為有力保證事情或工作開展的水平質(zhì)量，預(yù)先制定方案是必不可少的，方案是有很強(qiáng)可操作性的書面計劃。通過制定方案，我們可以有條不紊地進(jìn)行問題的分析和解決，避免盲目行動和無效努力。下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
企業(yè)子公司三定方案 理財子公司銷售方案篇一
1、優(yōu)勢·····················································（04）
2、劣勢·····················································（06）
3、威脅·····················································（07）
4、機(jī)會·····················································（07）
（四）、企業(yè)形象分析·············································（09）
三、市場面臨的問題分析············································（10）
四、市場機(jī)會分析·················································（11）
五、營銷策劃達(dá)到的目---身·············································（18）
八、費(fèi)用預(yù)算······················································（19）結(jié)束語···························································（19）
附錄一···························································（20）附錄二···································································（21）
金融產(chǎn)品營銷策劃方案
企業(yè)子公司三定方案 理財子公司銷售方案篇二
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)*證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
（一）行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展*家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ici）的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18、97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)*證監(jiān)會證監(jiān)基金字
100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是*第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ingassetmanagementb、v、(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、*華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（rmb160，000，000元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財務(wù)公司各持股權(quán)10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。
企業(yè)子公司三定方案 理財子公司銷售方案篇三
除了加大投教力度以外，新京報貝殼財經(jīng)記者了解到，招商理財、信銀理財?shù)榷嗉毅y行理財子公司近期調(diào)整了部分銀行理財?shù)氖掷m(xù)費(fèi)率，主要下調(diào)銷售服務(wù)費(fèi)率和固定管理費(fèi)率。
招銀理財近日針對多款銀行理財產(chǎn)品發(fā)布公告，部分理財產(chǎn)品的固定投資管理費(fèi)率從調(diào)整前的下調(diào)至，亦有產(chǎn)品的固定投資管理費(fèi)率從此前的進(jìn)一步下調(diào)到了。而招銀理財另一款14個月封閉期的固收產(chǎn)品，則將銷售服務(wù)費(fèi)從此前的下調(diào)到了。
而信銀理財不僅下調(diào)了部分理財產(chǎn)品的固定投資管理費(fèi)率，還下調(diào)了部分產(chǎn)品的銷售服務(wù)費(fèi)率。其中，一款固收類7天持有的理財產(chǎn)品的銷售服務(wù)費(fèi)率從下調(diào)至。
值得注意的是，當(dāng)前各家銀行理財子公司執(zhí)行優(yōu)惠費(fèi)率的理財產(chǎn)品主要是固收類產(chǎn)品，且優(yōu)惠具有時間限制。而今年以來，通過對部分產(chǎn)品費(fèi)率進(jìn)行階段性優(yōu)惠，已經(jīng)成為銀行理財子公司慣用的營銷手段之一。
華泰證券指出，近幾年“固收+”產(chǎn)品不斷膨脹，但投資者風(fēng)險偏好普遍較低，產(chǎn)品認(rèn)知存在差異，因此對凈值波動尤其是虧損的容忍度較低。由此來看，通過費(fèi)率優(yōu)惠吸引投資者，似乎是銀行和理財子公司對沖產(chǎn)品業(yè)績波動導(dǎo)致市場負(fù)面情緒的錦囊妙計。
“費(fèi)率優(yōu)惠的本質(zhì)是為了沖淡資管新規(guī)后，產(chǎn)品業(yè)績波動對投資者的影響，加大理財產(chǎn)品的市場競爭力。”一位國有銀行理財子公司內(nèi)部人士表示，其所在的理財子公司今年以來會階段性地對部分理財產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)惠，但主要是一些收益波動較小、穩(wěn)定性較強(qiáng)的固收類產(chǎn)品，或配合階段性推廣政策對部分主題類的產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠。
不過，亦有業(yè)內(nèi)人士指出，銀行調(diào)低部分理財產(chǎn)品的費(fèi)率并不等于投資者就一定能享受低費(fèi)率。一般來說，銀行理財產(chǎn)品向投資者收取的主要有銷售服務(wù)費(fèi)、托管費(fèi)、固定管理費(fèi)、浮動管理費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)以及產(chǎn)品在投資運(yùn)作過程中可能產(chǎn)生的其他費(fèi)用。各家銀行及其理財子公司收費(fèi)的項目和費(fèi)率各不相同，因此投資者仍需看清合同中的相關(guān)規(guī)定。
新京報貝殼財經(jīng)記者了解到，今年不少國有大行的理財子公司亦參與其中，如建新理財今年發(fā)行了多款國慶專屬理財產(chǎn)品，主要是固收類產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)普遍在3%到左右。
而中郵理財?shù)摹班]銀財富·鴻錦合家歡一年定開3號(國慶專屬安盈款)”理財產(chǎn)品于2022年9月23日開售。該產(chǎn)品是去年成立的理財產(chǎn)品，其業(yè)績比較基準(zhǔn)將自10月13日起由調(diào)整為。
值得注意的是，盡管今年銀行里子公司發(fā)行的國慶理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)較往年有所下降，但仍高于當(dāng)前其他銀行理財產(chǎn)品。根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，今年以來銀行理財子公司發(fā)行的理財產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準(zhǔn)持續(xù)下行。截至9月中旬，國有銀行理財子公司發(fā)行的產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準(zhǔn)已下降至左右，股份行略高，為。
“今年很多銀行理財子公司加大了季末理財產(chǎn)品的銷售力度?！币晃汇y行理財子公司業(yè)內(nèi)人士告訴新京報貝殼財經(jīng)記者，往年銀行為了季末存款沖點(diǎn)慣性安排，部分理財產(chǎn)品到期日往往會安排在季末最后幾日，而銀行理財此時開始起息的并不多。但今年有所不同，由于理財產(chǎn)品規(guī)模因市場變化增長乏力，因此不少母行不缺存款的理財子公司，增加了在月末起息的理財產(chǎn)品，以此來吸引更多的投資者將資金放入銀行理財中。
不過，亦有業(yè)內(nèi)人士提示，當(dāng)前銀行理財子公司推出的理財產(chǎn)品均已完成了凈值化轉(zhuǎn)型，這意味著即便是風(fēng)險較低的理財產(chǎn)品也有有可能出現(xiàn)本金虧損，因此實際利率不達(dá)業(yè)績基準(zhǔn)屬于正?，F(xiàn)象。投資者應(yīng)考慮自身風(fēng)險偏好選購理財產(chǎn)品，理性看待基準(zhǔn)利率。
企業(yè)子公司三定方案 理財子公司銷售方案篇四
1、銀行產(chǎn)品簡介
動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是*興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是*最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析
(1)swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(3)利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提*品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。
2、營銷理念：
(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
(二)、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機(jī)制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
1、促銷策略：
(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)向原有的老客戶提供體驗式服務(wù)，將“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
企業(yè)子公司三定方案 理財子公司銷售方案篇五
xx年全國電腦年銷售量達(dá)到800萬臺左右，年*均增長率為60%。目前，我國的社會電腦擁有量1500萬臺以上，其中銷售量的半數(shù)以上步入家庭，家庭電腦擁有量約為600-700萬臺。全國70萬所中小學(xué)中，目前有6萬所學(xué)校大約擁有100萬臺電腦?？梢婟嫶蟮募彝ル娔X的擁有量給軟件保證了充足的市場空間。
市場銷售的教育軟件，目前大約在1000種(套)以上，若對應(yīng)于中小學(xué)教材一冊書的一張光盤定義為一種教育軟件，目前研制開發(fā)出的教育軟件，大約在3000種以上，據(jù)估計，在3～5年內(nèi)，教育軟件將發(fā)展至5000種左右，至xx年將達(dá)到1萬種。
xx年我國軟件銷售額為150億元人民幣，其中應(yīng)用軟件占軟件市場的，估算教育軟件約占軟件總銷售額的12%約17億人民幣，而針對學(xué)生學(xué)習(xí)的教學(xué)軟件市場約有2-3億元。
教育軟件的內(nèi)容和制造都較為簡單。絕大多數(shù)教育軟件沒有發(fā)揮出多媒體技術(shù)的作用，相當(dāng)一部分是課本的翻版，習(xí)題成為了電子題庫，把課堂的_人為灌輸_，變成為_電腦灌輸_;個別的甚至還出現(xiàn)了不當(dāng)或錯誤;教育軟件的制造水*粗糙，缺乏創(chuàng)新。天翼軟件徹底克服了上述的不足，開創(chuàng)了軟件精品新天地。
從教育軟件市場說，基本上處于一種無序的狀態(tài)。由于教育軟件帶有強(qiáng)烈的意識形態(tài)特色，其研制開發(fā)和出版發(fā)行屬于國家行為。特別是與中小學(xué)教材相配套的教育軟件，更要經(jīng)過嚴(yán)格的審定，才可以進(jìn)入學(xué)校和市場流通。然而，現(xiàn)在市場上出售的教育軟件，絕大多數(shù)沒有經(jīng)過有關(guān)教育部門的審定，造成了市場秩序混亂。
從教育軟件產(chǎn)業(yè)說，經(jīng)營上的短期行為甚為突出，自吹自擂的標(biāo)榜性的廣告給消費(fèi)者帶來誤導(dǎo);個別教育軟件開發(fā)的指導(dǎo)思想，甚至與現(xiàn)行的教育政策相違背;脫離工薪階層不切實際的高價，盲目地追求高利潤。或者，為了排除異己，惡意價格競爭造成市場混亂。
我國有小學(xué)生約億人，初中生約5300萬人，約850萬人，全國中小學(xué)約70萬所。為這些中小學(xué)生服務(wù)的教育軟件，面臨著一個巨大的市場，可以說是全世界獨(dú)一無二。
我國是發(fā)展*家，大部分的中小學(xué)處在農(nóng)村，電腦還未普及，對教育軟件的需求也不很大。但應(yīng)該看到，就我國大城市及東部發(fā)達(dá)地區(qū)的中小城市來說，對教育軟件的需求也是巨大的。而且隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中西部地區(qū)的社會進(jìn)步，全國各類地區(qū)對教育軟件的巨大需求，將逐步地顯著地表現(xiàn)出來，形成教育軟件發(fā)展的強(qiáng)大拉動力。
產(chǎn)品市場分析表明，教育軟件的發(fā)展過程可以明顯地劃分為三代，以_題庫_、_習(xí)題訓(xùn)練_為核心內(nèi)容的教育軟件基本上是第一代教育軟件。目前，一些以認(rèn)知學(xué)習(xí)理論為指導(dǎo)的教育軟件(如大量的以復(fù)習(xí)輔導(dǎo)為主要內(nèi)容的軟件)屬于第二代教育軟件，是教育軟件的主流和各個教育軟件開發(fā)實體努力的方向。
第一、第二代教育軟件已不能適應(yīng)時代改革的需要，不能滿足教育軟件發(fā)展的新形勢，不能滿足信息時代對教育改革的要求，大部分軟件還是為應(yīng)試服務(wù)的;不能滿足_以計算機(jī)為基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)_，軟件基本上還是試題的呈現(xiàn)，書本和課堂的搬家，沒有充分發(fā)揮計算機(jī)認(rèn)知工具的作用;沒有運(yùn)用最新的心理科學(xué)研究成果。
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