確定目標(biāo)是置頂工作方案的重要環(huán)節(jié)。在公司計劃開展某項工作的時候，我們需要為領(lǐng)導(dǎo)提供多種工作方案。怎樣寫方案才更能起到其作用呢？方案應(yīng)該怎么制定呢？下面是小編精心整理的方案策劃范文，歡迎閱讀與收藏。
銀行零售業(yè)務(wù)活動方案篇一
一、客戶部200x年工作的簡單回顧
(一)存款工作
1、單位存款方面20*x年支行的單位存款增勢迅猛截止12月31日單位存款余額達萬元較年初凈增萬元較上年同期增加了萬元完成年度計劃的%單位存款旬均增長萬元完成年度計劃的%。其中新增單位存款主要是xx市財政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學(xué)的億元存款。在這項工作中支行堅持穩(wěn)定老客戶努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作
第一加強領(lǐng)導(dǎo)落實責(zé)任。年初支行多次召開單位存款工作會議認真總結(jié)經(jīng)驗制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟將各項指標(biāo)分解落實到基層并按季指定了相應(yīng)的考評方案和獎懲措施增強了基層單位的責(zé)任感和緊迫感提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。
第二更新觀念強化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手多次組織對員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)使大家樹立了“圍繞效益瞄準(zhǔn)市場主動出擊全員創(chuàng)利”的經(jīng)營理念變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則強化對內(nèi)管理狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營銷存款工作領(lǐng)導(dǎo)小
第三抓住契機努力增存。4月份總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放3億元貸款項目。此筆貸款按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進度分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下于4月30日向理工大學(xué)全額發(fā)放了3億元貸款至年末滯留資金過億元該校收取學(xué)費的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行對我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。
2.儲蓄存款工作至2006年末支行儲蓄存款余額達萬元較年初凈增萬元較上年同期增加了萬元完成年度計劃的%;儲蓄存款旬均增長萬元完成年度計劃的%;其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元較年初凈增加萬元完成年度計劃的%;教育儲蓄余額萬較年初凈增萬元完成年度計劃的%。在第一季度的“迎新春”活動中支行立足于搶先抓早積極部署群策群力在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達萬元獲得外幣儲蓄先進單位稱號支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元獲得儲蓄先進集體稱號景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。
(二)中間業(yè)務(wù)截止12月末支行中間業(yè)務(wù)收入成績喜人實現(xiàn)萬元較上年同期增加萬元完成年度計劃的%。其中代理壽險工作成績突出全年共計實現(xiàn)保險代理業(yè)務(wù)保費收入萬元較上年同期增加余萬元為支行創(chuàng)效萬余元此外銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達到了較高水平(歡迎訪問范文網(wǎng)http:///fanwen安排專人負責(zé)與各保險公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)加強與保險公司合作;同時派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”以客戶身份進行實地了解學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗。
2、提高全員對代理保險業(yè)務(wù)的認識增強其工作的積極性主動性。年初我行將代理保險業(yè)務(wù)的計劃進行層層分解落實給各分理處和每名員工做到“千斤重擔(dān)大家挑人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度使員工意識到代理保險業(yè)務(wù)是一項惠己利行的新興業(yè)務(wù)激發(fā)起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面通過各服務(wù)網(wǎng)點張貼宣傳海報發(fā)宣傳單面對面講解等方式大力宣傳保險業(yè)務(wù)益處增加其知名度讓更多的人認識和了解保險。
3、采取行之有效的措施加大崗位培訓(xùn)力度提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險業(yè)務(wù)工作我行克服人手少任務(wù)重的困難與各家保險公司大力合作積極組織人員利用統(tǒng)一休息時間和串休時間分期分批組織員工進行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)講解保險知識傳授營銷技巧。
4、建立代理保險業(yè)務(wù)的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度建立了保險業(yè)務(wù)銷售臺帳時時掌握銷售信息。
(三)銀行卡工作截止12月31日支行銀行卡業(yè)務(wù)收入表現(xiàn)不俗共計實現(xiàn)了萬元完成年度計劃%;存款余額萬元;銀行卡發(fā)卡量余額張
較年初凈增張;銀行卡消費額累計消費萬元完成年度計劃的%。自2006年2月16日起農(nóng)行開始實行新的金融服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)許多客戶并沒有因為收取手續(xù)費而不在我行辦理業(yè)務(wù)這主要是因為雖然相應(yīng)的收取了手續(xù)費但我行的員工服務(wù)熱情以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入激增就是因為該行員工不怕困難積極爭取周邊的個體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(wù)(這些個體工商戶存款的券別多為10元以下面值)從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入大幅度提高。雖然支行銀行卡收入完成的較好但是其他指標(biāo)年度計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標(biāo)發(fā)展較不均衡的經(jīng)營狀況今年5月份支行制定并實施了《xx支歡迎訪問范文網(wǎng)http:///fanwen范文大全行2006年銀行卡和電子銀行經(jīng)營考核評比辦法》和《xx支行2006年度金穗卡“1+n”活動實施方案》目前看這兩個考核辦法均已取得成效充分調(diào)動了全體員工的銀行卡工作積極性“愛我金穗用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨僅僅6月份一個月的時間員工持卡消費高達50余萬元同時經(jīng)支行多方公關(guān)營銷與xx理工大學(xué)等大專院校達成協(xié)議為新生辦理借記卡余張為支行的銀行卡工作帶來質(zhì)的飛躍全面帶動銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務(wù)收入的均衡、快速發(fā)
銀行零售業(yè)務(wù)活動方案篇二
一、零售業(yè)務(wù)營銷規(guī)劃
1.維護現(xiàn)有客戶，夯實基礎(chǔ)，挖掘潛力客戶，以小組形式開展?fàn)I銷工作。
支行將嚴(yán)格按照總行提出的廳堂一體化要求，持續(xù)增強柜員和理財經(jīng)理的營銷配合默契度和敏感度，抓大不放小，力爭讓每一為客戶對都有利潤貢獻。本著廳堂一體化的原則，組建營銷小組：以營業(yè)室主任、營銷市場部主管為個金業(yè)務(wù)推進項目負責(zé)人，以小組的形式劃分為兩個營銷推進團隊，理財經(jīng)理作為團隊負責(zé)人，公金客戶經(jīng)理作為公司業(yè)務(wù)技術(shù)支撐，分別帶領(lǐng)一名大堂經(jīng)理（或助理），兩名柜員，一名后督去落實具體營銷指標(biāo)，使兩個部門在各自本職工作以外徹底合二為一，站在同一個出發(fā)點考慮問題，站在同一個指標(biāo)下去完成營銷指標(biāo)任務(wù)。如柜員在柜臺發(fā)現(xiàn)客戶有存定期的意愿，可在第一時間簡單介紹該保險型儲蓄型理財產(chǎn)品，且收益比同期存款高，流動性也比同期定期好，保本保息，獲得客戶認同后轉(zhuǎn)介紹給理財經(jīng)理，通過更深入的講解和答疑，獲得客戶信任并且成交，業(yè)績歸屬給柜員和理財經(jīng)理一人一半，這種營銷形式廣泛適用于絕大部分產(chǎn)品，簡單的可以總結(jié)為，柜員發(fā)現(xiàn)機會，挖掘機會，再通過專業(yè)的理財經(jīng)理把機會變?yōu)闃I(yè)績，業(yè)績屬于柜員和銷售人員。通過此法，每位員工不再是單兵作戰(zhàn)，孤立無援，大家在團隊里群策群力，各抒己見，通過制度和規(guī)則把增強團隊精神，真正做到1+1＞2的良性競爭和團隊合作的良性氛圍。
2.員工熟悉零售產(chǎn)品的同時，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)規(guī)模的穩(wěn)定增長；
（1）理論知識學(xué)習(xí)：每月定期組織兩部門進行理論知識的普及和深入探討。學(xué)習(xí)科目包括宏觀經(jīng)濟學(xué)，微觀經(jīng)濟學(xué)，財務(wù)報表分析，公金81種產(chǎn)品，零售及機構(gòu)部200種產(chǎn)品等，通過多元化的知識充電，使全員具備為高凈值客戶進行理財規(guī)劃和產(chǎn)品推介的服務(wù)技能。（2）熟悉各項零售產(chǎn)品：為鍛煉團隊成員對不同產(chǎn)品的認知度和銷售技術(shù)，每月做針對不同產(chǎn)品的推進和主打活動，對相應(yīng)產(chǎn)品銷售最多的團隊和組員進行現(xiàn)金或?qū)嵨铼剟睿⒂芍行虚L予以頒發(fā)，以示鼓勵及認可。
3.搭建多渠道的營銷模式，擴大區(qū)域影響力；
針對支行客戶性質(zhì)、層級、渠道等不同特點，有針對性的進行客戶活動安排，務(wù)必保證活動的連續(xù)性，內(nèi)容的針對性，不同條線員工參與的全面性。
支行在高端社區(qū)周邊的一些合作商戶中，（如超市，洗衣店，美容美發(fā)，健身房等）定期開展活動，告知合作商戶的客戶持白金卡消費即享優(yōu)惠的活動，并長期擺放宣傳單頁，達到持續(xù)營銷的目的。
在春秋兩季組織客戶進行踏青采摘等戶外出游活動（限北京市內(nèi)），具體地點，娛樂項目，以活動當(dāng)日具體計劃為準(zhǔn)。人員分工：由理財經(jīng)理通過pcrm篩選出符合一定資質(zhì)（具體級別待定）的客戶群，由指定的客戶經(jīng)理進行電話確認，在活動當(dāng)日負責(zé)客戶的疏導(dǎo)和維護工作；客戶經(jīng)理負責(zé)活動場所的溝通與查勘，落實與活動地點的外聯(lián)組織工作；營業(yè)室人員作為客戶經(jīng)理的助理，協(xié)助當(dāng)日的客戶活動的疏導(dǎo)工作。4.推動客戶營銷工作，加強客戶粘性，提升忠誠度；
持續(xù)一句話營銷工作的推廣，通過柜員在柜臺發(fā)現(xiàn)客戶需求，挖掘客戶潛力，通過簡單幾句話介紹支行相應(yīng)產(chǎn)品，引起客戶的興趣，獲得客戶認同后第一時間轉(zhuǎn)介紹給理財經(jīng)理，進行更深入的講解和答疑。
對于存量客戶，對其進行不同業(yè)務(wù)的宣傳和營銷，如代發(fā)客戶，支行可對其宣傳強制儲蓄的理念（基金定投業(yè)務(wù)，錢生錢）。對于日常繳納雜費的客戶，支行可對其宣傳銀行卡自動繳費簽約功能。對于有日常現(xiàn)金結(jié)算的需求的客戶，支行可推薦周周贏或天添享贏。支行的營銷宗旨是，通過一個產(chǎn)品或服務(wù)吸引一個客戶，通過隨后多個產(chǎn)品的多維度捆綁，讓新客戶變成老客戶、變成忠實客戶。
5.本支行零售業(yè)務(wù)階段性目標(biāo)；
2014年支行的具體目標(biāo)計劃為：儲蓄的年末指標(biāo)為xxx萬元，金融總資產(chǎn)為xxx萬元，優(yōu)質(zhì)以上客戶新增xxx戶，新增代發(fā)企業(yè)xxx戶，個貸新增xxx萬元等。
6.本支行在零售業(yè)務(wù)其他方面的營銷規(guī)劃。
支行零售業(yè)務(wù)在出國金融方面已經(jīng)開始了與中介公司的合作，在中介公司內(nèi)部擺放宣傳資料，定期上門拜訪，通過對國際學(xué)生證的宣傳和辦理，帶動結(jié)售匯等各項出國金融業(yè)務(wù)。同時支行也出臺了一系列的營銷方案，對pos的安裝，產(chǎn)品的銷售都有相應(yīng)的正、負激勵機制，促進支行員工的營銷積極性，擴大零售業(yè)務(wù)的營銷范圍。
二、零售客戶渠道建設(shè)規(guī)劃 (一)現(xiàn)有零售客戶渠道的深度挖掘，提升客戶質(zhì)量、提高成交量
支行近期向主要的代發(fā)企業(yè)員工進行多維度的理財宣傳活動，包括短信、郵件、上門拜訪、組織聯(lián)誼活動等。通過形式多樣的宣傳形式，逐步加深我行在客戶心中的影響力，并借助工資卡這一主要銀行載體的優(yōu)勢，加載理財，電子渠道等功能，多方位的捆綁客戶，提升忠誠度，和歸屬感，并以此增加我行相應(yīng)產(chǎn)品的銷售量。(二)新建零售客戶渠道的持續(xù)開發(fā)，拓展客戶數(shù)量、提高成交率 支行通過朝陽工商局指定驗資網(wǎng)點的資格，在辦理驗資業(yè)務(wù)的過程中，通過大堂經(jīng)理和柜員的通力配合，對來行開戶的企業(yè)財務(wù)人員進行營銷，盡可能的將來行辦理臨時驗資戶的企業(yè)變?yōu)槲倚杏行У?、?yōu)質(zhì)的企業(yè)，并對企業(yè)人員加載銀行卡、代發(fā)等產(chǎn)品，盡最大努力將來行的渠道資源轉(zhuǎn)變?yōu)槲倚械臉I(yè)績和利潤。隨著驗資業(yè)務(wù)的全面開放，支行也可以開始辦理其他城區(qū)的注驗資業(yè)務(wù)，這對具備經(jīng)驗的我行來說是個良好的契機?？梢詳U大營銷范圍，在原有的基礎(chǔ)支行拓展該類客戶，同時促進個金業(yè)務(wù)的發(fā)展。(三)本支行重點零售客戶渠道建設(shè)的規(guī)劃
支行個金部門通過和公司金融部門的聯(lián)合營銷，對中小授信企業(yè)進行了產(chǎn)品加載，爭取了該類企業(yè)的員工代發(fā)業(yè)務(wù)，對于重點央企和市屬龍頭企業(yè)，我們也將聯(lián)合信用卡中心團隊，為該單位員工現(xiàn)場申請信用卡，并關(guān)聯(lián)借記卡還款，實現(xiàn)信用卡和儲蓄卡發(fā)卡量的雙豐收。
通過和留學(xué)中介機構(gòu)合作，獲得第一手留學(xué)生信息，為其宣傳我行的國際學(xué)生證卡、留學(xué)貸款業(yè)務(wù)和開立存款證明業(yè)務(wù)，用多維度的產(chǎn)品和服務(wù)捆綁住一個家庭，為我行獲取貴賓客戶創(chuàng)造機會。
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