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業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇一
業(yè)務(wù)指標(biāo)是企業(yè)評估和衡量業(yè)務(wù)績效的重要工具,對于提高業(yè)務(wù)水平和實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)至關(guān)重要。為了更好地理解和運(yùn)用業(yè)務(wù)指標(biāo),我參加了一次業(yè)務(wù)指標(biāo)培訓(xùn),通過培訓(xùn)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我深刻體會到了業(yè)務(wù)指標(biāo)的重要性和應(yīng)用方法。
首先,培訓(xùn)讓我意識到業(yè)務(wù)指標(biāo)在企業(yè)管理中的重要性。在培訓(xùn)中,我們了解到業(yè)務(wù)指標(biāo)可以幫助企業(yè)明確業(yè)務(wù)目標(biāo),并衡量達(dá)成目標(biāo)的程度。通過設(shè)定合理的業(yè)務(wù)指標(biāo),企業(yè)能夠更好地管理和控制業(yè)務(wù)流程,提高效率和質(zhì)量。這讓我深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)指標(biāo)不僅僅是一種評價(jià)工具,更是企業(yè)管理的重要支撐。
其次,培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)指標(biāo)的選擇和設(shè)計(jì)原則。在培訓(xùn)中,我們學(xué)習(xí)到業(yè)務(wù)指標(biāo)應(yīng)該具有可衡量性、關(guān)聯(lián)性和可操作性。可衡量性是指指標(biāo)能夠被量化和衡量,可以用具體的數(shù)據(jù)進(jìn)行評估。關(guān)聯(lián)性是指指標(biāo)與實(shí)際業(yè)務(wù)目標(biāo)之間應(yīng)有緊密關(guān)系,能夠準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)績效??刹僮餍詣t指的是指標(biāo)應(yīng)具備可操作性,即可以通過特定的行動(dòng)來提高指標(biāo)的數(shù)值。這些原則的理解讓我在實(shí)際運(yùn)用業(yè)務(wù)指標(biāo)時(shí)更加明確和準(zhǔn)確。
第三,培訓(xùn)中的實(shí)踐讓我更好地了解業(yè)務(wù)指標(biāo)的應(yīng)用方法。在培訓(xùn)中,我們進(jìn)行了一系列的案例分析和模擬練習(xí),通過模擬實(shí)際情境,我們掌握了如何選擇和設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)指標(biāo),并且學(xué)會了如何通過分析指標(biāo)數(shù)據(jù)來優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。這些實(shí)踐讓我發(fā)現(xiàn),業(yè)務(wù)指標(biāo)并不僅僅是一種定量工具,更是一種優(yōu)化業(yè)務(wù)的有效手段。通過合理運(yùn)用業(yè)務(wù)指標(biāo),企業(yè)能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題、解決問題,并不斷提升業(yè)務(wù)效能。
第四,培訓(xùn)中還強(qiáng)調(diào)了團(tuán)隊(duì)合作和溝通的重要性。在培訓(xùn)過程中,我們被組成了不同的小組進(jìn)行集體討論和交流,以解決實(shí)際問題。通過與他人的合作和交流,我發(fā)現(xiàn)不同的觀點(diǎn)和思維可以幫助我們更全面地理解和應(yīng)用業(yè)務(wù)指標(biāo)。團(tuán)隊(duì)合作還能夠激發(fā)創(chuàng)造力和互相促進(jìn),使我們的思維更加開闊和靈活。
最后,培訓(xùn)讓我明白業(yè)務(wù)指標(biāo)的應(yīng)用是一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)的過程。業(yè)務(wù)指標(biāo)并非一成不變,不同的環(huán)境和時(shí)期可能需要不同的指標(biāo)來評估業(yè)務(wù)績效。同時(shí),業(yè)務(wù)指標(biāo)的設(shè)定和分析需要不斷優(yōu)化和改進(jìn),以適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展和變化。培訓(xùn)使我明確了持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)的重要性,只有不斷學(xué)習(xí)和探索,才能不斷提高業(yè)務(wù)指標(biāo)的應(yīng)用水平。
通過這次業(yè)務(wù)指標(biāo)培訓(xùn),我深刻體會到了業(yè)務(wù)指標(biāo)的重要性和應(yīng)用方法。業(yè)務(wù)指標(biāo)不僅能夠幫助企業(yè)明確業(yè)務(wù)目標(biāo),還能夠通過合理設(shè)定和分析來優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。同時(shí),團(tuán)隊(duì)合作和溝通在業(yè)務(wù)指標(biāo)的應(yīng)用中也起著重要作用。通過持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn),我相信我能夠更好地運(yùn)用業(yè)務(wù)指標(biāo),提升業(yè)務(wù)水平,實(shí)現(xiàn)個(gè)人和企業(yè)的目標(biāo)。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇二
二、業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的意義
業(yè)務(wù)合規(guī)是一個(gè)復(fù)雜的問題,需要持續(xù)投入大量人力、物力和時(shí)間。為了提高工作效率,最大限度地減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),許多企業(yè)引入了業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引。業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引是一個(gè)清晰明確的文件或指南,為企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供具體操作指導(dǎo)。指引從制度設(shè)計(jì)、申報(bào)與報(bào)備、檔案管理等方面為企業(yè)提供了明確的標(biāo)準(zhǔn)和要求,幫助企業(yè)員工更好地理解和遵守法律法規(guī),確保業(yè)務(wù)合規(guī)。
三、業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的實(shí)施
在實(shí)施業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的過程中,企業(yè)需要嚴(yán)格按照指引的要求進(jìn)行操作,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)可靠。首先,企業(yè)需要建立一個(gè)完善的內(nèi)部控制制度體系,明確各個(gè)部門的職責(zé)和權(quán)限,形成合力。其次,企業(yè)需要制定相應(yīng)的流程和標(biāo)準(zhǔn)操作,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都符合合規(guī)要求。再次,企業(yè)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高業(yè)務(wù)合規(guī)的意識和素養(yǎng)。最后,企業(yè)要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估,及時(shí)糾正偏差,保障企業(yè)合規(guī)穩(wěn)定發(fā)展。
四、業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的效果
實(shí)施業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引不僅可以降低企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),還可以提高企業(yè)的管理效率和經(jīng)營質(zhì)量。首先,合規(guī)指引明確規(guī)定了各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)和操作流程,減少了企業(yè)對法律法規(guī)的不確定性,提高了決策的準(zhǔn)確性和效率。其次,合規(guī)指引明確了公司利益的保護(hù)范圍和限度,以及涉及的責(zé)任和義務(wù),提升了員工對合規(guī)問題的關(guān)注和重視程度。最后,合規(guī)指引能夠幫助企業(yè)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng),減少了不合規(guī)操作的可能性,加強(qiáng)了企業(yè)在市場競爭中的競爭力。
五、總結(jié)
業(yè)務(wù)合規(guī)是企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的重要保障和基石。企業(yè)應(yīng)該在制定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的同時(shí),密切關(guān)注各類法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定,確保自身的合法合規(guī)。而業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引作為企業(yè)合規(guī)體系的重要組成部分,可以幫助企業(yè)保持合規(guī),規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。企業(yè)在實(shí)施業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的過程中,需要嚴(yán)格按照要求進(jìn)行操作,建立完善的內(nèi)控制度體系,并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估。通過有效執(zhí)行業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引,企業(yè)能夠降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效率和經(jīng)營質(zhì)量,保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇三
自從我加入檢察機(jī)關(guān)以來,我一直被檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)所困擾,難以理解其背后的含義和價(jià)值。通過多年的實(shí)踐和學(xué)習(xí),我漸漸明白了檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)的重要性,同時(shí)也積累了一些解讀心得體會。在這篇文章中,我將分享我的體會和見解,希望能為其他檢察官提供一些幫助。
第二段:理解指標(biāo)的含義和作用
首先,我們需要理解檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)的含義和作用。檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)是指一定時(shí)間內(nèi)檢察機(jī)關(guān)工作業(yè)務(wù)活動(dòng)的反映,是評估檢察機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)水平、監(jiān)督檢察業(yè)務(wù)工作實(shí)施、促進(jìn)檢察業(yè)務(wù)發(fā)展的重要指標(biāo)體系。它包括了很多方面,如工作量、工作效率、質(zhì)量水平、能力素質(zhì)等。通過指標(biāo)的衡量和評價(jià),可以發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題并進(jìn)行優(yōu)化,從而提高檢察機(jī)關(guān)的工作水平和效能。
第三段:解讀指標(biāo)的數(shù)據(jù)和含義
對于檢察官來說,如何正確的解讀指標(biāo)的數(shù)據(jù)和含義是非常重要的。我們需要把握指標(biāo)的具體含義和標(biāo)準(zhǔn),同時(shí)結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行分析,尋找其中的規(guī)律和問題。例如,工作質(zhì)量指標(biāo)包括受理案件能力、結(jié)案率、罪名成立率等指標(biāo),如果這些指標(biāo)低于一定標(biāo)準(zhǔn),就說明工作質(zhì)量存在問題,需要找到具體的原因并改進(jìn)。而對于辦案數(shù)量指標(biāo),雖然其數(shù)量可能大大影響了我們的事業(yè)發(fā)展,但切勿為了追求數(shù)據(jù)而忽略其質(zhì)量。
第四段:如何優(yōu)化工作指標(biāo)
通過對指標(biāo)的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和解讀,我們可以找到一些改進(jìn)工作的方法和思路。例如,我們可以通過提高資源利用率來提高工作效率,同時(shí)優(yōu)化工作流程和穩(wěn)定干警隊(duì)伍,提高團(tuán)隊(duì)綜合素質(zhì)。另外,我們還可以通過培訓(xùn)和技能提升,提高我們的專業(yè)能力和應(yīng)變能力,以更好地開展工作。這些方法雖然因人而異,但我們需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行合理的選擇和判斷。
第五段:結(jié)語
總之,檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)是檢察官工作中必要的衡量和評價(jià)標(biāo)準(zhǔn),它是不可或缺的反饋機(jī)制。針對指標(biāo)的數(shù)據(jù)和含義,我們需要正確的理解和解讀,找到其中存在的問題并提供合理的解決方案。通過不斷的改進(jìn)和優(yōu)化,我們可以提高工作效率和質(zhì)量,更好地開展檢察工作。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇四
業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引是企業(yè)在進(jìn)行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí),為了確保合規(guī)運(yùn)營而制定的一系列收費(fèi)政策和規(guī)定。合規(guī)收費(fèi)指引是企業(yè)與消費(fèi)者之間的一種信任和約定,不僅有助于企業(yè)樹立良好的形象,還可以保證公平競爭的市場環(huán)境,維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。在進(jìn)行業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引時(shí),企業(yè)應(yīng)秉持公正、透明、合理的原則,確保收費(fèi)政策的公平性和合法性,這對于企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展和持久競爭力至關(guān)重要。
在學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的過程中,我深感到指引的實(shí)用性和必要性。首先,合規(guī)收費(fèi)指引可以幫助企業(yè)建立科學(xué)、規(guī)范的收費(fèi)體系,使價(jià)格公正合理,避免不合理競爭和壟斷行為。其次,指引要求企業(yè)在制定收費(fèi)政策時(shí)要符合相關(guān)法律法規(guī),遵循市場規(guī)范和道德風(fēng)尚,使企業(yè)在合規(guī)運(yùn)營中得到監(jiān)管部門和消費(fèi)者的認(rèn)可與支持。最后,指引要求企業(yè)在向消費(fèi)者收費(fèi)前應(yīng)向其提供詳細(xì)的費(fèi)用說明,使消費(fèi)者能夠清楚了解所支付的費(fèi)用項(xiàng)目和金額,保證消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)。
合規(guī)收費(fèi)指引對企業(yè)而言是一種質(zhì)量、信譽(yù)和透明度的象征,它不僅可以提升企業(yè)的品牌價(jià)值和市場競爭力,還可以增強(qiáng)企業(yè)與消費(fèi)者之間的信任關(guān)系。合規(guī)收費(fèi)指引的遵循不僅有助于解決企業(yè)與消費(fèi)者之間的信任問題,還可以促進(jìn)企業(yè)與市場、監(jiān)管部門之間的交流和合作,形成良好的合作關(guān)系。另外,合規(guī)收費(fèi)指引還可以有效的規(guī)范市場秩序,防范和懲治不正當(dāng)競爭行為,保證市場的公平交易和消費(fèi)者的合法權(quán)益,為企業(yè)創(chuàng)造更加穩(wěn)定和可持續(xù)的發(fā)展環(huán)境。
合規(guī)收費(fèi)指引的實(shí)施需要企業(yè)從戰(zhàn)略、制度、流程和文化等多方面進(jìn)行調(diào)整。首先,企業(yè)應(yīng)制定合規(guī)收費(fèi)政策和規(guī)則,并將其建立在相關(guān)的法律法規(guī)之上,確保所有的收費(fèi)行為都合乎法規(guī),并與監(jiān)管部門進(jìn)行積極合作。其次,企業(yè)應(yīng)提高內(nèi)部人員的合規(guī)意識和專業(yè)素質(zhì),加強(qiáng)員工培訓(xùn)和業(yè)務(wù)指導(dǎo),使其具備收費(fèi)合規(guī)意識和能力。最后,企業(yè)應(yīng)積極與消費(fèi)者溝通,提供真實(shí)和準(zhǔn)確的收費(fèi)信息,提升消費(fèi)者的滿意度和認(rèn)可度。
第五段:總結(jié)與展望(字?jǐn)?shù)200)。
業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的學(xué)習(xí)使我深刻認(rèn)識到合規(guī)收費(fèi)的重要性和必要性。合規(guī)運(yùn)營是企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的保障,而收費(fèi)合規(guī)是合規(guī)運(yùn)營的重要組成部分。合規(guī)收費(fèi)指引的實(shí)施不僅可以維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和品牌形象,還可以促進(jìn)消費(fèi)者的信任和市場的穩(wěn)定。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和市場監(jiān)管意識的增強(qiáng),我相信合規(guī)收費(fèi)指引將會得到更加廣泛的推廣和應(yīng)用,成為企業(yè)發(fā)展和社會進(jìn)步的重要標(biāo)志。在今后的學(xué)習(xí)和工作中,我將繼續(xù)關(guān)注合規(guī)收費(fèi)的相關(guān)政策和規(guī)定,努力提高自己的合規(guī)意識和能力,為企業(yè)的發(fā)展和社會的進(jìn)步做出積極的貢獻(xiàn)。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇五
檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)是評估檢察機(jī)關(guān)工作成效的重要依據(jù),也是指導(dǎo)檢察機(jī)關(guān)開展各項(xiàng)工作的重要依據(jù)。作為一名檢察干警,理解和應(yīng)用檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)是提高工作能力和質(zhì)量的必修課。在工作中,我深刻體會到了檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)的重要性和實(shí)際意義。
第二段:認(rèn)識檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)
檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)是指導(dǎo)和監(jiān)督檢察機(jī)關(guān)開展工作的標(biāo)準(zhǔn)和方法,它是對檢察工作的量化和評價(jià),也是對檢察機(jī)關(guān)開展案件審查起訴、案件辦理、公訴活動(dòng)、監(jiān)督執(zhí)行和律師法律援助等方面工作質(zhì)量的綜合考核。因此,理解和認(rèn)識檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)的要義十分必要,這對于檢察機(jī)關(guān)統(tǒng)籌發(fā)展、打造高效簡約的智慧檢察工作有著重要的意義。
第三段:靈活使用檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)
在實(shí)際工作中,我們必須把握準(zhǔn)確的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),充分理解業(yè)務(wù)指標(biāo)中包含的思想內(nèi)涵和操作指南,采取合理的手段方法,落實(shí)量化評價(jià)的具體要求。同時(shí),我們還需靈活運(yùn)用業(yè)務(wù)指標(biāo),根據(jù)地區(qū)基礎(chǔ)、法律環(huán)境等情況,制定符合本地實(shí)際的工作目標(biāo)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),以充分發(fā)揮業(yè)務(wù)指標(biāo)的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。
第四段:進(jìn)一步優(yōu)化工作流程
各項(xiàng)檢察工作的實(shí)施過程是一個(gè)不斷優(yōu)化改進(jìn)的過程。我們應(yīng)該在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),增強(qiáng)自我學(xué)習(xí)、自我完善的能力,調(diào)整工作思路和方法,不斷優(yōu)化工作流程,努力提高各項(xiàng)指標(biāo)的完成度和效益。同時(shí),我們也應(yīng)該注重一些關(guān)鍵環(huán)節(jié)的完善,如案件質(zhì)量要求、證據(jù)保全等環(huán)節(jié)的嚴(yán)密、規(guī)范化,借鑒部門間優(yōu)化協(xié)同的做法,促進(jìn)各項(xiàng)檢察工作的順暢開展。
第五段:結(jié)語
通過對檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)的實(shí)際了解與鉆研,對指標(biāo)屬性、質(zhì)量要求、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、個(gè)人績效考核等方面得到了較為詳細(xì)的認(rèn)識和體會。我們要不斷理解運(yùn)用業(yè)務(wù)指標(biāo),嚴(yán)格按照指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)開展好全域檢察工作,以檢察業(yè)務(wù)指標(biāo)的落實(shí)為突破口,提升檢察工作質(zhì)量,服務(wù)法治建設(shè),獻(xiàn)禮黨的百年華誕。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇六
隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和市場的日益復(fù)雜,企業(yè)面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),為了保證經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性和規(guī)范性,許多企業(yè)紛紛加強(qiáng)了對業(yè)務(wù)合規(guī)的管理。而業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引作為一項(xiàng)重要的管理工具,對于企業(yè)而言則更是必不可少。經(jīng)過一段時(shí)間的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我對于業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引有了一些新的認(rèn)識和體會。
首先,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引明確了企業(yè)的合規(guī)要求。在執(zhí)行業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的過程中,企業(yè)必須充分了解國家法律法規(guī)和市場監(jiān)管的要求,確保自身的經(jīng)營活動(dòng)符合相關(guān)規(guī)范。例如,在收費(fèi)過程中,企業(yè)必須遵循合法、公正、公開的原則,確保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的合理性和透明度。而這正是業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引所強(qiáng)調(diào)的合規(guī)價(jià)值觀,對于企業(yè)而言,確保合規(guī)意味著規(guī)避潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。
其次,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引提供了明確的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和程序。在過去,企業(yè)的收費(fèi)程序常常存在混亂和不透明的情況,導(dǎo)致收費(fèi)過程中出現(xiàn)糾紛和爭議。而業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引通過規(guī)范化收費(fèi)程序和明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),有效地防止了這些問題的發(fā)生。例如,在收費(fèi)過程中,企業(yè)必須事先與客戶簽訂收費(fèi)協(xié)議,明確標(biāo)明收費(fèi)項(xiàng)目和金額,以避免后續(xù)的分歧和糾紛。這些明確的規(guī)定和程序?yàn)槠髽I(yè)提供了明晰的操作指南,使其能夠更加高效地進(jìn)行收費(fèi)工作。
再次,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引增強(qiáng)了企業(yè)的公信力和市場競爭力。在如今市場競爭日益激烈的環(huán)境中,企業(yè)如何提高自身的競爭力成為了一項(xiàng)重要的課題。而符合業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的企業(yè)能夠更好地展示其誠信和專業(yè)形象,提升企業(yè)的公信力。與此同時(shí),遵循業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引也能夠降低市場風(fēng)險(xiǎn)和法律訴訟的可能性,使企業(yè)能夠更加穩(wěn)定地經(jīng)營。因此,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引不僅僅是一項(xiàng)管理工具,更是企業(yè)提升市場競爭力的有效手段。
最后,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引需要與企業(yè)的實(shí)際情況相結(jié)合。每個(gè)企業(yè)都有自身的特點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn),業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引也不能一概而論。在執(zhí)行業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引的過程中,企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自身的實(shí)際情況進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整和改進(jìn),以確保指引更好地適用于企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)特點(diǎn)。這樣才能更好地實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)的目標(biāo)和目的。
綜上所述,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引作為一項(xiàng)重要的管理工具,在企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)中扮演著至關(guān)重要的角色。通過明確合規(guī)要求、規(guī)范收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和程序,提升企業(yè)的公信力和市場競爭力,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引為企業(yè)提供了有益的指導(dǎo)和支持。然而,同時(shí)也需要與企業(yè)的實(shí)際情況相結(jié)合,根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整和改進(jìn),以更好地適應(yīng)企業(yè)的需求。只有這樣,業(yè)務(wù)合規(guī)收費(fèi)指引才能更好地為企業(yè)發(fā)展提供保障,幫助其取得更好的商業(yè)成果。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇七
合規(guī)教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯(cuò)誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來執(zhí)行的,而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此,總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識,在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動(dòng),這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個(gè)主題,在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:
【我眼中的合規(guī)】。
作為一名前臺工作人員,合規(guī)就是日常工作中對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,不得提供給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心:對客戶,對自己,對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。
【合規(guī)隱患】。
案件的治理與防控,是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間,銀行各類案件時(shí)有發(fā)生,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認(rèn)識不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一:思想認(rèn)識不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠,對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī),加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問題?!渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員,造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度,只有在上級督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,或發(fā)生了金融案件時(shí),才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,從而埋下案件隱患。
隱患之三:只注重對正式員工的管理,忽視對臨時(shí)工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。近幾年來,由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺工作,以解決人員不足問題,降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,管理不利,重視不足,不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,工作責(zé)任感不強(qiáng),而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,流動(dòng)性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問題:一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動(dòng),致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題,對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào),致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工,而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對策建議】。
1、強(qiáng)化合規(guī)意識,加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅(jiān)持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強(qiáng)自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場,切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核,建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認(rèn)識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠(yuǎn)】。
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
在學(xué)習(xí)了信用社各項(xiàng)規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后,我對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。近年來,金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,形勢非常嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。據(jù)統(tǒng)計(jì),僅20xx年全國銀行機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件,涉案金額54.1億元,其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上差錯(cuò)事故或其他涉訟事件,銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)大于此。
“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則,以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。經(jīng)過不斷的發(fā)展,合規(guī)已經(jīng)成為國際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),得到了普遍認(rèn)同。在我國,一些商業(yè)銀行,尤其是外資商行對合規(guī)工作給予了關(guān)注,但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題依然十分突出。因此,充分借鑒合規(guī)管理的國際經(jīng)驗(yàn),對完善我國銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。
盡管我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚,但隨著銀行業(yè)對外開放力度不斷加大,國內(nèi)銀行特別是國有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國際接軌,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為國內(nèi)銀行的自主要求,加之監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。近幾年,我國銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理取得了比較大的進(jìn)展,但與國際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。
一、國內(nèi)銀行對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識淡薄,沒有引起足夠重視。
之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)管理的位置予以重視,并且在此之前針對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)較少,自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以來,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才受到大多數(shù)人的重視。
二、控制風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制還沒有完全形成,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善。
目前,各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目標(biāo),對整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮,不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營職能,同時(shí)由于缺乏專門的管理部門進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。
三、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒有真正開展,其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先,合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次,尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三,外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有建立正向激勵(lì)機(jī)制;第四,專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五,合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。
因此,如何借鑒國際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè),成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。
一、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策,組建合規(guī)部門,提高合規(guī)管理透明度。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程,沒有固定模式,不能“一勞永逸”,需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素,持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策,包括:合規(guī)文化;董事會和高管層的合規(guī)責(zé)任;合規(guī)部門的職責(zé);識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會審議并批準(zhǔn),在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹,成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時(shí),要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策,它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件;通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn),摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。
二、培育良好的合規(guī)文化,構(gòu)建綜合管理體系,建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制,提高合規(guī)建設(shè)水平。
合規(guī)文化重塑是評價(jià)合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志,要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系,通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn),在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念,同時(shí)構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號、問題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理。
三、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制和舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn)識別和評估體系,認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度,同時(shí)。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識,必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制,為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。
四、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí),建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍,奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。
因此,加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識,在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇八
從巴林銀行對一個(gè)基層交易員,一個(gè)88888帳戶的管理失控,到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此,郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)學(xué)習(xí)對于增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)郵政儲蓄事業(yè)的健康成長,提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我們建始縣儲蓄銀行精心組織并積極開展了深入學(xué)習(xí)席行長關(guān)于合規(guī)建設(shè)講話精神和金融合規(guī)上活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會,通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí),感悟頗多?,F(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)防范知識的學(xué)習(xí),就能認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行,加強(qiáng)內(nèi)控,把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中,抓住“防”“查”“建”“糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),建立四種機(jī)制,實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責(zé)權(quán)不分,職責(zé)不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?;D(zhuǎn)變?;说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效,提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時(shí)查補(bǔ),及時(shí)堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”,實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理,違規(guī)必糾,對于發(fā)現(xiàn)問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責(zé),對檢查者要問責(zé),對用人者也要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育,加強(qiáng)檢查,及時(shí)糾錯(cuò),嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
我縣郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年,已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄,經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政儲蓄儲蓄中最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距,應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)。四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實(shí)稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們建始縣郵政儲蓄銀行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
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業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇九
保險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)是保險(xiǎn)行業(yè)中至關(guān)重要的一個(gè)環(huán)節(jié),是保障保險(xiǎn)市場健康有序發(fā)展的重要保障。為了增強(qiáng)自身的工作能力和合規(guī)意識,近期我參加了一次保險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),并結(jié)合實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn),下面將從提高合規(guī)意識、了解法律法規(guī)、抓好內(nèi)控管理、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)和注重個(gè)人修養(yǎng)五個(gè)方面分享我的學(xué)習(xí)心得體會。
首先,保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)建立起嚴(yán)格的合規(guī)意識。保險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)工作內(nèi)容繁雜,要求從業(yè)人員具備高度的責(zé)任心和合規(guī)意識,時(shí)刻保持警惕。在實(shí)際工作中,我會不斷接受合規(guī)培訓(xùn),通過深入學(xué)習(xí),使自己對合規(guī)工作有更深刻的認(rèn)識,強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng),并將此作為一種自覺要求來遵守,杜絕類似于尋租行為。
其次,了解相關(guān)法律法規(guī)是提高保險(xiǎn)合規(guī)能力的基礎(chǔ)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需要遵循法律法規(guī)的規(guī)定,因此,保險(xiǎn)從業(yè)人員必須了解有關(guān)的法律法規(guī),如《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司法》等,以及各種保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定。在學(xué)習(xí)合規(guī)業(yè)務(wù)期間,我不僅對這些法規(guī)進(jìn)行了學(xué)習(xí),還了解了相關(guān)案例,通過學(xué)習(xí)他人的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),更加清楚地認(rèn)識到合規(guī)工作的重要性。
第三,抓好內(nèi)控管理是保障保險(xiǎn)合規(guī)的重要手段。內(nèi)控管理是保險(xiǎn)公司運(yùn)行的重要內(nèi)容之一,它通過建立健全的制度體系和流程,完善業(yè)務(wù)操作規(guī)范,以及實(shí)施內(nèi)部審計(jì)等手段,有效提高保險(xiǎn)合規(guī)監(jiān)管的效能。在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)的過程中,我明確了內(nèi)控管理對于保險(xiǎn)合規(guī)的重要作用,并結(jié)合公司實(shí)際情況,努力將內(nèi)控管理與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相結(jié)合,確保合規(guī)工作不斷得到落實(shí)和加強(qiáng)。
第四,加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)是保證保險(xiǎn)合規(guī)的重要保障。在保險(xiǎn)合規(guī)工作中,往往需要和多個(gè)部門進(jìn)行緊密協(xié)作,以確保工作的順利開展。因此,保險(xiǎn)從業(yè)人員需要具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力,與各方進(jìn)行有效的溝通,確保信息暢通。在我個(gè)人的實(shí)際工作中,我積極主動(dòng)與相關(guān)部門進(jìn)行溝通,并加強(qiáng)合作,確保各項(xiàng)合規(guī)工作能夠有序推進(jìn)。
最后,注重個(gè)人修養(yǎng)是保持良好合規(guī)工作狀態(tài)的重要條件。個(gè)人修養(yǎng)是保險(xiǎn)從業(yè)人員必備的素質(zhì)之一,在合規(guī)工作中更是顯得尤為重要。保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員要不斷提升自己的道德修養(yǎng)和職業(yè)操守,樹立正確的價(jià)值觀,以誠信為本,時(shí)刻保持清正廉潔的工作作風(fēng)。在我個(gè)人的實(shí)際工作中,我時(shí)刻提醒自己要保持良好的行為習(xí)慣,注重自己的形象和形象管理,以起到良好的示范作用。
綜上所述,學(xué)習(xí)保險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)是提高保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員工作能力和合規(guī)意識的重要途徑。通過培訓(xùn)學(xué)習(xí),我提高了自身的合規(guī)意識,了解了相關(guān)法律法規(guī),并將其貫徹到實(shí)際工作中。同時(shí),我也明確了抓好內(nèi)控管理、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)和注重個(gè)人修養(yǎng)的重要性。相信在今后的工作中,我將能夠更好地履行保險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)工作,為保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十
隨著保險(xiǎn)市場的不斷發(fā)展,代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)問題越來越受到關(guān)注。作為一名代理保險(xiǎn)從業(yè)人員,我始終保持著對保險(xiǎn)行業(yè)的敬畏之心,不斷學(xué)習(xí)和總結(jié),提高自身的合規(guī)意識和能力。以下是我在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)方面的心得體會。
首先,作為代理人,要時(shí)刻保持誠信的心態(tài)。誠信是保險(xiǎn)行業(yè)的基石,也是保證代理業(yè)務(wù)合規(guī)的重要前提。在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),代理人要遵循“公平、公正、公開”的原則,保證信息的真實(shí)性和客戶的知情權(quán)。同時(shí),代理人要遵守保密約定,確??蛻粜畔⒌陌踩?。只有樹立起誠信意識,代理業(yè)務(wù)才能夠長期穩(wěn)定發(fā)展。
其次,代理人要深入了解保險(xiǎn)產(chǎn)品和相關(guān)法規(guī)。保險(xiǎn)產(chǎn)品繁多,每個(gè)產(chǎn)品的條款和責(zé)任都不盡相同。代理人要仔細(xì)學(xué)習(xí)和理解保險(xiǎn)合同的內(nèi)容,明確保險(xiǎn)責(zé)任和免除責(zé)任的范圍。同時(shí),代理人還要了解相關(guān)的保險(xiǎn)法律法規(guī),包括《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理辦法》等。只有對保險(xiǎn)產(chǎn)品和法規(guī)有深入了解,才能更好地為客戶提供有針對性的服務(wù)。
第三,代理人要建立完善的內(nèi)部管理制度。內(nèi)部管理制度是代理業(yè)務(wù)合規(guī)的重要保障。合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)制定具體的操作規(guī)程,明確代理人的權(quán)限和責(zé)任,并定期進(jìn)行培訓(xùn)和考核。同時(shí),要加強(qiáng)對代理人的監(jiān)督,確保他們的行為符合法律法規(guī)和公司的要求。只有建立完善的內(nèi)部管理制度,才能夠有效地防范違規(guī)行為的發(fā)生。
第四,代理人要不斷提高專業(yè)水平。代理人是保險(xiǎn)產(chǎn)品推銷的中間人,他們要了解各種保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢,并能夠根據(jù)客戶的需求進(jìn)行合理的推薦。因此,代理人需要不斷學(xué)習(xí)和提高自己的專業(yè)水平。可以通過參加培訓(xùn)班、講座和研討會等途徑,增強(qiáng)自己的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識和理論素養(yǎng)。只有具備專業(yè)水平,代理人才能夠更好地為客戶提供全方位的服務(wù)。
最后,代理人要保持與客戶的良好溝通和合作??蛻羰谴砣说闹饕献鲗ο?,了解客戶的需求和意見至關(guān)重要。代理人在與客戶接觸時(shí),要充分傾聽他們的意見和建議,并盡可能地提供滿足他們需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品。同時(shí),代理人還要及時(shí)向客戶解釋保險(xiǎn)條款和責(zé)任,幫助客戶理解和正確使用保險(xiǎn)產(chǎn)品。只有與客戶保持良好的溝通和合作,代理業(yè)務(wù)才能夠順利進(jìn)行。
總結(jié)起來,代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)是保證保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。作為代理人,要堅(jiān)持誠信原則,深入了解保險(xiǎn)產(chǎn)品和相關(guān)法規(guī),建立完善的內(nèi)部管理制度,提高自己的專業(yè)水平,保持與客戶的良好溝通和合作。只有通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,不斷提高自己的合規(guī)意識和能力,才能夠更好地為客戶提供貼心的保險(xiǎn)服務(wù)。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十一
開展這次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年建設(shè),我覺得非常重要,作為一名銀行從業(yè)人員,每位員工都必須遵守”未雨綢繆“勝過”亡羊補(bǔ)牢“,我們有太多的教訓(xùn),所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項(xiàng)制度的好習(xí)慣,不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行,才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展,作為一名會計(jì),就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè),依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù),防范金融風(fēng)險(xiǎn),抵制不良習(xí)慣的重要性。
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
作為一名會計(jì),要從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)入手,使自己充分認(rèn)識開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義。樹立”內(nèi)控管理無小事“觀念,吸取各類案件的教訓(xùn),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。通過多種方式學(xué)習(xí),使合規(guī)的觀念和意識滲透到思想、行為之中,人人都自覺遵循,事事都能合規(guī),把合規(guī)變成一種最基本的要求,使合規(guī)成為自己的一種自覺行為。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)觀念,是我們時(shí)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,()當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來塑造的,不是一朝一夕、一蹴而就的事情,不能簡單地認(rèn)為通過一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的,要長抓不懈。如果只是一味地走形式,應(yīng)付上面檢查,到頭來必將會釀成案件風(fēng)險(xiǎn)。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展,更要重視風(fēng)險(xiǎn)防范工作。
2、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。
經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能盡量避免風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題往往是由于工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱、合規(guī)意識不夠造成的,這就導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)和隱患的產(chǎn)生。這就要求我們認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實(shí)檢查要求。要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進(jìn)行抽查與檢查,以起到增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,規(guī)范業(yè)務(wù)行為的效果。
3、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),.
通過這次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí),讓我樹立起了”合規(guī)人人有責(zé)“、”合規(guī)從我做起“、”合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值“和”合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
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業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十二
開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識別風(fēng)險(xiǎn)和控制會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
通過參加此次學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍,這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺帳,這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。
3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十三
合規(guī)是企業(yè)經(jīng)營中不可忽視的重要組成部分,尤其對于金融、證券等行業(yè)更是其重要性倍增。然而,合規(guī)遠(yuǎn)非一件簡單的事情,需要從企業(yè)內(nèi)部的不同層面協(xié)調(diào)配合,客觀、公正地履行企業(yè)職責(zé)和社會責(zé)任。那么,從業(yè)務(wù)角度來看,如何更好地完成合規(guī)管理?身為一位從業(yè)多年的從業(yè)者,筆者對于此有著自己的一些心得和思考。
第二段:強(qiáng)化合規(guī)意識
首先,要強(qiáng)化合規(guī)意識。企業(yè)內(nèi)部每一位從業(yè)者都應(yīng)該意識到合規(guī)的重要性和必要性,明確自己的職責(zé)和義務(wù),積極配合企業(yè)開展貫徹合規(guī)政策的工作。在企業(yè)內(nèi)部,更應(yīng)該將合規(guī)納入企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略中,將合規(guī)視為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),實(shí)現(xiàn)在合規(guī)的框架下盡可能優(yōu)化經(jīng)營效果和效率。
第三段:建立系統(tǒng)化、規(guī)范化的合規(guī)框架
其次,建立系統(tǒng)化、規(guī)范化的合規(guī)框架。內(nèi)部控制制度是企業(yè)競爭和合規(guī)的核心,尤其在金融、證券等領(lǐng)域,內(nèi)控的質(zhì)量對企業(yè)長久的生存和成功至關(guān)重要。通過建立符合國家法律法規(guī)和企業(yè)實(shí)際情況的合規(guī)框架,對企業(yè)的內(nèi)部流程、組織架構(gòu)、職責(zé)分工進(jìn)行規(guī)范,確保企業(yè)內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)順暢、透明。此外,企業(yè)也應(yīng)不斷改進(jìn)完善合規(guī)框架,確保其適應(yīng)新時(shí)代、新環(huán)境的新要求。
第四段:強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
再次,要強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。企業(yè)在經(jīng)營中不可避免地會面臨各種風(fēng)險(xiǎn),然而這些風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、規(guī)模各不相同,對企業(yè)帶來的影響也不同,因此企業(yè)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測,并建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。在風(fēng)險(xiǎn)管控時(shí),企業(yè)也應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,合理控制風(fēng)險(xiǎn),確保企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營。
第五段:加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳
最后,加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳。企業(yè)不僅僅要在內(nèi)部實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理,更要在外部維護(hù)企業(yè)品牌形象和聲譽(yù)。此時(shí)企業(yè)可通過開展內(nèi)外部培訓(xùn)、制定相應(yīng)的宣傳政策、發(fā)布企業(yè)公告等方式,強(qiáng)調(diào)企業(yè)的合規(guī)能力和責(zé)任感,提高公眾對企業(yè)的信賴感。同時(shí),企業(yè)要與社會各方面保持互動(dòng)關(guān)系,在業(yè)務(wù)發(fā)展中拓展更多的合作機(jī)會,共享資源和信息,形成合力。
結(jié)語:
在市場經(jīng)濟(jì)和規(guī)則的框架下,不管企業(yè)所處行業(yè)如何,合規(guī)管理都是企業(yè)經(jīng)營中的核心要素。為企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展著想,從業(yè)務(wù)角度來看,我們不僅要強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)意識、建立完善的合規(guī)框架,更要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)合規(guī)宣傳,力求在市場中立于不敗之地。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十四
x月x日,我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會議。通過這次會議,我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),我深刻領(lǐng)會了講話精神,得出了如下幾點(diǎn)體會:
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計(jì)的流程和行規(guī)。意思是說,從古至今,在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
我們有些同志認(rèn)為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,對照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,要一視同仁,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識;業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,更應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十五
代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托代理人向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。隨著保險(xiǎn)市場的不斷發(fā)展,代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和重要性也在不斷增長。然而,在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,很容易發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),如虛假宣傳、不當(dāng)競爭等問題。因此,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和代理人必須高度重視合規(guī)意識,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,確保代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)營。
第二段:合規(guī)管理的重要性和具體措施
代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理的重要性不言而喻。首先,合規(guī)管理可以保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益,維護(hù)市場秩序和信譽(yù)。其次,合規(guī)管理可以提升代理機(jī)構(gòu)的競爭力和盈利能力。為了有效管理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以采取一系列具體措施。例如,建立健全內(nèi)控制度和運(yùn)作機(jī)制,完善產(chǎn)品稅務(wù)和行業(yè)法規(guī)的研判和風(fēng)險(xiǎn)評估,加強(qiáng)代理人的培訓(xùn)和考核,建立完善的投訴處理機(jī)制等。
第三段:合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和應(yīng)對策略
在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理中,也存在一些挑戰(zhàn)。首先,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和代理人的合規(guī)意識和專業(yè)能力不足是當(dāng)前最大的問題。其次,相關(guān)法規(guī)和政策的不斷更新和調(diào)整也給合規(guī)管理帶來了一定的困擾。針對這些挑戰(zhàn),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)外部培訓(xùn),提高員工的合規(guī)意識和專業(yè)能力。同時(shí),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還需要加大與監(jiān)管部門的溝通和合作,及時(shí)了解和適應(yīng)相關(guān)法規(guī)和政策的更新變化。
第四段:代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)的好處和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理不僅可以減少運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益,還可以提升企業(yè)形象和市場競爭力。在實(shí)踐中,一些成功的代理保險(xiǎn)商已經(jīng)積累了一些經(jīng)驗(yàn)。首先,建立合規(guī)文化,讓每位員工從上到下都認(rèn)識到合規(guī)的重要性。其次,加強(qiáng)培訓(xùn)和考核制度,確保每個(gè)代理人都具備合規(guī)的能力和意識。此外,還應(yīng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第五段:展望未來,加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理的重要性
隨著保險(xiǎn)市場的進(jìn)一步發(fā)展和監(jiān)管的不斷加強(qiáng),代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理的重要性將越來越凸顯。未來,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和代理人需要更加重視合規(guī)管理,加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力。同時(shí),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以借助科技手段,如人工智能和大數(shù)據(jù)分析等,提升合規(guī)管理的效率和準(zhǔn)確性。只有保持合規(guī),才能保障代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的良性發(fā)展,實(shí)現(xiàn)共贏的局面。
總結(jié):代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)是保險(xiǎn)市場發(fā)展的重要保障,它關(guān)系著保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和代理人的利益,也關(guān)系著保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益。通過加強(qiáng)合規(guī)管理,建立完善的內(nèi)控制度和運(yùn)作機(jī)制,加強(qiáng)培訓(xùn)和考核,建立投訴處理機(jī)制等措施,可以降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),提升企業(yè)形象和市場競爭力。未來,代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理必將成為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的核心競爭力之一。
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十六
合規(guī)回頭看心得體會(一)
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,積極創(chuàng)建”一流支行“,郵儲銀行雙流支行于**月**日召開了”合規(guī)管理年“活動(dòng)動(dòng)員大會,正式啟動(dòng)了為期一年的”合規(guī)管理年“活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計(jì)、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、郵儲銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。
會議傳達(dá)了郵儲銀行20**年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對”合規(guī)管理年“活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次”合規(guī)管理年“活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng):
一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究責(zé)任。
二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識、責(zé)任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價(jià),做到人人過關(guān)。
三是抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn),開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育,并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務(wù)制度和中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)為主要內(nèi)容,對分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試,低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的,將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶,根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。
四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制,強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程,做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題,必須在專項(xiàng)登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的,按違規(guī)操作處罰。
五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度,檢查工作情況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。積極開展”我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策“活動(dòng),發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改進(jìn)措施和建議。
六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)”合規(guī)管理“類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺琶亢蟮?,進(jìn)行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的,嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的.,予以降職或免職。以分理處為單位開展”合規(guī)操作評比活動(dòng)“,定期公布結(jié)果,排名靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì),排名靠后的給予處罰。
七是抓責(zé)任追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對于違反”五十個(gè)嚴(yán)禁“等嚴(yán)重違規(guī)行為”零容忍“以及對同質(zhì)同類違規(guī)”一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人“的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。
八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位。稽核審計(jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào),各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,形成報(bào)告,印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。
九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展”九種人“排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有”九種人“情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
合規(guī)回頭看心得體會(二)
近日,總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng),不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念,強(qiáng)化合規(guī)意識,提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得:
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論,促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,”合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,是一種對每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛“.
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,無論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時(shí)總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)”合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本“,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作,不給”事故“留下任何可乘之機(jī)。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些”學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化“的活動(dòng),真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng),為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。
四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,我們大家必須再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
業(yè)務(wù)指標(biāo)合規(guī)的心得體會篇十七
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ),但如何在業(yè)務(wù)中做好合規(guī),是許多企業(yè)面臨的難題。從我的經(jīng)驗(yàn)出發(fā),我想分享一下我在從業(yè)務(wù)角度上關(guān)于合規(guī)的心得和體會。
第二段:重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
在業(yè)務(wù)中,很多企業(yè)過于急于求成,往往忽略了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在。我們必須意識到,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)發(fā)展過程中必須面對的風(fēng)險(xiǎn)。因此,為了避免因合規(guī)問題而導(dǎo)致的巨大損失,我們應(yīng)該在業(yè)務(wù)中增加合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識,這是企業(yè)的基礎(chǔ)。
不同的企業(yè)面臨不同的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),所以從業(yè)務(wù)角度上思考合規(guī)問題顯得非常必要。例如,對于金融企業(yè)而言,如何防止洗錢和反恐融資呢?對于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)而言,如何遵守用戶隱私政策呢?對于醫(yī)藥企業(yè)而言,如何遵循GSP標(biāo)準(zhǔn)呢?只有從業(yè)務(wù)的特殊性出發(fā),才能夠制定出具有針對性的合規(guī)措施,從而達(dá)到更好的結(jié)果。
第四段:合規(guī)需要全員參與。
企業(yè)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在不是單純的法律問題,更是業(yè)務(wù)問題。因此,合規(guī)需要全員參與。我們應(yīng)該在員工中樹立合規(guī)意識,使其充分了解合規(guī)的重要性。同時(shí),企業(yè)內(nèi)部應(yīng)該建立完善的合規(guī)機(jī)制,包括建設(shè)合規(guī)團(tuán)隊(duì)、制定合規(guī)政策、及時(shí)更新法律法規(guī)等。只有這樣,企業(yè)才能夠更好地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)控體系建設(shè)。
第五段:結(jié)尾。
“合規(guī),始于內(nèi)心,終于行動(dòng)?!焙弦?guī)始于內(nèi)心,源于企業(yè)管理和文化建設(shè),需要全員參與和共同努力。在業(yè)務(wù)中把握合規(guī),千萬不能以虛假的手段獲得實(shí)際利益,否則最終的受害者將是企業(yè)本身。因此,從業(yè)務(wù)角度出發(fā)關(guān)注合規(guī),才能夠在企業(yè)發(fā)展中保證安全可靠,并為可持續(xù)性發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
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