方案是指為解決問題或?qū)崿F(xiàn)目標(biāo)而制定的一系列步驟和措施。怎樣寫方案才更能起到其作用呢？方案應(yīng)該怎么制定呢？下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
方案投資總額篇一
國企改革三年行動方案解讀：怎么做？做什么？2020 年 10月， xxxxxx《國企改革三年行動方案(2020—2022 年)》內(nèi)部下發(fā)，其后各地針對性的制定了落地的三年行動方案，繼續(xù)推進(jìn)國資國企的改革。接下來本文就來解讀一下國企改革三年行動方案，希望能對大家有所幫助。
國企改革三年行動方案解讀：怎么做？做什么？
2020 年 10 月， xxxxxx《國企改革三年行動方案(2020—2022 年)》內(nèi)部下發(fā)，其后各地針對性的制定了落地的三年行動方案，繼續(xù)推進(jìn)國資國企的改革。接下來本文就來解讀一下國企改革三年行動方案，希望能對大家有所幫助。
從企業(yè)層面而言
一、做什么?
(1)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、城市保障建設(shè)發(fā)展。如深圳 2019年成立的重大產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)，廣州醞釀成立的新型產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)。
(2)國有企業(yè)在業(yè)務(wù)布局中，還要考慮對區(qū)域戰(zhàn)略的貢獻(xiàn)，如在廣州的“四個出彩”戰(zhàn)略下，城投公司大力進(jìn)入城市更新領(lǐng)域，又如廣州重振商貿(mào)與振興老字號戰(zhàn)略，對餐飲食品企業(yè)的整合。
(3)考慮產(chǎn)業(yè)鏈或產(chǎn)業(yè)生態(tài)的服務(wù)，主要是進(jìn)行新型產(chǎn)業(yè)園建設(shè)、投資基金與股權(quán)投資、參控股重要企業(yè)等。通過產(chǎn)業(yè)園區(qū)，做產(chǎn)業(yè)載體，通過投資業(yè)務(wù)，協(xié)助招商引資、救助本地企業(yè)、參與區(qū)域產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)。
二、怎么做?
(1)歷史遺留問題的解決，輕裝上陣，2020 年僵尸企業(yè)的出清，2022 年退休人員的社會化管理完成等。
(2)繼續(xù)上市，向公眾公司發(fā)展。競爭性業(yè)務(wù)上市，公益性業(yè)務(wù)則逐步分類，能上市的上市，如市政公用、城市交通先行上市。無法上市的考慮公墓基金等 reits。
(3)進(jìn)行混改，對于業(yè)務(wù)競爭激烈，現(xiàn)有體制機(jī)制下發(fā)展困難的企
業(yè)進(jìn)行混改。
(4)完善公司治理，重點是加強(qiáng)董事會建設(shè)。組建內(nèi)部董事、外部董事和專職董事等構(gòu)成的董事會，完善董事會定戰(zhàn)略、做決策的職能。
(5)科創(chuàng)與研發(fā)，促進(jìn)國企提升自身的技術(shù)含量。
(6)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與轉(zhuǎn)型做數(shù)字化業(yè)務(wù)兩個方面推進(jìn)。
從國資監(jiān)管而言
1、做什么?
(1)國資布局和結(jié)構(gòu)調(diào)整。確定區(qū)域國資進(jìn)入和退出哪些領(lǐng)域，推動重組整合。
(2)投資運(yùn)營平臺的建設(shè)。在十四五各地國資都編制了發(fā)展規(guī)劃，最核心的內(nèi)容就是重組整合，整體的趨勢是一級企業(yè)數(shù)量縮減，向大型集團(tuán)方向發(fā)展。
(3)分類監(jiān)管。繼續(xù)按照競爭、公益和功能類的思路推進(jìn)國企監(jiān)管
改革，對公益類企業(yè)再進(jìn)行細(xì)分，同時向“一企一策”發(fā)展。
(4)風(fēng)險防范。推進(jìn)合規(guī)、風(fēng)險和內(nèi)控體系的建設(shè)。
2、怎么做?
(1)對標(biāo)管理。建立監(jiān)管的指標(biāo)庫和對標(biāo)數(shù)值，為監(jiān)管提供依據(jù)。央企進(jìn)行世界一流對標(biāo)，地方國企向上市公司對標(biāo)。
(2)選人，職業(yè)經(jīng)理人市場化選聘。對于經(jīng)營班子的選聘更加開放，要求更加明確。
(3)約束，加強(qiáng)考核和追責(zé)。根據(jù)國資的目標(biāo)、企業(yè)的戰(zhàn)略，進(jìn)行分類考核，與職業(yè)經(jīng)理人的任期相結(jié)合。追責(zé)不再以退休為界限。
(4)激勵，利用工資總額、長效激勵等工具，對于班子的薪酬掛鉤企業(yè)長期發(fā)展，建立任期激勵為基礎(chǔ)的長效機(jī)制;對于員工，按照營收、利潤和效率的增長，給予一定的工資總額增長。
“三個一”
根據(jù)多年實踐經(jīng)驗和豐富的知識理論，我以為，國企改革三年行
動方案的核心是“三個一”：一個終極目標(biāo)，一個重要手段和一個重大課題。
(1)一個終極目標(biāo)：完善中國特色現(xiàn)代企業(yè)制度，創(chuàng)世界一流企業(yè)。
(2)一個重要手段：發(fā)揮兩類公司的功能作用。
(3)一個重大課題：加強(qiáng)黨建工作和公司治理的深度融合。
方案投資總額篇二
甲方：
地址：
電話：
聯(lián)系人：
乙方：
地址：
電話：
聯(lián)系人：
第一條、乙方自愿入股甲方投入_____產(chǎn)業(yè)。
第二條、公司注冊資本為人民幣_____萬元。本次將公司資本金增加至_____萬元人民幣。公司現(xiàn)有股東實持資本金_____萬元人民幣，本次各股東出資額_____萬元人民幣，出資方式為:現(xiàn)金方式。投資各方的出資方式、出資額和占股比例:甲方以_____作為出資，出資額_____萬元人民幣，占公司注冊資本的____%。
乙方以_____作為出資，出資額_____萬元人民幣，占公司注冊資本的____%。
第三條、本協(xié)議各方的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)公司法的規(guī)定組成股東大會及董事會，投資各方承諾公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則、法定代表人的擔(dān)任和財務(wù)會計按照等國家相關(guān)法律規(guī)定制定。具體內(nèi)容見有限責(zé)任公司章程。
2、投資各方的責(zé)任以其投入資金比例為限，各方的責(zé)任以各自對注冊資本的出資為限。公司的稅后利潤按各方對注冊資本出資的比例由各方分享。
3、公司增資擴(kuò)股成立后，應(yīng)當(dāng)在10天內(nèi)到銀行開設(shè)公司臨時賬戶。股東以貨幣出資的，應(yīng)當(dāng)在公司臨時賬戶開設(shè)后60天內(nèi)，將貨幣出資足額存入公司臨時賬戶。
4、本協(xié)議各方未經(jīng)其他各方書面同意不得擅自泄露本協(xié)議內(nèi)容(為本協(xié)議服務(wù)人員和甲乙丙丁四方授權(quán)從事與本協(xié)議有關(guān)事項人員以及按照法律規(guī)定必須得知人員除外)。
第四條、投資各方認(rèn)為需要約定的其他事項
1、成立公司籌備組，成員由各股東方派員組成，出任法人代表一方的股東代表為組長，組織起草申辦設(shè)立公司的各類文件。
2、出任法人代表的股東方先行墊付籌辦費(fèi)用，公司設(shè)立后該費(fèi)用由公司承擔(dān)。
3、上述各股東方委托出任法人代表方代理申辦公司的各項注冊事宜。
第五條、本協(xié)議的修改、變更和終止
1、本協(xié)議一經(jīng)簽訂，投資各方不得中途撤股、撤資，但允許投資各方之間或與其他投資股東實行購買、轉(zhuǎn)讓、合并等。
2、對本協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議所作的任何修改、變更，須經(jīng)投資各方共同在書面協(xié)議上簽字方能生效。
第六條、違約責(zé)任
1、投資各方如有不按期履行本協(xié)議約定的出資義務(wù)的，則視作違約方單方終止本協(xié)議，其他守約方有權(quán)共同書面決定取消違約方的股東資格，違約方所出的投資金額將作為違約金賠償給守約方;違約方未出資的，其他守約方有權(quán)共同書面決定取消違約方的股東資格，并有權(quán)按照違約方應(yīng)當(dāng)出資額追究違約方的違約責(zé)任。
2、投資各方如有違反本協(xié)議其他約定的，則視作違約方單方終止本協(xié)議，其他守約方有權(quán)共同書面決定取消違約方的股東資格，違約方所出的投資金額將作為違約金賠償給守約方。
第七條、爭議的解決
凡因執(zhí)行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決;如果協(xié)商不能解決的，則任何各方均有權(quán)通過訴訟途徑解決。
第八條、本協(xié)議未盡事宜，由投資各方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議為本協(xié)議的有效組成內(nèi)容部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。本協(xié)議簽訂之前，各方之間所協(xié)商的任何協(xié)議內(nèi)容與本協(xié)議內(nèi)容有沖突的，以本協(xié)議所規(guī)定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第九條、本協(xié)議自投資各方簽字之日起生效。一式____份，每方各執(zhí)一份，每份具有同等法律效力。
甲方(蓋章):
法人代表(簽字):
簽字日期：______年____月____日
乙方(蓋章)：
簽約代表(簽字)：
簽字日期：______年____月____日
方案投資總額篇三
防護(hù)用品有限公司是一家集生產(chǎn)加工、經(jīng)銷批發(fā)、出口貿(mào)易于一體的工貿(mào)結(jié)合加工貿(mào)易公司，目前主要生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)品有杯型口罩、鴨嘴口罩、折疊口罩、平面口罩、3m口罩、3層平面口罩、ffp2口罩、n95口罩、無紡布口罩、活性炭口罩、一次性失禁用品、一次性防護(hù)服、圓橡筋、鉤編筋、扁橡筋等，同時代理肝素帽、三通閥，實現(xiàn)了多元化經(jīng)營。
公司成立于xx年，自創(chuàng)建以來，始終堅持“卓越品質(zhì)、服務(wù)社會”的經(jīng)營理念，致力于國內(nèi)外防護(hù)用品市場開發(fā)，在全體員工的共同努力下，公司的規(guī)模不斷擴(kuò)大，實力不斷增強(qiáng)，管理科學(xué)，經(jīng)營業(yè)績不斷攀升，xx年產(chǎn)值突破1000萬，xx年實現(xiàn)產(chǎn)值1200萬，xx年實現(xiàn)產(chǎn)值1500萬，實現(xiàn)了快速、健康、可持續(xù)發(fā)展，展示出勃勃生機(jī)與活力，成為全國防護(hù)用品行業(yè)的一顆正在躍起的璀璨明星。
公司堅持以人為本的管理理念，尊重員工的選擇，尊重員工物質(zhì)文化需要，開展豐富多彩的文化娛樂活動，積極進(jìn)行企業(yè)建設(shè)，吸引了大批有志之士加盟。公司致力于為員工創(chuàng)造優(yōu)厚的物質(zhì)生活條件，工資福利水平不斷提升，員工教育培訓(xùn)如火如荼，創(chuàng)設(shè)員工發(fā)揮聰明才智、展示能力的平臺，激發(fā)了廣大員工為企業(yè)盡智盡力的積極性和主動性，打造了一支誠信、負(fù)責(zé)、創(chuàng)新、高效、務(wù)實的企業(yè)團(tuán)隊。
公司以“長期合作、互惠共贏、誠信服務(wù)”為市場宗旨，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備，開發(fā)多種品種，大力挺進(jìn)國內(nèi)外高端市場，贏得了國內(nèi)外客戶的廣泛贊譽(yù)。目前，公司在全國30多個省區(qū)196個大中城市建立了完善的銷售網(wǎng)絡(luò)，同時積極擴(kuò)展國外市場，與美國、法國、日本、德國、澳大利亞等客商建立了長期良好合作關(guān)系，有力地促進(jìn)了公司擴(kuò)張與發(fā)展。
武漢中宜新防護(hù)用品有限公司實力雄厚，服務(wù)優(yōu)良，生產(chǎn)訂單應(yīng)接不暇，國內(nèi)外市場潛力無限，客觀上需要調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，創(chuàng)建知名品牌，實現(xiàn)永續(xù)發(fā)展。為適應(yīng)不斷蓬勃發(fā)展的新形勢，公司擬擴(kuò)大投資規(guī)模，在武漢市江漢北路九運(yùn)賞荷居1304征地15畝，特制定此投資計劃書。
公司將秉承“為出資人創(chuàng)利，為員工謀利，為社會服務(wù)”的投資理念，本著對每一位投資者極端負(fù)責(zé)的態(tài)度，繼續(xù)保持艱苦創(chuàng)業(yè)、勤儉節(jié)約的優(yōu)良作風(fēng)，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)開拓創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、銳意進(jìn)取的拼搏精神，把每一分錢都花在刀刃上，以最小的投資爭取的收益，創(chuàng)造豐厚的社會財富和企業(yè)利潤，讓投資方滿意，讓消費(fèi)者放心，讓員工得利，服務(wù)企業(yè)與社會的和諧發(fā)展。
根據(jù)公司目前的發(fā)展需要，需要用地面積15畝，地址在武漢市江漢北路九運(yùn)賞荷居1304;根據(jù)武漢的土地、設(shè)備、薪資水平等市場價格，預(yù)計投資整個規(guī)模3000萬，其中，機(jī)器設(shè)備800萬，基建投資1500萬，流動資金700萬。
由于目前的口罩、棉簽、濕巾市場前景廣闊，我公司擁有成熟的市場渠道和經(jīng)營管理經(jīng)驗，因此新建企業(yè)仍以類產(chǎn)品為主要方向，順利投產(chǎn)后可以根據(jù)市場的需要和社會的發(fā)展，科學(xué)調(diào)整產(chǎn)品經(jīng)營戰(zhàn)略方向，以便與時俱進(jìn)，實現(xiàn)永續(xù)經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
本計劃主要介紹了包含征地、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、設(shè)備投資、人員配置、運(yùn)行方式等方面的投資預(yù)期以及市場分析、風(fēng)險評估等。
經(jīng)濟(jì)學(xué)原理認(rèn)為，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，面臨這激烈的市場競爭和瞬息萬變的內(nèi)外部市場環(huán)境，必須堅持以最小投入獲取利益化的原則，從而規(guī)避風(fēng)險，有效控制資金安全。也就是說，在保持企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、資金周轉(zhuǎn)健康的情況下，投資越小，資金越安全;利潤越大，受益越大;資金越節(jié)約，風(fēng)險越小?；谶@樣的認(rèn)識，擬采取以下投資運(yùn)行模式。
據(jù)武漢土地市場價格，擬投資1500萬購置15畝土地;在辦理好土地使用證以及所有權(quán)證書后，將土地抵押給銀行，銀行貸款主要用于建設(shè)廠房、車間、辦公室、廠區(qū)鋪路、綠化等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè);然后將廠房等資產(chǎn)抵押，銀行貸款再用來購置機(jī)器設(shè)備;最后將固定資產(chǎn)設(shè)備抵押，用來購置生產(chǎn)原料、招聘人員、開發(fā)市場等，在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)正常生產(chǎn)與資金周轉(zhuǎn)。
如此只需先期注入足夠資金，層層抵押，最終實現(xiàn)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，一次投資，實現(xiàn)連鎖反應(yīng)，推動良性發(fā)展。既有利于節(jié)約資金，提高有限資金的利用率，也能夠有效規(guī)避風(fēng)險。假如土地、廠房、設(shè)備、人力資源、原料等分別從外部注入資金，不但增加了企業(yè)的.運(yùn)營成本，造成融資壓力過重，而且加大了風(fēng)險，不利于企業(yè)長期發(fā)展。因此先期的土地投資是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，重點中的重點，解決好這個問題，其他難題將迎刃而解，務(wù)必加大投資管理，確保資金安全到位。
方案投資總額篇四
一、經(jīng)營目標(biāo)：成立資產(chǎn)管理公司，近一年之內(nèi)以吸收資金為主，構(gòu)建團(tuán)隊也以理財為主，以項目投資盈利為輔助，所以公司只配備業(yè)務(wù)部、財務(wù)部、行政部三個部門。
二、經(jīng)營方式（只揀部分作為簡述）：
1、以邢店農(nóng)業(yè)生態(tài)園和商業(yè)街為融資平臺，進(jìn)行包裝，第一筆
融資額度5000萬，計劃用6-8個月時間募集完成。
2、把資金募集計劃書重點部分開印成精美宣傳頁，由業(yè)務(wù)人員
在高檔場所附近發(fā)放，增加公司曝光度，加強(qiáng)公司實力宣傳。
3、定期舉辦客戶理財推介會，由業(yè)務(wù)人員邀請身邊有投資需求的客戶來公司參加，公司安排專人負(fù)責(zé)講解融資項目發(fā)展遠(yuǎn)景和行業(yè)優(yōu)勢、盈利優(yōu)勢。
4、國家法定節(jié)日期間，公司準(zhǔn)備簡單禮品，發(fā)放給公司的投資
客戶。
三、經(jīng)營人員配置
1、業(yè)務(wù)人員15名左右，實行優(yōu)勝略汰機(jī)制，長期保持10名優(yōu)秀核心人員。
2、行政人員5名左右，由前臺接待、合同打印、會簽專員和客服四部分構(gòu)成。
3、財務(wù)人員2名，會計和出納各一名。
四、業(yè)務(wù)團(tuán)隊分為：民間理財和機(jī)構(gòu)融資兩部分。業(yè)務(wù)方案標(biāo)準(zhǔn)
1、民間理財
理財期限分為：3個月、6個月兩種
理財利息分為：5—20萬月息為2%
21--50萬月息為
51萬以上月息為
2、機(jī)構(gòu)融資期限為；6個月、12個月兩種
6個月期限的融資成本每個月不能超過
12個月期限的融資成本每個月不能超過3%
五、經(jīng)營薪酬方案：
a 薪資結(jié)構(gòu)
2、業(yè)務(wù)副總工資：20000（無責(zé)任底薪）+個人業(yè)務(wù)提成+管理提獎
3、業(yè)務(wù)主管工資：5000（無責(zé)任底薪）+個人業(yè)務(wù)提成+管理提獎（該崗位目前暫不設(shè)立）
備注: 前期人員工資成本每個月大概15萬左右，不包括辦公室費(fèi)用和裝修家具等費(fèi)用。
b 民間理財人員業(yè)務(wù)提成方案
1、業(yè)務(wù)副總工資：無責(zé)任底薪+每月個人業(yè)務(wù)提成+每月管理提獎
2、業(yè)務(wù)主管工資：無責(zé)任底薪+每月個人業(yè)務(wù)提成+每月管理提獎（該崗位目前暫不設(shè)立）
2、業(yè)務(wù)主管工資：無責(zé)任底薪+個人每輪融資額的1%提成+每輪團(tuán)隊業(yè)績的管理提獎（該崗位目前暫不設(shè)立）
2、業(yè)務(wù)主管工資：該項目投資公司所得毛利潤的10%個人業(yè)務(wù)提成+團(tuán)隊項目投資所的毛利潤的1%的管理提獎（該崗位目前暫不設(shè)立）
第一個月：招聘完成70%左右、做簡單培訓(xùn)、融資項目包裝設(shè)計完成、宣傳彩頁完成、辦公家具采購、電腦配置等等。
第二個月：招聘到位，完成標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)，公司各部門協(xié)調(diào)有序，業(yè)務(wù)人員開始拓展市場，本月要求全體員工能適應(yīng)公司經(jīng)營思路和戰(zhàn)略部署，經(jīng)營方案和經(jīng)營體系成熟有效，公司各方面安置到位具備吸收民間資金實力。
第三個月：完成吸收資金300萬左右。
第四個月：完成吸收資金1000萬，穩(wěn)定業(yè)務(wù)骨干人員至少8名。第五個月：完成吸收資金2000萬額度。
第六個月：完成吸收資金3000萬額度。
第七個月：完成吸收資金5000萬額度。
注：公司所有員工都接受3個月為一個周期的績效考核機(jī)制，具體標(biāo)準(zhǔn)以公司出臺的績效考核為主。
該方案是大概架構(gòu)，主要目的使領(lǐng)導(dǎo)對資金運(yùn)作在內(nèi)心有個模型，知道這個東西大概的組織架構(gòu)和運(yùn)作策略，以及省會鄭州目前的民間資本市場行業(yè)水平和規(guī)模，供公司領(lǐng)導(dǎo)做決策。
方案投資總額篇五
今天投資管理有限公司
（今天投資管理有限公司）
今天投資管理有限公司隸屬北京51資金項目融資機(jī)構(gòu)，新創(chuàng)而獨(dú)立于南京熱土。作為一個剛創(chuàng)立的新型項目融資機(jī)構(gòu)，未來的挑戰(zhàn)巨大，想躋身于南京同行業(yè)之列必須快馬加鞭，不容懈怠?？部琅c艱辛雖然擺在眼前，但對于一個創(chuàng)新型企業(yè)來說，南京的市場碩大，未來的成就開發(fā)也近在咫尺。
一、策劃公司未來目標(biāo)
二、整體戰(zhàn)略
三、階段性運(yùn)營模式 四、方案具體細(xì)節(jié)
五、注意事項
一、策劃公司未來目標(biāo)
“壟斷南京地區(qū)投融資業(yè)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌走向世界” 作為新興企業(yè)。必先明確自身實力、位置、戰(zhàn)力及未來潛力。四者缺一不可。國家產(chǎn)業(yè)政策的出臺、國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的拉動，市場經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，以及同行業(yè)投資機(jī)構(gòu)和個體都在搶抓市場機(jī)遇和市場資源。他們都力求在最短的時間內(nèi)尋求到適合自己的發(fā)展商機(jī)。取得投融資屆的首席之地。
南京今天投資管理有限公司，占著獨(dú)天的人力優(yōu)勢、管理優(yōu)勢、經(jīng)營優(yōu)勢、地理優(yōu)勢、潛力優(yōu)勢，在未來的融資界必將是一個璀璨明珠。
二、整體戰(zhàn)略
采取先局部后整體、先吃小后吃大、先發(fā)展后擴(kuò)展、先華東后全國 1、先局部后整體； 南京市鄉(xiāng)鎮(zhèn)眾多。轄11個區(qū)、2個縣、74個街道辦事處、51個鎮(zhèn)、857個社區(qū)居委會、832個村委會。
早在上世紀(jì)六七十年代，對于南京的區(qū)域劃分就有句順口溜說的非常清楚：“五縣四郊六城區(qū)”五縣是指：江北的六合縣和江浦縣，江南的江寧縣、溧水縣和高淳縣；四郊是指：雨花臺區(qū)、棲霞區(qū)、大廠區(qū)和浦口區(qū)；六城區(qū)是指：鼓樓區(qū)、玄武區(qū)、秦淮區(qū)、白下區(qū)、建鄴區(qū)和下關(guān)區(qū)。
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眾多同行業(yè)抓住于大的投資項目而忽略小的投資項目，重視大項資金擁有者而忽視小的資金擁有者。揚(yáng)長而避短，先吃小而后吃大也未嘗不可。
3、先發(fā)展后擴(kuò)展；
對于新興坐落于南京市場的企業(yè)而言，往往急切獲利，追求卓越。要知道欲速則不達(dá)。與同行業(yè)的差距近在咫尺，若想未來的發(fā)展必先走好腳下每一步。
發(fā)展才是硬道理。4、先華東后全國；
針對先華東后全國，完全是為了我們的目標(biāo)。有道是目標(biāo)明確，事業(yè)有成！
三、階段性運(yùn)營模式 1、準(zhǔn)備階段
方案】
理 財 公 司 策 劃 書
班級：
姓名：顰兒學(xué)號：
一、背景分析
理財顧問服務(wù)是指專業(yè)理財機(jī)構(gòu)向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。專業(yè)理財機(jī)構(gòu)包括，銀行、證券、保險、第三方理財機(jī)構(gòu)等。理財顧問服務(wù)是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別與為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動?？蛻艚邮芾碡斎藛T提供的理財顧問服務(wù)后，自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。
個人理財業(yè)務(wù)最早萌芽于20世紀(jì)30年代美國的保險業(yè)。20世紀(jì)70年代以來，全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務(wù)獲得了快速發(fā)展在西方發(fā)達(dá)國家，個人理財業(yè)務(wù)幾乎深入到每一個家庭，其業(yè)務(wù)收入已占到銀行總收入的30％以上。在過去的幾年里，美國的個人理財業(yè)務(wù)平均利潤率高達(dá)35％，年平均盈利增長率約為12％―15％。
改革開放以來，老百姓的物質(zhì)生活水平不斷提高，金融意識逐漸增強(qiáng)，理財方式發(fā)生了巨大變化。人們對貨幣服務(wù)的需求不再僅僅滿足于儲蓄業(yè)務(wù)，更希望其幫助自己拓展投資渠道，激活手中的閑置資金，從而取得更大的收益。隨著連續(xù)幾次降息和利息稅的開征，銀行的吸儲功能漸趨削弱，加之存貸利差進(jìn)一步縮小，使得商業(yè)銀行必須加速市場拓展，搶占市場先機(jī)，及時尋找到新的利潤增長點。正是在這些因素共同作用下，個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，并逐漸發(fā)展成熟。
期存款集中管理及代理收付功能為一體的“一卡通”為代表，個人理財業(yè)務(wù)開始起步。（另一說是1997 年，中信實業(yè)銀行廣州分行成為首家成立私人銀行部的國內(nèi)銀行并推出了國內(nèi)首個個人理財業(yè)務(wù)。）從2005年11月1日開始施行《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》至今，各商業(yè)銀行積極發(fā)展理財產(chǎn)品，大部分都實現(xiàn)了預(yù)期收益。根據(jù)《2008-2009年中國銀行個人理財產(chǎn)品市場研究年度報告》統(tǒng)計資料顯示，2005年我國銀行個人理財產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模為2000億元人民幣，2006年達(dá)到4000億元人民幣，2007年各中、外資銀行金融機(jī)構(gòu)本外幣理財產(chǎn)品合計銷售總額達(dá)8190億元人民幣。2008年，銀行理財產(chǎn)品保持了快速發(fā)展的勢頭，頭三個季度理財產(chǎn)品新增規(guī)模就突破了2萬億元人民幣。
二、行業(yè)分析
我國第三方理財若想在日趨激烈的行業(yè)競爭中立于不敗之地，重視個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展十分必要。當(dāng)然，發(fā)展理財業(yè)務(wù)，也得益于我國經(jīng)濟(jì)舉世矚目的高速發(fā)展所造成的巨大理財需求。有關(guān)統(tǒng)計顯示，去年全國銀行存款只增長，比前十年的年均數(shù)低，大量存款正在從銀行體系分流到金融市場，而洼地之一便是財富管理市場。標(biāo)榜“客觀、中立、公正”的第三方理財由此應(yīng)運(yùn)而生，且發(fā)展極為迅速。
1、必要性分析
（1）外部動力：潛在需求
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