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風(fēng)險(xiǎn)控制制度項(xiàng)目篇一
第一章 總 則
第一條 為了增強(qiáng)義馬鑫源投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱本公司）防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織建設(shè)、機(jī)制建設(shè)和制度建設(shè)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)國家政策和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章及本公司章程的規(guī)定，制定本風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度（以下簡稱本制度）。
第二條 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)是：貫徹執(zhí)行國家關(guān)于防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)政策措施，樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)控方法，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)全程管理，增強(qiáng)識(shí)別、計(jì)量、預(yù)警、防范和處置風(fēng)險(xiǎn)能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控目標(biāo)之內(nèi)，嚴(yán)格執(zhí)行貸出款項(xiàng)單戶金額不得超過實(shí)收資本的5%等規(guī)定。確保安全經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展，確保風(fēng)險(xiǎn)收益的優(yōu)化。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理遵循全面管理、制度優(yōu)先、預(yù)防為主、職責(zé)分明的原則。
（一）全面管理原則。資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益和收入、支出、損益以及人員、薪酬、獎(jiǎng)懲等經(jīng)營管理的各項(xiàng)事務(wù)和每個(gè)壞節(jié)，都全面的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，涉及風(fēng)險(xiǎn)控制人人參與、各司其職。
（二）制度優(yōu)先原則。開展各項(xiàng)事務(wù)先制定相應(yīng)制度，盡可能使制訂的制度科學(xué)、合理并嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，并對(duì)制度執(zhí)行效力和結(jié)果實(shí)行全程監(jiān)控。
（三）預(yù)防為主原則。各類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)防范于未然，以預(yù)防預(yù)警為主，出現(xiàn)問題及時(shí)采取針對(duì)性措施予以處置化解。
（四）職責(zé)分明原則。防范和處置風(fēng)險(xiǎn)明確各職能部門和責(zé)任人，明確相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)，對(duì)因?yàn)^職、失職或營私舞弊造成風(fēng)險(xiǎn)和損失的行為，依法追究相應(yīng)責(zé)任人的責(zé)任。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和要素
第四條 風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生不利（負(fù)面）影響的事件發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)類包括：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，是指由內(nèi)部管理與服務(wù)的問題引起自身外部社會(huì)名聲、信譽(yù)和公眾信任度下降所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
法律風(fēng)險(xiǎn)，是指由不當(dāng)?shù)姆晌臅⒅贫然蜻`約行為或怠于行使自身的法律權(quán)利等所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則造成遭受法律制 裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)物損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
信用風(fēng)險(xiǎn)，是指由借款人或市場交易對(duì)手違約所造成的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)所造成的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失風(fēng)險(xiǎn)。
操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由員工操作不當(dāng)或不完善、有問題的內(nèi)部程序、及系統(tǒng)或外部事件（如自然災(zāi)害）所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指由資金流動(dòng)性狀況出現(xiàn)不足及其波動(dòng)性所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
第五條 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過程，它由董事會(huì)（包括監(jiān)事會(huì)，下同）、經(jīng)營管理層和其他人員實(shí)施，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于本公司的各項(xiàng)活動(dòng)之中，旨在用于識(shí)別可能會(huì)影響的潛在事件，管理風(fēng)險(xiǎn)以使其在本公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力或風(fēng)險(xiǎn)偏好之內(nèi)，并為既定目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證。
第六條 全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架從不同的側(cè)面關(guān)注和管理風(fēng)險(xiǎn)，并力求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)4個(gè)目標(biāo)，以此促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。
戰(zhàn)略目標(biāo)，是指高層次目標(biāo)，與使命相關(guān)聯(lián)并支撐其使命。經(jīng)營目標(biāo)，是指有效和高效率地利用其資源。報(bào)告目標(biāo)，是指報(bào)告的可靠性。
合規(guī)目標(biāo)，是指符合適用的法律、法規(guī)和規(guī)章制度。第七條 為服務(wù)并實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的4個(gè)目標(biāo)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)具備以下相互關(guān)聯(lián)的8個(gè)構(gòu)成要素：
（一）內(nèi)部環(huán)境。即：
董事會(huì)批準(zhǔn)檢查經(jīng)營決策和重要政策，了解經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)，明 確可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保經(jīng)營管理層采取必要的步驟，識(shí)別、計(jì)量、檢測和控制這些風(fēng)險(xiǎn)。
監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、經(jīng)營管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，履行以下職責(zé)：監(jiān)督董事會(huì)、經(jīng)營管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的履行情況；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)制度的實(shí)施，確保被認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改。
經(jīng)營管理層實(shí)施董事會(huì)通過的經(jīng)營策略和方針；制定和完善有關(guān)的制度和程序，用以識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)；建立和完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，明確相互的權(quán)利和責(zé)任，確保賦予各支部的有效性和是否完善進(jìn)行監(jiān)測。
董事會(huì)和經(jīng)營管理層要促進(jìn)內(nèi)部員工職業(yè)道德水平的提高，在內(nèi)部建立一種控制文化，向內(nèi)部各層級(jí)員工強(qiáng)調(diào)和宣傳內(nèi)部控制的重要性。所有員工都要了解各自在內(nèi)部控制中的作用，全面投入內(nèi)控制度建設(shè)。
（二）目標(biāo)設(shè)定。即：內(nèi)控制度要與本公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)容忍度目標(biāo)，合理確保發(fā)展戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致，增長、風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)相聯(lián)系，促進(jìn)董事會(huì)、經(jīng)營管理層實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。
（三）事件識(shí)別。即：設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的專門部門，負(fù)責(zé)組織制定并實(shí)施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的制度、程序和辦法，以確保既定目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理系 統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)價(jià)的方法和模型，對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的事件發(fā)生的可能性進(jìn)行識(shí)別和持續(xù)的監(jiān)控。負(fù)責(zé)組織建立明確的內(nèi)部制衡機(jī)構(gòu)和實(shí)行雙簽的有效制度，涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人民等重要事項(xiàng)變動(dòng)，都不得由一人獨(dú)自決定。
（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。即：未建立一個(gè)有效的內(nèi)部控制制度，必須有效識(shí)別和持續(xù)評(píng)價(jià)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)經(jīng)營目標(biāo)有負(fù)面影響的重要風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控制度還必須隨時(shí)加以修改和完善，對(duì)新的或者以前沒有控制的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。風(fēng)險(xiǎn)管理最重要的兩個(gè)因素是高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)分析人員。
（五）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。即：指定不同的機(jī)構(gòu)或部門分別負(fù)責(zé)內(nèi)部控制體系，組織、督促各業(yè)務(wù)部門、各支部建立和健全內(nèi)部內(nèi)部控制；審計(jì)等監(jiān)督部門負(fù)責(zé)組織檢查、評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的健全性和有效性，督促經(jīng)營管理層糾正內(nèi)部控制存在的問題。建立內(nèi)部控制問題和缺陷的處理糾正機(jī)制，經(jīng)營管理層根據(jù)內(nèi)部控制的檢查情況和評(píng)價(jià)結(jié)果，提出整改意見和糾正措施，董事會(huì)、經(jīng)營管理層對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)責(zé)，并對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；經(jīng)營管理層的監(jiān)察部門對(duì)違反內(nèi)部控制的員工，依據(jù)法律規(guī)定、內(nèi)部管理制度追究責(zé)任和予以處分，并承擔(dān)處理不力的責(zé)任。
（六）控制活動(dòng)。即：內(nèi)部控制要成為日常業(yè)務(wù)中不可分離的一部分，一個(gè)有效的內(nèi)控制度應(yīng)建立一套適當(dāng)?shù)膬?nèi)控結(jié)構(gòu)，在業(yè)務(wù)的每一層級(jí)都有明確的內(nèi)控措施，包括：高層審核、不同部門采取的內(nèi)控措施；對(duì)是否遵守風(fēng)險(xiǎn)頭寸進(jìn)行檢查，并在出現(xiàn)違規(guī)情況時(shí)進(jìn)行監(jiān) 督；建立審批、授權(quán)及核實(shí)制度。為建立有效的內(nèi)部控制，必須建立適應(yīng)的責(zé)任分離制度，員工不能承擔(dān)有利益沖突的工作；必須加以識(shí)別，盡可能降低到最低限度，且進(jìn)行仔細(xì)、獨(dú)立地監(jiān)督。
（七）信息與溝通。即：有效的內(nèi)部控制同事也是一個(gè)有效的信息數(shù)據(jù)系統(tǒng)，掌握全面的內(nèi)部財(cái)務(wù)、經(jīng)營、監(jiān)測信息，以及對(duì)內(nèi)部決策有關(guān)的、反映重大事件和條件變化的外部市場信息；信息本身應(yīng)該是及時(shí)可靠的，隨時(shí)可以獲得，并且前后一致。有效的內(nèi)部控制要求必須建立可靠的信息系統(tǒng)，反映所有重大業(yè)務(wù)的情況；所有信息，包括以電子方式持有和使用的信息，必須保密，獨(dú)立監(jiān)測，并且在意外事件發(fā)生時(shí)，有完善的措施作為備用手段。有效的內(nèi)部控制必須有有效的信息溝通渠道，保證所有員工充分了解和遵守涉及其責(zé)任和義務(wù)的所有政策和程序，保證其他有關(guān)信息能夠向恰當(dāng)?shù)娜藛T溝通。
（八）監(jiān)控。即：對(duì)內(nèi)部控制是否有效進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)測，對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢測成為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)的組成部分，同時(shí)還由業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門、對(duì)其進(jìn)行定期評(píng)價(jià)。合規(guī)部門強(qiáng)調(diào)的是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)測，重視對(duì)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則最新發(fā)展的持續(xù)跟蹤、準(zhǔn)時(shí)理解與研究消化，使之落實(shí)于本公司的內(nèi)部制度、工作手冊(cè)、操作指引當(dāng)中，并在日常運(yùn)營中隨時(shí)發(fā)現(xiàn)、提示可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、同時(shí)參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。內(nèi)部控制還包括完善有效的內(nèi)部審計(jì)制度，由獨(dú)立的、經(jīng)過良好訓(xùn)練的合格員工從事內(nèi)部審計(jì)工作；內(nèi)部審計(jì)是內(nèi)部控制制度監(jiān)測工作的一部分，直接向董事會(huì)或其審計(jì)委員報(bào)告，向經(jīng)營管理層報(bào)告。對(duì)于內(nèi)部 控制中的缺陷，無論由業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門或者其他員工發(fā)現(xiàn)，都要及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告，并加以及時(shí)的處理。內(nèi)部控制的重大缺陷直接向經(jīng)營管理層和董事會(huì)報(bào)告。建立有效的內(nèi)部系統(tǒng)，同業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜性以及表外業(yè)務(wù)中潛在風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，并且隨著外部環(huán)境和條件的變化而不斷完善。
第八條 認(rèn)定全面風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效，實(shí)在對(duì)8個(gè)構(gòu)成要素是否存在和有運(yùn)行，進(jìn)行評(píng)估飛基礎(chǔ)上所做的判斷。因此，構(gòu)成要素也是判定全面風(fēng)險(xiǎn)管理有效的標(biāo)準(zhǔn)。構(gòu)成要素如果存在并且正常運(yùn)行，那么就可能沒有重大缺陷，而風(fēng)險(xiǎn)則可能已經(jīng)被控制在本公司的風(fēng)險(xiǎn)容忍度之內(nèi)。如果確定全面風(fēng)險(xiǎn)管理所在所有4個(gè)目標(biāo)都是有效的，那么董事會(huì)和就可以合理保證他們了解本公司，在實(shí)現(xiàn)其戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)、企業(yè)的報(bào)告可靠以及符合適用的法律和法規(guī)的程度。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系
第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理層包括整個(gè)董事會(huì)、經(jīng)都必須、各職能部門、各支部。各個(gè)層級(jí)都要堅(jiān)持同樣的4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)；每個(gè)層次都必須從8個(gè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素方面實(shí)行全程風(fēng)險(xiǎn)管理。
第十條 規(guī)范、完善的法人治理機(jī)構(gòu)通過合理劃分股東、董事（包括監(jiān)視，下同）、經(jīng)營管理層之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保決策的科學(xué)性、內(nèi)部監(jiān)督的有效性和激勵(lì)約束的合理性。
第十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系是指由受董事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)，以董事會(huì)、待審會(huì)為核心，以董事會(huì)、待審會(huì)辦公室實(shí)時(shí)操作，以各職 能部門的風(fēng)險(xiǎn)控制人員為主要參與人員組成的組織結(jié)構(gòu)體系。
風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，垂直管理，分級(jí)負(fù)責(zé)。
第十二條 本公司董事會(huì)下設(shè)立貸審會(huì)，待審會(huì)會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。
貸審會(huì)設(shè)立辦公室，根據(jù)貸審會(huì)制定的政策，對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行垂直管理。貸審會(huì)辦公室作為日常部門開展工作。
各職能部門均設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制人員。各職能部門的風(fēng)險(xiǎn)控制人員對(duì)本級(jí)負(fù)責(zé)人員負(fù)責(zé)，直到對(duì)貸審會(huì)負(fù)責(zé)。
委派主辦會(huì)計(jì)、委員信貸主管和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員對(duì)于內(nèi)部控制中的缺陷以及存在的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)在第一時(shí)間向其所在單位負(fù)責(zé)人報(bào)告的同時(shí)，以及報(bào)告相關(guān)職能部門。在特別緊急情況下，可直接向董事會(huì)和貸審會(huì)辦公室報(bào)告。
貸審會(huì)辦公室和風(fēng)險(xiǎn)控制人員對(duì)轄內(nèi)的整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制過程和結(jié)果分別負(fù)責(zé)。董事會(huì)對(duì)轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)管理負(fù)最終責(zé)任。
第十三條 貸審會(huì)的主要職責(zé)是：
（一）根據(jù)國家法律、行政法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，并結(jié)合我行實(shí)際，對(duì)市場定位、信貸投向及資產(chǎn)運(yùn)作方向、方式進(jìn)行研究并提出建議；
（二）對(duì)信貸、投資和其他資產(chǎn)運(yùn)作中風(fēng)險(xiǎn)分類管理的重要規(guī)定、政策并提出建議；
（三）對(duì)預(yù)防經(jīng)營和管理中的全局性、突發(fā)性、傾向性重大風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行戰(zhàn)略研究并提出防范建議；
（四）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作目標(biāo)進(jìn)行前 行分析提出建議；
（五）擬定系統(tǒng)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案和重大風(fēng)險(xiǎn)問題解決方案；
（六）對(duì)須經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行研究和提出建議；
（七）對(duì)以上事項(xiàng)的實(shí)施進(jìn)行督察，并向董事會(huì)報(bào)告；
（八）董事會(huì)授權(quán)的其他事項(xiàng)。
第十四條 貸審會(huì)由本公司部分董事、經(jīng)營管理層、相關(guān)職能部門若干名委員組成。
第十五條 貸審會(huì)下設(shè)辦公室。辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門主要負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。各支部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，總經(jīng)理擔(dān)任組長，由部門經(jīng)營班子、主辦會(huì)計(jì)部分信貸人員（或內(nèi)勤人員）組成，對(duì)貸審會(huì)負(fù)責(zé)。
第十六條 本公司貸審會(huì)對(duì)全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行統(tǒng)一 指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。
第十四章 風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化
第十七條 風(fēng)險(xiǎn)管理是全方位與全員參與的管理。風(fēng)險(xiǎn)管理涉及業(yè)務(wù)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，因此需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位的管理。風(fēng)險(xiǎn)存在于業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)之中，風(fēng)險(xiǎn)管理需要全員參與，全體員工必須營造“全員重視、積極參與、獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策、齊抓共管”的全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念和文化。
第十八條 產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各業(yè)務(wù)部門和交易領(lǐng)域，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)準(zhǔn)確向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告，使風(fēng)險(xiǎn)管理部門和業(yè)務(wù)管理部門保持密 切有效聯(lián)系；同時(shí)建立清晰的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線，除了縱向?qū)蛹?jí)之間的報(bào)告，還應(yīng)包括橫向之間單的交流，實(shí)現(xiàn)信息共享，建立一套具體的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模式，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的格式和傳遞路徑，使風(fēng)險(xiǎn)政策能得到很好貫徹。
第十九條 通過加強(qiáng)對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)管理理念和文化的灌輸、培養(yǎng)和提高，有效增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主觀能動(dòng)性、積極性和自覺性。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍和過程
第二十條 風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍涵蓋各個(gè)層級(jí)的業(yè)務(wù)單位和各類風(fēng)險(xiǎn)。要實(shí)行通盤管理，將戰(zhàn)略風(fēng)聲、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等不同類的風(fēng)險(xiǎn)納入到統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍，并針對(duì)每一類風(fēng)險(xiǎn)的特征采取相應(yīng)的流程和辦法。
第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理需要實(shí)行全程管理。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)接收、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)雀鱾€(gè)環(huán)節(jié)劃清職責(zé)、分別把關(guān)、風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)、管理到位。完善業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，保證所有環(huán)節(jié)的各類風(fēng)險(xiǎn)都能得到有效控制，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的防范。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)量和方法
第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理需要不斷探索新的方法。主要有：
（一）即重視審貸分離，又重視全程管理；
（二）即重視單一信用風(fēng)險(xiǎn)管理，又重視信用、市場、操作 流動(dòng)性多種類型風(fēng)險(xiǎn)管理；
（三）即重視審批授信管理，又重視問題授信管理；
（四）即重視單筆交易單一風(fēng)險(xiǎn)，又重視所有信用敞口總體險(xiǎn)；
（五）事前主動(dòng)引導(dǎo)和事后被動(dòng)督導(dǎo)并重視管理；
（六）懲戒功能和激勵(lì)功能并重管理；
（七）單一行業(yè)和資產(chǎn)組合并重管理；
（八）表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)和表外風(fēng)險(xiǎn)并重管理；
（九）源頭控制管理和末端治理管理相結(jié)合；
（十）定性分析管理和定量分析管理相結(jié)合。
第二十三條 通過定性和定量方法，歸集、分析在不同時(shí)期、不同客戶、不同部門、不同業(yè)務(wù)以及每個(gè)環(huán)節(jié)的各類風(fēng)險(xiǎn)，全面衡量自身總體風(fēng)險(xiǎn)承受能力。通過對(duì)資本、收益、風(fēng)險(xiǎn)的衡量，判斷局部風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響程度以及是否可接受，理性處理風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。
收集歷史資料和數(shù)據(jù)，設(shè)立歷史數(shù)據(jù)庫，涿步開發(fā)適應(yīng)本公司自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分析和控制模型。
定量分析主要結(jié)合以下指標(biāo)進(jìn)行。
（一）資本充足指標(biāo)
1、資本充足率=資本凈額/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險(xiǎn)資本）×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥10%）
2、核心資本充足率=核心資本凈額/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場資本）×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥6%）
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
1、不良資產(chǎn)率=不良信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)/信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＜2%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤4%）
2、不良貸款率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款）/各項(xiàng)貸款×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＜3%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤5%）
3、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率=信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)實(shí)際計(jì)提 準(zhǔn)備/信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)提準(zhǔn)備×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＞120%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≥100%）。
4、貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備/貸款應(yīng)提準(zhǔn)備×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＞120%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≥100%）。
5、撥被覆蓋率=（貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備金額+貸款損失特種準(zhǔn)備金+貸款損失一般準(zhǔn)備金）/（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）×100%。（指標(biāo)值≥100%）。
6、單一集團(tuán)客戶授信集中度=最大一家集團(tuán)客戶授信總額/資本凈額×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≤10%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤15%）。
7、單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額/資本凈額×100%。（按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤10%）。
8、授信集中度=最大十家集團(tuán)客戶授信總額/資本凈額×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≤100%）
9、單一客戶關(guān)聯(lián)度=最大一家關(guān)聯(lián)方授信余額/資本凈額×100%。（按商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法，指標(biāo)值≤10%）。
10、集團(tuán)客戶關(guān)聯(lián)度=最大一家關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)授信越/資本凈額×100%。（按商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法，指標(biāo)值≤10%）。
11、全部關(guān)聯(lián)度=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額×100%。（按商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法，指標(biāo)值≤50%；按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＜10%）
12、正常貸款遷徒率=（初期正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+初期關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額-初期正常類貸款期間減少金額+初期關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，要低于行業(yè)平均值50%以上）
13、次級(jí)類貸款遷徒率=期初次級(jí)類貸款向下遷徒金額/（期初次級(jí)類貸款余額-初次級(jí)類貸款期間減少金額）×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，要低于行業(yè)平均值50%以上）
14、可疑類貸款遷徒率=期初次級(jí)類貸款向下遷徒金額/（期初可疑類貸款余額-期初可疑類貸款期間減少金額）×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，要低于行業(yè)平均值50%以上）
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
1、流動(dòng)性比例=流動(dòng)性資產(chǎn)/流動(dòng)性負(fù)債×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥35%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值 ≥25%）。
2、流動(dòng)性缺口率=流動(dòng)性缺口/90天內(nèi)到期表內(nèi)外資產(chǎn)×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥0%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≥-10%）。
3、核心負(fù)債依存度=核心負(fù)債/總負(fù)債×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥75%，以“1104工程”口徑;按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≥60%。兩口經(jīng)計(jì)算方法不同）
（四）市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
1、累計(jì)外匯敞口頭寸比例=累計(jì)外匯敞口頭寸/資本凈額×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＜5%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤20%）
（五）盈利性指標(biāo)
1、資產(chǎn)利潤率=稅后利潤/資產(chǎn)平均余額×100%×折年系數(shù)。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥1%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≥0.6%）
2、資本利潤率=稅后利潤/（所有者權(quán)益+少數(shù)股東權(quán)益）平均余額×100%×折年系數(shù)。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥20%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≥11%）
3、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)利潤率=稅后利潤/平均加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)×100%×折年系數(shù)。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥1.8%）
4、成本收入比率=（營業(yè)支出-營業(yè)稅金及附加）/營業(yè)凈收入×100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≤40%；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核 心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤35%）
注：①平均余額=（年初+年末）/2 ②折年系數(shù)=12/n，其中12指一年的總月份，n是指指標(biāo)數(shù)據(jù)日期的月份數(shù)。
③前述按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑的指標(biāo)值均為評(píng)級(jí)得分為100分時(shí)的指標(biāo)值。
④前述指標(biāo)如有新的體系或標(biāo)準(zhǔn)值，按新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
第七章 風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)
第二十四條 政策。本公司以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨和經(jīng)營方向，以“流動(dòng)、小額、分散、效益”為信貸策略。要重視國家宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整的分析和研究，降低因政策面或宏觀經(jīng)濟(jì)變化對(duì)各產(chǎn)業(yè)（貸款客戶的行業(yè)、發(fā)展對(duì)象）的負(fù)面影響。
第二十五條 法律。法律風(fēng)險(xiǎn)是本公司面臨的一種商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)可能造成經(jīng)理損失。法律風(fēng)險(xiǎn)的原因通常包括違反有關(guān)法律法規(guī)、合同違約、侵權(quán)（例如知識(shí)產(chǎn)權(quán)）、怠于行使自身法律權(quán)益等。法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給自身帶來嚴(yán)重的后果；法律風(fēng)險(xiǎn)在事前是可防可控的。法律顧問注重事前防范和事中控制，而律師則是時(shí)候訴訟。法律風(fēng)險(xiǎn)可以通過強(qiáng)化法人法律 治理來控制。具備充足的內(nèi)部和外部法律專業(yè)人員以及其他法律資源的法律部門是法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防御系統(tǒng)的心臟。本公司采取預(yù)防性法律措施來應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，針對(duì)自身面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)做出一些防范性工作。分配給預(yù)防性法律措施一定的資源并與面臨的風(fēng)險(xiǎn)成正比。
第二十六條 授權(quán)。本公司對(duì)高級(jí)經(jīng)營管理層、各職能部門、各支部和業(yè)務(wù)崗位授權(quán)開展業(yè)務(wù)的品種、審批的限額都要明確、清除和適度；授權(quán)有權(quán)審批人員或組織審批品種和審批限額要與其控制和管理信用風(fēng)險(xiǎn)的能力相適應(yīng)；既要管好授權(quán)，又要嚴(yán)格控制轉(zhuǎn)授權(quán)。
第二十七條 授信。本公司實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機(jī)制，根據(jù)審貸分離原則，授信審批部門與授信執(zhí)行部門相互對(duì)立，形成健全的內(nèi)部制約機(jī)構(gòu)，不得合二為一；防止對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)客戶和集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)的高度集中；防止違反信貸原則發(fā)放人情貸款和向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；防止信貸資金違規(guī)投向高度風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域（包括國家產(chǎn)業(yè)政策淘汰類、限制類行業(yè)）和用于違法活動(dòng)。實(shí)行最高授信額度管理，對(duì)統(tǒng)一客戶實(shí)施最高額度授信，在最高額授信額度下對(duì)中長期授信實(shí)行單筆授信管理。
第二十八條 資金業(yè)務(wù)。本公司對(duì)資金業(yè)務(wù)對(duì)象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信，實(shí)行嚴(yán)格的前后臺(tái)職責(zé)分離（做到前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離、自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)分離、業(yè)務(wù)資金交易員從事越權(quán)交易，防止欺詐行為，防止因違法操作和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足導(dǎo)致的重大損失。
第二十九條 各部門業(yè)務(wù)。本公司對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部門和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行行賬戶管理、會(huì)計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、侵占以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙貸等非法活動(dòng)，確保本公司資金安全。
第三十條 中間業(yè)務(wù)。本公司開展中間業(yè)務(wù)首先要取得有關(guān)主管部門核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)資質(zhì)、人員從業(yè)資格和內(nèi)部的業(yè)務(wù)授權(quán)，建立并落實(shí) 相關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，按委托人指令辦理業(yè)務(wù)，防范或有負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)。
第三十一條 會(huì)計(jì)。本公司實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會(huì)計(jì)內(nèi)部控制。確保會(huì)計(jì)休息的真實(shí)、完整和合法，嚴(yán)謹(jǐn)設(shè)置賬外賬、設(shè)立小金庫，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目、嚴(yán)禁編制和報(bào)送虛假會(huì)計(jì)信息（報(bào)表）。
第三十二條 計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)。本公司嚴(yán)格劃分計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)管理部門和應(yīng)用部門的職責(zé)，建立和健全計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度，確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)設(shè)備。數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運(yùn)行、系統(tǒng)環(huán)境和信息備份的安全。第三十三條 資本充足與損失撥備。本公司不斷提高資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的真實(shí)性、規(guī)范性和準(zhǔn)確性，揭示資產(chǎn)內(nèi)在損失和資產(chǎn)質(zhì)量；嚴(yán)格執(zhí)行審慎的損失準(zhǔn)備金制度，及時(shí)足額提取各類損失準(zhǔn)備，加大損失資產(chǎn)核銷力度；建立資本約束機(jī)制和資本充足率管理制度、程序和責(zé)任制，增強(qiáng)資本管理的主動(dòng)性，確保風(fēng)險(xiǎn)損失撥備充足，確保資本充足率符合審慎經(jīng)營要求。
第八章 附 則
第三十四條 本制度自本公司頒布之日起實(shí)施。
第三十五條 本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定執(zhí)行。本制度實(shí)行前有關(guān)規(guī)定與本制度相抵觸的，以本制度為準(zhǔn)，原規(guī)定停止執(zhí)行。
第三十六條 本制度由本公司董事會(huì)負(fù)責(zé)修訂解釋。
風(fēng)險(xiǎn)控制制度項(xiàng)目篇二
風(fēng)險(xiǎn)控制制度
目 錄
第一章 總 則...........................................1 第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則...............................2 第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置...............................4 第四章 風(fēng)險(xiǎn)類型及控制措施...............................8 第 一 節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)類型.......................................8 第 二 節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施.............................8 第 三 節(jié) 人員風(fēng)險(xiǎn)及控制措施............................13 第 四 節(jié) 法律風(fēng)險(xiǎn)及控制措施............................14 第 五 節(jié) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施............................17 第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制的制度..................................19 第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)........................23 第七章 附則............................................25
第一章 總 則
第一條 為充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運(yùn)作，防止和減少各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，特制定本制度。
第二條 本制度根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理慣例和公司實(shí)際情況而制定。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則
第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是，建立一個(gè)決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標(biāo)是：
（一）確保公司的經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；
（二）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的健康運(yùn)行，確保基金與公司資產(chǎn)的安全、完整；
（三）形成科學(xué)合理的決策、執(zhí)行及監(jiān)督機(jī)制，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，確保基金份額持有人利益最大化；
（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施，維護(hù)公司的信譽(yù)和良好形象。
第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（一）健全性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)；
（二）有效性原則。通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段和方法，建立合理的風(fēng)險(xiǎn)控制程序，確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行；
（三）獨(dú)立性原則。公司必須在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司風(fēng)險(xiǎn)控制需要的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，并保持其相對(duì)獨(dú)立性；基金財(cái)產(chǎn)、公司固有財(cái)產(chǎn)和其他資產(chǎn)的管理和運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離；基金投資研究、決策、執(zhí)行、清算和評(píng)估等部門和崗位，應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離；
（四）相互制約原則。內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實(shí)可行的相互制衡措施來消除風(fēng)險(xiǎn)控制中的盲點(diǎn)；
（五）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理辦法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。
第六條 公司制定風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須遵循以下原則：
（一）合法合規(guī)原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策；
（二）全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)與崗位，不得留有制度上的空白和漏洞；
（三）審慎性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；
（四）適時(shí)性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改和完善。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置
第七條 公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
第八條 董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行。
第九條 董事會(huì)下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責(zé)包括：
（一）對(duì)公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行檢查和評(píng)估；
（二）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)價(jià)；
（三）草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；
（四）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的實(shí)施進(jìn)行檢查，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
第十條 公司設(shè)負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司及其基金運(yùn)作的風(fēng)控工作。負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)履行下列職責(zé)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；
（一）負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)可參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案；
（二）定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；
（三）審核公司風(fēng)控制度，負(fù)責(zé)對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行監(jiān)察、稽核，每季應(yīng)獨(dú)立出具稽核報(bào)告，報(bào)送公司董事會(huì)；
（四）對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見；
（五）如發(fā)現(xiàn)基金及公司有違法違規(guī)行為、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
（六）關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
（七）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益；
（八）發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
（十）對(duì)公司合規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并有權(quán)要求其配合工作；
（十一）中國法律規(guī)定的其他職權(quán)。
第十一條 公司下設(shè)投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究、評(píng)估和防控。
第十二條 投資決策委員會(huì)由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關(guān)人員等組成。投資決策委員會(huì)是公司基金管理的最高投資決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的重大投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理，主要職責(zé)包括：根據(jù)所管理的各個(gè)基金的具體情況，確定基金的投資目標(biāo)、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險(xiǎn)管理全局的議事機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)及其他相關(guān)人員組成，總經(jīng)理任委員會(huì)主席。其主要職責(zé)包括：
（一）擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策；
（二）審議公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度與風(fēng)險(xiǎn)管理流程；
（三）檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；
（四）為公司經(jīng)營各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、評(píng)估與防范提供意見及建議；
（五）為基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、評(píng)估與防范提供意見及建議；
（六）定期對(duì)公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進(jìn)行評(píng)估。第十四條 公司各部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
第十五條 公司設(shè)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)控部，負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實(shí)施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，對(duì)負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。其主要職責(zé)包括：
（一）對(duì)國家法律法規(guī)的變化進(jìn)行追蹤，對(duì)公司相關(guān)制度的修改
提供建議；
（二）檢查評(píng)價(jià)公司規(guī)章制度制定情況；
（三）監(jiān)督檢查公司各部門遵守國家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
（四）對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的問題進(jìn)行專項(xiàng)檢查；（五）負(fù)責(zé)基金投資的實(shí)時(shí)監(jiān)控；
（六）負(fù)責(zé)基金信息披露的管理工作；
（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
（八）處理公司的有關(guān)法務(wù)與審查事項(xiàng)；
（九）《公司章程》規(guī)定、董事會(huì)或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)類型及控制措施
第 一 節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)類型
第十六條 公司在業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部管理中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有四大類：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中：
（一）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：銷售風(fēng)險(xiǎn)、投資管理風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)和第三方風(fēng)險(xiǎn)；
（二）人員風(fēng)險(xiǎn)主要包括：人力資源風(fēng)險(xiǎn)和員工道德風(fēng)險(xiǎn)；
（三）法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)和信息披露風(fēng)險(xiǎn)；
（四）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)危機(jī)。
第 二 節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、基金銷售風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第十七條 基金銷售風(fēng)險(xiǎn)是指在基金產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售的過程中，導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
（一）設(shè)計(jì)出來的新產(chǎn)品不適合市場或不具備投資的可行性；
（二）由于市場推廣不力及銷售渠道限制，導(dǎo)致基金募集達(dá)不到法定設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)或預(yù)定目標(biāo)；
（三）因客戶服務(wù)質(zhì)量問題而影響銷售工作或流失重要客戶；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷售風(fēng)險(xiǎn)，巨額及連續(xù)巨額贖回。
第十八條 基金銷售風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）新產(chǎn)品設(shè)計(jì)需進(jìn)行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可
行性分析的雙重檢驗(yàn)；
（二）建立豐富的銷售渠道體系和有效的市場推廣體系；
（三）選擇實(shí)力雄厚的代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)重點(diǎn)客戶實(shí)行個(gè)性化服務(wù)，防止流失；
（四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f明書反映基金的特性，并確?；疬\(yùn)作實(shí)際情況與披露的信息相一致。
第十九條 基金贖回風(fēng)險(xiǎn)控制措施及處理程序：
（一）基金贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
1.基金成立初期，可以按照基金合同和招募說明書規(guī)定在一定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但不得超過3個(gè)月；
（二）基金連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)在指定的媒體上進(jìn)行公告。除以上措施外，應(yīng)采取如下控制措施：
1.建立投資組合流動(dòng)性指標(biāo)，其中組合變現(xiàn)能力是最重要的指標(biāo)。投資經(jīng)理在決定投資組合之前就必須對(duì)組合的流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)行考量，根據(jù)對(duì)市場的判斷，合理分布組合的流動(dòng)性區(qū)間。在日常投資活動(dòng)中，基金經(jīng)理每日需根據(jù)市場變化，重新評(píng)估投資組合的流動(dòng)性；如遇特殊情況，必須實(shí)時(shí)評(píng)估；
2.設(shè)立組合流動(dòng)性指標(biāo)的預(yù)警體系，保持密切跟蹤。流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，必須進(jìn)行強(qiáng)制調(diào)整；
3.根據(jù)基金合同，保持相應(yīng)的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對(duì)市場情況
及申購、贖回情況實(shí)時(shí)進(jìn)行控制，對(duì)市場情況及申購、贖回情況進(jìn)行預(yù)測，并根據(jù)預(yù)測情況，對(duì)投資組合中的現(xiàn)金比例進(jìn)行必要的調(diào)整；
4.基金經(jīng)理應(yīng)和公司基金銷售部門保持密切聯(lián)系，定期、不定期地對(duì)投資者行為模式、趨向進(jìn)行研究，并據(jù)此提早做出必要的組合調(diào)整；
5.加強(qiáng)與投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者的溝通，進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，幫助其樹立理性投資理念。
（三）巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的處理程序
當(dāng)出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)按以下程序處理：
1.運(yùn)營部門于每天清算結(jié)束后發(fā)現(xiàn)贖回申請(qǐng)構(gòu)成巨額贖回或發(fā)生連續(xù)巨額贖回的，應(yīng)立即通報(bào)基金經(jīng)理、總經(jīng)理和負(fù)責(zé)風(fēng)控的副總經(jīng)理；
2.總經(jīng)理應(yīng)立即召集專項(xiàng)會(huì)議，討論應(yīng)對(duì)及后續(xù)措施，決定是否暫停辦理贖回，延遲支付的日期，信息披露的方式和內(nèi)容，是否需要作融資安排等；
3.必要時(shí)公司需立即召開投資決策委員會(huì)會(huì)議，對(duì)現(xiàn)有倉位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
二、投資管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的過程中面臨的各種可能導(dǎo)致基金投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
（一）研究風(fēng)險(xiǎn)：由于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策走向、證券市場供求與市場波動(dòng)、行業(yè)與公司基本面等的研究工作方面的不足，不能正確
發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)與揭示風(fēng)險(xiǎn)；
（二）決策風(fēng)險(xiǎn)：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個(gè)股選擇不當(dāng)；
（三）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：因流動(dòng)性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
第二十一條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）充分重視和做好投資研究的人員配備、資源投入與管理工作，確保投資研究的質(zhì)量與覆蓋面；
（二）設(shè)立高效的投資決策程序，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制和控制措施；
（三）設(shè)立高效的投資管理技術(shù)平臺(tái)，建立投資指令的業(yè)務(wù)復(fù)核制度，制定嚴(yán)格的交易制度，明確交易執(zhí)行流程和交易權(quán)限；
（四）建立合理的流動(dòng)性監(jiān)控指標(biāo)體系與申購贖回管理體系，加強(qiáng)對(duì)證券市場各類投資品種流動(dòng)性的研究。
三、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十二條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)是指公司業(yè)務(wù)支持部門未能提供強(qiáng)有力的支持而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
（一）技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：硬件故障風(fēng)險(xiǎn)、軟件崩潰風(fēng)險(xiǎn)、通訊線路中斷風(fēng)險(xiǎn)、病毒和黑客攻擊風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)的丟失和泄密及數(shù)據(jù)處理重大錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)；
（二）注冊(cè)登記風(fēng)險(xiǎn)：沒有制定嚴(yán)格的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)制度和操作流程、注冊(cè)登記數(shù)據(jù)的處理與傳送不準(zhǔn)確或不及時(shí)、交易申請(qǐng)確認(rèn)未經(jīng)雙人操作及雙人復(fù)核、沒有保存完整的申請(qǐng)與確認(rèn)的明細(xì)與匯總、沒有保存完整的操作日志；
（三）基金清算風(fēng)險(xiǎn)：沒有制定嚴(yán)格的基金清算業(yè)務(wù)制度和操作流程、沒有對(duì)不同基金實(shí)行嚴(yán)格的分帳管理、沒有準(zhǔn)確和及時(shí)地進(jìn)行資金劃撥與賬務(wù)核對(duì)、沒有正確審核及處理和記錄場外業(yè)務(wù)、沒有與托管行及時(shí)核對(duì)清算數(shù)據(jù)、沒有準(zhǔn)確和及時(shí)地按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)信息、沒有保存完整的基金會(huì)計(jì)檔案資料。
第二十三條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）做好核心部件的配置與關(guān)鍵設(shè)備的備份；
（二）定期維護(hù)電腦系統(tǒng)，做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作；
（三）重要的通信線路的雙重備份或多重備份；
（四）制定危機(jī)處理機(jī)制和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃等有關(guān)應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；
（五）制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)操作流程；
（六）及時(shí)進(jìn)行相關(guān)清算、交割作業(yè)和對(duì)賬作業(yè)；
（七）采用專用的財(cái)務(wù)核算與估值軟件等系統(tǒng)進(jìn)行清算處理，盡量減少清算風(fēng)險(xiǎn)；
（八）加強(qiáng)對(duì)操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與紀(jì)律教育；
（九）合規(guī)風(fēng)控部及有關(guān)部門對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
四、第三方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十四條 第三方風(fēng)險(xiǎn)是指公司所管理基金的托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
第二十五條 第三方風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：制定相關(guān)的選擇和監(jiān)控制度并嚴(yán)格執(zhí)行，簽定的各類合同中設(shè)置充分的保障與賠償條款；委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)托管人等第三方進(jìn)行審計(jì)并提供相關(guān)報(bào)告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關(guān)情況，從而降低和減少第三方風(fēng)險(xiǎn)。
第 三 節(jié) 人員風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、人力資源風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十六條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指在公司人力資源管理的過程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)不符合相應(yīng)崗位的要求；
（二）公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失；
（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險(xiǎn)。
第二十七條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立合理的選拔考核機(jī)制；
（二）把個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)、晉升機(jī)會(huì)與工作表現(xiàn)掛鉤；
（三）借鑒國內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗(yàn)，建立激勵(lì)和約束相容機(jī)制。
二、員工道德風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十八條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)是指公司員工個(gè)人違反法律法規(guī)
或公司有關(guān)規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）泄露公司的重大秘密；
（二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人的利益和公司利益；
（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。第二十九條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）公開招聘，嚴(yán)格篩選人才，不僅要考慮員工的專業(yè)技能，更要重視其道德素養(yǎng)和履歷記錄；
（二）對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務(wù)操作流程等方面的專門培訓(xùn)；
（三）加強(qiáng)員工自律，并簽定相關(guān)的自律承諾書；
（四）建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，嚴(yán)懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
第 四 節(jié) 法律風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指在公司經(jīng)營與基金運(yùn)作過程中，違反國家有關(guān)法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關(guān)規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
（一）對(duì)有關(guān)基金或公司運(yùn)營的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
（二）公司規(guī)章制度沒有及時(shí)隨著法律法規(guī)的變化而進(jìn)行調(diào)整；
（三）基金投資過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（四）基金營銷過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（五）公司合規(guī)部門未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
第三十一條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)及時(shí)了解和掌握國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的變化，及時(shí)向公司傳達(dá)上述信息，并依據(jù)上述信息對(duì)公司相關(guān)制度提出調(diào)整和修訂意見；
（二）定期聘請(qǐng)專業(yè)法律人士對(duì)基金運(yùn)作中可能出現(xiàn)的法律漏洞進(jìn)行檢查，提供專業(yè)意見，并對(duì)員工灌輸最新的相關(guān)法律知識(shí)；
（三）建立順暢的信息反饋匯報(bào)制度，建立嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)。
二、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十二條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)是指基金公司與其股東和關(guān)聯(lián)方之間的不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易行為對(duì)基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
（一）基金違反規(guī)定投資于關(guān)聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（二）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)配合關(guān)聯(lián)人的證券投資；
（三）故意維持或者抬高關(guān)聯(lián)人所承銷證券的價(jià)格；
（四）公司向股東及其關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的主要控制措施包括：
（一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營層職責(zé)明晰、各司其職；
（二）充分發(fā)揮負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過合規(guī)審查功能實(shí)現(xiàn)的獨(dú)立監(jiān)察稽核作用；
（三）充分發(fā)揮董事會(huì)及其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審核與監(jiān)督作用；
（四）充分發(fā)揮獨(dú)立董事的作用，公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過；
（五）制定有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的申請(qǐng)、審批和監(jiān)督程序。
三、信息披露及控制措施
第三十四條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)是指在基金或公司對(duì)外信息披露的過程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）披露的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，誤導(dǎo)投資者；
（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
（三）披露的信息不及時(shí)，未按照法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定期限辦理；
（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風(fēng)險(xiǎn)。
第三十五條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
（二）指定專人負(fù)責(zé)公司的信息披露，并將具體任務(wù)分解到部門；
（三）加強(qiáng)公司信息披露的監(jiān)督與審查。
第 五 節(jié) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十六條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司財(cái)務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）財(cái)務(wù)管理制度不健全；
（二）公司財(cái)務(wù)和基金財(cái)務(wù)沒有嚴(yán)格分離；
（三）收入、費(fèi)用等沒有準(zhǔn)確、及時(shí)確認(rèn)和入賬；
（四）沒有按規(guī)定定期盤點(diǎn)現(xiàn)金，做到賬實(shí)相符；
（五）公司固有資金的運(yùn)用不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（六）會(huì)計(jì)報(bào)表編制不正確或不及時(shí)；
（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會(huì)計(jì)檔案資料。
第三十七條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，切實(shí)做到責(zé)任到人；
（二）嚴(yán)格區(qū)分公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)；
（三）嚴(yán)格公司固有資金運(yùn)用的管理；
（四）財(cái)務(wù)部實(shí)行雙人復(fù)核，定期核賬；
（五）制定完善的會(huì)計(jì)檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證。
二、財(cái)務(wù)危機(jī)及控制措施
第三十八條 財(cái)務(wù)危機(jī)是指因公司經(jīng)營長期不景氣、重大經(jīng)營失誤或其他重大財(cái)務(wù)損失，造成公司經(jīng)營嚴(yán)重困難。
第三十九條 財(cái)務(wù)危機(jī)的控制措施主要包括：制定切實(shí)可行的經(jīng)營計(jì)劃與經(jīng)營策略，加強(qiáng)經(jīng)營決策的科學(xué)性，做好必要的重大災(zāi)難防范與保護(hù)應(yīng)對(duì)工作。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制的制度
第四十條 風(fēng)險(xiǎn)控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)體現(xiàn)在管理公司的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。公司各部門之間應(yīng)形成相互核對(duì)、相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
第四十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括：業(yè)務(wù)授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報(bào)告與反饋制度和獨(dú)立的監(jiān)察稽核制度等。
第四十二條 業(yè)務(wù)授權(quán)制度是指股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營管理職能；各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
第四十三條 崗位分離制度是為保證各部門的相對(duì)獨(dú)立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)不同工作的特點(diǎn)和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責(zé)任制；嚴(yán)禁工作人員無故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。
第四十四條 空間隔離制度是指為充分保證信息的隔離和保密，公司必須建立防火墻以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)有形隔離的制度。對(duì)于不同工作區(qū)劃分不同的保密級(jí)別；投資部和交易室在空間上應(yīng)該獨(dú)立；強(qiáng)調(diào)集中交
易和基金清算的一級(jí)保密性，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施。
第四十五條 作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門內(nèi)部和部門之間的運(yùn)作效率，各部門制定詳細(xì)、合理的業(yè)務(wù)流程的制度。各部門應(yīng)本著可操作性的原則，制定本部門標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門工作的操作指導(dǎo)，各部門員工必須嚴(yán)格遵守；工作流程應(yīng)置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時(shí)接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
第四十六條 集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應(yīng)完善集中交易室相關(guān)的安全設(shè)施，設(shè)立錄音電話，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
第四十七條 信息披露制度是指公司嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關(guān)信息披露的管理辦法進(jìn)行管理。
第四十八條 資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實(shí)、全面、及時(shí)的系統(tǒng)和制度。公司各部門應(yīng)對(duì)本部門的信息資料進(jìn)行管理，建立完整的業(yè)務(wù)資料與統(tǒng)計(jì)檔案并妥善保管。
第四十九條 內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是指能夠保證交易記錄正確、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、完整、反映及時(shí)的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括基本的控制制度和科學(xué)的估值方法。具體控制制度包括復(fù)核制度、憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系。強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作的監(jiān)督保障作用，具體應(yīng)做到：
（一）基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)必須嚴(yán)格分開。
（二）每個(gè)基金應(yīng)分別設(shè)立不同的獨(dú)立賬戶進(jìn)行單獨(dú)核算。
（三）會(huì)計(jì)記錄、賬務(wù)處理和經(jīng)營成果核算要完全獨(dú)立。
（四）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來應(yīng)嚴(yán)格按托管協(xié)議進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
第五十條 內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當(dāng)場合公開的資料及信息必須嚴(yán)格對(duì)外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應(yīng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)控制制度之中。保密對(duì)象包括：基金投資計(jì)劃、基金登記過戶資料、交易統(tǒng)計(jì)資料、公司的研究成果、公司財(cái)務(wù)狀況和公司自行開發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應(yīng)根據(jù)對(duì)象不同，設(shè)定不同的密級(jí)程度。保密工作的實(shí)施應(yīng)結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安裝和安全保障設(shè)施建設(shè)等工作同時(shí)進(jìn)行，并相互配合。
第五十一條 報(bào)告制度是指公司各部門定期將業(yè)務(wù)執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)控制情況向主管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)控制部門報(bào)告的制度。為了及時(shí)掌握公司各部門業(yè)務(wù)執(zhí)行過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報(bào)告系統(tǒng)。公司各部門應(yīng)按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)報(bào)告。此外，為了防止因部門之間業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)不及時(shí)而造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司各業(yè)務(wù)相關(guān)部門還應(yīng)就業(yè)務(wù)配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線和高效的反饋機(jī)制。
第五十二條 監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門工作進(jìn)行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨(dú)立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實(shí)施監(jiān)察稽核工作；
（二）強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核職能，從公司不同角度對(duì)公司不同層面進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督，檢查公司各部門執(zhí)行內(nèi)部管理制度的情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)有效運(yùn)行；
（三）風(fēng)險(xiǎn)控制制度和公司各部門作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)及建議；
（四）任何部門和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)
第五十三條 為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度。
第五十四條 控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境。
第五十五條 公司致力于營造一個(gè)濃厚的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍，使得風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。
第五十六條 風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。
第五十七條 風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度是指合規(guī)部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理及時(shí)可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。
第五十八條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時(shí)檢查和指導(dǎo)各部門的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告書與建議書，上報(bào)公司決策層，并堅(jiān)持重點(diǎn)管理的原則，對(duì)投資管理部等重要的業(yè)務(wù)部門和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。
第五十九條 公司各級(jí)人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作不力或隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。
第六十條 對(duì)因風(fēng)險(xiǎn)控制工作出色，防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十一條 對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防范工作積極主動(dòng)并卓有成效的部門，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十二條 對(duì)于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來損失的，應(yīng)追究部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第七章 附則
第六十三條 本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時(shí)根據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展做進(jìn)一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時(shí)，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條 第六十五條
本制度由公司董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。本制度自發(fā)布之日起實(shí)行。
風(fēng)險(xiǎn)控制制度項(xiàng)目篇三
山東至能投資擔(dān)保有限公司
風(fēng)險(xiǎn)控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)?？傄?guī)模實(shí)行總量控制，計(jì)劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
第四條 公司按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例以及所得稅后利潤的一定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,用于擔(dān)保賠付。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到擔(dān)保責(zé)任余額的10%后，實(shí)行差額提取，用于沖抵擔(dān)保發(fā)生的代償支出、彌補(bǔ)擔(dān)保呆壞帳損失和其它經(jīng)營虧
風(fēng)險(xiǎn)控制制度項(xiàng)目篇四
xx證券股份有限yyzz營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
為有效防范和規(guī)避公司在運(yùn)營中的各種風(fēng)險(xiǎn)，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風(fēng)險(xiǎn)全面評(píng)估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級(jí)控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺(tái)的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財(cái)務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時(shí)；防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對(duì)等原則、分離制衡原則、獨(dú)立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運(yùn)作和集中管理體系，并在獨(dú)立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對(duì)等原則指風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、報(bào)告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對(duì)等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨(dú)運(yùn)作的情況，保證各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的交叉復(fù)核控制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。獨(dú)立性原則指承擔(dān)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于營業(yè)部其他部門，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門干涉獨(dú)立行使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下強(qiáng)化相關(guān)制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實(shí)現(xiàn)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制是指通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告與反饋、評(píng)價(jià)與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動(dòng)來防范風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)、有效地識(shí)別，探索其來源，識(shí)別其種類，為其后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范手冊(cè)，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的防范措施。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的災(zāi)害進(jìn)行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風(fēng)險(xiǎn)度量方法對(duì)經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適時(shí)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)公司的日常經(jīng)營管理中，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或每一個(gè)工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險(xiǎn)所在、風(fēng)險(xiǎn)所引起損失的時(shí)機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對(duì)措施等。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估按評(píng)估的時(shí)間分為定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與不定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括季度評(píng)估和評(píng)估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對(duì)上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行自評(píng)，根據(jù)實(shí)際情況確定各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所在，提出上季度風(fēng)險(xiǎn)控制自評(píng)報(bào)告與本季度風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對(duì)上一年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際情況確定本年各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，并提出本年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。不定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和特點(diǎn)，結(jié)合本部門的工作重點(diǎn)，分析評(píng)估其中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機(jī)事件或者其他重大事件時(shí)，營業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評(píng)估可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出具體風(fēng)險(xiǎn)控制方案。業(yè)務(wù)實(shí)施部門可就某些事項(xiàng)作出專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制方案。
風(fēng)險(xiǎn)控制是解決風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的措施和程序。營業(yè)部針對(duì)不同種類的風(fēng)險(xiǎn)制定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，風(fēng)險(xiǎn)控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)控制程序，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制閥值，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制這幾個(gè)環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運(yùn)行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機(jī)制。營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對(duì)營業(yè)部定力的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺(tái)，能夠從前、中、后臺(tái)自動(dòng)采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點(diǎn)問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對(duì)營業(yè)部業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報(bào)告制度，報(bào)告做到制度化和格式化。營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告種類有：監(jiān)控報(bào)告、稽核審計(jì)報(bào)告、專項(xiàng)報(bào)告、即時(shí)報(bào)告、監(jiān)理定期工作報(bào)告等，報(bào)告的內(nèi)容根據(jù)不同的報(bào)告類型分別進(jìn)行確定。監(jiān)控報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員在對(duì)被監(jiān)控對(duì)象實(shí)施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報(bào)告，監(jiān)控報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點(diǎn)問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強(qiáng)有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時(shí)地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時(shí)反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯?duì)行業(yè)、公司進(jìn)行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對(duì)客戶，及時(shí)滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強(qiáng)營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機(jī)制，推動(dòng)咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動(dòng)：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；（3）在報(bào)刊上發(fā)表咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進(jìn)行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時(shí)：不得以公司或個(gè)人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個(gè)人或公司名義開設(shè)理財(cái)顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對(duì)外提供咨詢類文章、評(píng)論、報(bào)告等代表機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時(shí)，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱和個(gè)人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報(bào)刊、電臺(tái)及電視臺(tái)等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實(shí)際情況上報(bào)總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股擂臺(tái)賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢(shì)或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評(píng)價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請(qǐng)無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會(huì)和講座等活動(dòng)。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時(shí)間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進(jìn)行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報(bào)批，但不得以任何形式對(duì)外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機(jī)構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動(dòng)，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報(bào)刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部投資者各種活動(dòng)的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營業(yè)部咨詢工作的對(duì)外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對(duì)投資者進(jìn)行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護(hù)工作；嚴(yán)守客戶機(jī)密等。
風(fēng)險(xiǎn)控制制度項(xiàng)目篇五
倉庫風(fēng)險(xiǎn)控制制度
一、目的為對(duì)倉庫風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險(xiǎn)引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險(xiǎn)成本，在保證食品存儲(chǔ)安全的原則下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉庫食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作范圍。
三、食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖?、傷寒、病毒性
肝炎、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
3.1.2食品倉庫工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時(shí)由人事部門建立健康證人員動(dòng)態(tài)備案管理。
3.1.3倉庫人員體檢合格后應(yīng)隨時(shí)攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負(fù)責(zé)落實(shí)。
3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時(shí)維修；同時(shí)檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時(shí)更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉庫應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉庫門口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉管員不得任意進(jìn)入食品倉儲(chǔ)區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉庫值班人員應(yīng)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉管員應(yīng)定時(shí)查看昨日各庫區(qū)出入口24小時(shí)監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報(bào)，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，電話110。每日監(jiān)控記錄如無異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲(chǔ)狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時(shí)各倉庫門口設(shè)置安全標(biāo)志，動(dòng)用明火必須倉庫主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點(diǎn)，周圍1.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫房外單獨(dú)安裝電源開關(guān)箱，倉管員離開庫區(qū)時(shí)應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險(xiǎn)裝置。
3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時(shí)須提前上報(bào)部門主管。
3.4.6倉庫主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實(shí)各級(jí)人員防火責(zé)任制。
3.4.7行政部隊(duì)倉庫員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識(shí)和消防器材使用技能。
3.4.8定期開展防火檢查、同時(shí)滅火器材由倉管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險(xiǎn)隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災(zāi)，倉庫人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢(shì)的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過報(bào)告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報(bào)告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)警（同時(shí)講清起火地點(diǎn)、部位及燃燒的物品）。如火勢(shì)較大有蔓延趨勢(shì)，滅火人員可直接撥打消防報(bào)警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對(duì)火災(zāi)事故的現(xiàn)場應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.1庫區(qū)室內(nèi)地面高于戶外地面，門窗、四壁完整不漏雨，食品包裝箱擺放木棧板上，與地面直接隔離10-20cm。
3.4.2庫區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽光直射。
3.4.3時(shí)時(shí)收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>
3.5防倒塌管理
3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時(shí)要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動(dòng)貨物時(shí)，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運(yùn)貨物時(shí)，重物要放在下面，貨物過高時(shí)要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時(shí)要?jiǎng)蛩倮瓌?dòng)，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識(shí)和接受過安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉儲(chǔ)九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實(shí)執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉庫。
3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關(guān)好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲(chǔ)九防管理細(xì)則要求，把工作落實(shí)執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
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end
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