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風(fēng)控工作總結(jié)篇一
20xx年x月，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險控制部工作。
風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行審查，同時撰寫風(fēng)險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務(wù)狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風(fēng)險預(yù)測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的關(guān)心指導(dǎo)和熱情幫助。我著重學(xué)習(xí)了本公司和風(fēng)控部的規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，進(jìn)行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財務(wù)、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導(dǎo)。通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認(rèn)識。在工作期間能認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，遵守紀(jì)律、關(guān)心集體、團結(jié)同志。
經(jīng)過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的.不足之處。如在撰寫風(fēng)控報告時，由于缺乏相關(guān)專業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財務(wù)信息做出透徹分析；對《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等法律法規(guī)中的相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運用；對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們虛心請教和學(xué)習(xí)。同時，克服自身困難，善于發(fā)現(xiàn)自己的缺點并及時改正，從而不斷取得...
風(fēng)控工作總結(jié)篇二
20xx年，風(fēng)控部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標(biāo)的審核，同時還積極拓展新業(yè)務(wù)新品種。
根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部對借款客戶提交資料進(jìn)行詳細(xì)審查，并對客戶的資產(chǎn)狀況，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行詳細(xì)考察，多方考察分析了解借款客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調(diào)查。
一方面要認(rèn)真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)控部的一項重要工作，要認(rèn)真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時根據(jù)實際問題不斷改進(jìn)相關(guān)法律合同。另一方面要完善客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他項和強執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔(dān)保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據(jù)實際情況改進(jìn)完善房產(chǎn)抵押流程。車輛質(zhì)押需要探討改進(jìn)只押手續(xù)不押車的風(fēng)控流程和保障措施。
今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境，各方面的風(fēng)險不斷加大，風(fēng)控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風(fēng)險防范意識，制定具體風(fēng)險防控措施和制度，嚴(yán)格執(zhí)行，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點，把控好每個風(fēng)險點，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)，同時著重落實反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實。
風(fēng)控部每日做好標(biāo)的統(tǒng)計工作，并根據(jù)統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標(biāo)的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標(biāo)的統(tǒng)計，形成《到期標(biāo)的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關(guān)客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風(fēng)險保障措施。
整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進(jìn)行的追償，做好與法院、法務(wù)部的溝通工作，及時通報有關(guān)情況。同時對于房抵和車抵業(yè)務(wù)的不良資產(chǎn)，我們也要及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產(chǎn)的處置還比較及時，但是房產(chǎn)金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風(fēng)控部需要對接專業(yè)的房產(chǎn)處置機構(gòu)，學(xué)習(xí)房產(chǎn)處置方法，招聘專業(yè)人才，完善房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)。對于不良資產(chǎn)的處置，風(fēng)控部應(yīng)堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務(wù)，新推出的業(yè)務(wù)有車貸通。新業(yè)務(wù)的推出擴寬了公司的業(yè)務(wù)范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè)務(wù)的萎縮，促進(jìn)公司借款業(yè)務(wù)的發(fā)展。但新推出的業(yè)務(wù)也存在一定問題：車抵業(yè)務(wù)同質(zhì)化越來越嚴(yán)重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業(yè)務(wù)，這樣公司才能發(fā)展進(jìn)步。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
由于風(fēng)控職責(zé)不明確，新業(yè)務(wù)剛實行時的風(fēng)控流程不完善，還有一些關(guān)系戶，導(dǎo)致風(fēng)控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風(fēng)險點還是沒有把控到位。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式，嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
二、需要多與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，及時督促業(yè)務(wù)部門開展貸后檢查。
款客戶進(jìn)行定期貸后回訪，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，需要從制度上強化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險意識和責(zé)任意識，督促業(yè)務(wù)部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。
三、風(fēng)控人員自身理論水平和業(yè)務(wù)技能有待進(jìn)一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對專業(yè)性人才需求越來越大，風(fēng)控部人員經(jīng)驗較淺，專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能不足，需要學(xué)習(xí)鍛煉。對此我們需要從外引進(jìn)專業(yè)的人才，或多出去學(xué)習(xí)，參加專業(yè)培訓(xùn)，拓寬現(xiàn)有人員相關(guān)理論知識、提高業(yè)務(wù)技能，以適應(yīng)公司的發(fā)展。
20xx年，風(fēng)控部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點抓好以下幾項工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項目報告，經(jīng)濟走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強風(fēng)險把控能力。做好貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風(fēng)控審查，積極調(diào)研分公司市場并根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況進(jìn)行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，提出正確的應(yīng)對措施。四是做好逾期標(biāo)的的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風(fēng)控部門制度切實貫徹到實際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)控工作總結(jié)篇三
作為一名風(fēng)險條線的銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù);無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認(rèn)識，對于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。
都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查。同時還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé);踏實完成監(jiān)控部日常工作。
在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，從6月份開始，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實作風(fēng)，形成了互助互諒、團結(jié)友愛的工作氛圍。
學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，對已學(xué)的舊有知識回顧不夠的問題。
三、20xx年工作規(guī)劃。
風(fēng)控工作總結(jié)篇四
本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認(rèn)識，風(fēng)險控制是公司了解項目風(fēng)險及判斷項目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個公司掌控風(fēng)險能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險控制中的工程項目技術(shù)評估和保后跟蹤。
項目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項目情況，并對工程中標(biāo)價格是否合適給予判定，在進(jìn)行審閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風(fēng)險點進(jìn)行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監(jiān)控方向，在進(jìn)行項目技術(shù)評估時，本人覺得要加強對中標(biāo)人(施工單位)的公司運營情況及財務(wù)情況進(jìn)行審定，公司的運營情況直接影響著項目工程履約情況;同時，需要加強公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強業(yè)務(wù)人員對項目風(fēng)險點的了解，在進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽時就了解項目具體情況，加強業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環(huán)。
保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的.了解工程項目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項目及風(fēng)險程度進(jìn)行細(xì)分，抓重點及風(fēng)險較大的項目，加強對項目提供資料進(jìn)行分析，了解履約情況。
本人將在后續(xù)的工作中，建立其實可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項目保后跟蹤及時，準(zhǔn)確反映履約情況。
風(fēng)險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強同法務(wù)部的溝通共同分析項目風(fēng)險，給項目提供切實可行的建議。
風(fēng)控工作總結(jié)篇五
有價單證和重要空白單證管理工作一直是各大銀行和保險公司等金融企業(yè)風(fēng)險管控的重點內(nèi)容。中小保險公司面臨風(fēng)控意識不夠、人員配備不足、今天本站小編給大家找來了風(fēng)控。
工作總結(jié)。
供大家參考和閱讀。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓(xùn);協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的。
合同。
檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。
試用期的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷，謝謝你們。我不會辜負(fù)你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
一、市場背景：市場環(huán)境趨暖，變革創(chuàng)生新機。
20xx年上半年，隨著證券市場改革實現(xiàn)重大突破，證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發(fā)展時期。
市場日趨活躍，行業(yè)走出困境。20xx年1-6月，上證綜指從1161點上漲至1672點，漲幅達(dá)44;深證成指從2863點上漲至4301點，漲幅達(dá)50。市場持續(xù)活躍，股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券市場交易總額98825億元，較去年同期(32470億元)增長了204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公司結(jié)束了近幾年的行業(yè)性虧損。
股改進(jìn)入突破階段，市場面臨歷史轉(zhuǎn)折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已達(dá)到70。隨著管理層以股改為重點全面推進(jìn)資本市場基礎(chǔ)性、制度性建設(shè)，證券市場的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題正在逐步解決，為市場的長期穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，帶來了前所未有的生機和活力。
券商整治基本結(jié)束，行業(yè)格局重整。自20xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制，證券行業(yè)風(fēng)險明顯釋放。同時，在扶優(yōu)汰劣的監(jiān)管思路下，部分證券公司通過重組和創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速增強實力，行業(yè)集中度進(jìn)一步提高，行業(yè)競爭格局發(fā)生了根本性的變化。
政策空前支持，創(chuàng)新力度加大。20xx年上半年，隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實施，監(jiān)管層推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、吸引戰(zhàn)略投資者、發(fā)展多層次市場體系等各個方面。同時，資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品也醞釀成熟或相繼出臺，有力地增加了市場活躍程度，同時也為券商開辟了新的業(yè)務(wù)空間和贏利渠道。
二、20xx年上半年經(jīng)營情況。
(一)上半年總體財務(wù)指標(biāo)。
20xx年上半年，公司實現(xiàn)收入總額28，97x元，支出總額12，93x元，其中營業(yè)費用10，32x元，實現(xiàn)利潤總額16，04x元，比去年同期增加18，17x元。
其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實現(xiàn)收入17，59x元，利潤8，79x元;固定收益證券總部實現(xiàn)收入10，53x元，利潤8，75x元;投資銀行總部實現(xiàn)收入18x元，利潤-16x元;企業(yè)融資部實現(xiàn)收入68x元，利潤36x元;證券投資部實現(xiàn)收入39x元，利潤28x元。
(二)上半年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。
1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：乘勢而上、穩(wěn)步增長。
(1)主要經(jīng)營業(yè)績。
較去年同期增長了212市場占有率6.76‰市場排名第3。6月末客戶資產(chǎn)總額128.27億元較期初增長了50.87億元增幅為66其中客戶資產(chǎn)凈流入15.58億元增幅20客戶資產(chǎn)投資增值35.29億元增值率為46。同時截至6月末共托管了2上市公司10.17億股的有限售條件流通股總市值約為68.71億元。
(2)重點工作回顧。
以客戶增值為原則，加強傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和客戶盤活工作。組織資源加強了咨詢服務(wù)的組織和推廣工作，積極參與公司投資策略研究小組的工作，與研發(fā)中心共同組織公司晨會，提高《晨會摘要》等咨詢產(chǎn)品的質(zhì)量，并推出了《客戶持倉前5股票投資周報》等新的資訊產(chǎn)品，為營業(yè)部提供了二類9種資訊產(chǎn)品和相應(yīng)的配送服務(wù)，大大豐富了營業(yè)部的資訊產(chǎn)品線。同時，積極探索盤活客戶資產(chǎn)的有效方法，策劃了“睡眠客戶資產(chǎn)盤活競賽活動”。
積極開拓新業(yè)務(wù)，搶占客戶資源，培養(yǎng)新利潤增長點。強化營業(yè)部的營銷職能，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的營銷力度，上半年累計代銷基金2.89億元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額達(dá)到2.24億元。同時，制定了限售流通股托管業(yè)務(wù)的管理及獎勵措施，組織和支持營業(yè)部發(fā)揮當(dāng)?shù)貎?yōu)勢，抓住股改機遇搶占寶貴的機構(gòu)客戶資源。目前已托管的限售股份市值近70億元，有意向正在開發(fā)中的上市公司1，限售股份余額約6.3億股。
完善風(fēng)控機制，加強日常監(jiān)控，促進(jìn)合規(guī)運行。提出了解決“非實名資金賬戶”及“異戶下掛(‘一掛多'')賬戶”的資產(chǎn)提取等歷史遺留問題的實施方案;開展了權(quán)限管理專項自查，同時加強總部對營業(yè)機構(gòu)權(quán)限使用的日常監(jiān)控;建成并啟用“重要客戶管理系統(tǒng)”，對重要客戶、重要業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和報備審批;針對權(quán)證等高風(fēng)險產(chǎn)品，進(jìn)一步加強證券賬戶管理，防范違規(guī)操作;對營業(yè)部人員和崗位管理的制度進(jìn)行完善。
開源節(jié)流，提高創(chuàng)利能力。根據(jù)公司倡導(dǎo)的“我為公司多賺一分錢，我為公司多節(jié)省一分錢”的價值理念，對全系統(tǒng)的營業(yè)費用開支情況進(jìn)行及時跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整，確保營業(yè)費用的開支控制在準(zhǔn)事業(yè)部制的費用控制目標(biāo)之內(nèi)。上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比增長，而營業(yè)費用同比基本持平人力資源費和資產(chǎn)使用費、行政及業(yè)務(wù)費用均控制在準(zhǔn)事業(yè)部制要求的控制目標(biāo)之內(nèi)。營業(yè)費用得到了的控制，并未隨著凈收入的大幅增長而明顯增長。
2、固定收益業(yè)務(wù)：提前實現(xiàn)收入和品牌雙突破。
(1)主要經(jīng)營業(yè)績。
上半年實現(xiàn)收入10，53x元，利潤8，75x元。累計完成記帳式國債承銷70.3億元、國開行金融債承銷41億元，在券商中排名分別居第3和第4位，實現(xiàn)收入2x元;銀行間債券市場交易總量236.82億元，比去年同期增長了2.2，在證券公司中排名第10位，累計實現(xiàn)現(xiàn)券交易差價收入7，52x元;完成x企業(yè)債券主承銷及4只債券分銷，實現(xiàn)承銷收入249x元。
(2)重點工作回顧。
完善準(zhǔn)事業(yè)部制度，加強部門內(nèi)部管理。成立固定收益證券業(yè)務(wù)委員會，負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與管理規(guī)范;制定了客戶管理、費用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業(yè)務(wù)流程及規(guī)范。
繼續(xù)加強項目儲備和客戶開發(fā)工作。對客戶進(jìn)行細(xì)分，指定專門的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)，加強與客戶的日常溝通，同時開發(fā)了一批優(yōu)質(zhì)機構(gòu)客戶。上半年開發(fā)儲備企業(yè)債項目，其中已經(jīng)簽署協(xié)議。債券銷售交易客戶新增工商銀行等四家大型機構(gòu)客戶。
提高研究報告的專業(yè)水準(zhǔn)和實效性，與研究、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互動。重點著眼于研究報告的準(zhǔn)確性實效性，得到了市場認(rèn)可，策略報告和專題報告對貨幣政策走向進(jìn)行了準(zhǔn)確的分析和預(yù)判。同時積極參與了公司投資策略小組，集合理財方案設(shè)計小組，股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究工作。
加強合作與品牌創(chuàng)建。以中國固定收益證券網(wǎng)的名義與證券時報社合作，成功舉辦了20xx中國債市之星評選活動，在成都舉辦了大型債券投資策略報告及客戶聯(lián)誼會。
3、投行業(yè)務(wù)：抓住了市場機會，初步實現(xiàn)突破。
(1)主要經(jīng)營業(yè)績。
上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通，企業(yè)融資部完成冠城大通、康達(dá)爾、深圳華強、桂林旅游，合計上市公司股改保薦項目，投資銀行總部完成桂柳工股改財務(wù)顧問項目。
同時，二個投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲備項目，合計有股改項目已簽署協(xié)議或正在實施;在會審核ipo項目，惠程電氣和×××三環(huán);再融資項目;收購兼并財務(wù)顧問。
(2)重點工作回顧。
加大重點地區(qū)的客戶開發(fā)力度，實現(xiàn)股改收益。充分利用公司資源，上半年以公司成立以來的最大力度進(jìn)行了×××地區(qū)的項目開發(fā)，鞏固了投行業(yè)務(wù)的地區(qū)優(yōu)勢。
同時投行業(yè)務(wù)部門和×××區(qū)政府國資委、金融辦、證監(jiān)局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區(qū)內(nèi)后續(xù)業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。
為工作重心轉(zhuǎn)移做好了準(zhǔn)備。針對政策環(huán)境和業(yè)務(wù)形勢的變化，投行部門及時調(diào)整策略，在努力爭取股改項目的同時，及時更新上會的ipo項目材料，加快ipo、在融資等客戶的開發(fā)和培育工作，逐漸將工作重點轉(zhuǎn)移到企業(yè)改制、財務(wù)顧問方面，爭取核心客戶和優(yōu)質(zhì)項目儲備。
4、投資業(yè)務(wù)：把握機會、積極轉(zhuǎn)型。
(1)主要經(jīng)營業(yè)績。
20xx年上半年，平均自營總規(guī)模2，36x元，收入總額39x元，實現(xiàn)利潤28x元。并完成了集合資產(chǎn)管理計劃的產(chǎn)品設(shè)計，做好了申報準(zhǔn)備。
(2)重點工作回顧。
加強研究、積極提供決策支持和業(yè)務(wù)協(xié)作。堅持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實地調(diào)研等方面把好風(fēng)險控制第一關(guān)，與研發(fā)中心一道挖掘市場投資機會，共同進(jìn)行股票池維護(hù)，截止到6月初，股票池上半年總收益率達(dá)到67.2。在關(guān)鍵時點正確研判大勢，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供支持;積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項工作，為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)提供及時的資訊和研判。
穩(wěn)步推進(jìn)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的籌備工作。成立了客戶理財中心籌備小組，在規(guī)范類券商獲得業(yè)務(wù)資格前，完成了全部產(chǎn)品的設(shè)計及上報的準(zhǔn)備工作，并順利地完成了公司內(nèi)部路演和相關(guān)托管銀行的初步交流溝通，完成了理財業(yè)務(wù)的軟硬件配置預(yù)算、評估和招標(biāo)準(zhǔn)備等一系列工作。
5、研究：整合研究資源，加強業(yè)務(wù)互動。
完善研發(fā)產(chǎn)品線，加強產(chǎn)品推廣。研發(fā)中心緊密關(guān)注市場動態(tài)和熱點，根據(jù)機構(gòu)客戶和營業(yè)部客戶的需求，推出了《導(dǎo)航晨報》、《研發(fā)股票池》及各類報告，為業(yè)務(wù)開發(fā)提供了豐富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化”的步伐，通過研討會、巡回報告等多樣化形式加強產(chǎn)品推廣，在電力、能源等行業(yè)領(lǐng)域形成了一定的優(yōu)勢和品牌。
整合研究資源，加強與業(yè)務(wù)部門互動。集合研發(fā)中心、固定收益證券總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、證券投資部等部門研究力量，組成二級市場投資策略研究小組，為客戶開發(fā)和服務(wù)提供了有力的支持。逐步探索針對重點地區(qū)、重點行業(yè)的研究成果推廣，與債券、投行、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)部門開始形成有效的互動。
充實研究隊伍、建設(shè)研發(fā)體系。上半年研發(fā)中心繼續(xù)引入了一批研究骨干，擴大研究范圍，提高深度研究能力，為構(gòu)建優(yōu)秀的研究團隊奠定了良好的基礎(chǔ)。并且、設(shè)立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發(fā)體系。
(三)全力應(yīng)對訴訟案件，積極推進(jìn)增資擴股。
公司在本年度啟動了增資擴股的準(zhǔn)備工作。由于證券行業(yè)的良好發(fā)展前景，以及公司自身的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、贏利能力，經(jīng)過公司董事會和管理班子的努力，與多家機構(gòu)進(jìn)行接觸和商談，目前已有實力雄厚的機構(gòu)有意對公司增資，有望在下半年進(jìn)入實質(zhì)性操作階段。
(四)以準(zhǔn)事業(yè)部制實施為契機，提升了綜合管理水平。
20xx年上半年，公司在業(yè)務(wù)部門推廣實施準(zhǔn)事業(yè)部制，建立了職責(zé)分明、流程清晰、執(zhí)行迅速的權(quán)限授權(quán)體系，決策效率明顯提高，執(zhí)行力明顯加強，人力資源、風(fēng)險控制、財務(wù)管理、信息技術(shù)等方面的管理水平得以提升。
費用管理上一方面繼續(xù)推進(jìn)成本控制的工作，通過推行事業(yè)部制、加強預(yù)算管理和費用控制，倡導(dǎo)節(jié)約風(fēng)氣，有效地控制了運營成本;另一方面，針對良好的市場形勢和業(yè)務(wù)機會，適度提高了合理的業(yè)務(wù)投入，強化投入產(chǎn)出。上半年公司實現(xiàn)了較低成本的快速增長，公司的贏利能力大大增強。
完善人才結(jié)構(gòu)，優(yōu)化激勵機制。上半年，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的重點，對組織體系適度調(diào)整，引進(jìn)了一批優(yōu)秀的業(yè)務(wù)專才，組建了收購兼并部，充實了研發(fā)隊伍，恢復(fù)設(shè)置了資產(chǎn)管理部。同時配合公司準(zhǔn)事業(yè)部制改革，在公司對準(zhǔn)事業(yè)部授權(quán)的基礎(chǔ)上，結(jié)合各部門需求，人力資源部加強了對人員招聘、薪酬和績效管理等方面的指導(dǎo)和監(jiān)督，完成了薪資改革試點工作，進(jìn)一步理順公司薪酬制度。
上半年業(yè)務(wù)部門實施準(zhǔn)事業(yè)部制，同時由于市場比較活躍，各項業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，風(fēng)險管理部門為此積極應(yīng)對，調(diào)整工作思路，加強了對各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審查與稽核力度。上半年共完成了總部部門x項目，營業(yè)部2x項目的現(xiàn)場稽核。
(五)思想政治工作進(jìn)一步加強，企業(yè)文化建設(shè)凸顯成效。
公司發(fā)展戰(zhàn)略清晰地解讀了公司的發(fā)展方向;上半年以來各主要業(yè)務(wù)部門通過實現(xiàn)準(zhǔn)事業(yè)部制，極大地解放了生產(chǎn)力，取得了較好的經(jīng)營業(yè)績。在上半年的經(jīng)營過程中，黨工團各級組織也積極發(fā)揮作用，組織了多層次多樣化的文體活動，進(jìn)一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對公司目標(biāo)、發(fā)展戰(zhàn)略有了高度認(rèn)同，形成了“比上進(jìn)，比創(chuàng)利，比貢獻(xiàn)”的積極向上的良好內(nèi)部文化氛圍。
三、上半年工作中存在的問題。
雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒的頭腦，要認(rèn)識到公司整體的業(yè)務(wù)實力還不強，與競爭對手還存在一定差距，對與公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)還有相當(dāng)?shù)木嚯x，還存在一些不足和問題。
(一)資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)同的力度尚需加強。
尚未建立有效的跨部門業(yè)務(wù)合作的機制。業(yè)務(wù)協(xié)作的操作流程、成本分?jǐn)?、收入分配等無章可循，導(dǎo)致業(yè)務(wù)協(xié)作的動力不足，效率偏低。
缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理。資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)作主要仍局限于部門自發(fā)地推動，公司整體層面上沒有進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃和組織，推動資源共享、資源調(diào)度的力度還不夠。
(二)客戶綜合開發(fā)與服務(wù)進(jìn)展緩慢。
單兵作戰(zhàn)，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價值。在業(yè)務(wù)開發(fā)與客戶服務(wù)的過程中，主要還是各部門各自為陣，沒有形成“兵團作戰(zhàn)”的優(yōu)勢，特別是對于核心客戶的綜合需求把握不足，信息溝通和協(xié)調(diào)機制不暢，在挖掘經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的投行業(yè)務(wù)價值，對投行業(yè)務(wù)客戶提供企業(yè)綜合理財服務(wù)方面，還需要進(jìn)一步探索和推動。
客戶分級管理和差異化服務(wù)的體系仍未建立。尚未建立公司層面的客戶關(guān)系管理體系，客戶信息不準(zhǔn)確、不充分、不集中，針對核心客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理制度仍未全面推廣，客戶服務(wù)的方法和手段還比較單薄。
(三)對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的前瞻性研究和準(zhǔn)備不足，對市場的快速反應(yīng)與應(yīng)變能力有待提高。
隨著市場創(chuàng)新力度加大，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)會越來越多，對券商的業(yè)務(wù)模式和競爭格局可能產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。雖然由于資格的限制，公司還不能參與部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)，但是，各相關(guān)部門對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究，對業(yè)務(wù)人員的新產(chǎn)品培訓(xùn)沒有到位，也沒有進(jìn)行必要的人員和項目的儲備，對市場的快速反應(yīng)和應(yīng)變能力不足。
(四)內(nèi)部管理仍需改進(jìn)。
公司缺乏統(tǒng)一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
第二部分20xx年下半年工作安排。
一、市場與行業(yè)環(huán)境：長期全面復(fù)蘇，短期謹(jǐn)慎樂觀。
20xx年上半年，股票二級市場自谷底快速回升，結(jié)束了持續(xù)4年的低迷行情。同時，股權(quán)分置改革和券商綜合治理接近尾聲，解決了市場和行業(yè)歷史遺留的重大問題，標(biāo)志著證券市場開始全面的復(fù)蘇，開始步入一個新的歷史性的發(fā)展階段，證券行業(yè)也面臨前所未有的發(fā)展機遇。從短期來看，下半年市場整體可能進(jìn)入階段性調(diào)整，但有望繼續(xù)維持活躍狀態(tài);創(chuàng)新業(yè)務(wù)推出的力度加大、頻率加快，證券行業(yè)的競爭格局發(fā)生變化。因此，整體上講，未來證券公司的經(jīng)營環(huán)境機遇大于挑戰(zhàn)。
(一)市場的有利因素。
1、證券市場的生態(tài)環(huán)境有了根本性的改善。
股權(quán)分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾資本市場發(fā)展的重大制度性障礙，監(jiān)管層抓住股改的有利時機，進(jìn)一步規(guī)范上市公司控股股東行為，加大清理大股東占用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規(guī)擔(dān)保等問題，上市公司治理得到顯著改善，上市公司質(zhì)量有所提高。
2、市場人氣激活，有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。
資金推動和上市公司贏利向好是上半年股票市場快速上漲的動力，對行業(yè)分析師預(yù)期和市場情緒形成了強烈影響;同時，隨著管理層大力推動合規(guī)資金入市，證券投資基金規(guī)模穩(wěn)步增長，qfii、保險公司及其資產(chǎn)管理公司、企業(yè)年金、社?；鸬葯C構(gòu)投資者發(fā)展迅速，多元化的機構(gòu)投資者格局已經(jīng)初步形成，在人民幣長期升值的狀況下，資金供給有充足保障;另外，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和交易體系的創(chuàng)新也會不斷激活市場，市場整體有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。
3、創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，為券商提供了更多的業(yè)務(wù)機會。
一方面，隨著etf加速擴容，資產(chǎn)證券化、融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)入實施，以及股指期貨等新產(chǎn)品逐步醞釀成熟，交易制度創(chuàng)新逐步推出，下半年創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮;另一方面，隨著ipo重新開閘，市場融資功能恢復(fù)，在新的《公司法》、《證券法》等法規(guī)環(huán)境中，后股改時代的上市公司資本運作的需求更加強烈、資本運作手段日趨多樣化，私募、并購、非上市股權(quán)的投資和交易等市場機會呼之欲出。創(chuàng)新業(yè)務(wù)為券商提供了更多的業(yè)務(wù)機會和贏利增長點。
4、行業(yè)治理使部分優(yōu)質(zhì)券商獲得了相對優(yōu)勢。
為時近2年的證券公司綜合治理工作已取得明顯成效。證券行業(yè)風(fēng)險明顯釋放，一批高風(fēng)險證券公司得以穩(wěn)妥處置，證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制。在監(jiān)管部門實施分類監(jiān)管的背景下，部分穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)的證券公司通過重組實現(xiàn)規(guī)模擴張，并在創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展方面獲得了先發(fā)優(yōu)勢，部分創(chuàng)新類證券公司開始涉足集合理財計劃、資產(chǎn)證券化、權(quán)證創(chuàng)設(shè)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，獲得了顯著的收益。隨著監(jiān)管政策的放松，部分規(guī)范類證券公司將獲得從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)的資格，不同證券公司在創(chuàng)新業(yè)務(wù)上的競爭實力將逐步顯示出來。
轉(zhuǎn)眼之間，我在xx證券xx營業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進(jìn)步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。
我在xx營業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴(yán)格遵守公司的各項。
規(guī)章制度。
身體力行能夠較好的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。首先作為出納我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé);其次作為行政我在采購、會務(wù)、員工福利、文檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)。過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時順利完成如下工作：
一、出納工作。
1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報，及時處理。負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金和會計重要空白憑證，按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā);及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。
2、根據(jù)會計提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。負(fù)責(zé)催取銀行存款對賬單;保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。
3、按國家財經(jīng)紀(jì)律、會計法規(guī)和公司財務(wù)管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、銀行存款、內(nèi)部往來的資金收付、劃轉(zhuǎn)，檢查有關(guān)原始憑證;堅持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。財務(wù)主管臨時離崗的情況下，負(fù)責(zé)每天早上核對編制清算憑證。
4、協(xié)助財務(wù)主管做好日常會計核算和財務(wù)管理工作，參與財務(wù)預(yù)算、決算和財務(wù)分析等，已經(jīng)完成了20xx年度財務(wù)決算和20xx年度財務(wù)預(yù)算。
5、上級主管交辦的其他工作。
二、行政工作。
1、負(fù)責(zé)辦公用品采購管理和收發(fā)登記管理。每季度收集各個部門的辦公用品計劃，進(jìn)行歸納匯總，集中采購辦公用品;日常負(fù)責(zé)公司各部門辦公用品的領(lǐng)用和分發(fā)工作，監(jiān)督指導(dǎo)填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實相符。
2、負(fù)責(zé)會議及活動的后勤保障。會前準(zhǔn)備好會議材料，認(rèn)真做好會場布置，安排食宿工作;會后及時清理會場。20xx年4月28日圓滿完成了xx營業(yè)部開業(yè)典禮，20xx年5月4日組織召開了xx證券xx營業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營銷會議，20xx年6月23日組織召開了大福證券港股投資報告會。
3、負(fù)責(zé)員工社保和住房公積金的辦理和轉(zhuǎn)移。按公司規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做好社保和住房公積金的轉(zhuǎn)移，對離職的員工及時停止繳納社保和住房公積金。
4、負(fù)責(zé)文檔管理，負(fù)責(zé)公司有關(guān)文件的收發(fā)和上傳下達(dá)。做好各種文件的收發(fā)，復(fù)印及謄印工作;分清主次，分清文件的輕重緩急，及時請領(lǐng)導(dǎo)閱辦，將相關(guān)文件交到有關(guān)部門手中;對公司各種文件和檔案進(jìn)行整理、歸檔。
5、負(fù)責(zé)訂閱報刊雜志，訂購飲用水，繳納電話費、網(wǎng)費。每年根據(jù)報刊訂閱計劃辦理相關(guān)報刊的訂閱，管理日常報刊的收發(fā);每天收集飲用水使用情況，及時訂購飲用水，負(fù)責(zé)飲用水的收發(fā)保管;每月及時收取費用賬單，準(zhǔn)時繳納電話費和網(wǎng)費，保證工作場所的正常運行。
6、其他工作。
20xx年5月24日協(xié)助湖南證券業(yè)協(xié)會召開經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)會議;20xx年10月14日接待xx市人力資源和社會保障局社會保險稽核檢查，提供相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù);20xx年10月18日接待公司總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查;提供相關(guān)會議培訓(xùn)資料;20xx年11月14日接待人行xx支行反洗錢現(xiàn)場檢查，提供反洗錢相關(guān)資料。以上相關(guān)工作都順利完成，得到了相關(guān)部門的表揚。
在工作中，我通過自己的發(fā)覺和領(lǐng)導(dǎo)的指正，也發(fā)現(xiàn)了自身許多需要改正的缺點和不足：
1、出納工作中我要多用心，多請示，及時匯報，在工作中如遇到自己無法解決的問題，應(yīng)請示領(lǐng)導(dǎo)給予提示或是解決問題的方法，在工作中掌握財務(wù)人員應(yīng)該掌握的原則。
2、行政的工作特點就是多、繁、雜，為其它各部門提供服務(wù)，以保證不影響我分內(nèi)工作的順利完成，并且不耽誤其它部門的正常工作。
3、對于領(lǐng)導(dǎo)分配的發(fā)展客戶任務(wù)完成情況：開戶數(shù)65戶，資產(chǎn)61萬元。完成情況不是很好，特別是資產(chǎn)情況，開戶數(shù)基本完成。
4、在工作中和同事之間的溝通不夠，容易產(chǎn)生誤會，導(dǎo)致不必要的矛盾。
改進(jìn)措施：
1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識，做到知識的不斷更新。
3、在做好本職工作之外，還要不斷尋找新客源，不斷發(fā)展新客戶，盡量發(fā)展有效戶，增加客戶資產(chǎn)。
4、另外，我還要不斷的調(diào)整自己的心態(tài)，讓自己更加的寬容，忍讓、大度、不計較一時的得失，加強溝通能力，向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步。
慶幸的是我能夠認(rèn)識到自己的種種不足，同時我也感謝領(lǐng)導(dǎo)對我的缺點進(jìn)行指正，在今后的工作中我將牢記領(lǐng)導(dǎo)的教誨，認(rèn)真對待領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事。20xx年的工作已經(jīng)開始，通過對去年的工作進(jìn)行總結(jié)，我想我能夠吸取教訓(xùn)，各方面都能更進(jìn)一個臺階，以嶄新的面貌迎接新一年的挑戰(zhàn)。
風(fēng)控工作總結(jié)篇六
尚未建立有效的跨部門業(yè)務(wù)合作的機制。業(yè)務(wù)協(xié)作的操作流程、成本分?jǐn)?、收入分配等無章可循，導(dǎo)致業(yè)務(wù)協(xié)作的動力不足，效率偏低。
缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理。資源整合與業(yè)務(wù)協(xié)作主要仍局限于部門自發(fā)地推動，公司整體層面上沒有進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃和組織，推動資源共享、資源調(diào)度的力度還不夠。
(二)客戶綜合開發(fā)與服務(wù)進(jìn)展緩慢。
風(fēng)控工作總結(jié)篇七
一年來，本人在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、關(guān)懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，立足本職，突出“四抓”，在有效防范項目投資風(fēng)險的同時，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展?，F(xiàn)就主要工作匯報如下：
一、抓學(xué)習(xí)，不斷增強履職能力。
為了盡快進(jìn)入工作角色，本人在接受公司入職培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，一是抓緊對公司相關(guān)管理制度的學(xué)習(xí)，充分領(lǐng)會公司管理要求；二是通過與公司領(lǐng)導(dǎo)的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營理念、風(fēng)控思想，以及業(yè)務(wù)運作和風(fēng)險管理模式；三是通過網(wǎng)絡(luò)等渠道廣泛學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)風(fēng)控管理的先進(jìn)經(jīng)驗和做法，不斷豐富和完善自身風(fēng)控知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗儲備，為高效率、高質(zhì)量履行崗位工作職責(zé)打下了堅實基礎(chǔ)。
與此同時，嚴(yán)格要求自己，帶頭執(zhí)行公司各項管理規(guī)定，認(rèn)真履行崗位工作職責(zé)，自覺服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。
二、抓部門協(xié)作，不斷提高風(fēng)控效率。
上，主動與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通交流，對雙方都認(rèn)為符合公司風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的，及時擬定風(fēng)控方案，按程序上報審批，對不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請。
另一方面，嚴(yán)把資金投放關(guān)。對進(jìn)入發(fā)放程序的業(yè)務(wù)，根據(jù)不同業(yè)務(wù)操作特點和可能出現(xiàn)風(fēng)險的環(huán)節(jié)，在預(yù)先明確操作流程的基礎(chǔ)上，要求風(fēng)控人員全程參與，逐一把關(guān)。
良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風(fēng)控部門對風(fēng)險控制的主動性、全面性、針對性和準(zhǔn)確性。一年來，先后參與83個項目的風(fēng)險評估，其中參加19個項目的盡職風(fēng)險調(diào)查，通過審查46個，配合落實核準(zhǔn)投資項目38個。
三、抓投資項目監(jiān)測，不斷提高風(fēng)險預(yù)警水平。
足，為進(jìn)一步改善風(fēng)控手段、完善風(fēng)控制度，加強風(fēng)控管理和強化操作人員培訓(xùn)奠定了基礎(chǔ)。
四、抓內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善風(fēng)險管理機制。
根據(jù)公司要求，在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人充分溝通，在公司己有風(fēng)險管理制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的實際，擬定了《金融業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺公司（股東）用信業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺（股東）授信授信管理暫行辦法》，明確并規(guī)范了各部門各崗位的工作職責(zé)和操作要求。同時，為方便業(yè)務(wù)人員對“規(guī)程”內(nèi)容的全面理解和執(zhí)行，還在相應(yīng)“規(guī)程”的基礎(chǔ)上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規(guī)程操作一目了然。
一年來，本人雖做了一些工作，但距領(lǐng)導(dǎo)的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：一是風(fēng)控精準(zhǔn)度上還有待進(jìn)一步提高；二是團隊行動的意識還有待進(jìn)一步增強。
發(fā)揮風(fēng)控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險管理技能培訓(xùn)，全面提高一線人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)控能力。
風(fēng)控工作總結(jié)篇八
完善研發(fā)產(chǎn)品線，加強產(chǎn)品推廣。研發(fā)中心緊密關(guān)注市場動態(tài)和熱點，根據(jù)機構(gòu)客戶和營業(yè)部客戶的需求，推出了《導(dǎo)航晨報》、《研發(fā)股票池》及各類報告，為業(yè)務(wù)開發(fā)提供了豐富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化”的步伐，通過研討會、巡回報告等多樣化形式加強產(chǎn)品推廣，在電力、能源等行業(yè)領(lǐng)域形成了一定的優(yōu)勢和品牌。
整合研究資源，加強與業(yè)務(wù)部門互動。集合研發(fā)中心、固定收益證券總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、證券投資部等部門研究力量，組成二級市場投資策略研究小組，為客戶開發(fā)和服務(wù)提供了有力的支持。逐步探索針對重點地區(qū)、重點行業(yè)的研究成果推廣，與債券、投行、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)部門開始形成有效的互動。
充實研究隊伍、建設(shè)研發(fā)體系。上半年研發(fā)中心繼續(xù)引入了一批研究骨干，擴大研究范圍，提高深度研究能力，為構(gòu)建優(yōu)秀的研究團隊奠定了良好的基礎(chǔ)。并且、設(shè)立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發(fā)體系。
(三)全力應(yīng)對訴訟案件，積極推進(jìn)增資擴股。
風(fēng)控工作總結(jié)篇九
在每日的繁忙工作工作中積累了工作經(jīng)驗的同時，也不斷產(chǎn)生自己的心得體會。針對每日核查的國際收支統(tǒng)計申報工作，本人撰寫了《國際收支申報中應(yīng)注意的問題》一文，并抱著學(xué)習(xí)交流的目的給總行《中信月刊》投稿，并在十月刊上順利發(fā)表。這是對自己工作的一種莫大的鼓勵和肯定。同時，積極參與八月份xx市金融學(xué)會組織的“金融支持實體經(jīng)濟，助推黃藍(lán)兩大國家戰(zhàn)略實施”征文比賽，撰寫《金融發(fā)展支持實體經(jīng)濟的機制分析-以xx市為例》一文，并在評選中榮獲一等獎，為分行及個人均增添了榮譽。
回首過去的一年，是艱難奮進(jìn)的一年，是小有收獲的一年。xx分行國際業(yè)務(wù)實現(xiàn)了較大跨越，但就我個人來說這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是收獲的時候。當(dāng)務(wù)之急是盡快為業(yè)務(wù)的全面鋪開摸清道路，個人實現(xiàn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的盡快提高，積極努力適應(yīng)充滿激情和挑戰(zhàn)的國際業(yè)務(wù)崗位。
下一步我將努力充實自己在外匯政策法規(guī)的理解，本行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的組合、代理行渠道的建設(shè)，在開展業(yè)務(wù)的同時履行好把握風(fēng)險、確保業(yè)務(wù)合規(guī)的崗位職責(zé)。
xx分行是一個大家庭，我們每個人所取得的成績與我們整個行的發(fā)展息息相關(guān)，實現(xiàn)了自己的工作價值才能實現(xiàn)自己的個人價值，行領(lǐng)導(dǎo)常教導(dǎo)我：“做事情要看大不看小，看遠(yuǎn)不看近，要勇于擔(dān)當(dāng)。”眼前的成績是暫時的，不斷的努力開拓進(jìn)取才是無止境的。只要每個人都盡自己最大的努力，我們有理由相信xx分行會有更加美好燦爛的明天。
20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十
20xx年上半年，隨著證券市場改革實現(xiàn)重大突破，證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發(fā)展時期。
市場日趨活躍，行業(yè)走出困境。20xx年1-6月，上證綜指從1161點上漲至1672點，漲幅達(dá)44;深證成指從2863點上漲至4301點，漲幅達(dá)50。市場持續(xù)活躍，股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券市場交易總額億元，較去年同期(億元)增長了204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公司結(jié)束了近幾年的行業(yè)性虧損。
股改進(jìn)入突破階段，市場面臨歷史轉(zhuǎn)折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已達(dá)到70。隨著管理層以股改為重點全面推進(jìn)資本市場基礎(chǔ)性、制度性建設(shè)，證券市場的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題正在逐步解決，為市場的長期穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，帶來了前所未有的生機和活力。
券商整治基本結(jié)束，行業(yè)格局重整。自20xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制，證券行業(yè)風(fēng)險明顯釋放。同時，在扶優(yōu)汰劣的監(jiān)管思路下，部分證券公司通過重組和創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速增強實力，行業(yè)集中度進(jìn)一步提高，行業(yè)競爭格局發(fā)生了根本性的變化。
政策空前支持，創(chuàng)新力度加大。20xx年上半年，隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實施，監(jiān)管層推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、吸引戰(zhàn)略投資者、發(fā)展多層次市場體系等各個方面。同時，資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品也醞釀成熟或相繼出臺，有力地增加了市場活躍程度，同時也為券商開辟了新的業(yè)務(wù)空間和贏利渠道。
二、20xx年上半年經(jīng)營情況。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十一
2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；
3、現(xiàn)有管理機制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。
具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；
三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：
1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
2、風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實審核。
3、做好項目貸后監(jiān)管及項目到期提醒工作，對項目進(jìn)行定期回訪，建立項目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報告》。
4、風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統(tǒng)計，并以書面形式送達(dá)財務(wù)部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項目實施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)對經(jīng)辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實施終生責(zé)任制。
四、對原有的企業(yè)類貸款進(jìn)行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級b級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進(jìn)行扶持。
對現(xiàn)有急需進(jìn)行貸后監(jiān)管的客戶進(jìn)行統(tǒng)計后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行當(dāng)月統(tǒng)計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十二
完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，個別項目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十三
了全年案件防控工作的推進(jìn)重點和主要實施內(nèi)容。
科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人。
已于20xx年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書》。20xx年我部以確保不發(fā)。
生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。
落實內(nèi)部責(zé)任追究機制。
定期實施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金。
等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃。
對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點、實施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實上。
部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對性地加強案。
防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相。
位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。
加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平20xx年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標(biāo)。
加強制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。
的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下。
》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流。
程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各。
夯實信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”
貫徹執(zhí)行的工作要求。三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》。
要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新。
規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強內(nèi)部問。
責(zé)。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十四
股權(quán)分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾資本市場發(fā)展的重大制度性障礙，監(jiān)管層抓住股改的有利時機，進(jìn)一步規(guī)范上市公司控股股東行為，加大清理大股東占用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規(guī)擔(dān)保等問題，上市公司治理得到顯著改善，上市公司質(zhì)量有所提高。
2、市場人氣激活，有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十五
轉(zhuǎn)眼之間，我在xx證券xx營業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進(jìn)步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。
我在xx營業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴(yán)格遵守公司的各項規(guī)章制度，身體力行，能夠較好的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。首先作為出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé);其次作為行政，我在采購、會務(wù)、員工福利、文檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)。過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：
一、出納工作。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十六
部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸。
規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正。
落到實處。
理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走。
過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛。
盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)。
能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制。
約有時沒有真正發(fā)揮。
體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案。
件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良。
好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
風(fēng)控工作總結(jié)篇十七
協(xié)助公司部完成國際業(yè)務(wù)客戶資源的確認(rèn)及考核，落實支行和客戶經(jīng)理國際業(yè)務(wù)的績效考核和綜合評價工作。對各分支行進(jìn)行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況統(tǒng)計分析，每周通報國際業(yè)務(wù)到期情況、客戶貿(mào)易融資額度使用情況及外幣賬戶開戶情況，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示，落實業(yè)務(wù)資金備付、將授信額度透明化方便客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)到期續(xù)做，積極建設(shè)結(jié)算渠道，為明年國際業(yè)務(wù)發(fā)展做好儲備工作。
五、認(rèn)真對待外部數(shù)據(jù)報送，保證數(shù)據(jù)報送質(zhì)量。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十八
負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金和會計重要空白憑證，按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā);及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。
負(fù)責(zé)催取銀行存款對賬單;保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。
堅持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。財務(wù)主管臨時離崗的情況下，負(fù)責(zé)每天早上核對編制清算憑證。
4、協(xié)助財務(wù)主管做好日常會計核算和財務(wù)管理工作，參與財務(wù)預(yù)算、決算和財務(wù)分析等，已經(jīng)完成了20xx年度財務(wù)決算和20xx年度財務(wù)預(yù)算。
風(fēng)控工作總結(jié)篇十九
上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通***x，企業(yè)融資部完成冠城大通、康達(dá)爾、深圳華強、桂林旅游***x，合計***x上市公司股改保薦項目，投資銀行總部完成桂柳工股改財務(wù)顧問項目。
同時，二個投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲備項目，合計有***x股改項目已簽署協(xié)議或正在實施;在會審核ipo項目***x，惠程電氣和xxx三環(huán);再融資項目***x;收購兼并財務(wù)顧問***x。
(2)重點工作回顧。
加大重點地區(qū)的客戶開發(fā)力度，實現(xiàn)股改收益。充分利用公司資源，上半年以公司成立以來的最大力度進(jìn)行了xxx地區(qū)的項目開發(fā)，鞏固了投行業(yè)務(wù)的地區(qū)優(yōu)勢。
同時投行業(yè)務(wù)部門和xxx區(qū)政府國資委、金融辦、證監(jiān)局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區(qū)內(nèi)后續(xù)業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。
為工作重心轉(zhuǎn)移做好了準(zhǔn)備。針對政策環(huán)境和業(yè)務(wù)形勢的變化，投行部門及時調(diào)整策略，在努力爭取股改項目的同時，及時更新上會的ipo項目材料，加快ipo、在融資等客戶的開發(fā)和培育工作，逐漸將工作重點轉(zhuǎn)移到企業(yè)改制、財務(wù)顧問方面，爭取核心客戶和優(yōu)質(zhì)項目儲備。
4、投資業(yè)務(wù)：把握機會、積極轉(zhuǎn)型。
風(fēng)控工作總結(jié)篇二十
“和諧發(fā)展、共同成長、精細(xì)合規(guī)、良性循環(huán)”的企業(yè)文化已經(jīng)深入我心，在業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的過程中，高度重視經(jīng)營的安全性、合規(guī)性已經(jīng)變得愈加重要。因此，在生產(chǎn)中一定做到有章可循，有章必循。我部在收到上級行下發(fā)的關(guān)于國際業(yè)務(wù)條線各項規(guī)章制度及產(chǎn)品操作流程后，積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會文件精神，并依據(jù)我行實際，擬定實施細(xì)則，推動客戶經(jīng)理運用，并對條線內(nèi)外匯政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
為加強我行非貿(mào)易和個人外匯業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中信銀行濟南分行非貿(mào)易及個人外匯業(yè)務(wù)管理流程》，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實際情況，制定我行《中信銀行xx分行非貿(mào)易及個人外匯業(yè)務(wù)實施細(xì)則》。規(guī)范了業(yè)務(wù)操作流程，發(fā)揮了國際業(yè)務(wù)條線與會計條線的協(xié)調(diào)配合作用，促進(jìn)了我行非貿(mào)易和個人外匯業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營。
三、積極響應(yīng)分行國際業(yè)務(wù)條線檢查，配合會計部門組織轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和執(zhí)行情況自查，對外匯新政策變化進(jìn)行及時的傳導(dǎo)，保障外匯經(jīng)營合規(guī)性。
風(fēng)控工作總結(jié)篇二十一
新年新氣象，20xx年，我將認(rèn)真彌補自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實的履行崗位職責(zé)。首先加強與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時了解信貸風(fēng)險監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險管理相關(guān)知識，提高風(fēng)險分析與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項工作任務(wù)，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。
總之在20xx年一年當(dāng)中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會把工作做得更好，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！
一、行政工作。
風(fēng)控工作總結(jié)篇二十二
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓(xùn);協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、風(fēng)控工作。
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