為有力保證事情或工作開展的水平質(zhì)量，預(yù)先制定方案是必不可少的，方案是有很強可操作性的書面計劃。方案書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇方案呢？以下是小編精心整理的方案策劃范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
大客戶拓展工作計劃方案 大客戶渠道拓展方案渠道拓展方案篇一
在房地產(chǎn)營銷中“客戶資源”是決定銷售業(yè)績的最關(guān)鍵因素之一。樓盤投入幾百萬甚至幾千萬的營銷費用最終是為了吸引客戶上門并成交。很多滯銷樓盤遇到的最大問題就是有效客戶太少進線量、上門量不足售樓處現(xiàn)場人氣不夠。解決客戶資源問題主要的手段有兩個一個是宣傳推廣一個便是渠道拓展?，F(xiàn)代營銷學(xué)的發(fā)展從傳統(tǒng)的坐銷又引申出行銷、分銷和傳銷等幾種銷售形式?！白N”在房地產(chǎn)中指的就是在售樓處守株待兔、等客上門這種方式適合我們上文所說的“順境樓盤”即地段好、先天條件較為優(yōu)越的樓盤其解決銷售往往就靠單純的廣告推廣然后等客上門就可以了但很多樓盤往往屬于先天條件并不優(yōu)越或者樓盤放量比較大或者要求實現(xiàn)的價格較高或者市場大環(huán)境不好、消費者觀望氛圍濃厚在這些逆境條件下發(fā)揮行銷、分銷和傳銷等幾種銷售形式就特別重要這幾種形式就是我們所說的“渠道拓展”。所謂“行銷”就是走出售樓處開拓各種客戶渠道如深入大客戶單位、社區(qū)、寫字樓等目標客戶聚集的地方進行銷售信息的傳遞吸引客戶上門從而實現(xiàn)成交“分銷”則是在售樓處之外開拓另外的銷售現(xiàn)場如在大型超市、城市中心設(shè)立外賣場等拓寬項目與客戶溝通的渠道方便客戶上門從而實現(xiàn)增大有效成交的目的“傳銷”即通過梳理、維系老客戶實現(xiàn)老客戶帶新客戶發(fā)揮客戶資源的再生功能。以上三種形式都需要主動出擊多種銷售方式并行為銷售現(xiàn)場提供大量的客戶源支撐保障項目高目標的實現(xiàn)。
企劃部負責(zé)宣傳推廣方面的支持屬于空軍部隊用信息高空轟炸的方式聚集客戶客戶資源部則是陸軍部隊發(fā)揮地面滲透的功能深挖洞廣積糧深入各個客戶渠道開辟敵后第二戰(zhàn)場企劃部和客戶資源部最終的目的就是為現(xiàn)場輸送有效客戶現(xiàn)場部的銷售人員則負責(zé)將上門的客戶進行集中圍剿實現(xiàn)成交。銷售管理部是總后勤部主要負責(zé)管理銷售記錄、資金回籠等。四個部門的無縫銜接保證了順馳高目標的'實現(xiàn)。尤其是“客戶資源部”屢屢成為順馳無往不克的尖兵。下面我們就順馳“客戶資源部”的運作架構(gòu)來談?wù)勄劳卣构ぷ鞯拈_展。
1、順馳“客戶資源部”內(nèi)部架構(gòu)順馳“客戶資源部”的內(nèi)部架構(gòu)如下圖所示客戶資源部下轄五個業(yè)務(wù)小組和一個支持保障小組五個組聚焦項目高目標一起動作為現(xiàn)場形成大量的客戶資源支撐。社區(qū)組深入各大社區(qū)、寫字樓進行信息的宣傳滲透大客戶組瞄準的是大客戶單位以及其他可能發(fā)展為大客戶單位的普通機構(gòu)通過信息宣傳和活動組織發(fā)動他們到項目現(xiàn)場實現(xiàn)成交物業(yè)組則發(fā)揮順馳物業(yè)管理當(dāng)時天津30多個小區(qū)的資源充分利用物業(yè)公司力量形成聯(lián)動讓物業(yè)公司在所管理小區(qū)內(nèi)展開信息滲透以及組織活動為項目輸送大量客戶聯(lián)動組利用順馳不動產(chǎn)大量三級市場連鎖門店的渠道優(yōu)勢讓三級市場門店銷售人員推薦有效客戶形成二三級市場聯(lián)動的局面外賣場組主要是指項目設(shè)立的分售樓處。支持保障組則是負責(zé)客戶資源部的內(nèi)勤工作同時挖掘客戶資料庫為業(yè)務(wù)組提出可行性建議提供精確制導(dǎo)的客戶資源方向。如分析最新成交資料發(fā)現(xiàn)××單位、××社區(qū)有新成交則指揮相應(yīng)的業(yè)務(wù)小組進行跟進動作保證整個機構(gòu)的方向感。
2、順馳“客戶資源部”工作職能
略
3、順馳如何渠道拓展
我們從2004年12月份2005年3月份順馳天津“太陽城”項目客戶資源部的《操作手冊》來看順馳整個渠道拓展體系如何運作以保證項目高目標的實現(xiàn)。順馳天津太陽城項目是一個占地2700畝的大盤該項目位于天津河?xùn)|區(qū)的邊緣地帶配套和人氣都相對不足。順馳在操作這個項目的時候又是一貫的高銷售指標包括去化量指標和價格指標都遠遠突破該片區(qū)的價值體系按常規(guī)的坐銷手段肯定是不行的順馳的“渠道拓展”綜合行銷、分銷、傳銷的形式發(fā)揮了重要的威力。從上面的《操作手冊》可以看出首先每月都要明確的銷售產(chǎn)品目標和客戶目標然后再根據(jù)這個去確立工作方向。每個月賣什么、賣給誰、怎么賣是必須要清晰的。其次每個部門聚焦目標的實現(xiàn)各司其職發(fā)揮其各自的渠道威力真正的深入市場細分客戶把工作做深、做透。順馳如此強大的渠道能力有其先天的資源優(yōu)勢就拿天津市來說順馳物業(yè)管理30多個小區(qū)物業(yè)公司構(gòu)成一個強大的渠道網(wǎng)絡(luò)順馳不動產(chǎn)在天津擁有200多家二手房連鎖店也是一個極佳的網(wǎng)絡(luò)資源。這些資源一般的開發(fā)公司并不具備但是如果樓盤突圍的需要完全可以整合外部的資源。例如上海金地就曾整合中原地產(chǎn)在上海的三級門店渠道實行二三級市場聯(lián)動另外很多物業(yè)公司也是完全可以洽談合作的。還有銀行、汽車銷售公司、各種客戶俱樂部等渠道資源都可以進行外部整合。總之只要深入市場很多的渠道都可以拓展利用最終打一場漂亮的攻堅戰(zhàn)。
2、大學(xué)城客戶派直銷人員在校大學(xué)生兼職散發(fā)dm單等宣傳資料
3、有車客戶在汽車4s店、加油站投放dm單等宣傳資料
9、城際高端客戶針對鐵嶺、朝陽等城際客戶通過媒體滲透以及世創(chuàng)的渠道網(wǎng)絡(luò)進行積累。
佛山的怡翠玫瑰園項目針對鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶信息難以滲透的弊端啟動“星火計劃”。
總之面對高目標、高難度的樓盤銷售實行“渠道拓展”是非常有效的。在國內(nèi)地產(chǎn)銷售界稍有名氣的香港泰盈地產(chǎn)號稱“刀鋒營銷”其在操盤的時候注重直銷直銷員遍布各個區(qū)域派發(fā)單張。比起順馳的渠道拓展系統(tǒng)雖然粗糙許多但相對初級階段的單純坐銷來說也賺得了不少加分。對一個國家政權(quán)來說向來有所謂“打江山”和“守江山”之分。如果說“渠道拓展”是打江山“關(guān)系營銷”則屬于守江山。在房地產(chǎn)營銷中二者具有同樣重要的地位。下文我們就將討論“關(guān)系營銷”的運作思路。
大客戶拓展工作計劃方案 大客戶渠道拓展方案渠道拓展方案篇二
由于以前我們對市場的把握和費用的管控不力，導(dǎo)致1年以前的市場都遺留有費用矛盾的問題。經(jīng)同公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商，以“和諧發(fā)展”為原則，采取“一地一策”的方針，針對不同市場各個解決。
2、微山：自己做包裝和瓶子，公司的費用作為酒水款使用，自行銷售;
3、泗水：同滕州
4、嶧嶧城：尚未解決
辦事處運作的具體事宜：
1、管理辦事處化，業(yè)務(wù)人員本土化;
2、產(chǎn)品大眾化，主要定位為中檔消費人群;
3、運作渠道化、個性化，以流通渠道為主，重點操作大客戶;
4、重點扶持一級商，辦事處真正體現(xiàn)到協(xié)銷的作用;
大客戶拓展工作計劃方案 大客戶渠道拓展方案渠道拓展方案篇三
隨著國內(nèi)銀行數(shù)量的不斷增加和外資銀行的不斷涌入，各家商業(yè)銀行逐步認識到市場營銷對擴大市場份額、提高盈利水平的重要性，均加大了對市場營銷的資源配置，增設(shè)專門的職能小組、引進專業(yè)的營銷人才，投入大量的人力物力。但從目前商業(yè)銀行的市場營銷活動來看，各家銀行大都將重點放在了市場營銷本身，對市場營銷效果、效率等的評價基本處于缺失狀態(tài)，導(dǎo)致市場營銷投入產(chǎn)出不配比，資源浪費的情況比較嚴重。營銷審計的應(yīng)用則可以有效解決這一問題。
一、商業(yè)銀行營銷審計及其特點
隨著我國金融體制改革的不斷深化，商業(yè)銀行的所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)逐步分離，所有者和經(jīng)營者之間的委托關(guān)系隨之建立。由于市場營銷被認為是提高包括商業(yè)銀行在內(nèi)的所有企業(yè)效益的有效法寶，經(jīng)營者即受托經(jīng)營人出于擴大份額，增加收入，提高業(yè)績，以獲得委托人認可等自身利益的考慮，會授權(quán)其下屬機構(gòu)或職能部門進行市場營銷。但由于各委托方和方信息的不對稱性，導(dǎo)致市場營銷活動的透明度不高，只有當(dāng)營銷活動的各項投入過大或其效果、效率等不盡如人意時才會引起委托方的關(guān)注?；谝陨显颍蟹狡惹行枰獙Ψ降臓I銷活動進行評價，商業(yè)銀行營銷審計便應(yīng)運而生。
“現(xiàn)代營銷學(xué)之父”菲利普?科特勒將營銷審計定義為：營銷審計是對公司業(yè)務(wù)單位的營銷環(huán)境、目標、戰(zhàn)略和活動進行全面的、系統(tǒng)的、獨立的、周期性的檢測，旨在確定公司的問題和機遇所在，并據(jù)此推行一系列行動方案來提高公司的營銷績效[1]。從以上定義可以看出，商業(yè)銀行營銷審計必須全面，需要涉及商業(yè)銀行市場營銷活動的所有主要方面以實現(xiàn)審計范圍的全覆蓋；必須系統(tǒng)、獨立、定期。
此外，商業(yè)銀行歸類于金融服務(wù)行業(yè)，提供的金融服務(wù)產(chǎn)品有別于一般實物產(chǎn)品，無法感知、無法存儲、易于復(fù)制、銀行生產(chǎn)過程就是客戶消費過程?；谝陨戏?wù)的眾多特性，與一般生產(chǎn)制造企業(yè)的營銷審計不同，商業(yè)銀行營銷審計還應(yīng)包括對服務(wù)人員、過程和有形展示的檢查評價，這也是商業(yè)銀行營銷審計的又一特點。
二、商業(yè)銀行營銷審計流程和主要內(nèi)容
商業(yè)銀行營銷審計是對商業(yè)銀行的各項市場營銷活動進行的審計，歸根結(jié)底仍是審計，所以其工作流程與一般審計大致相同。首先要確定審計目標、范圍、時限等，并據(jù)此制定工作計劃；其次要根據(jù)工作計劃定時、定量、有序開展工作，收集信息、數(shù)據(jù)并進行分析；最后是出具審計報告，并對發(fā)現(xiàn)問題提出針對性的建議。
審計內(nèi)容上，雖然商業(yè)銀行提供的產(chǎn)品與生產(chǎn)制造企業(yè)相比具有特殊性，但審計的主要內(nèi)容是基本相通的，只是具體內(nèi)容有所區(qū)別。
(一)營銷環(huán)境審計
商業(yè)銀行的營銷活動必須與其所處的內(nèi)外部環(huán)境相適應(yīng)，才能發(fā)揮應(yīng)有的作用，所以審計的首要內(nèi)容就是要研究商業(yè)銀行所處的環(huán)境。營銷環(huán)境審計主要分析環(huán)境因素給商業(yè)銀行帶來的影響，以及銀行采取的對策等；國家產(chǎn)業(yè)政策也會影響商業(yè)銀行目標市場的選擇；客戶評價會影響銀行營銷策略的使用，那么客戶評價如何，被審計人針對不滿意的事項如何反應(yīng)等。
(二)營銷戰(zhàn)略審計
營銷戰(zhàn)略主要包括市場細分、市場選擇、產(chǎn)品定位等，它會直接影響銀行營銷策略的選擇、新產(chǎn)品功能、特性等的設(shè)計。營銷戰(zhàn)略審計主要分析商業(yè)銀行的營銷戰(zhàn)略是否符合銀行的整體戰(zhàn)略，市場細分標準是否合理，細分的市場是否明確，市場定位是否合適，營銷戰(zhàn)略選用是否恰當(dāng)?shù)葍?nèi)容。
(三)營銷組織審計
架構(gòu)合理、分工明確、運行高效的營銷組織是商業(yè)銀行營銷活動取得成功的關(guān)鍵，所以營銷組織審計要著重研究銀行的營銷組織架構(gòu)、職能和崗位的分工情況、考核激勵措施等是否合理、明確，行內(nèi)工作流程是否順暢，部門間協(xié)作有無障礙，團隊協(xié)作能力如何等內(nèi)容。
(四)營銷系統(tǒng)審計
營銷系統(tǒng)包括信息、計劃、控制、新產(chǎn)品開發(fā)系統(tǒng)，它們是營銷活動高效開展的保障。其審計內(nèi)容主要包括銀行信息系統(tǒng)的信息收集是否及時、全面、準確，銀行營銷計劃及其制定是否合理，監(jiān)督評價體系是否建立、功能發(fā)揮如何，行內(nèi)新產(chǎn)品開發(fā)是否進行足夠調(diào)研、可行性分析如何、風(fēng)險評估是否完善等。
(五)營銷策略審計
大客戶拓展工作計劃方案 大客戶渠道拓展方案渠道拓展方案篇四
本次活動不應(yīng)急功近利，旨在以傳統(tǒng)節(jié)日舉行活動的方式達到與政府部門、涪陵百姓交流的目的。營造本項目濃厚的社區(qū)文化氣氛，歐式風(fēng)格與中式文化的完美結(jié)合，為今后的銷售打下堅實的基礎(chǔ)。改善x公司品牌在x市民心中的.形象，加深市民對x公司品牌忠誠度。
領(lǐng)導(dǎo)講話、歌舞表演、現(xiàn)場互動、美食品鑒
來賓就位，領(lǐng)導(dǎo)祝福，主持人宣布活動開始
歌舞表演開始，來賓品嘗美食
互動環(huán)節(jié)二，主持人現(xiàn)場出謎語，來賓上臺猜謎語，猜中者獎勵月餅一盒
活動當(dāng)日下午6點看房車全部啟動，接送嘉賓到達x山水城項目
現(xiàn)場物業(yè)接待以古裝形式出現(xiàn)，進行現(xiàn)場禮儀服務(wù)
晚上11：00，活動結(jié)束后，看房車按班次輪流送來賓退場
邀請方式
信息發(fā)布
通過報版、短信、涪風(fēng)論壇發(fā)帖、置業(yè)顧問邀請等方式發(fā)布信息。
大客戶拓展工作計劃方案 大客戶渠道拓展方案渠道拓展方案篇五
私人銀行業(yè)務(wù)是一種向社會富裕人士和其家庭提供的以財富管理為核心的專業(yè)化一攬子高層次金融服務(wù)。隨著我國居民財富的大幅度增長,金融服務(wù)需求發(fā)生了深刻的變化,從以往簡單地通過銀行儲蓄存款獲得利息并保障資金安全,發(fā)展到需要銀行提供包括投資、信托、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)安排、現(xiàn)金管理、股權(quán)變動及繼承人教育安排等在內(nèi)的高保密性、高個性化的個人金融服務(wù)。銀行、證券公司等金融機構(gòu)先后推出了自己的準私人銀行業(yè)務(wù),或者說是“貴賓理財”。例如,1998年工商銀行的“理財金賬戶”,2002年招商銀行的“金葵花”理財?shù)鹊取?007年中國銀行與蘇格蘭皇家銀行合作推出了私人銀行服務(wù)。雖然中資銀行貴賓理財業(yè)務(wù)開展得轟轟烈烈,但僅僅是私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的起步階段,還有明顯的不足和缺陷。
一、制約我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的因素
(一)銀行自身因素
目前我國各家私人銀行都是由各自的商業(yè)銀行新設(shè)私人銀行部而成。我國銀行過去主要專注于公司業(yè)務(wù),開展個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗不足,高端客戶服務(wù)基本上是空白,與私人銀行業(yè)務(wù)要求相比較還存在很多問題。
1、認識不足。國內(nèi)大部分銀行對私人銀行業(yè)務(wù)的重要性認識不足,在思想上、理論上沒有做好大力開拓個人金融領(lǐng)域的充分準備,缺乏科學(xué)的長遠的規(guī)劃,措施不完備,工作中盲目性較大,影響了產(chǎn)品的推廣及私人銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
2、組織體系不合理。目前國內(nèi)銀行大多實行的仍然是總行以行政管理為中心、分行以經(jīng)營為中心的橫向塊式的經(jīng)營管理體制,相比較國外銀行的事業(yè)部制,這種模式資源配置過于分散、效率低下,不適應(yīng)財富管理業(yè)務(wù)自身的發(fā)展規(guī)律。
3、專業(yè)人才匱乏。一流的人才是私人銀行業(yè)務(wù)成功的關(guān)鍵因素,西方私人銀行家大多學(xué)歷出眾,從業(yè)時間長,經(jīng)驗非常豐富,許多人更是身兼投資顧問、股票經(jīng)紀、保險經(jīng)紀等多個行業(yè)執(zhí)照。但目前我國能夠精通各種金融業(yè)務(wù)的人才匱乏,許多具有培養(yǎng)潛質(zhì)的高素質(zhì)的金融人才多數(shù)處于領(lǐng)導(dǎo)崗位,很難去做私人銀行家。
4、產(chǎn)品單一、同質(zhì)性高。私人銀行業(yè)務(wù)除傳統(tǒng)的個人信用、按揭貸款等零售銀行業(yè)務(wù)外,還包括結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、離岸基金、保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)信托等橫跨銀行、證券和保險等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。但在目前分業(yè)經(jīng)營的模式下,往往僅是結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品、信托產(chǎn)品,充其量也就是單一理財產(chǎn)品,而且銀行間模仿性強,無法營造差別優(yōu)勢,很難滿足高端客戶個性化、綜合性的金融服務(wù)需求。
5、營銷手段落后、難以突破。在銀行的各種業(yè)務(wù)中,私人銀行業(yè)務(wù)層次最高,其產(chǎn)品對我國銀行和居民來說大多是新產(chǎn)品,新產(chǎn)品能否被人們所接受和能否高效率的銷售出去在很大程度上取決于營銷的成敗。傳統(tǒng)的批發(fā)銷售方式、依賴固定的柜臺推銷產(chǎn)品等落后的營銷手段使銀行推出的新產(chǎn)品往往無人問津。
(二)觀念因素
1、對私人銀行存在認識誤區(qū)。我國居民對私人銀行業(yè)務(wù)不僅陌生而且存在認識誤區(qū),將私人銀行理解為“私人辦的銀行”,不知其內(nèi)涵更不懂得其運行機制,而且多數(shù)居民對“私”比較敏感,一般不愿意接受“私人辦的銀行”的服務(wù)。
2、對銀行有償服務(wù)的意識還很淡薄。長期以來,我國居民已經(jīng)習(xí)慣了銀行的無償服務(wù),對銀行提供服務(wù)的一些合理收費不理解、不支持,在一定程度上抑制了私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
3、對財富增值的需求強于財富保護和財富傳承的需求。我國高收入階層從年齡分布來看,以41歲-55歲的人居多(占到65%),這些人正處于財富積累的旺盛時期,不僅精力充沛,而且承擔(dān)風(fēng)險的能力強,他們不善于或不在意財富的保護和傳承,特別是處于高端的富裕階層,對財富管理不甚敏感,追求的是財富的進一步增值,注重的是“錦上添花”,而非財富的保護和傳承。
4、對私密性的要求高,很難與銀行進行有效的溝通。中國人歷來講究財不外露,并且目前的高收入者中,也有相當(dāng)?shù)膶倩疑蜻`法所得,所以除個別情況外,高收入階層大都不會張顯財富。在這種文化背景下,高收入階層特別是那些先富起來的人,即使知曉私人銀行業(yè)務(wù),也不愿假他人之手,而更愿意“親自操刀”。
(三)制度因素
1、外匯管制仍然比較嚴格。我國實行的較為嚴格的外匯管制政策,使得國內(nèi)缺乏完善的對沖產(chǎn)品市場,不能將客戶的資產(chǎn)在全球范圍內(nèi)進行配置,以實現(xiàn)風(fēng)險的分散和對沖,一些較高層級的服務(wù)目前在我國難以得到滿足。
2、分業(yè)經(jīng)營所帶來的業(yè)務(wù)限制。為客戶全面經(jīng)營規(guī)模龐大的財富,其提供的投資產(chǎn)品組合極富個性化,絕大多數(shù)均涉及銀行、證券、保險、信托、外匯等多個市場。而我國目前實行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的法律制度,使銀行、保險、證券三個市場處于割裂狀態(tài),不僅限制了私人銀行業(yè)務(wù)向其他市場的交叉和延伸,也極大地削弱了投資產(chǎn)品組合的品種、產(chǎn)品組合的回報率和吸引力。
3、現(xiàn)行稅收制度抑制了業(yè)務(wù)的需求。在西方發(fā)達國家,針對個人的稅收制度設(shè)計非常完善,稅收征管制度和懲罰措施也非常嚴厲,因此,擁有自己的私人銀行家進行稅收籌劃屬于日常需求。而我國針對個人的稅收比較簡單,征管也不嚴,并且許多諸如遺產(chǎn)稅和贈與稅等還沒有開征,個人稅收籌劃的意義不大,抑制了私人銀行服務(wù)的需求。
二、我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇
發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù),要提高我國居民的認知水平和投資意識,在全社會中培育和宣揚新的認識理念。
1、家庭是一個獨立的投資主體。在市場經(jīng)濟條件下,只要是以追求未來資產(chǎn)的保值、增值為目的而進行的資產(chǎn)投入行為,都是投資行為。
2、小儲蓄、大投資。在市場經(jīng)濟條件下,家庭應(yīng)樹立“小儲蓄、大投資”的家庭理財?shù)囊粋€基本經(jīng)濟思想和投資理念,即將家庭當(dāng)前的節(jié)余資金充分地利用起來,一方面實現(xiàn)其自身儲蓄保值、增值,另一方面增加了社會資金的有效供給,為國民經(jīng)濟的發(fā)展注入了更多的資金,因而,對整個社會經(jīng)濟的運行和健康、持續(xù)發(fā)展有著重要的作用。
3、金融服務(wù)是有償服務(wù)。廣泛宣傳、引導(dǎo),確立金融消費有償服務(wù)的意識,改善金融消費環(huán)境,為私人銀行注入源源不竭的發(fā)展動力。
(二)構(gòu)建以業(yè)務(wù)線為主導(dǎo)的扁平化的縱向組織管理體系
發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)應(yīng)該依照以客戶為中心的原則,科學(xué)地分析和設(shè)計私人業(yè)務(wù)流程,界定服務(wù)內(nèi)容,整合現(xiàn)有分散的業(yè)務(wù)和部門,設(shè)置垂直領(lǐng)導(dǎo)的一個獨立業(yè)務(wù)單元,構(gòu)建以業(yè)務(wù)線為主導(dǎo)的扁平化的縱向組織管理體系。
1、在組織機構(gòu)上,在高收入群體比較集中的區(qū)域成立私人銀行中心,如上海、北京或深圳等,使之成為并列于機構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)和住房金融業(yè)務(wù)的主體業(yè)務(wù)之一,集中人、財、物等資源并進行統(tǒng)一配置,制定私人銀行業(yè)務(wù)計劃、政策、制度和管理辦法,組織、指導(dǎo)、推進和管理商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)。
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