流水的掌握和比對(duì)。
其次，必要的對(duì)賬軟件是必不可少的工具，這能夠幫助我們快速解決賬單的匹配問(wèn)題和核對(duì)賬單和銀行流水的問(wèn)題。但是，不必過(guò)分依賴(lài)于這種工具，我們還需要具備對(duì)銀行流水的一些基本的掌握方法以及比對(duì)的技巧。必須能夠在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤或隱患，以解決問(wèn)題和減小風(fēng)險(xiǎn)。
四、積極溝通。
第三，對(duì)于企業(yè)與銀行之間的合作，我們更需要注重溝通，以及與銀行方面建立起一定的信任關(guān)系。在交流中能夠發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，但在溝通過(guò)程中也需要注意到語(yǔ)氣、措辭和道歉等禮儀問(wèn)題。在與銀行方面方面建立良好的合作關(guān)系上，可以更快地解決問(wèn)題，更好地為企業(yè)服務(wù)，并且在后續(xù)的工作中也會(huì)更加便利。
最后，銀企對(duì)賬這一環(huán)節(jié)雖然只是財(cái)務(wù)管理的一個(gè)步驟，但它是企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)的保障和核心，不容忽視。通過(guò)這次的對(duì)賬工作，我更加深刻地認(rèn)識(shí)到了對(duì)賬的必要性，并且我也具備了一些對(duì)銀行流水和賬單比對(duì)的技巧。同時(shí)，我也明確了在工作中要注重建立共贏的合作關(guān)系，積極溝通，以便更好地推動(dòng)工作進(jìn)程。
總之，學(xué)習(xí)和掌握對(duì)賬的流程和技巧，并注重和銀行合作的信任和溝通，這些都可以使對(duì)賬工作做到更高效、更準(zhǔn)確和更有用。因此，對(duì)于每一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理者來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)必須要重視的工作。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十五
20xx年，依據(jù)對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則和上級(jí)行有關(guān)對(duì)賬工作要求，以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，多措并舉，規(guī)范有序開(kāi)展對(duì)賬工作，按時(shí)保質(zhì)保量完成對(duì)帳任務(wù)。
嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，扎實(shí)推進(jìn)對(duì)賬工作，遇到問(wèn)題及時(shí)請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行，確保各項(xiàng)工作規(guī)范有序。一是對(duì)收回的每一張對(duì)賬單嚴(yán)格審核，尤其對(duì)余額不符、印鑒不符的賬戶(hù)，均上門(mén)核查，直至查清，決不放過(guò)任何疑點(diǎn)，切實(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是對(duì)賬單傳遞各環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按要求辦理交接手續(xù)。三是對(duì)免對(duì)賬賬戶(hù)均提供相關(guān)證明材料。四是對(duì)賬檔案資料裝訂及時(shí)，達(dá)到要求，保管完整，未發(fā)生賬單丟失現(xiàn)象。
為確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)有條不紊、保質(zhì)保量完成對(duì)賬任務(wù)，對(duì)每月對(duì)賬工作，在領(lǐng)導(dǎo)安排下統(tǒng)籌考慮，做出科學(xué)合理安排。一是為避免對(duì)賬工作出現(xiàn)“前松后緊”現(xiàn)象，及早安排每月的對(duì)賬工作。二是經(jīng)常與郵局進(jìn)行溝通，減少退信，保證賬單回執(zhí)質(zhì)量，提高郵寄成功率。三是加強(qiáng)與各網(wǎng)點(diǎn)的溝通督導(dǎo)。通過(guò)郵件下發(fā)對(duì)賬工作提示或要求，有效指導(dǎo)全行對(duì)賬工作的開(kāi)展，保證了對(duì)賬的質(zhì)量和效果。四是通過(guò)上門(mén)、電話等方式與客戶(hù)取得聯(lián)系，耐心向客戶(hù)講解對(duì)賬工作重要性，及時(shí)完成對(duì)賬工作。五是協(xié)調(diào)解決各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬過(guò)程中遇到問(wèn)題。
一是要求各行新開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)時(shí)，除與客戶(hù)簽訂對(duì)賬協(xié)議外，同時(shí)在對(duì)賬子系統(tǒng)中及時(shí)做賬戶(hù)簽約。二是平時(shí)及時(shí)查詢(xún)賬戶(hù)簽約情況，對(duì)未簽約賬戶(hù)及時(shí)簽約。提高簽約率，減少面對(duì)面對(duì)賬賬戶(hù)數(shù)量，進(jìn)一步提高郵寄對(duì)賬率。二是對(duì)前臺(tái)簽約注意事項(xiàng)及操作方法，及時(shí)通過(guò)郵件下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問(wèn)題。三是發(fā)現(xiàn)簽約不規(guī)范賬戶(hù)，及時(shí)通知營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改。
1.20xx年依據(jù)對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則，確保合規(guī)全面對(duì)賬，把好“對(duì)帳關(guān)”。
2.利用總行版提供多渠道對(duì)賬方式，大力推廣電子對(duì)賬。
3.采取各種宣傳方式，向客戶(hù)宣傳對(duì)賬重要性，逐步使客戶(hù)由被動(dòng)對(duì)賬變?yōu)橹鲃?dòng)對(duì)賬。
4.對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)賬戶(hù)信息進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)，確保全行對(duì)賬賬戶(hù)信息完整準(zhǔn)確，為順利開(kāi)展對(duì)賬工作奠定基礎(chǔ)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十六
作為一個(gè)會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，在學(xué)習(xí)了銀企對(duì)賬的相關(guān)知識(shí)后，我參與了一個(gè)銀企對(duì)賬的實(shí)踐。這次實(shí)踐讓我更深入地理解了會(huì)計(jì)與銀行業(yè)務(wù)之間的聯(lián)系，以及對(duì)賬工作的重要性。在這篇文章中，我將分享我在這次實(shí)踐中的體驗(yàn)和感悟。
第一段：初試對(duì)賬。
我們一開(kāi)始的任務(wù)是對(duì)賬單一一核對(duì)，以保證對(duì)賬的準(zhǔn)確性。這看起來(lái)很容易，但是當(dāng)我們開(kāi)始操作后，發(fā)現(xiàn)對(duì)于像賬單中的一小項(xiàng)在不同系統(tǒng)中分別以不同的名稱(chēng)顯示，或者一些非標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄，我們必須經(jīng)過(guò)仔細(xì)檢查才能確保其正確。這讓我更加認(rèn)識(shí)到如何處理數(shù)據(jù)的細(xì)節(jié)和良好的溝通能力的重要性。我們經(jīng)過(guò)多次反復(fù)檢查，最終找出并解決了所有的問(wèn)題，對(duì)賬單的對(duì)比結(jié)果顯示幾乎一致。
第二段：銀行流程。
在這個(gè)實(shí)踐中，我學(xué)到了很多關(guān)于銀行流程的知識(shí)。我們發(fā)現(xiàn)，銀行的操作過(guò)程是非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)模總€(gè)步驟都是按照固定的規(guī)則執(zhí)行的。這一點(diǎn)對(duì)于我們的工作非常重要，我們需要遵守銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范，才能確保對(duì)賬的準(zhǔn)確性。我們還學(xué)會(huì)了如何查詢(xún)銀行的交易記錄，以及如何通過(guò)銀行系統(tǒng)中的所有交易過(guò)程來(lái)進(jìn)行賬務(wù)的核對(duì)。此外，我們?cè)阢y行方面的合作也得到了很好的鍛煉，我們?cè)趨f(xié)作過(guò)程中互相學(xué)習(xí)和互助，達(dá)到了更好的結(jié)果。
第三段：團(tuán)隊(duì)合作。
這次實(shí)踐也讓我更加認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)合作的意義。我們?cè)趯?duì)賬過(guò)程中，必須密切合作，確保每一項(xiàng)賬務(wù)信息的準(zhǔn)確性。我們必須細(xì)心地檢查對(duì)賬單信息，確保與銀行的系統(tǒng)信息的一致性，并及時(shí)處理問(wèn)題。這樣的工作需要整個(gè)團(tuán)隊(duì)的努力和協(xié)作。我們必須通過(guò)有效的溝通和密切的合作來(lái)最大限度地發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)。
第四段：確保合規(guī)性。
在這個(gè)工作過(guò)程中，最重要的一點(diǎn)是確保合規(guī)性。對(duì)于企業(yè)而言，合規(guī)性是至關(guān)重要的，否則他們將面臨嚴(yán)重的法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)賬過(guò)程中，我們必須嚴(yán)格按照銀行規(guī)定的操作流程來(lái)進(jìn)行工作，以確保所有賬務(wù)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我們必須時(shí)刻注意任何可能導(dǎo)致問(wèn)題的問(wèn)題，并隨時(shí)處理。
第五段：總結(jié)與展望。
這次銀企對(duì)賬的實(shí)踐讓我更深刻地認(rèn)識(shí)到了在會(huì)計(jì)和銀行業(yè)務(wù)中的工作中的重要性。我們必須檢查細(xì)節(jié)，確保準(zhǔn)確性和合規(guī)性。我們也必須要在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)，在團(tuán)隊(duì)工作的過(guò)程中，互相學(xué)習(xí)和互相幫助。同時(shí)，我們也必須了解銀行的操作流程和銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，以便更加有效地工作。我相信，在今后的會(huì)計(jì)工作和銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域中，我們會(huì)繼續(xù)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，為保證財(cái)務(wù)和金融穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十七
近年來(lái)，基層政府和部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)《行政復(fù)議法》及《行政復(fù)議法實(shí)施條例》，積極履行行政復(fù)議職責(zé)，糾正了一批違法和不當(dāng)?shù)木唧w行政行為，努力將行政爭(zhēng)議化解在基層、化解在初發(fā)階段、化解在行政系統(tǒng)內(nèi)部，密切了政府同人民群眾的關(guān)系，維護(hù)了政府形象，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展和構(gòu)建和諧社會(huì)做出了積極貢獻(xiàn)。但通過(guò)對(duì)近年來(lái)基層行政復(fù)議案件的受理、審查和行政復(fù)議能力建設(shè)情況進(jìn)行分析，我們發(fā)現(xiàn)當(dāng)前的基層行政復(fù)議工作仍然存在一些亟待解決的突出問(wèn)題。
一、基層行政復(fù)議工作存在的主要問(wèn)題。
1、行政爭(zhēng)議日益增多與行政復(fù)議受案數(shù)量徘徊不前的矛盾突出。
隨著改革開(kāi)放的深入和社會(huì)轉(zhuǎn)型進(jìn)程的加速，社會(huì)利益格局日益多元化、復(fù)雜化，群眾依法維權(quán)意識(shí)不斷提高，行政爭(zhēng)議呈現(xiàn)日益增多的趨勢(shì)。但縣級(jí)政府行政復(fù)議案件總體呈現(xiàn)數(shù)量少、類(lèi)型單一的特點(diǎn)，主要集中在工傷認(rèn)定、治安管理等方面，與行政侵權(quán)信訪案件不斷攀升、行政訴訟案件不斷增長(zhǎng)相比，還有很大差距。行政復(fù)議受案數(shù)量徘徊不前，與近年來(lái)基層政府全面推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治政府，各級(jí)行政執(zhí)法部門(mén)行政執(zhí)法水平確實(shí)得到了很大提高有關(guān);但也不能否認(rèn)，它在某種程度上也折射出行政復(fù)議制度的公信力比較差的問(wèn)題，也反映了行政復(fù)議在人民群眾心目中的位置不高的問(wèn)題。
2、依法行政壓力不斷加大與行政復(fù)議能力偏低的矛盾突出。
“上面千條線，下面一根針”，作為基層的縣級(jí)政府處在依法行政的第一線，是建設(shè)法治政府的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。同時(shí)，隨著近期一系列法律法規(guī)，如物權(quán)法、城鄉(xiāng)規(guī)劃法、勞動(dòng)合同法等相繼頒布實(shí)施，特別是于2008年2月1日起施行的《人民法院關(guān)于行政案件管轄若干問(wèn)題的規(guī)定》，明確規(guī)定被告為縣級(jí)以上人民政府的案件(但以縣級(jí)人民政府名義辦理不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)登記的'案件除外)由中級(jí)人民法院管轄審理，縣級(jí)政府依法行政的壓力空前加大。相對(duì)于目前的壓力，基層政府和部門(mén)在行政復(fù)議人員配備、機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)、經(jīng)費(fèi)投入等方面，還存有很大不足;地區(qū)之間、部門(mén)之間發(fā)展很不平衡?；鶎诱筒块T(mén)行政復(fù)議能力相對(duì)偏低，行政復(fù)議制度在全面推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治政府方面的積極作用還沒(méi)有充分有效發(fā)揮。
3、行政相對(duì)人對(duì)行政復(fù)議辦案質(zhì)量的要求不斷提高與行政復(fù)議配套制度不健全的矛盾突出。
行政相對(duì)人法律意識(shí)日益增強(qiáng)，對(duì)行政復(fù)議辦案質(zhì)量的要求也在不斷提高，簡(jiǎn)單的書(shū)面審查等辦案方法，已不能滿(mǎn)足他們的訴求。近年來(lái)，各級(jí)行政復(fù)議機(jī)關(guān)在復(fù)議聽(tīng)證、質(zhì)證、調(diào)解和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方面進(jìn)行了積極探索，積累了大量經(jīng)驗(yàn)，也取得了顯著成效;但與之相配套的制度仍未完全建立起來(lái)。如行政復(fù)議法及其實(shí)施條例規(guī)定，對(duì)一些重大、復(fù)雜的案件，行政復(fù)議機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要“可以實(shí)地調(diào)查核實(shí)證據(jù)”，但“何為重大、復(fù)雜案件”、“依何程序調(diào)查取證”等問(wèn)題，則沒(méi)有具體可操作的規(guī)程，行政復(fù)議工作人員只能根據(jù)具體情況自行判斷，主觀隨意性較大。同時(shí)，限于基層條件差、經(jīng)費(fèi)少、人手短缺等原因，許多制度落實(shí)很難到位，行政復(fù)議工作難以滿(mǎn)足當(dāng)事人日益增長(zhǎng)的需要。
行政復(fù)議法實(shí)施條例的頒布實(shí)施，為行政復(fù)議提供了重要的發(fā)展機(jī)遇，如何抓住機(jī)遇，創(chuàng)新工作思路，加強(qiáng)行政復(fù)議工作，充分發(fā)揮行政復(fù)議制度在全面推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治政府、構(gòu)建和諧社會(huì)中的作用，是擺在基層政府面前的一大課題。
1、要在輿論宣傳方面下功夫。
采取多種形式、多種方法加大宣傳，在全社會(huì)營(yíng)造良好的復(fù)議輿論氛圍，使廣大人民群眾了解并熟悉行政復(fù)議受理范圍和條件，敢于和善于運(yùn)用行政復(fù)議來(lái)維護(hù)自己的合法權(quán)益，從根本上解決“不知告、不會(huì)告、不敢告”的問(wèn)題。
2、要在提高辦案質(zhì)量方面下功夫。
辦案質(zhì)量是行政復(fù)議的生命，只有高質(zhì)量的辦案才能樹(shù)立起行政復(fù)議制度的公信力。為此，要把提高復(fù)議辦案質(zhì)量作為一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作來(lái)抓。一是要強(qiáng)化紀(jì)律制度，從制度上約束行政復(fù)議工作人員廉潔自律，秉公辦案，防止辦“關(guān)系案”、“人情案”。二是要建立復(fù)議職責(zé)考核和錯(cuò)案責(zé)任追究制度，明確承辦人、負(fù)責(zé)人的責(zé)任，出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任。
3、要在完善制度建設(shè)方面下功夫。
以貫徹落實(shí)行政復(fù)議法實(shí)施條例為契機(jī)，進(jìn)一步完善復(fù)議質(zhì)證和調(diào)解、和解制度，圍繞行政復(fù)議聽(tīng)證制度、調(diào)查制度、簡(jiǎn)易處理、集體會(huì)審、重大案件備案制度等進(jìn)行調(diào)研，為復(fù)議制度建設(shè)增添活力。
4、要在加強(qiáng)機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)方面下功夫。
要發(fā)揮行政復(fù)議在防范和化解社會(huì)矛盾中的作用，就必須加強(qiáng)行政復(fù)議機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)，提高行政復(fù)議機(jī)構(gòu)工作能力。一是在硬件建設(shè)上，要向行政復(fù)議機(jī)構(gòu)重點(diǎn)傾斜，切實(shí)落實(shí)行政復(fù)議辦案場(chǎng)所、經(jīng)費(fèi)及車(chē)輛等物質(zhì)保障。二是要加強(qiáng)行政復(fù)議工作人員的培訓(xùn)，全面提高復(fù)議工作人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，建立一支政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)精湛、作風(fēng)過(guò)硬、群眾滿(mǎn)意的專(zhuān)業(yè)行政復(fù)議隊(duì)伍。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十八
銀企對(duì)賬作為銀行和企業(yè)之間的重要溝通環(huán)節(jié)，其目的是為了確認(rèn)銀行賬戶(hù)與企業(yè)賬戶(hù)之間的交易情況和資金流動(dòng)。在對(duì)賬的過(guò)程中，銀行和企業(yè)會(huì)相互核對(duì)交易記錄、匯款金額、匯款日期等信息，以確保賬戶(hù)的準(zhǔn)確性。本文將從實(shí)際的經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，探討銀企對(duì)賬中的一些心得與體會(huì)。
第二段：對(duì)賬前的準(zhǔn)備工作。
在對(duì)賬前，企業(yè)需要確保自己所有的賬目都已經(jīng)進(jìn)行了記錄并得到確認(rèn)。同時(shí)，要了解銀行的對(duì)賬日和對(duì)賬方式，以便在對(duì)賬當(dāng)日能夠及時(shí)將賬目準(zhǔn)備好，并使用正確的方式進(jìn)行提交。此外，還要去除賬目中的重復(fù)項(xiàng)，排除錯(cuò)誤項(xiàng)，確保賬目的準(zhǔn)確性。
第三段：對(duì)賬過(guò)程中的問(wèn)題。
在對(duì)賬過(guò)程中，往往會(huì)出現(xiàn)一些問(wèn)題。有些問(wèn)題可能源于銀行自身的原因，如銀行內(nèi)部的系統(tǒng)故障、人為操作失誤等。而另一些問(wèn)題則可能源于企業(yè)自身，如資金匯款時(shí)填寫(xiě)錯(cuò)誤的賬號(hào)或賬戶(hù)余額不足等。此時(shí)，企業(yè)需要及時(shí)與銀行溝通，尋找解決問(wèn)題的辦法。
第四段：優(yōu)化對(duì)賬流程。
優(yōu)化對(duì)賬流程可以提高對(duì)賬的效率和準(zhǔn)確性。企業(yè)可以采用自動(dòng)化對(duì)賬的方式，將銀行和企業(yè)的賬目自動(dòng)匹配，減少人工操作的錯(cuò)誤率。此外，還可以利用第三方對(duì)賬平臺(tái)，將銀行和企業(yè)的對(duì)賬信息整合在一起，方便快捷地查看賬目信息和解決問(wèn)題。
第五段：總結(jié)與展望。
銀企對(duì)賬是確保資金流動(dòng)安全和賬目準(zhǔn)確的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過(guò)精細(xì)化的準(zhǔn)備工作和優(yōu)化對(duì)賬流程，企業(yè)可以提高對(duì)賬的效率和準(zhǔn)確性。未來(lái)，隨著金融科技的普及和發(fā)展，對(duì)賬流程也會(huì)越來(lái)越智能化。企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)于新技術(shù)的接觸和應(yīng)用，不斷提高對(duì)賬的效率和準(zhǔn)確性，保障企業(yè)的財(cái)務(wù)安全。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十九
人民銀行職能的調(diào)整以后，新的“三定”方案，在人民銀行中心支行和支行一級(jí)分設(shè)了專(zhuān)門(mén)的調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)，標(biāo)志著調(diào)研工作已成為基層央行的一項(xiàng)日常性基礎(chǔ)工作?！罢{(diào)研立行”更是明確了調(diào)研工作在基層央行的重要地位。盡管各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)調(diào)研工作越來(lái)越重視，但是，目前基層央行調(diào)研工作中還存在一些問(wèn)題需要引起高度關(guān)注，突出表現(xiàn)為調(diào)研成果的深度廣度不夠，調(diào)研工作的外圍環(huán)境不佳,調(diào)研與其他工作相比缺乏剛性制約等幾個(gè)方面。
一、當(dāng)前調(diào)研工作面臨的難點(diǎn)。
1、調(diào)研選題困難。20__年,中國(guó)人民銀行太原中心支行出臺(tái)了《山西省人民銀行重點(diǎn)研究課題暫行管理辦法》，把調(diào)查研究的嚴(yán)肅性，規(guī)范性提高到一個(gè)新的高度，對(duì)金融調(diào)研工作有很高的指導(dǎo)意義。對(duì)基層行來(lái)說(shuō)，由于立足面不同，視野不同，掌握的素材不同，基層行選題局限性很大。一個(gè)調(diào)研課題如果對(duì)上級(jí)決策沒(méi)有任何參考意義，如果對(duì)實(shí)際工作沒(méi)有任何指導(dǎo)意義，那么，這個(gè)調(diào)研課題就失去了存在的價(jià)值，也不可能取得任何成果，因此，解決調(diào)研工作選題的問(wèn)題成為基層好搞好調(diào)研工作的關(guān)鍵。
2、信息采集困難。監(jiān)管職能分設(shè)后，由于各方面原因基層央行在金融機(jī)構(gòu)中的硬約束有所弱化。按照新《人民銀行法》第三十五條規(guī)定“中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。”但是，對(duì)于調(diào)查研究來(lái)說(shuō)，更需要的是經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中的活情況，而不是現(xiàn)成的報(bào)表，需要金融機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)配合。在現(xiàn)實(shí)調(diào)研中，由于對(duì)于報(bào)送隨即性調(diào)查表的行為沒(méi)有制約的相關(guān)細(xì)則，對(duì)于基層央行臨時(shí)需要掌握的資料是否包括在內(nèi)也沒(méi)能明確。因而金融機(jī)構(gòu)延遲提供、提供失真度較大的數(shù)據(jù)信息或者干脆不提供的情況時(shí)有發(fā)生。
到企業(yè)調(diào)研的難度更大。人民銀行不能給企業(yè)帶來(lái)直接的貸款，所提供的信息也以宏觀為主，缺乏直接的指導(dǎo)價(jià)值，所以好多企業(yè)把人民銀行調(diào)研看作是對(duì)企業(yè)的負(fù)擔(dān)。掌握企業(yè)生產(chǎn)情況、行業(yè)發(fā)展情況的領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)銷(xiāo)人員，根本見(jiàn)不到，常常推托人不在，或找一個(gè)辦公室人員泛泛而談。有的企業(yè)甚至看看報(bào)表都難以做到，要董事長(zhǎng)簽字；還有的干脆拒不接待。
3、質(zhì)量提高困難?，F(xiàn)在的調(diào)研工作，特別看重對(duì)宏觀政策的反饋和建議，要求對(duì)較大區(qū)域的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象進(jìn)行深入調(diào)查和掌握。一般來(lái)講，上級(jí)研究部門(mén)、刊物承辦部門(mén)，看到“我區(qū)”、“我縣”字樣往往覺(jué)得宏觀性不足，沒(méi)有代表性，所以很難認(rèn)定成果。同時(shí)，由于基層央行整體學(xué)歷偏低，缺乏既精通金融實(shí)務(wù)又掌握數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法，既鉆研金融理論又熟悉計(jì)算機(jī)操作的復(fù)合型人才，人員素質(zhì)、分析手段也制約了調(diào)研工作的質(zhì)量，使基層央行的調(diào)研深度和廣度難以進(jìn)一步拓展。
4、經(jīng)費(fèi)列支困難。目前，除了總行布置的企業(yè)景氣調(diào)查、物價(jià)調(diào)查、儲(chǔ)蓄問(wèn)卷調(diào)查、銀行家問(wèn)卷調(diào)查等少數(shù)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研明文規(guī)定列支的經(jīng)費(fèi)外，基層央行自己組織的調(diào)研活動(dòng)調(diào)研費(fèi)用難以落實(shí)。一般來(lái)講，除了上級(jí)行來(lái)人調(diào)研外，本單位人員在本地調(diào)查，用車(chē)費(fèi)、接待費(fèi)基本沒(méi)有著落，調(diào)查人員往往要騎車(chē)跑單位，且由于單人獨(dú)馬，缺乏調(diào)查氛圍，很難了解全方位資料。很多時(shí)候，調(diào)研人員只好坐在辦公室電話聯(lián)系。有的單位，甚至連電話也做了限制，超過(guò)一定限額要個(gè)人自負(fù)。經(jīng)費(fèi)短缺，外出困難，限制了調(diào)查形式的多樣性和樣本選擇的全面性，從而影響了調(diào)研工作的質(zhì)量。
5、硬件配置困難。調(diào)查研究是基層央行工作的重中之重，但在具體工作中，由于基層行更需要顧及硬性約束的工作，所以在人員設(shè)備待遇配置方面要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他部門(mén)。從人員配備來(lái)說(shuō)，保衛(wèi)，發(fā)行，會(huì)計(jì)、國(guó)庫(kù)等部門(mén)需要雙人雙崗，需要監(jiān)督制約機(jī)制，這樣無(wú)形中擠壓了調(diào)研人員。目前，縣級(jí)機(jī)構(gòu)配備人員基本為2-3人，要承擔(dān)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，信貸登記系統(tǒng)兩大系統(tǒng)的工作，基本沒(méi)有專(zhuān)職調(diào)研人員。從計(jì)算機(jī)配備來(lái)說(shuō)，因?yàn)檎{(diào)研沒(méi)有硬性程序，所以配備的機(jī)器基本是能打字就行，數(shù)據(jù)分析軟件基本上不能安裝。從個(gè)人收入來(lái)說(shuō)，好多部門(mén)有特崗補(bǔ)貼，調(diào)研部門(mén)是少有的幾個(gè)沒(méi)有補(bǔ)貼的部門(mén)。
二、搞好調(diào)研工作的幾點(diǎn)建議。
1、確立調(diào)研工作的法律地位。
調(diào)研工作是國(guó)家制定貨幣政策的重要支持系統(tǒng)，需要得到有關(guān)政府部門(mén)、各金融機(jī)構(gòu)，各經(jīng)濟(jì)實(shí)體和居民的支持，是國(guó)務(wù)院賦予央行的一項(xiàng)重要工作職能，應(yīng)該從法律的地位把這項(xiàng)工作職能確定下來(lái)，實(shí)行依法調(diào)查。這不僅可以提高基層央行實(shí)施調(diào)研活動(dòng)的權(quán)威性，實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)相稱(chēng)，而且還是提高調(diào)研真實(shí)性、準(zhǔn)確性的前提。
2、建立監(jiān)測(cè)與信息支持系統(tǒng)。
一是確立調(diào)查點(diǎn)，建立樣本群體，實(shí)行有償服務(wù)。要在各家金融機(jī)構(gòu)、典型企業(yè)、投資人和消費(fèi)者之中建立一個(gè)相對(duì)固定的信息反饋網(wǎng)絡(luò)，每次重大政策規(guī)定出臺(tái)后都應(yīng)定期在上述固定群體中進(jìn)行調(diào)查，征詢(xún)?cè)u(píng)價(jià)意見(jiàn)。二是建立宏觀金融統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)。包括：綜合統(tǒng)計(jì)（金融市場(chǎng)資金流量統(tǒng)計(jì)、資本市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)、企業(yè)景氣統(tǒng)計(jì)、匯率統(tǒng)計(jì)等）；銀行統(tǒng)計(jì)（銀行信貸、現(xiàn)金、累放累收等統(tǒng)計(jì)）、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)、專(zhuān)題統(tǒng)計(jì)（企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)、利息統(tǒng)計(jì)、有價(jià)證券統(tǒng)計(jì)、對(duì)外交易統(tǒng)計(jì)等），檢測(cè)宏觀資金整體流量與流向，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性的問(wèn)題。三是建立金融信息原始數(shù)據(jù)庫(kù)。完善銀行信貸登記咨詢(xún)系統(tǒng)指標(biāo)體系，加強(qiáng)數(shù)據(jù)錄入的完整性和準(zhǔn)確性，并在此基礎(chǔ)上，建立起涵蓋轄區(qū)信貸、證券、保險(xiǎn)等重要變量的經(jīng)濟(jì)金融信息數(shù)據(jù)庫(kù)。四是實(shí)現(xiàn)與各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的對(duì)接，拓寬信息搜集渠道；配備必要的互聯(lián)網(wǎng)接口，及時(shí)下載、收集全國(guó)性資料，以現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)為平臺(tái)，在中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、地方黨政部門(mén)間實(shí)現(xiàn)信息的共享。要給調(diào)研人員必要的信息擴(kuò)張權(quán)，對(duì)地方政府的.發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)指導(dǎo)、統(tǒng)計(jì)報(bào)告類(lèi)文件要有傳閱機(jī)會(huì)，對(duì)地方政府組織的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析活動(dòng)要提供參會(huì)或列席資格。
3、建立調(diào)研工作指導(dǎo)與反饋系統(tǒng)。
上級(jí)行要充分利用央行辦公自動(dòng)化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，建立定期調(diào)研工作重點(diǎn)發(fā)布制度，及時(shí)指導(dǎo)基層行開(kāi)展有針對(duì)性的調(diào)研活動(dòng)；要整合調(diào)研資源，從基層行抽調(diào)骨干參加全國(guó)性、全省性調(diào)研活動(dòng)，鍛煉隊(duì)伍，適時(shí)指導(dǎo)；要在各級(jí)行之間建立定期的調(diào)研成果點(diǎn)評(píng)通報(bào)制度，拓寬視野，借鑒經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)調(diào)研工作的效率。各單位要成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，調(diào)統(tǒng)部門(mén)、辦公室聯(lián)辦的課題領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和上級(jí)行安排重點(diǎn)，統(tǒng)一組織、規(guī)劃、考核調(diào)研內(nèi)容，開(kāi)展“大調(diào)研”活動(dòng)。
4、建立調(diào)研工作培訓(xùn)機(jī)制。
要建立與調(diào)研工作相適應(yīng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)機(jī)制。上級(jí)行要構(gòu)建統(tǒng)一的、常規(guī)性、開(kāi)放式的培訓(xùn)平臺(tái)，廣泛采用現(xiàn)代化科學(xué)技術(shù)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和電視錄像、講座等形式，定期進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融最新理論、科學(xué)統(tǒng)計(jì)分析方法以及宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策目標(biāo)等前瞻性的培訓(xùn)?；鶎有幸粩嗤貙捙嘤?xùn)渠道，加大培訓(xùn)的力度，通過(guò)鼓勵(lì)進(jìn)修、外派培訓(xùn)、外聘培訓(xùn)、崗位輪換等形式，提高理論層次和分析問(wèn)題解決問(wèn)題的實(shí)際能力。要為調(diào)研部門(mén)征訂必要的金融報(bào)刊，如《中國(guó)人民銀行公告》、《中國(guó)金融》、《金融研究》、《金融參考》、《金融時(shí)報(bào)》、《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》、《山西金融》等，擴(kuò)大知識(shí)面，掌握最新金融動(dòng)態(tài)。
5、建立調(diào)研經(jīng)費(fèi)與獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。
要設(shè)立專(zhuān)門(mén)的調(diào)研費(fèi)用開(kāi)支項(xiàng)目，實(shí)行調(diào)研費(fèi)用專(zhuān)戶(hù)管理。要明確每次重大調(diào)研課題的費(fèi)用指標(biāo)，逐步充實(shí)硬件設(shè)施，適當(dāng)配備調(diào)研部門(mén)專(zhuān)用的筆記本電腦、移動(dòng)硬盤(pán)或攝影、錄音設(shè)施。要建立調(diào)研成果獎(jiǎng)勵(lì)制度，把調(diào)研費(fèi)用指標(biāo)與調(diào)研工作成果掛起鉤來(lái)。對(duì)調(diào)研成果的考核獎(jiǎng)勵(lì)，應(yīng)看著福利再分配的一種手段，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，從而調(diào)動(dòng)廣大職工參與調(diào)研的積極性。對(duì)于地方統(tǒng)計(jì)部門(mén)、經(jīng)濟(jì)部門(mén)有關(guān)數(shù)據(jù)，可以允許采取包給地方統(tǒng)計(jì)部門(mén)或中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行采集的形式進(jìn)行，這部分費(fèi)用也應(yīng)當(dāng)有正常的開(kāi)支渠道。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇二十
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)右，對(duì)保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時(shí)，為有效開(kāi)展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過(guò)程也側(cè)而反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來(lái)，專(zhuān)門(mén)召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)貞?學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶(hù)系統(tǒng)客戶(hù)向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問(wèn)題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，確保此項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。
3.是加強(qiáng)業(yè)務(wù)提升服務(wù)能力支行通過(guò)集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來(lái)抓，確保銀企對(duì)帳的`真實(shí)性、及時(shí)性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方而，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢(xún)相關(guān)問(wèn)題時(shí)要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶(hù)享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形彖，提髙優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指泄業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員，為相關(guān)企業(yè)開(kāi)辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶(hù)網(wǎng)銀開(kāi)通的“綠色通道”，認(rèn)貞?做好協(xié)議簽訂和資料審核工作,建立建全對(duì)帳臺(tái)帳，明確對(duì)帳戶(hù)數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
通過(guò)上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議，簽約率達(dá)x,有x家開(kāi)通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇二十一
為確保年底對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，吐哈石油營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對(duì)賬工作進(jìn)行了及時(shí)安排和部署，確保營(yíng)業(yè)部的對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)能夠?qū)~，截止4月1日，營(yíng)業(yè)部共需對(duì)賬89戶(hù)，完成100%回訪，對(duì)賬成功87戶(hù)，2戶(hù)未能成功，分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項(xiàng)目經(jīng)理部，完成對(duì)賬率75%。
（一）、于20xx年12月1日起，對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的各單位財(cái)務(wù)人員溝通聯(lián)系，相互磋商年末對(duì)賬單的回收事宜，確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對(duì)賬工作。
（二）、在20xx年12月份中，對(duì)不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶(hù)，進(jìn)行電話回訪，確定能夠順利進(jìn)行年底的對(duì)賬工作。
（三）、在收到區(qū)分行的.對(duì)賬單后，二次進(jìn)行電話聯(lián)系，及時(shí)安排對(duì)賬單回收工作。
（四）、對(duì)于春節(jié)提前放假，本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對(duì)賬的單位，采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對(duì)賬單的方式，確保及時(shí)對(duì)賬。
（一）、單位法人代表聯(lián)系不上，查詢(xún)法人資格已撤銷(xiāo)，無(wú)法進(jìn)行對(duì)賬處理。
（二）、受單位項(xiàng)目結(jié)算影響，開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的單位財(cái)務(wù)人員撤回總部，無(wú)財(cái)務(wù)印章無(wú)3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí)，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符的同時(shí)，除加蓋單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或行政公章外，注明“核對(duì)相符”。
銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作，提到對(duì)賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到:三勤。
1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶(hù)對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持，取得客戶(hù)的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。
2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶(hù)，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。
1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)提前通知及詢(xún)問(wèn)對(duì)帳情況。
2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢(xún)對(duì)帳情況。
3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車(chē)派專(zhuān)人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。
4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿(mǎn)頁(yè)賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。
銀企對(duì)賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對(duì)賬，也不是企業(yè)為銀行對(duì)賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對(duì)賬，銀企雙方都應(yīng)切實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶(hù)之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇二十二
銀企對(duì)賬是企業(yè)常見(jiàn)的一個(gè)工作環(huán)節(jié)，主要是為了核算銀行與企業(yè)之間的賬目是否一致。銀企對(duì)賬的重要性在于能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，避免對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生影響。但在對(duì)賬的過(guò)程中，也常常會(huì)遇到一些問(wèn)題。例如，銀行操作不當(dāng)、企業(yè)操作不規(guī)范等因素都會(huì)導(dǎo)致對(duì)賬時(shí)出現(xiàn)差異。
第二段：對(duì)賬過(guò)程中的一些經(jīng)驗(yàn)。
銀企對(duì)賬需要注意的一點(diǎn)是，對(duì)賬單據(jù)必須清晰明了，以便進(jìn)行核對(duì)和比對(duì)。同時(shí)，在對(duì)賬的過(guò)程中，企業(yè)應(yīng)該時(shí)刻注意數(shù)據(jù)的保密性和完整性，防止被第三方盜取或篡改。此外，對(duì)于新增賬戶(hù)、賬戶(hù)關(guān)閉等特殊情況，必須要通知銀行及時(shí)更新，避免出現(xiàn)賬目不清晰的情況。
第三段：對(duì)賬前的準(zhǔn)備工作。
在進(jìn)行銀企對(duì)賬之前，企業(yè)需要仔細(xì)準(zhǔn)備相關(guān)的文件和信息資料。例如，賬戶(hù)信息、憑證、合同、收據(jù)等，都需要整理歸檔，以便后續(xù)進(jìn)行賬目核對(duì)。此外，企業(yè)還要了解銀行的主賬戶(hù)和輔助賬戶(hù)之間的關(guān)系，以及不同賬戶(hù)之間的資金流動(dòng)情況，有助于更加準(zhǔn)確地進(jìn)行對(duì)賬。
第四段：對(duì)賬中的工作細(xì)節(jié)。
在實(shí)際對(duì)賬的過(guò)程中，需要注意的一些工作細(xì)節(jié)也很重要。例如，對(duì)賬時(shí)必須要把賬單按時(shí)間順序排列，逐一核對(duì)每一筆賬目，盡可能減少漏項(xiàng)的情況。在對(duì)賬的過(guò)程中，還需要仔細(xì)檢查各項(xiàng)收支款項(xiàng)是否與企業(yè)的收支記錄一致、各項(xiàng)費(fèi)用和手續(xù)費(fèi)的收取是否合理等，避免出現(xiàn)不必要的麻煩。
總而言之，銀企對(duì)賬并不是一件簡(jiǎn)單的事情，需要企業(yè)和銀行密切合作，掌握銀行相關(guān)的操作規(guī)程和流程，并在對(duì)賬的過(guò)程中時(shí)刻保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度。這樣做，不僅能夠增強(qiáng)企業(yè)對(duì)自身財(cái)務(wù)情況的把控，還能對(duì)企業(yè)未來(lái)的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生積極的影響。因此，企業(yè)在銀企對(duì)賬的過(guò)程中需要持續(xù)關(guān)注，提高自身對(duì)財(cái)務(wù)事項(xiàng)的敏感度和管理水平，以確保企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況處于良好、穩(wěn)健狀態(tài)。
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