最新存款排查報(bào)告(34篇)

報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述、說(shuō)明為主,在語(yǔ)言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀(guān)。那么，報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文，僅供參考，一起來(lái)看看吧

存款排查報(bào)告篇一

一、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀(guān)念，經(jīng)常換位思考，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信訪(fǎng)舉報(bào)工作的領(lǐng)導(dǎo)

人民群眾通過(guò)來(lái)信來(lái)訪(fǎng)來(lái)電向紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)反映問(wèn)題，是人民群眾作為國(guó)家的主人，充分發(fā)揮參政議xxx利，參與管理國(guó)家和社會(huì)事務(wù)的有效途徑，實(shí)質(zhì)上是對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的一種信任，正確處理好群眾信訪(fǎng)問(wèn)題，是實(shí)踐重要思想，切實(shí)履行全心全意為人民服務(wù)宗旨，努力維護(hù)廣大人民群眾根本利益的具體體現(xiàn)。加強(qiáng)和改進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信訪(fǎng)舉報(bào)工作，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，有利于懲治和預(yù)防腐敗，有利于防止和糾正各種損害人民群眾利益行為的不正之風(fēng)，有利于化解矛盾，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，有利于發(fā)展民主政治，促進(jìn)社會(huì)和諧。

一是轉(zhuǎn)變觀(guān)念，整合力量。紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信訪(fǎng)舉報(bào)工作不僅僅是紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和信訪(fǎng)舉報(bào)部門(mén)幾個(gè)干部的事，信訪(fǎng)問(wèn)題要得到徹底解決，必須各方面、各部門(mén)都要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，通力合作，齊抓共管，切實(shí)納入各級(jí)黨委政府和每個(gè)部門(mén)的重要議事日程，形成合力。

二是換位思考，轉(zhuǎn)換工作思路。各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和全體干部應(yīng)站在維護(hù)改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局和服務(wù)“第一要?jiǎng)?wù)”的高度，牢固樹(shù)立群眾觀(guān)念，正確認(rèn)識(shí)和對(duì)待群眾的合理要求，隨時(shí)轉(zhuǎn)換工作思維，善于站在不同的角度設(shè)身處地為群眾著想，切忌把為群眾辦實(shí)事看成是找麻煩，把檢舉揭發(fā)的群眾看成是“刁民”，而要把群眾信訪(fǎng)、來(lái)訪(fǎng)看作是對(duì)反腐倡廉工作的一種鞭策和對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察干部的提醒、警示。更要注重情、理、法的結(jié)合，深懷愛(ài)民之心，真誠(chéng)地接受群眾傾訴，以情感人，寓情于理，依法辦事，爭(zhēng)取群眾的理解支持，逐步化解矛盾，避免事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大。

三是切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信訪(fǎng)工作的領(lǐng)導(dǎo)。紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)部門(mén)作為紀(jì)檢前沿陣地，要高度重視，經(jīng)常過(guò)問(wèn)，逐步建立起加強(qiáng)做好信訪(fǎng)工作的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，從而使信訪(fǎng)舉報(bào)工作既要立足于基本職責(zé)，把執(zhí)紀(jì)辦案與糾正損害群眾利益的問(wèn)題相結(jié)合，與做群眾思想教育工作相結(jié)合，又要把調(diào)查取證的過(guò)程，變成密切聯(lián)系群眾的過(guò)程，變成疏導(dǎo)群眾情緒的過(guò)程，變成為群眾排憂(yōu)解難的過(guò)程。充分發(fā)揮案源主渠道的作用和直查快辦的優(yōu)勢(shì)，為黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作大局服務(wù)。

二、切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，進(jìn)一步加大源頭治理的力度，努力化解基層矛盾和對(duì)信訪(fǎng)問(wèn)題的預(yù)防處置工作

俗話(huà)說(shuō)：“樹(shù)有根，水有源”，“世界上沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的愛(ài)和恨”。人民群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)也有其原因。從源頭上解決好群眾關(guān)心反映的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題已成為當(dāng)前做好信訪(fǎng)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

一是要加大信訪(fǎng)舉報(bào)法規(guī)的宣傳力度，教育群眾樹(shù)立法制觀(guān)念，以理性合法的方式反映問(wèn)題，自覺(jué)遵守信訪(fǎng)秩序。要努力營(yíng)造良好的信訪(fǎng)舉報(bào)環(huán)境，認(rèn)真查處打擊報(bào)復(fù)案件，為群眾信訪(fǎng)舉報(bào)提供便利條件，充分利用接待場(chǎng)所和各種媒體，廣泛宣傳相關(guān)的法規(guī)、信訪(fǎng)者的權(quán)利與義務(wù)、信訪(fǎng)工作流程圖、本委局受理的范圍、工作程序及時(shí)限、質(zhì)量要求以及領(lǐng)導(dǎo)接訪(fǎng)的時(shí)間等，擴(kuò)大紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的影響，增加紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的透明度。

二是要切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，變?nèi)罕娚显L(fǎng)為干部下訪(fǎng)。全年工作堅(jiān)持做到“三辦”，即：特事特辦、急事急辦、普件快辦;廣泛開(kāi)展“四個(gè)一”活動(dòng)，即：保持一張笑臉，程序上講一個(gè)清楚，明確給一個(gè)答復(fù)，承諾一個(gè)時(shí)限，搞好優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，提高辦事效率。積極實(shí)踐“三種下訪(fǎng)”形式：定點(diǎn)下訪(fǎng)，即到信訪(fǎng)問(wèn)題較突出的單位和地區(qū)開(kāi)展下訪(fǎng)，督促基層解決問(wèn)題，化解矛盾;定人下訪(fǎng)，即針對(duì)軍轉(zhuǎn)人員、重點(diǎn)上訪(fǎng)對(duì)象、改制企業(yè)分流失業(yè)人員等特定人群開(kāi)展下訪(fǎng)，進(jìn)行調(diào)查研究，聽(tīng)取意見(jiàn)，了解掌握群眾的需求和思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)排查解決群眾反映的“熱點(diǎn)、難點(diǎn)”問(wèn)題，找準(zhǔn)信訪(fǎng)“癥結(jié)”，做好“預(yù)警”處理，切實(shí)解決好這些人員的實(shí)際困難;定事下訪(fǎng)，針對(duì)移民安置補(bǔ)償、新城征地補(bǔ)償、城市拆遷等特殊弱勢(shì)群體和群眾反映強(qiáng)烈的問(wèn)題開(kāi)展下訪(fǎng)，協(xié)調(diào)有關(guān)職能部門(mén)妥善處理關(guān)系群眾切身利益的問(wèn)題。

三是要堅(jiān)持“以人為本”的理念。我們要以群眾合法合理的意愿、期待和要求作為工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，把群眾的呼聲和愿望作為第一信號(hào)，把群眾的需求作為第一動(dòng)力，把群眾滿(mǎn)意或不滿(mǎn)意作為衡量紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)工作的第一標(biāo)準(zhǔn)，也就是始終把維護(hù)人民群眾根本利益作為科學(xué)決策、依法決策、民主決策的根本和主線(xiàn)，避免盲目決策、武斷決策產(chǎn)生誘發(fā)群眾信訪(fǎng)、上訪(fǎng)的苗頭和隱患，多一點(diǎn)思考，少一分盲目。

存款排查報(bào)告篇二

介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。

（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線(xiàn)索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

存款排查報(bào)告篇三

按照保監(jiān)局【皖保監(jiān)辦發(fā)?xxx?30號(hào)《xx保監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》】文件以及幸福壽皖發(fā)?xxx?26號(hào)《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。接到文件之后，xx中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。(一)xx中支要求各部門(mén)及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期xx中支結(jié)合x(chóng)xx數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門(mén)及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來(lái)看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報(bào)告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響。排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫(xiě)的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過(guò)加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。(5)排查反xxx方面目前人民銀行專(zhuān)門(mén)成立了反xxx管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反xxx進(jìn)行檢查，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反xxx登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶(hù)資料收集，配合銀行打擊反xxx行為。(二)xx中支采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段

運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，要求出單員對(duì)所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢。隨機(jī)抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)單證使用情況、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門(mén)、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。嚴(yán)格按照分公司人事行政部門(mén)的監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。(三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估

目前主要是通過(guò)運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷(xiāo)、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門(mén)進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門(mén)及四級(jí)機(jī)構(gòu)定期向中支公司匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。(1)應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶(hù)投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。(2)組織管理：xx中支公司從工作xxx年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。(3)現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí)，中支公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場(chǎng)控制。調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門(mén)等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門(mén)、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的,我們將參照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》,逐級(jí)問(wèn)責(zé)。保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)二xxxx有限公司：

為全面貫徹落實(shí)xxxxxx年風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展公司系統(tǒng)xxx年度風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實(shí)前期“壓庫(kù)存，防風(fēng)險(xiǎn)”專(zhuān)項(xiàng)檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，并積極促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)

題，防范并遏制庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，xx公司專(zhuān)門(mén)成了以公

司總經(jīng)理為組長(zhǎng)的專(zhuān)項(xiàng)檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司xxx年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)各部門(mén)的業(yè)務(wù)管理、制度執(zhí)行、風(fēng)控防范等方面進(jìn)行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，具體成員如下：小組組長(zhǎng)：xx

副組長(zhǎng)：xxx、xxx、xxx

成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx

本次排查對(duì)象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有

限公司。專(zhuān)項(xiàng)檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要

求，重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合前期“壓庫(kù)存、防風(fēng)險(xiǎn)”專(zhuān)項(xiàng)治理中相關(guān)整改問(wèn)題，重新梳理整改時(shí)間節(jié)點(diǎn)，對(duì)去化措施、時(shí)間節(jié)點(diǎn)做出了調(diào)整。

同時(shí)認(rèn)真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項(xiàng)總體較規(guī)范，不存在重大風(fēng)險(xiǎn)，但在自查過(guò)程中也發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，公司已采取針對(duì)措施進(jìn)行整改，將定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，最大限度的防范公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。具體檢查結(jié)果報(bào)告如下：（一）經(jīng)營(yíng)管理方面

問(wèn)題1:自xxx年受公司總部委托收購(gòu)xxxx臵業(yè)以及將xx項(xiàng)目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項(xiàng)目管理以來(lái)，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxxxx項(xiàng)目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀(guān)上在經(jīng)營(yíng)管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒(méi)有形成明確的管理細(xì)則，存在一定的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。整改措施：加強(qiáng)公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項(xiàng)目開(kāi)發(fā)具體實(shí)際對(duì)同城項(xiàng)目公司、異地項(xiàng)目公司的審批事項(xiàng)進(jìn)行梳理，理順?biāo)募曳康禺a(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。目前整改進(jìn)度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項(xiàng)目公司管理細(xì)則》。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間：xxx年4月底前完成。

（二）去庫(kù)存方面

問(wèn)題1:xxx年以來(lái)，由于xx庫(kù)存量巨大，加上x(chóng)x理想城項(xiàng)目所在渾南區(qū)域?yàn)閤x供應(yīng)量最大的區(qū)域，全年銷(xiāo)售量?jī)r(jià)齊跌，區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價(jià)銷(xiāo)售，試圖用以?xún)r(jià)跑量的方式防止資金流斷裂，導(dǎo)致公司xx理想城三期產(chǎn)品庫(kù)存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對(duì)xx理想城商

品房庫(kù)存情況進(jìn)行梳理，并根據(jù)

公司自身項(xiàng)目及意向客戶(hù)特點(diǎn)靈活制定銷(xiāo)售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。

目前整改進(jìn)度：xxx年初，公司積極貫徹總部去庫(kù)存有關(guān)文件要就，開(kāi)展“攻堅(jiān)六十天、再上新征程”營(yíng)銷(xiāo)大會(huì)戰(zhàn)活動(dòng)，目前二期二組團(tuán)剩余房源以特價(jià)房方式對(duì)剩余尾盤(pán)進(jìn)行銷(xiāo)售，確保加快資金回籠速度;三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開(kāi)平走的節(jié)奏將未開(kāi)始樓棟推出1個(gè)月—2個(gè)月銷(xiāo)售周期，多條產(chǎn)品線(xiàn)并走，形成價(jià)格階梯，以擠壓客戶(hù)，去化主力產(chǎn)品。

預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間：對(duì)二期二組團(tuán)剩余尾盤(pán)進(jìn)行清盤(pán)，三期在xxx年12月底前銷(xiāo)售額力爭(zhēng)既定目標(biāo)。（三）流動(dòng)性方面

問(wèn)題1：公司于xxx年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開(kāi)發(fā)貸款，根據(jù)目前的財(cái)務(wù)狀況及xxx年資金計(jì)劃，公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃安排，積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，申請(qǐng)文萃路項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款約2億元;同時(shí)加強(qiáng)與信托等融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開(kāi)發(fā)模式。目前整改進(jìn)度：結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求，財(cái)務(wù)部在年初制定xxx年融資計(jì)劃，并積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，力爭(zhēng)在xxx年上半年取得相關(guān)融資。預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間：xxx年7月底前完成新融資。

（四）其他風(fēng)險(xiǎn)因素

問(wèn)題1:xx理想城三期材料出入庫(kù)手續(xù)存在個(gè)別批次材料因直接

現(xiàn)場(chǎng)出庫(kù)導(dǎo)致控制不嚴(yán)，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)門(mén)窗、電梯等成品保護(hù)存在安全風(fēng)險(xiǎn)。整改措施：針對(duì)xx理想城三期出入庫(kù)管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對(duì)出入庫(kù)文案的保存和管理；目前xx泉天下項(xiàng)目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門(mén)窗、電梯工程尚未竣工驗(yàn)收，截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%、90%。項(xiàng)目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)看護(hù)，確保復(fù)工前的門(mén)窗、電梯后續(xù)使用。目前整改進(jìn)度：對(duì)已對(duì)xx理想城庫(kù)存材料進(jìn)行全面清理盤(pán)點(diǎn)，并建立出入庫(kù)單和出入庫(kù)臺(tái)賬，雙向管理公司工程材料入庫(kù)；xx泉天下在建工程中的門(mén)窗、電梯保護(hù)事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)看護(hù)中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進(jìn)行維護(hù)。預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間：xxx年12月底、項(xiàng)目項(xiàng)目重新啟動(dòng)前。

問(wèn)題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。

整改措施：目前項(xiàng)目公司處于股權(quán)退出階段，由于xx泉天下項(xiàng)目地處三四線(xiàn)城市，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)及房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢(shì)更為嚴(yán)峻，目前尚無(wú)法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時(shí)間。

同時(shí)考慮到xx泉天下項(xiàng)目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項(xiàng)目重新啟動(dòng)前，及時(shí)與各付款單位進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)。目前整改進(jìn)度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項(xiàng)目公司xxx年合同臺(tái)賬及現(xiàn)場(chǎng)簽證單等審批程序，對(duì)未付款項(xiàng)目進(jìn)行分類(lèi)，并在合理控制項(xiàng)目開(kāi)發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。預(yù)計(jì)整改完成時(shí)間：根據(jù)項(xiàng)目項(xiàng)目處臵進(jìn)展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。

針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的上述問(wèn)題，xx公司將在后續(xù)的工作中進(jìn)一步

鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長(zhǎng)效機(jī)制，公司將在嚴(yán)格落實(shí)整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責(zé)，深化規(guī)范性經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)管理理念，盡可能

避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

存款排查報(bào)告篇四

（一）客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)：著力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格信用等級(jí)劃分，對(duì)信用可疑單位，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。

（二）違背制度評(píng)審程序風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評(píng)審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線(xiàn)，嚴(yán)格標(biāo)前論證評(píng)審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審流程，對(duì)合同評(píng)審中提出的修改意見(jiàn)均要進(jìn)行意見(jiàn)修改反饋。

（三）違約風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）產(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車(chē)卸車(chē)運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生

（五）嚴(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)

（七）加強(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。

1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度；

2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；

3、加強(qiáng)客戶(hù)管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶(hù)信用評(píng)級(jí)，要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠(chéng)實(shí)信用，實(shí)力有保障；

4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評(píng)審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過(guò)信息化等手段，切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過(guò)程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。

6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)從競(jìng)標(biāo)、談判、評(píng)審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。

8、認(rèn)真開(kāi)展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

存款排查報(bào)告篇五

排查：排查隱患。進(jìn)行排查。徹底排查。矛盾糾紛排查。今天為大家精心準(zhǔn)備了銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告，希望對(duì)大家有所幫助!

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告一篇我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶(hù)管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。三、認(rèn)真落實(shí)資金票款xxx長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)

任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。

四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。

六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認(rèn)真對(duì)照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告二篇按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：一、財(cái)務(wù)資金安全方面1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。()建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。

2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。

3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門(mén)的規(guī)定。

二、人員管理問(wèn)題。財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到xxx愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)xxx。三、部門(mén)改進(jìn)措施：通過(guò)此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹(shù)立xxx違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益xxx的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保

(一)公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù);單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定;不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題。基本戶(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件;及時(shí)修改客戶(hù)信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證;柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章;

于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行xxx活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。

(二)大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰;對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象;對(duì)開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對(duì)開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度;建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制

度;針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)備案。由于反xxx還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反xxx缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

(三)重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理;從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致;指定專(zhuān)人管理庫(kù)房重要空白憑證;柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。重要空白憑證出庫(kù)管理。重要空白憑證出庫(kù)時(shí)，出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定;出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符;柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù);重要空白憑證出售管理?？蛻?hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒;預(yù)留印鑒核對(duì)一致;柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類(lèi)和憑證號(hào)碼;出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效

(一)帳戶(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開(kāi)戶(hù)制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證;存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò)2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛

假銀行結(jié)算賬戶(hù)的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

(二)大額交易支付交易方面。大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款;是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。(三)重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致;登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼

核對(duì)是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

存款排查報(bào)告篇六

**農(nóng)商行關(guān)于四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

類(lèi)似范文：各縣級(jí)銀行信用社關(guān)于開(kāi)展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況的報(bào)告

銀行大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告

省聯(lián)社監(jiān)保部：

根據(jù)《遼寧銀監(jiān)局辦公室關(guān)于報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的通知》（遼銀監(jiān)發(fā)[2014]96 號(hào)）文件要求，現(xiàn)將**農(nóng)商行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我行”）2015 年四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況報(bào)告如下：

一、排查工作總體部署情況

組織情況：2014 年，我行成立了“遼寧沈撫農(nóng)商行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由總行董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室由監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)，稽核（監(jiān)保）部負(fù)責(zé)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織、監(jiān)督和檢查。

開(kāi)展情況：我行四季度共立項(xiàng)并開(kāi)始檢查案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目 6 項(xiàng)，其中柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù) 2 項(xiàng)，員工異常行為 1 項(xiàng)，其他檢查 3 項(xiàng)，具體如下：

（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)檢查立項(xiàng)兩項(xiàng)

（二）員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)排查情況

存款排查報(bào)告篇七

一、 工作組織情況ⅹⅹ年 ６月 ４日上午， ⅹⅹ支行行長(zhǎng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì)議，傳達(dá)總行風(fēng)險(xiǎn)排查工作會(huì)議精神。

他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著重自查存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、 授信業(yè)務(wù)、 不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

另一方面， 我支行內(nèi)部成立排查小組， 不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范。

通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、 促使員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)， 促進(jìn)我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健的發(fā)展。

６月 ５日下午， 我支行再次召開(kāi)全體會(huì)議， 著重討論“合規(guī)經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險(xiǎn)” 的自查心得、改正措施及合理建議。

６月 ６日上午， 由馬行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)的排查小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)室及客戶(hù)部進(jìn)行了檢查。

重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、 鑰匙及密碼管理情況， 對(duì)公賬戶(hù)管理及大額匯款合規(guī)、 客戶(hù)部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內(nèi)容。

二、 排查結(jié)果（一）

操作風(fēng)險(xiǎn)１、 存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面我支行營(yíng)業(yè)室及對(duì)公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好， 重

要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理； 從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)及時(shí)入賬， 重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致； 指定專(zhuān)人管理庫(kù)房重要空白憑證嚴(yán)格按照“人走章離、 退出屏幕” 等規(guī)章制度； 授權(quán)制度執(zhí)行情況良好， 不存在私自授權(quán)現(xiàn)象。

大額存取款管理情況， 大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求， 不存在漏報(bào)等現(xiàn)象。

存在問(wèn)題是賬戶(hù)的管理方面， 對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立受理審核、 操作應(yīng)分離制度執(zhí)行不到位， 銀行與企事業(yè)單位對(duì)賬不及時(shí)。

２、 授信業(yè)務(wù)方面 通過(guò)自查及我支行排查小組抽檢， 信貸人員受理客戶(hù)提供的資料都能達(dá)到真實(shí)、 完整； 抵押貸款金額均不超過(guò)其抵質(zhì)押品評(píng)估價(jià)值的５０％ ； 嚴(yán)格審貸分離制度， 不存在越權(quán)審批現(xiàn)象； 嚴(yán)格執(zhí)行面簽制度；符合受托支付的進(jìn)行受托支付， 監(jiān)測(cè)其款項(xiàng)用途； 辦理承兌匯票時(shí)堅(jiān)持“一票一戶(hù)” 逐筆開(kāi)立， 不存在挪用保證金現(xiàn)象； 存在問(wèn)題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查， 但報(bào)告內(nèi)容形式簡(jiǎn)單。

（二）

信用風(fēng)險(xiǎn) 我支行客戶(hù)部人員都能做到對(duì)貸款戶(hù)進(jìn)行貸后管理， 但貸后檢查明顯不足。

對(duì)于個(gè)人借款人的財(cái)務(wù)狀況、 還款能力及意愿在貸后沒(méi)能進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤檢查， 貸款戶(hù)每月 付息不及時(shí)； 對(duì)于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不徹底。

（三）

不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 我支行嚴(yán)格按照總行績(jī)效考核辦法對(duì)員工進(jìn)行考量， 不加硬性指標(biāo)， 嚴(yán)格按照總行績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

同時(shí)， 及時(shí)公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并嚴(yán)

格按照公示項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi)， 沒(méi)有發(fā)生不合理收費(fèi)、 超出公示范圍收費(fèi)等收費(fèi)亂現(xiàn)象。

（四）

員工行為風(fēng)險(xiǎn) 我支行通過(guò)自查方式， 確定我支行員工未有參與民間高利貸、 違規(guī)融資、 充當(dāng)“掮客” 等行為； 未從事高風(fēng)險(xiǎn)投資與兼職活動(dòng)； 不存在不正當(dāng)交易等行為。

三、 風(fēng)險(xiǎn)分析１、 開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)時(shí)， 受理審核與操作應(yīng)分離， 一人審核與操作往往對(duì)該申請(qǐng)資料的真實(shí)性、 合法性與完整性審核不到位， 不及時(shí)發(fā)現(xiàn)，造成開(kāi)戶(hù)管理不符合人行規(guī)定， 給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。

對(duì)賬不及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企賬戶(hù)余額不一致的可能性， 造成不良影響。

２、 貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。

四、 處置方案１、 我支行行領(lǐng)導(dǎo)指定對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立的審核人與操作員， 實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。

建立開(kāi)戶(hù)單位客戶(hù)身份及聯(lián)系方式登記制度、 及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì)計(jì)人員對(duì)賬。

２、 建議建立統(tǒng)一的貸后管理平臺(tái)， 統(tǒng)一培訓(xùn)貸后檢查的內(nèi)容及入手點(diǎn)， 以防止不良貸款的形成。

通過(guò)此次活動(dòng)， 增強(qiáng)了我支行全體員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感， 有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、 依規(guī)程操作的自覺(jué)性， 積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)， 在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題， 總結(jié)經(jīng)驗(yàn)， 為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

存款排查報(bào)告篇八

一、公司業(yè)務(wù)排查情況 （一）公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查 我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。

銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)

收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行xxx活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）大額資金支付管理情況排查 大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。

大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；

建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過(guò) 20 萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過(guò) 5 萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)備案。由于反xxx還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反xxx缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

（三）重要空白憑證管理情況排查 重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫(kù)房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。

重要空白憑證出庫(kù)管理。重要空白憑證出庫(kù)時(shí)，出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù)； 重要空白憑證出售管理?？蛻?hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類(lèi)和憑證號(hào)碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效 （一）帳戶(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開(kāi)戶(hù)制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因

辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò) 2 年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明

顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。

通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。篇二：案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告 關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告

xx 銀監(jiān)分局：

按照 xx 銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶(hù)業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

二、認(rèn)真開(kāi)展自查。本次共有 xx 人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè) xx 戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬簿 xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx 本，查閱賬戶(hù)資料 xx 份。

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了 xx 制度、xx 制度、xx 制度、xx 制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級(jí)行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反xxx系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶(hù)身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。

（二）賬戶(hù)管理情況。我行嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)年檢的通知》要求，在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反xxx客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶(hù)信息、反xxx系統(tǒng)中客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開(kāi)戶(hù)企業(yè)信

息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開(kāi)戶(hù)信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對(duì)一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規(guī)合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。

x 季度我行新增客戶(hù) x 戶(hù)，變更賬戶(hù)信息 xx 戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù) x 戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數(shù)為 xx 戶(hù)，開(kāi)立賬戶(hù)總戶(hù)數(shù)為 xx 戶(hù)，其中：基本戶(hù) xx 戶(hù)、一般戶(hù) xx 戶(hù)、臨時(shí)戶(hù) xx 戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) xx 戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對(duì)賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x 季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì)賬單 xx 份，收回 xx 份，收回率達(dá)到了 100%。

（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查 xx 年 x 月x 日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在 xx 萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元，其中：匯入 xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現(xiàn)無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問(wèn)題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。

(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收

繳登記簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、庫(kù)箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問(wèn)題。

三、今后工作打算。

存款排查報(bào)告篇九

今年以來(lái)，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社xxx門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具xx社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向 問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子x社次，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

存款排查報(bào)告篇十

銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年 30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。

案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。

一、業(yè)務(wù)操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）

單位結(jié)算賬戶(hù)的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、賬戶(hù)管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，對(duì)開(kāi)業(yè)至

今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶(hù) 55 戶(hù)含我行在同業(yè)（荊門(mén)人行 1 戶(hù)、漢口銀行 1 戶(hù)、掇刀中行 1 戶(hù)、掇刀農(nóng)行 1 戶(hù)、向陽(yáng)農(nóng)行 1 戶(hù)）開(kāi)立賬戶(hù) 5 戶(hù)，其中：基本賬戶(hù) 3 戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) 1 戶(hù)、一般賬戶(hù) 50 戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù) 1 戶(hù)；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干：

一是待核準(zhǔn)類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù)，在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù)，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(zhǎng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù)，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。

二是報(bào)備類(lèi)一般賬戶(hù)在他行有久懸戶(hù)和基本賬戶(hù)變更，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)不能報(bào)備。經(jīng)與開(kāi)戶(hù)單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶(hù)的 2 家單位已將最新的單位開(kāi)戶(hù)許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)報(bào)備。在他行有久懸賬戶(hù)的單位 2 家，1 家已經(jīng)做銷(xiāo)戶(hù)處理，還有 1 家正在要求基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行做久懸賬戶(hù)轉(zhuǎn)為正常賬戶(hù)處理，后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，在今后的工作中，我們?cè)谝蠊駟T保證開(kāi)戶(hù)單位資料的完整性、合規(guī)性的同時(shí)，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶(hù)在沒(méi)有通過(guò)人行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報(bào)備絕對(duì)不允許使用，如 10 日內(nèi)還不能處理好的一

存款排查報(bào)告篇十一

按照 xx 銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶(hù)業(yè) 忿務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理 鮮 部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng) 為 險(xiǎn)排查工作。

二、 煮 認(rèn)真開(kāi)展自查。本次共 殖 有 xx 人參加了案件風(fēng) 爍 險(xiǎn)排查，共核查開(kāi)戶(hù)企 玫 業(yè) xx 戶(hù)，查閱各類(lèi)憑 攬 證、賬簿 xx 本；查閱 彈 大額現(xiàn)金登記簿 xx 本 感 ，查閱賬戶(hù)資料 xx 份 靴 。

內(nèi)控制度執(zhí)行情 鹿 況。我行制定了 xx 制 糕 度、xx 制度、xx制 延 度、xx 制度、定期審 虹 計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng) 醇 監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。

浮 按照人民銀行和上級(jí)行 詭 的要求，安裝了公民身 詠份核查系統(tǒng)、反xxx系 順 統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防 甘 控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶(hù)身 衰 份核查工作，加大了對(duì) 惋 大額和可疑交易進(jìn)行登 脹記、監(jiān)測(cè)、分析的力度 吝 ，進(jìn)一步提高了我行案 仗 件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量 循 。

賬戶(hù)管理情況。

韻 我行嚴(yán)格按照《中國(guó)人 詭 民銀行蘭州中

心支行關(guān) 挺 于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算 恬 賬戶(hù)年檢的通知》要求 獻(xiàn) ，在組織

財(cái)會(huì)人員 諱 認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行 醫(yī) 結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、 癬《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù) 鯉 管理辦法實(shí)施細(xì)則》、 睜 《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù) 段 管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法 依 》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀 轍 行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫 通 行辦法》、《反xxx法 融 》、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí) 太 別和客戶(hù)身份資料及交 扇 易記錄保存管理辦法》 澄 、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 仍 反xxx客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分 刺 類(lèi)管理暫行辦法》等制 極度辦法的基礎(chǔ)上，循序 銻 漸進(jìn)對(duì)所有賬戶(hù)進(jìn)行全 運(yùn) 面、徹底的清理，對(duì)我 飲 行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶(hù) 育 信息、反xxx系統(tǒng)中客 父戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開(kāi) 刑 戶(hù)企業(yè)信息、電子驗(yàn)印 莽 系統(tǒng)中開(kāi)戶(hù)信息及預(yù)留 緝 印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、 篙 維護(hù)更新，與人民幣銀 肅行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中 榔 相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資 狹 料中的客戶(hù)信息核對(duì)一 徒 致，確保了我行開(kāi)立的 霖 賬戶(hù)合規(guī)合法，保存的 念客戶(hù)身份資料及交易信 巋 息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和 淀 完整。

x 季度我行 異 新增客戶(hù) x 戶(hù)，變更賬 圭 戶(hù)信息 xx 戶(hù)，撤銷(xiāo)賬 辨 戶(hù) x 戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的 姚 企業(yè)總數(shù)為 xx 戶(hù)，開(kāi) 濺 立賬戶(hù)總戶(hù)數(shù)為 xx 戶(hù) 使 ，其中：基本戶(hù) xx 戶(hù) 北 、一般戶(hù) xx 戶(hù)、臨時(shí) 照 戶(hù) xx戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) x 背 x 戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬 顫 戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份 怨 認(rèn)證和法人身份認(rèn)證， 妹 辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通 稅 過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶(hù) 烹 預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行 持 了驗(yàn)證，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī) 盈 辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行 舉 按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對(duì)賬 嚴(yán) 戶(hù)余額、

資金往來(lái)情況 俘 ，并由開(kāi)戶(hù)單位在對(duì)賬 繡 回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x 季 攜度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì) 乏 賬單 xx 份，收回 xx 艷 份，收回率達(dá)到了 10 毗 0%。

大額存款進(jìn) 獸 出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn) 其 排查共核查 xx 年 x

月 x 日至 x 月 x 日發(fā) 新 生的金額在 xx 萬(wàn)元以 振 上的大額存款匯劃業(yè)務(wù) 黍 xx 筆、金額 xx 萬(wàn)元 硬 ，其中：匯入 xx 筆、 償 金額xx 萬(wàn)元，匯出業(yè) 掖 務(wù) xx 筆、金額 xx 萬(wàn) 肉 元。通過(guò)清理核查，未 鱗 發(fā)現(xiàn)無(wú)相關(guān)憑證的大額 哺 收付存款，整收零付和 鴛 零收整付且金額達(dá)到相 滁 當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未 笆 發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè) 只 務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng) 智 問(wèn)題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入 陳 資金用途缺失問(wèn)題。

現(xiàn)金管理情況。按照 柄 上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管 涪 理的有關(guān)要求，各支行 故 都建立了大額現(xiàn)金備案 各 登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登 稿 記簿、現(xiàn)金收付登記簿 洶 、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng) 患 短款登記簿、殘幣兌換 劃 登記簿、假幣收繳登記 撓 簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、 中 庫(kù)箱交接登記簿等登記 伐 簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā) 滾 現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的 檀 問(wèn)題。

三、今后工作打 述 算。

存款排查報(bào)告篇十二

近年來(lái)，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)受理群眾舉報(bào)量呈逐年上升趨勢(shì)，所反映的問(wèn)題也參差不齊。究其原因是多方面的：干部工作不到位、作風(fēng)飄浮，沒(méi)有擺正自己的位置，他們對(duì)群眾反映的問(wèn)題采取聽(tīng)之任之的態(tài)度，對(duì)群眾的切身利益漠不關(guān)心，而我們的群眾則認(rèn)為紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)能解決他們所反映的這些問(wèn)題。在這種新形勢(shì)下，筆者就當(dāng)前如何搞好紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作，提出如下建議，僅供參考：

一、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀(guān)念，經(jīng)常換位思考，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信訪(fǎng)舉報(bào)工作的領(lǐng)導(dǎo)

人民群眾通過(guò)來(lái)信來(lái)訪(fǎng)來(lái)電向紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)反映問(wèn)題，是人民群眾作為國(guó)家的主人，充分發(fā)揮參政議xxx利，參與管理國(guó)家和社會(huì)事務(wù)的有效途徑，實(shí)質(zhì)上是對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的一種信任，正確處理好群眾信訪(fǎng)問(wèn)題，是實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，切實(shí)履行全心全意為人民服務(wù)宗旨，努力維護(hù)廣大人民群眾根本利益的具體體現(xiàn)。加強(qiáng)和改進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信訪(fǎng)舉報(bào)工作，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，有利于懲治和預(yù)防腐敗，有利于防止和糾正各種損害人民群眾利益行為的不正之風(fēng)，有利于化解矛盾，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，有利于發(fā)展民主政治，促進(jìn)社會(huì)和諧。

一是轉(zhuǎn)變觀(guān)念，整合力量。紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信訪(fǎng)舉報(bào)工作不僅僅是紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和信訪(fǎng)舉報(bào)部門(mén)幾個(gè)干部的事，信訪(fǎng)問(wèn)題要得到徹底解決，必須各方面、各部門(mén)都要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，通力合作，齊抓共管，切實(shí)納入各級(jí)黨委政府和每個(gè)部門(mén)的重要議事日程，形成合力。

二是換位思考，轉(zhuǎn)換工作思路。各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和全體干部應(yīng)站在維護(hù)改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局和服務(wù)“第一要?jiǎng)?wù)”的高度，牢固樹(shù)立群眾觀(guān)念，正確認(rèn)識(shí)和對(duì)待群眾的合理要求，隨時(shí)轉(zhuǎn)換工作思維，善于站在不同的角度設(shè)身處地為群眾著想，切忌把為群眾辦實(shí)事看成是找麻煩，把檢舉揭發(fā)的群眾看成是“刁民”，而要把群眾信訪(fǎng)、來(lái)訪(fǎng)看作是對(duì)反腐倡廉工作的一種鞭策和對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察干部的提醒、警示。更要注重情、理、法的結(jié)合，深懷愛(ài)民之心，真誠(chéng)地接受群眾傾訴，以情感人，寓情于理，依法辦事，爭(zhēng)取群眾的理解支持，逐步化解矛盾，避免事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大。

三是切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信訪(fǎng)工作的領(lǐng)導(dǎo)。紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)部門(mén)作為紀(jì)檢前沿陣地，要高度重視，經(jīng)常過(guò)問(wèn)，逐步建立起加強(qiáng)做好信訪(fǎng)工作的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，從而使信訪(fǎng)舉報(bào)工作既要立足于基本職責(zé)，把執(zhí)紀(jì)辦案與糾正損害群眾利益的問(wèn)題相結(jié)合，與做群眾思想教育工作相結(jié)合，又要把調(diào)查取證的過(guò)程，變成密切聯(lián)系群眾的過(guò)程，變成疏導(dǎo)群眾情緒的過(guò)程，變成為群眾排憂(yōu)解難的過(guò)程。充分發(fā)揮案源主渠道的作用和直查快辦的優(yōu)勢(shì)，為黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作大局服務(wù)。

二、切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，進(jìn)一步加大源頭治理的力度，努力化解基層矛盾和對(duì)信訪(fǎng)問(wèn)題的預(yù)防處置工作

俗話(huà)說(shuō)：“樹(shù)有根，水有源”，“世界上沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的愛(ài)和恨”。人民群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)也有其原因。從源頭上解決好群眾關(guān)心反映的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題已成為當(dāng)前做好信訪(fǎng)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

一是要加大信訪(fǎng)舉報(bào)法規(guī)的宣傳力度，教育群眾樹(shù)立法制觀(guān)念，以理性合法的方式反映問(wèn)題，自覺(jué)遵守信訪(fǎng)秩序。要努力營(yíng)造良好的信訪(fǎng)舉報(bào)環(huán)境，認(rèn)真查處打擊報(bào)復(fù)案件，為群眾信訪(fǎng)舉報(bào)提供便利條件，充分利用接待場(chǎng)所和各種媒體，廣泛宣傳相關(guān)的法規(guī)、信訪(fǎng)者的權(quán)利與義務(wù)、信訪(fǎng)工作流程圖、本委局受理的范圍、工作程序及時(shí)限、質(zhì)量要求以及領(lǐng)導(dǎo)接訪(fǎng)的時(shí)間等，擴(kuò)大紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的影響，增加紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的透明度。

二是要切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，變?nèi)罕娚显L(fǎng)為干部下訪(fǎng)。全年工作堅(jiān)持做到“三辦”，即：特事特辦、急事急辦、普件快辦;廣泛開(kāi)展“四個(gè)一”活動(dòng)，即：保持一張笑臉，程序上講一個(gè)清楚，明確給一個(gè)答復(fù)，承諾一個(gè)時(shí)限，搞好優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，提高辦事效率。積極實(shí)踐“三種下訪(fǎng)”形式：定點(diǎn)下訪(fǎng)，即到信訪(fǎng)問(wèn)題較突出的單位和地區(qū)開(kāi)展下訪(fǎng)，督促基層解決問(wèn)題，化解矛盾;定人下訪(fǎng)，即針對(duì)軍轉(zhuǎn)人員、重點(diǎn)上訪(fǎng)對(duì)象、改制企業(yè)分流失業(yè)人員等特定人群開(kāi)展下訪(fǎng)，進(jìn)行調(diào)查研究，聽(tīng)取意見(jiàn)，了解掌握群眾的需求和思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)排查解決群眾反映的“熱點(diǎn)、難點(diǎn)”問(wèn)題，找準(zhǔn)信訪(fǎng)“癥結(jié)”，做好“預(yù)警”處理，切實(shí)解決好這些人員的實(shí)際困難;定事下訪(fǎng)，針對(duì)移民安置補(bǔ)償、新城征地補(bǔ)償、城市拆遷等特殊弱勢(shì)群體和群眾反映強(qiáng)烈的問(wèn)題開(kāi)展下訪(fǎng)，協(xié)調(diào)有關(guān)職能部門(mén)妥善處理關(guān)系群眾切身利益的問(wèn)題。

三是要堅(jiān)持“以人為本”的理念。我們要以群眾合法合理的意愿、期待和要求作為工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，把群眾的呼聲和愿望作為第一信號(hào)，把群眾的需求作為第一動(dòng)力，把群眾滿(mǎn)意或不滿(mǎn)意作為衡量紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)工作的第一標(biāo)準(zhǔn)，也就是始終把維護(hù)人民群眾根本利益作為科學(xué)決策、依法決策、民主決策的根本和主線(xiàn)，避免盲目決策、武斷決策產(chǎn)生誘發(fā)群眾信訪(fǎng)、上訪(fǎng)的苗頭和隱患，多一點(diǎn)思考，少一分盲目。

存款排查報(bào)告篇十三

一年來(lái)的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來(lái)的工作情況述職如下。

（一）為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類(lèi)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢(xún)系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專(zhuān)業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：

一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問(wèn)責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和。

二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。在年初，根據(jù)市辦《長(zhǎng)治市農(nóng)村信用社xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》制定了xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開(kāi)展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過(guò)出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件―各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。xx年以來(lái)，規(guī)范性文件共廢止了3個(gè)，修訂了4個(gè)，實(shí)際訂立了22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過(guò)廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)

控制度基本覆蓋所開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對(duì)所有的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了、規(guī)范。通過(guò)對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)職能部門(mén)的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專(zhuān)項(xiàng)檢查。

六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問(wèn)責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測(cè)試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

七是開(kāi)展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭(zhēng)議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過(guò)訴訟收回貸款11萬(wàn)元。

八是開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在xx年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測(cè)試。去年共開(kāi)展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開(kāi)展風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

在過(guò)去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問(wèn)題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對(duì)部分未能有序完成；二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門(mén)之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長(zhǎng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：

（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭(zhēng)取能通過(guò)“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門(mén)的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

（三）增強(qiáng)大局觀(guān)念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

存款排查報(bào)告篇十四

近年來(lái)，銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

對(duì)于客戶(hù)的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。

對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。

存款排查報(bào)告篇十五

銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

河卡信用社關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告阿盟分行：根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶(hù)對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：一、基本情況烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制，通過(guò)全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施，有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平，各類(lèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規(guī)范。二、檢查工作的組織及工作情況支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營(yíng)主管等人員對(duì)賬戶(hù)管理、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。三、檢查情況（一）賬戶(hù)管理經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。開(kāi)戶(hù)手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、*銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問(wèn)題：1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程（xxxxx）賬戶(hù)于202x年7月19日開(kāi)戶(hù)，于202x年7月24日延期，賬戶(hù)于202x年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商

行于202x年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。（二）銀企對(duì)賬情況：我行一、二季度銀企對(duì)賬率100%，均賬實(shí)相符。（三）柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系，2、柜員管理：支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑

證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫(kù)戶(hù)類(lèi)交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。

（三）柜面重要事項(xiàng)監(jiān)督管理1、柜員交接監(jiān)督：會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫(kù)員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù)，監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé)，當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。2、現(xiàn)金箱、庫(kù)房管理檢查：通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查，對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規(guī)定使用，不存在預(yù)先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象。4、預(yù)留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線(xiàn)后我行指定運(yùn)營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶(hù)資金或侵占存款的現(xiàn)象。（四）支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、支付結(jié)算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印。保證金賬戶(hù)按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi)，收入

3及時(shí)入賬。2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無(wú)他人代辦現(xiàn)象。查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況。（五）運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)管理：運(yùn)營(yíng)主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核，將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。今年我行有一筆運(yùn)營(yíng)主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記。（六）運(yùn)營(yíng)主管對(duì)arms系統(tǒng)管理：我行運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預(yù)警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運(yùn)營(yíng)主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷(xiāo)差錯(cuò)，7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù)，這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易，但當(dāng)班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù)，未出現(xiàn)延誤。（七）系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬基本規(guī)定：我行開(kāi)立1戶(hù)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對(duì)賬工作由運(yùn)營(yíng)副主管負(fù)責(zé)，按月對(duì)賬，明細(xì)賬逐筆勾對(duì)，換人復(fù)核，自年初以來(lái)賬賬相符。（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。2、對(duì)202x年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)

違紀(jì)現(xiàn)象。（九）其他業(yè)務(wù)檢查：截止202x年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，

均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

存款排查報(bào)告篇十六

治安案件調(diào)查報(bào)告_調(diào)查報(bào)告

(四)強(qiáng)化了干警隊(duì)伍的教育管理。

認(rèn)真落實(shí)從優(yōu)待警、從嚴(yán)治警措施，嚴(yán)格按照隊(duì)伍正規(guī)化管理的要求，深入開(kāi)展大學(xué)習(xí)、大討論、大練兵、大接訪(fǎng)等活動(dòng)，不斷提高民警素質(zhì)，確保了隊(duì)伍的清正廉潔。全年沒(méi)有發(fā)現(xiàn)干警有違法違紀(jì)行為。

二、存在的問(wèn)題和不足

我區(qū)的社會(huì)治安工作雖然取得了一定的成績(jī)，但存在的問(wèn)題也比較多，面臨的困難不少，總體形勢(shì)仍比較嚴(yán)峻。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)刑事治安案件仍在高位運(yùn)行。

雖然通過(guò)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“首季攻堅(jiān)”、“四整治一攻堅(jiān)”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，各類(lèi)嚴(yán)重刑事犯罪苗頭有所遏制，發(fā)案總量有所下降，但總的來(lái)說(shuō)，刑事治安案件依然偏高。2008年，全區(qū)(包括開(kāi)發(fā)區(qū))共立刑事案件7669件，受理治安案件14863件。尤其是侵財(cái)型案件呈上升趨勢(shì)，僅2008年11月區(qū)公安分局所立的618件刑事案件中，“兩搶”案件有35件，同比上升45%;入室盜竊案件有276件，同比上升。同時(shí)，青少年違法犯罪有增無(wú)減，黃、賭、毒等案件明顯反彈，利用高科技手段實(shí)施詐騙愈演愈烈。

(二)不穩(wěn)定因素依然大量存在。

隨著城市化進(jìn)程的不斷推進(jìn)、社會(huì)利益格局的調(diào)整以及當(dāng)前金融危機(jī)的影響，各種深層次矛盾和問(wèn)題進(jìn)一步凸現(xiàn)，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了一定的影響和沖擊。其中，因征地拆遷、鄰里糾紛、復(fù)退軍人待遇、非正常死亡、勞資糾紛等矛盾和問(wèn)題引發(fā)的群體性事件尤為突出。據(jù)調(diào)查，2008年1-11月，全區(qū)共發(fā)生5人以上集體上訪(fǎng)事件達(dá)141批次，涉及人員達(dá)1655人次，同比分別增長(zhǎng)74%和49%。

(三)基層基礎(chǔ)工作還有待加強(qiáng)。

存款排查報(bào)告篇十七

一、案件來(lái)源及調(diào)查經(jīng)過(guò)：220xx年5月18日，宣州區(qū)執(zhí)法人員在對(duì)位于梅西路西林二村b棟17號(hào)的宣城市華藝裝飾工程有限公司進(jìn)行檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)該公司注冊(cè)資本金異常變動(dòng)，隨做了現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄，在進(jìn)一步的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該公司存在涉嫌出租營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行為，經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)立案調(diào)查，辦案人員于5月20日，對(duì)公司法定代表人進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)調(diào)查，提取了相關(guān)證據(jù)，制作了談話(huà)筆錄，現(xiàn)調(diào)查終結(jié)，匯報(bào)如下：

二、當(dāng)事人的基本情況：宣城市華藝裝飾工程有限公司，成了日期：20xx年3月3日，住所：宣城市區(qū)西林二村b棟17號(hào)，法定代表人：楊大松，公司類(lèi)型：有限責(zé)任公司，注冊(cè)號(hào)：342500000042618(1-1)，經(jīng)營(yíng)范圍：室內(nèi)外裝飾工程設(shè)計(jì)、施工;門(mén)窗制作、安裝;園林綠化工程設(shè)計(jì)、施工;水電安裝;廣告設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布;以下限分公司經(jīng)營(yíng);家具生產(chǎn)、銷(xiāo)售。注冊(cè)資本金：六十萬(wàn)元整。

三、違法事實(shí)：20xx年3月3日，楊大松與吳成蘭共同出資60萬(wàn)元，分別占出資額的75%、25%，注冊(cè)成了宣城市華藝裝飾工程有限公司，從事室內(nèi)外裝飾工程設(shè)計(jì)、施工;門(mén)窗制作、安裝;園林綠化工程設(shè)計(jì)、施工;水電安裝;廣告設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布;以下限分公司經(jīng)營(yíng);家具生產(chǎn)、銷(xiāo)售的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。公司成了后，當(dāng)月的7日，楊大松又將公司承包給程紅福經(jīng)營(yíng)，并將公司的資金60萬(wàn)全部交由程紅福操作，由楊大松本人掌管賬目，并約定從經(jīng)營(yíng)的利潤(rùn)中提取8%-10%歸公司所有，程紅福負(fù)責(zé)公司的運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)用。由于經(jīng)營(yíng)不善，二人所協(xié)議之事，于7月底zui終不歡而散，以上事實(shí)，楊大松本人均予以確認(rèn)。

四、證據(jù)例舉：證據(jù)一：現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄一份(證明檢查中發(fā)現(xiàn)的情況);證據(jù)二：法定代表人身份證復(fù)印件一份(當(dāng)事人的身份證明);證據(jù)三：談話(huà)筆錄一份(證明違法事實(shí)及經(jīng)過(guò));證據(jù)四：承包協(xié)議一份(證明違法事實(shí)的存在);證據(jù)五：當(dāng)事人給承包人的資金轉(zhuǎn)賬單復(fù)印件一份(證明承包經(jīng)營(yíng)的存在)

五、案件的性質(zhì)：當(dāng)事人自公司成了后，未按公司法的規(guī)定正常經(jīng)營(yíng)，反而以承包的方式將公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照出租給程紅福經(jīng)營(yíng)，該行為違反了《xxx公司登記管理?xiàng)l例》第64條“任何單位和個(gè)人不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照”的規(guī)定，屬于擅自出租營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行為。

六、自由裁量理由及爭(zhēng)議：當(dāng)事人沒(méi)有對(duì)以上事實(shí)提出異議，因?yàn)椴欢?，并且該行為已?jīng)終止，請(qǐng)求從輕處罰，鑒于上述情況，依據(jù)《安徽省工商行政管理機(jī)關(guān)行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》第十三條，建議對(duì)當(dāng)事人從輕處罰。

七、處罰依據(jù)和建議：依據(jù)《xxx公司登記管理?xiàng)l例》第77條“偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，由公司登記機(jī)關(guān)處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。構(gòu)成犯罪的依法追究責(zé)任”的規(guī)定，并建議對(duì)當(dāng)事人的違法行為處罰如下：

罰款人民幣10000元整;

存款排查報(bào)告篇十八

2016案件調(diào)查報(bào)告

案件調(diào)查報(bào)告

（一）

近年來(lái)，房地產(chǎn)市場(chǎng)“過(guò)熱”，商品房、企業(yè)集資房、經(jīng)濟(jì)適用房、社會(huì)保障房、拆遷安置房等多種形式的住房出現(xiàn)在市場(chǎng)上。有市場(chǎng)就有交易，在交易后，諸如因短期內(nèi)房?jī)r(jià)過(guò)快上漲，出賣(mài)人心理失衡，以種種理由要求法院確認(rèn)合同無(wú)效的案件；房屋買(mǎi)賣(mài)因完成不了過(guò)戶(hù)手續(xù)而請(qǐng)求確認(rèn)合同有效、并協(xié)助辦理房屋所有權(quán)證的案件；拆遷安置房屋買(mǎi)賣(mài)合同糾紛的案件大量涌入法院，并存在糾紛不斷擴(kuò)大的趨勢(shì)。我院在對(duì)大量個(gè)案進(jìn)行實(shí)證分析的基礎(chǔ)上，試圖通過(guò)對(duì)此類(lèi)案件的特點(diǎn)及成因予以粗淺分析，對(duì)當(dāng)前解決此類(lèi)糾紛所依據(jù)的法律、司法解釋的缺陷談一些不成熟的看法?，F(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：

一、案件特點(diǎn)。

（一）訴求集中。主要表現(xiàn)為要求確認(rèn)原、被告簽訂的房屋買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效或者要求確認(rèn)合同有效、協(xié)助辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶(hù)手續(xù)。理由主要集中于出賣(mài)時(shí)未經(jīng)其他共有權(quán)人同意或房屋未取得產(chǎn)權(quán)證書(shū)及經(jīng)濟(jì)適用房不能上市交易等。

（二）出賣(mài)人反悔原因集中。大多系房屋價(jià)格大幅增長(zhǎng)所致。從案件審理的情況來(lái)看，盡管眾多出賣(mài)人在進(jìn)行答辯時(shí)所提出的理由都并非是以房屋價(jià)格增長(zhǎng)，但法院在審理過(guò)程中依然能感覺(jué)到利益因素的影響實(shí)為出賣(mài)人反悔的最主要原因。

（三）調(diào)解難度集中。從本院對(duì)此類(lèi)案件進(jìn)行審理的情況來(lái)看，一個(gè)突出的問(wèn)題就是原被告雙方很難達(dá)成調(diào)解協(xié)議。原告一方要求嚴(yán)格按照當(dāng)初雙方簽訂的房屋買(mǎi)賣(mài)合同確定彼此的權(quán)利義務(wù)并最終要求實(shí)現(xiàn)其權(quán)利，普遍不愿意接受合同之外另行支付補(bǔ)償購(gòu)房差價(jià)；而被告一方卻認(rèn)為當(dāng)初雙方簽訂合同時(shí)沒(méi)有征得其他共有人的同意或者以沒(méi)有取得房屋所有權(quán)證的房屋不能買(mǎi)賣(mài)為由抗辯原告的訴訟請(qǐng)求，要求確認(rèn)合同無(wú)效或者原告理應(yīng)對(duì)其以現(xiàn)行房屋市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行補(bǔ)償。

（四）法院判決集中。我院在處理此類(lèi)案件時(shí)，遵循誠(chéng)實(shí)信用與公平合理的合同法基本原則，除原、被告雙方自愿達(dá)成調(diào)解協(xié)議的外，其余案件均以判決形式作出處理結(jié)果。現(xiàn)行法律法規(guī)由于制定的時(shí)間早晚有別，同時(shí)具體法律法規(guī)又具有針對(duì)事項(xiàng)立法的特點(diǎn)，因此在處理此類(lèi)案件的時(shí)候，無(wú)可避免地在具體法律關(guān)系的認(rèn)定上存在不同的意見(jiàn)和觀(guān)點(diǎn)，辦案人員對(duì)法律、法規(guī)的理解不同，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)同案不同判的現(xiàn)象。

二、原因分析。

（一）利益驅(qū)動(dòng)下的誠(chéng)信缺失。此類(lèi)案件大量出現(xiàn)的根本原因則在于出賣(mài)人的誠(chéng)信缺失，而此種現(xiàn)象的背后則是利益因素的影響。由于房屋價(jià)格呈現(xiàn)連年持續(xù)增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，這種價(jià)格變化所導(dǎo)致的過(guò)去和現(xiàn)在之間的利益懸殊引起了被告的心理失衡，而房屋產(chǎn)權(quán)xxx的進(jìn)度緩慢又給予了出賣(mài)人將此失衡進(jìn)行現(xiàn)實(shí)表達(dá)的機(jī)會(huì)，其結(jié)果就是出賣(mài)人不愿意依據(jù)原合同履行辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶(hù)的義務(wù)。

（二）現(xiàn)行立法、司法的缺陷?，F(xiàn)行法律法規(guī)由于制定的時(shí)間早晚有別，同時(shí)具體法律法規(guī)又具有針對(duì)事項(xiàng)立法的特點(diǎn)，往往缺乏體系的邏輯嚴(yán)密性和和諧統(tǒng)一，因此在處理此類(lèi)案件的時(shí)候，無(wú)可避免地在具體法律關(guān)系的認(rèn)定上存在不同的意見(jiàn)和觀(guān)點(diǎn)。這就容易給當(dāng)事人在估計(jì)失信的法律成本方面形成錯(cuò)覺(jué)。同時(shí)，對(duì)失信行為的處罰力度弱，也是最主要的原因。

（三）房屋買(mǎi)賣(mài)本身所蘊(yùn)含的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、未取得所有權(quán)證的房屋。房屋所有權(quán)證是合法的物權(quán)憑證。《xxx城市房地產(chǎn)管理法》第三十七條第（六）項(xiàng)規(guī)定“未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書(shū)的房地產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓”，根據(jù)上述法律規(guī)定，出賣(mài)人在轉(zhuǎn)讓時(shí)沒(méi)有取得所有權(quán)證，其轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。所謂法律風(fēng)險(xiǎn)，主要是針對(duì)買(mǎi)受人而言，這時(shí)，房屋買(mǎi)受人可能因出賣(mài)人未取得所有權(quán)證而遭致對(duì)方毀約的風(fēng)險(xiǎn)。

2、集資房。所謂“集資房”，是企事業(yè)單位利用自用存量劃撥用地，群眾自行集資建設(shè)，按成本價(jià)銷(xiāo)售，以解決職工住房困難的一種方式。集資建房的對(duì)象范圍是由單位確定的，帶有福利性。但依據(jù)《蘭州市經(jīng)濟(jì)適用住房管理辦法》的規(guī)定，企事業(yè)單位集資建房是經(jīng)濟(jì)適用住房的組成部分，分配的對(duì)象是本單位低收入者，對(duì)于已享受過(guò)福利分房、已購(gòu)買(mǎi)過(guò)經(jīng)濟(jì)適用房或者是住房標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到控制標(biāo)準(zhǔn)的職工，規(guī)定不得參加集資建房。但現(xiàn)實(shí)中，只要單位集資建房，所有的單位職工均可參與集資。在住房過(guò)剩的情況下，一些職工就將此類(lèi)房屋推向市場(chǎng)。此類(lèi)房屋買(mǎi)受人最大的風(fēng)險(xiǎn)在于房屋不能過(guò)戶(hù)及過(guò)戶(hù)時(shí)承擔(dān)高額的土地出讓金。

3、經(jīng)濟(jì)適用房。所謂經(jīng)濟(jì)適用房，是指政府提供政策優(yōu)惠，限定套型面積和銷(xiāo)售價(jià)格，按照合理標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，面向城市低收入住房困難家庭供應(yīng)，具有保障性質(zhì)的政策性住房。對(duì)經(jīng)濟(jì)適用房在限制轉(zhuǎn)讓的年限內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或?qū)①?gòu)房權(quán)私自轉(zhuǎn)讓給沒(méi)有購(gòu)房資格的人，都是違反了我國(guó)關(guān)于經(jīng)濟(jì)適用住房的相關(guān)規(guī)定，客觀(guān)上也損害了社會(huì)公共利益，妨害了其他符合購(gòu)房條件主體的購(gòu)買(mǎi)權(quán)，存在合同歸于無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)。

4、拆遷安置房。拆遷安置房是指因城市規(guī)劃、土地開(kāi)發(fā)、舊城改造等原因進(jìn)行拆遷，而安置給被拆遷人或承租人居住使用的房屋。由于拆遷安置房屋買(mǎi)賣(mài)交易存在很長(zhǎng)的時(shí)間周期，進(jìn)而蘊(yùn)涵了諸多法律風(fēng)險(xiǎn)。司法實(shí)踐中這種類(lèi)型案例舉不勝舉，且逐年遞增。一般情況下，拆遷房屋買(mǎi)賣(mài)雙方在簽訂買(mǎi)賣(mài)合同后，賣(mài)方都會(huì)要求買(mǎi)方支付全部或絕大部分房?jī)r(jià)款，而買(mǎi)受人在支付該巨額房款后并不能及時(shí)取得房屋所有權(quán)，雙方形成的僅僅是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。雖然雙方存有買(mǎi)賣(mài)合同，但根據(jù)物權(quán)公示公信原則，出賣(mài)方從法律上講依然是房屋所有權(quán)人，這樣買(mǎi)受人就會(huì)被置于高風(fēng)險(xiǎn)法律地位。究其根本原因，在于該房屋物權(quán)變動(dòng)需要一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史周期，期間可能會(huì)出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)諸如房?jī)r(jià)飆升導(dǎo)致違約發(fā)生、抵押擔(dān)保設(shè)定、所有權(quán)人死亡出現(xiàn)、所有權(quán)人自身債務(wù)惡化、共有權(quán)人或第三人權(quán)利主張、房產(chǎn)查封扣押、贈(zèng)與繼承發(fā)生、標(biāo)的物作價(jià)投資出資等等情況。該類(lèi)糾紛的發(fā)生主要是由于雙方在合同內(nèi)容上沒(méi)有精心設(shè)計(jì)，而且買(mǎi)受人在一定程度上存在很大僥幸心理。

三、對(duì)策建議。

（一）規(guī)范買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。由于房屋大部分是夫妻共有財(cái)產(chǎn)或者家庭共有財(cái)產(chǎn)，而在登記時(shí)，因其他共有人未申請(qǐng)登記，登記部門(mén)只將夫妻一方或者家庭成員中的一員登記為所有權(quán)人，而簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同時(shí)往往又是登記的所有權(quán)人或者家庭中的一員為代表與買(mǎi)方訂立合同，合同簽訂后，賣(mài)方往往以其他共有人不同意為由毀約。因此有必要規(guī)范房屋買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，對(duì)未在房屋所有權(quán)證上登記的共有人要求一起簽訂買(mǎi)賣(mài)合同或出具書(shū)面同意書(shū)。

存款排查報(bào)告篇十九

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案件調(diào)查報(bào)告范文xxx工商行政管理局

案件調(diào)查終結(jié)報(bào)告

一、當(dāng)事人及案由

當(dāng)事人：

住所：

法定代表人：

注冊(cè)資本：

經(jīng)營(yíng)范圍：

xx年xx月xx日，xxx工商局在進(jìn)行市場(chǎng)巡查時(shí)發(fā)現(xiàn),xxx銷(xiāo)售到我市的xxx牌保健食品的外包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣。檢查人員認(rèn)為軟化血管、提高免疫力是兩種不同性質(zhì)的功能，不可能同時(shí)出現(xiàn)在一種產(chǎn)品上,當(dāng)事人的行為涉嫌夸大宣傳，檢查人員隨即對(duì)上述情況制作了現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄，然后填寫(xiě)《立案審批表》并附上述現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)立案。局領(lǐng)導(dǎo)xx年xx月xx日批準(zhǔn)立案(立案號(hào)xxx)。本案由xxx(執(zhí)法證號(hào)∶xxxxx)，xxx(執(zhí)法證號(hào)∶xxxxx)兩名調(diào)查人員負(fù)責(zé)調(diào)查處理。

二、調(diào)查經(jīng)過(guò)及證據(jù)

xx年xx月xx日，調(diào)查人員對(duì)當(dāng)事人在我市的經(jīng)銷(xiāo)商的法定代表人xxx進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)，調(diào)查當(dāng)事人在我市的銷(xiāo)售情況，并獲取了調(diào)查筆錄一份、經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件一份、經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人身份證復(fù)印件一份、xxx牌保健食品進(jìn)貨發(fā)票復(fù)印件兩份、經(jīng)銷(xiāo)合同復(fù)印件一份。

xx年xx月xx日，調(diào)查人員在xxx超市對(duì)xxx牌保健食品進(jìn)行抽樣取證，獲取了xxx牌保健食品的外包裝兩份。

xx年xx月xx日，調(diào)查人員通過(guò)特快專(zhuān)遞向xxx郵寄送達(dá)了xxx號(hào)《詢(xún)問(wèn)通知書(shū)》，要求其提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)、銷(xiāo)售到我市的xxx牌保健食品銷(xiāo)貨發(fā)票、經(jīng)銷(xiāo)合同，并于xx年xx月日前到我局接受調(diào)查。xx年xx月xx日當(dāng)事人法定代表人委托xxx到我局接受調(diào)查，向我局提供了當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件一份，xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件一份，法定代表人委托書(shū)一份，委托人身份證復(fù)印件一份，調(diào)查人員對(duì)當(dāng)事人委托代理人進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)并制作了詢(xún)問(wèn)筆錄。

朝陽(yáng)【wlsh0908】整理

xx年xx月xx日，當(dāng)事人通過(guò)特快專(zhuān)遞給我局提供了情況說(shuō)明一份，整改后的包裝一份。

調(diào)查人員調(diào)取的主要證據(jù)(證據(jù)目錄)有：

1、xxx進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄1份;

2、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人的詢(xún)問(wèn)筆錄1份;

3、xxx牌保健食品進(jìn)貨發(fā)票復(fù)印件四份

4、經(jīng)銷(xiāo)合同復(fù)印件二份。

5、xxx牌保健食品的外包裝兩份

6、xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件一份

7、對(duì)當(dāng)事人委托代理人的詢(xún)問(wèn)筆錄一份

8、當(dāng)事人情況說(shuō)明一份

9、整改后包裝一份

10、當(dāng)事人法定代表人委托書(shū)一份

11、被委托人身份證復(fù)印件一份

12、經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件一份

13、經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人身份證復(fù)印件一份

14、xxx單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照

15、對(duì)消費(fèi)者的調(diào)查筆錄兩份

16、兩位消費(fèi)者的身份證復(fù)印件兩份

以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認(rèn)可。

三、違法事實(shí)

經(jīng)查，當(dāng)事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷(xiāo)售到我市的xxx保健食品的包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣(參見(jiàn)證據(jù)

一、證據(jù)

二、證據(jù)五)，共銷(xiāo)售到我市500件，每件10瓶，銷(xiāo)售額萬(wàn)元(參見(jiàn)證據(jù)三)

國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局為該保健食品核定的功能為：軟化血管(參見(jiàn)證據(jù)六)當(dāng)事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷(xiāo)售到我市的xxx保健食品的包裝上增加了“提高免疫力”(參見(jiàn)證據(jù)

五、證據(jù)六)

本案沒(méi)有采用行政強(qiáng)制措施，對(duì)照工商機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的標(biāo)準(zhǔn)，也不夠移送追訴當(dāng)事人刑事責(zé)任的條件。

四、定性分析

朝陽(yáng)【wlsh0908】整理

當(dāng)事人在產(chǎn)品包裝上對(duì)產(chǎn)品的功效做說(shuō)明，屬《河南省反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)條例》第十三條第二款第三項(xiàng)規(guī)定的宣傳方法。當(dāng)事人在產(chǎn)品包裝上對(duì)產(chǎn)品功效的說(shuō)明足以使消費(fèi)者認(rèn)為該保健食品具有這些功效(參見(jiàn)證據(jù)十五)，而事實(shí)是該保健食品不具有提高免疫力的功效。

根據(jù)以上事實(shí)和證據(jù)，調(diào)查人員認(rèn)定當(dāng)事人xxx的行為違反了《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第九條第一款“經(jīng)營(yíng)者不得利用廣告或者其他方法，對(duì)商品的質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的朝陽(yáng)【wlsh0908】整理

存款排查報(bào)告篇二十

為了有效化解執(zhí)行信訪(fǎng)案件，強(qiáng)化執(zhí)行力度，突破執(zhí)行難關(guān)，我們對(duì)全省法院的執(zhí)行信訪(fǎng)案件進(jìn)行了專(zhuān)題調(diào)研。在調(diào)研過(guò)程中，除了對(duì)執(zhí)行信訪(fǎng)案件中存在的普遍問(wèn)題進(jìn)行全面、客觀(guān)把握之外，還專(zhuān)程與一些長(zhǎng)期上訪(fǎng)的當(dāng)事人進(jìn)行對(duì)話(huà)。通過(guò)執(zhí)行信訪(fǎng)這面“鏡子”，可以反觀(guān)執(zhí)行中存在的問(wèn)題，督促執(zhí)行部門(mén)及時(shí)改進(jìn)作風(fēng)，跟進(jìn)制度，扎扎實(shí)實(shí)將執(zhí)行工作落到實(shí)處，用實(shí)際行動(dòng)解決執(zhí)行難問(wèn)題。由于執(zhí)行信訪(fǎng)案件在所有信訪(fǎng)案件中突兀的地位，而且執(zhí)行信訪(fǎng)已與執(zhí)行難等問(wèn)題形成一個(gè)鎖鏈，執(zhí)行信訪(fǎng)案件的化解將產(chǎn)生連鎖反應(yīng)，推動(dòng)其他環(huán)節(jié)的運(yùn)行，使法院執(zhí)行工作步入良性循環(huán)軌道。

一、執(zhí)行信訪(fǎng)案件的基本情況與特點(diǎn)

執(zhí)行信訪(fǎng)案件本身都有著許多明暗交織的原因促成，而執(zhí)行中存在的問(wèn)題也會(huì)在執(zhí)行信訪(fǎng)案件中有所顯現(xiàn)。據(jù)調(diào)查，執(zhí)行信訪(fǎng)案件具有以下特點(diǎn)。

(一)陳年舊賬多，化解難度大

執(zhí)行信訪(fǎng)案件中以舊案居多，新案較少。近年來(lái)隨著法律的不斷健全，執(zhí)行程序的不斷規(guī)范，民訴法修改后相關(guān)救濟(jì)程序的明確等，執(zhí)行案件質(zhì)量得到了一定程度的提升。這些久執(zhí)未結(jié)的案件主要是因長(zhǎng)期找不到被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)、被執(zhí)行人的下落不明且無(wú)可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)或雖經(jīng)法院窮盡執(zhí)行措施，申請(qǐng)執(zhí)行人最終難以實(shí)現(xiàn)債權(quán)。對(duì)于執(zhí)行中確實(shí)無(wú)履行條件的案件，未向當(dāng)事人做出合理的釋明，致當(dāng)事人不滿(mǎn)。這類(lèi)執(zhí)行案件的主要特點(diǎn)是：被執(zhí)行人難找，被執(zhí)行財(cái)產(chǎn)難尋、被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，或因各種因素，使案件執(zhí)行進(jìn)展緩慢，有的案件歷時(shí)久遠(yuǎn)，為此申請(qǐng)執(zhí)行人意見(jiàn)大。這類(lèi)執(zhí)行信訪(fǎng)案件所占比例約為56%。

(二)被執(zhí)行主體履行不能問(wèn)題突出

執(zhí)行效果與被執(zhí)行主體的經(jīng)濟(jì)實(shí)力密切相關(guān)，執(zhí)行信訪(fǎng)案件也存在“巧婦難為無(wú)米之炊”現(xiàn)象。申請(qǐng)執(zhí)行人或被執(zhí)行人屬弱勢(shì)群體的案件，大多集中在刑事附帶民事人身?yè)p害賠償、交通事故、工傷事故、財(cái)產(chǎn)損害賠償、追索勞動(dòng)報(bào)酬等類(lèi)案件。此類(lèi)執(zhí)行案件化解難度大，最易引發(fā)信訪(fǎng)。申請(qǐng)執(zhí)行人往往因?yàn)槟暧状B(yǎng)、年老體弱、喪失勞動(dòng)能力等原因，生活陷入困難;與此同時(shí)被執(zhí)行人往往也十分貧窮、無(wú)履行能力。執(zhí)行工作陷入無(wú)物可執(zhí)，雙方皆有實(shí)際難處的兩難怪圈。

(三)糾紛解決方式單一，問(wèn)題堆積于執(zhí)行環(huán)節(jié)

對(duì)訴訟案件的信訪(fǎng)，可以通過(guò)申訴復(fù)查、再審等方式救濟(jì)。而執(zhí)行信訪(fǎng)案件的解決途徑單一，惟有將案件執(zhí)行完畢這一條途徑，一些本應(yīng)由當(dāng)事人自己承擔(dān)的市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)，一旦裁判確定，而又執(zhí)行不能，風(fēng)險(xiǎn)則有可能轉(zhuǎn)嫁到執(zhí)行法院。交易風(fēng)險(xiǎn)的存在，往往意味著必須有人為風(fēng)險(xiǎn)埋單，公權(quán)力救濟(jì)途徑使申請(qǐng)人規(guī)避了市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)，由于種種客觀(guān)原因限制，一旦執(zhí)行不能，申請(qǐng)人就會(huì)糾纏于法院，使得本來(lái)屬于普通民事案件審理途徑，轉(zhuǎn)變?yōu)閳?zhí)行信訪(fǎng)案件，問(wèn)題堆積于執(zhí)行環(huán)節(jié)。在執(zhí)行環(huán)節(jié)中法院執(zhí)行措施并無(wú)明顯不妥，但信訪(fǎng)人認(rèn)為危害自己的利益抗辯后執(zhí)行法院不予理睬，致當(dāng)事人信訪(fǎng)。一些執(zhí)行案件中正常的救濟(jì)途徑受阻，如應(yīng)按執(zhí)行異議、復(fù)議程序處理的，有的法院不予立案，導(dǎo)致當(dāng)事人被迫以信訪(fǎng)途徑申訴。

(四)被執(zhí)行人、案外人信訪(fǎng)比例增大，執(zhí)行信訪(fǎng)案件的起因更為復(fù)雜

由于甘肅省高級(jí)法院加大了執(zhí)行的督導(dǎo)，執(zhí)行效果得到大幅度的提升，申請(qǐng)執(zhí)行人信訪(fǎng)比例下降，而被執(zhí)行人、案外人的信訪(fǎng)比例卻呈上升趨勢(shì)。20xx年，我們通過(guò)實(shí)施《執(zhí)行流程管理辦法》，《執(zhí)行公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)》，《執(zhí)行監(jiān)督信封》制度，大力強(qiáng)化規(guī)范執(zhí)行，公開(kāi)執(zhí)行，強(qiáng)化執(zhí)行監(jiān)督。20xx年，實(shí)行“一線(xiàn)工作法”，深入基層加強(qiáng)執(zhí)行案件的督察督辦，執(zhí)行績(jī)效大幅提升。從執(zhí)行信訪(fǎng)案件的數(shù)據(jù)反映來(lái)看，申請(qǐng)執(zhí)行人的比例大幅下降，被執(zhí)行人和案外第三人的信訪(fǎng)比例呈明顯上升趨勢(shì)。究其原因，可歸納為三個(gè)：一是執(zhí)行力度加強(qiáng)導(dǎo)致被執(zhí)行人情緒激化和對(duì)立;二是被執(zhí)行人企圖通過(guò)執(zhí)行信訪(fǎng)扼制執(zhí)行;三是執(zhí)行財(cái)產(chǎn)處分力度加大，在執(zhí)行過(guò)程中，觸及到案外人，案件第三人的利益。

當(dāng)然，執(zhí)行信訪(fǎng)案件累積也不乏有些上訪(fǎng)人基于投機(jī)取巧、無(wú)理取鬧僥幸心理而引發(fā)。該類(lèi)案件是指法院在執(zhí)行過(guò)程中，一方或雙方當(dāng)事人對(duì)人民法院正確執(zhí)行工作缺乏理解或?qū)?zhí)行結(jié)果不滿(mǎn)、對(duì)法律條文理解不清，或通過(guò)執(zhí)行人員的解釋仍然不理解，對(duì)法院有對(duì)立情緒。這類(lèi)執(zhí)行案件的主要特點(diǎn)是：當(dāng)事人不明法理，思想行為偏激，或?qū)νㄟ^(guò)執(zhí)行方式解決問(wèn)題的期望值太高，一旦愿望實(shí)現(xiàn)不了，就把自己應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)全部強(qiáng)加于法院執(zhí)行之上。

二、執(zhí)行信訪(fǎng)案件反射出法院執(zhí)行工作中存在的突出問(wèn)題

執(zhí)行工作相對(duì)于審判工作而言，更容易發(fā)生信訪(fǎng)，這與執(zhí)行工作的強(qiáng)制性和對(duì)抗性有密切關(guān)系，與案件審理環(huán)節(jié)實(shí)體判決和程序不當(dāng)甚至違法相關(guān)聯(lián)，也有整個(gè)社會(huì)的誠(chéng)信制度和氛圍息息相關(guān)，等等。

(一)立案、審判和執(zhí)行環(huán)節(jié)相互脫節(jié)，難以形成合力

由于立、審、執(zhí)分立，相關(guān)環(huán)節(jié)脫位，每個(gè)階段的辦案人員只關(guān)注自己負(fù)責(zé)的這一階段，而不在意其他環(huán)節(jié)的問(wèn)題;有的甚至只求自己這一段平安過(guò)關(guān)、回避矛盾，將信訪(fǎng)風(fēng)險(xiǎn)推到下一個(gè)環(huán)節(jié);有的存在判決等執(zhí)行依據(jù)表述不清、執(zhí)行內(nèi)容不確定，或執(zhí)行保障措施不力等，待案件進(jìn)入執(zhí)行環(huán)節(jié)即遭遇難以執(zhí)行的困境。

1、訴訟保全不及時(shí)。在立案、審理環(huán)節(jié)，如果采取保全措施及時(shí)、到位，就為執(zhí)行環(huán)節(jié)創(chuàng)造了良好的執(zhí)行條件。但實(shí)踐中，有些法院不注意立、審、執(zhí)的協(xié)調(diào)配合，有的審判人員只考慮審而不考慮能否執(zhí)行，致使在審判環(huán)節(jié)本應(yīng)采取訴訟保全措施的卻未能及時(shí)采取，導(dǎo)致當(dāng)事人在立案、審理環(huán)節(jié)預(yù)先轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮，給后一環(huán)節(jié)的執(zhí)行工作帶來(lái)了十分嚴(yán)重的困難，最終導(dǎo)致執(zhí)行不能，引起了當(dāng)事人的上訪(fǎng)

2、執(zhí)行依據(jù)表述不明。案件執(zhí)行的法律依據(jù)是已生效的判決書(shū)、裁定書(shū)或調(diào)解書(shū)的主文內(nèi)容，執(zhí)行內(nèi)容不明確，使執(zhí)行工作陷入被動(dòng)，從而容易引發(fā)當(dāng)事人的上訪(fǎng)。一些在審理期間就本已喪失繼續(xù)履行條件的案件，判決的判項(xiàng)卻是“繼續(xù)履行合同”等簡(jiǎn)單的表述，進(jìn)入執(zhí)行環(huán)節(jié)后令執(zhí)行人員無(wú)法操作。

3、片面追求調(diào)解率。調(diào)解本是化解矛盾的良策，但許多案件調(diào)解時(shí)辦案人員并不注重自動(dòng)履行問(wèn)題，對(duì)將來(lái)能否執(zhí)行考慮不周、缺乏預(yù)判，甚至明知調(diào)解確定的內(nèi)容無(wú)法實(shí)際兌現(xiàn)卻仍然積極以法律文書(shū)確認(rèn)無(wú)法履行的調(diào)解結(jié)果，致調(diào)解后并無(wú)履行保障，將權(quán)利人權(quán)益無(wú)法兌現(xiàn)的難題交給了執(zhí)行環(huán)節(jié)。

(二)執(zhí)行環(huán)節(jié)措施不力或貽誤執(zhí)行良機(jī)

1、法院執(zhí)行環(huán)節(jié)成了矛盾的最后歸結(jié)點(diǎn)。案件執(zhí)行是法院審判執(zhí)行工作的最后環(huán)節(jié)，是矛盾糾紛的最終歸結(jié)點(diǎn)。有些案件的矛盾，在審判階段就得到了解決，但也有不少矛盾會(huì)繼續(xù)存在發(fā)展。這些最復(fù)雜的矛盾到執(zhí)行階段已不可回避，最終爆發(fā)甚至激化。因此，執(zhí)行作為訴訟的最后環(huán)節(jié)，是矛盾最集中、最尖銳之處，也最容易引發(fā)信訪(fǎng)。

2、措施不力、依據(jù)有誤。執(zhí)行過(guò)程中采取執(zhí)行措施或所依據(jù)執(zhí)行法律文書(shū)有暇疵、甚至錯(cuò)誤導(dǎo)致執(zhí)行信訪(fǎng)申請(qǐng)人利益受損。這類(lèi)案件是指法院在執(zhí)行過(guò)程中，執(zhí)行人員違反法律規(guī)定執(zhí)行或執(zhí)行中存在瑕疵行為，或執(zhí)行法律文書(shū)中有瑕疵，并給一方或雙方當(dāng)事人造成影響的案件。這類(lèi)執(zhí)行案件的主要特點(diǎn)是：執(zhí)行人員執(zhí)行方法不當(dāng)，未按照法定程序依法辦案，或簡(jiǎn)單粗糙，機(jī)械地就案辦案，引發(fā)當(dāng)事人與執(zhí)行人員之間情緒嚴(yán)重對(duì)立。

3、執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)告知不明。當(dāng)事人往往認(rèn)為法院已判決了執(zhí)行就是法院理所應(yīng)當(dāng)?shù)氖?，沒(méi)有執(zhí)行不能的風(fēng)險(xiǎn)理念。因此法院立案時(shí)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人清晰地告知執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，對(duì)被執(zhí)行人下落不明或無(wú)履行能力的執(zhí)行案件，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)執(zhí)行人告知清楚，申請(qǐng)執(zhí)行人在執(zhí)行階段負(fù)有舉證責(zé)任，如果不能及時(shí)向人民法院提供被執(zhí)行人的流動(dòng)去向、財(cái)產(chǎn)狀況或線(xiàn)索，就要承擔(dān)執(zhí)行不能的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。但在工作實(shí)踐中，有的辦案人員未及時(shí)告知，導(dǎo)致申請(qǐng)執(zhí)行人誤解，心存不滿(mǎn)。這樣當(dāng)事人易把案件的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任全部歸于法院的執(zhí)行環(huán)節(jié)。

4、終結(jié)程序設(shè)計(jì)不合理。執(zhí)行案件往往無(wú)法一蹴而就，需要時(shí)間和條件。而當(dāng)案件執(zhí)行工作受制于客觀(guān)因素，短期內(nèi)無(wú)法執(zhí)行的，可以以程序終結(jié)結(jié)案。隨著情況的變化，需要恢復(fù)執(zhí)行時(shí)，對(duì)這些老案如何管理目前存在漏洞，且這種舊案并不計(jì)入辦案考核指標(biāo)，缺乏相應(yīng)的約束和激勵(lì)機(jī)制;而管理者也難以完全主動(dòng)掌握，是否要恢復(fù)執(zhí)行，有賴(lài)于發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索情況并由申請(qǐng)人提出請(qǐng)求，是否恢復(fù)卻要由法院執(zhí)行部門(mén)決定。申請(qǐng)人往往認(rèn)為執(zhí)行是法院的事，法院將查找財(cái)產(chǎn)等職責(zé)轉(zhuǎn)嫁于申請(qǐng)人，對(duì)法院工作不滿(mǎn)。

(三)執(zhí)行人員責(zé)任心與辦案水平等有待提升

無(wú)可質(zhì)疑的是，執(zhí)行隊(duì)伍中絕大多數(shù)執(zhí)行干警工作很努力，但也有一些執(zhí)行干警對(duì)執(zhí)行工作認(rèn)識(shí)不足，缺乏應(yīng)有的責(zé)任感和正義感，存在工作責(zé)任心不強(qiáng)、態(tài)度消極、效率低下、工作方法簡(jiǎn)單粗暴、工作作風(fēng)不正等行為，也是造成執(zhí)行信訪(fǎng)的重要原因。主要表現(xiàn)為：案件執(zhí)行力度不夠，辦事效率不高，執(zhí)行效果不佳;執(zhí)行方法不當(dāng)，執(zhí)行人員未按照法定程序依法辦案，沒(méi)有做好做通雙方當(dāng)事人的思想工作，導(dǎo)致雙方當(dāng)事人之間矛盾激化，還引發(fā)當(dāng)事人與執(zhí)行人員之間情緒嚴(yán)重對(duì)立;執(zhí)行公開(kāi)性不夠。執(zhí)行人員中嘴勤手懶現(xiàn)象普遍存在，執(zhí)行人員接受一個(gè)執(zhí)行案件后，做了哪些工作，沒(méi)有相關(guān)記錄，不但案卷反映不出來(lái)，當(dāng)事人也不知道，這就容易給當(dāng)事人造成法院沒(méi)做什么工作的印象，整個(gè)執(zhí)行過(guò)程沒(méi)有向當(dāng)事人說(shuō)清，有關(guān)道理沒(méi)有說(shuō)透，也是造成當(dāng)事人信訪(fǎng)的因素之一。

三、化解執(zhí)行信訪(fǎng)難題的對(duì)策與建議

就甘肅省三級(jí)法院而言，執(zhí)行機(jī)構(gòu)在執(zhí)行信訪(fǎng)案件上付出了巨大的時(shí)間和精力。省法院執(zhí)行局內(nèi)設(shè)三個(gè)處，執(zhí)行信訪(fǎng)案件專(zhuān)門(mén)由一個(gè)處負(fù)責(zé)，在接訪(fǎng)和督辦上全局三個(gè)處全員參與，對(duì)化解執(zhí)行頗有成效，但繁重的信訪(fǎng)化解任務(wù)勢(shì)必影響執(zhí)行工作和執(zhí)行管理工作的正常開(kāi)展，如何化繁為簡(jiǎn)，從工作機(jī)制，制度建設(shè)入手，將執(zhí)行信訪(fǎng)引入法治軌道，成為一大難題。

萬(wàn)事行為先。執(zhí)行信訪(fǎng)案件的化解也必須以切合實(shí)際的行動(dòng)扎實(shí)推進(jìn)。

(一)重視隊(duì)伍建設(shè)，以隊(duì)建促執(zhí)行

據(jù)調(diào)查，執(zhí)行隊(duì)伍建設(shè)各地均存在歷史欠賬太多，近幾年來(lái)，在強(qiáng)調(diào)執(zhí)行工作重要性的基礎(chǔ)上，執(zhí)行隊(duì)伍人員配備相對(duì)有所改善，但重審判、輕執(zhí)行的思想觀(guān)念未得到根本扭轉(zhuǎn)，最高法院規(guī)定的執(zhí)行人員比例普遍未達(dá)到。同審判部門(mén)相比，學(xué)歷偏低，行政輔助人員轉(zhuǎn)任執(zhí)行員，年齡偏大問(wèn)題普遍存在，導(dǎo)致整體業(yè)務(wù)素質(zhì)和辦案能力不強(qiáng)，造成執(zhí)行質(zhì)量和效率不高，進(jìn)而引發(fā)信訪(fǎng)，所以?xún)?nèi)部治理還需從隊(duì)伍建設(shè)抓起，要選強(qiáng)配齊執(zhí)行人員，從審判業(yè)務(wù)部門(mén)交流一批精通業(yè)務(wù)，重視程序，具有豐富社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的中堅(jiān)力量充實(shí)法院隊(duì)伍。

(二)暢通法定救濟(jì)渠道，運(yùn)用法治思維、法治方式解決信訪(fǎng)難題

執(zhí)行中應(yīng)做到暢通法定救濟(jì)渠道，充分保障信訪(fǎng)人的權(quán)利救濟(jì)途徑，尤其應(yīng)充分發(fā)揮執(zhí)行程序異議復(fù)議制度的功能，將無(wú)序化的信訪(fǎng)問(wèn)題引導(dǎo)信訪(fǎng)人積極行使相應(yīng)法律權(quán)利，使之進(jìn)入法律渠道依法定程序加以解決。一些當(dāng)事人因?qū)Π讣钠谕蹬c實(shí)際發(fā)生相距甚遠(yuǎn)而上訪(fǎng)，上訪(fǎng)理念偏差，固守“大鬧大解決，小鬧小解決，不鬧不解決”心態(tài)，以上訪(fǎng)為要挾，以求達(dá)到自己的目的。而由于一些績(jī)效考核評(píng)比中將重大信訪(fǎng)、進(jìn)京訪(fǎng)列為一票否決，使執(zhí)行信訪(fǎng)案件的化解一度走入誤區(qū)，有關(guān)部門(mén)往往為息事寧人，做無(wú)原則的讓步。對(duì)于這類(lèi)案件，法院要能頂住壓力。對(duì)于生活確有困難的當(dāng)事人、信訪(fǎng)人，適當(dāng)予以司法救助，在合理合法范圍解決信訪(fǎng)人的實(shí)際困難，是體現(xiàn)法院人文關(guān)懷、為民司法的有效舉措。但對(duì)不符合救助條件卻以無(wú)理鬧訪(fǎng)、纏訪(fǎng)的信訪(fǎng)人，慎用司法救助等措施，尤其應(yīng)改變花錢(qián)買(mǎi)平安的做法。否則，不僅破壞了基本的法律原則，造成極大的不公平，還會(huì)引發(fā)鬧訪(fǎng)人爭(zhēng)相效仿、相互串通攀比，動(dòng)輒漫天要價(jià)等諸多負(fù)面效應(yīng)，在社會(huì)管理方面后患無(wú)窮。由于在接訪(fǎng)處理過(guò)程中存在多部門(mén)干預(yù)，意見(jiàn)不一，難有定論等情形，導(dǎo)致此類(lèi)信訪(fǎng)數(shù)量上升。類(lèi)似案件中信訪(fǎng)人的利益訴求顯然已于法治的精神背道而馳，也與信訪(fǎng)的本質(zhì)相悖，不僅不應(yīng)被如此的無(wú)理取鬧而擾亂了正常的司法審判、執(zhí)行工作，而且應(yīng)將此類(lèi)案件及時(shí)向有關(guān)部門(mén)通報(bào)，并將事情真相予以告知，不給那些企圖通過(guò)鉆法律空子僥幸獲利的上訪(fǎng)人以可乘之機(jī)。

被執(zhí)行人規(guī)避執(zhí)行行為相當(dāng)普遍，甚至借力法院行虛假訴訟、虛假調(diào)解之事;法院的執(zhí)行查詢(xún)、劃撥、交付等執(zhí)行措施處處受人阻撓;協(xié)助義務(wù)人對(duì)協(xié)助執(zhí)行事項(xiàng)不予協(xié)助的情形常常發(fā)生;執(zhí)行人員在執(zhí)行中受到打罵圍攻的事例屢見(jiàn)不鮮。甚至有的案件申請(qǐng)法院執(zhí)行后久無(wú)結(jié)果，申請(qǐng)人轉(zhuǎn)而尋求討債公司解決問(wèn)題。顯然這是法院執(zhí)行強(qiáng)制力不足的后果。因此，執(zhí)行中只要符合法定程序，需依法采用強(qiáng)制措施予以應(yīng)對(duì)。

(三)強(qiáng)化執(zhí)行公開(kāi)，確保每個(gè)執(zhí)行環(huán)節(jié)的公開(kāi)透明

存款排查報(bào)告篇二十一

調(diào)查報(bào)告的標(biāo)題

調(diào)查報(bào)告標(biāo)題的格式一般為“關(guān)于（被調(diào)查人職務(wù)）×××（嚴(yán)重）違紀(jì)（違法）問(wèn)題的調(diào)查報(bào)告”。其中：

“被調(diào)查人職務(wù)”部分，可只寫(xiě)被調(diào)查人擔(dān)任的主要職務(wù)，如已退休或在調(diào)查期間已被免職的，可寫(xiě)明其原任主要職務(wù)；另根據(jù)實(shí)際情況，此部分也可不寫(xiě)。“（嚴(yán)重）違紀(jì)（違法）”部分，單純違犯黨紀(jì)的案件，可表述為“違紀(jì)”；既違犯黨紀(jì)又違反政紀(jì)，或單純違反政紀(jì)的案件，可表述為“違紀(jì)違法”；擬給予開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職處分，且涉嫌犯罪需移送司法機(jī)關(guān)的案件，可表述為“嚴(yán)重違紀(jì)違法”。

調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容

調(diào)查報(bào)告主要包括六部分內(nèi)容。

一、立案依據(jù)及調(diào)查工作的簡(jiǎn)要情況。調(diào)查報(bào)告首先要反映清楚案件來(lái)源及立案依據(jù)，即根據(jù)什么人或什么單位的舉報(bào)、移送（如中央巡視組移送）等途徑掌握和發(fā)現(xiàn)的涉嫌違紀(jì)問(wèn)題，按照哪一級(jí)組織決定或哪幾位領(lǐng)導(dǎo)批示，何時(shí)初步核實(shí)，何時(shí)立案審查，何時(shí)采取“兩規(guī)”措施，以及調(diào)查工作的大體經(jīng)過(guò)。其次要寫(xiě)清被調(diào)查人的基本情況，主要根據(jù)組織人事部門(mén)提供的被調(diào)查人的最新干部任免審批表起草，包括姓名、出生年月、職務(wù)、工作單位以及以前犯過(guò)什么錯(cuò)誤，受過(guò)何種處分，是否當(dāng)屆中央委員、候補(bǔ)委員或地方各級(jí)黨委委員、候補(bǔ)委員以

及中央或地方各級(jí)紀(jì)委委員，是否當(dāng)屆人大代表、政協(xié)委員等，其中被依法終止人大代表資格或撤銷(xiāo)政協(xié)委員資格的也應(yīng)寫(xiě)明。

二、調(diào)查核實(shí)的問(wèn)題和主要案情。這是反映調(diào)查成果的關(guān)鍵部分，是調(diào)查報(bào)告的中心。要根據(jù)“事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿”的要求，全面、具體、詳細(xì)地反映案情的來(lái)龍去脈、發(fā)展過(guò)程、因果聯(lián)系以及被調(diào)查人的違紀(jì)責(zé)任，并突出主要違紀(jì)事實(shí)和違紀(jì)事實(shí)的主要情節(jié)。要圍繞違紀(jì)構(gòu)成要件展開(kāi)敘述，寫(xiě)明被調(diào)查人違紀(jì)的時(shí)間、地點(diǎn)、手段、后果以及是否有從輕、從重、減輕、加重處分的情節(jié)等，有些案件還要寫(xiě)明違紀(jì)的背景情況。

針對(duì)不同案件類(lèi)型，要采取不同的敘述方法。對(duì)于一人一錯(cuò)、多人一錯(cuò)和一人多錯(cuò)的案件，可按照被調(diào)查人違紀(jì)的先后順序來(lái)敘述。對(duì)于多人一錯(cuò)的案件，還要按照責(zé)任的輕重，把每一個(gè)責(zé)任人在違紀(jì)過(guò)程中的地位、作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任敘述清楚。對(duì)于一人多錯(cuò)且違紀(jì)性質(zhì)不同的案件，可按照被調(diào)查人行為性質(zhì)的輕重程度來(lái)敘述，先寫(xiě)重錯(cuò)，后寫(xiě)輕錯(cuò)。對(duì)違紀(jì)問(wèn)題的性質(zhì)，應(yīng)作出準(zhǔn)確概括，提出定性結(jié)論，若有的案件性質(zhì)一時(shí)難以認(rèn)定或難以概括表述，則采取寫(xiě)實(shí)辦法，是什么問(wèn)題就寫(xiě)什么問(wèn)題。具體敘述中，可將違紀(jì)問(wèn)題分類(lèi)后列小標(biāo)題，將違紀(jì)事實(shí)與該事實(shí)的定性意見(jiàn)合為一部分，一事一議一定；對(duì)同一性質(zhì)的違紀(jì)問(wèn)題，應(yīng)按時(shí)間順序敘述。對(duì)多人多錯(cuò)的案件，可針對(duì)被調(diào)查人在違紀(jì)過(guò)程中的地位、行為、情節(jié)、所負(fù)責(zé)任等情況，將共同違紀(jì)的主要事實(shí)敘述清楚，其中注意分清各自責(zé)任；對(duì)被調(diào)查人除參與共同違紀(jì)外，還單獨(dú)實(shí)施其他違紀(jì)行為的，可在敘述其參與共同違紀(jì)事實(shí)后，再寫(xiě)單獨(dú)違紀(jì)事實(shí)。

此外，對(duì)上級(jí)要結(jié)果的案件，無(wú)論查實(shí)或查否，都要對(duì)涉及的問(wèn)題一一作出回答。對(duì)查實(shí)、查否和查清后構(gòu)不成違紀(jì)的問(wèn)題，要分別寫(xiě)明。

三、調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的其他問(wèn)題線(xiàn)索。應(yīng)逐項(xiàng)列出涉嫌違紀(jì)問(wèn)題清單，寫(xiě)明線(xiàn)索基本情況、是否查證、證據(jù)狀況等。如線(xiàn)索較多、情況復(fù)雜，也可形成單行報(bào)告，作為調(diào)查報(bào)告附件。

四、涉案款物情況。應(yīng)寫(xiě)明暫予扣留、封存、提請(qǐng)保全、先行登記保存的全部涉案款物數(shù)量、價(jià)值、保管等情況。如與司法機(jī)關(guān)協(xié)同辦案的，可一并寫(xiě)明司法機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的與本案有關(guān)的涉案款物數(shù)量、價(jià)值等情況。

五、被調(diào)查人對(duì)錯(cuò)誤的態(tài)度。要寫(xiě)明被調(diào)查人的一貫表現(xiàn)和認(rèn)錯(cuò)態(tài)度。被調(diào)查人的態(tài)度，是指其對(duì)自己所犯錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)、看法及采取的行動(dòng)，是執(zhí)紀(jì)中需慎重考慮的重要量紀(jì)情節(jié)。被調(diào)查人有直接或指使他人對(duì)辦案人、檢舉控告人、證明人及上述人員的家屬進(jìn)行侮辱、誹謗、誣陷、威脅、圍攻、毆打以及其他形式打擊報(bào)復(fù)；直接或指使他人出偽證、不出證，隱匿、篡改、銷(xiāo)毀證據(jù)，或嫁禍于人；利用職權(quán)或工作之便，采取欺騙、威脅、賄賂等手段阻止知情人如實(shí)反映情況、提供證據(jù)，或唆使知情人變證；直接或指使他人與同案人或知情人串通情況，訂立攻守同盟，對(duì)抗檢查或進(jìn)行反調(diào)查等妨礙組織審查行為的，應(yīng)重點(diǎn)寫(xiě)明。

六、處理建議。要依據(jù)違紀(jì)的事實(shí)、性質(zhì)和有關(guān)人員責(zé)任、態(tài)度，對(duì)照黨紀(jì)條規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定，提出恰當(dāng)、明確、具體的處理意見(jiàn)，并寫(xiě)出相應(yīng)的根據(jù)。主要包括：（1）黨紀(jì)處分意見(jiàn)，應(yīng)寫(xiě)明處分種類(lèi)。如被調(diào)查人系黨的機(jī)關(guān)、人大機(jī)關(guān)、政協(xié)機(jī)關(guān)公務(wù)員，本應(yīng)給予、但未建議給予其撤職處分的，應(yīng)一并寫(xiě)明受處分后擬安排擔(dān)任的非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)層次（退休待遇）。（2）其他處理意見(jiàn)，如

需追究被調(diào)查人刑事責(zé)任或其他紀(jì)律責(zé)任以及需提出行政處罰建議的，需依法終止被調(diào)查人人大代表資格或撤銷(xiāo)其政協(xié)委員資格的，應(yīng)一并寫(xiě)明。（3）涉案款物處理意見(jiàn)，應(yīng)詳細(xì)寫(xiě)明建議對(duì)涉案款物作出收繳、責(zé)令退賠或發(fā)還等處理的意見(jiàn)。另外，如系生產(chǎn)安全事故責(zé)任追究案件，可按照《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》第三十條的規(guī)定起草調(diào)查報(bào)告，主要包括：（1）事故發(fā)生單位概況；

（2）事故發(fā)生經(jīng)過(guò)和事故救援情況；（3）事故造成的人員傷亡和直接經(jīng)濟(jì)損失；（4）事故發(fā)生的原因和事故性質(zhì)；（5）事故責(zé)任的認(rèn)定以及對(duì)事故責(zé)任者的處理建議；（6）事故防范和整改措施。

調(diào)查報(bào)告的署名

調(diào)查報(bào)告須由調(diào)查組全體成員簽名。但有的案件調(diào)查組人員較多，又下設(shè)綜合組、談話(huà)組和若干外查組等，相互之間分工明確，某一外查組客觀(guān)上可能并不掌握其他外查組負(fù)責(zé)調(diào)查的違紀(jì)問(wèn)題相關(guān)情況，在這種情況下，調(diào)查組全體成員參與討論調(diào)查報(bào)告既不可行、又沒(méi)有必要，故一般可由調(diào)查組組長(zhǎng)召集各組組長(zhǎng)集體討論，并在調(diào)查報(bào)告上簽名?？紤]到談話(huà)組同志直接向被調(diào)查人談話(huà)調(diào)查，掌握情況較為全面，有條件的，可讓談話(huà)組其他同志一并參與討論。

需指出的是，有的案件比較復(fù)雜，調(diào)查組在討論案件性質(zhì)、有關(guān)人員的責(zé)任及處理建議時(shí)，可能會(huì)意見(jiàn)不一。在這種情況下，調(diào)查組內(nèi)部應(yīng)再進(jìn)行深入討論，使大家的意見(jiàn)盡量統(tǒng)一。如經(jīng)過(guò)反復(fù)討論仍有較大分歧，按調(diào)查組組長(zhǎng)的意見(jiàn)寫(xiě)出調(diào)查報(bào)告。而鑒于調(diào)查組成員都直接參與了案件調(diào)查工作，對(duì)案情較了解，其 不同意見(jiàn)對(duì)案件審理部門(mén)和紀(jì)檢機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志在審理或處理案件時(shí)有一定參考價(jià)值，故應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中對(duì)不同意見(jiàn)作適當(dāng)反映，或另寫(xiě)出專(zhuān)門(mén)材料反映。需要注意的問(wèn)題

準(zhǔn)確把握調(diào)查報(bào)告定位。調(diào)查報(bào)告擬認(rèn)定的違紀(jì)事實(shí)，不得超出與被調(diào)查人見(jiàn)面的違紀(jì)事實(shí)材料內(nèi)容。調(diào)查報(bào)告是一種只限于紀(jì)檢機(jī)關(guān)內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)的審查辦案文書(shū)，只代表調(diào)查組及承辦案件的案件檢查部門(mén)意見(jiàn)，不代表所在紀(jì)檢機(jī)關(guān)意見(jiàn)，不宜直接向紀(jì)檢機(jī)關(guān)以外的其他機(jī)關(guān)或部門(mén)發(fā)送，也不宜作為會(huì)議材料提供給本級(jí)紀(jì)委常委會(huì)審議，以免誤導(dǎo)集體決策。案件審理部門(mén)提請(qǐng)本級(jí)紀(jì)委常委會(huì)審議的案件審理報(bào)告，如不同意調(diào)查報(bào)告的部分或全部?jī)?nèi)容，并經(jīng)本級(jí)紀(jì)委常委會(huì)審議同意的，原案件調(diào)查報(bào)告歸檔備查，不再修改。

及時(shí)做好情況通報(bào)工作。被調(diào)查人所在單位黨組織對(duì)被調(diào)查人的違紀(jì)事實(shí)、歷史情況及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，往往有比較清楚和全面的了解，為進(jìn)一步完善調(diào)查報(bào)告，根據(jù)《中國(guó)xxx紀(jì)律檢查機(jī)關(guān)案件檢查工作條例》第三十四條規(guī)定，調(diào)查組可將調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容向被調(diào)查人所在單位黨組織通報(bào)，并征求意見(jiàn)。實(shí)踐中，一般是由調(diào)查組口頭向被調(diào)查人所在單位黨組織主要負(fù)責(zé)人通報(bào)情況，且不得要求被調(diào)查人所在單位黨組織根據(jù)通報(bào)內(nèi)容，組織召開(kāi)支部大會(huì)討論對(duì)被調(diào)查人的黨紀(jì)處分，不得要求被調(diào)查人所在單位黨組織書(shū)面向調(diào)查組所在紀(jì)檢機(jī)關(guān)報(bào)告其處理意見(jiàn)和建議。高度重視實(shí)名舉報(bào)反饋。根據(jù)《中國(guó)xxx紀(jì)律檢查機(jī)關(guān)案件檢查工作條例實(shí)施細(xì)則》第三十七條規(guī)定，對(duì)署真實(shí)姓名的檢舉人，調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)向其口頭通報(bào)所檢舉問(wèn)題的調(diào)查結(jié)果并征求意見(jiàn)。對(duì)案情需保密的，應(yīng)要求檢舉人篇2：案件調(diào)查報(bào)告范文

案件調(diào)查報(bào)告范文 xxx工商行政管理局

案件調(diào)查終結(jié)報(bào)告

一、當(dāng)事人及案由

當(dāng)事人：

住所：

法定代表人：

注冊(cè)資本：

經(jīng)營(yíng)范圍： xx年xx月xx日，xxx工商局在進(jìn)行市場(chǎng)巡查時(shí)發(fā)現(xiàn),xxx銷(xiāo)售到我市的xxx牌保健食品的外包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣。檢查人員認(rèn)為軟化血管、提高免疫力是兩種不同性質(zhì)的功能，不可能同時(shí)出現(xiàn)在一種產(chǎn)品上,當(dāng)事人的行為涉嫌夸大宣傳，檢查人員隨即對(duì)上述情況制作了現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄，然后填寫(xiě)《立案審批表》并附上述現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)立案。局領(lǐng)導(dǎo)xx年xx月xx日批準(zhǔn)立案(立案號(hào)xxx)。本案由xxx(執(zhí)法證號(hào)∶xxxxx)，xxx(執(zhí)法證號(hào)∶xxxxx)兩名調(diào)查人員負(fù)責(zé)調(diào)查處理。

二、調(diào)查經(jīng)過(guò)及證據(jù) xx年xx月xx日，調(diào)查人員對(duì)當(dāng)事人在我市的經(jīng)銷(xiāo)商的法定代表人xxx進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)，調(diào)查當(dāng)事人在我市的銷(xiāo)售情況，并獲取了調(diào)查筆錄一份、經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件一份、經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人身份證復(fù)印件一份、xxx牌保健食品進(jìn)貨發(fā)票復(fù)印件兩份、經(jīng)銷(xiāo)合同復(fù)印件一份。

xx年xx月xx日，調(diào)查人員在xxx超市對(duì)xxx牌保健食品進(jìn)行抽樣取證，獲取了xxx牌保健食品的外包裝兩份。xx年xx月xx日，調(diào)查人員通過(guò)特快專(zhuān)遞向xxx郵寄送達(dá)了xxx號(hào)《詢(xún)問(wèn)通知書(shū)》，要求其提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)、銷(xiāo)售到我市的xxx牌保健食品銷(xiāo)貨發(fā)票、經(jīng)銷(xiāo)合同，并于xx年xx月日前到我局接受調(diào)查。xx年xx月xx日當(dāng)事人法定代表人委托xxx到我局接受調(diào)查，向我局提供了當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件一份，xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件一份，法定代表人委托書(shū)一份，委托人身份證復(fù)印件一份，調(diào)查人員對(duì)當(dāng)事人委托代理人進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)并制作了詢(xún)問(wèn)筆錄。

朝陽(yáng)【wlsh0908】整理 xx年xx月xx日，當(dāng)事人通過(guò)特快專(zhuān)遞給我局提供了情況說(shuō)明一份，整改后的包裝一份。

調(diào)查人員調(diào)取的主要證據(jù)(證據(jù)目錄)有：

1、xxx進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄1份;

2、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人的詢(xún)問(wèn)筆錄1份;

3、xxx牌保健食品進(jìn)貨發(fā)票復(fù)印件四份

4、經(jīng)銷(xiāo)合同復(fù)印件二份。

5、xxx牌保健食品的外包裝兩份

6、xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件一份

7、對(duì)當(dāng)事人委托代理人的詢(xún)問(wèn)筆錄一份

8、當(dāng)事人情況說(shuō)明一份

9、整改后包裝一份

10、當(dāng)事人法定代表人委托書(shū)一份

11、被委托人身份證復(fù)印件一份

12、經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件一份

13、經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人身份證復(fù)印件一份

14、xxx單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照

15、對(duì)消費(fèi)者的調(diào)查筆錄兩份

16、兩位消費(fèi)者的身份證復(fù)印件兩份

以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認(rèn)可。

三、違法事實(shí)

經(jīng)查，當(dāng)事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷(xiāo)售到我市的xxx保健食品的包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣(參見(jiàn)證據(jù)

一、證據(jù)

二、證據(jù)五)，共銷(xiāo)售到我市500件，每件10瓶，銷(xiāo)售額萬(wàn)元(參見(jiàn)證據(jù)三) 國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局為該保健食品核定的功能為：軟化血管(參見(jiàn)證據(jù)六)當(dāng)事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷(xiāo)售到我市的xxx保健食品的包裝上增加了“提高免疫力”(參見(jiàn)證據(jù)

五、證據(jù)六) 本案沒(méi)有采用行政強(qiáng)制措施，對(duì)照工商機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的標(biāo)準(zhǔn)，也不夠移送追訴當(dāng)事人刑事責(zé)任的條件。

四、定性分析

朝陽(yáng)【wlsh0908】整理

當(dāng)事人在產(chǎn)品包裝上對(duì)產(chǎn)品的功效做說(shuō)明，屬《河南省反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)條例》第十三條第二款第三項(xiàng)規(guī)定的宣傳方法。當(dāng)事人在產(chǎn)品包裝上對(duì)產(chǎn)品功效的說(shuō)明足以使消費(fèi)者認(rèn)為該保健食品具有這些功效(參見(jiàn)證據(jù)十五)，而事實(shí)是該保健食品不具有提高免疫力的功效。

根據(jù)以上事實(shí)和證據(jù)，調(diào)查人員認(rèn)定當(dāng)事人xxx的行為違反了《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第九條第一款“經(jīng)營(yíng)者不得利用廣告或者其他方法，對(duì)商品的質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的朝陽(yáng)【wlsh0908】整理篇3：案件調(diào)查報(bào)告

邢臺(tái)縣環(huán)境保護(hù)局

案 件 調(diào) 查 報(bào) 告

邢臺(tái)縣環(huán)境保護(hù)局

案 件 調(diào) 查 報(bào) 告

邢臺(tái)縣環(huán)境保護(hù)局

案 件 調(diào) 查 報(bào) 告

邢臺(tái)縣環(huán)境保護(hù)局

案 件 調(diào) 查 報(bào) 告

邢臺(tái)縣環(huán)境保護(hù)局

案 件 調(diào) 查 報(bào) 告 篇4：信訪(fǎng)案件調(diào)查報(bào)告

關(guān)于信訪(fǎng)人***、***等人反映拖欠農(nóng)民工

工資情況的調(diào)查報(bào)告 **市xxx： ****2011年**月**日接到市xxx“*信轉(zhuǎn)交[2011]**交**號(hào)”文后，對(duì)于信訪(fǎng)人**、***等**人反應(yīng)********拖欠農(nóng)民工工資等問(wèn)題，高度重視，立即召開(kāi)了黨政聯(lián)席會(huì)，專(zhuān)門(mén)組成了以****志為組長(zhǎng)，******同志為成員的信訪(fǎng)工作調(diào)查組，對(duì)該信訪(fǎng)件所涉及的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。調(diào)查組采取談話(huà)、核實(shí)等方法對(duì)信訪(fǎng)人提出的問(wèn)題展開(kāi)調(diào)查。該案件已查證清楚，現(xiàn)將調(diào)查結(jié)果報(bào)告如下：

一、信訪(fǎng)人基本情況 ****，男，漢族，****年**月生，現(xiàn)住***，戶(hù)籍所在地********* ****，男，漢族，身份證號(hào)*******，現(xiàn)住*******，戶(hù)籍所在地******派出所。

二、反映問(wèn)題

信訪(fǎng)人反映***************，要求：**********

三、調(diào)查情況

經(jīng)調(diào)查查證，******是******的工程項(xiàng)目，總承建方為，*****公司將工程施工分包給******等人，***又分別將工程分包給*****等人進(jìn)行施工。

1、信訪(fǎng)人***，承接***分包的****程，工程款****元，已支付***元，剩余***元未支付。

2、信訪(fǎng)人****，承接***分包的***工程，工程款***元，已支付***元，剩余***元未支付。

四、處理建議

根據(jù)調(diào)查情況，調(diào)查組對(duì)信訪(fǎng)人反映的問(wèn)題作出處理意見(jiàn)：

一、信訪(fǎng)人****反映的***公司拖欠其工程款，致使自己無(wú)法支付所下欠工人工資的問(wèn)題。調(diào)查組經(jīng)調(diào)查認(rèn)為：****公司已按合同約定支付其工程款，下余款項(xiàng)雙方存有爭(zhēng)議，建議進(jìn)行司法調(diào)解或通過(guò)法律程序解決。

二、信訪(fǎng)人*****等人反映的***拖欠工資問(wèn)題，應(yīng)由***支付

經(jīng)調(diào)查組調(diào)解，***答應(yīng)于***年*月**日前支付***萬(wàn)元給**用于工人工資發(fā)放。下余部分正在與各方協(xié)商解決，進(jìn)行妥善處理。

三、信訪(fǎng)人***反映的承接**公司***項(xiàng)目***元左右工程款未支付的問(wèn)題，經(jīng)調(diào)查組調(diào)解，**公司答應(yīng)于***年*月*日前支付到位。

調(diào)查人：** ** ***年**月**日篇5：如何寫(xiě)好案件調(diào)查報(bào)告

如何寫(xiě)好案件調(diào)查報(bào)告

存款排查報(bào)告篇二十二

現(xiàn)將我行的排查的自查情況報(bào)告如下：

一、 高度重視， 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 成立**縣支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：

由黨委書(shū)記、 行長(zhǎng)擔(dān)任。

副組長(zhǎng)：

由黨委委員、 副行長(zhǎng)擔(dān)任。

成員單位：

由支行綜合辦公室主任、 信貸管理部經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理、 個(gè)人信貸部經(jīng)理、 中間業(yè)務(wù)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在支行綜合辦公室， 由綜合辦公室主任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任。

領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、 實(shí)施方案審定、 有關(guān)事項(xiàng)的研究會(huì)審， 以及溝通督導(dǎo)、反饋報(bào)告等。

二、 突出重點(diǎn)， 全面排查 （一）

業(yè)務(wù)方面排查和重點(diǎn)檢查 1． 信貸業(yè)務(wù)。

（1）

ⅹⅹ年 7 月 1 日至ⅹⅹ年 6 月 30 日， **支行存量中公司類(lèi)（按照 cms 系統(tǒng)分類(lèi)）

無(wú)不良貸款。

不存在內(nèi)外部勾結(jié)騙取貸款、 擔(dān)保抵押無(wú)效或不足值形成資金風(fēng)險(xiǎn)、 貸款資金流入股市或挪作它用等問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)。

（2）

我行個(gè)人不良貸款共 18 筆, 金額 252254. 34 元，其中小額農(nóng)戶(hù)貸款 12 筆， 金額 185154. 55 元， 個(gè)人住房貸款 2 筆， 金額 44208. 53 元。

經(jīng)自查不存在虛假按揭、 冒（頂、 假）

名貸款、 內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款等情況， 也不存在貸款被他人（含擔(dān)保人、 合作機(jī)構(gòu)、 中間人）

冒領(lǐng)、 截留等情況。

（3）

我行個(gè)人貸款中沒(méi)有以他行存單質(zhì)押的存量貸款。個(gè)人存單質(zhì)押貸款均屬我行存單， 且辦理了 止付手續(xù)。

不存在利用虛假質(zhì)押騙貸或套取銀行信用， 先放款、 后質(zhì)押導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)等。

2． 票據(jù)業(yè)務(wù)。

我行ⅹⅹ年1辦理2筆銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)， 金額150萬(wàn)元。不存在利用虛假承兌匯票、虛假存單等辦理質(zhì)押承兌；不存在未按規(guī)定查詢(xún)導(dǎo)致虛假票據(jù)詐騙， 內(nèi)外勾結(jié)以虛假票據(jù)為企業(yè)融資、滾動(dòng)貼現(xiàn)、 無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景貼現(xiàn)等問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)。

3． 負(fù)債業(yè)務(wù)。

（1）

ⅹⅹ年 7 月 1 日至ⅹⅹ年 6 月 30 日， 我行開(kāi)立存款證實(shí)書(shū) 5 筆， 金額 140 萬(wàn)元； 分理處辦理存款證實(shí)書(shū)開(kāi)戶(hù)4 筆。

無(wú)當(dāng)天開(kāi)戶(hù)當(dāng)天銷(xiāo)戶(hù)情況， 不存在銀行內(nèi)部人員或內(nèi)外勾結(jié)挪用客戶(hù)資金， 單位新開(kāi)（銷(xiāo)）

戶(hù)， 嚴(yán)格按人行帳戶(hù)管理辦法收集開(kāi)戶(hù)資料， 及時(shí)報(bào)送人行進(jìn)行審批， 不存在內(nèi)

外部人員利用虛假手續(xù)、 自制、 篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶(hù)資金，

（2）

重要賬戶(hù)：

我行賬戶(hù)的開(kāi)、 銷(xiāo)均按相關(guān)操作程序辦理， 所提供資料與原件一致， 資料完整， 辦理手續(xù)齊全，印鑒卡指定專(zhuān)人入庫(kù)保管， 其所開(kāi)立賬戶(hù)的結(jié)算業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)異常情況。

（3）

重點(diǎn)交易：

我行存款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、 沖賬、 抹賬、 掛失、提前支取均按相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理， 無(wú)代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，無(wú)應(yīng)使用而未使用重要憑證支付交易現(xiàn)象， 無(wú)員工出借賬戶(hù)為客戶(hù)辦理匯劃結(jié)算； 無(wú)利用客戶(hù)資金購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品； 無(wú)以客戶(hù)名義辦理信用卡進(jìn)行惡意透支等情況。

4． 中間業(yè)務(wù)。

我行中間業(yè)務(wù)涉及收費(fèi)的項(xiàng)目 ， 均按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取相關(guān)收續(xù)費(fèi)并及時(shí)入賬， 無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)人為免收客戶(hù)手續(xù)費(fèi)， 截留收入私設(shè)“小金庫(kù)” 等情況； 不存在截留、 挪用、 貪污客戶(hù)資金等問(wèn)題。

5． 資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)。

我行處置的資產(chǎn)由上級(jí)批復(fù)及代理處置， 不存在低價(jià)處置、 暗箱操作； 處置的款項(xiàng)及時(shí)入賬， 不存在貪污、 截留、挪用資產(chǎn)處置收入。

存款排查報(bào)告篇二十三

一、上門(mén)服務(wù)管理 我支行上門(mén)服務(wù)對(duì)象為大連錦輝購(gòu)物廣場(chǎng)，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門(mén)服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。

二、代保管物管理 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細(xì)臺(tái)帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù)。

三、現(xiàn)金管理 堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開(kāi)封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫(kù)制度。

四、帳戶(hù)管理 嚴(yán)格執(zhí)行帳戶(hù)生效日制度，并按規(guī)定時(shí)間錄入帳戶(hù)管理系統(tǒng)，設(shè)專(zhuān)人保管印鑒卡，保證印鑒冊(cè)的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、密碼庫(kù)管理；部分帳戶(hù)存在缺少營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問(wèn)題，現(xiàn)正在整改中， 五、銀企對(duì)賬 我支行銀企對(duì)賬崗為專(zhuān)職授權(quán)員，能夠做到對(duì)賬回執(zhí)核對(duì)印鑒，但存在授權(quán)員休息時(shí)，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。

六、錄像監(jiān)控

存在聯(lián)動(dòng)門(mén)通道無(wú)監(jiān)控問(wèn)題。

七、憑證管理 嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫(kù)制度。

八、印章管理 嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專(zhuān)人保管、專(zhuān)人使用、保管人與使用人一致，無(wú)私刻印章現(xiàn)象。

九、權(quán)限卡管理 柜員注冊(cè)登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時(shí)對(duì)調(diào)離、輪崗人員進(jìn)行更改。

十、檔案管理 按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案專(zhuān)庫(kù)保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。

十一、atm 管理 嚴(yán)格執(zhí)行 atm 相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅(jiān)持武裝守護(hù)、監(jiān)控下專(zhuān)人分崗管理。

存款排查報(bào)告篇二十四

今年8月，市委預(yù)防辦、市人民檢察院職務(wù)犯罪預(yù)防處采取以市院預(yù)防處為主體，統(tǒng)籌各發(fā)案縣區(qū)檢察機(jī)關(guān)預(yù)防部門(mén)共同參與、上下聯(lián)動(dòng)，針對(duì)發(fā)生在我市農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域的26件32人職務(wù)犯罪案件立項(xiàng)開(kāi)展預(yù)防調(diào)查和犯罪分析。調(diào)查顯示，農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼政策是黨和國(guó)家實(shí)施的一項(xiàng)重大惠農(nóng)政策。自20xx年中央將農(nóng)機(jī)(具)購(gòu)置補(bǔ)貼專(zhuān)項(xiàng)納入國(guó)家“三補(bǔ)貼、兩減免”的支農(nóng)惠農(nóng)政策以來(lái)，資金規(guī)模已由最初的數(shù)千萬(wàn)元增加至數(shù)百億元。然而，隨著國(guó)家農(nóng)機(jī)(具)購(gòu)置補(bǔ)貼政策深入實(shí)施，資金規(guī)模日益擴(kuò)大，騙取、侵吞農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼資金、收受農(nóng)機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商賄賂的職務(wù)犯罪案件也呈現(xiàn)出頻發(fā)高發(fā)的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)。不僅破壞了我市改革開(kāi)放、加快發(fā)展的良好環(huán)境，更嚴(yán)重?fù)p害了廣大農(nóng)戶(hù)的切身利益，有必要引起高度重視并切實(shí)采取措施加以有效遏制。

一、我市農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪發(fā)案情況、案件特點(diǎn)及作案手段統(tǒng)計(jì)顯示，今年以來(lái)我市檢察機(jī)關(guān)共立案查辦該領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件26件32人，涉及包括市級(jí)農(nóng)機(jī)管理中心在內(nèi)共11個(gè)管理單位。

(一)農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪發(fā)案特點(diǎn)

1、貪污受賄現(xiàn)象嚴(yán)重。在昭通市及所轄1區(qū)10縣中，1市、1區(qū)9縣的農(nóng)機(jī)部門(mén)存在套騙農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼、收受農(nóng)機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商賄賂等情形。在全市11個(gè)農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)(含鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)機(jī)站長(zhǎng))中，5個(gè)涉嫌貪污農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼、12個(gè)涉嫌收受農(nóng)機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商賄賂。案件中，犯罪主體較為固定，即負(fù)責(zé)農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼的直接責(zé)任人，在所查處的26起案件中，涉及農(nóng)機(jī)站站長(zhǎng)17件，占65%。作案手段較為單一，19%是以虛報(bào)購(gòu)機(jī)款的伎倆套取國(guó)家補(bǔ)貼。

2、涉案金額大。檢察機(jī)關(guān)立案查辦的26件案件，涉案總金額高達(dá)600余萬(wàn)元，其中5萬(wàn)元至10萬(wàn)元的12件，10萬(wàn)元至50萬(wàn)元的4件，50萬(wàn)元至100萬(wàn)元的特大案件3件，100萬(wàn)元的特大案件4件。涉及金額最大的是鎮(zhèn)雄縣農(nóng)機(jī)管理中心主任涉嫌受賄案，其涉嫌收受賄賂高達(dá)200多萬(wàn)元，創(chuàng)下了涉農(nóng)貪污賄賂案件金額歷史之最。

3、“一把手”涉案突出。在查辦的32人中，農(nóng)機(jī)管理部門(mén)局長(zhǎng)、副局長(zhǎng)、站長(zhǎng)、副站長(zhǎng)、部門(mén)負(fù)責(zé)人有21人，占66%。其中，“一把手”單獨(dú)作案的17人，占53%;“一把手”伙同部門(mén)工作人員進(jìn)行貪污受賄11人，占34%。

4、發(fā)案集中，發(fā)案范圍廣。農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼政策實(shí)施以來(lái)，在農(nóng)戶(hù)大量購(gòu)機(jī)的短短兩年多時(shí)間(20xx—20xx)，農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼領(lǐng)域已成為貪污賄賂犯罪多發(fā)易發(fā)部位，全市10個(gè)縣區(qū)及1個(gè)市級(jí)管理部門(mén)都不同程度地存在問(wèn)題，除鹽津縣外，全市有10個(gè)農(nóng)機(jī)管理部門(mén)發(fā)生案件，9個(gè)農(nóng)機(jī)管理中心主任、4個(gè)副主任、1名市級(jí)管理科負(fù)責(zé)人及部分相關(guān)人員被立案查處。

5、窩案、串案比例高。所立案查辦的26件農(nóng)機(jī)管理系統(tǒng)案件中，90%以上系窩案、串案，呈現(xiàn)辦一案挖一窩，查一個(gè)帶一串的以點(diǎn)向面的輻射式傳播。一人向同一農(nóng)機(jī)管理部門(mén)的多人行賄，一人向多個(gè)縣農(nóng)機(jī)管理部門(mén)的多個(gè)人行賄，xxx共同貪污、官員之間勾結(jié)共同貪污和受賄現(xiàn)象普遍。在被調(diào)查的18名農(nóng)機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商中，絕大多數(shù)曾向2名農(nóng)機(jī)系統(tǒng)工作人員行賄。

(二)農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪作案手段

1、按一定比例給予農(nóng)機(jī)部門(mén)工作人員“好處費(fèi)”。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自20xx年昭通市實(shí)施農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼以來(lái)，農(nóng)民主要采購(gòu)的是微耕機(jī)。從所辦理的26件案件來(lái)看，微耕機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商、代理商直接按照每銷(xiāo)售一臺(tái)微耕機(jī)給予農(nóng)機(jī)部門(mén)國(guó)家工作人員300元、400元不等的回扣。如經(jīng)銷(xiāo)商曹某在20xx年至20xx年期間，向鎮(zhèn)雄縣農(nóng)民銷(xiāo)售微耕機(jī)4000多臺(tái)，曹某就按每臺(tái)300元、400元不等的價(jià)格給予農(nóng)業(yè)局長(zhǎng)、副局長(zhǎng)、農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)、副站長(zhǎng)“好處費(fèi)”165萬(wàn)元，曹某還按每臺(tái)300元、400元不等的價(jià)格單獨(dú)給予鎮(zhèn)雄縣農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)吳某“好處費(fèi)”156萬(wàn)元。

2、虛構(gòu)農(nóng)民購(gòu)機(jī)花名冊(cè)騙取各級(jí)所給的購(gòu)機(jī)補(bǔ)貼。因農(nóng)機(jī)機(jī)號(hào)均是唯一的，因此農(nóng)機(jī)部門(mén)通過(guò)與經(jīng)銷(xiāo)商串通勾結(jié)，弄虛作假，申報(bào)補(bǔ)貼，套取國(guó)家農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼資金和縣級(jí)農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼資金。一是由經(jīng)銷(xiāo)商提供虛假的農(nóng)機(jī)機(jī)號(hào)、虛開(kāi)發(fā)票，農(nóng)機(jī)站人員偽造農(nóng)民購(gòu)機(jī)資料，農(nóng)機(jī)站工作人員將虛假銷(xiāo)售上報(bào)省農(nóng)業(yè)廳、財(cái)政廳復(fù)核后，農(nóng)機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商套取國(guó)家補(bǔ)貼和縣級(jí)補(bǔ)貼后，又將“協(xié)議”好的數(shù)額分給農(nóng)機(jī)部門(mén)工作人員。鎮(zhèn)雄縣農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)吳某伙同副站長(zhǎng)譚某、農(nóng)業(yè)局長(zhǎng)王某、副局長(zhǎng)莊某共同貪污國(guó)家補(bǔ)貼案，就采用這一方式。二是農(nóng)機(jī)部門(mén)工作人員找到農(nóng)機(jī)代理商，虛填農(nóng)民購(gòu)機(jī)花名冊(cè)，按縣級(jí)購(gòu)機(jī)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)套取縣級(jí)購(gòu)機(jī)補(bǔ)貼。如巧家縣農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)孫某要求農(nóng)機(jī)代理商提供虛假的農(nóng)民購(gòu)機(jī)260臺(tái)的花名冊(cè)，并由代理商聯(lián)系農(nóng)機(jī)業(yè)務(wù)量多的經(jīng)銷(xiāo)商，由縣農(nóng)業(yè)局補(bǔ)貼每臺(tái)500元轉(zhuǎn)帳13萬(wàn)元到昆明經(jīng)銷(xiāo)商帳戶(hù)上，再由經(jīng)銷(xiāo)商將套取的縣補(bǔ)資金轉(zhuǎn)帳到代理商個(gè)人的帳戶(hù)上，由代理商提取現(xiàn)金交給農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)孫某后二人平分所套取的縣級(jí)補(bǔ)貼13萬(wàn)元。

3、借農(nóng)機(jī)推廣和技術(shù)培訓(xùn)之機(jī)肆意收受賄賂。區(qū)縣農(nóng)機(jī)主管部門(mén)負(fù)責(zé)農(nóng)機(jī)新技術(shù)、新機(jī)具的引進(jìn)、試驗(yàn)、示范及技術(shù)的集成推廣和運(yùn)用，負(fù)責(zé)農(nóng)機(jī)購(gòu)置財(cái)政補(bǔ)貼的審批辦理等。在利益驅(qū)動(dòng)下，一些農(nóng)機(jī)主管部門(mén)的工作人員借推廣新型農(nóng)機(jī)具、培訓(xùn)農(nóng)機(jī)手之際，幫助經(jīng)銷(xiāo)商宣傳、推銷(xiāo)農(nóng)機(jī)設(shè)備，并按銷(xiāo)售額提取“推廣費(fèi)”。如昭陽(yáng)區(qū)農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)張某，利用職務(wù)之便為農(nóng)機(jī)銷(xiāo)售商推銷(xiāo)微耕機(jī)、拖拉機(jī)等農(nóng)機(jī)，在20xx年至20xx年期間共收受多家農(nóng)機(jī)經(jīng)銷(xiāo)商賄賂14萬(wàn)余元。

(三)農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪發(fā)案原因

主觀(guān)方面表現(xiàn)為：

1、法制意識(shí)淡薄。從涉案的10多名農(nóng)機(jī)系統(tǒng)管理層人員的情況調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)在農(nóng)機(jī)管理的能力方面表現(xiàn)較強(qiáng)，對(duì)自己職能職責(zé)認(rèn)識(shí)得清、能兢兢業(yè)業(yè)工作，還積極參與許多政府中心工作，卻忽視了加強(qiáng)自身的思想道德、紀(jì)律、法律的學(xué)習(xí)，認(rèn)為商業(yè)賄賂是普遍現(xiàn)象，辦事找關(guān)系送錢(qián)送物大家都是這樣，送上門(mén)的好處不要是傻子。因而，導(dǎo)致法律意識(shí)薄弱，單薄的思想防線(xiàn)在各種利誘的沖擊下一觸即潰。

2、受金錢(qián)至上腐朽思想侵蝕，廉政防線(xiàn)不攻自破?？v觀(guān)農(nóng)機(jī)系統(tǒng)的管理人員，無(wú)論是站長(zhǎng)或是副站長(zhǎng)，乃至局機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，都是生活富足，家有房產(chǎn)，收入不菲，但在社會(huì)的一些不良環(huán)境影響下，一些干部未能經(jīng)受住利益的誘惑和考驗(yàn)，在糖衣炮彈的一次次轟炸下，世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)發(fā)生了扭曲，拜金主義、享樂(lè)主義侵蝕和腐朽了自己的思想，進(jìn)而一步步向罪惡深淵邁進(jìn)，一發(fā)不可收拾。

3、不良嗜好迫其鋌而走險(xiǎn)。有一位嫌疑人曾經(jīng)這樣說(shuō)道：“全市農(nóng)機(jī)站長(zhǎng)有許多是我的同學(xué)，我十分了解，以前大家太樸實(shí)了，都是因?yàn)橥媛閷⑹种袑捲｜c(diǎn)才都出問(wèn)題了?！闭窃谶@樣的追求和放縱下，農(nóng)機(jī)部門(mén)一些人的不良嗜好漸漸突顯，以致將黑手伸向惠民資金，貪污受賄，大肆侵吞套取國(guó)家農(nóng)機(jī)補(bǔ)償款。曾有幾個(gè)犯罪嫌疑人在接受調(diào)查中，對(duì)自己貪污受賄的資金去向難以啟齒，沒(méi)有存款、沒(méi)有用在家庭、沒(méi)有用在子女就學(xué)。在辦案人員的法律攻勢(shì)、政策攻心下，答曰：都整去打麻將了。他們“血戰(zhàn)”了人生，輸光了前程，擊潰了親情。

四是攀比心理作祟，補(bǔ)償欲望強(qiáng)烈。從個(gè)人因素來(lái)看，基層農(nóng)機(jī)管理工作長(zhǎng)期以服務(wù)“三農(nóng)”為主，常常與機(jī)具和農(nóng)民打交道，工作非常辛苦，且單一枯燥，而現(xiàn)行體制下，農(nóng)機(jī)管理人員的收入往往與其工作強(qiáng)度有一定的差距，與一些高收入的行業(yè)工作相比，容易發(fā)生個(gè)人心理上的變化，特別是容易產(chǎn)生居功補(bǔ)償心理而誘發(fā)職務(wù)犯罪。曾有一名主任在交待自己的問(wèn)題時(shí)這樣說(shuō)到：“費(fèi)了這么大的力從上面爭(zhēng)取資金補(bǔ)貼農(nóng)戶(hù)，眼看用不完又要被財(cái)政收回去，太可惜了，不如把它套出來(lái)用掉”。

客觀(guān)方面則表現(xiàn)為：

1、價(jià)格虛高，豐厚的利潤(rùn)空間導(dǎo)致賄賂案件多發(fā)易發(fā)。通過(guò)辦案，我們發(fā)現(xiàn)同一品牌、同一規(guī)格農(nóng)機(jī)具的市場(chǎng)銷(xiāo)售價(jià)往往要比享受農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼采購(gòu)的機(jī)具價(jià)低得多，而且享受農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼的機(jī)具時(shí)常伴有拼裝、組裝成份，從而大大降低了成本，低劣質(zhì)產(chǎn)品充斥市場(chǎng)導(dǎo)致商家有豐厚的利潤(rùn)空間，形成了出手大方的行賄現(xiàn)象。如鎮(zhèn)雄縣銷(xiāo)售機(jī)具的一經(jīng)銷(xiāo)商，拿出的行賄資金就高達(dá)4、5百萬(wàn)元。

2、監(jiān)督缺失，給貪污賄賂犯罪孕育了溫床。一是缺乏有效的上級(jí)監(jiān)督。按照農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼辦理和審批的程序設(shè)置，農(nóng)民辦理農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼手續(xù)全部在縣級(jí)農(nóng)機(jī)主管部門(mén)完成，且省級(jí)部門(mén)安排的農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼專(zhuān)項(xiàng)資金都直接安排到縣一級(jí)農(nóng)機(jī)部門(mén)。市級(jí)農(nóng)機(jī)管理部門(mén)雖然對(duì)縣級(jí)農(nóng)機(jī)管理部門(mén)批準(zhǔn)的農(nóng)機(jī)有審核權(quán)，但局限于書(shū)面這審核，監(jiān)督流于形式。二是缺乏有效的外部監(jiān)督。農(nóng)機(jī)部門(mén)既具體負(fù)責(zé)辦理和審批農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼專(zhuān)項(xiàng)資金，又掌握著農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼專(zhuān)項(xiàng)資金的結(jié)算大權(quán)，既當(dāng)運(yùn)動(dòng)員，又當(dāng)裁判員，而財(cái)政部門(mén)對(duì)農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼專(zhuān)項(xiàng)資金的監(jiān)管也僅局限于書(shū)面審查，公示制度在實(shí)際中也得不到有效落實(shí)，對(duì)農(nóng)機(jī)部門(mén)的外部監(jiān)督明顯缺失。

3、領(lǐng)導(dǎo)不帶頭廉潔自律，上行下效。無(wú)論是貪污還是受賄方面的窩案，都存在站長(zhǎng)或副站長(zhǎng)起了貪心，一個(gè)人又不敢獨(dú)吞，或是一個(gè)人無(wú)法運(yùn)作，或是為尋求庇護(hù)，而向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，領(lǐng)導(dǎo)不但沒(méi)有及時(shí)制止下屬的違法犯罪行為，卻在共同利益的趨動(dòng)下，默許或簽字認(rèn)可，從而產(chǎn)生了犯罪，不但害了自己，也害了的手下，形成窩案。

4、不切實(shí)際的量化任務(wù)，給職務(wù)案件易發(fā)多發(fā)埋下伏筆。一些地方政府或是農(nóng)業(yè)系統(tǒng)不充分調(diào)查掌握我市農(nóng)機(jī)購(gòu)置、農(nóng)機(jī)推廣的基本數(shù)量和要求，而脫離實(shí)際一味追求數(shù)量，造成具體負(fù)責(zé)或經(jīng)辦購(gòu)機(jī)補(bǔ)貼工作人員有利可圖、有空可鉆，導(dǎo)致虛報(bào)套取資金，誘發(fā)貪污賄賂等職務(wù)犯罪案件易發(fā)多發(fā)。

二、農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防對(duì)策

通過(guò)對(duì)我市農(nóng)機(jī)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪發(fā)案環(huán)節(jié)、作案手段、案件特點(diǎn)及致罪原因的分析，結(jié)合調(diào)查發(fā)現(xiàn)的存在不足和薄弱環(huán)節(jié)，為切實(shí)服務(wù)“三農(nóng)”工作，有效遏制農(nóng)機(jī)(具)購(gòu)置領(lǐng)域職務(wù)犯罪，提出以下對(duì)策建議：

(一)加強(qiáng)國(guó)家農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼政策宣傳和“政務(wù)公開(kāi)”力度

農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼是國(guó)家重要的惠農(nóng)政策，惠及的對(duì)象是農(nóng)民，而辦案中發(fā)現(xiàn)廣大農(nóng)民朋友對(duì)補(bǔ)貼數(shù)額和補(bǔ)貼項(xiàng)目并不了解，對(duì)農(nóng)機(jī)管理部門(mén)工作流程和服務(wù)職能也不清楚，這說(shuō)明我們的政策宣傳和“政務(wù)公開(kāi)”力度明顯不夠。因此應(yīng)擴(kuò)大“政務(wù)公開(kāi)”范圍，進(jìn)一步促進(jìn)局務(wù)、鄉(xiāng)務(wù)、站務(wù)公開(kāi);要加大政策宣傳力度和廣度，充分利用各種媒體、采用群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的各種形式廣泛宣傳補(bǔ)貼范圍、對(duì)象、原則及操作程序、補(bǔ)貼目錄、資金補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，確保農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼宣傳到位、落實(shí)到位，保證政策的公開(kāi)、透明和群眾的知情權(quán)。

(二)開(kāi)展警示教育和預(yù)防職務(wù)犯罪知識(shí)講座，強(qiáng)化干部職工廉潔自律意識(shí)

全市農(nóng)業(yè)行政主管機(jī)關(guān)和具體承擔(dān)農(nóng)機(jī)管理職責(zé)的部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)工作人員特別是“一把手”、中層以上干部的職業(yè)道德教育、黨風(fēng)廉政教育和廉政文化建設(shè)。要從思想道德教育這個(gè)基礎(chǔ)上抓起，不斷夯實(shí)廉潔從政的職業(yè)道德基礎(chǔ)、筑牢拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。要認(rèn)真執(zhí)行黨內(nèi)監(jiān)督各項(xiàng)制度，抓好干部廉潔自律，切實(shí)解決領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政方面存在的突出問(wèn)題。要針對(duì)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和重點(diǎn)人群、重點(diǎn)環(huán)節(jié)定期組織法律法規(guī)學(xué)習(xí)、黨風(fēng)廉政教育、預(yù)防職務(wù)犯罪專(zhuān)題講座，通過(guò)正面教育和反面警示相結(jié)合，引導(dǎo)每一個(gè)農(nóng)機(jī)管理工作人員算好“五筆帳”，即組織培養(yǎng)帳、親情悲歡帳、個(gè)人成毀帳、家庭安全帳，經(jīng)濟(jì)得失帳;自覺(jué)做到“四個(gè)珍惜”，即珍惜組織培養(yǎng)、珍惜工作崗位、珍惜個(gè)人名節(jié)、珍惜幸福家庭，抵得住誘惑，始終筑牢拒腐防變的防線(xiàn)。同時(shí)，要十分注意發(fā)現(xiàn)和宣傳在各自崗位上拒禮拒賄、廉潔自律的典型，弘揚(yáng)正氣。

(三)強(qiáng)化對(duì)權(quán)力的監(jiān)督制約，建立和完善長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制

1、明確和強(qiáng)化農(nóng)機(jī)主管部門(mén)“監(jiān)管主體”的職能定位，而不宜作為農(nóng)機(jī)產(chǎn)品流通環(huán)節(jié)中的合同主體，確保從合同簽訂到付款、交貨的全過(guò)程，農(nóng)機(jī)管理部門(mén)僅作為監(jiān)管主體依法審查農(nóng)戶(hù)購(gòu)機(jī)資格，不干擾雙方交易行為，有效降低行政干預(yù)。

2、增強(qiáng)服務(wù)職能，減少中間環(huán)節(jié)，在企業(yè)和農(nóng)戶(hù)之間建立通暢的信息渠道，試行農(nóng)機(jī)目錄經(jīng)銷(xiāo)商經(jīng)營(yíng)為主經(jīng)營(yíng)向市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)為主轉(zhuǎn)變，推行凡是目錄內(nèi)的農(nóng)機(jī)具，不分生產(chǎn)企業(yè)和經(jīng)銷(xiāo)商，只要符合產(chǎn)品質(zhì)量要求的農(nóng)機(jī)具，由農(nóng)民自主議價(jià)購(gòu)買(mǎi)，逐步實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的流轉(zhuǎn)從經(jīng)銷(xiāo)商→農(nóng)機(jī)局→農(nóng)戶(hù)的間接渠道，轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)銷(xiāo)商→農(nóng)戶(hù)的直接渠道，促使企業(yè)與農(nóng)戶(hù)之間達(dá)成公平交易、企業(yè)與企業(yè)之間形成公平競(jìng)爭(zhēng)。

3、借鑒涉農(nóng)補(bǔ)助“一折通”方式，推行購(gòu)機(jī)農(nóng)戶(hù)在農(nóng)機(jī)管理部門(mén)實(shí)名備案及存折發(fā)放前在購(gòu)機(jī)農(nóng)戶(hù)所在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))村公示制度，確保“補(bǔ)貼”直接兌現(xiàn)到農(nóng)民手中，讓農(nóng)民真正受益。

存款排查報(bào)告篇二十五

為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開(kāi)展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。

1、在電話(huà)服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專(zhuān)研的精神。

－1－

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。

上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀(guān)因素，但更重要的還是有主觀(guān)原因所造成的。在這段時(shí)間，對(duì)于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀(guān)上找原因，主要概況幾個(gè)方面：

1、電話(huà)技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。沒(méi)有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴(lài)性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示，上面有安排在工作。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí)。 業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。

2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率

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如果沒(méi)有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒(méi)有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。

總之，通過(guò)這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開(kāi)展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。

存款排查報(bào)告篇二十六

今年以來(lái)，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

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抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社xxx門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

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強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

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存款排查報(bào)告篇二十七

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行xxx***xxx人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的`通知》的規(guī)定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶(hù)收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續(xù)跟蹤xxx***xxx的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶(hù)理財(cái)賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財(cái)賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。

(五)客戶(hù)投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。

存款排查報(bào)告篇二十八

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：

通過(guò)屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。

通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶(hù)，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續(xù)規(guī)范。

沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的對(duì)賬單。銀行上門(mén)對(duì)賬的，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶(hù)余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。

通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。

通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的`，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶(hù)預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

存款排查報(bào)告篇二十九

案件調(diào)查報(bào)告范文

鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀(jì)委查辦違紀(jì)違法案件是維護(hù)農(nóng)村社會(huì)穩(wěn)定、保護(hù)群眾利益、密切黨群、干群關(guān)系，促進(jìn)農(nóng)村發(fā)展的有力保障。鎮(zhèn)黨委、政府按照縣紀(jì)委關(guān)于加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀(jì)委查辦案件、充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀(jì)委職能作用的工作要求，把查辦基層黨員干部違紀(jì)違法案件作為紀(jì)委的中心工作，認(rèn)真分析鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀(jì)委辦案面臨的形勢(shì)和特點(diǎn)，規(guī)范辦案程序，提高辦案質(zhì)量，取得了一定工作成效，工作開(kāi)展情況如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，健全機(jī)構(gòu)

(一)健全組織機(jī)構(gòu)。為加強(qiáng)對(duì)辦案工作的領(lǐng)導(dǎo)，鎮(zhèn)黨委成立了以鎮(zhèn)黨委書(shū)記任組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記任副組長(zhǎng)，黨委委員、紀(jì)委委員、黨務(wù)干事為成員的鎮(zhèn)紀(jì)委案件查辦工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室、調(diào)查組和審理組，將來(lái)信來(lái)訪(fǎng)、案件查辦、檔案資料、黨風(fēng)廉政教育、廉政文化建設(shè)等重點(diǎn)具體工作落實(shí)到每位成員身上，使各項(xiàng)工作有人抓、有人管，做到分工明確，責(zé)任落實(shí)，為鎮(zhèn)紀(jì)委辦案提供了堅(jiān)強(qiáng)的組織保障。

(二)統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)。反腐倡廉工作是嚴(yán)肅黨的紀(jì)律，保護(hù)改革開(kāi)放，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保證黨的基本路線(xiàn)在基層貫徹執(zhí)行的重要手段。針對(duì)部分干部對(duì)反腐工作重視程度不夠，對(duì)紀(jì)委案件查辦工作認(rèn)識(shí)不到位，認(rèn)為案件查辦會(huì)影響單位形象、影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展，以及存在的“經(jīng)濟(jì)上，()紀(jì)律讓”等現(xiàn)象，鎮(zhèn)黨委通過(guò)召開(kāi)黨委(擴(kuò)大)會(huì)、紀(jì)檢會(huì)、職工會(huì)、村社干部

會(huì)等，加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)的思想教育，積極引導(dǎo)黨員干部正確認(rèn)識(shí)反腐倡廉工作的重要意義，統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，在全鎮(zhèn)形成了正確認(rèn)識(shí)紀(jì)委辦案、全力支持紀(jì)委辦案的良好氛圍。二、創(chuàng)新機(jī)制，強(qiáng)化措施

為充分調(diào)動(dòng)我鎮(zhèn)紀(jì)檢干部查辦案件的積極性和主動(dòng)性，鎮(zhèn)紀(jì)委通過(guò)健全查辦案件工作機(jī)制，強(qiáng)化了辦案責(zé)任，嚴(yán)肅了辦案紀(jì)律，激發(fā)了辦案熱情。

(一)完善辦案考核機(jī)制。把鎮(zhèn)紀(jì)委辦案工作納入《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)》的管理范圍，把鎮(zhèn)紀(jì)委是否及

(二)建立辦案審查匯報(bào)制。要求鎮(zhèn)紀(jì)委獨(dú)立查辦的案件，及時(shí)向縣紀(jì)委匯報(bào)，以便于縣紀(jì)委幫助分析案情，并提出建設(shè)性意見(jiàn)和建議，指導(dǎo)鎮(zhèn)紀(jì)委迅速、準(zhǔn)確地查辦案件，對(duì)鎮(zhèn)紀(jì)委從挖掘案源、立案、取證、結(jié)案到案卷整理、歸檔等進(jìn)行指導(dǎo)，幫助案件查辦成員掌握辦案方法和程序。

(三)拓寬案源渠道。通過(guò)從檢察、審計(jì)、信訪(fǎng)等傳統(tǒng)渠道發(fā)現(xiàn)案源和收集線(xiàn)索的同時(shí)，鎮(zhèn)紀(jì)委積極拓展案源渠道。一是深入站、辦、所了解情況，通過(guò)與財(cái)政所、計(jì)生辦、林業(yè)站、農(nóng)業(yè)服務(wù)中心、城監(jiān)中隊(duì)、派出所等座談，對(duì)近年來(lái)黨員干部涉及違反村財(cái)管理、破壞森林資源、違反生育、違規(guī)建房等違法行為進(jìn)行了摸排。目前，已結(jié)案3件，其中侵犯黨員選舉權(quán)1件，給予其免于黨紀(jì)處分;妨害代表自由行使選舉權(quán)1件，給予其記大過(guò)處分;詐騙案件1件，給予其開(kāi)除黨籍處分。立案3件，其中擅自開(kāi)墾林地2件、窩藏罪1件。二是主動(dòng)與

各執(zhí)法部門(mén)溝通，積極挖掘案源。通過(guò)與法院、公安、國(guó)土、林業(yè)等部門(mén)的銜接，掌握黨員犯刑事案2件，目前正在收集相關(guān)資料。三是從基層走訪(fǎng)中發(fā)現(xiàn)情況。把查辦經(jīng)濟(jì)和選舉類(lèi)案件作為鎮(zhèn)紀(jì)委辦案的重點(diǎn)，通過(guò)走訪(fǎng)村社干部、老黨員、人大代表、群眾等，了解發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。發(fā)現(xiàn) 案1件，已進(jìn)入審理階段。三、加大投入，保障有力

(一)大力完善硬件設(shè)施。設(shè)立了紀(jì)委專(zhuān)門(mén)談話(huà)室與辦公室，配備了專(zhuān)門(mén)的辦案設(shè)施，包括電腦、錄音筆、照相機(jī)、電話(huà)、保密柜等。

(二)充分保障辦案經(jīng)費(fèi)。為辦案人員落實(shí)工作經(jīng)費(fèi)24500元，提高了紀(jì)委辦案人員的工作積極性，確保了辦案質(zhì)量。我鎮(zhèn)紀(jì)委在辦案工作中雖然取得了一點(diǎn)成績(jī)，但與新時(shí)期農(nóng)村黨風(fēng)廉政建設(shè)、反腐敗斗爭(zhēng)的形勢(shì)需要和上級(jí)紀(jì)委的要求還有一定的差距。今后我們將在縣紀(jì)委和鎮(zhèn)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在鎮(zhèn)政府的大力支持下，認(rèn)真經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，克服困難，進(jìn)一步解放思想，振奮精神，扎實(shí)工作，充分發(fā)揮鎮(zhèn)紀(jì)委的職能作用，有效地發(fā)揮查辦案件的治本功能，積極完善農(nóng)村懲防體系，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展保駕護(hù)航。自2005年7月5日,我們接到縣信訪(fǎng)辦批轉(zhuǎn)的××鎮(zhèn)××村群眾，信中反映××鎮(zhèn)××村支部書(shū)記×××、村主任×××違法違紀(jì)的系列問(wèn)題。針對(duì)反映問(wèn)題性質(zhì)的嚴(yán)重程度，我們××鎮(zhèn)紀(jì)委、監(jiān)察室立即成立了調(diào)查組?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： ×××，男，1952年7月7日

出生，現(xiàn)年53歲，1992年5月在村任職。xxx黨員，初中文化程度，現(xiàn)任×××村支部書(shū)記。[找文章到☆()一站在手，無(wú)憂(yōu)!](1)×××同志自1985年任村民小組組長(zhǎng)以來(lái)，當(dāng)時(shí)，×××村全村漁塘18口，連續(xù)與村簽訂了承包漁塘三次合同，按當(dāng)時(shí)村級(jí)實(shí)際情況和集體意見(jiàn)決定，每個(gè)階段結(jié)算的方式不一樣。其中，1985年至1990年，經(jīng)協(xié)商，采取按每口漁塘年產(chǎn)量估算，村級(jí)與承包漁塘者按“八二”分成，用魚(yú)抵交漁塘利潤(rùn)款;1991年至1997年重新承包，當(dāng)時(shí)合同由×××簽訂，他本人也參加承包，按村集體定的意見(jiàn)，按每年上交利潤(rùn)款6200元(其中×××本人承包3571元);1998年至2007年一次連續(xù)簽訂十年合同，由他本人和×××兩人共同承包，每年上交利潤(rùn)6200元。經(jīng)紀(jì)委財(cái)務(wù)清理組查賬核實(shí)，包括另外在2000年4月承包漁池一口上交利潤(rùn)全部入賬?！痢痢镣驹诔邪鼭O池70畝過(guò)程中，在他們承包前，村集體對(duì)其它所有漁池進(jìn)行了一次全面整修，對(duì)漁池壩進(jìn)行了加固，村集體安裝了公路排水。整修池壩、過(guò)水 等費(fèi)用村集體作了報(bào)銷(xiāo)處理。×××等幾個(gè)承包戶(hù)承包后，對(duì)漁池也進(jìn)行了零星整修。清理組通過(guò)查賬了解，未發(fā)現(xiàn)村報(bào)銷(xiāo)這些費(fèi)用?！痢痢镣咀?985年以來(lái)至去年，前后承包二十年，其漁池上交款沒(méi)有用現(xiàn)金與村結(jié)算，只是，其它漁塘、漁池承包人與村結(jié)算也是用村欠條或用建造漁池工程款抵付。自2005年起，所有承包戶(hù)全部是預(yù)交現(xiàn)金，再承包。

(2)×××村在2000年，結(jié)合上級(jí)精神，村級(jí)推行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，共修建漁池4口，造成四組稻田面積減少，鑒于當(dāng)時(shí)實(shí)際情況，從一組無(wú)人耕種的田中調(diào)出畝到四組。當(dāng)時(shí)，村級(jí)召開(kāi)了支部大會(huì)討論此事，合同也落實(shí)到了四組農(nóng)戶(hù)。稅費(fèi)改革時(shí)，合同書(shū)全部報(bào)到財(cái)政所。2005年實(shí)行土地二輪延包，×××村召開(kāi)群眾代表大會(huì)，一致認(rèn)為以稅改落實(shí)到戶(hù)面積不變，采取微調(diào)方式。1組畝田確權(quán)確地還在四組農(nóng)戶(hù)，國(guó)家有關(guān)優(yōu)惠補(bǔ)貼按上級(jí)報(bào)表落實(shí)在四組農(nóng)戶(hù)。一組農(nóng)戶(hù)意識(shí)到如今國(guó)家政策如此優(yōu)越，紛紛要求村級(jí)將調(diào)出的田地重新調(diào)回來(lái)，純屬鉆國(guó)家政策空子，有些人鼓動(dòng)村民到村、到鎮(zhèn)上多次上訪(fǎng)，并且強(qiáng)行將調(diào)出的田地占為己有，導(dǎo)致造成信訪(fǎng)件上所說(shuō)的一組村民合同書(shū)上寫(xiě)的卻是四組村民的名字。

(3)×××村在2003年度為了落實(shí)上級(jí)政策，在××鎮(zhèn)6個(gè)村范圍內(nèi)興建農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)工程，該項(xiàng)目是以縣財(cái)政局農(nóng)發(fā)辦和××鎮(zhèn)財(cái)政所為主體。鑒于村集體意見(jiàn)要求對(duì)外招標(biāo)，增強(qiáng)透明度，由村秘書(shū)王順超同志起草招標(biāo)公示，分別在多處張?zhí)?0天過(guò)去了，竟然無(wú)一人接標(biāo)，大家都擔(dān)心上級(jí)政策資金難以到位。其他5個(gè)村，工程已完成一半以上，在上級(jí)單位的一再督促下，財(cái)政所副主任陳建中再次動(dòng)員村委會(huì)一班人要定期保質(zhì)保量完成。迫于無(wú)奈，×××村采取村干5人共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。在這種情況下，他們才與財(cái)政所簽訂合同，完全設(shè)有信訪(fǎng)件上所說(shuō)的以權(quán)包攬工程一事。

(4)×××村在2004年度落實(shí)糧食補(bǔ)貼方面，完全是按照國(guó)家有關(guān)政策直接補(bǔ)貼到農(nóng)戶(hù)。按國(guó)家補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，稻田每畝補(bǔ)貼到戶(hù)元，分兩個(gè)階段進(jìn)行，直補(bǔ)和早初良種補(bǔ)貼由財(cái)政所陳主任直接與農(nóng)戶(hù)結(jié)算。在結(jié)算過(guò)程中，欠農(nóng)業(yè)稅的農(nóng)戶(hù)，經(jīng)協(xié)商同意，抵交了農(nóng)業(yè)稅款，未欠農(nóng)業(yè)稅款農(nóng)戶(hù)，財(cái)政所直接付了現(xiàn)金，中稻和晚稻鑒于財(cái)政所人手不夠，由村干和組長(zhǎng)牽頭與農(nóng)戶(hù)結(jié)算。方式與前一個(gè)階段相同，中間存在個(gè)別農(nóng)戶(hù)與村不結(jié)算，村直接在該戶(hù)欠稅xxx上扣減，農(nóng)戶(hù)與村未辦結(jié)好手續(xù)。那只是極少農(nóng)戶(hù)存在過(guò)去與村結(jié)賬過(guò)程中有紛爭(zhēng)，暫且放下。

(5)×××村2002年根據(jù)鄂政發(fā)〔2002〕6號(hào)文件精神，結(jié)合本村的實(shí)際情況，為及時(shí)解決好農(nóng)村人口飲水解困工作，積極上報(bào)，爭(zhēng)取飲水解困資金萬(wàn)元。按照上面文件精神要求，人平投資330元，其中中央投入每人105元，省配套投資10%(每人33元)，其余部分由地方配套和群眾自籌。根據(jù)×××村集體意見(jiàn)，中央投入部分按90元水利工款及打水井農(nóng)戶(hù)補(bǔ)給水泥，分解到農(nóng)戶(hù);省配套資金上級(jí)未拔付，其中完成標(biāo)準(zhǔn)高的農(nóng)戶(hù)，村另外獎(jiǎng)付水利工款50元。因?yàn)楫?dāng)時(shí)在稅費(fèi)改革前，村級(jí)水利工當(dāng)現(xiàn)金結(jié)算，實(shí)際上農(nóng)戶(hù)沒(méi)有完全享受?chē)?guó)家飲水解困政策。此項(xiàng)，我們鎮(zhèn)紀(jì)委正作適當(dāng)處理。

(6)×××村2003年按上面文件規(guī)定，每個(gè)勞力負(fù)擔(dān)水利工15個(gè)，工值8元，村與農(nóng)戶(hù)的結(jié)算情況是：對(duì)少數(shù)農(nóng)戶(hù)全年超額完成了任務(wù)的，對(duì)超出部分可以抵減原來(lái)欠村的各項(xiàng)上交款，沒(méi)有抵減的，村出具了欠條。對(duì)那些常年做工的農(nóng)戶(hù)，而村又欠了他們的錢(qián)，由農(nóng)戶(hù)自愿拿出村級(jí)欠條來(lái)抵減，對(duì)大部分不愿做工的和少做了勞務(wù)工的農(nóng)戶(hù)，由于他們不愿與村結(jié)賬，就由

組長(zhǎng)造冊(cè)登記，欠工個(gè)數(shù)及金額，交村作為后來(lái)結(jié)帳依據(jù)。工作落實(shí)不到位，對(duì)農(nóng)戶(hù)的各項(xiàng)結(jié)算不及時(shí)、不公開(kāi)，導(dǎo)致群眾上訪(fǎng)，×××村的全體村干也認(rèn)識(shí)到這些問(wèn)題帶來(lái)的嚴(yán)重后果，因此，我們建議不予追究個(gè)人責(zé)任，但責(zé)令其對(duì)存在的問(wèn)題整改到位。

(7)×××村村主任×××，現(xiàn)有四個(gè)孩子，最大孩子出生于1985年，最小孩生于1996年，其妻已作結(jié)扎手術(shù)。2001年5月，鎮(zhèn)委研究決定，該同志任村委會(huì)副主任，主管財(cái)貿(mào)工作(當(dāng)時(shí)該村無(wú)村主任)，2002年第五屆村民委員會(huì)換屆選舉時(shí)，龔被村民海選為×××村村主任。×××到村任職以后，曾多次向黨組織提出申請(qǐng)，要求加入黨組織;村黨支部多次向鎮(zhèn)黨委呈報(bào)，鎮(zhèn)黨委考慮到×××的計(jì)劃生育問(wèn)題，一直未予呈報(bào)。2005年7月，經(jīng)鎮(zhèn)委考察組多次考察，認(rèn)為該同志最小孩已近10歲，按《湖北省計(jì)劃生育條例》規(guī)定，計(jì)劃外生育者在5年內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)，不予批準(zhǔn)入黨，而他已近10年，遂將×××的情況如實(shí)上報(bào)縣委組織部，組織部已批準(zhǔn)×××為xxx預(yù)備黨員。xxx××鎮(zhèn)紀(jì)委調(diào)查組

二○○五年八月十八日現(xiàn)如今，國(guó)家法律法規(guī)不動(dòng)如山，制度日益完善，但是社會(huì)上仍有一些貪污受賄事件的出現(xiàn)。信訪(fǎng)調(diào)查白熱化，間接的反映了人們對(duì)于政府的大力支持，紀(jì)檢委xxx門(mén)更是要以身作則，為百姓做個(gè)表率。下面為大家推薦紀(jì)檢監(jiān)察受賄信訪(fǎng)案件調(diào)查報(bào)告，朋友們可以關(guān)注本文講解。

一、目前基層紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作面臨的困惑與難點(diǎn) 基層紀(jì)檢監(jiān)察組織處在反腐倡廉建設(shè)陣地的最前沿，與人民群眾始終處于零距離狀態(tài)，大量的社會(huì)熱點(diǎn)、焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題以及黨員和領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)違法問(wèn)題經(jīng)常不斷地通過(guò)信訪(fǎng)渠道最先反映到基層紀(jì)檢監(jiān)察組織。特別是黨的十八大以來(lái)，新一屆xxx重拳治腐，連續(xù)查處了多名違紀(jì)高官，讓廣大人民群眾看到了xxx反腐倡廉的決心，基層群眾對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的信任度進(jìn)一步提升，尤其是第二批黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，各級(jí)機(jī)關(guān)采取“開(kāi)門(mén)納言”的積極態(tài)度，虛心聽(tīng)取群眾意見(jiàn)和建議，更加激發(fā)了人民群眾舉報(bào)貪腐行為熱情，導(dǎo)致各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信訪(fǎng)舉報(bào)量成倍增長(zhǎng)，《》()。這樣，一方面是基層信訪(fǎng)舉報(bào)量的成倍增長(zhǎng)，社會(huì)對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察組織的信任度、期望值過(guò)高，另一方面卻是基層紀(jì)檢監(jiān)察組織正處于職能定位的改革時(shí)期，特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)紀(jì)委(紀(jì)工委)目前離中紀(jì)委提出的紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)要明確職責(zé)定位，聚焦中心任務(wù)，轉(zhuǎn)職能、轉(zhuǎn)方式、轉(zhuǎn)作風(fēng)的要求還有很大差距的現(xiàn)實(shí)，導(dǎo)致了鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道一級(jí)紀(jì)委(紀(jì)工委)信訪(fǎng)舉報(bào)工作面臨著很多困惑和難點(diǎn)。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)廣大群眾參與反腐敗熱情高漲，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信訪(fǎng)件受理量居高不下，持續(xù)上升，工作精力難向主業(yè)聚焦。如：今年1至9月，我縣紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)共受理群眾信訪(fǎng)舉報(bào)38件(次)，與去年同期相比增加了7件(次)，上升了23%，收到上級(jí)轉(zhuǎn)辦交辦信訪(fǎng)舉報(bào)158件(次)，信訪(fǎng)總量共計(jì)達(dá)到了196件(次)，是2013年同期信訪(fǎng)總量的倍，是2013年全年信訪(fǎng)總量的倍。大量的信訪(fǎng)舉報(bào)件要批轉(zhuǎn)交辦到鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、街道紀(jì)工委和縣直部門(mén)紀(jì)委(紀(jì)檢組)進(jìn)行辦理，而同時(shí)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、縣直部門(mén)紀(jì)委(紀(jì)工委)的專(zhuān)職紀(jì)檢監(jiān)察干部少，特別是基層紀(jì)委書(shū)記還分管很多工作，這樣，基層紀(jì)檢監(jiān)察組織的能力與不斷攀升的業(yè)務(wù)量不適應(yīng)，工作效率、工作質(zhì)量不高，難于聚焦主業(yè)。

(二)群眾對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)期望過(guò)高，大量業(yè)務(wù)范圍外的問(wèn)題和重復(fù)舉報(bào)向紀(jì)檢監(jiān)察渠道匯集，信訪(fǎng)舉報(bào)案源“主渠道”的作用難以真正發(fā)揮。截止9月底，在縣紀(jì)委信訪(fǎng)室受理的196件(次)信訪(fǎng)總量中，有19件(次)屬業(yè)務(wù)范圍外的，另有51件(次)屬重復(fù)舉報(bào)件，導(dǎo)致信訪(fǎng)舉報(bào)質(zhì)量不高，線(xiàn)索可查性不強(qiáng)。同時(shí)，有的群眾一信多投，重復(fù)舉報(bào)和多頭舉報(bào)，導(dǎo)致信訪(fǎng)總量上升，一方面是群眾普遍認(rèn)為，機(jī)關(guān)越大、領(lǐng)導(dǎo)級(jí)別越高，閱批的信訪(fǎng)件“震動(dòng)”就越大，解決問(wèn)題也越快，因而不少舉報(bào)者越級(jí)反映問(wèn)題。另一方面，許多舉報(bào)者認(rèn)為，舉報(bào)部門(mén)越多，簽批的領(lǐng)導(dǎo)越多，被重視的程度就會(huì)越高，東方不亮西方亮，總有一兩個(gè)部門(mén)會(huì)重視，于是一信多投，重復(fù)舉報(bào)。也有少部分舉報(bào)人是涉及個(gè)人政治、經(jīng)濟(jì)利益，打著正義的幌子來(lái)追求個(gè)人利益

(三)相關(guān)部門(mén)對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)“三轉(zhuǎn)”認(rèn)識(shí)不到位，認(rèn)為紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)職能權(quán)威強(qiáng)，讓紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)推動(dòng)急難險(xiǎn)重任務(wù)的舊觀(guān)念難轉(zhuǎn)變。多年以來(lái)，縣級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和基層紀(jì)檢監(jiān)察組織耗費(fèi)大量時(shí)間和精力處理業(yè)務(wù)范圍以外的信訪(fǎng)問(wèn)題或其他非紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)問(wèn)題，排查化解信訪(fǎng)矛盾糾紛，有的還直接站到了解決信訪(fǎng)群眾利益訴求的第一線(xiàn)，把本來(lái)應(yīng)當(dāng)屬于國(guó)土、林業(yè)、農(nóng)經(jīng)等直接責(zé)任部門(mén)處理的工作全部包攬;有的還直接參與了工程項(xiàng)目建設(shè)的招投標(biāo)工作和檢查驗(yàn)收工作，直接參與政府采購(gòu)、產(chǎn)權(quán)交易、資產(chǎn)處置和專(zhuān)項(xiàng)資金的管理等，既當(dāng)運(yùn)動(dòng)員，又當(dāng)裁判員;部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道和縣直單位的紀(jì)委書(shū)記(紀(jì)檢組長(zhǎng))在班子分工當(dāng)中，過(guò)多地分管了與紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的征地拆遷、招商引資、計(jì)劃生育、安全生產(chǎn)等工作，有些工作還涉及一票否決問(wèn)責(zé)追究責(zé)任問(wèn)題。由于工作過(guò)多，大多數(shù)基層紀(jì)檢組織紀(jì)委書(shū)記(紀(jì)檢組長(zhǎng))根本沒(méi)有精力完成本職業(yè)務(wù)，大量信訪(fǎng)舉報(bào)案件嚴(yán)重超期限或者無(wú)法處理，造成了大量信訪(fǎng)舉報(bào)案件積壓。由于工作面越來(lái)越寬,不僅影響了法定職責(zé)的履行，在群眾造成了紀(jì)檢監(jiān)察無(wú)所不能無(wú)所不管的錯(cuò)誤導(dǎo)向;造成了很多職能部門(mén)離開(kāi)紀(jì)檢監(jiān)察組織參與或督促就不能自覺(jué)履行職責(zé)解決問(wèn)題的不良習(xí)慣。二、原因分析

一是黨風(fēng)黨紀(jì)和政風(fēng)政紀(jì)的問(wèn)題涉及范圍非常廣泛，因而信訪(fǎng)反映的問(wèn)題內(nèi)容廣、數(shù)量多，有政治、經(jīng)濟(jì)、思想、文化、作風(fēng)方面的問(wèn)題，也有黨和政府各個(gè)系統(tǒng)的問(wèn)題，只要涉及黨的路線(xiàn)、方針、政策和黨風(fēng)黨紀(jì)、政風(fēng)政紀(jì)的問(wèn)題，都會(huì)從各個(gè)方面通過(guò)信訪(fǎng)渠道反映到紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)。

二是十八大以來(lái)，隨著反腐敗力度的不斷加強(qiáng)，廣大人民群眾也從xxx的這一戰(zhàn)略決策中受到鼓舞，激發(fā)了極大的政治熱情及維護(hù)國(guó)家、集體及個(gè)人利益的自覺(jué)性，更多地通過(guò)信訪(fǎng)舉報(bào)這一途徑向黨的各級(jí)組織揭露存在的不正之風(fēng)和腐敗問(wèn)題。

三是經(jīng)濟(jì)和社會(huì)生活中與群眾利益息息相關(guān)的熱點(diǎn)問(wèn)題增多，這些熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，地方黨委、政府一直在解決，但限于各地的經(jīng)濟(jì)狀況和各方面的條件，實(shí)際解決的程度與群眾的期望值還有一定的差距，或一次解決不到位，又不向群眾認(rèn)真解釋、做過(guò)細(xì)的思想工作，從而造成群眾的思想波動(dòng)和心理失衡，在個(gè)人訴求得不到解決時(shí)，就轉(zhuǎn)為反映與其問(wèn)題有關(guān)聯(lián)的干部或單位，希望紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)出面后能夠得到解決。

四是多年來(lái)形成的紀(jì)檢監(jiān)察組織是“救火隊(duì)”、“萬(wàn)金油”的思維定勢(shì)和工作慣性，使得地方黨委、政府乃至各職能部門(mén)對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察組織的職能定位過(guò)多擴(kuò)張，使得紀(jì)檢監(jiān)察組織疲于應(yīng)付工作，難于專(zhuān)注于紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的辦理。 三、對(duì)策建議

紀(jì)檢xxx門(mén)信訪(fǎng)舉報(bào)居高不下，體現(xiàn)了人民群眾對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的信任，這是對(duì)我們實(shí)現(xiàn)“三轉(zhuǎn)”總要求，加強(qiáng)執(zhí)紀(jì)監(jiān)督是有利的;但是，大量的重復(fù)舉報(bào)、業(yè)務(wù)外的舉報(bào)必然會(huì)浪費(fèi)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的人力物力，影響我們聚焦主業(yè)、實(shí)現(xiàn)“轉(zhuǎn)職能、轉(zhuǎn)作風(fēng)、轉(zhuǎn)方式”的總目標(biāo)，如何在“三轉(zhuǎn)”中加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的領(lǐng)導(dǎo)體制，是目前亟待解決的問(wèn)題。

(一)強(qiáng)化主業(yè)意識(shí)，厘清職能職責(zé)，做到執(zhí)好紀(jì)、問(wèn)好責(zé)、把好關(guān)。一是要提高思想認(rèn)識(shí)。紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)要深刻領(lǐng)會(huì)“三轉(zhuǎn)”的精神實(shí)質(zhì)和重要內(nèi)涵，把主要精力和工作重心放到監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)上來(lái)，嚴(yán)格按照黨章和行政監(jiān)察法賦予的職責(zé)權(quán)限開(kāi)展信訪(fǎng)舉報(bào)工作，摒棄“只要是和黨員干部有關(guān)的問(wèn)題，紀(jì)委都能管、都能解決”的舊觀(guān)念，破除主次不分、本末倒置的錯(cuò)誤思想，改變職責(zé)不清、大包大攬、“越俎代庖”等舊習(xí)慣，按照反腐倡廉建設(shè)總體部署，積極履行職能，正確把握受理范圍，做到既不攬事，也不推責(zé)。二是要加強(qiáng)解釋宣傳。要爭(zhēng)取黨委、政府對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)科學(xué)履職的支持，解決“既當(dāng)監(jiān)督員又當(dāng)戰(zhàn)斗員”問(wèn)題，不斷強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)“監(jiān)督的再監(jiān)督、檢查的再檢查”責(zé)任，騰出更多精力抓好主業(yè)。對(duì)信訪(fǎng)事項(xiàng)已經(jīng)依法終結(jié)的不予受理，把涉法涉訴信訪(fǎng)問(wèn)題納入法治軌道解決。向信訪(fǎng)人做好宣傳解釋和說(shuō)服工作，引導(dǎo)群眾以理性合法方式逐級(jí)表達(dá)訴求。三是要做好督促協(xié)調(diào)工作。發(fā)揮組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查職能優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化主管部門(mén)的信訪(fǎng)工作責(zé)任，按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，督促落實(shí)信訪(fǎng)工作責(zé)任，以責(zé)任落實(shí)推動(dòng)工作落實(shí)。在明晰責(zé)任、落實(shí)責(zé)任的基礎(chǔ)上，加大對(duì)信訪(fǎng)工作不力的責(zé)任人及其一把手的問(wèn)責(zé)力度，強(qiáng)化各級(jí)干部的履職意識(shí)。(二)強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，轉(zhuǎn)變方式方法，提升信訪(fǎng)舉報(bào)工作科學(xué)化水平。一是要暢通信訪(fǎng)舉報(bào)渠道。及時(shí)、便捷受理群眾投訴舉報(bào)，依法維護(hù)群眾的檢舉權(quán)、控告權(quán)，引導(dǎo)群眾正確行使權(quán)利，以理性合法方式，通過(guò)正規(guī)渠道反映情況。二是要拓展案源。充分發(fā)揮信訪(fǎng)舉報(bào)是案源的“主渠道”作用，深挖涉腐線(xiàn)索，為查辦案件服務(wù)。信訪(fǎng)舉報(bào)件統(tǒng)一登記、統(tǒng)一管理、分類(lèi)辦理、各自歸檔，確保每一條線(xiàn)索得到有效管控。三是要規(guī)范辦理。對(duì)信訪(fǎng)舉報(bào)接待、登記、送閱、督辦、回復(fù)、審結(jié)等各個(gè)流程實(shí)行制度化管理。提高信訪(fǎng)件辦理質(zhì)量。四是要注重分析。加強(qiáng)信訪(fǎng)舉報(bào)形勢(shì)分析，采取定量、定性和對(duì)比等分析方法，把握一個(gè)時(shí)期信訪(fǎng)舉報(bào)的發(fā)展變化情況，掌握群眾反映集中的主要問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新情況、新問(wèn)題。五是要強(qiáng)化監(jiān)督。按照“分級(jí)負(fù)責(zé)、歸口辦理”和“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，建立聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制、信訪(fǎng)問(wèn)題排查調(diào)處機(jī)制、社會(huì)參與解決糾紛機(jī)制、首訪(fǎng)責(zé)任制、集體訪(fǎng)應(yīng)急處理機(jī)制和處理重大集體訪(fǎng)協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成解決問(wèn)題的整體合力。(三)強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)意識(shí)，改進(jìn)工作作風(fēng)，夯實(shí)信訪(fǎng)干部隊(duì)伍建設(shè)基礎(chǔ)。一是要加強(qiáng)教育，嚴(yán)明紀(jì)律。定期開(kāi)展法律和紀(jì)律教育，促使信訪(fǎng)舉報(bào)干部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)紀(jì)律尤其是保密紀(jì)律。要加大對(duì)信訪(fǎng)舉報(bào)干部的培養(yǎng)、使用和交流力度，引導(dǎo)信訪(fǎng)舉報(bào)干部以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，敢于擔(dān)當(dāng)、勇于負(fù)責(zé)，不斷增強(qiáng)信訪(fǎng)舉報(bào)干部隊(duì)伍的活力。要規(guī)范工作程序，完善監(jiān)督制約機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督，防止跑風(fēng)漏氣、以權(quán)謀私等問(wèn)題的發(fā)生。二是要夯實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)指導(dǎo)。要明確信訪(fǎng)工作責(zé)任，對(duì)落實(shí)工作部署、辦理舉報(bào)事項(xiàng)態(tài)度不積極、不認(rèn)真的要通報(bào)批評(píng)，對(duì)失職瀆職、徇私舞弊、泄露機(jī)密，以及不履行或不正確履行職責(zé)引發(fā)信訪(fǎng)問(wèn)題、不依法解決信訪(fǎng)事項(xiàng)并造成嚴(yán)重后果的，嚴(yán)肅追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和人員的責(zé)任。三是要注重創(chuàng)新，提高能力。要將工作創(chuàng)新貫穿于信訪(fǎng)舉報(bào)工作各個(gè)環(huán)節(jié)，緊扣工作實(shí)際，不斷探索紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)舉報(bào)工作的思維方式、工作方法和工作機(jī)制，切實(shí)增強(qiáng)工作的針對(duì)性和前瞻性。要圍繞規(guī)范信訪(fǎng)舉報(bào)程序、提高受理辦理效率、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督管理等方面，推進(jìn)制度創(chuàng)新推動(dòng)信訪(fǎng)舉報(bào)工作規(guī)范化、科學(xué)化。要提高信訪(fǎng)工作聯(lián)系點(diǎn)創(chuàng)新意識(shí)和能力，發(fā)揮其區(qū)域輻射、示范、引領(lǐng)作用，以點(diǎn)帶面，提高整體工作的規(guī)范化水平。xx年xx月xx日，xxx工商局在進(jìn)行市場(chǎng)巡查時(shí)發(fā)現(xiàn),xxx銷(xiāo)售到我市的xxx牌保健食品的外包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣。檢查人員認(rèn)為軟化血管、提高免疫力是兩種不同性質(zhì)的功能，不可能同時(shí)出現(xiàn)在一種產(chǎn)品上,當(dāng)事人的行為涉嫌夸大宣傳，檢查人員隨即對(duì)上述情況制作了現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄，然后填寫(xiě)《立案審批表》并附上述現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)立案。局領(lǐng)導(dǎo)xx年xx月xx日批準(zhǔn)立案(立案號(hào)xxx)。本案由xxx(執(zhí)法證號(hào)∶xxxxx)，xxx(執(zhí)法證號(hào)∶xxxxx)兩名調(diào)查人員負(fù)責(zé)調(diào)查處理。一、調(diào)查經(jīng)過(guò)及證據(jù)：

xx年xx月xx日，調(diào)查人員對(duì)當(dāng)事人在我市的經(jīng)銷(xiāo)商的法定代表人xxx進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)，調(diào)查當(dāng)事人在我市的銷(xiāo)售情況，并獲取了調(diào)查筆錄一份、經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件一份、經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人身份證復(fù)印件一份、xxx牌保健食品進(jìn)貨發(fā)票復(fù)印件兩份、經(jīng)銷(xiāo)合同復(fù)印件一份。xx年xx月xx日，調(diào)查人員在xxx超市對(duì)xxx牌保健食品進(jìn)行抽樣取證，獲取了xxx牌保健食品的外包裝兩份。xx年xx月xx日，調(diào)查人員通過(guò)特快專(zhuān)遞向xxx郵寄送達(dá)了xxx號(hào)《詢(xún)問(wèn)通知書(shū)》，要求其提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)、銷(xiāo)售到我市的xxx牌保健食品銷(xiāo)貨發(fā)票、經(jīng)銷(xiāo)合同，并于xx年xx月日前到我局接受調(diào)查。xx年xx月xx日當(dāng)事人法定代表人委托xxx到我局接受調(diào)查，向我局提供了當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件一份，xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件一份，法定代表人委托書(shū)一份，委托人身份證復(fù)印件一份，調(diào)查人員對(duì)當(dāng)事人委托代理人進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)并制作了詢(xún)問(wèn)筆錄。xx年xx月xx日，當(dāng)事人通過(guò)特快專(zhuān)遞給我局提供了情況說(shuō)明一份，整改后的包裝一份。

二、調(diào)查人員調(diào)取的主要證據(jù)(證據(jù)目錄)有：

1、xxx進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄1份; 2、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人的詢(xún)問(wèn)筆錄1份;3、xxx牌保健食品進(jìn)貨發(fā)票復(fù)印件四份 4、經(jīng)銷(xiāo)合同復(fù)印件二份。5、xxx牌保健食品的外包裝兩份 6、xxx牌保健食品批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件一份 7、對(duì)當(dāng)事人委托代理人的詢(xún)問(wèn)筆錄一份 8、當(dāng)事人情況說(shuō)明一份 9、整改后包裝一份 10、當(dāng)事人法定代表人委托書(shū)一份 11、被委托人身份證復(fù)印件一份 12、經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件一份 13、經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人身份證復(fù)印件一份 14、xxx單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照 15、對(duì)消費(fèi)者的調(diào)查筆錄兩份 16、兩位消費(fèi)者的身份證復(fù)印件兩份 以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認(rèn)可。三、違法事實(shí)

經(jīng)查，當(dāng)事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷(xiāo)售到我市的xxx保健食品的包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣(參見(jiàn)證據(jù)一、證據(jù)二、證據(jù)五)，共銷(xiāo)售到我市500件，每件10瓶，銷(xiāo)售額萬(wàn)元(參見(jiàn)證據(jù)三)國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局為該保健食品核定的功能為：軟化血管(參見(jiàn)證據(jù)六)當(dāng)事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷(xiāo)售到我市的xxx保健食品的包裝上增加了“提高免疫力”(參見(jiàn)證據(jù)五、證據(jù)六)本案沒(méi)有采用行政強(qiáng)制措施，對(duì)照工商機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的標(biāo)準(zhǔn)，也不夠移送追訴當(dāng)事人刑事責(zé)任的條件。四、定性分析

當(dāng)事人在產(chǎn)品包裝上對(duì)產(chǎn)品的功效做說(shuō)明，屬《河南省反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)條例》第十三條第二款第三項(xiàng)規(guī)定的宣傳方法。當(dāng)事人在產(chǎn)品包裝上對(duì)產(chǎn)品功效的說(shuō)明足以使消費(fèi)者認(rèn)為該保健食品具有這些功效(參見(jiàn)證據(jù)十五)，而事實(shí)是該保健食品不具有提高免疫力的功效。

根據(jù)以上事實(shí)和證據(jù)，調(diào)查人員認(rèn)定當(dāng)事人xxx的行為違反了《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第九條第一款“經(jīng)營(yíng)者不得利用廣告或者其他方法，對(duì)商品的質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的。

存款排查報(bào)告篇三十

根據(jù)《郵儲(chǔ)銀行ⅹⅹ市分行全面風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》 文件要求， 為消除金融案件隱患， 我行認(rèn)真開(kāi)展了 此次全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

現(xiàn)就全面風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下：

網(wǎng)點(diǎn)排查情況：

（ 一）

能按照《關(guān)于對(duì)執(zhí)行行政許可規(guī)定等情況進(jìn)行自查的通知》（ 晉銀監(jiān)辦[ⅹⅹ] 97 號(hào)）

的要求無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和不規(guī)范經(jīng)營(yíng)。

1、 無(wú)違反行政許可規(guī)定的行為；

2、 違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；

3、 理財(cái)業(yè)務(wù)方面不存在發(fā)行超短期理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲(chǔ)、 不正當(dāng)宣傳或銷(xiāo)售；

4、 無(wú)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；

5、 無(wú)高息攬儲(chǔ)現(xiàn)象， 無(wú)私自 提高利率， 變相攬儲(chǔ)情況。（ 二）

案件風(fēng)險(xiǎn) 1、 通過(guò)人員 排查， 未發(fā)現(xiàn)“九種人”；

2、 無(wú)涉及社會(huì)融資行為；

存款排查報(bào)告篇

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

本人xxx，現(xiàn)任xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xxx信用社客戶(hù)經(jīng)理。我從20xx年3月，開(kāi)始接任外勤客戶(hù)經(jīng)理一職，自從任職以來(lái)，一直克勤克儉，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，任勞任怨的認(rèn)真完成本職工作。在自己職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的貸戶(hù)進(jìn)行了全面的調(diào)查，掌握了一手的貸戶(hù)資料，對(duì)外勤工作有了初步的了解。活動(dòng)期間，以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在問(wèn)題進(jìn)行深入排查，現(xiàn)將對(duì)信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況，進(jìn)行說(shuō)明。

（一）貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查

1、貸款對(duì)象。貸款對(duì)象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶(hù)，無(wú)違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2、貸款用途。貸款用途基本符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

3、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對(duì)不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔(dān)保、抵押貸款方面，能?chē)?yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中絕對(duì)杜絕夫妻互保和相互擔(dān)?，F(xiàn)象

4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能?chē)?yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象。

6、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

7、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。

8、呆賬核銷(xiāo)。信貸部門(mén)嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷(xiāo)有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷(xiāo)確已形成的呆賬貸款，對(duì)已核銷(xiāo)的呆賬貸款做到賬銷(xiāo)案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

9、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確。

（二）貸款內(nèi)控制度

存款排查報(bào)告篇

根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年十大重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排，支行營(yíng)業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺(tái)業(yè)務(wù)對(duì)賬、柜臺(tái)禁止性行為。——運(yùn)營(yíng)管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開(kāi)展了相關(guān)項(xiàng)目的自查，自查結(jié)果如下：

1、資金交易權(quán)限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進(jìn)行大額詢(xún)價(jià)246筆，總金額折美元約4400萬(wàn)元，大額詢(xún)價(jià)系統(tǒng)操作員已通過(guò)資金清算考試，符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。

2、資金交易操作牽制：支行大額詢(xún)價(jià)操作系統(tǒng)操作員為15級(jí)事中監(jiān)督兼庫(kù)管員，與前臺(tái)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的要求。

柜臺(tái)禁止性行為：

1）柜員卡使用：支行營(yíng)業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀(guān)查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能?chē)?yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個(gè)人名章，沒(méi)有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。

2）重要物品保管、使用：從日常查庫(kù)和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無(wú)違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。

4）辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對(duì)公開(kāi)戶(hù)、變更共計(jì)113戶(hù)，個(gè)人開(kāi)戶(hù)462戶(hù)，個(gè)人電子銀行簽約560戶(hù)，輕松理財(cái)功能開(kāi)通/關(guān)閉/修改182戶(hù)，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問(wèn)題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進(jìn)行電話(huà)核實(shí)便進(jìn)行開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)象（總戶(hù)數(shù)為27戶(hù)，已整改23戶(hù)，無(wú)法整改的4戶(hù)）。在辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)，未讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，總的戶(hù)數(shù)為297戶(hù)。由于柜員在平臺(tái)簽約時(shí)只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議書(shū)，致使柜員們長(zhǎng)期未按要求操作。

5）業(yè)務(wù)授權(quán)：支行營(yíng)業(yè)部目前有2名30級(jí)授權(quán)柜員和1名15級(jí)授權(quán)柜員，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱錄相、通過(guò)系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時(shí)授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺(tái)打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過(guò)程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問(wèn)題。

6）授信：通過(guò)調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。

針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，關(guān)于個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)必須與被代理電話(huà)核實(shí)的問(wèn)題，我行已要求柜員對(duì)遺漏的賬戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)補(bǔ)核實(shí)，但有4戶(hù)由于無(wú)法聯(lián)系到客戶(hù)而無(wú)法核實(shí)。目前要求柜員在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)時(shí)必須電話(huà)核實(shí)后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專(zhuān)人對(duì)每月裝訂的個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行復(fù)查，確保電話(huà)核實(shí)工作做到位。關(guān)于辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)未讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議的問(wèn)題，總的戶(hù)數(shù)為297戶(hù)。目前已從分行申領(lǐng)了個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，柜員在平臺(tái)簽約同時(shí)讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。在今后的運(yùn)營(yíng)工作中，支行營(yíng)業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式，遇到問(wèn)題多請(qǐng)示、匯報(bào)，將運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)降到最低。

存款排查報(bào)告篇

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行案件風(fēng)險(xiǎn)排查會(huì)議精神，持續(xù)保持案件防控高壓態(tài)勢(shì)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決遏制大案要案發(fā)生，切實(shí)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行安全穩(wěn)定健康發(fā)展，確保我行 ipo 工作順利進(jìn)行，根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》要求，支行特制定《xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

一、排查對(duì)象

支行所轄所有對(duì)外營(yíng)業(yè)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。二、排查內(nèi)容

（一）業(yè)務(wù)排查。

1、賬戶(hù)開(kāi)立及使用排查。重點(diǎn)是 2009 年 10 月 1 日以來(lái)新開(kāi)立

的單位一般存款賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況和大額資金進(jìn)出情況。主要排查單位賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的有效性、真實(shí)性和完整性，開(kāi)戶(hù)手續(xù)的合法性及開(kāi)戶(hù)程序的合規(guī)性，賬戶(hù)資金大額進(jìn)出的合規(guī)合法性、支付手續(xù)合法完整及真實(shí)性。看企業(yè)開(kāi)戶(hù)手續(xù)是否規(guī)范；客戶(hù)信息、印鑒變更是否符合規(guī)定；是否執(zhí)行結(jié)算賬戶(hù)年檢制度；是否存在企業(yè)利用虛假證明文件、已吊銷(xiāo)但未注銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料以虛假開(kāi)戶(hù)方式詐騙資

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金的情況；是否存在預(yù)留印鑒外借或拿出柜臺(tái)外使用情況；是否存在內(nèi)外勾結(jié)、偽造企業(yè)印鑒盜取客戶(hù)資金情況等。對(duì)營(yíng)業(yè)敏感時(shí)段（如下班前）突擊開(kāi)立賬戶(hù)、非長(zhǎng)期合作開(kāi)立的臨時(shí)結(jié)算賬戶(hù)；未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)、企業(yè)主動(dòng)開(kāi)立的賬戶(hù)；有大筆資金進(jìn)入并在短期流出（多發(fā)生在對(duì)賬期限內(nèi)）的賬戶(hù)；由中介機(jī)構(gòu)或非企業(yè)人員代辦開(kāi)立的賬戶(hù)； 賬戶(hù)開(kāi)立后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶(hù)；賬戶(hù)開(kāi)立后，有大額資金收付，但長(zhǎng)期不與銀行對(duì)賬、不領(lǐng)取回單的賬戶(hù)；注冊(cè)資金不高、營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)間較早、在他行銷(xiāo)戶(hù)后轉(zhuǎn)戶(hù)重開(kāi)的賬戶(hù)；納入長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)管理后重新發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶(hù)重點(diǎn)排查。

2、對(duì)公賬戶(hù)對(duì)賬情況排查。主要排查是否按規(guī)定頻率進(jìn)行對(duì)賬， 對(duì)賬范圍是否全面，對(duì)賬回單是否換人復(fù)核，手工簽發(fā)對(duì)賬單是否經(jīng)會(huì)計(jì)主管簽批，對(duì)賬回單印鑒是否與預(yù)留印鑒相符，收回對(duì)賬單是否真實(shí)，是否存在單位定期存款戶(hù)、保證金賬戶(hù)、代理業(yè)務(wù)賬戶(hù)、上門(mén)服務(wù)賬戶(hù)、延伸柜臺(tái)賬戶(hù)長(zhǎng)期不對(duì)賬情況；是否存在虛假對(duì)賬、對(duì)賬單余額不符等情況；是否存在私刻企業(yè)印鑒，制造對(duì)賬相符假象，掩蓋挪用資金行為的情況；是否存在利用客戶(hù)長(zhǎng)期不對(duì)賬漏洞自制、篡改、偽造憑證和印鑒，收取款項(xiàng)不入賬、少入賬、延遲入賬等方式挪用盜取客戶(hù)資金情況。對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬，無(wú)正當(dāng)理由使用手工對(duì)賬單對(duì)賬，賬戶(hù)余額或發(fā)生額長(zhǎng)期不一致，印鑒不符，企業(yè)對(duì)對(duì)賬行為不積極不主動(dòng)、敷衍搪塞等情況進(jìn)行重點(diǎn)排查。

3、內(nèi)部賬戶(hù)及保證金業(yè)務(wù)排查。內(nèi)部賬戶(hù)主要包括在內(nèi)部核算

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系統(tǒng)等開(kāi)立的內(nèi)部代理、過(guò)渡類(lèi)賬戶(hù)；農(nóng)行內(nèi)部費(fèi)用類(lèi)、備用金類(lèi)、基建類(lèi)、保險(xiǎn)統(tǒng)籌類(lèi)、工資類(lèi)等存款賬戶(hù)；聯(lián)行及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、人行及同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)等。

保證金賬戶(hù)主要是指客戶(hù)因辦理貸款、承兌、保函、擔(dān)保及其他業(yè)務(wù)存放的保證金。

（1）內(nèi)部賬戶(hù)。主要排查內(nèi)部賬戶(hù)開(kāi)立、使用是否合規(guī)，資金來(lái)源及用途是否合法，是否存在私存私放、隱匿轉(zhuǎn)移資金、逃避監(jiān)管開(kāi)立賬戶(hù)情況；是否存在截留、挪用中間業(yè)務(wù)收入、資產(chǎn)處置收入、清收資金情況；是否存在自制、篡改、偽造憑證或報(bào)單等盜取挪用同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)、聯(lián)行款項(xiàng)、存放人行款項(xiàng)、過(guò)渡賬戶(hù)資金或銀行養(yǎng)老統(tǒng)籌、工資等賬戶(hù)資金情況。對(duì)內(nèi)部賬戶(hù)資金大額整數(shù)進(jìn)出， 過(guò)渡類(lèi)賬戶(hù)資金長(zhǎng)期掛賬，過(guò)渡類(lèi)賬戶(hù)現(xiàn)金支取，批處理賬戶(hù)中存在手工動(dòng)賬，相同金額資金年（季）末轉(zhuǎn)出、次年（季）末轉(zhuǎn)進(jìn)等異常情況重點(diǎn)關(guān)注；對(duì)非正常原因從銀行內(nèi)部費(fèi)用、工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌等存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶(hù)、從工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌賬戶(hù)轉(zhuǎn)入其他單位賬戶(hù)資金等異常情況重點(diǎn)關(guān)注。另外，對(duì)聯(lián)行及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、人行及同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)賬務(wù)核對(duì)過(guò)程中余額不符、“月中不符、月末相符”的異常情況要追蹤核查。

（2）保證金賬戶(hù)。重點(diǎn)關(guān)注保證金賬戶(hù)開(kāi)立與使用是否規(guī)范， 保證金動(dòng)賬是否合規(guī)，保證金是否足額，是否存在擅自允許企業(yè)動(dòng)用保證金、自制憑證挪用、盜用保證金情況等。

4、金庫(kù)管理排查。主要核查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單

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證等。要妥善安排，結(jié)合轄內(nèi)金庫(kù)管理情況對(duì)重點(diǎn)單位的庫(kù)款及單證管理進(jìn)行突擊檢查；對(duì)柜員現(xiàn)金箱、重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行突擊抽查，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥及資金核算控制的及時(shí)性、有效性進(jìn)行檢查。檢查時(shí)不但要核對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證庫(kù)存與賬面是否一致， 還要對(duì)運(yùn)送中現(xiàn)金情況一并核對(duì)，看賬款是否相符、憑證是否一致； 是否存在空庫(kù)、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實(shí)取、虛假現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調(diào)撥憑證等方式盜用庫(kù)款；是否存在盜用重要空白憑證用于開(kāi)立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外吸收存款及挪用客戶(hù)資金等。

5、上門(mén)收款、延伸柜臺(tái)排查。

（1）上門(mén)服務(wù)。主要核查上門(mén)服務(wù)客戶(hù)是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，上門(mén)服務(wù)是否經(jīng)過(guò)上級(jí)行審批，服務(wù)協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展上門(mén)服務(wù)情況；上門(mén)服務(wù)是否采取封箱加鎖、整體交接方式進(jìn)行；是否存在攜帶銀行內(nèi)部印章及預(yù)先加蓋銀行印章的空白憑證上門(mén)收款情況；是否存在單人上門(mén)服務(wù)情況；是否存在上門(mén)服務(wù)人員代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)、保管客戶(hù)銀行卡及密碼情況；是否存在上門(mén)服務(wù)人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨(dú)或伙同企業(yè)人員截留挪用上門(mén)收款資金情況等。

（2）延伸柜臺(tái)業(yè)務(wù)。主要核查崗位制約是否有效，會(huì)計(jì)監(jiān)督及預(yù)警核銷(xiāo)是否到位、安保措施是否落實(shí)、機(jī)器控制措施是否到位等。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會(huì)計(jì)監(jiān)督失效、機(jī)控措施不到位導(dǎo)致盜用、挪用客戶(hù)資金情況；是否存在因保安措施未落實(shí)導(dǎo)致發(fā)生搶

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劫及其他案件情況等。

6、理財(cái)業(yè)務(wù)排查。主要核查理財(cái)客戶(hù)咨詢(xún)和協(xié)議簽訂是否規(guī)范， 是否按要求對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品適合度測(cè)評(píng)，是否按要求進(jìn)行信息披露，是否存在虛假陳述、不當(dāng)銷(xiāo)售情況；是否存在違反合同約定運(yùn)作客戶(hù)資金或未按合同約定提供服務(wù)情況；是否存在截留挪用理財(cái)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)情況；是否存在強(qiáng)迫或誤導(dǎo)客戶(hù)辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶(hù)經(jīng)理違規(guī)代客買(mǎi)賣(mài)理財(cái)產(chǎn)品、將客戶(hù)資金存入自身中賬戶(hù)代客理財(cái)、直接利用客戶(hù)賬戶(hù)密碼等代客理財(cái)情況。

7、對(duì)公賬戶(hù)劃入個(gè)人（內(nèi)部員工）賬戶(hù)資金排查。主要核查支付手續(xù)合規(guī)合法性，支付憑證、印鑒真實(shí)性、資金用途合理合法性等。看是否存在利用個(gè)人賬戶(hù)xxx情況；是否存在內(nèi)部員工出借個(gè)人賬戶(hù)代客辦理業(yè)務(wù)情況；是否存在利用虛假手續(xù)、自制、篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶(hù)資金情況；是否存在截留挪用中間業(yè)務(wù)收入情況； 是否存在銀行員工為企業(yè)驗(yàn)資、辦理承兌匯票提供融資便利情況；是否存在員工從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)、利用自身工作便利參與民間高息融資借貸情況等。

8、銀行承兌匯票為主的票據(jù)業(yè)務(wù)排查。

9、自營(yíng)資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)排查。

10、個(gè)人消費(fèi)貸款（重點(diǎn)是個(gè)人住房貸款）和農(nóng)戶(hù)經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)排查。

存款排查報(bào)告篇

自州分行開(kāi)展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作”活動(dòng)以來(lái)，本人作為xx支行的行長(zhǎng)，對(duì)此工作高度重視，始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重，同時(shí)秉著有則改之無(wú)則加勉的心態(tài)，結(jié)合自身平時(shí)的工作情況，認(rèn)真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時(shí)工作均為合規(guī)操作。

回顧過(guò)去的九個(gè)月里，以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會(huì)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時(shí)，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。

對(duì)支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行全面監(jiān)察,經(jīng)過(guò)自查本人及高管沒(méi)有以上違規(guī)行為。

本人帶領(lǐng)全行，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了自覺(jué)執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺(jué)性。在努力做好本職工作同時(shí)，我能夠同其他部室負(fù)責(zé)人團(tuán)結(jié)一致，密切配合，勤奮工作。按照上級(jí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)定：

(1)沒(méi)有收受過(guò)任何單位和個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證等；

(2)沒(méi)有到任何單位和企業(yè)報(bào)銷(xiāo)過(guò)屬于自己支付的費(fèi)用；

(3)沒(méi)有違背“十個(gè)嚴(yán)禁”、“三個(gè)不準(zhǔn)”的規(guī)定；

(4)沒(méi)有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機(jī)構(gòu)貸款的行為；

(5)保持了艱苦樸素，沒(méi)有奢侈浪費(fèi)和到過(guò)高檔娛樂(lè)場(chǎng)地消費(fèi)活動(dòng)。

郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行組織全行對(duì)監(jiān)察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評(píng)價(jià)和工作組評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，綜合評(píng)定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作的等級(jí)。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強(qiáng)”，增強(qiáng)“四種意識(shí)”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障，即：

1、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。強(qiáng)化學(xué)習(xí)，傳達(dá)貫徹州分行相關(guān)會(huì)議精神，引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度。

2、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理，增強(qiáng)表率意識(shí)?？h支行把支行行長(zhǎng)、信貸主管和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)。一是全面落實(shí)責(zé)任，逐級(jí)明確管理層責(zé)任，層層簽訂責(zé)任狀，建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線(xiàn)工作法。支行行堅(jiān)持每月召開(kāi)會(huì)議將風(fēng)險(xiǎn)作為專(zhuān)題議程，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”，各部門(mén)負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通，嚴(yán)格請(qǐng)銷(xiāo)假制度，以身作則，做出表率。

3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，增強(qiáng)發(fā)展意識(shí)。輪臺(tái)縣支行將高管人員作為重點(diǎn)，對(duì)全行員工進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。一是強(qiáng)化員工行為排查。按照總行”三個(gè)規(guī)定“的要求，認(rèn)真開(kāi)展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺(tái)賬，因戶(hù)制宜，分類(lèi)管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談，通過(guò)各層面的查找和討論，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過(guò)定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對(duì)出現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)操作問(wèn)題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時(shí)，建立舉報(bào)制度，對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng)，營(yíng)造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。

4、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。

一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，通過(guò)向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，杜絕違規(guī)行為。

二是定期組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對(duì)性。

三是深入開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，充實(shí)專(zhuān)職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

為確保此項(xiàng)工作的執(zhí)行效果，郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行成立由劉蕓任組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人共同組成的監(jiān)察工作小組，對(duì)貫穿全年的監(jiān)察工作進(jìn)行督促，并負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及責(zé)任追究提出建議。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)監(jiān)督、舉報(bào)電話(huà)，各單位員工可通過(guò)電話(huà)或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職方面存在的問(wèn)題。

雖然經(jīng)過(guò)支行對(duì)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職情況認(rèn)真檢查，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為，但是在防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學(xué)習(xí)不夠。二是在執(zhí)行上級(jí)方針政策上，有實(shí)用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。之所以存在以上問(wèn)題，從根本上說(shuō)是自己的世界觀(guān)改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認(rèn)識(shí)和組織紀(jì)律上還要進(jìn)一步錘煉。今后，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，通過(guò)持之以恒的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng)，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng)，堅(jiān)持走群眾路線(xiàn)，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想，同時(shí)加強(qiáng)世界觀(guān)改造，從高從嚴(yán)要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個(gè)高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀xxx員，為輪臺(tái)支行的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

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