通過總結(jié),我們可以發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點(diǎn)和不足,進(jìn)而改進(jìn)和提高。適當(dāng)運(yùn)用歸納和概括的方法,將瑣碎的細(xì)節(jié)進(jìn)行整合,突出主題和亮點(diǎn)。以下是一些優(yōu)秀總結(jié)范文,希望能夠給大家提供一些靈感和參考。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇一
財(cái)務(wù)預(yù)算是企業(yè)完成各項(xiàng)工作任務(wù)、實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要保證,也是企業(yè)的基本依據(jù)。因此,認(rèn)真做好集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算具有十分重要的意義。為了搞好這項(xiàng)工作,我部組織了屬下公司進(jìn)行了年度財(cái)務(wù)預(yù)算工作,并根據(jù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況,本著xxx以收定支,量入為出,保證重點(diǎn),兼顧一般xxx的原則,使預(yù)算更加切合實(shí)際,利于操作,發(fā)揮其在中的積極作用。在實(shí)際執(zhí)行中,嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行,不得隨意調(diào)整預(yù)算,充分發(fā)揮了資金的使用效益,確保了企業(yè)各項(xiàng)工作的順利完成。年度集團(tuán)公司通過費(fèi)用預(yù)算管理,已經(jīng)取得初步成效,有關(guān)費(fèi)用的指標(biāo)有明顯的下降多少百分比。
二.積極籌措資金,減少利息支出,降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),保證現(xiàn)金流的正?;?。
由于體育花園已經(jīng)全部交付使用,在年是工程結(jié)算的高峰期,我部在現(xiàn)有的條件下,挖掘潛力,多渠道籌措資金,并爭(zhēng)取到銀行的支持,保證到期的每筆貸款還舊貸新的手續(xù)順利完成,確保體育花園工程款項(xiàng)的支付。同時(shí)為保證資金的合理運(yùn)用,我部與等各家銀行簽訂了“協(xié)定存款”合同,從而提高了銀行存款的利息收入,并在現(xiàn)金有盈余的情況下,購(gòu)買一些基金,取得盈利萬(wàn)元。
收支管理是企業(yè)工作的重中之重,加強(qiáng)收支的管理,既是緩解資金供需矛盾,發(fā)展業(yè)務(wù)的需要,也是貫徹執(zhí)行開源節(jié)流的方針的體現(xiàn)。為了加強(qiáng)這一管理,財(cái)務(wù)部建立健全了各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度,使財(cái)務(wù)日常工作做到有法可依,有章可循,實(shí)現(xiàn)管理的規(guī)范化、制度化。對(duì)一切開支嚴(yán)格按財(cái)務(wù)制度辦理,對(duì)一些款項(xiàng)積極進(jìn)行催收,使得公司能夠集中財(cái)力發(fā)展業(yè)務(wù)。通過財(cái)務(wù)部的認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行,保證了公司業(yè)務(wù)的順利開展,極大地提高了資金的使用效益,達(dá)到了增收節(jié)支的目的。
四.積極進(jìn)行稅務(wù)籌劃工作。
如何在合理的情況下,減少稅負(fù),是企業(yè)財(cái)務(wù)管理中永恒的話題。年我部針對(duì)集團(tuán)公司的實(shí)際情況,在不違反財(cái)政、稅法規(guī)定的前提下,經(jīng)過不懈的努力,爭(zhēng)取到有關(guān)財(cái)政、稅務(wù)部門的理解和支持,合理的減少稅負(fù)。如把投資大眾活動(dòng)中心的款項(xiàng)轉(zhuǎn)作體育花園征地費(fèi)用,從而合理地減輕了公司的稅負(fù)。節(jié)約稅費(fèi)萬(wàn)元。
年是集團(tuán)公司稅務(wù)稽查頻繁的一我部一方面不厭其煩的配合稽查部門的檢查,另一方面又要想盡辦法做好各種應(yīng)對(duì)的措施,盡量把稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。五.開展年度績(jī)效評(píng)價(jià),完成《企業(yè)基礎(chǔ)材料》的填報(bào)根據(jù)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司的要求,我部對(duì)集團(tuán)公司年度進(jìn)行了績(jī)效評(píng)價(jià)工作。并根據(jù)市國(guó)有企業(yè)監(jiān)事會(huì)的要求,組織屬下企業(yè)一起完成了《企業(yè)基礎(chǔ)材料》填報(bào)工作。由于這兩項(xiàng)工作反映的是整個(gè)企業(yè)的內(nèi)容和對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的綜合評(píng)價(jià),內(nèi)容涉及的各個(gè)領(lǐng)域,要求高,工作量大,作為一個(gè)部門去完成這兩項(xiàng)工作是一件很艱巨的任務(wù)。我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的重視和各部門的配合支持下,克服了種種困難,歷時(shí)幾個(gè)月的時(shí)間,順利完成了這兩項(xiàng)工作,效績(jī)?cè)u(píng)價(jià)工作還得到資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司評(píng)價(jià)小組的專家的好評(píng)。
六.加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,認(rèn)真做好年終決算和財(cái)務(wù)分析工作終決算是一項(xiàng)比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù),主要是對(duì)企業(yè)各項(xiàng)資產(chǎn)的清理,編制會(huì)計(jì)報(bào)表和撰寫財(cái)務(wù)報(bào)告等。財(cái)務(wù)報(bào)告是反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況的書面文件,是集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)了解情況、掌握政策和進(jìn)行經(jīng)營(yíng)策略管理的重要資料。為了做好這項(xiàng)工作,我部針對(duì)現(xiàn)存的問題,抓緊清理集團(tuán)內(nèi)部債權(quán)債務(wù),進(jìn)一步核實(shí)了世貿(mào)、好世界、廣珠股份、裝修公司等公司往來款項(xiàng),解決了一些歷史遺留的問題。我部將認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和撰寫會(huì)計(jì)報(bào)告,并對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)地分析,總結(jié)經(jīng)營(yíng)管理中的經(jīng)驗(yàn),揭示存在的問題,以便改進(jìn)財(cái)務(wù)管理工作,提高管理水平,為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。
我部在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和在各部門的配合下做了大量的卓有成效的工作。在新的一年里,我部將在集團(tuán)公司的宏觀調(diào)控下繼續(xù)努力工作,發(fā)揚(yáng)以往的成功經(jīng)驗(yàn),以勤奮務(wù)實(shí)、開拓進(jìn)取的工作態(tài)度,與時(shí)俱進(jìn),為集團(tuán)公司的振興發(fā)展,進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)效益作出貢獻(xiàn)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇二
銀行儲(chǔ)蓄柜員2005年度工作總結(jié)工商銀行儲(chǔ)蓄柜員2005年度工作總結(jié)2005年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,工行成功邁出了股份制改革的第一步。
2005年對(duì)南岸支行來講,是辛勤耕耘的一年,是適應(yīng)變革的一年,是開拓創(chuàng)新的一年,也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里,各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展,綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。
在這一年里,組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高自身綜合素質(zhì),適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。二、以高度的責(zé)任心,用戶至上的服務(wù)理念,將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。
2005年,我在長(zhǎng)江村儲(chǔ)蓄所任業(yè)務(wù)主管,主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。通過加強(qiáng)內(nèi)控管理,全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評(píng)比中,從未列于倒數(shù)五十名內(nèi),還曾幾度位于前三、四十名之列,我個(gè)人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評(píng)為“無(wú)差錯(cuò)柜員”。
我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,想客戶之所想,大膽開拓思想,征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù),以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在長(zhǎng)江村儲(chǔ)蓄所工作期間,我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情,多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng),從未接到過一起客戶投訴。
當(dāng)然,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,今后我將一如既往地做好本職工作,時(shí)刻以“服務(wù)無(wú)止境,服務(wù)要?jiǎng)?chuàng)新,服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己,為工行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦,將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!工商銀行儲(chǔ)蓄柜員2005年度工作總結(jié)2005年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,工行成功邁出了股份制改革的第一步。2005年對(duì)南岸支行來講,是辛勤耕耘的一年,是適應(yīng)變革的一年,是開拓創(chuàng)新的一年,也是理清思路、加快發(fā)展的一年。
在這一年里,各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展,綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里,組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高自身綜合素質(zhì),適應(yīng)新形勢(shì)的需要。我從事儲(chǔ)蓄工作以來,十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇三
在過往的xx年里,雖然沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,但也取得了一定的成績(jī)。
1、財(cái)務(wù)工作距財(cái)務(wù)管理的要求還有很大的差距。
2、會(huì)計(jì)工作中仍有許多待改進(jìn)之處。
去年集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部下發(fā)了《大華集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度》以及組織我們學(xué)習(xí)了《會(huì)計(jì)工作基礎(chǔ)規(guī)范》,對(duì)我們的會(huì)計(jì)工作提出了具體的要求。但在實(shí)際工作中還存在許多不足之處,尤其在一些小問題的執(zhí)行上不夠堅(jiān)決,在對(duì)一些已形成習(xí)慣做法的問題處理上,改變起來還有一定困難。
3、管理工作的形式化、表面化。
有很多的日常管理工作作的還不夠細(xì)致、深化,往往只拘于形式或停留在表面,沒有起到真正的管理作用,對(duì)照制度的要求,還存在問題,針對(duì)這種管理中存在的問題如何將管理工作做細(xì)作深,應(yīng)是今后工作中的又一重點(diǎn)。
4、缺乏溝通,對(duì)相關(guān)信息掌握不到位。
財(cái)務(wù)工作是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的反映、監(jiān)督,對(duì)本部門以外的信息應(yīng)及時(shí)了解,目前部門之間的協(xié)作沒有問題,就是對(duì)財(cái)務(wù)暫時(shí)沒用或是不相關(guān)的信息、知識(shí)沒有主動(dòng)與其他部門進(jìn)行溝通、了解,到用時(shí)都不知該找誰(shuí);另外和公司領(lǐng)導(dǎo)的溝通還存在問題,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的工作思路及對(duì)財(cái)務(wù)工作的要求還不能完全掌握,以至于使自己的工作有時(shí)很被動(dòng)。
二、鑒定。
鑒定了過去xx年的工作,也取得了的成績(jī),除了日常的核算工作,財(cái)務(wù)工作中還有很多地方需要學(xué)習(xí)及改進(jìn),財(cái)務(wù)、物流中心的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)都是我要掌握的內(nèi)容。
5、在做好日常核算工作的基礎(chǔ)上,還是要不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),針對(duì)自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時(shí)向其他單位做的好的財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí)好的經(jīng)驗(yàn),提高自身的綜合業(yè)務(wù)能力。另外,認(rèn)真做好財(cái)務(wù)計(jì)劃工作,保持與領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)溝通,確保所有事項(xiàng)順利進(jìn)行。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇四
銀行對(duì)賬是企業(yè)出納人員的最基本工作之一的原因如下:保證帳帳相符,帳單相符,帳實(shí)相符,是出納最重要的職責(zé)之一,銀行與企業(yè)對(duì)賬屬于賬賬相符。另外出納分管單位的資金進(jìn)出,所以要與銀行進(jìn)行對(duì)帳,也是賬實(shí)相符,所以銀行對(duì)賬是企業(yè)出納人員的最基本工作之一。
進(jìn)行對(duì)賬處理:具體對(duì)帳方法應(yīng)該采用逐筆核對(duì)方法進(jìn)行。如果雙方不一致,還應(yīng)該編制未達(dá)帳項(xiàng)調(diào)節(jié)表,把各種差異情況找出來,并上報(bào)上級(jí)和加以修改。
【其他】。
1.主要是銀行和企業(yè)對(duì)當(dāng)期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì),確保金額及時(shí)準(zhǔn)備入賬。
2.對(duì)賬分月度、季度、年度對(duì)賬:企業(yè)根據(jù)情況確定對(duì)賬頻率,一般是月度對(duì)賬,年度對(duì)賬。
銀行會(huì)每月寄送對(duì)賬單。企業(yè)拿到對(duì)賬單對(duì)每筆業(yè)務(wù)及賬戶余額進(jìn)行勾對(duì),如金額相符蓋章完成,如金額不相符,做銀行對(duì)賬單余額調(diào)節(jié)表,調(diào)整后相符,即完成對(duì)賬,再蓋章。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇五
總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員應(yīng)提前做好各項(xiàng)余額對(duì)賬準(zhǔn)備工作:
1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門審定后與郵局簽訂協(xié)議;
2、提前一個(gè)月與郵局商定信封、信紙印數(shù)(填制《收件人總付郵費(fèi)郵件登記表》);
3、提前五個(gè)工作日提醒各支行核對(duì)對(duì)賬信息;
4、提前三個(gè)工作日將提取對(duì)賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書面交總行信息科技部。
總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員收到總行信息科技部提取的對(duì)賬數(shù)據(jù)excel表后進(jìn)行數(shù)據(jù)檢核:
1、各應(yīng)對(duì)賬科目合計(jì)余額是否與統(tǒng)一報(bào)表系統(tǒng)一致;
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上?!钡让黠@不符的情況;
3、單位戶名明顯有缺漏的及時(shí)予以修改(例如xx公,實(shí)際應(yīng)為xx公司);
5、刪除無(wú)須發(fā)出余額對(duì)賬單的賬戶;
6、核對(duì)對(duì)賬標(biāo)志是否與支行的書面說明相符,并修改相應(yīng)地址、—6—郵編;
7、增加總序號(hào)欄位;
8、統(tǒng)計(jì)應(yīng)發(fā)對(duì)賬單數(shù)量及各機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)對(duì)賬單明細(xì)表,將對(duì)賬單明細(xì)分機(jī)構(gòu)另存為excel文檔,通過notes系統(tǒng)單獨(dú)下發(fā)相應(yīng)機(jī)構(gòu)。
2、對(duì)賬管理人員應(yīng)及時(shí)將各機(jī)構(gòu)余額對(duì)賬明細(xì)交總行檢查輔導(dǎo)員,憑以現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)統(tǒng)計(jì)實(shí)際回收情況。
每年2月、5月、8月、11月下旬,總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機(jī)構(gòu)的郵費(fèi)劃至郵局指定賬戶,并將郵局返回的掛號(hào)清單通過notes系統(tǒng)分別下發(fā)各機(jī)構(gòu)。
總行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)員檢查對(duì)賬單回收情況時(shí),應(yīng)按總行發(fā)出對(duì)賬單明細(xì)作為檢查考評(píng)依據(jù),并對(duì)重點(diǎn)客戶的'對(duì)賬單回收情況加強(qiáng)監(jiān)控。
2、郵局打印封裝好余額對(duì)賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書》直接交遞送公司,并做好交接工作(收件人地址非本市的余額對(duì)賬單仍采用掛號(hào)信方式寄出)。
3、遞送公司收到客戶封好的對(duì)賬回執(zhí)后,及時(shí)送交開戶機(jī)構(gòu),并做好簽收。
4、各機(jī)構(gòu)根據(jù)遞送公司開具的發(fā)票核對(duì)量無(wú)誤后按時(shí)付款。
附:流程圖。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇六
我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神,積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開展,并結(jié)合支行自身實(shí)際,采取多項(xiàng)措施,促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行。現(xiàn)將次工作總結(jié)如下:
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié),對(duì)保障銀行資金安全,有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用,同時(shí),為有效開展工作,溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象,因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來,專門召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工,認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問題,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),確保此項(xiàng)工作的'順利開展。
三是加強(qiáng)業(yè)務(wù),提升服務(wù)能力支行通過集中業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升工作人員的業(yè)務(wù)能力,把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓,確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性,組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟,熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng),充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性,積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方面,支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時(shí)要耐心講解,認(rèn)真回答,切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù),從而提升支行企業(yè)形象,提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng),工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員,為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”,認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作,建立建全對(duì)帳臺(tái)帳,明確對(duì)帳戶數(shù),做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
通過上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議,簽約率達(dá)x,有x家開通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇七
作為銀企對(duì)賬工作人員,每天的工作都圍繞著對(duì)賬展開,我們需要對(duì)賬流程、對(duì)賬技巧、對(duì)賬中的問題和解決方法等方面有著深刻的認(rèn)識(shí)和理解。在長(zhǎng)期的工作實(shí)踐中,我深刻體會(huì)到了對(duì)賬工作的重要性和必要性,也積累了不少經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。本文將就個(gè)人的工作心得和體會(huì),詳細(xì)闡述一下銀企對(duì)賬工作的重要性、難點(diǎn)、解決方法和提高效率的措施。
對(duì)賬是銀企合作中不可或缺的一項(xiàng)工作,對(duì)于銀行來說,對(duì)賬是掌握客戶情況和提高貸款回收率的重要途徑;對(duì)于企業(yè)來說,對(duì)賬是保證賬務(wù)準(zhǔn)確性和防范企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的必需環(huán)節(jié)。因此,銀企對(duì)賬工作的重要性不言而喻。在對(duì)賬過程中,我們需要熟悉業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)操作,嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行對(duì)賬,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)問題,確保賬務(wù)準(zhǔn)確性和安全性。只有這樣,才能為企業(yè)和銀行的合作提供有力保障,進(jìn)一步促進(jìn)雙方的發(fā)展和融合。
銀企對(duì)賬工作雖然重要,但也存在不少難點(diǎn)。在實(shí)際工作中,最常見的難點(diǎn)是信息系統(tǒng)不統(tǒng)一、粗心大意漏項(xiàng)、系統(tǒng)運(yùn)行緩慢或卡頓、還款延遲等問題。解決這些問題要依靠我們的技能和耐心??梢酝ㄟ^加強(qiáng)系統(tǒng)維護(hù)和升級(jí)、規(guī)定對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)、撰寫明確的操作手冊(cè)、加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通等方式,提高對(duì)賬工作的準(zhǔn)確性和效率。同時(shí),我們需要善于總結(jié)前人經(jīng)驗(yàn)和分享彼此的經(jīng)驗(yàn),共同進(jìn)步和提高。
在銀企的對(duì)賬工作中,我們也需要不斷拓展思路,優(yōu)化工作流程,提高效率和準(zhǔn)確性??梢酝ㄟ^對(duì)客戶的識(shí)別和分類、建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、規(guī)范賬務(wù)處理流程等方面進(jìn)行可持續(xù)的改進(jìn)。同時(shí),我們也要注意不斷學(xué)習(xí)和掌握最新技術(shù)和方法,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)問題和財(cái)務(wù)細(xì)節(jié)的理解和分析,提高對(duì)賬的準(zhǔn)確性和準(zhǔn)確性。
第五段:結(jié)尾。
銀企對(duì)賬工作直接關(guān)系到雙方合作的質(zhì)量和效率,是一個(gè)細(xì)致入微但至關(guān)重要的工作。只有我們通過不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和積累體會(huì),才能更好地開展銀企對(duì)賬工作,提高工作效率和準(zhǔn)確性,保障銀企合作的安全、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。我相信,隨著技術(shù)不斷進(jìn)步和工作經(jīng)驗(yàn)的積累,我們一定能夠做出更好的成績(jī),為銀企合作做出更大的貢獻(xiàn)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇八
銀企對(duì)賬作為銀行和企業(yè)之間的重要溝通環(huán)節(jié),其目的是為了確認(rèn)銀行賬戶與企業(yè)賬戶之間的交易情況和資金流動(dòng)。在對(duì)賬的過程中,銀行和企業(yè)會(huì)相互核對(duì)交易記錄、匯款金額、匯款日期等信息,以確保賬戶的準(zhǔn)確性。本文將從實(shí)際的經(jīng)驗(yàn)出發(fā),探討銀企對(duì)賬中的一些心得與體會(huì)。
第二段:對(duì)賬前的準(zhǔn)備工作。
在對(duì)賬前,企業(yè)需要確保自己所有的賬目都已經(jīng)進(jìn)行了記錄并得到確認(rèn)。同時(shí),要了解銀行的對(duì)賬日和對(duì)賬方式,以便在對(duì)賬當(dāng)日能夠及時(shí)將賬目準(zhǔn)備好,并使用正確的方式進(jìn)行提交。此外,還要去除賬目中的重復(fù)項(xiàng),排除錯(cuò)誤項(xiàng),確保賬目的準(zhǔn)確性。
第三段:對(duì)賬過程中的問題。
在對(duì)賬過程中,往往會(huì)出現(xiàn)一些問題。有些問題可能源于銀行自身的原因,如銀行內(nèi)部的系統(tǒng)故障、人為操作失誤等。而另一些問題則可能源于企業(yè)自身,如資金匯款時(shí)填寫錯(cuò)誤的賬號(hào)或賬戶余額不足等。此時(shí),企業(yè)需要及時(shí)與銀行溝通,尋找解決問題的辦法。
第四段:優(yōu)化對(duì)賬流程。
優(yōu)化對(duì)賬流程可以提高對(duì)賬的效率和準(zhǔn)確性。企業(yè)可以采用自動(dòng)化對(duì)賬的方式,將銀行和企業(yè)的賬目自動(dòng)匹配,減少人工操作的錯(cuò)誤率。此外,還可以利用第三方對(duì)賬平臺(tái),將銀行和企業(yè)的對(duì)賬信息整合在一起,方便快捷地查看賬目信息和解決問題。
第五段:總結(jié)與展望。
銀企對(duì)賬是確保資金流動(dòng)安全和賬目準(zhǔn)確的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過精細(xì)化的準(zhǔn)備工作和優(yōu)化對(duì)賬流程,企業(yè)可以提高對(duì)賬的效率和準(zhǔn)確性。未來,隨著金融科技的普及和發(fā)展,對(duì)賬流程也會(huì)越來越智能化。企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)于新技術(shù)的接觸和應(yīng)用,不斷提高對(duì)賬的效率和準(zhǔn)確性,保障企業(yè)的財(cái)務(wù)安全。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇九
20xx年,依據(jù)對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則和上級(jí)行有關(guān)對(duì)賬工作要求,以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,多措并舉,規(guī)范有序開展對(duì)賬工作,按時(shí)保質(zhì)保量完成對(duì)帳任務(wù)。
嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度,扎實(shí)推進(jìn)對(duì)賬工作,遇到問題及時(shí)請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行,確保各項(xiàng)工作規(guī)范有序。一是對(duì)收回的每一張對(duì)賬單嚴(yán)格審核,尤其對(duì)余額不符、印鑒不符的賬戶,均上門核查,直至查清,決不放過任何疑點(diǎn),切實(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是對(duì)賬單傳遞各環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按要求辦理交接手續(xù)。三是對(duì)免對(duì)賬賬戶均提供相關(guān)證明材料。四是對(duì)賬檔案資料裝訂及時(shí),達(dá)到要求,保管完整,未發(fā)生賬單丟失現(xiàn)象。
為確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)有條不紊、保質(zhì)保量完成對(duì)賬任務(wù),對(duì)每月對(duì)賬工作,在領(lǐng)導(dǎo)安排下統(tǒng)籌考慮,做出科學(xué)合理安排。一是為避免對(duì)賬工作出現(xiàn)“前松后緊”現(xiàn)象,及早安排每月的對(duì)賬工作。二是經(jīng)常與郵局進(jìn)行溝通,減少退信,保證賬單回執(zhí)質(zhì)量,提高郵寄成功率。三是加強(qiáng)與各網(wǎng)點(diǎn)的溝通督導(dǎo)。通過郵件下發(fā)對(duì)賬工作提示或要求,有效指導(dǎo)全行對(duì)賬工作的開展,保證了對(duì)賬的質(zhì)量和效果。四是通過上門、電話等方式與客戶取得聯(lián)系,耐心向客戶講解對(duì)賬工作重要性,及時(shí)完成對(duì)賬工作。五是協(xié)調(diào)解決各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬過程中遇到問題。
一是要求各行新開立對(duì)公賬戶時(shí),除與客戶簽訂對(duì)賬協(xié)議外,同時(shí)在對(duì)賬子系統(tǒng)中及時(shí)做賬戶簽約。二是平時(shí)及時(shí)查詢賬戶簽約情況,對(duì)未簽約賬戶及時(shí)簽約。提高簽約率,減少面對(duì)面對(duì)賬賬戶數(shù)量,進(jìn)一步提高郵寄對(duì)賬率。二是對(duì)前臺(tái)簽約注意事項(xiàng)及操作方法,及時(shí)通過郵件下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn),指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范簽約,正確操作,解答操作中遇到的問題。三是發(fā)現(xiàn)簽約不規(guī)范賬戶,及時(shí)通知營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改。
1.20xx年依據(jù)對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則,確保合規(guī)全面對(duì)賬,把好“對(duì)帳關(guān)”。
2.利用總行版提供多渠道對(duì)賬方式,大力推廣電子對(duì)賬。
3.采取各種宣傳方式,向客戶宣傳對(duì)賬重要性,逐步使客戶由被動(dòng)對(duì)賬變?yōu)橹鲃?dòng)對(duì)賬。
4.對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)賬戶信息進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí),確保全行對(duì)賬賬戶信息完整準(zhǔn)確,為順利開展對(duì)賬工作奠定基礎(chǔ)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十
1、對(duì)賬,對(duì)賬是指會(huì)計(jì)核算中,對(duì)賬簿記錄所做的核對(duì)工作。對(duì)賬工作是保證賬賬、賬證、賬實(shí)相符的重要條件。對(duì)賬工作主要內(nèi)容包括以下三個(gè)方面:
(1)賬證核對(duì)。是指將現(xiàn)金和銀行存款日記賬與有關(guān)會(huì)計(jì)憑證之間核對(duì),檢查其兩者的時(shí)間、憑證內(nèi)容、金額、憑證編號(hào)等是否一致。月末如果發(fā)現(xiàn)賬證不符,就應(yīng)重新進(jìn)行賬證的核對(duì),以保證賬證相符。
(2)賬賬核對(duì)。是指在賬證核對(duì)基礎(chǔ)上,要用現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬的期未余額與會(huì)計(jì)掌管的現(xiàn)金和銀行存款總賬的期末余額相互核對(duì),做到賬賬相符。
(3)賬實(shí)核對(duì)。是指在賬賬核對(duì)的基礎(chǔ)上,將現(xiàn)金日記賬賬面余額與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金相核對(duì)(每日進(jìn)行),銀行存款日記賬賬面余額與銀行對(duì)賬單余額核對(duì)(一般每月應(yīng)與銀行對(duì)賬單核對(duì)),做到賬實(shí)相符。
結(jié)賬的步驟:
(1)結(jié)賬前,出納人員應(yīng)逐筆、順序地登記完成貨幣資金收付業(yè)務(wù)。
(2)月結(jié)時(shí),在現(xiàn)金、銀行存款日記賬最后一筆記錄下面劃一道紅線,在紅線下結(jié)出本月發(fā)生額和期末余額。并在摘要欄內(nèi)注明“本月合計(jì)”,并在其下面再劃一道紅線。季結(jié)、年結(jié)方法同上,所不同的是摘要欄內(nèi)寫出“季結(jié)、年結(jié)”;在年結(jié)下面劃出雙紅線(表示封賬)。
(3)年度終了,將“現(xiàn)金”和“銀行存款”賬戶的余額結(jié)轉(zhuǎn)到下一年度,在“摘要”欄內(nèi)注明“結(jié)轉(zhuǎn)下年”,在下一會(huì)計(jì)年度新賬的摘要欄內(nèi)寫明“上年結(jié)轉(zhuǎn)”,并將余額填入余額欄。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十一
銀企對(duì)賬是企業(yè)常見的一個(gè)工作環(huán)節(jié),主要是為了核算銀行與企業(yè)之間的賬目是否一致。銀企對(duì)賬的重要性在于能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤,避免對(duì)企業(yè)未來的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生影響。但在對(duì)賬的過程中,也常常會(huì)遇到一些問題。例如,銀行操作不當(dāng)、企業(yè)操作不規(guī)范等因素都會(huì)導(dǎo)致對(duì)賬時(shí)出現(xiàn)差異。
第二段:對(duì)賬過程中的一些經(jīng)驗(yàn)。
銀企對(duì)賬需要注意的一點(diǎn)是,對(duì)賬單據(jù)必須清晰明了,以便進(jìn)行核對(duì)和比對(duì)。同時(shí),在對(duì)賬的過程中,企業(yè)應(yīng)該時(shí)刻注意數(shù)據(jù)的保密性和完整性,防止被第三方盜取或篡改。此外,對(duì)于新增賬戶、賬戶關(guān)閉等特殊情況,必須要通知銀行及時(shí)更新,避免出現(xiàn)賬目不清晰的情況。
第三段:對(duì)賬前的準(zhǔn)備工作。
在進(jìn)行銀企對(duì)賬之前,企業(yè)需要仔細(xì)準(zhǔn)備相關(guān)的文件和信息資料。例如,賬戶信息、憑證、合同、收據(jù)等,都需要整理歸檔,以便后續(xù)進(jìn)行賬目核對(duì)。此外,企業(yè)還要了解銀行的主賬戶和輔助賬戶之間的關(guān)系,以及不同賬戶之間的資金流動(dòng)情況,有助于更加準(zhǔn)確地進(jìn)行對(duì)賬。
第四段:對(duì)賬中的工作細(xì)節(jié)。
在實(shí)際對(duì)賬的過程中,需要注意的一些工作細(xì)節(jié)也很重要。例如,對(duì)賬時(shí)必須要把賬單按時(shí)間順序排列,逐一核對(duì)每一筆賬目,盡可能減少漏項(xiàng)的情況。在對(duì)賬的過程中,還需要仔細(xì)檢查各項(xiàng)收支款項(xiàng)是否與企業(yè)的收支記錄一致、各項(xiàng)費(fèi)用和手續(xù)費(fèi)的收取是否合理等,避免出現(xiàn)不必要的麻煩。
總而言之,銀企對(duì)賬并不是一件簡(jiǎn)單的事情,需要企業(yè)和銀行密切合作,掌握銀行相關(guān)的操作規(guī)程和流程,并在對(duì)賬的過程中時(shí)刻保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度。這樣做,不僅能夠增強(qiáng)企業(yè)對(duì)自身財(cái)務(wù)情況的把控,還能對(duì)企業(yè)未來的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生積極的影響。因此,企業(yè)在銀企對(duì)賬的過程中需要持續(xù)關(guān)注,提高自身對(duì)財(cái)務(wù)事項(xiàng)的敏感度和管理水平,以確保企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況處于良好、穩(wěn)健狀態(tài)。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十二
銀企對(duì)賬是銀行和企業(yè)之間的一種日常的財(cái)務(wù)操作,目的是確保企業(yè)的賬目和銀行賬戶的余額一致。銀企對(duì)賬的準(zhǔn)確性直接影響企業(yè)的財(cái)務(wù)管理和日常經(jīng)營(yíng),因此銀企對(duì)賬的過程非常重要。在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過程中,我深刻地認(rèn)識(shí)到對(duì)賬對(duì)企業(yè)而言是件非常重要的工作,必須要認(rèn)真對(duì)待。接下來我將從五個(gè)方面,與大家分享一下我的心得體會(huì)。
首先,要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù)。
在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過程中,我們需要核對(duì)的單據(jù)非常多,包括銀行對(duì)賬單、企業(yè)收支明細(xì)表、現(xiàn)金收據(jù)等等。一個(gè)小小的差錯(cuò),有可能會(huì)導(dǎo)致我們做出錯(cuò)誤的對(duì)賬結(jié)果,從而對(duì)企業(yè)帶來不必要的損失。因此,在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過程中,我們必須要認(rèn)真仔細(xì)地核查單據(jù),無(wú)論是數(shù)字、時(shí)間還是金額等方面,都要保證無(wú)誤,這對(duì)于后續(xù)的對(duì)賬結(jié)果十分重要。
其次,要維護(hù)好銀行賬戶的安全性。
銀行賬戶的信息對(duì)于企業(yè)而言非常重要,只有保證賬戶的安全性,才能確保企業(yè)的資金安全。對(duì)此,我們可以采取一些措施,比如采用復(fù)雜的密碼;建立多層次的賬戶權(quán)限,確保只有授權(quán)人才能進(jìn)行操作等等。要養(yǎng)成定期更改密碼、不使用公共電腦、不泄露賬戶信息等良好的個(gè)人習(xí)慣,保障公司的資金安全。
第三,要做好準(zhǔn)確記錄的工作。
銀企對(duì)賬涉及到資金流轉(zhuǎn)、收入支出等多方面的信息,若沒有準(zhǔn)確的記錄,很容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致等問題。因此,我們需要認(rèn)真仔細(xì)地記錄每一個(gè)流動(dòng)的資金的信息,如何確保準(zhǔn)確性?可以專門招聘人員進(jìn)行記錄,也可以建立完善的信息系統(tǒng)來進(jìn)行操作等等。讓記錄變得簡(jiǎn)便易行、系統(tǒng)化和安全性高便是今后銀企對(duì)賬的方向。
第四,要及時(shí)查找和解決問題。
在進(jìn)行銀企對(duì)賬的過程中,難免會(huì)出現(xiàn)一些錯(cuò)誤或者不一致的情況。遇到這種情況,一定不能懶于動(dòng)手或者置之不理,我們需要積極地查找問題所在,并且及時(shí)地解決它們。避免這些問題長(zhǎng)期存在,不斷地發(fā)展擴(kuò)大。緊密搭建銀行操作人員和企業(yè)人員的討論問題的溝通可謂是打造良好反饋溝通的雙方橋梁。
最后,在工作中,要保持耐心與專注。
銀企對(duì)賬需要需要非常耐心和細(xì)致地方法分析數(shù)據(jù),以便找出錯(cuò)誤的發(fā)生導(dǎo)致原因,提出可行的糾正措施。此時(shí),需要我們心境穩(wěn)定,專注和認(rèn)真對(duì)待每個(gè)細(xì)節(jié),避免因?yàn)榇中膶?dǎo)致的錯(cuò)誤,甚至是大的損失發(fā)生。每家公司都需要持續(xù)專注,并試圖更好地發(fā)展銀企對(duì)賬的支持系統(tǒng)以及服務(wù)模式,包括提供支持工具、提供支持平臺(tái)等等。
結(jié)論。
維護(hù)良好銀企對(duì)賬可使銀行和企業(yè)之間相信值得信賴并且是有益的合作伙伴關(guān)系的建立。尤其是在處理金融賬務(wù)的時(shí)候,任何數(shù)據(jù)錯(cuò)誤都可能導(dǎo)致巨大的財(cái)務(wù)損失。因此,通過以上的心得體會(huì)分享,我們應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)工作,保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量,不斷發(fā)展更加完善的協(xié)作模式來謀求更好的結(jié)果。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十三
支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)右,對(duì)保障銀行資金安全,有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用,同時(shí),為有效開展工作,溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過程也側(cè)而反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象,因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來,專門召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工,認(rèn)貞?學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問題,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),確保此項(xiàng)工作的順利開展。
3.是加強(qiáng)業(yè)務(wù)提升服務(wù)能力支行通過集中業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升工作人員的業(yè)務(wù)能力,把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓,確保銀企對(duì)帳的`真實(shí)性、及時(shí)性,組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟,熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng),充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性,積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方而,支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時(shí)要耐心講解,認(rèn)真回答,切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù),從而提升支行企業(yè)形彖,提髙優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。
支行指泄業(yè)務(wù)能力強(qiáng),工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員,為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”,認(rèn)貞?做好協(xié)議簽訂和資料審核工作,建立建全對(duì)帳臺(tái)帳,明確對(duì)帳戶數(shù),做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。
通過上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議,簽約率達(dá)x,有x家開通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。
銀企對(duì)賬工作總結(jié)篇十四
為確保年底對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,吐哈石油營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對(duì)賬工作進(jìn)行了及時(shí)安排和部署,確保營(yíng)業(yè)部的對(duì)公結(jié)算賬戶能夠?qū)~,截止4月1日,營(yíng)業(yè)部共需對(duì)賬89戶,完成100%回訪,對(duì)賬成功87戶,2戶未能成功,分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項(xiàng)目經(jīng)理部,完成對(duì)賬率75%。
(一)、于20xx年12月1日起,對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的各單位財(cái)務(wù)人員溝通聯(lián)系,相互磋商年末對(duì)賬單的回收事宜,確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對(duì)賬工作。
(二)、在20xx年12月份中,對(duì)不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶,進(jìn)行電話回訪,確定能夠順利進(jìn)行年底的對(duì)賬工作。
(三)、在收到區(qū)分行的.對(duì)賬單后,二次進(jìn)行電話聯(lián)系,及時(shí)安排對(duì)賬單回收工作。
(四)、對(duì)于春節(jié)提前放假,本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對(duì)賬的單位,采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對(duì)賬單的方式,確保及時(shí)對(duì)賬。
(一)、單位法人代表聯(lián)系不上,查詢法人資格已撤銷,無(wú)法進(jìn)行對(duì)賬處理。
(二)、受單位項(xiàng)目結(jié)算影響,開立結(jié)算賬戶的單位財(cái)務(wù)人員撤回總部,無(wú)財(cái)務(wù)印章無(wú)3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí),該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符的同時(shí),除加蓋單位財(cái)務(wù)專用章或行政公章外,注明“核對(duì)相符”。
銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大,比較繁瑣的日常性工作,為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作,提到對(duì)賬收回率,我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到:三勤。
1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系,主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性,著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力,使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持,取得客戶的積極配合,變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬,使銀企對(duì)賬工作順利開展。
2、勤于整理各項(xiàng)資料,注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更,及時(shí)修改單位信息資料,做到對(duì)賬期間,能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系,保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問題,每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶,對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合,查找原因,直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后,認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。
1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁,經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位,實(shí)行在柜臺(tái)提前通知及詢問對(duì)帳情況。
2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少,而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢對(duì)帳情況。
3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系,支行出車派專人到企業(yè)上門對(duì)帳。
4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況,對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿頁(yè)賬,耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。
銀企對(duì)賬的主體是銀行和企業(yè),它既不是銀行為企業(yè)對(duì)賬,也不是企業(yè)為銀行對(duì)賬,而是銀行與企業(yè)之間相互對(duì)賬,銀企雙方都應(yīng)切實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的重要監(jiān)督、制約措施,使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。
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