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反洗錢培訓總結報告篇一
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經驗，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據前，報告的可疑交易是蒼白無力的。
渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。
下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
反洗錢培訓總結報告篇二
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》(金銀辦[20xx]2號)的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工(特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員)及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓總結報告篇三
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據長銀發(fā)【20xx】168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展。現將具體情況報告如下：
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
根據人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
反洗錢培訓總結報告篇四
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓總結，希望可以幫到大家!
第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢
崗位職責
和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現場監(jiān)管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現場監(jiān)管報表及有關資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構多達27家的現實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數字，保證了非現場監(jiān)管匯總表數字的準確可靠。
在3季度實施金融機構新版非現場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構基本信息采集表，分發(fā)給金融機構，同時要求金融機構準確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網點報表聯絡員機制，便于出現問題隨時溝通聯系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內容進行審核，發(fā)現報表數據填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機構非現場監(jiān)管報表數字的準確性，根據《反洗錢非現場監(jiān)管辦法》的有關規(guī)定，先后對非現場監(jiān)管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構，下發(fā)了5份《反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送
通知書
》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現場監(jiān)管報表和信息報送，報表質量有了根本性的改變。為了使各金融機構達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現場監(jiān)管報表報送情況和現場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現場和現場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內容為：提高認識，加強領導;轉變觀念，規(guī)避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教育，提高人員素質。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
開展反洗錢工作，主要依據是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現上正中歪下胡來的現象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數的千分之五。保險公司員工人數不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力。”為解決反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
反洗錢培訓總結報告篇五
這一信息首先顯示，全社會重點關注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當前中國社會面臨的嚴峻任務，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯系。近年來，國內有多少贓款贓物被“漂白”難以計數。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現金轉化為合法經營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以“偽造交易”的辦法，達到洗錢目的。由于反洗錢法制建設嚴重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協調與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進”面臨障礙。
實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構“機械”上報的信息占絕大多數，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務人員在做大業(yè)務的動機驅動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機構所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據條文追究，才能促使金融機構及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營業(yè)，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行“義務”，必須做出相應懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經濟誘因的新階段。“打蛇打七寸”，依據國際經驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。《刑法》第191條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》將通過金融機構的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質是擴展了通過金融機構的洗錢行為的上游犯罪。
保險業(yè)經營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結構性的問題。
1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質?！督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團險業(yè)務洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機構洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關于金融部門反洗錢聯席會議制度的實施辦法。
1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責;三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負責反洗錢任務的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑒國際經驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標準。
2.建立保險業(yè)反洗錢工作機制。一是從機構設置和人員配備上落實崗位責任制。在保險監(jiān)管部門設專門機構或專人專崗，在保險公司設置反洗錢責任人，層層落實反洗錢工作職責。二是建立快速反應報告機制，確保可疑保單的反映渠道暢通，對有犯罪嫌疑的還要向公安機關報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯動機制。在現有金融部門反洗錢聯席會議制度基礎上，進一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協調辦法，提高部門間配合行動的可操作性。
3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網絡平臺。分析系統(tǒng)應滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設置明確的監(jiān)控預警指標，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。
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反洗錢培訓總結報告篇六
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。本文是保險公司反洗錢
心得體會
范文，僅供參考。老師解讀了最高法關于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認定范圍擴大為確定性認識和可能性認識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認定，明確上游七種犯罪體現了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。
老師詳細闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機構可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關鍵點，保險行業(yè)要重點關注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務員認真觀察客戶投保時的言行舉止，并結合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機。其次通過互聯網、其他金融機構客戶數據庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調取客戶近幾年的交易記錄，通過數據透視表和數據透視圖比較分析其交易行為的特點，進而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據。
下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補救措施，只能揚湯止沸?，F在應該全面了解你的客戶，進而分析、判斷可疑交易，這種事先預防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴把“實名制”，業(yè)務人員在推銷產品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認證不認人”的身份證復印件留存上，應該做到勤勉盡責，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強調這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據風險分類標準劃分不同客戶的風險等級，進而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。
此次培訓，既系統(tǒng)學習了三大金融機構的洗錢方法，又著重領悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
一、專業(yè)人才少
開展反洗錢工作，主要依據是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺
除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現上正中歪下胡來的現象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
四、人才流動頻繁
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
一、提升反洗錢從業(yè)門檻
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
二、明確反洗錢從業(yè)人員編制
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數的千分之五。保險公司員工人數不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
三、明確
崗位職責
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
四、監(jiān)管機構建立洗錢案例庫
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
五、監(jiān)管機構強化對反洗錢隊伍的培訓和考核力度
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能。可以對金融機構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
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反洗錢培訓總結報告篇七
按照xxx的統(tǒng)一部署，在xxx的直接領導下，xx地區(qū)鄉(xiāng)科級干部(業(yè)務骨干)培訓班已圓滿結業(yè)?，F將培訓情況總結如下：
一、培訓概況：
本期培訓班11月6日開學，11月18日結業(yè)，為期15天。xx的49名鄉(xiāng)科級干部參加了這次培訓。根據培訓計劃，學員們經過“宣傳思想工作形勢任務”、“宣傳思想工作實務”、“能力和綜合素質提升”、“上海周邊地區(qū)考察”等四個專題的學習，聽取了6個專題報告，參加了4次現場教學，考察了23個宣傳文化項目。
在第一專題學習階段，學員們聽取了《關于上海文化產業(yè)發(fā)展的思考》、《學習黨的十七屆六中全會文件精神、推動社會主義文化大發(fā)展大繁榮》等專題報告。
參觀考察了上海城市歷史陳列館、上海博物館、中共“一大”會址紀念館、豫園民俗文化等上海宣傳文化場所。
在第二專題學習階段，學員們主要到全國文明城市——上海浦東新區(qū)開展了精神文明創(chuàng)建工作的現場教學，到上海群眾藝術館開展了上海群眾文化工作的管理與創(chuàng)新的現場教學及上海嘉定區(qū)進行區(qū)縣宣傳文化建設的現場教學。參觀考察了浦東市民中心、浦東圖書館、東方新聞網站、上海群眾藝術館、上海汽車博物館等文化場所。
在第三專題學習階段，學員們聽取了《人際溝通與語言藝術》、《網絡輿情與突發(fā)公共事件危機管理》、《把握和駕馭現代領導活動規(guī)律》等3個專題報告。并安排了金山區(qū)楓涇古鎮(zhèn)現場教學點。
在第四個專題考察階段，學員們考察了杭州西湖和蘇州園林等傳統(tǒng)文化，領略了長三角地區(qū)的綜合發(fā)展。體驗到上海周邊地區(qū)的文化建設和生態(tài)文明。
本期培訓班學員，絕大部分是第一次來上海學習。因此，他們十分珍惜這次難得的學習機會，在課堂上專心聽講，認真筆記，在考察時細心觀看，抓緊拍攝。盡管整個培訓班安排緊湊，學員們還是不辭疲勞，自覺遵守紀律，保持著高昂的學習激情。培訓班結束時，學員們一致反映，培訓班內容豐富，服務到位，在上海看看、走走、聽聽，真是印象深刻，終身受益。
二、主要收獲：
通過理論講授到實際考察，學員們拓寬了思路，開闊了視野，學到了經驗，找到了差距。感受深刻，收獲很大。
1、認清形勢，增強了xx宣傳文化干部的責任感、緊迫感。
培訓班學習期間，正值全國宣傳文化戰(zhàn)線認真學習貫徹黨的十七屆六中全會精神，宣傳文化工作大發(fā)展，大繁榮時期。學員們結合形勢任務專題的學習，對做好喀什的宣傳文化工作，建設文化xx事關維護地區(qū)的和諧和民族團結，促進xx經濟社會發(fā)展大局，有了更清醒的認識，進一步增強了做好新時期宣傳文化工作的責任感和緊迫感。
本期培訓班領隊xxx深有感觸地說：這次培訓，使我們開拓了視野，啟迪了思路，進一步感受到改革開放的強大動力，進一步感受到了解放思想的巨大創(chuàng)造力，進一步認清了我們工作中存在的問題與差距，進一步激發(fā)了加強宣傳文化工作、投入xx跨越式發(fā)展和長治久安的使命感和責任感。我們將以科學發(fā)展觀為指導，以參加這次培訓班為動力，堅持高標準嚴要求，開創(chuàng)性地做好本職工作，努力把學到的知識和方法應用到宣傳文化工作的實踐中，為加快xx的發(fā)展做出新的貢獻。
2、開闊視野，學到了上海的經驗，找到了自身的差距。學員們在上海聽了浦東新區(qū)、嘉定區(qū)、上海群眾藝術館等現場介紹，聽了專家、教授的理論結合案例的演講，看了上海市的博物館、圖書館、體育中心及社區(qū)的文化活動中心等宣傳文化、體育設施，開闊了視野。xx認為，這次到上海學習參觀，看到了我們的差距，感受深，啟發(fā)大。這次學習參觀，最大的啟發(fā)就是從先進地區(qū)的經驗中，尋找能夠真正意義上實現科學發(fā)展的共同規(guī)律，從而以開闊的思路、創(chuàng)新的舉措來推動我區(qū)各項事業(yè)的進步和科學發(fā)展。xx通過培訓在認識到差距后說：我感覺自然條件我們不能比，經濟條件我們不能比，我們能比的是求真務實的作風。少說大話、空話、假話，多干實事，學習先進思想和先進的管理手段，把人的積極性調動起來，做到熱愛單位，熱愛本職工作。xx說：通過這次培訓學習，提高了我的政治素養(yǎng)，增強了處理事務的能力和與職工溝通能力，打開了視野，對群眾文化建設有了更新的認識，要把在上海學到的知識，運用到工作中去，為今后開創(chuàng)性開展廣播電視工作奠定基礎。
3、聯系實際，拓展xx文化發(fā)展新思路
通過培訓，學員們看到了xx與上海宣傳文化硬件上的差距，更找到了工作理念上的差距。結合實際，對下一步建設文化喀什有了自己的新思路。xx說：我認為主觀上缺乏快速發(fā)展、改革創(chuàng)新的意識是制約我們快速發(fā)展的主要原因。樹立以百姓文化需求為導向的服務理念，充分調動群眾參與的積極性，把對文化產品的選擇權由政府交給基層、交給群眾，打造群眾“文化超市”，使公共文化服務更貼近實際、貼近生活、貼近群眾。這就是我們考慮工作的出發(fā)點和落實點。xx認為，我們的工作要更多考慮的是廣大市民和普通老百姓，要增強文化服務意識。在文化管理上要涇渭分明，盈利性的和公益性的要分類清晰，要把超卓、出新、出彩，敢為人先，爭創(chuàng)一流作為一種精神追求，始終以加倍昂揚的精神狀態(tài)投入到工作中去。
三、幾點體會
本期培訓班之所以能取得圓滿成功，主要得益于以下方面：
1、兩地宣傳部領導重現和支持
xx兩地宣傳部領導的高度重視和傾力合作，是本期培訓班成功的重要保證。在第一次培訓合作取得經驗的基礎上，xx兩地宣傳部領導對本期培訓方案的制定、修改就有了更默契的配合。為提高基層宣傳文化干部隊伍建設，xx領導下決心選派了由一名處級干部帶隊，組織49名鄉(xiāng)科級宣傳文化干部參加培訓，這是絕無僅有的。xx親自參加開班儀式和結業(yè)歡送聚會，并對培訓班和學員們提要求，寄希望。老干部xx還親自為學員授課。培訓班領隊xx全過程參加和支持培訓班工作，保證了培訓班的正常運轉。
2、理論聯系實際，培訓內容既豐富又有深度。
培訓班貫徹理論聯系實際的指導思想，立足于提高學員的思路和方法。培訓期間安排的6個專題報告，均由部里老領導和資深專家、教授擔綱主講，既有理論深度，又結合實際案例引人入勝。具有一定的前沿性、針對性和操作性。培訓班還安排了三個區(qū)和一個館的現場教學及23個場館供學員們實地考察，極大地提高了學員們學習的激情。學員們紛紛贊嘆：上海學習是難忘的，理清了思路，找到了方法。
3、展現上海精神，周密、精心服務
周密、精心服務是展現上海海納百川、快節(jié)奏工作、國際大都市風貌的重要方面，也是培訓班取得成功的重要保證。整個培訓班緊湊的計劃、學員們飲食起居的安排、以及每項內容時間點的周密考慮，都給學員們留下了深刻的印象。尤其是安排17名維吾爾族干部在上海過古爾邦節(jié)，令民族同志感動。在學習間隙，我們安排學員們登上東方明珠塔、坐船在黃浦江上夜游飽覽上海新貌。組織學員們觀看時空之旅和漫步南京路。學員們如同進入了時空隧道，大開眼界。
四、幾點思考
培訓班已經結束了，在總結工作時，我們結合首期培訓經驗，對進一步做好培訓有以下思考。
1、合理安排課程、現場教學研討時間比例。
以本期培訓班為例，根據教學計劃，幾乎每天都在忙于奔波，學員們認真坐下來消化、研討的時間就沒有了。我們將在培訓內容，現場教學、考察和研討時間比例上作適當調整，創(chuàng)造學員之間或學員與專家之間的研討、對話條件，以利于更好地提高培訓質量。
2、抓好學員撰寫小結和心得體會這一環(huán)節(jié)
培訓班結束，撰寫學習小結，往往是我們容易忽略的一環(huán)。學員們通過培訓，提高在那里，要體現在結合自己的工作實際寫出的心得上。我們在布置時，往往只提一個字數和時限要求，而忽視質量要求。針對一、二個本崗位急需解決的專題或對本地區(qū)宣傳文化建設方面有價值的建議寫出小結，這是我們需要考慮的方面。
反洗錢培訓總結報告篇八
xx年充分利用宣傳欄、集中學習、專家講座、視頻培訓和班組安全教育等各類載體開展安全教育培訓，全年共組織安全教育培訓16次，人次，安全考核4次,達標率100%，并建立安全教育一人一卡臺帳建設，使全處所有員工充分認識到安全工作的重要性，逐步實現安全意識從“要我安全”到“我要安全”的轉變。
二、201x年安全教育開展情況
為切實做好我處的安全教育工作，規(guī)范安全生產培訓管理工作，建立健全管理制度，確定專人，明確職責，加強了對處全體人員和外協單位人員安全培訓的管理工作，主要做好以下幾方面工作。
(一)高度重視，專人負責。
溫州處歷來高度重視安全生產培訓教育工作，把培訓教育工作作為抓好安全生產工作的源頭工作來認真組織實施。為了更加完善安全培訓考試體系，年初制定了全年培訓計劃，做到統(tǒng)一教材、統(tǒng)一考試標準和統(tǒng)一證書管理;專人負責做好了每期培訓和檔案的管理工作和具體事務。
(二)理論結合實際，做好內部講師講課。
xx年溫州處安全教育培訓工作堅持結合實際，聘請既有政策理論水平又有實踐經驗的專家授課，同時又在單位內部挖掘業(yè)務技術骨干擔任內部講師，促進好的員工從“臺下”向“臺上”轉變，受到全體參訓人員的好評。
今年安全教育的內容主要從安全態(tài)度教育、安全知識教育和安全技能培訓三個方面來開展。安全態(tài)度教育包括思想政治方面的教育和具體的安全態(tài)度教育兩個方面內容。通過勞動保護方針政策的教育，使員工提高對安全生產意義的認識，深刻理解生產與安全的辯證關系，糾正各種錯誤認識和錯誤觀點，從而提高員工安全生產的責任感和自覺性;通過法紀教育，使員工認識到自覺遵章守法，是確保安全生產的保障條件。安全知識教育包括安全管理知識教育和安全技術知識教育。主要包括勞動保護方針政策法規(guī)、組織結構、管理體制、基本安全管理方法等知識，促使處領導和安全管理人員更好地做好安全管理工作，使所有一線員工都具各崗位工種操作時所需要的專門安全技術知識。安全技能培訓包括正常作業(yè)的安全技能培訓和異常情況的處理技能培訓。進行安全技能培訓應預先制定作業(yè)標準或異常情況時的處理標準(作業(yè)程序、作業(yè)方法、作業(yè)姿勢等)，有計劃有步驟地進行培訓。要掌握安全操作的技能，就是要多次重復同樣的符合安全要求的動作，使員工形成條件反射。
(三)做到因人施教，增強針對性。
員工隊伍的文化程度不同、工種崗位不同、技術技能不同，他們對安全教育培訓的要求是不一樣的。溫州處注重研究教育培訓對象，在安全教育培訓前，對教育培訓對象進行深入地調查摸底，根據不同情況進行分類排隊，在設計教育培訓的內容和方法時，充分考慮到員工隊伍的差異和受教育者的實際情況，做到因人施教，增強針對性。按照教育的對象把安全教育培訓可分為五大類型。一是領導人員的教育，主要是進行勞動保護方針、政策、法規(guī)、體制、安全規(guī)章制度、基本的安全技術知識和基本的安全管理知識的教育。二是中層管理人員的教育，中層管理人員一般不直接參與到安全生產現場，受到生產中傷害的可能性較小，他們所承擔的安全生產責任相對要小的多，因此往往缺乏接受安全教育的迫切要求。但事實證明中層管理人員與安全生產有著密切的關系，參加安全教育培訓是十分必要的。三是專兼職安全管理人員的教育，他們從事具體的安全管理、安全技術和勞動衛(wèi)生方面的工作，應該具有系統(tǒng)全面的安全知識。為此，參加了更加系統(tǒng)的專門教育。四是新員工的教育，新員工要接受管理處、科所區(qū)、班組三級的安全教育。管理處、科所區(qū)的教育內容主要是勞動保護方針、政策、法規(guī)、安全生產規(guī)章制度、勞動紀律、基本安全技術知識、安全防護知識以及管理處、科所區(qū)的安全生產狀況、危險場所、設備等情況和事故報告制度等。班組教育則側重于安全技能培訓，即結合本崗位的具體情況和特點，學習安全操作規(guī)程，訓練安全操作技能，掌握安全防護方法等。五是特種作業(yè)員工的教育，對特種作業(yè)的員工必須進行專門培訓，并經過有關部門的嚴格考試，取得特種作業(yè)安全操作證后，才準其上崗操作。我處的特種作業(yè)員工主要為電工，培訓一般采用短訓班的形式進行，而且持證后須按規(guī)定的年限進行年審。
三、下一步培訓打算
(一)安全教育要堅持經?；?，要重視經常性的安全教育，做到警鐘長鳴，防患未然。要有計劃地把集中教育和經常教育有機地結合起來。
(二)教育方式方法要靈活多樣，結合事故案例進行教育，使人觸目驚心、印象深刻，給人以啟示警戒，久久難忘;模擬性的安全訓練能使人迅速牢固地掌握安全操作的技能;競賽性質的教育方法能激勵人進取，而且生動有趣?？傊?，要根據各個單位的實際情況，有所發(fā)展，有所創(chuàng)新，才能取得好的教育效果。
(三)要研究人的心理、個性特點，對個別容易出事的人要從心理上、個性上分析他的不安全行為產生的原因。有針對性地進行個別的教育和引導。
反洗錢培訓總結報告篇九
20xx年6月24日至今，我加入公司也有將近半年，這半年以來，不僅僅是負責培訓工作，而后也新增了一項工作任務：企業(yè)文化宣傳，在臨近年末，我將從5大模塊來總結自己的工作，包括年度培訓總結、企業(yè)文化、企業(yè)活動、培訓專員工作手冊、其他工作以及20xx年工作計劃。
一、年度培訓總結
20xx年的培訓工作包括新員工入職培訓、企業(yè)內訓和外訓，其中我主要負責新員工入職培訓和企業(yè)內訓。
（一）新員工入職培訓
本年度共進行6期新員工入職培訓，其中我負責主講5期，協助組織1期。
1、完善入職培訓的流程和表格：1個流程-《新員工入職培訓流程》；3個表格-《新員工入職培訓名單交接表》、《新員工入職培訓簽到表》和《新員工入職培訓成績表》模板。
2、完善了新員工入職培訓教材，已優(yōu)化到第二版。
3、6期培訓共組織61人次參加，實際參加人次為46，出勤率為75、41%（其中11人次工假、1人次事假、2人次缺席），考試合格率為96、10%（2人考試不及格但補考及格、1人次未參加培訓直接考試且及格）。
（二）企業(yè)內訓
本年度計劃開展6次內訓，順利完成5次內訓課程，《野戰(zhàn)戶外拓展》原計劃10月開展，延期至12月14日。
2、培訓費用：目前已完成的5期共7天的課程中，總體費用為152、444、5元，人均費用為408、1元。
費用項目包括課程費、場地費、餐費、水費和住宿費，其中課程費和餐費在每次課程都有支出；住宿費僅在《項目管理沙盤模擬》課程支出（533元）；場地費在《執(zhí)行力》課程未支出；水費在《關鍵時刻-以服務促銷售》和《主管管理技能訓練》未支出。
（三）企業(yè)外訓
1、參加了兩次時代光華的外訓課程，分別是《基于組織學習地圖的培訓體系建設》和《時代光華培訓課程采購大會》。
二、企業(yè)文化
1、完成公司宣傳欄2次策劃，分別是《風雨同路，歡喜共度》暨-20活動展示、《貧困無援，xx支援》暨廉江扶貧助學支援大行動捐款展示。
2、協助肖惠蘭主管完成第9期泰科通訊策劃工作，攜同姚智龍開展第10期泰科通訊策劃工作。
三、培訓專員工作手冊
建立了培訓專員工作手冊，此手冊目前僅包含2項內容，分別是新員工入職培訓和企業(yè)內訓。
1、建立了并優(yōu)化新員工入職培訓流程，共1項，其中包括：
a）《新員工入職培訓流程及工作標準》-131128第3版；
2、建立并優(yōu)化了企業(yè)內訓相關文檔，共7項，其中包括：
a）《內訓流程及工作標準》-第1版131128；
b）《內訓前期工作物料清單》-第1版131128；
c）《內訓簽到表》-第2版130821；
d）《內訓反饋評估表》-第3版131129；
e）《內訓反饋評估統(tǒng)計表》-第2版130912；
f）《內訓反饋評估報告》-模板130814；
g）《培訓場地清單》-131025
四、其他工作
1、協助部門策劃2次企業(yè)活動，分別是《中秋晚會》、《佛山南海旅游》，并擔任《佛山南海旅游》活動晚宴的游戲主持人。
2、搜索短信平臺并提交相關方案，1份；
3、協助營銷部參加招投標，1次。
五、20xx年年度計劃
（一）新員工入職培訓
2、例行開展新員工入職培訓工作，共13次。
（二）企業(yè)內訓
1、協助上級開展20xx年年度培訓滿意度調查；
2、協助上級開展20xx年年度內訓需求調查并制定培訓計劃；
3、按內訓計劃逐步開展相關課程。
反洗錢培訓總結報告篇十
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關，一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。
反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務技能欠缺,缺乏實際操作經驗不能對可疑支付交易數據進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網點管理人員重企業(yè)經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
現在我們的業(yè)務范圍和業(yè)務種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
對策與建議
首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內控優(yōu)先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業(yè)務創(chuàng)新必須首先制定相應的內部控制制度,并經常進行自我評估，建議我們要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據我社業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，根據自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件。
識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。
加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。
反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農信社是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層網點眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當今乃至以后進行洗錢的主“溫床”。 進一步加強指導和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個臺階。
反洗錢培訓總結報告篇十一
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據長銀發(fā)[20xx]168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》（以下簡稱《通知》）要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展?，F將具體情況報告如下：
一、精心組織，確保宣傳工作有序開展。
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
二、利用形式多樣的反洗錢宣傳形式，營造濃厚的反洗錢工作氛圍。
根據人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁（落地式）。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
三、活動成果
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
【范文二：保險公司反洗錢宣傳活動總結】
為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據市公司《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分認識到金融機構是控制洗錢的.第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳月活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則；三是通過現場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統(tǒng)一。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
【范文三：保險公司反洗錢宣傳活動總結】
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據中國人民銀行金華中心支行（人行金華中支）《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》（金銀辦[20xx]2xx號）的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工（特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員）及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
實施過程周密，做到宣傳活動形式與內容相統(tǒng)一。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話（010）8809，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓總結報告篇十二
xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。現將xx年反洗錢工作情況總結如下：
xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。
關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數據打開了又一個數據信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。 公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報分公司。
(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如聯席會
議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以形成合力發(fā)揮聯動效應。
xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七x精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
反洗錢培訓總結報告篇十三
1、導言
2、基本情況
3、現場評估情況
4、學員收獲(對培訓中的知識點進行總結)
5、費用使用情況
6、組織部門總結及建議
導言是報告的開篇詞，一般較為簡練，例如：
根據集團領導指示(或集團培訓計劃)，我部于5月@日—@日在@@會議室及@@公司包裝車間組織了@@集團精益6s培訓，現將整體工作總結如下：
撰寫基本情況時很多伙伴會耗費大量筆墨，這樣的做法值得反思。每次培訓前都有上呈的請示報告，在請示報告中會詳細說明情況，在進行培訓總結時就應簡練敘述并說明異常。我有一條基本情況撰寫的限制性條件供大家參考：
撰寫基本情況的字數要少于組織部門的總結及建議的字數。
基本情況里面要至少寫明2項：1、學員參訓情況;2、簡要介紹為什么做這次培訓。
這里指的評估是培訓評估的第一層：現場反應。由于培訓工作總結報告需及時上呈，所以對于培訓的后期效益可在半年度或年度培訓工作總結報告中進行匯報。
撰寫現場評估情況的幾個關鍵事項：
1、對異常情況進行說明;
2、對參與評估的人員數量進行說明;
4、根據評估情況對本次培訓工作做一個客觀的評價;
在現場評估中可能會出現滿意率100%的情況，這個時候我們應該如何撰寫評價呢?
100%是個極限值，它的出現是對培訓組織人員的成分肯定，同時也意味著到了頂峰。我在實際工作中遇到過3次滿意率100%的情況，在撰寫報告時我有以下的建議：
1、要淡定!不要刻意對成績進行渲染。滿意率100%是可遇不可求得事情，如果進行渲染會讓自己背上沉重的包袱。我組織過數百次培訓，也只獲得過三次100%度滿意率。如果渲染成績變成了自己的考核項時，可就真是搬起石頭砸自己的腳。
2、要稱贊!首先要稱贊領導給予的機會，其次要稱贊學員的表現，再次要稱贊各相關部門給予的支持。
我記得蒙牛的牛根生說過一句經典的話：財散人聚。
學員收獲是對培訓中的核心知識點進行提煉，這個內容是容易被忽略的地方。每次培訓真正的收獲不是主題而是培訓內容中的知識點。培訓工作總結報告必須對每次培訓中的核心知識點進行提煉和歸納。這樣做有3個好處：
1、為培訓后期推廣、評估工作準備第一手資料，培訓的后期推廣內容往往就在這些提煉的知識點之中。
2、減少后續(xù)培訓工作中不必要的浪費;
3、為年度總結儲備資料;
要寫好學員收獲這項必須進行一下幾項前期工作
2、在《培訓效果評估表》中要有學員填寫收獲、提出建議的設計，培訓后進行歸納分析;
3、在培訓進行期間和培訓結束后要與部分學員進行直接交流;
撰寫學員收獲應注意這樣的2個問題
1、三天以內的培訓，知識點總結應控制在10條以內;
2、知識點總結要簡潔、客觀且重點突出，非必要不做說明;
3、自己要對這些知識點熟悉，領導詢問時可以細致回答;
費用使用情況主要是三個內容：
1、本次培訓中各項費用的支出情況;
2、各項支出與預算的對比情況;
3、異常情況說明;
這個模塊的撰寫是培訓工作總結報告的核心，前面五項內容對培訓工作進行較為全面的展示，組織部門總結及建議就要進行凝煉，并且提出具有可實施性、具備專業(yè)級水平的建議供領導做決策參考。這里提出建議的質量將在很大程度上決定訓后活動的開展及培訓知識點的落實，我有以下幾點寫作心得：
2、對收集的培訓師建議、學員意見要進行要點匯報;
3、對培訓工作中值得借鑒的好方法進行細致闡述;
4、在總結中加入一些培訓時的照片。這一點很重要，這樣做可以讓領導了解培訓的實況并讓自己的總結報告與眾不同。
5、要果斷提出培訓的訓后活動方案及培訓知識點的落實計劃和方法。具體方法的數量不要多，可控制在3條以內，實施步驟需詳細說明。
根據地稅局教育培訓工作安排，省局組織系統(tǒng)44名副科級領導干部，在河北大學舉辦了為期八天的培訓班，經過各方共同努力，圓滿地完成了八天培訓學習任務，取得了良好的效果。
建校90年的河北大學是一所在河北省以及全國都有廣泛而深刻影響的高等學府，其厚實的文化底蘊深深地影響著參加培訓的每名稅務干部。此次培訓旨在提升副科級干部領導能力，開拓視野，增長見識。培訓設置了社會主義核心價值體系深層次探討、行政問責與依法行政、公共部門人力資源管理、服務型機關建設、xx宏觀經濟走勢、河北區(qū)域經濟發(fā)展走勢、和諧家庭與個人成長、領導素質修養(yǎng)、公共財政與稅制改革、中國文化精神與現代價值等10余門課程。這些課程實用性、針對性強，激發(fā)了參訓人員的學習興趣。
來自各領域的專家學者，采用通俗易懂的言語、幽默詼諧的`方式，深入淺出、旁征博引，結合生活和工作實際向學員們闡述了各自的學術觀點和實踐經驗，對現實社會中各種經濟、政治現象的進行評論講解，使學員在了解國家大政方針的產生背景和深刻內涵，精彩之處博得了學員們的陣陣掌聲，激發(fā)了學員學習的積極性和對事物的深刻反思。同時，河北大學的教授實事求是的治學態(tài)度和憂國憂民的愛國精神，震撼了每一名參加培訓干部的心靈。特別是能夠如此近距離聆聽法律界、經濟學、國學等方面大師親身傳教，使參訓者倍感受益，使參訓的同志們切實感到在黨性修養(yǎng)、政治理論、業(yè)務知識、領導藝術等方面有了長足的進步，切實增長了見識，開闊了眼界，提高了本領，增強了做好本職工作的信心。
培訓伊始，培訓班就成立了班委會，班委會設班長1名、副班長1名，支部書記、文體委員、生活委員、學習委員、紀律委員各1名。下設學習小組4個，每個學習小組都安排一名責任心強的同志任組長。同時，河北大學安排財稅系主任、博士、教授宋鳳軒同志任該班班主任。健全的組織機構保證培訓工作的順利進行并最終取得圓滿效果。
在短暫的八天學習中，河北大學“勤奮、嚴謹、務實、創(chuàng)新”的學風，深深地感染著每一位參加培訓的同志。在大學老師和大學學子們的感召下，參加培訓的同志抓緊一切時間，如饑似渴地學習充電，學習態(tài)度達到前所未有的空前熱情。培訓期間恰逢酷暑，全班同學珍惜來之不易的學習機會，克服種種困難，自覺遵守各項紀律，全身心投入到學習中，以一個普通學子的身份切身體驗大學生活，親身體會了學習的苦與樂。這段學習的經歷，成為每一名參訓人員的寶貴人生財富。
培訓之前，省局與河北大學就對培訓工作進行了細致周到的安排，培訓過程中，省局教育處領導及大學方面在學員的吃、住、行等方面都體現了重細節(jié)、抓落實，實實在在地為學員服務。如住宿的賓館干凈整潔、離教室的距離遠近適中、一日三餐安排的品質豐富、營養(yǎng)均衡，提前復印了講義并人手一份，便于學習等等。這些都給學員們留下了深刻而美好的印象。
通過培訓學習，干部們對如何做好一名德才兼?zhèn)涞念I導干部和提高領導能力有了新的認識。學會從多角度看待問題、分析問題和解決問題。同時深刻理解了國家在轉型時期面臨的各種問題和挑戰(zhàn)，增強了危機意識和責任意識，堅定了干好地稅工作、推動河北地稅事業(yè)又好又快發(fā)展的信心和決心。
反洗錢培訓總結報告篇十四
接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反洗錢內控制度建設情況
支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反洗錢工作的建議.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢培訓總結報告篇十五
2016年11月15日下午，我校黨委黨校第八期預備黨員培訓班在明秀校區(qū)會堂舉行了開班典禮。校黨委副書記、黨校副校長葉德明，校黨委副書記、紀委書記梁半農，校機關黨務部門的領導及各二級學院黨總支和分黨校負責人出席了開班典禮。此次黨校培訓班理論學習時間為四周，將持續(xù)到十二月上旬。培訓目的旨在引導預備黨員不斷加強黨的基本理論知識學習和黨性鍛煉，樹立堅定的政治信仰，進一步夯實學校黨建工作基礎。
葉副書記首先闡述了舉辦預備黨員培訓班的目的和意義。他指出，舉辦預備黨員培訓班，是黨組織加強對預備黨員教育培養(yǎng)的基本要求，是推進學校黨建工作的重要舉措，是預備黨員加強黨性鍛煉的客觀需要。同時，葉副書記對預備黨員培訓班學員提出了三點要求：第一，要樹立堅定的共產主義信念;第二，真正做到在思想上入黨;第三，要發(fā)揮共產黨員的先鋒模范作用。他希望同學們時刻以共產黨員的標準嚴格要求自己，銘記肩負的光榮使命，以xx提出的“勤于學習，善于創(chuàng)造，甘于奉獻”的要求勉勵自己，努力把自己培養(yǎng)成為能夠擔當重任、模范帶頭、不辱使命的合格共產黨員。
(一)梁半農副書記在明秀校區(qū)會堂給黨校第八期預備黨員培訓班學員上了第一課。梁半農副書記圍繞“跟大學生黨員談社會主義榮辱觀”這一話題，結合當前的時代背景，深入淺出地闡述了三個問題：一要深刻理解社會主義榮辱觀;二要牢固樹立社會主義榮辱觀;三要自覺踐行社會主義榮辱觀。他勉勵學員們在今后的學習和生活中一定要嚴格要求自己，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，自覺踐行社會主義榮辱觀，努力做一名合格、優(yōu)秀的共產黨員。
(二)葉德明副書記就“和大學生黨員談社會主義和諧社會”為題為學員上課。葉副書記從歷史和現實的角度出發(fā)，結合自身實際，圍繞“構建社會主義和諧社會的現實意義”、“社會主義和諧社會的基本特征”、“社會主義和諧社會的若干關系”、“增進黨內和諧促進社會和諧”等四個方面展開了闡述。他勉勵學員們認真學習黨的科學發(fā)展觀，學習黨在新時期構建和諧社會的理論，不斷提高政治素養(yǎng)，更好地為人民服務，為成為黨的事業(yè)的可靠接班人打下扎實的理論基礎。
(三)校學工部部長吳佩杰教授就“和大學生黨員談談黨的先進性教育”。吳部長認為就大學生開展先進性教育活動，要以“三個代表”重要思想為指導，樹立和落實科學發(fā)展觀，按照立黨為公、執(zhí)政為民的要求，堅持黨要管黨、從嚴治黨的方針，緊密聯系改革發(fā)展穩(wěn)定工作實際和黨員隊伍建設現狀，以學習實踐“三個代表”重要思想為主要內容，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，引導廣大大學生黨員學習貫徹黨章，堅定理想信念，堅持黨的宗旨，增強黨的觀念，發(fā)揚優(yōu)良傳統(tǒng)，認真解決黨員和黨組織在大學生思想、組織、作風以及工作方面存在的突出問題，不斷增強學生黨員隊伍和高校黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，為實現全面建設小康社會的宏偉目標提供堅強的政治保證和組織保證。
經過三次黨校的集中學習，我對黨的認識提升了更高的層次。三位老師從現實的案例說起，深入淺出，老師獨到的見解和大量的引證，讓我深受鼓舞和教育。特別是第一次培訓中，全面分析了社會主義八榮八恥，讓我感觸頗深。在現代這樣一個環(huán)境中，提高我們的黨的綜合政治水平，需要的不僅僅是政治，技術的學習，還有另一個方面就是人文素養(yǎng)的提高。這次黨校使我對黨組織有了更深刻的了解，使我更加熱愛我們偉大的中國共產黨!通過黨校學習，在我的腦海里更深刻地體會到作為黨員的責任。我深深地懂得共產黨員意味著為共產主義事業(yè)奮斗終生，全心全意為人民服務!加入共產黨是為了更直接地接受黨的領導，全身心透入社會主義現代化建設的大潮中!要使我們的黨，我們的國家永遠立于不敗之地。作為二十一世紀的年輕一代，我們要把我們的黨的建設做大做強，我們要勇于肩負起時代賦予我們的歷史使命。為此，我將從以下幾個方面繼續(xù)努力和提高：
我將通過此次黨課培訓，借閱書刊、報紙雜志，互聯網，微博等多種方式不斷學習馬克思列寧主義、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀，社會主義法治理念，不斷提高自己的理論水平。在注意提高自己理論水平的同時，我也關注時事，了解社會發(fā)展的動態(tài)。無數事實雄辯地證明：中國共產黨是一個偉大、光榮、正確的黨，她將領導全國各族人民不斷走向繁榮富強，實現中華民族的偉大復興。
自今年五月份開始，我通過公開競選擔任了08法學班團支書。在協助班長做好班委工作的同時做好團支部的工作，我經常抽時間看同學們的思想匯報，了解大家的思想動態(tài)，在08法學黨支部的領導下，把班級黨員、積極分子的發(fā)展工作做好。班長張雪君同志與我配合得相當默契，且給予我很大的幫助，從她身上我學到了穩(wěn)健和細心。今年五月自擔任08法學班團支書以來，我一方面嚴格要求自己，努力作好同學們的表率，樹立一名共產黨員的形象;另一方面認真完成好班級團支部的工作。面對這項艱巨的任務我倍感壓力，同時也因為組織對我的信任而得到很大鼓舞。在政法學院分團委的正確指導和法學班黨支部的相互幫助下，如今我已日漸成熟，辦事穩(wěn)妥。從宣傳黨的知識，班級團支部博客的建設，協助備戰(zhàn)復習司法考試，做好實習就業(yè)工作，目前均取得良好的成效?，F在我為得到08法學班同學們的信任而感到高興，大家的信任也將是我今后不斷進取，勇往直前的動力。
一直以來，我認真學習，刻苦鉆研，學習成績優(yōu)秀。除了學習好課本知識外，我還經常到圖書館借閱一些課外書，或上網看時事新聞、論壇，以充實自己各方面的知識，擴大知識面。作為法學專業(yè)的我，注意“正義感”的培養(yǎng)，不斷提高自己的理論水平。是誰說男生學習成績就不行了，是誰在說只有女孩子才考出好成績，通過努力，我也可以。在今年的大三學年學習成績評比中，從上上個學期的第三十五名，一路過關斬將，上學期的成績躍升班級的第十二名。如今，作為一名大四的學生，不久將面臨就業(yè)的社會大實踐，我深感自己專業(yè)知識的欠缺，平時上課或在課外的專業(yè)實習中更加注重鞏固自己的專業(yè)基礎，有計劃的復習專業(yè)知識，認真干好實習實踐，為以后工作打下良好的基礎。
我樂觀開朗，真誠地對待身邊的每一個同學，和宿舍的舍友及班上的其他同學建立了比較融恰的人際關系。喜歡騎馬，也喜歡交朋友、喜歡打乒乓球和籃球，更喜歡一個人冷靜地思考問題，因為冷靜，心態(tài)自然平靜。進入大學以來，我積極地參加班級、社團及院系組織的活動，秉承著“主動、堅持、寬容、熱情”的為人處世宗旨，在活動中不斷地提升自己和發(fā)現自己的能力;在三年多的相處中，更和身邊同學、工作伙伴通過相互了解、團結協作建立起深厚的友誼。在共同努力的過程中，收到了更多的感動，也感受到了這個大集體大家庭的愛與力量，而這股力量一直是我勇往直前的動力。在日常生活中，我和宿舍里的幾個舍友像兄弟一樣相處，相互鼓勵，相互促進。對于日常生活中舍友們對我的`建議我都能夠虛心愉快地接受，逐漸養(yǎng)成了健康的生活方式，積極營造溫馨和諧的宿舍文化氛圍。
所謂“沒有規(guī)矩不成方圓”。一直以來，我在各方面都嚴格要求自己，自覺遵守黨的章程，履行黨員義務和責任，時刻以一名黨員的標準嚴格要求自己。從我做起，從小事做起，帶動身邊的同學。在預備期里，我認真遵守校紀黨規(guī)班規(guī)，誠實做人，身為班團干期間，我始終嚴守黨的紀律，堅決服從黨組織的安排，誠信考試，一年來考勤均為全勤，在同學中起到了模范帶頭作用。
當然，我深知不管在學習上，工作上還是生活中，我都存在一些不足。比如，有時由于工作比較多，卻沒能處理好學習與工作的關系，以致把工作上的情緒帶到學習中來，影響了學習的效果。但在這一年以來，我都在時刻地督促自己，發(fā)揚自己的優(yōu)點，改正缺點，盡管遇到很多困難，我都會堅強。我相信，在黨組織的培養(yǎng)和鍛煉下，在黨員同志和同學們的相互幫助及我的自身努力下，我定會改正自己的缺點，爭取得更大的進步。
作為一名即將步入社會的大四學生，我將全心全意投身到建設有中國特色社會主義的偉大事業(yè)中去，我相信，只要堅定信念，緊密地團結在黨中央周圍，必能為社會主義建設貢獻自己的力量!
總之，經過黨校系統(tǒng)的培訓，我將在各方面都以黨員的標準嚴格地要求自己，發(fā)揮自己的模范帶頭作用，并取得了很大的進步。今后我仍會不斷地努力，繼續(xù)解放思想，開拓創(chuàng)新，踏實工作，爭取成為一名優(yōu)秀的共產黨員。
回顧2016年培訓工作，我們xxxxx持之以恒貫徹落實建設學習型公司、培育學習型員工的精神，牢固樹立“培訓是公司的長效投入，是發(fā)展的最大后勁，是員工的最大福利”，推動公司產品向更高目標發(fā)展作出了積極貢獻。一年來，做了以下培訓工作總結:
××年共舉行內訓24項，分別質量管理意識培訓占46%，專業(yè)技能培訓占50%，規(guī)章制度與職業(yè)道德培訓占4%，共計57：85課時，參訓27人次。
培訓課程主要集中為以下幾類：
1、員工必修類：企業(yè)文化培訓、職業(yè)道德規(guī)范、管理制度;
2、重點培訓：軟件測試、開發(fā)及管理、cmmi3;
3、新員工崗前培訓
××年培訓費用總計為522397.50元，費用均為下半年，因上半年沒有做培訓成本這一項。
(一)取得的成績：
1、××年度的培訓工作與2016年度相比，從培訓項目數、舉辦培訓課程次數、接受訓練的人次等方面，取得了一定的增長。
2、建立制度性培訓體系。以往，公司培訓工作缺乏系統(tǒng)性制度，培訓管理幅度和力度很弱，培訓資金無保證，員工培訓意識差，培訓工作開展十分困難。今年質量管理部投入大量精力,在總結了以往公司培訓經驗的基礎上，優(yōu)化培訓管理流程，完善教育培訓制度。重點加強了培訓需求分析和培訓項目審批流程，在多次征求各單位意見后，全面提升公司培訓工作的制度化管理。
3、在××年公司通過iso9001：xx標準認證和cmm認證的基礎上，引入iso10015、gb/t19025-xx和mqms體系知識，逐步掌握與國際接軌的培訓管理制度和工作程序，建立和完善職工培訓教育的質量保證和效果評價體系。
4、不斷改進培訓方式，積極探索新的培訓模式。
(二)存在的問題和不足
1、培訓工作考核少，造成培訓“參加與不參加一個樣，學好學孬一個樣”的消極局面，導致培訓工作的被動。
2、培訓形式缺乏創(chuàng)新。只是一味的采用“上面講、下面聽”的形式，呆板、枯燥，提不起學員的興趣，導致學員注意力不集中，影響了培訓效果。
3、原則性不強。不能嚴格執(zhí)行培訓紀律和有關規(guī)定，對違反者睜一只眼閉一只眼，不能按章辦事，這是導致培訓紀律松懈、秩序較亂的主要原因。
4、在年中所做培訓中我們還不難發(fā)現，一部分人員感覺培訓過于頻繁，另外一部分員工則反應得不到相應培訓，這是一個不容回避的問題，作為致力于學習型組織的企業(yè)，首要的培訓任務是要使全員樹立培訓意識，為企業(yè)發(fā)展和自我發(fā)展充電。而培訓層面的不均衡，更是需要××年去大力改善。
5、內部講師授課技巧普遍不高，有待提高，制作課件水平不足，自主研發(fā)課程能力有所欠缺，所以，以上需要改善，進一步規(guī)范內部講師管理，提升內部講師授課水平，推行內部講師認證，真正打造一支合格稱職的內訓師隊伍。
(一)有利條件
1、公司改制后，改制企業(yè)的機構、人員做完調整后，改制企業(yè)員工的綜合素質和工作技能的提高，以及企業(yè)文化的再建，必然是下一階段的工作重點，培訓工作的任務必將增加，良好的培訓效果和質量也會越來越得到公司領導的重視。
2、隨著mqms體系《培訓管理程序文件》的發(fā)布，公司教育培訓體系正在初步建立，培訓工作有了制度的指導和約束，將大大的有利于以后工作的展開。
(二)具體措施
1、作好培訓基礎工作
《培訓管理程序文件》雖已發(fā)布，在具體執(zhí)行過程中一定還會遇到各種困難，還需要我們的不斷總結和及時調整。在具體工作流程上還需要進一步理順，在管理制度上還需要多方面補充。還要進一步加強培訓資料的收集和培訓器材的配置，加強相關工作人員的專業(yè)素質培訓。
2、建立培訓資源網絡，進一步豐富企業(yè)培訓資源。
3、重點建立一支富有實踐經驗，熟悉現實情形的內部講師團隊
培訓需求的多元性和企業(yè)內培訓資源的有限性的矛盾，已經越來越突出。建立一支富有實踐經驗，熟悉現實情形的內部講師團隊就變的越來越重要了。培養(yǎng)起自己的內部講師團隊，首先大大節(jié)約了公司有限的培訓經費，其次，為公司培養(yǎng)了一批各個領域內的專家，再次，也可以在員工中樹立起學習的榜樣，培養(yǎng)員工的自主學習思想。以往的實踐表明，聽過公司內部領導講課的員工都能覺出，企業(yè)高級主管對企業(yè)經營認識之深刻、解釋之透徹更容易讓大家接受和理解，應該積極倡導高級主管都為培訓工作做出良好的表率。在具體措施上，重點加強對管理人員各項培訓的同時，也從制度上明確、選拔優(yōu)秀管理人員作為企業(yè)內部講師。并建立起一套企業(yè)內部講師的日常管理、激勵、考核制度。
2016年11月15日下午，我校黨委黨校第八期預備黨員培訓班在明秀校區(qū)會堂舉行了開班典禮。校黨委副書記、黨校副校長葉德明，校黨委副書記、紀委書記梁半農，校機關黨務部門的領導及各二級學院黨總支和分黨校負責人出席了開班典禮。此次黨校培訓班理論學習時間為四周，將持續(xù)到十二月上旬。培訓目的旨在引導預備黨員不斷加強黨的基本理論知識學習和黨性鍛煉，樹立堅定的政治信仰，進一步夯實學校黨建工作基礎。
葉副書記首先闡述了舉辦預備黨員培訓班的目的和意義。他指出，舉辦預備黨員培訓班，是黨組織加強對預備黨員教育培養(yǎng)的基本要求，是推進學校黨建工作的重要舉措，是預備黨員加強黨性鍛煉的客觀需要。同時，葉副書記對預備黨員培訓班學員提出了三點要求：第一，要樹立堅定的共產主義信念;第二，真正做到在思想上入黨;第三，要發(fā)揮共產黨員的先鋒模范作用。他希望同學們時刻以共產黨員的標準嚴格要求自己，銘記肩負的光榮使命，以xx提出的“勤于學習，善于創(chuàng)造，甘于奉獻”的要求勉勵自己，努力把自己培養(yǎng)成為能夠擔當重任、模范帶頭、不辱使命的合格共產黨員。
(一)梁半農副書記在明秀校區(qū)會堂給黨校第八期預備黨員培訓班學員上了第一課。梁半農副書記圍繞“跟大學生黨員談社會主義榮辱觀”這一話題，結合當前的時代背景，深入淺出地闡述了三個問題：一要深刻理解社會主義榮辱觀;二要牢固樹立社會主義榮辱觀;三要自覺踐行社會主義榮辱觀。他勉勵學員們在今后的學習和生活中一定要嚴格要求自己，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，自覺踐行社會主義榮辱觀，努力做一名合格、優(yōu)秀的共產黨員。
(二)葉德明副書記就“和大學生黨員談社會主義和諧社會”為題為學員上課。葉副書記從歷史和現實的角度出發(fā)，結合自身實際，圍繞“構建社會主義和諧社會的現實意義”、“社會主義和諧社會的基本特征”、“社會主義和諧社會的若干關系”、“增進黨內和諧促進社會和諧”等四個方面展開了闡述。他勉勵學員們認真學習黨的科學發(fā)展觀，學習黨在新時期構建和諧社會的理論，不斷提高政治素養(yǎng)，更好地為人民服務，為成為黨的事業(yè)的可靠接班人打下扎實的理論基礎。
(三)校學工部部長吳佩杰教授就“和大學生黨員談談黨的先進性教育”。吳部長認為就大學生開展先進性教育活動，要以“三個代表”重要思想為指導，樹立和落實科學發(fā)展觀，按照立黨為公、執(zhí)政為民的要求，堅持黨要管黨、從嚴治黨的方針，緊密聯系改革發(fā)展穩(wěn)定工作實際和黨員隊伍建設現狀，以學習實踐“三個代表”重要思想為主要內容，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，引導廣大大學生黨員學習貫徹黨章，堅定理想信念，堅持黨的宗旨，增強黨的觀念，發(fā)揚優(yōu)良傳統(tǒng)，認真解決黨員和黨組織在大學生思想、組織、作風以及工作方面存在的突出問題，不斷增強學生黨員隊伍和高校黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，為實現全面建設小康社會的宏偉目標提供堅強的政治保證和組織保證。
經過三次黨校的集中學習，我對黨的認識提升了更高的層次。三位老師從現實的案例說起，深入淺出，老師獨到的見解和大量的引證，讓我深受鼓舞和教育。特別是第一次培訓中，全面分析了社會主義八榮八恥，讓我感觸頗深。在現代這樣一個環(huán)境中，提高我們的黨的綜合政治水平，需要的不僅僅是政治，技術的學習，還有另一個方面就是人文素養(yǎng)的提高。這次黨校使我對黨組織有了更深刻的了解，使我更加熱愛我們偉大的中國共產黨!通過黨校學習，在我的腦海里更深刻地體會到作為黨員的責任。我深深地懂得共產黨員意味著為共產主義事業(yè)奮斗終生，全心全意為人民服務!加入共產黨是為了更直接地接受黨的領導，全身心透入社會主義現代化建設的大潮中!要使我們的黨，我們的國家永遠立于不敗之地。作為二十一世紀的年輕一代，我們要把我們的黨的建設做大做強，我們要勇于肩負起時代賦予我們的歷史使命。為此，我將從以下幾個方面繼續(xù)努力和提高：
反洗錢培訓總結報告篇十六
10月31日，第十屆全國人大會第二十四次會議表決通過了《中華人民共和國反洗錢法》。這部備受社會關注的法律歷經5年提案、起草和審議過程，在國家立法層面上確立了反洗錢的各項基本制度，標志著我國反洗錢工作在法制化和國際化的軌道上又邁出了關鍵的一步。
《中華人民共和國反洗錢法》意義重大，是我國反洗錢法制建設的一座重要里程碑，對于預防洗錢活動、遏制洗錢犯罪、維護金融秩序和保障社會公平正義有著極其重要的意義。
一、《反洗錢法》是一部體現構建和諧社會要求的法律。十六屆六中全會明確提出民主法制、公平正義、誠信友愛、安定有序等是構建社會主義和諧社會的總要求。這些要求在《反洗錢法》的內容中也得到了充分的體現。洗錢犯罪與一系列上游犯罪相關，涉及到社會領域的各個方面，預防和打擊洗錢活動，直接關系到社會是否安定有序。洗錢是將非法所得合法化，這嚴重沖擊社會公平、挑戰(zhàn)正義，必須依法加以預防和打擊。相當一部分洗錢活動是利用虛假證件、假名賬戶、空殼公司等進行的，這些現象公然違背社會誠信原則，《反洗錢法》對此進行了嚴格規(guī)定，要求任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
二、《反洗錢法》是一部預防和監(jiān)控洗錢活動的法律。對于洗錢犯罪，我國《刑法》已經在第191條和第312條明確規(guī)定了刑事制裁措施。與之相配合，《反洗錢法》作為一部行政法律，旨在預防、監(jiān)控洗錢活動。這主要表現在以下幾個方面：第一，《反洗錢法》確立了國務院反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行，同時規(guī)定了國務院相關部門的職責分工，從而建立了“一部門主管，多部門配合”的反洗錢行政監(jiān)管體制。第二，《反洗錢法》明確規(guī)定了金融機構的四大反洗錢預防義務：建立反洗錢內部控制制度、建立客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度以及建立大額和可疑支付交易報告制度，這些制度都是預防和監(jiān)控洗錢及其上游犯罪活動的有力保證。第三，洗錢活動滲透到社會經濟各個方面，因此《反洗錢法》注重社會公眾的廣泛參與，專門對舉報洗錢活動的行為及其保密制度作出了規(guī)定，這就可以更早、更快、在更大范圍內預防和監(jiān)控洗錢活動。通過這些規(guī)定，《反洗錢法》構建了一個集政府部門、金融機構和社會公眾三方面力量為一體的反洗錢預防控制體系。
三、《反洗錢法》是一部貼近中國實際的法律。近些年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉移資金活動滋生蔓延，我國的洗錢問題日益突出，不僅破壞我國金融秩序，而且危害到經濟安全和社會穩(wěn)定。為了有效預防和打擊洗錢活動，自上個世紀90年代初以來，我國一方面制定了以《刑法》第191條和第312條為核心的反洗錢刑事法律規(guī)定，另一方面初步建立了以中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》為主體的反洗錢預防制度，對于預防洗錢活動發(fā)揮了積極作用?！斗聪村X法》沒有照搬照抄某些目前國際上通行但不符合中國實際情況的標準和做法，而是立足于中國現實，遵循逐步展開、穩(wěn)步推進的原則，總結了我國多年的反洗錢實踐經驗，是對我國現行各項反洗錢制度一次系統(tǒng)的補充、完善、強化和升華。
四、《反洗錢法》是一部展現我國負責任大國形象的法律。在經濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢活動愈益具有跨國特性，并由發(fā)達國家不斷向發(fā)展中國家蔓延?！?·11”事件后，國際社會越來越認識到，依靠一國力量難以預防、遏制和打擊跨國洗錢犯罪和恐怖活動，必須通過規(guī)范和協調國內、國際立法，加強反洗錢和反恐融資國際合作。《反洗錢法》的頒布，表明我國已經通過立法形式將反洗錢和反恐融資的國際義務轉換為國內法，展現了一個負責任大國的國際形象。同時，也為我國加入國際反洗錢組織、參與國際規(guī)則制定、增大國際事務話語權、保障和謀求國家利益鋪平了道路。
五、《反洗錢法》是一部貫徹依法行政精神的法律。就反洗錢工作而言，依法行政主要是對反洗錢監(jiān)管部門提出的要求，就是要求反洗錢監(jiān)管部門依照法定的權限和程序行使權力，這些要求在新頒布的《反洗錢法》中得到了充分的貫徹。對賦予反洗錢監(jiān)管部門的每一項行政權力，都有相應的限制或責任條款進行制約，以防止權力的濫用。例如，《反洗錢法》在對客戶資料和交易信息保密、反洗錢調查和臨時凍結程序、人民銀行各級分支機構權限等方面都作出了明確的規(guī)定，對在反洗錢執(zhí)法過程中出現行政違法行為的單位和工作人員規(guī)定了嚴格的行政責任，甚至刑事責任。
重任，肩負著在本系統(tǒng)、本單位推進反洗錢工作全面深入開展的重任。因此，我們要以此為契機，站在維護金融機構誠信和穩(wěn)定、維護國家整體利益和人民群眾根本利益的政治高度去認識做好反洗錢工作的重大意義，切實履行好反洗錢工作職責，共同開創(chuàng)我市反洗錢工作的新局面。
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