總結(jié)是一個(gè)促使我們思考和成長(zhǎng)的過程，通過總結(jié)我們可以不斷提高自己。首先，寫總結(jié)前要明確總結(jié)的目的和對(duì)象，確定好要總結(jié)的內(nèi)容范圍。附上一些值得一讀的總結(jié)范文，希望對(duì)大家寫總結(jié)有所啟發(fā)。
銀行渠道工作總結(jié)篇一
今年渠道工作在公司領(lǐng)導(dǎo)正確指導(dǎo)下，在公司同事共同幫助下和渠道代辦人員的積極配合下取得了一定的成績(jī)?，F(xiàn)將2009年度工作情況及2010年工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
1、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。
2、各項(xiàng)工作執(zhí)行情況。
（1）加強(qiáng)賣場(chǎng)考核，拓寬終端銷售渠道。
專題會(huì)議并邀請(qǐng)賣場(chǎng)廳經(jīng)理及優(yōu)秀促銷員為渠道代辦人員講解銷售技巧及注意事項(xiàng)，取得了代銷商的好評(píng)。銷售業(yè)績(jī)也因?yàn)橛懈嗳说募尤牍?jié)節(jié)高升，現(xiàn)月代銷渠道月均銷量在200部以上，成為終端銷售中重要的力量。現(xiàn)公司在定制終端總銷售額基本跟上時(shí)間進(jìn)度。
（2）分層考核掌控渠道，全面拓展農(nóng)村市場(chǎng)。
社會(huì)渠道40家，其中合作廳店5家，指定專營(yíng)店9家，普通代辦點(diǎn)26家，利用現(xiàn)有渠道的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮各鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作營(yíng)業(yè)廳的作用，充分挖掘現(xiàn)有農(nóng)村潛在市場(chǎng)；針對(duì)渠道類型的不同，執(zhí)行不同的管理辦法。突出點(diǎn)就在普通代辦點(diǎn)注重指標(biāo)完成量及忠誠(chéng)度，而合作廳及指定專營(yíng)店則注重廳店建設(shè)，業(yè)務(wù)能力及負(fù)責(zé)掌握當(dāng)?shù)匕l(fā)展情況。要求合作廳店及指定專營(yíng)店從營(yíng)銷型到服務(wù)功能型的轉(zhuǎn)變，提升廳店服務(wù)形象及業(yè)務(wù)能力?？罩袪I(yíng)業(yè)廳作為渠道補(bǔ)充，主要分布在農(nóng)村地區(qū)，發(fā)揮偏遠(yuǎn)地區(qū)對(duì)市場(chǎng)的挖掘作用，現(xiàn)空中營(yíng)業(yè)廳38家，由于地域及文化原因，公司對(duì)空中營(yíng)業(yè)廳采取扶持政策，提高代辦員的積極性發(fā)展用戶，同時(shí)也做好后臺(tái)支撐工作，解決他們的后顧之憂，發(fā)展用戶拓展市場(chǎng)。
（3）發(fā)展新業(yè)務(wù)，增收促發(fā)展。
新業(yè)務(wù)酬金占到渠道新業(yè)務(wù)總酬金的80%，正向激勵(lì)使得渠道新業(yè)務(wù)發(fā)展卓有成效并促進(jìn)公司整體發(fā)展。
（4）工作中存在的問題。
a、對(duì)于渠道掌控力度不夠，對(duì)于有些公司下達(dá)的政策不能及時(shí)的落實(shí)，執(zhí)行力較差。
b、渠道代辦人員業(yè)務(wù)水平整體較低，特別是合作廳及專營(yíng)店服務(wù)人員服務(wù)及業(yè)務(wù)的繼續(xù)提升。
c、普通代辦點(diǎn)人員對(duì)于新業(yè)務(wù)發(fā)展認(rèn)知還很欠缺，需要對(duì)有潛力的營(yíng)銷代辦人員進(jìn)行有效指導(dǎo)。
d、提高管理水平，積累工作經(jīng)驗(yàn)，做好渠道的服務(wù)支撐工作。
1、實(shí)行一鎮(zhèn)一點(diǎn)，無縫隙覆蓋占有市場(chǎng)。
面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)形勢(shì)，在做好各合作廳，專營(yíng)店服務(wù)及業(yè)務(wù)工作的前提下，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作廳及專營(yíng)店負(fù)責(zé)人應(yīng)該掌握所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的市場(chǎng)形勢(shì)，對(duì)其針對(duì)性營(yíng)銷。首先，收集各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)情況，村部人員情況及當(dāng)?shù)馗?jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況，進(jìn)行前期準(zhǔn)備工作。其次，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集區(qū)進(jìn)行室外宣傳發(fā)展?jié)撛谟脩艋蛘哚槍?duì)異網(wǎng)用戶進(jìn)行策反（公司可提供資源）。最后，穩(wěn)定當(dāng)?shù)赜脩羰袌?chǎng)?？上葘?duì)進(jìn)行房屋補(bǔ)貼的廳店鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)行試點(diǎn)實(shí)施。
2、廳店服務(wù)及業(yè)務(wù)的提升。
一套簡(jiǎn)明易懂的業(yè)務(wù)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，即使有時(shí)達(dá)不到集體培訓(xùn)，也可在平時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，增加業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)氛圍，準(zhǔn)備把各廳店?duì)I業(yè)人員成立一個(gè)飛信學(xué)習(xí)群，可隨時(shí)解決業(yè)務(wù)難題或者通知業(yè)務(wù)知識(shí)。堅(jiān)持每月進(jìn)行考試評(píng)比，對(duì)于業(yè)務(wù)突出者進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
3、g3產(chǎn)品的推廣。
面對(duì)公司整體戰(zhàn)略和td網(wǎng)絡(luò)的完善，明年將是發(fā)展g3用戶的總要的一年。今年第四季度，公司在定制終端政策上已經(jīng)有所傾斜，g3產(chǎn)品的推廣將是今后的發(fā)展重點(diǎn)，通過近期的發(fā)展來看，g3手機(jī)現(xiàn)有的銷售來看，要突破品種單一，價(jià)格偏高以及捆綁限制等因素銷售情況不很樂觀，針對(duì)這一情況還是要給大家樹立信心，尋找銷售賣點(diǎn)，加強(qiáng)賣場(chǎng)的宣傳以及代銷渠道的銷售力度。代銷渠道對(duì)于td固話的銷售非常感興趣，相信會(huì)在td固話的銷售中大有作為。完成公司下達(dá)的任務(wù)。
4、提高自身綜合能力，改進(jìn)工作中存在的問題。
提高管理水平，運(yùn)用業(yè)務(wù)及服務(wù)方面的知識(shí)服務(wù)各渠道人員，結(jié)合公司規(guī)章制度掌控渠道。提高個(gè)人自身修養(yǎng)，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，開放思想，積極進(jìn)取，努力實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)，成為一名優(yōu)秀的員工而努力。
總之，在保證完成公司下達(dá)各項(xiàng)指標(biāo)的情況下，在公司發(fā)揮方面發(fā)揮最大的優(yōu)勢(shì)，使渠道建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展水平更上一個(gè)臺(tái)階。
銀行渠道工作總結(jié)篇二
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事,按照目前業(yè)務(wù)進(jìn)度,我們有望在3.15左右達(dá)成一季度9億目標(biāo),有鑒于此,業(yè)務(wù)發(fā)展下一階段除了持續(xù)推進(jìn)開門紅之外,工作中心逐漸向兩方面轉(zhuǎn)移,一是315的應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備,二是二季度開始的期交業(yè)務(wù)推動(dòng)。由于距離315比較近，為了幫助機(jī)構(gòu)提前做好準(zhǔn)備，降低315帶來的負(fù)面影響，同時(shí)能夠在315期間更好的應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，總部銀保討論制定了針對(duì)“3·15”的應(yīng)對(duì)措施指南，具體如下：
315應(yīng)對(duì)的核心思想為：早做準(zhǔn)備，主動(dòng)出擊，防患未然，在盡量不影響業(yè)務(wù)平臺(tái)的情況下將負(fù)面影響降到最小。
由于內(nèi)部非合規(guī)宣傳資料引起的投宿糾紛。
二、應(yīng)對(duì)315的措施與需求。
（一）、措施1.全員認(rèn)真學(xué)習(xí)總部銀保下發(fā)的〈銀保風(fēng)險(xiǎn)事件處理指引〉，并與公司內(nèi)部相關(guān)部門做好溝通協(xié)調(diào)。
2.二級(jí)機(jī)構(gòu)必須明確3·15期間緊急事件聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)各項(xiàng)措施的落實(shí)和督導(dǎo)。
3.任何個(gè)人不得接受媒體的任何形式的采訪，必須由公司品牌部門統(tǒng)一安排采訪。拒絕話術(shù)可為：“對(duì)不起，我們公司規(guī)定，個(gè)人不能接受媒體采訪，如需要采訪我可以幫你聯(lián)系我公司相關(guān)部門?！?/p>
4.務(wù)必在3月10日之前將前期退保及投訴客戶全部處理完畢。5.根據(jù)培訓(xùn)管理室制定的針對(duì)客戶投訴、媒體報(bào)道，監(jiān)管暗訪以及銀行詰問的對(duì)應(yīng)話術(shù)進(jìn)行學(xué)習(xí)和推廣。6.清理自查宣傳資料及行銷輔助用品的合規(guī)性。7.出臺(tái)并完善百年人壽宣傳行銷輔助用品管理辦法。8.暫停一切客戶回饋活動(dòng)或有返傭嫌疑的促銷活動(dòng)。
（二）、宣傳。
請(qǐng)機(jī)構(gòu)銀保渠道請(qǐng)求品牌部協(xié)助做好以下幾項(xiàng)工作。
1、各機(jī)構(gòu)主要媒體的提前公關(guān)溝通工作，提前做好費(fèi)用支持預(yù)算。
2、提供3-5篇產(chǎn)品及公司正面宣傳報(bào)道的文章，在每個(gè)機(jī)構(gòu)10日左右提前在機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)刂饕襟w上進(jìn)行發(fā)表，沖抵負(fù)面影響，并為銷售展業(yè)及拒絕處理提供有效工具。
1、將我公司應(yīng)對(duì)措施與各渠道各級(jí)總、分行進(jìn)行提前通報(bào)和溝通，增加渠道對(duì)我公司的信任以及及時(shí)處理針對(duì)銀行的糾紛。
2、爭(zhēng)取與渠道聯(lián)合進(jìn)行315的宣傳活動(dòng)，并指定專人負(fù)責(zé)與渠道聯(lián)系，協(xié)助渠道處理相關(guān)事項(xiàng)。
3、提前與重點(diǎn)維護(hù)的網(wǎng)點(diǎn)做好溝通，預(yù)防同業(yè)的負(fù)面動(dòng)作。
銀行渠道工作總結(jié)篇三
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過爭(zhēng)取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。
下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下。
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平。
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入。
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好，可是，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇障礙。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵。
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
一、財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理工作。
組織財(cái)務(wù)運(yùn)動(dòng)、處理與各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系是我部的本職工作，隨著業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，記帳、登帳工作越來越重要。為進(jìn)步工作效率，使會(huì)計(jì)核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來。我們?cè)谀瓿跫催M(jìn)行了會(huì)計(jì)電算化的實(shí)行，經(jīng)過一個(gè)月的數(shù)據(jù)初始化和三個(gè)月的手機(jī)聯(lián)合，全部財(cái)務(wù)人員全都熟練控制了財(cái)務(wù)軟件的運(yùn)用與操作，財(cái)務(wù)核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務(wù)。這為財(cái)務(wù)人員節(jié)儉了時(shí)間，還大大進(jìn)步了數(shù)據(jù)的查詢功效，為財(cái)務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財(cái)務(wù)工作上了一個(gè)新的臺(tái)階。
財(cái)務(wù)部一直人手較少,但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥當(dāng)處理各項(xiàng)工作。財(cái)務(wù)部每天都離不開資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳、記帳工作。這是財(cái)務(wù)部最平常最沉重的工作，一年來，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)供給了應(yīng)有的支撐?；A(chǔ)上滿足了各部門對(duì)我部的財(cái)務(wù)請(qǐng)求。公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間，現(xiàn)金流量宏大而繁瑣，財(cái)務(wù)部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全、正確、及時(shí)，沒有涌現(xiàn)過任何毛病。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)資金收付達(dá)3757萬元。企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)最終都將以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來。在財(cái)務(wù)核算工作中每一位財(cái)務(wù)人員盡職盡責(zé)，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù)，為公司節(jié)儉各項(xiàng)開支費(fèi)用盡自己最大的努力。財(cái)務(wù)部全年審核原始單據(jù)824張，處理會(huì)計(jì)憑證179張，正確無誤地出具各類會(huì)計(jì)報(bào)表無數(shù)。
制度屬于企業(yè)的硬性管理，任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴(yán)格的規(guī)章制度。長(zhǎng)天公司從無到有，從當(dāng)初的三兩人到今天的上百人，規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)已日益成為企業(yè)管理的主題。在過去的一年中，財(cái)務(wù)部相繼出臺(tái)了關(guān)于財(cái)產(chǎn)管理、合同簽定、費(fèi)用把持等方面的規(guī)章制度。為完善公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，建設(shè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應(yīng)盡的職責(zé)。
財(cái)務(wù)部除要認(rèn)真負(fù)責(zé)地處理公司內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系外，為達(dá)成本單位的任務(wù)，還要妥當(dāng)處理外部各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系。與外部建立并保持良好的接洽。本年度財(cái)務(wù)部友愛妥當(dāng)?shù)靥幚砹烁鲉挝坏耐鶃砜铐?xiàng)的收支。同時(shí)與銀行建立了精良的銀企關(guān)系、與稅務(wù)機(jī)構(gòu)建立了良好的稅企關(guān)系，全面處理了保險(xiǎn)公司遺留資產(chǎn)的往來手續(xù)，并美滿完成了對(duì)統(tǒng)計(jì)、工商等各部門有關(guān)材料的申報(bào)。
二、資金調(diào)度和信貸工作。
資金對(duì)于企業(yè)來說，就如“血液”對(duì)于人體一樣重要。今年工程建設(shè)全面鋪開，各經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)逐步建立，新員工不斷加盟。資金需求日益增長(zhǎng)。尤其在1-7月份項(xiàng)目未能取得任何經(jīng)濟(jì)收益的情況下，公司蒙受了宏大的資金壓力。我部根據(jù)工程建設(shè)和公司發(fā)展的請(qǐng)求，為確保資金利用單位各項(xiàng)工作的順利開展，與總公司一起謀劃、合理安排調(diào)度資金。同時(shí)財(cái)務(wù)部還全面承擔(dān)了8月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財(cái)務(wù)人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。保證了市場(chǎng)建設(shè)的順利進(jìn)行，及時(shí)償還了銀行到期貸款，全年累計(jì)完成投資0.11億元，償還到期貸款500萬元。
為了公司的長(zhǎng)足發(fā)展，財(cái)務(wù)部與紅旗建立了信貸關(guān)系，以期達(dá)到積累企業(yè)信用的目標(biāo)。我部于3月—5月向銀行申請(qǐng)銀行固定資產(chǎn)貸款1800萬元。期間收集、收拾了大批材料，編制各類貸款報(bào)告，與銀行人員商談貸款工作，多次招待銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的視察，在完成貸款工作的同時(shí)與銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系，同時(shí)使我們對(duì)貸款工作有了全面的懂得，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識(shí)。
三、全力協(xié)助招商工作。
時(shí)間飛逝，今年的工作轉(zhuǎn)瞬即為歷史。一年中，財(cái)務(wù)部有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作，比如在資產(chǎn)實(shí)物性管理的建章建卡上，在各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用的把持上，在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理表格上，在及時(shí)正確地向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，實(shí)行財(cái)務(wù)分析等方面都相當(dāng)欠缺。在財(cái)務(wù)工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎(chǔ)管理工作比較單薄;日常成本費(fèi)用支出比較隨便;公司對(duì)員工工作要么沒有很明確嚴(yán)格具體科學(xué)的請(qǐng)求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場(chǎng)和利益上等等。這些應(yīng)當(dāng)是財(cái)務(wù)管理要重點(diǎn)思考和解決的主題，也是每一位長(zhǎng)天人如何進(jìn)步自我、服務(wù)企業(yè)所要思考和改良的必修課。作為財(cái)務(wù)人員，我們?cè)诠炯訌?qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)、進(jìn)步企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面還應(yīng)盡更大的責(zé)任與責(zé)任。我們將不斷地總結(jié)和檢查，不斷地鞭策自己，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，以適應(yīng)時(shí)代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進(jìn)步，與公司共同成長(zhǎng)。
第一項(xiàng)從四個(gè)方面總結(jié)一下全年財(cái)務(wù)工作。
1、建立人員數(shù)據(jù)庫(kù)工作。
財(cái)政為控制財(cái)政支出，推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化進(jìn)程，實(shí)行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng)，建立人員數(shù)據(jù)庫(kù)是最基礎(chǔ)性工作。這項(xiàng)工作已在10月份完成了增人增資、離退休人員數(shù)據(jù)處理、減人下冊(cè)數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集工作，已完成兩上兩下，目前，只等工資調(diào)整和人員變動(dòng)時(shí)再做數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集。
為清理多余帳戶避免設(shè)立帳外帳，規(guī)范統(tǒng)一管理預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金，我財(cái)政根據(jù)《市市級(jí)行政事業(yè)單位銀行帳戶審批實(shí)施方案》文件要求，進(jìn)行銀行帳戶的審批，它是以單位自查為主，進(jìn)行自查登記和補(bǔ)報(bào)登記，這幾項(xiàng)工作已經(jīng)完成，在銀行保留了財(cái)政要求應(yīng)該保留的帳戶，并承諾今后不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)銀行帳戶，不擅自開設(shè)、變更、撤消帳戶。
3、預(yù)算單位清產(chǎn)核資工作。
清產(chǎn)核資工作是一項(xiàng)定期審核固定資產(chǎn)的工作，這是我從接管會(huì)計(jì)工作以來第一接觸到的業(yè)務(wù)。這次清產(chǎn)核資工作正適合摸清我委固定資產(chǎn)“家底”，以免國(guó)有資產(chǎn)的流失，全面清查各類財(cái)產(chǎn)和債務(wù)，并核實(shí)人員狀況、收入渠道、支出結(jié)構(gòu)等情況進(jìn)行自查，按規(guī)定沒有清查出任何問題，為深化財(cái)務(wù)預(yù)算制度改革和加強(qiáng)我委財(cái)產(chǎn)監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ)。
每年的年終決算基本程序都是一樣的，每一年的財(cái)務(wù)年終決算以后，都對(duì)增收節(jié)支、帳務(wù)處理積累一些經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又發(fā)現(xiàn)存在許多不足。今年我感覺在每月的報(bào)財(cái)政報(bào)表的同時(shí)，自行設(shè)計(jì)的科目明細(xì)分析報(bào)表給我對(duì)本月財(cái)務(wù)分析幫助很大，對(duì)控制預(yù)算開支起到了重要作用。但不足的是在年初立帳時(shí)考慮不全面，明細(xì)科目還不健全，明年一定注意這個(gè)問題。
第二項(xiàng)工作人事勞資工作。
今年的人事工作較去年輕松一些，主要是工作人員信息采集工作這項(xiàng)工作，現(xiàn)已完成建立數(shù)據(jù)庫(kù)和軟盤上報(bào).為明年人員變動(dòng)的信息采集工作打下基礎(chǔ)。搞好本委工作人員年終考核總結(jié)上報(bào)，同時(shí)做好工資微調(diào)事宜。
另外，在完成本職工作以外，積極主動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的一些零星事務(wù)。
以上是我全年的工作總結(jié)，仔細(xì)想想，還有許多工作沒有到位的地方，比如，計(jì)算機(jī)應(yīng)用還沒有在業(yè)務(wù)工作充分體現(xiàn)，今后我要在這方面多學(xué)習(xí)，提高微機(jī)操作水平，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，為明年我委創(chuàng)建全國(guó)科技工作先進(jìn)市而努力工作。
銀行渠道工作總結(jié)篇四
很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。
實(shí)習(xí)目的：理論與實(shí)踐相結(jié)合。把在學(xué)校課堂上課本上學(xué)到的東西，具體運(yùn)用到實(shí)踐之中，提高實(shí)際工作能力，豐富社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。以至于迅速成長(zhǎng)起來。
實(shí)習(xí)時(shí)間：.4.20-.5.20。
實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司。
實(shí)習(xí)部門及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理。
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行。
由于我要參加專升本考試，所以開始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。
4月10號(hào)考完試，在經(jīng)過幾天的休整后，我開始了我的專業(yè)課實(shí)習(xí)，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因?yàn)檫@是一家年輕的公司，他成立于xx年12月，是由中國(guó)京安信用擔(dān)保有限公司、天津港（集團(tuán)）有限公司、天津市高速公路投資建設(shè)發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性綜合人壽保險(xiǎn)公司。
公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商。
第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。
公司核心價(jià)值觀：愛與責(zé)任。
經(jīng)營(yíng)理念：誠(chéng)信為本、創(chuàng)新為先、人文關(guān)懷、回饋社會(huì)。
在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來調(diào)節(jié)。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，-挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力--。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)。看著許多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
一、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保險(xiǎn)的決心。
我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限?？墒侵車松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí)，充實(shí)自己。
三、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。
我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過程中，傾聽、思考、分析、評(píng)價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長(zhǎng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒有及時(shí)找出失敗的原因。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融、證券，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能；通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來的。
一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
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銀行渠道工作總結(jié)篇五
和訊銀行消息。
8月29日，由唐碩用戶體驗(yàn)咨詢主辦的2014未來銀行中國(guó)會(huì)議在上海舉行，會(huì)議主題為“跨界創(chuàng)新：金融、設(shè)計(jì)與科技”，和訊網(wǎng)作為獨(dú)家財(cái)經(jīng)媒體對(duì)會(huì)議進(jìn)行了圖文報(bào)道。星展銀行首席創(chuàng)新官nealcro參加論壇并發(fā)表了演講。
以下為嘉賓發(fā)言全文：
nealcro：謝謝，非常的感謝又一次來到了中國(guó)，上一次我在中國(guó)的時(shí)候，應(yīng)該是在北京未來金融的活動(dòng)，我已經(jīng)來中國(guó)很多次，但是學(xué)語言的能力就是很差，澳大利亞英文，所以我是跟大家道歉。希望我接下來的分享給大家有用的信息。今天我看到我這么大的頭像，我第一次看到有這么大的照片。我在星展銀行現(xiàn)在是做了四個(gè)月，我一直都非常的繁忙，我周三的時(shí)候從印度過來，星期三就是在香港。
ceo給我們一個(gè)創(chuàng)新的平臺(tái)，希望我們?cè)趤喼弈軌蛴懈玫陌l(fā)展，我們現(xiàn)代是有兩億美元的預(yù)算，是在亞洲可以支付的。我們星展銀行現(xiàn)在是有90%的新加坡員這樣的帳戶，新加坡規(guī)模是很大的，在中國(guó)還是一點(diǎn)點(diǎn)的，我們是一點(diǎn)點(diǎn)的發(fā)展。我們也意識(shí)到這個(gè)世界是不斷的變化，變化的速度也是非?？?，我們對(duì)中國(guó)的這些銀行，是比較同情的，因?yàn)樵谥袊?guó)能夠看到金融行業(yè)創(chuàng)新，還有一些顛覆性的事情是非常強(qiáng)的，還有一些cmb，他們招商他們做的也是比較好，微信也是比較好的，我們是非常人民的，如果我們不做變化我們的品牌就要消失了，這個(gè)是我們公司（英文），他是亞洲的銀行產(chǎn)業(yè)是一個(gè)燃燒這樣的一個(gè)平臺(tái)是非常認(rèn)真講這個(gè)話，因此我們有很多的聰明的人，我們要確保我們能在這個(gè)平臺(tái)上面好好的生存，而且要重新的定義銀行的概念，并不是我們現(xiàn)在害怕這些非傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)，我們知道他們做什么，我們跟他們這些非傳統(tǒng)的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，這些就是非傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，我們擔(dān)心的這些人，就是在圖片上面。
除了谷歌他們有點(diǎn)停滯不前了，像百度，亞馬遜，在中國(guó)他們有一些是沒有銀行執(zhí)照，有一些有，他們有三億這樣巨大的客戶群。我們?cè)趺礃痈麄兏?jìng)爭(zhēng)呢？我們?cè)趺礃雍瓦@些電子商務(wù)，科技公司競(jìng)爭(zhēng)呢？他們?cè)阢y行行業(yè)造成了什么樣的影響，剛開始他們做轉(zhuǎn)帳，因?yàn)檗D(zhuǎn)帳付款是非常簡(jiǎn)單的，不需要很多這樣的信用卡，而且你付款也可以有很多的方式實(shí)現(xiàn)，而且那么現(xiàn)在開始有這些基金，還有一些存款，慢慢做銀行產(chǎn)業(yè)，還有這個(gè)同行間的借款，再保險(xiǎn)行業(yè)也開始做起來了。
cro，他怎么把我細(xì)分的，我看到我，我的生活方式是什么樣的我去哪里，對(duì)于電商來講他知道我的一切，而我也不是很有錢的客戶，就是這個(gè)想法一定要向電商學(xué)習(xí)，我們公司對(duì)于數(shù)據(jù)做了一些什么呢？首先我們和新加坡政府處理了一個(gè)（英文），就是是一個(gè)合資的公司，我現(xiàn)在是我們團(tuán)隊(duì)在（英文）負(fù)責(zé)人，我沒有去過大學(xué)，我也沒有任何的證書，但是我有25個(gè)醫(yī)生和博士教授都是在我手下工作的，他們要做的就是數(shù)據(jù)創(chuàng)新，我們有很多的數(shù)據(jù)科學(xué)家，就是在銀行領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)幫助你如何做客戶的細(xì)分，或者說你可以想想你要銷售什么樣的產(chǎn)品，我們做的就是我們要預(yù)測(cè)未來。我們能夠預(yù)測(cè)，比如說下個(gè)周三在兩點(diǎn)的時(shí)候，他會(huì)在這個(gè)工作，會(huì)和這個(gè)人在一起，我們會(huì)做這個(gè)預(yù)測(cè)等等。我會(huì)預(yù)測(cè)我們的客戶做什么，同時(shí)我們也會(huì)預(yù)測(cè)欺詐行為。那么這些科學(xué)家做的是什么？就是他會(huì)看一些小的信號(hào)和征兆，在欺詐發(fā)生之前就會(huì)看到這些信號(hào)，會(huì)有一些預(yù)警，會(huì)有一些欺詐現(xiàn)象，我們是非常的科學(xué)方法論。我們有一些科學(xué)家做。
其實(shí)從某種角度來講，我們還是很先進(jìn)的，跟一些電商來比我們做的非常好，我們現(xiàn)在有這樣的團(tuán)隊(duì)，我們會(huì)跟一些公司進(jìn)行探討，就會(huì)問他們，你們現(xiàn)在有什么問題，你們的困擾是什么，我們就搞了這樣的（英文），也是非常的成功，那我們幫這樣的公司出臺(tái)新的解決方案之后，無縫對(duì)接也做的非常的成功，這也說明我們的專家非常強(qiáng)，我們還做人工智能ibm，應(yīng)該算是亞洲對(duì)打的客戶，我們銀行的客戶。我們這種認(rèn)知計(jì)算，就是用來解決顧客關(guān)系頭疼的問題：
第二個(gè)就是比如說政治經(jīng)濟(jì)，現(xiàn)在大環(huán)境發(fā)生了一些什么樣的變化；
第三個(gè)他了解關(guān)于我們客戶所有的信息，我們有這樣的一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)，可能上面顯示，這樣的一個(gè)客戶經(jīng)理和這個(gè)客戶交談，差不多這個(gè)有60%、70%買我們的產(chǎn)品，他就可以幫助這個(gè)顧客，幫助這個(gè)顧客的關(guān)系做這個(gè)項(xiàng)目。
第二點(diǎn)，就是我們要向創(chuàng)新公司學(xué)習(xí)，我們就會(huì)有一些實(shí)驗(yàn)，通過這些實(shí)驗(yàn)，我們進(jìn)行落實(shí)，看看這些想法能不能被孵化成成功的實(shí)際。新加坡是一個(gè)島國(guó)很小，我們有一些大的分行，也有小的分行，那我們可能會(huì)在這些小的分行做一個(gè)實(shí)驗(yàn)試點(diǎn)，比如說我們有這樣的解決方案，你會(huì)愿意來買我這個(gè)服務(wù)嗎？那我們借用了20個(gè)這樣的顧客，來到我們這樣的一個(gè)實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，進(jìn)行手機(jī)他們的一個(gè)反饋意見，其實(shí)很多做這種移動(dòng)手機(jī)銀行，網(wǎng)上銀行的人不一定非要去銀行進(jìn)行操作，或者說他們要改信息，或者是網(wǎng)上銀行申請(qǐng)的時(shí)候還是要到銀行去的，所以我們發(fā)現(xiàn)問題，把這個(gè)進(jìn)行改進(jìn)修改，你們知道最后的解決方案是什么嗎？老年人會(huì)去這些營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，他們可能取錢等等，一些老年人他們?cè)诩业臅r(shí)候，也可以有這種網(wǎng)上銀行，或者是移動(dòng)設(shè)備能夠幫助他們，享受到網(wǎng)上的服務(wù)，那其實(shí)大家可以發(fā)現(xiàn)，客戶是我們最好的老師，他們?cè)诓粩嗟膭?chuàng)新過程當(dāng)中，他們需要什么，我們要改變什么，滿足他們的一些需要，那我們呢，我們會(huì)把這些當(dāng)?shù)氐木W(wǎng)點(diǎn)員工取五個(gè)員工，拿到我們的創(chuàng)新公司，然后請(qǐng)他們做這種示范，做產(chǎn)品的設(shè)計(jì)的想法，或者是用戶體驗(yàn)的一些設(shè)計(jì)等等，當(dāng)他們結(jié)束了這些培訓(xùn)之后，他們會(huì)覺得對(duì)的，或者是不好的，或者他也會(huì)給一個(gè)不黑不白的中間的意見，我們會(huì)有零售銀行的主管，或者是其他的技術(shù)部門，總經(jīng)理他們會(huì)做在一起有一個(gè)反饋的意見。比如說他說是的，他們就會(huì)購(gòu)買我們的購(gòu)物，所以這樣的服務(wù)是可以科學(xué)的一種創(chuàng)新的行為，比如說我們現(xiàn)在有理念，請(qǐng)人實(shí)驗(yàn)在試點(diǎn)當(dāng)中是不是可以孵化成，最后合作。我的ceo參加一個(gè)很大的會(huì)議，他跟我說，我們要現(xiàn)在停下來所有的事，把這個(gè)實(shí)驗(yàn)的結(jié)果，大范圍的鋪開，其實(shí)有很少的老板會(huì)做這樣的決定，是很有魄力的決策者，我在印度，跟這些人做這樣的實(shí)驗(yàn)，大家可以看到我們這個(gè)小組當(dāng)中，像ceo負(fù)責(zé)匯報(bào)戰(zhàn)略，還有一個(gè)主管，首席創(chuàng)新官等等，我們這個(gè)不是銀行最底層的實(shí)驗(yàn)，我們是銀行的管理層加入我們當(dāng)中，所以是從上到下的解決的方案。我想給大家看一下我們舉辦活動(dòng)的是視頻，就是實(shí)驗(yàn)的重要性給大家解釋一下。
我們把一些銀行的高層、中層聚集到一起，讓他們出一個(gè)新的解決方案，讓我們的客戶加入到其中，他們就會(huì)到新加坡的街頭進(jìn)行一些采訪?？赡芪覀冇械臅r(shí)候，有太多的時(shí)間就是問卷調(diào)查，因?yàn)檫@些客戶就是選一下，我們有一個(gè)新的模型就是給他們展示一下，所有的顧客都會(huì)覺得非常棒，都會(huì)用，我們就進(jìn)行生產(chǎn)，但是最后失敗了，因?yàn)槲覀儧]有問最好的方式問這樣的問題，引不出最好的答案。我們當(dāng)時(shí)在做一個(gè)新的私人銀行，或者是個(gè)人財(cái)富管理的項(xiàng)目和產(chǎn)品，你的理財(cái)告訴你，你有多少錢等等，那所有的顧客都希望有這樣的一個(gè)好的簡(jiǎn)化的產(chǎn)品，那我會(huì)問他們說，你們介意不介意做一個(gè)實(shí)驗(yàn)，我的實(shí)驗(yàn)就是拿出一個(gè)表格，在這個(gè)表格當(dāng)中我有很多的數(shù)字，我們就坐下來聊，我想做一個(gè)實(shí)驗(yàn)他說沒有問題，在這樣的表格當(dāng)中，這些項(xiàng)目，你能幫我填一下，這些項(xiàng)目你都花了多少錢，然后我就說，你覺得我們作為一個(gè)銀行，愿不愿意知道你其他帳戶的信息呢？不會(huì)介意，你不能告訴我你有多少個(gè)帳戶，我們就讓他們登陸四個(gè)帳戶，都按照這個(gè)表格填，他說不，所以這樣的實(shí)驗(yàn)，其實(shí)就是幫我們找到這樣的一個(gè)理財(cái)工具，大家可以發(fā)現(xiàn)用這樣的手機(jī)上面的表格，或者是用這樣的創(chuàng)新的模式，其實(shí)是非常好的調(diào)查模式，因?yàn)槲覀冇袝r(shí)候方法錯(cuò)了，答案就不是我們想要的。譬如說他們登陸四個(gè)這樣的帳號(hào)，產(chǎn)后把交易的表格填起來，他們就會(huì)覺得非常的麻煩，因?yàn)槲覀冊(cè)黾恿怂麄児ぷ髁浚ㄟ^這樣就了解了客戶的需求。最后一點(diǎn)就是我們要像一個(gè)技術(shù)員的公司工作，所謂的技術(shù)型有很多的技術(shù)創(chuàng)新，所以我們也會(huì)發(fā)現(xiàn)有很多大的技術(shù)革命，和技術(shù)的趨勢(shì)。我不能一一說，但是他們聽到一個(gè)新的技術(shù)的革命，就是可穿戴，大家有沒有，我有（英文）。
信機(jī)器的能力。給大家看一下這個(gè)?？赡懿灰欢ㄔ诂F(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中發(fā)生，但是你可以發(fā)現(xiàn)這個(gè)機(jī)器，機(jī)器有一個(gè)人對(duì)話臉，所以你可以由與人交流的感覺，還有一點(diǎn)就是，我們要有競(jìng)爭(zhēng)力，一定要像一個(gè)電商工作，把這些數(shù)據(jù)更好的運(yùn)用，不要老是問我們的顧客，你的名字是什么，地址是什么，就是像一個(gè)創(chuàng)新的反映的工作，最后一點(diǎn)就是像一個(gè)技術(shù)性的公司去創(chuàng)新，如果不利用這些創(chuàng)新或者是技術(shù)上面的革新，你的競(jìng)爭(zhēng)者會(huì)有，你就會(huì)被淘汰，我們也要把自己的優(yōu)勢(shì)放大，如果大家有問題我可以非常的愿意回答，如果沒有問題我會(huì)再一次感謝大家！
版)2009】。
中意人壽保險(xiǎn)有限公司廣東省分公司。
銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理辦法（b版）。
目錄。
第一章總則及組織架構(gòu)。
第三章附則。
第一章總則及組織架構(gòu)。
第一節(jié)總則。
第一條為推動(dòng)中意人壽保險(xiǎn)有限公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展，規(guī)范和明確分公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員的定位、工作職責(zé)、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人壽保險(xiǎn)有限公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理辦法（a版）》（以下簡(jiǎn)稱本辦法）。
第二條本辦法所稱“銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員”是指符合公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員的聘用條件，并與公司簽訂勞動(dòng)合同，從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售及管理的業(yè)務(wù)人員。
第三條業(yè)務(wù)人員的職級(jí)分行政職級(jí)和業(yè)務(wù)職級(jí)兩類。
行政職級(jí)為營(yíng)業(yè)經(jīng)理（不分級(jí)別）；業(yè)務(wù)職級(jí)為見習(xí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理（從低到高分為三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）、中級(jí)客戶經(jīng)理（從低到高分為三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）、高級(jí)客戶經(jīng)理（從低到高分為三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）共十級(jí)。
第四條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理職級(jí)說明。
（一）見習(xí)客戶經(jīng)理指新入職尚未通過首次考核的業(yè)務(wù)人員或因考核降至“見習(xí)客戶經(jīng)理”的業(yè)務(wù)人員。
（二）客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理均指達(dá)到本辦法規(guī)定的相應(yīng)級(jí)別各項(xiàng)考核標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)人員。
（三）營(yíng)業(yè)經(jīng)理是指達(dá)到對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)職級(jí)的各項(xiàng)考核標(biāo)準(zhǔn)且通過公司管理能力評(píng)估，可有效培訓(xùn)、輔導(dǎo)及提升客戶經(jīng)理銷售技巧并協(xié)助區(qū)域經(jīng)理與所轄支行進(jìn)行有效溝通的業(yè)務(wù)管理人員。
（四）營(yíng)業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)職級(jí)必須為中級(jí)客戶經(jīng)理（二級(jí)）或以上。
第五條本辦法所稱的保費(fèi)均指已簽收回執(zhí)的保費(fèi)；本辦法所稱“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”是指將各險(xiǎn)種保費(fèi)收入按一定比例折算后的保費(fèi)，各險(xiǎn)種具體的折算比例見附件1。
第六條網(wǎng)點(diǎn)的分配原則由各分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的情況制定。
第七條網(wǎng)點(diǎn)異動(dòng)原則。
客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理之間不得隨意調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)，除非在以下幾種情況下，經(jīng)各分支機(jī)構(gòu)兼業(yè)代理部主管同意后方可調(diào)換：
（一）客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理離職或調(diào)任等其他崗位，可將其網(wǎng)點(diǎn)調(diào)換給其他人員管理；
（三）因客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理身體狀況原因（如重病、懷孕或生產(chǎn)等），不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點(diǎn)的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)數(shù)。
第二節(jié)組織架構(gòu)。
第八條客戶經(jīng)理向營(yíng)業(yè)經(jīng)理或區(qū)域經(jīng)理管理（如無營(yíng)業(yè)經(jīng)理）負(fù)責(zé)；營(yíng)業(yè)經(jīng)理直接向區(qū)域經(jīng)理負(fù)責(zé)。
第二章客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理。
第一節(jié)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的招聘與職責(zé)。
第九條營(yíng)業(yè)經(jīng)理是從客戶經(jīng)理中選拔出來的，原則上不對(duì)外進(jìn)行招聘。
（二）身體健康、相貌品行端正、具有進(jìn)取精神；
（三）持有《保險(xiǎn)代理人資格證》（見習(xí)客戶經(jīng)理晉升時(shí)應(yīng)持有《保險(xiǎn)代理人資格證》）；
（六）有承受高壓力工作的思想準(zhǔn)備；
（七）能獨(dú)立工作，且具有團(tuán)隊(duì)合作的愿望和能力；
（八）公司規(guī)定的其他條件。
第十一條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理所需具備的核心技能。
（一）銷售能力、溝通能力、培訓(xùn)能力、輔導(dǎo)能力、激勵(lì)能力、管理能力；
（二）金融、保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí)；
（三）挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力，保持網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的能力。
第十二條客戶經(jīng)理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀行保險(xiǎn)渠道客戶經(jīng)理招聘及首次考核的規(guī)定流程進(jìn)行操作。
新入職客戶經(jīng)理最高擬定的級(jí)別為中級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)，具體擬定的級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)如下：
atm自助銀行網(wǎng)點(diǎn)選址策略淺析。
一、前言。
atm金融自助服務(wù)網(wǎng)絡(luò)成為銀行渠道管理、資源整合和業(yè)務(wù)調(diào)整的重要途徑，隨著銀行atm自助設(shè)備的應(yīng)用規(guī)模和普及程度大大提高，各家商業(yè)銀行對(duì)優(yōu)質(zhì)布放網(wǎng)點(diǎn)資源的爭(zhēng)奪愈演愈烈。如何使本行atm自助銀行建設(shè)獲得更好的效益，使促進(jìn)銀行品牌和整體業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)步，網(wǎng)點(diǎn)選址無疑是最為關(guān)鍵的一個(gè)環(huán)節(jié)。
據(jù)廣電運(yùn)通多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和對(duì)atm網(wǎng)點(diǎn)的研究顯示，網(wǎng)點(diǎn)選址決定了atm自助銀行綜合效益的65%-70%。atm自助銀行如何進(jìn)行科學(xué)地選址？本文謹(jǐn)對(duì)此進(jìn)行淺顯的初步探討。
一方面，atm自助設(shè)備的技術(shù)應(yīng)用已經(jīng)十分成熟，大多數(shù)的中間業(yè)務(wù)都已經(jīng)可以在atm自助銀行平臺(tái)上進(jìn)行，目前廣泛應(yīng)用的已達(dá)數(shù)十種；另一方面，客戶持他行卡在atm自助銀行設(shè)備上進(jìn)行交易能給本行帶來直接收益。
4.增強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)拓展能力。
atm自助銀行，不僅可以更好的滿足持卡人對(duì)銀行服務(wù)在速度、時(shí)間、空間及便利性等方面的需求，還能夠促進(jìn)銀行自身業(yè)務(wù)管理更好地適應(yīng)現(xiàn)代科技手段，從而在競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位。
atm自助銀行按布放位置分為在行式和離行式兩類。由于在行式atm自助銀行直接與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所在位置相對(duì)應(yīng)，本文主要是針對(duì)離行式atm自助銀行的選址進(jìn)行分析。
三、
atm自助銀行選址調(diào)查。
數(shù)據(jù)調(diào)查分析主要分為對(duì)城市經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析，對(duì)本行自有網(wǎng)點(diǎn)、atm自助銀行的數(shù)據(jù)分析，對(duì)他行網(wǎng)點(diǎn)、atm分布的數(shù)據(jù)分析以及對(duì)銀聯(lián)數(shù)據(jù)的分析幾種。
其中對(duì)城市經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的分析，數(shù)據(jù)主要來源于政府年度統(tǒng)計(jì)報(bào)告、政府部門網(wǎng)站等。通過近3年的gdp、經(jīng)濟(jì)構(gòu)成、人均消費(fèi)和人口流動(dòng)等變化情況，分析城市atm自助銀行市場(chǎng)容量的變化；從城市的區(qū)域結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)消費(fèi)水平，分析選址區(qū)域，指導(dǎo)一定時(shí)期內(nèi)選址的地域方向，節(jié)省選址時(shí)間，提高選址效率。
對(duì)本行有網(wǎng)點(diǎn)、atm自助銀行的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于本行業(yè)務(wù)部門。按照城市消費(fèi)區(qū)域分布，結(jié)合自身網(wǎng)點(diǎn)分布情況，迅速確認(rèn)選址的先后次序，對(duì)盲區(qū)和重點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行填補(bǔ)和加強(qiáng)，形成最合理的覆蓋，方便客戶使用，增強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠(chéng)度。
對(duì)他行網(wǎng)點(diǎn)、atm分布的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于銀監(jiān)局、各銀行網(wǎng)站等。通過分析各競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的atm網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況及相關(guān)數(shù)據(jù)，吸取他行成功的地方，并尋找他行盲區(qū)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，或有針對(duì)性在其他各行客戶密集的地方，建設(shè)atm自助銀行網(wǎng)點(diǎn)并提供本行的特色服務(wù)，吸引并轉(zhuǎn)化為本行客戶。
選擇合適的安裝地點(diǎn)對(duì)于提高atm的利用率和效益、獲得較高的投入產(chǎn)出比至關(guān)重要。根據(jù)《金融界》“atm創(chuàng)新與應(yīng)用征文”專題之a(chǎn)tm服務(wù)調(diào)查顯示，高達(dá)百分之九十的人都認(rèn)為應(yīng)該布放在居民點(diǎn)，如下表所示。
表1：金融界“atm創(chuàng)新與應(yīng)用征文”專題之a(chǎn)tm布放位置調(diào)查除了大型的居民社區(qū)外，銀行還需要重點(diǎn)關(guān)注的選址類型如表2所示：
表2：銀行需要重點(diǎn)關(guān)注的選址類型。
序號(hào)選址類型安裝位置主要特點(diǎn)。
2、零售店或?qū)I(yè)市場(chǎng)超市、加油站、批發(fā)市場(chǎng)等人流量大，本地及異地消費(fèi)者均有需求。
5、餐飲娛樂聚集區(qū)域餐飲、休閑娛樂中心該區(qū)域本地、異地消費(fèi)人群集中，現(xiàn)金需求大。
6、體育衛(wèi)生公共設(shè)施體育場(chǎng)館、醫(yī)院人流量大，周邊具消費(fèi)潛力7、城市旅游服務(wù)區(qū)域著名景區(qū)、游覽勝地人流量大，異地消費(fèi)者是主要群體。
銀行渠道工作總結(jié)篇六
中國(guó)**銀行新疆分行：
**銀行保險(xiǎn)自2004年進(jìn)駐新疆，便與**銀行新疆分行展開了銀代業(yè)務(wù)合作。在前期的合作中，雙方本著互利互惠，攜手共贏的態(tài)度共同致力于銀代業(yè)務(wù)的提升和發(fā)展。業(yè)績(jī)不斷增長(zhǎng)、保費(fèi)平臺(tái)不斷提升，從合作伊始的800萬元平臺(tái)跨越到1.3億平臺(tái)，創(chuàng)造了銀代業(yè)務(wù)的合作高峰。2008年，在我公司銷售產(chǎn)品結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整的情況下，依然突破了8000萬元大關(guān)。可以說，雙方共同締造了一次次輝煌，取得了不匪的成績(jī)。
進(jìn)入2011年，我公司在**渠道銀代業(yè)務(wù)持續(xù)下滑并呈現(xiàn)頹勢(shì)，09年全年業(yè)績(jī)僅為5800萬元，較歷年下滑明顯。對(duì)此，**新疆分公司從總經(jīng)理室至銀保上下高度重視并產(chǎn)生了嚴(yán)峻的緊迫感。**作為我公司一直以來最大和最重要的合作伙伴，業(yè)績(jī)的大幅下滑和諸多情況的發(fā)生為我公司銀代業(yè)務(wù)發(fā)展敲響了警鐘。對(duì)此，我公司進(jìn)行了認(rèn)真的分析、總結(jié)不足。
工作過程中存在人力不足、人員素質(zhì)較低、團(tuán)隊(duì)管理存在缺陷等問題也直接造成**業(yè)績(jī)下滑明顯。對(duì)以往的種種問題，我公司已深刻反思，對(duì)于前期工作不到位，給**銀行造成的不便深表歉意。為有效彌補(bǔ)前期工作不到位造成的影響,保證雙方業(yè)務(wù)的順利、穩(wěn)步進(jìn)行，促進(jìn)業(yè)務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，重塑**銀行與我公司的合作觀念，針對(duì)前期出現(xiàn)的種種問題，我公司已全面，有效的開展了整改工作：
一、實(shí)施水龍頭理論。
重新調(diào)整團(tuán)隊(duì)，吐故納新。將團(tuán)隊(duì)中與公司經(jīng)營(yíng)理念背道而馳、工作態(tài)度和作風(fēng)存在問題、業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平低下的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理進(jìn)行淘汰，同時(shí)吸納優(yōu)秀人，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)的重新梳理。目前，銀保團(tuán)隊(duì)梳理工作已順利完成。
二、人力大幅擴(kuò)充。
為彌補(bǔ)人力短板，我公司以于2011年10月起，在全疆范圍展開了人員招募工作。目前，**銀保全疆銷售人力已達(dá)450人。此外，在此次人員招募過程中，我公司嚴(yán)把招募流程并進(jìn)行嚴(yán)格篩選，確保招募人員的綜合能力、人員素質(zhì)、服務(wù)意識(shí)、業(yè)務(wù)能力等各方面水平能夠充分滿足服務(wù)需要。
三、
強(qiáng)化培訓(xùn)、提升員工業(yè)務(wù)能力。
前培訓(xùn)。同時(shí)，分公司銀保部已擬定了2010年培訓(xùn)計(jì)劃，將會(huì)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行高密度的反復(fù)培訓(xùn)，確保各項(xiàng)能力不斷提升。
四、**營(yíng)業(yè)部架構(gòu)的建立。
今年，總分公司在銷售人員架構(gòu)上進(jìn)行了較大幅度的調(diào)整。各機(jī)構(gòu)特別建立了**營(yíng)業(yè)部，專項(xiàng)服務(wù)于**渠道。烏魯木齊地區(qū)在現(xiàn)有**渠道下，細(xì)化為三個(gè)營(yíng)業(yè)部，分區(qū)、分網(wǎng)點(diǎn)對(duì)**進(jìn)行全方位的服務(wù)。
在營(yíng)業(yè)部人員配備方面，我公司在全疆范圍內(nèi)特別甄選精英人員調(diào)入**營(yíng)業(yè)部，將銀保部的最強(qiáng)業(yè)務(wù)陣容全部配備至**渠道和營(yíng)業(yè)部，保證服務(wù)工作高質(zhì)量完成。目前**渠道及營(yíng)業(yè)部人員均已到位。
五、明確制度，建立客戶服務(wù)體系。
為保證服務(wù)高質(zhì)量，確?？蛻艉颓莱浞譂M意，銀行保險(xiǎn)部特別制定了客戶經(jīng)理服務(wù)制度，對(duì)客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)跟進(jìn)、銷售流程、售后回訪及客戶問題處理等均進(jìn)行了明確規(guī)范，使全疆銀保有法可依，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行、賞罰分明。為配合**2010年業(yè)務(wù)，特別是期繳業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，我公司要求所有**渠道客戶經(jīng)理必須實(shí)現(xiàn)駐點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，確保在任何情況下，均能第一時(shí)間解決問題。
強(qiáng)。
六、加大投入。
針對(duì)**業(yè)務(wù)，進(jìn)行強(qiáng)力督導(dǎo)。派專人對(duì)**業(yè)務(wù)精細(xì)到以日為單位進(jìn)行獨(dú)立的追蹤工作，同時(shí)在周例會(huì)、月會(huì)中將**渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行單獨(dú)考核，以保證全疆銀保上下對(duì)**渠道的絕對(duì)重視。對(duì)于業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案等活動(dòng)，進(jìn)行專項(xiàng)追蹤，并定期向**進(jìn)行數(shù)據(jù)的報(bào)送。
八、建立溝通常態(tài)化。
2010年，**新疆分公司各層級(jí)將定期、頻繁的與**的業(yè)務(wù)溝通、匯報(bào)等工作，加強(qiáng)層級(jí)交流，以滿足**不同時(shí)期業(yè)務(wù)服務(wù)工作的需要。
復(fù)興，同時(shí)也希望**銀行能一如既往的對(duì)我公司給與幫助和指導(dǎo)。
**保險(xiǎn)股份有限公司。
新疆分公司。
2010年1月。
銀行渠道工作總結(jié)篇七
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今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。2007年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。
第一、我先來談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。
我國(guó)加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求。可以說，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒有了來源。
誰贏得了客戶，誰就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個(gè)方面開展工作：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀念，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。
二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。
三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。
四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠(chéng)信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。
以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。之，如果這次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2003年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)。
理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。
銀行渠道工作總結(jié)篇八
2012年是全分行渠道科技工作轉(zhuǎn)型關(guān)鍵性的一年，主要體現(xiàn)在：電子銀行渠道建設(shè)全面展開，網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作全速推行，第二階段服務(wù)規(guī)范化活動(dòng)升級(jí)版正式開始，銀行金融網(wǎng)改制正在加快推進(jìn)，網(wǎng)點(diǎn)裝修改造工程進(jìn)入攻堅(jiān)階段等等。種種跡象表明，2012年渠道科技管理工作將異常繁忙。為搞好2011年渠道科技管理工作，擬從以下四個(gè)方面開展工作：
一、定目標(biāo)。
2011年全行電子（自助）銀行交易替代率達(dá)到xx以上，較上一年增長(zhǎng)xxx，新增注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行、電視銀行xx萬、xx萬、xx萬和xx萬戶，完成電子銀行總交易量xx萬筆；完成所有縣城及以上網(wǎng)點(diǎn)的示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，以及所有農(nóng)村支行的示范網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)工作；強(qiáng)化服務(wù)規(guī)范化管理，全年銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)有理投訴下降30%；完成7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造工程和1個(gè)二類支行改革工作；繼續(xù)推進(jìn)營(yíng)銷體系建設(shè)，全市專職客戶經(jīng)理隊(duì)伍占比達(dá)xx以上?？萍脊芾矸矫?，在省分行的統(tǒng)一安排下完成金融網(wǎng)絡(luò)改造和網(wǎng)絡(luò)升級(jí)工程；確保銀行金融網(wǎng)系統(tǒng)和終端的8項(xiàng)安全運(yùn)行指標(biāo)達(dá)標(biāo)率在97%以上。
二、定措施。
（一）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高操作技能。
全市電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
（二）研究指導(dǎo)意見，推動(dòng)各項(xiàng)工作開展。
根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，結(jié)合“個(gè)金”發(fā)展需要，積極引導(dǎo)各支行大力發(fā)展代發(fā)業(yè)務(wù)，拓展vip客戶群，并積極推行信貸客戶疊加電子銀行業(yè)務(wù)等方式著力推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展；按照示范網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)行機(jī)制，通過規(guī)范的模型運(yùn)行、定期召開網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)會(huì)和經(jīng)驗(yàn)交流等方式加快網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作；通過建立有效的技術(shù)管理制度和培養(yǎng)一支高素質(zhì)的技術(shù)隊(duì)伍，加強(qiáng)郵銀協(xié)作等方式，實(shí)現(xiàn)金融網(wǎng)系統(tǒng)和終端的安全運(yùn)行。
（三）制定考核辦法，保障重點(diǎn)業(yè)務(wù)和管理工作有序進(jìn)行。
制定“電子（自助）銀行發(fā)展考核辦法”、“示范網(wǎng)點(diǎn)推行管理考核辦法”、“服務(wù)“雙星”評(píng)選辦法“以及“金融網(wǎng)安全運(yùn)行考核辦法”等辦法，通過責(zé)任要落實(shí)到關(guān)鍵人、獎(jiǎng)罰尺度要明顯、考核兌現(xiàn)要及時(shí)等有效措施保障重點(diǎn)工作有效開展。
（四）加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，確保各項(xiàng)工作得到落實(shí)。
實(shí)行按日通報(bào)、按月總結(jié)、按季考核的督導(dǎo)機(jī)制，加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度管理；通過現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)和神秘人調(diào)查等方式及時(shí)發(fā)現(xiàn)服務(wù)規(guī)范化執(zhí)行中存在的問題和示范網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中存在的不足。要針對(duì)問題和不足采取從嚴(yán)的考核措施，同時(shí)，也要加強(qiáng)與支行和網(wǎng)點(diǎn)的交流，力求達(dá)到整改效果。
須要強(qiáng)調(diào)的是：鑒于網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)席維護(hù)已確定各分支自行完成，故請(qǐng)人力資源部盡快將計(jì)算機(jī)大學(xué)生配備調(diào)整到支行綜合辦公室，已技術(shù)維護(hù)為主，兼管電子銀行業(yè)務(wù)。
銀行渠道工作總結(jié)篇九
一、拓展事業(yè)部作為真心公司新成立的一個(gè)部門，主要從事調(diào)味品的生產(chǎn)與推廣工作。而我作為本部門的企劃推廣專員，也在自己的職責(zé)范圍內(nèi)開展了一系列的工作。具體總結(jié)如下：
8、配合市場(chǎng)、技術(shù)人員開展其他需要配合的工作。
二、20xx年我在真心公司的前期工作主要以圍繞醬油上市為中心而展開的，更多的是在產(chǎn)品前期規(guī)劃及包裝設(shè)計(jì)方面的配合工作，還涉及到采購(gòu)物流等方面的內(nèi)容，總體而言，09年的工作內(nèi)容是多而雜亂，而隨著20xx年產(chǎn)品上市，并市場(chǎng)銷售工作逐漸步入正軌之后，我的工作重點(diǎn)也應(yīng)該隨之轉(zhuǎn)移到市場(chǎng)銷售方面，具體計(jì)劃如下：
5、配合不同的促銷模式，進(jìn)行各種促銷物品的設(shè)計(jì)與采購(gòu)；
6、其他需要技術(shù)、市場(chǎng)人員配合的工作。
銀行渠道工作總結(jié)篇十
回顧20xx年工作的種種經(jīng)歷，讓我百感交集。在過去的一年中，我的成長(zhǎng)和成績(jī)是建立在與廣大同仁的團(tuán)結(jié)、努力、奮斗的基礎(chǔ)上的，因此xx年是與大家-起團(tuán)結(jié)、努力、奮斗的一年！
自x總發(fā)表《共建誠(chéng)信，共鑄和諧》的講話以后，xx分公司全體同仁發(fā)揚(yáng)x總講話精神，積極貫徹落實(shí)講話內(nèi)容，公司全體上下一心，初共進(jìn)決心在”大千四個(gè)月，爭(zhēng)創(chuàng)銷售佳績(jī)”的最后沖刺中取得優(yōu)異成績(jī)。與此同時(shí)，涌現(xiàn)出不少的能手標(biāo)兵，他們兢兢業(yè)業(yè)奮戰(zhàn)在公司經(jīng)營(yíng)的最前沿，走在誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的最前列，堪稱“共建誠(chéng)信，共創(chuàng)和諧”的典范。在這大好氣氛的感染下，我深感自己肩上的重?fù)?dān)和勵(lì)，我知道我要更地要求自己。
自xx年8月加入xx公司，已有整整4個(gè)年頭了。在這四年中，我深愛這個(gè)集體，深愛這個(gè)崗位，與擴(kuò)大同仁共事的每一天都是我學(xué)習(xí)的時(shí)刻，在此感謝在座各位。在這四年中，從未滿足，我不斷努力，我知道我不是秀的，但是我強(qiáng)烈愿望我是秀的，在公司領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)下，我發(fā)現(xiàn)了自己的不足，不斷向前輩請(qǐng)教，這才有我今天微薄的成績(jī)。
我的工作是渠道經(jīng)營(yíng)，我的工作目標(biāo)是鞏固既有客戶，發(fā)展新客戶。因此，常常我得去走訪合作經(jīng)營(yíng)者，與他們協(xié)商，發(fā)展成為聯(lián)通的新客戶。我深知，我這個(gè)工作雖然是公司業(yè)務(wù)的一部分，但是關(guān)系到公司的“源頭”，因此我決不能懈怠，失敗了繼續(xù)努力，成功了繼續(xù)發(fā)展。
渠道外勤工作，的確不是一件輕松的工作，雖然不敢說艱苦，但是在拜訪的階段還是會(huì)遇到預(yù)想不到的挫敗感。對(duì)于自己本職的工作，即使再累再苦，當(dāng)然都應(yīng)該義無反顧前進(jìn)，不能有半點(diǎn)抱怨。我負(fù)責(zé)的區(qū)域，很多是市區(qū)的大賣場(chǎng)、合作廳、干專營(yíng)店，這些重要的代理商時(shí)常給工作帶來很大的壓力，我知道只有代理商完全理解我們的政策，我們的工作才能順利進(jìn)行，因此我h分注重和代理商及時(shí)溝通公司政策，公司許多新政策，新規(guī)定，我都盡星傳達(dá)到每一個(gè)代理商，如果哪個(gè)代理商對(duì)政策不明確，我可以上門進(jìn)行講解。
我這個(gè)工作，溝通非常重要，尤其和代理商的溝通更要耐心和細(xì)心。當(dāng)然，和代理商溝通，光有耐心和細(xì)心是不夠的.，我們還得堅(jiān)守自己的原則。有一次，我發(fā)現(xiàn)一家代理商在經(jīng)營(yíng)聯(lián)通業(yè)務(wù)的同時(shí)還兼營(yíng)其他通信運(yùn)營(yíng)商的產(chǎn)品。這種情況，公司規(guī)定是堅(jiān)決不允許的。我知道這個(gè)問題不能馬虎，在與代理商交涉時(shí)，他的態(tài)度非常不配合，咄咄逼人，百般刁難，還說：“我也不是光明正大的賣，你就假裝沒看見不就行了么？不都是為了多賺點(diǎn)錢么，都是好兄弟咱以后來日方長(zhǎng)，多多關(guān)照嘛！”。我知道講道理他肯定是聽不進(jìn)去的，對(duì)于他們來說，目標(biāo)就是為了盈利，只要讓他們感覺到利益所在，工作才能更好的做下去。因此向代理商講解公司規(guī)定的同時(shí)，保證把他的合作廳納入自己的重點(diǎn)維護(hù)用戶中，在不違反公司規(guī)定得前提下盡可能多的為其提供便利條件。經(jīng)過一下午的說服工作，最后這位代理商終于保證今后不再經(jīng)營(yíng)聯(lián)通以外的業(yè)務(wù)了。在以后的走訪中，我為其服務(wù)解決了一些問題，逐漸的建立起了良好的關(guān)系。
在xx年中，在各位的同仁支持下，我發(fā)展了6家賣場(chǎng)，3家合作廳和12家專營(yíng)店，其中移動(dòng)密集的重點(diǎn)區(qū)域有xx手機(jī)賣場(chǎng)、xx合作廳、xx合作廳、xx專營(yíng)店。我希望在xx年通過我的努力，取得更大的成績(jī)。
如果說我的種種努力得到了肯定，那肯定離不開公司的這個(gè)大家庭氛圍，更離不開領(lǐng)導(dǎo)耐心的指導(dǎo)，以及廣大同仁朋友的無私支持和幫助，如果沒有這些，我將一事無成，我取得的成績(jī)也是空中樓閣。因此，我覺得我拼搏努力的xx年，也是公司不斷騰飛的一年，我們深信，通過大家互助協(xié)作，新的一年，我們會(huì)取得更輝煌的成績(jī)。愿煙臺(tái)聯(lián)通公司更加興旺！謝謝！
銀行渠道工作總結(jié)篇十一
很慶幸自己能夠有機(jī)會(huì)加入北京***，在這樣一支充滿活力，充滿自信，充滿濃厚感性文化的'大家庭里，讓自己擁有良好平臺(tái)來展現(xiàn)自己；發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，彌補(bǔ)自己的缺失；不斷的積累自己的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與做人道理，為北京***添磚加瓦！至此，心里充滿無限感激與期盼！
自20xx年6月xx日加入***至今已有半年之久，侄此年度結(jié)束之時(shí)，對(duì)自己半年來的工作總結(jié)如下幾個(gè)方面：
由于自己剛剛加入建材銷售這個(gè)行業(yè)，對(duì)于公司產(chǎn)品項(xiàng)的認(rèn)識(shí)與了解有一個(gè)基本過程，從管材管件，到水暖掛件，以及地暖的發(fā)展趨勢(shì)，更到沃菲爾德衛(wèi)浴產(chǎn)品項(xiàng)的拓展，都在不斷的說明一個(gè)問題：公司的良性發(fā)展與發(fā)展壯大！
我所負(fù)責(zé)的銷售區(qū)域?yàn)椋哼w安，古冶，開平三個(gè)區(qū)域，從開始的初次進(jìn)店拜訪，到二次進(jìn)貨渠道店，共累計(jì)有效客戶27家，其中a類店面8家，其余為b類客戶。a類店面里有一家為大客戶，總共半年進(jìn)貨額為十萬余元，以溫控閥單項(xiàng)為主，計(jì)劃年底或明年初做水暖系列。27家客戶的客情建設(shè)相對(duì)穩(wěn)定，更會(huì)在明年的產(chǎn)品銷售中增加產(chǎn)品項(xiàng)。
***的系列產(chǎn)品中，“我們只做高品質(zhì)”的產(chǎn)品定位無論是對(duì)客戶的承諾還是對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的保證，都充分說明公司在向前看向遠(yuǎn)看，對(duì)此，客戶也給予了較高的評(píng)價(jià)，每一款地漏，每一條軟管，每一個(gè)角閥，每一米管材都體現(xiàn)了公司從生產(chǎn)到銷售再到售后服務(wù)每一個(gè)環(huán)節(jié)的自我監(jiān)督與對(duì)客戶的保障。當(dāng)然品牌不是朝夕就能建立的，靠的是執(zhí)行，靠的是口碑，靠的是我們***團(tuán)隊(duì)的拼搏與努力！
在保證公司利益的前題條件下，每一個(gè)客戶所提出來的每一個(gè)問題我們都侍為金子，彌足珍貴！無論是產(chǎn)品改進(jìn)，還是市場(chǎng)推廣，客戶都會(huì)幫助我們提供寶貴意見，因此，在遇到問題的時(shí)候我都會(huì)站在客戶的角度去試想一下問題的解決辦法，當(dāng)然客戶會(huì)感激，同時(shí)也更增加了與客戶之間的客情關(guān)系，自然進(jìn)貨是必然的。
截止到20xx年12月25日，我所負(fù)責(zé)的區(qū)域累計(jì)銷售回款余萬元，同時(shí)所銷售產(chǎn)品在當(dāng)?shù)貐^(qū)域也得到了一定的市場(chǎng)份額，得到了經(jīng)銷商的滿意。
綜上所述為我本人近半年來對(duì)公司的認(rèn)識(shí)，對(duì)市場(chǎng)的了解，對(duì)客戶的開發(fā)等方面的工作總結(jié)。誠(chéng)然，自己在工作當(dāng)中有著很多的不足之處，在公司企業(yè)文化的積極影響之下，在同事們的幫助中使得自己都有所改進(jìn)，不斷的將自己更好的融入到北京***大家庭中，成為一位合格的家庭成員。
銀行渠道工作總結(jié)篇十二
對(duì)社會(huì)渠道進(jìn)行扁平化管理，減少批發(fā)環(huán)節(jié)，實(shí)行精細(xì)化營(yíng)銷，全面提升社會(huì)渠道營(yíng)銷能力和對(duì)公司的貢獻(xiàn)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展、提高公司的總體收入。
重組以來，我公司大客戶的強(qiáng)勢(shì)發(fā)展效果發(fā)揮的是淋漓盡致，然而社會(huì)渠道作為公司發(fā)展業(yè)務(wù)的骨干單位卻沒有發(fā)揮其應(yīng)有的作用。如果把大客戶比作一把倚天劍，那么就應(yīng)該把社會(huì)渠道煅造成一把屠龍刀。
目前，市區(qū)社會(huì)渠道總數(shù)已達(dá)240家之多，如此規(guī)模之渠道隊(duì)伍，其貢獻(xiàn)率卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其存在之價(jià)值。社會(huì)渠道管理存在粗放經(jīng)營(yíng)、管理混亂之狀態(tài)。如今管理不到位，渠道營(yíng)銷提升能力下降等一系列問題擺在我們面前，我總結(jié)了一下大致有以下幾個(gè)問題：
二、傭金發(fā)放不及時(shí)。當(dāng)月傭金一般第二月15號(hào)以后能發(fā)的，一般拖到第三個(gè)月發(fā)，這對(duì)渠道來說很占資金。
三、網(wǎng)格管理混亂。a網(wǎng)格的渠道經(jīng)理下面所管理的渠道能遍及全市，這樣的現(xiàn)象隨處可見。不得不說，這種現(xiàn)狀是由粗放管理引起的。
四、開卡量大的渠道數(shù)量集中。市區(qū)渠道開卡量大的渠道就那幾家批發(fā)渠道。他們吃透了公司的政策和激勵(lì)辦法，自然而然不用公司催，自己就主動(dòng)開卡，主動(dòng)下去批發(fā)。開卡量大的渠道集中直接導(dǎo)致公司要支付更多的傭金成本。
五、小渠道、死渠道、半死不活的渠道數(shù)量太多。這些渠道或者是只繳費(fèi)不開卡，所賣的卡品也盡是從批發(fā)商手里拿。而當(dāng)初我建議公司將中小渠道收編的的初衷是為了使我們的渠道遍地開花。沒有想到為了渠道數(shù)量，卻忽視了質(zhì)量的提高。我們不僅要招來渠道，更重要的是要渠道發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
六、支撐部門人手太，少辦公地點(diǎn)太多、太分散。市區(qū)240家渠道，只有飲馬口三樓一個(gè)人收營(yíng)業(yè)款，一個(gè)人負(fù)責(zé)領(lǐng)卡，而開卡分號(hào)處理投訴卻在平原路分局后面平房，渠道中心卻一個(gè)在二十二所小白象旁的社區(qū)服務(wù)站樓上，一個(gè)在平原路分局后面平房，還有一個(gè)在步行街賣場(chǎng)。分散管理直接導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量嚴(yán)重下降。
七、對(duì)渠道的管理停留在忽左忽右的成面上。要么就是渠道銷售能力提高了就以渠道為中心，一切為了渠道，任何事不經(jīng)過大腦，渠道說什么就是什么；要么就是任務(wù)來了就找渠道去了，沒有任務(wù)了就不理渠道了。
八、校園渠道處于半癱瘓狀態(tài)。校園營(yíng)銷中心成立后就劃給了集團(tuán)客戶部，把渠道托管給了銷售部。目前校園渠道只有一名渠道經(jīng)理，試想：那么多的渠道讓一個(gè)人去管理，而一個(gè)人的精力是有限的，用有限的時(shí)間和精力來管理相對(duì)較大的市場(chǎng)，任何一個(gè)人都會(huì)心有余而力不足！針對(duì)此現(xiàn)象，我建議將校園及其周邊渠道劃轉(zhuǎn)給集團(tuán)客戶部校園中心，校園中心增派渠道經(jīng)理人手。
九、社區(qū)服務(wù)站的功能沒有完全發(fā)揮。社區(qū)服務(wù)站作為各大分局的營(yíng)業(yè)窗口在受理固話、寬帶業(yè)務(wù)、后臺(tái)支撐方面發(fā)揮了積極作用。如果把全區(qū)的社區(qū)服務(wù)站搞活了，那么其宣傳效果和發(fā)展效果不可小覷。但是由于人員少，工作量大，再加上工作人員忽視對(duì)移網(wǎng)卡品的宣傳，社區(qū)服務(wù)站的功能沒有完全發(fā)揮，在此我建議公司從營(yíng)業(yè)廳抽調(diào)人員增援社區(qū)服務(wù)站。
十、營(yíng)業(yè)廳作為培養(yǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)基地的功能沒有發(fā)揮好。營(yíng)業(yè)廳是公司對(duì)外的門面、招牌，營(yíng)業(yè)員業(yè)務(wù)知識(shí)業(yè)務(wù)技能，以及對(duì)客戶服務(wù)等綜合素質(zhì)都很高，可以把營(yíng)業(yè)廳作為培養(yǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的基地來使用，建議公司招聘一批畢業(yè)生先入營(yíng)業(yè)廳培訓(xùn)，然后派往各個(gè)服務(wù)站和渠道管理崗位上，這樣不僅可以為國(guó)家分擔(dān)當(dāng)前的大學(xué)生就業(yè)難問題，還可以為公司培養(yǎng)一批后備人才。
王祖益總經(jīng)理此次督辦成立渠道管理中心時(shí)，他大概也看到了這些。對(duì)于社會(huì)渠道方面的問題，我重點(diǎn)提以下建議：
1、對(duì)市區(qū)渠道進(jìn)行全面排查，重新確定網(wǎng)格經(jīng)理內(nèi)的渠道，做到渠道在其網(wǎng)格，每一個(gè)渠道對(duì)應(yīng)一個(gè)網(wǎng)格，每一個(gè)網(wǎng)格對(duì)應(yīng)一個(gè)渠道經(jīng)理，渠道經(jīng)理服務(wù)支撐到位，對(duì)應(yīng)網(wǎng)格之渠道發(fā)展能力全面提升。
2、紅旗、衛(wèi)濱、賣場(chǎng)、校園各成立后臺(tái)支撐中心，并且各中心管理部門和支撐中心要在同一個(gè)地方辦公。增加渠道經(jīng)理人數(shù)，將紅旗、衛(wèi)濱各劃分為7個(gè)網(wǎng)格，每個(gè)網(wǎng)格配備3名渠道經(jīng)理，賣場(chǎng)配備6名渠道經(jīng)理，校園配備12名渠道經(jīng)理。將各網(wǎng)格的發(fā)展、收入、增長(zhǎng)等各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行比較，渠道經(jīng)理在競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)人盡其才、物盡其用，按勞分配、能者多勞、多勞者多得，提高渠道管理人員的素質(zhì)的同時(shí)提高其收入。
3、對(duì)于社會(huì)渠道，盡量減少中間批卡環(huán)節(jié)。公司對(duì)準(zhǔn)渠道實(shí)行一對(duì)一服務(wù)支撐，將公司政策、傭金、激勵(lì)等對(duì)渠道逐一培訓(xùn)，將每個(gè)月的傭金明細(xì)告知渠道并對(duì)其掙錢來源深入分析，我們不僅要教會(huì)渠道怎么樣賣卡、怎么樣掙錢，全面提升其單店零售能力。對(duì)于渠道做到：跟聯(lián)通合作保證讓你能掙到錢，但是一切行動(dòng)聽公司指揮。鼓勵(lì)所有中性渠道開自己的卡，而且多開卡。貨賣堆山的道理務(wù)必使渠道老板人盡皆知，而必須讓渠道老板明白：賣聯(lián)通比賣移動(dòng)掙錢，盡量做到主推聯(lián)通，提高聯(lián)通銷量也就降低移動(dòng)卡銷量。要盡量避免渠道做批發(fā)，還要經(jīng)常性地對(duì)渠道進(jìn)行營(yíng)銷培訓(xùn)，整體提高渠道素質(zhì)，形成聯(lián)通渠道遍地開花、到處發(fā)芽的大好局面。
在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體聯(lián)通人的共同努力下，借助倚天劍和屠龍刀，三年之內(nèi)趕超移動(dòng)絕對(duì)不是夢(mèng)！時(shí)間倉(cāng)促、不足之處太多懇請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)各位同行批評(píng)指正。
提案人：趙春秋。
銀行渠道工作總結(jié)篇十三
在近一年渠道工作中，從大的方面來講，相對(duì)來說較滿意的是能從售后到銷售角色的快速轉(zhuǎn)換，迅速接手渠道工作，順利完成新財(cái)年渠道簽約。從小的方面來講，能夠有持之以恒的心態(tài)去對(duì)待每一件事情，凡事都當(dāng)自己的事情去做，做到了無愧我心?？偨Y(jié)起來有兩個(gè)方面:。
1.憑借公司的優(yōu)勢(shì)去幫助經(jīng)銷商，大方面堅(jiān)持公司的制度，在政策方面嚴(yán)守公司的原則不變，出現(xiàn)問題都以積極的態(tài)度去對(duì)待，盡公司所能為經(jīng)銷商解決問題。凡是遇到特殊情況，此時(shí)都是經(jīng)銷商非常著急的事情，每次都能主動(dòng)去做好細(xì)節(jié)工作和一些實(shí)際的工作，如星期天不能發(fā)貨、公司的相關(guān)接口人不在、公司有集體活動(dòng)等等，我就在不違反公司制度的條件下想盡一切辦法去幫助他們，如果禮拜天沒有人發(fā)貨，我自己去發(fā)，不論是公事還是經(jīng)銷商的私事，只要他們找到我，我都努力去辦好，最終經(jīng)銷商認(rèn)可了我，起到了“橋梁”的作用。
2.觀察市場(chǎng)，了解其變化，結(jié)合本公司的情況，對(duì)經(jīng)銷商進(jìn)行耐心的分析，幫助其排除雜念，樹立信心。我從公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度去做工作。如從公司的忠誠(chéng)度---》**廠家的資源的支持(宣傳、市場(chǎng)活動(dòng)、設(shè)立專賣店的條件等);從**的角度-》我公司對(duì)經(jīng)銷商的信用金的評(píng)定、其它產(chǎn)品的價(jià)格支持等。另外，通過大量細(xì)致的工作，使得從公司實(shí)行新的信用金制度以來，除**之外(因我們維修方面的原因)，渠道十三家經(jīng)銷商五個(gè)月無逾期，這一點(diǎn)是值得欣慰的。
銀行渠道工作總結(jié)篇十四
（一）銀行的分類及特點(diǎn)。
1．銀行按性質(zhì)分為國(guó)有銀行、股份制銀行、政策性銀行。
國(guó)有銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，覆蓋面非常廣，機(jī)構(gòu)設(shè)置比較復(fù)雜，部門眾多，分行下設(shè)中心支行，中心支行再下設(shè)分理處和二級(jí)支行。股份制銀行一般以城市中心區(qū)域和業(yè)務(wù)密集區(qū)域?yàn)橹?，主，功能定位較全。
2．銀行按等級(jí)分為總行、分行、支行、分理處?？傂泻头中械膫€(gè)人銀行部是合作和接觸的重點(diǎn)，合作營(yíng)銷往往要經(jīng)過個(gè)人銀行部批準(zhǔn)。有個(gè)人銀行部還下設(shè)貴賓理財(cái)中心，的集中理財(cái)服務(wù)，在業(yè)務(wù)合作方面非常值得開發(fā)。
一般支行的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)。
負(fù)責(zé)，證券經(jīng)紀(jì)人在網(wǎng)點(diǎn)開拓中應(yīng)該重點(diǎn)接觸這位行長(zhǎng)。
科長(zhǎng)主管個(gè)人業(yè)務(wù)，合作中的影響僅次于分管行長(zhǎng)。
接觸大堂經(jīng)理，他們對(duì)駐點(diǎn)人員的意見，因此需要特別重視。
一般分理處的直接負(fù)責(zé)人只有一位，即分理處主任，他聽取上級(jí)支行的意見的同時(shí)，也有一定的決策權(quán)。
1．了解網(wǎng)點(diǎn)狀況。
主要負(fù)責(zé)一些大的個(gè)人客戶(包括銀證合作業(yè)務(wù)往往會(huì)直接影響領(lǐng)導(dǎo)的看法，網(wǎng)點(diǎn)以支行為)會(huì)有一位主管行長(zhǎng)個(gè)人業(yè)務(wù)部證券經(jīng)紀(jì)人還要對(duì)這家網(wǎng)證券經(jīng)紀(jì)人在開發(fā)一個(gè)新網(wǎng)點(diǎn)之前，點(diǎn)的狀況應(yīng)有了解，比如地理位置、周邊環(huán)境、客戶流量等。
2．聯(lián)系個(gè)人銀行部。一般情況下，由于有三方存管關(guān)系的鋪墊和一些合作基礎(chǔ)，證券經(jīng)紀(jì)人開拓新網(wǎng)點(diǎn)可與分行個(gè)人銀行部接觸。
3．廣布人脈，接觸領(lǐng)導(dǎo)。證券經(jīng)紀(jì)人去支行談合作，最好直接接觸到分管行長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)的意見往往能起到?jīng)Q定作用，為了提高對(duì)方的信任，應(yīng)在各家銀行盡可能建立人脈關(guān)系，以備不時(shí)之需，當(dāng)然有人引見更好。
4．強(qiáng)調(diào)公司優(yōu)勢(shì)。證券經(jīng)紀(jì)人在和銀行領(lǐng)導(dǎo)接觸前，公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，以作比較。
5．細(xì)化合作方案。證券經(jīng)紀(jì)人拜訪銀行網(wǎng)點(diǎn)之前，營(yíng)銷活動(dòng)，將銀行員工發(fā)展為公司客戶，增加雙方的熟悉程度。
（三）渠道開發(fā)過程中的注意事項(xiàng)。
1．注意著裝儀表。銀行員。
過程中，證券經(jīng)紀(jì)人也應(yīng)著職業(yè)裝，以示尊敬，并給對(duì)方留下良好的第一印象。
2．小組拜訪。如果是第一次陌生拜訪，人的小組進(jìn)行拜訪，團(tuán)隊(duì)協(xié)作可以增加成功的幾率。另外，在溝通過程中，小組成員能夠互相補(bǔ)充。
3．事先做好準(zhǔn)備工作。
解該銀行的基本情況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，找到相互業(yè)務(wù)的合作點(diǎn)。
4．在駐點(diǎn)中做好二次開發(fā)．。
二、銀行客戶的開發(fā)與服務(wù)。
（一）銀行客戶的開發(fā)。
1．分清新老股民，調(diào)整自身定位。證券經(jīng)紀(jì)人在銀行展業(yè)會(huì)遇到各種各樣的準(zhǔn)客戶。準(zhǔn)客戶可能是剛?cè)耸械男率郑部赡苁鞘畮啄旯升g的老股民。對(duì)于新股民，我們可以多談理念，而對(duì)老股民，不妨以他們?yōu)閹?，多溝通，多交流。另外，證券經(jīng)紀(jì)人必須每日關(guān)注財(cái)經(jīng)新聞，多聽經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)當(dāng)今經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的評(píng)論，這樣才有和客戶交流的話題。
2．獲得準(zhǔn)客戶聯(lián)系方式，保持聯(lián)系。
目的是得到他們的聯(lián)系方式。因?yàn)槌醮我娒?，所以并不?huì)輕易把聯(lián)系方式告知他人。證券經(jīng)紀(jì)人最好能用自己的誠(chéng)懇態(tài)度、專業(yè)形象、豐富的專業(yè)知識(shí)讓準(zhǔn)客戶信服，或者證券經(jīng)紀(jì)人可以考慮先為其提供信息并以此作為溝通的載體。
以首先發(fā)出一條短信進(jìn)行提醒。若準(zhǔn)客戶不方便或不太愿意通過電話直接溝通，在初期也可以保持短信聯(lián)系，息或者問候。
3．了解準(zhǔn)客戶意向，耐心解釋流程。
對(duì)癥下藥，增加促成的機(jī)會(huì)，并需要耐心地解釋流程，打消準(zhǔn)客戶的疑慮。
（二）銀行客戶服務(wù)要點(diǎn)。
1．充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)，適時(shí)進(jìn)行投資者教育。
2．了解客戶使用電腦的水平，提供適當(dāng)培訓(xùn)。
3．將最新資訊及時(shí)提供給客戶。
4．關(guān)注市場(chǎng)變化，及時(shí)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。
（三）在銀行駐點(diǎn)需要注意的問題。
1．嚴(yán)禁與準(zhǔn)客戶。
準(zhǔn)客戶(或客戶。
立的立場(chǎng)，協(xié)助平息**。
2．專業(yè)著裝。
西裝領(lǐng)帶，女士職業(yè)套裝，并佩帶工牌。
銀行要求)。
3．考勤。
堅(jiān)持不懈，讓銀行職員感覺到證券經(jīng)紀(jì)人址他們的長(zhǎng)期合作伙伴。
4．宣傳資料。
銀行的產(chǎn)品聯(lián)合印制，效果會(huì)更好一些。
證券經(jīng)紀(jì)人需要與銀行網(wǎng)點(diǎn)保持良好的合作關(guān)系，這樣就不會(huì)因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)對(duì)手的排擠而無法立足。
作關(guān)系的重要環(huán)節(jié)就是在業(yè)務(wù)方面能做到雙贏。
()發(fā)生沖突。如果遇到客戶與銀行發(fā)生糾紛，要站在中證券經(jīng)紀(jì)人在上班的時(shí)候都必須保持職業(yè)裝，證券經(jīng)紀(jì)人使川的宜傳資料，)沖突。在銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券經(jīng)紀(jì)人嚴(yán)禁與男士(如銀行有特殊要求，則遵照并如果可以配合該駐點(diǎn)證券經(jīng)紀(jì)人保持與銀行網(wǎng)點(diǎn)良好的合所以，證券經(jīng)紀(jì)人要或客戶。證券經(jīng)紀(jì)人必須做到與該銀行職員同一時(shí)間上下班，思考在業(yè)務(wù)方面怎樣才能做到雙贏。
1．和銀行主管、銀行職員保持密切的溝通。
2．友好對(duì)待其他證券公司的駐點(diǎn)人員。
券經(jīng)紀(jì)人駐點(diǎn)，給對(duì)方以良好的第一印象。
過程，人員流動(dòng)大容易給對(duì)方造成缺乏合作誠(chéng)意的感覺。
客戶，關(guān)系。
管數(shù)量、信用卡數(shù)量等。
如果未能做到，事后也要及時(shí)給予解釋，以取得對(duì)方的信任。5。
紀(jì)人應(yīng)將銀行職員發(fā)展成客戶，而且要提供特別的關(guān)注和服務(wù)。
四、銀行渠道和非銀行渠道的配合（一）利用駐點(diǎn)銀行周邊社區(qū)發(fā)掘準(zhǔn)客戶。
在小區(qū)內(nèi)的銀行來往的準(zhǔn)客戶基本上都是小區(qū)的住戶，此類客戶的活動(dòng)場(chǎng)所比較固定。
活動(dòng)，盡快在該小區(qū)樹立品牌形象。證券經(jīng)紀(jì)人在該小區(qū)開發(fā)出第一批客戶后，要與他們成為朋友，通過這客戶的轉(zhuǎn)介紹逐步覆蓋整個(gè)小區(qū)。
（二）與銀行理財(cái)始理一起去其他單位發(fā)掘準(zhǔn)客戶。
與銀行理財(cái)經(jīng)理一起去其他單位發(fā)掘準(zhǔn)客戶，一方面可以借助銀行的信譽(yù)優(yōu)勢(shì)，另一方面銀行理財(cái)產(chǎn)品與證券公司產(chǎn)品可相互補(bǔ)充，擴(kuò)大推廣產(chǎn)品范圍，達(dá)到互惠互利的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)三贏。
（三）與銀行職員聯(lián)手營(yíng)銷。
與銀行合作進(jìn)行小區(qū)、賣場(chǎng)客戶集中營(yíng)銷。銀行推銷信用卡及相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品，證券公司推廣證券投資客戶服務(wù)。
（四）與銀行進(jìn)行小型客戶見面會(huì)，促進(jìn)開發(fā)。
證券經(jīng)紀(jì)人可與銀行一起舉行小型投資交流會(huì)、財(cái)富講座等，幫銀行一起拓寬客戶資源，發(fā)掘更多共同的準(zhǔn)客戶，從而加深雙方合作。
銀行渠道工作總結(jié)篇十五
建維中心自9月創(chuàng)立伊始，致力于建設(shè)維護(hù)潘集區(qū)傳輸設(shè)備線路、無線網(wǎng)絡(luò)、集團(tuán)專線、家庭寬帶等重點(diǎn)工作?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
（一）主要工作完成情況。
1、傳輸維護(hù)。
完成轄區(qū)內(nèi)匯聚機(jī)房巡檢，重點(diǎn)整改問題部分。因黃山路施工，進(jìn)行光纜升高，后期進(jìn)行光纜割接，光交遷改；完成二干備用路由割接，從黃山路割接至天柱山路，避開黃山路施工；完成夾溝隱患光纜割接。及時(shí)更換出現(xiàn)故障的傳輸設(shè)備、單板，保證設(shè)備正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、無線網(wǎng)絡(luò)維護(hù)。
承擔(dān)轄區(qū)內(nèi)111個(gè)基站的維護(hù)工作，保證基站正常運(yùn)行，定時(shí)維護(hù)，聯(lián)系代維對(duì)出現(xiàn)故障的基站及時(shí)進(jìn)行修復(fù)，保證網(wǎng)絡(luò)通暢。按照市公司要求整改基站，梳理線路，檢查無線設(shè)備、配套設(shè)備，外觀環(huán)境，包括機(jī)房墻體狀況、饋線孔檢查、院外衛(wèi)生、外圍圍墻等項(xiàng)目。找出基站現(xiàn)存隱患，規(guī)避安全問題，保證基站正常運(yùn)行，例如吳集小學(xué)墻體裂縫，已上報(bào)市公司，由施工隊(duì)進(jìn)行修補(bǔ)。配合市公司進(jìn)行新增基站勘察、建設(shè)工作。
3、專線開通維護(hù)。
自十月初開始，實(shí)地跟蹤工程部學(xué)習(xí)專線勘測(cè)開通流程，與工程部交流共享工作經(jīng)驗(yàn)，目前已承擔(dān)專線的勘測(cè)開通工作。
另外，同時(shí)承擔(dān)300余條客戶專線維護(hù)工作，保證客戶正常使用。
4、小區(qū)寬帶建設(shè)維護(hù)。
完成小區(qū)寬帶驗(yàn)收；處理營(yíng)業(yè)廳上報(bào)寬帶故障。
5、終端維護(hù)。
承擔(dān)包括社會(huì)渠道代辦點(diǎn)、營(yíng)業(yè)廳終端的維護(hù)工作，根據(jù)所提交需求進(jìn)行終端維護(hù)，管理社會(huì)渠道代辦點(diǎn)ip地址及令牌。
6、班組建設(shè)。
針對(duì)現(xiàn)有工作內(nèi)容，擬定了《集客專線故障處理閉環(huán)流程》《家庭寬帶用戶投訴受理閉環(huán)流程》《終端維護(hù)規(guī)范》，保證維護(hù)需求高效高質(zhì)完成。完成班組文化建設(shè)，建立資料框架；對(duì)于市公司下發(fā)的要求，組織班組成員認(rèn)真學(xué)習(xí)。組織人員參加培訓(xùn)，例如故障管理改革支撐手段培訓(xùn)等培訓(xùn)課程。
7、其他配合工作。
配合市公司進(jìn)行boss網(wǎng)絡(luò)測(cè)試以及集團(tuán)組巡準(zhǔn)備工作；潘集區(qū)衛(wèi)生專網(wǎng)建設(shè)及后期驗(yàn)收，配合市公司完成調(diào)試工作。
（二）重點(diǎn)工作落實(shí)情況。
1、省干割接。
完成包括淮南至穎上段省干路由割接。
2、基站巡檢。
截止十二月初，已完成40個(gè)基站的巡檢工作，占基站總數(shù)的36.0%，對(duì)于存在問題的基站已經(jīng)聯(lián)系代維人員，正在進(jìn)行整改。
3、專線開通。
承擔(dān)潘集區(qū)專線開通工作，截止十一月底，已完成11條專線的開通工作。
4、寬帶發(fā)展。
完成小區(qū)寬帶驗(yàn)收，截止目前，已完成驗(yàn)收的小區(qū)包括：供電局家屬樓，狀元府，東風(fēng)井等6個(gè)小區(qū)。
5、投訴受理。
對(duì)于上報(bào)的投訴，趕赴現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處理，處理完成率100%，平均處理時(shí)延5個(gè)小時(shí)。
6、數(shù)據(jù)指標(biāo)提取。
每月月初提取相應(yīng)指標(biāo)數(shù)據(jù)，包括無線設(shè)備完好率、onu可用率、低tbf建立成功率小區(qū)比例，目前所得9月、10月兩次數(shù)據(jù)皆優(yōu)于市公司標(biāo)準(zhǔn)。
7、代維管理。
針對(duì)在十一月初發(fā)生的黃山路光纜中斷故障處理中，代維出現(xiàn)修復(fù)超時(shí)的問題，督促代維方面管理人員加大線路巡查力度，重點(diǎn)看護(hù)施工路段。
（一）問題及原因：
1、光纜故障較多：由于潘集區(qū)“文明城區(qū)”建設(shè)，道路施工所造成光纜線路故障較多，部分故障的處理時(shí)間較長(zhǎng)。
2、專線維護(hù)較頻繁，基礎(chǔ)故障浪費(fèi)精力：受九月底、十月光纜故障影響導(dǎo)致專線故障較頻繁，除此之外，基本簡(jiǎn)易故障無法篩選排除，導(dǎo)致維護(hù)資源浪費(fèi)。
3、處理效率未達(dá)最優(yōu)水平：以10月份為例共處理專線故障業(yè)務(wù)82件，其中潘集區(qū)衛(wèi)生專網(wǎng)相關(guān)調(diào)試維護(hù)工作32件；政府單位專網(wǎng)故障19件；集團(tuán)客戶專線故障20件；普通客戶專線故障11件。在專線故障處理過程中，少量流程上的漏洞問題暴露出來，由于溝通上的欠缺，導(dǎo)致個(gè)別客戶單位的問題未得到最高效的`解決。
（二）采取的對(duì)策。
1、加強(qiáng)代維巡護(hù)力度，安排人員重點(diǎn)看護(hù)，針對(duì)區(qū)政府施工安排，擬定應(yīng)對(duì)方案。后期將對(duì)于光纜線路故障做到故障第一時(shí)間響應(yīng)，同時(shí)加強(qiáng)代維人員故障處理及時(shí)率，形成“監(jiān)控-自維-代維-第三方平臺(tái)”四方資源聯(lián)動(dòng)配合、跟蹤、督促和閉環(huán)。
2、實(shí)施集客專線業(yè)務(wù)故障處理閉環(huán)流程，對(duì)于簡(jiǎn)易故障，由客戶經(jīng)理進(jìn)行初步排查，其他則由正常途徑交由中心進(jìn)行處理。
3、提出專線業(yè)務(wù)故障處理流程，規(guī)范故障處理閉環(huán)流程，保障專線網(wǎng)絡(luò)及時(shí)的維護(hù)支撐。
總體思路及目標(biāo)：中心將繼續(xù)依據(jù)“傳輸暢通，無線優(yōu)質(zhì)，專線穩(wěn)定，寬帶高質(zhì)”的主要思想，結(jié)合打造品牌班組的發(fā)展目標(biāo)，重點(diǎn)圍繞專線建設(shè)、無線維護(hù)、終端維護(hù)、寬帶發(fā)展以及隊(duì)伍建設(shè)等，正視現(xiàn)有短板，優(yōu)化工作效率，不斷推進(jìn)中心建設(shè)，形成良性閉環(huán)工作流程。
重點(diǎn)舉措：加強(qiáng)傳輸線路管理，按時(shí)巡查線路，配合市公司管理傳輸設(shè)備，保證各項(xiàng)指標(biāo)滿足要求；巡檢基站，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量提升；進(jìn)一步完善各類故障處理流程實(shí)施方案，確保故障高效解決，滿足客戶的使用需求；完成建維中心文化制度建設(shè)，促進(jìn)工作全面運(yùn)轉(zhuǎn)流暢；督促代維有序保質(zhì)。
銀行渠道工作總結(jié)篇十六
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好!
今天在臺(tái)上向各位作10年的工作總結(jié)和09年的工作計(jì)劃，第一次向各位做述職報(bào)告，十分激動(dòng)!總覺得還沒來得及細(xì)細(xì)揣摩自己在這一年中的所獲得的千般感受，09年的鐘聲已經(jīng)敲響。當(dāng)我坐在電腦前回想這一年走過的道路，總能讓自己陷于不可自拔的回憶和感嘆中。o8年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，我在這一年中迎接了新的工作和新的挑戰(zhàn)，適應(yīng)了新的工作環(huán)境，結(jié)識(shí)了新的工作伙伴。o8年是在東方中原公司的第一個(gè)年頭，也是人生歷練的另一個(gè)開始。
踏入公司已經(jīng)有七個(gè)月的時(shí)間了，過去的七個(gè)月對(duì)我的人生來說亦是一次新的開始，空閑之余我常常在思考著要以何種心情來詮釋剛剛過去的七個(gè)月。坦白的講，過去的那些工作的日子里，充滿了激情，也飽含著淚光，甚至也有過掙扎，在一次次推動(dòng)自己前進(jìn)的路上，我面對(duì)著從來沒有面臨過的境遇，在領(lǐng)導(dǎo)的指引下和同事的幫助下，學(xué)會(huì)了如何做好本職的.那些工作，懂得了應(yīng)該品味的人生滋味?；仡?0xx工作的種種經(jīng)歷，讓我百感交集。
剛剛進(jìn)入公司，我的工作是渠道經(jīng)營(yíng)，我的工作目標(biāo)是發(fā)展新客戶，然后鞏固老的客戶群體。因此，常常我得去走訪合作經(jīng)營(yíng)者，與他們協(xié)商，發(fā)展成為中原的新的合作伙伴。我深知，我這個(gè)工作雖然是公司業(yè)務(wù)的一部分，但是關(guān)系到公司的“源頭”，因此我決不能懈怠，失敗了繼續(xù)努力，成功了繼續(xù)發(fā)展。經(jīng)過一個(gè)階段的拜訪與溝通之后，發(fā)展了一部分有價(jià)值的合作者，但是，也不像自己想像的那樣一帆風(fēng)順的`就能出單，對(duì)于合作伙伴來講，也需要一個(gè)考驗(yàn)自己工作的階段，這樣在反反復(fù)復(fù)的交談拜訪之中，自己的工作便出了成績(jī)。在和渠道客戶的合作當(dāng)中，我深刻的理解到，合作著之間一定要體現(xiàn)“合作與共贏”，合作者選用公司的產(chǎn)品會(huì)充分考慮自己的利潤(rùn)空間以及售后服務(wù)。所以我常常利用中原公司的優(yōu)勢(shì)來和客戶溝通，去給客戶滲透共贏的思想。接下來的工作重點(diǎn)是轉(zhuǎn)向了終端客戶——學(xué)校，對(duì)于學(xué)校來講，在工作上和渠道客戶的是不太一樣的，在學(xué)校的拜訪當(dāng)中，主要滲透的是公司產(chǎn)品的功能優(yōu)勢(shì)和完整的售后體系，把服務(wù)與產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)灌輸給對(duì)方。
銀行渠道工作總結(jié)篇十七
(二)迎送客戶。熱情、文明地對(duì)進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶迎來送往，從客戶進(jìn)門時(shí)起，大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)迎接客戶，詢問客戶需求，對(duì)客戶進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo)。
(三)業(yè)務(wù)咨詢。熱情、誠(chéng)懇、耐心、準(zhǔn)確地解答客戶的業(yè)務(wù)咨詢。
(四)差別服務(wù)。識(shí)別高、低端客戶，為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù)，為一般客戶提供基礎(chǔ)服務(wù)。
(五)產(chǎn)品推介。根據(jù)客戶需求，主動(dòng)客觀地向客戶推介、營(yíng)銷我行先進(jìn)、方便、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式、方法，為其當(dāng)好理財(cái)參謀。
(六)低柜服務(wù)。有條件的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)個(gè)人客戶提供的有關(guān)證明資料，辦理個(gè)人客戶的凍結(jié)、解凍和掛失、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
(七)收集信息。利用大堂服務(wù)陣地，廣泛收集市場(chǎng)信息和客戶信息，充分挖掘重點(diǎn)客戶資源，記錄重點(diǎn)客戶服務(wù)信息，用適當(dāng)?shù)姆绞脚c重點(diǎn)客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的關(guān)系。
(八)調(diào)解爭(zhēng)議?？焖偻咨频靥幚砜蛻籼岢龅呐u(píng)性意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭(zhēng)執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對(duì)客戶意見和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)回復(fù)。
(九)維持秩序。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境;負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)識(shí)、利率牌、宣傳牌、告示牌、機(jī)具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊擺放和維護(hù);維持正常的營(yíng)業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊(duì)現(xiàn)象，及時(shí)進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶等候時(shí)間;密切關(guān)注營(yíng)業(yè)場(chǎng)所動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身安全。
(十)工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶(可坐下與客戶談業(yè)務(wù))，做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間;要記載好工作日志(履行基本職責(zé)情況)和客戶資源信息簿(重點(diǎn)客戶情況);因故請(qǐng)假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。
(十一)定期報(bào)告。定期歸納分析市場(chǎng)信息、客戶信息、客戶需求及客戶對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見，提出改進(jìn)的建議，以書面形式每月向主管行長(zhǎng)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告一次(遇重大問題隨時(shí)報(bào)告)。對(duì)大堂經(jīng)理反映的問題，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)研究，并采取有針對(duì)性的措施加以解決。
【擴(kuò)展閱讀篇】。
工作。
總結(jié)。
格式一般分為：標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、署名四部分。
(2)前言。即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡(jiǎn)煉的文字概括交代工作總結(jié)的問題;或者說明所要總結(jié)的問題、時(shí)間、地點(diǎn)、背景、事情的大致經(jīng)過;或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)驗(yàn)、成績(jī)與效果等作概括的提示;或者將工作的過程、基本情況、突出的成績(jī)作簡(jiǎn)潔的介紹。其目的在于讓讀者對(duì)工作總結(jié)的全貌有一個(gè)概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。
(3)正文。正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，實(shí)事求是地反映出了成績(jī)與問題，科學(xué)地總結(jié)出了經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，文章是否中心突出，重點(diǎn)明確、闡述透徹、邏輯性強(qiáng)、使人信，全賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會(huì)、成績(jī)和缺點(diǎn)、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
1)成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)這是工作總結(jié)的目的，是正文的關(guān)鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。一是寫出做法，成績(jī)之后再寫經(jīng)驗(yàn)。即表述成績(jī)、做法之后從分析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗(yàn)教益。二是寫做法、成績(jī)的同時(shí)寫出經(jīng)驗(yàn)，“寓經(jīng)驗(yàn)于做法之中”。也有在做法，成績(jī)之后用“。
心得體會(huì)。
”的方式來介紹經(jīng)驗(yàn)，這實(shí)際是前一種寫法。成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)是工作總結(jié)的中心和重點(diǎn)，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。所謂成績(jī)是工作實(shí)踐過程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂經(jīng)驗(yàn)是指在工作中取得的優(yōu)良成績(jī)和成功的原因。在工作總結(jié)中，成績(jī)表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運(yùn)用一些準(zhǔn)確的數(shù)字表現(xiàn)出來。精神成果則要用前后對(duì)比的典型事例來說明思想覺悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見、摸得著，才有感染力和說明力。
2)存在的問題和教訓(xùn)一般放在成績(jī)與經(jīng)驗(yàn)之后寫。存在的問題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一定要有個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。每篇工作總結(jié)都要堅(jiān)持辯論法，堅(jiān)持一分為二的兩點(diǎn)論，既看到成績(jī)又看到存在的問題，分清主流和枝節(jié)。這樣才能發(fā)揚(yáng)成績(jī)、糾正錯(cuò)誤，虛心謹(jǐn)慎，繼續(xù)前進(jìn)。
寫存在的問題與教訓(xùn)要中肯、恰當(dāng)、實(shí)事求是。
(4)結(jié)尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡(jiǎn)潔。
(5)署名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標(biāo)題下邊，則結(jié)尾只落上日期即可。
簡(jiǎn)而言之：
總結(jié)，就是把某一時(shí)期已經(jīng)做過的工作，進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評(píng)價(jià)，進(jìn)行一次具體的總分析、總研究;也就是看看取得了哪些成績(jī)，存在哪些缺點(diǎn)和不足，有什么經(jīng)驗(yàn)、提高。那么，工作總結(jié)怎么寫?個(gè)人工作總結(jié)的格式是怎樣的?詳情請(qǐng)看下文解析。
(一)基本情況。
1.總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的比較簡(jiǎn)單，有的比較詳細(xì)。這部分內(nèi)容主要是對(duì)工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進(jìn)行分析。
2.成績(jī)和缺點(diǎn)。這是總結(jié)的中心?？偨Y(jié)的目的就是要肯定成績(jī)，找出缺點(diǎn)。成績(jī)有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點(diǎn)有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。
3.經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。做過一件事，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認(rèn)識(shí)。
今后的打算。根據(jù)今后的工作任務(wù)和要求，吸取前一時(shí)期工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，明確努力方向，提出改進(jìn)措施等。具體可以參考部分工作總結(jié)范文。
(二)寫好總結(jié)需要注意的問題。
1.一定要實(shí)事求是，成績(jī)不夸大，缺點(diǎn)不縮小，更不能弄虛作假。這是分析、得出教訓(xùn)的基礎(chǔ)。
2.條理要清楚?？偨Y(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的。
3.要剪裁得體，詳略適宜。材料有本質(zhì)的，有現(xiàn)象的;有重要的，有次要的，寫作時(shí)要去蕪存精?？偨Y(jié)中的問題要有主次、詳略之分，該詳?shù)囊?，該略的要略。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個(gè)人工作計(jì)劃。
銀行渠道工作總結(jié)篇十八
鏡頭演繹精彩，新聞傳遞夢(mèng)想。20xx-20xx學(xué)年度下期對(duì)通訊編輯部來說是多姿多彩的半年，在這期間，我部門在院領(lǐng)導(dǎo)、老師和團(tuán)總支學(xué)生會(huì)的指導(dǎo)下，不斷學(xué)習(xí)、不斷創(chuàng)新、不斷成長(zhǎng)，秉承優(yōu)良的工作作風(fēng)，保持良好的精神風(fēng)貌，圍繞部門的工作制度和工作職責(zé)，努力付出，團(tuán)結(jié)進(jìn)取，為本期的工作畫上了一個(gè)完滿的句號(hào)?，F(xiàn)將本期的工作概況總結(jié)如下：
(2)部門每周召開例會(huì)；
(4)部門負(fù)責(zé)文學(xué)稿的采集與撰寫；
(5)每個(gè)月月底主辦一次學(xué)院學(xué)工簡(jiǎn)報(bào)；
(6)本學(xué)期期末將主辦一期民族學(xué)與公共管理學(xué)院院報(bào)。
(5)五月，與宣傳部合作，與政法學(xué)院聯(lián)合舉辦了以“學(xué)風(fēng)建設(shè)”為主題的攝影大賽。本部干事在此活動(dòng)中榮獲一等獎(jiǎng)。此次活動(dòng)宣傳和加強(qiáng)了學(xué)風(fēng)建設(shè)，豐富了校園文化，提高了同學(xué)們對(duì)攝影的.興趣。
回首這學(xué)期的工作，發(fā)現(xiàn)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，但我們?nèi)〉昧藘?yōu)秀的成績(jī)，這離不開我部門里每個(gè)成員的辛勤付出與堅(jiān)持不懈；同時(shí)我們也遇到過不少困難，可是我們并沒有退縮放棄，而是同心協(xié)力共度難關(guān)。在新的發(fā)展形勢(shì)下，我們會(huì)分析得失、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，積極做好各項(xiàng)工作和活動(dòng)準(zhǔn)備，緊抓機(jī)遇，在新的挑戰(zhàn)下統(tǒng)籌計(jì)劃、積極應(yīng)對(duì)，爭(zhēng)取在20xx年工作中取得新的偉大勝利。
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