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存款排查報告篇一
為認真貫徹落實甘肅省新聞出版廣電局《關于開展中小學教輔材料專項治理工作的通知》精神，規(guī)范辦學行為，加強學校教輔材料監(jiān)督管理和使用，減輕小學生課業(yè)負擔和家長經濟負擔，以法治校，依法執(zhí)教，力求辦人民滿意的教育，我校迅速召開了全體教職工大會，落實通知精神，隨后根據縣教體局相關要求有計劃地對教輔材料的管理和使用進行了自查，現將自查情況匯報如下：
深入貫徹落實黨的群眾路線教育實踐活動，認真開展教輔材料專項檢查行動，切實做到保護知識產權、凈化校園環(huán)境、糾正行業(yè)不正之風，規(guī)范辦學行為和教師從教行為，加強師德師風和教育行風建設，強化教輔選用監(jiān)督管理，為未成年人健康成長營造良好的社會文化環(huán)境。
為保證教輔材料管理專項整治工作的順利開展，學校特成立了由校長xxx為組長，副校長xxx、xxx、xxx為副組長，各年級組長和各處室負責人為成員的教輔材料管理專項整治工作領導小組，實行校長負總責，分管副校長具體負責，層層建立責任制的辦法，加強對教輔材料的監(jiān)管，把教輔材料監(jiān)管工作納入教職工師德師風建設和班主任目標責任制考核內容，實行一票否決，切實維護學生和家長的利益，辦人民滿意的教育。
學校高度重視此項工作，制定了《xxx小學校教輔材料管理專項整治工作方案》，在學校例會上組織教師認真學習了省、市有關加強中小學教輔材料管理的有關文件精神，讓大家充分認識征訂和購買過散、過濫、過亂的教輔材料嚴重違背黨和政府的惠民政策和收費政策，增加了學生的課業(yè)負擔和學生家長的經濟負擔，不利于學生創(chuàng)新精神和實踐能力的培養(yǎng)，不利于發(fā)揮教師在教學實踐中的主動性和創(chuàng)造性，嚴重敗壞師德師風，嚴重影響素質教育的實施。
1。全面清查學校使用教輔材料情況，杜絕訂購、使用盜版教輔材料和非法編印教輔材料的行為。學校自查工作領導小組成員對本校教輔資料征訂情況進行認真清查，深入班級，采取聽班主任和任課教師匯報、問學生、看學生書包、訪學生家長的方法，對學校x個教學班進行了認真清查，未發(fā)現教師擅自統(tǒng)一征訂，暗示、強迫學生購買教學輔助材料等違規(guī)現象。檢查中發(fā)現學生使用的教輔資料有教育科學出版社出版的《奇跡課堂》和吉林人民出版社出版的《完全解讀》，這兩本教輔材料作為語文工具書，是學生和家長自愿購買的，不存在教師代收教輔材料費的情況，教師也沒有為學生推薦，全部都是學生自愿行為。
2。清理檢查20xx年秋學期以來學校教輔訂購報務工作，20xx年秋學期以來我校在教輔材料的選用、訂購和管理工作中，堅持三個結合，即堅持與糾正行業(yè)不正之風相結合，堅持與提高教育教學質量相結合，堅持與規(guī)范學校辦學行為相結合的原則，依據教體局對教輔讀物征訂的相關規(guī)定要求，做到不違規(guī)，不違紀，不私自征訂教輔資料。我校學生現在所使用的教輔材料均為上級部門規(guī)定的中小學教輔目錄中推薦的書目，學校在征訂過程中向教體局報備審批，并堅持“一科一輔”和自愿原則，教輔材料均由學生自愿購買，愿意購買的同學填寫自愿認購表，家長簽字確認，學校及新華書店各持一份。學校和教師沒有推薦、變相強制學生購買和征訂教輔資料的現象。
3。自查學校里是否存在盜版教輔材料進入校園的情況，確保學生不受侵權盜版和非法出版教材教輔產品的侵害。通過自查，我校每學年都嚴格按照縣教體局教材征訂程序和要求從正規(guī)的出版和發(fā)行渠道為學生選用和征訂教材，確保學生用書的質量。開學初學校與教師簽訂廉潔從教責任書，規(guī)范教師行為，實行責任追究制，嚴禁年級組和教師等通過非正規(guī)渠道和非正規(guī)手段向學生推薦盜版圖書和音像制品等，凡是教輔工作出現問題被查實的教師，將追究相關責任人的責任，努力形成良好的教輔材料使用環(huán)境。
在今后的教育教學工作中，我校將根據上級部門的要求，進一步加強學校管理，加強教職工的政治思想教育，遵守上級管理規(guī)定，一如既往地認真做好教輔材料管理專項整治工作，認真貫徹落實相關文件精神，力求辦讓人民滿意、讓家長放心的教育。
存款排查報告篇二
進入2011年以來，我行公司存款呈穩(wěn)中有升趨勢，在分行營業(yè)部公司存款不太穩(wěn)定的情況下，我行領導一直高度重視公司存款在經營中的基礎性作用，在進一步做好以貸吸存、以貸穩(wěn)存和以貸增存工作的同時，利用現金管理、結算、網銀等優(yōu)勢產品作為穩(wěn)定存款強有力的手段，持續(xù)擴大重點公司客戶存款規(guī)模，抓大不放小，連續(xù)三個季度完成了營業(yè)部下達的公司存款時點、日均序時任務。但是公司客戶中也有個別大客戶存在存款負增長情況，例如對我行乃至整個分行營業(yè)部公司存款都起著舉足輕重作用的呼鐵局資金結算所，其九月末存款就出現了負增長現象，內蒙移動局、內蒙昆明煙廠等一些大客戶存款較年初雖然有所增長，但是由于內蒙昆明煙廠年底需要上繳稅款，存款將有大幅減少。內蒙移動局存款也要按比例上劃，每年年底只能保持7000多萬元，因此，四季度存款情況不容樂觀。
二、公司存款下降原因分析。
今年以來銀行流動性壓力激增，受制于宏觀調控下的信貸緊縮，流動性緊張的態(tài)勢覆蓋全年，縱觀全行業(yè)，存款流失是一個普遍現象。從緊的貨幣政策導致銀行貸款金額的大幅減少，使得銀行通過貸款派生存款的能力大幅下降，而存款能力的下降又進一步導致銀行的貸款金額縮小，從而形成了一種不良循環(huán)，令商業(yè)銀行存款負增長的趨勢愈發(fā)明顯，存款下降的趨勢在三季度凸顯出來。央行8月底出臺的《關于將保證金存款納入存款準備金交存范圍的通知》，五家國有商業(yè)銀行需要在9月5日起按保證金存款余額的20%上繳存款準備金，10月5日起按60%上繳。這也直接導致了銀行公司存款余額的下降。
另外，一個非常重要的原因是銀行一般存款被大量轉化為同業(yè)存款。銀行存款分為一般性存款和機構存款和同業(yè)存款。一般性存款是指工商企業(yè)和居民存款，工商企業(yè)存款即公司存款。而同業(yè)存款是指金融機構，如財務公司、證券公司、基金公司等的存款。如我行的中國電力財務公司東北分公司，成立于2010年12月，2011年3月在我行金橋支行開立存款專戶，屬于財務公司，專門為內蒙古東部電力公司歸集資金（內蒙古東部電力公司在我行金橋支行開立兩個公司存款專戶），內蒙古東部電力公司把錢存在中國電力財務公司東北分公司賬上，然后中國電力財務公司東北分公司再把錢存到銀行，這筆錢便轉化為同業(yè)存款。這樣，公司存款變相的被分流了，而這些同業(yè)存款，銀行只能用來做拆借、買國債、回購短融、中票等流動性的資產，不能用來放貸，近年來這種情況比比皆是，使得銀行可用于放貸的一般性存款（即公司存款）大幅減少。
還有，今年以來通貨膨脹居高不下，實際負利率的情況維持不變。這種情況下，客戶也越來越重視資金收益率，單位定期存款、通知存款、協定存款等已經滿足不了客戶的需求。而銀行理財產品不僅收益率高，同時還具有較其他投資風險低的優(yōu)勢，因此，一些精明的客戶把閑臵的資金全部投入了法人理財，例如我行的中廣傳播有限責任公司，其實際存款4千多萬元，其中有3500萬元做了半年期理財產品，剩余的存款中還有500萬元做短期理財，只此一戶我行公司存款即減少4000萬元。另外，由于法人理財的任務指標要納入績效考核指標中，我們把指標也分解到了各二級支行，為了完成任務他們也要做到大量的工作來尋找客源，在完成法人理財任務的同時也減少了公司存款。
由于我行公司存款重點客戶中絕大部分都是國有企業(yè)，存款不存在公轉私現象，即使一些小企業(yè)偶有發(fā)生，但根本不足以影響我行公司存款。
截至九月末，在我行公司存款重點客戶中，只有呼和浩特鐵路局資金結算所存款余額呈負增長。呼鐵局資金結算所1988年在我行成立，不久又在建行成立了資金結算所，2011年又相繼在中行、農行成立了資金結算所。中、農兩行結算所的成立大大分流了呼鐵局結算所在我行及建行的存款，盡管我們從行長、分管行長到科長、客戶經理都做了大量的工作，結算所相關領導也盡了最大努力，但是由于按規(guī)定月末結算所資金要上劃鐵道部，雖然從他行調回大量存款，但還是較年初下降了12000多萬元。
目前，銀行吸納存款，穩(wěn)定客戶主要依靠網點資源和費用支持，今年以來，負利率的環(huán)境下及同業(yè)競爭的加劇加重了銀行的增存穩(wěn)存壓力，據了解，一些銀行為了挖轉客戶增加存款，不惜付出高額成本，而這種銀行間的惡性競爭使得客戶吃到了甜頭，一些客戶把有限的存款分散到各家銀行，以獲取存款回報，銀行之間為了拉回存款則以更高的回報率回報客戶，這種惡性循環(huán)加劇了銀行存款的波動性。就目前所掌握的情況來看，其他商業(yè)銀行在維護客戶時的做法是營銷費用提前到位，而我行卻是先營銷后費用，常常是墊款營銷，這從根本上制約了客戶經理的營銷積極性。
三、
公司存款下一步工作措施及目標。
進入十月份以來，我行領導對公司存款高度重視，不斷加大對公存款吸存穩(wěn)存力度，夯實對公存款業(yè)務發(fā)展基礎，突破對公存款業(yè)務市場，不斷持續(xù)擴大優(yōu)勢，有效保持了公司存款序時任務、日均任務指標的完成?？紤]到呼鐵局資金結算所三季度存款出現負數，及時調整了營銷方案，加大了對呼鐵局資金結算所的營銷力度，使該結算所存款大幅提高，一舉扭轉了負增長局面，使公司存款有了大幅提高。截至10月底，公司存款時點余額299933萬元，較年初增加了81700萬元，增長13.02%，年日均存款000000萬元，全面完成了日均、時點兩項存款指標任務。
1、公私聯動，促進中高端客戶提升。我行以公司、機構、同業(yè)業(yè)務帶動個金業(yè)務發(fā)展，同時，將公司存款、機構存款及同業(yè)存款理念引入個人客戶經理，以公帶私，以私拓公，開展捆綁式營銷。
2、將重點客戶分戶到人，明確責任，同時實施二級支行客戶經理負責制，充分體現二線為一線服務宗旨，在服務的同時，挖掘基層潛力客戶，發(fā)展小企業(yè)存貸款，以貸增存，促存款、促產品增長。實施分層全覆蓋營銷，制定了各項存款分層營銷考核辦法，責任到人、執(zhí)行到位。鐵路、煙廠、移動等存款大戶由行長、分管行長負責，中型客戶由分管行長、科長、客戶經理負責，二級支行行長負責網點百萬元以上客戶，員工做好服務，形成優(yōu)質客戶戶戶有人管、員工人人有目標的全員服務營銷網絡。
3、按日監(jiān)控重點大戶存款情況，并天天上報行長、分管行長，及時掌控客戶存款變動情況及資金流向，根據存款變被動情況及時與客戶溝通交流，及時維護，從而有效抑制了存款的流失。
4、是加強客戶經理的維護力度，要客戶經理利用年底前的有限時間，充分發(fā)揮主維護人的作用，有時間能跑客戶的，要全身心地走出去，下網點、去企業(yè)，與客戶接觸，專心做好溝通與維護；不能離開崗位的，要經常與客戶電話溝通，了解客戶資金情況，及時上報當天存款的變化情況以及目標客戶存款的爭攬情況，并及時匯總上報，以便行長做出決策。
5、強化激勵推動。制定對公存款工作考核辦法，明確獎懲措施；實行“問責”制度，對工作開展不力，對公存款出現負增長的營業(yè)單位負責人及分管行長進行問責；完善考核、績效促進。制定了存款分層營銷考核辦法、全員攬存獎勵辦法，同時完善二次績效分配辦法，以績效考核促進重點業(yè)務發(fā)展。同時對業(yè)績突出的個人進行專項獎勵，有效調動了全行員工營銷存款積極性。
年末已經臨近，由于我行公司存款存在其特殊性，如鐵路存款波動較大，二級賬戶難以掌控、煙廠年底要預交稅款、移動存款年底按比例上劃等實際困難，完成任務存在很大難度，但是我行將全力以赴，加大營銷力度，做好重點大戶工作，如深入鐵路二級單位，了解走款情況、配合煙廠協調稅務局，力爭取消今年預繳稅款，盡快將煙廠提出的代取托收承付一事落實，使煙廠托收承付款項及時到賬，努力完成公司存款全年任務指標。
四、對公司存款的建議。
1、目前，我行從事公司存款業(yè)務的客戶經理基本都是五十歲左右的老同志，年齡普遍偏大，工齡都在三十年左右，但是工資卻很低，基本都在五級二檔或三檔，運行類漲工資是普漲，而二線人員卻是個別晉升。在其他商業(yè)銀行，同工齡、同年齡段的職工普遍都比我們工資高一千元左右，因此，大家怨聲載道，工作積極性普遍不高。東街支行公司客戶一直以來都是分行營業(yè)部公司存款的重要組成部分，因此，公司客戶的維護、拓展工作就尤為重要，希望上級行能夠考慮我行人的因素，從根本上調動起現有客戶經理的工作積極性，為我們選派一些有知識有能力的青年骨干，打造一支知識化、年輕化的精銳的客戶經理隊伍，把我行公司客戶維護好，為做好公司業(yè)務奠定基礎。
2、東街支行業(yè)務部現有在職人員12人，共有電腦7臺，其中三臺是已淘汰多年的最老式的臺式機，不僅運行速度慢，還經常出故障，影響了東街支行正常業(yè)務的操作，目前，很多部門已經滿足了人手一臺電腦的需求，我們希望上級行能夠從工作角度出發(fā)，更新我們的舊辦公設備，滿足人手一部電腦的工作需求。
3、在當今社會金融競爭日益激烈的大環(huán)境下，各家銀行維護客戶手段花樣繁多，力度不斷加大，次數逐漸加多。但無論怎樣都離不了費用的支持。鑒于這種情況我們如果停留在原有的客戶維護尺度上是遠遠不夠的，是絕對拉不回存款，跑不回客戶的，而現有存款大戶也有可能流失，因此，建議營業(yè)部公司業(yè)務部加大對我行公司重點客戶的維護力度，增加營銷費用，象其他行一樣，組織公司重點大客戶每年遠途出游、中小客戶近郊聯誼，拉近銀企間距離，以穩(wěn)定如鐵路結算所、煙廠、內蒙移動局等重點公司客戶及其他中小客戶的存款，同時挖掘新的存款增長點。
4、時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，這都需要我們緊跟形勢而改變。金融知識的更新日新月異，要想適應飛速發(fā)展的金融形勢的要求，走在其他行的前列，就必須提高客戶經理的綜合業(yè)務能力，知識的更新換代就要跟上時代的步伐，更多、更新、更全面的知識是企業(yè)和銀行之間的紐帶，因為兩者之間的信息交流是通過客戶經理來完成的，一個優(yōu)秀的客戶經理對于銀行業(yè)務是無所不知的。要想不被社會所淘汰，當務之急是不斷地更新客戶經理的知識點，拓寬客戶經理的知識面，提高客戶經理的履崗能力。因此，我們建議要多舉辦一些客戶經理業(yè)務培訓，組織多種業(yè)務培訓班，使每個客戶經理都有機會提升自己，但建議不要采取視頻形式，事實證明視頻培訓對大部分員工來說達不到預期效果。
存款排查報告篇三
根據xx縣教育局及xx鎮(zhèn)中心學校安全工作會議精神及要求，我校高度重視并迅速組織全體教師召開會議，學習傳達xx縣教育局及xx鎮(zhèn)中心學校學校安全工作會議精神，統(tǒng)一了思想，集思廣益，認真進行校內外安全的全面排查，針對查找出來可能存在的安全隱患，迅速安排布置整改，責任到人，現將自查情況匯報如下：
1、學校大門外是一條街，來往的各種車輛很多，學生稍不注意就會碰上，容易出現安全事故。
2、學生在放學回家的路上，大部分要經過農田及一些田間溝渠，雨季來臨，這些溝渠的水會很大，學生稍不注意就會跌進溝里，也會造成安全事故。
3、學校內有一個小賣部，學校要求不能賣有安全隱患的`刀具和打火機之類的東西，另外要特別注意食品的保質日期，嚴禁出售變質和過期的食品給學生。
1、為給學生創(chuàng)建一個健康、安全的成長環(huán)境，我校認真貫徹落實安全教育會議、文件精神，圍繞“創(chuàng)建平安校園”這一主題，制訂了切實可行的創(chuàng)建“平安校園”活動方案、應急預案，穩(wěn)步扎實開展各種形式的安全教育活動。
2、學校成立了以校長為組長，全體教師為成員的創(chuàng)建平安校園工作領導小組，修改并完善了學校安全目標責任書，根據學校實際分塊制定了安全責任范圍，明確了具體責任要求，按照“誰主管誰負責”的原則，落實排查、落實整改、跟蹤管理的職責，增強全體教師安全教育意識。
3、學校專門設立了預防甲型h1n1隔離室，里面配備一些必備的預防藥品，教師并向學生發(fā)放預防甲型h1n1宣傳手冊，做到人人預防，時時注意。
4、向全校120名學生家長發(fā)放了《安全事故責任書》，從預防食物中毒、預防手足口病等流行性疾病及傳染病、夏季防溺水、校園防安全事故、分清校內外安全責任等幾方面，進行了安全知識的宣傳，提出了具體做法要求，誠請家長配合學校做好安全教育及防范。
5、建立安全宣傳、教育活動檔案，每日三分鐘對學生進行安全消防、飲食、衛(wèi)生、交通、意外傷害等點滴小知識教育，預防校園侵害，增強學生的自我保護意識，提高自護自救能力。同時通過小手拉大手，讓學生向家長宣傳，確保高高興興上學來，安安全全回家去。
6、進一步完善和落實教師值周、值日制度、晨檢制度，嚴格執(zhí)行每天關鎖大門制度，杜絕閑雜人員進入校園，把好校園安全第一關，班主任每日兩次清查學生到校人數，做好因病缺課情況記載、上報，并電話查詢生病原因，請假及返校必須有醫(yī)院出示的病假病因證明。
7新學期開學，學校已安排人員一周一次對校園及教室進行打藥消毒、滅蟲工作。
8、教育教學活動安全的規(guī)范管理，正在逐步的整改之中，每一項活動都做到了早計劃、細安排、督落實，保安全。班級開展的任何小型集體活動，無論時間長短，都必須提前一周請示批準后再開展。
總之，我校牢固樹立“安全無小事，責任大于天”的思想，積極采取有效措施，切實增強安全工作的主動性、自覺性，把師生及校園財產安全放在首位。多方聯系，共建安全和諧校園。
存款排查報告篇四
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務賬戶排查
我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。
銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現金活期存款存入超過20萬元及現金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的'重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查?，F就有關情況報告如下：
一、加強組織領導。根據xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
（一）內控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現場和非現場監(jiān)管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。
（二）賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數為xx戶，開立賬戶總戶數為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現違規(guī)辦理業(yè)務的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務；未發(fā)現賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現金管理情況。按照上級行關于加強現金管理的有關要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現違規(guī)辦理大額取現的問題。
（一）加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協調各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務進行聯網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
（二）強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。
（三）強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
（四）切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制；運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。
附件：案件排查情況統(tǒng)計表
存款排查報告篇五
甲方：銀行xx分行
乙方：中國農業(yè)xx銀行xx市分行營業(yè)部
為促進甲、乙雙方業(yè)務發(fā)展，根據國家有關法律法規(guī)和中國人民銀行有關規(guī)定，本著平等、誠信、互利、雙贏的原則，經甲、乙雙方友好協商，達成如下同業(yè)存款協議。
一、特別承諾：
1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。
2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協議》的有關約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。
二、同業(yè)存款金額及存期
1、同業(yè)存款額度：以甲方實際存入乙方專戶或指定帳戶的實存金額為準。
2、同業(yè)存款存期：定期存款3個月。存款到期如續(xù)存，仍以3個月為期，金額以續(xù)存日的余額為準。
三、同業(yè)存款利率：
1、經雙方協商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級行---中國農業(yè)xx銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。
2、如在合同期內，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協商同業(yè)存款利率及調整方式。
四、同業(yè)存款憑證：
1、在甲方資金到達甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據本合同約定，自到達之日起定期3個月，不另開具同業(yè)存款憑證。
2、甲方須在乙方預留相關印鑒，以便資金的支取。
五、計結息方式和本金及利息的支取方式
1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，計結息方式：存款按日計息，日利率=雙方在存款證實書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。
2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關劃款憑證，乙方本著審慎和內部制約的原則，對相應資料進行審查。
3、在乙方對甲方相關資料以及甲方預留印鑒審查無誤后，乙方應為甲方全額支取本金及利息，并以轉帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協助辦理銷戶等有關手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。
六、掛失處理
甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失，乙方受理后，掛失生效。
七、違約處理
1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權解除合同。
2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔責任。
八、保密責任
本協議雙方對本協議存款利率、金額等有關事項負有保密義務，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機構要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。
九、合同的變更和解除
甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應經雙方協商一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本合同依然有效。
十、爭議解決
雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。
十一、合同的生效及其它
本合同書自雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。
本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
法定代表人或授權簽字人：
法定代表人或授權簽字人：
存款排查報告篇六
尊敬的各級領導：
根據營山縣人民政府[20xx]36號和營教發(fā)[20xx]11號文件精神和各級領導的安全工作指示，并結合我校具體實際，我校采取多種形式狠抓食品安全，廣泛開展食品衛(wèi)生安全教育活動，學習了食品衛(wèi)生安全的相關知識，提高全校師生安全意識和辨別合格食品的能力，確保我校師生生命安全打下了堅實的基礎。
20xx年3月31日，我們學校根據上級指示，特對帶河二小轄區(qū)食品衛(wèi)生安全進行了拉網式的排查整治工作。參加這次安全排查整治工作的有：學校校長馮柏成，副校長陳波、莫永東，分管食品衛(wèi)生的負責人胡友升及安全小組成員李翼、龔偉、牛丕斯等同志。本著對學校安全工作高度重視，對安全工作認真負責的態(tài)度進行了徹底排查整治，發(fā)現一個問題反應一個問題，力爭解決一個問題。
這次食品衛(wèi)生安全檢查發(fā)現問題及整改意見如下：
3、學校食堂生熟食存放不合格，應分開存放并做好冷凍保管；
4、食品試償制和留樣制沒有得到很好的堅持，應按培訓要求堅持試償制和留樣制；
6、不得出售過期、變質、裸體食品和三無產品；
9、校園周邊有一些小攤點出賣學生零食和飯菜，給學校食品衛(wèi)生安全管理帶來了很大的困難，希望能對學校周邊環(huán)境進行整治。
感謝各級領導對帶河二小安全工作的關心和幫助，懇請各級領導對帶河二小的安全隱患整治給予幫助。妥否，望批復。
帶河第二完全小學校。
20xx年3月31日。
存款排查報告篇七
自查工作情況匯報
省聯社***辦事處：
根據《***銀監(jiān)局辦公室關于轉發(fā)開展農村中小金融機構存款業(yè)務自查的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）文件精神，以及《***省農村信用社（農商銀行）存款業(yè)務檢查工作實施方案》要求，我聯社于2012年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會提出的關于對制度建設等“二十條”存款業(yè)務內容進行了全面檢查工作，現就工作開展情況匯報如下：
一、加強領導、精心組織
（一）為了確保我縣農村信用社存款業(yè)務自查工作的有序開展，縣聯社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負責人為成員的工作領導小組，領導小組辦公室設在稽核監(jiān)察科，負責組織協調各部門，班子成員帶隊下鄉(xiāng)到各營業(yè)網點，自查工作全面開展。為確保工作落到實處，領導小組下設督導和檢查工作小組，由分管領導包片負責對各部門、各營業(yè)網點工作開展情況的現場檢查和督導。
（二）制定了《***縣農村信用社存款業(yè)務檢查工作實施方案》（]**農信聯社字[2012]**號），明確了此次活動的工作目標與要求，具體實施的時間與步驟。
二、工作的開展情況
按照市辦工作實施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調財務
會計、業(yè)務拓展、風險合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員，成立檢查工作小組，機關各科室、部門負責對本部門包片網點的檢查工作，對全縣]**個營業(yè)網點逐一開展了檢查。各營業(yè)網點負責人為第一責任人，指定了專人負責如實填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數據的真實性與完整性負責。同時，由各班子成員根據各自包片網點帶隊深入基層網點督促指導。在檢查過程中，及時梳理存在的問題和風險隱患，標本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風險點及時排除。本次存款業(yè)務檢查主要是對以下內容進行重點排查：
對在同一網點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對**人進行了干部交流，**人進行了輪崗，**人實施了強制休假，**名員工進行了親屬回避。
2、崗位設臵：我聯社共有員工**人，**人待崗，在崗人員**人，其中正股級干部**人，副股級干部**人，委派會計**人，信貸員**人，柜員****人，科員**人?；鶎泳W點設有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責清晰，業(yè)務流程科學。根據不同業(yè)務能力和崗位要求，各基層網點柜員、信貸員崗位設定了一級權限2名，三級權限1名，主任和委派會計權限為四級，符合我縣實際業(yè)務發(fā)展和風險防范要求，有效達到風險有效制約和控制。
3、存款考核與問責機制：聯社制定了存款考核方案，按月對每個員工進行考核，并與績效工資掛鉤。在網點大廳內重要的醒目位臵掛有《***省農村信用社“二十條禁令”》和《七不準規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網點工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經營現象發(fā)生，產生不良的社會影響，損壞農信社社會形象。
現的問題，已責成相關責任人及時整改，現已全部整改到位。同時，對于個人結算賬戶我網點嚴格實行實名制操作辦理，并對有效身份證件實行聯網核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進行辦理開戶業(yè)務，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。
5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯社專門成立了對賬中心，該中心人員不負責記賬，按照與客戶簽訂的協議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯社均免費為客戶提供了短信簽約服務，有效防范了資金風險的產生。
6、現金庫房管理方面：各營業(yè)網點均設有庫柜員一名，網點實行每月會計查庫不得少于4次，網點負責人查庫不得少于2次制度，其中月底網點負責人必查，月中抽查；每日主辦會計要實行卡把兩次，對柜員尾箱賬實、賬賬要予以監(jiān)督核對；按照各網點實際需求，對每個網點現金明確的限定額度，并監(jiān)督及時上介，保障了網點正常運營和現金風險防范；對于柜員之間相互調劑現金，提出了各網點委派會計簽字授權制度；庫房堅持實行雙人管庫、同進同出、定期更換密碼等制度。
對庫柜員保管的重要空白憑證進行檢查，保證網點的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預留網點公章等章印，切實防止重要空白憑證流出網點，導致點經濟利益風險發(fā)生。
8、印、證分管制度等方面：由領導帶隊到各營業(yè)網點突擊檢查，各營業(yè)網點均能將各類業(yè)務用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務用章；不存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關業(yè)務單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。
9、大額款項支付管理方面：聯社建立了5萬以上（含）支取提起預約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現金10萬元或20萬元以上轉賬需聯社計劃信貸科和分管領導審批。網點辦理不同等額現金存取業(yè)務時，實行了不同權限級別操作制度，5萬以下，實行一級柜員權限、5萬-20萬實行三級柜員權限、20萬以上實行四級權限管理制度，有效制約和防范現金等操作風險的發(fā)生。
照授權、掛失等相關規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權辦理存款掛失業(yè)務。
11、會計核算：按照會計準則制定了存取款業(yè)務賬務處理機制，按照省聯社規(guī)定會計科目進行核算；經排查，不存在賬外吸儲、賬外經營問題；聯社每月對全縣網點進行了日均存款統(tǒng)計，并與績效工資掛鉤；會計檔案均指定了專人保管，造冊登記，明確了各類會計檔案保管時限。
12、存款業(yè)務事后監(jiān)督制度：針對各營業(yè)網點當日發(fā)生的存取款業(yè)務，委派會計均能在當日勾對流水，及時有效的做到了事后監(jiān)督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)?2009?85號）要求，每季由財務和稽核部門分別對各營業(yè)網點進行檢查，下發(fā)整改通知書要求定期整改到位，整改情況與員工績效工資掛扣。
13、存款業(yè)務it系統(tǒng)建設：目前辦理所有存取款業(yè)務均使用省聯社研發(fā)的核心業(yè)務系統(tǒng)，該系統(tǒng)涵蓋了所有結算賬戶辦理各類業(yè)務需求，并將數據報備省聯社；同時，規(guī)定連接業(yè)務系統(tǒng)的計算機不得與外網混用，否則處以紀律處分或行政處分等措施；針對辦理的各項業(yè)務風險情況分析需要，省聯社研發(fā)了***省農村信用社異常交易信息實時監(jiān)測管理系統(tǒng)，實時對辦理的各項業(yè)務進行監(jiān)測，聯社稽核監(jiān)察科按月形成分析報告上報市辦。
象，同時，各營業(yè)網點營業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會實時參與和監(jiān)督網點存款利率執(zhí)行情況。
15、違規(guī)吸收存款情況：經查，各營業(yè)網點不存在以循環(huán)質押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷費用等方式爭攬存款的情況；不存在通過借款企業(yè)、資金掮客等不正當手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現象；不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規(guī)行為；不存在期末通過不當手段人為沖高存款問題，以及內部員工違規(guī)攬儲現象。攬儲業(yè)務均按照中國人民銀行和銀監(jiān)會要求開展業(yè)務。
16、操作風險防控：聯社所有從業(yè)人員均接受了省聯社相關業(yè)務技能培訓，并取得了相關資質證明，從業(yè)人員業(yè)務水平較高，能適應滿足業(yè)務水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務權限明確，分成了一級權限、三級權限和四級權限，無越權辦理業(yè)務現象；由于網點現配有指紋進入核心系統(tǒng)，不需要定期更換密碼；所有員工調離崗位必須經過聯社黨委會，由辦公室下文并出具介紹信，待變動人員交接結束后變更或注銷之前的業(yè)務權限。在辦理移交時，聯社稽核監(jiān)察科人員負責監(jiān)交，明確責任認定。
方案》（橫農信聯社字[2012]39號），對轄內所有網點開展了全面檢查，并形成報告上報銀監(jiān)部門和上級主管部門，檢查各營業(yè)網點均能按照銀監(jiān)會操作風險“十三條”有關規(guī)定；聯社每季組織稽核監(jiān)察部門、會計部門對轄內所有網點開展檢查，檢查內容涵蓋所有業(yè)務；聯社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時，要求所有員工學習銀監(jiān)會下發(fā)的各類案件通報，聯社始終堅持“勤教育、嚴內控、重防范、強監(jiān)督”的治社理念，扎扎實實地開展案件防范工作。
18、安保措施：各營業(yè)網點實行了標準化改造，金庫設臵合理，取得了***省公安廳頒發(fā)的安全設施合格證件，以及消防部門的驗收合格證明；網點裝有紅外線和遠程等監(jiān)控，做到了網點周邊圈覆蓋，并對監(jiān)控信息進行長時間保留；同時，網點實行三人守庫和值班制度，并每月實行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結合的科學有效制度。
19、收費管理：能嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于商業(yè)銀行服務收費有關問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2008?264號）和《關于銀行業(yè)金融機構免除部門服務收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2011?22號）的相關要求，合理確定并根據監(jiān)管要求及時調整存款相關服務項目的收費標準，并將業(yè)務收費項目及標準張貼在各網點營業(yè)大廳內，起到了告知客戶和接受社會監(jiān)督的作用。在此之間，我網點不存在亂收費現象。
規(guī)定的標準計提，不存在收費不入賬或亂收費等現象，不存在擠占、挪用各項業(yè)務費用的情況。
三、下一步工作打算
根據此次檢查活動方案要求，在深度風險排查整治的基礎上，繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價工作，以合規(guī)建設為重點，全面推進防險控案長效機制建設。
（一）集中全力抓好違規(guī)問題整改。一是深刻剖析問題產生的原因。此次活動一系列的風險排查，暴露出基層營業(yè)網點在日常經營管理過程中仍存在問題，對這些問題要進行全面梳理，專題研究，深刻剖析問題產生的原因，明確癥結所在，加快改進。二是針對性提出整改意見。圍繞發(fā)現的問題，針對工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現象制定整改方案，逐項提出整改意見、整改措施和整改時限，確保及時整改到位。三是嚴格落實違規(guī)問題的整改責任。對排查發(fā)現的問題，逐筆落實整改責任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關責任人的責任追究，從嚴從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類違規(guī)行為的，將按照現有規(guī)定，從嚴從重進行處理。四是加強整改工作督導力度。聯社將成立整改督導工作組，對檢查整改工作情況進行督導，確保各項整改措施的有效落實。
有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構建合規(guī)的農村合作金融文化為主線，大力開展愛崗敬業(yè)、誠實守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育，進一步增強全體員工防范操作風險意識，促進各崗位從業(yè)人員掌握風險控制要點，營造對違規(guī)的“零容忍”，達到“人人內控、內控人人”，建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內控要求，自覺抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng)新意識和團隊力量激發(fā)出來，著力打造具有特色的信合品牌，切實為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。
***縣農村信用合作聯社 二0一二年八月三十日
存款排查報告篇八
根據《關于印發(fā)的通知》（榆教發(fā)【20xx】36號）文件的精神，為進一步加強和改進學校安全工作，切實保障全體師生的生命及財產安全，維護學校正常的教育教學秩序，根據上級有關學校安全排查治理的通知精神，我校立即成立了自查組，自查組對我校各項安全工作進行了認真細致的自查?，F將此次自查整改情況匯報如下：
校園安全涉及到千家萬戶，牽涉到社會穩(wěn)定。以李倉校長為組長的學校安全工作領導小組在開學前召開專門會議布置三項工作：一是我校要做到安全工作警鐘長鳴，常抓不懈。二是健全了安全領導組織，層層簽定責任書，層層落實了責任制，實行了一崗雙責。三是自查全面，檢查細致。
學校安全工作領導小組分別于2月25日、2月26日兩次對學校的圍墻、大門、教學樓、教室、輸電線路、廁所、辦公室、圖書室、實驗室、器材室、多媒體室、體育室、學生宿舍等科室進行了認真排查。特別是要害部位如學生宿舍、教室門窗、防火設施。對自查中查出的每一處安全隱患均記錄在安全檢查記錄表，對自查出的事故隱患提出具體整改辦法。學校進行安全隱患排查治理，其有關情況如下：
（一）學校重要設施、場所的安全狀況。
1、學校周邊環(huán)境良好，沒有發(fā)現游戲廳、網吧和無證經營的小商店。
2、教工宿舍樓西側、鍋樓房前教學樓南側井蓋破損。
3、舊廁所地基下沉墻體裂縫明顯。男廁蹲位破損。
4、綜合實驗樓散水密封差，滲水明顯，北側地基下沉。
5、綜合實驗樓一樓玻璃破損兩塊。
6、教學樓兩側門無法上鎖，有失盜危險。
7、操場排水不暢，導致跑道多處翻漿，凹凸不平。
8、新廁地基下沉，前邊單杠拉線缺護套，容易造成傷害。
9、網線與高壓線距離太近，線路違規(guī)操作。小操場電線松動。
10、校門口電線桿拉線缺護套，且與裸線緊挨。與綠化帶貼近。
11、餐廳東面地基下沉，墻體有裂縫。
以上排查出來的安全隱患，校安辦已經通過辦公室，上報校長，根據隱患的輕重緩急，力爭做到有記載，有落實，不留安全隱患死角。
（二）安全教育落實情況。
2月26日升旗儀式上，校安辦主任陳貴對全體師生進行安全教育主題講話，積極開展“安全教育第一課“活動，開始與班主任、家長、學生簽訂安全目標責任書；各班都進行了交通、食品、消防及校園暴力等為主題的安全班會教育。我校還通過電子顯示頻、黑板報全方位進行安全教育宣傳，全員樹立安全意識，切實加強應對交通、飲食、火災及校園暴力等突發(fā)事件的安全知識教育，切實增強了我校師生的安全意識和自救自護能力。
學校不管是假期還是正常上學期間，一直實行封閉式管理，人防、物防、技防措施逐漸到位，相關器械、設施努力配備齊全；校園重點部位視頻監(jiān)控做到無縫隙，安裝了校園“天眼”系統(tǒng)；學生宿舍配備有專職教師管理員，宿舍管理逐步走上軌道，宿舍衛(wèi)生良好，秩序井然，積極配合值周教師檢查宿舍。
周末下發(fā)《交通安全告家長書》，希望通過告知書的形式，對家長進行交通安全教育。
總之，校園安全工作，并非是階段性的，而是一項長期的工作，我校要以這次安全隱患排查治理專項行動為契機，進一步健全安全工作各項規(guī)章制度，細化管理，努力杜絕校園安全事故的發(fā)生，為廣大師生創(chuàng)造一個安全的工作、學習和生活環(huán)境。
榆中縣清水學校校安辦。
二〇一八年二月。
存款排查報告篇九
根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
（一）公司業(yè)務賬戶排查我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。
不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。
（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。
設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、與其經營規(guī)模、經營范圍等進行分析監(jiān)測。大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現金活期存款存入超過20萬元及現金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。
重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的.重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。
單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現金。
四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發(fā)生的資金收付。
臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
存款排查報告篇十
自查工作》自查報告
按照聯社對現金存款重點業(yè)務環(huán)節(jié)風險自查要求，切實加強營業(yè)部重點業(yè)務風險管控，提高管控風險并促進結算工作合規(guī)有序的發(fā)展，營業(yè)部按照要求認真進行自查，具體自查情況如下：
一、自查業(yè)務環(huán)節(jié)情況
費。
2012年8月31日
存款排查報告篇十一
按照合行安排要求以網點為單位每季度開展一次案件風險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風險自查領導小組。領導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查。現將20xx年4季度自查情況匯報如下：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。
4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經主管柜員授權并及時登記。
5、嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現象，不存在柜員尾箱不交接現象。
1、業(yè)務印章的使用、保管、交接按照省聯社印章管理規(guī)定進行操作。
2、重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。
3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
1、按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。
我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現象。
1、按規(guī)定將內網、外網分開。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務用機上安裝與業(yè)務無關的軟件系統(tǒng)。
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現象。
4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務。
1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。
3、存在守庫人員代簽名現象。
通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的'工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。
存款排查報告篇十二
根據包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員并結合金融機構風險防范和管控實際進行學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各條線部門深入機構網點防范案件和經營風險上找問題，對檢查發(fā)現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F匯報如下：
一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。
認真貫徹落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
3、重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。
為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求，在現有業(yè)務經營管理部門加強內控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發(fā)現了一些問題，檢查發(fā)現的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。
2、各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現的問題現場簽發(fā)《關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現問題通知書》，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回復，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導發(fā)現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風險。
（一）完善會計結算管理制度，本部堅定執(zhí)行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務規(guī)范管理制度?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務，優(yōu)秀的服務源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務規(guī)范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務規(guī)程》、《柜員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規(guī)范了服務質量的管理。
（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計算機安全運行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調度業(yè)務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、特殊業(yè)務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務流程、假幣上交流程等業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
（三）是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業(yè)部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營業(yè)機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)室負責人按照營業(yè)場所安全管理檢查內容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。
通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發(fā)現的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
存款排查報告篇十三
組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業(yè)操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
存款排查報告篇十四
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxx20xx年風險排查工作要求，根據公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業(yè)務在經濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F將自查結果匯報如下：
為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產開發(fā)經營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：xx。
副組長：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
經自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經營管理方面。
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據公司經營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面。
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面。
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協商、籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結合公司經營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素。
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接。
現場出庫導致控制不嚴，出現手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協調。
目前整改進度：根據公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步。
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經營的生產管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經營風險。
存款排查報告篇十五
為深入貫徹落實上級有關防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責任，密切協作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
存款排查報告篇十六
優(yōu)秀作文推薦！在收到行業(yè)協會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組。
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
存款排查報告篇十七
按照總行關于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
存款排查報告篇十八
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
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